Upload
dinhkiet
View
222
Download
2
Embed Size (px)
Citation preview
KYC –New NormsWhat is KYC ?
���� ���� ��� � ����� �������� �� ����� �������� ���� ���� ������ ������������ ���������������� ���� ��� ���� ��������� ����� ������� ���� ��� !"#� ���������� $������ %�������� &���������� ������� ���� ������� �&�� �'(�� )*$(�� ��$ � +� *��!,� ���� ���� ��� ���� �&��������������� !"#�
!"#� ��� ��� ������ ���� ���� ��� ��-�� ���� ������ ������� ����� ��������� ���-��� ������ ����������������������������������������� ���� !"#����������� #��������������������������������������������� ��������&�����������������������������������������&��
Investors who have completed KYC formalities prior to January 01, 2012, through CVL have to keep the following points in mind:
.� �� ��� ��� ����� ������� ������ ��� ����� ���� �� � � ������� ���� ����� ����� ���������� ��� ������� �������� /��� ��� ������ �� ������ �������0�� ���� ������� ����� ��� ��1���������������2����3������������4����� ���������������������� ���� #�5����'����������/#5'0���1��������
.� #65���� '���������� �� ���������� ����� �������� ���� 7����3��� ���������4� ���������������
.� ���� ����� ��� ���� ������� ��� ����� ���� ���� ������ ��� 8������ 9:�� ;9:;� �� �����������<��������=$%�6�'!&#%#!*�"���'($%>��������'(6�&�������
.� ?������������������������1�����������������������&���������������������������'(6�&����������������7'�����������'(��&�4��
.� 5����� ���� ������ ���� ������ ������ ���� ��� ��������� ���� ������� ����� *�������� :���;9:;�� ����� ������� ���� �� � � ������� ���� ������ ���� ���� ��� �� ������� �� ��������������� ����� #�� �� �,������ ��������� ����� ����� ������� ���� �� �� �������� ���������������������� ���� !"#�
What is ‘missing/not available KYC information’ that needs to be updated?:�� %�� Individuals,� �'(6�&�� ��� ����� �� 7���� *������ ������ %���� ��� ������� ���� ����� ���
����3�������������������@
� ��� %�����43 �����)������ ��� $������� ������� ��� )������������ ��� A��������#��������)��� ��������������������� ��� #65����'����������/#5'0�
;�� %���Non Individuals���������� ������������ �������������������������B��������� ��������1����������������)�6#�������������������������������������������������������������������������'(��&������� ���������������������������������������������%����
����������������� C
Market Round-Up : Fixed Income– Mahendra Jajoo, Executive Director & CIO - Fixed Income
%�,��� ������ ���-��� ��������� ���� �������� �������� ��� ���� �������� ������ A����
�� ��� �������� ������� ��� ������� ���� ������� ������� ��� ������ ��� ����� ������������
%����� ������� �������� �� ����� ���� ��� ����� �� � ���� ����� ������� ��� CD� ����� �,�� �� �
������$���� ������������ ��������������� ���������������� ����%��;9:;6:C� ���� ������E�CD��
B�������������������� ����������������������E�:D��A����������������� �����<�� �� ����
����������������������������������������������A�������������������������������������������
������� ��� ���� ���� ����� ��� ������� ���B����� "���� ������ ������ ���� ����� ��� ����� !���
������� �<����� �� ��������� ������� ��� F�G:D�� �,��������� ��� �� ����� ���� ��� ���� ����� ���
������������ ��������������������-������������������������"������-�:9�����������
������ ����� ���������� ��� ;� ��� ��� G�:C�� $��� ��� ���� �������� ������� �� ����� �� ����������
���� ����� ������ ���������� ��� ;E��� ������ ���� ����� ��� �� :�� ��-� �*� �����
�����������������E9���������������� ��� ����G�H9D��I� ������������������������-���
�,���������� &"#� ������� ���� ������� ;E��� ���� �� �&&� ���� ��� -���� ���� ����� ����� �������� �� ��� � ��� ���� ������ �������
�� �<������&"#� �������������������������� ��������� ��J%�:������� ����� �<����������������� ������� �������-��� ����
����������������������������������������� �����������-�:9����������������������������:9������������������������G�;;D��
����������F������������������
����������� �����
$�������-�������������������������������������������������������6���-���B��-������������������������������������
����� ��� ��� (�%� ���� ���� �� ��� ��� #)&� KF9� �� �� GHK�� ���� ����� ���� ������� �� ���� ���� ����� ���� ����� ���
����������������������� #)&�:��� ���������������������������������� ��������������?��������-�����,������������������
�������������:����-��*��������������E9�������� �� ����G�H9D����������������������-����G�K9D������������������������
#������������� �� ��������;6C�����������������������������#<��������������� ��������������F�G:D����������
�<���������8���4:;� ����������� �������F�E;D�����K�GFD�������������������
Oil & INR
"���� ������ ������� ���� ������� �������� ��� ����� ��� L *� :9G�F9� �� L *� ::;�CM3����� I� ������ ������ ��� ����� ������� ������
��������� 5 L�� #)&� ������������ ��� EC�G:� �� E;�GK� ������ �����������-�� ���������������N����������� ����������� ����� �����
��� J!� ��� %��� ��� ��� ������ ��� ����� ��-�� �� ���� ������� O���� ������� �������� ��������� �������� �������� ���� ������
���� �,������� ��� ������ ���� �� �� ���� ���� �� ���� ���� ������ !,������ ����� ��-�� ���������� ����� �� ����� �������� ��� �����
��������������������������
Outlook
&"#� ��������� �� ����� ���� ������� ��� J:��:C� ���� ��� �� ������ ���-6��� �� �<������ P������ &"#� �,����� �<����� ��� ����� ��������
������� �� ���� ������ ��� �,����� �<����� ��� ����� ����� �� :�� 1������� ��� ;9:C�� %�������� ������ ������� ������� ��������� ���
��������� ��������� �� �������� ����������������������������������������� ��� ����������������������� ���� ��������
1���������������������������<� ������������#)&�����������������$��-��� ����� ��,�����&"#�������������������,�������
�������� ���,��1������������������������������������� �������� ���������(�1������� ���,��������������������������
�����������������������������������������-���������
Mahendra JajooExecutive Director & CIO - Fixed Income
H� ����������������
Market Round-Up : Equity– Brahmaprakash Singh, Executive Director & CIO - Equity
Economy & Markets: P��� #���� �1����� ���-��� ����������� �� ���� ����� ��� ?������� ��� �������� �� �� ����� ������ ����������� ������������������P������-��� ���������� ���� ������� ������ �<��������� ������������������������������������������������������6��������������-��
*������������ ���� ������ ����� �������� �� ���� ����� ��� ?������� ;9:;� ��<������ ���� ����� �������� �����������������6����-���<�����������������������������O5#��<��������� ���������;9:;� ����� �� ��� F�G:D�� ������ ���� &"#4� ������ �������� N���� O����� ���� �������� �<����� ������� �������G�GD������:9�:D���������������������� �<����� ����������������������K�CD�� ##5���������� ��������������������������������� ������;�FD���� ��������
P��� &"#� �� ��� ������� ������� ����� �� ���� ����� -���� ���� ����� ����� �������� ��� GD� ���� �� ��� ���������&&����;E������H�;ED��O��������������������-������6����������������� ���������������������������-��������������� ������� ��������������� ���� ����� ��������������������������� ������������-���������������<����� ���������������������������� ����
P��� &"#� ���� �� ����� ������ ����� �� ��-���� ���������� �� �<����� ���� ���� � ��� ��� ��� ����� ������� ���� 1������� ��� ���� ������� ������ #� ���� ��� �� �� ��������� ����� ���������� �������� �� ����� ��� ����A�������� ���� ��������� ������� ������ ���� ���6��1������ ���� �� ����� ����� �������� �����������������������������
O����� ���� A������������������ ����� ��������������� ����������� ������ ���������� ����� ���� ������ ���� ���������������� ���� ��-�������� ����� ��� ������ ������� �� ������ ��� ������ ���� ������ ���� #���4� ������6� ����� �������� ���-�� �<����� ��� �� ��-����������������A�������������#$%������������������A*5���� ������������� ����C�CD�����;9:;�������������-����������������-����������� ���������� ����� ���� ����� ����������� ��� �� ����6 ��-� ������� ������ P��� �������� ��� ���� ����� ���� ���� L � 5������������ ��� ������� �� ���� ��������� ��� ���� �������� 7����� �����4� �� ��-���� ��� ��� ��������� ���� ������� ��-� ���������� ��� ���1��������1�������<� ���������������-�����-��#�����
Corporate earnings outlook:P��� J;%�:C� ������ �� ���� ����� ���� �������� �� ���� ���� ������ �,���������� %��� ���� ;H� )����� �������� ����� ����� ��������� �� �������� �������:KD�������������������������� �:GD������$�������������������������������������������������������������������������������������������!"#P*����� ���������������������� ��� �������������6����
Stock markets:P��� ���-� ���-��� �������� �������� �� �� ����� �������� ���� ����� ��� ?������� ���� �� ���� �������� ������� ��� �������� �����������������������������������������P���)����� ���� �:�ED�������������������������������������EK;9��
�������� ��� ���� ���������� ���������� ������-� ���� ���� �������� ���� ��1������� ��� ��� ��� �������� ���� �������� ���� ����� ���� %##4��������������������Q:G��������-R�����%##�� �������������������,6�������������;:�KD�������������FE���������
%##4� ����������������L Q;����������������������� ����������������L QH:K����������������?�������;9:;��
P��� #)&� ������ ��� #)&� EC�M3Q� ���� ���� ����� ��� ?�������� ������������ ��� ;D� �������� ���� ������ P��� ����� ��� ������� <� � ���� �������������� �� ���� ���� ��������������� ��������������� ������ ���������� ���� ������������������������������������-�� ����� ���������������#)&�
Investment outlook:P��� ����� ���� ���������� ��� ���� #���� ���-��� �P*� ����� ���� ��������� ��� ������� <� � ���� ���� ����� ��� ������� ������ ����� ��� ������� ����� ������� �� �������� �� ���� �������� ������� $����� ����� ��-�� �� ������� �������� ������ ��-� ##5� ��� ������� ����,�������-����������������#�������������������������������������� ���� ����P���������������������������-���<���������������������� ��������� ����A�������� ���������� ��������������������������������� �� �������� ������ #� �������-������������������������ �����������������-��� �����������������
O�������������������������������������,����������������������������������������������������-��������1����������������������������,����������������������������������-����A P����������P������-���������)�������#�������"������������������������������������������������� ����� �� ������ ��������� ���� ������� ������������� ���B���� ����� ����� ���� ������ ������� P���� ������ ����� �������� �����������������������������������������-�������4�����1��������
5���������������� ������ ����� ��-���� ������������-��� ��� ����������������������������������-����������� ��� �� �������������������������������
������ ������-������������-��� ��������� �����������������A����������������������������������������������� �� ����������������������������������������������������������������������������������������������
#������������������������������������������-��������������������������������������������������������������������1�����������-������������������������������-���������������������������������������������������������,���������������������������������
O�� ������� ��� �������� ���6� ����� ������� ���� ��� �������� ��� �� ��������� ��������� ��� ������� ���� ������ ������� �����������-����������������������������
Brahmaprakash Singh Executive Director & CIO - Equity
����������������� E
RATED CRISIL AAAmfs**
Pramerica Liquid Fund(An open-ended liquid scheme)
31st October 2012Pramerica Liquid Fund(An open-ended liquid scheme)
Investment Objective
P��� ������ ��-� ��� �������� ��������� ���-����������� ������ ���� �� ��� ��-����������� ��1��������������� �� ���������� ��� ����� ��� ����� ���-������������ I� ������ ������ �� �� ������������ ���� �������� ��B������� ��� ���� ������ ������� �����N��� ��� ���� ������ ���� ��� ����� ��������������������
Date of initial allotment
������;F��;9:9
Fund Manager & his experience
Mahendra Jajoo
?����;9����������,��������������������������������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������/������� ��-����������������������0
*�������5������/������������������0
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�*����
Benchmark Index
�&# #(�(�1����%���#��,�#
NAV as on 31st October 2012?����� )�'�/��`0
A�� ��� :;9G�GEKG
*�����*������� :999�;E99
O��-���*������� :999�C9MC
%����������*������� :99:�;H9F
$������*������� :99:�;9:E
Maturity & Yield
���������$�������� G�CMD
��������$�������� H9����
���������������
CF����
Minimum Investment Amount
`�:9�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Purchase Amount
`�:�99936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
!,���(���@�)��
CRISIL Rating**
�&# #(������
Quarterly Average AUM8����6� ���������;9:;�@�`�GC;�CG������
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Fortnightly Dividend Payout Option
:96���6:;� C�:EG;MF� :99H�9FEC� :999�9KC:
;E6���6:;� ;�GF:KK:� :99C�FHFC� :999�9MM;
:96 ��6:;� C�9;KEH:� :99C�MGEF� :999�:H9M
;E6 ��6:;� ;�FGFMG;� :99C�KG;E� :999�:H9F
:96?��6:;� ;�G;;HGE� :99C�KGFM� :999�:9;C
;E6?��6:;� ;�F:;MGE� :99C�EH:9� :999�9MHE
Monthly Dividend Payout Option
;E6���6:;� K�9HHHFK� :99F�FCEF� :999�9EF9
;E6 ��6:;� E�GC9GKE� :99F�HMKE� :999�9GM:
;E6?��6:;� E�ECEK;E� :99F�9GGE� :999�9EK;
5�����������������������������������������������)�'��������������,����������������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Returns (%) ^ Returns # (%) Benchmark* (%)
;C6 ��6:;� (���F����� ::MG�;CFG� G�K:D� F�E:D� G�:;D
:E6 ��6:;� (���:E����� ::ME�MFH:� G�KCD� K�MMD� F�HCD
C:6���6:;� (���:�$���� ::M:�KF9F� G�F;D� K�MMD� G�F:D
C96 ��6::� :������ :9M:�E:;9� M�MKD� G�KED� G�::D
&�����������������������:���������������N����������������:�������������������������
U�����������"������-����&# #(�:������P6"����
V�5���������������������������������������������������
$���$�������8�B���������:9�������5����������������:E������������������������������������������������������
Portfolio Ratings % of Net Assets
CERTIFICATE OF DEPOSITS 46.375�B���)�������"�-� ��&!��:W� G�FM5�B������ ���"�-� #�&���:W� G�99?�������"�-������������� �&# #(��:W� E�HH �����"�-����I��������� #�&���:W� H�99#����"�-� %#P�I��:W� H�99 �����"�-����$����� #�&���:W� C�MM �����"�-����5������� #�&���:W� C�MM������"�-� �&# #(��:W� C�CF�������"�-����#���� ��&!��:W� ;�H:���"�-�(���� #�&���:W� ;�CG
COMMERCIAL PAPER 47.75�������"�����%����� #�&���:W� H�9;#����?��������������(���� �&# #(��:W� H�9:)�����(������� �&# #(��:W� H�9:A����%�����(������ �&# #(��:W� H�99�!��#����������(������� #�&���:W� H�99&�������/#���0�(������� #�&���:W� C�MM P�#�%�����(������� #�&���:W� C�MKA����B�#�������(���� #�&���:W� C�MK5�������!��������(��� #�&���:W� C�ME "#���������5������ ������� �&# #(��:W� C�;:%��������������I������(�������� ��&!��:W� ;�GF ������� ����(������� %#P�I��:W� ;�H:A����B���������(������� #�&���:W� :�K9&���������������(���� #�&���:W� :�HH!��� ���%������� �������(��� �&# #(��:W� 9�C;
FIXED DEPOSITS 0.16���"�-�(���� � 9�:K
BRDS 8.00�,��"�-�(���� �&# #(��:W� H�9:����-�$�������"�-�(���� #�&���:W� C�MM
Cash and Cash Equivalents 1.65
Net Current Assets -3.93
GRAND TOTAL 100.00
** ��&# #(�*��������@�P�������������������������������������=5���������(�1����%��>��P�������������&# #(�������������������������$��������������4� �����������������������-�������������������������������P������������������������������������������������)�'��������%���� ���������������� �������-��������������
K� ����������������
RATED CRISIL AAAmfs**
Pramerica Ultra Short Term Bond Fund(An open-ended debt scheme)
31st October 2012
Investment Objective
P��� ��B������� ��� ���� ������ �� ��� ��������
��������� ������� ����������� ���� �� �� �
��� ��������� ������ ��� ��-� ��� ����� ������� ���
��1�������� �������� �� ���������� ���������� ��� �����
���-��� ��� ����� ��������� I� ������ ������ ��
�� ������� ����� ���� �������� ��B������� ��� ����
������ ���� ��� �����N��� ��� ���� ������ ���� ���
�������������������������
Date of initial allotment
���������;H��;9:9
Fund Manager & his experience
Mahendra Jajoo
?����;9����������,������������������������
��������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������/������� ��-����������������
������0
*�������5������/������������������0
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�*����
Benchmark Index #
�&# #(�(�1����%���#��,
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� :;9K�:9M:
*�����*������� :99:�9999
O��-���*������� :999�H:CG
%����������*������� :999�MGHM
$������*������� :999�F;CE
Maturity & Yield
���������$�������� G�;HD
��������$�������� :C9����
���������������
::H����
Minimum Investment Amount
` E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Amount
` E9936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
!,���(���@�)��
CRISIL Rating**
�&# #(������
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�;C:�9F������
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Fortnightly Dividend Payout Option
:96���6:;� C�FG;;KC� :99H�F;;;� :999�H;GK
;F6���6:;� C�9KFCGF� :99C�GGKE� :999�H9HE
:96 ��6:;� ;�MKMFMF� :99C�GM9:� :999�E:GG
;E6 ��6:;� C�:GCFGH� :99H�:FCC� :999�EEM:
:96?��6:;� C�CFF;FK� :99H�KMCM�� :999�GK99
;E6?��6:;� C�E;G9K;� :99H�F;E:�� :999�F;9:
Monthly Dividend Payout Option
;F6���6:;� K�GE9EHM� :99G�;9;F� :999�H;K9
;E6 ��6:;� K�;HGMEC� :99F�EFM9� :999�HGEC
;E6?��6:;� F�9GC;MH� :99G�HMMK�� :999�HEGF
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
Portfolio Ratings % of Net Assets
TREASURY BILLS 8.59
A�����������#���� ?'� G�EM
CERTIFICATE OF DEPOSITS 39.64
�������"�-����#���� ��&!��:W� :9�CF
#��#��"�-�(���� �&# #(��:W� :9�CK
8�����+��������"�-� �&# #(��:W� K�MC
'�B����"�-� ��&!��:W� E�9F
���"�-�(���� #�&���:W� C�HK
�����"�-����5������� #�&���:W� C�HE
COMMERCIAL PAPER 44.14
P����P����������(���� ��&!��:W� ::�FK
P����I�����*�����������������(��� ��&!��:W� G�EM
!��� ���%������� �������(��� �&# #(��:W� K�MK
$�������%�����(������� �&# #(��:W� E�E;
&���������������(���� #�&���:W� E�E;
#%�#�%������(������� ��&!��:W�/ ?0� C�HK
#����#������%�����(���� �&# #(��:W� ;�CC
CORPORATE BOND 15.76
(#��I�����%�����(���� �&# #(����� E�;H
#������������*����������%���������(���� #�&��(���� C�E;
)�������"�-�����������������+�&�����*���������� �&# #(����� C�E:
%��������#������������������(������� #�&��(��W� :�FE
�������"�����%����� #�&��(��� :�FH
FIXED DEPOSITS 0.52
���"�-�(���� � 9�E;
Cash and Cash Equivalents 0.35
Net Current Assets -9.00
GRAND TOTAL 100.00
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Returns (%) ^ Returns (%) Benchmark Returns* (%)
C96 ��6::� :������ :9M9�CMGK� M�G:D� G�KED� G�::D
&����������������
U�����������"������-����&# #(�:������P6"����
V�5���������������������������������������������������
$���$�������8�B���������:9�������5����������������:E������������������������������������������������������
**� �&# #(� *��������@� P��� ������ ������ ������ �� ������ ���� ���� =5��������� L����� ����� P���� "��� %��>�� P��� ������ ��� �&# #(� �� ��� �� ������ ��� ��������$��������������4� �����������������������-�������������������������������P������������������������������������������������)�'��������%���� ���������������� �������-��������������
����������������� F
RATED CRISIL AAAmfs**
Pramerica Short Term Income Fund(An open-ended income scheme)
31st October 2012
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Fortnightly Dividend Re-investment Option
:96���6:;� C�GGCCHE� :99F�EEFH� :99C�:HM:
;F6���6:;� ;�FH;HCE� :99K�EKC;� :99C�HE99
:96 ��6:;� C�9CKH::� :99F�9KMK� :99C�K;;F
;E6 ��6:;� C�:GM:KF� :99F�MC9K� :99H�C:9C
:96?��6:;� C�FEH9HE� :99M�CKFE�� :99E�:9K9
;E6?��6:;� C�M::;GE� :99G�K9E9�� :99H�:KHM
Monthly Dividend Payout Option
;F6���6:;� K�FMG:GE� :9:9�C::E� :99;�EMHC
;E6 ��6:;� K�CHKCG9� :9:9�E;MG� :99C�C;EH
;E6?��6:;� F�FEMHF:� :9::�GGG:�� :99C�9FMK
Quarterly Dividend Payout Option
;K6$��6:;� ;:�EMFEGH� :9;K�;CHE� :99:�F:F;
;K68�6:;� :M�G;9E:H� :9;G�;H;;� :99E�FH;;
;K6 ��6:;� :M�G;9E:H� :9;M�G::M� :99F�C::M
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
Portfolio Ratings % of Net Assets
CERTIFICATE OF DEPOSITS 11.51
���"�-�(���� #�&���:W� G�9C
����-�$�������"�-�(���� �&# #(��:W� C�HG
COMMERCIAL PAPER 20.56
P����P����������(���� ��&!��:W� :9�FC
#(+% �%�������������� ��&!��:W� K�GM
$�������%�����(������� �&# #(��:W� ;�MH
CORPORATE BOND 62.41
5� ���%����������������(���� �&# #(����� :C�HG
&I��I������5�������(���� ��&!��:W�/ ?0� ::�:H
#����#������%�����(���� ��&!���6� F�HM
�������P�������%���������(���� ��&!���W� F�HG
(#��I�����%�����(���� �&# #(����� F�HE
I�����*����������%����������������(���� �&# #(����� E�MF
#������������*����������%���������(���� �&# #(����� E�KH
)�������"�-�����������������+�&�����*���������� �&# #(����� C�FK
Cash and Cash Equivalents 2.51
Net Current Assets 3.01
GRAND TOTAL 100.00
Investment Objective
P�����B���������� ���������� �� ����������� �������������� ���� ��������� ������ ��� ��-� ��� ����������������� ���� �� ���������� ��� *���� ��������� ���$���� $��-��� #������� ��� ����� ����� ����������I� ������������������������������������������B������� ��� ���� ������ ���� ��� �����N��� ��� ������������������������������������������
Date of initial allotment
%��������H��;9::
Fund Manager & his experience
Mahendra Jajoo
?����;9����������,��������������������������������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������/ ��-������������������������1��������0
*�������5������/��������1��������0
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�$�����
Benchmark Index
�&# #(� �����P����*����#��,
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� ::GE�:CGKO��-���*������� :99C�MGHM%����������*������� :99C�FGFE$������*������� :99;�F9;KJ���������*������� :9:E�;C:C
Maturity & Yield���������$�������� M�ECD
��������$�������� E9H����
���������������
H:C����
Minimum Investment Amount
` E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Purchase Amount
` :�99936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� �� ���������� ;F9� ���� ����� ���� ����� ��� ���������9�E9D
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� ������ ;F9�������������������������������Y�)��
CRISIL Rating**
�&# #(������
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�:HE�:F������
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Returns (%) ^ Returns (%) Benchmark Returns* (%)
C96 ��6::� :������ :9F9�9E9F� M�MGD� M�:GD� G�::D
&����������������
U�����������"������-����&# #(�:������P6"����
V�5���������������������������������������������������
$���$�������8�B���������:9�������5����������������:E�����������������������������
**��&# #(�*��������@�P��������������������� ����������������=5��������� �����P����#�����%��>��P�������������&# #(� ���������������� ��������$��������������4� �����������������������-�������������������������������P������������������������������������������������)�'��������%���� ���������������� �������-��������������
G� ����������������
Pramerica Short Term Floating Rate Fund(An Open Ended Income Scheme)
31st October 2012
Investment Objective
P�� �������� �������� ������ �������� �������� ��
�� ���������� ��������� ���������� �� ����� ���������
<������ ����� ����3����� ���-��� ���������
I� ����������������������������������������
��B������� ��� ���� ������ ���� ��� �����N��� ��� ����
�������������������������������
Date of initial allotment
%��������:9��;9:;
Fund Manager & his experience
Mahendra Jajoo
?����;9����������,������������������������
��������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������5���/*������O��-����
$�����0
*�������P������5���/*������O��-����$�����0
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�*����
Benchmark Index #
�&# #(� �����P����*����#��,
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� :9F:�9K99
*�����*������� :99:�EMMC
O��-���*������� :999�EHM:
$������*������� :99:�9C:C
Maturity & Yield
���������$�������� G�E;D
��������$�������� ;GG����
���������������
;HK����
Minimum Investment Amount
` E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Amount
` :9936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
!,���(���@�)��
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�:CE�F;������
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Monthly Dividend Payout Option
;F6���6:;� K�::KMHE� :99G�:HCM� :99:�;999
;E6 ��6:;� K�KCE;MM� :99G�FC;C� :99:�;999
;E6?��6:;� F�KM;GCG� :99M�MC;G�� :99:�;999
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
Portfolio Ratings % of Net Assets
CERTIFICATE OF DEPOSITS 63.95
#�#�#�"�-�(���� ��&!��:W� ;E�K:
#��#��"�-�(���� �&# #(��:W� :E�FH
?�������"�-������������� �&# #(��:W� :E�;M
���"�-�(���� #�&���:W� E�;K
�������"�-����#���� ��&!��:W� ;�9E
CORPORATE BOND 32.13
#������������*����������%���������(���� �&# #(����� :9�FC
)�������"�-�����������������+�&�����*���������� �&# #(����� :9�F:
5� ���%����������������(���� �&# #(����� E�CE
(#��I�����%�����(���� �&# #(����� E�CH
FIXED DEPOSITS 3.17
���"�-�(���� � C�:F
Cash and Cash Equivalents 2.58
Net Current Assets -1.83
GRAND TOTAL 100.00
����������������� M
RATED CRISIL AAAmfs**
Pramerica Treasury Advantage Fund(An open-ended debt scheme)
31st October 2012
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Fortnightly Dividend Payout Option
:96���6:;� C�EK:GGE� :99H�9KMF� :999�9;KH
;F6���6:;� ;�FF:;GM� :99C�EEEG� :999�H9MM
:96 ��6:;� ;�GGFEEH� :99C�GG;G� :999�K9HM
;E6 ��6:;� ;�FFM;KH� :99C�MHMM� :999�FMHM
:96?��6:;� ;�GH9EE:� :99E�CHM;�� :99;�:;HF
;E6?��6:;� C�KMGEFK� :99E�CEGM�� :99:�:K9H
Monthly Dividend Payout Option
;F6���6:;� K�CH;HK;� :99F�KGCK� :999�HGCF
;E6 ��6:;� E�FK:9M:� :99F�C9GK� :999�FKGF
;E6?��6:;� K�EEHKM9� :99G�EKG:�� :99:�:;FC
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
Investment Objective
P��� ��B������� ��� ���� ������ �� ��� ����������������� ������� ����������� ���� �� �� ���� ��������� ������ ��� ��-� ��� ����� ������� �����1�������� �������� �� ���������� ���������� ��� ��������-��� ��� ����� ��������� I� ������ ������ ���� ������� ����� ���� �������� ��B������� ��� ���������� ���� ��� �����N��� ��� ���� ������ ���� �����������������������������
Date of initial allotment
8���C��;9::
Fund Manager & his experience
Mahendra Jajoo
?����;9����������,��������������������������������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������/������� ��-����������������������0
*�������5������/������������������0
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�*����
Benchmark Index
�&# #(� �����P����*����#��,
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� ::CM�GGKC
*�����*������� :99;�CGFF
%����������*������� :999�MF:K
O��-���*������� :99:�:KM:
$������*������� :999�MCFF
Maturity & Yield
���������$�������� G�K9D
��������$�������� ;GC����
���������������;H:����
Minimum Investment Amount
` E�99936������������������` :�����������
Minimum Additional Purchase Amount
` :99936������������������` :�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� #����������3 ����6����������������C9�������������������������������Y�9�E9D
.� #����������3 ����6����������C9�������������������������������Y�)��
CRISIL Rating**
�&# #(������
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�MK�HG������
Portfolio Ratings % of Net Assets
CERTIFICATE OF DEPOSITS 59.56
�������"�-����#���� ��&!��:W� ;C�9G
���"�-�(���� #�&���:W� ;:�HC
'�B����"�-� ��&!��:W� :E�9E
CORPORATE BOND 38.27
#������������*����������%���������(���� �&# #(����� ::�FG
5� ���%����������������(���� �&# #(����� :9�ME
(#��I�����%�����(���� �&# #(����� F�FG
�������"�����%����� #�&��(��� F�FK
Cash and Cash Equivalents 1.12
Net Current Assets 1.05
GRAND TOTAL 100.00
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Returns (%) ^ Returns (%) Benchmark Returns* (%)
C96 ��6::� :������ :9C9�EEKC� M�GHD� M�:GD� G�::D
&����������������U�����������"������-����&# #(�:������P6"����
V�5���������������������������������������������������
$���$������� 8�B���������:9�������5����� �����������:E� ���������������������� ���������������� ���� �����������
**� �&# #(� *��������@� P��� ������ ������ ������ �� ������ ���� ���� =5��������� P������� ��������� %��>�� P��� ������ ��� �&# #(� �� ��� �������������������$��������������4� �����������������������-����������������������� ��������P��������� ���������������������������������������)�'��������%���� ���������������� �������-��������������
:9� ����������������
Pramerica Credit Opportunities Fund(An Open-ended debt scheme)
31st October 2012
Portfolio Ratings % of Net Assets
CERTIFICATE OF DEPOSITS 3.26
������"�-� �&# #(��:W� C�;K
COMMERCIAL PAPER 32.58
#%�#�'��������������%���(������� ��&!��:W�/ ?0� M�9M
%��������#������������������(������� #�&���:W� F�9:
$�������%�����(������� �&# #(��:W� E�HH
������ ���-�"��-���(��� #�&���:W� C�EM
%��������������I������(�������� ��&!��:W� ;�E;
#%�#�%������(������� ��&!��:W�/ ?0� ;�:G
������%������� �������(������� #�&���:W/�0� :�F9
#����#������%�����(���� �&# #(��:W� :�9E
CORPORATE BOND 62.22
������������L���%�����(������� ��&!���� M�CM
&��������%����� #�&���:W� M�:K
&���������������(���� ��&!����� K�:;
&I��I������5�������(���� ��&!��:W�/ ?0� E�HF
#����#������%�����(���� #�&��(��6� E�CC
$���������%�����(��� �&# #(��W� H�FM
�������")5�5������I����%�����(������� ��&!���W� C�KK
$�������%������(������� �&# #(��W� C�KE
"�B�B�%�����(��� #�&��(��W� C�KH
!Z#$�"�-� �&# #(����� C�KC
5� ���A������������������#����(���� �&# #(����� :�GH
5� ���%����������������(���� �&# #(����� :�GH
I�����*����������%����������������(���� �&# #(����� :�GC
%��������#������������������(������� #�&��(��W� :�GC
$���������%�����(��� ��&!���6� 9�9C
$�������%�����(������� �&# #(���6� 9�9:
Cash and Cash Equivalents 0.16
Net Current Assets 1.78
GRAND TOTAL 100.00
Investment Objective
P�����B���������� ������������ ����������� ��������� ������� �� ����3� ��� ����� ���-��� �������������� ���� ������� ��������� P��� ������ ��������� ��-� ��� ������� ��������� ��1������� ��������� ����� I� ������ ������ �� �� ������� ����� ��������������B�������������������� ������������N������ ���� ����������������������������������������
Date of initial allotment:
?�������C:��;9::
Fund Manager & his experience:
Mahendra Jajoo
?����;9����������,��������������������������������������-���
Options
A�� ���+�*������
Facilities (under Dividend Option)
*�������&���������
*�������5�����
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
Benchmark Index:
�&# #(�(���P����*����#��,
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� ::9G�F:;;
*������� :9:K�GFG9
Maturity & Yield
���������$�������� :9�9GD
��������$�������� E::����
���������������
CFM����
Minimum Investment Amount
`�E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Purchase Amount
`�:99936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� �� ����������CKE�����������������Y�;D
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� ������ CKE����������������������HEE�����������������Y�9�E9D
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� ������ HEE�����Y�)��
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�;EF�C:������
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Dividend Payout Option
;K6$��6:;� CK�HGF;M;� :9HC�9E;;� :99:�KC;C
;F68�6:;� :M�G;9E:H� :9C9�;HC:� :99F�FHC:
;K6 ��6:;� ;9�CF:9GH� :9C;�:FMH� :99M�9EHH
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
*�������5������?����
����������������� ::
Pramerica Liquid Fund(An open-ended liquid scheme)
31st October 2012Pramerica Dynamic Bond Fund(An Open Ended Income Scheme)
Investment Objective
P�����B�������������� ��������������������������������� �������� ������� ��������� ��� �� ������������� ����� ��� ����� ���-��� ��������� I� ������������������������������������������B���������� ���� ������ ���� ��� �����N��� ��� ���� ���������������������������������������
Date of initial allotment
8������:;��;9:;
Fund Manager & his experience
Mahendra Jajoo
?����;9����������,��������������������������������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������/��������1��������0
*�������5������/��������1��������0
*�������P������5���/��������1��������0
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�$�����
Benchmark Index #
�&# #(�(���P����*����#��,
NAV as on 31st October 2012?����� )�'�/��`0
A�� ��� :9KG�ECM;
$������*������� MMG�H;FC
J���������*������� :99M�G;9H
Maturity & Yield
���������$�������� G�HFD
��������$�������� F�;;�����
���������������
H�9F�����
Minimum Investment Amount
`�E99936�+���������������`�:�����������
Minimum Additional Amount
`�:99936�+���������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� �� ����������CKE�����������������Y�;D
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� ������ CKE����������������������HEE�����������������Y�9�E9D
.� #�� ���� ���� ���� ��������3 ����6���� ������ HEE�����Y�)��
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�FC�9:������
DIVIDEND DETAILS
Record Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Monthly Dividend Payout Option
;F6���6:;� C�GFFM;M� :99E�K9;;� :99:�;999
;E6 ��6:;� E�MCMF9E� :99F�MH;F� :99:�;999
;E6?��6:;� K�KKGEKG� :99G�FF9:�� :99:�;999
Quarterly Dividend Payout Option
;K6$��6:;� ::�:G:9;H� :9:H�G9GF� :999�9999
;K68�6:;� :M�G;9E:H� :9;G�EEM;� :99K�9EM;
;K6 ��6:;� :F�K:G;CE� :9;E�CFHH� :99E�CFHH
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������
5�����������������������������������������������
Portfolio Ratings % of Net Assets
GILTS 33.57
A�����������#���� ?'� CC�EF
CERTIFICATE OF DEPOSITS 37.16
#��#��"�-�(���� �&# #(��:W� :K�;F
�������"�-����#���� ��&!��:W� :;�FH
���"�-�(���� #�&���:W� G�:E
CORPORATE BOND 24.94
5� ���A������������������#����(���� �&# #(����� G�CH
&�����!������������������������(���� �&# #(����� G�C:
!Z#$�"�-� �&# #(����� G�;M
Cash and Cash Equivalents 2.30
Net Current Assets 2.03
GRAND TOTAL 100.00
:;� ����������������
Pramerica Dynamic Monthly Income Fund(An open-ended income scheme)
31st October 2012
Investment Objective
P�����B���������� ���� ������ �� ������������������������� �������� �������� ���������� �� *���� ���$����$��-��� #���������� ������������������������������� ��� ������� �� �1����� ��� �1����������������������$������#����������������+� �� ��B���� ��� ������������� ��� ������������� �������I� ������������������������������������������B������� ��� ���� ������ ���� ��� �����N��� ��� ���� ���������������������������������������
Date of initial allotment
$�����;M��;9::
Fund Manager & his experience$ Brahmaprakash Singh /�����1�������������0
?����:G����������,�������������������������������������
&
Mahendra Jajoo /�����,�����������������0
?����;9����������,��������������������������������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&���������%���������������������1����
*�������5������%���������������������1����
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
*�������*�������%��1����@�$�����
Benchmark Index
������$#5�"������#��,
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� ::�;KC;
$������*������� :9�CKFC
Maturity & Yield
���������$�������� M�HCD
��������$�������� HMK����
���������������
CE;����
Minimum Investment Amount
` E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Purchase Amount
` :�99936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� [�;D��#������L�������&��������3� ������6����������������CKE����������������
.� [�:D��#������L�������&��������3� ������6����������CKE����������������������FC9��������allotment
.� )#(��#������L�������&��������3� ������6����������FC9����������������
Quarterly Average AUM
8����6� ���������;9:;�@�`�GE�::������
Portfolio Ratings/Sector % of Net Assets
DEBT 80.29CERTIFICATE OF DEPOSITS 29.68
���"�-�(���� #�&���:W� :G�HG
������"�-� �&# #(��:W� ::�;9
COMMERCIAL PAPER 17.23
#%�#�%������(������� ��&!��:W�/ ?0� ::�;:
%��������#������������������(������� #�&���:W� K�9;
CORPORATE BOND 31.43
I�����*����������%����������������(���� �&# #(����� G�G:
I�������#�������(���� �&# #(���W� K�C;
#����#������%�����(���� ��&!���6� K�C;
&I��I������5�������(���� ��&!��:W�/ ?0� K�;F
&���������������(���� ��&!����� C�F:
Cash and Cash Equivalents 0.73
Net Current Assets 1.22
Equity 19.71&�������#�������(���� 5���������5������� :�K9
#�P���(���� �������)��*������� :�CM
I*%��"�-�(���� "�-� :�C;
I�����*����������%����������������(���� %����� :�;;
��5��������������#�������(���� 5�������������� :�:E
(����+�P������(���� ����������5��B���� :�9;
#�#�#�"�-�(���� "�-� 9�GG
I������L�������(���� �������)��*������� 9�G9
"�-����"������ "�-� 9�KE
P����$�����(���� ����� 9�KC
$���������������!,���������#����(��� %����� 9�K9
P������������� �������(���� ��� ���� 9�EF
�����"�-����#���� "�-� 9�EC
#����P����������(���� ��� ���� 9�E9
"�������������(���� P�������6� ������� 9�HG
)P5��(���� 5� ��� 9�HK
P����#�������(���� �������)��*������� 9�HE
�,��"�-�(���� "�-� 9�HC
����-�$�������"�-�(���� "�-� 9�H;
I������5��������������������(���� 5���������5������� 9�H:
������(���� 5�������������� 9�H:
(#��I�����%�����(���� %����� 9�H9
!�����(������� �������)��*������� 9�H9
���"�-�(���� "�-� 9�CM
8�����-�����������(���� ���������� 9�CE
A�����#�������(���� ������ 9�CH
I�������#�������(���� )��6�%������$����� 9�CC
*����(�����������(���� 5�������������� 9�C;
$�������+�$�������(���� ����� 9�C:
*���&�����(�����������(���� 5�������������� 9�;G
�������"�����)����(���� %����� 9�;E
������-��"�-� "�-� 9�;;
(����(���� 5�������������� 9�;9
GRAND TOTAL 100.00
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Benchmark Returns (%) ^ Returns (%) Returns* (%)
C96 ��6::� :������ :9�:ECK� :9�H:D� :9�K9D� G�9:D
&����������������� �� U�����������"������-����&# #(�:9������A����#��,�V�5���������������������������������������������������$���$�������8�B���������:9�������+�$���"��������-��� ����������C��������5����������������:E������������������������������������������������������� Q� O�������������������������������������C:��;9:;��$���"��������-��� ���������������1����������������������������
DIVIDEND DETAILSRecord Date Rate (per Unit) Cum Div NAV Ex Div NAV
Monthly Dividend Payout OptionC:6���6:;� 9�9EGFEF� :9�;ECF� :9�:GF9
;G6 ��6:;� 9�9EGFEF� :9�CMFH� :9�CC9F
C:6?��6:;� 9�9EGFEF� :9�CGEH�� :9�C:GF
5�����������������������������������������������)�'��������������,�����������������������������,������� �������������������5�����������������������������������������������
����������������� :C
Pramerica Equity Fund(An open-ended equity scheme)
31st October 2012
Investment Objective
P��� ��B������� ��� ���� ������ �� ��� �������� ��������� �������� ������������ ��� ������� �� ����������� ������� ���������� ���������� ���������� �1����� ��� �1����� �������� ��������� �������������������� ����� +� ����� ���-��� ���������I� ������������������������������������������B������� ��� ���� ������ ���� ��� �����N��� ��� ������������������������������������������
Date of initial allotment
*��������K��;9:9
Fund Manager & his experience$ Brahmaprakash Singh /�����1�������������0
?����:G����������,�������������������������������������
&
Mahendra Jajoo /�����,�����������������0
?����;9����������,��������������������������������������-��
Options
A�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)
*�������&��������
*�������5�����
*�������P������5��
Default Option
*�������?����@�A�� ��
*�������*�������%�������@�*�������&��������
Benchmark Index
+5��)Z�)����
NAV as on 31st October 2012
Option NAV (in `)
A�� ��� G�FF
*������� G�FF
Ratio
5���������P�������&����\� KG�K:D
\� 5��������� �������� ������ �� ����������� �� �� ��� ������� ��� �������� �������� ��� ��L$� ���� ���� �������:;������
Minimum Investment Amount
` E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Purchase Amount
` E9936������������������`�:�����������
Load Structure
!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� [�;D��#������L�������&��������3� ������6����������������CKE����������������
.� [�:D��#������L�������&��������3� ������6����������CKE����������������������FC9��������allotment
.� )#(��#������L�������&��������3� ������6����������FC9�����������������
Quarterly Average AUM8����6� ���������;9:;�@�`�C9�:G������
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Benchmark Returns (%) ^ Returns (%) Returns (%)
C96 ��6::� :������ G�:M� G�EED� :E�CGD� :H�9CD
&������������������ � ����������"������-� !) !Z� � � V�5���������������������������������������������������
$��� "��������-��� ���� ������ C� ������ ��� $��� $������� 8�B��� ������ :9� ������ 5����� ������ ����� :E� ���� ����������� ��� ���� �������������������������������� Q� O�������������������������������������C:��;9:;��$���"��������-��� ���������������1����������������������������
Portfolio Ratings/Sector % of Net Assets
Equity 95.57&�������#�������(���� 5���������5������� K�HM
I�����*����������%����������������(���� %����� E�M;
I*%��"�-�(���� "�-� E�GE
#�P���(���� �������)��*������� E�GH
(����+�P������(���� ����������5��B���� E�FC
#�#�#�"�-�(���� "�-� E�HE
P������������� �������(���� ��� ���� C�GM
I������L�������(���� �������)��*������� C�KG
P����$�����(���� ����� C�CG
��5��������������#�������(���� 5�������������� C�:H
���"�-�(���� "�-� ;�E9
������(���� 5�������������� ;�CM
����-�$�������"�-�(���� "�-� ;�;C
������-��"�-� "�-� ;�;;
#����P����������(���� ��� ���� ;�:M
�,��"�-�(���� "�-� ;�9M
!�����(������� �������)��*������� ;�9K
P����#�������(���� �������)��*������� ;�9E
"�������������(���� P�������6� ������� ;�9;
$�������+�$�������(���� ����� :�MK
(#��I�����%�����(���� %����� :�ME
�����"�-����#���� "�-� :�FE
*���&�����(�����������(���� 5�������������� :�KM
*����(�����������(���� 5�������������� :�EM
�������"�����)����(���� %����� :�EH
)P5��(���� 5� ��� :�E;
8�����-�����������(���� ���������� :�HG
#5���(�����������(������� 5�������������� :�HH
�����!��������(���� P������ :�HC
P���� �����(���� %������$����� :�H:
I������5��������������������(���� 5���������5������� :�CM
!������� �������(���� ��� ���� :�;G
%�������P����������/#���0�(���� ��� ���� :�:E
(����(���� 5�������������� :�:H
"�-����"������ "�-� :�9K
&�����!������������������������(���� %����� 9�MM
I�������#�������(���� )��6�%������$����� 9�GK
&�������#������������(���� 5� ��� 9�G;
DEBT 4.43
CORPORATE BOND 0.03
*���&�����(�����������(���� #�&��(��W� 9�9C
Cash and Cash Equivalents 8.01
Net Current Assets -3.61
GRAND TOTAL 100.00
:H� ����������������
Pramerica Dynamic Fund(An open-ended dynamic asset scheme)
31st October 2012
Investment ObjectiveP��� ��B������� ��� ���� ������ �� ��� �������� ��������� �������� ������������ ��� ������� �� ����������� ������� ���������� ���������� ���������� �1����� ��� �1����� �������� ��������� �������������������� ����� +� ����� ���-��� ���������I� ������������������������������������������B������� ��� ���� ������ ���� ��� �����N��� ��� ������������������������������������������
Date of initial allotment*��������K��;9:9
Fund Manager & his experience$ Brahmaprakash Singh /�����1�������������0
?����:G����������,�������������������������������������
&
Mahendra Jajoo /�����,�����������������0
?����;9����������,��������������������������������������-��
OptionsA�� ���+�*������
Facilities (Under Dividend Option)*�������&��������*�������5�����*�������P������5��
Default Option*�������?����@�A�� ��*�������*�������%�������@�*�������&��������
Benchmark Index1
��I������"������-� ����E9D� ��������� +5��)Z�)��������E9D� ����������&# #(�$#5�#��,
NAV as on 31st October 2012Option NAV (in `)A�� ��� M�FF*������� M�FF
Maturity & Yield���������$�������� G�MFD��������$�������� E:M����
���������������
H:9����
Minimum Investment Amount` E�99936������������������`�:�����������
Minimum Additional Purchase Amount` E9936������������������`�:�����������
Load Structure!����(���@�)�������������
Exit Load:
.� [�;D��#������L�������&��������3� ������6����������������CKE����������������
.� [�:D��#������L�������&��������3� ������6����������CKE����������������������FC9��������allotment
.� )#(��#������L�������&��������3� ������6����������FC9�����������������
:� =�&# #(� I������ /=#����>0� ���� ���������� ��������� ������������ ��� �&# #(� ���� �1����� ������� ����� �� ������ ��� �������� ������� ��� #���� #��,� ������� +�5������� (������� /=## (>0� ��� ������� ��� 5���4�%������� ������� ((�� /= +5>0� ��� �&# #(�� �&# #(� #��������� ���������������������&# #(���&# #(� #���������������� �������� ���������� ��� ������������� �� ��� ��������� ��� ����������� ���� �&# #(� ��� ��-�� ���� �������� ������� �� ����������� ��� ���� #������ ����� ������ ����� �������� ����� ������� ����� ��� ����������������� I� ������ �&# #(� ���� ��� ��������� �������������� ���1����� ��� ���������� ��� ���� #�������� ����� ��������� ���������������� ���� ���� �������������� ��������������� ���� #������ �&# #(���������������� ����� �&# #(� 3� ## (� 3� +5� ��� �� ������� ���������� ������������������������&# #(�#����>
Quarterly Average AUM8����6� ���������;9:;�@�`�M:�G9������
Portfolio Ratings/Sector % of Net Assets
Equity 71.85#�P���(���� �������)��*������� H�GC
#�#�#�"�-�(���� "�-� H�KK
&�������#�������(���� 5���������5������� H�EG
(����+�P������(���� ����������5��B���� H�;:
��5��������������#�������(���� 5�������������� C�GF
I*%��"�-�(���� "�-� C�KH
P������������� �������(���� ��� ���� C�H;
I�����*����������%����������������(���� %����� ;�KM
$���������������!,���������#����(��� %����� ;�KC
P����$�����(���� ����� ;�;K
I������L�������(���� �������)��*������� ;�;K
#����P����������(���� ��� ���� ;�;E
$��P����(������� ��� ���� ;�:H
�����"�-����#���� "�-� :�ME
�,��"�-�(���� "�-� :�FM
������(���� 5�������������� :�FM
������-��"�-� "�-� :�FC
P����#�������(���� �������)��*������� :�KC
8�����-�����������(���� ���������� :�EC
"�������������(���� P�������6� ������� :�E:
!�����(������� �������)��*������� :�E:
���"�-�(���� "�-� :�E:
I������5��������������������(���� 5���������5������� :�E9
(#��I�����%�����(���� %����� :�HC
����-�$�������"�-�(���� "�-� :�CG
*���&�����(�����������(���� 5�������������� :�;M
*����(�����������(���� 5�������������� :�;9
$�������+�$�������(���� ����� :�:H
)P5��(���� 5� ��� :�9G
#������������*����������%���������(���� %����� :�9H
A�����#�������(���� ������ 9�MF
�������"�����)����(���� %����� 9�FF
(����(���� 5�������������� 9�FC
I�������#�������(���� )��6�%������$����� 9�KH
"�-����"������ "�-� 9�;M
DEBT 28.15
CERTIFICATE OF DEPOSITS 7.02
������"�-� �&# #(��:W� F�9;
COMMERCIAL PAPER 3.53
!��� ���%������� �������(��� �&# #(��:W� C�EC
CORPORATE BOND 17.71
#����#������%�����(���� ��&!���6� E�MH
&�����!������������������������(���� �&# #(����� E�MC
&���������������(���� ��&!����� E�G:
*���&�����(�����������(���� #�&��(��W� 9�9C
Cash and Cash Equivalents 1.76
Net Current Assets -1.87
GRAND TOTAL 100.00
Performance as on September 30th 2012 - Growth Option
Date Period NAV Per Unit (`) Scheme Benchmark Additional Returns (%) ^ Returns (%) Benchmark Returns (%)
C96 ��6::� :������ G�GK99� :9�F;D� :C�CCD� :H�9CD
&������������������ � ����������"������-� !) !Z� � � V�5���������������������������������������������������
$��� "��������-��� ���� ������ C� ������ ��� $��� $������� 8�B��� ������ :9� ������ 5����� ������ ����� :E� ���� ����������� ��� ���� �������������������������������� Q� O�������������������������������������C:��;9:;��$���"��������-��� ���������������1����������������������������
����������������� :E
September 30th, 2011 to
Funds managed by Mr. Mahendra Jajoo September 30th, 2012
(Absolute Return)
Pramerica Liquid Fund – Growth 9.96%
�&# #(�(�1����%���#��,�/"������-0� G�KED
�&# #(�:������P6�"����#��,�/����������"������-0� G�::D
Pramerica Ultra Short Term Bond Fund – Growth 9.81%
�&# #(�(�1����%���#��,�/"������-0� G�KED
�&# #(�:������P6�"����#��,�/����������"������-0� G�::D
Pramerica Short Term Income Fund - Growth 9.98%
�&# #(� �����P����*����#��,�/"������-0� M�:GD
�&# #(�:������P6�"����#��,�/����������"������-0� G�::D
Pramerica Dynamic Monthly Income Fund - Growth # 10.41%
�&# #(�$#5�"������#��,�/"������-0� :9�K9D
�&# #(�:9������A����#��,�/����������"������-0� G�9:D
Pramerica Treasury Advantage Fund - Growth 9.84%
�&# #(� �����P����*����#��,�/"������-0� M�:GD
�&# #(�:������P6"����#��,�/����������"������-0� G�::D
Pramerica Equity Fund – Growth # 8.55%
+5��)Z�)�����/"������-0� :E�CGD
!) !Z�/����������"������-0� :H�9CD
Pramerica Dynamic Fund – Growth # 10.72%
��I�������������-� ����E9D� �������������)�������������������E9D� ����������������&# #(�$#5�#��,�/"������-0� :C�CCD
!) !Z�/����������"������-0� :H�9CD
Performance of all the schemes(as on September 30th, 2012)
Mutual Fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully
September 30th, 2011 to
Funds managed by Mr. Brahmaprakash Singh September 30th, 2012
(Absolute Return)
Pramerica Equity Fund – Growth $ 8.55%
+5��)Z�)�����/"������-0� :E�CGD
!) !Z�/����������"������-0� :H�9CD
Pramerica Dynamic Fund – Growth $ 10.72%
��I�������������-� ����E9D� �������������)�������������������E9D� ����������������&# #(�$#5�#��,�/"������-0� :C�CCD
!) !Z�/����������"������-0� :H�9CD
Pramerica Dynamic Monthly Income Fund - Growth $ 10.41%
�&# #(�$#5�"������#��,�/"������-0� :9�K9D
�&# #(�:9������A����#��,�/����������"������-0� G�9:D
Q� $���$�������8�B��������������,��������������������������������
\� $���"��������-��� ���������������1����������������������������
5����������������������������������������������������������������������A�� ���?�����)�'��P���������������,������������������������������ ������������������������������