Doko.vn 212930 de Cuong on Tap Mon Luat Ngan Hang k34 D

8/10/2019 Doko.vn 212930 de Cuong on Tap Mon Luat Ngan Hang k34 D

1/17

NHNG VN L LUN V NGN HNG V LUT NGN HNG*Hot ng ngn hng:

- Huy ng vn: Nhn tin gi, i vay, Pht hnh giy t ! gi- "# t$n %&ng: "ho vay 'th(o H t$n %&ng), "hit +hu giy t ! gi, o ./nh ngn hng, ao thanh ton, "ho thu0 ti

h$nh

- "ung 1ng %v thanh ton*H2 thng ngn hng- Ngn hng 34- " t5 h1 t$n %&ng: " ngn hng, " t5 h1 36 #hi ngn hng,7u8 t$n %&ng nhn %n, "9ng ty ti h$nh vi 9

2. Hd ngn hng l gj? S khc bit cb gia h NH vi h kd khc * ;Hot ng Ngn hng . hot ng +inh %oanh tin t2 v %ng ?uy0n . nhn tin gi, v @

%&ng @ tin ny A # t$n %&ng v ung 1ng %= "HRHRNIN Pht hnh tin 3hS hi2n h$nh @h tin t2 u gia E ngn hng Oa t5 h1 t$n %&ng:

- Rut #ht tT v< tJ$ #h# .K . ngn hng tJung >Ung, NHNN un .K NH3V th(o t @ hW Xt u NH3V #hi .# t ti +hon tin gi thanh ton ti NH tJung >UngW Xt u NH3V #hi .# t ti +hon %S tJY Xt u ti NH tJung >Ung- 0n nh !,W NH tJung >Ung Zn thS hi2n vai tJZ ["1u nh ui \ngB 'tJ>ng h]# NH < t +h nQng hi tJ, ! nguy Ugy t an ton ho h2 thng 3"36NHNN ho vay tin)CW NH tJung >Ung thS hi2n ti # vn ho NHCW +hh hng Oa NHNN . NH

"ung 1ng %=

M


2/17

- NHNN o u8 %S tJY ngoi hi u gia- NHNN Ry %Sng v t> vn ho Nh n>= v h$nh @h tin t2 u gia- NHNN 3hS hi2n h1 nQng un .K Nh n>= i v=i hot ng +inh %oanh tin t2, t$n %&ng v ngn hngc- NHNN "ho h$nh #hO vay v nhn ./i @ut tT +hon ho vayC- NHNN dng . i .K Oa "h$nh #hO tJong vi2 #ht hnh thanh ton .oi h1ng +hon h$nh #hO tJ0n thng @U # v th1 #C

- NHNN vn ho h$nh #hO v h$nh @h ti h$nh , tin t2 , ngn hngCC"h1nQng

- 7un .K nn tJong .nh vS tin t2, ngn hng 3ha gia ?y %Sng hin .>] v + hoh #ht tJiAn +inh t-?/ hi Oa nn Ry %Sng %S n h$nh @h tin t2 u gia A tJbnh #hOC Ry %Sng %S n .ut, #h# .2nh v %S n +h v tin t2 v hot ng ngn hng_an hnh vQn n 7PPE v tin t2 v hot ng ngn hngC "#, thu hei giy #hf# thnh .# v hot ng Oa 3"36_ #, thu hei giy #hf# hotng NH Oa t +h, uyt Ung ti2n thanh ton ho NH

W Hth1: ho vay ! o , hit +hu giy t ! gic F


3/17

W n tQng .>]ng tin ung 1ng tJong .>u th9ng NHNNH th# ./i @ut ti # vn, tQng hn 1 ti #vn gi t$n %&ng gi, jt +h +hi .>]ng t$n %&ng >] # @k tQng .0n

W n gi .>]ng tin ung 1ng tJong .>u th9ngNHNN3Qng ./i @ut ti # vn .0n, gi hn 1 ti# vngi +hi .>]ng t$n %&ng gi nhu u vay vnC

- "#i $%t

W 3hChi2n %>=i hth1: 9ng ./i @ut U n . @ ho 3"36 n =i hth1 # %&ng ./i@ut i v=i ti # venCW Lhi n thXt hjt tin t2 NHNN tQng ./i @ut U nng>i ! tin nhn Jli @k gi tin vo ngn hng,nh u t> thb @k thu hm# u t>, tin t2 >] ht v v >] giY .i ` ngn hngW Lhi n ` Jng tin t2, +$h th$h u t> NHNN gi ./i @ut U n .>]ng tin gi vo ngn hng @khn h,u8 ho vay Oa NHNN >] @ %&ng v=i hi2u u ao t$h S ho +hh hng vay, vn >] t#tJung ho u t> th(o & $hC- T& gi hi 'i

WNHNN 9ng t gi giYa eng Ii2t Na v eng ngoi t2 . @ ho 3"36C W 3h< tJ>ng %> uNHNN n ngoi t2 an thi2#, h nhi2t th< tJ>ngW 3h< tJ>ng %> ungua ngoi t2 vo ` t 1 nht = ngoi th(o h ng "PC

r


4/17


5/17

E t %o nhn, #h# nhn, h g t5 h1 "h >] thS hi2n M @ hot ng ngn hng V& ti0u: hl tJ] thnh vi0n \ng nhau #ht tJiAnC

- "9ng ty ti h$nh vi 9 '"33NHH) 3hS hi2n t @ hot ng ngn hng # 1ng nhu u Oa nhn, h g ! thu nh# th# oJ 6N @i0u nh

7uy h+iA @otj i2t

- E # .K nn %o NHNN # %&ng i v=i 3"36 ! nguy U JUi vo tbnh tJng t +h nQng hi tJ, t +hnQng thanh ton nh^ o an ton ho h2 thng 3"36C

- EK %o n L: n ht, Oa hot ng NH ang t y JOi Jo v %y huyn -x M NH #h @n @k nhh>`ng n NH +h tJong h2 thngC NHNN . U uan .K #hi v2 h2 thng 3"36C

- V& $h: i# NH JUi vo tbnh tJng t +h nQng thanh ton ! thA #h& hei L6, o an ton hoh2 thng 36C

- j iA Oa M 3"36 < jt vo tbnh tJng L:

"! nguy U t +h nQng hi tJ: ? t .2 giYa ti @n ! +h nQng thanh ton ngay @o v=i t@ n] #haitthanh ton ti t thi iA nht ]

+iA ton '.l .dy t .l tJong r nQ .i0n t&) F nQ .i0n t& < ?# .oi yu +f th(o uy ] t .2 an ton vn ti thiAuC

Hot ng - Huy ng vn: Nhn tin gi, Pht hnh giy t ! gi, Iay vn giYa 3"36, Iay vn Oa NHNN

- Hot ng t$n %&ng: "ho vay, "hit +hu giy t ! gi, o ./nh ngn hng, "ho thu0 ti h$nh, ao thanhtonC- 6v thanh ton v ngn u8- Hot ng +inh %oanh +h

HUF NG VN CA TCTENhntin

Lhini2

- E @ tin Oa +hh hng gi ti 3"36 %>=i hth1: tin gi +h9ng +{ hn, tin gi ! +{ hn, tin gitit +i2 v hth1 +h, ! >] h>`ng ./i oJ +h9ng >] hg ./i v #hi >] hon tJ ho ng gOi

z


6/17

gi tinC- Phn .oi:

3in gi +h9ng +{ hn: . .oi tin gi >] +hh hng gi vo 3"36 A thChi2n h hitJ, thanh tonC : Ng>i gi ! thA Jt Ja t +{ . no v=i ./i @ut Jt th# oJ +h9ng ! ./i

Lhh hng >] @ %&ng 9ng & thanh ton A hi tJ '@f, Oy nhi2 hi, .2nh hic) 3in gi ! +{ hn: . .ai tin gi +hh hng gi vo 3"36 tJ0n @ ! tha thun v=i

3"36 v thi hn Jt tin I nguy0n tX ng>i gi h >] Jt tin +hi n hn th(o tha thunC 3hS t: ! thA Jt

tin tJ>= thi hn, nu @ tin .=n #hi th9ng o tJ>= v h >] h>`ng ./i @ut th#C E nguen vn Oa 3"36 ang t ] 3"36 h tJng Vli .oi +{ hn ! t 1 ./i @ut +h nhauC L{ hn ng %i -x./i ng ao

3in gi tit +i2: . .oi tin gOi Oa nhn gi vo ti +han tin gi tit +i2 >] ? nhn

tJ0n th| tit +i2, >] hg ./i v >] o hiA th(o uy =i hth1: tit +i2 Xt u 'tv ty)_ tin giOa t, nhn 'tJT tin gi nh^ $h thanh ton)

"hO thAgi tin

35 h1 oJ nhn:- i ^ng eng Ii2t Na: t, nhn Ii2t Na oJ n>= ngoi ang @inh @ng, h h]# #h# ti vn- ^ng ngoi t2: nhn, ng>i > tJ ti Ii2t Na

Pht j iA - E t 9ng & vay n] tJ0n th< tJ>ng tin t2, th< tJ>ng vnC

s


7/17

hnhgiyt !gi

- "! a +t Oa 3"36 v i2 tJ tin g v ./i @au M thi gian nht Ung #hiu oJ 3" ngXn hnCHOT NG CP TDN ENG CA T CHC TDN ENG

"hovay

Lhini2

W Lhi ni2 +Ms w Eut 3"36CW j iA:

- E h ang t ngh nghi2# Oa 3"36 '>] 3"36 thS hi2n th>ng ?uy0n, .i0n t&, ang .i #hn.=n .]i nhunC

- E h +% ! iu +i2n- "hUng i


8/17

Phn .oi W "Qn 1 thi hn @ %&ng vn vay:- "ho vay ngXn hn: ti a M nQ- "ho vay tJung hn: M-z nQ- "ho vay %i hn: xz nQ

W "Qn 1 t$nh ht ! o Oa +hon vay:

- "ho vay ! o ^ng ti @n: nv tJ n] >] o ^ng t@Oa 0n vay oJ o ./nh Oa ng tr- "ho vay +h9ng ! o W "Qn 1 $h @ %&ng vn:

- "ho vay +inh %oanh- "ho vay ti0u %\ng

W "Qn 1 #h>Ung th1 ho vay:- "ho vay tTng .n - "ho vay tJ g!#- "ho vay th(o hn 1 t$n %&ng - "ho vay th(o hn 1 t$n %&ng %S #hZng- "ho vay th(o %S n u t> - "ho vay th9ng ua nghi2# v& #ht hnh va @% th| t$n %&ng

- "ho vay h]# vn - "ho vay th(o hn 1 thu hi"hO thA W 0n ho vay: 3"36

W 0n vay: t, nhn '! y O NEHI6, ! nC.S ti h$nh, ! #h>Ung n L6 +h thi, ! 3@ A o)

H]#eng t$n%&ng

1. Ih# "#(J E @S tha thun ^ng v giYa 3"36 '0n ho vay) v=i +hh hng . t, nhn '0n vay), th(o !3"36 tha thun 1ng tJ>= t @ tin ho +hh hng @ %&ng tJong t thi hn nht


9/17

- "h# nhn ngh< giao +t H36- #hn iu +hon Oa H636

:.H#(, &' '/ HTEW iu +i2n ! h.S Oa H36:

- "hO thA: O nQng .S #h# .ut v NEHI6

- V& $h, N6 H +h9ng >] tJi #h# .ut v o 1 ?/ hi- "! @S eng thun K h$ giYa 0n a +t tJ0n ngtX tS nguy2n, bnh ng, tS %o K h$- Hbnh th1 Oa H #hi #h\ h]# v=i uy


10/17

H36 / >] thS hi2n M #hn oJ ton -x nv hon tJ -x ? .K t@W H36 +h9ng ! o

o./nhngn

hng

Lhini2

W Lhi ni2: +M w Eut 3"36W j iA:

- E .oi g%Ung i j th\: 3"36 tChi2n ./nh NH vTa nh^ ti0u thu .]i nhun vTa ! t

huy0n nghi2# nh> t ngh nghi2# L6- "hO thA thChi2n: 3"36- 3"36 +h9ng h ! t> h . ng o ./nh Zn ! t> h Oa nh L6 ngn hng- 3o .# F H: H %v o ./nh v H o ./nha +t o ./nh- iao %] 3"36 o ./nh tJong tgian a +tC- Nu . t, nhn n>= ngoi: tun thO `ng !n n] %o ng >] ./nh thanh ton tT nv tJong H oJnv thanh ton ngoi HC +

- "! NEPE W NEHI6

- "! giy t, ti .i2u hay ^ng h1ng +h Cinh uyn hO n] tJong t nv n >] o H th1 W Hbnh th1: vQn n '! thA #hi h1ng thS nu ! tha thun oJ #h# .ut uy


11/17

+hh hng . 0n ! nv, nu n hn ng ny +o thChi2n oJ tChi2n +o ng nv Oa h v@ 0n ! uyn- ./nh thanh ton: 3"36 a +t v=i 0n ! uyn @k thChi2n nv thanh ton thay ho +hh hng ny

n hn ng ny +h9ng thChi2n oJ thChi2n +h9ng ng nv thanh ton Oa h v=i 0n ! uyn- ./nh %S thu: 3"36 a +t v=i 0n i thu A ho nv t@ Oa +hh hng '0n %S thu)

+hi tha gia %S thu, nu +hng +h9ng tChi2n >] nv ! thb 3"36 ./nh @k tChi2n thay

- ./nh o ht .>]ng @#: 3"36 a +t v=i 0n nhn ./nh @k vi2 +hh hng tChi2nng tha thun v ht .>]ng Oa @# th(o H / +K v=i 0n nhn ./nh- ./nh i 1ng: " 3"36 o ./nh i 1ng .# a +t ./nh i 1ng v=i 0n ./nh h1a @k tChi2n

thay +hh hng >] ./nh nv ti h$nh Oa h i v=i 0n ./nh nu n hn ng ny +h9ngtChi2n oJ tChi2n +h9ng ng nv Oa h v=i 0n ./nhC

- R nhn ./nh: 3"36 a +t v=i 0n nhn ./nh v vi2 tChi2n nv ./nh thay ho 0n ./nh nung ny vi #h nv ./nh i v=i 0n nhn ./nh

"hit+hu

3"

Lhini2

W Ln: E h # 36 ngXn hn Oa 3"36 tChi2n tJ0n @ ua .i 3" Zn hi2u .SW j iA:

- "hO thA: 3"36 '#hn i2t v=i ua .i 3" %o hO thA +h tChi2n)- V$h: L6 @inh .i '.]i t1 hit +hu: #hn h0nh .2nh giYa gt 3" v gt hit +hu)- HCth1: h]# eng hit +hu 3" '+h9ng #hi H t$n %&ng)- i tg hit +hu: 3" Zn thi hn thanh ton ngXn hn '}M nQ)- u iA: an ton ao @o v=i hth1 # 36 +h, +h9ng < +iA @ot v ./i @ut hit +hu- Nh>] iA:

3hi hn #h& thu vo thi hn Zn .i Oa 3" -x +o tha /n nhu u thanh ton Oa +h "h . hbnh th1 # 36 ngXn hn -x h tQng vn .>u ng, +o tQng vn ] hit +hu 3" Oa h$nh bnh "h hit +hu 3" . #hg ti2n nhn n] I6: tJi #hiu, hi #hiu, @f(khng phi mi GTCG

u c CK: c phiu, HD gp vn, ch!ng ch" #u$ %u &'H "L

3"

- Hbnh th1: v

- N6: MM


12/17

i tJ< Oa 3" ?in "L: E]i t1 "L 3hi hn "L Ph>Ung th1 "L:

"L ton thi hn 'ua hn 3") -x 3"36 +h9ng < gi=i hn +h nQng hi hYu, @

%&ng, `ng

aothanhton

Lhini2 WLn: . hth1 # 36 Oa 3"36 ho 0n n hng th9ng ua vi2 ua .i +hon #hi thu #ht @inh tTvi2 ua, n hng h!a / >] 0n n hng v 0n ua hng tha thun tJong H ua n hng h!aCW j iA:

- E hth1 # 36 ngXn hn- 6Sa tJ0n h2 ua n uyn ti @n . uyn Zi n]

W Phn .oi:- ao 33 ! uyn tJuy Zi '3"36 ! uyn Zi .i @ tin / 1ng tJ>= ho 0n n +hi 0n ua

+h9ng ! +h nQng thanh ton) ao 33 +h9ng ! uyn tJuy Zi '3"36 #hi gnh h=C

"hO thA - 0n ao 33: 3"36 >] # #hf# thChi2n h ao 33Wtun thO ngtX o an ton h # 36%>=i hCth1 ao 33

- 0n >] ao 33: 0n n hng ! +hon #hi thu #ht @inh v / >] tha thun th(o H ua,n hng h!a v=i 0n ua

i tg " +hon #hi thu th>Ung i:- Pht @inh tT h2 ua n hng h!a W >] tha thun tJong H ua n hng h!a

MF


13/17


14/17

- HCth1: v- i t>]ng: y !, thit Ung ti2n thanh ton, thS hi2n g%= v t, thS hi2n %v thu h, hi h v .oi %v +h %o NHNN uy ] @S # #hf# Oa NHNN- iu hnh `i Eut NH

"hO thA - NHNN 'h ung 1ng %v ho 3"36)- " 3"36 . NH- " 3"36 +h nu % NHNN ho #hf# 'I%: u8 36N6 34 thi2n %v thanh ton ho u8 tvi0n)- Lho nh n>= 'thanh ton ho v @ %&ng ngn @h nn)

"hth1thanhton

@f W Ln: +w w Eut 9ng & huyAn nh>]ngW Phn .oi:

- f +K %anh @f v9 %anh- f Jt tin jt @f huyAn +hon 'Qn 1 #h>Ung th1 .y tin)

Mw


15/17

uatJunggian

- f th>ng @f o hi 'Qn 1 t$nh o +h nQng hi tJ)- f thanh ton tJong n>= @f thanh ton t 'Qn 1 #vi thanh ton)

W "hO th :- Ng +$ #ht: .# W +K #ht hnh @f- Ng < +$ #ht: ng ! tJh nhi2 thanh ton @ tin ghi tJ0n @f th(o .2nh Oa ng +$ #ht

- Ng th& h>`ng- Ng ! .i0n uan- Ng thu h: NH oJ 3"36 ung 1ng %v thanh ton +h >] #hf# Oa NHNN . %v thu h @f- 3Jung t thanh ton \ tJT @f

Oynhi2hi

W Ln: . .2nh hi tin Oa hO 3L y0u u NH, L hi tJ tin vo 3L Oa M hO 3L +hW "h ! M #hg th1 . huyAn +honW hO thA:

- 0n tJ tin: ng ua hng h!a, %v, ng huyAn tin- NH #v& 0n tJ tin

- NH #v 0n th& h>`ngOynhi2thu

W Ln: . .2nh thu tin Oa hO 3L y0u u NH thay bnh thu h @ tin th(o h1ng tT v vi2 / huyAngiao hng h!a, / ung 1ng %v ho ng +hCW "hO thA:

- 0n th& h>`ng: 0n n hng h!a, ung 1ng %v- Nh #v& 0n th& h>`ng- 0n tJ tin: 0n ua, nhn %v- NH #v& 0n tJ tin

3h>t$n%&ng

- Ln: . .2nh Oa ng ! nv hi tJ .2nh ho NH tJ$h @ tin ghi tJ0n th> t$n %&ng tT 3L tin gi Ja t 3LJi0ng gi . [tin gi th> t$n %&ngB

- 3hanh ton ^ng th> t$n %&ng: thanh ton tT M +hon tin >] 0n ua .>u +$ tJ>= ` NH #v bnh A tJho 0n n th(o h1ng tT Oa 0n n v .@ hng h!a / giao, %v / ung 1ng v th(o + @%&ng th> t$n %&ng

- V` th> t$n %&ng . + Xt u A # %&ng hth1 thanh ton ny3h|ngnhng

W Ln: . 9ng & thanh ton %o NH #ht hnh th| # ho +h @ %&ng th(o H +K +t giYa ngn hng #hthnh th| v hO th|W Phn .oi:

Mz


16/17

- "Qn 1 nguen vn Oa hO th|: th| thanh ton 'thanh ton tJong #v @ %> 3L) th| t$n %&ng 'thanh t!antJong hn 1 36 >] NH h# nhn th(o H)

- "Qn 1 #v ./nh th5: th| ni Ung ti2n thanh ton >] = ngoi oJ >] h# nhn tJ0n th< tJg t

- Hot ng ngoi hi: h Oa ng > tJ, ng +h9ng > tJ tJong g% v/ng .ai, g% vn @ %&ng ngoi hi tJ0n ./nhth5 Ii2t Na, h ung 1ng %v ngoi hi v g% +h .i0n uan n ngoi hiW j iA:

"hO thA: ng > tJ v ng +h9ng > tJ i t>]ng: .oi ngoi hi >] #hf# .>u th9ng tJ0n ./nh th5 Ii2t Na %v v ngoi hi N6 Oa h ngoi hi: % v/ng .ai v g% vn

- 3h< tJ>ng ngoi hi: . nUi %in Ja g%] hthnh tT h$nh h ngoi hi Oa hO thA. ng > tJ v ng +h9ng > tJ

7.K nn vngoi hi

W "hO thA ! th uyn .K:- "h$nh #hO 'thuyn hung)- NHNN 'thhi2n nghi2# v& ngoi hi, %S tJY ngoi hi)- " , uan ngang , uan Oa h$nh #hO, y an nhn %n tnh: .K tJong #v th uynC

W i t>]ng: t, nhn ! ngoi hi oJ h ngoi hiW N6 .K:- " hO thA v #v th uyn Oa hO thA tJong h .K nn v ngoi hi- "h th9ng tin, o o .i0n uan n h ngoi hi- 3hanh tJa, +iA tJa, +iA @ot i v=i h ngoi hi- "h ti i v=i hv vi #h

iao % tJ +h9ng vb $h huyAn vnW e:

- 3hanh ton v huyAn tin .i0n uan n ?+, nh hng h!a %v

Ms


17/17

- "huyAn tin t hiu tT n>= ngoi vo Ii2t Na- "huyAn tin t hiu tT Ii2t Na Ja n>= ngoi- Vang ngoi t2 tin jt, eng Ii2t Na ^ng tin jt v vng +hi ?ut nh# nh

% tJ v=i ng +h9ng > tJ v=i $h u t>W e:

- t> tJS ti# - "ho vay v thu hei n] n>= ngoi- t> gin ti# vo giy t ! gi - Hth1 t> +h- Iay v tJ n] n>= ngoi

M

Documents

Doko.vn 212930 de Cuong on Tap Mon Luat Ngan Hang k34 D