Embed Size (px)
Citation preview
FINANȚARE
GARANTAREASIGURARE
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
DESPRE NOI
2
BANCĂ SPECIALIZATĂ, INSTITUȚIE UNICĂ ÎN MEDIUL FINANCIAR-BANCAR
Grupuri ţintă de clienţi:
Companii cu potenţial de dezvoltare;
Exportatori sau potenţiali exportatori
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
FINANŢARE – EximBank oferă atât credite standard pentru activitatea curentă sau pentru investiţii, cât
şi produse cu caracter de ajutor de stat: credite cu dobândă subvenţionată şi compensarea parţială a dobânzii.
GARANTARE - Garanţiile oferite de EximBank vin în sprijinul companiilor care au nevoie de credite
dar nu dispun de suficiente garanţii colaterale.
ASIGURARE - EximBank poate acoperi riscurile comerciale şi politice ce pot apărea în derularea tranzacţiilor comerciale internaţionale.
SOLUŢII FINANCIARE COMPLETE
3
CREDITE PENTRU ACTIVITATEA CURENTĂ
Companiile îşi pot acoperi deficitul de lichidităţi printr-un mecanism de finanţare flexibil, adaptat la situaţia financiară proprie.
CREDITE PENTRU INVESTIȚII
Societăţile comerciale care intenţionează să-şi dezvolte afacerile pot utiliza acest credit pentru a-şi finanţa cheltuielile aferente proiectelor de modernizare/ extindere a activităţii.
CREDITE PENTRU ACTIVITATEA DE EXPORT
Companiile pot acoperi cheltuielile cu fabricarea şi livrarea produselor, precum şi a celor pentru prestarea serviciilor destinateexportului.
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
SOLUŢII DE FINANȚARE
Un segment aparte este reprezentat de produsele de finanţare care intră în categoria ajutoarelor de stat precum
creditele cu dobândă subvenţionată:
Dobânda aplicabilă este diminuată cu 3 puncte procentuale și rămâne fixă pe toată perioada de finanțare.
4
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
CREDIT PENTRU CO-FINANȚARE
Poate acoperi până la 85% din contribuția beneficiarului și din valoarea cheltuielilor neeligibile ale proiectului
Perioada de creditare – în funcţie de tipul proiectului, perioada de implementare, capacitatea de rambursare
CREDIT PENTRU PRE-FINANȚARE
Poate acoperi până la 100% din finanţarea obţinută de la autoritatea de management;
Perioada de creditare: până la 2 ani.
SCRISORI DE CONFORT
Angajante sau Neangajante
GARANȚII
EximBank poate garanta creditele contractate de la alte bănci pentru implementarea proiectelor cu fonduri UE
SOLUŢII PENTRU PROIECTE EUROPENE
5
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
6
EximBank emite garanții în numele și contul statului român. Garanțiile EximBank, garanții suverane, reduc riscurile asociate activității de creditare și facilitează astfel accesul companiilor la finanțare.
GARANȚII
Garanţia EximBank
acoperă 80% din valoarea creditului (finanțare sau scrisoare de garanție bancară) pe care o societate
comercială îl poate contracta de la orice bancă comercială, inclusiv de la EximBank
perioada de garantare se stabilește în corelație cu cea a creditului
se acordă în moneda creditului
Pentru garanţiile de stat de până la 1,5 mil. euro, echivalent în lei, acordate pe o perioadă de maximum 5 ani,
termenul de soluţionare este de 10 zile de la depunerea documentaţiei complete.
Poliţa de asigurare a creditelor de export pe termen scurt pentru riscuri non-piaţă și riscuri temporar non-piață
Acoperă livrările cu termen de plată de până la 2 ani pentru debitori și oferă siguranţa încasării a 85% din valoarea exportului
Poliţa de asigurare a creditelor de export pe termen mediu şi lung
Acoperă livrările cu termen de plată mai mare de 2 ani și oferă siguranţa încasării a 85% din valoarea exportului
Poliţa de asigurare a învestiţiilor româneşti de capital în străinătate
Acoperă creanţele care rezultă din proiectul de investiție și oferă siguranţa încasării a 90% din valoarea proiectului
Poliţa de asigurare a creditului cumpărător
Asigură creditul obţinut de partenerul din străinătate pentru achiziţionarea produselor sau serviciilor furnizate de compania locală și despăgubeşte până la 95 % din valoarea asigurată
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
MINIMIZAREA RISCURILOR
EximBank oferă companiilor româneşti posibilitatea de areduce substanţial riscurile comerciale şi politice ce potapărea în derularea tranzacţiilor comerciale internaţionaleprintr-o gamă variată de produse de asigurare:
7
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
MINIMIZAREA RISCURILOR
Din octombrie 2014, EximBank oferă exportatorilor o nouă facilitate de asigurare care acoperă maximum 85% din pierderile înregistrate de exportatorii români ca urmare a producerii unor riscuri comerciale și politice pe piața Uniunii Europene și a țărilor OECD.
BENEFICIARI
- IMM-uri cu o cifră anuală de afaceri la export mai mică de 2 milioane de euro.
- Exportatorii (IMM-uri și companii mari) care realizează livrări către un singur debitor, în cazul în care perioada de expunere la risc este mai mare de 181 de zile, fără a depăși însă 2 ani.
CARACTERISTICI
- Perioada de asigrare: maximum 2 ani.
- Moneda: lei sau valută, în funcție de moneda contractului de export
DOMENIUL DE APLICABILITATE
Exportatorii pot solicita asigurări de credite de export în baza schemei indiferent de sectorul de activitate, cuexceptia exporturilor de bunuri menționate în Lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susţinere a comerţului exterior derulate prin EximBank.
8
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
ASIGURAREA CREDITELOR LA EXTERN
ASIGURAREA CREDITELOR LA INTERN
ASIGURAREA DE GARANȚII
ASIGURĂRI DE TIP PROPERTY
ASIGURAREA DE RĂSPUNDERE CIVILĂ
ASIGURAREA DE ACCIDENTE PERSOANE
Falicități oferite de EximAsig, societate de asigurări deținută de EximBank
MINIMIZAREA RISCURILOR
9
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
10
Experienţa de peste 20 de ani a EximBank în susținerea tranzacțiilor comerciale internaţionale oferă băncii avantajul necesar pentru a contura soluţii de trade finance și factoring extern adaptate specificului fiecărei companii.
TRADE FINANCE
ACREDITIVUL DOCUMENTAR - EximBank își asumă angajamentul irevocabil în numele clientului său importator de a plăti exportatorului contravaloarea unor documente care evidențiază livrarea mărfii sau furnizarea serviciului.
SCRISORI DE GARANȚIE BANCARĂ - EximBank oferă scrisori de garanție pentru participare la licitatie, de plată, de bună execuție, pentru restituire a avansului și de vamă și plata a taxelor. La acestea se adaugă scrisori de contragaranție, emise în favoarea altei bănci, ca suport pentru emiterea de scrisori de garanție sau acordarea altor facilități.
INCASSO-UL DOCUMENTAR - EximBank transmite documentele comerciale (facturi, documente de transport) și/sau financiare (cambii, bilete la ordin) în conformitate cu instrucțiunile primite de la exportator pentru a obține plata/acceptarea la plată de către importator.
ORDINUL DE PLATĂ DOCUMENTAR - EximBank instructează banca beneficiarului să crediteze o sumă în contul beneficiarului după îndeplinirea unor condiții și/sau prezentarea unor documente, declarații etc.
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
11
EximBank poate finanța parțial/integral, cu sau fără regres asupra exportatorului, facturile comerciale aferente exportului, emise în baza unui contract comercial/acord cadru/comandă fermă, cu plata la termen, pentru acoperirea lipsei temporare de lichiditate dintre momentul facturării, până în momentul încasării efective.
FACTORING
AVANTAJE
Fără comision de administrare
Valoarea finanțării poate fi de 100% din valoarea nominală a facturii
Servicii la standarde internaționale - EximBank este membru al organizației Factors Chain International
Finanțare fără garanții materiale
Rapiditate - plata facturilor în maximum 24 de ore de la prezentarea acestora, după aprobarea tranzacțiilor și semnarea
contractului de factoring
Plata creanțelor înainte de scadență - încasarea facturilor ’’la termen’’ se transformă în încasare ‘’ la vedere’’
Flexibilitate în utilizarea fondurilor – fondurile pot fi utilizate în funcție de necesități
Acces la informații referitoare la potențialii clienți externi, prin informațiile obținute de la societatea de factoring externă
Documentaţie redusă față de cea necesară pentru acordarea unui credit
12
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
TREZORERIE
PIAȚA VALUTARĂ - EximBank oferă cotații competitive, atât în ceea ce privește perechi de valută ce includ RON, cât și
pentru perechi de valute străine.
Tranzacții cu data de decontare TODAY
Tranzacții cu data de decontare SPOT (decontare ≤ T+2)
posibilitatea clientului de a lăsa ordine de tranzacționare la curs limitat
PRODUSE DERIVATE - EximBank oferă următoarele structuri pentru protejarea împotriva riscului valutar:
Tranzacții FORWARD (decontare >T+2) pentru scadențele solicitate de client
Tranzacții SWAP
PIAȚA MONETARĂ:
Depozite la perioade standard și non-standard - (Pentru plasarea excesului de lichiditate, pot fi constituite depozite în
lei sau în valută la rate preferențiale pentru sume ce depășesc 100,000 RON, 50.000 EUR/USD)
Automatic Overnight - posibilitatea efectuării depozitului automat peste noapte, la o dobândă preferențială (suma
minimă 100.000 RON, 50.000 EUR sau USD)
EximBank oferă informaţii actualizate despre pieţele financiare, cotaţii competitive şi soluții de management al riscurilor financiare printr-o gamă largă de produse:
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.ro
13
Produsele și serviciile de cash management ale EximBank reprezintă soluția optimă de administrare a lichidităților și, prin acoperirea întregului circuit financiar, oferă suportul necesar pentru luarea deciziilor investiționale și comerciale cele mai profitabile.
CONT CURENT - permite efectuarea de tranzacții interbancare și intrabancare, în lei și valută, încasarea și plata instrumentelor de debit, a altor instrumente de plată, efectuarea schimburilor valutare etc.
SOLUȚII DE PLATĂ/ÎNCASARE Instrumente de plată standard: ordin de plată, cec, cambie, bilet la ordin, dispoziție de plată în valută. Ordine de plată programate Plăți/încasări cross-currency Plăți multiple
DEPOZIT OVERNIGHT AUTOMAT
INTERNET BANKING E-xim Banking
ALTE SOLUȚII: contul de capital social, TrezoLink, conturi Escrow, transmiterea instrucțiunilor prin fax e-mail, extrase de cont (format letric și electronic)
CASH MANAGEMENT
info
rmatii@
eximb
ank.ro
ww
w.exim
ban
k.roPARTENERI
Pot să afirm că EximBank este
partenerul numărul 1 al Grup Servicii Petroliere și al întregului grup UPETROM. Acum 10 ani, tot discutam mult și bine despre băncile românești – n-am avut încredere în ele. Din 2004 – 2005 am început să prindem curaj și iată că am reușit un mare parteneriat, o mare afacere. Mulțumesc întregii echipe de la EximBank, aveți o echipă formidabilă, o echipă în creștere și vreau să mergem în continuare împreună!Gabriel Comănescu,
președinte Grup Servicii Petroliere
Am găsit în EximBank un partener de încredere, pentru că intrarea
pe noi piețe este o provocare și susținerea unei bănci este critică
în astfel de situații. Adrian Bodea, președinte Adrem Invest
Dorim să continuăm strategia noastră pe
termen lung, iar EximBank ne-a oferit
soluțiile financiare optime pentru
dezvoltarea sustenabilă a companiei.
Marian Năstase, preşedintele
Consiliului de Administraţie al Alro
Cu EximBank ca partener vom putea continua dezvoltarea de
produse și servicii financiare inovatoare, să oferim soluții
complete, integrate atât fermierilor, cât și industriei alimentare.
Robert Rekkers, Director General Agricover Credit IFN
Pe lângă planul de afaceri, avem
și parteneri valoroși, printre care
și EximBank, care ne pot susține
eforturile de atingere a țintelor
de profit și de cifră de afaceri.
Ioan Nani, director general
Antibiotice Iași
S-au mişcat cel mai repede şi au avut
cea mai bună ofertă, motiv pentru care
i-am ales ca partener pentru proiectul
nostru de investiţii. Pentru orice firmă
care ajunge la o anumită dimensiune,
este recomandabil să aibă o bună
legătură cu EximBank.
Zoltan Proszer, preşedintele Consiliului
de Administraţie al Romcab
14
