Upload
adrian-jordan
View
19
Download
6
Embed Size (px)
Citation preview
HERRAMIENTAS FINANCIERAS HERRAMIENTAS FINANCIERAS de de COMERCIO EXTERIOR PARA COMERCIO EXTERIOR PARA
PYMES DEL BNAPYMES DEL BNA
Ministerio de Relaciones Exteriores y CultoMinisterio de Relaciones Exteriores y CultoSalón Auditorio Manuel Belgrano Salón Auditorio Manuel Belgrano
6 de agosto de 2013
Fundación EXPORTAR - Ciclo de Capacitación 2013
-618 Sucursales en el País
-39 Gerencias Zonales
-14 Filiales y 2 Representaciones en el Exterior
-37 Oficinas Comerciales de Comercio Exterior
-20 Oficinas Operativas de Comercio Exterior
-Jefes de Negocios, Responsables de Unidades
y Oficiales Comex
El BNA en números
Antes del embarque Anticipos de clientes (importadores) Prefinanciaciones locales otorgadas por
EF Prefinanciaciones del exterior
Después del embarque Financiación propia del exportador
(pagos diferidos) Financiaciones locales otorgadas por EF
(con o sin recurso) Financiaciones externas del exterior
(con o sin recurso)
FINANCIAMIENTO COMEX A EXPORTADORESFINANCIAMIENTO COMEX A EXPORTADORES
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO COMEXCOMEX
FINANCIACIONES A EXPORTADORESTotal año 2012 y I TRI año 2013 en Millones de U$S
Total Sistema Financiero (*)
(*) Elab. Propia en base datos BCRA
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO COMEXCOMEX
Prefinanciaciones otorgadas por bancos localesEvolución en Millones de U$S y participación % en el total de cobros
Total Sistema Financiero (*)
(*) Elab. Propia en base datos BCRA
- 9 %
+ 7 %
(*) Elab. Propia en base datos BCRA
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO COMEXESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO COMEX
Prefinanciaciones otorgadas por bancos locales en Moneda Extranjera.
Distribución porcentual por Sectores (*)
(*) Fuente BCRA
En el año 2012 del total de financiaciones comex otorgadas a exportadores (a través del sistema financiero local) el 95 % se destinó a financiaciones pre-embarque y el 5 % a financiaciones post-embarque.
Los sectores Oleaginosos y Cereales, Alimentos y Bebidas , Industria Química, Caucho y Plástico concentraron en el año 2012 casi el 80 % de las prefinanciaciones locales. En tanto que en las financiaciones post-embarque alrededor del 50 % se concentró en la industria alimenticia y el sector de aceites, oleaginosos y cereales.
Durante el año 2012 y el I TRI 2013 se evidencia un crecimiento de los créditos locales en moneda doméstica en comparación con los créditos en moneda extranjera aplicados a operaciones comex.
Financiamientos de Comercio Financiamientos de Comercio ExteriorExterior
Antes del embarque - Prefinanciación. Después del embarque - Financiación.
Fecha de embarque
PREFINANCIACIÓN FINANCIACIÓN
• Moneda Extranjera
– Fondeo Local (capacidad prestable derivada de los depósitos en moneda extranjera)
– Fondeo Externo (originada principalmente en bancos corresponsales)
• Pesos
Fondeo de Operaciones de Fondeo de Operaciones de ComexComex
Prefinanciación de Exportaciones
Financiación a Empresas Exportadoras.
Financiación de Exportaciones (post embarque)
a corto plazo para bienes en general. Bienes de Capital y Contratos de
Exportación Llave en mano.
Financiación para participar en ferias Internacionales
Herramientas financieras para Herramientas financieras para
ExportadoresExportadores
• Préstamo en dólares estadounidenses otorgado con anterioridad al embarque de las mercaderías.
• El destino es financiar el proceso de producción y acondicionamiento de las mercaderías que serán exportadas.
• El plazo de financiación depende del ciclo de producción del bien a exportar.
Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones
Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones
• ¿Quiénes pueden acceder?Exportadores finales de todo tipo de mercaderías.
• Condiciones y requisitos para acceder al crédito:Vinculación crediticia con el
Banco (Sujeto de crédito)
• Proporción del apoyo:Hasta el 80 % del valor FOB.
• Plazo: Hasta 180 días. Prorrogables por 90 días adicionales con causas debidamente justificadas. (Sujeto a términos de la Com. A 5300 BCRA y Res. MEyFP Nº 142/2012)
Casos especiales: Bienes de capital hasta 1
año
Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones
• Interés: Libor + spread a determinar según monto a financiar y riesgo cliente.
Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones
Financiación a Empresas Financiación a Empresas ExportadorasExportadoras
• Moneda: Dólares estadounidenses.
• Destino: Financiar las necesidades de capital de trabajo y/o adquisición de toda clase de bienes, incluidas las importaciones temporarias de insumos, vinculados a la producción de mercaderías para su exportación.
• Usuarios: Empresas exportadoras vinculadas a crédito con el Banco.
• Plazo: Desde 30 y hasta 270 días.
• Interés: 5 a 7 % n.a.
• Consideraciones:– Los usuarios deberán ser empresas exportadoras
de reconocida trayectoria o empresas de envergadura. Al menos el 50 % de la facturación por ventas últimos 12 meses previos deben corresponderse con exportaciones.
– Deben contar un flujo de ingresos en moneda extranjera proveniente de sus exportaciones que sea suficiente para la cancelación del préstamo.
– El plazo y las amortizaciones que se acuerden deberán guardar relación con el flujo de ingreso en moneda extranjera proveniente de sus exportaciones.
– Amortización: a definir según caso.
Financiación a Financiación a Empresas Empresas
ExportadorasExportadoras
Financiación de Financiación de ExportacionesExportaciones
• Financiación en moneda extranjera (dólares estadounidenses u otras divisas convertibles) bajo la modalidad de Crédito Proveedor (Supplier Credit).
• Permite al exportador vender a plazo en el exterior bienes de origen nacional y cobrar al contado su exportación.
Financiación de Financiación de ExportacionesExportaciones
Régimen de Financiación de Bienes en General
Régimen de Financiación de Exporta-ciones, Bienes de Capital y Contratos “llave en mano” de origen argentino a mediano y largo plazo
Régimen de Financiación de Exportaciones, Bienes de Capital y Contratos “llave en mano” de origen argentino a mediano y largo plazo
• Clientes objetivo: Exportadores finales de las mercaderías exportadas.
• Bienes elegibles: Aquellos comprendidos en el Anexo XIX del Decreto 690/02 y complementarias. • Moneda: Dólares estadounidenses.
• Modalidades de instrumentación:Operaciones “sin recurso” (no afecta el margen de crédito del cliente exportador)
Financiación de Financiación de ExportacionesExportaciones
Financiación de exportaciones de Bienes en General.
• ¿Quiénes pueden acceder? Exportadores finales de las mercaderías exportadas.
• Modalidades de instrumentación:– Operaciones “con recurso” (afecta el
margen de crédito del cliente exportador)– Operaciones “sin recurso” (no afecta el
margen de crédito del cliente exportador)
Financiación de ExportacionesFinanciación de Exportaciones
• Apoyo: Hasta el 100 % del valor de los documentos.
• Plazo:Hasta 360 días.
• Instrumentación: (interviene la Oficina Operativa COMEX)– Mediante el descuento de letras de
cambio (endoso)– Mediante la cesión del producido de
un L/C (contrato de cesión de créditos)
Financiación de ExportacionesFinanciación de Exportaciones
• Garantías: A determinar por el Banco, cuando la operación se realice “con recurso”.
• Interés:Operaciones sin recurso: Libor + spread a determinar según monto a financiar.
Operaciones con recurso: Libor + spread a determinar según monto a financiar y riesgo cliente.
Financiación de ExportacionesFinanciación de Exportaciones Bienes de Capital y Contratos “llave en Bienes de Capital y Contratos “llave en mano” de origen argentino a mediano y mano” de origen argentino a mediano y
largo plazolargo plazo• Quiénes pueden acceder? Exportadores finales
• Bienes elegibles: Aquellos comprendidos en el Anexo XIX del Decreto 90/02 y complementarias. • Moneda: Dólares estadounidenses.
•Modalidades de instrumentación:Operaciones “sin recurso” (no afecta el margen de crédito del cliente exportador)
•Apoyo Financiero:Hasta el 100 % del valor FOB o FCA o CFR o CIF o CIP del bien exportado.
El mismo podría extenderse, bajo determinadas condiciones a Servicios Técnicos por la instalación y puesta en marcha, primas de seguro de crédito, repuestos y accesorios.
1. Exportador e importador convienen la operación comercial.
2. El exportador solicita al BNA la financiación de la exportación indicando siempre el banquero del exterior y las condiciones.
3. El exportador embarca la mercadería al importador.
4. El BNA remite el juego de letras de cambio por capital e intereses al Banquero del exterior. Luego las recibe avaladas de este último.
5. El BNA liquida la operación al exportador efectuando el descuento “sin recurso” de las letras de cambio.
6. El importador paga a su banquero al vencimiento de cada juego de letras de cambio.
7. El BNA recibe el cobro del banquero del exterior.
Esquema de Crédito ProveedorEsquema de Crédito Proveedor
EXTRANJERO
ARGENTINA
BANCO
BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA
IMPORTADOR
EXPORTADOR
SOLICITUD FINANCIAMIENTO
Condiciones Financieras según DestinoCondiciones Financieras según Destino
1- Países integrantes de ALADI y cursadas al amparo del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos- Plazo: 360 días (COM. A 5300 y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: 6,50% (Condiciones Especiales del BNA).- No se requerirá póliza de seguro de crédito a la exportación cubriendo riesgos extraordinarios.
2- Países integrantes de ALADI y cursadas sin afectación del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos- Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012)
- Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7n.a.
3- Resto de los países de América Latina y Caribe (en divisas libres)- Plazo: 360 días (COM. A 5300 y Res. MEyFP 142/2012)
- Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7% n.a.
- Póliza de seguro de crédito a la exportación contra riesgos extraordinarios (operaciones mayores a 1 año).
4- Resto del mundo (incluye países de Europa, África y Asia)- Plazo: 360 días (COM. A 5300 y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a.
Más de US$ 100.000: 7% n.a. – Póliza de seguro de crédito a la exportación
contra riesgos extraordinarios.
Financiación para Participar en Ferias Internacionales
Préstamo en moneda local, destinado a financiar la promoción comercial externa de empresas exportadoras de bienes y servicios.
Clientes objetivo: Empresas exportadores y/o fabricantes de bienes y servicios argentinos.
Proporción del Apoyo: hasta el 70 % de los gastos (IVA incluído) con un máximo de $ 60.000.- (por beneficiario y por feria).
Financiación para Participar en Ferias Internacionales
•Plazo: hasta 2 (dos) años.
•Tasa de Interés: tasa activa de cartera general en pesos.
•Gastos Financiables: diseño, alquiler e instalación del stand, catálogos y material de difusión, alquiler de equipo audiovisual, flete y seguro de los elementos a exhibir, pasajes y alojamiento, entre otros.
•Garantías: a satisfacción del BNA.
• Sucursales del Hemisferio Norte su acción se dirige a profundizar la relación con la Banca Corresponsal en cada mercado a fin de desarrollar negocios conjuntos y obtener recursos en las condiciones más favorables.
• Sucursales del Hemisferio Sur poseen un perfil comercial, la operatoria de las mismas incluye todo tipo de operaciones domésticas, de comercio exterior, avales y garantías y operaciones de cambio.
FILIALES DEL EXTERIOR
FILIALES HEMISFERIO NORTEUSANueva YorkGerente: Miguel Angel Mandrile(+1-212) [email protected]: Claudio Roberto Alemann(+1-305) [email protected]
ESPAÑAMadridGerente: Rubén Rocca(+34 91) [email protected]
PANAMÁPanamáGerente: Sra. Olga Domínguez(+507) [email protected]
VENEZUELACaracasOficina de RepresentaciónRepresentante: Pablo Pi(+58-212) [email protected]
ISLAS CAYMÁNGrand CaymanGerente: Sra. Olga Domínguez(+345) [email protected]
FILIALES HEMISFERIO SURPARAGUAY AsunciónSugerente: Adolfo SaturninoRolón (+595) [email protected] ConcepciónGerente: Pedro Sergio Macías(+595) [email protected]ónGerente: Ricardo Ferreyra(+595) [email protected]: Eduardo Marchin(+595) [email protected]
BOLIVIASanta Cruz de la SierraGerente: Nestor Ingaglio(+591-3) [email protected]
BRASIL San PabloGerente: Hugo Torreta(+55-11) [email protected]ío de JaneiroGerente: Héctor Jorge Haymal(+55-21) [email protected] AlegreOficina de RepresentaciónRepresentante: Domingo A. Sánchez(+55-51) [email protected]
CHILESantiagoGerente: Luis Alberto Apóstolo(+562) [email protected]
URUGUAYMontevideoGerente: Diego Siñeriz(+598) [email protected]
FILIALES HEMISFERIO SUR
• El BNA cuenta con 20 Oficinas Operativas de Comercio Exterior para canalizar las operaciones localizadas en:
– CABA (Suc.Plaza de Mayo)
– Bahía Blanca – Concordia
Córdoba– Corrientes– Mar del Plata– Mendoza– Neuquen– Pergamino– Posadas
– Rafaela– Reconquista– Río Cuarto– Rosario – Salta – San Juan– San Miguel de Tucumán– San Rafael– Santa Fe – Villa María
POR CONSULTAS SOBRE LÍNEAS DE CRÉDITO Y PRODUCTOS, llamar al Coordinador/Oficial COMEX correspondiente al radio de acción de la sucursal (ver Anexo I).
POR PREGUNTAS SOBRE LA OPERATIVA COMEX, comunicarse con el responsable de la oficina operativa que le corresponde a la sucursal de acuerdo al radio de acción (ver Anexo II).
Anexo IAZULSan Martín 453/455 B7300BZG - AzulProv. de Buenos Aires Tel.:(+54 2281) 439431Fax:(+54 2281) 424248/ 432211Sr. Gerardo Raúl TRAINA
BAHIA BLANCAEstomba 52B8000AAB – Bahía BlancaProv. de Buenos AiresTel.:(+54 291) 459-9881Fax:(+54 291) 459-9867Sr. Jorge SIRAVEGNA
CASA CENTRALBmé. Mitre 343- 4° pisoC1036AAE – C.A.B.A.Tel.:(+54 11) 4347-8409 Fax:(+54 11) 4347-8089Sr. Jorge ASENSIO
COMODORO RIVADAVIASan Marín 108 – 1° pisoU9000AID- Comodoro RivadaviaProv. de ChubutTel.:(+54 297) 4499418Fax:(+54 297) 4499414Sra. Damiana MORELLI
CONCORDIACarlos Pellegrini 651E3200AMK – ConcordiaProv. de Entre RíosTel.:(+54 345) 4211438Fax:(+54 345) 4220651Sr. Sergio CARRAZZONI
CONGRESOAv. Callao 101C1022AAB - Ciudad deBuenos AiresTel.:(+54 11) 4370-2633Fax:(+54 11) 4370-2632Sra. Dolores MARTINEZ BIEULE
CORDOBASan Jerónimo 30/40- 2° P X5000AGB – CórdobaProv. de CórdobaTel.:(+54 351) 4206963/4206945/4235927Fax:(+54 351) 4230119Sr. Mariano SÁNCHEZ BUSTOS
CORRIENTES9 de Julio 1298 W3400AYV –CorrientesProv. de CorrientesTel.:(+54 379) 4427202Fax:(+54 379) 4425720/4424170Sr. Cristian César ARRIAZU
DOLORESRico 129B7100ABC – DoloresProv. de Buenos Aires Tel.:(+54 2245) 446706Fax:(+54 2245) 442476Sr. Mariano Daniel BRAMBILLA
FLORESAv. Rivadavia 7000C1406GLZ – Ciudad de Buenos AiresTel.:(+54 11) 4610-9546Fax:(+54 11) 4610-9562Sr. Emilio MIGUEIZ
JUNINMayor Lopez 26B6000AFB – JunínProv. de Buenos AriesTel.: (+54 236) 4439879)Fax.: (+54 236) 4439880)Sr. Diego MACCARONI
LINIERSAv. Rivadavia 11078C1408AAX – Ciudad de Buenos Aires Tel/Fax:(+54 11) 4641-3104/ 4642-0077Sr. Gustavo SORANS
MAR DEL PLATASan Martín 2594B7600GQJ – Mar del PlataProv. de Buenos AiresTel.:(+54 223) 4962931Fax:(+54 223) 4999288Sra. María Alejandra GARELLO
MENDOZA ESTEEspaña 1275 – 4° piso M5500DMX – MendozaProv. de MendozaTel.: (+54 261) 4494469Fax.: (+54 261) 4494351Sr. Federico LOPEZ
MENDOZA OESTENecochea 101M5500GLC – MendozaProv. de MendozaTel.:(+54 261) 4499892 / 4499851Fax:(+54 261) 4291305Sr. Marcelo SALVARREDISr. José Luis BENÍTEZ
NEUQUENAv. Argentina 82Q8300AYN – NeuquénProv. de NeuquénTel.:(+54 299) 4490260Fax:(+54 299) 4490258Sr. Pablo César GIMENEZ
PARANÁSan Martín 1000E3100AAT – Paraná Prov. de Entre Ríos Tel.: (+54 343) 4212091Fax: (+54 343) 4212094Sr. Ramiro PESOA
PERGAMINOSan Nicolás 720B2700LAP – PergaminoProv. de Buenos AiresTel/Fax:(+54 2477) 431784Sra. Natalia ROTH
POSADASBolívar 1799N3300AHK – PosadasProv. de MisionesTel: (+54 3752) 425884/ 440869Fax:(+54 3752) 427963A designar
RECONQUISTAMitre 527, 1 ° PisoS3560GUR -ReconquistaProv. de Santa FéTel: (+54 3482 ) 422818 / 422645 / 421248Fax: (+54 3482 )426034Sr. Lucas CABRAL
Anexo I (continuación)RESISTENCIAAv. 9 de Julio 102-H3500ABB - ResistenciaProv. de ChacoTel: (+54 362) 4419081Fax: (+54 362) 4419082Sr. Javier PEREZ
RIO CUARTOSobremonte 777- X5800AAO - Río CuartoProv. de CórdobaTel/Fax: (+54 358) 4677646/4677666)Sr. José María GARRIDO
ROSARIOCórdoba 1026S2000AWN – RosarioProv. de Santa FeTel/Fax:(+54 341) 4206676Sra.Verónica BRECCIAROLISr. Pablo BARELLO
SALTABartolomé Mitre 151/91A4400EHC – SaltaProv. de SaltaTel.:(+54 387) 4226380 /4226319Fax:(+54 387) 4218854Sra. María Inés GUAYMAS
SAN FERNANDO DEL VALLE DE CATAMARCASan Martín 604K4700BMJ – Catamarca Prov. de Catamarca Tel/Fax:(+54 3834) 452255Sra. Graciela TAPIA
SAN FRANCISCOBvd. 25 de Mayo 1702 X2400ACZ - San FranciscoProv. de CórdobaTel.: (+54 3564) 439215/ 439218Fax: (+54 3564) 439213Sr. Marcos Miguel MAINERO
SAN ISIDROBelgrano 385B1642DJG– San IsidroProv. de Buenos AiresTel.:(+54 11) 4897-3109/4747-0041Fax:(+54 11) 4732-1134Sra. Patricia JORDÁN VILLARROEL
SAN MIGUEL DE TUCUMÁNSan Martín 690T4000CVN– SM. de TucumánProv. de TucumánTel.:(+54 381) 4503828/30Fax:(+54 381) 4503877/4301885Sr. Misael CASTILLO
SAN RAFAELAvda. H. Yrigoyen 113 M5602HBB – San RafaelProv. de MendozaTel/Fax:(+54 260) 4437377 int. 316Sr. Matías COSIMANO
SANTA FESan Martín 2499S3000FSA – Santa FeProv. de Santa FeTel.:(+54 342) 4574503Fax:(+54 342) 4574520Sra. Beatríz TOSSOSra. Jorgelina SEJAS
SANTA ROSAAvda. Roca 1 L6300BAA – Santa RosaProv. de La PampaTel/Fax:(+54 2954) 433929 /435623Sra. Marina Lis RAMIREZ
SANTIAGO DEL ESTERO24 de Septiembre 201 G4200AJE - Sgo. del EsteroProv. de Sgo del EsteroTel.:(+54 385) 4212681Fax: (+54 385) 4224169Sr. Esteban A. VISGARRA
TRELEW25 de Mayo 2 U9100BRB – TrelewProv. de ChubutTel.:(+54 280) 4449145Fax.:(+54 280) 4449117Sr. Francisco CERRA GUZA
TRENQUE LAUQUENUruguay 134-B6400EGF –Trenque LauquenProv. de Buenos AiresTel/Fax.:(+54 2392)430412 /430422Sra. Yanina SANCHEZ
VENADO TUERTOSan Martín 401 – S2600KUI –Venado TuertoProv. de Santa FeTel/Fax.:(+54 3462) 408928 /408923Sr. Sebastián O. BECCERICA
VILLA CARLOS PAZSan Lorenzo 13X5152FJB - Villa Carlos Paz Prov. de CórdobaTel.: (+54 3541) 439102 /103Fax.: (+54 3541) 422870 / 899 Sra. Fátima CICARELLI
VILLA MARÍASanta Fe 1101 - Esq. Gral. PazX5901CVC – Villa MaríaProv. de CórdobaTel.: (+54 353) 4539623 Fax: (+54 353) 4539638Sr. Pedro SOLDERA
Anexo II
Sitio en internet: www.bna.com.ar
MUCHAS GRACIAS
Fernando M. VodebSubgerente Departamental Comercio Exterior
Tel.: (011) 4347-8952 E-Mail: [email protected]