MANUAL DE ATOMOS Y TIPOS DE ATOMOS.pdf

BANCO NACIONAL DE PANAM, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIN N 2010-7-01-0-08-AV-000001

MANUAL DE ATOMOS

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Introduccin

El objetivo de este manual, es guiar al usuario en la operacin del Sistema de Generacin de tomos para la Superintendencia de Bancos.

El mismo est orientado para que sea comprendido por cualquier usuario, sea ste conocedor de proceso de datos o no, y muestra los mens y pantallas utilizadas, incluyendo las descripciones de los procesos necesarios para la ejecucin del mismo.

Por lo expuesto anteriormente, as como por la sencillez en que se han expresado las explicaciones, este manual ser de til beneficio en la obtencin de los resultados esperados, brindando, adems, tiempos ptimos de respuesta. Sistema de Generacin de tomos para la Superintendencia de Bancos Generalidades de Sistema Definicin El Sistema de Generacin de tomos est diseado para facilitar a los usuarios de las Entidades Bancarias, la elaboracin y revisin de los tomos (Archivos en Excel con informacin requerida por la Superintendencia de Bancos). Este Sistema contiene procesos que crean de forma automtica los tomos y mecanismos que le permiten al usuario hacer modificaciones y adiciones sobre los mismos una vez hayan sido creados. Bases del Sistema La elaboracin de los tomos son basados principalmente en una serie de parmetros que el usuario debe definir y especificar en el Sistema, a travs de las opciones de men, establecidos en su mayora en el men de Parmetros. Los tomos son creados tomando como fuente principal la informacin generada por su Sistema Bancario y de acuerdo a los parmetros establecidos. Ayuda, seleccin de datos y procesamiento de informacin El Sistema le brinda pantallas de ayuda, donde el usuario puede consultar cdigos de una forma rpida y efectiva. Una vez ubicado el cdigo deseado, el mismo puede ser seleccionado presionando dos veces sobre el registro en cuestin.

Sistema de Generacion de Atomos

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Validacin de la Informacin El sistema posee un mecanismo para el control de errores en cada uno de los procesos donde el usuario requiera ingresar algn tipo de informacin. Se validan los campos de la pantalla y en caso de surgir algn error, aparecer una ventana con la descripcin del mensaje.



Entrada al Sistema

Acceso directo al Sistema de Generacin de tomos.

Pantalla donde debe introducir el usuario y la contrasea asignada por el administrador

de la aplicacin.

Colocar el Cdigo o Nmero asignado al Banco.



Modulo Principal del Sistema El Men principal presenta una serie de opciones que a su vez le mostraran otros mdulos que sern de utilidad para el proceso de generacin de tomos.



Modulo de Parmetros Generales Este modulo presenta opciones que sern de utilidad para llenar una serie de tablas que son la base para los procesos de creacin de tomos.

En el Modulo de parmetros generales encontramos las siguientes opciones:



Bancos: La opcin de Bancos se utiliza para matricular el o los Bancos que han de ser reportados a la Superintendencia de Bancos. Responsables: Los Campos relacionados al Responsable sern utilizados en la elaboracin de los tomos de Efectivo, Establecimientos (BAN01) y Consolidados de Subsidiarias (BAN02). Sucursales: En esta opcin se matriculan todas las sucursales que posee el Banco. Subsidiarias: En esta opcin se permite crear, modificar y eliminar la o las Subsidiarias que han de ser utilizadas para la creacin de la Tabla de Consolidado de Subsidiarias (BAN02).



Modulo de Mantenimiento de Tablas SBP En este mdulo encontramos los mantenimientos de las tablas suministradas por la Superintendencia.



Tipo de Monedas (SB14)

Ttulos de Inversin (SB13)

Tipo de Bancos (SB12)

Origen de Bien Mueble (SB11)

Tipo de Bien Mueble (SB10)

Tipo de Garanta (SB09)

Tipo de Actividad (SB08)

Tipo de Relacin (SB07)

Tipo de Crditos (SB06)

Tipo de Depsitos (SB05)

Provincias (SB04)

Pases (SB03)

Cuentas Contables (SB02)

Opciones del Modulo:

Modulo que nos permite dar mantenimiento a las tablas de la superintendencia si es el caso de que reporten creacin de nuevos cdigos eliminacin o actualizacin.



Regin Econmica (SB28)

Rubro de Tasas (SB27)

Rango de Tiempo (SB26)

Clasificacin de Riesgo (SB25)

Tipo de Empresas (SB24)

Tipo de Licencias (SB23)

Rubros de Efectivo (SB22)

Facilidades Crediticias (SB21)

Tipo de Clientes (SB20)

Clasificacin de Prstamos (SB19)

Categora de Instrumentos (SB18)

Tipo de Banca (SB17)

Tipo de Transaccin (SB16)

Rubro de Liquidez Mensual (SB15)

Rubro de Liquidez Semanal (SB15)



Tablas de Bancos (SB39)

Productos Banca Electrnica (SB38)

Servicios Banca Electrnica (SB37)

Plan de Cuentas Adecuacin de Capital (SB36)

Plan de Cuentas Consolidado (SB35)

Tipo de Subsidiarias (SB34)

Rango Monto (SB33)

Estatus (SB32)

Tipo de Cargos (SB31)

Tipo de Establecimientos (SB30)

Corregimientos (SB29)



Colocar el cdigo a crear eliminar o actualizar (si el cdigo existe puede consultarlo en el botn que tiene los binoculares) luego presionar el botn Aceptar.

Ejemplo.



Al utilizar el botn que tiene los Binoculares le saldr la siguiente pantalla en la que para escoger el registro deseado debe presionar dos veces sobre la fila.



Mantenimiento que nos permite relacionar los cdigos de la Superintendencia Bancarias con los cdigos de su Core Bancario.

Mantenimiento de Tablas Relacionadas



Tipos de Garanta: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de tipo de Garanta del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Garanta establecidos por la Superintendencia (SB09).

Tipos de Crditos: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de tipo de Crdito del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Crdito establecidos por la Superintendencia (SB06).

Tipo de Depsitos: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de tipo de Depsito del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Depsito establecidos por la Superintendencia (SB05).

Provincias: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de provincia del Sistema Bancario con los cdigos de provincia establecidos por la Superintendencia (SB04).

Pas: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de pas del Sistema Bancario con los cdigos de pas establecidos por la Superintendencia (SB03).

En el Men para el Mantenimiento de las Tablas Relacionadas encontramos las siguientes opciones:



Tipos de Empresas: En esta opcin se hace la equivalencia de los Tipos de Empresas del Sistema Bancario con los Tipos de Empresas establecidos por la Superintendencia (SB24).

Tipos de Licencias: En esta opcin se hace la equivalencia de los Tipos de Licencias del Sistema Bancario con los Tipos de Licencias establecidos por la Superintendencia (SB23).

Facilidades Crediticias: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de las facilidades crediticias del Sistema Bancario con los cdigos de facilidades crediticias establecidos por la Superintendencia (SB21).

Tipos de Clientes: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de tipo de Cliente del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Cliente establecidos por la Superintendencia (SB20).

Clasificacin de Prestamos: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Clasificacin de Prstamos del Sistema Bancario con los cdigos de Clasificacin de Prstamos establecidos por la Superintendencia (SB19).

Categoras de Instrumentos: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Instrumento del Sistema Bancario con los cdigos de Instrumento establecidos por la Superintendencia (SB18).

Tipo de Banca: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Banca del Sistema Bancario con los cdigos de Banca establecidos por la Superintendencia (SB17).

Transacciones: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Transaccin del Sistema Bancario con los cdigos de Transaccin establecidos por la Superintendencia (SB16).

Tipos de Bancos: En esta opcin se hace la equivalencia del tipo de banco de la entidad Bancaria con los cdigos de Banco establecidos por la Superintendencia (SB12). Ttulos de Inversin: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Ttulo del Sistema Bancario con los cdigos de Ttulo establecidos por la Superintendencia (SB13). Cdigo de Moneda: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Moneda del Sistema Bancario con los cdigos de Moneda establecidos por la Superintendencia (SB14).

Tipos de Bienes Inmuebles: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos tipo de Bien Mueble del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Bien Mueble establecidos por la Superintendencia (SB10).


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Estatus: En esta opcin se hace la equivalencia de los Cdigos de Estatus del Sistema Bancario con los cdigos de Estatus establecidos por la Superintendencia (SB32).

Tipos de Cargos: En esta opcin se hace la equivalencia de los Tipos de Cargos del Sistema Bancario con los tipos de Cargos establecidos por la Superintendencia (SB31).

Tipos de Establecimientos: En esta opcin se hace la equivalencia de los Tipos de Establecimientos del Sistema Bancario con los tipos de Establecimientos establecidos por la Superintendencia (SB30).

Corregimientos: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Corregimientos del Sistema Bancario con los cdigos de Corregimientos establecidos por la Superintendencia (SB29).

Regin Econmica: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Regin Econmica del Sistema Bancario con los cdigos de Regin Econmica establecidos por la Superintendencia (SB28).

Rubros de Tasas: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de Rubros de Tasas del Sistema Bancario con los cdigos de Rubros de Tasas establecidos por la Superintendencia (SB27).



Relacin Banco Cuenta: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de tipo de Cuenta del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Cuenta establecidos por la Superintendencia.

Relacin Banco Cliente: En esta opcin se hace la equivalencia de los cdigos de tipo de Cliente del Sistema Bancario con los cdigos de tipo de Cliente establecidos por la Superintendencia.

Productos por Banca Electrnica: En esta opcin se hace la equivalencia de los Cdigos de Productos por Banca Electrnica del Sistema Bancario con los cdigos de Productos por Banca Electrnica establecidos por la Superintendencia (SB38).

Servicios por Banca Electrnica: En esta opcin se hace la equivalencia de los Cdigos de Servicios por Banca Electrnica del Sistema Bancario con los cdigos de Servicios por Banca Electrnica establecidos por la Superintendencia (SB37).

Tipos de Subsidiarias: En esta opcin se hace la equivalencia de los Tipos de Subsidiarias del Sistema Bancario con los tipos de Subsidiarias establecidos por la Superintendencia (SB34).



Cdigo: Cdigo Del Banco Cdigo Relacionado: Cdigo de la Superintendencia.

Ejemplo.



Modulo que permite relacionar las equivalencias entre el plan contable del banco y el catalogo contable de la Superintendencia

Parmetros



Enlace de Rubros de BAN06: Relacin entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB02 solo los rubros 6). Enlace de Depsitos Contables (Saldo): Esta opcin permite relacionar de forma directa desde el tomo de depsito a que rubro afectara directamente en el tomo contable segn su tipo de depsito y su tipo de cliente.

Enlace de Rubros de BAN05: Relacin entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB36).

Enlace de Rubros de BAN02: Relacin entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB35).

Enlace de Rubros Liquidez: Relacin entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB15).

Enlace de Rubros Contables: Relacin entre las cuentas contables del banco y el catalogo contable de la Superintendencia (SB02).

En el Men para Parmetros encontramos las siguientes opciones:



Rubro y Tipo de Transacciones por Producto: Se establece por producto el rubro de efectivo y el tipo de transaccin de los registros que se reportan en los tomos de efectivos

Relacin de Cdigos de Caja: En esta opcin se matriculan los cdigos de transaccin de caja utilizada por la entidad bancaria para las entradas y salida de efectivos que sern consideradas en los tomos de efectivos.

Mantenimiento de Provisiones: En esta opcin se llenan las tablas de provisin que ser utilizada para asignar la provisin en el tomo de crdito.

Mantenimiento de Producto: En esta opcin se establece por producto el tipo de crdito y la actividad econmica de cada uno de los prstamos y sobregiros del tomo de crdito (AT03).

Mantenimiento de Resultado del Periodo: Mantenimiento que se utilizara la primera vez para introducir los resultados del ultimo periodo contable del Banco, posterioremte nuestro sistema se encargara de su actualizacin de forma automtica. Mantenimiento de Resultado Per. Ant.: Mantenimiento que se utilizara la primera vez para introducir los resultados del ltimo monto del periodo anterior del Banco segn su rubro, destino y regin, posterioremte nuestro sistema se encargara de su actualizacin de forma automtica.

Mantenimiento de Salarios: mantenimiento que ser utilizado si no existe un sistema automtico proporcionado por el banco.

Enlace de Liquidez Contables: Esta opcin permite relacionar de forma directa desde el tomo de Liquidez a que rubro afectara directamente en el tomo contable segn su rubro de liquidez.

Enlace de Inversiones Contables: Esta opcin permite relacionar de forma directa desde el tomo de Inversiones a que rubro afectara directamente en el tomo contable segn su categora de Instrumento.

Enlace de Bienes Adquiridos Contables: Esta opcin permite relacionar de forma directa desde el tomo de Bienes Adquiridos (AT04) a que rubro afectara directamente en el tomo contable segn su tipo de Bien.

Enlace de Crditos Contables (Garantas): Esta opcin permite relacionar de forma directa desde el tomo de crdito a que rubro afectara directamente en el tomo contable segn su tipo de garantas.

Enlace de Depsitos Contables (IxP): Esta opcin permite relacionar de forma directa desde el tomo de depsito a que rubro afectara directamente en el tomo contable segn su tipo de inters y su tipo de cliente.



Condiciones para la BAN06: Opcin en la que se debe establecer las condiciones requeridas para la creacin de las tablas de Operaciones Continentes (BAN06).

Relacin del Grupo Econmico con cliente: En esta opcin se deben relacionar o vincular los grupos econmicos con los clientes que pertenecen a cada uno de ellos.

SubGrupos Econmicos: En esta opcin se ingresa la informacin relacionada a los Sub_Grupos econmicos existentes en las entidades bancarias y que sern reportados en la tabla de grupos econmicos y partes relacionadas (BAN03).

Grupos Econmicos: En esta opcin se ingresa la informacin relacionada a los grupos econmicos existentes en la entidad bancaria y que sern reportados en las tablas de grupos econmicos y partes relacionadas (BAN03).

Clientes con Habitualidades: En esta opcin se establecen los clientes a los que el banco les otorga una habitualidad para depsito o retiro de efectivo.

Rubro y Tipo de Transacciones por Cuenta: Se establece por cuenta contable el rubro de efectivo y el tipo de transaccin de los registros que se reportan en los tomos de efectivos.



Para Actualizar registros presione con doble clic sobre el registro que desea modificar. Para crear una parametrizacion nueva presione el botn Nuevo

Ejemplo1:



Al presionar el botn Nuevo se desplegara la siguiente pantalla deber llenar los campos el sistema le validara cada campo indicando lo que deber de poner en cada uno de ello. Los botones de Buscar que estn a lado de la caja le servirn de ayuda al momento de crear el registro Nuevo.



Ejemplo 2.



Este modulo nos permite listar todos los parmetros estabablecidos en el modulo anterior (Parmetros), especficamente los relacionados a las equivalencias entre el plan contable del banco y el catalogo contable de la Superintendencia.

Modulo Listado de Parmetros



Enlace de DepContable (IxP): Este listado muestra el enlace o equivalencia utilizado para el pase de Intereses del tomo de Deposito al tomo Contable.

Enlace de Rubros de BAN06: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para la BAN06.



Enlace de Rubros Liquidez Mensual: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para el AT07.

Enlace de Rubros Liquidez Semanal: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para el AT10.

Enlace de Rubros Contables: Genera el listado de las cuentas contables parametrizadas en el sistema para el AT01.

En el Men para el Listado de Parmetros encontramos las siguientes opciones:



Cuenta No Parametrizadas BAN06: Genera el listado de las cuentas contables no parametrizadas en el sistema para el BAN06.



Cuenta No Parametrizadas: Genera el listado de las cuentas contables no parametrizadas en el sistema para el AT01.



Modulo que nos permite subir al SQL Server las Plantillas generada por el Banco.

Modulo de Proceso



Dentro de la Opcin Bajar Data al SQL se desplegara la ventana mostrada en la figura de abajo donde usted podr decidir cual de las carpetas desea usted subir al SQL Server o con cual es la informacin que necesita trabajar.



Modulo que nos permite armar y generar la informacin necesaria para la confeccin de los tomos.

Modulo de Creacin



Balance Consolidado (BAN02): En la cual los Bancos remitir dentro de los treinta (30) das calendario posteriores al cierre del perodo mensual, para el caso de los Estados Financieros

Establecimientos (BAN01): En la cual los Bancos deben reportar los tipos establecimientos

localizadas en Panam y en el Extranjero. Todos los Bancos deben reportar como mnimo el

Recinto Principal del Banco en Panam el cual corresponde al cdigo 001 de la tabla SB30.

Las tablas BAN:

Existen 17 tipos de Estructuras de Datos compuestos por tomos y tablas BAN; Los tomos mensuales son: Contable (AT01), Depsitos (AT02), Crditos (AT03), Bienes Adquiridos (AT04), Generales de Bancos (AT05), Inversiones (AT06), Liquidez Mensual (AT07), Efectivo Mensual (AT08), Tasas (AT09); Los tomos Semanales son: Liquidez Semanal (AT10) y Efectivo Semanal (AT11);



Consolidados no Auditados, as como en los primeros noventa (90) das calendario posteriores al cierre fiscal, en el caso del correspondiente Estado Financiero Consolidado Auditado. Para los cdigos 9997 9998 y 9999 deben colocar NA en los campos que corresponden a los Datos Generales. Para mayores detalles ver definicin de Estructura de Datos BAN02.

Grupo Econmico (BAN03): En la cual los Bancos remitir dentro de los treinta (30) das

calendario posteriores al cierre del perodo trimestral, los Grupos Bancarios, Grupos Econmicos

Particulares y Partes Relacionadas.

Tasa de Inters (BAN04): En la cual slo los Bancos de Licencia General deben reportar las tasas

de inters establecidas (no promedios) para sectores de crdito considerados en la tabla SB08

(cdigo A) y para trminos de vencimiento de depsitos a plazo sealados en la tabla SB26 (cdigo

P), previas a cualquier ajuste realizado en virtud del tipo de cliente, de relacin, de garanta, ley de

subsidio o pignoracin de fondos.

Adecuacin de Capital (BAN05): En la cual los Bancos deben remitir la Adecuacin de capital

dentro treinta (30) das calendarios posteriores al cierre de cada trimestre.

Contingencias (BAN06): En la cual los Bancos deben remitir las Operaciones Fuera de Balance que representen obligaciones financieras por clientes, dependientes de eventos o acciones futuras contingentes, y que puedan constituir compromisos legalmente obligatorios de crdito, adems de su clasificacin, provisin y periodo de vencimiento a futuro.



Modulo que permite generar reportes en Excel con la informacin que se armo al momento de crear cada tomo; con el cual podr verificar si la informacin que se enviara a la Superintendencia sobre cada tomo es la correcta.

Listados de Atomos



En este Modulo cada tomo tiene una opcin diferente la cual se deben de generar y revisar para verificar el contenido de los tomos a enviar, por otro lado estos reportes crean campos extras para hacer mas fcil la investigacin por parte del usuario si encuentra alguna inconsistencia dentro de cualquier registro del tomo. Los Excel Generado por cada una de las Opciones del Modulo se salvaran en el C de la Maquina del Usuario que lo a Listado o Generado dentro de una carpeta llamada tomos



Modulo que permite corregir crear o eliminar cualquier registro dentro del tomo en el cual el usuario una vez de revisado los Listados de tomos se haya percatado de alguna inconsistencia dentro del tomo.

Mantenimiento de tomos



En el Modulo de Mantenimiento de tomo se encontraran opciones para dar mantenimiento a cada uno de los diferentes tomos que sean necesarios su correccin. Cada mantenimiento tendr la validacin necesaria para guiarlo al momento de crear o actualizar cualquier registro del tomo.



Modulo que genera en Excel la informacin de cada tomo con el formato que solicita la Superintendencia sea enviado el documento.

Modulo de Transferencia



El modulo de Transferencia es el ltimo paso que se debe realizar ya que la informacin que salga en este reporte debi ser previamente revisada con los Reportes que se generaron en el Modulo de Listado de tomos y si es necesario corregidos en el Modulo de Mantenimiento de tomos. Al igual que los reportes Generado en el Modulo de Listados de tomos, los reportes generado en el modulo de Transferencias se guardan en el C de la maquina del usuario que genero el reporte en una carpeta llamada Aromos.

RFP TABSistema de Generacion de Atomos

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