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Especialistas en Inversión Pasiva
Carteras de Fondos de Inversión Indexados
Inversión
“En Finizens hemos conseguido desarrollar una tecnología
financiera y algorítmica de gestión de vanguardia, para
ofrecer a nuestros clientes una solución única y excelente para
gestionar su patrimonio y rentabilizar sus inversiones de manera
más óptima, transparente y constante a largo plazo”.
Giorgio Semenzato, director general de Finizens
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¿Qué es Finizens?
Gestora de Patrimonios regulada por la CNMV (AV267) especializada
en Inversión Pasiva mediante la Gestión Automatizada de:
+ Carteras de Fondos de Inversión Indexados
+ Planes de Pensiones
+ Seguros de Ahorro
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Nuestra Filosofía de Inversión
Nuestro modelo se basa en un sistema automatizado de Gestión de
Activos mediante la composición de una cartera de Fondos de
Inversión Indexados (clase A, Institucional) de las principales
gestoras del mundo como: Vanguard y Amundi.
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¿Qué dicen los gurús de nuestra Filosofía de Inversión?
“Si inviertes en un fondo indexado de bajo
coste (donde no inviertes todo tu dinero
disponible de golpe, sino que lo dosificas
durante 10 años) lo harás mejor que el
90% de la gente que empezó a invertir a la
vez que tú.”
Warren Buffet5
Solo el 1% de los gestores activos en Europa que invierten en Renta Variable Global consigue batir su benchmark a 10 años
11,85% 4,91% 2,33% 1,36%
Europe Equity Emerging Markets Equity US Equity Global Equity
Fuente: SPIVA, 2019.
Porcentaje de fondos de renta variable europeos que en los últimos 10 años han conseguido una rentabilidad
superior a la del benchmark al que se comparan
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¿Qué porcentaje de los Fondos de
Inversión de Gestión Activa en
Europa, son capaces de batir a
sus Índices de referencia?
“En el último informe de SPIVA se
demuestra que menos del 15% de los
gestores europeos baten a sus índices de
referencia en el largo plazo. ”
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La Gestión Pasiva ha brindado a largo plazo un exceso de rentabilidad de un +3,5% anual por encima de la media de mercado
Fuente: Morningstar, fechas 01/01/2004-31/01/2020
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En 2021 la Gestión Pasiva superará la Gestión Activa por cuota de mercado a nivel mundial
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
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80%
90%
100%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Gestión Activa Gestión Pasiva
Gestión Activa
Gestión Pasiva
La Gestión Pasiva supera a la Activa en
cuota de mercado
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Fuente: Bofa Merril Lynch
¿Qué es una Cartera de Fondos Indexados de Finizens?
“Es una cartera de fondos de inversión indexados, globalmente diversificada por
clases de activos y zonas geográficas, gestionada de forma automatizada mediante
algoritmos”
A cada cartera se le asocia una Selección de Fondos de Inversión
Personalizados según el perfil de cada cliente, con una oferta de cinco Carteras
diferentes que van desde la más conservadora a la más atrevida.
Así, se consigue una mayor rentabilidad objetivo con un menor riesgo gracias a
nuestras bajas comisiones y nuestra alta diversificación.
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Características principales:
Los mejores Fondos Indexados (Vanguard y Amundi)
Diversificación Global en 20.000 posiciones distintas
Rebalanceo Automático de la cartera
Comisiones hasta un 85% más bajas que tu banco
Transparencia, Liquidez y Eficacia
Control de tu inversión 100% Online vía App
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Nuestro “Asset Allocation” y Rebalanceo
Invertir en múltiples zonas geográficas y distintos tipos de activos, en
lugar de concentrar tu inversión en un número limitado de ellos.
Esto representa una forma muy efectiva de reducir el riesgo de una
inversión.
Reajustar de manera sistemática la composición de tu cartera de
inversión es una estrategia muy efectiva para gestionar el riesgo y
mantener la alineación entre el perfil de cada inversor y su cartera.
En Finizens hemos optado por realizar el rebalanceo con frecuencia mínima anual y también de forma reactiva en el caso de que los pesos
asignados a cada activo experimenten una variación relativa superior al 20% sobre el peso objetivo fijado para cada nivel de riesgo
(por ej. se realiza el rebalanceo si un activo llega a pesar un 12,0% de la cartera cuando su peso objetivo es de 10,0%).
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Nuestros Fondos de Inversión (Clase Institucional)
Composición de Nuestras Carteras Fondos de Inversión Indexados
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Composición de las Carteras de Fondos de Inversión Indexados ajustadas al perfil de cada cliente
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Perfil de Riesgo
Finizens Finizens Finizens Finizens Finizens
Rentabilidad de Nuestra Cartera 1
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Rentabilidad de Nuestra Cartera 2
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Rentabilidad de Nuestra Cartera 3
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Rentabilidad de Nuestra Cartera 4
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Rentabilidad de Nuestra Cartera 5
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Rentabilidad y Volatilidad anualizada
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Principales posiciones en Renta Variable de Nuestras Carteras
Rentabilidad histórica
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Comisiones y Gastos Anuales
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Comisión de Gestión decreciente en el tiempo
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Seguridad y Liquidez diaria
En la gestión de nuestras Carteras de Fondos Indexados solo
utilizamos Fondos de Inversión que tienen liquidez diaria y
están depositados en el banco “Inversis”.
Los clientes pueden, en cualquier momento, deshacer sus
posiciones total o parcialmente con una orden de venta o
traspasar sus Fondos de Inversión a otra entidad.
Finizens es una firma auditada a nivel contable y normativo por
parte de firmas prestigiosas a nivel internacional como KPMG y
Garrigues.
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Nuestros Premios
A día de hoy Finizens ha recibido una serie de importantes reconocimientos en el sector financiero español por su actuación y su
trayectoria de éxito, acompañado de las máximas valoraciones de sus clientes (9,5 sobre 10)
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AWARD100 BEST IDEAS
2018
BESTFINTECH
2017
BESTROBO-ADVISOR
2017
BESTPRIVATE BANKING
WEALTHTECH
2018
BESTPRIVATE BANK
2019
TOP TEN FINTECH
2019
BESTROBO-ADVISOR
2019
Nuestro Equipo Directivo
● Alfonso de León
○ Co-Presidente Ejecutivo y Co-Fundador
● Francisco Velázquez
○ Co-Presidente Ejecutivo y Co-Fundador
● Giorgio Semenzato
○ CEO y Co-Fundador
● Felipe Moreno
o Director de Desarrollo de Negocio
● Kevin Koh
o Director de Inversiones
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Contacto
Finizens.com
Calle de Sagasta 18, Planta 3
28004 Madrid
Tel.+34 910 483 004
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“En Finizens pensamos que otra forma de
Gestionar el Patrimonio es posible”
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