Embed Size (px)
Citation preview
Legal Aspects of Combating Money Laundering & Terrorist Financing الجوانب القانونية لمكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب
After raising the profile of Money Laundering in the local banking community over a number of years it is
now appropriate to again highlight the legal implications which arise from this activity
OBJECTIVES
This Program will help participants to: Familiarize themselves with the risks of Money Laundering and the forms it may take Be aware of the international and national efforts to combat Money Laundering Appreciate the role of banks in tackling this issue
CONTENTS Money Laundering as an economic crime What is Money Laundering operation from a legal point of view? Forms of Money Laundering Steps of Money Laundering International and national efforts in combating Money Laundering
- International efforts
- Examples of national efforts Banks and Money Laundering operations
- The connection between banks and Money Laundering operations
- Banks’ responsibility in combating Money Laundering operations
- Banks’ role in controlling Money Laundering Financial Action Task Force
METHODS
Lecture-discussions, practical applications and case studies
TARGET AUDIENCE Credit officers, branch managers and staff in legal departments
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION
12 training hours, 4 days, evening sessions
Banking Confidentiality السرية المصرفية
An essential element of the bank/customer contract is that banks will keep information relating to their
customers confidential. This Program will explore this issue in detail and provide guidance on ensuring that the
contract is not breached
OBJECTIVES:
This Program will help participants to:
Understand the legal framework for banking confidentiality
Improve participant's ability to handle situations that require an understanding of banking confidentiality
and related exceptions
Learn how to avoid being trapped into releasing information that breaks customer rights of
confidentiality and not to be held legally responsible for such incidents CONTENTS:
Legal Rules The legal foundation of bank confidentiality Basis for legal confidentiality The Kuwaiti Constitution and protection of personal freedom The legal interpretation of personal freedom (the Constitution Court Ruling No 1/1986) The contract between the bank and the customer The Central Bank law and bank confidentiality
The Legal Banking Domain Confidential information - Definition The personal domain The time domain
The Banking Confidentiality Exceptions Customer satisfaction – the nature of permission The judicial authorities Bank supervision Risk of centralization and information exchange between banks
The Implication of Breaking Bank Confidentiality Punishable responsibility Civil responsibility Representative responsibility
METHODS:
Lecture-discussions and case studies
TARGET AUDIENCE:
All bank staff
Banking Accounts & Services
الحسابات والخدمات المصرفية
In our modern business world almost every transaction is governed by the law. The opening and maintenance
of any bank account is primarily a matter for the application of the law. Banking has undergone tremendous
changes and the law relating to banking has naturally changed as well. Only the banker and the customer - the
parties to the banking contract - remain unchanged
OBJECTIVES:
This Program will help participants to:
Understand the structure of the major legal aspects of banking accounts, banking services and
commercial papers
Interpret the various provisions of laws participants come across in this respect
CONTENTS:
Bank Accounts
Bank Services
Credit Cards
METHODS:
Lecture-discussions and case studies
TARGET AUDIENCE:
Bank officers who need to understand laws influencing bank operations. They should have at least 2 years of
banking experience
LANGUAGE:
The Program will be presented in Arabic
DURATION: 12 training hours, 4 days, evening sessions
Companies Law
قانون الشركات
OBJECTIVES:
CONTENTS:
METHODS
TARGET AUDIENCE
(CORPORATE CREDIT STAFF) موظفي االئتمان للشركات
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION
12 training hours, four days, evening sessions
Legal Aspects of Credit Collaterals الجوانب القانونية لضمانات االئتمان المصرفي
The banks use several techniques to examine a client's credit worthiness. Banks also exert much effort to
monitor the loan and prevent it from turning bad. But, when every thing else fails, bank's final resort would be
the collateral
OBJECTIVES
This program will help participants to: Develop a deeper understanding of the major legal aspects of credit collaterals Deal with the legal aspects of credit collaterals in a manner that will protect the interest of their banks
CONTENTS Role of collaterals in confronting credit risks Guarantees Collaterals (Mortgages and Pledges)
METHODS
Lecture-discussions, practical applications and case studies
TARGET AUDIENCE Senior officers in Legal, Credit and Operations Departments who need to know more about credit collaterals
LANGUAGE
The program will be presented in Arabic
DURATION 12 training hours, four days, evening sessions
Corporate Governance حوكمة الشركات
دى اإلدارات االقتصادية في مختلف البلدان نتيجة لألزمات المالية التي بلغت ذروتها في عام تحتل حوكمة الشركات مكان الصدارة لوعصفت بشركات مساهمة كبيرة، وكان من عوامل هذه األزمات ضعف معايير الحوكمة. 2008
وأهمية هذا التطبيق وأثره لذلك يهتم هذا البرنامج بإلقاء الضوء على المبادئ النظرية لحوكمة الشركات ومدى إمكانية تطبيقها على الجوانب االقتصادية والقانونية واالجتماعية في المجتمع، والصعوبات التي تواجه هذا التطبيق مع بيان موقف المشرع
الكويتي واألجهزة الرقابية من مبادئ الحوكمة
OBJECTIVES
أهمية تطبيقهاو تعريف المشاركين بمبادئ حوكمة الشركات
كين بمتطلبات الجهات الرقابية بشأن الحوكمةتعريف المشار
تعريف المشاركين بمسئولية مجلس اإلدارة و بأهمية تفعيل الدور الرقابي له
تعريف المساهمين واألقلية بحقوقهم وواجباتهم
التعرف على الصعوبات التي تعوق تطبيق مبادئ الحوكمة للتغلب عليها
التعرف على أهمية تطبيق مبادئ الحوكمة
CONTENTS
تعريف حوكمة الشركات
مبادئ حوكمة الشركات
نطاق تطبيق مبادئ الحوكمة
أهمية تطبيق مبادئ الحوكمة
موقف التشريعات الكويتية من مبادئ الحوكمة
تعليمات بنك الكويت المركزي بشأن تطبيق مبادئ الحوكمة
الصعوبات التي تواجه تطبيق مبادئ الحوكمة
METHODS
ت عملية و تطبيقيةمحاضرات ، حاال
TARGET AUDIENCE
مسئولي إدارة المطابقة و االلتزام، و كذلك اإلدارات القانونية بالشركات بصفة عامة و البنوك بصفة خاصة
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION
9 training hours, 3 days, evening sessions
Capital Market Authority Law قانون هيئة اسواق المال
بشأن إنشاء هيئة أسواق المال وتنظيم أنشطة األوراق المالية، 2010لسنة 7صدر القانون رقم وهو ال يزال في
التطبيق
وال قضاًء يعمل على استقرار مفاهيمه. قانوناً حديثاً، فلم يصدر فيه فقه يعين على حسن تفسيره،
هميةوكل هذه عوامل تبلور أ إلمام األشخاص والشركات على وجه العموم والبنوك وسائر
الشركات المساهمة المدرجة أسهمها بالبورصة على وجه الخصوص بأحكام ومتطلبات ذلك
.القانون والئحته التنفيذية والتعليمات الصادرة من الهيئة
OBJECTIVES
o ل وأنشطـة األوراق المالية.اإللمـام بالتنظيـم القانونــي لهيئــة أســواق المــا
o ًالتعرف على التزامات البنوك ـ الواردة في القانون والئحته التنفيذية وتعليماات وقارارات الهيئاة ـ وكيفياة تنفياذها عملياا
وخاصة االلتزام باإلفصاح.
o التنفيذياة أو التعليماات اإللمام بالعقوبات والجازاءات التأديبياة التاي قاد يتعار لهاا مان يخاالف أحكاام القاانون أو الئحتاه
والقرارات الصادرة من الهيئة.CONTENTS
o التنظيم القانوني لهيئة أسواق المال
o .إنشاء الهيئة وأهدافها ومهامها ودورها الرقابي
o .إدارة الهيئـــــــة
o .لجنة الشكاوي والتظلمات
o أحكام االلتزام باإلفصـاح
o .اإلفصاح عن المصالح
o الجوهرية. اإلفصاح عن المعلومات
o تنظيم أنشطة األوراق المالية
o االستحواذ وحماية حقوق األقلية
o العقوبات والجزاءات التأديبية
METHODS
المحاضرات ، المناقشات، التطبيقات العملية
TARGET AUDIENCE
إدارات المطابقة واإللتزام واإلدارات القانونيةموظفي
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION
15 training hours, 5 days, evening sessions
Islamic Credi & Finance Contracts عقود التمويل واالئتمان االسالمي
Islamic bank’s are operating in compliance with the Islamic Shari’ah Law which forbids charging bank interest in principle. The depositors are liable to share profit or loss as in Al Mudarabah or finance to make a marginal profit as in Al Ijarah, etc.
OBJECTIVES
This Program will help participants to:
enhance the ability to use Islamic Means of liquidity management explain their Shari'ah definition, conditions and requirements
CONTENTS
The main contract and financing tools in Islamic Banking are: Al Mudarabah
Defenition Terms and conditions Profit distribution in Al Mudarabah
Al Musharakah Definition The difference between Al Mudarabah and Al Musharakah Elements and basis for Al Musharakah Profit distribution in Al Musharakah Benefits of Al Musharakah and its application in Islamic Banking
Al Ijarah
Definition Fixed Assets and Real Estates Al Ijarah that ends with ownership Terms of Al Ijarah contracts
Al Murabahah Definition Selling, Al Sallam Selling Terms of Al Murabahah
Al Estesna’a Definition and application System of Al Estesna’a application Regulation of Al Estesna’a contracts and Al Estesna’a parallel contracts Bank responsibility
Bank Loan
What is bank loan Terms Interest is not a base or a term in the loan contract Loan in Islamic bank without interest, Al Qarth Al Hassan The actual practices of loan system in Islamic Banks
Other Credit Tools Letter of Credit Letter of Guarantee Bank Accounts Discounting of commercial papers Tawarruq Options Swaps
METHODS
Lecture –discussion, case studies
TARGET AUDIENCE Corporate, Credit Administration, Risk and Legal Division staff handling such documents
وموظفي العقار المحلي والتجاري
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION 12 training hours, 4 days, evening sessions
الخارجيةلأللتزام الضريبي للحسابات القانون األمريكي
FATCA
قانون علي األمريكي الكونجرس صدق الضريبي، التهرب تجنب و الضريبية الشفافية زيادة نحو عام دولي اتجاه ظل في
الضريبي االمتثال علي التعرف العالم في المالية المؤسسات من يطلب قانون هو و . 0202 مارس في )فاتكا( األمريكي الخارجية للحسابات
من عمالئها الحدود في الحسابات بتلك ( IRS ( األمريكية ليةالداد االيرادات ددمات ابال و االانون لتعري وفاا األمريكين األشخاص
المؤسسات علي المتحدة الواليات تفرضها قد مالية عاوبات لتجنب ذلك و باالانون تفصيال الموضحة و المحددة بالوسائل و الملتزمة الغير
ملتزمة الغير المؤسسات تلك الي المحولة و األمريكي المصدر ذات االيرادات بع من بالمائة ثالثون استاطاع في تتمثل و .المستفيد عن النظر يغ
لالستاطاع تعرضت اال و ملتزمة الغير المالية المؤسسات مع التعامل عدم الملتزمة المؤسسات علي االانون يفر كما العملية الناحية من و .المذكور
أو مراسليها مع التعامل علي قدرتها عدم و العالمي المالي النظام عن عزلتها الي سيؤدي مالية مؤسسة أي التزام عدم فان فروعها مع حتي
من التهرب يحاولون الذين األمريكين الضرائب دافعي مالحاة الي االانون يهدف و .اقليمها دارج التابعة مؤسساتها و الضريبة
.األمريكية المتحدة الواليات دارج استثمارات أو حسابات فتح طريق عن
البرنامج أهداف :التالية المهارات نيالمشارك كتسبي سوف
االتفاقية ألحكام وفقا البنوك مسئوليات و بالتزامات التعريف
المبدئية احككومية.
التزاماتها بتنفيذ البنوك التزام عدم علي المترتبة السلبية االثار ابراز
احككومية االتفاقية بموجب.
البرنامج محتويات ابرز و المتادة الواليات اتاحتها التي احككومية االتفاقية نماذج شرح
الكويت اختارته التي للنموذج وصوال بينهم التفرقة أوجه.
المؤسسات و للبنوك احككومية االتفاقية توفره الذي القانوني الغالء
وجود ظل في البنوك التزامات بين الفرق و بالكويت العاملة المالية
جهة من احككومية تفاقيةاال غياب ظل في و جهة من حكومية اتفاقية
أخري.
مدى و باالتفاقية الواردة لاللتزامات البنوك بتنفيذ المتعلقة القانونية الجوانب طرح
قانون نصوص بين التعار علي قانونا التغلب كيفية و المحلية القوانين مع تالئمها
المحلية القوانين و الفاتكا.
و لوائ و احككومية باالتفاقية ردةالوا والفنية القانونية بالمصلالات التعريف
األمريكية الخزانة وزارة تعميمات.
التزام حيث من بها االلتزام البنوك علي يجب التي التواريخ و المواعيد أهم تحديد
االبالغ و التقييم.
احككومية االتفاقية علي للتصديق اتباعها الواجب القانونية الخلوات.
حيث من نهائي بشكل احككومية لالتفاقية الكويت ابرام عدم يعل المترتبة االثار
حكومية اتفاقية غياب في الفاتكا بقانون البنوك التزامات.
طرق التدريب المحاضرات والنقاش الجماعي والحاالت التطبيقية واألمثلة
مستوى المشاركينخرى ممن يتضمن عملهم ضرورة االلتزام العاملون باالدارات القانونية بالبنوك وكافة االدارات األ
بالجوانب القانونية من اجل تنفيذ اعمالهم
لغة البرنامج : اللغة العربية مع استخدام اللغة االنجليزية فيما يخص المصطلحات القانونية والفنية المستخدمة في قانون
FATCA
Professional Responsibility for Banks Risk of Sanctions
المسؤولية المهنية للمصارف والجزاءات المترتبة عليها
تتقيد البنوك وهي تمارس أنشطتها وتقدم خدماتها المصرفية بغابة من االلتزامات القانونية ومتطلبات الجهات الرقابية، والتي يترتب ثارة مسئوليتها املين بها قبل العمالء والجهات الرقابية ومسئولية الع علي مخالفة أي منها تعريض البنوك للعديد من المخاطر وا
زاء تشدد القضاء في نطاق مسئولية البنوك بحسبانها أو اإلدارية وأحيانًا الجزائية . والغير، سواء المسئولية المدنية تمارس وا مكانيات مر يقتضي من سائر العاملين ال تتوافر لغيرها ، فإن األ نشاطًا مهنيًا خاصًا بها محتكرة مزاولته بما يتاح لها من وسائل وا
وهو ما يبلور أهمية إلمام العاملين بالبنوك والحذر تفاديًا للجزاءات التي قد يتعرض لها البنك والعاملين به ، بها مراعاة الحيطة والجزاءات التي تترتب على مخالفتها. بتلك االلتزامات
OBJECTIVES
والسلوك العام للمصارف ومسئوليتها المهنية فضال عن التزاماتها في ضوء تعريف المشاركون بالقواعد العامة للعمل المصرفيك القوانين المتفرقة والجزاءات المترتبة علي مخالفتها تمكينًا للمشاركين من اإللمام بهذه االلتزامات والمسئوليات درءًا لتعريض البنو
والعاملين بها للمسئولية المدنية واإلدارية والجزائية.
CONTENTS
:الفرع األول: القواعد العامة للعمل المصرفي
الطبيعة القانونية للعمليات المصرفية
:الفرع الثاني: السلوك العام للمصارف ومسئوليتها المهنية
السلوك العام للمصارف
المسئولية المهنية للمصارف والجزاءات المترتبة عليها
مخالفتها: وجزاء القائمة الفرع الثالث: التزامات البنوك في ضوء التشريعات
( قانون التجارة / قانون الشركات / قانون النقد وبنك الكويت المركزي وتنظيم المهنة المصرفية/ قانون هيئة أسواق المال/قانون مكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب...(
إلتزامات البنوك في ضوء التعليمات الصادرة من الجهات الرقابية
METHODS
و تطبيقية المحاضرات ، فرق عمل، حاالت عملية
TARGET AUDIENCE
العاملون في مختلف إدارات وفروع البنوك ، على أن ال تقل الخبرة العملية للمشارك عن سنتين
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION
12 training hours, 4 days, evening sessions
LEGAL ASPECTS OF ELECTRONIC TRANSACTIONS AND APPLICATIONS
The internet has become an essential part of life today. The legal issues and the legal terms will be reviewed
under Kuwaiti law
OBJECTIVES
This Program will help participants to: Appreciate the most important legal issues that govern banks' operation through the internet Understand the legal terms that impact some of the main banking operation through the internet under Kuwaiti
law
CONTENTS Laws related to banking operation through the internet Electronic contracts and methods of execution Problems of validation and claim in electronic documentations Bank responsibility in securing and protecting electronic documents The legal documents foundation for banking confidentiality with regard to the electronic bank and their
responsibilities Electronic contracts
METHODS
Lecture-discussions and case studies
TARGET AUDIENCE All staff involved in sending information through the internet or electronic service
LANGUAGE
The Program will be presented in Arabic
DURATION
12 training hours, four days, evening sessions
