2014

Rapporto semestrale

Rapporto sull’andamento degli affari

2

CresCita dei patrimoni in gestione

Le iniziative di crescita promosse lo scorso anno stanno

già producendo effetti positivi misurabili. Nel primo

semestre 2014 la banca privata Notenstein è infatti riu­

scita ad aumentare di circa il cinque per cento i patri­

moni gestiti, portandoli a pressappoco CHF 20,8 miliar­

di. Oltre alla crescita dei clienti nel settore chiave della

Clientela privata svizzera, all’incremento espresso dagli

asset under management (AuM) ha contribuito in so­

stanziale misura anche il nuovo comparto della Clien­

tela istituzionale. Calcolando anche le affiliate attive

nell’Asset Management, a metà 2014 Notenstein vanta­

va patrimoni in gestione nell’ordine di CHF 29 miliardi.

F o r t e au m e n to d e i r i C av i

A dispetto del contesto di mercato tuttora impegna­

tivo, nei primi sei mesi dell’anno i ricavi lordi hanno

evidenziato una progressione del 13 per cento. Que­

sto spiccato aumento è da accreditare prevalentemen­

te ai maggiori proventi realizzati nelle operazioni in

commissione e prestazioni di servizio come pure nelle

operazioni di negoziazione. I costi d’esercizio sono

aumentati come previsto a seguito dell’inserimento

di nuovi collaboratori e di investimenti in sistemi e

processi operativi effettuati nei settori chiave della

Clientela privata svizzera e dell’Asset Management

istituzionale. Mentre con circa CHF 6 milioni l’utile

lordo si è mosso in linea con il corrispondente perio­

do dello scorso anno, l’utile netto è più che sestu­

plicato, uno sviluppo riconducibile ad alienazioni di

partecipazioni all’interno del Gruppo Raiffeisen. Tra

l’altro, la precedente affiliata 1741 Asset Management

SA è stata integrata nella piattaforma multi­boutique

TCMG Asset Management AG.

s uCCes s o nell’emis s ione di pr odot ti

d ’ inv es timento s trut tur ati

Nel marzo dello scorso anno Notenstein ha lanciato

l’emissione di prodotti strutturati proprietari in collabo­

razione con Raiffeisen e Leonteq. L’iniziativa si è rapi­

damente rivelata un volano della crescita e l’evoluzione

prosegue invariatamente positiva anche dopo oltre

un anno. Oggi sono in circolazione strumenti per un vo­

lume di circa CHF 900 milioni. In giugno è stata inol­

tre comunicata la costituzione di Notenstein Finance

(Guernsey) Ltd. Questa affiliata al 100 per cento con­

sente di proporre prodotti esenti da imposta preventiva,

rispondendo di fatto a una domanda del mercato.

s t r at e g i a d i C r e s C i ta a lu n g o t e r m i n e

Il piano strategico lanciato lo scorso anno mostra

già vari trend positivi, che incoraggiano e confermano

Notenstein nell’attuazione sistematica e coerente

di una strategia di crescita a lungo termine. At­

tualmente l’enfasi è posta sul rafforzamento della

posizione di mercato, mentre gli effetti di scala e gli

incrementi di efficienza si produrranno più tardi.

In quanto marchio consolidato con settori operativi

ampliati e redditizi, Notenstein sta realizzando,

passo dopo passo, la sua ambizione di essere una

delle tre migliori banche private della Svizzera.

Nota alla traduzione: il presente documento è una traduzione dell’originale tedesco che può essere richiesto a Notenstein Banca Privata SA in qualsiasi momento. In caso di divergenze di contenuto o

d’interpretazione fa testo la versione originale.

Dati chiave

NoteNsteiN a colpo d’occhio

1.1 – 30.6.2014

in mio. CHF

1.1 – 30.6.2013

in mio. CHF

1.7 – 31.12.2013

in mio. CHF

Dati del conto economico

Ricavi d’esercizio 83 73 75

Costi d’esercizio 77 67 68

Utile lordo 6 6 7

Rapporto costi / ricavi 92,8% 91,2% 90,4%

Fondi propri

Capitale proprio 407 341 395

Quota dei fondi propri di base 13,0% 12,5% 13,8%

Patrimoni dei clienti

Patrimonio amministrato (AuM) escl. società affiliate 20’757 19’196 19’782

Patrimonio amministrato (AuM) incl. società affiliate 29’003 20’527 28’339

Risorse

Numero di collaboratori 682 645 698

Numero di posti di lavoro a tempo pieno 619 572 628

Numero di sedi 12 12 12

3

Tutti gli importi riportati sono arrotondati, per cui è possibile che le somme totali presentino differenze trascurabili.

4

attivi

30.6.2014

in CHF

31.12.2013

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Liquidità 276’089’414 359’015’898 –82’926’484 –23,1

Crediti risultanti da titoli del mercato monetario 298’566’287 318’931’990 –20’365’703 –6,4

Crediti nei confronti di banche 2’413’219’048 2’049’688’900 363’530’148 17,7

Crediti nei confronti della clientela 203’849’341 129’444’316 74’405’025 57,5

Crediti ipotecari 407’918’400 387’965’000 19’953’400 5,1

Portafogli titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione 143’769’971 197’480’697 –53’710’726 –27,2

Investimenti finanziari 750’455’374 629’286’113 121’169’260 19,3

Partecipazioni 116’595’260 104’930’061 11’665’200 11,1

Immobilizzi 47’386’202 48’245’566 –859’363 –1,8

Ratei e risconti 39’430’159 22’009’975 17’420’184 79,1

Altri attivi 88’092’869 76’790’405 11’302’464 14,7

Totale attivi 4’785’372’324 4’323’788’919 461’583’405 10,7

Totale dei crediti nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate 1’511’564’404 912’637’321 598’927’083 65,6

passivi

30.6.2014

in CHF

31.12.2013

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Impegni risultanti da titoli del mercato monetario 94’916’340 83’662’247 11’254’093 13,5

Impegni nei confronti di banche 137’329’427 202’476’391 –65’146’963 –32,2

Impegni nei confronti della clientela a titolo di risparmio e d’investimento 2’468’953’413 2’490’768’026 –21’814’613 –0,9

Altri impegni nei confronti della clientela 776’981’194 713’297’405 63’683’789 8,9

Prestiti e mutui presso centrali di emissione di obbligazioni fondiarie 781’117’153 338’554’163 442’562’991 130,7

Ratei e risconti 22’687’817 16’078’072 6’609’745 41,1

Altri passivi 71’457’110 58’664’568 12’792’543 21,8

Rettifiche di valore e accantonamenti 24’621’996 25’154’219 –532’223 –2,1

Riserve per rischi bancari generali 176’000’000 176’000’000 – –

Capitale sociale 22’200’000 22’200’000 – –

Capitale azionario 20’000’000 20’000’000 – –

Capitale di partecipazione 2’200’000 2’200’000 – –

Riserve legali generali 57’198’166 57’198’166 – –

riserve da apporti di capitale 18’260’000 18’260’000 – –

riserve da apporti di capitale (capitale di partecipazione) 38’938’166 38’938’166 – –

Altre riserve 119’040’000 119’040’000 – –

Utile riportato / Perdita riportata 4’695’664 3’761’066 934’598 24,8

Utile 28’174’043 16’934’598 11’239’446 66,4

Totale passivi 4’785’372’324 4’323’788’919 461’583’405 10,7

Totale degli impegni nei confronti di società del gruppo e di titolari di partecipazioni qualificate 7’011’886 12’210’805 –5’198’919 –42,6

Bilancio

Tutti gli importi riportati sono arrotondati, per cui è possibile che le somme totali presentino differenze trascurabili.

5

operazioNi fuori bilaNcio

30.6.2014

in CHF

31.12.2013

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Impegni eventuali 37’164’678 14’740’159 22’424’519 152,1

Promesse irrevocabili 25’018’840 21’077’440 3’941’400 18,7

Strumenti finanziari derivati

valori di rimpiazzo positivi 64’556’843 50’867’170 13’689’673 26,9

valori di rimpiazzo negativi 65’820’354 50’476’329 15’344’025 30,4

volumi contrattuali 531’209’258 578’701’201 –47’491’943 –8,2

Operazioni fiduciarie 264’364’137 301’988’855 –37’624’718 –12,5

Tutti gli importi riportati sono arrotondati, per cui è possibile che le somme totali presentino differenze trascurabili.

6

ricavi e costi risultaNti da operazioNi baNcarie ordiNarie

1.1 – 30.6.2014

in CHF

1.1 – 30.6.2013

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Risultato da operazioni su interessi

Proventi per interessi e sconti 9’741’297 9’836’164 –94’866 –1,0

Proventi per interessi e dividendi del portafoglio destinato alla negoziazione 1’566’540 2’298’008 –731’468 –31,8

Proventi per interessi e dividendi da investimenti finanziari 3’744’028 3’608’866 135’162 3,7

Oneri per interessi –766’669 –978’525 211’856 –21,7

Subtotale: risultato da operazioni su interessi 14’285’196 14’764’513 –479’317 –3,2

Risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio

Proventi per commissioni su operazioni di credito 55’929 65’920 –9’992 –15,2

Proventi per commissioni su operazioni di negoziazione titoli e d’investimento 58’616’818 53’529’423 5’087’395 9,5

Proventi per commissioni sulle altre prestazioni di servizio 265’472 292’751 –27’279 –9,3

Oneri per commissioni –5’142’563 –6’045’207 902’644 –14,9

Subtotale: risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio 53’795’656 47’842’888 5’952’768 12,4

Risultato da operazioni di negoziazione 8’534’548 5’616’616 2’917’932 52,0

Altri risultati ordinari

Risultato da alienazioni di investimenti finanziari –971’540 –646’381 –325’159 50,3

Proventi da partecipazioni 5’635’924 3’195’524 2’440’400 76,4

Risultato da immobili 25’936 26’430 –494 –1,9

Altri proventi ordinari 1’620’409 2’408’215 –787’806 –32,7

Altri oneri ordinari 25’220 119’110 –93’890 –78,8

Subtotale: risultato degli altri profitti ordinari 6’335’949 5’102’898 1’233’051 24,2

Ricavi lordi 82’951’349 73’326’915 9’624’434 13,1

Costi d’esercizio

Spese per il personale –53’521’238 –45’473’312 –8’047’926 17,7

Spese per il materiale –23’436’431 –21’429’141 –2’007’290 9,4

Subtotale: costi d’esercizio –76’957’669 –66’902’454 –10’055’216 15,0

Utile lordo 5’993’679 6’424’461 –430’782 –6,7

Conto economico

Tutti gli importi riportati sono arrotondati, per cui è possibile che le somme totali presentino differenze trascurabili.

7

utile al 30.6.2014

1.1 – 30.6.2014

in CHF

1.1 – 30.6.2013

in CHF

Variazione

in CHF

Variazione

in per cento

Utile lordo 5’993’679 6’424’461 –430’782 –6,7

Ammortamenti sugli attivi fissi –1’033’861 –793’767 –240’094 30,2

Rettifiche di valore, accantonamenti e perdite –425’358 –328’072 –97’286 29,7

Risultato intermedio 4’534’460 5’302’622 –768’161 –14,5

Ricavi straordinari 25’501’820 n. d. 25’501’820 n. d.

Costi straordinari – – – –

Imposte –1’862’237 –1’062’959 –799’278 75,2

Utile al 30.6.2014 28’174’043 4’239’663 23’934’381 564,5

Tutti gli importi riportati sono arrotondati, per cui è possibile che le somme totali presentino differenze trascurabili.

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