ן כ ו ס ל ע ד י מ

ברוכים הבאים!סוכן יקר,

אנו מברכים אותך על בחירתך להצטרף למערך הסוכנים של פרופיט ומודים לך על האמון שנתת בנו.

פרופיט חרטה על דגלה להיות מחויבת להוביל אותך למצוינות עסקית.

אנו מאמינים כי בסביבה מקצועית ותומכת תוך שימוש בשיטות עבודה מתקדמות נוכל יחדיו לממש את הפוטנציאל שלך. כל זאת תוך שמירה על

ערכים של מקצועיות, אמינות והוגנות אשר מהווים נר לרגלנו.

בחוברת זו תמצא מידע אשר מטרתו להקל עליך בתחילת דרכך החדשה כך שפשוט תוכל להתחיל לעבוד.

אנו וכל אחד מצוות עובדי פרופיט עומדים לשרותך ורואים עצמם מחויבים להצלחתך!

בברכה, שלומי אלברג, אסף בנאי מנכ"לים

: ם י נ י י נ ע ן כ ו ת

4 רקע על הארגון

5 האנשים שלך בפרופיט

6 - 8 אנשי קשר, תחום הפיננסים

10 -13 אנשי קשר, תחום הביטוח

14-15 נוהל פתיחת מספרי סוכן והסכמים

1 6 - 17 מוצרים במיקוד, תחום הביטוח

18-20 מוצרים במיקוד, תחום הפיננסים

21 טופס קליטת סוכן

4

פרופיט הוקמה בשנת 2006 על ידי אסף בנאי ושלומי אלברג בעקבות הצורך ההולך וגובר בקרב אוכלוסיה בישראל לייעוץ

פיננסי, פנסיוני, הוליסטי, מקיף ואמין.

פרופיט פועלת אל מול חזון עסקי מוגדר: להיות מערך ההפצה החוץ בנקאי של מוצרי ביטוח פנסיה ופיננסים הגדול והאיכותי

בישראל.

רקע על הארגון:

פרופיט שרותים פיננסים הינה אחת מסוכנויות הביטוח, הפנסיה והפיננסים המובילה בישראל לשיווק והפצת מוצרי השקעות, חסכון, פנסיה וגמל.

הסוכנות פועלת באמצעות למעלה מ-70 סוכנים. את שנת 2011 מסיימת פרופיט עם תיק נכסים מנוהל בהקף של כ-2.5 מיליארד ₪ ועם מכירות ביטוח וחסכון בהקף של 70 מיליון ₪ פרמיה שנתית.

מאז הקמתה נהנית הסוכנות מצמיחה מואצת ובשנת 2009 רכש "פסגות", בית ההשקעות הגדול בישראל, 25% ממניותיה

של פרופיט.

מנהלי ועובדי פרופיט מחויבים לספק לסוכניה כלים איכותיים ומקצועיים ולהעניק בידם מפתחות להצלחה עסקית.

סוכני פרופיט נהנים מ-

שיטת עבודה מנצחת - תהליך עבודה מובנה .1וייחודי, המביא לתוצאות גבוהות.

מוקד טלמיטינג מיומן – חוסך שעות עבודה .2ומתאם בעבור הסוכן פגישות עם לקוחות

פוטנציאלים.

הדרכות מקצועיות – מומחים מהתחום מעניקים .3כלים וידע, כך שתמיד תהיה מעודכן בשינויים

בשוק.

אימון מקצועי ואישי להצלחה – תמיכה וליווי .4לאורך כל הדרך על ידי מומחי פרופיט.

מערכות טכנולוגיות מהמתקדמות בענף. .5מי-סלס - מערכת ניהול מעקב מכירות.

קלאריטי – מערכת ניהול לקוחות.

מוצרים ייחודיים והטבות מחברות הביטוח/ .6בתי ההשקעות.

מחלקת תפעול ושרות בתחום הגמל והביטוח. .7

הסכמים עם כל חברות הביטוח ובתי .8ההשקעות.

5

האנשים שלך בפרופיט

הנהלה:

asaf@profit-fs.com טלפון: 052-5759933 אסף בנאי shlomi@profit-fs.com טלפון: 052-5759922 שלומי אלברג

אדמינסטרציה ומשאבי אנוש:

dian@profit-fs.com פקס: 073-2155725 טלפון: 073-2155720 דיאן אפטה shimrit@profit-fs.com פקס: 073-2155722 טלפון: 03-7512200 שימרית אליהו kerenl@profit-fs.com פקס: 073-2155722 טלפון: 03-7512200 קרן לופו

כספים:

ayelet@profit-fs.com פקס: 073-2155745 טלפון: 073-2155755 איילת כהן רווה dina@profit-fs.com פקס: 073-2225702 טלפון: 073-2155702 דינה עמליה סוקי

תפעול ושרות לסוכן:

Michal@profit-fs.com טלפון: 03-7513520 מיכל אליאס viki@profit-fs.com פקס מח': 073-2155735 טלפון: 073-2155723 ויקי עידה

מפקחי בית:

erick@profit-fs.com טלפון: 050-7664499 אריק אלפסי iris@profit-fs.com טלפון: 052-6220616 איריס מיקא dror@profit-fs.com טלפון: 050-4033445 דרור זמיר shahar@profit-fs.com טלפון: 050-4445622 שחר עבדי

טלמיטינג:

Michael@profit-fs.com טלפון: 073-2155708 מיכאל מנשורוב

שרות חיפה:

טלפון: 073-2155747 הדס בן חמו

hadas@profit-fs.com

6

MAIL חברה שם המפקח טלפון

erans@psagot.co.il 050-7947997 ערן שמחון פסגות

hagit@altshul.co.il 052-2706118 חגית ברזילי אלטשולר שחם

tomy.k@infinity.co.il 054-2588002 תומי קובליס אינפיניטי

naama@IBI.co.il 054-3555013 נעמה חרמון איי. בי. איי.

sharon@yl-invest.co.il 054-3308358 שרון אגוזי ילין לפידות

JessicaN@Clal-Ins.co.il 054-5333678 ג'סיקה נץ כלל גמל

kobila@ds-invest.co.il 054-8070947 קובי ליילן דש

GalitMa@Clal-Fin.co.il 052-8741324 כלל פיננסים גלית מזליאן

yanivz@xnes.co.il 054-6690126 יניב זולוטוב אקסלנס

מפקחים בבתי השקעות

פיננסים

7

MAIL שם תפקיד טלפון

inbalh@xnes.co.il 03-7536941 רפרנטית ענבל חתוכה

אקסלנס

כלל גמלMAIL שם תפקיד טלפון

דסק סוכנים 03-7111110 קוד #4444

אנשי קשר -גמל והשתלמות

אלטשולר שחםMAIL שם תפקיד טלפון

tammyd@altshul.co.il 073-2331707 רפרנטית תמי ליטמן

adari@altshul.co.il פנסיה 073-2331623 אדר כהן יפרח

MAIL שם תפקיד טלפון

sagito@psagot.co.il 073-7968508 עמלות סוכנים שגית הרשקוביץ

psagotdesk@psagot.co.il 1700-555-868 דסק סוכנים דניאל בוימייסטר

פסגות

8

פיננסים

דש

אינפינטיMAIL שם תפקיד טלפון

דסק סוכנים – גמל- 09-9579000

ayeleth@infinity.co.il 09-9707139 רפרנטית איילת הררי

orit.shalom@infinity.co.il 09-9707133 רפרנטית אורית שלום

IBIMAIL שם תפקיד טלפון

gemel4u@ibi.co.il03-5190310 שלוחה 3

054-6690126הדר מן דסק סוכנים

מיכל מינאי

MAIL שם תפקיד טלפון

liord@DS-invest.co.il 03-6236111 רפרנט ליאור דרחי

dannyp@DS-invest.co.il 054-4511304 סמנכ”ל שיווק דני פריאל

MAIL שם תפקיד טלפון

omer@yl-invest.co.il 054-7766862 מנהל שיווק עומרי דגני

lirond@yl-invest.co.il 03-7132323 רפרנטית לירון דיין

ילין לפידות

אנשי קשר- גמל והשתלמות

9

אנשי קשר - ניהול השקעות

MAIL שם תפקיד טלפון

tikim_agents@psagot.co.il 2 1-700-555-868 שלוחה דסק סוכנים מיכל פלד

tikim_agents@psagot.co.il 1700-707-610 דסק סוכנים ירון מנינגר

MAIL שם תפקיד טלפון

ayelet@altshul.co.il 073-2331551 תפעול איילת כהן אנג'ל

MAIL שם תפקיד טלפון

galya@ibi.co.il 03-5190326 ניהול תיקים גליה כהן

gil@ibi.co.il 054-2333127 שיווק תיקי השקעות גיל שחם

IBI

פסגות

אלטשולר-שחם

אינפינטיMAIL שם תפקיד טלפון

דסק סוכנים – גמל- 09-9579000

ayeleth@infinity.co.il 09-9707139 רפרנטית איילת הררי

orit.shalom@infinity.co.il 09-9707133 רפרנטית אורית שלום

10

MAIL חברה שם המפקח טלפון

asafra@migdal.co.il אסף רדעי 054-3300848 מגדל

galv@harel-ins.co.il 050-2242575 גל ורד הראל

itayv@harel-ins.co.il 052-5411254 איתי וידר הראל

galif@clal-ins.co.il 050-5332055 גלי פרימן כלל

iris@profit-fs.com 052-6220616 איריס מיקא אליהו

daniz@ildinsur.co.il 054-4291662 דני צדוק הכשרת הישוב

guysha@menoramivt.co.il 054-7107392 גיא שפיר מנורה

danas7@fnx.co.il 054-4653358 דנה שטיצמן הפניקס

ביטוח

מפקחים בחברות הביטוח

אנשי קשר - חברות ביטוח כלל

MAIL שם תפקיד טלפון

eyaly@clalagent.co.il 03-7912340 ראש צוות חסכון פיננסי אייל יהב

lilachben@clalagent.co.il 03-7912957 רפרנטית חסכון פיננסי לילך בני

ednale@clalagent.co.il 03-7912479 מפיקת חסכון פיננסי עדנה לוי

galitma@clalagent.co.il 052-8741324 מפקחת פיננסית גלית מזליאן

11

הראלMAIL שם תפקיד / תחום טלפון פקס

kakiva@harel-ins.co.il 03-7547332 רפרנטית )איתי( כנרת עקיבא

maayanm@harel-ins.co.il 03-7546868 רפרנטית )גל( מעיין משיח

dfayna@harel-ins.co.il 03-7547337 ראש צוות חיים דליה פיינה

idits@harel-ins.co.il 03-7547306 גבייה אידית שעשוע

poulinaa@harel-ins.co.il 03-7549161 חיתום פולינה אלטשולר

9254* שרות מידע טלפוני לסוכן כוכבית סוכן

serviceh@harel-ins.co.il שרות מידע לסוכן במייל

dalpakb@harel-ins.co.il דלפק שירות

dalpakb@harel-ins.co.il דסק בריאות שרון דורי

pdamti@harel-ins.co.il ראש צוות בריאות פולי דמתי

sigalza@harel-ins.co.il 04-8352790 03-7547850 ראש צוות סיגל זקס

hagitt@harel-ins.co.il 04-8352790 03-7547310 מנהלת אגף חיתום חגית צפריר

pninabe@harel-ins.co.il 04-8352790 03-7348482 רפרנטית חיתום פנינה גל

04-8352790 03-7547029 שרות )עד 13:00( שירות טלפוני לסוכן

052-3634240 שאלות מקצועיותבין השעות 17.00-22.00

דרור נאמני

e_guy@harel-ins.co.il 04-8352774 03-7547634 מנהל אגף גבייה אלי גיא

danag@harel-ins.co.il 03-6278800 03-7547069 רפרנטית עמלות דנה גרין - רוזן

אנשי הקשר - חברות ביטוח

12

הפניקסMAIL שם תפקיד טלפון

tovaz@fnx.co.il 03-7338905 ראש צוות טובה זינגר

Maayanh@fnx.co.il 03-7332279רפרנטית אקסלנס

אינווסטמעיין חרזי

Nofitb@fnx.co.il 03-7332537רפרנטית אקסלנס

אינווסטנופית בן לולו

kerenc2@fnx.co.il 03-7141463 מנהלת צוות שירות קרן כרמונה

shellym@fnx.co.il 03-7141470 פקידת מחוז שלי משה

MAIL שם תפקיד טלפון

life2@eliahu.com 03-6920911 מוקד ביטוח חיים אושרת ורינת

bat-el@eliahu.com קליטת הצעות בת אל מרק

moria@eliahu.com 03-6920820 תביעות חיים מוריה שוורץ

shirly@eliahu.com קליטת הצעות שירלי בר אוחיון

irit@eliahu.com 03-6920826 תביעות בריאות אירית פלדמן

irine_g@eliahu.com גביה אירנה גריפוב

irine_b@eliahu.com 03-6920969 עמלות אירנה בבייב

galit_m@eliahu.com 03-6920076 חיתום גלית מזרחי

אליהו

אנשי קשר - חברות ביטוח

ביטוח

13

מגדלMAIL שם תפקיד טלפון פקס

hadas@profit-fs.com 073-2155757 073-2155747 עוזרת מקצועית הדס בן חמו

חוליית בריאות וסיעוד

soshbo@migdal.co.il 04-8352742 04-8352628 ראש צוות בוארון שושי

oritsi@migdal.co.il 04-8352742 04-8352724 ראש חוליה סיריוטי אורית

stavitw@migdal.co.il 04-8352742 04-8352768 מפיקה וולף סתוית

annal@migdal.co.il 04-8352742 04-8302821 מפיקה לימר אנה

elanitn@migdal.co.il 04-8352742 04-8352770 מפיקה אילנית ניסים

חוליית משכנתאות

nisimoh@migdal.co.il 04-8352695 04-8352608 ניסים אוחיון ראש צוות

danab@migdal.co.il 04-8352695 04-8352794 דנה בצלאל מפיקה

doriteli@migdal.co.il 04-8352695 04-8352760 מפיקה דורית אליאסן

lusinaa@migdal.co.il 04-8352695 04-8352607 לוסינה אדיבקיאן מפיקה

חוליית מנהלים ופנסיה

04-8554588 04-8554588 04-8554588 04-8554588 טלפון אדום פרופיט בלבד

dagany@migdal.co.il 04-8352790 ראש צוות 04-8352637 ירדנה דגן

ravitz@migdal.co.il 04-8352790 04-8352623 רווית עקרון ראש חוליה

karink@migdal.co.il 04-8352790 04-8352671 קרין קרן מפיקה

katanv@migdal.co.il 04-8352790 04-8352610 ורד קטן מפיקה

elenasi@migdal.co.il 04-8352671 רפרנטית ילנה סנדלר

מחלקת גביה

eranad@migdal.co.il 04-8352743 אירנה דובוב מנהלת גביה

nataliam@migdal.co.il 04-8352774 04-8352640 נטלי מושורה שוטף

eilanagr@migdal.co.il 03-6278800 04-8352736 אילנה גרינברג חובות מנהלים/פנסיה

14

פתיחת מספרי סוכן והסכמים - חברות ביטוח

מגדלשלב ראשון:

1. חקירה2. חתימה על הסכם מסגרת

3. איסוף ניירת: רישיון סוכן

אישור ניהול ספרים אישור ניכוי מס במקור

צ'ק מקור מבוטל צילום ת.ז

אחריות מקצועית

שלב שני:1. פתיחת מספר סוכן.

2. חתימה על הסכם עמלות.3. חיבור לתקשורת

הראלשלב ראשון: 1. איסוף ניירת:

רישיון סוכן אישור ניהול ספרים

אישור ניכוי מס במקור צילום צ'ק מבוטל

צילום ת.ז2. חתימה על הסכם מסגרת

שלב שני:1. פתיחת מספר סוכן.

2. חתימה על הסכם עמלות.3. חיבור לתקשורת.

הפניקס: שלב ראשון: 1. איסוף ניירת:

רישיון סוכן אישור ניהול ספרים

אישור ניכוי מס במקור צילום צ'ק מבוטל

צילום ת.ז2. מילוי קיט פתיחת מספר סוכן

3. הגשת מכתב בקשה לעבודה באמצעות פרופיט

4. החקירה

שלב שני:1. פתיחת מספר סוכן.

2. חתימה על הסכם עמלות.3. חיבור לתקשורת.

15

שלב ראשון: איסוף ניירת:

רישיון סוכן אישור ניהול ספרים

אישור ניכוי מס במקור צילום צ'ק מבוטל

צילום ת.ז אחריות מקצועית

שלב שני:1. חתימה על הסכם עמלות

2. פתיחת מספר סוכן עם קבלת הצעה ראשונה.

פתיחת מספרי סוכן והסכמים - חברות ביטוח

כלל ביטוח אליהושלב ראשון: 1. איסוף ניירת:

רישיון סוכן אישור ניהול ספרים

אישור ניכוי מס במקור צילום צ'ק מבוטל

צילום ת.ז2. חתימה על הסכם מסגרת

3. מילוי שאלון גיוס4. פגישת הכרות עם מנהל מכירות בכלל

שלב שני:1. חתימה על הסכם עמלות

2. פתיחת מספר סוכן.

***לתשומת ליבך, תהליך חתימת ההסכם בכלל הינו תהליך ארוך היכול להתפרס על תקופה של כחודשיים.בתקופה זו עד הזנת הסכם העמלות, תקבל/י את עמלות הנפרעים בלבד. לאחר הזנת ההסכם

יתקבלו רטרואקטיבית עמלות ההקף.

שלב ראשון:1. איסוף ניירת רישיון סוכן

אישור ניהול ספרים אישור ניכוי מס במקור

צ'ק מקור מבוטל

שלב שני:1. פתיחת מספר סוכן.

2. חתימה על הסכם עמלות.

** תהליך פתיחת המספר וההסכם בבתי השקעות הינו זהה בכל חברה.

פתיחת מספרי סוכן והסכמים - בתי השקעות

16

ביטוח

מוצרים במיקוד - ביטוח

מגדלמגדל היא חברת הביטוח הגדולה ביותר בשוק, היא מציעה מגוון גדול של מוצרים יחד עם ניסיון אחריות

ומקצועיות. מגדל מעניקה הטבות ותנאים מיוחדים לסוכני פרופיט.מוצרים במיקוד:

1. ביטוח מנהלים - מסלול מגדל בטוח - פוליסת הביטוח היחידה עם הגנה מפני תשואות שליליות, כשהבורסה עולה יש רווחים, כשהבורסה יורדת יש הגנה מפני הפסדים.

2. ריסק טהור וחבילות ריסק - מגדל מציעה ביטוח חיים וחבילות ריסק בתעריף אטרקטיבי עם הטבות ייחודיות לפרופיט. 3. ביטוח סיעודי - בשנת 2011, רוב החברות ייקרו את תעריפי הביטוח, כיום ניתן לקבוע בוודאות שמגדל מציעה מוצר

ביטוח סיעודי מהטובים בשוק במחיר האטרקטיבי ביותר!

הראלהינה אחת מקבוצות הביטוח והפיננסים הגדולות בישראל. הקבוצה מספקת פתרונות ביטוח ופיננסים

מקיפים. הראל מעניקה הטבות ותנאים מיוחדים לסוכני פרופיט.מוצרים במיקוד:

1. הראל ש.ר.פ Preferred Platinum - תוכנית הראל ש.ר.פ “preferred platinum” בריאים ומרוויחים, הינה תוכנית ביטוח הבריאות הבינלאומית של הראל, המעניקה כיסוי מורחב ומקיף לניתוחים פרטיים בארץ ובחו”ל. כמו כן מעניקה התוכנית כיסוי לארועים רפואיים חמורים נוספים )כהשתלות ותרופות מיוחדות( ומשלבת כיסויים שרותיים )כביקור רופא בבית(.

התוכנית הינה בפרמיה קבועה וכוללת מנגנון הנחת היעדר תביעות. 2. עתיד בטוח - אובדן כושר עבודה בפרמיה קבועה.

3. מגן בטוח - ריסק בפרמיה קבועה

17

כלל - כלל ביטוחכלל ביטוח הינה חלק מקבוצת כלל, הפועלת בארץ ובעולם. כלל ביטוח מציעה מגוון שרותים ומוצרים

ללקוחות פרטיים ועסקיים כאחד. כל אלה מציבים אותה בצמרת קבוצות הביטוח בישראל. מוצרים במיקוד:

חסכון פיננסי )אישי, תיק השקעות לילדים ועצמאי( ההזדמנות הגדולה של 2012!!! מוצר חדשני, אשר מאפשר לנו להיכנס בצורה האיכותית ביותר למגרש חדש וענק: “הכסף הפנוי”. התוכנית מהווה אלטרנטיבה

מעולה לתוכניות החסכון, קרנות הנאמנות ותיקי ההשקעות.

ביטוח

אליהואמצעי בלתי ומקשר מיוחד ממעמד נהנית פרופיט ומשפחתית. קטנה ביטוח חברת היא אליהו במסדרונות החברה. עובדה אשר באה לידי ביטוי בשרות מעולה בזמינות גבוהה ובגיבוי מלא בשעת

הצורך. אליהו מעניקה הטבות ותנאים מיוחדים לסוכני פרופיט.מוצרים במיקוד:

1. לחיות בריא - ביטוח מחלות קשות הכולל 32 מחלות וארועים קשים, המוצר מאפשר להמשיך את הביטוח בגובה 100% מסכום הפוליסה למקרה שני לאחר התשלום הפיצוי הראשון.

2. לחיות בכבוד - ביטוח סיעודי, חברת אליהו משלמת את כל הפיצוי ללא קיזוז בגין פיצויים מכל גורם אחר, התוכנית מזכה בפיצוי במצב סיעודי ע”פ מצב רפואי ולא על בסיס קבלות.

3. אפיק 1/שוהם 1 - ריסק למקרה מוות - הפוליסה מתאפיינת בתעריפים זולים ביחס לשוק.

הפניקסבשנת 2011, החלטנו על חידוש הקשר בין פרופיט לפניקס ביטוח. חברת הפניקס היא מחברות הביטוח

הותיקות והמובילות בארץ, בעלת היצע רחב ואיכותי של מגוון מוצרים.מוצרים במיקוד:

אקסלנס אינווסט – פוליסת החסכון “אקסלנס אינווסט” הינה פרי שיתוף פעולה בין “אקסלנס נשואה” האחראית לניהול ההשקעות ובין “הפניקס חברה לביטוח” המספקת את העוצמה והביטחון הכלכלי ואחראית לשרות ולתפעול המוצר. התוכנית

כוללת הפקדות חודשיות )מינימום 350 ₪( והפקדות חד פעמיות )מינימום 7,000 ₪(.

18

מוצרים במיקוד - פיננסים

פיננסים

פסגותפסגות, בית השקעות הגדול בישראל, נהנה ממעמד מוביל ומציג ביצועי השקעות בולטים לאורך זמן. ומוסדיים בהקף של למעלה מ-137 מיליארדי שקלים פסגות מנהל נכסים ללקוחות פרטיים, חברות

במגוון רחב של אפיקי ומכשירי השקעה.

מוצרים במיקוד:

פסגות פנסיה קרן פנסיה פסגות קופות גמל ופנסיה בע"מ מנהלת את קרן הפנסיה המקיפה "פסגות פנסיה מקיפה" המציעה חסכון נוספים, מעבר לתקרה כללית", המאפשרת הפקדת כספים "פסגות פנסיה הקרן ואת הביטוח שנבחר בהתאם למסלול

שנקבעה לקרן מקיפה, והגדלת הפנסיה העתידית.

קרנות הפנסיה של פסגות מציעות חמישה מסלולי ביטוח בקרן המקיפה, ושבעה מסלולי ביטוח בקרן הכללית, כמו גם ארבעה אפיקי השקעה שונים בשתי הקרנות, וזאת על מנת לאפשר לכל מבוטח לבחור את מסלול החסכון המתאים ביותר

לאופיו ולצרכיו.

עמיתי קרן הפנסיה של פסגות נהנים מביטוח משנה מלא )100%(. קרן הפנסיה של פסגות מציעה שילוב ייחודי של תקנון מעולה, יציבות של גוף גדול וניהול השקעות מקצועי של בית ההשקעות המוביל בישראל.

פסגות גמל בטא תיאור שיווקי: הקופה הושקה מחדש ב 10/2009, כקופה חדשנית שמחוייבת לרף מקסימלי של נכסים מנוהלים בסך של 1

מיליארד ₪. תקנון הקופה קובע דמי ניהול מינמאליים של 1.1%.

10% מנכסי הקופה במניות, אם באופן ישיר ואם באמצעות מכשירים הנותנים בקופה יושקעו לפחות מדיניות השקעה: יווצר מצב בו יחולו שינויים מהותיים בשוק ההון, רשאית החברה להקטין את השיעור מתחת חשיפה למניות, אולם אם

ל-10% לתקופה שלא תעלה על שישה חודשים.

19

פיננסים

פסגות נידבכים - )הקופה החדשה של דורון צור( תיאור שיווקי: הקופה שינתה את מדיניות ההשקעה החל מה 01/01/2011 קופות נידבכים משלבות בין היתרונות של קופה קטנה וצומחת לבין בית השקעות גדול ומבוסס. מנוהלת ע"י דורון צור, מנכ"ל קומפס, קרנות גידור מנהל מחלקת מחקר

חו"ל.

ומניות( בהתאם )שקלי צמוד מט"ח גמיש של אפיקי ההשקעות השונים ניהול כללית עם גמל קופת מדיניות השקעה: להתפתחויות השווקים ובהתאם להחלטת הקופה המנהלת.

אלטשולר שחםבית ההשקעות אלטשולר שחם נמנה על בתי ההשקעות המובילים בשוק ההון הישראלי. בית ההשקעות

מאגד קבוצת חברות אשר הראשונה בהן הוקמה בשנת 1990 על ידי גילעד אלטשולר וקלמן שחם.בית ההשקעות אלטשולר שחם מצטיין בתשואותיו לאורך השנים במיוחד במסלולי האג"ח אשר בולטים

במקום הראשון בכל חתך זמן.מוצרים במיקוד:

קופות גמל - לאורך כל השנים מצטיין בית ההשקעות בניהולו של גלעד אלטשולר בתחום האג”ח.התוצאות המצויינות בקטגוריית האג”ח מורגשות בכל המוצרים החל מקרנות הנאמנות, דרך תיק ההשקעות וכלה בקופות

הגמל.

קופות במיקוד: להיט אג"ח, נירית אג"ח, אלטשולר שחם קלאסי.

20

מוצרים במיקוד - פיננסים

כלל גמלכלל גמל היא גוף הגמל השני בגודלו בשוק, עם הקף נכסים מנוהלים של מעל 35 מילארדי ₪. קופות

כלל השונות השיגו בשנתיים האחרונות תוצאות מרשימות במיוחד והתברגו בראש טבלת התשואות.מוצרים במיקוד:

ענבר קופ”ג כללית, תיאור שיווקי: קופת גמל “ענבר” מבית “כלל גמל”, הינה קופת גמל גמישה, המנהלת כ-357 מיליון ש”ח. עיקרי ההשקעות מתמקדים באג”ח מדינה ובאג”ח קונצרני מדורג גבוה ובחשיפה לנכסים מנייתיים בארץ ובחו”ל. היא

מתאפיינת במדיניות השקעות גמישה עם רמת סיכון נמוכה יחסית ומתאימה ללקוחות המעוניינים בתיק דינאמי.

פיננסים

ילין לפידותבית ההשקעות ילין לפידות הוקם ומנוהל על ידי רו”ח דב ילין ורו”ח יאיר לפידות. המוניטין המקצועיים לפידות ילין ואנליזה. בניהול השקעות מ-20 שנה למעלה ניסיון של על לפידות מסתמכים ילין של

מתמחה בניהול השקעות בלבד באמצעות: ניהול תיקי השקעות, קופות גמל וקרנות נאמנות.מוצרים במרכז:

קופת גמל כללית - תיאור שיווקי: התשואות הגבוהות בקופות הגמל הושגו תוך שמירה על תנודתיות נמוכה - שבאה לידי ביטוי במדד שארפ גבוה יחסית. ילין-לפידות קופת גמל היא קופה גמישה - בה מרכיב המניות עשוי להשתנות בהתאם

לתנאי השוק. דמי הניהול בילין לפידות קופת גמל 1.5%.

מדיניות השקעה: קופת גמל גמישה. מרכיב המניות בקופה עשוי להשתנות בהתאם לתנאי השוק. שיעור החשיפה האפקטיבי למניות עומד על כ-27.2% נכון לסוף חודש נובמבר 2010.

21

טופס קליטת סוכן:שלום רב,

ברוך בואך למערך הסוכנים של פרופיט. נעים מאוד להכיר!

פרטים אישים:

שם משפחה: שם פרטי:

ת.ז/ח.פ:

כתובת משרד:

פקס: טלפון משרד:

טלפון נייד:

מייל:

יום נישואים: ת.לידה:

כתובת מגורים:

מיקוד: עיר: מספר בית: רחוב:

מפקח: תאריך:

22

23

צוות פרופיט מאחל לך הצלחה!

www.profit-fs.com profit@profit-fs.com

49170 7447 פתח תקווה ת.ד. ,47 הסיבים