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ANTECEDENTE
El proceso crediticio es una de las actividades principales en una COOPAC. De su correcto funcionamiento depende que la cooperativa cumpla con sus objetivos estatutarios y garantice la continuidad de los productos y servicios ofrecidos a los socios.
La gestión integral de riesgos se ha convertido en un proceso imprescindible para lograr un adecuado marco de control del proceso crediticio de la cooperativa.
La publicación de las resoluciones SBS N° 480-2019 y N° 13278-2009, presenta responsabilidades y funciones para los directivos y gerentes, vinculados al funcionamiento del proceso crediticio y a la gestión integral de riesgos, las cuales deben ser de conocimiento.
El reto que tenemos como COOPAC, es lograr integrar los roles y responsabilidades de directivos y funcionarios a una eficiente gestión integral de riesgos y proceso crediticio.
OBJETIVO
Identificar los roles y funciones de los directivos y gerentes en el proceso crediticio y en la gestión integral de riesgos.Optimizar la gestión, monitoreo y control del proceso crediticio a través de estrategias e innovaciones que generen valor.Presentar herramientas de monitoreo gerencial para la gestión del proceso crediticio, riesgos de crédito y liquidez.Analizar los fundamentos de la gestión integral de riesgos para las COOPAC de acuerdo con el nuevo marco normativo.
DIRIGIDO A
Directivos y gerentes con responsabilidad en la gestión del proceso crediticio, responsables de crédito, riesgos y otros afines.
METODOLOGÍA
Los participantes recibirán un marco conceptual dinámico que promueva el intercambio y retroalimentación entre los participantes, así como herramientas y buenas prácticas del sector, para el cumplimiento de los objetivos del presente encuentro.
DÍA 01
Parte I: Fundamentos de la Gestión Integral de Riesgos
1. La gestión Integral de Riesgo (GIR) como una oportunidad para el modelo de negocio.
La gestión integral de riesgos en las COOPAC.Importancia de la gestión de riesgos en la COOPAC. Vulnerabilidades y riesgos a los que puede estar expuesta la COOPAC.
2. Adecuándonos al nuevo marco normativoLa gobernabilidad y visión estratégica de la gestión. Pasando de una conducta de cumplimiento a una cultura de gestión de riegos en la COOPAC.Análisis de los cambios normativos en materia de riesgos y las nuevas exigencias a nivel de gestión. Relación de la GIR con el Sistema de Control Interno y auditoria.
3. La agenda pendiente de las COOPAC para una efectiva GIR (conclusiones del encuentro 2018)
Parte II: Información para la gestión efectiva
4. Informes de gestión para la toma de decisiones: Los informes de gerente general para el consejo de administración.
5. Responsabilidad y funciones específicas de los directivos, gerente general y funcionarios de la COOPAC.
6. Los objetivos y componentes en la Gestión Integral de Riesgos.
7. El Comité de Riesgos: Reglamento, conformación y funciones.
8. Priorizando la gestión los riesgos de la COOPAC: Riesgo de Crédito, Liquidez y Lavado de Activos.
Parte III: Herramienta de monitoreo gerenciales
9. Paneles de control como herramientas de monitoreo de los principales riesgos, parámetros y límites normativos:
Análisis de riesgo globalRiesgo de CréditoRiesgo de LiquidezLímites y parámetros normativos integrados a la gestión: Límite global y límites individuales, etc.
DÍA 02
Parte I: Funciones y roles vinculados al proceso crediticio según la Res. 480
Directivos, gerentes y principales funcionarios
Reportes del proceso crediticio para los informes gerenciales.
Parte II: Gestión del Proceso Crediticio - La gestión del crédito (conceptos, resultados, crecimiento, solidez)
Tips de gestión de calidad para definir el proceso de crédito y su articulación con riesgo operativo
¿Es necesario un proceso por cada tipo de crédito? Estrategia, estructura y recursos requeridos (tipos de procesos, ejemplo fabrica)
Proceso de crédito: ventajas y desventajas del downsizing y el outsourcing
Cadena de valor: crédito y cobranzas
Impacto de la gestión de cobranza sobre la rentabilidad y la solvencia patrimonial
Principales problemas de la cobranza: Voluntad vs.
Capacidad de pago (beneficios de una cobranza efectiva).
Parte III: Monitoreo y control del proceso crediticio
Objetivos e importancia del control y monitoreo de procesos.
Herramientas y alternativas de ejecución de procesos de crédito.
Riesgos asociados a las fallas de los procesos.
Implementación de indicadores de medición de procesos, gestión y logros.
La innovación tecnológica en el seguimiento y control de procesos de crédito.
Parte IV: Herramientas de gestión crediticia:
USEGEM (Supervisión metodológica).
Objetivos e importancia de la herramienta
Presentación y funcionamiento ¿Qué es? ¿Qué lo compone?
Revisión del CASO
Y EL PROCESO CREDITICIO
DIRECCIÓN EFECTIVA EN LAGESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
IV Encuentro Nacional
Lima, 22 y 23 de agosto
ANTECEDENTE
El proceso crediticio es una de las actividades principales en una COOPAC. De su correcto funcionamiento depende que la cooperativa cumpla con sus objetivos estatutarios y garantice la continuidad de los productos y servicios ofrecidos a los socios.
La gestión integral de riesgos se ha convertido en un proceso imprescindible para lograr un adecuado marco de control del proceso crediticio de la cooperativa.
La publicación de las resoluciones SBS N° 480-2019 y N° 13278-2009, presenta responsabilidades y funciones para los directivos y gerentes, vinculados al funcionamiento del proceso crediticio y a la gestión integral de riesgos, las cuales deben ser de conocimiento.
El reto que tenemos como COOPAC, es lograr integrar los roles y responsabilidades de directivos y funcionarios a una eficiente gestión integral de riesgos y proceso crediticio.
OBJETIVO
Identificar los roles y funciones de los directivos y gerentes en el proceso crediticio y en la gestión integral de riesgos.Optimizar la gestión, monitoreo y control del proceso crediticio a través de estrategias e innovaciones que generen valor.Presentar herramientas de monitoreo gerencial para la gestión del proceso crediticio, riesgos de crédito y liquidez.Analizar los fundamentos de la gestión integral de riesgos para las COOPAC de acuerdo con el nuevo marco normativo.
DIRIGIDO A
Directivos y gerentes con responsabilidad en la gestión del proceso crediticio, responsables de crédito, riesgos y otros afines.
METODOLOGÍA
Los participantes recibirán un marco conceptual dinámico que promueva el intercambio y retroalimentación entre los participantes, así como herramientas y buenas prácticas del sector, para el cumplimiento de los objetivos del presente encuentro.
DÍA 01
Parte I: Fundamentos de la Gestión Integral de Riesgos
1. La gestión Integral de Riesgo (GIR) como una oportunidad para el modelo de negocio.
La gestión integral de riesgos en las COOPAC.Importancia de la gestión de riesgos en la COOPAC. Vulnerabilidades y riesgos a los que puede estar expuesta la COOPAC.
2. Adecuándonos al nuevo marco normativoLa gobernabilidad y visión estratégica de la gestión. Pasando de una conducta de cumplimiento a una cultura de gestión de riegos en la COOPAC.Análisis de los cambios normativos en materia de riesgos y las nuevas exigencias a nivel de gestión. Relación de la GIR con el Sistema de Control Interno y auditoria.
3. La agenda pendiente de las COOPAC para una efectiva GIR (conclusiones del encuentro 2018)
Parte II: Información para la gestión efectiva
4. Informes de gestión para la toma de decisiones: Los informes de gerente general para el consejo de administración.
5. Responsabilidad y funciones específicas de los directivos, gerente general y funcionarios de la COOPAC.
6. Los objetivos y componentes en la Gestión Integral de Riesgos.
7. El Comité de Riesgos: Reglamento, conformación y funciones.
8. Priorizando la gestión los riesgos de la COOPAC: Riesgo de Crédito, Liquidez y Lavado de Activos.
Parte III: Herramienta de monitoreo gerenciales
9. Paneles de control como herramientas de monitoreo de los principales riesgos, parámetros y límites normativos:
Análisis de riesgo globalRiesgo de CréditoRiesgo de LiquidezLímites y parámetros normativos integrados a la gestión: Límite global y límites individuales, etc.
EXPOSITOR INTERNACIONAL
Klever Mejía Ex Intendente General Técnico en Superintendencia de Economía Popular y Solidaria -Ecuador
Ingeniero matemático, Magister en Economía y Gestión de PYMES de la Facultad Latinoamericana de Ciencias Sociales, FLACSO, con más de 17 años de experiencia en el sector financiero. Asesor de entidades públicas, organismos de integración y apoyo, empresas y entidades financieras privadas en la administración de riesgos.
Consultor de DGRV en el diseño del modelo de supervisión auxiliar para COOPAC, y para la creación de Fondo de seguro de depósitos. Además, realiza consultorías para ICORED en la optimización de procesos de crédito y cobranzas – Ecuador.
INFORMES E INSCRIPCIONES
Paso1.- Ingresar al enlace y completar individualmente su registro http://bit.ly/2FLHs2a
Paso 2.- Antes de realizar el pago comunicarse con la Srta. Ana Camacho al teléfono (01) 424-6769 anexo 110, luego de conocer el monto a pagar, realizar el pago en la cuenta recaudadora de la FENACREP N° 193-2161414-0-63, del Banco de Crédito del Perú. Los montos mayores a S/ 700.00 estarán afectos al pago del 12% de la detracción en la cuenta N° 00-021-012890 del Banco de la Nación.
Paso 3.- Enviar la constancia de pago (voucher) escaneado, indicando los nombres, apellidos de los participantes y la razón social de la cooperativa al correo [email protected] Atención con la Srta. Ana Camacho al número telefónico mencionado en el Paso 2.Paso 4.- Recibirás nuestro correo con la confirmación de pago. ¡Ya estás inscrito!
Nota importante: Una vez realizada la preinscripción vía el formulario web tendrá un plazo de 3 días útiles para realizar el pago respectivo y culminar satisfactoriamente su inscripción.
LA INSCRIPCIÓN Y ASISTENCIA AL CURSO INCLUYE• Certificado de participación• Materiales digitales de clase• Coffee break
DÍA 02
Parte I: Funciones y roles vinculados al proceso crediticio según la Res. 480
Directivos, gerentes y principales funcionarios
Reportes del proceso crediticio para los informes gerenciales.
Parte II: Gestión del Proceso Crediticio - La gestión del crédito (conceptos, resultados, crecimiento, solidez)
Tips de gestión de calidad para definir el proceso de crédito y su articulación con riesgo operativo
¿Es necesario un proceso por cada tipo de crédito? Estrategia, estructura y recursos requeridos (tipos de procesos, ejemplo fabrica)
Proceso de crédito: ventajas y desventajas del downsizing y el outsourcing
Cadena de valor: crédito y cobranzas
Impacto de la gestión de cobranza sobre la rentabilidad y la solvencia patrimonial
Principales problemas de la cobranza: Voluntad vs.
Capacidad de pago (beneficios de una cobranza efectiva).
Parte III: Monitoreo y control del proceso crediticio
Objetivos e importancia del control y monitoreo de procesos.
Herramientas y alternativas de ejecución de procesos de crédito.
Riesgos asociados a las fallas de los procesos.
Implementación de indicadores de medición de procesos, gestión y logros.
La innovación tecnológica en el seguimiento y control de procesos de crédito.
Parte IV: Herramientas de gestión crediticia:
USEGEM (Supervisión metodológica).
Objetivos e importancia de la herramienta
Presentación y funcionamiento ¿Qué es? ¿Qué lo compone?
Revisión del CASO
