Možnosti financovania územnej a miestnej samosprávy v SLSP

Konferencia AKEPermon 7. – 8.6.2012

Čo sme dosiahli v uplynulom období

Zvýšili trhový podiel v úveroch o 230% - zo 6 a 21%

Zvýšili počet klientov o 117% - zo 170 na 370

Za 4 mesiace 2012 sme otvorili 470 nových účtov

Stali sme sa strategickým partnerom ZMOS

November 16, 2011

Public Sector Summit - Bratislava

- Page 2

Možnosti financovania samoprávy

Krátkodobé prevádzkové financovanie Investičné financovanieŠpeciálne financovanie

November 16, 2011

Public Sector Summit - Bratislava

- Page 3

Prevádzkové financovanie

Kontokorentný úver

– Flexibilné financovanie krátkodobých finančných potrieb– Časový nesúlad medzi bežnými príjmami a bežnými výdavkami rozpočtového

obdobia– Poskytovaný formou debetného limity k BÚ– Splácanie priebežne do 1 roka s možnosťou opätovného poskytnutia na

nasledujúce obdobie

Podmienky financovania:– schválenie úveru v Mestskom (Obecnom) zastupiteľstve (max. objem, účel,

lehota splatnosti)– k 31.12. musí byť debetný zostatok vyrovnaný / Rozpočtové pravidla

- Page 4

Investičné financovanie

Investičný splátkový úver

- Rekonštrukcia a obnova komunálnych nehnuteľností- Nákup strojov a technológií- Odpadové hospodárstvo, energetické zariadenia- Výstavba nájomných a sociálnych bytov určených na predaj- Výstavba a oprava komunikácií

Podmienky financovania:- realizácia investície musí byť schválená v Mestskom (Obecnom) zastupiteľstve- úver musí byť schválený v zastupiteľstve (max. objem, účel, splatnosť)- splatnosti do 15 – 20 rokov od poskytnutia úveru

- Page 5

Netradičné spôsoby financovania investícií

- Page 6

Financovanie z fondov EU- Poskytujeme poradenstvo pri

definovaní projektov na financovanie investičných zámerov

- Spolupracujeme s vybranými poradenskými agentúrami špecializovanými na prípravu projektov z EU

- Poskytujeme dlhodobé financovanie až do výšky 100 %

- Page 7

Bezregresný odkup pohľadávok – forfaiting od veriteľov miest a obcí

- Odkupujeme v budúcnosti splatné pohľadávky- Ponúkame zvýhodnenú formu odkupu pohľadávok- Pomáhame znížiť celkové náklady dlžníka na splatenie pohľadávky, - splátkový kalendár aj na dlhšie obdobie ako 5 rokov

- Page 8

Financovanie energeticky úsporných projektov cez EBRD

mestá a obce

spoločnosti vo vlastníctve miest a obcí poskytujúce komunálne služby

Investície, ktoré zabezpečia menšiu energetickú náročnosť v komunálnej infraštruktúre, vrátane budov

Maximálna výška investície je 5 miliónov EUR.

Je možné prefinancovať až 100% investičných nákladov projektu.

Po úspešnej realizácii projektu je klientovi vyplatený grant v rozpätí 10–20% z výšky úveru v závislosti od typu projektu

a) energetická efektívnosť v municipálnych budovách

- počet opatrení, 10 – 15%

b) energetická efektívnosť s výnimkou budov

- dosiahnutá energetická úspora – 10 – 20%

c) obnoviteľné zdroje energie v municipálnom sektore

- použitá technológia – 5 – 15%

- Page 9

Oprávnené subjekty:

Oprávnené projekty:

Veľkosť projektov:

Investičné stimuly:

Zrealizované projekty cez EBRDKrásno nad Kysucou – rekonštrukcia tepelného hospodárstva mestaVUC BB – 11 projektov v oblasti rekonštrukcie SŠObec Jamník – rekonštrukcia MŠMesto Moldava nad Bodvou – rekonštrukcia 3 MŠ

- Page 10

Nová kotolňaStará kotolňa

PPP – verejno-súkromné partnerstvá poradenstvo pre infraštruktúrne projekty

Doprava

Cesty / Diaľnice Mosty / Tunely Letisko Prístavy Železnice Parkovisko Stanice

Energia & ŽP

Plyn / Elektrina Odpadové

hospodárstvo Vodné

hospodárstvo a kanalizácie

Technické služby Alternatívne zdroje

Sociálne projekty

Nemocnice Školské zariadenia Väznice Súdne areály Administratívne

centrá Domy pre seniorov

Šport & Kultúra

Športové a multifunkčné areály

Voľno časové rekreačné areály

Kongresové centrá Múzeá, divadlá Historické objekty

PPP – verejno-súkromné partnerstvá poradenstvo pre infraštruktúrne projekty

Projektový zámer

1

Projekt

2

Štruktúrovanie zmluvnej dokumentácie

Finančná analýza

Finančný model a peňažné toky

Hodnotenie variantných riešení

Analýza hlavných rizík a ich minimalizácia

Komplexné riešenie predmetu a štruktúry projektu

Posúdenie dostupnosti a výhodnosti zdrojov financovania

Vymedzenie rozsahu a štruktúry predmetu projektu

Nastavenie kvalifikačných a hodnotiacich kritérií

Definícia zámeru a možností

Overenie rozsahu

Analýza predpokladov

Stanovenie harmonogramu projektu

Očakávaný dopad do rozpočtu

Asistencia pri výbere dodávateľa

Posúdenie výhodnosti jednotlivých ponúk

Rokovanie s uchadzačmi

Finalizácia zmluvnej dokumentácie

Výber dodávateľa

3

Komunálne obligácie

Jedna z možností ako získať dlhodobé zdroje na financovanie investičných alebo kapitálových výdavkov.

Výhody:

- Page 13

Lízing SLSP

Finančný lízing

- poskytuje možnosť uplatnenia lízingových odpisov

- majiteľom predmetu leasingu je lízingová spoločnosť

- nájomca sa stará o prevádzku a údržbu predmetu leasingu

- doba prenájmu je závislá od zaradenia predmetu leasingu do odpisovej skupiny

- minimálna doba prenájmu je 36 mesiacov, maximálna nie je určená

- nájomca má po ukončení obdobia prenájmu predkupné právo na PL

- odkupuje ho za zostatkovú cenu dohodnutú pri podpise LZ

Operatívny lízing

- poskytuje sa na vybrané komodity ako dopravná a manipulačná technika a.i.

- v modernom finančnom svete je najpoužívanejším riešením na financovanie, prevádzku a

správu firemného vozového parku - klient nemusí pri uzatváraní zmluvy

disponovať žiadnym vstupným kapitálom - prenajímateľ (leasingová spoločnosť)

preberá na seba všetky činnosti od nákupu, cez prevádzku až po odpredaj vozidla

- Page 14

15

Čo môže byť PREDMET lízingu v LSLSP?

Predmetom lízingu je výlučne

Hmotný investičný majetok

Najčastejšie typy predmetov – dopravná technika - stavebné a poľnohospodárske stroje - kovoobrábacie stroje a stroje na spracovanie plastov - zdravotnícka technika

Nepreferované predmety - všetky neuniverzálne a špecifické stroje - budovy - kancelárska a výpočtová technika - software - gastrozariadenia

Nadácia Slovenskej sporiteľne

Nadácia Slovenskej sporiteľne v rámci podpory mládežníckeho športu na Slovensku vybudovala 8 exteriérových multifunkčných ihrísk v Brezne, Krásne nad Kysucou, Pezinku, Prešove, Rimavskej Sobote, Trebišove, Trnave a v Zlatých Moravciach. Cena ihrísk presiahla sumu 400 tis. eur.

Nadácia Slovenskej sporiteľne je neziskový subjekt s celoštátnou pôsobnosťou. Vznikla v novembri 2004. Prostredníctvom podpory kvalitných verejnoprospešných projektov pomáha realizovať aktivity, ktoré posilňujú základné spoločenské hodnoty. Nadácia podporuje kultúru, vzdelávanie, vedu, šport, zdravie, ochranu životného prostredia, charitatívne a filantropické aktivity. Za šesť rokov svojej činnosti podporila viac ako 700 projektov v hodnote takmer 3,4 milióna eur.

Na odstraňovanie škôd po povodniach v roku 2010 prispela Nadácia sumou 300 tisíc eur. Združeniu miest a obcí Slovenska darovala 250 tisíc eur a prispela tiež sumou 50 tisíc eur na verejnú zbierku SOS Povodne organizovanú občianskym združením Človek v ohrození. Združenie miest a obcí Slovenska nasmerovalo túto podporu na obnovu poškodeného obecného majetku. Celkovo bolo obdarovaných 71 miest a obcí Slovenska v plnej výške daru Nadácie Slovenskej sporiteľne, t.j. 250 tis. eur.

Naše kontaktné údaje Verejný sektor

PhDr. Ivica Bachledová, MBA – riaditeľka oddelenia

Ing. Soňa Kováčiková - Bratislavský a Trnavský kraj Ing. Daniela Hadarová - Bratislavský a Trnavský kraj Ing. Alena Sekulová – Bratislavský a Trnavský kraj Ing. Daniel Močko – Trenčiansky a Žilinský kraj Ing. Eva Petrániová – Banskobystrický a Nitriansky kraj Ing. Branislav Slivka - Banskobystrický a Nitriansky kraj Ing. Milan Štefanko – Prešovský a Košický kraj Ing. Slavo Flaška – Prešovský a Košický kraj Adresa: SLSP, a.s. ústredie, Tomášikova 48, Bratislava

verejnysektor@slsp.sk http://www.slsp.sk

Oddelenie Verejný sektor