Upload
others
View
0
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
1
hoav
Trong năm 2017 và 2018, các ngân hàng
được giao chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng chỉ
khoảng 15-16% nhưng lợi nhuận đang có
nhiều hơn những tốc độ tăng trưởng 30%,
40%, 60% và thậm chí trên 80%. Động lực
bù đắp cho chênh lệch cân đối các chỉ tiêu
trên có vai trò lớn từ tăng thu phí dịch vụ,
cũng như giá trị khai thác khối tài nguyên
nguồn vốn không kỳ hạn. Ngoài ra, chính
tài nguyên cơ sở tài khoản khách hàng cá
nhân đang là nền tảng để nhiều ngân hàng
thương mại có nguồn thu đột biến trong
2017 và dự báo cả những năm tới từ bán
chéo sản phẩm dịch vụ, điển hình là "mùa
vàng phí bảo hiểm" đã và đang thể hiện.
Tin nổi bật
Cấm các ngân hàng thực hiện giao dịch liên
quan tiền ảo
Ngân hàng phí chồng phí và khối tài nguyên giá
bèo
Bùng nổ thanh toán qua mã QR: AEON Việt
Nam nhập cuộc
Chưa xem xét luật thuế tài sản nhà, ô tô đến
hết... 2019
IMF: Kinh tế toàn cầu sẽ tăng trưởng chậm lại
sau 2019
Kinh tế Trung Quốc tiếp tục tăng trưởng mạnh
BẢNG CHỈ SỐ
Chứng khoán (ngày 17/4)
VN - Index 1.153,28 0,42%
HNX - Index 134,25 0,70%
D.JONES CK Mỹ 24.786,63 0,87%
STOXX CK C.Âu 3.477,91 1,07%
CSI 300 CK TQ 3.748,64 1,58%
Vàng (SJC cập nhật 08h30 ngày 18/4)
SJC Ng.đ/L 37.030 0,13%
Quốc tế USD/Oz 1.347,20 0,02%
Tỷ giá
USD/VND BQ LNH 22.482 0,02%
EUR/USD 1.2370 0,12%
Dầu
WTI USD/th 66,84 0,38%
6
Thứ Tư ngày 18/04/2018
BP.NGHIÊN CỨU&PHÁT TRIỂN – PHÒNG KẾ HOẠCH
[a] 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường 8, Quận 3, TP.HCM
[t] (028) 38 469 516 (1813/1819) – [e] [email protected]
2
Cấm các ngân hàng thực hiện
giao dịch liên quan tiền ảo
Đó là nội dung trong Chỉ thị số 02 về các biện pháp tăng cường kiểm
soát các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo vừa được NHNN ban
hành. Theo đó, ngoài các đối tượng trên, các tổ chức có hoạt động xử lý
giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo cũng nằm trong số các đối tượng
được các NH rà soát và có biện pháp xử lý nhằm đảm bảo tuân thủ quy
định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và
quản lý ngoại hối. NH, tổ chức cung ứng DV trung gian thanh toán
không được cung ứng các DV thanh toán, thực hiện giao dịch thẻ, cấp
tín dụng qua thẻ, hỗ trợ xử lý, thanh toán, chuyển tiền, bù trừ và quyết
toán, chuyển đổi tiền tệ, thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền
qua biên giới liên quan tới giao dịch tiền ảo cho khách hàng do có thể
phát sinh những rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận, trốn thuế.
NHNN giao các đơn vị tại trụ sở chính NHNN chủ động tham mưu, đề
xuất và tổ chức thực hiện các giải pháp tăng cường kiểm soát, xử lý các
giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo. Ngoài ra các đơn vị này cũng
phải chủ động phối hợp với Bộ, ngành liên quan trong việc đề xuất, XD
khung pháp lý, xử lý đối với các loại tiền ảo, tài sản ảo và đấu tranh
phòng ngừa, ngăn chặn hoạt động lợi dụng hệ thống NH, hệ thống
thanh toán để mua bán, trao đổi, sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh
toán trái pháp luật. Riêng cơ quan Thanh tra, giám sát NH làm đầu mối
phối hợp Vụ thanh toán và đơn vị liên quan thuộc NHNN tham mưu, đề
xuất với Thống đốc việc thanh tra về rủi ro tiền ảo đối với NH, tổ chức
cung ứng DV trung gian thanh toán trường hợp xét thấy cần thiết, có
nguy cơ rủi ro hoặc có dấu hiệu vi phạm pháp luật. NHNN chi nhánh
tỉnh/thành phố cũng phải tăng cường công tác giám sát, phát hiện các
giao dịch, hoạt động tiền ảo có dấu hiệu vi phạm quy định pháp luật để
xử lý theo thẩm quyền hoặc kịp thời báo cáo cơ quan có thẩm quyền xử
lý, đặc biệt đối với hoạt động sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh
toán trái quy định pháp luật. NH, tổ chức cung ứng DV trung gian thanh
toán XD kế hoạch và tổ chức thực hiện các nhiệm vụ, biện pháp cụ thể
theo nội dung Chỉ thị và báo cáo KQ thực hiện về NHNN trước 30/6.
Trước đó, đã nổ ra vụ người đầu tư căng băng rôn tố công ty Modern
Tài chính – Ngân hàng
3
Tech lừa 32.000 NĐT với số tiền lên đến 15.000 tỷ đồng thông qua phát
hành tiền ảo iFan và Pincoin hứa trả lãi đến 48%. PCT thường trực
UBND Tp.HCM Lê Thanh Liêm đã có công văn khẩn giao Công an TP
kiểm tra, xác minh đường dây tiền ảo đa cấp liên quan Modern Tech.
Văn phòng Chính phủ cũng có công văn truyền đạt ý kiến của Phó thủ
tướng Vương Đình Huệ y/c các bộ, ngành xử lý vụ lừa tiền ảo này.
Ngân hàng phí chồng phí và khối
tài nguyên giá bèo
Với những người có lượng giao dịch nhiều hàng tháng, rút - chuyển tiền
với các loại phí từ 2.200, 3.300, 11.000 đồng/giao dịch tùy loại, chi phí
sử dụng DV NH đang có triển vọng trở thành 1 hóa đơn đắn đo hơn
trong cuộc sống thường ngày của nhiều người. Phí chống phí. Khách
hàng vừa phải trả phí cố định hàng tháng cho "đăng ký và duy trì DV",
vừa phải trả thêm phí mỗi khi thực hiện các giao dịch trên nền DV đó.
Đó là phí đánh trực tiếp ở đầu sử dụng. Ở đầu gián tiếp khác, lặng lẽ
hơn nhưng giá trị ngày 1 bồi đắp: tiền gửi thanh toán của khách hàng.
Mức LS trả cho tiền gửi thanh toán (TGTT) cho khách hàng hiện ở mức
“bèo bọt” nhất từ trước đến nay. Trước đây, NH lý giải rằng, lợi ích
nguồn TGTT của khách hàng vẫn được trả lãi. Kỳ thực, mức LS áp
dụng hiện chỉ mang tính tượng trưng, mang tính chất gọi là có trả với…
0,1%/năm. Trong khi TGTT là khối tài nguyên có vai trò lớn, giúp NH
vượt qua giai đoạn khó khăn vừa qua cũng như để gia tăng LN hiện
nay… Báo cáo KQKD 2017 nhiều NH cập nhật vừa qua cho thấy, tỷ
trọng TGTT, tiền gửi không kỳ hạn (TGKKH) gia tăng nhanh trong cơ
cấu. Nếu những năm trước, tỷ trọng này chỉ khoảng 10%, thì tại nhiều
thành viên đã gia tăng lên 20-30%. Đó cũng là xu hướng gia tăng giao
dịch trong nền KT, gắn với nền nhu cầu trong dân cư. Nhu cầu và quy
mô giao dịch mở rộng, TGTT càng lớn. Với tỷ trọng trên, khối tài nguyên
giá bèo với LS kiểu 0,1%/năm này đã và đang giúp các NH pha loãng
chi phí huy động vốn, cải thiện NIM. Nói cách khác, nguồn vốn rẻ càng
lớn, LN càng có cơ sở để tăng. Những năm trước, LS TGKKH hầu hết
áp phổ biến 0,36-0,38%/năm, nay giảm mạnh như trên cùng tỷ trọng
nguồn gia tăng, NH được cả 2 chiều. Khối tài nguyên TGKKH tại các
NH dồn góp từ những "món tiền lẻ" cá nhân duy trì hoặc số dư nhỏ
phục vụ nhu cầu thanh toán. Riêng lẻ thường không lớn. Cũng như
những món phí thanh toán riêng lẻ không lớn. Chúng chỉ rộ lên mỗi lần
các NH tăng thu, rồi lại im lặng sống chung… 2017 và 2018, các NH
được giao chỉ tiêu TTTD chỉ khoảng 15-16%, tổng tài sản chi tiêu tăng
4
phổ biến <20%, VĐL không nhiều thành viên tăng được >10% nhưng
LN đang có nhiều hơn những tốc độ tăng trưởng 30%, 40%, 60% và
thậm chí trên 80%. Động lực bù đắp cho chênh lệch cân đối các chỉ tiêu
trên có vai trò lớn từ tăng thu phí DV, cũng như giá trị khai thác khối tài
nguyên nguồn vốn không kỳ hạn. Ngoài ra, chính tài nguyên cơ sở tài
khoản KHCN đang là nền tảng để nhiều NHTM có nguồn thu đột biến
trong 2017 và dự báo cả những năm tới từ bán chéo SPDV, điển hình là
"mùa vàng phí bảo hiểm" đã và đang thể hiện.
Bùng nổ thanh toán qua mã QR:
AEON Việt Nam nhập cuộc
Với mục tiêu nâng cao chất lượng dịch vụ và cải thiện trải nghiệm của
khách hàng, tập đoàn bán lẻ AEON của Nhật mới đây cũng đã tích hợp
hình thức thanh toán di động cho AeonEshop - website thương mại điện
tử của mình. AeonEshop là trang thương mại điện tử của AEON, cung
cấp cho khách hàng đa dạng các chủng loại hàng hóa trong đó tập
trung là các sản phẩm của Nhật và thương hiệu Topvalu, nhãn hàng
riêng của AEON. Vừa qua, AeonEshop chính thức kết nối với cổng
thanh toán VNPAYQR, cho phép khách hàng mua sắm và thanh toán
thông qua tính năng QR Pay trên ứng dụng Mobile Banking của
Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, ABBANK, SCB, IVB, NCB,
SHB, Maritime Bank,… VNPAYQR là cổng thanh toán duy nhất tại VN
cung cấp phương thức thanh toán bằng mã QR ngay trên ứng dụng
Mobile Banking của các NH. Ưu điểm của hình thức này là thay vì phải
khai báo các thông tin thẻ hay tài khoản NH trên website, khách hàng
chỉ cần đăng nhập ứng dụng Mobile Banking trên điện thoại, quét mã
QR, xác thực giao dịch (bằng OTP, vân tay hoặc nhận diện khuôn mặt).
Giao dịch thực hiện nhanh chóng trong vài giây… Việc các DN tập
trung phát triển thanh toán di động là tín hiệu đáng mừng cho người tiêu
dùng vì sự tiện lợi, nhanh chóng, an toàn, giúp việc mua sắm trên môi
trường trực tuyến trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.
5
Chưa xem xét luật thuế tài sản
nhà, ô tô đến hết... 2019
Theo Tổng Thư ký Quốc hội: "Tôi đọc thì thấy đó mới là phát ngôn ở
cấp vụ của Bộ Tài chính. Trong quá trình thực thi chính sách, nghiên
cứu và đề xuất chính sách thì họ có thể đưa ra các phương án, các đề
xuất. Nhưng vấn đề ở đây là cách thức thông tin, cách truyền thông
điệp ra bên ngoài có gì đó không ổn, sáng nay tôi cũng vừa trao đổi với
1 thứ trưởng Bộ Tài chính về điều này… Chưa có bất cứ đề xuất chính
thức nào về việc trình dự án luật thuế tài sản như vậy đến Quốc hội.
Hôm qua (16/4), UBTVQH đã cho ý kiến về nội dung chương trình XD
luật, pháp lệnh 2018 và 2019, thì không có dự án luật nào như vậy
được Chính phủ và các cơ quan hữu quan đề xuất"…. UBTVQH mới có
thẩm quyền trình Quốc hội xem xét 1 dự án luật khi nó đảm bảo đầy đủ
các điều kiện được quy định tại Luật ban hành VBQPPL. PCN Văn
phòng Chính phủ Nguyễn Duy Hưng cũng khẳng định Chính phủ chưa
có lịch trình xem xét dự án Luật Thuế tài sản và cũng chưa có chủ
trương đề nghị Quốc hội xem xét dự luật này.
Kinh tế Tp.HCM tăng trưởng
7,64%
Theo Báo cáo tình hình phát triển KTXH Q.I trong Hội nghị lần thứ 16
của BCH Đảng bộ Tp.HCM, tổng sản phẩm trên địa bàn ước đạt
260.317 tỷ đồng, 7,64% sv cùng kỳ. Tổng mức bán lẻ hàng hóa và
doanh thu DV đạt 85.824,6 tỷ đồng, 18% và lượng khách quốc tế là
1,98 triệu lượt, 15,6%. Thu ngân sách đạt 90.830 tỷ đồng… Hội nghị
cũng thông qua Tờ trình của Ban Thường vụ Thành ủy về KQ thực hiện
Quy định số 1374-QÐ/TU về quy trình giải quyết thông tin phản ánh liên
quan các tập thể, cá nhân suy thoái về tư tưởng chính trị, đạo đức, lối
sống, vi phạm quy định của Ðảng, pháp luật của Nhà nước tính đến hết
quý I-2018. Theo đó, thông tin được xem xét từ bốn nguồn: ý kiến cử tri,
giám sát của MTTQ, đơn thư của nhân dân; phản ánh của báo chí.
Kinh tế Việt Nam
6
IMF: Kinh tế toàn cầu sẽ tăng
trưởng chậm lại sau 2019
Ngày 17/4, IMF cho biết tăng trưởng toàn cầu dự kiến sẽ đạt 3,9% trong
2018 và 2019 (2017 là 3,8%), cao nhất 6 năm. IMF nâng dự báo KT Mỹ
trong 2018 lên 2,9% (mức cũ là 2,7%). Tuy nhiên tình hình sẽ kém khả
quan từ sau 2020 vì một số lý do như làn sóng bảo hộ và căng thẳng
chính trị thương mại dâng cao. Mặc dù cải cách thuế của tổng thống
D.Trump có khả năng thúc đẩy tăng trưởng của nước này và cả thế giới
trong ngắn hạn các chuyên gia cảnh báo những hiệu ứng này sẽ giảm
dần trong tương lai. Trong khi đó, thế giới cũng đang phải đối mặt với 1
loạt thách thức như việc tổng nợ toàn cầu hiện ở mức kỷ lục 164.000 tỷ
USD. Thị trường tài chính thường xuyên "rung lắc" trong năm nay với
CK Mỹ đi xuống sau 2017 mạnh mẽ. Tháng 01, World Bank cũng đưa
ra dự báo tương tự: tăng trưởng toàn cầu có thể sẽ chậm lại trong vài
năm tới khi những nền KT lớn như Mỹ, TQ và EU bắt đầu hạ nhiệt.
Kinh tế Trung Quốc tiếp tục tăng
trưởng mạnh
GDP Q.I của TQ 6,8% sv cùng kỳ 2017, bằng mức tăng Q.IV/2017.
Nhu cầu nội địa được xem là 1 nguồn động lực quan trọng cho sự tăng
trưởng. Doanh thu bán lẻ 10,1% sv cùng kỳ 2017 nhưng sản lượng
công nghiệp chỉ 6% trong tháng 3. Đầu tư TSCĐ 7,5% trong Q.I. Tỷ
lệ thất nghiệp KV thành thị ở mức 5,1%. Với tốc độ tăng trưởng KT vững
vàng, TQ có thể tiếp tục đẩy mạnh nỗ lực củng cố sự ổn định tài chính.
Tăng trưởng KT TQ là nguồn động lực thúc đẩy KT toàn cầu và KT toàn
cầu đi lên kéo theo nhu cầu đối với hàng hóa TQ.… Giới phân tích cho
rằng KT TQ có thể gặp 1 số trở ngại trong những tháng tới, khi đẩy
mạnh chiến dịch KSRR tài chính hoặc nếu căng thẳng thương mại
Trung - Mỹ leo thang mạnh. UBS cho rằng hoạt động đầu tư BĐS và
CSHT TQ có thể giảm trong 6th cuối năm nay nhưng đầu tư tăng vào
ngành chế tạo, tiêu dùng tăng trưởng tốt và nhu cầu vững của thị trường
bên ngoài sẽ giúp hạn chế bớt những ảnh hưởng bất lợi đối với KT.
Theo KT trưởng về TQ của ANZ: "TQ hoàn toàn có khả năng đạt mục
tiêu tăng trưởng 2018, dù tăng trưởng có giảm tốc nhẹ trong 6th cuối
năm. Sự tăng trưởng này tạo điều kiện để TQ giải quyết một số vấn đề
cơ cấu, nhất là giảm nợ".
Kinh tế Quốc tế
7
Trung Quốc mua trái phiếu kho
bạc Mỹ mạnh nhất 6 tháng
Bộ Tài chính Mỹ vừa cho biết, vào thời điểm tháng 02 TQ nắm 1.180 tỷ
USD trái phiếu, tín phiếu và hối phiếu do Washington phát hành, 8,5
tỷ USD trong tháng 02. Theo đó, TQ tiếp tục là chủ nợ nước ngoài lớn
nhất của Chính phủ Mỹ, tiếp sau là Nhật - nắm giữ trái phiếu kho bạc
Mỹ giảm còn 1.060 tỷ USD từ mức 1.070 tỷ USD trong tháng 01. Thời
gian qua, có nhiều ý kiến cho rằng TQ có thể sử dụng kho trái phiếu Mỹ
khổng lồ của mình như 1 công cụ đàm phán trong mâu thuẫn thương
mại với Mỹ. Tuy nhiên, 1 số nhà quan sát tin rằng 1 đợt bán tháo trái
phiếu kho bạc Mỹ là điều khó có thể xảy ra, bởi TQ không có nhiều lựa
chọn để đầu tư. Mặc dù vậy, theo nguồn thạo tin của Bloomberg, TQ
hiện đang đánh giá ảnh hưởng của việc giảm giá đồng CNY từ từ như 1
biện pháp để "đấu" với Mỹ về thương mại. Giá trái phiếu kho bạc Mỹ
giảm mạnh trong tháng 02, đẩy lợi suất của trái phiếu kỳ hạn 10 năm
lên mức cao nhất 4 năm 2,95%. Nhu cầu của NĐTNN đối với nợ Mỹ đã
trở thành chủ đề "nóng" đối với các nhà giao dịch trái phiếu, trong bối
cảnh FED dự kiến tiếp tục tăng LS còn thâm hụt ngân sách của Mỹ
được dự báo sẽ tăng mạnh. Số liệu của Bộ Tài chính Mỹ cũng cho thấy
phần nào biến động trên thị trường tài chính toàn cầu trong tháng 02.
NĐTNN đã bán ròng 1,2 tỷ USD nợ Mỹ, đánh dấu tháng bán ròng đầu
tiên kể từ tháng 8/2017, sv mức mua ròng 34,5 tỷ USD trong tháng 01.
Ấn Độ sẽ giúp Nam Á trở thành
khu vực phát triển nhanh nhất
The Economics Times dẫn công bố định kỳ 6th của World Bank về KT
Nam Á cho biết nền KT Ấn Độ phục hồi sẽ thúc đẩy và đưa Nam Á trở
thành KV phát triển nhanh nhất thế giới. Ấn Độ được dự báo tăng
trưởng 7,3% trong 2018 và 7,5% trong 2019 trong khi KV Nam Á sẽ
tăng trưởng lần lượt 6,9%, 7,1% trong 2018 và 2019. Theo WB, trong
khi việc Ấn Độ thực hiện đổi tiền và áp dụng thuế hàng hóa và DV dự
kiến sẽ thúc đẩy các thanh toán chính thức và tăng hiệu quả các giao
dịch ở Ấn Độ, song sẽ gây ra gián đoạn ngắn hạn trong hoạt động KT.
Tuy nhiên, KT Ấn Độ đã thoát khỏi đà suy giảm do ảnh hưởng của các
chính sách trên. Tiêu dùng cá nhân sẽ vẫn là động lực chính cho sự
tăng trưởng trong khi KV DV và công nghiệp sẽ thúc đẩy phát triển SX.
8
Tài liệu tham khảo:
Bảng chỉ số https://www.hsx.vn/Modules/Cms/Web/ViewArticle/b6d10da6-7c26-40d8-b720-20e298a4ed06
https://hnx.vn/
https://www.bloomberg.com/markets/stocks
http://www.sjc.com.vn/
https://goldprice.org/vi/index.html
https://www.sbv.gov.vn/webcenter/portal/vi/menu/rm/tg?_afrLoop=515501331129000
Tin Tài chính - NH https://vietstock.vn/2018/04/cam-cac-ngan-hang-thuc-hien-giao-dich-lien-quan-tien-ao-757-
597239.htm
http://cafef.vn/bung-no-thanh-toan-qua-ma-qr-aeon-viet-nam-chinh-thuc-nhap-cuoc-
20180416202345838.chn
http://cafef.vn/ngan-hang-phi-chong-phi-va-khoi-tai-nguyen-gia-beo-20180416151039745.chn
Tin KT vĩ mô http://ndh.vn/chua-xem-xet-luat-thue-tai-san-nha-o-to-den-het-2019-
20180417043522270p145c151.news
https://vietstock.vn/2018/04/kinh-te-tp-ho-chi-minh-tang-truong-764-768-597673.htm
Tin KT Quốc tế http://cafef.vn/kinh-te-trung-quoc-tiep-tuc-tang-truong-manh-20180417134915072.chn
https://tradingeconomics.com/china/gdp-growth-annual
http://cafef.vn/trung-quoc-mua-trai-phieu-kho-bac-my-manh-nhat-6-thang-2018041709432676.chn
https://vietnambiz.vn/wb-an-do-se-giup-nam-a-tro-thanh-khu-vuc-phat-trien-nhanh-nhat-
51441.html
http://ndh.vn/imf-kinh-te-toan-cau-se-tang-truong-cham-lai-sau-2019-
20180417091653521p145c152.news
9
Danh mục viết tắt
Bảo hiểm tiền gửi BHTG Lãi suất LS
Bảo hiểm y tế BHYT Liên ngân hàng LNH
Bảo hiểm thất nghiệp BHTN Lợi nhuận trước thuế LNTT
Bảo hiểm xã hội BHXH Lợi nhuận sau thuế LNST
Bất động sản BĐS Mua bán, sáp nhập M&A
Chi nhánh/phòng giao dịch CN/PGD Ngân hàng NH
Chỉ số giá tiêu dùng CPI Ngân hàng bán lẻ NHBL
Chính sách tiền tệ CSTT Ngân hàng Nhà nước NHNN
Cơ sở hạ tầng CSHT Ngân hàng thương mại cổ phần NHTMCP
Doanh nghiệp Nhà nước DNNN Ngân hàng thương mại Nhà nước NHTMNN
Doanh nghiệp tư nhân DNTN Ngân hàng nước ngoài NHNNg
Doanh nghiệp vừa và nhỏ DNVVN Ngân sách Nhà nước NSNN
DN có vốn đầu tư nước ngoài DN FDI Ngân sách trung ương NSTW
Dự án DA Nhập khẩu NK
Dự trữ bắt buộc DTBB Sản xuất kinh doanh SXKD
Đăng ký Kinh doanh ĐKKD Tài sản bảo đảm TSBĐ
Đầu tư trực tiếp nước ngoài FDI Tổ chức tín dụng TCTD
Giấy chứng nhận GCN Tổng tài sản TTS
Giá trị gia tăng GTGT Tổng SP quốc nội GDP
Hợp đồng tín dụng HĐTD Trung Quốc TQ
Khách hàng doanh nghiệp KHDN Trái phiếu Chính phủ TPCP
Khách hàng cá nhân KHCN Trái phiếu Doanh nghiệp TPDN
Kinh tế vĩ mô KTVM Thị trường chứng khoán TTCK
Kho bạc Nhà nước KBNN VN VN
Khu vực KV Vốn điều lệ VĐL
Ủy ban Giám sát tài chính quốc gia UBGSTCQT Vốn tự có VTC
Cục dự trữ liên bang Mỹ FED Xã hội XH
Quỹ Tiền tệ Quốc tế IMF Xuất khẩu XK
Ngân hàng thế giới World Bank Hiệp hội Chế biến và XK thuỷ sản VN VASEP
Ngân hàng Phát triển châu Á ADB Hiệp hội Lương thực VN VFA
Ngân hàng trung ương châu Âu ECB Hiệp hội Cà phê - Ca cao VN VICOFA
Hiệp hội các quốc gia Đông Nam Á ASEAN Hiệp hội Thép VN VSA
Khu vực sử dụng đồng Euro EUROZONE Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội HNX
Liên minh châu Âu EU Sở Giao dịch chứng khoán Tp.HCM HOSE
Tổ chức Nông Lương Liên Hợp Quốc FAO
Tổng cục thống kê GSO