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Plan de Negocio
GUÍA y MUESTRAS
Libro Excel© gratuito, está totalmente permitida su reproducción, copia y-o difusión gratuita.
© e.ditor consulting y los autores
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PRODUCTO GRATUITOno modificable
Te pedimos disculpas:
Este libro Excel© tiene sus funciones desactivadas y, por tanto, no realiza cálculos ni funcionan sus múltiples opciones: te pedimos disculpas por ello. Su finalidad es que puedas visualizar cómo son los "Planes de Negocio" que encontrarás en nuestra web.
Nuestra filosofía es entregar productos de gran calidad desarrollados en Excel© profesional, totalmente copiables, adaptables y modificables por el propio usuario de forma que pueda hacerlos exactamente a su medida.
Esperamos que te gusten y si deseas ampliar la información, por favor, ponte en contacto con nosotros. Muchas gracias por tu confianza,
Agradecimiento:
Los Planes de Negocio que verás aquí, se basan en originales creados por D. Esteve, M. Culloch, A.M. Dunyó y el equipo de e.ditor, enriquecidos con numerosas aportaciones de usuarios: profesionales, consultores, directivos y emprendedores en activo.
A todos ellos nuestro más sincero agradecimiento.
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En este libro encontrarás
muestras de los Planes de Negocio
Comparativa y especificaciones de todos los planes de negocio:
Haz clic en la opción que prefieras.
Plan de Negocio fácil
comparativaPlanes de Negocio
¿Qué plan necesito?recomendaciones
Plan de Negocio PROFESIONAL
Si quieres más información o deseas que nuestro equipo elabore un plan a tu medida, por favor, ponte en contacto con nosotros:
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atención al [email protected]
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Especificaciones generales
Planificación hasta 5 años
Modificable por usuario
Licencias de uso ilimitadas ilimitadas
Versiones disponibles
Actualizaciones mínimo una al año mínimo una al año
Versión más reciente 6.0 - 2011 9.0 - 2011
Funciones relevantes
Planificación detallada 1er ejercicio SI SI
Planificación detallada siguientes NO SI
Inversiones primer año SI SI
Inversiones años siguientes NO SI
Cálculo automático leasings SI SI
Cálculo automático amortizaciones SI SI
Préstamos primer año SI
Préstamos años siguientes NO
Cálculo automático préstamos SI SI
Tesorería ajustable NO SI
Gestión pólizas de crédito SI SI
Gestión efectos comerciales NO SI
Balances ajustables NO SI
Permite incluir saldos año anterior NO SI
Permite ajustar impuestos y otros NO SI
Sistema control de calidad del plan NO SI
Utilidad versión fácil del plan NO SI
Cuentas e informes generados
Cuentas P. y G. a varios años
Cuentas P. y G. a 12 meses
Tesorería varios años
Tesorería a 12 meses
Balances a varios años
Balances a 12 meses NO
Estado de Flujos de Efectivo NO
Análisis Punto Equilibrio SI SI
NO SI
Análisis del negocio NO 30 ratios
Plan Recursos Humanos NO
Plan de Inversiones NO
Plan de Financiación NO
Informes y resúmenes (total páginas) 6 páginas 22 páginas
Gráficos (total) 24 gráficos 65 gráficos
COMPARATIVA - Planes de Negocio
hasta 5 años (ampliables)
SI SI totalmente
Excel© 2003 y Excel© 2007/10 Excel© 2003 y Excel© 2007/10
SI (diversos)
SI (diversos)
SI (Una a 5 años) SI (Tres a 5 años)
SI (Una 1er. año) SI (Tres ampliables)
SI (Una a 5 años) SI (Dos a 5 años)
SI (Una del 1er. año) SI (Dos ampliables)
SI (Uno resumido) SI (Dos detallados)
SI (Uno el 1er. año)
SI (cinco años)
Análisis de la inversión (VAN, TIR, etc.)
Resumen 1er. Año
Resumen 5 años
Resumen 5 años
Plan de Negocio fácil
Plan de Negocio PROFESIONAL
Recomendación
Usa "Plan de Negocio FÁCIL" si tu proyecto es muy lineal y no requiere detalles. Utiliza "Plan de Negocio PROFESIONAL" para todo lo demás.
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índice general
PLAN de NEGOCIOversión PROFESIONAL 10.0 - 2012
Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó ampliado y perfeccionado con las aportaciones de numerosos profesionales en activo.
© e.ditor consulting y los autores
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NUEVA VERSIÓN
actualizada
2012
NUEVA VERSIÓN
actualizada
2012 Volver al índice general
ÍNDICE
Primer año Años siguientes Informes y cuentas para presentar
1a Ingresos y gastos 2a Ingresos y gastos Pérdidas y Ganacias 1er año Análisis de los Resultados
1b Recursos Humanos 2b Inversiones y financiación Tesorería 1er año Ratios económico - financieros
1c Inversiones y financiación P5- PRESUPUESTO 5 años Balances 1er año Análisis de la Inversión
P - PRESUPUESTO 1er año T5 - TESORERÍA 5 años Pérdidas y Ganacias 5 años Análisis del Punto de Equilibrio
T - TESORERÍA 1er año B5 - BALANCES 5 años Tesorería 5 años Plan de Inversiones
B - BALANCES 1er año EFE - Estado Flujos Efectivo Balances 5 años Plan de Financiación
Estado Flujos Efectivo
Configuración básica
Denominación Proyecto Mi Empresa ◄ Indica aquí el nombre de la empresa o proyecto.
Primer ejercicio 2020 ◄ Pon el primer ejercicio (año) del plan.
Enero ◄ Elige de la lista el mes de inicio del ejercicio.
25.00% ◄ Indica el % de impuesto de sociedades que debe aplicarse
18.00% ◄ % de IVA a repercutir a tus clientes.
18.00% ◄ % de IVA a soportar de tus proveedores.
SI ◄ Los saldos a tu favor serán reintegrados por la Hacienda Pública
60 días ◄ Si has puesto SI en la anterior, pon el plazo de reintegro
◄ Clic aquí si quieres detallar al máximo el I.V.A.
Plan de Recursos Humanos
Primer mes del ejercicio
% Impuestos sobre beneficio
% IVA a repercutir en tus ventas
% IVA a soportar en tus compras
Prever la devolución del I.V.A.
Plazo de reintegro del I.V.A. (previsión)
¿Quieres detallar más los % de I.V.A. aplicables?
hoja anterior comenzar
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias.
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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ÍNDICEEn el producto original, desde el índice se accede a todas las hojas visibles del libro y se establece la configuración
básica.Versión de muestra desactivada.
Proyecto Mi Empresa 1a -INGRESOS y GASTOS 2020
Ingresos Gastos1,174,382 234,876
35,000 15,245 2,446 28,491
Total 1,211,828 567,522 Amortizaciones 11,800
19,675 300,787 Total 877,611
Concepto Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
1
Ventas Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Unidades 12,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000Venta Bruta 1,198,349 98,000 102,900 108,045 113,447 119,120 119,120 95,296 76,237 60,989 48,791 125,076 131,329
Menos Venta -23,967 -1,960 -2,058 -2,161 -2,269 -2,382 -2,382 -1,906 -1,525 -1,220 -976 -2,502 -2,627 Venta Neta 1,174,382 96,040 100,842 105,884 111,178 116,737 116,737 93,390 74,712 59,769 47,816 122,574 128,703
Margen Bruto 939,506 76,832 80,674 84,707 88,943 93,390 93,390 74,712 59,769 47,816 38,252 98,059 102,962
Menos venta 2.00%Margen Bruto 80.00%
2
50.00%50.00%
100.00%
3
Otros ingresos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Concepto / Total 35,000 0 0 12,000 0 0 2,000 6,000 6,000 9,000 0 0 0Venta activos 35,000 12,000 2,000 6,000 6,000 9,000
0
Ventas ConsumoOtros ingresos Coste de las ventas
Financieros Gastos comercialesGenerales y otros
Gastos financierosResultado (bai)
Ingresos totales por ventas - Venta bruta total mes a mes
Cobro de las ventas (% de cobro según plazo pago)
% cobro en el mes ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el mismo mes.% que cobrarás a 30 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás al mes siguiente.% que cobrarás a 60 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 3er mes.% que cobrarás a 90 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 4º mes.
% que cobrarás a 120 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 5º mes.% que cobrarás a 150 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 6º mes.% que cobrarás a 180 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 7º mes.
◄ importante: siempre debe sumar 100%
Otros ingresos - Ingresos excepcionales y otros (salvo financieros)
¿qué poner?
¿qué poner?
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
Resultado (acumulado)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Tesorería
¿qué poner?
INTRODUCCIÓN DE DATOSEsta es una de las hojas de introducción de datos.
A medida que los vas poniendo, puedes ver los resultados en la parte superior de la hoja.
Con los datos incluidos aquí, automáticamente, se elaboran los informes para presentar (ver hojas INFORME)
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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Proyecto Mi Empresa - T -TESORERÍA 2020
Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
0 478,776 498,889 543,450 588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196 1,249,736 1,237,597
Cobros por ventasVentas - gestión cobro 1,309,837 56,664 116,160 121,968 128,067 134,470 137,750 123,975 99,180 79,344 63,475 100,530 148,253
Ventas - descuento efectos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 02.0% -26,197 -1,133 -2,323 -2,439 -2,561 -2,689 -2,755 -2,479 -1,984 -1,587 -1,270 -2,011 -2,965
% cobro impagados 25.0% 6,549 283 581 610 640 672 689 620 496 397 317 503 741Total cobros netos por ventas 1,290,189 55,814 114,418 120,139 126,146 132,453 135,684 122,115 97,692 78,154 62,523 99,022 146,030
Otros ingresosOtros ingresos 41,300 0 0 14,160 0 0 2,360 7,080 7,080 10,620 0 0 0
Socios 500,000 500,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Préstamos 600,000 0 0 0 0 100,000 0 500,000 0 0 0 0 0
Ingresos financieros 2,005 164 172 181 190 199 199 159 128 102 82 209 220Subvenciones 20,000 0 0 0 20,000 0 0 0 0 0 0 0 0I.V.A. y otros 1,289 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,289
Total otros ingresos 1,164,595 500,164 172 14,341 20,190 100,199 2,559 507,239 7,208 10,722 82 209 1,509
TOTAL COBROS 2,454,784 555,978 114,590 134,480 146,336 232,652 138,243 629,355 104,900 88,876 62,605 99,231 147,538
Pagos operativosSalarios e incentivos 3,906 468 288 288 288 288 288 288 288 288 288 288 558
Comisiones 90 días 18,119 0 0 0 1,988 2,087 2,192 2,301 2,416 2,416 1,933 1,547 1,237Compras en el MES 281,874 27,385 23,799 24,989 26,238 27,550 27,550 22,040 17,632 14,106 11,284 28,927 30,374
Gastos prod/servicio 30 días 2,570 0 236 248 260 273 287 287 229 184 147 117 301Variables prod/servicio 30 días 12,339 0 1,133 1,190 1,249 1,312 1,377 1,377 1,102 882 705 564 1,446Publicidad y promoción 90 días 12,905 0 0 0 1,416 1,487 1,561 1,639 1,721 1,721 1,377 1,102 881
Otros marketing en el MES 12,986 1,062 1,115 1,171 1,229 1,291 1,291 1,033 826 661 529 1,355 1,423Gastos de Ventas en el MES 3,319 271 285 299 314 330 330 264 211 169 135 346 364
Variables de Ventas 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos I+D 30 días 154,173 0 14,160 14,868 15,611 16,392 17,212 17,212 13,769 11,015 8,812 7,050 18,072
Arrendamientos en el MES 326,129 26,729 27,909 29,148 30,449 31,815 31,815 26,078 21,488 17,816 14,879 33,249 34,755Conservación 30 días 12,848 0 1,180 1,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 918 734 587 1,506
S. Profesionales 60 días 22,684 0 0 2,360 2,478 2,602 2,732 2,869 2,869 2,295 1,836 1,469 1,175Tributos 30 días 2,100 0 2,000 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10Seguros en el MES 28,858 2,360 2,478 2,602 2,732 2,869 2,869 2,295 1,836 1,469 1,175 3,012 3,163
Otros servicios 60 días 11,342 0 0 1,180 1,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 918 734 587Suministros 30 días 38,543 0 3,540 3,717 3,903 4,098 4,303 4,303 3,442 2,754 2,203 1,762 4,518
Viajes, dietas… en el MES 14,429 1,180 1,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 918 734 587 1,506 1,581Material Oficina 60 días 113 0 0 12 12 13 14 14 14 11 9 7 6
Transportes en el MES 144 12 12 13 14 14 14 11 9 7 6 15 16Liq. costes salariales MENSUAL 2,777 0 273 264 276 288 300 300 247 204 169 142 314
Gastos excepcionales (extraordinario 144 12 12 13 14 14 14 11 9 7 6 15 16Pagos anteriores proveedores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total pagos operativos 962,303 59,479 79,660 84,911 92,388 96,834 98,393 86,349 71,620 58,815 47,744 83,807 102,304
Otros pagosAmortización préstamos (principal) 5,833 0 0 0 0 0 833 833 833 833 833 833 833
Gastos financieros e intereses 19,675 382 402 421 442 465 464 2,873 2,797 2,738 2,690 2,988 3,012Leasings (pal.) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compra activos sin financiación 123,000 0 5,000 0 0 0 0 23,600 23,600 23,600 23,600 23,600 0Gastos establecimiento 7,080 0 7,080 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liquidación I.V.A. MENSUAL 41,172 0 2,063 4,323 7,857 6,006 6,330 6,690 2,448 1,359 1,028 0 3,070Retenciones salariales MENSUAL 2,777 0 273 264 276 288 300 300 247 204 169 142 314
Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Dividendos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0total otros pagos 199,538 382 14,818 5,008 8,575 6,759 7,928 34,296 29,926 28,734 28,321 27,563 7,229
17,340 17,340
TOTAL PAGOS 1,179,181 77,201 94,478 89,919 100,962 103,593 106,321 120,645 101,545 87,549 76,065 111,370 109,533
478,776 20,113 44,561 45,373 129,060 31,922 508,710 3,355 1,327 -13,460 -12,138 38,005
478,776 498,889 543,450 588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196 1,249,736 1,237,597 1,275,603
TESORERÍA previsional
Saldo acumulado al inicio del mes
% impagados
Pagos anteriores (preparación)
Saldo neto mensual
Saldo acumulado a final de mes
Pólizas de créditoDescuento de efectos
AJUSTE de la TESORERÍAEsta es una de las hojas de trabajo.
Se genera automáticamente pero puedes ajustar los pagos, gestionar pólizas,etc.. a voluntad.
Con los datos incluidos aquí, automáticamente, se elaboran los informes para presentar (ver hojas INFORME)
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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BALANCES 2020 2021 2022 2023 2024
ACTIVO ACTIVONO CORRIENTE 113,200 101,400 89,600 77,800 66,000
16,200 14,400 12,600 10,800 9,000 90,000 80,000 70,000 60,000 50,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000
CORRIENTE 1,376,185 1,738,524 2,255,007 2,700,413 3,241,266EXISTENCIAS 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 REALIZABLE 95,582 106,279 116,907 128,598 141,458
Clientes deudores 95,582 106,279 116,907 128,598 141,458Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0
Socios 0 0 0 0 0DISPONIBLE 1,275,603 1,627,244 2,133,100 2,566,815 3,094,809
TOTAL ACTIVO 1,489,385 1,839,924 2,344,607 2,778,213 3,307,266
Patrimonio NETO Y PASIVO PATRIMONIO NETO Y PASIVOPATRIMONIO NETO 760,630 1,094,242 1,495,992 1,972,481 2,543,417
FONDOS PROPIOS 740,630 1,074,242 1,475,992 1,952,481 2,523,417 Capital 500,000 525,000 545,000 555,000 565,000
Reservas 0 240,629 549,241 930,991 1,397,480Resultados 240,630 308,613 381,751 466,490 560,937
Otros fondos propios 0 0 0 0 0SUBVENCIONES 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
PASIVO 728,755 745,682 848,615 805,732 763,849NO CORRIENTE 594,167 584,167 662,720 591,959 519,271
DEUDAS a largo plazo 594,167 584,167 662,720 591,959 519,271Préstamos largo plazo 594,167 584,167 662,720 591,959 519,271
CORRIENTE 134,588 161,515 185,896 213,773 244,578PROVISIONES 19,648 22,751 25,026 27,529 30,282
DEUDAS a corto plazo 0 0 0 0 0Sdo préstamos corto 0 0 0 0 0
Pólizas dispuestas 0 0 0 0 0Líneas crédito dispuestas 0 0 0 0 0
PROVEEDORES 40,849 41,190 41,549 41,926 42,128OTRAS CUENTAS PAGAR 74,092 97,573 119,320 144,318 172,167
TOTAL P. N. y PASIVO 1,489,385 1,839,924 2,344,607 2,778,213 3,307,266
FONDO DE MANIOBRA 1,241,597 1,577,009 2,069,112 2,486,640 2,996,689
Inmovilizado INTANGIBLEInmovilizado MATERIAL
Inversiones FINANCIERAS
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
BALANCES AJUSTABLESEsta es una de las hojas de trabajo (balances 5 años).Se genera automáticamente pero puedes ajustar los
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informes para presentar (ver hojas INFORME)
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO 2020 2021 2022 2023 2024
Saldo de la Tesorería al INICIO 1,275,603 1,627,244 2,133,100 2,566,815
Flujos de efectivo de las actividades de EXPLOTACIÓN 286,436 336,642 407,303 494,476 590,681 Resultado del ejercicio antes de impuestos 300,787 385,765 477,188 583,112 701,170
Ajustes del resultado 48,677 32,387 35,162 34,127 33,094 Amortización del inmovilizado 11,800 11,800 11,800 11,800 11,800
Variación de provisiones 19,648 3,104 2,275 2,503 2,753 Ingresos financieros -2,446 -2,495 -2,544 -2,595 -2,647
Gastos financieros 19,675 19,978 23,631 22,420 21,189 Cambios en el capital corriente 14,358 13,126 11,478 13,684 15,192
Existencias -5,000 0 0 0 0 Deudores y otras cuentas para cobrar -95,582 -10,697 -10,628 -11,691 -12,860
Acreedores y otras cuentas para pagar 114,941 23,823 22,106 25,375 28,052 Otros flujos de efectivo de explotación -77,387 -94,636 -116,524 -136,447 -158,775
Pagos de intereses -19,675 -19,978 -23,631 -22,420 -21,189 Cobros de intereses 2,446 2,495 2,544 2,595 2,647
Cobros y pagos por impuesto sobre beneficios -60,157 -77,153 -95,438 -116,622 -140,234
Flujos de efectivo de las actividades de INVERSIÓN -125,000 0 0 0 0 Pagos por INVERSIONES -125,000 0 0 0 0
Inmovilizado intangible -18,000 0 0 0 0 Inmovilizado material -100,000 0 0 0 0
Inversiones inmobiliarias 0 0 0 0 0 Otros activos financieros -7,000 0 0 0 0
Cobros por desinversiones 0 0 0 0 0
Flujos de efectivo de las actividades de FINANCIACIÓN 1,114,167 15,000 98,553 -60,761 -62,687 Cobros y pagos por instrumentos de patrimonio 520,000 25,000 20,000 10,000 10,000
Emisión de instrumentos de patrimonio 500,000 25,000 20,000 10,000 10,000 Subvenciones, donaciones y legados recibidos 20,000 0 0 0 0
Cobros y pagos por instrumentos de pasivo financiero 594,167 -10,000 78,553 -70,761 -72,687 Cobros por emisión (deudas, obligaciones y otros i.p.f.) 594,167 0 78,553 0 0
Devolución y amortización de deudas, obligaciones y otros 0 -10,000 0 -70,761 -72,687 Pagos por dividendos y otros inst. de patrimonio 0 0 0 0 0
AUMENTO/DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO 1,275,603 351,642 505,856 433,715 527,994
Saldo de la Tesorería al FINAL 1,275,603 1,627,244 2,133,100 2,566,815 3,094,809
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO AJUSTABLE
Se genera automáticamente pero puedes ajustarlo o estructurarlo como desees.
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MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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Plan de Negocio
Proyecto Mi Empresa
Cuentas previsionales - 1er. Ejercicio
INFORME: CUENTAS ANUALESEste es uno de los 4 informes que se elaboran
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PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
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Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo
Venta neta total 1,174,382 97.1% 96,040 100,842 105,884Venta bruta 1,198,349 99.1% 98,000 102,900 108,045
Menos venta -23,967 -2.0% -1,960 -2,058 -2,161
Otros ingresos 35,000 2.9% 0 0 12,000
TOTAL ingresos netos 1,209,382 96,040 100,842 117,884
GASTOS Total % Enero Febrero Marzo
Consumo 234,876 19.6% 19,208 20,168 21,177iniciales 1,000 1,000 5,000 5,000compras 238,876 19.9% 23,208 20,168 21,177
finales 5,000 5,000 5,000 5,000
Coste de ventas 14,189 1.2% 1,160 1,218 1,279variables 11,744 1.0% 960 1,008 1,059
fijos 2,446 0.2% 200 210 221
Personal 34,486 2.9% 3,002 2,903 3,031comisiones 29,712 2.5% 2,430 2,551 2,679
salarios previos 0 0.0% 0 0 0producción/servicio 1,056 0.1% 88 88 88
marketing/ventas 2,134 0.2% 352 132 132administración/DG 1,584 0.1% 132 132 132
Marketing y ventas 28,491 2.4% 2,330 2,447 2,569Publicidad y pr. 14,674 1.2% 1,200 1,260 1,323
Otros market. 11,005 0.9% 900 945 992Gastos ventas 2,812 0.2% 230 242 254
variables 0 0.0% 0 0 0
Generales y adm 547,752 46.6% 46,672 46,783 48,989Gastos I+D 146,737 12.5% 12,000 12,600 13,230
Arrendamientos 276,381 23.5% 22,652 23,652 24,702Conservación 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103
S. Profesionales 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205Tributos 2,110 0.2% 2,000 10 10Seguros 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205
Otros servicios 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Suministros 36,684 3.1% 3,000 3,150 3,308
Viajes, dietas… 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Material Oficina 122 0.0% 10 11 11
Transportes 122 0.0% 10 11 11
Excepcionales 122 0.0% 10 11 11
Insolvencias 19,648 1.6% 850 1,742 1,830
Total gastos 879,565 74.9% 73,232 75,272 78,885
E.B.I.T.D.A. 329,817 28.1% 22,808 25,570 38,999
Amortizaciones 11,800 1.0% 983 983 983
Res. Explotación 318,017 27.1% 21,825 24,587 38,016
FINANCIEROS Total % Enero Febrero Marzo
ingresos 2,446 0.2% 200 210 221
gastos 19,675 1.7% 382 402 421Intereses 15,000 0.0% 0 0 0
Otros gastos financ. 4,675 0.0% 382 402 421
RESULTADO Total % Enero Febrero Marzo
antes de impuestos 300,787 25.6% 21,643 24,394 37,815 impuestos -60,157 -20.0% -4,329 -4,879 -7,563
RESULTADO NETO 240,630 20.5% 17,314 19,515 30,252
Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
Comentarios
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40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
140,000
Resultado INGRESOS GASTOS RESULTADO
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
200,000
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800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Resultado Acumulado
INGRESOS GASTOS RESULTADO
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
20,000
40,000
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80,000
100,000
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Gastos
Consumo Coste de ventas Personal Marketing y ventas Generales y adm Excepcionales
Insolvencias Amortizaciones FINANCIEROS
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
40,000
45,000
Márgenes
.E.B.I.T.D.A Res. Explotación antes de impuestos RESULTADO NETO
,
Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo
Venta neta total 1,174,382 97.1% 96,040 100,842 105,884Otros ingresos 35,000 2.9% 0 0 12,000
Ingresos financieros 2,446 0.2% 200 210 221TOTAL ingresos netos 1,211,828 96,240 101,052 118,105
Coste de las ventas Total % Enero Febrero Marzo
Consumo 234,876 19.6% 19,208 20,168 21,177Otros costes de venta 14,189 1.2% 1,160 1,218 1,279
Salarios Pers. Prod/serv 1,056 0.1% 88 88 88
Coste de las ventas 250,122 21.3% 20,456 21,475 22,544
Margen Bruto 961,706 79.4% 75,784 79,577 95,560
Gastos Operativos Total % Enero Febrero Marzo
Marketing y ventas 60,337 5.0% 5,112 5,130 5,380Salarios ventas y mark. 2,134 0.2% 352 132 132
Comisiones s/ventas 29,712 2.5% 2,430 2,551 2,679Publicidad y promoción 14,674 1.2% 1,200 1,260 1,323
Otros mark. y ventas 13,818 1.2% 1,130 1,187 1,246
Administración y gen. 569,106 47.0% 47,664 48,668 50,961Salarios administración 1,584 0.1% 132 132 132
Gastos I+D 146,737 12.5% 12,000 12,600 13,230Arrendamientos 276,381 23.5% 22,652 23,652 24,702
Conservación 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103S. Profesionales 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205
Tributos 2,110 0.2% 2,000 10 10Seguros 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205
Otros servicios 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Suministros 36,684 3.1% 3,000 3,150 3,308
Viajes, dietas… 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Material Oficina 122 0.0% 10 11 11
Transportes 122 0.0% 10 11 11Excepcionales 122 0.0% 10 11 11
Insolvencias 19,648 1.6% 850 1,742 1,830
Total Gastos Operativos 629,444 51.9% 52,775 53,797 56,341
E.B.I.T.D.A. 332,262 27.4% 23,008 25,780 39,220
Amortizaciones 11,800 1.0% 983 983 983Gastos Financieros 19,675 1.6% 382 402 421
Beneficio Bruto 300,787 24.8% 21,643 24,394 37,815 Impuestos -60,157 -5.0% -4,329 -4,879 -7,563
Beneficio NETO 240,630 20.5% 17,314 19,515 30,252
Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
Comentarios
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200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Resultado Acumulado
INGRESOS GASTOS RESULTADO
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
Gastos
Coste de las ventas Marketing y ventas .Administración y genAmortizaciones Gastos Financieros
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
20,000
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Márgenes
Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Beneficio Bruto Beneficio NETO
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
20,000
40,000
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100,000
120,000
140,000
Resultado INGRESOS GASTOS RESULTADO
,
Proyecto Mi Empresa Plan de NegocioCOBROS Total Enero Febrero Marzo
Cobros por ventas 1,290,189 55,814 114,418 120,139
Otros cobros 1,164,595 500,164 172 14,341Otros ingresos 41,300 0 0 14,160
Socios 500,000 500,000 0 0Préstamos 600,000 0 0 0
Ingresos financieros 2,005 164 172 181Subvenciones 20,000 0 0 0I.V.A. y otros 1,289 0 0 0
Total cobros 2,454,784 555,978 114,590 134,480
PAGOS Total Enero Febrero Marzo
Pagos operativos 962,303 59,479 79,660 84,911Salarios e incentivos 3,906 468 288 288
Comisiones 18,119 0 0 0Compras 281,874 27,385 23,799 24,989
Gastos prod/servicio 2,570 0 236 248Variables prod/servicio 12,339 0 1,133 1,190Publicidad y promoción 12,905 0 0 0
Otros marketing 12,986 1,062 1,115 1,171Gastos de Ventas 3,319 271 285 299
Variables de Ventas 0 0 0 0Gastos I+D 154,173 0 14,160 14,868
Arrendamientos 326,129 26,729 27,909 29,148Conservación 12,848 0 1,180 1,239
S. Profesionales 22,684 0 0 2,360Tributos 2,100 0 2,000 10Seguros 28,858 2,360 2,478 2,602
Otros servicios 11,342 0 0 1,180Suministros 38,543 0 3,540 3,717
Viajes, dietas… 14,429 1,180 1,239 1,301Material Oficina 113 0 0 12
Transportes 144 12 12 13Liq. costes salariales 2,777 0 273 264
Gastos excepcionales 144 12 12 13Pagos anteriores 0 0 0 0
Otros pagos 216,878 17,722 14,818 5,008Amortización préstamos 5,833 0 0 0
Gastos financieros 19,675 382 402 421Leasings (pal.) 0 0 0 0
Compra activos 123,000 0 5,000 0Gastos establecimiento 7,080 0 7,080 0
Liquidación I.V.A. 41,172 0 2,063 4,323Retenciones salariales 2,777 0 273 264Impuesto sociedades 0 0 0 0
Dividendos 0 0 0 0Otros pagos 0 0 0 0
Anteriores (preparación) 17,340 17,340
Total pagos 1,179,181 77,201 94,478 89,919
SALDOS Enero Febrero Marzo
Saldo neto mensual 478,776 20,113 44,561
Saldo neto acumulado 478,776 498,889 543,450
Saldo con financiación dispuesta N/D N/D N/DPólizas dispuestas 0 0 0
Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
Comentarios
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Flujo Acumulado
COBROS PAGOS Saldo neto acumulado
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Saldos acumulados
Saldo neto acumulado Saldo con financiación dispuesta
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 50,000-
0
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
Flujos operativos
Cobros por ventas Pagos operativos Op. CashFlowLinear (Op. CashFlow)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 100,000-
0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
Flujo Mensual COBROS PAGOS Saldo neto mensual
,
Proyecto Mi Empresa Plan de NegocioACTIVO Enero Febrero Marzo
ACTIVO NO CORRIENTE 124,017 123,033 122,050 Inmoviliz. INTANGIBLE 17,850 17,700 17,550Inmovilizado MATERIAL 99,167 98,333 97,500Invers. INMOBILIARIAS 0 0 0
Inversiones FINANCIERAS 7,000 7,000 7,000Activ. impuesto diferido 0 0 0
ACTIVO CORRIENTE 541,290 565,978 615,343EXISTENCIAS 5,000 5,000 5,000REALIZABLE 57,514 62,089 66,894
Clientes 57,514 62,089 66,894Socios 0 0 0Otros 0 0 0
DISPONIBLE 478,776 498,889 543,450
ACTIVO Total 665,306 689,011 737,393
PATRIMONIO NETO Enero Febrero Marzo
FONDOS PROPIOS 517,314 536,830 567,082Capital 500,000 500,000 500,000
Reservas 0 0 0Resultados 17,314 36,830 67,082
Otros 0 0 0Ajustes por cambios de valor 0 0 0
SUBVENCIONES 0 0 0
PATRIMONIO NETO Total 517,314 536,830 567,082
PASIVO Enero Febrero Marzo
PASIVO NO CORRIENTE 0 0 0PROVISIONES largo p. 0 0 0DEUDAS a largo plazo 0 0 0
Préstamos largo plazo 0 0 0Otras deudas a largo 0 0 0Impuestos diferidos 0 0 0PERIODIFICACIONES 0 0 0
PASIVO CORRIENTE 147,992 152,182 170,311PROVISIONES 850 2,592 4,422
DEUDAS a corto plazo 0 0 0PROVEEDORES 138,217 131,456 134,444
OTRAS CUENTAS PAGAR 8,925 18,134 31,446Gastos y rentenciones personal 2,534 4,603 6,818
I.V.A. pendiente liquidación 2,063 4,323 7,857Impuestos 4,329 9,207 16,770
PERIODIFICACIONES 0 0 0
PASIVO Total 147,992 152,182 170,311
PATRIMONIO NETO Y PASIVO Total 665,306 689,011 737,393
FONDO DE MANIOBRA Enero Febrero Marzo
FONDO DE MANIOBRA 393,298 413,796 445,032
Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
Comentarios
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
ACTIVONO CORRIENTE CORRIENTE
,
Activo FONDO DE MANIOBRA PN y Pasivo
124
517
541
148
393
BALANCE inicio en miles
Fijo Circulante FONDO DE MANIOBRA
Activo FONDO DE MANIOBRA PN y Pasivo
113
1,3551,376
135
1,242
BALANCE final en miles
Fijo Circulante FONDO DE MANIOBRA
Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio
Resumen Total Enero Febrero Marzo
Número empleados 16 16 16 16Salarios 4,224 352 352 352
Incentivos 550 220 0 0Comisiones 29,712 2,430 2,551 2,679
Total coste empresa 34,486 3,002 2,903 3,031Media por empleado 2,155 188 181 189
Ratio PRODUCTIVIDAD 9.2 7.3 8.5 12.5Ventas por empleado 0 6,003 6,303 6,618
Dirección Total Enero Febrero Marzo
Número directivos 2 12.5% 2 2 2Salarios 528 12.5% 44 44 44
Incentivos 550 100.0% 220 0 0Comisiones 0 0.0% 0 0 0
Total coste empresa 1,078 3.1% 264 44 44Media por empleado 539 25.0% 132 22 22
Nota No hay detalle de las comisiones
Personal fijo Total Enero Febrero Marzo
Número empleados 8 50.0% 8 8 8Salarios 2,112 50.0% 176 176 176
Incentivos 0 0.0% 0 0 0Comisiones 0 0.0% 0 0 0
Total coste empresa 2,112 6.1% 176 176 176Media por empleado 264 12.2% 22 22 22
Nota No hay detalle de las comisiones
Personal eventual Total Enero Febrero Marzo
Número empleados 6 37.5% 6 6 6Salarios 1,584 37.5% 132 132 132
Incentivos 0 0.0% 0 0 0Total coste empresa 1,590 4.6% 132 132 132
Media por empleado 265 12.3% 22 22 22
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
4,500
Coste empresa
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
2
4
6
8
10
12
14
16
18
Empleados Directivos Emp. Fijos Eventuales
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
4,500
Coste empresa
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
2
4
6
8
10
12
14
16
18
Empleados Directivos Emp. Fijos Eventuales
Plan de Negocio
Proyecto Mi Empresa
Cuentas previsionales - 1er. Ejercicio
INFORME: CUENTAS ANUALESEste es uno de los 4 informes que se elaboran
automáticamente, puedes verlo usando los links de la parte superior o haciendo scroll abajo.
Está listo para imprimir y presentar pero - si quieres - puedes modificarlo y darle la estructura que desees.
1- Pérdidas y ganancias previstas 1er. Ejercicio:Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
111,178 116,737 116,737 93,390 74,712 59,769113,447 119,120 119,120 95,296 76,237 60,989-2,269 -2,382 -2,382 -1,906 -1,525 -1,220
0 0 2,000 6,000 6,000 9,000
111,178 116,737 118,737 99,390 80,712 68,769
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
22,236 23,347 23,347 18,678 14,942 11,9545,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
22,236 23,347 23,347 18,678 14,942 11,9545,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
1,343 1,410 1,410 1,128 903 7221,112 1,167 1,167 934 747 598
232 243 243 194 156 124
3,165 3,305 3,305 2,715 2,242 1,8642,813 2,953 2,953 2,363 1,890 1,512
0 0 0 0 0 088 88 88 88 88 88
132 132 132 132 132 132132 132 132 132 132 132
2,697 2,832 2,832 2,266 1,813 1,4501,389 1,459 1,459 1,167 934 7471,042 1,094 1,094 875 700 560
266 280 280 224 179 1430 0 0 0 0 0
51,305 53,737 53,737 43,522 35,350 28,81213,892 14,586 14,586 11,669 9,335 7,46825,804 26,962 26,962 22,100 18,210 15,098
1,158 1,216 1,216 972 778 6222,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,245
10 10 10 10 10 102,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,2451,158 1,216 1,216 972 778 6223,473 3,647 3,647 2,917 2,334 1,8671,158 1,216 1,216 972 778 622
12 12 12 10 8 612 12 12 10 8 6
12 12 12 10 8 6
1,921 2,017 2,066 1,860 1,488 1,190
82,679 86,662 86,711 70,178 56,745 45,999
28,500 30,075 32,026 29,212 23,966 22,770
983 983 983 983 983 983
27,516 29,092 31,043 28,228 22,983 21,787
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
232 243 243 194 156 124
442 465 464 2,873 2,797 2,7380 0 0 2,500 2,500 2,500
MUESTRA GRATUITAno operativa
442 465 464 373 297 238
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
27,306 28,870 30,821 25,550 20,342 19,174 -5,461 -5,774 -6,164 -5,110 -4,068 -3,835
21,844 23,096 24,657 20,440 16,273 15,339
1- Pérdidas y ganancias previstas 1er. Ejercicio:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Resultado Acumulado
INGRESOS GASTOS RESULTADO
,
123456789
101112
Ingresos
Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
40,000
45,000
Márgenes
.E.B.I.T.D.A Res. Explotación antes de impuestos RESULTADO NETO
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
Resultado Acumulado
,
1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L) 1er. Ejercicio:
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
111,178 116,737 116,737 93,390 74,712 59,7690 0 2,000 6,000 6,000 9,000
232 243 243 194 156 124111,410 116,980 118,980 99,584 80,867 68,894
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
22,236 23,347 23,347 18,678 14,942 11,9541,343 1,410 1,410 1,128 903 722
88 88 88 88 88 88
23,667 24,846 24,846 19,894 15,933 12,764
87,743 92,134 94,134 79,690 64,934 56,130
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
5,642 5,918 5,918 4,760 3,835 3,094132 132 132 132 132 132
2,813 2,953 2,953 2,363 1,890 1,5121,389 1,459 1,459 1,167 934 7471,308 1,374 1,374 1,099 879 703
53,370 55,898 55,948 45,523 36,977 30,141132 132 132 132 132 132
13,892 14,586 14,586 11,669 9,335 7,46825,804 26,962 26,962 22,100 18,210 15,098
1,158 1,216 1,216 972 778 6222,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,245
10 10 10 10 10 102,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,2451,158 1,216 1,216 972 778 6223,473 3,647 3,647 2,917 2,334 1,8671,158 1,216 1,216 972 778 622
12 12 12 10 8 612 12 12 10 8 612 12 12 10 8 6
1,921 2,017 2,066 1,860 1,488 1,190
59,012 61,816 61,865 50,284 40,812 33,235
28,731 30,318 32,269 29,406 24,122 22,895
983 983 983 983 983 983442 465 464 2,873 2,797 2,738
27,306 28,870 30,821 25,550 20,342 19,174 -5,461 -5,774 -6,164 -5,110 -4,068 -3,835
21,844 23,096 24,657 20,440 16,273 15,339
MUESTRA GRATUITAno operativa
1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L) 1er. Ejercicio:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Resultado Acumulado
INGRESOS GASTOS RESULTADO
,
123456789
101112
Ingresos
Venta neta total Otros ingresos Ingresos financieros
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
Márgenes
Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Beneficio Bruto Beneficio NETO
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
Beneficios Acumulado
Beneficio Bruto Linear (Beneficio Bruto) Beneficio NETO
,
2- Presupuesto de Tesorería 1er. Ejercicio:Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
126,146 132,453 135,684 122,115 97,692 78,154
20,190 100,199 2,559 507,239 7,208 10,7220 0 2,360 7,080 7,080 10,6200 0 0 0 0 00 100,000 0 500,000 0 0
190 199 199 159 128 10220,000 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
146,336 232,652 138,243 629,355 104,900 88,876
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
92,388 96,834 98,393 86,349 71,620 58,815288 288 288 288 288 288
1,988 2,087 2,192 2,301 2,416 2,41626,238 27,550 27,550 22,040 17,632 14,106
260 273 287 287 229 1841,249 1,312 1,377 1,377 1,102 8821,416 1,487 1,561 1,639 1,721 1,7211,229 1,291 1,291 1,033 826 661
314 330 330 264 211 1690 0 0 0 0 0
15,611 16,392 17,212 17,212 13,769 11,01530,449 31,815 31,815 26,078 21,488 17,816
1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 9182,478 2,602 2,732 2,869 2,869 2,295
10 10 10 10 10 102,732 2,869 2,869 2,295 1,836 1,4691,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,1473,903 4,098 4,303 4,303 3,442 2,7541,366 1,434 1,434 1,147 918 734
12 13 14 14 14 1114 14 14 11 9 7
276 288 300 300 247 20414 14 14 11 9 7
0 0 0 0 0 0
8,575 6,759 7,928 34,296 29,926 28,7340 0 833 833 833 833
442 465 464 2,873 2,797 2,7380 0 0 0 0 00 0 0 23,600 23,600 23,6000 0 0 0 0 0
7,857 6,006 6,330 6,690 2,448 1,359276 288 300 300 247 204
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
100,962 103,593 106,321 120,645 101,545 87,549
MUESTRA GRATUITAno operativa
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
45,373 129,060 31,922 508,710 3,355 1,327
588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196
N/D N/D N/D N/D N/D N/D0 0 0 0 0 0
2- Presupuesto de Tesorería 1er. Ejercicio:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Flujo Acumulado
COBROS PAGOS Saldo neto acumulado
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
Saldos acumulados
Saldo neto acumulado Saldo con financiación dispuesta
,
123456789
101112
0 200,000 400,000 600,000 800,000
Cobros
Cobros por ventas Otros cobros
123456789
101112
Pagos
Pagos operativos Otros pagos
3- Balances previsionales 1er. Ejercicio:Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
121,067 120,083 119,100 118,117 117,133 116,15017,400 17,250 17,100 16,950 16,800 16,65096,667 95,833 95,000 94,167 93,333 92,500
0 0 0 0 0 07,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000
0 0 0 0 0 0
665,761 800,118 834,106 1,330,900 1,324,722 1,318,4235,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
71,938 77,235 79,301 67,386 57,853 50,22871,938 77,235 79,301 67,386 57,853 50,228
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196
786,828 920,201 953,206 1,449,017 1,441,856 1,434,573
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
588,926 612,022 636,679 657,119 673,392 688,731500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000
0 0 0 0 0 088,926 112,022 136,679 157,119 173,392 188,731
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
608,926 632,022 656,679 677,119 693,392 708,731
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
0 100,000 99,167 598,333 597,500 596,6670 0 0 0 0 00 100,000 99,167 598,333 597,500 596,6670 100,000 99,167 598,333 597,500 596,6670 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
177,902 188,179 197,360 173,564 150,963 129,1756,343 8,360 10,426 12,286 13,774 14,964
0 0 0 0 0 0136,166 137,973 138,339 112,291 86,179 60,945
35,393 41,846 48,595 48,988 51,011 53,2677,156 7,511 7,735 7,260 6,304 5,0566,006 6,330 6,690 2,448 1,359 1,028
22,232 28,005 34,170 39,280 43,348 47,1830 0 0 0 0 0
177,902 288,179 296,527 771,898 748,463 725,842
786,828 920,201 953,206 1,449,017 1,441,856 1,434,573
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
MUESTRA GRATUITAno operativa
487,859 611,938 636,746 1,157,336 1,173,759 1,189,248
3- Balances previsionales 1er. Ejercicio:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000 Fondo de Maniobra
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
PATRIMONIO NETO Y PASIVO PATRIMONIO NETO NO CORRIENTE CORRIENTE
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
ACTIVONO CORRIENTE CORRIENTE
,
Activo FONDO DE MANIOBRA PN y Pasivo
113
1,3551,376
135
1,242
BALANCE final en miles
Fijo Circulante FONDO DE MANIOBRA
4- Plan de Recursos Humanos 1er. Ejercicio:
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
16 16 16 16 16 16352 352 352 352 352 352
0 0 0 0 0 02,813 2,953 2,953 2,363 1,890 1,512
3,165 3,305 3,305 2,715 2,242 1,864198 207 207 170 140 1178.7 8.8 9.4 10.4 10.3 11.7
6,949 7,296 7,296 5,837 4,669 3,736
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
2 2 2 2 2 244 44 44 44 44 44
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
44 44 44 44 44 4422 22 22 22 22 22
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
8 8 8 8 8 8176 176 176 176 176 176
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
176 176 176 176 176 17622 22 22 22 22 22
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre
6 6 6 6 6 6132 132 132 132 132 132
0 0 0 0 0 0132 132 132 132 132 132
22 22 22 22 22 22
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
2
4
6
8
10
12
14
16
18
Empleados Directivos Emp. Fijos Eventuales
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
Ventas por empleado
MUESTRA GRATUITAno operativa
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
2
4
6
8
10
12
14
16
18
Empleados Directivos Emp. Fijos Eventuales
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
Ventas por empleado
2020 1Octubre Noviembre Diciembre
47,816 122,574 128,70348,791 125,076 131,329
-976 -2,502 -2,627
0 0 0
47,816 122,574 128,703
Octubre Noviembre Diciembre
9,563 24,515 25,7415,000 5,000 5,0009,563 24,515 25,7415,000 5,000 5,000
578 1,481 1,555478 1,226 1,287100 255 268
1,562 3,453 3,9381,210 3,101 3,256
0 0 088 88 88
132 132 462132 132 132
1,160 2,974 3,122597 1,532 1,608448 1,149 1,206115 294 308
0 0 0
23,582 56,291 58,9725,974 15,315 16,081
12,609 28,177 29,454498 1,276 1,340996 2,553 2,680
10 10 10996 2,553 2,680498 1,276 1,340
1,494 3,829 4,020498 1,276 1,340
5 13 135 13 13
5 13 13
952 1,508 2,224
37,402 90,234 95,566
10,414 32,340 33,137
983 983 983
9,430 31,356 32,154
Octubre Noviembre Diciembre
100 255 268
2,690 2,988 3,0122,500 2,500 2,500
190 488 512
Octubre Noviembre Diciembre
6,840 28,624 29,410 -1,368 -5,725 -5,882
5,472 22,899 23,528
2020 2
123456789
101112
Ingresos
Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
Resultado Acumulado
,
1er. Ejercicio:2020 1
Octubre Noviembre Diciembre
47,816 122,574 128,7030 0 0
100 255 26847,915 122,829 128,971
Octubre Noviembre Diciembre
9,563 24,515 25,741578 1,481 1,555
88 88 88
10,229 26,084 27,384
37,686 96,746 101,587
Octubre Noviembre Diciembre
2,502 6,207 6,841132 132 462
1,210 3,101 3,256597 1,532 1,608563 1,442 1,514
24,671 57,944 61,342132 132 132
5,974 15,315 16,08112,609 28,177 29,454
498 1,276 1,340996 2,553 2,680
10 10 10996 2,553 2,680498 1,276 1,340
1,494 3,829 4,020498 1,276 1,340
5 13 135 13 135 13 13
952 1,508 2,224
27,173 64,151 68,182
10,513 32,595 33,405
983 983 9832,690 2,988 3,012
6,840 28,624 29,410 -1,368 -5,725 -5,882
5,472 22,899 23,528
1er. Ejercicio:2020 2
123456789
101112
Ingresos
Venta neta total Otros ingresos Ingresos financieros
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
Beneficios Acumulado
Beneficio Bruto Linear (Beneficio Bruto) Beneficio NETO
,
2020 3Octubre Noviembre Diciembre
62,523 99,022 146,030
82 209 1,5090 0 00 0 00 0 0
82 209 2200 0 00 0 1,289
62,605 99,231 147,538
Octubre Noviembre Diciembre
47,744 83,807 102,304288 288 558
1,933 1,547 1,23711,284 28,927 30,374
147 117 301705 564 1,446
1,377 1,102 881529 1,355 1,423135 346 364
0 0 08,812 7,050 18,072
14,879 33,249 34,755734 587 1,506
1,836 1,469 1,17510 10 10
1,175 3,012 3,163918 734 587
2,203 1,762 4,518587 1,506 1,581
9 7 66 15 16
169 142 3146 15 160 0 0
28,321 27,563 7,229833 833 833
2,690 2,988 3,0120 0 0
23,600 23,600 00 0 0
1,028 0 3,070169 142 314
0 0 00 0 00 0 0
76,065 111,370 109,533
Octubre Noviembre Diciembre
-13,460 -12,138 38,005
1,249,736 1,237,597 1,275,603
N/D N/D N/D0 0 0
2020 4
123456789
101112
0 200,000 400,000 600,000 800,000
Cobros
Cobros por ventas Otros cobros
123456789
101112
Pagos
Pagos operativos Otros pagos
2020 5Octubre Noviembre Diciembre
115,167 114,183 113,20016,500 16,350 16,20091,667 90,833 90,000
0 0 07,000 7,000 7,000
0 0 0
1,300,152 1,333,629 1,376,1855,000 5,000 5,000
45,416 91,032 95,58244,127 89,742 95,582
0 0 02,578 2,578 0
1,249,736 1,237,597 1,275,603
1,415,318 1,447,812 1,489,385
Octubre Noviembre Diciembre
694,203 717,102 740,630500,000 500,000 500,000
0 0 0194,203 217,102 240,630
0 0 00 0 0
20,000 20,000 20,000
714,203 737,102 760,630
Octubre Noviembre Diciembre
595,833 595,000 594,1670 0 0
595,833 595,000 594,167595,833 595,000 594,167
0 0 00 0 00 0 0
105,282 115,710 134,58815,916 17,424 19,648
0 0 036,758 35,549 40,84952,608 62,738 74,092
4,057 5,392 6,9070 3,070 7,027
48,551 54,276 60,1570 0 0
701,115 710,710 728,755
1,415,318 1,447,812 1,489,385
Octubre Noviembre Diciembre
1,194,870 1,217,919 1,241,597
2020 6
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000 Fondo de Maniobra
,
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
PATRIMONIO NETO Y PASIVO PATRIMONIO NETO NO CORRIENTE CORRIENTE
,
2020 7
Octubre Noviembre Diciembre
16 16 16352 352 352
0 0 3301,210 3,101 3,256
1,562 3,453 3,93898 216 246
6.0 9.1 8.22,988 7,661 8,044
Octubre Noviembre Diciembre
2 2 244 44 44
0 0 3300 0 0
44 44 37422 22 187
Octubre Noviembre Diciembre
8 8 8176 176 176
0 0 00 0 0
176 176 17622 22 22
Octubre Noviembre Diciembre
6 6 6132 132 132
0 0 0132 132 132
22 22 22
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
Ventas por empleado
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
Ventas por empleado
Plan de Negocio
Proyecto Mi Empresa
Cuentas previsionales - 5 años
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
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Proyecto Mi Empresa 1- Pérdidas y ganancias previstas
INGRESOS 2020 % 2021 % 2022
Venta neta total 1,174,382 97.1% 1,291,821 106.8% 1,421,003Otros ingresos 35,000 2.9% 35,000 2.9% 35,000
TOTAL ingresos netos 1,209,382 1,326,821 1,456,003% variación anual 9.7% 9.7%
GASTOS 2020 % 2021 % 2022
Consumo 234,876 19.4% 258,364 21.4% 284,201Coste de ventas 14,189 1.2% 15,364 1.3% 16,656
Personal 34,486 2.9% 37,457 3.1% 40,725Marketing y ventas 28,491 2.4% 28,491 2.4% 28,491
Generales y adm 547,752 45.3% 549,220 45.4% 550,702Excepcionales 122 0.0% 125 0.0% 127
Insolvencias 19,648 1.6% 22,751 1.9% 25,026Amortizaciones 11,800 1.0% 11,800 1.0% 11,800
Total gastos 891,365 73.7% 923,572 76.4% 957,728% variación anual 3.6% 3.7%
Res. Explotación 318,017 26.3% 403,248 33.3% 498,274% variación anual 26.8% 23.6%
FINANCIEROS 2020 % 2021 % 2022
ingresos 2,446 0.2% 2,495 0.2% 2,544gastos 19,675 1.6% 19,978 1.7% 23,631
Res. Financiero -17,229 -1.4% -17,483 -1.4% -21,087
RESULTADO 2020 % 2021 % 2022
antes de impuestos 300,787 24.9% 385,765 31.9% 477,188impuestos -60,157 -20.0% -77,153 -20.0% -95,438
RESULTADO NETO 240,630 19.9% 308,612 25.5% 381,750% variación anual 28.3% 23.7%
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
Ingresos Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas .Administración y gen
Amortizaciones Gastos Financieros
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
Ingresos Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas .Administración y gen
Amortizaciones Gastos Financieros
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
Márgenes Margen Bruto .E.B.I.T.D.A RESULTADO
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000
Resultado Beneficio Bruto Beneficio NETO
,
Proyecto Mi Empresa 1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L)
INGRESOS 2020 % 2021 % 2022
Venta neta total 1,174,382 96.9% 1,291,821 97.2% 1,421,003Otros ingresos 35,000 2.9% 35,000 2.6% 35,000
Ingresos financieros 2,446 0.2% 2,495 0.2% 2,544TOTAL ingresos netos 1,211,828 1,329,315 1,458,547
Coste de las ventas 2020 % 2021 % 2022
Consumo 234,876 20.0% 258,364 20.0% 284,201Otros costes de venta 14,189 1.2% 15,364 1.2% 16,656
Salarios Pers. Prod/serv 1,056 0.1% 1,056 0.1% 1,056Coste de las ventas 250,122 21.3% 274,784 21.3% 301,912
Margen Bruto 961,706 79.4% 1,054,531 79.3% 1,156,635
Gastos Operativos 2020 % 2021 % 2022
Marketing y ventas 60,337 5.1% 63,308 4.9% 66,577Salarios ventas y mark. 2,134 0.2% 2,134 0.2% 2,134
Comisiones s/ventas 29,712 2.5% 32,683 2.5% 35,951Publicidad y promoción 14,674 1.2% 14,674 1.1% 14,674
Otros mark. y ventas 13,818 1.2% 13,818 1.1% 13,818
Administración y gen. 569,106 48.5% 573,680 44.4% 577,440Salarios administración 1,584 0.1% 1,584 0.1% 1,584
Gastos I+D 146,737 12.5% 148,204 11.5% 149,686Arrendamientos 276,381 23.5% 276,381 21.4% 276,381
Conservación 12,228 1.0% 12,228 0.9% 12,228S. Profesionales 24,456 2.1% 24,456 1.9% 24,456
Tributos 2,110 0.2% 2,110 0.2% 2,110Seguros 24,456 2.1% 24,456 1.9% 24,456
Otros servicios 12,228 1.0% 12,228 0.9% 12,228Suministros 36,684 3.1% 36,684 2.8% 36,684
Viajes, dietas… 12,228 1.0% 12,228 0.9% 12,228Material Oficina 122 0.0% 122 0.0% 122
Transportes 122 0.0% 122 0.0% 122Excepcionales 122 0.0% 125 0.0% 127
Insolvencias 19,648 1.7% 22,751 1.8% 25,026
Total Gastos Operativos 629,444 53.6% 636,988 49.3% 644,016
E.B.I.T.D.A. 332,262 27.4% 417,543 32.3% 512,619
Amortizaciones 11,800 1.0% 11,800 0.9% 11,800Gastos Financieros 19,675 1.7% 19,978 1.5% 23,631
RESULTADO 2020 % 2021 % 2022
Beneficio Bruto 300,787 24.8% 385,765 29.0% 477,188 Impuestos -60,157 -20.0% -77,153 -20.0% -95,438
Beneficio NETO 240,630 19.9% 308,612 23.2% 381,750
Proyecto Mi Empresa 2- Presupuesto de Tesorería
COBROS 2020 % 2021 % 2022
Cobros por ventas 1,290,189 52.6% 1,494,003 95.6% 1,643,404
Otros cobros 1,164,595 47.4% 68,346 4.4% 183,386Otros ingresos 41,300 1.7% 41,300 2.6% 41,300
Socios 500,000 20.4% 25,000 1.6% 20,000Préstamos 600,000 24.4% 0 0.0% 120,000
Ingresos financieros 2,005 0.1% 2,046 0.1% 2,086Subvenciones 20,000 0.8% 0 0.0% 0I.V.A. y otros 1,289 0.1% 0 0.0% 0
Total cobros 2,454,784 1,562,349 -36.4% 1,826,790
PAGOS 2020 % 2021 % 2022
Pagos operativos 962,303 81.6% 1,037,473 85.7% 1,074,144Salarios e incentivos 3,906 0.3% 3,939 0.3% 3,939
Comisiones 18,119 1.5% 26,288 2.2% 28,973Compras 281,874 23.9% 304,870 25.2% 335,357
Gastos prod/servicio 2,570 0.2% 2,886 0.2% 2,886Variables prod/servicio 12,339 1.0% 15,092 1.2% 16,601Publicidad y promoción 12,905 1.1% 17,315 1.4% 17,315
Otros marketing 12,986 1.1% 12,986 1.1% 12,986Gastos de Ventas 3,319 0.3% 3,319 0.3% 3,319
Variables de Ventas 0 0.0% 0 0.0% 0Gastos I+D 154,173 13.1% 174,691 14.4% 176,438
Arrendamientos 326,129 27.7% 326,129 26.9% 326,129Conservación 12,848 1.1% 14,429 1.2% 14,429
S. Profesionales 22,684 1.9% 28,858 2.4% 28,858Tributos 2,100 0.2% 2,110 0.2% 2,110Seguros 28,858 2.4% 28,858 2.4% 28,858
Otros servicios 11,342 1.0% 14,429 1.2% 14,429Suministros 38,543 3.3% 43,287 3.6% 43,287
Viajes, dietas… 14,429 1.2% 14,429 1.2% 14,429Material Oficina 113 0.0% 144 0.0% 144
Transportes 144 0.0% 144 0.0% 144Liq. costes salariales 2,777 0.2% 3,123 0.3% 3,363
Gastos excepcionales 144 0.0% 147 0.0% 150Pagos anteriores 0 0.0% 0 0.0% 0
Otros pagos 216,878 18.4% 173,234 14.3% 246,790Amortización préstamos 5,833 0.5% 10,000 0.8% 41,447
Gastos financieros 19,675 1.7% 19,978 1.7% 23,631Leasings (pal.) 0 0.0% 0 0.0% 0
Compra activos 123,000 10.4% 0 0.0% 0Gastos establecimiento 7,080 0.6% 0 0.0% 0
Liquidación I.V.A. 41,172 3.5% 79,700 6.6% 100,860Retenciones salariales 2,777 0.2% 3,399 0.3% 3,699
Impuesto sociedades 0 0.0% 60,157 5.0% 77,153Dividendos 0 0.0% 0 0.0% 0
Otros pagos 0 0.0% 0 0.0% 0Anteriores (preparación) 17,340 1.5%
Total pagos 1,179,181 1,210,707 2.7% 1,320,934
SALDOS 2020 % 2021 % 2022
Saldo neto anual 1,275,603 351,642 -72.4% 505,856 Saldo neto acumulado 1,275,603 1,627,244 27.6% 2,133,100
Saldo con financiación dispuesta N/D N/D N/DPólizas dispuestas 0 0 0
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
Cash Flow COBROS PAGOS Saldo neto anual
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024
1,275,603 1,627,244
2,133,100 2,566,815
3,094,809
SaldosSaldo neto acumuladoSaldo con financiación dispuesta
,
Proyecto Mi Empresa 3- Balances previsionales
ACTIVO 2020 % 2021 % 2022
NO CORRIENTE 113,200 7.6% 101,400 5.5% 89,600 Inmoviliz. INTANGIBLE 16,200 1.1% 14,400 0.8% 12,600Inmovilizado MATERIAL 90,000 6.0% 80,000 4.3% 70,000Invers. INMOBILIARIAS 0 0.0% 0 0.0% 0
Inversiones FINANCIERAS 7,000 0.5% 7,000 0.4% 7,000Activ. impuesto diferido 0 0.0% 0 0.0% 0
CORRIENTE 1,376,185 92.4% 1,738,524 94.5% 2,255,007EXISTENCIAS 5,000 0.3% 5,000 0.3% 5,000REALIZABLE 95,582 6.4% 106,279 5.8% 116,907
Clientes 95,582 6.4% 106,279 5.8% 116,907Socios 0 0.0% 0 0.0% 0Otros 0 0.0% 0 0.0% 0
DISPONIBLE 1,275,603 85.6% 1,627,244 88.4% 2,133,100
Total 1,489,385 1,839,924 2,344,607
PATRIMONIO NETO 2020 % 2021 % 2022
FONDOS PROPIOS 740,630 49.7% 1,074,242 58.4% 1,475,992Capital 500,000 33.6% 525,000 28.5% 545,000
Reservas 0 0.0% 240,629 13.1% 549,241Resultados 240,630 16.2% 308,613 16.8% 381,751
Otros 0 0.0% 0 0.0% 0
Ajustes por cambios de valor 0 0.0% 0 0.0% 0
SUBVENCIONES 20,000 1.3% 20,000 1.1% 20,000
Total 760,630 51.1% 1,094,242 59.5% 1,495,992
PASIVO 2020 % 2021 % 2022
NO CORRIENTE 594,167 39.9% 584,167 31.7% 662,720PROVISIONES largo p. 0 0.0% 0 0.0% 0DEUDAS a largo plazo 594,167 39.9% 584,167 31.7% 662,720
Préstamos largo plazo 594,167 39.9% 584,167 31.7% 662,720Otras deudas a largo 0 0.0% 0 0.0% 0Impuestos diferidos 0 0.0% 0 0.0% 0PERIODIFICACIONES 0 0.0% 0 0.0% 0
CORRIENTE 134,588 9.0% 161,515 8.8% 185,896PROVISIONES 19,648 1.3% 22,751 1.2% 25,026
DEUDAS a corto plazo 0 0.0% 0 0.0% 0PROVEEDORES 40,849 2.7% 41,190 2.2% 41,549
OTRAS CUENTAS PAGAR 74,092 5.0% 97,573 5.3% 119,320Gastos y rentenciones personal 6,907 0.5% 7,616 0.4% 8,368
I.V.A. pendiente liquidación 7,027 0.5% 12,805 0.7% 15,515
Impuestos 60,157 4.0% 77,153 4.2% 95,438PERIODIFICACIONES 0 0.0% 0 0.0% 0
Total 728,755 48.9% 745,682 40.5% 848,615
PATRIMONIO NETO Y PASIVO Total 1,489,385 1,839,924 2,344,607
FONDO DE MANIOBRA 2020 % 2021 % 2022
FONDO DE MANIOBRA 1,241,597 1,577,009 27.0% 2,069,112
Proyecto Mi Empresa 3- Balances previsionales
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Activo NO CORRIENTE CORRIENTE
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Circulante ACTIVO PASIVO
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000Patrimonio Neto PATRIMONIO NETO PASIVO
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE
,
Activo F Man-iobra
PN yPasivo
113
1,3551,376
135
1,242
1er. EJERCICIO
Fijo Circulante F Maniobra
Activo F Maniobra PN y Pasivo
101
1,6781,739
162
1,577
2º EJERCICIO
Activo F Maniobra PN yPasivo
90
2,1592,255
186
2,069
3er. EJERCICIO
Activo F Maniobra PN yPasivo
78
2,5642,700
214
2,487
4º EJERCICIO
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%
20%
40%
60%
80%
100%
Activo NO CORRIENTE CORRIENTE
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%
20%
40%
60%
80%
100%
Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0%
20%
40%
60%
80%
100%
Activo NO CORRIENTE CORRIENTE
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%
20%
40%
60%
80%
100%
Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE
,
Proyecto Mi Empresa 4- Estado de Flujos de Efectivo
Estado Flujos Efectivo 2020 2021 2022
Flujos efectivo EXPLOTACIÓN 286,436 336,642 407,303
Resultado antes impuestos 300,787 385,765 477,188
Ajustes del resultado 48,677 32,387 35,162Amortización del inmovilizado 11,800 11,800 11,800
Variación de provisiones 19,648 3,104 2,275Ingresos financieros -2,446 -2,495 -2,544
Gastos financieros 19,675 19,978 23,631
Cambios capital corriente 14,358 13,126 11,478Existencias -5,000 0 0
Deudores y otras cuentas cobrar -95,582 -10,697 -10,628Acreedores y otras cuentas pagar 114,941 23,823 22,106
Otros flujos efectivo -77,387 -94,636 -116,524Pagos de intereses -19,675 -19,978 -23,631Cobros de intereses 2,446 2,495 2,544
Cobros y pagos por impuesto s/ben. -60,157 -77,153 -95,438
Flujos efectivo INVERSIÓN -125,000 0 0
Pagos por inversiones -125,000 0 0Inmovilizado intangible -18,000 0 0Inmovilizado material -100,000 0 0
Otros activos financieros -7,000 0 0
Cobros por desinversiones 0 0 0
Flujos efectivo FINANCIACIÓN 1,114,167 15,000 98,553
Cobros/pag inst. patrimonio 520,000 25,000 20,000Emisión de inst. de patrimonio 500,000 25,000 20,000
Subvenciones, donaciones y legados 20,000 0 0
Cob/pag inst. pas. financiero 594,167 -10,000 78,553Cobros por emisión 594,167 0 78,553
Devolución y amortización 0 -10,000 0
Pagos dividendos y otros 0 0 0Dividendos 0 0 0
Variaciones tipos de cambio 0 0 0
VARIACIÓN NETA DEL EFECTIVO 1,275,603 351,642 505,856
Saldo de la Tesorería al FINAL 1,275,603 1,627,244 2,133,100
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000 200,000 300,000 400,000 500,000 600,000 700,000
F.E. Explotación
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
20,000 40,000 60,000 80,000
100,000 120,000 140,000
F.E. Inversión
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000 200,000 300,000 400,000 500,000 600,000 700,000
F.E. Explotación
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
20,000 40,000 60,000 80,000
100,000 120,000 140,000
F.E. Inversión
,
Proyecto Mi Empresa
Cuentas previsionales - 5 años
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
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1- Pérdidas y ganancias previstas 20202024 1
% 2023 % 2024 %
117.5% 1,563,103 129.2% 1,719,413 142.2%2.9% 35,000 2.9% 35,000 2.9%
1,598,103 1,754,4139.8% 9.8%
% 2023 % 2024 %
23.5% 312,621 25.8% 343,883 28.4%1.4% 18,077 1.5% 19,640 1.6%3.4% 44,321 3.7% 48,275 4.0%2.4% 28,491 2.4% 28,491 2.4%
45.5% 552,199 45.7% 552,199 45.7%0.0% 130 0.0% 132 0.0%2.1% 27,529 2.3% 30,282 2.5%1.0% 11,800 1.0% 11,800 1.0%
79.2% 995,167 82.3% 1,034,702 85.6%3.9% 4.0%
41.2% 602,936 49.9% 719,711 59.5%21.0% 19.4%
% 2023 % 2024 %
0.2% 2,595 0.2% 2,647 0.2%2.0% 22,420 1.9% 21,189 1.8%
-1.7% -19,824 -1.6% -18,542 -1.5%
% 2023 % 2024 %
39.5% 583,112 48.2% 701,170 58.0%-20.0% -116,622 -20.0% -140,234 -20.0%
31.6% 466,489 38.6% 560,936 46.4%22.2% 20.2%
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas Administración y gen.
Amortizaciones Gastos Financieros
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas Administración y gen.
Amortizaciones Gastos Financieros
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000
Resultado Beneficio Bruto Beneficio NETO
,
1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L) 20202024 2
% 2023 % 2024 %
97.4% 1,563,103 97.7% 1,719,413 97.9%2.4% 35,000 2.2% 35,000 2.0%0.2% 2,595 0.2% 2,647 0.2%
1,600,698 1,757,060
% 2023 % 2024 %
20.0% 312,621 20.0% 343,883 20.0%1.2% 18,077 1.2% 19,640 1.1%0.1% 1,056 0.1% 1,056 0.1%
21.2% 331,753 21.2% 364,578 21.2%
79.3% 1,268,945 79.3% 1,392,482 79.3%
% 2023 % 2024 %
4.7% 70,172 4.5% 74,127 4.3%0.2% 2,134 0.1% 2,134 0.1%2.5% 39,547 2.5% 43,501 2.5%1.0% 14,674 0.9% 14,674 0.9%1.0% 13,818 0.9% 13,818 0.8%
40.6% 581,442 37.2% 584,197 34.0%0.1% 1,584 0.1% 1,584 0.1%
10.5% 151,183 9.7% 151,183 8.8%19.4% 276,381 17.7% 276,381 16.1%
0.9% 12,228 0.8% 12,228 0.7%1.7% 24,456 1.6% 24,456 1.4%0.1% 2,110 0.1% 2,110 0.1%1.7% 24,456 1.6% 24,456 1.4%0.9% 12,228 0.8% 12,228 0.7%2.6% 36,684 2.3% 36,684 2.1%0.9% 12,228 0.8% 12,228 0.7%0.0% 122 0.0% 122 0.0%0.0% 122 0.0% 122 0.0%0.0% 130 0.0% 132 0.0%1.8% 27,529 1.8% 30,282 1.8%
45.3% 651,613 41.7% 658,324 38.3%
36.1% 617,331 39.5% 734,158 42.7%
0.8% 11,800 0.8% 11,800 0.7%1.7% 22,420 1.4% 21,189 1.2%
MUESTRA GRATUITAno operativa
% 2023 % 2024 %
32.7% 583,112 36.4% 701,170 39.9%-20.0% -116,622 -20.0% -140,234 -20.0%
26.2% 466,489 29.1% 560,936 31.9%
20202024 3
% 2023 % 2024 %
90.0% 1,807,744 97.1% 1,988,519 97.4%
10.0% 53,428 2.9% 53,471 2.6%2.3% 41,300 2.2% 41,300 2.0%1.1% 10,000 0.5% 10,000 0.5%6.6% 0 0.0% 0 0.0%0.1% 2,128 0.1% 2,171 0.1%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
16.9% 1,861,172 1.9% 2,041,989 9.7%
% 2023 % 2024 %
81.3% 1,114,301 78.1% 1,156,726 76.4%0.3% 3,939 0.3% 3,939 0.3%2.2% 31,870 2.2% 35,058 2.3%
25.4% 368,892 25.8% 405,782 26.8%0.2% 2,886 0.2% 2,886 0.2%1.3% 18,261 1.3% 20,087 1.3%1.3% 17,315 1.2% 17,315 1.1%1.0% 12,986 0.9% 12,986 0.9%0.3% 3,319 0.2% 3,319 0.2%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
13.4% 178,202 12.5% 178,396 11.8%24.7% 326,129 22.8% 326,129 21.5%
1.1% 14,429 1.0% 14,429 1.0%2.2% 28,858 2.0% 28,858 1.9%0.2% 2,110 0.1% 2,110 0.1%2.2% 28,858 2.0% 28,858 1.9%1.1% 14,429 1.0% 14,429 1.0%3.3% 43,287 3.0% 43,287 2.9%1.1% 14,429 1.0% 14,429 1.0%0.0% 144 0.0% 144 0.0%0.0% 144 0.0% 144 0.0%0.3% 3,659 0.3% 3,985 0.3%0.0% 153 0.0% 156 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
18.7% 313,156 21.9% 357,269 23.6%3.1% 70,761 5.0% 72,687 4.8%1.8% 22,420 1.6% 21,189 1.4%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%7.6% 120,513 8.4% 142,387 9.4%0.3% 4,025 0.3% 4,384 0.3%
MUESTRA GRATUITAno operativa
5.8% 95,438 6.7% 116,622 7.7%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
9.1% 1,427,457 8.1% 1,513,996 6.1%
% 2023 % 2024 %
43.9% 433,715 -14.3% 527,994 21.7%31.1% 2,566,815 20.3% 3,094,809 20.6%
N/D N/D0 0
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024
1,275,603 1,627,244
2,133,100 2,566,815
3,094,809
SaldosSaldo neto acumuladoSaldo con financiación dispuesta
,
20202024 4
% 2023 % 2024 %
3.8% 77,800 2.8% 66,000 2.0%0.5% 10,800 0.4% 9,000 0.3%3.0% 60,000 2.2% 50,000 1.5%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.3% 7,000 0.3% 7,000 0.2%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
96.2% 2,700,413 97.2% 3,241,266 98.0%0.2% 5,000 0.2% 5,000 0.2%5.0% 128,598 4.6% 141,458 4.3%5.0% 128,598 4.6% 141,458 4.3%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
91.0% 2,566,815 92.4% 3,094,809 93.6%
2,778,213 3,307,266
% 2023 % 2024 %
63.0% 1,952,481 70.3% 2,523,417 76.3%23.2% 555,000 20.0% 565,000 17.1%23.4% 930,991 33.5% 1,397,480 42.3%16.3% 466,490 16.8% 560,937 17.0%
0.0% 0 0.0% 0 0.0%
0.0% 0 0.0% 0 0.0%
0.9% 20,000 0.7% 20,000 0.6%
63.8% 1,972,481 71.0% 2,543,417 76.9%
% 2023 % 2024 %
28.3% 591,959 21.3% 519,271 15.7%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
28.3% 591,959 21.3% 519,271 15.7%28.3% 591,959 21.3% 519,271 15.7%
0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
7.9% 213,773 7.7% 244,578 7.4%1.1% 27,529 1.0% 30,282 0.9%0.0% 0 0.0% 0 0.0%1.8% 41,926 1.5% 42,128 1.3%5.1% 144,318 5.2% 172,167 5.2%0.4% 9,195 0.3% 10,105 0.3%0.7% 18,500 0.7% 21,829 0.7%
MUESTRA GRATUITAno operativa
4.1% 116,622 4.2% 140,234 4.2%0.0% 0 0.0% 0 0.0%
36.2% 805,732 29.0% 763,849 23.1%
2,778,213 3,307,266
% 2023 % 2024 %
31.2% 2,486,640 20.2% 2,996,689 20.5%
20202024 GRÁFICOS 5
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000 Patrimonio Neto PATRIMONIO NETO PASIVO
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE
,
Activo F Maniobra PN yPasivo
78
2,5642,700
214
2,487
4º EJERCICIO
Activo F Maniobra PN yPasivo
66
3,0633,241
245
2,997
5º EJERCICIO
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%
20%
40%
60%
80%
100%
Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0%
20%
40%
60%
80%
100%
Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE
,
4- Estado de Flujos de Efectivo 20202024 6
2023 2024
494,476 590,681
583,112 701,170
34,127 33,09411,800 11,800
2,503 2,753-2,595 -2,64722,420 21,189
13,684 15,1920 0
-11,691 -12,86025,375 28,052
-136,447 -158,775-22,420 -21,189
2,595 2,647-116,622 -140,234
0 0
0 00 00 00 0
0 0
-60,761 -62,687
10,000 10,00010,000 10,000
0 0
-70,761 -72,6870 0
-70,761 -72,687
0 00 0
0 0
433,715 527,994
2,566,815 3,094,809
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
20,000 40,000 60,000 80,000
100,000 120,000 140,000
F.E. Inversión
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 200,000-
0 200,000 400,000 600,000 800,000
1,000,000 1,200,000
F.E. Financiación
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
20,000 40,000 60,000 80,000
100,000 120,000 140,000
F.E. Inversión
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 200,000-
0 200,000 400,000 600,000 800,000
1,000,000 1,200,000
F.E. Financiación
,
Plan de Negocio
Proyecto Mi Empresa
Análisis del Negocio
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
INFORME: ANÁLISIS DEL NEGOCIOEste es uno de los 4 informes que se elaboran
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Proyecto Mi Empresa 1- Análisis de los resultados 2020
Evolución de los márgenes y los resultados 2020 2021 2022
Venta neta total Importe 1,174,382 1,291,821 1,421,003 % variación anual 10.0% 10.0%
Total ingresos Importe 1,211,828 1,329,315 1,458,547 % variación anual 9.7% 9.7%
Margen Bruto Importe 961,706 1,054,531 1,156,635 % crecimiento anual 9.7% 9.7%
% sobre ventas 81.9% 81.6% 81.4%% variación anual -0.3% -0.2%
E.B.I.T.D.A. Importe 329,817 415,048 510,074 % crecimiento anual 25.8% 22.9%
% sobre ventas 28.1% 32.1% 35.9%% variación anual 4.0% 3.8%
Res. Explotación Importe 318,017 403,248 498,274 % crecimiento anual 26.8% 23.6%
% sobre ventas 27.1% 31.2% 35.1%% variación anual 4.1% 3.8%
RESULTADO Importe 300,787 385,765 477,188 % crecimiento anual 28.3% 23.7%
% sobre total ingresos 24.8% 29.0% 32.7%% variación anual 4.2% 3.7%
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000 Ingresos Total ingresos Venta neta total
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240.0%
20.0%
40.0%
60.0%
80.0%
100.0%
Márgenes s/ventas
Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Res. Explotación
,
2,020 2,021 2,022 2,0230.0%
5.0%
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
30.0%
CrecimientoVenta neta total Margen Bruto.E.B.I.T.D.A Res. Explotación
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000Resultados Ejercicio
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2,020 2,021 2,022 2,023 0.0%
5.0%
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
30.0%
CrecimientoVenta neta total Margen BrutoE.B.I.T.D.A. Res. Explotación
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000Resultados Ejercicio
,
Proyecto Mi Empresa 2- Ratios económico-financieros
1- Rentabilidad 2020 2021 2022
Beneficio Neto vs. Ingresos 19.9% 23.2% 26.2%R.O.A. - Return on Assets 21.4% 21.9% 21.3%R.O.E. - Return on Equity 31.6% 28.2% 25.5%
2- Solvencia 2020 2021 2022
Capitalización 51.1% 59.5% 63.8%Garantía 2.0 2.5 2.8
Consistencia 0.2 0.2 0.1
3- Liquidez 2020 2021 2022
Liquidez 10.2 10.8 12.1Tesorería 10.2 10.7 12.1
Disponibilidad 9.5 10.1 11.5
4- Fondo de maniobra 2020 2021 2022
Fondo maniobra Importe 1,241,597 1,577,009 2,069,112 % variación anual 27.0% 31.2%
% sobre activo 83.4% 85.7% 88.2%
5- Endeudamiento 2020 2021 2022
Endeudamiento 1.0 0.7 0.6% Gastos Financieros 1.7% 1.5% 1.7%
6- Gestión 2020 2021 2022
Rotación activo fijo 10.4 12.7 15.9Rotación circulante 0.9 0.7 0.6
Rotación stocks 234.9 258.4 284.2Días cobro clientes 28.5 28.8 28.9
Días pago proveedores 14.4 15.0 14.6
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0%
5.0%
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
30.0%
35.0%Rentabilidad ROE ROA
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
Solvencia Garantía Consistencia
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
10.0
12.0
14.0
Liquidez Liquidez Disponibilidad
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Fondo de Maniobra
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
10.0
12.0
14.0
Liquidez Liquidez Disponibilidad
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Fondo de Maniobra
,
Proyecto Mi Empresa 3- Análisis de la inversión 2020
1- Flujos de caja previstos 2020 2021 2022
Flujo Neto de Caja - FNC 1,275,603 351,642 505,856 FNC Descontado 1,214,860 318,949 436,977
Valor Neto Actualizado 1,214,860 1,533,809 1,970,786
2- Análisis de la inversión 2020 2021 2022
Importe de la inversión 500,000 Tasa de descuento 5.0%
V.A.N. 714,860 1,033,809 1,470,786
T.I.R. 155.12% 180.22% 191.20%
I.R. 2.43 3.07 3.94
Payback - P.R.I. 1er año
Comentarios
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000 V.A.N. VNA VAN
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240.00%
50.00%
100.00%
150.00%
200.00%
250.00%
.T.I.R
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
Proyecto Mi Empresa 4- Análisis del Punto de Equilibrio
Ventas mínimas anuales en unidades Precio medio previsto
Facturación necesaria para alcanzar el Punto de Equilibrio% s/Total ventas previstas
Total días para alcanzar el Punto de Equilibrio anual
3,391 5,086 6,782 8,477 10,173 11,868 13,564 15,259 16,9550
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
1,800,000
829,634
Punto de Equilibrio
Costes Fijos Costes Totales IngresosUnidades
Ingre
sos
y gast
os
MUESTRA GRATUITAno operativa
INFORME: ANÁLISIS DEL NEGOCIOEste es uno de los 4 informes que se elaboran
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2024 1
2023 2024
1,563,103 1,719,413 10.0% 10.0%
1,600,698 1,757,060 9.7% 9.8%
1,268,945 1,392,482 9.7% 9.7%
81.2% 81.0%-0.2% -0.2%
614,736 731,511 20.5% 19.0%39.3% 42.5%
3.4% 3.2%
602,936 719,711 21.0% 19.4%38.6% 41.9%
3.5% 3.3%
583,112 701,170 22.2% 20.2%36.4% 39.9%
3.7% 3.5%
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0%
20.0%
40.0%
60.0%
80.0%
100.0%
Márgenes s/ventas
Margen Bruto E.B.I.T.D.A. Res. Explotación
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000Resultados Ejercicio
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
100,000
200,000
300,000
400,000
500,000
600,000
700,000
800,000 Resultados Ejercicio
,
2
2023 2024
29.1% 31.9%21.7% 21.8%23.6% 22.1%
2023 2024
71.0% 76.9%3.4 4.30.1 0.1
2023 2024
12.6 13.312.6 13.212.0 12.7
2023 2024
2,486,640 2,996,689 20.2% 20.5%89.5% 90.6%
2023 2024
0.4 0.31.4% 1.2%
2023 2024
20.1 26.10.6 0.5
312.6 343.929.0 29.014.2 13.8
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
Solvencia Garantía Consistencia
,
2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Fondo de Maniobra
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0
500,000
1,000,000
1,500,000
2,000,000
2,500,000
3,000,000
3,500,000
Fondo de Maniobra
,
2024 3
2023 2024
433,715 527,994 356,818 413,697
2,327,605 2,741,301
2023 2024
1,827,605 2,241,301
194.13% 195.30%
4.66 5.48
2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.00%
50.00%
100.00%
150.00%
200.00%
250.00%
T.I.R.
,
MUESTRAGRATUITAno operativa
2020 4
8,47797.9
829,63470.6%
254
3,391 5,086 6,782 8,477 10,173 11,868 13,564 15,259 16,9550
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
1,600,000
1,800,000
829,634
Punto de Equilibrio
Costes Fijos Costes Totales IngresosUnidades
Ingre
sos
y gast
os
MUESTRA GRATUITAno operativa
Plan de Negocio
Proyecto Mi Empresa
Inversiones y financiación
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
INFORME: FINANCIACIÓN E INVERSIONESEste es uno de los 4 informes que se elaboran
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Proyecto Mi Empresa 1- Plan de Inversiones 2020
Resumen inversiones 2020 2021 2022
Inmovilizado Inmaterial 0 0 0 Inmovilizado Material 350,000 0 0
Gastos amortizables 18,000 Total 368,000 0 0
Inversiones en Inmovilizado Inmaterial importe compra
Licencias software000
Inversiones en Inmovilizado Material importe compra
Oficina 100,000 CASHFábrica 0 0Tienda 0 0
0 0 CASHTerrenos y construcciones 100,000
Reforma almacén 0 0Reforma oficina 0 0
0 0 00 0 0
Obras e instalaciones 0
Maquina ALQUILER 250,000 LEASING0 0 00 0 00 0 0
Maquinaria y Utillaje 250,000
Furgoneta 0 0Coches vendedores 0 0
0 0 00 0 0
Vehículos y el. transporte 0
Mobiliario oficina 0 0Enseres varios almacén 0 0
0 0 00 0 0
Mobiliario y enseres 0
MUESTRA GRATUITAno operativa
Proyecto Mi Empresa 2- Plan de Financiación 2020
Financiación total Total 1,295,000
1- Capital 555,000 42.86%2- Subvenciones 20,000 1.54%3- Préstamos 720,000 55.60%
Financiación inicial Total 1,120,000
1- Capital 500,000 44.6%Socios y participación final 0 250,000 50.00%
0 250,000 50.00%0 0 0.00%0 0 0.00%
2- Subvenciones 20,000 1.8%Unión Europea I+D 20,000 Abril
3- Préstamos 600,000 53.6%Corto plazo (hasta dos años) 0 EneroLargo plazo (más de 2 años) 500,000 Julio
Especiales (sin interés) 100,000 Mayo Pólizas de crédito 0 Febrero
Líneas de descuento comercial 0 Abril
Financiación posterior Total 175,000
1- Ampliaciones de capital Total ampliaciones 55,000 31.4%
2020 25,0002021 20,0002022 10,0002023 10,000
Socios y participación final 0 250,000 49.02%0 250,000 49.02%0 0 0.00%0 0 0.00%
Nuevos socios 65,000 12.75%0 0 0.00%0 0 0.00%0 0 0.00%
2- Préstamos 120,000 68.6%
Corto plazo (hasta dos años) 0Banco Central 0 0
0 0 00 0 0
MUESTRA GRATUITAno operativa
MUESTRA GRATUITAno operativa
Largo plazo (más de 2 años) 120,000Banco del Progreso 120,000 2020
0 0 0
Pólizas de crédito 0 0
Inversiones y financiación
2024 1
2023 2024
0 0 0 0
0 0
amortiz. ejercicio
amortiz. ejercicio
10 2020
- 2020
MUESTRA GRATUITAno operativa
2024 2
financiación propiafinanc. con subvencionesfinanciación ajena
financiación propia
financ. con subvenciones2020
financiación ajena 2020
2020202020202020
financiación propia
financiación ajena MUESTRA GRATUITAno operativa
MUESTRA GRATUITAno operativa
Plan de Negocio Proyecto Mi Empresa
Configuración general:2.0% Menos venta 2020 1er. ejercicio del plan.1.6% Insolvencias (s ventas) Enero 1er. mes del plan.
80.0% Margen Bruto (s/compras) 20.0% Impuesto sobre beneficios28 días promedio cobro clientes 18.0% I.V.A. repercutir (general)44 días promedio pago proveedores 18.0% I.V.A. soportar (en general)
SI Reintegro I.V.A., en plazo de pago estimado de60 días
Costes y resultado 1er. ejercicio: Años posteriores:19.6% Consumo 9.7% Variación de las ventas (promedio interanual 5 años).
2.9% Costes de personal 3.0% Variación de los gastos operativos (promedio int. 5 años).2.4% Costes de marketing y ventas 23.6% Variación del resultado bruto (promedio int. 5 años).
46.6% Gastos generales y de adm. 3.9% Amortizaciones y otros costes1.7% Gastos financieros 100,000 Inversiones en inmovilizado
25.6% Resultado antes de impuestos 250,000 Valor total leasings previstos86.7% Financiación propia (inicial)13.3% Financiación ajena (inicial)
600,000 Total préstamos 1er. Año
Revisión de potenciales errores en la confección del plan:
Hoja 1aSE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónVentas Hay ventas previstas NO REVISADOMargen bruto Ok. Hay % de MB NO REVISADOCobro de las ventas Ok. Los % de cobro suman 100% NO REVISADOCoste de las ventas Hay costes previstos NO REVISADOGastos de Marketing y ventas Hay costes previstos NO REVISADOGastos generales y de admin. Hay costes previstos NO REVISADOGastos excepcionales Hay costes previstos NO REVISADOGastos financieros Hay costes previstos NO REVISADO
Hoja 1b SE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónGastos de personal Dirección Hay costes previstos NO REVISADOGastos de personal Fijo Hay costes previstos NO REVISADOGastos de personal Variable Hay costes previstos NO REVISADOPrevisión incentivos y bonus Hay costes previstos NO REVISADOPrevisión comisiones s/ventas Hay costes previstos NO REVISADO
Hoja 1cSE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónGastos de establecimiento Hay costes previstos NO REVISADOFianzas y depósitos Hay fianzas previstas NO REVISADOInversiones Hay inversiones previstas NO REVISADOCapital Ok. El dato está NO REVISADODesembolso del capital Ok NO REVISADOFinanciación ¿Faltan datos? Revisar NO REVISADOFinanciación (detalles) Ok NO REVISADO
Hoja 2aSE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónVariación de los ingresos Hay variaciones previstas NO REVISADOVariación ingresos financieros Parece correcto NO REVISADOVariación coste de las ventas Parece correcto NO REVISADOCostes de personal Parece correcto NO REVISADOGastos comerciales Parece correcto NO REVISADOGenerales y adm Parece correcto NO REVISADOGastos excepcionales Parece correcto NO REVISADOGastos financieros Parece correcto NO REVISADO
Hoja 2b No se han detectado erroresRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónNuevas inversiones Ok NO REVISADONuevos préstamos Ok NO REVISADONuevas pólizas de crédito Ok NO REVISADODividendos ERROR: Faltan datos o son erróneos NO REVISADO
Balances RevisiónBalances del primer año Ok NO REVISADOBalances a cinco años Ok NO REVISADO
Supuestos (assumptions) principales en los que se basa el plan de negocio:
Inversiones y financiación iniciales
1er. Año hoja B. 5 años, hoja: B5
ir a HOJA 1c INVERSIONES Y FINANCIACIÓN
ir a HOJA 1b PLAN DE RECURSOS HUMANOS
ir a HOJA 1a INGRESOS y GASTOS
ir a HOJA 2a INGRESOS y GASTOS 5 AÑOS
ir a HOJA 2b INVERSIONES Y FINANCIACIÓN
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO
PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO
PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
ASSUMPTIONS Y CONTROL DEL PLANEsta sección te proporciona un sistema de control y de
detección de errores en la elaboración del plan de negocioLa mayoría de planes de negocio contienen errores de
introducción de datos y - a veces - supuestos poco realistas. Este producto incluye una herramienta que te ayudará en ambos aspectos y te permitirá crear el plan de éxito que precisas.
MUESTRA GRATUITAno operativa
Denominación original Otra denominación o traducción Versión definitiva
Plan de Negocio Plan de NegocioEnero Enero
Febrero FebreroMarzo Marzo
Abril AbrilMayo Mayo Junio JunioJulio Julio
Agosto AgostoSeptiembre Septiembre
Octubre OctubreNoviembre NoviembreDiciembre Diciembre
Total Total
GRÁFICOS GRÁFICOSCuentas previsionales - 1er. Ejercicio Cuentas previsionales - 1er. Ejercicio
Cuentas previsionales - 5 años Cuentas previsionales - 5 años% sobre ventas % sobre ventas
Importe Importe% variación anual % variación anual
% crecimiento anual % crecimiento anualResumen Resumen
000
Inversiones y financiación Inversiones y financiación
1- Pérdidas y ganancias 1- Pérdidas y ganancias previstas 1- Pérdidas y ganancias previstas
1er. Ejercicio: 1er. Ejercicio:INGRESOS INGRESOS
Venta neta total Venta neta totalVenta bruta Venta bruta
Menos venta Menos ventaOtros ingresos Otros ingresos
TOTAL ingresos netosGASTOS GASTOSConsumo Consumo
iniciales inicialescompras compras
finales finalesCoste de ventas Coste de ventas
variables variablesfijos fijos
Personal Personalcomisiones comisiones
salarios previos salarios previos producción/servicio producción/servicio
marketing/ventas marketing/ventasadministración/DG administración/DG
Marketing y ventas Marketing y ventasPublicidad y pr. Publicidad y pr.
Otros market. Otros market.Gastos ventas Gastos ventas
variables variablesGenerales y adm Generales y adm
Gastos I+D Gastos I+DArrendamientos Arrendamientos
Conservación ConservaciónS. Profesionales S. Profesionales
Tributos TributosSeguros Seguros
Otros servicios Otros serviciosSuministros Suministros
Viajes, dietas… Viajes, dietas…Material Oficina Material Oficina
Transportes TransportesExcepcionales Excepcionales
Insolvencias InsolvenciasTotal gastos Total gastosE.B.I.T.D.A. E.B.I.T.D.A.
Amortizaciones AmortizacionesRes. Explotación Res. ExplotaciónFINANCIEROS FINANCIEROS
ingresos ingresosgastos gastos
Intereses InteresesOtros gastos financ. Otros gastos financ.Res. Financiero Res. Financiero
RESULTADO RESULTADOantes de impuestos antes de impuestos
impuestos impuestosRESULTADO NETO RESULTADO NETO
TOTAL ingresos netos
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO
PROFESIONAL
las funciones están desactivadas y las
cifras son aleatorias
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIO
PROFESIONAL
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PERSONALIZACIÓN Y TRADUCCIÓNEsta sección te facilita el cambio de los textos y las
denominaciones de los informes.
versión 7.0 - 2012
Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó y A.Arenas
© e.ditor consulting y los autores
PLAN DE NEGOCIO fácil
hoja anterior comenzar
NUEVA VERSIÓN
actualizada
2012
NUEVA VERSIÓN
actualizada
2012 Volver al índice general
ÍNDICE
Hojas de trabajo Resúmenes para presentar
1- Ingresos y costes v. 5- Financiación 1- Pérdidas y ganancias 4- Cuenta PyG - 5 años
2- Gastos generales 6- Cobro y pago 2- Presup. de Tesorería 5- Tesorería - 5 años
3- Recursos humanos 7- Cinco años 3- Punto de Equilibrio 6- Balances - 5 años
4- Inversiones
Configuración básica
Introduce aquí tus datos básicos para que el libro haga los cálculos
Denominación Mi Compañía ◄ Indica aquí el nombre de la empresa o proyecto.
Primer ejercicio 2025 ◄ Pon el primer ejercicio (año) del plan.
Enero ◄ Elige de la lista el mes de inicio del ejercicio.
20.00% ◄ Indica el % de impuesto de sociedades que debe aplicarse.
10.00% ◄ % de IVA a repercutir a tus clientes.
5.00% ◄ % de IVA a soportar de tus proveedores.
SI ◄ Los saldos a tu favor serán reintegrados por la Hacienda Pública
hoja anterior hoja siguiente
Primer mes del ejercicio
% Impuestos sobre beneficio
% IVA a repercutir en tus ventas
% IVA a soportar en tus compras
Prever la devolución del I.V.A.
MUESTRAdel producto
PLAN DE
NEGOCIOFÁCIL
las funciones están desactivadas y las cifras
son aleatorias.
MUESTRAdel producto
PLAN DE
NEGOCIOFÁCIL
las funciones están desactivadas y las cifras
son aleatorias.
ÍNDICEEn el producto original, desde el índice se accede a todas las hojas visibles del libro y se establece la configuración
básica.Versión de muestra desactivada.
Mi Compañía 1- INGRESOS y COSTES DE VENTA Ejercicio 2025
Ingresos previstos
Ventas Total Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre
Unidades o Núm. 1,420 100 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120Venta Neta 142,000 10,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
Otros ingresos 52,000 1,000 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000
Total ingresos 194,000 11,000 13,000 14,000 15,000 16,000 17,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000
Costes de venta
Existencias
% Margen BRUTO 50.00%Stock INICIAL 1,000.00
Stock SEGURIDAD 5,000.00
Otros costes Total ### Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre
Concepto 1 4,024 300 306 312 318 325 331 338 345 351 359 366 373Concepto 2 0 Concepto 3 0
Total 4,024 300 306 312 318 325 331 338 345 351 359 366 373
Costes variables en %
Gastos en % sv 5.00%
Total actual
Total ingresos 194,000 Coste de las ventas 82,124
Gastos generales 6,110 Gastos de personal 1,100
Total gastos 89,334
Resultado 104,666 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
0
5,000
10,000
15,000
20,000Ingresos
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIOFÁCIL
las funciones están desactivadas y las cifras son
aleatorias.
MUESTRAdel producto
PLAN DE NEGOCIOFÁCIL
las funciones están desactivadas y las cifras son
aleatorias.
INTRODUCCIÓN DE DATOSEsta es una de las hojas de introducción de datos.
A medida que los vas poniendo, puedes ver los resultados en la parte inferior de la hoja.
Con los datos incluidos aquí, automáticamente, se elaboran los informes para presentar.
Mi Compañía Presupuesto de Tesorería Ejercicio 2025
Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
96,547 87,246 87,688 92,858 153,187 163,709 172,263 184,771 197,272 205,407 217,893
TOTAL COBROS 330,400 % 101,100 1,100 7,700 15,400 67,600 18,700 19,800 19,800 19,800 19,800 19,800 19,800Cobros por ventas 123,200 37.3% 0 0 5,500 12,100 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200
Ventas 123,200 100.0% 0 0 5,500 12,100 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,2000 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% cobro impagados 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Incobrables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros ingresos 207,200 62.7% 101,100 1,100 2,200 3,300 54,400 5,500 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600Otros ingresos 57,200 17.3% 1,100 1,100 2,200 3,300 4,400 5,500 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600
Socios 100,000 30.3% 100,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ingresos financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Subvenciones 50,000 15.1% 0 0 0 0 50,000 0 0 0 0 0 0 0
I.V.A. y otros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL PAGOS 102,681 31% 4,553 10,401 7,258 10,230 7,271 8,178 11,246 7,292 7,299 11,665 7,314 9,974Pagos operativos 92,020 89.6% 4,553 10,401 7,258 7,789 7,271 8,178 7,385 7,292 7,299 7,306 7,314 9,974
Salarios e incentivos 900 0.9% 0 0 0 0 0 900 0 0 0 0 0 0Comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compras 73,500 71.6% 1,050 9,450 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300Otros costes 4,225 4.1% 315 321 328 334 341 348 355 362 369 376 384 392
Variables prod/servicio 7,455 7.3% 525 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630Publicidad 11 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Relaciones Púb. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos de Ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de Ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos I+D 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11
Arrendamientos 525 0.5% 0 0 0 525 0 0 0 0 0 0 0 0Conservación 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525
S. Profesionales 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525Tributos 1,000 1.0% 500 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 500Seguros 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525
Otros servicios 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525Suministros 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11
Viajes, dietas… 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11Material Oficina 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11
Transportes 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11Liq. costes salariales 100 0.1% 0 0 0 0 0 0 100 0 0 0 0 0
Gastos excepcionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos 10,661 10.4% 0 0 0 2,441 0 0 3,861 0 0 4,358 0 0Amort. préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compra activos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Liquidación I.V.A. 10,561 10.3% 0 0 0 2,441 0 0 3,761 0 0 4,358 0 0
Retenciones salariales 100 0.1% 0 0 0 0 0 0 100 0 0 0 0 0
96,547 -9,301 442 5,170 60,329 10,522 8,554 12,508 12,501 8,135 12,486 9,826
96,547 87,246 87,688 92,858 153,187 163,709 172,263 184,771 197,272 205,407 217,893 227,719
96,547 87,246 87,688 92,858 153,187 163,709 172,263 184,771 197,272 205,407 217,893 227,719
CASH FLOW
Saldo acumulado inicio del mes
% impagados
Saldo neto mensual
Saldo acumulado a final de mes
Saldo acumulado con pólizas
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sep-tiembre
Octubre Noviembre
Diciembre-20,000
0
20,000
40,000
60,000
80,000
100,000
120,000
Tesorería Mensual Cobros Pagos Saldo Neto
,,
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sep-tiembre
Octubre Noviembre
Diciembre 50,000-
0
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
Saldo Tesorería Saldo con pólizas Saldo acumulado Saldo Neto
,
MUESTRA del producto
PLAN DENEGOCIO
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RESUMEN: PRESUPUESTO DE TESORERÍA Este es uno de los 6 resúmenes (cuentas anuales y a cinco
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Mi Compañía Pérdidas y ganancias previstas - 5 años
Resultado EXPLOTACIÓN 2025 2026 %
Total Ingresos 31,000 34,100 10.0%Venta neta total 30,000 33,000 10.0%
Otros ingresos 1,000 1,100 10.0%
Coste de las ventas 15,010 16,511 10.0%Consumo 15,000 16,500 10.0%
Otros costes de venta 10 11 10.0%Personal p/s 0 0 0.0%
Margen Bruto 15,990 17,589 10.0%51.58% 51.58%
Gastos operativos 7,210 7,931 10.0%Personal 1,100 1,210 10.0%
Marketing y ventas 10 11 10.0%Generales y de administración 6,100 6,710 10.0%
Excepcionales 0 0 0.0%Insolvencias 0 0 0.0%
E.B.I.T.D.A. 8,780 9,658 10.0%28.32% 28.32%
Amortizaciones 0 0 0.0%
Resultado EXPLOTACIÓN 8,780 9,658 10.0%28.32% 28.32%
Resultado financiero 0 0 0.0%Ingresos financieros 0 0 0.0%
Gastos financieros 0 0 0.0%
2025 2026 %
Result. antes de impuestos 8,780 9,658 10.0%28.32% 28.32%
Impuestos sobre beneficios -1,756 -1,932 10.0%
7,024 7,726 10.0%22.66% 22.66%
Resultado del EJERCICIO
RESULTADO del EJERCICIO
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PLAN DE NEGOCIO
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RESUMEN: PÉRDIDAS Y GANANCIAS 5 AÑOSEste es uno de los 6 resúmenes (cuentas anuales y a cinco
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2025 2026 2027 2028 20290
10,000
20,000
30,000
40,000
50,000
60,000
70,000Ingresos Otros Ventas
,
2025 2026 2027 2028 2029 0
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
Resultados Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Explotación Neto
,
2025
2026
2027
2028
2029
7,024
7,726
8,885
10,662
13,328
Resultado Neto
,
2026 2027 2028 2029
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
Crecimiento Ingresos Margen Bruto EBITDA Neto
,
Pérdidas y ganancias previstas - 5 años
2027 % 2028 % 2029 %
39,215 15.0% 47,058 20.0% 58,823 25.0%37,950 15.0% 45,540 20.0% 56,925 25.0%
1,265 15.0% 1,518 20.0% 1,898 25.0%
18,988 15.0% 22,785 20.0% 28,481 25.0%18,975 15.0% 22,770 20.0% 28,463 25.0%
13 15.0% 15 20.0% 19 25.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
20,227 15.0% 24,273 20.0% 30,341 25.0%51.58% 51.58% 51.58%
9,121 15.0% 10,945 20.0% 13,681 25.0%1,392 15.0% 1,670 20.0% 2,087 25.0%
13 15.0% 15 20.0% 19 25.0%7,717 15.0% 9,260 20.0% 11,575 25.0%
0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
11,107 15.0% 13,328 20.0% 16,660 25.0%28.32% 28.32% 28.32%
0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
11,107 15.0% 13,328 20.0% 16,660 25.0%28.32% 28.32% 28.32%
0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%
2027 % 2028 % 2029 %
11,107 15.0% 13,328 20.0% 16,660 25.0%28.32% 28.32% 28.32%
-2,221 15.0% -2,666 20.0% -3,332 25.0%
8,885 15.0% 10,662 20.0% 13,328 25.0%22.66% 22.66% 22.66%
MUESTRAdel producto
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2025 2026 2027 2028 20290
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
Resultados Margen Bruto E.B.I.T.D.A. Explotación Neto
,
2026 2027 2028 2029
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
Crecimiento Ingresos Margen Bruto EBITDA Neto
,
fácil PROFESIONAL FULLRecomendado para
Sistemas que incluye
Planificación del NegocioPlanificación general y económico-financiera
Planificación de marketing y ventas no noPlanificación detallada del marketing y las ventas
Redactado y presentación Guía y plantillas Word Guía y plantillas Word Guía y plantillas WordUtilidades para el redactado y la presentación no no Gráficos y cuadros
no no
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Plan de Negocio - FÁCIL Plan de Negocio - PRO Plan de Negocio - PRO
Plan de Negocio - FÁCIL
Plan de Marketing - PRO
Plan de Ventas - PRO
Plan Neg. - PowerPoint©
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plan simple y fácil.
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completo y detallado.
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