Upload
others
View
1
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Luty 2017
Szanowni Klienci,
Poniżej prezentujemy Portfele Modelowe na luty oraz komentarze przygotowane przez współpracujące z Aegon towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Portfele Modelowe
Przedstawiamy Państwu propozycje Portfeli Modelowych autorstwa czterech towarzystw funduszy inwestycyjnych. Portfele wskazują klasy aktywów, a nie konkretne ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe (UFK), ponieważ decyzja odnośnie wyboru konkretnego UFK leży po Państwa stronie. Proponowane Portfele Modelowe dzielą się na dwa rodzaje: Zrównoważone oraz Dynamiczne. W Portfelach Modelowych Dynamicznych większa część środków, w porównaniu do Portfeli Modelowych Zrównoważonych, inwestowana jest w UFK akcyjne, które obarczone są wyższym ryzykiem inwestycyjnym i charakteryzują się większą zmiennością osiąganych wyników, ale także i potencjalnie wyższymi zyskami.
Przegląd INwestycyjny Aegon
BZ WBK TFI S.A.
Obligacje – perspektywy 2017 r.
Cały rok 2016 był okresem wyraźnie słabszego zachowania polskich obligacji skarbowych. Wynikało ono z obaw o przyszłą sytuację budżetową, zmiany prawne wynikające z realizacji obietnic wyborczych ...
Adobe
PDFczytaj ►
KOMENTARZE I ANALIZY RYNKOWE
Union Investment TFI S.A.
Termometr inwestycyjnyInwestorzy weszli w nowy rok w szampańskich nastrojach. W przypadku indeksu WIG20, który na warszawskiej giełdzie grupuje dwadzieścia największych spółek, możemy mówić o hossie. Od dołka w lipcu 2016 roku WIG20 wzrósł już o ok. 20%. Duża w tym zasługa inwestorów zagranicznych, którzy po wielomiesięcznej nieobecności ...
Adobe
PDFczytaj ►
PORTFELE MODELOWE
40%
30%
15%15%
USD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Obligacyjne - rynków globalnychUSD Akcyjne - rynków globalnychUSD Akcyjne - rynku amerykańskiego
TFI Allianz Polska S.A. (USD) Zrównoważony
PRODUKTY WIELOWALUTOWE
PORTFELE MODELOWE ZRÓWNOWAŻONE
PRODUKTY W JEDNEJ WALUCIE
(PLN)
(EUR)
(USD)
20%20%20%10%10%10%10%
40%
25%
15%
10%
10%
40%
30%
15%
15%
20%
20%10%10%
10%10%
10% 10%
EUR Pieniężne - rynków zagranicznychPLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - stabilnego wzrostuPLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuUSD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotu
Wielowalutowe - TFI Allianz Polska S.A. Zrównoważony
20%20%10%10%10%10%10%10%
40%
25%
15%
10% 10%
EUR Pieniężne - rynków zagranicznychEUR Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuEUR Akcyjne - rynków globalnychEUR Akcyjne - rynku europejskiegoEUR Obligacyjne - rynków globalnych
20%
20%20%
10%10%
10%10%
PLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Obligacyjne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Mieszane - stabilnego wzrostu
20%
20%15%
10%
20%
15%
EUR Akcyjne - rynku europejskiego
PLN Pieniężne - rynku polskiego
PLN Akcyjne - rynku polskiego
PLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółek
USD Pieniężne - rynków zagranicznych
USD Akcyjne - rynku amerykańskiego
20%
20%
15%
10%
20%
15%
40%
30%
30%
(EUR)(PLN)
(USD)
(PLN)
20%
20%
20%
20%
10%
10%
40%
30%
30%
40%
35%
15%
10%
(PLN)
100%
40%
35%
15%10%
PLN Pieniężne - rynku polskiego
PLN Akcyjne - rynków zagranicznych
PLN Akcyjne - rynku polskiego
PLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółek
100%
PLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotu
40%
30%
30%
EUR Pieniężne - rynków zagranicznych
EUR Akcyjne - rynku amerykańskiego
EUR Akcyjne - rynku europejskiego
20%
20%20%
20%
10%10%
PLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - rynków zagranicznychPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Mieszane - aktywnej alokacji
40%
30%
30%
USD Pieniężne - rynków zagranicznych
USD Akcyjne - rynków globalnych
USD Akcyjne - rynku amerykańskiego
PORTFELE MODELOWE DYNAMICZNE
PRODUKTY WIELOWALUTOWE
10%10%15%15%10%10%10%10%10%
30%20%15%15%10%10%
25%25%20%10%10%10%
35%20%20%15%10%
(PLN)
(EUR)
(USD)
PRODUKTY W JEDNEJ WALUCIE
10%10%
15%
15%10%10%
10%10%
10%
EUR Pieniężne - rynków zagranicznychEUR Akcyjne - rynków globalnychPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Mieszane - stabilnego wzrostuPLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuUSD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Akcyjne - rynków globalnych
30%
20%15%
15%
10%10%
EUR Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuEUR Pieniężne - rynków zagranicznychEUR Akcyjne - rynku amerykańskiegoEUR Akcyjne - rynków globalnychEUR Akcyjne globalne - rynków wschodzącychEUR Akcyjne - rynku europejskiego
35%
20%20%
15%10%
USD Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuUSD Pieniężne - rynków zagranicznychUSD Akcyjne - rynków globalnychUSD Akcyjne - rynku amerykańskiegoUSD Akcyjne globalne - rynków wschodzących
25%
25%20%
10%10%
10%
PLN Mieszane - aktywnej alokacjiPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Pieniężne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Mieszane - stabilnego wzrostu
30%
20%15%
25%
10%
EUR Akcyjne - rynku europejskiegoPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekUSD Akcyjne - rynku amerykańskiegoUSD Akcyjne globalne - rynków wschodzących
30%
20%
15%
25%
10%
50%
40%
10%
(EUR)(PLN)
(USD)
(PLN)
30%
25%
25%
10%
10%
45%
45%
10%
60%
20%
20%
(PLN)
70%
30%
60%20%
20%
PLN Akcyjne - rynków zagranicznych
PLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółek
PLN Akcyjne - rynku polskiego
70%
30%
PLN Akcyjne - rynku polskiego
PLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotu
45%45%
10%
EUR Akcyjne - rynku amerykańskiegoEUR Akcyjne - rynku europejskiegoEUR Akcyjne globalne - rynków wschodzących
30%
25%
25%
10%10%
PLN Akcyjne - rynków zagranicznychPLN Akcyjne - polskich małych i średnich spółekPLN Akcyjne - rynku polskiegoPLN Mieszane - alternatywnego inwestowania i absolutnej stopy zwrotuPLN Mieszane - aktywnej alokacji
50%40%
10%
USD Akcyjne - rynku amerykańskiego
USD Akcyjne - rynków globalnych
USD Akcyjne globalne - rynków wschodzących
Zastrzeżenie prawneInformacje zawarte w Przeglądzie INwestycyjnym Aegon, przygotowane przez współpracujące z nami towarzystwa funduszy inwestycyjnych (komentarze dotyczące rynków kapitałowych oraz portfele modelowe), są wyrazem poglądów i opinii wyłącznie ich autorów oraz nie stanowią rekomendacji Aegon TU na Życie S.A. ani tych towarzystw funduszy inwestycyjnych dotyczącej nabywania lub zbywania instrumentów finansowych, o której mowa w art. 42 ustawy z 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Przegląd INwestycyjny Aegon ma charakter marketingowy, a podane w nim informacje nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych ani uzyskania określonych wyników inwestycyjnych, nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego lub innego typu doradztwa.
KOMENTARZ DO PORTFELI MODELOWYCH
TFI Allianz Polska S.A. czytaj ►Adobe
Union Investment TFI S.A. czytaj ►Adobe
Adobe
Quercus TFI S.A. czytaj ►
Lista UFK dostępna jest:
w aplikacji Twój Rachunek ►
na stronie www.aegon.pl ►
Adobe
Investors TFI S.A. czytaj ►