pravila berzanskog posrednika 24042010 UCB · U skladu sa aktom o osnivanju, Statutom i Rješenjem Komisije za hartije od vrijednosti broj: 01-UP-051-1200/10 od 28.04.2010 godine,

UniCredit Bank a.d. Banja Luka Centrala Ul.Marije Bursa� broj 7 78000 Banjaluka Bosnia i Herzegovina Telefon/Fax + 387 (51) 243 200 Telefon/Fax + 387 (51) 212 830 www.unicreditbank-bl.ba

UniCredit Bank a.d. Banja Luka, sa sjedištem u Banjaluci, Marije Bursa� broj 7, upisana u sudski registar Rješenjem Osnovnog suda u Banjaluci, broj: 071-0-Reg-08-001077;Transakcioni ra�un Banke kod Centralne banke Bosne i Hercegovine,: 551 000 9999999932; JIB broj: 4400958880009 ; PDV broj: 400958880009

U skladu sa Zakonom o hartijama od vrijednosti, Pravilnikom o poslovanju hartija od vrijednosti i Statuta UniCredit Bank a.d. Banja Luka, te �lana 6. Odluke o prvim izmjenama i dopunama Statuta Banke, broj: S-16/09 od 08.04.2009. godine, Uprava Banke na 17 sjednici održanoj 05.05.2010. donijela je

PRAVILA BERZANSKOG POSREDNIKA

I OPŠTE ODREDBE

�lan 1.

Ovim Pravilima -odjeljenje za poslovanje hartijama od vrijednosti UniCredit Bank a.d Banja Luka (u daljem tekstu: Berzanski posrednik) utvr�uje poslove koje obavlja Berzanski posrednik i reguliše uslove i na�in obavljanja poslova Berzanskog posrednika kao i me�usobna prava i obaveze klijenta i Berzanskog posrednika.

Ovim Pravilima reguliše se: 1 klijenti Berzanskog posrednika 2 Ugovor o brokerskom posredovanju 3 uzajamna prava i obaveze 4 prijem naloga klijenata 5 na�in predaje naloga 6 sadržaj i vrste naloga 7 odbijanje prijema naloga i odbijanje primljenih naloga 8 knjiga naloga 9 potvrda o prijemu naloga 10 izvršavanje naloga 11 rizik investiranja 12 obra�un obavljenog posla 13 ispunjenje ugovornih obaveza 14 sadržaj i na�in vo�enja knjige naloga 15 na�in i rokovi vo�enja i �uvanja dokumentacije 16 posebne odredbe za trgovinu pojedinim tržišnim materijalima 17 visina, na�in utvr�ivanja i obra�unavanja provizije i drugih naknada 18 eti�ki kodeks 19 obavještavanje berzanskog posrednika 20 odgovornosti Berzanskog posrednika 21 prelazne i završne odredbe.

�lan 2.



U skladu sa aktom o osnivanju, Statutom i Rješenjem Komisije za hartije od vrijednosti broj: 01-UP-051-1200/10 od 28.04.2010 godine, Berzanski posrednik obavlja poslove:

� posredovanja u kupovini i prodaji hartija od vrijednosti po nalogu klijenta, u svoje ime, a za ra�un klijenta (brokerski poslovi),

� trgovanje hartijama od vrijednosti u svoje ime i za svoj ra�un radi ostvarivanja razlike u cijeni (dilerski poslovi).

Berzanski posrednik može obavljati i druge poslove u vezi sa trgovinom tržišnim

materijalom u skladu sa Zakonom i po dobijanju dozvole Komisije za hartije od vrijednosti.

II KLIJENTI

�lan 3.

Klijenti Berzanskog posrednika (u daljem tekstu: klijenti) u poslovima iz �lana 2. ovih Pravila, mogu da budu doma�a fizi�ka i pravna lica, kao i strana fizi�ka i pravna lica koja potpišu sa berzanskim posrednikom Ugovor o brokerskom posredovanju. III UGOVOR O BROKERSKOM POSREDOVANJU

�lan 4.

Za obavljanje poslova berzanskog posredovanja, Berzanski posrednik je obavezan sa klijentom zaklju�iti Ugovor o brokerskom posredovanju, osim u slu�aju kada klijent daje jednokratan nalog za prodaju akcija ste�enih u procesu vau�erske privatizacije.

U slu�aju kada klijent daje nalog za jednokratnu prodaju akcija, nalog za prodaju obavezno sadrži odredbu da je klijent upoznat sa Pravilima i cjenovnikom Berzanskog posrednika i da je saglasan da se odredbe ovih akata primjenjuju u cjelosti.

�lan 5.

Ugovor sa klijentom potpisuje ovlaš�eno lice Berzanskog posrednika. Ugovorom se utvr�uje vrsta i obim ovlaštenja koje klijent daje Berzanskom

posredniku za obavljanje odre�enih poslova za njegov ra�un, na�in utvr�ivanja i isplate provizije, odnosno naknade Berzanskom posredniku i druga prava i obaveze ugovornih strana. Elementi Ugovora propisani su u Pravilima poslovanja berzanskog posrednika Komisija za hartije od vrijednosti ( u daljem tekstu: Komisija). Ako je klijent pravno lice za potpisivanje Ugovora o brokerskom posredovanju dužan je priložiti:

• rješenje o upisu u sudski registar,



• obavještenje o razvrstavanju po djelatnostima, • obrazac sa ovjerenim potpisom lica ovlaštenog za zastupanje, • podatke o licu ovlaštenom za rad sa berzanskim posrednikom, • broj transakcionog ra�una kod komercijalne banke, • drugu dokumentaciju koju odredi berzanski posrednik,

Ako je klijent fizi�ko lice za potpisivanje Ugovora o brokerskom posredovanju dužan je priložiti:

• li�nu kartu ili drugi važe�i dokument sa slikom, • broj nov�anog ra�una kod komercijalne banke.

Klijent je dužan ostaviti kopije priloženih dokumenata ovlaštenom licu berzanskog posrednika.

�lan 6.

Ugovor za klijenta može sklopiti i lice koje klijent ovlasti, a koje može biti : • zakonski zastupnik odnosno staratelj maloljetnog lica (starateljstvo se dokazuje

li�nim dokumentom i odgovaraju_om potvrdom starateljskog organa), • u skladu sa Pravilima Komisije - punomo�nik sa punomo�ju ovjerenom od

nadležnog organa. U slu�aju da Ugovor za klijenta sklopi staratelj ili punomo�enik, ovlašteno lice berzanskog posrednika dužno je identifikovati to lice traženjem na uvid li�nu kartu ili neki drugi važe�i dokument sa slikom prilikom prijema naloga za trgovinu hartijama od vrijednosti.

Berzanski posrednik zadržava kopiju dokumenata kojima se dokazuje starateljstvo ili zakonsko zastupništvo, ili kopiju punomo�i.

�lan 7.

Klijent i Berzanski posrednik se obavezuju da �e sve podatke i informacije vezane

za poslovanje sa HOV i izvršenje poslova sa HOV, tretirati kao poslovnu tajnu, ako Ugovorom o brokerskom posredovanju nije druga�ije regulisano.

�lan 8.

Klijent odgovara za ta�nost i pravovremenost svih podataka dostavljenih Berzanskom posredniku i odgovara za štetu nastalu zbog neta�nih odnosno neblagovremeno dostavljenih podataka.

�lan 9.

Berzanski posrednik je obavezan kod banke otvoriti poseban ra�un preko koga

prima uplate i vrši isplate iz poslova koje je zaklju�io za ra�un klijenata i vodi nov�ana sredstva.



Sredstva klijenata nisu vlasništvo berzanskog posrednika, ne ulaze u njegovu imovinu ni u likvidacionu ili ste�ajnu masu, niti se mogu koristiti za izmirenje potraživanja prema berzanskom posredniku.

IV UZAJAMNA PRAVA I OBAVEZE

�lan 10.

Klijent ima sljede�a prava: • pravo da izdaje naloge brokeru Berzanskog posrednika saglasno ugovoru o

posredovanju; • pravo na pristup svim informacijama relevantnim za berzansku i vanberzansku

trgovinu; • druga prava utvr�ena ovim Pravilima i drugim aktima Berzanskog posrednika.

�lan 11.

Klijent ima sljede�e obaveze:

• da savjesno i u skladu sa dobrim poslovnim obi�ajima i poslovnim moralom izvršava obaveze iz ugovora koje za njegov ra�un zaklju�i Berzanski posrednik;

• da pla�a proviziju i druge naknade utvr�ene ugovorom i aktima Berzanskog posrednika ;

• da naloge za kupovinu, odnosno prodaju HOV podnosi u skladu sa ovim Pravilima; • druge obaveze utvr�ene ugovorom o posredovanju u skladu sa ovim Pravilima .

�lan 12.

Berzanski posrednik je obavezan :

• izvršavati naloge u skladu sa zahtjevom klijenta; • obavještavati klijenta bez odlaganja o svakoj transakciji, narednog dana od dana

obavljene transakcije; • obaviti sve poslove radi upisa HOV na ra�un klijenta-kupca, odnosno da nov�ana

sredstva po obavljenoj transakciji budu dozna�ena na nov�ani ra�un klijenta prodavca ;

• �uvati dokumentaciju o izvršenim transakcijama za svakog klijenta; • broker Berzanskog posrednika je dužan upoznati se sa finansijskim stanjem

klijenta, njegovim iskustvom u ulaganju i drugim okolnostima vezanim uz klijenta kako bi mogaoklijentu pružiti odgovaraju�u uslugu;

• staviti klijentu na raspolaganje sve informacije (uklju�uju�i informacije o rizicima) koje su potrebne kako bi klijent mogao donositi odgovaraju�e odluke o ulaganjima;

• obavljati transakcije u skladu sa pravilima struke i eti�kim kodeksom trgovanja.



�lan 13.

Klijent se obavezuje za usluge iz stava 1. pla�ati proviziju u skladu sa Ugovorom obrokerskom posredovanju i važe�im cjenovnikom.

�lan 14.

Berzanski posrednik pri obavljanju poslova sa HOV pazi na interese klijenta.

Berzanski posrednik upoznaje klijenta sa raspoloživim informacijama o HOV, emitentu, stanju na berzi i drugim njemu poznatim okolnostima, te sa nalozima za HOV koji su u BST.

V PRIJEM NALOGA KLIJENATA

�lan 15.

Radno vrijeme prijema naloga berzanskog posrednika mora biti istaknuto na dostupnom i vidnom mjestu.

Direktor Berzanskog posrednika donosi odluku o vremenu prijema naloga.

�lan 16.

Klijent može podnjeti nalog za kupovinu odnosno prodaju HOV na slede�im mjestima: • u sjedištu Berzanskog posrednika., • u poslovnici Berzanskog posrednika ovlaštenoj da prima naloge (u daljem tekstu

poslovnica) • u prostorijama drugih pravnih lica sa kojima Berzanski posrednik ima potpisan

Ugovor o prijemu naloga van sjedišta Berzanskog posrednika (u daljem tekstu pravno lice).

�lan 17.

Berzanski posrednik može organizovati prijem iz �lana 16. stav 2. i stav 3. na jedan

od sljede�ih na�ina: • instaliranjem informacionog sistema Berzanskog posrednika; • primanjem zahtjeva za kupoprodaju i li�nih dokumenata klijenata .

�lan 17 a.



Kada je prijem naloga van sjedišta Berzanskog posrednika organizovan na na�in iz �lana 17. stav 1, ovlašteno lice u poslovnici/pravnom licu unosi podatke o klijentu i popunjava nalog, daje jedan primjerak naloga klijentu na potpis i na kraju dana sve primljene naloge tog dana putem faksa šalje u sjedište Berzanskog posrednika.

Berzanski posrednik dobijene naloge iz poslovnice , evidentira u knjigu naloga najkasnije slijede�i radni dan i unosi ih u BST �ime se ispune propisani uslovi.

Berzanski posrednik je dužan najkasnije slijede�i radni dan od trenutka kada je zaprimio nalog, putem faksa, u poslovnicu dostaviti potvrdu o prijemu naloga za klijenta.

�lan 17 b.

Kada je prijem naloga van sjedišta Berzanskog posrednika organizovan na na�in iz

�lana 17. stav 2, ovlašteno lice u poslovnici/pravnom licu na propisanom obrascu, upisuje vrijeme i mjesto predaje naloga, osnovne elemente naloga i zajedno sa kopijom dokumenata iz �lana 5, putem faksa sve šalje u sjedište Berzanskog posrednika.

Berzanski posrednik je dužan da zaprimljene zahtjeve klijenata na ovaj na�in, najkasnije u roku od 2 dana, unese u svoj informacioni sistem, a zatim da potpisan primjerak naloga i potvrdu o prijemu naloga dostavi putem faksa u poslovnicu/pravno lice klijentu na potpis.

Berzanski posrednik evidentira nalog u svoju knjigu naloga tek nakon što dobije putem faksa vra�en i potpisan nalog od strane klijenta i unosi ga u BST kada su ispunjeni svi propisani uslovi.

�lan 18

Kada Berzanski posrednik prima naloge na na�in iz �lana 16. stav 2. i stav 3, klijent mora biti izri�ito upozoren na proceduru i njeno vremensko trajanje.

�lan 19.

Knjiga naloga se vodi u sjedištu berzanskog posrednika, a kopije naloga ostaju u poslovnici odnosno pravnom licu koje je primilo nalog.

Orginal dokumentacija o pojedina�nom poslu se jednom sedmi�no dostavlja u sjedište Berzanskog posrednika.

�lan 20.

Smatra se da je nalog primljen kada je dostavljen Berzanskom posredniku u njegovo sjedište, odnosno poslovnicu koja izvršava naloge klijenata.



�lan 20 a.

Kada Berzanski posrednik naloge prima u sjedištu tj. poslovnici koja izvršava naloge, vrijeme predaje naloga istovremeno se smatra vremenom prijema naloga. VI NA�IN PREDAJE NALOGA

�lan 21.

Klijent može Berzanskom posredniku dostaviti nalog za kupovinu ili prodaju na slijede�e na�ine:

• li�no(potpisivanjem naloga) • telefaksom • poštom • telefonski (telefonske narudžbe se snimaju) • elektronskim putem (e trading, e mail) Mogu�nost prijema naloga elektronskim putem i telefonom mora se predvidjeti

ugovorom.

�lan 22.

U slu�ajevima kada klijent daje nalog van sjedišta Berzanskog posrednika kao i u slu�ajevima kada klijent daje nalog za jednokratnu prodaju akcija ste�enih u postupku privatizacije, klijent mora nalog predati li�no.

�lan 23.

U slu�ajevima kada klijent dostavlja nalog Berzanskom posredniku putem faksa, klijent je dužan da podesi na svom faks aparatu datum i vrijeme, kako bi odgovarali realnom vremenu slanju naloga.

�lan 24.

Kod davanja naloga putem e maila, klijent je dužan dostaviti Berzanskom posredniku službenu e mail adresu/e sa koje �e vršiti slanje, odnosno na koju �e vršiti prijem elektronskih poruka, kao i podatke o licu/licima ovlaš�enim za slanje tj. prijem elektronskih poruka.

Nalog dat putem e mail-a se smatra vjerodostojnim, ukoliko pored osnovnih elemenata naloga, sadrži službenu adresu klijenta, ta�an naziv pošiljaoca te ime i prezime lica ovlaš�enog za slanje elektronske poruke.



Berzanski posrednik, u cilju zaštite interesa klijenta i sopstvenih interesa, može tražiti od klijenta dodatnu identifikaciju u vidu ugovorene šifre ili postavljenog dodatnog pitanja.

�lan 24 a.

Na davanje naloga putem e mail-a, shodno se primjenjuju zakonske odredbe koje bližu regulišu elektronsko poslovanje u RS.

�lan 25. Kod davanja naloga putem telefona, Berzanski posrednik je dužan klijentu dodjeliti šifru koja �e služiti u svrhu identifikacije klijenta.

Klijent je dužan šifru �uvati u tajnosti i ne saopštavati je tre�im licima. Klijent je obavezan prije izdavanja naloga, dogovorenu šifru saopštiti ovlaštenom

licu Berzanskog posrednika radi utvr�ivanja identiteta klijenta. Berzanski posrednik ne odgovara za posljedice, ukoliko usljed nepažnje klijenta

njegova šifra do�e u posjed tre�ih lica.

�lan 25 a. Klijent je upoznat i saglasan sa �injenicom da se telefonski nalozi snimaju i arhiviraju kao sastavni dio dokumentacije o pojedina�nom poslu klijenta, te da �e služiti u svrhu rješavanja eventualnih nesuglasica/sporova izme�u klijenta i Berzanskog posrednika.

�lan 26 Klijent može dati nalog putem E-tradinga ukoliko ima potpisan Ugovor sa Berzanskim posrednikom o obavljanju brokerskih usluga i ukoliko se izjasni da želi na ovaj na�in da daje naloge.

�lan 26 a Klijent može putem e tradinga:

• dati nalog za kupovinu/prodaju hartija od vrijednosti, • dati opoziv naloga datih e-trading-om, kao i naloga datih drugim putem (faksom,

telefonom, e-mailom ili li�no) • pristupiti svom portfelju hartija od vrijednosti, • vidjeti stanje svog nov�anog ra�una, • vidjeti izdate naloge i status svojih naloga.



�lan 26b

Berzanski posrednik je dužan obezbjediti klijentu uputstvo za koriš_enje usluge e tradinga, zajedno sa specifikacijom mimimalnih tehni�kih zahtjeva potrebnih za koriš�enje ove usluge.

Po potpisanom Ugovoru/Anexu Ugovora o korištenju usluge e trading-a , Berzanski posrednik dostavlja klijentu korisni�ko ime i šifru kao i verifikacijski klju�, na osnovu koje klijent pristupa aplikaciji.

Berzanski posrednik �e dostaviti klijentu korisni�ko ime i šifru za pristup aplikaciji preporu�enom poštom na adresu klijenta ili na na�in na koji klijent zahtjeva.

�lan 26c

Kada su u pitanju pravna lica, pod osobama ovlaštenim za upotrebu e trading-a, podrazumjevaju se osobe ovlaštene za rad sa Berzanskim posrednikom ( u daljem tekstu: korisnik).

Klijent pravno lice je dužno, bez odlaganja obavjestiti Berzanskog posrednika o promjeni statusa korisnika, odnosno o promjeni i/ili opozivu ovlaštenja koje je dato korisniku.

Berzanski posrednik je dužan odmah po prijemu orginalnog dokumenta od strane klijenta, klijentu dodjeliti novi status odnosno blokirati upotrebu usluge e trading-a.

�lan 26d

Klijent je dužan �uvati i ne saopštavati tre�im licima korisni�ko ime i šifru kao i dodatni verifikacijski klju� za pristup aplikaciji.

Klijent snosi odgovornost za štetu koja nastupi ukoliko njegovo korisni�ko ime i šifra, kao i dodatni verifikacijski klju� do�u u posjed tre�ih lica.

Gubitak ili kra�u korisni�kog ra�una i verifikacijskog klju�a klijent je dužan odmah prijaviti Berzanskom posredniku i to putem telefona.

Berzanski posrednik se ne smatra odgovornim za štetu koja nastane do trenutka prijave gubitka ili kra�e korisni�kog ra�una i/ili verifikacijskog klju�a.

Berzanski posrednik se ne smatra odgovornim za smetnje i prekide na telekomunikacionim mrežama, za greške koje nastanu prilikom prenosa podataka putem telekomunikacione mreže, kao i za druge razloge koji mogu onemogu�iti pristup do usluge e trading-a i ne snosi mogu�u štetu nastalu po osnovu gore navedenog.

Berzanski posrednik je dužan omogu�iti klijentu da da nalog drugim putem ukoliko je pristup e trading usluzi onemogu�en.



�lan 26e

Nalog dat putem e trading-a se smatra primljenim onda kad stigne na server Berzanskog posrednika i kad ga Berzanski posrednik uveze u svoj interni sistem i dodjeli status (neodobren).

�lan 27.

Berzanski posrednik prihvata nalog, upisom u knjigu naloga i ukoliko su ispunjeni svi uslova iz pravilnika o poslovanju Berzanskog posrednika Komisije i ovih pravila. VII SADRŽAJ I VRSTE NALOGA

�lan 28.

Nalog za kupovinu odnosno prodaju hartija od vrijednosti obavezno sadrži sve potrebne podatke za nesmetano i jasno izvršavanje poslova sa hartijama od vrijednosti.

Nalog obavezno sadrži sve elemente propisane u Pravilniku o poslovanju berzanskih posrednika Komisije.

�lan 29.

Pri davanju kupovnog naloga, klijent je dužan uplatiti Berzanskom posredniku 100 % avans iznosa namjeravane kupovine HOV uve�an za iznos brokerske provizije ili iznos koji je preciziran Ugovorom o brokerskom posredovanju.

Kupovni nalog iz prethodnog stava �e biti prihva�en nakon dostavljanja dokaza o uplati avansa na ra�un Berzanskog posrednika (ovjerena uplatnica ili swift poruka).

Ova odredba se isklju�uje u slu�ajevima kada custody banka ulazi u postupak obra�una i poravnanja za naloge koje je Berzanski posrednik izvršio za njenog klijenta.

U ovom slu�aju prava i obaveze izme�u klijenta, Berzanskog posrednika i custody banke bi�e ure�ena Ugovorom.

�lan 30.

Prilikom davanja prodajnog naloga, klijent je dužan da osigura da HOV koje su predmet prodaje budu na njegovom vlasni�kom odnosno klijent ra�unu kod Berzanskog posrednika.

Berzanski posrednik provjerava kod Centralnog registra i/ili kod Custody banke klijenta, da li klijent na svom ra�unu vlasnika/klijenta posjeduje HOV koje su predmet naloga i vrši prenos hartija koje su predmet prodaje .



VIII ODBIJANJE PRIJEMA NALOGA ILI ODBIJANJE PRIMLJENOG NALOGA

�lan 31.

Berzanski posrednik može može odbiti prijem naloga od strane klijenta u sljede�im slu�ajevima:

1. ako Klijent, u slu_aju naloga za kupovinu ne ispuni uslov iz �lana 28. ovih Pravila

2. ako Klijent, u slu�aju naloga za prodaju ne ispuni uslov iz �lana 29. ovih Pravila; 3. u ostalim slu�ajevima koje propiše Komisija svojim aktima.

�lan 32.

Berzanski posrednik obavještava klijenta o odbijanju prijema naloga odmah, uz

navo�enje razloga. U slu�aju iz �lana 30 ta�ka 3, Berzanski posrednik je dužan pismeno obavjestiti

klijenta uz navo�enje detaljnog razloga odbijanja naloga, najkasnije sljede�i radni dan od dana odbijanja naloga. IX KNJIGA NALOGA

�lan 33.

Berzanski posrednik je obavezan voditi Knjigu naloga . Knjiga naloga sadrži sve naloge koje je berzanski posrednik primio i vodi se u

elektronskom obliku. X POTVRDA O PRIJEMU NALOGA

�lan 34.

Berzanski posrednik je dužan najkasnije slijede�i radni dan poslati klijentu potvrdu o prijemu naloga.

Potvrda o prijemu naloga sadrži sve elemente koje sadrži i nalog uz oznaku da se radi o «potvrdi o prijemu naloga».



XI IZVRŠAVANJE NALOGA Opšte odredbe

�lan 35.

Berzanski posrednik izvršava nalog klijenta za kupovinu ili prodaju HOV na berzi ili drugom ure�enom javnom tržištu.

Nalozi se izvršavaju po redoslijedu prijema naloga, u skladu sa zahtjevom klijenta a po ispunjenju svih propisanih uslova.

Berzanski posrednik je dužan ispunjavati naloge klijenata koji se odnose na iste HOV, a sadrže iste ili sli�ne uslove kupovine ili prodaje, onim redoslijedom kojim su primljeni.

�lan 36.

Nalog se može povu�i samo prije realizacije, klijent nakon realizacije ne može povu�i svoj nalog.

�lan 37.

Svaka promjena koli�ine ili cijene na nalogu predstavlja novi nalog izuzev u slu�ajevima smanjenja koli�ine. Svaka izmjena, opoziv naloga i podaci o izvršenju naloga �e se unositi u knjigu naloga.

�lan 38.

Berzanski posrednik izvršava naloge klijenta za kupovinu, odnosno prodaju hartija od vrijednosti unosom odgovaraju�e ponude odnosno tražnje u BST u skladu sa propisima, Komisije, Centralnog registra, Banjalu�ke berze i drugih ure�enih javnih tržišta. Izvršavanje slobodnog naloga

�lan 39.

Berzanski posrednik izvršava slobodni nalog klijenta za kupovinu ili prodaju HOV, kada pažnjom dobrog berzanskog posrednika ocijeni da je, s obzirom na stanje na tržištu, izvršenje naloga najpovoljnije za klijenta.



Prilikom izvršenja slobodnog naloga berzanski posrednik ne može upariti suprotan slobodni nalog drugog klijenta, niti za svoj ra�un niti za ra�un �lana Uprave ili za ra�un lica zaposlenog kod berzanskog posrednika. Izvršavanje naloga za više klijenata

�lan 40.

Ako Berzanski posrednik istovremeno primi više slobodnih naloga, odnosno ako istovremeno primi više naloga za kupovinu/prodaju hartija od vrijednosti sa jednakim uslovima izvršenja, takve naloge �e udružiti u jedan nalog i takvog ga izvršiti (zajedni�ki nalog) pod uslovom da takav zajedni�ki nalog ne umanjuje mogu�nost izvršenja odnosno da je povoljniji za klijenta.

Kod izvršenja naloga navedenog u stavu 1. ovog �lana prava i obaveze iz takvog posla idu prema sljede�im pravilima:

1. ako je udruženi nalog izvršen po istoj cijeni, a koli�ina hartija od vrijednosti nije dovoljna za izvršavanje naloga klijenta, prvo se u cijelini izvršava pojedina�ni nalog koji je prvi primljen

2. ako je udruženi nalog izvršen po razli�itoj cijeni, po najpovoljnijoj cijeni se u cijelini izvršava nalog koji je prvi primljen. Trgovanje blokovima hartija od vrijednosti

�lan 41.

Berzanski posrednik �e trgovati blokovima hartija od vrijednosti u skladu sa Pravilnikom o trgovanju hartijama od vrijednosti Komisije i Pravilima Banjalu�ke berze. Izvršenje naloga za prenos po osnovu ugovora o poklonu

�lan 42.

Ova vrsta naloga je regulisana Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika Komisije kao i pravilnikom Centralnog registra.

�lan 43.

U slu�aju da Berzanski posrednik primi nalog, a kasnije ustanovi da nalog nije mogu�e realizovati , može da odbije izvršenje primljenog naloga, uz obavještenje klijenta i navo�enje razloga za odbijanje izvršenja naloga.



�lan 44.

Poslovi pozajmljivanja hartija od vrijednosti mogu se zaklju�ivati samo za potrebe poravnanja poslova zaklju�enih na berzi ili drugom ure�enom tržištu. XI RIZIK INVESTIRANJA

�lan 45

Klijent je saglasan da Investiranje u hartije od vrijednosti nosi odgovaraju�i rizik sa sobom.

Berzanski posrednik ne snosi odgovornost za klijentove odluke u vezi sa nalozima za HOV. XII OBRA�UN OBAVLJENOG POSLA

�lan 46.

Berzanski posrednik je dužan klijentu poslati obra�un obavljenog posla najkasnije sljede�i radni dan po ispunjenju obaveze iz posla, a u skladu sa Pravilnikom o poslovanju berzanskog posrednika Komisije, na na�in na koji je nalog primljen ili na na�in koji zahtjeva klijent. XIII ISPUNJENJE UGOVORNIH OBAVEZA

�lan 47.

Berzanski posrednik je obavezan preuzeti sve potrebne radnje radi izvršenja nov�anih obaveza iz poslova sa hartijama od vrijednosti i prenosa hartija od vrijednosti u skladu sa zakonskim propisima, propisima Komisije i Centralnog registra. Berzanski posrednik je dužan:

1. da preduzme sve potrebne radnje radi prenosa hartija od vrijednosti na ra�un klijenta a u skladu sa zakonskim propisima, propisima Komisije i CRHOV-a.

2. da po osnovu kupovine HOV za klijenta, troškove transakcije namiri iz sredstava avansa, na dan zaklju�enja posla po nalogu klijenta,

3. da ispuni nov�ane obaveze prema Klijentu po osnovi prodaje HOV najkasnije �etvrti radni dan po zaklju�enju posla (T+4) i to iznos prodatih HOV, umanjen za troškove transakcije,

4. da klijentu nadoknadi materijalnu štetu u slu�aju neispunjenja ili pogrešnog ispunjenja obaveza uzrokovanih nesavjesnim radom zaposlenih u brokerskom odjeljenju.



U slu�ajevima u kojima custody banka ulazi u postupak obra�una i poravnanja za klijenta za kojeg je Berzanski posrednik zaklju�io posao, prava i obaveze klijenta i berzanskog posrednika bi�e detaljnije definisane Ugovorom. XIV SADRŽAJ I NA�IN VO�ENJA KNJIGE NALOGA

�lan 48.

Berzanski posrednik obavezan je voditi knjigu naloga u koju hronološki unosi sve naloge klijenata za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti, izmjene odnosno opozive tih naloga.

Knjiga naloga mora da sadrži sve elemente propisane Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika Komisije.

Berzanski posrednik obavezan je da na zahtjev klijenta izda ovjeren izvod iz knjige naloga u vezi svih ili pojedinih poslova koje se odnose na njegove naloge.

Knjiga naloga mora se voditi na na�in koji onemogu�ava naknadne izmjene ili dopune unesenih podataka. XV NA�IN I ROKOVI VO�ENJA I �UVANJA DOKUMENTACIJE

�lan 49.

Berzanski posrednik obavezan je da ažurno vodi poslovne knjige, poslovnu i ostalu dokumentaciju na na�in da je u svakom momentu mogu�e provjeriti tok pojedina�nog posla kojeg je izvršila za ra�un klijenta odnosno za svoj ra�un.

Dokumentaciju na osnovu kojih su izvršeni poslovi u skladu sa ovim Pravilnikom, berzanski posrednik mora �uvati najmanje 5 godina od isteka poslovne godine na koju se dokumentacija odnosi. XVI VISINA I NA�IN UTVR�IVANJA I OBRA�UNAVANJA PROVIZIJE I DRUGIH NAKNADA

�lan 50.

Na osnovu zaklju�enih poslova kupoprodaje tržišnog materijala za ra�un klijenta, klijent je dužan da Berzanskom posredniku plati brokersku proviziju po važe�em cjenovniku Berzanskog posrednika na koji je saglasnost dala Komisija za hartije od vrijednosti.

Berzanski posrednik obra�unava proviziju i druge naknade koje se odnose na poslovanje sa hartijama od vrijednosti u skladu sa važe�im propisima.

Ovlašteno lice Berzanskog posrednika može klijentu smanjiti proviziju u odnosu na važe�i cjenovnik putem aneksa na ugovor sa klijentom.



Berzanski posrednik �e javno ista�i cjenovnik iz stava 1. ovog �lana. XVII ETI�KI KODEKS

�lan 51.

Brokeri Berzanskog posrednika i ostali zaposleni dužni su da obavljaju svoje poslove u skladu sa dobrim poslovnim obi�ajima i poslovnim moralom i da se ponašaju na na�in koji ne�e ugrožavati ugled Berzanskog posrednika.

�lan 52.

Zaposleni berzanskog posrednika, kao ni osoblje drugih pravnih lica u kojima se vrši prijem naloga za Berzanskog posrednika ne smiju savjetovati Klijente o kupovini ili prodaji HOV, niti na bilo koji na�in uticati na njihovu odluku o kupovini ili prodaji HOV.

�lan 53.

Brokeri Berzanskog posrednika ne smiju da: • iznose podatke u vezi berzanske i vanberzanske trgovine koji su neistiniti, da

istinite podatke iskrivljuju ili ih namjerno izostavljaju, • u�estvuju u poslu ili aktivnosti koja se obavlja sa ciljem da se prevari lice koje se

bavi kupovinom ili prodajom tržišnog materijala, • bave se aktivnostima koje su u suprotnosti s poslovanjem Berzanskog posrednika , • iznose neta�ne podatke i informacije o Berzanskom posredniku.

�lan 54.

Brokeri Berzanskog posrednika i ostali zaposleni ne smiju da primaju niti da daju

poklone, osim onih koji se daju u marketinške svrhe, uobi�ajene u poslovnom svijetu.

�lan 55.

Brokeri Berzanskog posrednika i ostali zaposleni ne smiju u�estvovati u širenju ili prenošenju glasina koje mogu uticati na tržišne uslove na berzi ili drugom ure�enom javnom tržištu.

�lan 56.

Saopštenje vezano za obavljanje poslova Berzanskog posrednika namjenjeno javnosti ili klijentima može dati samo lice koje je za to ovlašteno.



Brokeri Berzanskog posrednika i ostali zaposleni dužni su da komuniciraju sa javnoš�u uskladu sa uobi�ajenim standardima. Ova lica ne smiju da daju:

• informacije u kojima su izostavljene materijalne �injenice, • neistinite i nepotpune izjave koje mogu dovesti do zabune u vezi sa obavljanjem

poslova trgovine tržišnim materijalom, • predvi�anja o kretanju trgovanja tržišnim materijalom, ako pri tom ne navedu da su

u pitanju samo predvi�anja.

�lan 57.

Brokeri Berzanskog posrednika i ostali zaposleni dužni su da �uvaju kao poslovnu tajnu informaciju koju dobiju u vezi sa obavljanjem njihovog posla, a koja još nije postala javna i koja bimogla da uti�e na cijenu tržišnog materijala.

Berzanski posrednik, njegovi brokeri i ostali zaposleni ne�e trgovati odre�enim tržišnim materijalom ako su u posjedu informacija koje još nisu dostupne ostalim kupcima o tom tržišnom materijalu, niti �e primati na izvršenje naloge od lica za koje se smatra da su u posjedu takvih informacija.

�lan 58.

Berzanski posrednik, njegovi brokeri i ostali zaposleni, ne mogu imati udio u dobiti po poslovima koje su obavili za svoje klijente niti po tom osnovu mogu obe�avati ili davati bilo kakve garancije.

�lan 59.

Zaposleni kod Berzanskog posrednika ne smiju davati privilegije jednom klijentu u odnosu na druge tj. dužni su da se odnose prema svim klijentima na isti na�in.

�lan 60.

Zaposleni kod Berzanskog posrednika su dužni prilikom obavljanja poslova sa hartijama od vrijednosti voditi ra�una o interesima klijenata i stavljati ih uvjek ispred svojih interesa.

�lan 61.

Zaposleni kod Berzanskog posrednika su dužni da klijentu pruže ta�ne i pouzdane informacije o stanju na tržištu hartija od vrijednosti kao i druge informacije koje bi mogle uticatina odluku klijenta u vezi sa hartijama od vrijednosti na na�in predvi�en zakonom, pravilima Komisije i svojim opštim aktima.



�lan 62.

Odnos izme�u klijenta i zaposlenih kod Berzanskog posrednika se zasniva na

me�usobnom povjerenju koji zaposleni ne smije da iznevjeri.

�lan 63.

Zaposleni i �lanovi organa Berzanskog posrednika, ne mogu biti zaposleni kod drugih ovlaš�enih u�esnika niti mogu biti �lanovi njihovih organa, kao ni �lanovi organa emitenata �ijim se hartijama od vrijednosti trguje na berzi. XIX OBAVJEŠTAVANJE BERZANSKOG POSREDNIKA

�lan 64.

Klijenti su dužni da na zahtjev Berzanskog posrednika dostavljaju informacije, podatke i izvještaje koje Berzanski posrednik smatra bitnim za zaštitu javnih interesa i interesa klijenata.

�lan 65.

Klijent pravno lice dužno je bez odlaganja i u pismenoj formi, obavjestiti berzanskog posrednika o sljede�em:

• promjeni direktora odnosno lica ovlaš�enih za rad sa berzanskim posrednikom, • preduzimanju mjera prema klijentu od strane nadležnog organa, • pokretanju postupka sanacije, ste�aja ili likvidacije klijenta, • drugim vandrednim i relevantnim doga�ajem u vezi sa klijentom.

XX ODGOVORNOST BERZANSKOG POSREDNIKA

�lan 66.

Berzanski posrednik odgovara klijentu za štetu i gubitke koji su nastali njegovim nesavjesnim poslovanjem, odnosno neispunjenjem ili pogrešnim ispunjenjem obaveza.

�lan 67.

Berzanski posrednik odgovara za štetu i gubitke prema klijentu nastalu u sljede�im slu�ajevima:

• ako je šteta nanesena klijentu namjerno ili grubom nepažnjom,



• ako je klijentu nanesena šteta nepoštivanjem zakonskih i podzakonskih propisa ili akata Berzanskog posrednika,

• ako su zaposleni, akcionari i �lanovi uprave Berzanskog posrednika zloupotrijebili klijenta radi postizanja sopstvenih ciljeva,

• ako je, suprotno zakonskim i drugim propisima, postupao sa imovinom klijenta kao da je u pitanje njegova imovina.

�lan 68.

Berzanski posrednik za svoje obaveze odgovara svojom imovinom.

�lan 69.

Akcionari Berzanskog posrednika snose rizik za poslovanje Berzanskog posrednika

do visine sredstava koji su uložili u osnovni kapital Berzanskog posrednika.

�lan 70.

Direktor Berzanskog posrednika je dužan redovno, na sjednicama Odbora za upravljanje aktivom i pasivom banke obavještavati �lanove Uprave o svim relevantnim �injenicama za utvr�ivanje i pra�enje rizika koji ovaj posao nosi.

Direktor Berzanskog posrednika je dužan izraditi radne procedure kojim �e detaljnije definisati proces rada, radne zadatke kao i obaveze i odgovornosti zaposlenih.

�lan 71.

Direktor Berzanskog posrednika je odgovoran za uspostavljanje i održavanje sistema interne kontrole u Berzanskom posredniku.

�lan 71a.

Predmet interne kontrole je utvr�ivanje poštivanja pravila i kontrola kvaliteta rada u pogledu primjene zakonskih i podzakonskih propisa u obavljanju poslova sa hartijama od vrijednosti, te primjene internih akata Berzanskog posrednika od strane zaposlenih lica prilikom obavljanja poslova sa hartijama od vrijednosti.

Sistem interne kontrole ima za cilj da omogu�i da postupci zaposlenih kod Berzanskog posrednika koji nisu u skladu sa važe�im propisima i aktima Berzanskog posrednika budu svedeni na najmanju mogu�u mjeru.



�lan 71b.

Poslove interne kontrole u Berzanskom posredniku obavlja lice imenovano od strane Uprave Berzanskog posrednika za obavljanje ovih poslova. Zaduženo lice za internu kontrolu redovno a najmanje jednom u 30 dana metodom slu�ajnog uzorka :

• provjerava da li je broker ili ovlaštena osoba postupala u skladu sa procedurama za identifikaciju klijenta prilikom zaklju�ivanja ugovora o berzanskom posredovanju, a naro�ito u dijelu obezbje�enja propisane dokumentacije, kao i provjeru formalne i sadržinske ispravnosti zaklju�enih ugovora,

• provjerava istovjetnost podataka o klijentu u bazi Centralnog registra i podataka iz identifikacione dokumentacije klijenta,

• provjerava uskla�enost i poštovanje procedure prijema naloga sa Pravilima Berzanskog posrednika, internom procedurom za brokersko poslovanje, i Odredbama ugovora sa pojedina�nim klijentom, a naro�ito na�in prijema naloga i formalnu i sadržinsku ispravnost naloga,

• provjerava pravilnost i blagovremenost prenosa hartija od vrijednosti sa ra�una vlasnika na ra�un klijenta,

• provjerava da li su nalozi klijenata unešeni u berzanski sistem trgovanja u skladu sa redoslijedom prijema naloga i zahtjevima klijenata a po ispunjenju svih propisanih uslova definisanih Pravilima berzanskog posrednika i internim procedurama rada,

• provjerava formalnu i materijalnu ispravnost i pravovremenost dostavljanja potvrde o prijemu naloga,

• provjerom transakcija utvr�uje da li se sredstva klijenta pravovremeno prenose na odgovaraju�i ra�un u skladu za zahtjevom klijenta,

• provjerava formalnu i materijalnu ispravnost i pravovremenost dostavljanja obra�una o izvršenom poslu.

• na�in arhiviranja dokumentacije tj. provjerava da li se cjelokupna dokumentacija o klijentima i pojedina�nom poslu odlaže, arhivira i �uva na na�in definisan aktima Berzanskog posrednika.

�lan 71c.

Lice odgovorno za internu kontrolu dužno je da sa�ini zapisnik o izvršenoj internoj

kontroli koji dostavlja direktoru Berzanskog posrednika i Upravi Berzanskog posrednika. Zapisnik mora da sadrži vrijeme, mjesto i predmet kontrole, utvr�eno �injeni�no

stanje, potpis ovlaš�enog lica kao i preporuke za poboljšanje uo�enih propusta.

�lan 72.



Berzanski posrednik je dužan obezbjediti adekvatnu zaštitu povjerljivih podataka i informacija koje se odnose na klijenta Berzanskog posrednika od neovlaštenog koriš�enja i zloupotrebe.

Direktor Berzanskog posrednika je dužan obezbjediti da pristup informacionom sistemu imaju samo lica zaposlena u Berzanskom posredniku, i lica koja obavljaju poslove interne kontrole u skladu sa ovlaštenjima i opisom radnog mjesta.

�lan 72 a.

�lanovi uprave, Nadzornog odbora, i ostali zaposleni u Berzanskom posredniku su dužni �uvati podatke o klijentima, o stanju i prometu na ra�unima hartija od vrijednosti klijenata, poslovima koje obavljaju za klijenta, kao i druge podatke i �injenice za koje saznaju u vezi sa obavljanjem poslova sa hartijama od vrijednosti za klijente.

Ovi podaci se smatraju poslovnom tajnom i navedena lica ih ne smiju koristiti, saopštavati, niti omogu�avati tre�im licima njihovo korištenje, izuzev kada njihovo dostavljanje, u skladu sa zakonskim ovlaštenjima, zahtjevaju Komisija, berza, pravosudni i upravni organi ili kada njihovo objavljivanje pismeno odobri klijent.

�lan 73.

Zaposleni kod Berzanskog posrednika su dužni prilikom rada sa klijentima da se pridržavaju internih politika i procedura donjetih od strane nadležnog organa Berzanskog posrednika a koje imaju za cilj sprje�avanje pranja novca i finasiranje teroristi�kih aktivnosti.

�lan 73a.

Zaposleni kod Berzanskog posrednika su dužni ovlaštenom licu za sprje�avanje pranja novca i finansiranja terorizma, dostaviti informacije o klijentima koji, po zakonskim propisima te u skladu sa internim politikama i procedurama UniCredit Bank a.d. Banja Luka za sprje�avanje pranja novca i finansiranje terorizma, predstavljaju klijente visokog stepena rizika (strana pravna i fizi�ka lica �ije je sjedište u zemljama koja se nalazi na listi „OF SHORE ZONE“, strana pravna i fizi�ka lica �ije je sjedište u zemlji koja se nalazi na listi nekooperativnih zemalja me�unarodne organizacije FATF, politi�ki izložena lica kao i lica i firme za koje je potvr�eno ili je jasno da su sa njima povezana).

Klijent je dužan na zahtjev Berzanskog posrednika i/ili ovlaštenog lica za sprje�avanje pranja novca i finansiranja terorizma dostaviti dodatnu dokumentaciju i informacije, te popuniti Upitnik o klijentu.

�lan 73b.



Zaposleni kod Berzanskog posrednika kao i lica koja rade na poslovima platnog prometa su dužni bez obaveze obavještavanja klijenta, prijaviti licu ovlaštenom za sprje�avanje pranja novca svaku sumnjivu transakciju a naro�ito prilive i odlive usmjerene iz i ka zemljama sa liste „OF SHORE ZONE“, kao i prilive i odlive stranih i doma�ih pravnih i fizi�kih lica iz i ka zemljama sa liste nekooperativnih zemalja.

�lan 73c.

Sve gotovinske transakcije predmet su provjere šalterskog radnika UniCredit Bank a.d. Banja Luka ovlaštenog za prijem odnosno isplatu gotovine i u skladu sa internim programom, politikama i procedurama za upravljanje rizikom od pranja novca i finansiranje terorizma , prijavljuje se licu ovlaštenom za sprje�avanje pranja novca i finansiranja terorizma. XXI PRELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE

�lan 74.

Na ovaj pravilnik saglasnost daje Komisija.

�lan 75.

Ova Pravila stupaju na snagu danom dobijanja saglasnosti iz prethodnog �lana.

�lan 76.

Stupanjem na snagu ovih pravila prestaju da važe Pravila berzanskog posrednika broj 01-675-1/07 od 20.07.2007. godine.

DIREKTOR BANKE Ranko Labovi� IZVRŠNI DIREKTOR

Saša Vrhovac

Documents

pravila berzanskog posrednika 24042010 UCB · U skladu sa aktom o osnivanju, Statutom i Rješenjem Komisije za hartije od vrijednosti broj: 01-UP-051-1200/10 od 28.04.2010 godine,