写在开头:

在剧烈的竞争当中多付出一点，便可多赢一点。

-- 李嘉诚

融360金融直销平台技巧 如何简单操作, 脱颖而出

为什么把战场放入互联网

曾经在证券公司中盯着大屏幕炒股

早已经变成了足不出户在家软件炒股

曾经的摆摊练摊, 风吹日晒

也早已成了网上开店赚得快的世界

就连离房地产..

其中最聪明的一部分也早早进入互联网, 脱颖而出赚大钱

然而做贷款!!

还要停留在这种常规手段下, 低效的工作么!?

如果你还觉得这没什么

全国仅小额贷款公司数量已经突破4000家. 从业人员

4.4万(2012年) 2013年数量成井喷式成长!

僧多粥少, 已经来临

永远是

勇于改变, 勇于创新, 勇于接触最新生产方式的人

善于学习, 善于钻研, 善于学会更高效的操作方法的人

永远是这些人 能够在激励竞争中, 脱颖而出. 实现自己的财富梦想!!

接受新的方式 聪明的在网上开展自己的业务 从而脱颖而出

怎样在网络上做业务 融360金融直销平台操作技巧

为什么是融360

最早的一家

客户多

资质要好

自己操作营销的空间比较大 这点很重要

其他几项都一样的情况下, 能做好自己, 就能比其他人做得好

都包括哪些

1. 新手

1.1 如何加入平台

1.2 如何把个人信息, 产品内容做好

2. 中级

2.1 拿单与推广

2.2 跟进订单

3. 高手

3.1 增加自己的竞争力

3.2 少花钱办大事

1. 新手 1.1 加入平台: 注册-认证

1.2 补充店铺信息: 头像-个人介绍-产品-成功案例

1.1.1 注册 Bd.rong360.com 可以直接访问

www.rong360.com 从页面右上角进入

要填写的内容并不多, 但注意: 1. 手机号一定要填写自己做业务的 接订单联系客户, 找回密码, 收推广动态都需要这个手机. 2. 机构有联想功能, 如果填写, 记得别写错别字, 名字要正确. 机构名字客户是看得到的.

http://www.rong360.com

注册成功后

注册内容没什么难度, 保证填写正确基本就OK. 要是遇到什么奇怪的问题, 直接拨打客户电话就好.

*注册成功后, 就可以用手机号和密码直接登陆了

成功后按着提示去认证和丰富店铺. 但是很多朋友跳过了, 回头又找不到该怎么操作.

所以介绍下一般情况下, 该如何认证和丰富店铺.

1.1.2 认证 认证是什么

身份和机构所属真实性的证明.

为什么要认证

客户-网民的安全意识都很强, 是否有真实身份和机构认证, 会很大的影响到客户的选择

你会选择哪个?!

从哪里进入 登陆后页面的 左上方个人信息的地方 优化建议中 右上方的用户中心

填写的内容分为: 个人信息和机构信息

认证个人信息

全部都是需要填写的内容

没什么说明的, 是哪里的就填写哪里的

这项不用填, 注册时候填写的手机号自动会填好

注册时候填写的真实姓名也会自动在这里. 需要和身份证一样. 真实姓名不会让客户看到

填写你让客户看到的名字. 建议 X经理. 如我填写的是 张经理

在身份证背面. 年月日. 在框里面选择即可.

照片略微有点费劲. 介绍些技巧: 1. 正反面照片, 用手机拍就行, 放在桌子上, 从上往下拍. 但是找个亮些的环境, 尽量别用闪光灯, 带闪的话身份证会反光. 拍好导到电脑里面. 2. 手持比较费劲. 有人帮忙简单很多, 只有自己的话, 找面镜子, 一手举着身份证, 一手拿着手机, 面向镜子. 从镜子里面看手机画面, 调整位置. 不用留太多空白, 不然容易身份证照不清楚, 导致认证失败.

填写机构信息

办公室电话和机构地址按照正确信息填写就好. 机构名称和名片工牌介绍下: 1. 公司机构要保证写正确了, 别有错别字. 一是可能会认证不通过, 二是机构信息客户能看

到, 如果写错了, 客户会比较怀疑, 影响下单. 2. 机构填写完, 如果显示”未找到该机构-创建新机构”那证明您是您公司中第一个入驻的.

点创建机构, 按照公司的实际情况, 选择一个类别即可. 3. 对于名片和工牌, 拍照方式同身份证. 如果有些朋友没有名片或工牌合同, 那就只能客服

联系4008-190-360了.

提交过程注意事项

1. 一定确认信息都填写正确再最终提交. 一旦提交进入”审批中”就不能撤回修改填错的信息.

2. 一般1~3个工作日大概就能审批好. 期间注意多来登录看看审批情况. 如果审批不通过, 在填写认证的界面可以看到打回原因.

3. 等待审批期间, 是可以先完善店铺信息的. 下面就来介绍这块.

1.2 补充店铺信息 先来了解下, 店铺整体的情况

头像

展示名

所属机构

个人简介

自由添加的产品信息

成功案例

认证标示 这页的信息就是客户看到的样子, 每一个信息对于客户是否会选择您下单是至关重要的, 后面就来介绍下各个部分的填写技巧.

填写店铺和产品信息

1.2.1 个人信息和机构信息的填写

1.2.2 产品的填写

1.2.3 成功案例的填写

1.2.1 个人信息和机构信息的填写

前面注册好了账号, 在bd.rong360.com登陆

之后点击首页手册的店铺管理 (店铺管理现在仅对非银行的客户经理开放, 机会啊)

进入页面, 如果在上面的介绍中已经完成了认证的话, 这页我们只要上传好个人头像, 写好个人介绍就好了

1. 头像是客户进行判断的”第一印象”. 而”贷款”对于客户来讲, 重点就是”专业!”与”亲和力!” 所以首先头像要正面免冠照片, 不一定非得是一寸的证件照, 但一定要让客户看清楚你; 并且最好是正装. 而亲和力就是表情不能过于”严肃”, 但也不是说可以散漫, 比较适度的微笑, 会然客户不会觉得那么紧张. 2, 个人信息这块可发挥的空间就比较大了. 但主要有这么几个要点. 1)介绍下自己的优势: 经理丰富的就写从业经验, 如果是新人就描述下热情的客户理念. 2)办理业务的特色, 是信用还是抵押, 是否中介担保等等让客户一目了然. 注意: 1)字数不要过多; 2)不要留联系方式, 违规会被删除.

1.2.2 产品的填写

头像和个人介绍填写好后, 点击左侧的”产品管理”

• 在这个页面里面是可以”添加产品”的.

• 每个客户经理最多可以添加5个产品.

添加产品的内容较多, 分部分来进行介绍:

基本信息:

产品名称就按照自己产品的名字填写就好. 没有固定的名字, 可以突出下特点, 如”无抵押贷款”

简要描述特征, “当天放款, 无前期费用”等.

下面这几项基本信息, 按照自己产品的实际情况填写就好了.

收费方式

同样, 这部分也按照产品的情况填写即可. 但需要注意的是, 费率默认单位是 %. 别按照 厘 和 分 填写进去就差太多了. 另外承诺放款后再收费这项, 如果可以做到, 最好也填上, 这样客户会更加放心

产品详细描述

产品描述里面已经有了默认的模板, 按照模板往里面填写内容即可. 这里面有几个需要注意的点: 1. 注意换行. 按照模板, 属于这个段落的内容就写进去, 与下一个内容不要在一行.

避免所有内容都是同一行, 这样客户是不会去阅读的. 2. 把不能做的资质写清楚, 这样能减少一部分不符合标准的客户下单. 3. 特点, 条件适当的加粗和用红色等醒目的颜色, 吸引客户注意.

产品可服务的客户群 – 非常重要的一个项目

这是一个很重要但是很容易被忽视的项目. 后面在进阶教程里面, 也会多次提到这个地方. 这里面的设定是直接和客户下单时候是否会审核其资质挂钩的. 如右上图, 如果设置了问题, 客户在申请订单的时候会按照您选择的问题进行回答, 如果回答的不符合您的产品要求, 则客户最终就无法下单. 好处也很明显: 1) 不符合资质的用户也做不了, 订单过来浪费双方的时间; 2) 在后面的教程中会涉及到推广, 过滤掉不符合要求的客户, 能很大的节省成本. 节省成本=提高收入!

1.2.3 成功案例的填写 成功案例有两个作用:

1. 展现您办理能力. 凸显行业经验和专业性

2. 比较典型具体的成功案例, 能够吸引有相同或相似情况的客户下单.

做多可以填写三个成功案例:

1. 三个案例可以分别填写符合自己能办理的不同产品的案例情况.

2. 案例中描写好客户的资质情况, 便于客户”对号入座”, 加强吸引.

3. 描述过程和最终结果, 如”5日内帮助客户办理了XX万的贷款”, 多用实际数字, 凸显真实感.

新手阶段总结

注册很简单, 手机接订单.

认证很重要, 标示要拿到

店铺写介绍, 言简意明了

产品如实填, 问答省时间

最后补案例, 成功便在即

2. 中级 2.1 拿单与推广

2.2 跟进订单

先了解下客户会通过什么流程下订单

直接搜索自己的金额,用途,期限等贷款需求

直接浏览顾问频道

“其他贷款”中看到新手环节中我们自己填写的产品 选择某一款产品

“贷款顾问”中看到新手环节中我们自己填写的店铺信息

选择某一个店铺

在店

铺中选择某一款产品

店铺中”向他咨询”下单 产品中”我想申请”下单

2.1拿单与推广

在完成新手环节中的认证和补充店铺/产品后, 我们就可以等待客户来下单了.

但从上面的过程也能看到, 无论是哪条路径, 客户都需要从大量的店铺和产品中挑选出一个最终下单.

所以想要保证优先拿到单, 就需要拿到一个”更好”的位置.

平台上有以下几个位置可以用来推广:

“机构产品推广” 针对您是银行的客户经理, 或者是平台内知名机构 能够做银行\机构的固定贷款产品

特点: 1) 银行产品, 客户比较青

睐. 2) 相对客户资质高一些

“个人产品推广” 适用于前面介绍中自主添加的产品, 在客户搜索并选择”其他贷款”中位置提前

特点: 1) 产品个人编辑空间大. 2) 对于银行和固有机构产

品不满意的客户点击”其他借贷”后立刻就能看到, 下单概率大.

3) 选择了”个人产品推广”的产品还会出现在推荐贷款的页面下面, 提升下单概率.

“店铺推广” 适用于前面介绍中添加的店铺, 客户浏览贷款顾问的时候会优先看到 此外, 在搜索推荐贷款页面的右上方还会展示3个店铺

特点: 1) 把个人形象, 店铺内容,

产品, 成功案例都弄好, 一次推广吸引客户, 进来可以看到您所有的产品, 一次推广多个产品收益.

2) 除贷款顾问频道中排名有优势, 还有额外的展示位置, 比较划算

“抵押中介推广” 仅适用于做抵押贷款的中介经理.

特点: 1) 做的是银行产品, 客户

相对更信赖一些 2) 客户资质要相对高一点

根据个人情况选择一个

是选择银行机构的固定产品或抵押中介, 还是选择个人产品推广, 亦或是直接推广店铺, 需要根据您个人的情况选择.

如果您无法做银行或其他机构的固定产品的话, 就看您更有吸引力的是哪个地方,

如果个人产品什么都能做, 审批能力强, 那就更多做个人推广

如果是个人形象佳, 经验丰富, 综合能力强, 那就更多推个人店铺

当然, 两者之间并不矛盾. 每个推广位可以都花一些预算试试看下效果. 不同人不同时间段, 效果也是有一定差异的

那如何操作设定推广呢?

设置推广 Bd.rong360.com登录后 在导航栏可以找到”我的推广”

您有什么类型的产品就能在列表中看到对应的推广位置

点击”立即推广”就可以设定推广价格. 不同推广位,不同时期价格都是变动的, 需要随时关注自己出价和展现情况

*注意* 1) 出价是需要高于底价的, 不然无法出价. 另外也需要账户或者代金券(代金券在”高手”课程中会介绍)要有余额. 2) 如果不想推广了的话, 可以选择取消推广. 但推广与不推广单量上会有很大差距.

确认展现和预算

推广设置好后, 记得

到客户方面界面看看各个位置自己是否排在前面了. 如果没有就要看下出价情况了, 可能有其他信贷员出价得更高, 占了仅有的几个位置.

设定预算, 以免超于了自己的成本

修改的位置同样在”我的推广”

在直销平台首页, 也能看到

日预算: 每日最多花多少钱

日订单预算: 每天最多接多少单

充值

推广涉及到充值, 充值简单介绍下:

位置: 同样在”我的推广”中, 左侧选择”账户充值”

充值分为网银支付和线下支付.

网银支付只要银行卡支持网上支付即可.

线下支付

线下支付可以使用支付宝或汇款

支付和汇款后, 记住汇款单号和时间, 并填到网上.

2.2 跟进订单

前面我们准备工作也做了, 推广也设置了, 想必已经开始拿到不少订单了, 那拿到订单之后该做些什么呢?

拿到订单之后

1) 如果有用户下订单了, 首先会收到一条短信.

短信中会标明客户情况和联系方式

2) 尽快联系客户.

• 客户短时间内没有接到联系, 往往会再去其他地方下订单, 所以尽量尽快联系客户.

• 15分钟内尽快联系客户, 可以提升自己的服务星级

3) 联系完客户

• 每个人习惯不同, 可以记录在小本子上, 或者记录在手机中

• 方便上网的时候, 在平台中填写客户订单情况, 可以拿积分.

订单状态的修改

金融直销平台bd.rong360.com的”我的客户”中

可以对接到的订单状态进行更新:

通过客户姓名, 手机号, 订单时间等可以搜索到要更新的订单, 然后对应选择订单的状态.

状态未修改的时候, 为”新订单”, 之外还有其他类型可以选择:

无效电话: 外地, 空号, 同行试用, 重复申请客户等情况都为无效电话. 如果是推广拿单, 无效电话经过平台的审核, 是会返还此单的推广费用. 用户考虑中: 同字面意思, 电话联系后, 用户表示要考虑下, 对于这种客户, 后续可以过一段时间再联系看看. 不符合条件: 因收入流水, 信用, 人群, 用途等原因, 不符合贷款产品条件的情况. 用户放弃: 因为利息, 额度或者自筹等情况, 用户不需要了. 待跟进客户(初步满足): 条件基本满足, 需要继续提交个人材料, 办理过程中的客户 审批中, 审批被拒, 审批通过(成功放款): 都是审批过程和结果的记录. 另外, 成功放款状态, 提交相应的证明, 可以返还大量的积分.

中级阶段总结

推广位置有不同, 依照个人来使用.

充值预算很简单, 时常关注多拿单.

接到订单看短信, 尽快联系很容易.

沟通记录快与全, 反馈积分拿不完.

小总结

前面讲解了新人和中级阶段, 简单总结下可以做的内容

注册 认证 添加产品 推广 联系 记录

新人阶段 中级阶段

营销准备的重点: 需要花些时间弄好认证, 花些精力, 根据自己个人和能做的产品情况, 思考好产品添加该如何填写, 如何能够更有吸引力, 但又不会吸引过多不符合条件的客户过来.

初步营销的重点: 设置合理的推广位置和推广预算, 尽快的联系客户, 做好记录, 防止客户流失.

如何做出”差异”

上面可以做的内容来看, 所有客户精力都可以做, 都可以设置推广, 那如何才能

增加竞争力, 脱颖而出.

良性发展, 尽可能降低推广成本, 获得更多订单

如果前面的内容, 都理解了, 并且操作上已经没有问题, 也养成了日常操作的习惯的话, 那后面的”高手”阶段教程, 将会很大的提升您在平台上推广的”性价比”

3.高手阶段 3.1 增加竞争力

3.2 少花钱办大事

3.1 增加竞争力

前面也提到, 所谓竞争, 就是竞争看谁更容易得到客户的青睐, 让客户更多的下单.

而影响客户下单的几项因素

贷款产品本身是否适合

排得位置是否靠前 – 客户更愿意选择前几个看到的

“长得”是否更值得信赖 – 相似的产品,相似的位置, 肯定选择一个更值得信赖的

不符合客户要求的话也不可强求. 在产品编辑中能写好内容即可.

通过推广来获得有优势的位置.

前面提到的”认证”之外, 还有一个需要利用的.

服务星级 就像右图一样. 如果是您的话, 您会选择3星的客户经理, 还是2星的客户经理呢? 如果有一个5星的客户经理呢?

客户会很大程度的受到星级评价的影响, 去选择一个更”值得信赖”的客户经理. 所以在贷款产品已经编写, 推广已经设置的情况下, 还有什么能够让您脱颖而出呢? 答案很明显: 服务质量 – 服务星级.

如何提升服务星级

在金融直销平台bd.rong360.com的”用户中心”

有很详细的规则描述说明, 但简而言之

1) 接到订单后, 15分钟内联系客户.

2) 积极正确的反馈订单状态和客户资质.

3) 指标是每周日凌晨更新一次.

另外, 星级会根据整个平台的客户经理表现来给予.

从当前的经验来看, 70%的订单都很快联系, 90%的订单都进行了反馈, 基本上就可以5星了.

当然如果能做到100%, 那就万无一失了.

3.2 少花钱办大事

前面也多次提到了一个词 – “积分”

而少花钱办大事的精髓, 也就是如何在日常操作中, 能方便的拿到积分.

因为, 积分是可以兑换代金券的.

日常操作 积分 代金券 拿单 推广

更强的推广, 更多的订单

良性发展, 脱颖而出

哪些地方可以拿到积分

项目 积分 内容

登陆 1分 每日登陆

订单状态反馈 10分 接到订单30日内反馈订单

客户资料填写 25分 订单反馈时填写客户资料

成功放款反馈 订单费用*10

审批成功的订单, 如果是推广拿单, 等于返还推广费用, 免费拿了一单

待解决问题回答 5分 问答频道中, 回答待解决问题.

热门问题 2分 其他已经有不少客户经理回答的问题, 跟进回答, 也可以拿分.

回答被采纳 5分 回答的内容被客户认同了

积分兑换代金券的比例是, 10:1. 也就是10个积分就可以换到1块钱.

算笔账 如果你觉得这些积分看起来没什么, 那来算一笔账

假设每天拿出30分钟在平台上进行操作; 平均每天在平台上接到1单:

一天 登陆: 不费时间 +1 订单反馈: 反馈订单状态 +10 填写客户资质 +25 问答: 答题5个: +25 用户采纳1个: +5 总计: +66

一周 每天66*7天= 442 订单成功1单=500 总计: 942积分=94.2元

每天半个小时的投入: 一周下来, 将近100块钱的收入. 自己可以少掏100元 而其他客户经理需要自掏腰包100元. 等于拉开其他竞争者 200元的差距

各项该如何操作

登陆. 每天登陆下bd.rong360.com即可.

后面主要介绍下以下几种操作:

订单反馈和客户资料填写

成功放款

问答

订单反馈与客户资料填写:

1)登陆平台后点击”我的客户”

2)选择要修改状态的订单, 在下拉框中选择类型.

3)在弹出的窗口中根据实际情况进行填写. 要填写客户资料, 点”客户资质记录”然后填写即可. 填好之后, 记得点击”确定”

4) 35分到手!!!

5)订单越多, 积分也就越多 良性循环!!

成功放款, 基本操作同订单反馈:

1)订单状态选择”审批通过/成功放款”

2)弹出的窗口中填写放款日期和金额.

3)之后等待平台审核, 快得话3-5天; 慢的话一般2周的工作日内也就可以了. 小技巧: 如果放款的时候有合同或者纸质的凭证, 最好也拍下来, 可以提供给平台, 这样审批速度更快

问答

问答也在金融直销平台中, 无论是否有订单, 只要认证了就可以参与, 多劳多得, 能够比较快的攒积分.

回答之后, 您的联系方式还会被短信给客户. 客户很大可能会直接联系咨询贷款产品. 完全的免费推广拿订单.

1) 登陆平台后, 点击”客户提问”

2) 之后就可以看到大量的问题, 可以按照是否已经有人回答, 产品类型, 所在地区等进行筛选回答. 回答就有积分!

3) 小技巧: 尽量不是复制粘贴一样的内容, 也不要完全是自我推广, 要根据客户的实际问题来有针对性的回答. 这样会更大可能被采纳, 客户也会觉得比较专业, 增大直接咨询您的可能性.

积分如何兑换 1) 登陆平台 – “我的推广”

2)点击其中的”积分兑换”

3)三种金额的兑换, 有一点积分就换一些, 还是多攒一些再兑换, 就看您个人的习惯啦!

全部学习点汇总 新人阶段 注册 – 认证

1)基础工作, 优先先做完.

添加产品, 完善店铺中的个人介绍 2)描述完善, 描述好特征, 描述个人优势 3)添加产品填写好”服务对象问答”, 有助于过滤掉不符合条件的 客户.

中级阶段 推广和拿单

4)根据个人情况, 选择推广位, 设置推广. 5)拿到订单及时联系; 联系后注意反馈订单状态.

高手阶段 服务星级

6)关注个人的服务星级情况, 优于其他客户经理

积分 7)订单和客户资料反馈, 问答, 登陆都可以拿大量积分. 每天半个小时, 每周就有200元人民币的优势!!

总结

注册 认证 添加产品 推广 联系 记录

新人阶段

中级阶段

反馈订单&客户资料

更高的 服务星级

值得 信赖

更多 积分

参与 问答

更强的竞争力

更多的订单

脱颖 而出

良性 循环

高手阶段

上面整个流程就是在金融直销平台上主要的操作过程和营销技巧了. 当前, 这里面所描述还很粗浅. 希望能够帮到您, 也希望您能够不断的学习,总结, 最终摸索出一套属于自己的网络营销方案.

不用每天跑证券交易所, 也不用学习复杂的K线图.

不用每天奔波练地摊儿, 也不用操作专业的淘宝装修.

每天只用半个小时, 按照此文档设定好内容, 做好联系客户, 反馈信息的工作, 再额外答答客户提问,

就可以在平台内拿到大量订单, 脱颖而出!!

最后, 别忘记开头的那句话:

在剧烈的竞争当中多付出一点，便可多赢一点。

-- 李嘉诚