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LATINOAMÉRICA CRECE
EN COMPETITIVIDAD
CONGRESO COLADE 2012
SITUACIÓN DE LA
ECONOMÍA MUNDIAL Y SUS
REPERCUSIONES EN
AMÉRICA LATINA
LA BANCARIZACIÓN ES
UNA PALANCA PARA EL
DESARROLLO
DIPLOMADO FORMACIÓN
FIDUCIARIA
INTERNACIONAL
XII CONGRESO CLAB –
SOLUCIONES
TECNOLÓGICAS
AVANZADAS PARA EL
SECTOR FINANCIERO
LATINOAMERICANO
NUEVA JUNTA DIRECTIVA
DEL COMITÉ COPLAFT
CONGRESO COLAFI 2012
ASOCIACIONES
ASOCIACIÓN BANCARIA DE
PANAMÁ
ASOCIACIÓN DE BANCOS
DEL PERÚ, ASBANC
ASOCIACIÓN DE BANCOS
PRIVADOS DE BOLIVIA,
ASOBAN
FIBA
LATINOAMÉRICA CRECE EN COMPETITIVIDAD
Buena parte de los países de la región exhiben importantes mejoras, según el último Índice de
Competitividad Global del Foro Económico Mundial
El Foro Económico Mundial acaba de publicar el Índice de Competitividad Global 2012. Según el
informe, más de la mitad de países de la región mejoraron su calificación con respecto al año
anterior.
Este importante crecimiento se debió, entre otros motivos, a la fuerte demanda externa de materias
primas locales, especialmente de China y otros países asiáticos, junto con un buen manejo
macroeconómico por parte de la mayoría de países latinoamericanos.
La reciente publicación permitió conocer importantes avances locales. Chile sigue siendo el país
más competitivo de Latinoamérica debido a su sólido marco económico y bajos niveles de deuda.
En esa misma línea se encuentra Panamá con importantes mejores educativas.
Otros países latinoamericanos como Brasil, México, Costa Rica y Perú también exhiben mejoras
gracias a un manejo macroeconómico sólido, crecimiento económico continuo, inversiones en
infraestructura y reducción de los índices de pobreza.
En total, 10 de las 19 economías latinoamericanas mejoraron su competitividad, algunas de
manera importante como Ecuador que remontó 15 posiciones, Panamá nueve y Nicaragua siete.
Retos
El informe también reveló que aún hay retos que Latinoamérica debe enfrentar para seguir siendo
una de las regiones líderes, como lo ha venido haciendo en la última década. Estos retos se
encuentran, sobre todo, en infraestructura, solidez de sus instituciones y calidad de la educación.
Ante esta coyuntura, es necesario que Latinoamérica impulse su competitividad a través del
aumento productivo de cada país, de esta forma logrará hacer sostenibles los importantes
resultados obtenidos hasta este momento, señaló el foro.
La XLVI Asamblea anual de Felaban, Lima 2012, será sin duda un excelente
escenario para apreciar de cerca las fortalezas y expectativas de las
economías de América Latina.
Más salas de reuniones La convocatoria a la XLVI Asamblea Anual de Felaban, Lima 2012, es todo un éxito y está
generando demandas adicionales a las inicialmente previstas. Es por eso que se están abriendo
cuatro nuevas salas de reuniones de 28 metros cuadrados cada una. Contáctenos y haga su
reserva escribiendo a [email protected]
Cada vez menos habitaciones disponibles
Aún quedan 528 habitaciones con tarifa promocional en los hoteles satélites. Visite nuestra
web(www.asambleafelaban2012.com)
Síganos en Twitter
Desde el 15 de setiembre está operativa la cuenta en Twitter. Siga @felabanenlima y manténgase
informado de los preparativos e incidencias del encuentro financiero más importante de América
Latina.
CONFERENCIAS Y ACTIVIDADES
Miércoles 10 de OctubreAcreditaciones
Coctel de bienvenida: Museo del Gaucho y la Moneda del Banco de la República Oriental
del Uruguay - 18 de Julio 998
Jueves 11 de OctubreAcreditaciones
Ceremonia de Apertura
Conferencias:
“El retorno del activismo estatal y sus consecuencias en el negocio Bancario - Cambios de
paradigma en la disciplina económica post Lehman Brothers. La economía política de la
regulación y la intervención de los mercados. Los cambios en el negocio bancario global y su
impacto en la región. – Gabriel Oddone (URUGUAY)
“Derecho Administrativo Sancionador en el Sistema Bancario” - Fábio Medina Osório (BRASIL)
Puesta a punto sobre Contratos bancarios electrónicos. Firma electrónica y validez de
documentos electrónicos” – Gerardo Caffera (URUGUAY)
“Gobierno Corporativo” - Ricardo CARBONELL (VENEZUELA)
Situación actual del Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) y sus repercusiones Panel o
Mesa redonda - Nora Morales Rodriguez y Manuel Sainz Orantes (México).
Viernes 12 de Octubre
“Nuevas tendencias en transacciones electrónicas. Uso de las redes sociales y sus riesgos”
- Patricia Peck (BRASIL)
“Pagos Vía Móvil dentro del ámbito de la contratación bancaria.”
- Eduardo Barbier ( Argentina )
“Delitos informáticos vinculados a la Banca”
- Alfredo Reyes Krafft
“ Forfaiting en mercados primarios y secundarios. Forfaiting sobre “receivables” créditos
documentarios, standby y otros compromisos documentarios independientes”.
- Jorge Luis Riva ( Argentina)
Nube digital. ¿Instrumento de utilidad para las entidades financieras? Vulnerabilidades. –
Bancolombia (COLOMBIA).
“Intercambio de información entre Instituciones Bancarias, en cumplimiento de acuerdos
tributarios binacionales. Repercusiones en las normas de reserva y secreto en el sistema
financiero.”
– Adrián Leiza (URUGUAY) y Juan Manuel Diehl (ARGENTINA)
SITUACIÓN DE LA ECONOMÍA MUNDIAL Y SUSREPERCUSIONES EN AMÉRICA LATINA
Informe preparado por el Comité Latinoamericano de Economistas, CLEC, de
FELABAN, presentado ante el Comité Directivo, reunido el 11 de agosto último,
en República Dominicana
1. Los resultados del primer trimestre de 2012 corroboran un repunte en el crecimiento
económico mundial en ese período. Sin embargo, la situación se ha deteriorado
apreciablemente durante el segundo trimestre. Los indicadores de la actividad económica
mundial indican una desaceleración en el segundo trimestre de 2012.
2. Los dos factores claves que explican el deterioro reciente de la economía global son: a) El
recrudecimiento de las tensiones en la periferia de la zona euro, el cual es el factor de
mayor peso, y b) Un comportamiento menos favorable de lo esperado de la economía
estadounidense y de las principales economías emergentes, especialmente en China, India
y Brasil.
3. La mayor ralentización del crecimiento de Estados Unidos y las economías emergentes clave,
y el mayor deterioro en el crecimiento en la Zona Euro, han provocado que los precios de las
materias primas retrocedieran de manera generalizada.
4. En este contexto, las proyecciones recientes han ajustado a la baja la tasa de crecimiento
de la economía global, manteniéndose el crecimiento esperado para las economías
avanzadas, por el efecto compensatorio del ajuste al alza de algunas economías de este
grupo, como Japón, y reduciéndose la tasa esperada de crecimiento en las economías en
desarrollo y emergentes, incluyendo América Latina y el Caribe.
5. El deterioro de la situación económica global ya ha afectado a la región latinoamericana,
provocando una desaceleración de sus exportaciones y mayor volatilidad en el flujo de
capitales. Sin embargo, aun cuando predominan los riesgos a la baja, se prevé que la
actividad económica en la mayor parte de las economías de la región para 2012 siga
siendo sólida.
6. Aunque, en general, las economías latinoamericanas siguen estando a distancia razonable
del epicentro de la crisis económica global, se encuentran lejos de ser invulnerables ante
posibles desenlaces que implican riesgos importantes para la región.
7. Así como para el resto del mundo, el riesgo fundamental para la región es la profundización
de la crisis europea.
8. Un aspecto positivo es que, en general, los niveles de las reservas internacionales de los
países de la región son suficientemente altos como para absorber choques externos
negativos importantes en la medida en no sean muy duraderos.
(MAS INFORMACION)
LA BANCARIZACIÓN ES UNA PALANCA PARA EL DESARROLLO
América Latina ofrece el mejor entorno para el desarrollo de las microfinanzas
Los Corresponsales No Bancarios y servicios móviles, una oportunidad para impulsar la
bancarización
Durante la sesión de inauguración del congreso,
aparecen de izquierda a derecha: Alejandro Puente B.,
Presidente del Comité; Oscar Rivera, Presidente de
FELABAN y Giorgio Trettenero, Secretario General de
FELABAN.
El Presidente de FELABAN, Oscar Rivera, al momento
de dirigirse a la audiencia durante la sesión de
inauguración
De acuerdo con el Presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, Oscar Rivera,
América Latina tiene espacio para crecer en Bancarización.
Durante la inauguración del IV Congreso Latinoamericano de Bancarización y Microfinanzas, resaltó
que seis países Latinoamericanos están entre los 10 con mejores entornos para el desarrollo de
microfinanzas y que algunos han dado grandes pasos en forma reciente. “Sin embargo, aún existen
desafíos a superar para una mayor inclusión financiera, eliminando las barreras al crédito entre otros,
el control de tasas de interés, los impuestos, el direccionamiento del crédito, la falta de educación
financiera”. Recomendó, asimismo, prudencia en el desarrollo de nuevos canales, en especial,
recoger las mejores legislaciones en materia de banca móvil.
El Congreso, que se realizó los días 30 y 31 de agosto en la ciudad de Bogotá, comenzó con las
palabras de Alejandro Puente, Presidente del Comité de Bancarización y Microfinanzas, quien destacó
que la bancarización es una palanca para el desarrollo y que la búsqueda de soluciones es un
compromiso de todos los actores involucrados.
Durante el Congreso se resaltó en todas las presentaciones que los productos y canales del sistema
financiero sean diseñados y desarrollados en respuesta a necesidades especificas de los segmentos
meta, poniendo énfasis en que se debe en todos los procesos de venta, operativos y de cobro o
liquidación de contratos, tener presente la transparencia y protección, así como la educación financiera
para una inclusión y bancarización sustentable con conceptos y procesos simples y comprensibles.
DIPLOMADO FORMACIÓN FIDUCIARIAINTERNACIONAL
XII CONGRESO CLAB – SOLUCIONES TECNOLÓGICASAVANZADAS PARA EL
SECTOR FINANCIERO LATINOAMERICANO
Los días 11 al 13 de septiembre se realizó en el hotel Sheraton de la ciudad de Panamá el XII
Congreso Clab – Soluciones Tecnológicas avanzadas para el Sector Financiero Latinoamericano,
el cual contó con una concurrida audiencia.
Durante el acto de inauguración, participaron los señores Giorgio Trettenero, Secretario General de
FELABAN; Fabio Riaño, Asesor de la Junta Directiva del Banco de Bogotá S.A. en Panamá y
Gobernador Alterno I de Panamá ante FELABAN, y Sergio Stefan, de Honduras, Presidente del
Comité CLAB.
Vista parcial de los asistentes
Nueva Junta Directiva del Comité CLAB
Una vez concluida la reunión presencial del Comité Latinoamericano de Automatización Bancaria
CLAB, que tuvo lugar en la ciudad de Panamá, el día lunes 10 de septiembre de 2012, se eligió la
nueva Junta Directiva del citado Comité, para el período 2012 – 2014, la cual quedó conformada de
la siguiente manera:
Guillermo Moreano, VP Operaciones & Tecnología – Banco Internacional, Ecuador -
Presidente
Sergio Stefan, Primer Vicepresidente Banca de Personas BANCO FICOHSA, Honduras –
Primer Vicepresidente
Daniel García Azpiroz, Gerente de la División Tecnologías de la Información, BROU, Uruguay
– Segundo Vicepresidente
Sea esta la oportunidad propicia para felicitarlos y para ofrecerles en nombre de FELABAN toda
nuestra colaboración y apoyo.
NUEVA JUNTA DIRECTIVA DEL COMITÉ COPLAFT
El Comité Latinoamericano para la Prevención del Lavado de Activos y el Funcionamiento del
Terrorismo, COPLAFT, eligió nueva junta directiva 2012-2014, la cual quedó conformada así:
Presidente Andrés Carriquirry Uruguay
Primer Vicepresidente Julio Aguirre Panamá
Segundo Vicepresidente Claudia Jiménez Colombia
ASOCIACIÓN BANCARIA DE PANAMÁ
REUNIONES DEL SUB COMITÉ – PROYECTO FATCA
Continúan las reuniones del Sub Comité – Proyecto FATCA de la Comisión de Oficiales de
Cumplimiento, que preside el señor Alberto Murillo, en las que se han abordado los siguientes
temas:
Emitir una guía de requisitos para identificar “US Persons” en las “Non-Financial Foreign
Entities (NFFEs).
Proponer los ajustes a los contratos de cuentas a fin de que los mismos contemplen la
obligación del Banco y del cliente del cumplimiento de la Ley FATCA.
Implementar el uso y dominio de los formularios que correspondan.
Emitir una guía para quienes debemos emitir la certificación anual.
Considerar reuniones de Asamblea de Oficiales de Cumplimiento, a fin de informar los
avances.
Aspecto parcial de la reunión
TALLER SOBRE AHORRO E INVERSIÓN REALIZÓ EL PROGRAMA DE EDUCACIÓN
FINANCIERA (PEF)
El Programa de Educación Financiera (PEF) realizó el Tercer Taller de capacitación de
colaboradores con el tema: Ahorro y Inversión, cuyo objetivo específico es promover el ahorro e
inversión.
El Ahorro es la diferencia entre el ingreso disponib le y el consumo efectuado por una persona, una
empresa, una administración pública, entre otros. Igualmente, el ahorro es la parte de la renta que
no se destina al consumo, o parte complementaria del gasto. (Enciclopedia Autodidáctica Océano,
1990).
El principal beneficio del ahorro es la tranquilidad y el poder enfrentar cualquier imprevisto que
pudiera presentarse. El ahorro es clave cuando pensamos adquirir bienes o servicios necesarios
que, debido a su alto valor, resulta difícil afrontar sin previa planeación o ahorro, como por ejemplo
adquirir una vivienda.
Si se logra un presupuesto equilibrado, es decir, que los gastos sean menores a los ingresos, el
resultado es muy positivo porque significa que se tendrá capacidad de ahorro y también de pago.
(Sociedad Hipotecaria Federal, 2011).
En tanto que la Inversión es el empleo de un capital, en algún tipo de actividad o negocio con el
objetivo de incrementarlo. Cuando se habla de inversión es importante comprender qué son los
activos; son los bienes e ingresos que posee una persona, simbolizan los recursos que tienen para
el desarrollo de la actividad productiva y resultado de las operaciones diarias que en un futuro le
traerán beneficios económicos.
CONFERENCIA SOBRE "LA GESTIÓN DEL RIESGOOPERATIVO"
La Comisión de Auditoría Interna y Administración de Riesgos que preside la señora Nery de
Arosemena del Banco Aliado, S.A., presentó la Conferencia sobre “La Gestión del Riesgo Operativo”,
que estuvo a cargo del señor Manuel García del Bancafé, S.A. Se contó con una participación de 100
colaboradores de Bancos Miembros de la Asociación.
ASOCIACIÓN DE BANCOS DEL PERÚ, ASBANC
ASBANC ORGANIZÓ SEMINARIO "DERECHO TRIBUTARIOPERUANO Y ESPAÑOL: ANÁLISIS COMPARADO DE
PROBLEMAS COMUNES"
En julio, la Comisión de Tributaristas de la Asociación de Bancos del Perú, Asbanc, el Centro de
Estudios Tributarios de la Facultad de Derecho de la Universidad San Martín de Porres (USMP) y la
Maestría de Derecho Tributario y Fiscalidad Internacional USMP organizaron el Seminario “Derecho
Tributario Peruano y Español: Análisis Comparado de Problemas Comunes”.
El programa de dicho evento incluyó la presentación del señor Félix Vega Borrego, Profesor Titular
de Derecho Tributario de la Universidad Autónoma de Madrid, España (UAM), quien disertó sobre las
normas Ant-Treaty Shopping en España. Además, se realizó la presentación de libro "Derecho
Tributario peruano y español: análisis comparado de problemas comunes" (Dirigido por Michael
Zavaleta y Juan Arrieta Martínez de Pison de la UAM), a cargo de David de la Torre, Socio de Ernst &
Young. Por último, se contó con la presentación del señor Michael Zavaleta Álvarez, Presidente de la
Comisión de Tributaristas de la ASBANC, quien expuso el tema “Reforma Tributaria y Normas
Antielusión en Perú”.
SEMINARIO INTERNACIONAL SOBRE RIESGOOPERACIONAL
El Comité de Riesgo Operacional de la Asociación de Bancos del Perú, Asbanc, con la colaboración
del Grupo Milenium, organizaron el Seminario Internacional de Riesgo Operacional ROp Perú 2012,
el cual se llevó a cabo los días 28 y 29 de septiembre en la sede de la Cámara de Comercio de
Lima.
Dicho evento contó con la participación de destacados conferencistas internacionales, como Antonio
Cordero (funcionario de la SBS, Perú), Jordi García (España), Jorge Morán (España), Walter
Fernandes (Brasil), Patricio Melo (Chile) y Alfredo Roisenvitz (Argentina), los cuales expusieron sobre
los distintos aspectos que involucra el riesgo operacional que enfrentan las empresas.
ASBANC ORGANIZA SEMINARIO INTERNACIONAL SOBREDINERO ELECTRÓNICO E INCLUSIÓN FINANCIERA
Asbanc está organizando, con la colaboración del Grupo Milenium, el Seminario Internacional de
Dinero Electrónico e Inclusión Financiera, el cual se realizará el próximo 5 de noviembre en el Hotel
Los Delfines.
El objetivo de este seminario es sensibilizar al público asistente sobre la importancia del dinero
electrónico por intermedio del teléfono celular como herramienta para la inclusión financiera. En ese
sentido, dicho evento está dirigido tanto a miembros del Congreso de la República, funcionarios de
entes reguladores y de ministerios, personal de empresas procesadoras, empresas de transporte
de valores, entidades financieras, así como al público especializado y al público en general.
Para la realización del seminario se contará con la participación de destacados conferencistas como
Brian Richardson, Founding Director and CEO of Wizzit Bank, Sudáfrica; AiazeMitha, Principal,
Amarante Consulting, Inglaterra, y Patricia Inga (Universidad San Martín de Porres, Perú, quienes
tratarán acerca de diversos aspectos como son los conceptos y modelos de negocio, temas
regulatorios, dimensión de mercado no bancarizado peruano / oportunidades, roles de los
participantes del ecosistema (empresas de telecomunicaciones, bancos e intermediarios), roles de
los agentes corresponsales en el modelo, plataforma tecnológica requerida / seguridad y
usabilidad, casos de éxito en Latinoamérica y en el mundo y aplicabilidad en el Perú como
herramienta de inclusión financiera.
SEMINARIO INTERNACIONAL SOBRE PREVENCIÓN DEFRAUDE EN EL SISTEMA FINANCIERO
Asbanc y el Grupo Milenium SAC, están convocando al “V Seminario Internacional de Prevención de
Fraude en el Sistema Financiero”, los días 09 y 10 de Octubre de 2012, en las instalaciones de la
Cámara de Comercio de Lima, Perú.
El objetivo de este seminario es el de capacitar a los participantes en la gestión exitosa de la
prevención de fraudes en el sistema financiero, actualizarlos en las mejores prácticas de prevención
y en las exigencias regulatorias; y brindarles un espacio de contacto e intercambio.
Para la realización del seminario se contará con la participación de destacados conferencistas como
Antonio Ramos Varon (España), Marco Bravo (USA), Martín Gonzáles (Perú), Carlos Ramírez Acosta
(México), Carlos Angulo Dalla Porta (Perú), Ernesto Partida Gómez (México), Carlos Eduardo Sobral
(Brasil), José Marangunich Racchumi (Perú) y Mario García Tejada (Perú).
MOODY'S MEJORA CALIFICACIÓN CREDITICIA DE PERÚ
La calificadora de riesgo internacional Moody's Investor Service elevó el rating de los bonos de largo
plazo en moneda extranjera y local del Perú desde Baa3 a Baa2 con perspectiva positiva. De
acuerdo con la entidad, la mejora en la nota refleja factores como la reducción de las
vulnerabilidades asociadas a eventos de riesgo político, un continuo y robusto crecimiento
económico y un sólido desempeño fiscal.
S&P SUBE PERSPECTIVA DE CALIFICACIÓN DE PERÚ APOSITIVA
La agencia Standard & Poor's (S&P) elevó su perspectiva para la calificación soberana de Perú a
“positiva” desde “estable”, debido a que considera que una fuerte inversión continuará apoyando un
crecimiento sostenido del país. S&P señaló que la inversión apoyará los pilares macroeconómicos
que sostienen la calificación de Perú, aun cuando anticipa en los próximos años un menor
crecimiento por factores externos.
MEJORA PERSPECTIVA PARA BANCOS
La agencia calificadora de riesgo Standard & Poor’s mejoró de estable a positiva la perspectiva de
calificaciones de largo plazo para bancos peruanos. Esta mejora se da luego de que el 28 de agosto
la agencia revisara la perspectiva de la calificación soberana del Perú de estable a positiva.
Standard & Poor’s revisó de estable a positiva la perspectiva para los bancos BBVA Continental,
Scotiabank Perú y Mibanco. Las calificaciones de estos bancos (BBB) reflejan adecuados niveles de
capital, entre otros índices.
PERÚ ASCIENDE SEIS POSICIONES EN REPORTE DE COMPETITIVIDAD GLOBAL
El Perú subió seis posiciones en el Reporte Global de Competitividad 2012-2013 que es elaborado
por el World Economic Forum (WEF), al pasar del puesto 67 en que se encontraba en el reporte
anterior, al 61 de un total de 144 países. Las mejoras a la situación macroeconómica del país
(donde se ubica en el puesto 21), a pesar de un aumento de la inflación, han reforzado esta
tendencia al alza, mientras que la situación en la mayoría de los otros pilares se ha mantenido
estable o se ha deteriorado un poco, refiere el reporte.
Asimismo, señala que en general Perú continúa gozando de los beneficios de sus políticas de
liberalización que han apoyado a los altos niveles de eficiencia en las mercancías donde el Perú
ocupa la posición 53, el trabajo (45), y los mercados financieros (45).
ASOCIACIÓN DE BANCOS PRIVADOS DE BOLIVIA, ASOBAN
CRÉDITOS AL SECTOR PRODUCTIVO ASCIENDEN YA AL 35.9%DE LA CARTERA TOTAL DE LA BANCA
Los créditos que los bancos han colocado en el sector productivo nacional suman un total de US$
2.603 millones al 30 de junio de 2012, representando el 35.9% de la cartera total de la banca.
CRÉDITOS AGROPECUARIOS DIRECTOS E INDIRECTOS SUMANMÁS DE US$ 1.140 MILLONES
Los créditos directos de la banca destinados al sector agropecuario al primer semestre alcanzaron a
$us336 millones, en tanto que los créditos indirectos sumaron US$ 682.9 millones, totalizando US$
1.140 millones que financian al sector agropecuario, equivalentes al 15.7% de la cartera total.
46.9% DEL TOTAL DE LA CARTERA BANCARIA BENEFICIA APYMES Y MICRO EMPRESAS
La oferta del sistema bancario destinada al segmento de las MIPYME (Micro, Pequeñas y Medianas
Empresas) no ha cesado de crecer en los últimos años. Gracias a ello, US$ 3.408 millones en créditos,
que representan el 46.9% del total de la cartera de la banca, están hoy beneficiando a dichas empresas.
XIII Conferencia Anual de FIBA en Prevención de Lavado de Dinero
Febrero 13 - 14, 2013
Hotel InterContinental, Miami, FL www.antimoneylaundering-fiba.com
La banca internacional ha atravesado una época agitada en las áreas de cumplimiento BSA/AML. Las
multas ocurridas recientemente, destacan la preocupación del gobierno americano en la
vulnerabilidad de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en actividades bancarias
internacionales. Como resultado, el panorama de cumplimiento BSA/AML/OFAC, continúa
desarrollándose y ampliándose en actividades bancarias internacionales.
Además, en un futuro cercano, debemos esperar la emisión de un aviso de la propuesta del Ministerio
de Hacienda que refinará aun más la propuesta para una regla que impondrá un "requisito
categórico" ante las instituciones financieras para identificar y verificar al beneficiario final de las
personas y estructuras jurídicas en todos los clientes.
¿La regulación AML ha ido muy lejos? ¿El sector privado ha hecho lo suficiente para implementar
un sistema de cumplimiento eficiente? ¿Cuál es el futuro de la industria financiera y la normativa
AML/CFT contra el crimen financiero?
La XIII Conferencia Anual de FIBA en Prevención de Lavado de Dinero en febrero 13-14, 2013 en
Miami, reunirá a líderes de la industria del sector público y privado para conversar y debatir asuntos
críticos sobre expectaciones regulatorias y mejores prácticas para asegurar que bancos
transnacionales tengan la información necesaria para operar eficazmente en el ambiente actual. El
programa se enfocará en temas BSA/AML/OFAC incluyendo entre otros:
El caso HSBC
Cumplimiento de FATCA
Transparencia y beneficiario final de las personas y estructuras jurídicas
Mitigando el riesgo internacional del lavado de dinero
Manejo de políticas y procedimientos a lo largo de toda la empresa y
todas las jurisdicciones
El programa también ayudará a instituciones financieras extranjeras a adquirir conocimientos de
primera mano sobre la expectativa de la debida diligencia de bancos y reguladores estadounidenses
que operen en un programa de riesgo basado en normas BSA/AML/OFAC.
FIBA es muy reconocida por el Gobierno de los EE.UU. y del extranjero, por su enfoque proactivo en
asuntos AML, por su alto nivel en programas de capacitación, como así también por la cooperación en
la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. La Conferencia AML de FIBA refleja
nuestro compromiso con la industria.
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SILVIA JARAMILLO E.
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