Berisi tentang data produk katalog dari Kanwil Sinarmas. Banyak hal mengenai produk-produk dari Sinarmas yang dapat di peroleh melalui dokumen ini.
Citation preview
Bank SinarmasPrinted
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
SUMBER:Manajemen Perbankan, Teori dan Aplikasi. Kuncoro
Bank adalah lembaga keuangan yang usaha pokoknya adalah menghimpun
dana dan menyalurkan kembali dana tersebut ke masyarakat dalam
bentuk kredit serta memberikan jasa-jasa dalam lalu-lintas
pembayaran dan peredaran uang
Dalam melakukan kegiatan usahanya sehari-hari bank harus mempunyai
dana agar dapat memberikan kredit kepada masyarakat
Definisi
132.unknown
Printed
TRACKER
Meminjam uang dari bank
Menyimpan uang ke Bank
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Proposisi nilai
*
Co-branding dengan kartu pelajar
Fitur produk
Bebas biaya untuk penarikan tunai di jaringan ATM manapun (ALTO,
PRIMA, ATM Bersama, Visa.)
I-Banking, Mobile Banking (SIMOBI), Phone Banking, dan notifikasi
SMS/E-mail
Bebas biaya bulanan untuk kartu ATM
Gratis t-shirt menarik setiap pembukaan rekening (sampai akhir Des
2013)
Menanamkan budaya lokal pada desain kartu ATM
Gratis t-shirt tambahan menarik jika dipadukan dengan Simas
Trara
157.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Rekening tabungan: Tabungan Simas Gold
*
Perbandingan dengan produk pesaing
Tingkat suku bunga lebih tinggi (5%) untuk saldo lebih dari Rp500
Juta dibandingkan dengan bank lain (2-3%)
Biaya administrasi lebih rendah sebesar Rp10 Ribu (untuk passbook)
dan Rp 3 Ribu (untuk laporan rekening) dibandingkan dengan bank
lain (Rp13 Ribu)
Limit transfer antar rekening Sinarmas Rp25 Juta dibandingkan bank
pesaing (Rp10 Juta - Rp20 Juta)
Fitur produk
Fleksibilitas untuk tarik tunai dengan suku bunga yang kompetitif
dibandingkan investasi pada deposito berjangka
Fleksibilitas untuk tarik tunai sampai Rp 10 Juta lewat ATM
Transfer antar rekening Sinarmas lewat ATM sampai dengan Rp 50 Juta
dan transfer antar rekening bank lain sampai dengan Rp 25
Juta
Menawarkan tingkat suku bunga sampai 5%
Bebas biaya bulanan untuk kartu ATM
Bebas biaya untuk penarikan tunai di jaringan ATM manapun (ALTO,
PRIMA, ATM Bersama, Visa.)
I-Banking, Mobile Banking (SIMOBI), Phone Banking, dan notifikasi
via SMS/E-mail
158.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Produk rekening tabungan untuk penumpang penerbangan domestik
*
Bank lain membebankan biaya bulanan untuk pemeliharaan rekening dan
ATM
Kartu Visa BII Lion Air menawarkan berbagai keuntungan sesuai
dengan jenis kartunya (misal: Silver, Gold, atau Platinum)
Fitur produk
Cash back Rp 5 Ribu untuk setiap pembelian tiket Lion Air
Excess baggage allowance 5 Kg dan juga prioritas pada saat
check-in
Kesempatan untuk mendapatkan hadiah utama Mercedez Benz C-200
Classic setiap bulannya (hingga April 2014)
Bebas biaya bulanan untuk pemeliharaan rekening
Bebas biaya bulanan untuk kartu ATM
Gratis saldo pembukaan rekening sebesar Rp 50 Ribu
Penentuan kursi pesawat sesuai ketersediaan
Bebas biaya penarikan tunai dari jaringan ATM apapun (ALTO, PRIMA,
ATM Bersama, Visa.)
I-Banking, Mobile Banking (SIMOBI), Phone Banking, dan notifikasi
melalui SMS/E-mail
159.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Fitur tambahan
*
Rp5 Juta
12 Bulan
1x CashBack Rp150 Ribu untuk transaksi pertama + ekstra Cash Back
Rp25 Ribu per transaksi
Rp10 Juta
12 Bulan
1x Cashback Rp300 Ribu + ekstra cash back Rp50 Ribu per
transaksi
Skema tiket pp (round-trip)
Rp40 Juta
12 Bulan
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Produk tabungan valas yang sangat kompetitif untuk perlindungan
atas fluktuasi nilai Rupiah
Menawarkan tingkat suku bunga tinggi dibandingkan bank lainnya
(0.5% untuk 100 Ribu USD per tahun dan 0.75% untuk > 10 Ribu
AUD)
Bebas biaya administrasi untuk AUD, CNY, & EUR
Bebas biaya penutupan rekening untuk CNY
Tingkat suku bunga yang kompetitif pada 1% untuk > 100 Ribu USD
per tahun dan 2.5% untuk > 10 Ribu AUD per tahun
Akses internet banking
Transfer via internet banking untuk sesama bank
Batas maksimal lintas mata uang sebesar 3 Ribu USD atau senilai itu
per rekening
1 Gratis buku cek untuk bulan berikutnya jika 15 cek digunakan pada
bulan ini.
*
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Rekening Tabungan: Tabungan Simas Tara
*
Perbandingan dengan produk pesaing
Tingkat suku bunga lebih tinggi (5%) dibandingkan bank lain yang
menawarkan suku bunga rendah (hingga 1%) Pilihan jangka waktu dan
jumlah deposit bulanan yang lebih fleksibel
Fitur produk
Kisaran yang lebih fleksibel untuk deposito bulanan dari Rp 100
Ribu – Rp 20 Juta
Tingkat suku bunga yang tinggi sebesar 5%
Bebas biaya administrasi
Setiap nasabah boleh bergabung lebih dari 1 paket pada saat yang
sama
Notifikasi melalui SMS sebelum tanggal jatuh tempo
Internet Banking
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
*
Periode
Periode
Tingkat suku bunga tinggi CashBack / Voucher :
Fitur produk
Proposisi nilai
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
*
Fitur produk
Hadiah senilai hingga Rp7.5 Juta sesuai keinginan nasabah
Proposisi nilai
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Rekening Giro: Giro Promo
Tingkat suku bunga giro yang sangat kompetitif dengan biaya
rekening minimum
1 Gratis buku cek untuk bulan berikutnya jika 15 cek digunakan pada
bulan ini.
*
Perbandingan dengan produk pesaing
Tingkat suku bunga yang lebih tinggi sebesar 5% per tahun untuk
saldo diatas Rp 1 Miliar dibandingkan dengan bank lain.
Bebas biaya administrasi untuk saldo rekening dibandingkan dengan
Giro bank lain yang mengenakan biaya berdasarkan saldo pada
rekening
Fitur produk
Bebas biaya untuk slip kliring selama 1 tahun
Gratis buku cek1, dan biaya rendah untuk transfer ke bank
lain2
Tingkat suku bunga 5% per tahun > Rp1 Miliar (promo 1
tahun)
Gratis ATM untuk giro pribadi
Akses Internet banking
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis Tim
Rekening Giro: Giro Valas
*
Biaya administrasi rendah dibandingkan bank lain
Fitur produk
Tersedia dalam mata uang USD, EUR, AUD, JPY, CNY & SGD
Tingkat suku bunga yang kompetitif (Cth: 1.5% per tahun > 10
Ribu AUD)
Akses Internet banking
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
SOURCE: Analisis tim
*
Perbandingan dengan produk pesaing
Break penalty lebih rendah sebesar Rp 25 Ribu, dengan produk
pesaing membebankan sebesar Rp 100 Ribu
Tidak ada tingkat bunga pro-rata untuk penutupan deposito pada masa
awal
Fitur produk
Tersedia dalam mata uang USD, EUR, AUD, JPY and CNY
Dijamin oleh LPS (Lembaga Penjamin Simpanan)
Penutupan deposito pada masa awal (kurang dari 7 hari) masih
mendapatkan tingkat bunga pro-rata
Penempatan melalui internet banking
Notifikasi melalui SMS / E-mail
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
Bancassurance: Simas Prima
*
Fitur produk
Tingkat pengembalian (rate of return) tinggi sebesar 6.25%
(penempatan awal) tingkat bunga rollover sampai sebesar 7.5%
Asuransi jiwa sebagai bonus
Bebas pajak, bebas biaya atau ongkos lainnya
Pengembalian yang tinggi dan dijamin atas investasi jika tidak ada
penarikan sampai dengan waktu jatuh tempo atau masa jaminan
investasi berakhir
Fleksibilitas dalam menentukan jangka waktu jaminan investasi
Medical check-up tidak diperlukan
Dapat dipersertakan dengan asuransi tambahan lainnya (rider)
Konfirmasi roll-over melalui SMS
Notifikasi melalui SMS
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
Produk dengan pengembalian dijamin untuk individu yang enggan
memiliki risiko dengan tambahan asuransi perlindungan
Tidak ada risiko saat penempatan awal
Jaminan pengembalian sebesar 3% untuk jangka waktu 3 tahun
Tanggungan asuransi sebesar Rp 25 Juta
Bebas pajak
Hard copy rekening koran setiap 6 bulan
Akses bebas website MSIG insurance
Notifikasi melalui SMS
Fitur produk
Proposisi nilai
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
*
Jangka waktu/biaya akuisisi lebih rendah dibandingkan bank
pesaing
Dana dapat ditarik setelah 3 tahun tanpa penalti dimana bank lain
mensyaratkan waktu 5 tahun
Beneficiary dapat berusia 1 bulan dimana bank lain mensyaratkan
usia 18 tahun atau lebih
Fitur produk
Perlindungan maksimal sampai usia 100 tahun
Dana dapat dialihkan dua kali setahun tanpa penalty
Bebas pajak (3 tahun keatas)
Biaya administrasi rendah dibandingkan dengan produk pesaing
lain
Tambahan rider tersedia berdasarkan permintaan
Tersedia dalam Indonesia Rupiah (IDR) & US Dollar (USD)
Notifikasi melalui SMS untuk auto-debit
Hard copy rekening koran setiap 6 bulan
Akses bebas website asuransi MSIG
218.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
*
Jangka waktu/biaya akuisisi lebih rendah dibandingkan bank
pesaing
Beneficiary dapat berusia 1 bulan dimana bank lain mensyaratkan
usia 18 tahun atau lebih
Fitur produk
Jenis pendanaan dengan pendapatan tetap
Beneficiary dapat berusia 1 bulan
Bebas pajak (3 tahun keatas)
Bebas biaya keikutsertaan
Hard copy rekening koran setiap 6 bulan
Akses bebas website asuransi MSIG
219.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
*
Bank Danamon memberikan penawaran yang sama (gratis saat ikut
serta)
Beneficiary dapat berusia 1 bulan dimana bank lain mensyaratkan
usia 18 tahun atau lebih
Fitur produk
Menawarkan keuntungan asuransi
Buka produk tabungan apapun untuk mendapatkan PAI gratis untuk
setahun (sampai Des 2013)
Sangat terjangkau
Bebas pajak
Email soft copy
Akses bebas website
Printed
TRACKER
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
*
Tingkat pengembalian tinggi sebesar ~12% dibandingkan dengan produk
pesaing lain sebesar ~5%
Biaya penempatan awal lebih rendah dibandingkan bank lainnya >
Rp 250 Ribu, bebas biaya pembelian untuk Bank Sinarmas dimana
pesaing lain mengenakan biaya mencapai 2%
Fitur produk
Penempatan awal yang rendah mulai dari Rp 200 Ribu
Bebas biaya pembelian
Menawarkan program cicilan dengan bergabung di Simas Investment
Plan (SIP)
Laporan bulanan dari bank kustodian
Informasi NAV harian melalui e-mail
Soft copy rekening koran bulanan
Proposisi nilai
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
*
Perbandingan dengan produk pesaing
Tingkat pengembalian lebih baik (kenaikan NAB 68.95%, 2 Januari
2008 – 30 Desember 2013 , data Sinarmas Asset Management,
http://www.sinarmas-am.co.id)
Bebas biaya pembelian di Bank Sinarmas dimana pesaing lain
membebankan biaya hingga 2%
Fitur produk
Bebas biaya pembelian
Pengembalian yang stabil
238.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
Reksa Dana: Simas Danamas Saham
*
Tingkat pengembalian lebih tinggi sebesar 8.45 % dibandingkan
dengan produk pesaing lain sebesar ~6.39%
Bebas biaya pembelian untuk Bank Sinarmas dimana pesaing lain
membebankan biaya mencapai 2%
Fitur produk
Bebas biaya pembelian
Bebas pajak
239.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
Produk investasi reksa dana dengan risiko rendah
*
Tingkat pengembalian lebih tinggi sebesar 4.3% dibandingkan dengan
pesaing lain sebesar ~4%
Fitur produk
Bebas biaya pembelian atau penjualan
Laporan bulanan dari bank kustodian
Informasi NAV harian melalui e-mail
Soft copy rekening koran bulanan
240.unknown
Printed
TRACKER
SUMBER: Analisis tim
*
Proposisi nilai
Fitur produk
Menyediakan likuiditas tinggi, yang terdiri atas 45 saham paling
likuid Bursa Efek Jakarta
Pengembalian investasi yang diharapkan sama dengan kinerja indeks
LQ-45
Bebas biaya administrasi
Portofolio investasi yang transparan
Notifikasi melalui SMS / Email
Perbandingan dengan produk pesaing
241.unknown