Plan de Negocios Planta de Procesamiento de Pescado Trinidad

Implementación de una Planta de Procesamiento de Pescado

CONCURSO IDEAS EMPRENDEDORAS

PLAN DE NEGOCIOS

IMPLEMETACIÓN DE UNA PLANTA DE PROCESAMIENTO DE PESCADO EN EL DEPARTAMENTO DE BENI

EQUIPO DE TRABAJO

Pedro Antonio Rodal Vaca – Veterinario Zootecnista.

Luís Revollo Hurtado - Economista.

Roberto Carlos Pinto Pinto – Ingeniero Comercial

Luís Jhonny Arteaga Arroyo – Ingeniero Agrónomo.

20 de octubre de 2008

TRINIDAD - BENI - BOLIVIA

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INDICE DEL PLAN DE NEGOCIOSDetalle Pág.Resumen ejecutivo y el producto 1Los productos 4Antecedentes, necesidad, tipo de producto 4La materia prima, innovación 5Unicidad 6Sistema de negocio, organización y equipo de trabajo 6Mapa conceptual del modelo de negocio 7Organización del negocio, equipo de trabajo 8Análisis del mercado y estrategia de marketing 9Mercado de materia prima, mercado de la competencia 10Productos sustitutos, mercado de los clientes potenciales 11Estrategia de mercado, marca 12Estrategia de marketing 12Definición del mercado objetivo 12Alcance del mercado geográfico, caracterización del producto 13Precio de los productos, distribución de los productos, promoción 14Ingeniería del negocio 15Plan de producción 15Descripción y procesos de los productos 16Flujograma de producción: Hamburguesas y milanesas 17Flujograma de procesamiento del pescado ahumado 18Equipamiento 19Finanzas empresariales del negocio 19Inversiones 20Costos, fijos, variables, capital de operaciones 21Cuadro capital de operaciones, ingresos, cuadro de ingresos del proyecto 22Flujo de caja del proyecto (Cuadro) 23Flujo de caja propio (Cuadro) 24Flujo de caja del proyecto, flujo de caja propio (Descripción) 25Plan de pagos (Cuadro) 26Pan de implantación y detección de riesgos 27Riesgos 28Conclusiones

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I. IDENTIFICACION DE LOS EMPRENDEDORES.

Los emprendedores que conforman esta empresa, son 4 profesionales, un equipo con

formación multidisciplinaria, todos con experiencia adecuada de acuerdo a las actividades que

desarrollaran en el presente emprendimiento.

Nombre de la

Empresa:

Empresa Procesadora de Pescado del Beni

EMPROP - Beni

Ubicación: Municipio Provincia Departamento

San Andrés Marbán Beni

Integrantes de la

Empresa:

Pedro Antonio Rodal Vaca – Veterinario Zootecnista.

Luís Revollo Hurtado - Economista.

Roberto Carlos Pinto Pinto – Ingeniero Comercial

Luís Jhonny Arteaga Arroyo – Ingeniero Agrónomo.

Datos del Contacto Nombre Dirección Teléfono – E-mail

Luís Jhonny

Arteaga Arroyo

Trinidad – Beni, Calle

Santa Cruz Sur No 62

72815410

[email protected]

El proyecto se trata de la conformación de una empresa dedicada exclusivamente al

procesamiento de la carne de pescado, esta unidad productiva tendrá una estructura

funcional sólida. Se trata de una empresa nueva que ha decido constituirse y operar

formalmente de acuerdo a las normativas vigentes del sector; y basados en las experiencias

y destrezas del equipo constituido, mismos que poseen una visión y vocación empresarial.

Ubicación del Plan de Negocios.- El proyecto estará ubicado en el Municipio de San

Andrés, Carretera Trinidad – Santa Cruz, a menos de 30 kilómetros de Trinidad.

Productos de EMPROP BENI.- Milanesa de pescado, hamburguesas de pescado, filete de

pescado y pescado ahumado, convertidos en los productos de la empresa.

CAPITULO 1. RESUMEN EJECUTIVO Y EL PRODUCTO

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Precio.- El precio promedio para cada uno de los productos derivados del pescado para el

presente plan de negocios es de 30 bolivianos o su equivalencia 4,17 dólares americanos.

Tamaño del EMPROP BENI.- Capacidad de trabajo de 25 días al mes, 300 días al año, con

una capacidad de producción al 100% de 1 TM de los 4 productos ya enunciados.

Demanda de productos.- De acuerdo a diferentes estudios de investigación de mercados y

la experiencia de EMPOFESBE con el Dr. Pedro Rodal, entrevistas con informantes claves,

registro histórico de ventas entre otros, se puede estimar una demanda de más de 3,5 TM

día para los mercados de Santa Cruz, 2,5 TM para Cochabamba y similar cantidad para la

ciudad de La Paz.

Inversión del emprendimiento.- El proyecto requiere aproximadamente una inversión total

de 292,000 dólares americanos, cuyo capital de operaciones alcanza los 66,000 dólares

americanos.

Estructura de Financiamiento.- El equipo de trabajo de EMPROP BENI, cuenta con

recursos económicos para financiar el capital de operaciones para el arranque de la

empresa, por lo que se necesita recursos económicos para inversión en activos fijos y

diferidos.

Evaluación Económica Financiera.- El proyecto de acuerdo a sus ingresos y costos

establece una rentabilidad atractiva, como lo demuestran los siguientes indicadores del

proyecto:

INDICADORES ECONOMICOS DEL PROYECTO

Valor Actual Neto VAN = 1,120,378

Tasa Interna de Retorno TIR = 65.71%

Razón Beneficio Costo RBC= 4.84

Recuperación de la Inversión RI 1.1

INDICADORES ECONOMICOS DE LOS RECURSOS PROPIOS INVERTIDOS

Valor Actual Neto VAN = 1,158,154

Tasa Interna de Retorno TIR = 157.81%

Razón Beneficio Costo RBC= 16.12

Recuperación de la Inversión RI 0.3

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Financiamiento.- La empresa EMPROP BENI para poner en funcionamiento el presente

proyecto, necesita recursos económicos a través de un crédito o a través de socios

estratégicos, por un monto aproximado de 215.000 $us, a un plazo de 10 años, y una tasa

de interés no mayor al 12% anual.

Análisis de Implementación y Riesgos.- Para dar solución a estos temas, se ha

considerado como actividad crítica y riesgosa la compra de materia prima para garantizar

un stock en almacenamiento que evite cualquier posibilidad de paralización del proceso

productivo; para reducir de alguna manera el riesgo que significa quedarse sin materia prima

en cualquier momento, se ha previsto la posibilidad de producir especies comerciales

mediante prácticas de la piscicultura y promocionar especies de pescado consideradas no

comerciales.

Un obstáculo que puede perjudicar al proyecto en cualquier momento, son los bloqueos y

paros que obstruyan el transporte de los productos hasta los centros de consumo ó

distribución, situación que puede ser solucionada de manera inmediata a través de la vía

aérea (el bajo precio de los productos, permiten solventar eventualmente dichos costos); y el

almacenamiento del producto en cámaras frías que faciliten su conservación por un tiempo

prudencial, para dicho efecto la planta de procesamiento contará con una capacidad de

almacenamiento en frío de 20 TM.

Conclusiones.- El presente Plan de Negocios, con la información que genera el proyecto,

establece las siguientes conclusiones:

- Es una propuesta técnica con factibilidad, económica, financiera e industrial, que

permite la creación de una nueva empresa en la ciudad de Trinidad dentro de la

formalidad y el cumplimiento de las leyes del sector.

- Por otra parte, la presente propuesta si bien se enmarca en una actividad intensiva en

capital, genera fuentes de empleos permanentes en la etapa inicial por lo menos 10

familias, mejores ingresos para estas, que les significa mejores condiciones de vida para

estas familias y las 1000 familias beneficiadas indirectamente.

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- Es una iniciativa empresarial que contribuye a la diversificación de la dieta alimentaria

de los consumidores, con un menor riesgo de enfermedades provocadas por el

excesivo consumo de carnes rojas.

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II.- Los Productos.-

Antecedentes.- Es importante mencionar que los productos que se pretende procesar a través

del proyecto, ya son conocidos en los mercados de Trinidad, Santa Cruz, Cochabamba y La

Paz desde hace más de diez años y han estado posicionados hasta el año 2006 gracias a la

Empresa de Fomento Pesquero del Beni EMFOPESBE; misma que en la actualidad no se

encuentra produciendo después de un traspaso que hiciera la Prefectura del Departamento a la

Universidad Autónoma del Beni de toda su infraestructura productiva y administrativa,

dedicándose en la actualidad solamente al acopio y comercialización de pescado.

EMFOPESBE nació y se consolidó con el apoyo financiero y técnico de la Misión Británica, que

después de su salida del país, dejó una empresa funcionando que se debilitó al poco tiempo de

su alejamiento definitivo.

Necesidad.- En el siglo actual los países en el mundo entero incluido Bolivia, poco a poco sus

sociedades han ido asimilando el concepto de dotar buena salud para sus ciudadanos, buen

estado físico e intelectual, y lo asocian con los alimentos que consumen, induciéndoles al

consumo de proteína blanca, alimentos proteicos que reemplazan las tradicionales carnes de

cerdo, de bovino, embutidos, entre otros; con altos contenidos de grasas, colesterol y que

afectan negativamente a la salud humana, y por otra parte afectan al calentamiento global del

planeta por los sistemas de producción utilizados en la actividad agropecuaria. En este sentido

este emprendimiento está dirigido a personas motivadas al cambio de hábitos de consumo y

que quieren profundizar sus prácticas de seguridad alimentaria para sus familias, incluyendo

entre otros, alimentación a base de pescado proteínico, de calidad, confiable en su

procesamiento e inocua para el consumo humano.

Tipo de producto.- Nuestra empresa ofertará Productos Alimenticios a base de pescado, los

mismos que describimos a continuación:

a) Filete y ahumado: De pescado, empacados al vacío en bolsas de 1 kg, ½ kilogramo y

colocados en bandejas plásticas descartables. El filete solo necesita buen corte y ningún

procesamiento especial a parte del empaque, mientras que el ahumado sí es un producto

procesado que requiere tratamiento industrial.

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b) Hamburguesas y Milanesas: De pescado, en bolsas de polietileno de 1kilogramo,

conteniendo en el interior paquetes con un peso de 90 gramos ó una bolsita con 2 unidades.

Los envases llevan el logotipo de la empresa, número de registro sanitario del SENASAG,

composición nutricional del producto, fecha de vencimiento, peso del contenido, código de

barras, origen del producto, entre otros.

La Materia prima: Que se utilizará para la elaboración de estos productos a base de pescado,

son las especies: pacú, surubí, tambaquí, chuncuina, como principales, además de promocionar

el consumo de otras especies no comerciales como el general, sábalo, tucunaré, giro, paiche,

entre otros, todos provenientes de las cuencas:

- Río Mamoré y sus afluentes.

- Río Beni y sus afluentes.

- Río Iténez y sus afluentes.

- Río Madre de Dios (Riberalta).

Además, el proyecto impulsará la producción piscícola de las especies ya señaladas y que en la

actualidad alcanza aproximadamente a 350 TM. en las provincias Cercado, Marbán y Móxos.

El Departamento del Beni, en este sentido, tiene una ventaja comparativa con relación al resto

del país, puesto que su totalidad se ubica en la región amazónica; misma que presenta un

potencial acuícola y las más de 500 especies de peces reconocidas. El sector pesquero en el

Beni, tiene una gran posibilidad de desarrollo sostenible gracias a sus 93 ríos, 60 lagos y

lagunas y numerosos arroyos.

Innovación.- Nuestro proyecto de vida a través de este emprendimiento se inserta en los

siguientes tipos de innovación:

Innovación en el Producto: Porque considera que los mismos resaltan en calidad,

presentación y/o elaboración, enfatizando en sus propiedades y mejorando las características

iniciales de productos artesanales existentes en el mercado actual.

Innovación en el Proceso: Al plantear la aplicación de nuevos procesos de producción,

enfocados en la mejora de la productividad de nuestra empresa, con un principio económico

básico: inversión intensiva en capital, sin descuidar la contratación de mano de obra para

ciertos eslabones del proceso productivo.

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Innovación Organizacional: Esta iniciativa productiva incorpora el concepto de mejoramiento y

optimización de los procesos de articulación con

instituciones que forman parte del complejo productivo

piscícola.

Los productos de nuestra propuesta productiva no son

únicos, existen algunos de ellos en pequeñas cantidades

en el mercado, elaborados de manera artesanal, con

una calidad cuestionable y no garantizan la seguridad alimentaria al consumidor.

Unicidad.- Se procederá a patentar nuestros productos con el objeto de evitar que otros

productores artesanales desvirtúen y/ó alteren las características originales que puedan

ocasionar problemas en la salud del consumidor y la integridad de la empresa.

CAPITULO 2. SISTEMA DE NEGOCIO, ORGANIZACIÓN Y EQUIPO DE

TRABAJO - EMPRESA.

De acuerdo a la identificación y responsabilidad de las actividades a desarrollar en nuestra

unidad productiva se plantea el sistema de negocio a implementar:

En principio el objetivo de EMPROP Beni es “Desarrollar una unidad de negocio en

condiciones de competitividad, a través del acopio, transformación y

comercialización de pescado, contribuyendo a la seguridad alimentaria de la

población y generando fuentes de empleos estables, que permita mejorar las

condiciones de vida de sus integrantes”.

Para cumplir con este objetivo EMPROP Beni se plantea los siguientes lineamientos

estratégicos en función al producto que se va comprar, transformar y vender:

Figura 2. Mapa Conceptual del Modelo de Negocio

(Observar esquema del tejido empresarial producto de la conformación de alianzas).

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Acopio y compra de materia prima de calidad: Estrategia que la EMPROP Beni

realizará a través de alianzas estratégicas con las asociaciones de pescadores,

piscicultores y otros para garantizar el normal abastecimiento de pescado.

Proceso de transformación de pescado: Estrategia que la empresa debe cumplir

mediante la implementación y administración de una Planta de Procesamiento de

Pescado debidamente acondicionada para cumplir con procesos rápidos y

ordenados de buenas practicas semi-industriales y con la aplicación de herramientas

de gestión empresarial de rápida reacción en las negociaciones tanto de materia

prima como en la comercialización de los productos ofertados por el proyecto.

Marketing y ventas: Estrategia que la empresa debe seguir para incrementar sus

ventas y consolidar el posicionamiento de marca o denominación de origen en el

mercado nacional con la perspectiva seria y comprometida de realizar alianzas a

EMPROP Beni:Compra y acopio de materia primaPlanta de transformación implementada (Infraestructura y equipos, MOC, etc.)Gestión empresarial eficiente y eficazVinculación Interinstitucional con otras entidades del rubro.Desarrollar capacidad de negociación para compra de materia prima, apertura de nuevos mercados e incremento de ventas de nuestros productos.

Asociaciones de Pescadores, de piscicultores, empresarios colectivos,

empresarios individuales proveen de pescado a

EMPROP - Beni

Clientes potenciales que demandan productos derivados de pescado (Supermercados, hoteles,

mercados, entre otros).

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corto plazo con intermediarios para reactivar los canales de comercialización antes

utilizados.

En resumen, el modelo de negocio se interpreta como:

“Compra y acopio de pescado de calidad de forma ordenada, transformación del

pescado de forma eficiente y veloz, vender en planta y distribución a través de

intermediarios de canales existentes, pedidos especiales de los productos

derivados de pescado aplicando herramientas de marketing”.

Cuanto más veces se repita esta secuencia de forma ordenada y cumpliendo con criterios

empresariales, los ingresos y generación de excedentes de la empresa se incrementarán,

esto se garantiza con el producto del perfeccionamiento de técnicas de negociación y

Gestión de la Planta de Procesamiento, la cual brindara condiciones para que este modelo

de negocio tal como esta planteado sea exitoso, por esta razón la empresa toma la decisión

de realizar inversiones en infraestructura y equipamiento.

Organización del Negocio.- Se presenta en un esquema sencillo de trabajo.

El monto total de la inversión se ha dividió en acciones en partes iguales entre los miembros

del equipo, sin excluir la posibilidad de considerar el ingreso de nuevos socios que inyecten

inversiones a la iniciativa.

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Equipo de Trabajo.- Es importante mencionar que este equipo de trabajo cuenta con varias

ventajas competitivas en cuanto a recursos humanos, mismas que contribuyen a minimizar

los problemas anteriormente enfrentados por sus miembros. Por otra parte ya han trabajo

juntos en diferentes proyectos productivos no todos en una misma vez.

Pedro Rodal Vaca.- Veterinario zootecnista con más de 10 años de experiencia en el

procesamiento de pescado en EMFOPESBE en la cual se desempeñó como Director de

esta empresa; cuenta con la experiencia académica recibida en varios cursos de

especialización en procesamiento de pescado, manipuleo y conservación, inocuidad

alimentaria, entre otros, en países como Perú y Venezuela. Actualmente realiza un

Doctorado en Producción Animal en la ciudad de Santa Cruz.

Luís Jhonny Arteaga Arroyo.- De profesión Ingeniero Agrónomo, con más de 5 años de

experiencia en fortalecimiento institucional, elaboración y gestión de proyectos de inversión,

realizó un estudio de la cadena competitividad de pesca y piscicultura en las Provincias

Cercado, Marbán y Móxos del Departamento del Beni, actualmente está realizando su tesis

en Preparación, Evaluación y Administración de Proyectos, en el nivel de Maestría a través

de la Universidad Autónoma del Beni.

Roberto Carlos Pinto Pinto.- Ingeniero Comercial de profesión, desarrolló un programa de

Imagen Corporativa del Consejo Departamental de Competitividad del Beni y prestó apoyo

técnico a la Dirección de Producción de la Prefectura del Beni.

Luís Revollo Hurtado.- Se graduó como Economista en la Universidad San Simón de

Cochabamba, Diplomado en Gobernabilidad y Gerencia Política, trabajó en proyectos

productivos dirigidos a pueblos indígenas y campesinos de Beni y Pando, Gerente General

de la Compañía de Servicios Eléctricos Trinidad COSERELEC, Responsable de la Unidad

de Comercialización de CIPCA NORTE (Vaca Díez y Pando), Responsable de la Unidad

Productiva de la Micro región Perotó (Producción y comercialización de pollos y hortalizas),

Asesor del Consejo Departamental de Competitividad del Beni, Consultor de INCAE para la

elaboración del estudio Visión País, entre otros.

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CAPITULO 3. ANALISIS DE MERCADO Y

ESTRATEGIA DE MARKETING.

I. ANALISIS DE MERCADO.

El análisis de mercado consiste en:

1. Mercado proveedor de Materia Prima,

2. Mercado de Competencia de Microempresas y

3. Mercado de los Clientes Potenciales.

1. Mercado de Materia Prima.

Básicamente el mercado proveedor de materia prima lo constituyen las Asociaciones de

Pescadores (Mamoré, Beni, San Andrés), piscicultores individuales (Balper, Tábano,

Velasco y otros), Asociaciones de Piscicultores (San Andrés), Cámara de Acuicultores del

Beni, piscicultores particulares, entre otros.

- De acuerdo a información del Diagnóstico Departamental Agropecuario el potencial de

pesca comercial es de 2,051 TM al año, solo en la Cuenca del Mamoré. A ello se debe

añadir la oferta de las cuencas del río Beni, el río Iténez, el Río Madre de Dios y todas las

lagunas, lagos y arroyos del departamento del Beni.

- Con respecto a la piscicultura se estima que en la gestión 2007 se produjo alrededor de

350 TM al año de pacú y tambaquí. El número de piscicultores individuales y colectivos,

se incrementa año a año.

En resumen se puede garantizar la disponibilidad de materia prima durante todo al año, a

precios convenientes para la empresa, por otra parte se ha considerado a la piscicultura

como un elemento esencial en la provisión de materia prima y tomando en cuenta que esta

última se encuentra en total crecimiento en la región. Por otra parte uno de los integrantes

del equipo de trabajo mantiene todavía relaciones con estos oferentes de materia prima.

2. Mercado de la Competencia.

El mercado de competidores se ha clasificado en base a los siguientes criterios:

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a. Competidores Directos, lo constituyen los productores artesanales e importadores

intermediarios de los productos definidos por el proyecto de la Ciudad de Santa Cruz,

aunque estos no constituyen una competencia seria al proyecto, al no encontrarse todos

los productos que ofreceremos, a excepción del pescado ahumado que se pudo

encontrar en un supermercado que se provee del exterior a precios muy altos, igual

sucede en los mercados de La Paz y Cochabamba.

b. Competidores indirectos; También lo constituyen productores artesanales e

intermediarios importadores de productos derivados de otras especies de pescado y que

pueden realizar procesos de transformación o semi-industrialización y que se

encuentran ubicados en las orillas del Lago Titicaca en el Departamento de La Paz, en

el Río Pilcomayo en Tarija, Río Piraí en Santa Cruz, que comercializan especies como:

el ahumado de bacalao, trucha, y otras especies no conocidas, pero con precios muy

altos existentes en el supermercado Ketal, igual en La Paz y Cochabamba.

c. Productos sustitutos; La constituyen la gran variedad de carnes: pollo, cerdo, vacuna,

corderos y otro tipo de carnes y subproductos existentes.

En base a esta información se puede concluir que los productos ofertados por el proyecto se

encuentran disponibles en restaurantes y hoteles (milanesa y filete), de los cuales se

desconoce su procedencia ya que no indica en su envase y los mismos son producidos

producidos artesanalmente. Por último con respecto al pescado ahumado y hamburguesas

no se encuentran disponibles en el mercado a excepción del primero en algunos

supermercados, los mismos que son de origen chileno y a precios muy altos.

Es importante señalar que el proyecto trabajará para incorporar en su segmento de

demandantes a aquellos intermediarios que hoy proveen a los principales distribuidores de

los productos derivados del pescado (Restaurantes y hoteles, supermercados,

micromercados, fríales).

Nota para el análisis: La información se la obtuvo de un estudio del Centro de

Estudios Canadiense y Cooperación Internacional (CECI).

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3. Mercado de los Clientes Potenciales o Demandantes de productos derivados del

pescado.

En base a los datos del estudio de mercado encargado por el CECI, el perfil del consumidor

es una persona de sexo femenino, profesional de 37 – 47 años, que vive en los barrios

Urbarí, Hamacas, Equipetrol, barrio Petrolero Norte y otros de la ciudad de Santa Cruz, con

una frecuencia de consumo de 1 vez cada 2 semanas y 1 vez cada semana, realiza sus

compras en supermercados, que prefiere que le vendan por kilogramo, que está dispuesto a

pagar de 37 – 46 bolivianos en un mayor porcentaje y de 47 – 56 bolivianos en menor

escala.

Para la Ciudad de La Paz se presentan las mismas características solo que los potenciales

demandantes se encuentran localizados en la Zona Sur (Calacoto, Irpavi, Achumani, Los

Pinos, Obrajes, Seguecoma, San Jorge y otros)

Para la Ciudad de Cochabamba, el potencial consumidor es una persona de sexo

masculino, edad entre 47 y 48 años, que realiza sus compras en supermercados de la zona

Norte (Cala Cala, Queru Queru, Maryknoll, Aranjuez y otros; Zona Central (El Prado,

Quintanilla, Ramón Rivero, San Pedro y otros; y zona Oeste (Hipódromo, Beijín, América

oeste y otros), prefiere que le vendan en filete y en bandejas embolsadas, estaría dispuesto

a pagar entre 25 - 35 bolivianos por 100 gramos de estos productos.

Estrategia de Mercado.- Debido a que nuestros productos están dirigidos a la clase media,

media alta y alta en la Ciudad de Santa Cruz de manera inicial, la estrategia que utilizará la

empresa será la de especialización, ya que estas personas ya están familiarizadas con

estos productos, hay que lograr el dominio y atención para lograr un buen beneficio.

Marca.- Se establece necesaria la identificación de una sola marca para los cuatro

productos ofertados, cuyas características simbólicas aún no han sido definidas en cuanto al

logo, color, tamaño, tipo de diseño entre otras características, con el propósito de generar

imagen de atractiva identificación y característica singular en los consumidores y no

consumidores de los productos ofertados.

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CAPITULO 4. ESTRATEGIA DE MARKETING

El objetivo de la estrategia de marketing es “Consolidar el posicionamiento de productos

de pescado (milanesa, hamburguesa, filete y ahumado), como un producto saludable,

nutritivo y sabroso que causa satisfacción su consumo e incrementa el bienestar

físico e intelectual de las personas”.

La estrategia de marketing a implementarse por EMPROP Beni abarca los siguientes

aspectos:

1. Definición del mercado objetivo,

2. Alcance del mercado geográfico y

3. Caracterización del producto, precio, distribución y promoción.

4.1 Definición del mercado objetivo.

En lo que se refiere al mercado objetivo, la estrategia tiene tiempos debidamente marcados:

corto, mediano y largo plazo:

a. Corto Plazo; referido a consolidar el mercado de Santa Cruz, con innovaciones

mercadotecnicas que permitan la diferenciación de nuestros productos derivados de

pescado en condiciones más higiénicas y saludables. Al mismo tiempo se ha tomado en

cuenta el mercado local de Trinidad.

b. Mediano Plazo; Penetrar en los mercados mayoristas de Cochabamba y La Paz con

innovaciones de mercadotecnia basadas en la diferenciación de los productos derivados

del pescado para promocionarlos en aquellas ciudades.

c. Largo Plazo; Posicionar los productos en los mercados mayoristas y minoristas de La

Paz y Cochabamba.

4.2 Alcance del Mercado Geográfico.

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Para el PRIMER año se tiene previsto consolidar el mercado de Santa Cruz y Trinidad,

desde el TERCER año realizar acciones de promoción en los mercados mayoristas de La

Paz y Cochabamba ya establecidos (aspecto clave); para el CUARTO año se tiene previsto

penetrar de forma agresiva en los mercados mayoristas de La Paz y Cochabamba y para el

QUINTO año consolidar los mercados mayoristas y minoristas de La Paz y Cochabamba; a

partir de allí para adelante contar con productos posicionados en estos departamentos y con

suficiente información que permita analizar la posibilidad de exportación.

4.3 Caracterización del producto.

Las características de los productos derivados de pescado de la EMPROP Beni, son

considerados saludables y nutritivos, mismos que cuentan con los siguientes atributos:

a. Producto que proviene de procesos semi-industriales debidamente tecnificados.

b. Elaborados con materia prima cuidadosamente seleccionada y clasificada, producido

bajo buenas practicas semi-industriales utilizando tecnologías limpias.

c. Sabor natural y sabroso, olor agradable, color apetecible de acuerdo a las

características y especificaciones y de consistencia adecuada.

d. Buena presentación en bandejas de plástico embolsadas al vacío en polietileno

(Ahumado y filete de 1 kilogramo) y en el caso de hamburguesas y milanesas en bolsas

de polietileno de un 1 kilogramo conteniendo estos paquetes de menor tamaño con 2

unidades y peso aproximado de 90 gramos.

4.3.1 Precio de los productos.

La política de precios que la empresa aplicara para la administración del negocio esta en

función de:

1. Costo de materia prima,

2. Costos de Transformación,

3. Costos de Comercialización y

4. Costos de Administración.

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Las utilidades del proyecto están en función de los costos variables y específicamente de la

materia prima como relevante, para lo cual de acuerdo a los precios actuales se estima una

ganancia en dólares americanos del 20 – 25 % por kilogramo de cada producto derivado de

pescado ofertado por la empresa, en otras palabras el precio promedio para un kilogramo

de los productos derivados de pescado será de 30 bolivianos o su equivalencia en dólares

americanos a un tipo de cambio de 7,20 por un dólar americano.

4.3.2 Distribución de los productos.

Cuadro 4. Acciones de Distribución.

Tipo de Cliente Modalidad Medios Frecuencia

Comerciante

Mayorista

Entrega del producto

en la planta de

procesamiento.

Empaque, etiquetado

y precintos de

seguridad.

Registros de entrega

Seguimiento de

venta mensual.

Comerciante

Mayorista


en la feria o puntos de

negocios del producto.

Transporte puntual y

seguro.

Empaque de

productos.


Seguimiento de

ventas semanal.

Comerciantes

Minoristas


en el punto de venta

del cliente.

Transporte.

Embalado de

productos.


Seguimiento de

venta mensual.

Fuente.: Elaboración propia

4.4 Promoción de los producto.

En principio se trabajara en diseñar una imagen de marca y producto que permita mejorar lo

que hasta ahora se hizo; contará con un mensaje promocional que permita atraer al cliente

objetivo con el mensaje: productos saludables, nutritivos y sabrosos que incrementan

el bienestar físico e intelectual de las personas”.

EMPROP Beni tiene como objetivo satisfacer a los clientes potenciales, pero adicionalmente

se deberá buscar la participación de la empresa en ferias regionales y nacionales con la

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finalidad de buscar oportunidades de negocio, a continuación se muestra las acciones de

promoción del producto en mercados mayoristas y minoristas.

Cuadro 5. Acciones de Promoción para los subproductos del pescado

Tipo de Cliente Acciones Medios Frecuencia

Comerciante

Mayorista

Realizar acciones de

promoción en los puntos

de negocio de los

mercados mayoristas.

Productos para

degustación.

Obsequio de

muestras.

Tarjetas de

presentación.

Dos veces por

año en mercados

de Santa Cruz,

La Paz y

Cochabamba.

Comerciantes

Minoristas

Realizar acciones de

promoción

personalizada en los

puestos de venta de los

comerciantes

Productos para

degustación.

Obsequio de

muestras,

Tarjetas de

presentación

Dos viajes por

cada año en los

mercados de

Santa Cruz, La

Paz y

Cochabamba.

Fuente.: Elaboración propia

CAPITULO 5. INGENIERÍA DEL NEGOCIO.

5.1 Plan de Producción.

Para alcanzar los objetivos del Plan de Mercadeo, se ha diseñado una planta de

procesamiento de pescado bajo normas de inocuidad y seguridad alimentaria, la misma que

contempla infraestructura y equipamiento con una capacidad de producción de 1,00 TM de

productos de pescado al día.

La planta de procesamiento tiene un horizonte de 10 años, procesara pescado para obtener

hamburguesas, milanesas, ahumado y filete, comenzando el primer año con una producción

global de los 4 productos de 213.750 kilogramos, para el segundo año se considera una

capacidad del 70%, para el tercer año una capacidad del 85% y a partir del cuarto año hasta

el 10 se trabajara a un 100%.

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Plan de Producción.

PRODUCCIÓN AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

% 50% 70% 85% 100%

Hamburguesa 125 kg*1.7 63.750 89.250 108.375 127.500

Milanesa 63.750 89.250 108.375 127.500

Filete es el 100% 37.500 52.500 63.750 75.000

Ahumado 250 Kg *-35 % 48.750 68.250 82.875 97.500

Producción anual en Kg. 213.750 299.250 363.375 427.500

5.2 Descripción y procesos de los productos.

La planta de procesamientos cuenta con un flujo de procesos realizado bajo normas de

buenas prácticas de manufactura; la descripción de los procesos, maquinaria utilizada e

insumos.

a. Planta de procesamiento:

La planta de procesamiento esta situada en un terreno de 16 hectáreas, con un área

techada de 160 metros cuadrados, se ha diseñado en función a normas de seguridad

alimentaría y cuenta con las siguientes áreas:

Área de acopio, recepción y pesado de materia prima.

Área de procesamiento donde se instalara los equipos semi-industriales, que contempla

un piso, paredes de material, puertas de seguridad, además de iluminación; el diseño

contempla ventilación acondicionada.

Área de control de calidad, con la instalación de un laboratorio.

Área de almacenado y despacho de producto terminado.

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PROCESOS DE PRODUCCIÓN DE SUBPRODUCTOS DE PESCADO

FLUJOGRAMA DE PRODUCCION: HAMBURGUESAS Y MILANESAS

RECEPCIÓN Y PESAJE DEL PESCADO

SELECCIÓN DEL PESCADO

FILETEADO

MOLIDO DE LA CARNE

PREPARACIÓN DE INGREDIENTES

MOLDEADO

CONTROL DE CALIDAD

PESAJE Y EMPAQUETADO

REFRIGERACIÓN Y VENTA

MEZCLADO DE CARNE E INGREDIENTES

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FLUJOGRAMA DEL PROCESAMIENTO DEL PESCADO AHUMADO

RECEPCIÓN Y PESAJE DEL PESCADO

SELECCIÓN DEL PESCADO

CORTADO DEL PESCADO

PREPARACIÓN DE SALMUERA

SALMUERADO DEL PESCADO

ENCENDIDO DEL HORNO

ADICIÓN DE HUMO Y CALOR

VOLTEADO DE LA CARNE

ENFRIADO DE LA CARNE DE PESCADO

CONTROL DE CALIDAD

PESAJE Y EMPAQUETADO

REFRIGERACIÓN Y VENTA

ESCURRIMIENTO DEL PESCADO EN PARRILLAS

22


b. Equipamiento.

Para alcanzar el desarrollo de los productos “4 productos derivados de pescado”, el

requerimiento de equipamiento para satisfacer la demanda actual del mercado se reduce a

la adquisición de los siguientes equipos:

EQUIPAMIENTO SEMI-INDUSTRIAL

(Expresado en Dólares Americanos) DETALLE Unidad Cantidad P. Unitario Total $us.

Camión Frigorífico Pza. 1 15,000 15,000.00Planta de congelado (túnel, cámara 20 TM, accesorios de control y generación de frío) Pza. 1 54,000 54,000.00Selladora al vacío Pza. 1 2,000 2,000.00Cuter de 30 kilogramos Pza. 1 20,000 20,000.00Sierra circular Pza. 6 50 300.00Hamburguesera Semi-industrial Pza. 1 8,500 8,500.00Molde para milanesa Pza. 1 8,500 8,500.00Motor de luz 300W Pza. 1 1,500 1,500.00Moledora de carne eléctrica Pza. 1 850.00 850.00Mezcladora industrial Pza. 1 1,500.00 1,500.00Laminadora Pza. 2.00 850.00 1,700.00Balanza de reloj de 1000 kilos Pza. 1.00 1,500.00 1,500.00Balanzas electrónicas (2) Pza. 2.00 650.00 1,300.00Mesas de fileteado de acero inoxidable 2x 6 Pza. 2.00 800.00 1,600.00Bateas de aluminio inoxidable Pza. 2.00 300.00 600.00Bandejas plásticas Pza. 6.00 50.00 300.00Filtros para potabilizar agua Pza. 1.00 2,500.00 2,500.00Horno de ladrillo madera y fierro Pza. 2 1,200 2,400.00Parrillas para el ahumado 20 piezas Pza. 20 30 600.00Freezer Pza. 2 900 1,800.00TOTAL $us 126.450,00

CAPITULO 6. FINANZAS EMPRESARIALES DEL NEGOCIO.

Después de haber realizado un análisis de la oportunidad de mercado, la ingeniería del

proyecto, su organización y la estrategia de marketing del negocio; nos corresponde

analizar ahora la utilización de los recursos técnicos, administrativos y legales en términos

económicos y financieros que muestran la viabilidad de implementar este proyecto (Los

detalles se pueden apreciar y analizar en el anexo de Caja de Herramientas).

23


6.1 Inversiones.

Las inversiones mínimas necesarias para alcanzar el éxito del proyecto, son inversiones

fijas que comprenden infraestructura y equipamiento, inversiones diferidas entre las que

sobresale el entrenamiento y capacitación del personal antes de la puesta en marcha del

emprendimiento, entre otros, el capital de trabajo, concentrado en la materia prima o carne

de pescado.

Todas estas inversiones son necesarias porque de ellas depende la competitividad de la

EMPROP Beni y el incremento de sus ventas e ingresos.

PRESUPUESTO GENERAL $us.PROYECTO PLANTA DE PROCESAMIENTO

Nº DETALLE Parcial $us. %

A ACTIVO FIJO 215.443,40 73,77

1 Infraestructura 48.200,00 16,50

2 Maquinarias y equipos semi-industriales 147.050,00 50,35

3 Equipos y material de oficina 6.500,00 2,23

4 Herramientas menores 2.500,00 0,86

5 Material de Laboratorio 4.500,00 1,54

6 Muebles y enseres 2.500,00 0,86

7 Imprevistos sobre activos fijos 4.193,40 1,44

B INVERSIÓN DIFERIDA 9.910,00 3,39

1 Entrenamiento de personal y capacitación 5.000,00 1,71

2 Constitución de la empresa 2.500,00 0,86

3 Supervisión de obras 2.410,00 0,83

C CAPITAL DE OPERACIONES 66.687,66 22,84

1 Sueldos y salarios 2.715,00 0,93

2 Materia prima 46.296,30 15,85

3 Combustibles y lubricantes 456,30 0,16

4 Insumos 9.429,01 3,23

5 Servicios públicos 1.101,85 0,38

6 Ropa de trabajo 864,20 0,30

7 Refrigerio 625,00 0,21

8 Promoción y comercialización 2.000,00 0,68

9 Imprevistos capital de operaciones 3.200,00 1,10

TOTAL PRESUPUESTO (a+b+c) 292.041,06 100,00

24


6.2 Costos.

En la operación de la empresa se incurren en costos, variables y fijos.

Costos Variables; se refieren a los costos de materia prima, costos de transformación

y costos de comercialización; entre otros como se puede apreciar:

Costos Operativos

D E T A L L E AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

COSTO FIJO 102.479,88 99.894,56 97.309,24 91.420,59

Sueldos y salarios 28.280,00 28.280,00 28.280,00 28.280,00

Mantenimiento 3.634,00 3.634,00 3.634,00 3.634,00

Depreciación 19.865,00 19.865,00 19.865,00 19.865,00

Amortización de la inv. Diferida 3.303,33 3.303,33 3.303,33

Amortización 21.544,34 21.544,34 21.544,34 21.544,34

Intereses 25.853 23.268 20.683 18.097

COSTO VARIABLE 715.009,92 992.493,92 1.197.431,94 1.398.643,05

Pescado 555.555,56 777.777,78 944.444,44 1.111.111,11

Sueldos y salarios 16.380,00 19.110,00 21.840,00 21.840,00

Combustibles y lubricantes 5.475,60 10.951,20 10.951,20 10.951,20

Insumos 113.148,15 158.407,41 192.351,85 226.296,30

Servicios públicos 13.222,22 13.222,22 13.222,22 13.222,22

Ropa de trabajo 1.728,40 1.975,31 2.222,22 2.222,22

Refrigerio 7.500,00 8.250,00 9.000,00 9.000,00Costo de promoción y comercialización 2.000,00 2.800,00 3.400,00 4.000,00

TOTAL PRESUPUESTO 817.489,80 1.092.388,48 1.294.741,18 1.490.063,64

Costos fijos; se refieren a los costos anuales necesarios para la administración de la

planta, como sueldos y salarios administrativos, depreciación, amortización, intereses y

otros.

6.3 Capital de trabajo.

De acuerdo a la programación de la producción anual y el plan de ventas se determino que

el capital de trabajo requerido de manera inicial corresponde a un mes de producción:

CAPITAL DE OPERACIONES.

25


CAPITAL DE OPERACIONES 66.687,66

Sueldos y salarios 2.715,00

Materia prima 46.296,30

Combustibles y lubricantes 456,30

Insumos 9.429,01

Servicios públicos 1.101,85

Ropa de trabajo 864,20

Refrigerio 625,00

Promoción y comercialización 2.000,00

Imprevistos capital de operaciones 3.200,00 Fuente.: Elaboración propia

6.4 Ingresos.

Los ingresos proyectados producto de las ventas generadas según el proceso productivo,

se reflejan en la tabla siguiente. El precio de venta determinado se lo presenta en función

del análisis de los precios realizado en el cuadro 3 de la demanda del producto en el

mercado mayorista.

INGRESOS DEL PROYECTO

PRODUCTOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

% de producción 50% 70% 85% 100%

Hamburguesa 125 kg*1.7 63.750 89.250 108.375 127.500

Milanesa 63.750 89.250 108.375 127.500

Filete es el 100% 37.500 52.500 63.750 75.000

Ahumado 250 Kg *-35 % 48.750 68.250 82.875 97.500

Producción anual en Kg. 213.750 299.250 363.375 427.500Precio por kilogramo en $us. 3,70 3,70 3,70 3,70

Ingresos por venta anual $us 791.667 1.108.333 1.345.833 1.583.333

Los ingresos del plan de negocios son constantes a partir del cuarto año hasta el año 10.

26


6.5 Flujo de caja.

Realizando un análisis riguroso y sometiendo todos los recursos incurridos en los procesos de la empresa a un escenario financiero para

10 años tenemos un primer año con utilidades netas bajas, pero a medida que se va incrementando la producción y la estrategia de

marketing va alcanzando mayor satisfacción en los clientes potenciales, el comportamiento de los ingresos también es satisfactorio para la

rentabilidad de la empresa. Los resultados se pueden apreciar a continuación:

FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO $US

AÑO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1. INGRESOS 890.625 1.246.875 1.514.063 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250

1.1 Ventas 890.625 1.246.875 1.514.063 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250

1.2 Otros ingresos

2. COSTOS 770.092 1.047.576 1.252.514 1.450.422 1.450.422 1.450.422 1.450.422 1.450.422 1.450.422 1.450.422

2.1 Costos de operación (CF+CV) 746.593 1.024.077 1.229.015 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923

2.2 Depreciaciones 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865

2.3 Mantenimiento de activos 3.634 3.634 3.634 3.634 3.634 3.634 3.634 3.634 3.634 3.634

2.4 Costos financieros

3. UTILIDAD GRAVABLE (1-2) 120.533 199.299 261.548 330.828 330.828 330.828 330.828 330.828 330.828 330.828

4. IUE (17% de 3) 20.491 33.881 44.463 56.241 56.241 56.241 56.241 56.241 56.241 56.241

UTILIDAD NETA (3-4) 100.042 165.418 217.085 274.587 274.587 274.587 274.587 274.587 274.587 274.587

Depreciaciones (+) 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865

Valor residual de libro (+) 24.100

Recup. Capital de trabajo (+) 66.688

Amortizaciones

Inversión Fija (-) -225.353

Capital de trabajo (-) -66.688

Amortización Intangible 3.303 3.303 3.303

FLUJO NETO (1-2) -292.041 123.211 188.586 240.253 294.452 294.452 294.452 294.452 294.452 294.452 385.240

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Valor Actual Neto VAN = 1.120.378 TASA DE ACTUALIZACION: 12,07%

Tasa Interna de Retorno TIR = 65,71%

Razón Beneficio Costo RBC= 4,84

Recuperación de la Inversión RI 1,1

Flujo de Caja Propio

FLUJO DE CAJA PROPIO $US.

AÑO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1. INGRESOS 890.625 1.246.875 1.514.063 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250

1.1 Ventas 890.625 1.246.875 1.514.063 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250 1.781.250

1.2 Otros ingresos

2. COSTOS 792.311 1.067.210 1.269.563 1.464.885 1.462.300 1.459.715 1.451.959 1.450.666 1.449.373 1.448.081

2.1 Costos de operación (CF+CV) 746.593 1.024.077 1.229.015 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923 1.426.923

2.2 Depreciaciones 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865

2.3 Costos financieros 25.853 23.268 20.683 18.097 15.512 12.927 5.171 3.878 2.585 1.293

3. UTILIDAD GRAVABLE (1-2) 98.314 179.665 244.500 316.365 318.950 321.535 329.291 330.584 331.877 333.169

4. IUE (17% de 3) 16.713 30.543 41.565 53.782 54.222 54.661 55.980 56.199 56.419 56.639

UTILIDAD NETA (3-4) 81.600 149.122 202.935 262.583 264.729 266.874 273.312 274.385 275.458 276.531

Depreciaciones (+) 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865 19.865

Valor residual de libro (+) 24.100

Recup. Capital de trabajo (+) 66.688

Amortizaciones -21.544 -21.544 -21.544 -21.544 -21.544 -21.544 -21.544 -21.544 -21.544 -21.544

Inversión Fija (-) -225.353

Capital de trabajo (-) -66.688

Amortización Intangible 3.303 3.303 3.303

FLUJO NETO (1-2) -76.598 83.224 150.746 204.559 260.903 263.049 265.195 271.632 272.705 273.778 365.639

Valor Actual Neto VAN = 1.158.154 TASA DE ACTUALIZACION: 12,07%

28


Tasa Interna de Retorno TIR = 157,81%

Razón Beneficio Costo RBC= 16,12

Recuperación de la Inversión RI 0,3

Flujo de Caja del Proyecto.- Tomando en cuenta una inversión aproximada de 292.000 $us, en un periodo de 10 años, a una tasa de

descuento de 12.07%, en todos los años de vida del proyecto, los flujos son positivos para la empresa, por lo tanto nos arroja un VAN positivo,

es decir que el plan de negocios gana lo que se había propuesto y un poco más.

Los otros indicadores como el TIR, B/C, recuperación de la inversión son igualmente favorables.

Flujo de Caja Propio.- De igual manera si analizamos los recursos propios invertidos en el proyecto que asciende a 76.598 $us., todos los

flujos anuales son positivos considerando incluso un posible préstamo, que conlleva a cubrir costos de amortizaciones e intereses a una

entidad financiera o un inversor privado.

En resumen el proyecto puede generar ingresos netos anuales considerando las obligaciones financieras y todos los costos para el normal

funcionamiento, en pocas palabras es rentable.

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PLAN DE PAGOS

PLAN DE PAGOS: Amortizaciones iguales

- Monto de préstamo: 215.443 - Plazo de préstamo: 10 año- Periodo de gracia: 0 año- Periodo de repago: 10 año- Tasa de interés: 12,00% anual - Forma de pago: anual en amortizaciones iguales

ANUAL 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 SALDO DEUDOR 215.443 193.899 172.355 150.810 129.266 107.722 86.177 64.633 43.089 21.544 0 INTERESES 0 25.853 23.268 20.683 18.097 15.512 12.927 5.171 3.878 2.585 1.293 AMORTIZACIONES 0 21.544 21.544 21.544 21.544 21.544 21.544 21.544 21.544 21.544 21.544 TOTAL SERVICIO DE LA DEUDA 0 47.398 44.812 42.227 39.642 37.056 34.471 26.715 25.422 24.130 22.837 Fuente.: Elaboración propia

El total de la inversión alcanza los 292.000 $us., se consideró un préstamo de 215.443 $us., a un plazo de 10 años y al 12% de interés anual,

los mismos que han sido incorporados a la estructura de costos del proyecto.

30


CAPITULO 7 PLAN DE IMPLANTACIÓN Y DETECCIÓN DE RIESGOS.

No ACTIVIDADES TAREAS/Responsable TIEMPO RESULTADO

1 Elaboración del Plan de Negocios Recopilación de información primaria y secundariaResponsables.- Pedro Rodal y Jhonny Arteaga – Equipo de Trabajo

Hasta el 10-09-08Recepción de presentación del plan de negocios.

2 Ajuste del Plan de Negocios

Reuniones del equipo de trabajo, presentación ante diferentes expertos en el tema

- Presentar plan al concurso ideas emprendedoras.Responsables.- Equipo de Trabajo.

Hasta el 30-09-08Plan de Negocios consolidado.

3Gestión y aprobación del financiamiento para el Plan de Negocios.

- Se cuenta con recursos económicos de contraparte de los beneficiarios.- Conocer las diferentes fuentes de financiamiento para gestionar el Plan.- Enviar y realizar presentaciones del plan de negocios a posibles financiadores.Responsable.- Jhonny Arteaga.

Hasta el 30-10-08Recursos de contraparte del proyecto comprometidos.

4Construcción de infraestructura y compra de maquinarias y equipos.

Elaborar términos de referencia para la construcción de infraestructura, convocar a constructoras mediante documento públicoCotizar las maquinarias y equipos.Responsable.- Pedro Rodal, Ronald Rosas – Equipo de Trabajo.

Hasta el 31-01-09 Planta implementada.

5 Compra de materia prima.Elaborar convenios e intenciones de compras con los proveedores de materia prima.Responsable.- Pedro Rodal.

Todo el año

Convenios, intensiones de compra, materia prima en almacenamiento

6Procesamiento del pescado o materia prima.

Previamente se ha previsto la capacitación del personal encargado de este eslabón de la cadena de producción.Responsable.- Jhonny Arteaga, Pedro Rodal, Mano de obra calificada.

Todo al año

Al primer año de producción tenemos una producción de media TM de subproducto al día.

7 Control de calidad y refrigeraciónConsolidar el laboratorio de control de calidad.Responsable.- Pedro Rodal.

Todo al añoProductos de calidad (Inocuidad y seguridad alimentaria).

8 Comercialización de los productosRealizar en todo momento la reactivación de canales comercialización con intermediarios mayoristas y minoristasResponsable.- Roberto Carlos Pinto..

Todo el añoFacturas de ventas de los productos de pescado

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9Seguimiento y evaluación del Plan de Negocios.

Supervisión del proyecto en todo momento.Evaluación de resultados alcanzados e impactos del proyectoResponsable.- Jhonny Arteaga, Pedro Rodal.

Hasta el 31-12-09Seguimiento y evaluaciones semanales, mensuales y anuales

10Socialización de resultados del Plan de Negocios

Socializar el proceso de generación de EMPRO BENIResponsables.- Jhonny Arteaga, Pedro Rodal.

Hasta el 2010

Memoria anual del proyecto elaborada y distribuida a interesados y financiadores

Se ha podido resumir en este cuadro las actividades, tareas, responsables y tiempos, pero la actividad más crítica es la compra de materia

prima, por lo que la principal atención durante todo el año se concentrará en esta actividad.

Riesgos.- Con la experiencia del Dr. Pedro Rodal que aún se encuentra trabajando de manera individual en el procesamiento de pescado,

se ha identificado los siguientes riesgos.

1.- Escasez en la disponibilidad de materia prima, que puede ser reducida con la producción de pescado (piscicultura) y la

promoción de especies no comerciales.

2.- Paros y Bloqueos en la carretera que une Trinidad con Santa Cruz de la Sierra, se ha realizado un análisis de

sensibilidad y el proyecto resiste el costo por vía aérea, además de contar con un stock de almacenamiento de

materia prima y productos derivados de pescado.

De acuerdo al análisis de sensibilidad realizado el precio promedio de los productos derivados del pescado ofertados por el proyecto,

pueden resistir hasta una disminución en el precio de 0,42 $us., equivalente al 10,1 % del precio promedio, lo que continuaría siendo

atractivo y económicamente viable para presente plan de negocios.

32


Conclusiones.-

Las conclusiones a las que se llega, son las siguientes:

El plan de negocios demuestra ser rentable según el modelo de negocio planteado.

El plan de negocios presenta una factibilidad técnica trabajada a detalle.

Se ha conseguido reunir un equipo de trabajo con la experiencia necesaria para llevar a la práctica este plan de negocios.

Es importante considerar que se cuenta con los canales de comercialización antes existentes en redes y que simplemente se los debe

rearticular y fortalecer.

El plan de negocios implica la creación de una empresa nueva, que requerirá materia prima, generara empleo y mejorara los ingresos

de los socios, por lo anterior el negocio es económicamente viable.

El plan de negocios no se mantendrá estático, como se menciono en el análisis de mercado, EMPROP BENI continuará explorando

constantemente el mercado para incrementar sus ventas y paralelamente los volúmenes de producción ofertados, por lo anterior el

negocio garantiza su viabilidad económica y de sostenibilidad.

Es importante realizar ajustes respecto a la imagen de producto, para posicionarlo y consolidarlo en el mercado consumidor.

33

Documents

Plan de Negocios Planta de Procesamiento de Pescado Trinidad