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PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCÓLDEX
Octubre de 2013
Mecanismos para asegurar el pago de sus exportaciones
BANCO DE DESARROLLO
RECOMENDACIONES AL TRAMITAR UN CREDITO EMPRESARIAL
Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la competitividad
¿Qué es riesgo crediticio?
Responsabilidades de una entidad financiera
Recomendaciones antes de tramitar un crédito
Recomendaciones antes de tramitar un crédito
Recomendaciones antes de tramitar un crédito
Tener un historial crediticio adecuadoTener estados financieros recientes para PJ (balance, resultados, flujo de caja)Tener capital de trabajo positivoTener utilidad neta positiva y un buen margen operacionalQue con la nueva operación de crédito se mantenga el nivel de endeudamiento por debajo del 70%Que el capital pagado refleje el compromiso de los socios con la empresaQue el flujo de caja mensual proyectado tenga la capacidad de atender el pago de capital mensual y sus interesesQue el plazo del crédito sea acorde con el retorno de la inversiónQue la empresa tenga una estrategia clara para la conquista de nuevos clientes o nuevos mercados
BANCOLDEX COMO BANCO DE DESARROLLO
Relación de Bancóldex con sus aliados •Sociedad anónima de economía mixta•Vinculado al MCIT*•Establecimiento de crédito bancario•Intermediario del mercado cambiario•Emisor e intermediario de valores•Régimen de derecho privado para contratación y régimen laboral
*Ministerio de Comercio, Industria y Turismo
Banco de Desarrollo Empresarial del Gobierno Colombiano
49.63%
30.21%
86.55%89.17%
Ministerio de Comerio, Industria y
Turismo91,9%
Ministerio de Hacienda y
Cédito Público7,9%
Otros0,2%
AccionistasA diciembre 2012
EVOLUCIÓN DE BANCÓLDEX
1992 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
BANCO DE COMERCIO EXTERIOR
Productos especializados en comercio exterior
CESIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS IFI
+ Atención a mercado nacional+ Enfoque Mipyme+ Inicio del esquema convenios entes territoriales
PROGRAMA DE FORMACIÓN
EMPRESARIAL
PROGRAMA aProgresar
PROGRAMA DE INVERSIÓN BANCA DE LAS OPORTUNIDADES
PROGRAMA CONTRACÍCLICO
Desaceleración económica
PROGRAMA MICROSEGUROS
Futurex
PROGRAMA BANCÓLDEX
CAPITAL
BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL
Plan Nacional de Desarrollo2010-2014
PROGRAMAS ESPECIALES
¿HACIA DÓNDE QUEREMOS LLEGAR?
Contribuir a la productividad, crecimiento y modernización del aparato productivo
A consolidar un modelo de Banco de Desarrollo Empresarial
A TRAVÉS DE Instrumentos de Banco de Desarrollo financieros y no financieros
QUE APOYEN Al empresario en cada etapa de madurez de su empresa
Con el objetivo último de GENERAR EMPLEO
PARA MEJORAR EN
PRODUCTIVIDAD +COMPETITIVIDAD INTERNACIONALIZACIÓN INNOVACIÓN +
EMPRENDIMIENTO
PROGRAMAS Y SERVICIOS BANCÓLDEX
ETAPA DE DESARROLLO DE LA EMPRESA
TIPO
DE
FIN
ANCI
AMIE
NTO
(FU
ENTE
)
+ Cofinanciación no reembolsable
+ Capital Semilla
+ Crédito+ Formación empresarial+ Microseguros
+ Cofinanciación no reembolsable para: encadenamientos productivos, innovación empresarial y conectividad.
+ Acceso a servicios financieros
+ Crédito+ Capitalización vía fondos
de capital + Formación empresarial + Instrumentos de
comercio exterior
+ Cofinanciación no reembolsable para: encadenamientos productivos, innovación empresarial y conectividad.
+ Crédito + Capitalización vía fondos
de capital + Instrumentos de
comercio exterior
+ Innovación abierta+ Encadenamientos
productivos + Cofinanciación no
reembolsable para innovación.
EMPRENDIMIENTO DINÁMICO | ALTO
IMPACTO INNOVADORMICROEMPRESA PYMES GRANDES EMPRESAS
Nuestra gestión:
• Promoción de las Mipymes, sin desatender las necesidades de la gran empresa.
• Promoción de la innovación, la modernización y la reconversión del aparato productivo colombiano, para mejorar su productividad y competitividad.
• Apoyo a la diversificación de los mercados y a la dinámica exportadora.• Liderazgo en gestiones para la incorporación de las mejores prácticas
ambientales.
BANCÓLDEX: BANCO DE DESARROLLO
CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS AÑO 2013
Clasificación de empresas año 2013
Tamaño Activos Totales SMMLV Activos Totales (COP)
Microempresa Hasta 500 Hasta $ 294.750.000
Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Superior a $ 294.750.000 y hasta $ 2.947.500.000
Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Superior a $ 2.947.500.000y hasta $17.685.000.000
Grande Superior a 30.000 Superior a $17.685.000.000
SMMLV para el año 2013: $589.500
Los parámetros de colocación de las líneas obedecen a las políticas internas de las entidades financieras
BANCO DE REDESCUENTO
Crédito de redescuento Crédito directo
Aplicación de redescuento Aplicación de crédito
EMPRESAINSTITUCIÓN FINANCIERA
BANCÓLDEX: UN BANCO DE DESARROLLO-ALIADOS
Intermediarios Beneficiarios
Cartera de 2° piso
Exportadores directos e indirectos
Compradores de productos
colombianos en el exterior
Empresas vinculadas al mercado nacional
Intermediarios financieros colombianos (46)
Intermediarios financieros del exterior -
corresponsales(137)
ONG’s, fundaciones, cooperativas EOMC (72)
Productos y Servicios
Alternativas de Financiación
Productos y Servicios
MODALIDADES DE CREDITO
MODERNIZACIÓN EMPRESARIAL
PORTAFOLIO• Línea tradicional de modernización•Transformación productiva•Mipymes competitivas•PIPE
CARACTERÍSTICAS•Crédito, leasing, capitalización•Financiación en pesos y dólares•Hasta 100% del proyecto, sin límite de monto por empresa•Mediano y largo plazo (hasta 10 años) •Periodo de gracia (hasta 3 años)•Flexibilidad en las condiciones de pago
OBJETIVOSImpulsar la modernización del sector empresarial colombiano y contribuir a su crecimiento tanto en el mercado local como en los mercados externos.
CAPITAL DE TRABAJO
CARACTERÍSTICAS+ Financiación en pesos y dólares+ Hasta 100% del proyecto, sin límite de monto por empresa+ Plazo para crédito en pesos hasta 5 años con hasta 3 años de periodo de gracia+ Plazo para crédito en dólares hasta 5 años con hasta 1 año de periodo de gracia
PORTAFOLIO+ Capital de trabajo y sostenimiento empresarial
OBJETIVOSFinanciar, en pesos o en dólares, los costos, gastos operativos y demás necesidades de liquidez que tengan las empresas para su funcionamiento y desarrollo.
LÍNEA PIPE PARA MODERNIZACIÓN
MODERNIZACIÓN PARA MIPYMES EN PESOS
+ $100.000 millones de pesos.
+ Todo tipo de inversiones para modernización y encadenamientos productivos.
+ Hasta 10 años de plazo y hasta 3 años de gracia.
P.I.P.E.PLAN DE IMPULSO ALA PRODUCTIVIDAD Y AL EMPLEO
LÍNEA TURISMO
CARACTERÍSTICAS+ Dirigido a empresas con actividades conexas al sector turístico, que cuenten con el Registro Nacional de Turismo.+ Amplios plazos y periodos de gracia de acuerdo con la necesidad de la empresa.
PORTAFOLIO+ Línea para el sector turismo
OBJETIVOSIncrementar los estándares de productividad y competitividad de las empresas del sector turismo que adelantan procesos de modernización e innovación en la prestación de servicios con el fin de afrontar efectivamente los nuevos retos y oportunidades presentados por las tendencias del mercado.
Mipyme Competitiva
CARACTERÍSTICAS+ Financiación en pesos y dólares+ Hasta 100% del proyecto, sin límite de monto por empresa+ Plazo para crédito en pesos hasta 5 años con hasta 3 años de periodo de gracia+ Plazo para crédito en dólares hasta 5 años con hasta 1 año de periodo de gracia
PORTAFOLIO+ Capital de trabajo y sostenimiento empresarial
OBJETIVOSFinanciar, en pesos o en dólares, los costos, gastos operativos y demás necesidades de liquidez que tengan las empresas para su funcionamiento y desarrollo.
DESARROLLO SOSTENIBLE
CARACTERÍSTICAS+ Hasta $2.000 millones de pesos por empresa+ Financiación en pesos y dólares+ Plazo de hasta 10 años+ Hasta 6 meses de periodo de gracia
PORTAFOLIO+ Cupo Especial de Crédito Desarrollo Sostenible y Energía Renovable
OBJETIVOSFinanciar el diseño, la construcción, instalación, montaje y operación de sistemas de control y monitoreo, orientados a la prevención y mitigación de los efectos generados por la actividad empresarial sobre el medio ambiente.
Cupo Especial de Crédito de apoyo a la formalización de micros y pequeñas empresas.
BeneficiariosPersonas naturales y jurídicas consideradas micros y pequeñas empresas que estén participando en programas de formalización empresarial liderados por las Cámaras de Comercio y gremios empresariales del país
Sectores Todos los sectores económicos
Destino Capital de trabajoActivos fijos
Monto máximo Hasta $25 millones
Plazo del crédito Hasta 3 años
Tasa de interés al empresario
Libremente negociable entre el IF y el empresario
CUPOS ESPECIALES DE CREDITO - NACIONAL
¿Dónde puedo consultar las condiciones de los productos de Bancóldex para orientar a mis afiliados?
Contactos Bancóldex
• Sandra Milena Cortés Gómez [email protected]
• Karoline Polanco Martinez [email protected]
• Teléfono: 4863000 Ext: 2437, 2435.
MulticontactoBogotá: 7420281Nacional: 01 8000 18 0710