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Em convênio com a ABRAPP, o Programa é oferecido a entidades de previdência complementar pela empresa PAR Relacionamento. Contato: [email protected]
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INTRODUÇÃOCom a missão de promover o desenvolvimento da previdência complementar, a ABRAPP se apresenta
como facilitadora e promotora de um Programa de Educação Financeira e Previdenciária sólido e
consistente, capaz de atender a todas as entidades associadas. Um programa acessível tanto para
os fundos de pensão quanto para os participantes. Para os fundos de pensão porque é oferecida
uma ampla quantidade de serviços e benefícios, com qualidade e custo x benefício diferenciado. Para
os participantes porque é pensado com a missão de transmitir educação financeira e previdenciária
de forma simples, interessante, de fácil entendimento e aplicação no dia a dia. E isso se reflete
no conteúdo, nas ferramentas, nos serviços, nas campanhas e nas ações presenciais oferecidas.
Para despertar o interesse do participante e seu efetivo envolvimento, as ações são planejadas a fim de formar uma cadeia de informação.
Isso permite orientar e instruir o usuário a uma vida � nanceira saudável e permite aumentar seu conhecimento previdenciário progressivamente.
Tudo para aprofundar o conhecimento que você possui sobre o participante e estreitar cada vez mais seu relacionamento com ele.
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Para tirar o programa do papel, foi estabelecida uma parceria com a PAR Relacionamento, empresa que há mais de seis anos desenvolve programas de relacionamento, atuando em instituições como CAIXA, FUNCEF e POSTALIS.
Uma empresa que possui experiência na construção do relacionamento entre os participantes e as instituições, na promoção de educação financeira e previdenciária e na mobilização de comunidades.
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O PROGRAMA DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIAO Programa de Educação Financeira e Previdenciária oferece um conjunto de serviços que orientam o participante a ter uma vida financeira mais saudável.
O programa é oferecido de forma personalizada às entidades que desejam estabelecer um
relacionamento duradouro e fortalecer sua imagem com os participantes, conhecendo a fundo
seus comportamentos e demonstrando preocupação com o bem-estar, com a garantia de uma
vida equilibrada e com uma aposentadoria tranquila dos participantes.
O programa proposto é resultado de um conjunto de diversas pesquisas, entrevistas e troca de
experiências com entidades de previdência, governo e consultores especialistas no assunto.
O programa de cada entidade estará baseado em estudo do cenário em que o fundo de pensão
atua, considerando: definição do público-alvo, identificação dos canais de comunicação com
o participante e planejamento de ações presenciais e virtuais, de reconhecimento e incentivo.
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OBJETIVOSNossa proposta tem o objetivo de produzir,
desenvolver e manter programas de relacionamento
entre o fundo de pensão e seus participantes.
Visa a criar um canal efetivo de relacionamento e
a aumentar a compreensão sobre a importância
do planejamento previdenciário e sobre o nível de
confiança entre a entidade e seus participantes.
O programa é baseado na recomendação CGPC
nº1, de 28/4/2008, com o propósito de atingir
a excelência nos três principais tópicos.
• Informação: diz respeito ao fornecimento de
fatos, dados e conhecimentos específicos.
• Instrução: corresponde ao desenvolvimento das
habilidades necessárias para a compreensão de
termos e conceitos, mediante treinamentos.
• Orientação: trata do provimento de orientações
gerais e específicas para melhor uso das
informações e das instruções recebidas.
Para proporcionar melhor entendimento dos temas
e melhor eficácia da nossa comunicação, durante o
programa procuramos despertar o hábito do exercício
do planejamento financeiro e a formação de uma
poupança de longo prazo, que busca garantir a
manutenção do padrão de vida após o encerramento
da fase ativa, considerando o sustento de um mesmo
nível financeiro na aposentadoria.
O programa também auxilia em projetos de
transparência, gestão compartilhada e continuada
das entidades. O participante conhece mais sobre a
previdência e sobre o funcionamento do seu fundo
de pensão. Assim, torna-se muito mais fácil se
comunicar com a entidade, entender como é feita a
gestão do plano de benefícios e planejar melhor a
aposentadoria.
Para fornecer informações relevantes, a PAR
Relacionamento tem, como parceiros na geração de
conteúdos � nanceiro e previdenciário, de orientação
ao participante e de produção de cursos online,
consultores certi� cados pela ANBID, pela Apimec e
pela Abipem. Esses consultores são os responsáveis
por informar, instruir e orientar os participantes a lidar,
de forma clara e simples, com os temas � nanças e
previdência.
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A seguir você conhecerá a maneira como serão realizados os trabalhos de consultoria, planejamento, desenvolvimento, acompanhamento e manutenção do programa na sua entidade.
Também serão apresentados os serviços, as ações e os relatórios disponíveis para os diversos níveis do programa, além dos custos envolvidos.
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ESTRUTURA DO PROGRAMA
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CONTEÚDOTer um conteúdo de qualidade, relevante aos interesses do público e que seja de fácil assimilação é fundamental.
Por isso, no Programa de Educação
Financeira e Previdenciária da ABRAPP, a
linguagem é descomplicada e acessível,
pensada com o intuito não só de instruir o
participante quanto às melhores práticas
financeiras, mas também de facilitar a
aplicação delas no dia a dia.
E, para familiarizá-lo ainda mais com os
temas, são abordados conteúdos debatidos
pela mídia de forma adaptada à realidade do
público, explicando como podem influenciar
a administração de dinheiro e quais são os
impactos no orçamento.
Para tanto, os artigos, as notícias e as
dicas disponibilizadas são produzidas
exclusivamente para o programa, em texto,
áudio e vídeo. Dessa forma, é possível nos
pautar pelas necessidades observadas nos
participantes, e escolher a melhor maneira
de nos comunicar com eles.
CONSULTORIA FINANCEIRA PERSONALIZADA.
Os participantes do seu fundo de pensão
terão à disposição o serviço de Consultoria
Financeira, que pode ser solicitado a qualquer
momento, de forma online. A consultoria
é individual, feita por e-mail e o usuário é
acompanhado durante aproximadamente um
mês por um especialista financeiro. E, para
garantir a privacidade dos participantes, o
serviço é totalmente confidencial.
PALESTRAS E CURSOS.
Faz parte do planejamento de conteúdo do
programa a promoção de palestras e cursos
por especialistas em finanças e previdência.
Esses eventos têm o intuito de aproximar o
fundo de pensão do participante e promover
o contato mais intenso com o conteúdo, tanto
de forma presencial quanto virtual.
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INTELIGÊNCIAPara construir um relacionamento com um público-
alvo, é imprescindível conhecê-lo a fundo, entender
suas necessidades e seus comportamentos. Com a
experiência da PAR Relacionamento nessa construção,
um dos principais diferenciais do programa proposto é
a inteligência por trás das ações promovidas.
SEGMENTAÇÃO.
O programa possui um sistema de segmentação de
participantes incorporado ao seu portal online, que
permite extrair informações dos usuários para tornar
a comunicação cada vez mais direcionada. Também
permite oferecer conteúdo de acordo com o interesse
e o perfil de cada participante, ou seja, um conteúdo
cada vez mais relevante.
CADASTRO DE USUÁRIOS.
Para iniciar a participação no programa, todos precisam
realizar um cadastro no portal. As informações
recolhidas têm como objetivo traçar um perfil financeiro
dos usuários, questionando, por exemplo, idade,
escolaridade, pretensões de compra e aferindo o perfil
de investidor.
SUGESTÃO DE CONTEÚDO DE ACORDO COM O
PERFIL E O INTERESSE DOS PARTICIPANTES.
A partir das informações do cadastro e do
comportamento de interesse observado no portal,
os temas de artigos, dicas e notícias são oferecidos
com base nesse conhecimento adquirido dos usuários.
Portanto, participantes com diferentes perfis terão como
destaque conteúdos relacionados ao seu interesse
demonstrado, tornando o programa mais interessante
para eles e aproximando-os de seus objetivos
financeiros.
CRUZAMENTO DE DADOS PARA
APERFEIÇOAMENTO DE CAMPANHAS
E CONTEÚDO.
Tantas informações sobre os participantes de seu
fundo de pensão só são realmente valiosas se
usadas com inteligência. Por isso, o programa
dispõe de fornecedores especializados no auxílio
do cruzamento eficaz de dados. Somados
à experiência da PAR Relacionamento, esses
cruzamentos resultam em constante melhoria de
campanhas e conteúdo, e em acompanhamento
contínuo do desempenho dos usuários no programa,
tornando-o ainda mais adaptado à realidade dos
participantes. Esses cruzamentos também visam
a auxiliar a entidade a elaborar um planejamento
estratégico mais preciso.
50%
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INCENTIVOPara envolver o participante no programa e criar o hábito do planejamento financeiro, é preciso
motivá-lo. Pensando nisso, o Programa de Educação Financeira e Previdenciária classifica seus
usuários em níveis de conhecimento. Os participantes são pontuados à medida que interagem com
o programa, ou seja, conforme leem textos, envolvem-se em ações promocionais, interessam-se
pelas ações propostas e são reconhecidos por isso.
Ao se cadastrar, o participante recebe o título de Júnior Finanças que, de acordo com as
interações, pode evoluir para Pleno e Sênior Finanças. Para cada perfil serão desenvolvidas ações
de incentivo, com o objetivo de recompensá-lo pelo que já conquistou e motivá-lo a aprender mais.
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MOBILIZAÇÃOOutro grande diferencial do programa é a capacidade de mobilização que ele proporciona. Promovendo campanhas e promoções, é possível envolver grandes quantidades de participantes em ações de educação financeira e previdenciária, de relacionamento e estratégicas para a entidade.
Com elas, os participantes podem ter contato com os temas antes encarados como difíceis, entretendo-se e assimilando o conteúdo de forma mais fácil e interessante.
SESSÃO ESPECIAL.O Sessão Especial será uma ação promocional
permanente do programa, com o objetivo de manter
o relacionamento contínuo com o participante e
conhecê-lo melhor. Por meio de uma ação premiada,
os usuários respondem a breves perguntas e
concorrem a DVDs e ingressos de cinema.
MOBILIZAÇÃOMOBILIZAÇÃOOutro grande diferencial do programa é a capacidade de mobilização que ele proporciona. Promovendo campanhas e promoções, é possível envolver grandes quantidades de participantes em ações de educação financeira e previdenciária, de relacionamento e estratégicas para a entidade.
Com elas, os participantes podem ter contato com os temas antes
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A PLATAFORMA
ONLINEPara proporcionar o contato diário com todos os os
participantes, seja do trabalho ou de casa, o Programa de
Educação Financeira e Previdenciária tem como suporte
principal de suas atividades um portal online. Por meio do
portal é possível alcançar grande quantidade de usuários,
basta que eles tenham acesso à internet, com
a comodidade do acesso a qualquer hora e em qualquer lugar.
O portal dispõe de uma série de ferramentas e
funcionalidades desenvolvidas para o programa.
As principais delas são as seguintes.
GERENCIADOR DE OBJETIVOS.
Essa é uma ferramenta de uso diário, por meio da qual é
possível traçar metas para realizar objetivos financeiros. Ao
indicar o objetivo, o gerenciador ajudará o participante a
concretizar esse plano. E não bastasse toda a praticidade,
ainda é possível agendar lembretes das metas, tornando o
planejamento ainda mais eficiente.
TROCA DE IDEIAS.
Na parte “Troca de Ideias”, os participantes podem enviar
perguntas e também responder às dúvidas de outros
usuários do site. Dessa forma, o conhecimento financeiro
é exercitado e os participantes têm a oportunidade de
interagir entre si.
SIMULADORES.
Todo mundo tem algum tipo de sonho – seja uma viagem,
um carro, uma aposentadoria ou mesmo juntar o primeiro
milhão. Mas, para realizar tudo isso, é preciso saber
quanto se deve poupar e o melhor caminho para chegar
lá. É essa a função dos simuladores.
ESPAÇO PARA COMENTÁRIOS.
Os participantes podem comentar todo o conteúdo
publicado no portal, seja texto, vídeo ou áudio. Dessa forma,
cria-se um canal direto de comunicação, em que o fundo dá
voz ao participante e pode se relacionar com ele.
OUTRAS VANTAGENS
MUNDO DE FÉRIAS.
Além do programa de relacionamento, sua entidade
poderá oferecer mais uma vantagem para o participante: a
oportunidade de adquirir pacotes de férias em mais de 600
hotéis credenciados no Brasil e mais de 10 mil no mundo,
pagando preços exclusivos em pequenas parcelas mensais.
Uma forma de auxiliar seu participante no planejamento das
férias e no alcance dos objetivos financeiros.
PROGRAMA MULTIFIDELIDADE.
Uma loja virtual com ofertas do mercado em nível nacional
à disposição dos participantes. Integrado ao portal do
programa, o Programa Multifidelidade possibilita que cada
compra feita tenha um retorno em pontos, que representam
ainda mais poder de compra para outros produtos e
serviços.
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IMPLANTAÇÃO DO PROGRAMA
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PLANEJAMENTOO planejamento, voltado para a implantação do Programa de Educação Financeira e
Previdenciária, permitirá nortear as ações e os objetivos que deverão ser alcançados pelas
entidades. Com o entendimento das necessidades, das características, das diretrizes e dos
valores organizacionais, nós poderemos construir uma identidade, para o programa, que irá
representar fielmente os objetivos da instituição.
Do outro lado, a EFPC possuirá uma importante ferramenta para a estruturação das diretrizes estratégicas, além
de permitir um relacionamento mais próximo e um melhor conhecimento do participante. Essa inteligência e o
conhecimento do participante serão fundamentais para estabelecer, junto à EFPC, uma sequência de estágios que
irá, ao longo do tempo, permitir a construção e a consolidação da cultura e da inteligência financeira e previdenciária.
PROCESSO DE IMPLANTAÇÃO DO PROGRAMA.
I. Levantamento e diagnóstico.
Nessa primeira fase, a EFPC repassa o conjunto de documentos, informações e elementos que permitem à PAR
Relacionamento tomar ciência da situação existente na EFPC. Todas as informações só serão fornecidas após a
assinatura de um contrato de con� dencialidade. Para identi� car os desa� os da entidade, levantar a necessidade de
conteúdo dos participantes e traçar as metas para o futuro, o programa conta com o auxílio de consultoria especializada.
II. Customização.
Para a entidade será desenvolvida uma logomarca exclusiva com a identidade de seu Programa de Educação Financeira
e Previdenciária. Além disso, o portal online será customizado com as cores institucionais e a logomarca do programa.
Dessa forma, o fundo de pensão terá um programa alinhado à identidade institucional da entidade.
III. Migração e implantação tecnológica da plataforma.
Com as informações das fases anteriores, é possível iniciar as ações, de integração e migração de TI, que permitem
implantar o portal de forma sincronizada com a base de participantes fornecida e com a personalização desenvolvida.
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PROPOSTA
2020
FORMAÇÃO DE GRUPOSPara viabilizar um Programa de Educação Financeira e Previdenciária que tenha, além de qualidade, um investimento acessível para todos, a ABRAPP e a PAR Relacionamento propõem um modelo de vendas por grupos. Nesse sentido, o programa começa suas atividades a partir do momento em que se forma um grupo de fundos associados interessados em adquiri-lo e que partilharão de seus serviços e ações.
Foram criadas, portanto, quatro categorias de fundos de pensão, usando como critério o número de participantes. Cada categoria possui variações dos serviços oferecidos, bem como da frequência de atividades. Contudo, nenhuma delas deixa de ter um programa consistente e relevante para o participante, que constrói e fortalece o relacionamento entre ele e a entidade.
A seguir, serão apresentadas as propostas do programa para as entidades que possuem até 60 mil participantes. Acima desse número, a proposta será construída de forma personalizada.
de 6 mila 15 milparticipantes
de 15 mil a 60 milparticipantes
mais de 60 milparticipantes
até6 mil
participantes
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PARA ENTIDADES ATÉ 6 MIL PARTICIPANTES• Plataforma inteligente customizada com a identidade do fundo de pensão.
• Uma consultoria para o planejamento do Programa de Educação Previdenciária voltada para as necessidades do fundo de pensão. A consultoria será realizada em reunião presencial na capital do Estado. • Conteúdo de educação financeira, previdenciária e planejamento financeiro pessoal.
• Ferramentas
– Gerenciador de objetivos. – Troca de ideias. – Perfilização financeira. – Simuladores financeiros.
• Relatórios
– Conhecendo o participante. – Dados estatísticos. – Perfis de usuários.
• Sorteio de 40 consultorias financeiras sorteadas mensalmente entre todos os participantes dos fundos que compõem o grupo.
• 4 minicursos online.
• 1 campanha de lançamento/ativação da plataforma. • 1 campanha de educação financeira e previdenciária.
• Convites para palestras regionais presenciais (divididos entre as EFPCs).
• Convites para cursos de previdência presenciais (divididos entre as EFPCs).
• Sessão Especial: ação de relacionamento bimestral, com sorteio de DVDs e ingressos de cinema.
• Mundo de férias.
• Programa Multifidelidade.
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PARA ENTIDADES COM 6 A 15 MIL PARTICIPANTES• Plataforma inteligente customizada com a identidade do fundo de pensão.
• Uma consultoria para o planejamento do Programa de Educação Previdenciária voltada para as necessidades do fundo de pensão. A consultoria será realizada em reunião presencial na capital do Estado. • Conteúdo de educação financeira, previdenciária e planejamento financeiro pessoal.
• Ferramentas
– Gerenciador de objetivos. – Troca de ideias. – Perfilização financeira. – Simuladores financeiros.
• Relatórios
– Conhecendo o participante. – Dados estatísticos. – Perfis de usuários.
• 5 consultorias financeiras mensais por fundo de pensão.
• 6 minicursos online.
• 1 campanha de lançamento/ativação da plataforma.
• 1 campanha de educação financeira e previdenciária.
• Convites para palestras regionais presenciais (divididos entre as EFPCs).
• Convites para cursos de previdência presenciais (dividido entre as EFPCs).
• Sessão Especial: ação de relacionamento bimestral, com sorteio de DVDs e ingressos de cinema.
• 1 ação/campanha estratégica exclusiva por fundo.
• Mundo de férias.
• Programa Multifidelidade.
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PARA ENTIDADES COM 15 A 60 MIL PARTICIPANTES• Plataforma inteligente customizada com a identidade do fundo de pensão.
• Uma consultoria para o Planejamento do Programa de Educação Previdenciária voltada para as necessidades do fundo de pensão. A consultoria será realizada em reunião presencial na capital do Estado. • Conteúdo de educação financeira, previdenciária e planejamento financeiro pessoal.
• Ferramentas
– Gerenciador de objetivos. – Troca de ideias. – Perfilização financeira. – Simuladores financeiros.
• Relatórios
– Conhecendo o participante. – Dados estatísticos. – Perfis de usuários.
• 10 consultorias financeiras mensais por fundo de pensão.
• 8 minicursos online.
• 1 campanha de lançamento/ativação da plataforma.
• 1 campanha de educação financeira e previdenciária.
• Convites para palestras regionais presenciais (divididos entre as EFPCs).
• Convites para cursos de previdência presenciais (divididos entre as EFPCs).
• Sessão Especial: ação de relacionamento bimestral, com sorteio de DVDs e ingressos de cinema.
• 1 ação/campanha estratégica exclusiva por fundo.
• Mundo de férias.
• Programa Multifidelidade.
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INVESTIMENTO
Para contar com os benefícios do Programa de Educação Financeira e Previdenciária da ABRAPP, sua entidade paga menos de um real por participante.
Se relacionar com o seu participante vale muito e custa pouco.
Entre em contato e faça sua inscrição: [email protected]
R$ 7 milPARA INICIAR O PROGRAMA.
R$ 0,98 MENSAIS, POR PARTICIPANTE, PARA A MANUTENÇÃO DAS ATIVIDADES.
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