Privatkunden

Sparplan Fondsinvest – flexibler Vermögensaufbau

Lassen Sie sich individuell beraten, wenn Sie sich für den Sparplan Fondsinvest interes-

sieren. Wir klären gemeinsam wichtige Eckwerte wie Ihre Anlageziele, den Zeithorizont

und die möglichen Spareinlagen.

Freiheit beim Einzahlen

Drehscheibe beim Sparplan Fondsinvest ist das Fondskonto. Wenn der Saldo auf dem

Konto bei CHF 100 oder höher ist, wird der ganze Betrag in der Regel wöchentlich

(jeweils Dienstag, Spezialregelung bei Feiertagen) in die Fonds Ihrer Wahl investiert.

Pro Konto stehen Ihnen dabei maximal drei Anlagefonds zur Verfügung. Auf das

Fondskonto können Sie so viel und so oft einzahlen, wie Sie wollen. Die Vorteile des

Wertschriftensparens werden aber vor allem dann bemerkbar, wenn Sie möglichst

regelmässig immer die gleichen Beträge investieren.

Problemlose Kündigung

Sollten Sie Ihr Sparziel erreicht haben, können Sie den Sparplan Fondsinvest jederzeit

auflösen. Wir verkaufen alle Fondsanteile dann zum aktuellen Kurs und überweisen

Ihnen den entsprechenden Frankenbetrag. Die Teilauszahlung der investierten Summe

ist ab CHF 1’000 immer möglich.

Flexibilität vom Anfang bis zum Schluss

Mit dem Sparplan Fondsinvest investieren Sie individuelle

Beträge in Anlagefonds und legen damit ein solides Fundament

für Ihren langfristigen Vermögensaufbau.

Der Sparplan Fondsinvest ist aus drei Gründen besonders interessant:

> Die Flexibilität: Sie können jederzeit auf eigenen Wunsch auch mehr investieren.

Möchten Sie eine Weile aussetzen oder weniger einzahlen, ist das ohne Extrakosten

ebenfalls möglich.

> Die Professionalität: Sie investieren in erstklassige Anlagefonds und müssen sich

weder um die Anlageentscheide noch um die Wertschriftenverwaltung kümmern.

Das erledigen die Profis für Sie.

> Der Investitionsrhythmus: Bei einem Börsenboom kaufen Sie weniger Fondsanteile.

Fallen dagegen die Kurse, dann sind die Fondsanteile relativ günstig und Sie erhalten

mehr davon. Langfristig zahlt sich diese Methode in der Regel aus.

Renteneinkommen mit Fondsinvest-Liberta

Haben Sie bereits Vermögen angespart, und sind Sie an einem zusätzlichen Renten-

einkommen interessiert? Dann ist der Entnahmeplan Fondsinvest-Liberta eine geeignete

Alternative für Sie. Details auf Seite 13.

Vermögensaufbau in Ihrem Tempo

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Anlagestrategiefonds als Basisanlage

Adagio (Lux) – Festverzinslich

Enthält rund 90 % Obligationen und legt 70 % bis 80 % des Kapitals in Schweizer

Anlagen an. Fondswährung in Schweizer Franken. Niedriges Risiko.

Vivace (Lux) – Ausgewogen

Enthält rund 60 % Obligationen und rund 35 % Aktien, legt bis zu 80 % des Kapitals

in Schweizer Anlagen an. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko.

Allegro (Lux) – Wachstum

Enthält rund 35 % Obligationen und rund 60 % Aktien, legt ca. 55 % des Kapitals

in Schweizer Anlagen an. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

Valiant Vario

Investiert flexibel in eine breit diversifizierte Palette von Anlagen. Der Fonds basiert

in seiner längerfristig neutralen Gewichtung auf einem defensiven Risikoprofil mit

25 % Aktien und 75 % Obligationen. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko.

Aktienfonds zur Erhöhung der Gewinnchancen

Julius Baer EF Swiss-CHF

Investiert vorwiegend in Aktien von Schweizer Gesellschaften. Vergleichsbasis

ist der umfassendste schweizerische Aktienindex SPI (Swiss Performance Index).

Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

Die Anlagefonds in der Übersicht

Beim Sparplan Fondsinvest arbeiten wir mit führenden Fondsgesellschaften zusammen.

Der Vorteil: Sie können aus einer breiten Palette wählen und sich für Ihre individuelle

Anlagestrategie entscheiden.

Gute Basis

Oft lassen sich die Anlagebedürfnisse bereits mit einem unserer Anlagestrategiefonds

«Adagio», «Vivace» oder «Allegro» abdecken. Als Alternative zu diesen stehen Ihnen

mehrere Aktienfonds zur Verfügung. Eine zusätzliche Möglichkeit können die Obliga-

tionenfonds, der Immobilienfonds oder der alternative Fonds darstellen.

Wir helfen gerne bei der Wahl

Jeder Fonds weist bestimmte Eigenschaften auf. Er eröffnet Ihnen damit spezifische

Chancen, birgt aber auch Risiken. Welches die geeignete Fondslösung für Sie sein

könnte, klären Sie am besten im direkten Gespräch mit uns ab.

Für jedes Bedürfnis ist etwas im Angebot

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Pictet Funds (Lux) – Emerging Markets-P USD

Investiert in Aktien von Gesellschaften mit Hauptsitz oder Haupttätigkeit in Schwellen-

ländern. Fondswährung in US-Dollar. Hohes Risiko.

Valiant Aktien Schweiz

Investiert in Aktien von Unternehmen, die ihren Sitz in der Schweiz haben oder

den überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit in der Schweiz ausüben.

Vergleichsindex ist der SPI. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

UBS-ETF DJ EURO STOXX 50

Investiert in sämtliche Aktien, welche im Index «Dow Jones EURO STOXX 50®» enthalten

sind. Die anteilmässige Gewichtung der Gesellschaften entspricht dabei der jeweiligen

Indexgewichtung. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.

UBS-ETF SMI

Investiert in sämtliche Aktien von Unternehmen, welche im Swiss Market Index (SMI)

enthalten sind. Dabei entspricht die anteilmässige Gewichtung der Gesellschaften der

jeweiligen Indexgewichtung. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

SAM Sustainable Global Active Fund EUR

Investiert weltweit in Aktien von Gesellschaften, die in ihrer Branche in Bezug auf

Nachhaltigkeit führend sind. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.

Julius Baer EF Europe-EUR

Investiert vorwiegend in Aktien grösserer europäischer Gesellschaften. Vergleichsbasis

ist der Aktienindex MSCI Europe. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.

Julius Baer EF Global-EUR

Investiert weltweit in Aktien von Gesellschaften aus anerkannten Märkten und misst

sich an der Entwicklung seines Referenzindex MSCI World. Fondswährung in Euro.

Hohes Risiko.

Julius Baer EF Japan-JPY

Investiert aktiv in Aktien japanischer Gesellschaften. Vergleichsbasis ist der Aktienindex

MSCI Japan. Fondswährung in Yen. Hohes Risiko.

UBS (Lux) Equity Sicav – USA Value (USD)

Investiert in Aktien amerikanischer Gesellschaften, die nach Ansicht des Fondsmanage-

ments günstig bewertet sind (Value-Ansatz). Investitionen mit mittlerem bis langem

Anlagehorizont. Fondswährung in US-Dollar. Hohes Risiko.

UBS (Lux) Equity Fund – Global Innovators (EUR)

Investiert in den thematischen Bereichen Demografie, Klimawandel und Wasser mit beson-

derem Fokus auf ökologische und soziale Aspekte. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.

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Dieser Informationsprospekt stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum

Kauf von Fondsanteilen dar und ist kein Emissionsprospekt im Sinne von Art. 652a

des schweizerischen Obligationenrechts. Sämtliche in dieser Broschüre erwähnten

Angaben sind ungeprüft, falls nicht ausdrücklich anders erwähnt.

Informationen für Anlagefonds luxemburgischen Rechts:a) Adagio (Lux) – Festverzinslich, Vivace (Lux) – Ausgewogen, Allegro (Lux) – Wachstum, Julius Baer EF Swiss-CHF,

Julius Baer EF Europe-EUR, Julius Baer EF Global-EUR, Julius Baer EF Japan-JPY und SAM Sustainable Global Active Fund EUR.

Schweizer Vertretung: Swiss & Global Asset Management Ltd., Zürichb) UBS (Lux) Equity Sicav – USA Value (USD), UBS (Lux) Equity Fund – Global Innovators (EUR), UBS-ETF DJ EURO

STOXX 50 und UBS (Lux) Structured Sicav – «Rogers International Commodity Index®» (CHF). Schweizer Vertretung: UBS Fund Management (Switzerland) AG, Basel

c) Pictet Funds (Lux) – Emerging Markets-P USD. Schweizer Vertretung: Pictet Funds S.A., Genf.

Die Rechtsprospekte und die aktuellen Jahres- sowie Halbjahresberichte dieser Fonds können beim jeweiligen Schweizer Vertreter kostenlos bezogen werden.

Informationen für Anlagefonds schweizerischen Rechts:a) UBS-ETF SMI und UBS (CH) Property Fund – Swiss Mixed «Sima».

Fondsleitung: UBS Fund Management (Switzerland) AG, Basel.b) Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfr und Aberdeen (Swiss) Funds Dynamic Euro Bond Fund.

Fondsleitung: Credit Suisse Asset Management Funds, Zürich.c) Valiant Vario und Valiant Aktien Schweiz.

Fondsleitung: Lombard Odier Darier Hentsch Fund Managers S.A., Genf.

Die Rechtsprospekte, das Reglement und die aktuellen Jahres- sowie Halbjahresberichte dieser Fonds können bei der jeweiligen Fondsleitung kostenlos bezogen werden.

Fonds zur Reduktion des Risikos

UBS (CH) Property Fund – Swiss Mixed «Sima»

Investiert in Wohn- und kommerzielle Bauten, vor allem in grossen Städten und Agglo-

merationen der deutschen Schweiz. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko.

Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfr

Investiert in Obligationen und Wandelanleihen, die auf Schweizer Franken lauten oder

gegen Schweizer Franken abgesichert sind. Keine Einschränkung bezüglich Bonitäts-

stufen und Laufzeiten. Fondswährung in Schweizer Franken. Niedriges Risiko.

Aberdeen (Swiss) Funds Dynamic Euro Bond Fund

Investiert in Obligationen und Wandelanleihen, die auf Euro lauten oder gegen Euro

abgesichert sind. Keine Einschränkungen bezüglich Bonitätsstufen und Laufzeiten.

Fondswährung in Euro. Niedriges Risiko.

Alternativer Fonds zur Diversifizierung des Depots

UBS (Lux) Structured Sicav – «Rogers International Commodity Index®» (CHF)

Investiert im globalen Rohstoffuniversum, basierend auf der anteilmässigen Gewichtung

des Rogers International Commodity Index®. Der Fonds investiert in Rohstoffe von A wie

Aluminium bis Z wie Zucker. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

Detailinformationen zu den Anlagefonds finden Sie auf unserer Website www.rbm.ch.

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Ziehen Sie den Entnahmeplan Fondsinvest-Liberta in Betracht, wenn Sie bereits ein

Vermögen angespart haben. Mit Fondsinvest-Liberta lassen sich regelmässig Beträge

auszahlen. Gleichzeitig profitieren Sie von einer professionellen Vermögensverwaltung.

Fondsinvest-Liberta zeichnet sich durch grosse Flexibilität aus.

Die Einzelheiten:

> Sie leisten eine Einlage von mindestens CHF 30’000 in Fondsanteile. Sie können aus

derselben Palette wählen wie beim Sparplan Fondsinvest. Pro Entnahmeplan stehen

Ihnen bis zu drei Fonds zur Verfügung.

> Sie legen fest, wie hoch die monatliche Auszahlung sein soll (Minimalbetrag CHF 200).

> Alles andere läuft von selber. Wir verkaufen jeweils so viele Fondsanteile wie nötig,

um Ihnen die gewünschte Summe überweisen zu können. Dabei behalten wir die von

Ihnen gewählte Anlagestrategie in Ihrem Fondsdepot bei. Auf diese Weise bleiben

Ihre Ertragschancen möglichst lange intakt.

> Sie können Ihr Fondsvermögen jederzeit wieder aufstocken. Sie können umgekehrt

immer auch Ihre Bezüge erhöhen oder das gesamte Kapital beziehen.

Regelmässiges Einkommen mit Fondsinvest-Liberta

Ein weiteres Plus beim Sparplan Fondsinvest sind die tiefen und transparenten Spesen.

Das zahlt sich auf die Dauer aus.

Kosten und Leistungen im Überblick:

> Das Fondskonto führen wir spesenfrei. Von diesem Konto aus tätigen wir automatisch

die Investitionen in die Fonds Ihrer Wahl.

> Beim Kauf von Fondsanteilen zahlen Sie jeweils eine Ausgabekommission von 1 %.

> Wenn Sie am Ende Ihre Fondsanteile verkaufen, fallen keine Verkaufskommissionen an.

> Ab CHF 1’000 sind auch Teilverkäufe möglich. Auch dann zahlen Sie keine Verkaufs-

kommissionen. Falls Sie Ihr Vermögen in andere Fonds umschichten wollen, genügt

dafür eine Mitteilung an uns. Das erste Mal im Jahr ist dieser Wechsel kostenlos. Jede

weitere Umschichtung kostet CHF 20 pro Fonds, zuzüglich zu den normalen Gebühren

wie Ausgabekommission, Umsatzabgabe und allenfalls Gebühr der SIX Swiss Exchange.

> Bei Kauf und Verkauf der Fondsanteile über die Börse fallen Umsatzabgaben und

Börsengebühren (SIX Swiss Exchange-Gebühren) an. Bei der Ausgabe von neuen

ausländischen Fondsanteilen sind Umsatzabgaben zu entrichten. Umsatzabgaben

und SIX Swiss Exchange-Gebühren betragen pro Transaktion maximal 1.65 ‰.

> Ende Jahr erhalten Sie jeweils einen Auszug.

Tiefer Preis bei hoher Leistung

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Details zu den Fonds

Detailinformationen zu den einzelnen Anlagefonds (Fact Sheets) erhalten Sie auf

unserer Website www.rbm.ch und bei uns.

Umschichten und Belege

Täglich möglich. Einmal im Kalenderjahr kostenlos, danach CHF 20 pro Fonds

zuzüglich zu den normalen Gebühren wie Ausgabekommission, Umsatzabgabe und evtl.

SIX Swiss Exchange-Gebühr. Jährlicher Steuer- und Depotauszug.

Jederzeitige Teilbezüge/Rasche Auflösung

Mindestauszahlung: CHF 1’000. Keine Verkaufskommission. Kündigungsfrist:

Verkauf täglich möglich, Ausführung spätestens am Folgetag. Keine Verkaufs-

kommission (Gebühren vgl. Angaben unter «Transparente Gebühren»).

Transparente Gebühren

> Kontoführung: kostenlos.

> Ausgabekommission: 1 % beim Kauf von Fondsanteilen.

> Verkaufskommission: keine.

> Umsatzabgabe: maximal 1.5 ‰, jeweils bei Kauf und Verkauf der börsengehandelten

Fonds sowie bei Emission der ausländischen Anlagefonds.

> SIX Swiss Exchange-Gebühr: maximal 0.15 ‰, jeweils bei Kauf und Verkauf

der börsengehandelten Fonds.

> Depotgebühr: gemäss Reglement der Bank.

Individuelles Wertschriftensparen

Der Sparplan Fondsinvest ist für Anleger geeignet, die mit individuellen Beträgen

systematisch Vermögen aufbauen wollen.

Flexible Zahlungen/Tiefer Mindestanlagebetrag

Einlagen erfolgen auf ein Fondskonto entweder regelmässig, zum Beispiel per Dauer-

auftrag, oder durch unregelmässige Zahlungen. Sobald der Saldo des Fondskontos

CHF 100 erreicht hat, wird dieser abgebucht und in Fondsanteile investiert.

Rascher Investitionsrhythmus

Die Investitionen in die Fonds erfolgen in der Regel wöchentlich, jeweils Dienstag

(Spezialregelung bei Feiertagen).

Massgeschneiderte Anlagestrategie

Die Anlagestrategie legt der Kunde fest. Pro Fondskonto sind Anlagen in maximal

drei Anlagefonds aus der Fondspalette möglich.

Breite Fondspalette

Die Palette umfasst 19 Anlagefonds von erfahrenen Finanzinstituten. Dazu gehören

vier Anlagestrategiefonds, elf Aktienfonds, zwei Obligationenfonds, ein Immobilienfonds

und ein alternativer Fonds. Damit lassen sich erfahrungsgemäss nahezu alle Anlage-

bedürfnisse abdecken.

Das Wichtigste in Kürze1514

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Regiobank Männedorf AG, Bahnhofstrasse 14, 8708 Männedorf

Telefon 044 922 13 00, Fax 044 922 13 09, info@rbm.ch, www.rbm.ch

Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt weder ein Angebot noch

eine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Bank-

dienstleistungen dar. Hinsichtlich der Genauigkeit und Vollständigkeit dieses Dokumentes wird

keine Gewähr gegeben, und es wird jede Haftung für Verluste abgelehnt, die sich aus dessen Ver-

wendung ergeben. Gesetzliche oder regulatorische Änderungen bleiben vorbehalten. Die aufgeführ-

ten Konditionen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Herausgabe dieser Publikation. Massgebend

sind die Konditionen gemäss den jeweils aktuellen Produkt-, Preis- und Zinssatzdokumentationen.

Änderungen sind jederzeit möglich.