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O apoio do BNDES às exportações brasileiras
137º ENCOMEX
Alessandra Marques da SilvaÁrea de Comércio Exterior
21 de outubro de 2009São Paulo – SP
Quem Somos?
• Fundado em 20 de junho de 1952
• Empresa pública de propriedade integral da
União
• Principal fonte de crédito de longo prazo
• Subsidiárias: BNDESPAR e FINAME
• Aproximadamente 2.300 funcionários
Áreas de Atuação
Inovação
Infraestrutura
Capacidade Produtiva
Bens de Capital
Micro, Pequenas e Médias Empresas
Inserção Internacional
Desenvolvimento Social e Urbano
Mercado de Capitais
Meio Ambiente
Desembolsos Anuais
20,023,4
25,7
38,2 35,140,0
47,152,3
64,9
92,2
84,2
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Ago2009
R$ bilhão
BNDES Exim
Objetivos – BNDES Exim
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado.
Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s).
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado.
Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s).
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
O que financiamos?
Produtos Financiáveis:
• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização.
- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB.
• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB).
• Serviços de engenharia e software.
Produtos Não Financiáveis:
Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, etc.
Produtos Financiáveis:
• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização.
- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB.
• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB).
• Serviços de engenharia e software.
Produtos Não Financiáveis:
Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, etc.
Porte das Empresas
Receita Operacional Bruta Anual (ROB)
Micro até R$ 1,2 milhão
Pequena de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões
Média de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões
Grande acima de R$ 60 milhões
(*) Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.
Exportação – Modalidades de Apoio
BNDES Exim
Pré-embarque Pós-embarque
Produção no Brasil Comercialização Externa
Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a
serem exportados
Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros
no exterior, mediante o desconto de títulos de crédito
ou financiamento direto ao importador
Exportação – Linhas de Financiamento
Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento
Pré-embarque
Pré-embarque Produção destinada à exportação
Pré-embarque Ágil
Produção associada a umcompromisso de exportação
Pré-embarque Especial
Produção para incremento da exportação
Pré-embarque Empresa Âncora
Produção das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora
Pós-embarqueComercialização de bens e serviços no
exterior
Como apoiamos o Pré-embarque?
Operações Indiretas
O empresário contrata o financiamento do BNDES através dos agentes financeiros, que assumem o risco da operação
EMPRESÁRIO
AgenteFinanceiro Credenciado
Pré-embarque – Custo para MPME
Custo Financeiro
+
Remuneração BNDES
+
Remuneração do Agente
100% TJLP (6% a.a.) ou 100% LIBOR + var. cambial
0,9% a.a.
negociada entre a beneficiária e o agente financeiro
Evolução da TJLP
abr-jun2008
jul-set2008
out-dez2008
jan-mar2009
abr-jun2009
jul-set2009
out-dez2009
% ao ano
A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN)
abr-jun2007
out-dez2007
jul-set2007
jan-mar2008
6,50
6,256,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,256,00 6,00
Linha Pré-embarque – PSI
Custo Financeiro
+
Remuneração BNDES
+
Remuneração do Agente
Taxa Fixa 4,5% a.a.
Para bens do Grupo I da relação
de produtos financiáveis pelo BNDES (bens de
capital)
até 31/12/09
Relação de Produtos Financiáveis
Grupo I
• Bens de capital: máquinas e equipamentos, ônibus, caminhões, tratores, etc
Grupo II
• Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis, etc
Grupo III
• Bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, vitaminas, inflamáveis, etc
Produtos de alto valor agregadoProdutos de alto valor agregado
Pré-embarque - Prazos
Linhas Embarque Amortização Financiamento
Pré-embarque Até 36 mesesParcela única ou em até
24 parcelas mensaisAté 36 meses
Pré-embarque
ÁgilAté 36 meses
Parcela única ou em até 24 parcelas mensais
Até 36 meses
Pré-embarque
Especial12 meses
Em diferentes esquemas de amortização
Até 30 meses
Pré-embarque
Empresa ÂncoraAté 36 meses
Parcela única ou em até 24 parcelas mensais
Até 36 meses
Pagamento de juros:• Carência: trimestrais• Amortização: mensais
Produção e Embarque
CarênciaCarência Amortização
R$
0 13 36Parcela única ou
em até 24 mensais
Pré-embarque – exceção: Pré Especial
Fluxo FinanceiroFluxo Financeiro
Pré-embarque Especial
Amortização
Período de Incremento de
Exportação
Período de Incremento de
Exportação
$$$$$$$
$$$
-36 -24 -12
Período-Base
0Prazo de CarênciaPrazo de Carência
VerificaçãoSistema Alice
12 13 18 19 24 30meses
Bonificação
Fluxo FinanceiroFluxo Financeiro
Pré-embarque – Demais Condições
Linhas BeneficiáriaParticipação
MáximaComprovação Exportações
Pré-embarqueEmpresa export. de qualquer porte, inclusive trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor FOB
Registro de Exportação (RE)
Pré-embarque
Ágil
Empresa export. de qualquer porte, exceto trading co. e
comercial exportadora
Até 30% do valor FOB
Sistema Alice
Pré-embarque
Especial
Empresa export. de qualquer porte, exceto trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor FOB
Sistema Alice
Pré-embarque
Empresa Âncora
Empresa export. de qualquer porte, inclusive trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor FOB
Registro de Exportação (RE)
Pré-embarque Empresa Âncora
ImportadorImportador
Empresa Âncora
Empresa Âncora
BNDES EximBNDES Exim
Agente Financeiro
Agente Financeiro
FornecedoresFornecedores
MPMEsMPMEs
(4) Exportação (1) R$(1) R$
(1) R$(1) R$
(3) Produção de MPMEs
(2) Pgto à (2) Pgto à vista R$vista R$
Estrutura OperacionalEstrutura Operacional
Pós-embarque
Apoiar a comercialização externa de bens e serviços brasileiros
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor, em qualquer Incoterm
Até 12 anos
Refinanciamento ao exportador, mediante
desconto de títulos de crédito de exportação
ObjetivoObjetivo
BeneficiáriaBeneficiária
Participação MáximaParticipação Máxima
PrazoPrazo
Como apoiamos o Pós-embarque?
Operações Diretas
O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O banco mandatário realiza as
atividades de suporte à operação
EMPRESÁRIO
Banco Mandatário
Pós-embarque – Custo
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
+
+
Comissão do Banco Mandatário
100% LIBOR + var. cambial
Mínimo de 1,0% a.a.
Até 1% flat do valor do financiamento
Pós-embarque - Estrutura Operacional
1. Bens exportados
2. Títulos cambiais (TC)
4. Pagamentos3. R$
3. R$4. Pag.
2. TC
2. TC
Banco Mandatário
Exportador Importador
Brasil Exterior
Pós-embarque - Garantias
Seguro de crédito de curto prazo, oferecido por
seguradoras privadas;
Seguro de Crédito à Exportação lastreado no Fundo de
Garantia à Exportação (FGE);
Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no
exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES;
Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos
(CCR/ALADI);
Outras garantias ou garantidores, a critério do BNDES.
Cartão BNDES
Linha de crédito rotativa e pré-aprovada para MPMEs
Limite de crédito: até R$ 500.000,00, por Cartão BNDES, por banco emissor (Banco do Brasil, Bradesco, CEF e Nossa Caixa)
Prazo de pagamento: 3 a 48 meses, com prestações iguais e fixas
Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (out/09)
Compras através do site: www.cartaobndes.gov.br
Aquisição de itens necessários às atividades das MPMEs (mais de 100.000 itens cadastrados)
Cartão BNDES – Apoio à Exportação
• Serviços de metrologia, normalização, regulamentação técnica e avaliação da conformidade (inspeção, ensaios, certificação e outros procedimentos de autorização), incluindo a certificação em sistemas de gestão da qualidade (ISO 9001, 14001 e 15100)
• Serviços tecnológicos - desenvolvimento de embalagens para exportação de produtos; - design e ergonomia de produtos para o mercado externo; - extensão tecnológica para a adequação de produtos destinados
à exportação; - contrapartida financeira exigida das MPMEs nos atendimentos do
PROGEX, que é um programa do Ministério da Ciência e Tecnologia (MCT) voltado para o apoio tecnológico à exportação.
• Softwares de acompanhamento e gerenciamento de exportações
• Serviço de avaliação da qualidade de software no modelo CMMI
Convênio BNDES – APEX-Brasil
Data de Assinatura: 14/08/2009
Vigência: até 31/12/2012 (podendo ser prorrogada)
Finalidade: estabelecer a cooperação mútua entre o BNDES e a APEX-Brasil (Agência Brasileira de Promoção de Exportações e Investimentos).
Instrumentos: intercâmbio de informações e desenvolvimento de ações conjuntas e individuais, de cada uma das partes, com foco nas atividades econômicas onde o Brasil tem reconhecida competitividade, visando a contribuir para:
ampliação das exportações de bens e serviços brasileiros; internacionalização das empresas brasileiras; atração de investimentos diretos estrangeiros para o Brasil.
Portal do BNDES na Internet
Portal do BNDES na Internet
Portal do BNDES na Internet
www.bndes.gov.br www.bndes.gov.br
Central de Atendimento Empresarial
(21) 2172-8888
Cartão BNDES
0800 702-6337
www.cartaobndes.gov.br