Federatia Rusa

Relatia cu bancile corespondente Organizatoric

Procesul de analiza a clientilor /tranzactiilor

Relatia cu CLIENTII impactati de cerintele

legislative

Relatia Banca - Client Impact in fata noilor provocari legate de sanctiunile internationale

IMPACT

IMPACT Organizatoric

Reglementari interne care sa reflecte noile cerinte legislative;

Modificarea aplicatiilor informatice existente;

Costuri suplimentare cu achizitia unor baze de date suport;

Aparitia de noi responsabilitati => resurse umane suplimentare;

Inventarierea portofoliului de clienti pe noile structuri create;

Costuri cu notificarea clientilor impactati de noile cerinte legislative;

Training;

Monitorizare si control pe baza de risc.

IMPACT Relatia cu bancile corespondente / institutii money-transfer

Banci europene cu reguli extinse in afara UE;

Impactul pentru bancile care aplica doar reglementarile UE;

Politici proprii, restrictii proprii;

Adoptarea de solutii personalizate in abordarea si tratamentul riscului;

Restrictii personalizate pe activitati;

Masuri restrictive aplicate fara adaptarea la cerintele legislative sau

specificitatea unor tari .

IMPACT Procesul de analiza a clientilor / tranzactiilor

Timp alocat suplimentar implementarii cerintelor legislative;

Documentatii stufoase in procesele de autorizare;

Monitorizari suplimentare la solicitarea bancilor corespondente;

Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt

aplicate de catre OFAC;

Analiza produselor cu dubla utilizare;

Grad de dificultate sporit in gestionarea clientilor PJ;

Control suplimentar.

Relatia cu clientii impactati de cerintele legislative privind sanctiunile internationale

Necesitatea de informare a clientilor;

Analiza impactului pe zone geografice/tip de restrictii.

Intensificarea colaborarii cu institutiile nationale cu atributii in acest

domeniu (O.N.P.C. S.B., M.A.E, s.a.).

Relatia cu clientii impactati de cerintele legislative privind sanctiunile internationale

Iran: studenti locati in centre universitare ; oameni de afaceri, companii locati in orase mari ; cerinte suplimentare de identificare a entitatilor iraniene .

Siria:

impactul sanctiunilor OFAC ; numar ridicat de persoane aflate in Romania ; refugiati alocati Romaniei .

Relatia cu clientii impactati de cerintele legislative privind sanctiunile internationale

Federatia Rusa: impact zona de est, sud-est a tarii ; tranzactii de import – export ; impact persoane juridice ; clienti impactati prin efectul bancilor care se afla pe listele de sanctiuni ; profunzimea analizelor , identificarea beneficiarului real .

Transnistria:

tara cu sistem bancar neautorizat ; solutii de supravietuire .

Relatia Banca - Client Impact in fata noilor provocari legate de sanctiunile internationale

Ce alte provocari ne mai asteapta?

Spre ce oare ne indreptam?