Upload
seth
View
41
Download
0
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Jedyne polskie fundusze inwestycyjne założone przez bankowość spółdzielczą - Union Investment TFI SA. Kongres Jedności Warszawa, wrzesień 2005. Spis treści. 1 Portret Union Investment 2Fundusze inwestycyjne - podstawowe pojęcia 3 Oferta produktowa - PowerPoint PPT Presentation
Citation preview
1
09.2005 WW1
Kongres JednościWarszawa, wrzesień 2005
Jedyne polskie fundusze inwestycyjne założone przez bankowość spółdzielczą - Union Investment TFI SA
2
09.2005 WW2
Spis treści
1 Portret Union Investment
2 Fundusze inwestycyjne - podstawowe pojęcia
3 Oferta produktowa
4 Fundusze inwestycyjne w banku
3
09.2005 WW3
Stan na 31.12.2004
Grupa Union Investment – fakty i liczby
Siedziba: Frankfurt n/Menem
Data powstania: 26.01.1956
Główni akcjonariusze: DZ Bank AG, WGZ Bank
Dystrybucja: 1100 banków spółdzielczych
Aktywa: 122 mld EUR
Pozycja:
Niemcy 3 (17,3% udział w rynku)
Europa 9
Fundusze:
otwarte 256
specjalistyczne 459
4
09.2005 WW4
Union Investment jest mocno zakorzeniony w sektorze spółdzielczym w Niemczech
Instytucja CentralnaInstytucja Centralna
Banki centralne/ główni partnerzy dla Volksbanków i
Raiffeisenbanków
Banki centralne/ główni partnerzy dla Volksbanków i
Raiffeisenbanków
Stowarzyszenieoszczędnościowo-
pożyczkowe
Stowarzyszenieoszczędnościowo-
pożyczkowe
Bankhipoteczny
Bankhipoteczny
Firma leasingowaFirma leasingowaFirma zarządzająca funduszami inwestującymi w nieruchomościFirma zarządzająca funduszami inwestującymi w nieruchomości
Bank hipotecznyBank hipoteczny
Firma ubezpieczeniowaFirma ubezpieczeniowa
Firma zarządzającaaktywami
Firma zarządzającaaktywami
Finanzverbund (Związek Finansowy)
5
09.2005 WW5
Fakty o Union Investment TFI SA
Na rynku istniejemy od 1995 r. - na początku jako Korona TFI. Połączenie Korona TFI SA i Union Investment TFI SA nastąpiło w 2000 r.
Zarządzamy 9 otwartymi funduszami inwestycyjnymi - od polskich bezpiecznych po akcyjne zagraniczne.
W roku 2004 wprowadziliśmy nowe fundusze i produkty oraz usługi asset management
W listopadzie 2004 r. nasze TFI zostało uznane za najlepsze przez „Gazetę Wyborczą” oraz „Rzeczpospolitą”.
Nasza sieć dystrybucji składa się z banków komercyjnych, banków spółdzielczych, biur maklerskich oraz doradców finansowych.
Na koniec grudnia 2000 r. aktywa 6 funduszy wynosiły ponad 200 mln PLN, a na koniec sierpnia 2005 r. nasze TFI zarządzało środkami o wartości ponad 1,6 mld zł!PIERWSZE TFI W POLSCE
z licencją KPWiG
na zarządzanie cudzym
pakietem papierów
wartościowych na zlecenie!
6
09.2005 WW6
Union Investment w Polsce - fundusze z czołówki
Źródło: ranking magazynu Profit/Forbes, luty 2005
7
09.2005 WW7
Wiodące TFI na rynku pod względem osiąganych wyników w długim terminie
Źródło: Opracowanie własne; stan na 30.06.2005 r. ; 1-szy kwartyl - kolor czerwony; 2-gi kwartyl - kolor niebieski; 3-ci kwartyl - kolor czarny
56,41%2 miejsce z 5
12,49%9 miejsce z 24
Wynik za 5 latWynik za 3 lataWynik za 1 rokFundusz
UniKoronaPieniężny FIO
UniKorona Obligacje FIO
77,26%1 miejsce z 12
20,44%1 miejsce 10
5,63%5 miejsce z 5
26,09%3 miejsce z 18
UniWIBID SFIO 6,22%2 miejsce z 7
Nie dotyczy Nie dotyczy
UniKorona ZrównoważonyFIO
UniKorona Akcje FIO
51,52%3 miejsce z 8
54,30%3 miejsce z 11
81,76%4 miejsce z 15
53,13%2 miejsce z 11
10,49%7 miejsce z 12
14,51%5 miejsce z 19
8
09.2005 WW8
Banki spółdzielcze w rankingu banków w Polsce
GRUPA KAPITAŁOWA TFI UBEZPIECZENIA LEASING
UniCredito Italiano SpA X X XCitibank Overseas Investment Corporation X X X
X X XHypovereinsbank Bank X X XKBC Bank N.V. X X XCommerzbank AG X - XING Bank N.V. X X X
- - -Allied Irish Banks PLC X X XBanco Comercial Portugues X X X
X - X
- X -Raiffeisen Bank Group X X X
X - -Deutsche Bank AG X X XNordea Bank AB (Publ) X X XFortis Bank X X XDeutsche Bank AG X X XCredit Agricole X - -
- X -
4. Bank BPH
5. Kredyt Bank
6. BRE Bank
7. ING BSK
8. BANKI SPÓŁDZIELCZE
9. BZ WBK
10. Bank Millennium
11. BGŻ
12. BGK
13. Raiffeisen Bank
14. BOŚ
15. Deutsche Bank
BANK
2. Bank Handlowy
20.Invest-Bank
1. Pekao SA
3. PKO BP
16. Nordea
17. Fortis Bank
18. DB PBC
19. Lukas Bank
8 miejsce pod
względemfunduszy własnych
Banki zagraniczne
Banki polskie
Banki spółdzielcze
Żródło: Rzeczpospolita, 14 maja 2004; GINB
9
09.2005 WW9
Co będzie się działo z oszczędnościami Polaków?
Wzrost oszczędności - prognoza do roku 2011 (w mld PLN)
3,5-krotny wzrost
w ciągu 10 lat
Rok 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010Oszczędności Polaków 200 260 305 345 405 587 626 671 717 767
Wzrost aktywów finansowych Polaków
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
mld
PL
N
10
09.2005 WW10
Fundusz inwestycyjny:
zbiera środki publicznie,
wyłącznym przedmiotem jego działalności jest lokowanie zgromadzonych środków.
środki lokuje w papiery wartościowe i inne prawa majątkowe,
ma na celu ochronę realnej wartości i/lub wzrost wartości środków,
ma odrębną osobowość prawną - podobnie jak S.A.,
posiada osobny statut, w którym określone są:
- polityka inwestycyjna,
- zasady wyceny,
- zasady realizacji zleceń uczestników,
nie może zbankrutować - środki są zawsze własnością klienta.
Czym jest fundusz inwestycyjny?
11
09.2005 WW11
Ze względu na politykę inwestycyjną:
pieniężne,
obligacyjne,
zrównoważone (i stabilnego wzrostu),
akcyjne.
Ze względu na dostępność:
otwarte,
specjalistyczne otwarte,
zamknięte.
Ze względu na sposób wyceny:
wyceniane metodą księgową,
wyceniane przez rynek (np. giełdowy).
Rodzaje funduszy inwestycyjnych
12
09.2005 WW12
fundusz
inwestycyjny
Niektóre obszary inwestycyjne
GiełdaGiełda
Firma 2
Firma 3
Firma 4
Rynek obligacjiRynek obligacji
zrównoważone, stabilnego wzrostu
obligacyjne
rynku pieniężnego
Rynek Rynek pieniężnypieniężny
akcyjne
13
09.2005 WW13
Fundusze Union Investment TFI SA - opisry
zyko
Rynek pieniężny – klienci instytucjonalni iindywidualni
UniWIBID SFIO
Polskie instrumenty pieniężneUniKorona Pieniężny FIO
Polskie obligacjeUniKorona Obligacje FIO
Instrumenty rynku pieniężnego i akcjeUniSto Procent Plus FIO
Polskie obligacje skarbowe oraz akcjeUniKorona Zrównoważony FIO
Akcje wiodących polskich przedsiębiorstwUniKorona Akcje FIO
Obligacje rządu USA i korporacji z siedzibą na terenie USA lub OECD
UniDolar Obligacje FIO
Akcje największych światowych marekUniGlobal FIO
Akcje spółek technologii przyszłościUniXXI Wiek FIOObszar inwestycyjnyFundusz
14
09.2005 WW14
GIEŁDAGIEŁDA
= akcje
Inwestor Bank100
Firma100
105105 120120
Firma 2
Firma 3
Firma 4
140
Własność
fundusz
inwestycyjny
132,40
Jak inwestować?
15
09.2005 WW15
GiełdaGiełda
= akcje
Inwestor Bank
100
Firma 1100
105105 120120
Firma 2
Firma 3
Firma 4
140
Własność
funduszinwestycyjny
132,40
Rynek Rynek międzybankowymiędzybankowy
Jak inwestować?
16
09.2005 WW16
Jak działa fundusz inwestycyjny?
Agent
Transferowy
Bank
Depozytariusz
DystrybutorPOK
Towarzystwo
Funduszy
Inwestycyjnych
Cash
Zlecenie
Dane o Klientach
Przetwarzanie transakcji na j.u.
Info o wartości j.u.
Zarządzanie aktywami
Wycena j.u.
Sprawozdania
Przechowuje aktywa
Wycenia j.u.
Kontroluje zlecenia
fundusz
inwestycyjny
17
09.2005 WW17
Wynagrodzenie dla Dystrybutora
Wynagrodzenie z tytułu pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy składa się z:
Udziału w opłacie manipulacyjnej pobieranej przy zakupie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych;
Udziału w opłacie za zarządzanie aktywami funduszu inwestycyjnego.
18
09.2005 WW18
Dyrektor ds. Bankowości Spółdzielczej: Waldemar Wróbel 0 607 921 582
Dyrektor Regionalny ds. Bankowości Spółdzielczej:
Mirosław Sobczak 0 663 526 060
Union InvestmentTowarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SAul. Marynarska 19A02-674 Warszawa
tel. +48 22 60 70 477fax. +48 22 60 70 476www.union-investment.ple-mail: [email protected]
Jesteśmy do Waszej dyspozycji!