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BANCOMAT PAY®
UN SERVIZIO DI PAGAMENTO SEMPLICE, RAPIDO, SICURO
CHAIR: Alessandro Zollo, Amministratore Delegato e Direttore Generale BANCOMAT
RELATORI:Federica Allegritti, Responsabile Legale & Compliance BANCOMATRoberta Gobbi, Financial Institutions Director SIASergio Moggia, Direttore IT & Operations BANCOMATOscar Occhipinti, Direttore Marketing & Commerciale BANCOMAT
Milano, 8 Novembre 2018
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BANCOMAT CAMBIA VESTEIL NUOVO BRAND E LA RINNOVATA MISSION AZIENDALE
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AGENDAI MACRO TEMI DEL WORKSHOP
I PASSI PER L’ADESIONE E ATTIVAZIONE
3SNAPSHOT SUL NUOVO SERVIZIO
2DA JIFFY® A BANCOMAT PAY®
1 LA PAROLA ALLE BANCHE
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DA JIFFY® A BANCOMAT PAY®
LE PRINCIPALI TAPPE DI JIFFY® E LA NASCITA DEL NUOVO SERVIZIO
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DA JIFFY® A BANCOMAT PAY®
LA PARTNERSHIP TRA BANCOMAT E SIA: NASCE BANCOMAT PAY
Nasce il servizio digital di BANCOMAT S.p.A. che consente di pagare in store e sui canali e/m commerce e inviare e ricevere denaroin tempo reale da smartphone in totale sicurezza utilizzando semplicemente il numero di cellulare
... 37 milioni di carte in circolazione e oltre 440 Banche aderenti
... Brand Awareness
... Oltre 130 banche aderenti
...Interoperabilità con UE
... Asset tecnologico ad elevato potenziale... Piano Industriale volto alla valorizzazione ed evoluzione dell’offerta
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DA JIFFY® A BANCOMAT PAY®
LE PRINCIPALI TAPPE DELL’ESPERIENZA JIFFY®
NASCE JIFFY®…
SOLUZIONE PER INVIARE E RICEVERE DENARO TRA PRIVATI
2014
… ARRIVA NEI NEGOZI …
ABILITATE LE FUNZIONALITÀ DI PAGAMENTO PRESSO ESERCENTI CONVENZIONATI
2016
… AUMENTANO CLIENTI E SERVIZI
LIVE SUGLI STORE LE APP WHITE LABEL DEL SERVIZIO PER CONSUMER E MERCHANT
2018
REAL TIME
IBAN BASED
ATTIVAZIONE COLNUMERO DI CELLULARE
5 MLN DI CLIENTI DI UTENTI
OLTRE 2.000 ESERCENTI CONVENZIONATI
OLTRE 130 BANCHE CONVENZIONATE
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DA JIFFY® A BANCOMAT PAY®
IL NUOVO SERVIZIO
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BANCOMAT PAY®
SNAPSHOT SUL NUOVO SERVIZIO DI BANCOMAT
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02 | BANCOMAT PAY®
I PILLAR DELL’OFFERTA
SERVIZIO: pagamento gestito da BANCOMAT S.p.A. basato su carta dematerializzata collegata all’IBAN di contocorrente o altro conto di pagamento (ad es. carta conto prepagata)
TECNOLOGIA: di proprietà SIA utilizzata per l’erogazione del servizio Jiffy®, inquadratonei servizi di pagamento con carta ancorché il regolamento dell’operazione avvengacon SCT
TARGET: erogabile indifferentemente a clienti privi di carta PagoBANCOMAT® o titolari diquest’ultima
MASSIMALI: propri e dedicati rispetto alle carte PagoBANCOMAT®,personalizzabili dalle singole banche
EVOLUZIONI FUTURE: Instant Payment, Prelievi card-less,Customer Scan, Client Authentication, Client Identification
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02 | BANCOMAT PAY®
USER EXPERIENCE
Facile da attivare in 3 semplici step: bastano 30 secondi!
Utilizzabile per tutte le occasioni di pagamento
Per dividere le quote del regalo di compleanno
P2P
MARKET
Per la spesa al supermercato
APP 2 Cassa E/M - Commerce
Per gli acquisti online / mobile
SHOP
APP 2 APP
Per acquisti su piccoli merchant
Per il pagamento dei tributi
PagoPA
Semplice e veloce!
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02 | BANCOMAT PAY®
USER EXPERIENCE: ENROLLMENT
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02 | BANCOMAT PAY®
USER EXPERIENCE: E-commerce
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02 | BANCOMAT PAY®
L’OFFERTA DI SERVIZI BANCOMAT
REGOLE DI FUNZIONAMENTO DEL SERVIZIO
PROCESSING P2P / P2C
SERVIZI DI SCHEMA P2B / P2G / P2P / P2C
BRAND BOOK
SERVIZI DI GESTIONE DISPUTE E CONTESTAZIONI COMMERCIALI
APP CONSUMER / MERCHANT (opzionali)
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Merchant
02 | BANCOMAT PAY®
REGULATION
P2B / P2G P2P / P2C
Customer• Il pagamento è realizzato
attraverso il modello a 4 parti
• Il pagamento è inizializzato
dall’Esercente
• Gli accrediti avvengono tramite
bonifico SCT disposto dall’Issuer su
conto dell’Acquirer
• L’Acquirer riversa in unica
soluzione su conto Esercente gli
importi dei pagamenti effettuati
ReceiverSender• Il trasferimento beneficia della
logica a 4 parti
• Il trasferimento è generato dal
Titolare ed è destinato ad un
beneficiario «privato»
• Gli accrediti avvengono:
• su conto privato del beneficiario
tramite bonifico SCT disposto
dall’Issuer
• real time e per singola
operazione
NON si applicano MIF in quanto sono inquadrati
come operazioni assimilabili ai bonifici,
soggetti alla disciplina PSD2
Si applicano le MIF in quanto inquadrati nei
Pagamenti con Carta soggetti al regime del Regolamento UE
751/2015 (c.d. IFR)
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02 | BANCOMAT PAY®
INTERCHANGE
Pagamenti fino a 14,99 €
Pagamenti uguali o superiori a 15€
E/M Commerce Bill PaymentRicariche carte
prepagateIn store
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PiattaformaProcessing P2B 2
02 | BANCOMAT PAY®
TECH ENVIRONMENT
Piattaforma
Utenti TitolariUtenti Esercenti
Canali
DS
Piattaforma Processing P2P/P2C
Banche Titolare Banche EsercenteREGOLAMENTO
Strumenti di pagamento
App Merchant Sito web Sistema di cassa
App white labelBANCOMAT Pay
App Home Banking proprietaria
PiattaformaProcessing P2B 1
…
SCT API SCTINST API
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02 | BANCOMAT PAY®
FLUSSO DI PAGAMENTO, IL CASO P2B - APP2APP / CASSA
L’esercente attiva la propria APP e inserisce l’Importo
Mobile ServerAPP Esercente
Visualizzazione QR-Code su display
Il buyer scansiona il QR Code
Autorizza il pagamento con PIN/Fingerprint/FaceIDMobile Server
APP Buyer
Piattaforma BANCOMAT Pay®
Processor
BACK-END ISSUER
BACK-END ESERCENTE
Regolamento con SCT
La Piattaforma verifica il massimale giornaliero e mensile della carta
dematerializzata
Verifica conto e richiesta accredito
Verifica la disponibilitàfondi e richiede addebito
Richiestaidentificativopagamento
Regolamento
1
3
2b
2a
4
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BANCOMAT PAY®
I PASSI PER L’ADESIONE E ATTIVAZIONE DEL SERVIZIO
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03 | BANCOMAT PAY®
TIMELINE DI ADESIONE
Enrollment clienti consumer e business
Adesione / Setup
Brand
Relazione con clienti consumer e business
Enrollment massivo clienti con nuovo riferimento carta (consumer) e nuovo Term ID (business)
Attivazione P2B/P2G (ove non già attivo)
Firma del contratto con BANCOMAT S.p.A.
Coesistenza Jiffy® – BANCOMAT Pay® BANCOMAT Pay®
Dismissione del brand Jiffy ®
Proposta nuova funzionalità
Offerta del servizio BANCOMAT Pay® a nuovi clienti
Disattivazione del servizio Jiffy ®
Comunicazione dismissione Jiffy ®
Enrollment progressivo dei nuovi clienti
2019
Termine opt-out
Per i nuovi aderenti, a seguito della firma del contratto, si stima un elapsed di 3 mesi
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03 | BANCOMAT PAY®
PRICING ADESIONE
Attivazione funzionalità P2B / P2G / P2P / P2C
Attivazione opzionale APP Buyer e Merchanta 12.000 €
sottoscrizione di entrambe le app
100.000 €Banche di grandi dimensione/ Centro Servizi
Banca “Piccole”, “Minori” e “filiali di Banche estere”
60.000 €
Aderenti che usufruiscano del servizio di Core Banking in outsourcing tramite un Centro Servizi o
altra Banca già attiva10.000 €
Aderenti e Centri Servizi già attivi per le funzionalità P2P / P2C
30.000 €Attivazione funzionalità
P2B / P2G
da 8.000 € sottoscrizione sola app
Esercente o app Titolare
L’attivazione del servizio di Instant Payment non comporta costi di adesione aggiuntivi
Il listino completo è consultabile sul sito web www.bancomat.it
new
Il pricing di adesione a BANCOMAT Pay® è variabile in funzione della dimensione della banca
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03 | BANCOMAT PAY®
PRICING DEL SERVIZIO
utilizzando un modello percentuale sulla base del transato
Importo del pagamento <15 € Importo del pagamento ≥15 €
P2P / P2C
P2B / P2G
utilizzando un modello a scaglioni per
soglie di transazioni
Processing Fee e TransactionFee a 0 €
Processing Fee e TransactionFee a 0 €
Il listino completo è consultabile sul sito web www.bancomat.it
Transaction Fee
Processing Fee
utilizzando un modello a scaglioni per
soglie di transazioni
Transaction Fee
Processing Fee
utilizzando un modello percentuale sulla base del transato
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FAQLa parola alle Banche
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04 - BANCOMAT PAY® - FAQLA PAROLA ALLE BANCHE
BANCOMAT S.P.A. - SEDE LEGALE P.ZA DEL GESÙ,49 - 00186 ROMA - C.F. 04949971008 - P. IVA 09591661005 - R.E.A. N. 1210597 - CAPITALE SOCIALE € 1.100.000,00 I.V.
[email protected] SEDE OPERATIVAVIA DELLE BOTTEGHE OSCURE, 4 - 00186 ROMA
+39 06.6767.246+39 06.6767.447
Alessandro Zollo: [email protected]
Federica Allegritti: [email protected]
Oscar Occhipinti: [email protected]
Sergio Moggia: [email protected]
