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PAIPersonas Físicas 2011 Plan Anual Integral
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Plan A
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•Definiciones•PolíticasGenerales•TabladeConversión•MembresíaIntegralInbursa•Clubes•PremiosyBonos
-Automóviles -Transportesdecarga -AccidentesPersonales,Individual,GrupoyColectivo -Incendio -ResponsabilidadCivil -GastosMédicos -ProductosBancarios -VidaIndividual -VidaIndividualDescuentoporNómina -VidaGrupo
•ApoyosAdicionales•Distinciones•Convenciones
ÍNDICE
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DEFINICIONES
¿Qué es el PAI?
ElPlanAnualdeIncentivosllamadoPAI,eselprogramaatravésdelcualGrupoFinancieroInbursaincentivatudesarrollocomoAsesorFinanciero,paraello,cuentasconunatabladeconversiónquetedaráporcadaproductoquecoloquesunaequivalenciaenpuntos,mismosqueteserviránparaperteneceraalgúnclubyobtenergrandesbeneficios.
Esimportantequeleasconcuidadoydetenimientoelcontenidodelmismoparaquepuedasalcanzarbonos,apoyosyademás,asegurartulugarenlasconvenciones.
¿Qué debo hacer para participar en el PAI?
ParaparticiparyobtenerlosbeneficiosqueelPAIplantea,esnecesarioqueseasunAsesorvigente,activoyquetengastupólizavigentepersonaldevidaygastosmédicosconInbursa.
¿Qué es una Asesor Vigente?
UnAsesorVigente,esaquellapersonaquefirmauncontratoconalgunadelasunidadesdenegociodeGrupoFinancieroInbursaparacomercializarsusproductosyquelograpor lomenos250,000puntosglobalesalaño.
¿Qué son los puntos globales?
EslasumadelospuntosqueobtienesporcolocardiferentesproductosdelGrupoFinancieroInbursa.
¿Qué periodo se considera para la suma de puntos?
Iniciael1°deenerode2011yterminael31dediciembrede2011.
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DEFINICIONES
¿Cómo accedo a los beneficios del PAI?
Deberásacumularlospuntosmínimosrequeridos.Losnombramientosalosclubesserealizan1vezalaño.ParaefectosdelPAI2011,seutilizanlascifrasdel1°deeneroal31dediciembredel2011.
¿Qué es un Asesor Integral?
UnAsesorIntegralesaquelquecumpleconelnúmeromínimodepuntosintegralessolicitadosenel PAI, si eresAsesor Integral obtienesel beneficiodeque lameta requeridaparapertenecer aalgúnclubdisminuyedemaneraimportante.ConsultalasbasesdeIntegralessieresAsesorNoveloAsesorenDesarrollo.
¿Qué es un Asesor Novel?
EsaquelAsesorqueseintegraconInbursayquenocuentaconexperienciaenlaventadeproductosfinancieros(Segurosy/oAfore)yqueseencuentradentrodesusprimeros12mesesdecontratación.
¿Qué es un Asesor de Segundo Año?
EsaquelAsesorqueseencuentraentrelosmeses13y24dehaberseconectadoconInbursa.
¿Qué son Puntos Integrales?
Sonlospuntosqueobtienesalcolocarmásdeunproductoaunmismoclientededistintoramo*.
*ValidarcondicionesypolíticasdePuntosIntegrales
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POLÍTICAS GENERALES
1. Paraobtenerlosbeneficiosmencionadosenestedocumento,losAsesoresdeberáncontarconcontratoexpedidoporcualquierunidaddenegociodelGrupoFinancieroInbursayestarvigente,asicomocontarconpólizavigentedevidaygastosmédicosdurantelavigenciadesucontratoconInbursa.
2. Paraaspiraraperteneceracualquierclubsedeberáncumplirtodoslorequisitossolicitadosparacadaunodeellos,tomandoencuentalosiguiente:
a)Secomputaráunañomóvilconcortetrimestral:enero1°del2011al31dediciembrede2011. b)Losnombramientossellevaránacabocadatrimestre,exceptoelClubConsejerosque serealizaenelmesanterioralarealizacióndeloseventosoconvencionesconbaseenlaproducción.
3. LapuntuaciónmínimaparaserAsesoresde250,000puntosglobalesenunaño,sinosealcanzadichapuntuaciónseledarádebaja.
4. LaestadísticaemitidaporeláreacorrespondientedelGrupoFinancieroInbursa,seráelúnicodocumentoválidoyoficialparaaccederalosbeneficiosdelpresentePAI.
5. Lospremiosybonosquesepaguenporincrementoenlaproducciónparacualquierramo,sepagaránsóloporelincrementodelaproducciónnuevaenlacompañía.
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POLÍTICAS GENERALES
6. EnelcasodelosproductosdeSeguros,laconversiónapuntosseharásobrelaprimanetapagadamáselrecargoporpagofraccionadoeliminandoderechodepólizaeIVA.Losrangosquedanestablecidosenpuntosylospremiosyapoyosadicionalessepagaránenpesos.
7. SeexcluyenparaelrangodepuntuaciónycálculoparapagodebonosypremiosdeVidaIndividualasícomoparaconvenciones,negocioscon:
-Condicionesespeciales -Ahorros -Primasadicionalesdevanguardia -Pensionesprivadasdetodotipo8. SeexcluyenparaelrangodepuntuaciónycálculoparapagodebonosypremiosdeVida
Individualysetomaránsóloparaefectosdeconvencionesydistinciones:RetiroActivo,ValorInbursaoDotalesdeMultividaconplazodepagodeprimamenora10años, incluyendoprimasúnicas.
9. LapuntuacióndeRetiroActivo,ValorInbursaoDotalesdeMultividaconplazodepagodeprimasigualomayora10años,computaránal100%pararangosysepagaránlosbonos,premiosysubsidiosal80%.
10. LapuntuacióndeEducaencualquierplazocomputaráal100%pararangosysepagaránlosbonos,premiosysubsidiosal80%.
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POLÍTICAS GENERALES
11. El cálculo de la siniestralidad se realizará en base a pesos. Para transportes carga yautomóviles se calculará con siniestros ocurridos y prima neta devengada de cada añocalendario,considerándoseajustesdesiniestrosregistradoshastaelcierredefebrerodelsiguienteaño.
12.LaMembresíaIntegraldaderechoaconsiderarlacolumnadeAsesoresparabonos,clubes,apoyosadicionales,distincionesyconvenciones.
13.ParadeterminarlaclasificacióndelosAsesores,setomaráencuentalaprimerafechaencualquieradelasempresasdelGrupoFinancieroInbursaeiniciaráunmesdespuésdedichafecha.
14. LosAsesoresquepertenezcanalClubdeAsesoresConsejerossenombraránenbasealaestadísticageneradaporlaempresaenelcorteinmediatoanterioralacelebracióndeloseventosydelaConvencióndeConsejeros.
15. Paraefectosdepagosybonos,laMembresíaIntegralsecalculamensualmente.
16.CualquiersituaciónnoprevistaenestedocumentoseráresueltaporlaDireccióndelaEmpresa.
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TABLA DE CONVERSIÓN
CA
PTA
CIÓ
N
AforeAfiliación
AforeTraspasoyReingresode$0yhasta$75,000
AforeTraspasoyReingresodemásde$75,001yhasta$150,000
AforeTraspasoyReingresodemásde$150,001yhasta$300,000
AforeTraspasoyReingresodemásde$300,001yhasta$500,000
AforeTraspasoyReingresodemásde$500,001
CuentaEfe
CuentaEfemásTraspasodeNómina
CTempresarial
CuentaCt(Hasta$1millón)
CuentaCt(Mayora$1millón)
CuentaCtmásTraspasodeNómina
InversiónMúltiple
CuentaconSanborns(Hasta$15,000)
CuentaconSanborns(Másde$15,000)
NóminaEfe(ClienteconIngresoMensualsuperiora$10,000)
CuentaInburBásica
Dinbur
TPV
Inburdólar
Pensiones
ValeInbursa(Portarjeta)
ValeDespensa(Contratocon25tarjetas)*
CasadeBolsa(Contratomayora$1millón)
Fideicomiso(Mayora$1millón)
*Apartirdelatarjetanúmero26,sepagarán50puntosporplástico.
0.15
Puntos por cadapeso de prima
Puntos porcada contrato
1,000
2,500
10,000
22,500
45,000
60,000
10,000
15,000
20,000
20,000
30,000
30,000
10,000
3,000
10,000
2,500
500
10,000
5,000
10,000
1,000
3,000
30,000
30,000
La puntuación vale 50% más en todos los meses que hayan resultado
ser Integrales
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TABLA DE CONVERSIÓN
*Sólocobranzadelegada**Puntosporcadadisposicióndelcrédito
Puntosporcadacontrato
Inburcasa
TarjetadeCrédito
TarjetadeCréditoLíneaCréditoTelmex,OroyPlatino
Autoexpress
CréditoentuNómina*
CréditoCorporativo**
CréditoExpressCt
CréditoExpressPyme:(Gasolineros,Médicos,Escuelas,ProveedoresCARSO)
TarjetaAdicional
LíneadeCréditoTelmex
Inburpyme
80,000
3,000
4,000
25,000
1,500
0.005
20,000
30,000
3,000
20,000
80,000
Puntosporcadapesodeprima
CRÉ
DIT
O
La puntuación vale 50% más en todos los meses que hayan resultado
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TABLA DE CONVERSIÓN
VidaIndividualNueva
VidaIndividualRenovación
VidaNuevaDescuentoporNómina
VidaRenovaciónDescuentoporNómina
VidaGrupo
AccidentesIndividual
AccidentesColectivo
GMMIndividualRenovación
GMMIndividualNuevo
GMMStarMédicaNuevo
GMMColectivo
Habitt(PólizasNuevas)
Habitt(PólizasRenovación)
HábittcondominioNuevos(Gruposy/ograndesriesgos)
HábittcondominioRenovación(Gruposy/ograndesriesgos)
ProtecciónHogarInbursa(Nuevas)
ProtecciónHogarInbursa(Renovación)
Automóviles(PólizasNuevasparalaCompañía)
Automóviles(PólizasRenovación)
Incendio
Transportes
RC
Diversos
Puntosporcadapesodeprima
Puntosporcadacontrato
SEG
URO
S
9
2
6
0.75
1
1
1
1.75
3
3.5
2
4.5
3
1.5
1.5
4.5
3
2
1
1.5
1.5
1.5
1.5
La puntuación vale 50% más en todos los meses que hayan resultado
ser Integrales
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MEMBRESÍA INTEGRAL INBURSA
Definiciones
SeentenderácomoClienteIntegralPersonaFísicaaaquelquetengadosomásproductosdeGrupoFinancieroInbursa.LosproductosdeberánserproductosindividualesdepersonasfísicasdediferenteramoycolocadosatravésdeAsesoresde lamismaSociedad.Elcontratantedelseguroy/otitulardelcontratodeberáserelmismoentodoslosproductos.
SeentenderácomoCliente IntegralPersonaMorala laempresaque tenga tresomásproductosdeGrupoFinancieroInbursa,estosdeberánserdediferenteramocolocadosatravésdeAsesoresdelamismaSociedad.Elcontratantedelseguroy/otitulardelcontratodeberátenerlamismaRazónSocialyR.F.C.
SeconsideranProductos Integrales todosaquellosque implican laventaaunmismocliente,demásdeunproductodediferenteramo,ysiempreycuandoseaatravésdelmismoAsesor;esimportanteseñalarquenoseconsideranProductosIntegralesaquellosquesevendendemaneraobligatoria,asícomoaquellosquenocuentenconuncontratoconGrupoFinancieroInbursa.Enelcasodegruposycolectivosseconsiderarácomounsoloproducto.
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MEMBRESÍA INTEGRAL INBURSA
Elcálculoserealizaráenbasealnúmerodecontratosdediferenteramocolocadosaunmismocliente,deacuerdoalasiguientetabla:
Membresía Integral Inbursa para Asesores Noveles
y de Segundo Año
SeharáacreedoralaMembresíaIntegralInbursaaquelAsesorqueacumulealmenos30PuntosIntegrales.
Delmes1al18
Delmes19al24
Unpuntopormes
Dospuntospormes
Tabla de equivalencia para puntos
PersonasFísicas PersonasMorales
Númerodeproductos
1
2
3
4
5
6
7
Puntos
0
1
2
3
4
5
6
Númerodeproductos
1
2
3
4
5
6
7
Puntos
0
0
1
2
3
4
5
yasísucesivamente yasísucesivamente
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MEMBRESÍA INTEGRAL INBURSA
Requisitos Generales
Paraqueunproductoparticipeen lageneracióndePuntos Integralessedeberáncumplir lossiguientesrequisitos:
• LosproductosdeCaptacióndeberántenerelsaldomínimoparapoderpagarlacomisióncorrespondiente.
• LasSociedadesdeInversióndeberántenerunsaldoigualomayora$50,000
• ParaAforeelcontratodeberáestarvigente.
• ParaproductosdeSeguroslaspólizasdeberándeestarvigentes,pagadasyconunaprimanetamínimaanualde$1,000
• LacombinacióndeNóminaEfeyPensionesseconsiderancomounmismoproducto.
• LasNóminasEfedeempresasdelGruponoseconsideraránpara laformacióndePuntosIntegrales.
Todo producto adicional colocado de forma obligatoria a cualquier producto no será contabilizado como un producto que participe para la generación de Puntos Integrales.
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CLUBES
Club Inbursa
PerteneceráaesteclubaquelAsesorquetengaunapuntuaciónanualmínimade:
Global
Captación
Crédito
Seguros
Puntuación
900,000
480,000
300,000
600,000
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CLUBES
Club Gran Inbursa
PerteneceráaesteclubaquelAsesorquetengaunapuntuaciónanualmínimade:
Global
Captación
Crédito
Seguros
Puntuación
2,850,000
1,150,000
700,000
1,425,000
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CLUBES
Club Magno Inbursa
PerteneceránaesteclublosAsesoresqueocupenellugarnúmero16al115enlaestadísticadeproducciónGlobalAnual.
Club Consejeros Inbursa
PerteneceránaesteclublosAsesoresqueocupenellugarnúmero1al15enlaestadísticadeproducciónGlobalAnual.
LoseventosqueserealicendelClubAsesoresConsejeros,sedesarrollarándeacuerdoconlaúltimainformaciónestadísticavigenteautorizadaporlaDirecciónGeneralpreviaalevento.
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PREMIOS Y BONOS
FormadePago:Trimestral
Automóviles
Bono por Incrementos
10.00%a
15.00%
3.00%
15.01%a
20.00%
3.50%
20.01%a
25.00%
4.00%
25.01%a
40.00%
4.50%
40.01%a
55.00%
5.00%
55.01%ó
más
6.00%
Estebonoestasujetoalossiguientesmínimosdepuntuaciónacumuladaportrimestre:
Requisito de Puntuación Acumulada al Trimestre
1er.Trimestre
673,000
2ºTrimestre
1,345,000
3er.Trimestre
2,020,000
4ºTrimestre
2,680,000
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PREMIOS Y BONOS
El rango de este premio se calculará sobre la puntuación anual de todos los negocios (condiciones normales y condicionesespeciales), excepto vehículos turistas; el cálculo de la siniestralidad se realizará en base a pesos, considerando los siniestrosocurridos y laprimanetadevengadadecadaañocalendario, así como losajustesde siniestros registradoshastael cierredefebrerodelsiguienteaño.Contaráncomosiniestralidadlospagosdedividendos,proyeccióneimagenoUDIS.
Observaciones:ElpremiodelramodeAutomóvilespodrásereldeIncrementooelAlternativoporBajaSiniestralidad,elqueresultemayor.
Automóviles
Premio Anual Alternativo por Baja Siniestralidad
Puntuación
3,500,000
5,750,001
7,000,001
10,500,001
16,000,001
5,750,000
7,000,000
10,500,000
16,000,000
55,000,000
Másde55,000,000
Siniestralidad
0% a 49%
1.25%
2.50%
3.75%
5.00%
5.50%
6.00%
49.01% a 59%
0.75%
1.50%
2.25%
3.00%
3.50%
4.00%
59.01% a 64%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
FormadePago:Anual
a
a
a
a
a
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PREMIOS Y BONOS
Automóviles
Nota:
Para los asesores que tengan en elmismo trimestre de 2010 una puntuaciónmenor a 30% (sobre el
requisitomínimodelmismotrimestrede2011),seotorgaráunbonode2%delaprima,siempreycuando
secumplaconelrequisitomínimodepuntuación.
Paraelpremioporincrementonoparticipannegociosconcondicionesespeciales,queseránaquellos
cuyaprimaseadiferentealatarifapublicada,negociosconpagosdeproyeccióneimagen,negocios
confórmuladedividendos,vehículosturistasyenlosqueseindiqueexpresamentequeNOparticipan
enpremiosybonos.
Adicionalmente,serealizaráunAJUSTE ANUALysólosiésteresultaramayora lasumadelospremios
trimestrales,sepagaráladiferenciaafavordelAsesor.
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PREMIOS Y BONOS
PagoAnual
Transportes de Carga
PremioporBajaSiniestralidad
3,049,000
Bono
8.5%
6.5%
4%
0%
RequisitodeSiniestralidad
Menosde30.00%
De30.01%a40.00%
De40.01%a50.00%
Másde50.01%
RequisitoMínimodePuntosdeeneroadiciembredel2010:
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PREMIOS Y BONOS
Transportes de Carga
PremioporIncremento
RequisitodeIncrementoTrimestral
De20.00%a25.00%De25.01%a35.00%
Másde35.01%
PagoTrimestralconAjusteAnual
RequisitoTrimestral AjusteAnual
217,800 867,570
Bono
2.5%
3.5%
4.5%
Notas:• Seexcluiránparaestospremioslasprimasendepósito.• Seexcluiránparaefectosdeestospremioslapartedeprimasencustodia.• Seexcluyecascosdebarcosyavionesynegociosfacultativosy/oconcondicionesespeciales.• Contaráncomosiniestroslospagosdedividendos.• ElpremiopodrásereldeIncrementooelAlternativoporBajaSiniestralidad,elqueresultemayor.• Nopodránganarselospremiosdetransportesdecargaporunsólonegocio.
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PREMIOS Y BONOS
Accidentes Personales-Individual y Colectivo
Bonoporincremento
Requisito
IncrementoAnual20%
sobrelaPrima,teniendo
unaprimamínimade
$450,000
AsesorIntegral
Bono
4%
Sobreelincremento
AsesorNoIntegral
Bono
3%
Sobreelincremento
a,bPagoAnual
a) EnsegurosdeColectivo:Seexcluyennegociosconcondicionesespecialesy/o
tarificaciónporexperienciapropiay/oconfórmuladedividendos.
b) SeexcluyeGastosMédicosMayores.
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PREMIOS Y BONOS
Incendio
Bono Por Incremento
RequisitoTrimestralpuntos
Club
Inbursa
Incr.
20%
ClubGran
Inbursa
Incr.15%
Club
Magno
Inbursa
Incr.12%
Club
Consejero
Inbursa
Incr.12%
290,690a851,200
851,202a1,274,566
1,274,566ómás
2.25%
3.25%
4.25%
2.50%
3.50%
4.50%
2.75%
3.75%
4.75%
3.25%
4.25%
5.25%
AjusteAnual Bono
1,057,056a3,100,020
3,100,021a5,102,328
5,102,328ómás
2.25%
3.25%
4.25%
2.50%
3.50%
4.50%
2.75%
3.75%
4.75%
3.25%
4.25%
5.25%
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PREMIOS Y BONOS
Incendio
BonoAdicionalporProducción
RequisitoTrimestralPuntos
ClubInbursa
ClubGranInbursa
ClubMagnoInbursa
ClubConsejeroInbursa
248,864a714,560
714,561a1,182,720
1,182,721ómás
0.80%
1.20%
1.60%
0.75%
1.30%
1.70%
1.00%
1.40%
1.80%
1.20%
1.60%
2.00%
AjusteAnual Bono
995,456a2,858,240
2,858,241a4,730,880
4,730,881ómás
0.80%
1.20%
1.60%
0.90%
1.30%
1.70%
1.00%
1.50%
1.80%
1.20%
1.60%
2.00%
FormadePago:Trimestralsobrelaproducción.
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PREMIOS Y BONOS
Incendio
Observaciones:
•Se realizaráelAJUSTEANUALsólosiéste resultaramayora lasumade lospremios trimestralesy
sepagaráladiferenciaafavordelAsesor.ParaelcasodelosAsesoresIntegrales,dichoajustese
realizarásobrelaproduccióndelolostrimestresquehayansidointegrales.
•Seexcluyetantoparaelpagodepremiostrimestralesydeajusteanual,asícomoparaladeterminación
del rango: terremoto, algodón, primer riesgo, huracán, inundación, riesgos hidrometeorológicos,
pólizasconreasegurofacultativoypólizasencoaseguro.
•Nosepodráganarelpremioporincrementoporunsolonegocio.
•Encasodealcanzarlapuntuaciónrequeridaynotenerproducciónenelañoanteriorseaplicaráel
porcentajedelacolumnadeAsesorInbursa.
Nota:Tantoelrangodepuntuacióncomoelpagodelbonosecalcularánsobreprimaneta.
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PREMIOS Y BONOS
Responsabilidad Civil
BonoPorIncremento
Concepto
IncrementoMínimo
RequisitoTrimestralPorRamo
AjusteAnual
Bono
Observaciones
Nota
Club Inbursa Club GranInbursa
Club MagnoInbursa
Club Consejero Inbursa
20%
338,800
1,349,755
3.25%delincremento
3.75%delincremento
4.0%delincremento
4.25%delincremento
FormadePago:Trimestralsobreelincremento
SerealizaráelAJUSTEANUALsólosiésteresultaramayoralasumadelospremiostrimestrales,se
pagaráladiferenciaafavordelAsesor.ParaelcasodelosAsesoresIntegrales,dichoajustesólose
pagarásobrelaproduccióndelolostrimestresquehayansidointegrales.
Para todos los efectos se excluye: Negocios con condiciones especiales, pólizas con reaseguro
facultativo,responsabilidadcivilenelextranjero,responsabilidadcivilviajeroydebarcosyaviones.
Encasodealcanzarlapuntuacióntrimestralrequeridaynotenerproducciónenelañoanterior,se
aplicaráelporcentajedelacolumnadeAsesorInbursa.
Tantoelrangodepuntuacióncomoelpagodelbonosecalcularásobreprimaneta.
Plan A
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26
PREMIOS Y BONOS
Gastos Médicos
Aplica únicamente para renovación en los productos:Sin restricción de Hospitales, Con Restricción de Hospitales y Star Médica
1era.Renovación
2da.Renovación
Renovación mínima trimestral
90.0%omás
80.0%a89.9%
90%omás
% Bono sobre prima neta
5%
2%
2%
Notas:Indispensableteneralmenos5pólizasrenovadaseneltrimestreypagadasdentrodesuperiododegracia.Elbonosepagarádeformatrimestralsobrelaprimanetapagadayparaefectodequetodaslaspólizastengansus30díasdeperiododegracia,secalculará50díasposterioresalcierredeltrimestre.
Bono por conservación de carteraGastos Médicos Mayores Individual
27
Plan A
nual In
tegra
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011
PREMIOS Y BONOS
Productos Bancarios
Autoexpress
CréditosFirmados
DuranteelTrimestre
AsesorIntegral
De5a9
De10a16
Másde16
DuranteelTrimestre
AsesorNoIntegral
De8a13
De14a24
Másde24
AjusteAnual
AsesorIntegral
De20a36
De37a64
Másde64
AjusteAnual
AsesorNoIntegral
De32a52
De53a96
Másde96
Bono
10%
15%
20%
DuranteelTrimestre
AsesorIntegral
De12a18
De19a32
Másde32
DuranteelTrimestre
AsesorNoIntegral
De18a27
De28a48
Másde48
AjusteAnual
AsesorIntegral
De48a72
De73a128
Másde128
AjusteAnual
AsesorNoIntegral
De72a108
De109a192
Másde192
Bono
10%
20%
40%
PagoTrimestralconAjusteAnual
InbursaCt,CuentaEfe,Inburdolar,CuentasEmpresariales,CuentaconSanborns,InversiónMúltipleySociedadesdeInversión
CuentasAperturadasconSaldo
Plan A
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28
PREMIOS Y BONOS
Productos Bancarios
Inburcasa,Inburpyme
CréditosFirmados
DuranteelAño
AsesorIntegral
De3a6
De7a12
Másde12
DuranteelAño
AsesorNoIntegral
De5a9
De10a18
Másde18
Bono
10%
20%
40%
Pagosegúncumplimiento
TarjetadeCrédito
No.deTarjetasAutorizadasconExpedienteValidado
DuranteelTrimestre
AsesorIntegral
De16a30
De31a60
Másde60
DuranteelTrimestre
AsesorNoIntegral
De24a44
De45a90
Másde90
AjusteAnual
AsesorIntegral
De64a120
De121a240
Másde240
AjusteAnual
AsesorNoIntegral
De96a176
De177a360
Másde360
Bono
25%
50%
100%
PagoTrimestralconAjusteAnual
29
Plan A
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PREMIOS Y BONOS
CréditosExpressPymeyLíneadeCréditoTelmex
CréditosFirmados
DuranteelAño
AsesorIntegral
De6a12
De13a18
Másde18
DuranteelAño
AsesorNoIntegral
De9a18
De19a27
Másde27
AjusteAnual
AsesorIntegral
De24a48
De49a72
Másde72
AjusteAnual
AsesorNoIntegral
De36a72
De73a108
Másde108
Bono
10%
20%
40%
PagoTrimestralconAjusteAnual
Plan A
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30
PREMIOS Y BONOS
Productos Bancarios
Losbonosdeproductividadde losproductosbancarios son calculados sobreel total de comisiones
pagadasalAsesordurantecadatrimestrecalendario,aplicandoelporcentajedebonocorrespondiente
yaseatrimestraloanualencadaunodelosproductosdescritos.
Notas:• Laproducciónrequeridaaplicasobrecuentasaperturadas,tarjetasautorizadasyvalidadoelexpedienteocontratosfirmados,segúnseindica,generadosexclusivamenteduranteeltrimestrecorrespondiente.
• Se excluye para efecto de bono de productividad: Cuentas de Nómina Efe, Ct Patrimonial y Negocios con CondicionesEspeciales.
• El bono de Inburcasa, Inburpyme e InburpymeGasolineros se pagará al cierre delmes en que se cumpla con el rango depuntuaciónrequerida,efectuándoselosajustesporcambioenelrangoalcierredelmesenqueestosuceda.
• Con excepción de los correspondientes a Inburcasa, Inburpyme e Inburpyme Gasolineros, los bonos serán pagadostrimestralmenteyestaránsujetosaunajusteanualpornúmerodecuentasaperturadas,tarjetasautorizadasyvalidadodeexpedienteocontratosfirmadosenelaño,segúncorresponda.
• ElbonodeTarjetadeCréditoyProductosdeCaptaciónseráalternativoacualquierotrobonoquesecomuniquefueradelPAI.
• SerealizaráelajusteanualsólosiésteresultaramayoralasumadelosbonostrimestralesysepagaráladiferenciaafavordelAsesor.
• ParaAutoexpressnoseincluyencontratoscaptadosennegociosdedescuentopornómina.
• ParaCaptación:Participanúnicamentecuentasdeclientesnuevos;cuentasdelmismotitularseconsiderencomounasola;noparticipancuentasconabonosprovenientesdecuentasdeInbursa(seexcluyetambiénsaldodecréditosotorgadosporInbursa)olasquehayanrecibidoabonosdeunasolacuenta;sólosetendráderechoalbonocuandoelAsesorhayagestionadodirectaypersonalmenteconelTitulardecadaunadelascuentasparticipantes.
31
Plan A
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011
PREMIOS Y BONOS
Vida Individual Nueva
Para el cálculo de los siguientes bonos, se excluye la prima deDescuento por Nómina. Los bonos para la prima de
DescuentoporNóminasemuestranenlaseccióncorrespondiente.
BonoSobreproduccióndeVidaNueva
Requisitomínimo
depólizas(a)
Requisitodeconservación
(b)
Requisitomínimodeprima
Trimestral
2PólizasEmitidasYPagadasenelTrimestre
80%
$63,000a$105,000
$105,001a$157,000
$157,001a$231,000
$231,001a$315,000
$315,001a$394,000
Másde$394,000
AjusteAnual(d)
6PólizasEmitidasYPagadasenelAño
80%
$252,000a$420,000
$420,001a$630,000
$630,001a$924,000
$924,001a$1,260,000
$1,260,001a$1,575,000
Másde$1,575,000
Bono
Asesor
Integral
6.00%
9.50%
12.50%
18.50%
24.50%
38.50%
AsesorNo
Integral
5.50%
8.00%
11.00%
16.00%
22.00%
35.00%
Plan A
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32
PREMIOS Y BONOS
Para Asesores Noveles osin Producción de Vida Individual Nueva en los Últimos 2 Años
BonoSobreproduccióndeVidaNueva
Requisitomínimo
dePólizas(a)
RequisitoMínimodePrima
Trimestral
2PólizasEmitidasYPagadasenelTrimestre
$41,000a$68,000
$68,001a$102,000
$102,001a$150,000
$150,001a$205,000
$205,001a$256,000
Másde$256,000
AjusteAnual(d)
6PólizasEmitidasYPagadasenelAño
$164,000a$272,000
$272,001a$408,000
$408,001a$600,000
$600,001a$820,000
$820,001a$1,024,000
Másde$1,024,000
Bono
Asesor
Integral
6.00%
9.50%
12.50%
18.50%
24.50%
38.50%
AsesorNo
Integral
5.50%
8.00%
11.00%
16.00%
22.00%
35.00%
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Plan A
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PREMIOS Y BONOS
Vida Individual
Bono de Conservación de Cartera de Segundo Año
RequisitosenPrima
VidaIndividualNueva
%ConservacióndeSegundoAño(b,c)
75%a80%
80.01%a90%
Masde90%
$84,000a$273,000
AsesorIntegral
7.70%
13.20%
15.40%
AsesorNoIntegral
7%
12%
14%
$273,000ómás
AsesorIntegral
8.80%
14.30%
16.50%
AsesorNoIntegral
8%
13%
15%
PagoyPrimaAnual
SetomarálaConservaciónde2ºañodelosúltimos12meses.
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PREMIOS Y BONOS
SetomarálaConservacióndetercerañoomásdelosúltimos12meses.
Vida Individual
BonodeConservacióndeTercerAñooMás
%ConservaciónTercerAño(c)
80.01%a90.00%
Másde90.00%
PagoyPrimaAnual
AsesorIntegral
4.40%
5.50%
AsesorNoIntegral
4%
5%
RequisitoenprimadeVidaIndividualNueva $130,000ómás
35
Plan A
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PREMIOS Y BONOS
Pago y prima trimestrales
Sujeto a ajuste por prima anual
SerealizaráelAJUSTE ANUALsólosiésteresultarámayoralasumadelospremios
trimestrales,sepagaráladiferenciaafavordelAsesor.
Vida Descuento por Nómina
BonosobreproduccióndeVidaNueva
Requisitoenprima
$66,000a$100,000
$100,001a$157,000
$157,001a$245,000
$245,001a$380,000
$380,000ómás
$264,000a$400,000
$400,001a$628,000
$628,001a$980,000
$980,001a$1,520,000
$1,520,001ómás
3.30%
4.95%
6.60%
9.90%
13.20%
MínimoenelTrimestre AjusteAnual(d)Bono
Plan A
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PREMIOS Y BONOS
Vida Descuento por Nómina
BonodeConservacióndeSegundoAño
ConservacióndeSegundoAño(c)
75.00%A80.00%
80.01%A90.00%
Másde90.00%
PrimadeVidaIndividualNuevaDescuentoporNómina
$70,000ómás
BonosobreproduccióndeSegundoAño
7%
12%
14%
PagoyPrimaAnual
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Plan A
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PREMIOS Y BONOS
Vida Descuento por Nómina
BonodeConservacióndeCarteradeTercerAño
ConservacióndeTercerAñoomás(c)
80.01%a90.00%Másde90.00%
3%
4%
PagoyPrimaAnual
PrimadeVidaIndividualNueva-DescuentoporNómina
$100,000ómás
BonosobreproduccióndeTercerañoenadelante
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PREMIOS Y BONOS
Notas Vida Individual y Vida Descuento por Nómina
a)ParatenerderechoabonodeproduccióndeVidaNuevasedeberácumplirinvariablementeconelrequisitomínimodepólizas.b)Requisitomínimodeconservación2°añode65%.Conunaconservaciónde2°añomayora65%ymenora80%sepagaráelbonoal50%.Conunaconservaciónde80%ómássepagaráelbonoal100%.Setomarálaconservaciónde2°añodelosúltimos12mesesalcierredecadatrimestre.c)Labasedecálculodelporcentajedeconservaciónseverámejoradaalhacerlassiguientesconsideraciones,mismasquedejarándecontarparaefectosdeconservación:• Pólizaspagadasen2010ysiniestradasantesdesusiguienteaniversario.• Pólizastemporalesexpiradas,RetiroActivoyDotalesvencidasen2011.• Coberturasdeahorro,RetiroActivoyDotalesacortoplazo,primasúnicasyprimasadicionalesdeVanguardia.• Planesquesesaldanenformanormalen2010.• Elporcentajedeconservacióndepólizasenpesosseobtieneconsiderandolasprimasenpesos.Elporcentajedeconservacióndepólizasendólaresseobtieneconsiderandolasprimasendólares.
d)ElajusteanualsobreelbonodeVidaNuevaaplicaráúnicamenteencasoderesultarmayoralasumadelosbonostrimestrales.
Vida GrupoBonoporIncremento
Requisito
IncrementoMínimo20%enPrima
Serequieredeunmínimode6pólizas
emitidasypagadasdeVidaIndividual
Nuevaenelaño.
AsesorIntegral
Bono
11%
sobreel
incremento
AsesorNoIntegral
Bono
10%
sobreel
incremento
(e,f)
PagoAnual
e)Seexcluyenprimasúnicas,pensionesprivadasdetodotipoynegociosconcondicionesespecialesy/otarificaciónporexperienciapropiay/oconfórmuladedividendos.
f)ParaelbonoporincrementodeVidaGruposeexcluyentodoslosnegociosdelGobiernoganadosoadjudicadosmedianteconcursos,invitacionesylicitaciones.
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Plan A
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011
APOYOS ADICIONALES
SEGURO DE GASTOS MÉDICOS
(sincomisión)
Descuentomáximo
Sumaaseguradamáxima
Deduciblemáximo
Deduciblemínimo(a)
SEGURO DE AUTOS
(sincomisión)
Aplicanlosdescuentosdeedad,
sexo,códigoPostal,nosiniestro
Adicionalmente
SEGURO DE VIDA
(sincomisión)
Descuentos
Plantemporalaunañorenovable.
SumaAseguradaMáxima(D.I.P.M.,
B.I.T.P.,B.I.T:Opcionales)
Club Inbursa
15%
Club Gran Inbursa
20%
Club Magno
Inbursa
25%
Club Consejeros
Inbursa
30%
$1,300,000
$40,000
$7,500
Máximo2Autos
20%
15%
$500,000
$1,500,000
$40,000
$7,500
Máximo3Autos
25%
20%
$850,000
$1,900,000
$40,000
$7,500
Máximo4Autos
30%
30%
$1,300,000
$2,500,000
$40,000
$7,500
Máximo4Autos
35%
35%
$1,700,000
Plan A
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011
40
APOYOS ADICIONALES
HABITT(sincomisión)
(Sincomisión)
Descuentos
CRÉDITO HIPOTECARIO
(b)
CRÉDITO DE AUTO
Plazomáximo5años
(c)
EQUIPO DE CÓMPUTO
(Incluyecomputadorademano)
2añosdeantigüedad
PAGO DE LA FIANZA(Fidelidad)
INBURSA CT + 16 cuentas
InbursaCTaperturadasdurante
el año inmediato anterior o el
añocalendariovigente
ClubInbursa
15%
-
-
Tasa10%
Máximo$13,000
24Meses
ClubGranInbursa
20%
-
-
Tasa8%
Máximo$19,000
24Meses
ClubMagno
Inbursa
25%
ClubConsejeros
Inbursa
25%
CondicionesPúblicoenGeneral,con
tasapreferencial(Aplicancondiciones)
CondicionesPúblicoenGeneral,con
tasapreferencial(Aplicancondiciones)
Tasa6%
Máximo$26,000
24Meses
Tasa6%
Máximo$30,000
24Meses
SucuentaInbursaCTpersonalsincomisión
- - 100%
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Plan A
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011
APOYOS ADICIONALES
a) En el SegurodeGastosMédicosMayores los descuentosno son acumulabes y se podrá aplicar
la garantía de incremento máximo de pólizas individuales para renovaciones bajo las políticas
correspondientes.
b)CréditoHipotecario:Lasumadesuspagosmensualesnodeberáexcederdel25%desusingresos
anualesydeberácontarconbuenhistorialcrediticio.Sefinanciaráel70%deacuerdoalvalorde
avalúo. La tasapreferencial será la resultantedeaplicar el descuentomáximoa la tasabaseen
funciónyplazoseleccionado.
Sujetoapolíticasvigentesyaaprobacióndecrédito.
c) CréditodeAuto:Latasapreferencialqueseaplicaráeslaquecorrespondealenganchemásalto
segúnelplazoseleccionado.
Plan A
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011
42
DISTINCIONES
Membresías
TodoslosAsesoresqueseannombradosenalgúnclubseharánacreedoresaunreconocimiento
Trofeo Júpiter
SeharánacreedoresalTrofeoJúpiter,comomáximogalardón,aquellosAsesoresqueocupenelprimer
lugaranivelnacionalen:
•Global
•Captación
•Crédito
•Seguros
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Plan A
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DISTINCIONES
Trofeo Mercurio Dorado y Plateado
SeharáacreedoraltrofeoMercurio DoradoaquelAsesorqueocupeelsegundo lugar en puntuaciónanivelnacionalen:
•Global •Captación •Crédito •Seguros
SeharáacreedoraltrofeoMercurio PlateadoaquelAsesorqueocupeelprimer lugar en puntuaciónanivelnacional,encualquieradelossiguientesproductos:
•Afore •Autos •Daños •VidaIndividualNueva •VidaIndividualNuevaDescuentoporNómina •GastosMédicos •ProductosBancarios •MayorCrecimientoPuntosIntegrales •MayorNúmerodePuntosIntegrales
Notas:
ElAsesorsólopodráganarunodelostrofeosenelcasodehacerseacreedoralJúpiteryMercurio.
TodosaquellospremiadosconalgúnTrofeoMercurio,enautomáticocalificanparalaConvenciónSupremacomoinvitadosconunacompañante.
Plan A
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011
44
DISTINCIONES
Reconocimiento Consagración Integral
Seharánacreedoresaestereconocimiento:
•ElAsesorVigentequeseaIntegralyquetengaelmayorcrecimientoenPuntosIntegralesenelaño
ensuSubdirección.
•El Asesor Vigente que sea Integral y que tenga el mayor número de Puntos Integrales en su
Subdirección.
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Plan A
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011
DISTINCIONES
Reconocimiento Consagración
Seharánacreedoresaestereconocimiento:
LosAsesoresqueocupenelprimerlugarenpuntuacióndentrodelaSubdirecciónalaquepertenecen,siempre
ycuandosuperenlapuntuaciónmínimadeacuerdoalassiguientescategorías:
Global
Afore
Automóviles
GastosMédicos(IndividualyColectivo)
Dañossinautos*
ProductosBancarios
VidaIndividualNueva
VidaIndividualNuevaDescuentoporNomina
Puntuación
6,750,000
3,000,000
1,400,000
2,000,000
1,400,000
1,050,000
4,150,000
4,500,000
*QuedanexcluidasCascos,Aviones,RCProfesionalyD&O
LosReconocimientosConsagraciónseránentregadosenlaConvenciónquelescorrespondao,encasodeno
asistiraalgunadeellas,seentregaránenlaSubdireccióncorrespondiente.
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011
46
DISTINCIONES
Galería de Campeones
OcuparánunlugarduranteunañoenlaGalería de CampeonesubicadaenlaoficinasededelaSubdirección
Comercial,aquellosAsesoresqueobtenganelprimerlugarenpuntuaciónporsubdirecciónenlassiguientes
categorías:
PuntosGlobales
Captación
Crédito
Seguros
Puntuación
6,800,000
4,200,000
2,100,000
4,200,000
Adicionalmente:
AsesoresConsejeros
AsesoresGanadoresdeTrofeos
AsesorNoveldelAño
AsesorNovelIntegral
Paralarealizacióndeesteeventosetomarálaestadísticadelcierrealmesdediciembredel2010.
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DISTINCIONES
Asesor Novel del Año
SeráaquelAsesorNovelquelogrelamayorPuntuación GlobalanivelNacionaldurantesus12primeros
meses.
TendráderechoaasistiralaConvenciónSupremayalTrofeo“Victoria Alada”yocuparáunlugarenla
GaleríadeCampeonesubicadaenlaoficinasededesuSubdirecciónComercial.
Asesor Novel Integral
SeráaquelAsesorNovelquelogreelmayornúmerodePuntosIntegralesdurantesusprimeros12meses
apartirdesufechadeconexiónen la primera empresa del Grupo Financiero Inbursa.
TendráderechoaasistiralaConvenciónSupremayalTrofeo“Victoria Alada”yocuparáunlugarenla
GaleríadeCampeonesubicadaensuSubdirecciónComercial.
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CONVENCIONES
Tendrán derecho a asistir los Asesores que obtengan la mayor Puntuación Global y que ocupen las
siguientesposicionesanivelnacional:
Convención
CumbredeConsejeros
Suprema
Destacados
Asesores
1°al15°Lugar
16°al115°Lugar
116°al255°Lugar
Nota:
•TodosaquellospremiadosconalgúnTrofeoMercurio,enautomáticocalificanparalaConvenciónSupremacomoinvitadosconun acompañante.
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011
Congreso de Noveles
TendránderechodeasistirlosAsesoresNovelesquelogrencomomínimo600,000puntosenglobaló
300,000puntosenCaptaciónycuentenconlaMembresíaIntegralInbursa.
Congreso de Asesores en Desarrollo
Tendránderechodeasistirlos150Asesoresde2°AñoconmayorpuntuaciónGlobal,siempreycuando
cuentenconlaMembresíaIntegralInbursa.
Congreso de Asesores Consolidados
Tendránderechode asistir los120Asesores de3º y 4º año conmayor puntuación global, siempre y
cuandocuentenconlaMembresíaIntegralInbursa.
CONVENCIONES
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50
Políticas para la Asistencia a Convenciones
1. ElAsesordeberáestarvigenteenlafechaderealizacióndelaConvención.
2.Elderechoaasistiresintransferibleynoreembolsable.
3.EncasodelaCumbredeConsejeros,ConvenciónSupremayConvenciónDestacados,elpremioserápara
elconvencionistamásunapersonaadulta.Cuandodosconvencionistasseancónyugesnollevaránotro
acompañante.
4. LosasistentesalaCumbredeConsejerosseránaquellosAsesoresConsejerosvigentesynombradosal
momentodellevarseacabolaConvención.
5. EnlosCongresosdeAsesoreselconvencionistaasistirásólo.
6.ElAsesorsólopodráasistiraunaconvenciónporaño.
7. EncasodequeunAsesorhayaalcanzadoalgúnCongresoyademásalcancealgunaConvención,sólopodrá
participarenunadeellas.
8.Quedaestrictamenteprohibidoasistiraalgunadelasconvencionesconmenoresdeedad.
9. SihayAsesoresqueseanfamiliares(espososohijos)sesumaránlasproducciones,concursandocomoun
soloAsesor.
10. Porningúnmotivopodránparticiparen loseventosprogramadospersonasquenosean invitadosdel
evento.
11. Cualquiercargoextraporconceptodecambiodeboletaje,cancelaciónoampliacióndelviajeserácon
cargoalparticipante.
12. Enlaaplicacióndeestasbasesnohabráexcepciones.
13. ElconvencionistaaceptaadherirsealCódigodeÉticadesarrolladoparaeladecuadocomportamientoen
lasConvenciones.
14. CualquiersituaciónnoprevistaenlasbasesdeConvencionesseráresueltaporlaDireccióndelaempresa.
CONVENCIONES