matahari bisnis plan

BUSINESS PLAN MATAHARI HOME CARE

Jasa Kesehatan Kompetensi Keperawatan berbasis

kunjungan rumah

Muhammad Arif Ashari Matahari Home Care “Development Healt Expert”

Business Plan MATAHARI HOME CARE

1. DAFTAR ISI

1. Daftar Isi 2. Executive Summary 3. Latar Belakang 4. Model Bisnis dan Organisasi

4.1 Model Bisnis 4.2 Model Organisasi

5. Analisa Industri 6. Bisnis

6.1 Peluang Strategis 6.2 Pasar

7. Pemasaran dan Penjualan 7.1 Produk 7.2 Price 7.3 Place 7.4 Promotion

8. Resiko 9. Rencana Jangka Panjang

10. Proyeksi Keuangan


Matahari homecare sebagai agensi pelayanan kesehatan dirumah

bertujuan meningkatkan, mempertahankan atau memulihkan kesehatan atau

memaksimalkan tingkat kemandirian dan meminimalkan akibat dari

penyakit merupakan bisnis baru dibidang kesehatan yang hadir di IIK

Bhakti Wiyata Kediri. Pendekatan improvements in revision to existing

product dilaksanakan untuk melakukan perbaikan pada sistem pengelolaan

pelayanan homecare guna meningkatkan produksi pada usaha ini. Pelayanan

utama yang diberikan adalah perawatan luka (wound care) meliputi

perawatan luka pasca operasi dan perawatan luka gangren Diabetes Mellitus

serta perawatan rehabilitasi pasca stroke. Jumlah kasus penderita stroke

mencapai 1.568 pasien, jumlah penderita gangrene diabetes mellitus

sebanyak 527 orang (Dinas Kesehatan Kota Kediri.2006).

Selanjutnya yang perlu diperhitungkan untuk melakukan perawatan

homecare ini adalah mendekatkan akses pelayanan antara agensi penyedia

pelayanan ini dengan pasien. Pusat pelayanan kesehatan di rumah atau yang

sering dikenal di dunia keperawatan disebut home health care center yang

dikembangkan adalah merupakan satu-satunya usaha di Perguruan Tinggi

yang mendapat dukungan langsung dari pemerintah pusat melalui Direktorat

Pembinaan Penelitian dan Pengabdian Pada Masyarakat Direktorat Jendral

Pendidikan Tinggi Departemen Pendidikan dan Kebudayaan pada Tahun

2011.

Tehnik yang digunakan adalah substitusi ipteks yaitu menawarkan

ipteks baru dengan pendekatan improvements in revision to existing

product. Perbaikan-perbaikan yang dilakukan untuk merevisi produk yang

sudah ada meliputi sistem pengelolaan pelayanan homecare. Matahari

homecare memiliki top, middle, dan lower management. Top managemen

meliputi direktur, middle menagemen terdiri dari bidang pelayanan,

keuangan, dan sarana prasarana. Lower management meliputi perawat


koordinator kasus pasca stroke dan rawat luka, serta masing-masing perawat

koordinator kasus memiliki staf yaitu perawat pelaksana.

Kunci keberhasilan dari usaha ini adalah :

Belum banyak bisnis serupa di kota Kediri

Menghemat waktu pasien

Lebih cepat dalam proses penyembuhan

Pelayanan yang memuaskan

Manajement yang bagus

Kualitas sumber daya manusia yang berkompeten

Strategi pemasaran yang handal


3. Latar Belakang

Perawatan kesehatan dirumah (homecare) sebagai terobosan bisnis di

Fakultas Kesehatan Masyarakat IIK Bhakti Wiyata Kediri dimaksudkan

untuk meningkatkan derajat kesehatan masyarakat Kota Kediri. Perawatan

kesehatan dirumah (homecare) merupakan salah satu bentuk pelayanan

kesehatan merupakan suatu komponen rentang pelayanan kesehatan yang

berkesinambungan dan komprehensif diberikan kepada individu dan

keluarga ditempat tinggal pasien yang bertujuan untuk meningkatkan,

mempertahankan atau memulihkan kesehatan atau memaksimalkan tingkat

kemandirian dan meminimalkan akibat dari penyakit. Meningkatnya

penyakit kronis dan paling banyak pada populasi lansia yang membutuhkan

perawatan rutin dan jangka panjang menjadi sesuai bila perawatan yang

dilakukan adalah perawatan berbasis home (Markkanen, Pia.2008).

Selanjutnya yang perlu diperhitungkan untuk melakukan perawatan

homecare ini adalah mendekatkan akses pelayanan antara agensi penyedia

pelayanan ini dengan pasien. Pusat pelayanan kesehatan di rumah atau yang

sering dikenal di dunia keperawatan disebut home health care center yang

dikembangkan adalah merupakan satu-satunya usaha di Perguruan Tinggi

yang mendapat dukungan langsung dari pemerintah pusat melalui Direktorat

Pembinaan Penelitian dan Pengabdian Pada Masyarakat Direktorat Jendral

Pendidikan Tinggi Departemen Pendidikan dan Kebudayaan pada Tahun

2011. Pusat pelayanan kesehatan di rumah selanjutnya dalam

perkembangangnya dinamai Matahari Homecare merupakan pelayanan

keperawatan dengan perbaikan perbaikan layanan dari pelayanan serupa

(improvements in revision to existing product) yang ada di Kota Kediri.

Kota Kediri merupakan kota terbesar kelima di Jawa Timur setelah

Surabaya, dengan luas wilayah 110,06 km2 dan jumlah penduduk pada

tahun 2005 sebesar 782.110 jiwa. Kota Kediri merupakan kota pendidikan

yang menjadi tujuan bagi lulusan SMA/SMK untuk melanjutkan studinya di

perguruan tinggi. Hal tersebut menjadikan Kota Kediri berkembang pesat,


termasuk di sektor kesehatan. Terbukti dengan berdirinya 7 (tujuh) rumah

sakit umum (RSU), 10 RB dan BKIA, dan sedang dalam pembangunan 2

RS Pendidikan, serta diikuti dengan berdirinya banyak puskesmas yang

membuka rawat inap. Sehingga banyak pasien pasca perawatan di rumah

sakit yang membutuhkan perawatan lanjutan di rumah, yang merupakan

sasaran dari terbentuknya Pusat Pelayanan Kesehatan di Rumah (PPKR).

Berlandaskan pada uraian diatas PPKR perlu dilakukan, untuk memberikan

pelayanan kesehatan di rumah yang memuaskan klien, sedangkan untuk

layanan kesehatan (rumah sakit, puskesmas) tidak akan kehilangan

pasiennya justru pasien akan terkontrol, terkendali, dan pengkordinasian

yang terarah antara PPKR dengan rumah sakit atau puskesmas.

Sumber Daya Manusia di Fakultas Ilmu Kesehatan IIK Bhakti Wiyata

Kediri meliputi dosen, mahasiswa, laboratorium akan semakin eksis dalam

menciptakan role model praktik mandiri keperawatan, bisa dijadikan area

penelitian dan penerapan tri darma perguruan tinggi. Dukungan Pemerintah

Kota Kediri sangat diharapkan untuk pengembangan inovasi atau terobosan

baru dalam hal industri / bisnis PPKR yang dimiliki oleh Kampus. Inspirasi

program ini diawali dari adanya keterbatasan masyarakat untuk membiayai

pelayanan kesehatan pada kasus-kasus penyakit degenerative yang

memerlukan perawatan yang relatif lama (longterm care), dengan demikian

berdampak makin meningkatnya kasus yang memerlukan tindak lanjut

keperawatan dirumah. Jumlah kasus penderita stroke mencapai 1.568

pasien, jumlah penderita gangrene diabetes mellitus sebanyak 527 orang

(Dinas Kesehatan Kota Kediri.2006).

Pasien pasca stroke yang mengalami komplikasi kelumpuhan dan

memerlukan pelayanan rehabilitasi yang membutuhkan waktu relatif lama,

dan pasien dengan luka gangrene diabetes millitus juga memerlukan

perawatan luka dalam waktu yang lama. Manajemen rumah sakit yang

berorientasi pada profit, merasakan bahwa pelayanan klien yang sangat lama

(lebih 1 minggu) tidak menguntungkan bahkan menjadi beban bagi


manajemen. Banyak orang merasakan bahwa dirawat di institusi pelayanan

kesehatan membatasi kehidupan manusia, karena seseorang tidak dapat

menikmati kehidupan secara optimal dan terikat dengan aturan-aturan yang

ditetapkan. Lingkungan di rumah ternyata dirasakan lebih nyaman bagi

sebagian klien dibandingkan dengan perawatan di rumah sakit, sehingga

dapat mempercepat proses penyembuhan.

4. Model Bisnis dan Organisasi

4.1 Model Bisnis

Model pelayanan yang dikembangkan di Matahari homecare terdiri

dari 2 cara yaitu pelayanan di poli homecare yang bertempat di lantai 3

gedung IIK Medical Center, dan pelayanan yang dilakukan di rumah klien.

Pelayanan yang dilakukan di poli homecare artinya klien yang datang dan

akan diberikan pelayanan di sana, sedangkan apabila klien menghendaki

pelayanan dilakukan dirumah maka perawat Matahari homecare yang akan

mengunjungi rumah. Seperti skema di bawah ini :


Kegiatan pelayanan homecare baik yang dilakukan di dalam gedung

maupun di luar gedung dilengkapi dengan pencatatan dan pelaporan yang

terdiri dari inform concent dengan klien dan keluarga, form asuhan

keperawatan, dan form rujukan yang kita sebut sebagai family folder. Jenis

dan pesifikasi produk meliputi perawatan pasca stroke dan perawatan luka

gangren

4.2 Model Organisasi

Tehnik yang digunakan adalah substitusi ipteks yaitu menawarkan

ipteks baru dengan pendekatan improvements in revision to existing

product. erbaikan-perbaikan yang dilakukan untuk merevisi produk yang

sudah ada meliputi sistem pengelolaan pelayanan homecare. Matahari

homecare memiliki top, middle, dan lower management. Top managemen

meliputi direktur, middle menagemen terdiri dari bidang pelayanan,

keuangan, dan sarana prasarana. Lower management meliputi perawat

koordinator kasus pasca stroke dan rawat luka, serta masing-masing perawat

koordinator kasus memiliki staf yaitu perawat pelaksana. Tehnik

pengumpulan data dan analisa data pada rogram ini diterjemahkan dalam

aplikasi dari rekruiment klien dan proses pelayanan yang diberikan.

Rekruitmen klien (bahan baku) dalam program ini didapatkan dari instansi

pelayanan kesehatan (rumah sakit, puskesmas di wilayah Kota Malang).

Proses pelayanan yang diberikan (proses produksi) adalah:

a. klien pasca rawat jalan atau rawat inap atau langsung atas permintaan

klien/ keluarga harus dilakukan pengkajian ke tempat tinggalnya oleh

koordinator kasus (case manager) yang merupakan staf dari unit/ agensi

Perawatan Kesehatan di Rumah Pengkajian dilakukan untuk

menentukan apakah layak untuk dirawat dirumah,

b. Selanjutnya setelah dilakukan pengkajian, bersama-sama klien dan

keluarganya, dilakukan perencanaan dan membuat kesepakatan

mengenai pelayanan apa saja yang diterima oleh klien. Kesepakatan


tersebut juga mencakup jenis pelayanan, jenis peralatan, pelaksana

pelayanan dan system pembayaran serta jangka waktu pelayanan,

c. kemudian klien akan menerima pelayanan dari pelaksana Perawatan

Kesehatan di Rumah sesuai dengan rencana yang disepakati bersama.

Jenis tenaga yang akan memberikan pelayanan ditetapkan sesuai

dengan kebutuhan pasien. Pelaksana pelayanan adalah tenaga yang

dikontrak atau tenaga tetap direkrut oleh pengelola Perawatan

Kesehatan di Rumah. Pelayanan dikoordinir dan dikendalikan oleh

koordinator kasus. Setiap tindakan yang diberikan kepada pasien oleh

semua kategori tenaga pelaksana pelayanan, harus diketahui oleh

koordinator kasus,

d. secara periodik koordinator kasus akan melakukan monitoring dan

evaluasi tentang pelayanan yang diberikan dan dilaksanakan apakah

sudah sesuai dengan kesepakatan atau belum.

Ini adalah logo dari MHC (Matahari Home Care)

Matahari merupakan sumber kehidupan di bumi. Hal ini memberikan

inspirasi kepada kami menjadikan matahari sebagai nama usaha ini dengan

harapan dapat menopang kehidupan klien dengan penyakit degeneratif.

Terutama pasien denan gangrene.


Adapun fasilitas – fasilitas yang dimiliki MHC adalah sebagai berikut :

Alat transportasi untuk menuju ke rumah pasien

Nursing kit

5. Analisa Industri

Kesehatan adalah hal yang sangat penting dalam kehidupan manusia.

Telah banyak rumah sakit, puskesmas dan tempat pengobatan lain yang

berkembang di kota Kediri ini. Tetapi masih sangat jarang bahkan

belum ada tempat pelayanan kesehatan yang dapat mengirimkan

petugasnya ke rumah klien.

Perawatan pasien di rumah tanpa harus ke rumah sakit tentunya akan

dilirik oleh banyak orang. Hal ini tentunya merupakan satu nilai tambah

bagi Matahari Home Care.


Tentunya untuk menjaga kepuasan klien Matahari Home Care

manajemen harus terus diperbaiki dembi berkembangnya Matahari

Home Care.

Memang pada awalnya klien hanya iseng untuk menelpon pelayanan

rawat luka dari Matahari Home Care. Tetapi setelah mengetahui

tarifnya lebih murah klien pun mulai tertarik untuk meminta pelayanan

rawat luka di Matahari Home Care.

6. Bisnis

6.1 Peluang Strategis

Perawatan kesehatan dirumah (homecare) sebagai terobosan bisnis di

Fakultas Kesehatan Masyarakat IIK Bhakti Wiyata Kediri dimaksudkan

untuk meningkatkan derajat kesehatan masyarakat Kota Kediri. Perawatan

kesehatan dirumah (homecare) merupakan salah satu bentuk pelayanan

kesehatan merupakan suatu komponen rentang pelayanan kesehatan yang

berkesinambungan dan komprehensif diberikan kepada individu dan

keluarga ditempat tinggal pasien yang bertujuan untuk meningkatkan,

mempertahankan atau memulihkan kesehatan atau memaksimalkan tingkat

kemandirian dan meminimalkan akibat dari penyakit. Berbeda dengan

rumah sakit home care melakukan pelayanan kesehatan di rumah klien.

Yang diutamakan disini adalah perawatan luka. Setelah pasien diberikan

perawatan luka pasien mengetahui kualitas dari Matahari Home Care

sehingga Matahari Home Care akan berkembang lebih pesat nantinya.

6.2 Pasar

Segmentasi Pasar

Segmentasi pasar didasarkan pada dua faktor yaiyu faktor demografi dan

pisikologis. Faktor demografi didasarkan atas segment kelompok ekonomi

menengah ke bawah karena disesuikan dengan harga yang relatif murah.

Sedangkan faktor pisikologis bahwa klien merasa lebih nyaman jika dirawat di


rumah dibandingkan di rumah sakit karena adanya aturan – aturan yang ditetapkan

oleh rumah sakit.

Target Pasar

Sasaran dari pelayanan Home Care ini diutamakan rawat luka pada

kasus- asus penyakit degenerative yang memerlukan perawatan yang relatif

lama (longterm care), dengan demikian berdampak makin meningkatnya

kasus yang memerlukan tindak lanjut keperawatan dirumah. Jumlah kasus

penderita stroke mencapai 1.568 pasien, jumlah penderita gangrene diabetes

mellitus sebanyak 527 orang (Dinas Kesehatan Kota Kediri.2006). Pasien

pasca stroke yang mengalami komplikasi kelumpuhan dan memerlukan

pelayanan rehabilitasi yang membutuhkan waktu relatif lama, dan pasien

dengan luka gangrene diabetes millitus juga memerlukan perawatan luka

dalam waktu yang lama.

7. Pemasaran dan Penjualan

7.1 Produk

Produk yang ditawarkan berupa jasa utamanya perawatan luka dan

pasien pasien dengan kelumpuhan sehingga perlu bantuan dari perawat

dalam memenuhi kebutuhannya sehari – hari. Tentunya seperti yang

telah djabarkan sebelumnya kelebihan dari usaha ini adalah sebagai

berikut :

Biaya lebih murah

Kualitas baik

Tidak perlu keluar rumah

Lebih nyaman

Unik

Merupakan hal baru dalam dunia pelayanan medis


7.2 Price

Tentunya harga yang dipatok lebih murah dari tarif di rumah sakit. Hal

ini dikarenakan pelayanan dilakukan di rumah sehingga tidak

membutuhkan biaya untuk sewa kamar bagi pasien. Bisa diestimasikan

selisih tarifnya adalah sekitar Rp. 50.000,00 dari tarif yang ada di

rumah sakit.

7.3 Place

Tempat pelayanan dari Matahari Home Care adalah di kampus IIK

Bhakti Wiyata tepatnya di lantai 3 yaitu di laboratorium keperawatan

( Mini Hospital ). Tetapi karena sifatnya Home care. Rumah beberapa

klien dari MHC berada di desa Gampengrejo, Ngadiluwe, Banyakaan

dan sekitarnya. Rata – rata rumah klien dapat ditempuh dalam waktu

sekitar 30 menit.

7.4 Promotion

Promosi atau pemasaran adalah suatu aspek penting untuk

mengembangkan suatu usaha. Adapun langkah – langkah promosi yang

digunakan MHC adalah sebagai berikut :

Promosi kepada warga kampus melalui mading - mading yang

ada di kampus.

Promosi dengan memasang spanduk dan baner di jalan – jalan.

Bekerjasama dengan rumah sakit agar setelah pasien selesai

dirawat di rumah sakit akan direkomendasikan ke MHC untuk

perawatan di rumah.

Mengiklankan di Koran, radio, televisi local barulah merambah

ke televisi yang besar seperti RCTI, Trans TV, Trans 7,

INdosiar dan lain-lain.

Pembuatan blogspot gratis barulah membuat website berbayar.

Promosi dari mulut ke mulut oleh klien yang telah puas.

Memberikan jasa kunjungan dengan jarak rumah klien 10 km.


Bekerjasama dengan BPJS Kesehatan.

8. Resiko

Kelemahan dari program ini adalah penggunaan komunikasi yang

tinggi antara manajemen di kantor dengan perawat yang ada dilapangan.

Kelemahan yang lain adalah ruang produksi yang berada di lantai 3

menyulitkan beberapa klien untuk naik tangga lantai 3 khususnya untuk

kasus-kasus pasca stroke. Tingkat kesulitan yang dihadapi adalah terletak

pada masalah pasar yaitu pelayanan ini adalah sangat khusus yaitu pada

kasus pasca stroke dan perawatan luka gangren.

Pada tahun terakhir ini tahun 2012 bermunculan beberapa kompetitor

dan ternyata dokter praktek, dokter spesialis, rumah sakit juga telah

memiliki usaha serupa meskipun tidak terorganisasi dengan baik. Matahari

homecare sebagai agensi pemberi pelayanan dirumah masih memiliki

peluang yang besar karena didukung oleh kebijakan pimpinan di IIK dan

selain itu IIK pada tahun 2013 akan segera memiliki RS yang berdiri di

tanah seluas 9 hektar dan memiliki 150 – 200 tempat tidur. Berdirinya RS

IIK ini akan menjamin keberlansungan dari program ini.

Masalah lain adalah sebagian besar perawat di MHC adalah

mahasiswa semester 1 dan 3 yang belum memiliki pengalaman. Tetapi

sebagian lagi adalah mahasiswa yang telah mendapatkan pembekalan baik

di rumah sakit maupun puskesmas. Selain itu dosen pun juga akan

memberikan bantuan dalam manajemen MHC ini.

Modal juga merupakan masalah besar karena anggota MHC

adalah ,mahasiswa. Tetapi hal ini bisa diatasi karena modal yang dibutuhkan

tidak terlalu besar untuk pengadaan peralatan karena di laboratorium

keperawatan telah memiliki nursing kit yang cukup lengkap meskipun


jumlahnya terbatas. Masalah modal juga dapat ditanggulagi dengan

menggandeng para investor untuk menanam modalnya.

Klien yang memiliki persepsi bahwa kualitas pelayanan di MHC tidak

seperti pelayanan di rumah sakit maupun puskesmas akan menghilang

dengan diadakannya sosialisasi dan promosi. Selain itu dengan

menggandeng pihak rumah sakit di Kediri akan lebih menambah

kepercayaan masyarakat Kediri kepada MHC.

Tarif murah bukanlah tolak ukur kepuasan klien melainkan hanya

salah satu kelebihan MHC. Oleh karena itu perlu adanya manajemen yang

baik untuk menjaga mutu dan kualitas pelayanan di MHC. Tentunya yang

terpenting dari sebuah usaha adalah memiliki pelanggan dan dengan kualitas

yang baik kepuasan klien akan terjaga.

9. Rencana Jangka Panjang

Matahari homecare sebagai agensi pelayanan kesehatan dirumah

bertujuan meningkatkan, mempertahankan atau memulihkan kesehatan atau

memaksimalkan tingkat kemandirian dan meminimalkan akibat dari

penyakit merupakan bisnis baru dibidang kesehatan yang hadir di IIK

Bhakti Wiyata Kediri.

Hal pertama yang harus dilakukan diawal berjalannya usaha ini, hal

utama yang harus diakukan adalah melakukan sosialisasi dan promosi untuk

meyakinkan masyarakat bahwa MHC merupakan pelayanan kesehatan yang

memiliki kualitas pelayanan yang baik. Tidak seperti rumah sakit home care

memberikan pelayanan dengan mengunjungi rumah klien. Tapi tidak semua

kliean bisa dikunjungi hal ini karena keterbatasan alat transportasi untuk

perawat lapangan. Harapannya di tahun 2014 MHC dapat menambah jumlah

alat transportasi untuk perawat lapangan agar dapat menjangkau seluruh

klien di kota Kediri.


Cara lain yang dapat diambil untuk memperluas jangkauan adalah

membuka cabang – cabang di kota Kediri. Diharapkan adanya penambahan

cabang setiap 1 – 2 tahun sekali sehingga nantinya MHC akan memiliki 5

cabang di kota Kediri. Selain itu diharapkan MHC juga memiliki cabang –

cabang di luar kota Kediri diantaranya Kertosono, Jombang, Lamongan,

Blitar dan sekitarnya. Tetapi sebelum penambahan cabang dilakukan letak

pelayanan MHC di IIK yang berada di lantai 3 harus di pindahkan.hal inu

bertujuan untuk mempermudah klien menuju tempat pelayanan.

Tentunya dengan penambahan cabang di seluruh Indonesia akan

membuka banyak lowongan pekerjaan bagi mahasiswa terutama untuk

mahasiswa keperawatan lulusan IIK Bhakti Wiyata. Dan lulusan mahasiswa

universitas lain. Selain itu dengan bekerjasama dengan dokter baik umum

maupun spesialis nantinya jenis pelayanan yang diberikan di MHC akan

semakin bervariasi.

Bukan tidak mungkin jika MHC akan go nasional dengan memiliki

cabang di seluruh Indonesia. Meskipun faktor modal merupakan kendala

utama dalam pembukaan cabang – cabang baru. Hal ini dapat diatasi dengan

menggandeng beberapa investor. Promosi lewat iklan di televisi merupakan

cara jitu untuk memasarkan MHC ini. Promosi juga dilakukan melalui

website, facebok dan media lainnya.Penambahan peralatan untuk rawat luka

juga merupakan fokus utama dalam mengembangkan MHC ini. Dengan

menambah jumlah alat akan mempercepat pelayanan pasien. Hal ini

berhubungan dengan ada dua opsi pilihan yang ditawarkan di MHC yaitu

rawat luka di rumah atau di klinik MHC. Tentunya ada alat yang dibawa

perawat lapangan da nada alat yang harus berada di klinik.


10. Proyeksi Keuangan

Besarnya investasi awal

Dana Investasi ini meliputi

MODAL TETAP

nama alat jumlah Nilai Biaya Umur(th) Penyusutan10

%

Nursing kit 10 100.000 1.000.000 2 100.000

Bak

instrumen

5 50.000 250.000 3 25.000

Kom 10 10.000 100.000 1 10.000

Bed 3 2.000.000 6.000.000 600.000

Bengkok 10 10.000 100.000 3 10.000

Tensimeter 10 20.000 200.000 3 20.000

Stetoskop 10 20.000 200.000 3 20.000

Termometer 10 20.000 200.000 3 20.000

Alat

sterilisasi

2 500.000 10.000.000 4 1.000.000

Motor 5 16.000.000 80.000.000 2 8.000.000

Total 98.050.000 9.805.000


Proyeksi Laporan Rugi Laba MHC per 2012

Pemasukan dari penjualan

No Jenis harga satuan(Rp) satuan harga total (Rp)

1

Pelayanan rawat luka gangren

200.000 1000 20.000.000

2 Pelayanan rawat pasca stroke 150.000 2000 30.000.000

3 Rawat luka pos operasi 200.000 500 10.000.000

Jumlah 60.000.000

Proyeksi Pengeluaran per tahun

No Jenis harga satuan(Rp) satuan harga total (Rp)

Pegawai 3.000.000 5 15.000.000

Listrik 1.000.000 1 1.000.000

Biaya iklan 500.000 1 500.000

Transportasi 500.000 500.000

Biaya variabel

Alkohol 25.000 20 500.000

Spuit 10.000 100 100.000

Needle 10.000 100 100.000

Verband 30.000 50 150.000

Plaster 5.000 20 100.000

Kasa 7.000 50 350.000

Kapas 7.000 50 350.000

Iodin povidin 15.000 20 300.000

Jumlah 18.950.000

Laba= 41.050.000


Neraca keuangan MHC

Asset/Aktiva Passiva

Aktiva Lancar

Kas 50.000.000 Utang/liability

Piutang

Inventaris 2.500.000 Modal investor 50.000.000

Aktiva tetap

Alat produksi: Modal sendiri 50.000.000

1. Alat Sterilisasi 500.000

Total aktiva 53.000.000 Total pasiva 100.000.000

Payback period : 6 bulan


Proyeksi Kinerja Keuangan

a. Payback Period = Total investment

Total cash inflow

= Rp. 97.260.000,- / Rp. 98.650.000 ,- = 11 bulan

b.IRR = 71 %

c.NPV

tahun 2011 tahun 2012 tahun 2013

Rp 41.050.000 Rp 42.250.000 Rp 42.300.000

d.ROI = 108,79 %

Proyeksi Cashflow MHC

Tahun 2011 2012 2013

Net cash income 41.050.000 42.250.000 42.300.000

Depresiasi 650.000 620.000 600.000

Change in defered taxes 2000.000 2.000.000 2.000.000

Total Sources 38.400.000 39.630.000 39.700.000

Change in adjusted working capital 0 1.750.000 1.750.000

Capital expenditure 0 0 0

CPLTD 0 0 0

Dividens 1.750.000 2.000.000 1.800.000

Change in other assets/liabilities 0 0 0

Total Uses 1.750.000 3.750.000 3.550.000

Total Financing (Need)/Surplus 20.000.000 21.350.000 19.500.000

Change in cash 135.000 215.000 195.000

Change in Short-Term Debt 0 0 0

New Long-Term Debt 0 600.000 500.000

New Equity 0 0 0

Total Financing 20.135.000 22.165.000 20.195.000

Documents

matahari bisnis plan