prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

METODOLOGÍA Y CRITERIOS PARA EL DESARROLLODE CAPACIDADES FINANCIERAS Y EMPRESARIALES

Programa Nacional de Financiamiento alMicroempresario y a la Mujer Rural

Coordinación General del Programa Nacionalde Financiamiento al Microempresario

Febrero de 2016

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

CONTENIDO:

Introducción 3

Criterios 3

1. Consideraciones generales 4

2. Contenido temático y objetivos de aprendizaje 4

3. Duración y grupos 7

4. Modalidades de capacitación 7

5. Material didáctico 8

6. Per�l de capacitadores 8

7. Evaluación y seguimiento 9

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

INTRODUCCIÓN

Las INSTITUCIONES DE MICROFINANCIAMIENTO (IMF) ACREDITADAS que soliciten y reciban apoyos crediticios en el Ejercicio Fiscal 2016 deberán capacitar, al menos en una ocasión, a MICROEMPRESARIAS(OS) que recibieron MICROCRÉDITO con recursos de la nueva línea de crédito autorizada, o bien, de líneas de crédito vigentes siempre y cuando hayan recibido MICROCRÉDITO en el presente ejercicio fiscal. Esto conforme a lascondiciones establecidas en el numeral VIII apartados 1.A y 1.B.i de las REGLAS DEOPERACIÓN del Programa Nacional de Financiamiento al Microempresario y a la Mujer Rural (PRONAFIM) vigentes.

El presente documento tiene como propósito presentar la metodología y criterios para la impartición de dichas capacitaciones, las cuales están encaminadas al desarrollo de capacidades �nancieras y empresariales de la POBLACIÓN OBJETIVO del PRONAFIM,de acuerdo con lo estipulado en las REGLAS DE OPERACIÓN.

Dichos criterios establecen las características mínimas que deberán adoptar las IMF ACREDITADAS y/u ORGANIZACIONES para la impartición de las capacitaciones a los y las MICROACREDITADAS a �n de promover el desarrollo de sus capacidades �nancierasy empresariales. Con ello se busca que estas capacitaciones se den bajo un estándar de calidad que logre brindarle a la POBLACIÓN OBJETIVO del PROGRAMA las herramientas necesarias para que puedan contribuir a consolidar sus unidades económicas.

Las IMF ACREDITADAS u ORGANIZACIONES que cumplan con los criterios de selección establecidos en el inciso B del numeral IV de las REGLAS DE OPERACIÓN y presenten una propuesta técnica conforme a estos criterios, podrán acceder a los apoyos no crediticios para el desarrollo de capacidades �nancieras y empresariales que otorga el PROGRAMA.

La propuesta de capacitación que presenten las IMF ACREDITADAS u ORGANIZACIONES estará sujeta a aprobación por parte del Programa.

CRITERIOS

En apego al numeral VIII apartado 2.A.i.a de las REGLAS DE OPERACIÓN, el PRONAFIM publica la presente Metodología y Criterios para el Desarrollo de Capacidades Financieras y Empresariales del Programa Nacional de Financiamiento al Microempresario y a la Mujer Rural, mismos que se elaboraron con el apoyo de especialistas, académicos,representantes de diferentes instituciones del gobierno, y de la iniciativa privada con amplio conocimiento en la materia.

3

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

El presente documento podrá estar sujeto a cambios y/o actualizaciones a lo largo del ejercicio �scal 2016, en virtud de oportunidades de mejora que surjan durante el año1.

• La metodología de las capacitaciones, que incluyen el contenido temático y su organización en sesiones, la conformación de los grupos y la duración, deberá estar adaptada a las necesidades de la POBLACIÓN a capacitar de modo que se cumplan los objetivos de aprendizaje establecidos por el PROGRAMA para los y las MICROEMPRESARIAS a capacitar.

• Para poder diseñar un programa de capacitación que se adapte a las necesidades de la POBLACIÓN a capacitar, se recomienda considerar los siguientes criterios según las condiciones especí�cas de cada contexto:

o Ubicación geográ�ca o Sector del micronegocio o Madurez/tamaño de su micronegocio o Capacidades y competencias previas

El programa de capacitación se deberá segmentar considerando estos criterios, según aplique. Para ello, la IMF ACREDITADA u ORGANIZACIÓN deberá llevar a cabo un análisis previo que arroje información sobre las características de la POBLACIÓN a capacitar, a �n de garantizar la adaptación de la metodología y del material a utilizar.

• El contenido temático se deberá organizar en sesiones de modo que se cumplan los objetivos de aprendizaje establecidos para los y las MICROACREDITADAS a capacitar. En este sentido, el orden del contenido temático, los temas para cada objetivo de aprendizaje y su nivel de complejidad se deberán incorporar a las sesiones según las características y necesidades de la POBLACIÓN a capacitar para cumplir con dichos objetivos.

• Las competencias que el Programa busca desarrollar a través de las capacitaciones se relacionan con la educación �nanciera y la administración de negocios. En este sentido, los objetivos de aprendizaje y temas relacionados son los siguientes:

4

1. CONSIDERACIONES GENERALES

2. CONTENIDO TEMÁTICO Y OBJETIVOS DE APRENDIZAJE

EDUCACIÓN FINANCIERA

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

5

Objetivo deaprendizaje

Desarrollo de competencias para saber manejar los ingresos y gastos del negocio y mantener un presupuesto balanceado, saber cómo ahorrar y tener un buen manejo de deuda para evitar caer en sobreendeudamiento, y contar con conocimientos y habilidades para usar productos y/o servicios �nancieros de manera responsable que impulsen el negocio.

Temas

• Presupuesto: ingresos y gastos

• Ahorro e inversión

• Manejo de deuda

• Uso de productos y servicios financieros

Objetivo deaprendizaje

Desarrollo de competencias para poder realizar una autoevaluación y planear a futuro, saber llevar el registro de las actividades económicas del negocio y su vinculación con el marco �scal y legal para la toma de decisiones acertadas, e implementar estrategias de promoción y comercialización a �n de incrementar el nivel de ventas.

Temas

• Razón de ser del negocio y proyección a futuro • Contabilidad básica• Análisis de costos y definición de precios• Estrategias de promoción y comercialización: mercado, negociación, ventas y servicio al cliente• Manejo de inventarios• Cultura contributiva y marco legal

ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS

TEMAS TRANSVERSALES: IGUALDAD DE GÉNERO, ÉTICAEMPRESARIAL Y RESPONSABILIDAD SOCIAL

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

6

Objetivo deaprendizaje

Promover el análisis y la re�exión sobre la igualdad de género, la ética empresarial y la responsabilidad social en cada uno de los temas abordados en el taller.

Temas

• Igualdad de género (concientización de género, empoderamiento de la mujer, violencia contra las mujeres, entre otros)

• Ética empresarial y responsabilidad social

• Se podrá omitir alguno de los temas mencionados en los siguientes bloques únicamente si las características y necesidades particulares de la POBLACIÓN a capacitar así lo requieran, y se considere que bajo estas circunstancias podrán cumplir con los objetivos de aprendizaje establecidos. En tal caso, se deberán exponer las razones que justi�quen dicha omisión.

• Los temas transversales se deberán integrar de manera obligatoria a las sesiones en educación financiera y administración de negocios, de modo que el conocimiento se adquiera en un marco de igualdad de género, ética empresarial y responsabilidad social; no se podrán impartir los temas por separado o como un bloque adicional.

• Podrán incorporarse a la capacitación temas adicionales, siempre y cuando estén alineados a los objetivos de aprendizaje establecidos y sean aprobados por el PROGRAMA.

• La estructura de las sesiones se deberá organizar de lo más básico a lo más complejo para facilitar el aprendizaje, y deberán contar con una secuencia lógica que le permita a la población objetivo acumular conocimientos.

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

7

• Cada sesión deberá incluir un objetivo de aprendizaje esperado.

• La capacitación deberá durar al menos 12 horas, con sesiones de mínimo 2 horas y máximo 4 horas, impartiéndose 1 por día. La conformación de las sesiones de capacitación estará sujeta a estos parámetros de tiempo.

• Cada grupo deberá estar conformado por máximo 25 MICROACREDITADAS(OS). En caso de que exista algún problema de logística, se podrán conformar grupos de hasta 35 personas. En tal caso, se deberán exponer las razones que justi�quen dicho ajuste.

• La capacitación se deberá impartir con base en una estrategia didáctica que combine el autoaprendizaje, el aprendizaje interactivo y el colaborativo, mediante el método de ‘aprender haciendo’ también conocido como ‘learning by doing’, donde los temas se transmiten con base en casos prácticos y experiencias del mundo real relacionados con el contexto de la población a capacitar.

• La capacitación deberá adaptarse a las habilidades de aprendizaje de la POBLACIÓN OBJETIVO a capacitar. Es decir, el ritmo de la sesión y el orden de los contenidos deberá irse adecuando a sus habilidades de aprendizaje.

• Las técnicas didácticas que se deberán utilizar son el método de casos, simulación y juego, aprendizaje basado en problemas, lluvia de ideas así como la provisión de tareas individuales y promoción del estudio individual. Asimismo, se deberá hacer uso de herramientas digitales cuando la actividad lo permita.

• Durante la capacitación, se deberá promover la participación, el intercambio de ideas, y el análisis por parte de las personas a capacitar, buscando que impere el diálogo continuo y balanceado entre el capacitador y los y las MICROACREDITADAS que están siendo capacitadas.

• Asimismo, se deberá brindar retroalimentación grupal y personalizada.

3. DURACIÓN Y GRUPOS

4. MODALIDADES DE CAPACITACIÓN

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

8

• A fin de que los y las MICROACREDITADAS a capacitar puedan consolidar y aplicar los conocimientos adquiridos a su propia experiencia, se deberá l levar a cabo un acompañamiento in situ a POBLACIÓN que está siendo capacitada como parte de las actividades prácticas que se realizarán durante la capacitación, siempre que existan las condiciones logísticas para ello. Se le deberá dedicar al menos lo equivalente a una sesión a esta actividad y se considerará como una sesión adicional2.

Se deberán utilizar materiales didácticos de apoyo para la POBLACIÓN a capacitar, incluyendo cuadernillos con apoyos visuales (esquemas, infografías, �guras y dibujos), y, si las condiciones lo permiten, videos testimoniales de pares. En caso de que no se pueda utilizar este tipo de materiales por las características y necesidades de la POBLACIÓN a capacitar, se deberán exponer las razones que justi�quen dicha omisión.

Los capacitadores deberán contar con las siguientes características para la impartición de la capacitación:

PERFIL Y EXPERIENCIA COMPETENCIAS

• 21 años o más

• Conocimiento y experiencia en educación financiera y administración de negocios

• Experiencia en la facilitación de contenidos educativos, de preferencia en educación popular

• Un año de experiencia en la impartición de capacitaciones con enfoque social

• Conocimiento, sensibilidad y afinidad con la población objetivo

• Capacidad para traducir conceptos técnicos a un lenguaje sencillo y práctico

• Con sentido de responsabilidad social

• Afinidad con el trabajo en campo

• Competencias de faci l i tac ión de contenidos educativos, manejo de grupos, comunicación y organización.

5. MATERIAL DIDÁCTICO

6. PERFIL DE CAPACITADORES

prona�m.gob.mx / 01 800 083 2666

9

Las IMF ACREDITADAS u ORGANIZACIONES y/o consultorías especializadas que capaciten a la POBLACIÓN OBJETIVO podrán estar sujetos a mecanismos de seguimiento yevaluación externos, con la �nalidad de dar seguimiento a los resultados de las capacitaciones impartidas y/o veri�car, de forma enunciativa más no limitativa, que la capacitación haya sido otorgada conforme a las REGLAS DE OPERACIÓN y los presentes criterios. En tal caso, la IMF ACREDITADA u ORGANIZACIÓN estará obligada a brindar la información y apoyo respectivo que le soliciten el PRONAFIM y/o la instancia designada para tal efecto.

Asimismo, de acuerdo con las REGLAS DE OPERACIÓN del PRONAFIM, la IMF ACREDITADA u ORGANIZACIÓN INCORPORADA deberá reportar de manera mensual al PROGRAMA los y las MICROACREDITADAS que ya concluyeron con la capacitación conforme a los campos establecidos en el Anexo 3.B.

7. EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO