Naujoji PRDB

2020-06-11, Vilnius

2020-06-11 2

Šiandien aptarsime

Aktuali tikrinimo taisyklių versija

PRDB duomenų kokybės ir atskaitingumo pilnumo kontrolė

Nauji duomenų modelio pakeitimai – kokie jie?

- 2020 10 01 Sutarti duomenų modelio pakeitimai

- 2021 04 01? Nauji duomenų modelio pakeitimai

- Query 5, Query1, Query2, įspėjimų failų papildymai

PRDB pasiekiamumas:

- Diegimų periodiškumas

- Diegimų į produkcinę aplinką laikas

NeoLITAS testavimas

Tikrinimo taisyklių 1.5. versija

Įsigaliojo nuo birželio 1 d.:

- Kitų sandorio šalių duomenys: pakeista 1 taisyklė ir pridėtos 2 naujos taisyklės

Įsigalios nuo spalio 1 d.:

- Įkeistų paskolų duomenys: pridėtos 5 naujos taisyklės (BT)

- Tikėtinumo (plausibility) taisyklės

- Sutikrinimo su Finrep ataskaitomis taisyklės

- Sutikrinimo su PFI ataskaitomis taisyklės

- Sutikrinimo su Nemokumo tarnybos duomenimis taisyklės

2020-06-11 3

Tikrinimo taisyklių 1.5. versija – plausibility

Tikėtinumo (plausibility) taisyklių dalyvio pusėje įdiegti nebūtina!

- Rezultatai bus siunčiami du kartus per mėnesį

- Lyginami dviejų mėnesių pabaigos duomenys

- Iš pradžių bus nustatyti didesni koeficientai (x1, x2…), kurie, esant poreikiui,vėliau bus keičiami

- Gauti įspėjimai pagal šias taisykles nereiškia, kad būtinai yra klaida

- Šių taisyklių tikslas – atkreipti dėmesį į požymius, kurių reikšmės labai skiriasi ir identifikuoti galimas klaidas

2020-06-11 4

Tikrinimo taisyklių 1.6. versija – nuo 2020 10 01?

- Bus pataisytos taisyklės, kurios šiuo metu dėl rinkos dalyvių pastabų yra išjungtos (1.5. versijoje pažymėtos pilkai).

- Bus įtrauktos 2 naujos taisyklės, susijusios su duomenų modelio pakeitimu.

- Kredito įstaigoms papildomai įjungiamos 3 kredito duomenų pilnumo taisyklės (siekiant sumažinti iš ECB AnaCredit gaunamų klaidų skaičių)

- Kredito įstaigoms papildomai įjungiamos kitų sandorio šalių pilnumo taisyklės, atsižvelgiančios į faktoringo atvejus, kai skolininku laikomas pirkėjas (siekiant sumažinti gaunamų klaidų skaičių)

2020-06-11 5

2020-06-11 6

Laikas Jūsų klausimams

2020-06-11 7

Duomenų kokybės ir atskaitingumo pilnumo kontrolė

- Nuo 2020 07 01

- Ne rečiau kaip kas mėnesį

- Atskaitingojo agento lygmeniu

- Pranešime tik tiems dalyviams, kurių duomenų kokybė reikalauja papildomo dėmesio

2020-06-11 8

Duomenų kokybės ir atskaitingumo pilnumo kontrolė

- Paskutinio teikimo data

- Galiojančių instrumentų skaičiaus skirtumas

- Galiojančių instrumentų likusios nominalios vertės skirtumas

- Aktualių kiekvienos rūšies klaidų / įspėjimų skaičius

- Dažniausia klaida / įspėjimas

Kredito įstaigų AnaCredit duomenų kokybė

ECB pradėjo individualią kokybės rodiklių stebėseną atskaitingojo agento lygiu

Duomenų kokybės užtikrinimo procedūra LB:

9

9 d.d. išsiunčiami mėnesiniai įspėjimai

12-15 d.d. išsiunčiami

įspėjimai pagal ECB AnaCredit

taisykles

15 d.d. pakartotinai išsiunčiami mėnesiniai įspėjimai

10-11 d.d. skaičiuojami

AnaCredit duomenys

iki 30 d.d. duomenys

išsiunčiami į ECB

21 d.d. perskaičiuojami

AnaCredit duomenys

Jeigu duomenys taisomi po

20 d.d. būtina informuoti LB!

Duomenų taisymas (revizijos)

- Mėnesiniai („monthly“) duomenų požymiai turi būti taisomi kiekvieno mėnesio paskutinei kalendorinei dienai

- Kiti („on change“) duomenų požymiai taisomi nuo klaidos atsiradimo dienos, išskyrus tam tikrus atvejus, kai taisymai galimi nurodant paskutinę mėnesio kalendorinę dieną (pažymėta duomenų modelyje)

- Turi būti taisomos visos klaidos atsiradusios nuo nPRDB starto dienos (2019 09 30)

- Revizijos atliekamos 12 paskutinių mėnesių duomenims

2020-06-11 10

2020-06-11 11

Laikas Jūsų klausimams

2020-06-11 12

Duomenų modelio versija 4.1 – nuo 2020 10 01

keturių požymių reikšmių dažnumo pakeitimas iš „Mėnesinis“ į „Pasikeitus“

naujas duomenų požymis ,,Likusi nominali vertė (pagrindinė suma)“

sąrašo Sar_35 papildymas reikšme „Nebereikia teikti duomenų“

sąrašo Sar_11 papildymas nauja reikšme „Kitos paskolos: paskolos

daugiabučių namų atnaujinimui (modernizavimui)“

sąrašo Sar_30 reikšmių aibės susiaurinimas

naujas duomenų požymis „Papildoma informacija apie paskolos įkeitimą“

sąrašo Sar_51 papildymas reikšme „Įstaiga pripažįsta tikėtiną kreditinių įsipareigojimų neįvykdymą pagal kitą požymį“

2020-06-11 13

Duomenų modelio versija 4.1.1 – nuo 2020 10 01

Nacionalinių identifikacinių rūšių sąrašas:

- Nauji kodai DE_VAT_CD ir DE_TAX_CD

- Patikslintas BIC kodo formatas: bus leidžiamas tik 11 ženklų formatas

Tarptautinių organizacijų sąrašas: 2 naujos tarptautinės organizacijos

Valiutų sąrašas: nauji kodai VES, MRU, STN, UYW

Orientacinės palūkanų normos indeksų sąrašas: nauji indeksai €STR ir SOFR

2020-06-11 14

Duomenų modelio versija 4.1.1 – nuo 2020 10 01

Pridėti su paskolų įkeitimu susiję duomenų požymiai:

- Atskaitingasis agentas, teikiantis finansinį užstatą pagal FUSĮ reikalavimus (CLLTRL_RA)

- Stebimas agentas, teikiantis finansinį užstatą pagal FUSĮ reikalavimus (CLLTRL_OA)

2020-06-11 15

Nauji pakeitimai – kada ir kaip dažnai?

Planiniai duomenų modelio / tikrinimo taisyklių / XSD papildymai:

- ne dažnesni nei 2 kartus per metus

- apie juos įspėsime likus ne mažiau nei 6 mėnesiams

Neplaniniai / skubūs pataisymai, be kurių užkertamas kelias vykdyti būtinąjį atskaitingumą, būtų vykdomi tik esant poreikiui ir ne dažniau nei kartą į ketvirtį.

Duomenų modelio versija 4.2 – nuo 2021 04 01?

Dalyviams privaloma taps ne anksčiau kaip 2021 04 01.

Planuojami šie pakeitimai:

- Išbraukto požymio „Restruktūrizavimo ir sąlygų pakeitimo statuso data“ atstatymas

- Klasifikatoriaus „Apsaugos rūšis“ patikslinimas: kodas 3_E “Kitos fizinės užtikrinimo priemonės: gyvenamosios paskirties žemės sklypas” keičiamas į 8_E: “Gyvenamojo nekilnojamojo turto įkaitas: gyvenamosios paskirties žemės sklypas”

- Dalyvio tipo įvedimas (aktualu ne kredito įstaigoms)

2020-06-11 16

Duomenų modelio versija 4.2 – dalyvio tipo įvedimas

- Aktualu siekiant sumažinti atskaitomybės naštą ne kredito įstaigoms

- Požymis būtų neprivalomas, todėl kredito įstaigoms nereikėtų atlikti pakeitimų

- Ne kredito įstaigoms būtų įjungta tikrinimo taisyklė, kuri tikrintų, ar pateiktas dalyvio tipas

Siūlomos tokios alternatyvos:

- Įvesti papildomą duomenų požymį „Dalyvio tipas“ 4 lentelėje

- Papildyti sąrašą „Kitos sandorio šalies vaidmuo“ papildomomis reikšmėmis VKD, KSNTD, TSPO (pagal VKĮ), TSPO (pagal SNTSKĮ), SFPO.

2020-06-11 17

Duomenų modelio versija 4.2 – neprivalomi pakeitimai

Išbraukto požymio „Pradinės apsaugos vertės data“ atstatymas:

teikiant šį požymį, požymio „Pradinės apsaugos vertė“ reporting date nebeprivalo sutapti su vertės nustatymo data

Naujas požymis „Nekilnojamojo turto įkaito vietos pašto kodas“:

galima pasirinkti, ar teikti dabartinį požymį „ Nekilnojamojo turto įkaito vieta“ arba naują požymį „Nekilnojamojo turto įkaito vietos pašto kodas“

2020-06-11 18

2020-06-11 19

Laikas Jūsų klausimams

Query5 paklausimo ir atsakymo pakeitimai

- Query5 (apmokėjimo paklausimas) papildytas neprivalomu parametru GetCountByEnttyType

- Įvedus šį parametrą atsakyme pateikiama, kiek buvo užklausų apie fizinius ir kiek buvo užklausų apie juridinius asmenis

- Automatiniu būdu siunčiami atsakymai nesikeis

- Dalyvis funkcionalumu galės naudotis iškart atnaujinęs XSD schemų versiją į 2.13

2020-06-11 20

Planuojami Query1 ir Query2 atsakymų papildymai

Query1 atsakymo papildymas:

Istoriškumo skiltyje bus nurodoma, kuris agentas pateikė duomenis (neidentifikuojant agento, bet suteikiant jam kodą, pvz., AA1, AA2...)

Query2 atsakymo papildymas:

Bus įtraukti požymis „Įsiskolinimo už skolos priemonę atsiradimo data“

Kada įgyvendinti pakeitimus: pateiksime klausimyną

2020-06-11 21

Planuojami įspėjimų failai papildymai

Rinkos dalyvių prašymu įspėjimų (warnings) pranešimų faile/pavadinime įtraukti taisyklių rūšį (daily consistency, monthly consistency ir t.t.)

Kada įgyvendinti pakeitimus: pateiksime klausimyną

2020-06-11 22

2020-06-11 23

Laikas Jūsų klausimams

2020-06-11 24

PRDB pasiekiamumas

Diegimų periodiškumas iki 2020 07 01 – kartą per savaitę

Diegimų periodiškumas nuo 2020 07 01 – ne dažniau, kaip kartą per dvi savaites

Diegimų į produkcinę aplinką laikas – sekmadienis nuo 15 val.

2020-06-11 25

NeoLITAS testavimas

Keičiasi URL PRDB ir NASIS dalyviams: Testinė sritis – http://dstetlitas.lb.lt/ndps Eksploatacinė sritis – https://dslitas.lb.lt/ndps/

Numatoma, kad pakeitimai įsigalios nuo 2020 09 05

Planuojamas testavimo laikotarpis nuo 2020 08 01 iki 2020 09 01

Daugiau informacijos suteiks Julija Šurnienė, +370 655 50 259,

jsurniene@lb.lt

Ačiū!

Kažko neaptarėme? Aptarkime! Jūsų klausimų taip pat laukiame Pagalbos centro portale (JIRA)!