PROYECTO IMPRENTA.docx

PLANEACION Y PROYECTO PROYECTO FINAL

Universidad

Universidad Tecnológica Privada de Santa Cruz

ESTUDIO DE PREFACTIBILIDAD PARA LA IMPLEMENTACION DE UNA IMPRENTA EN LA UNIVERSIDAD “UTEPSA”

FETFacultad de Ciencias Exactas y Tecnología

Carrera: Ingeniería Industrial y Comercial

Materia: Planeación y Proyecto

Integrantes: Liz Salinas TordoyaBreiska Cabrera GutiérrezDavid BustillosDanny Aranibar R.Andrés ValverdeRodrigo Miranda

Docente: Ing. Juan Ernesto Ribera

Santa Cruz de la Sierra 25 de Octubre de 2012

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1.- INTRODUCCIÓN

La Universidad Técnica Privada de Santa Cruz (UTEPSA),fundada el 9 de

Septiembre de 1994, con Personería Jurídica No. 3409/94, Resolución

Ministerial 076/99 y Resolución Secretarial No. 350/95 y 516/96 como resultado

de muchos años de experiencia en la formación técnica de jóvenes por parte de

los accionistas y fundadores, la familia Hajari. Es una universidad privada,

inspirada en los principios universales de la Fe Bahá'i.

En el año 1995 UTEPSA inicio de sus actividades académicas con 5 carreras a

nivel técnico Superior y una a Nivel Licenciatura, bajo la organización

académica de un Rectorado y dos Facultades, una de Ciencias Económicas,

Financieras y Administrativas (FEFA) y la otra de ciencias Exactas y

Tecnológicas (FET), con Resolución Secretarial 350/95 bajo la responsabilidad

de su Representante Legal Ing. Mohamad Hajari Mohammadzad.Antes de

concluir con su formación profesional los estudiantes solicitaron la ampliación

de las Carreras de Nivel Técnico Superior a nivel Licenciatura. El 16 de Octubre

de 1996, la Universidad solicitó al Ministerio de Educación la ampliación y

funcionamiento de una Carrera a Nivel Licenciatura y de tres a Nivel Técnico

Superior. La autorización se obtuvo mediante Resolución Secretarial 516/96.

En fecha 8 de Agosto del 2000, la Universidad obtiene la autorización para la

apertura del Colegio de Postgrado, mediante R.S. 288/00. De esta forma, el

Colegio de Posgrado abre sus puertas al público el 11 de Agosto de 2000,

brindando a la comunidad las posibilidades para la especialización de los

recursos humanos a través de Maestrías, Diplomados y cursos de

especialización.

En el año 2001 UTEPSA consolida su Sistema Modular, siendo la primera

universidad en revolucionar el sector educativo con este nuevo sistema. Gracias

a sus alumnos y plantel académico, logró obtener la certificación de

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UNIVERSIDAD PLENA. Demostrando con esto que no sólo la antigüedad

cuentan, sino también la calidad, creatividad, agresividad e innovación, atributos

que caracterizan a UTEPSA.

En el año 2002, UTEPSA se traslada al edificio de la AV. Cañoto Primer Anillo,

esquina AV. Landívar, para brindar mayor comodidad a su creciente alumnado,

logrando un significativo posicionamiento, acorde al crecimiento y los cambios

sustanciales emprendidos en aquel entonces y en Octubre de 2004 a sus

propias instalaciones ubicadas sobre la Av. Busch contando con un diseño

único y original, amplias aulas con equipamiento tecnológicos y audiovisuales.

Para el año 2012 se ve la necesidad de contar con una imprenta de uso interno,

la cual facilite todo tipo de trabajo de impresiones es ahí que nace la inquietud

de realizar una planeación y proyecto del cual se obtiene el siguiente resultado

descripto más adelante.

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2.- OBJETIVOS.

2.1.- OBJETIVO GENERAL

Realizar un estudio de pre factibilidad para la implementación de una imprenta

sólo uso interno.

2.2.- OBJETIVOS ESPECIFICOS

Los objetivos específicos del proyecto son los siguientes:

- Impresión de papelería que utiliza la universidad (facturas volantes,

tarjetas personales, hojas membretadas, etc.).

- Realizar un estudio de mercado, analizando la oferta, demanda, precios,

de hojas tipo trappers.

- Utilizar la imprenta como medio de práctica para los estudiantes de la

universidad.

3.- JUSTIFICACIÓN

3.1.- ECONÓMICA

Se podrá ver si la imprenta es o no factible, con ingresos altos para poder

reponer la inversión un en periodo determinado y si es adecuado ampliarla

posteriormente.

3.2.- SOCIAL

En el ámbito social la creación de esta empresa dará mejoras al área como ser:

Fuentes de empleos a estudiantes de la Universidad

Becas trabajo para los estudiantes.

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Practica empresariales en la misma imprenta.

3.3. PERSONAL

La satisfacción de poder conocer si este tipo de proyecto es o no adecuado y

factible económicamente y necesario su implementación en la Universidad

Tecnológica Privada de Santa Cruz Se puede notar la demanda de una

imprenta dentro de la Universidad ya que todo el trabajo del mismo ahora es

tercerizado y genera Gastos.

4. DELIMITACION

4.1 Delimitación Geográfica

Mercado.

Se quiere abarcar en el mercado interno de la Universidad.

4.2 Delimitación Temporal

El estudio del proyecto se realizara desde la fecha 01 de octubre con

sus respectivos avances y culminara el 31de octubre del presente año.

Su validez del proyecto está limitada a 8 meses del cual no será

implementado hasta la nueva renovación.

Su funcionamiento será entre 5 años el cual será su funcionamiento de

la empresa.

4.3 Delimitación de Contenido

Rubro.

Industrial

Formato.

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La estructura del formato se basa en el autor ALFREDO RAMALLO CÁCERES

autor del libro Preparación, Evaluación y Administración de Proyectos de

Inversión.

5. FUENTES DE INFORMACIÓN

5.1.- Primaria.- Se realizarán encuestas, entrevistas, Datos estadísticos de la

Universidad y Empresas del Rubro

5.2.- Secundaria.- Se buscará información de Internet, INE FUNDEMPRESA.

6.- METODOLOGÍA DE TRABAJO

6.1.- Trabajo de Campo.

Se realizaran encuestas, entrevistas y toma de fotografías

6.2.- Trabajo de gabinete.

Como trabajo de gabinete se realizará la transcripción del documento,

búsquedas en internet, tabulación de encuestas, análisis de datos.

7.- INDICE TENTATIVO (ALCANCE)

Introducción

Capítulo 1.- Estudio de materia prima

Capítulo 2.- Estudio de mercado

Capítulo 3.- Tamaño y localización del proyecto

Capítulo 4.- Estudio de ingeniería del proyecto

Capítulo 5.- Estudio de inversiones del proyecto

Capítulo 6.- Estudio de financiamiento

Capítulo 7.- Estudio de presupuesto de ingresos y egresos

Capítulo 8.- Estudio de evaluación financiera

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CAPITULO I

1. Materia Prima e Insumos

1.1. Tipos de Materias Primas

SOPORTE

La materia prima principal de toda imprenta por su costo y volumen es el

soporte de impresión o más comúnmente papel. Se le llama soporte de

impresión porque no todos son papeles. La materia prima puede clasificarse

según varios criterios que se enumeran a continuación.

TIPO

Papel, Papel Autoadhesivo, Cartulina, Cartón y Micro corrugado son los tipos

más comunes en la industria gráfica de los cuales sólo utilizaremos el papel

micro corrugado.

CALIDAD

Existen diversas calidades de soporte según el tipo de trabajo a imprimir.

PAPEL AUTOADHESIVO CARTULINA MICROCORRUGADO

Obra Permanente Frente Blanco Onda E

Ilustración Removible Frente de Color Onda B

Afiche Reciclable Reverso Marrón Fondo Marrón

Etiqueta Extra Fuerte Reverso Blanco Fondo Blanco

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Brillante Bajas Temperaturas Fibra a lo largo

Mate Para Condensación Fibra a lo corto

GRAMAJE

El gramaje es el peso en gramos por metro cuadrado de soporte. Cuanto mayor

el gramaje mayor es la estructura del papel obteniendo más cuerpo y más

resistencia en especial cuando se trata de cajas o envases. El gramaje tiene

una incidencia muy grande en el costo del producto porque todos los soporte

son comercializados por su peso (U$S/Ton)

Los rangos son los siguientes:

• Papel: 60 – 350 gr/m2

• Autoadhesivo: 60 – 115 gr/m2

• Cartulina: 200 – 400 gr/m2

• Cartón: 300 – 600 gr/m2

• Micro corrugado: 350 – 450 gr/m2

SENTIDO DE FIBRA

Únicamente aplicable para los papeles y las cartulinas, el sentido de fibra indica

si la fibra del material está orientada a lo largo o a lo ancho de la hoja. Esto es

de vital importancia para orientar la impresión de acuerdo con la fibra. A modo

de ejemplo, al imprimir un estuche se debe procurar que la fibra de la hoja de

cartulina esté orientada de modo transversal al cuerpo del estuche y nunca en

forma longitudinal ya que perdería gran parte de su resistencia estructural. Este

punto es vital si el estuche o caja será el envase de algún producto pesado

como puede ser una botella de whisky.

En Argentina existe fabricación nacional de la mayoría de los soportes

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mencionados lo cual evita tener que realizar grandes importaciones de materias

primas y permite realizar compras menores pero más frecuentes.

TINTAS

Para cada tecnología de impresión existe un tipo de tinta, por lo tanto, Imprimex

Argentina utilizará únicamente tintas offset. Dentro de este tipo de tintas los

proveedores ofrecen los colores básicos: Cyan – Amarillo - Magenta y Negro

con los cuales se imprime el 90% de los trabajos. Con la mezcla de estos 4

colores se logra cualquier otro. Es por eso que la mayoría de los trabajos son a

4 colores y por ende las máquinas impresoras más eficientes y con menor

tiempo de producción son las que imprimen estos 4 colores en una sola pasada.

ADHESIVOS

Para “cerrar” los estuches y cajas producidos, se debe contar con adhesivos

especiales que cumplan con las siguientes características.

• Aptos para ser aplicados sobre superficies con tinta y barniz

• Aptos para ser aplicados en un rango de temperaturas de 5 a 35°C

• Secado Rápido

• Alta Viscosidad

• Base Acuosa

• Aptos para ser usado en un rango de temperaturas de –20 a 60°C

Existen en el mercado varias marcas (nacionales o importadas) de adhesivos

que cumplen con estos requisitos. La elección del adhesivo a utilizar dependerá

del nivel de precio y del servicio prestado por cada proveedor.

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1.2. Tipos de Insumos

Existen 2 insumos que por su importancia y costo deberían ser catalogados

como materias primas pero dado que no forman parte del producto final, entran

en la categoría de insumos. Ellos son: Las películas y las Chapas.

La película es un soporte flexible (similar al material de un rollo de fotos) sobre

el cual se filma el diseño de un trabajo a imprimir. Para un trabajo a 4 colores

(CMYK) se debe filmar una película por cada color.

Las películas más comunes vienen en rollos de 40 a 60 cm de ancho y de entre

40 y 60 metros de largo. Las marcas más conocidas son: Kodak, AGFA, Fuji,

etc.

Las chapas son la matriz que se monta en la impresora. Para grabar una

imagen o diseño sobre una chapa se coloca la película sobre la misma y se la

insola con luz ultravioleta por un intervalo de tiempo determinado. Las chapas

son de aluminio y los fabricantes más reconocidos son los mismos que los de

las películas.

Otros insumos de impresión son:

• Solución de Fuente

• Alcohol Iso Propílico

• Trapos

• Guantes

• Lavadores de Chapa

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• Protectores de Chapa

• Solventes

1.3. Necesidades de Materias Primas e Insumos

La siguiente tabla ilustra las necesidades estimadas de materia prima para las

distintas etapas:

Etapa Papel (Tons/Año) Cartulina (Tons/Año) Auto Adhesivo (Tons/Año)

MicroCorrugado (Tons/Año) Tinta (Kg/Año)

Corto Plazo 40 40 10 10 1000

Mediano Plazo 125 125 20 20 3000

Largo Plazo 220 220 40 50 6000

1.4. Identificación de proveedores y cotizaciones

El Mercado de La Paz tiene un importante número de proveedores de la

industria gráfica. No obstante la oferta es muy superior y tiene mejores costos

en el Departamento de Santa Cruz por lo que se debe hacer un exhaustivo

análisis de los posibles proveedores.

1.5. Compras

De acuerdo con lo mencionado en el punto anterior, se buscará realizar la

mayor parte de las compras en Bs. Y bajo la modalidad Just In Time dejando a

los proveedores de Santa Cruz para cubrir faltantes y/o trabajos urgentes que

no resisten el tiempo de envió desde Bs.

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CAPITULO II

2.1 Descripción del Bien o Servicio

La imprenta es una empresa del sector industrial a la que se dedica a la

impresión de papelería que se utiliza la universidad como ser:

- Facturas

- Volantes

- Tarjetas personales

- Hojas Membretadas

Brindara las siguientes características de impresión:

- Hojas membretadas con el logo de cada carrera

- Guías Maap en mejor calidad para los estudiantes full color.

- Empastados y anillados.

2.2 Análisis de la demanda

Se determinara la demanda en función a la cantidad de estudiantes ya que es

de uso interno de la Universidad.

2.2.3 Consumo Histórico

Proyección de Alumnos y Demanda:

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2.2.5 Encuesta

1.- Genero:

M F

2.- ¿Qué carrera estudia?

R.-…………………………….

3.- ¿Qué semestre lleva en su carrera?

…………………………..

4.- ¿Usted utiliza hojas de Trappers

Si No

5.- ¿Cuántas hojas utiliza en un semestre estudiantil?

Rack liviano

a) 150

b) 200

c) 250

d) Más……….

6.- ¿Qué tipo de perforación utiliza?

2 3 4

7.- ¿Qué tipo de hojas utiliza?

Cartas Oficio

8.- ¿Le gustaría que las hojas contengan el logo de su Carrera?

SI NO

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2.3 Análisis de la oferta

Estimamos que nuestro mercado o ofertante potencial se encuentran entre

personas de 18 a 40 años de edad dispuestas a pagar entre 10 y 15 Bs las 50

hojas.

2.3.1 Identificación de los ofertantes

De acuerdo al consumo aparente y consumo perca pita se estima que

nuestra magnitud de personas que necesitan el servicio de la imprenta es de un

90% de los universitarios de la Universidad Privada Tecnológica Privada de

Santa Cruz.

2.3.2 Oferta Histórica

OFERTA HISTORICA

PRECIO CANTIDAD

10 50

20 100

35 200

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2.4 Balance Oferta/Demanda

CUADRO DE OFERTA

Precio Cantidad Ofertada

10 50

20 100

28 150

35 200

40 250

60 500

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2.5 Análisis de Comercialización

La imprenta tiene uso interno en primera instancia así que por ende todos los

trabajos realizados serán solamente para la universidad como así lo requiera.

2.5.1 Segmentación de mercado

Demográfico.- el proyecto está orientado a personas de ambos sexos

mayores de 18 años.

Social.- el objetivo está orientado a personas de clase social media y

alta que estudien dentro de la universidad.

Cultural.- personas estudiantes.

Económico.- personas de un ingreso dependiente e independiente.

Competencia.- se han definido la competencia informal.

La competencia informal.- Son los negocios alrededor de la universidad

que ofrezcan producto sustituto o el mismo producto con diferentes

características.

2.5.3 Canales de Comercialización

Nuestro Canal de comercialización será del tipo directo ya que solo se

distribuirá dentro de la Universidad

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EstudianteUniversidad


2.5.6 formas de pago

Sueldos y Salarios.- Se realizara un pago de 1400bs mensuales para el

personal de la imprenta.

Pago de Beneficios sociales.- El pago de beneficios sociales que paga

el empleador es del 16 % del sueldo fijo de cada uno del personal que

trabaja para la imprenta.

2.5.8 publicidad

Mecanismos y/o medios para llevar el producto a la atención de los

posibles compradores.

Los medios que utilizaríamos para llegar a obtener la atención de los posibles

clientes son:

Ingreso de la Universidad

Redes sociales.

Ofreciendo el servicio boca a boca.

Mecanismos de ayuda a la venta:

Los mecanismos de ayuda a la venta de nuestros servicios:

Folletos

Propagandas por Tv de las Universidad

Publicaciones por revistas universitarias.

2.6 análisis del precio

Para establecer el precio de los servicios se ha hecho las consultas necesarias

en el mercado, y como resultado se obtiene el costo similar al que ofrece el

mercado.

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CAPITULO III

ESTUDIO DE TAMAÑO Y LOCALIZACION.

3.1. Localización.

La imprenta estará ubica en las mismas instalaciones de la universidad.

3.1.1. Fuerza localización.

La mayor fuerza de la imprenta es que servirá para que los mismos

estudiantes puedan realizar sus prácticas y para fabricar las hojas de trapper

para los mismos estudiantes dentro de la universidad también ayudara ahorrar

costos de folletos folders y todos los gastos que la universidad realiza en

publicidad realizad en imprentas

Existe cada vez más demanda de uso de hojas de trapper ya que el alumnado

crece dentro de la universidad.

3.1.2. Descripción del lugar.

La oficina estará ubicada en el Departamento de Santa Cruz de la sierra, en la

provincia Andrés Ibáñez, y la universidad tecnológica privada de santa cruz por

ser esta una universidad de constante crecimiento estudiantil.

* Ubicación de la oficina.- se determino colocar la oficina de la imprenta en las

instalaciones internas de la misma universidad, dicha oficina cuenta con 2

ambientes 1 con baño privado y otra sencilla para depósito. Costo de alquiler

200 dólares sin incluir servicios básicos (agua y Luz).

3.1.2.1. Fuerzas localización.

Coeficientes de ponderación

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Los coeficientes de ponderación para la determinación de la mejor localización

se muestran en el siguiente cuadro.

CUADRO DE COEFICIENTES DE PONDERACIÓN

CORRESPONDIENTES A CADA FACTOR

FACTORES

DE

UBICACIÓ

N

COEFICIENTE

DE

PONDERACION

A 15,0

B 13,0

C 11,0

D 11,0

E 12,0

F 9,0

G 8,0

H 9,0

I 6,0

J 7,0

ESCALA DE CALIFICACION

El siguiente cuadro muestra la escala de calificación, habiéndose escogido de

0 a 5 según recomienda la bibliografía.

ESCALA DE CALIFICACION

CALIFICACIO

N

ESCALA

0 Pésimo

1 Malo

2 Regular

3 Bueno

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4 Muy-bueno

5 Excelente

EVALUACION CUALITATIVA DE LAS ZONAS MÁS PROBABLES

DE LOCALIZACION

FACTORES

CUALITATIVOS

PES

O

Patio Bloque N Bloque E

% Cali

f.

Pon

d.

Cali

f.

Pon

d.

Cali

f.

Pon

d.

A =Cercanía del

abastecimiento de

insumos

15 3 0,75 4 0,45 5 0,60

B = Cercana a clientes 11 5 0,39 4 0,65 3 0,52

C = Vías libre de acceso a

la planta.

13 3 0,60 4 0,36 5 0,48

D = Alto tráfico de

personas

9 5 0,12 2 0,60 1 0,24

E = Disponibilidad de

servicios básicos

14 5 0,36 4 0,60 3 0,48

F = Parqueo 8 3 0,40 4 0,24 5 0,32

G = Disponibilidad y costo

de maño de obra

7 5 0,32 4 0,40 4 0,32

H = Alquileres 8 5 0,40 5 0,40 5 0,40

I = Aspectos legales 6 5 0,24 4 0,30 4 0,24

J = Factores asociados al

terreno

6 3 0,30 4 0,18 5 0,24

TOTAL GENERAL

PONDERADO

100 - 3.40 - 4.18 - 3,84

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3.1.2.2. Descripción del lugar.

ENTRADA

PASILLO

3.2.1.2. Mercado.

La imprenta de la universidad tendrá una particularidad en cuanto a sus hojas

de trapper por lo tanto será solo para las estudiantes de la misma universidad

es por ello que se determina que nuestro mercado se encuentra dentro del

campus universitario.

3.2.1.3. Financiamiento.

El financiamiento para el presente proyecto se espera que sea financiado por

los dueños de la misma institución.

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DEPOSITO

IMPRENTA

BAÑO


CAPÍTULO IV

ESTUDIO DE INGENIERIA

4.1 Definición técnica del bien

La imprenta brindara los siguientes productos:

Papelería para oficina.

Productos educativos.

Servicios personales.

Productos orientados a la publicidad.

4.2 Elección del proceso y tecnología.

Se utilizará la siguiente maquinaria:

Heidelberg 52

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Características de la tecnología:

Tamaño máximo de impresión 37 x 52 cm - 14,6 x 20,5 pulgadas. Al color +M.G.E. ECO, instalación automáticas de las plancha, lavado

automáticos de los cauchos y de los rollos. Alphatronic 200, antirrepinte, tambor allana hojas, superblue y sistema de

lubrificación a goteo de aceite.

4.3 Descripción del proceso

El proceso de Impresión se puede dividir en las siguientes 4 etapas:

Etapa de diseño. Etapa de pre-prensa. Etapa de producción o prensa. Etapa de acabados o post prensa.

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4.4 Flujograma del proceso de producción de la imprenta:

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4.5 Requerimiento de Materia Prima e Insumos

Página | 25Empresas Direccion Telf Casilla Paper King Parque Industrial Mz 7Madepa SA Parque Industrial Mz 27 (591-3) 349- 1000 704

Proveedores Locales (Importadores directos)


CAPITULO V

5.1 inversión total:

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Costo en $TINTA OFF.CR. NEGRO 2,65TINTA OFF.CR. AMARILLA PROCESO 3,9TINTA OFF.GS. MAGENTA PROCESO 4,8TINTA OFF.CR. CYAN PROCESO 4

ALCOHOL ISOPROPILICO 6,73PLACAS 25SOLUCION DE FUENTE 4,05REVELADOR DE PLACAS 5MANTILLAS 190TOTAL 246,13

INSUMOS

SEMESTRE

Descripcion Unidad Precio en $Papel Bond 56 grs. 67 x 87 500 hojas 19,59Papel Bond 75 grs. 67x 87 500 hojas 26,23Papel couche 90 grs 67 x 87 500 hojas 31,48Papel Couche 115 grs. 67x 87 500 hojas 40,22

Costo Materia Prima


Se denomina inversión a los valores de los recursos asignados para la creación,

producción o adquisición de los bienes de capital con los cuales el proyecto

producirá durante su vida útil, los bienes o servicios a cuya producción está

destinado.

La constituyen las inversiones: Inversión Fija, Inversión Diferida y Capital de

Trabajo Capital de operaciones. El Capital de Trabajo que será tomado en

cuenta para unos tres meses de operación, teniendo en cuenta que es el plazo

que se pone la empresa para producir ingresos.

En el siguiente cuadro sobre la estructura de la inversión se podrá apreciar en

forma detallada lo anteriormente mencionado:

5.1.1 inversión fija:

La inversión fija la componen las obras civiles ya que se debe hacer un

mantenimiento en las instalaciones que se alquilara.

También está el equipamiento con muebles y enseres ya que se debe comprar

sillas, escritorios y otros

Se invertirá en seguridad, con un extintor de incendios

MUEBLES Y ENSERES

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Detalle Monto Bs. Inversión Fija 29980

Inversión Diferida 3350

Inversión de Capital de Operaciones 34902Total Bs.Total $us

682329947

INVERSION FIJADetalle Total Bs.

Muebles y enseres 1580Equipamiento 28400Total Bs. 29980


Los muebles y enseres son los indispensables para tener un lugar para recibir a

los clientes, aunque no se tiene planificado el atender los clientes en el taller.

EQUIPAMIENTO

Dentro de los equipos y herramientas que son de uso diario tenemos

EQUIPAMENTO

Detalle Unidad Cantidad P.U. Total Bs.

Papel Unidad 1 1050 1050Tinta Varios 1 1400 1400Otros Unidad 400 400Total Bs. 28450

5.1.2 inversión diferida

Dentro de la inversión diferida se considera el costo del proyecto, los estudios

de mercado, los gastos de organización y los gastos de impresión que son

básico para la elaboración del proyecto de factibilidad.

5.1.3 inversión en capital de operación:

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Muebles y enseres

Detalle Unidad Cantidad P.U. Total Bs.soportes Unidad 3 120 360Escritorio Unidad 1 500 500tornillos Unidad 1 720 720Total Bs. 1580

INVERSION DIFERIDA

Detalle Total Bs.

Proyecto 2000Estudios de mercado 1000Gastos de organización

200

Gastos de impresión 150Total Bs. 3350


La inversión en capital de operaciones es aquella que sostiene el proyecto en

caso de que los tres primeros meses no exista algún servicio de mantenimiento

o reparación de transformadores.

INVERSION CAPITAL DE OPERACIONES

Detalle Costo por un mes

Costo para 3 meses

Sueldos personal 9900 29700Servicios 302 906insumos y materiales 769 2307Material de escritorio 31.5 94.5Alquiler de oficinas 2100 6300Refrigerios y otros gastos de oficina

127 381

Publicidad y marketing 800 700Total 34962

5.2. Financiamiento:

Banco de Crédito.

El banco de Crédito es una entidad financiera 100% subsidiaria del banco BCP,

brinda muchos servicios a la comunidad boliviana y a la cruceña.

Entre los servicios que brinda se encuentra el Crédito Negocios el cual está

destinado para que los proyectos de pequeñas y medianas empresas

Crédito Negocios - Capital de Trabajo Características:

Monto: Desde US$ 2,000 hasta US$ 30,000, o su equivalente en

bolivianos a la misma tasa.

Plazo: Hasta 12, 18 ó 24 meses según corresponda.

Garantías: A sola firma, para préstamos hasta US$ 15,000. Hipotecaria

y/o líquida, para préstamos mayores a US$ 15,000.

Crédito Negocios - Activo Fijo Características:

Monto: Desde US$ 2,000 hasta US$ 100,000.

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Plazo: Hasta 48 meses para muebles. Hasta 84 meses para inmuebles.

Garantías: A sola firma, para préstamos menores a US$ 15,000 y hasta

12,18 ó 24 meses según corresponda. Hipotecaria y/o líquida, para

préstamos mayores a US$ 15,000 ó plazo mayor a 12,18 ó 24 meses

según corresponda.

Requisitos:

Edad: entre los 25 y 65 años

Llenar debidamente el formulario de solicitud de crédito.

Adjuntar fotocopia del documento de identidad solicitante y cónyuge.

Fotocopia de respaldo del patrimonio declarado.

Llenar debidamente el formulario de declaración de Salud.

Tener a lo menos 18 meses de funcionamiento de tu negocio (respaldar

con documentación).

Adjuntar fotocopia del NIT de tu negocio.

Adjuntar fotocopia de los últimos 3 meses de pago del Impuesto al Valor

Agregado. (si corresponde).

Presentación del croquis de ubicación de domicilio y fuente laboral.

Banco Mercantil Santa Cruz.

El banco Mercantil Santa Cruz presenta un crédito hipotecario, con cuota fija en

dólares y bolivianos, la tasa de interés del banco es del 8% anual, el plazo del

crédito es de 5 años con una amortización mensual

Este Banco tiene también, una línea de crédito destinada a este tipo de

proyectos la cual tiene las siguientes características:

LINEA DE CREDITO: 90125-53

MONTO A FINANCIAR: hasta $us

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PLAZO: 5 años

TASA DE INTERES: 14% anual

GRACIA: 3 MESES

(Los requisitos son los mismos).

5.2.1. Elección de entidad financiera:

Se Eligio al banco Económico.

5.2.3. Monto:

Se buscara un préstamo del 70% de la inversión total que nos da que es otros gastos de ingresos 47790.

5.2.2.2. Tasa:

La entidad que nos puede otorgar un crédito con interés anual de 15%.

5.2.2.3. Plazos:

El plazo que nos ha otorgado el banco es de 5 años.

5.2.2.4. Periodo de amortización:

El pago se realizara anualmente.

5.2.3. Plan de pago:

capital plan de cuota interés

pagos variables amortización

total saldo capital

1 68232 10234.8 13646.4 23881.2 54585.62 54585.6 8187.84 13646.4 21834.2

440939.2

3 40939.2 6140.88 13646.4 19787.28

27292.8

4 27292.8 4093.92 13646.4 17740.32

13646.4

5 13646.4 2046.96 13646.4 15693.36

0

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CAPITULO VI

Presupuesto de ingreso y egreso

6.1. Programa de Producción.

PROGRAMA DE PRODUCCION MENSUAL MES: ENERO SEMANA LUNES MARTES MIERCOLES JUEVES VIERNES SABADOS TOTALPrimera 5 6 5 8 5 10 39Segunda 7 5 8 7 6 12 45Tercera 6 6 7 6 7 14 46Cuarta 5 7 4 8 4 16 44

TOTAL 174

6.2. Costos fijos.

6.3. Costos Variable.

Ítem Detalle Costo Variable

1 Insumos 769

2 Transporte 2304

Total 3073

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Ítem DetalleCosto fijo

1 Sueldos personal 9900

2 Servicios 250

3 Material de trabajo 1200

4 Material de escritorio 105

5 Alquiler 3200

6 Refrigerios y otros gastos de oficina 280

7 Publicidad 700

Total 15635


6.4. Estado de resultado.

año 0 año 1 Año 2 año 3 año 4 año 5INGRESOS (Bs.) Ingresos corrientes 84450 86000 87520 88400 89230Otros ingresos 47790INGRESOS (Bs.) TOTALES

84450 86000 87520 88400 89230

costos fijos 15635 15635 15635 15635 15635Costos variables (con insumos )

36876 36876 36876 36876 36876

COSTOS TOTALES(Bs.)

31939 33489 35009 35889 36719

Utilidad antes. de impuestos

31939 33489 35009 35889 36719

Impuestos (27% de utilidades)

8623 8623 8623 8623 8623

Pagos al banco 1114 1114 1114 1114 1114FLUJO NETO(bs) 47790 30301 31858 33378 34258 35088Amortización Intangible 6992 6992 6992 6992 6992Inversión fija 29980 Inversión diferida 3350 Inv. capital de operaciones

20902

FLUJO NETO(bs) 97022 31415 32972 34492 35372 36202

VALOR ACTUAL NETO (VAN)

El VAN, es el equivalente en moneda actual de todos los ingresos restados de los egresos

presentes y futuros que genera el proyecto.

La tasa de descuento con la que se trabaja en VAN, se obtiene al analizar las posibles

alternativas de inversión, ya sean diferentes proyectos, depósitos a plazo fijo, acciones etc.

De acuerdo al resultado del VAN se tiene las siguientes condicionantes:

VAN > 0 => Proyecto rentable.

VAN = 0 => Proyecto indiferente.

VAN < 0 => Proyecto no rentable.

Se ha determinado utilizar la tasa de descuento igual a costo de capital ponderado de acuerdo a

la estructura de financiamiento.

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INVERSION TOTALDetalle Monto

Bs. Aporte propio (30%)

Financiado Banco (70%)

Inversión Fija 29980 8994 20986Inversión diferida 3350 1005 2345Inversión de capital de operaciones

14902 10470 24431

Total Bs.Total $us

482326987

198222983

477626963

Se tiene los siguientes dividendos del proyecto para los próximos 5 años, el banco nos dará el crédito por 47790$ a 5 años y con una tasa del 25 % anual.

año 1 año 2 año 3 Año 4 año 5FLUJO NETO(bs) 31415 32972 34492 35372 36202

Primeros calculamos el Valor Actual con la siguiente formulaVa= VF / (1 + i ) ^ n1) VF1 = 31415 n =1 i = 0.25 Van = 31415 / (1+0.25) ^ 1 = 251322) VF2 = 32972 n =2 i = 0.25 Van = 32972 / (1+0.25) ^ 2 = 211023) VF3 = 34492 n =3 i = 0.25 Van = 34492 / (1+0.25) ^ 3 = 176884) VF4 = 35372 n =4 i = 0.25 Va = 35372/ (1+0.25) ^ 4 = 144965) VF5= 36202 n =5 i = 0.25 Va = 36202 / (1+0.25) ^ 5 = 11869

ΣVa = 90287

VAN = INVERSION – ΣvanVAN = 93762-90287VAN= 3475 Como el Van es > 0 EL PROYECTO ES RENTABLE o FACTIBLE

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PROYECTO IMPRENTA.docx