Mi guía de planificación personal

Mi guía de planificación

personal

Cobertura de seguro proporcionada por National Guardian Life Insurance Company. National Guardian Life Insurance Company no es una empresa afiliada a The Guardian Life Insurance Company of America, también conocida como The Guardian o Guardian Life.Residentes de Texas: El Departamento de Banca de Texas ofrece a los clientes información adicional sobre la adquisición de beneficios funerarios prepagos. Visite su sitio web en www.prepaidfunerals.texas.govMPPG 04/14

MPPG_Cover 04-14_ES.indd All Pages 6/25/19 10:19 AM

1

Si anoche se hubiera producido una muerte, ¿qué haría hoy su familia?

¿Tendrían que enfrentar esta carga sin ninguna instrucción?

2

Luego de la conmoción inicial por una muerte, los seres queridos se preguntan cómo van a poder pagar un funeral. Muchos pueden decir “el seguro de vida”, pero este solo provee dinero

y no puede tomar las tantas decisiones que se requieren en un momento de necesidad.

Solo los arreglos anticipados hacen todo esto y dejan el seguro de vida intacto para los sobrevivientes.

Ahorros

Préstamos

Seguro

Ayuda del gobierno

¿Sabrían qué dirección tomar en sus finanzas?

3

Los costos del funeral y de la cremación continúan aumentando.

Muchas personas están comenzando a planificar por adelantado y prepararse para todas las etapas de la vida, porque planificar y pagar por adelantado pueden asegurar y

proteger a su familia en el futuro.

* Funeralwise.com, Disabled World, 18 de mayo de 2010

dice que su familia conoce sus últimos deseos*

intenta planificar su funeral por anticipado*

46 %

El costo de un funeral, incluidos el ataúd y los servicios profesionales, comprado en los últimos ocho años, ha incrementado casi un 2.15 % anual en promedio.

24 %

4

Existen muchas razones para planificar y pagar por adelantado su funeral:

1. Financiera

• El pago por adelantado elimina el estrés asociado con el pago de los servicios funerarios y otros gastos finales.

• Cuando paga por adelantado, puede destinar fondos de una manera conveniente y en pagos periódicos.

• Dar a conocer sus planes funerarios por adelantado le permite a su familia saber cuál será el costo de dichos servicios.

• Si se muda fuera del estado o simplemente selecciona otra funeraria, puede transferir su plan anticipado de funeral a donde usted elija.

• Los fondos asignados para el pago de los futuros costos funerarios pueden estar exentos de ser considerados como un activo en caso de que necesite solicitar asistencia pública.

2. Emocional• Saber cuáles son sus deseos por adelantado aliviará la carga a sus seres queridos.

• Sus seres queridos no estarán solos al momento de tomar todas las decisiones relacionadas con aquello que usted habría deseado.

• Una vez que ha planificado por adelantado su funeral, una sola llamada basta en la mayoría de los casos para proceder con los servicios.

• Al igual que la mayoría de las personas, usted valora su independencia en vida. La planificación por adelantado protege su independencia incluso cuando usted deja de existir.

• La planificación por adelantado le permite elegir cómo desea que se conmemore su vida y cómo le gustaría ser recordado.

5

Tres pasos simples hoy pueden ayudar a prevenir las decisiones difíciles que

su familia deberá afrontar.

Recolecte y organice los documentos y otra información importante.

Planifique por adelantado los arreglos para su funeral o cremación.

Comience a crear su legado escribiendo sus recuerdos.

6

Un funeral les permite a las personas reunirse, compartir y expresar sus sentimientos en un ambiente que les demuestra que no están solas. Reconoce la pérdida que experimentan los que están vivos y fortalece el apoyo mutuo que necesitamos para seguir sin la persona que falleció.

También es un último tributo en el que celebramos la extraordinaria vida de una persona, analizamos por qué esa persona era especial y enfatizamos los recuerdos que nos inspirarán. Sin importar nuestra herencia étnica o nacional, sin importar la religión que practicamos (o incluso si no practicamos ninguna), un funeral es un ritual de vida importante.

Lo que ofrecen los directores de funerarias

Si los funerales fueran fáciles, podríamos hacer el propio. La muerte de un ser querido despierta emociones que dejan a los vivos mal preparados para manejar todos los problemas y detalles sin aviso.

Los directores de funerarias son personas capacitadas profesionalmente y están certificados para organizar estos rituales importantes. Se identifican con aquellos que han perdido a un familiar, entienden bien el dolor y el sufrimiento, y están preparados para ayudarnos a sobrellevar el momento sin importar cuáles sean nuestros sentimientos y pensamientos individuales. Como profesionales, también saben cómo enfocarse en el aspecto más importante de un funeral que a la vez conforte a los vivos y honre a la persona fallecida: la planificación.

¿No le gustaría tener algo preparado con consideración y detalles para ese día inevitable? ¡De eso se trata esta guía!

Cómo abordar la planificación

En algún momento de la vida de todos, el familiar más cercano tendrá que decidir a qué casa funeraria llamar. Si se deja la planificación para ese momento, los días siguientes pueden parecer una pesadilla para los miembros de la familia sobrevivientes, que ya se enfrentan a una pérdida repentina.

Hay una mejor alternativa, que se llama… arreglo anticipado.

Ya sea que esté considerando su propio deceso o el de un ser querido, una de las cosas más bondadosas que puede hacer es abordar los arreglos finales con mucha anticipación. Cuanto más detalladamente planifique, mayores serán estos beneficios.

Acerca de los funerales

7

¿Por dónde comienzo?

El primer paso es elegir una casa funeraria. Mi casa funeraria preferida para este servicio planificado con anticipación es:

_______________________________________________ N.º de teléfono: _________________________________

Recolectar los documentos de la vida

En los días inmediatamente posteriores a una muerte, uno de los aspectos más nos altera puede ser la presentación de todos los documentos que corresponden. Algunos son requeridos por la ley o por las reglas de las compañías de seguros, cementerios u otras agencias. Cuando piensa con tranquilidad, es fácil entender por qué todo el papeleo es necesario, pero para los que están sufriendo, lo último que necesitan es tener que buscar esa información y documentos.

Ubicación de los documentos vitales

Certificado de nacimiento original: ___________________ Certificado de matrimonio: ________________________

Póliza de seguro de vida: ___________________________

La importancia de un testamento

Si fallece sin un testamento, la ley y los tribunales estatales determinan quién administrará su patrimonio, manejará los asuntos financieros y actuará como tutor de sus hijos menores. Con un testamento, es usted quien elige. Revise su testamento cada tantos años, particularmente si se mudó o si cambió su situación familiar desde la última vez que creó un testamento. Las leyes estatales varían en cuanto a los requisitos formales y a los derechos de los hijos y nietos nacidos después de crear el testamento.

Tengo un testamento: Sí No

Fecha del testamento: _________________________________ Ubicación del testamento: ____________________

Albacea: Nombre ______________________________________________________________________________

Dirección: __________________________________________ N.º de teléfono: ____________________________

Preparado por (abogado): ________________________________________________________________________

Dirección: __________________________________________ N.º de teléfono: ____________________________

Tengo un testamento vital: Sí No Ubicación: ___________________________________________________

Primeros pasos

8

Información general que necesita para obtener un certificado de defunción

Nombre: _________________________________________ Sexo: Hombre Mujer Fecha de nacimiento: ______

Dirección: ____________________________________________ N.º de teléfono particular: ___________________

Raza: _______________ Lugar de nacimiento: ______________________________ Ciudadanía:________________

Estado civil: Casado/a Viudo/a Divorciado/a Soltero/a

Lugar del casamiento: __________________________________ Fecha: ___________________________________

Nombre del cónyuge sobreviviente: ________________________ Nombre de soltera de la esposa: _______________

Ocupación usual: ______________________________________ Tipo de empresa/industria: ___________________

Empleador: _____________________________________________________________________________________

Educación: Primaria/Secundaria ____________________________________________________________________

Universidad: ____________________________________________________________________________________

Título(s) universitario(s): __________________________________________________________________________

Nombre del padre: _____________________________________ Lugar de nacimiento:________________________

Nombre completo de soltera de la madre: ___________________ Lugar de nacimiento:________________________

Contacto principal en caso de fallecimiento

Nombre: _____________________________________________ N.º de teléfono: ____________________________

Dirección: ______________________________________________________________________________________

Contacto secundario en caso de fallecimiento


Dirección: ______________________________________________________________________________________

Médico


Dirección: ______________________________________________________________________________________

Información general

9

Información del Seguro Social

N.º del Seguro Social:_____________________________________________________________________________

Dirección de la oficina del Seguro Social más cercana: __________________________ N.º de teléfono: ___________

Para poder recibir los beneficios del Seguro Social con facilidad, necesitará la siguiente información cuando se comunique con la oficina:• N.º del Seguro Social• Licencia matrimonial• Certificado de nacimiento de los hijos• W2 para los dos años previos• Prueba de la edad del/de la viudo/a si es mayor de 62 años• Copia certificada del certificado de defunciónPara obtener más información, llame al número gratuito de la Administración del Seguro Social (Social Security Administration, SSA) al 1-800-772-1213 o visite www.ssa.gov.

Fuerzas Armadas

Fecha de ingreso al servicio: _____________________________ Lugar: ___________________________________

Asignaciones importantes (unidades, ubicaciones, rango obtenido): ________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Fecha de egreso del servicio: _____________________________ Lugar: ___________________________________

Último rango obtenido: ___________________ Total de años de servicio: ____ N.º de serie del servicio: _________

Ubicación de los papeles del alta militar (DD214): ______________________________________________________

Muchos veteranos han servido en más de un sector. Si es su caso, indique aproximadamente cuántos años estuvo en cada uno:

_____ Ejército Activo _____ Fuerza Aérea Activa _____ Fuerza Naval Activa _____ Reserva del Cuerpo de la Marina _____ Reserva del Ejército _____ Reserva de la Fuerza Aérea _____ Reserva de la Fuerza Naval _____ Guardia Costera _____ Guardia Nacional del Ejército _____ Guardia Nacional Aérea _____ Cuerpo de la Marina Activo _____ Reserva de la Guardia Costera

Otro sector de EE. UU. o extranjero: _________________________________________________________________

Condecoraciones militares, honores, distinciones o premios obtenidos: ______________________________________

______________________________________________________________________________________________

Guerras/conflictos en los que sirvió: _________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________Como veterano, tiene derecho a beneficios y prestaciones especiales. Para obtener más información, llame a la Administración de Veteranos al 1-800-827-1000 o visite www.va.gov.

Información general

10

¿Qué es lo que más deberíamos recordar?

Información sobre el legado

Cada ser humano es único, y una de las razones para realizar un funeral es celebrar la singularidad de un individuo. Apuntar anotaciones sobre usted o su ser querido puede parecer tonto en este momento, pero hay una buena razón para hacer este ejercicio. Si está planificando para usted mismo, les dirá a las personas cómo quiere ser recordado. Si está planificando para un ser querido, les ayudará al director de la funeraria y a cualquier funcionario involucrado en el funeral a entender un poco mejor quién era esa persona.

Uno de mis recuerdos más preciados: ________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Niñez y crianza: _________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Los momentos que más me enorgullecen de mi familia: __________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Los logros que más me enorgullecen de mi carrera: _____________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Quiero ser recordado por: __________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

11

Una historia de vida

Logros especiales: _______________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Temas varios

Pasatiempos: ____________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Lugares favoritos: ________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Color favorito: ___________________________________ Flor favorita: ___________________________________

Estación del año favorita: ___________________________ Canción favorita: ________________________________

Escritura sagrada favorita: _________________________________________________________________________

Dicho/refrán favorito: _________________________________________________________________________________________

Participación en la comunidad

Membresía en una iglesia: _________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Grupos/clubes cívicos (también anotar cargos ocupados): ____________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Otros clubes/organizaciones cívicos (también anotar cargos ocupados): ________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Organizaciones profesionales (también anotar cargos ocupados): _____________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Organizaciones fraternales (también anotar cargos ocupados): ______________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Cualquier otro servicio comunitario/público: _______________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

12

Una historia de vida

Registro familiarPadres

Nombre __________________________________________________________ Fecha de nacimiento _______________

_______________________________________________________________ ________________________

Hermanos


_______________________________________________________________ ________________________

_______________________________________________________________ ________________________

_______________________________________________________________ ________________________

_______________________________________________________________ ________________________

Hijos


____________________________________________________________ __________________________

____________________________________________________________ __________________________

____________________________________________________________ __________________________

____________________________________________________________ __________________________

Nietos


____________________________________________________________ __________________________

____________________________________________________________ __________________________

____________________________________________________________ __________________________

____________________________________________________________ __________________________

Bisnietos: ¿cuántos? Niños ____________ Niñas ____________

Tataranietos: ¿cuántos? Niños ____________ Niñas ____________

13

Bancos

___________________________________________________________________________________________________________________Banco Tipo de cuenta (corriente/de ahorros) N.º de teléfono





Ubicación de la caja fuerte

Número de caja: _______________________________________ Ubicación de la llave: _______________________

Tarjetas de crédito

___________________________________________________________________________________________________________________Tipo de tarjeta de crédito (Visa, Mastercard, etc.) N.º de cuenta Fecha de vencimiento





Información financiera

14

Beneficios del seguro

No subestime las pólizas menores que una persona puede tener por su empleo, membresías, etc. Por ejemplo, las uniones crediticias y las organizaciones fraternales suelen proveer pólizas de seguro de vida o de muerte accidental a todos sus miembros.

Pólizas de seguro

Vida

___________________________________________________________________________________________________________________Nombre de la compañía N.º de póliza Tipo de póliza Beneficiario



Salud




Propietario de una casa o arrendatario





15


Automóvil




Responsabilidad personal




Otras pólizas




16

Propiedad de bienes inmuebles:

___________________________________________________________________________________________________________________Descripción Dirección Ubicación de la escritura





Activos financieros

Fondos mutuos, acciones, bonos, vehículos, etc.

___________________________________________________________________________________________________________________Tipo/Descripción Ubicación





Los artículos de valor financiero también deben registrarse e incluirse en un testamento para su seguridad legal.


17

Información adicional

Información de cuentas en línea

Recopile la información necesaria para cerrar sus cuentas de correo electrónico y redes sociales como Facebook. Haga una lista de las direcciones de correo electrónico, las contraseñas y los nombres de usuario que pueda tener.

Cuentas

___________________________________________________________________________________________________________________Sitio Nombre de usuario Contraseña





Personas especiales a las que habría que notificar

Nombre Relación N.º de teléfono

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

__________________________________ ______________________ ______________________________

18

Tipo de servicio: Servicio funerario Servicio de conmemoración Servicio al pie de la sepultura

Otras preferencias familiares: _______________________________________________________________________

Para un servicio funerario, indique los deseos para la visita de sus restos: ____________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Lugar de servicio: ________________________________________________________________________________

Quién dirigirá el servicio: __________________________________________________________________________

Portadores del féretro (incluir nombre, relación y números de teléfono): _____________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Portadores honoríficos (incluir nombre, relación y números de teléfono): ____________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Música (organista, solista, selecciones musicales): ______________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Selección floral: _________________________________________________________________________________

Ritos/ceremonias especiales para grupos fraternales, militares u otros: ______________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Información de servicios y conmemoración

19

Información de servicios y conmemoración

Instrucciones personales

Ropa: _________________________________________________________________________________________

Anteojos: ______________________________________________________________________________________

Joyas: _________________________________________________________________________________________

Biblia: _________________________________________________________________________________________

Rosario: _______________________________________________________________________________________

Otro: __________________________________________________________________________________________

Yo quiero no quiero velatorio o visitación antes del servicio final.

Si desea un velatorio o visitación, indique sus deseos para:

Ubicación y oficiante: ____________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Otras instrucciones o solicitudes especiales: ___________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

20

¡No se preocupe si se ajusta o se aleja de las convenciones!

Quiero hacer algunas cosas para personalizar el último homenaje en las horas o los días inmediatamente posteriores a mi muerte.

Pasajes de las escrituras sagradas, poesía, citas u otras lecturas inspiradoras o especialmente significativas:

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Una persona particular que prepare o diga la elegía: _____________________________________________________

Otros deseos especiales/personales: __________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Última disposición: Entierro Cremación Otro: ________________________________________________

Su último homenaje

21

Su último homenaje

Preferencias de cementerio/mausoleo

¿Ya tiene arreglos con un cementerio o mausoleo? Sí No

Si la respuesta es afirmativa, indique: ________________________________________________________________

Ubicación: ___________________________________________ N.º de teléfono: ___________________________

¿Qué arreglos hizo? ______________________________________________________________________________

¿Cuándo hizo esos arreglos? _______________________________________________________________________

¿Tiene una descripción del sitio exacto (lote del cementerio, número de cripta del mausoleo, etc.)?

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

¿Ya tiene arreglos para un monumento o una lápida? Sí No

Si la respuesta es afirmativa, indique de la firma del monumento/lápida: ____________________________________

Ubicación: ___________________________________________ N.º de teléfono: ___________________________

Fecha de los arreglos: _______________________________ ¿Está instalado el monumento/la lápida? Sí No

Deseos para los servicios del cementerio/mausoleo: _____________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

22

La muerte suele ser inesperada. El momento entre la muerte y el servicio funerario es casi siempre menos de cinco días.

Una mezcla de dolor, estrés, indecisión y preocupación, y usted dejará a su familia preguntándose…

¿Qué hubieran querido? ¿Hice lo correcto?

23

Planificar por adelantado le permite tomar el control, aliviar el estrés, crear recuerdos finales como usted los quiere y evitar la posibilidad

de sobrecarga emocional repentina o innecesaria.

24

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Notas

25

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Notas

26

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________

Notas

Siéntase tranquilo y lleve tranquilidad a

su familia sabiendo que está preparado.

¿Además de usted quién más encontrará útil esta guía?

Nombre N.º de teléfono Dirección

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

__________________________________ _____________________ _____________________________________

Documents

Mi guía de planificación personal