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RPA ( Robotic Process Automation),
nouvelle approche pour accélérer vos
processus et fiabiliser vos données KYC
Alain de Cossé Brissac - 27 Septembre 2016
Pertinence
Fiabilité
Exactitude
Audit
Productivité
Réduction des
coûts
Elasticité
RPA
Un challenge universel
© 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 2
WEB PORTALS
WEB SITES
CLOUD SERVICES ENTERPRISE APPS
LEGACY
SYSTEMS
CLOUD APPS
EXCEL
EXCEL
WEB SITES
ENTERPRISE APPS
LEGACY
SYSTEMSCUSTOMER PORTALS
PARTNER PORTALS
DATABASES
98% des participants pensent que l’automatisation des processus métiers
est vitale pour obtenir des avantages concurrentiels dans l’environnement
actuel (Etude PMG IT)
Déployés en tant que solution tactique, les processus d’automatisation
robotisés fournissent rapidement une valeur ajoutée et un retour sur
investissement à court terme (Forrester -TechRadar)
81% des fournisseurs de services financiers remontent avoir des difficultés
avec l’intégration de l’information ( Kofax Survey – 2015)
Le niveau actuel d’automatisation des Banques et Assurances n’est pas
adapté aux défis d’aujourd’hui ( Gartner )
Les banques britanniques dépensent en moyenne 47,8 millions d'euros par
an pour la conformité KYC (Etude Thomson Reuters)
Contexte
© 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 3
Une approche RPA permet d’automatiser n’importe quelle activité faisant
appel à des utilisateurs, des données, des systèmes
4
Quelle solution ? - Robotic Process Automation -
Automatise l’acquisition et l’intégration de l’information
Crée une vue unique de multiples sources de données
Automatise les processus en répliquant les actions d’un
utilisateur
Transforme les données en informations pertinentes et
utiles
Une approche différente
Les “Robots logiciels” utilisés dans le cadre
d’une automatisation robotique de processus
(RPA) exécutent la requête qu’ils traitent en
imitant la façon dont les gens interagissent
avec les applications via une interface
utilisateur et suivant des règles simples pour
prendre des décisions.
Définition d’un robot dans une approche RPA
Des logiciels codés
Des programmes
imitant
l’action humaine
avec les applications
Trans-fonctionnel et
trans-application
Valider et analyser
Recueillir et
compiler les
informations
Enregistrer les
données
Calculer, décider et
produire
Orchestrer et gérer
Transporter et
communiquer
Rendre des comptes
Basés sur des
règles et répétitifs
Basés sur des
données structurées
en entrée
Pour des volumes
de transactions
moyen à élevé
Sensibles à l’erreur
humaine
Les robots sont … … appliquent leurs
compétences…
… pour les processus
appropriés
Bénéfices
Robotic
Process
Automation
rf
Des bénéfices multiples
Réduction des coûts
Evolutivité
Capacité adaptable très
rapidement en fonction des
besoins
Valorisation du travail
Les employés ne perdent pas leur
temps dans des taches routinières. Opérations 24/7
Performance non-
stop-pas d’attente
même en pic
d’activité
Augmenter la rapidité
Possibilité de réduire les
temps d’éxécution de 80%Qualité
Augmenter la qualité en
évitant les erreurs
humaines
Réduction possible de 30% à 60% par
processus automatisé
Transfert de compétences
L’apprentissage
est facilité et
l’expérience
n’est plus diluée
Contrôle interne
Eviter la fraude humaine.
Mise en place rapide de
points de verification et de
contrôle
Investir dans un projet robotique est facilement rentabilisé grâce aux nombreux gains possibles
8
KYC - accès rapide à l’information, une évidence,
une obligation
Détection de la fraude
Vérification de la conformité
Recherche d’antécédents,
Customer onboarding, scoring
Evaluation des risques,…
$10 milliards payés par les institutions financières comme amende
pour ne pas avoir respecté les règles de conformité depuis 2013
70% = la réduction de coût susceptible d’être obtenue en remplaçant les
processus manuels par l’automatisation des vérifications d’identité
pendant et après le processus d’onboarding
Connecter entre elles des données diverses de plusieurs systèmes internes et de
sources externes, données d’agences gouvernementales ( FBI, Interpol) ou de
régulation ( AMF, SEC), de sites par abonnement ( Reuters, Bloomberg,…)
Intégrer facilement des listes de données concernant les sanctions ou les
personnes politiquement exposées sans aucun codage
Incorporer au fur et à mesure ces nouvelles données dans vos processus
existants
Automatiser les vérifications manuelles liées au KYC en utilisant des robots
logiciels intelligents
S’adapter en permanence aux nouvelles règles et nouvelles sources disponibles
Mettre en place un audit complet et tests de conformité
Accélérer le processus d’entrée des nouveaux clients
KYC – Mieux connaitre vos clients avec le RPA
© 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 9
Exemple – CDD & AML
10
Dernier
propriétaire (UBO)
Directeurs
Début du
processus
Numéro de
client
Ouverture du
template de
rapport
Todo
List
Ouvrir les
infos du
compte
ArchivageWatch-
lists
Recherche
mauvaise
presse
Analyses
Infos Chambre
de commerce
Nom de la
société
Comptes
Bureaux
administratifs
Obtenir la
précédente
version
Profil du client
Documentation
UBO
Pour une équipe de 25 analystes qui consacrent 63 minutes de leur temps par cas
• 48 % du temps de traitement et de collecte en moins pour chaque cas
• 350 heures économisées par semaine
• ROI atteint en moins de 10 mois
En minutes
Processus de vérification avant et après robotisation avec
Kofax Kapow
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Traitements dans
Excel
Analyse &
conclusion
Evaluation du
risque
• Documentation et
e-archivage
• Recherche infos
dans Google maps
et réseaux sociaux
• Extraits Chambre
de Commerce
• Recherche dans
Bases de données
spécialisées
• Recherches
“mauvaise presse”
Automatiser vos données avec la nouvelle force de travail
digitale !
12
• Monitoring de données
• Archivage
• Logging
• Entrée des mots de passe
• Extraction de données
• Valider /contrôler
• Reformatage de données
• Chargement des données
• Analyse
• Production d’un rapport
• Envoi d un email
• …
Force de travail humaine + Force de travail digitale
= forces de travail optimisées et plus agiles
Efficacité du back-office + réactivité face au client
Challenge
Une équipe d’analystes (Information Analysis Unit)
rassemble des données pour rechercher et évaluer les
risques d’irrégularités, d’infractions ou d’activités
frauduleuses
traitent en moyenne 250 cas par mois et participent
également au processus d’évaluation des fournisseurs
Solution et résultats
Les analystes entrent simplement un mot-clé et
sélectionnent toutes les sources d’intérêt
Temps de recherche d’information réduit de
96%— en moyenne de 480 heures par mois
Kapow pour le respect des règles de conformité et évaluation
des risques
13
Processus d’évaluation des risques avant Kofax Kapow
14
Evaluation des
risques
Enquêtes
d’irrégularités
Autres
recherches et
activités
d’analyse
120+
Chercher
dans un
système
après l’autre
par mot-clé
internal
external
external
external
…
40 Internal and
external systems
Copier/coller
les résultats de
la recherche
dans un seul
document
Analyser
les résultats
Trier les résultats
dans un document
RECOMMENDATIONS
internal
Processus d’évaluation des risques avec Kofax Kapow
15
~ 3Les utilisateurs
rentrent
simplement un
mot clé et
sélectionnent
toutes les
sources
d’intérêt
Tous les résultats
des recherches
sont présentés de
manière structurée
et organisée
• Process standard
et intégré
• Jusqu‘ à 96% de
réduction du
temps de
recherche
• Meilleure et plus
rapide prise de
décision
Evaluation des
risques
Enquêtes
d’irrégularités
Autres
recherches et
activités
d’analyse
Délai de proposition de prêt réduit à
14 minutes avec Kofax Kapow contre
14 jours auparavant
Moteurs opérationnels
Bien connaître un client nécessitait plus de 2 rencontres
Problème de qualité des données lié à la copie manuelle de
données entre les portails tiers et les systèmes internes
Solution et résultats
Rationalisation et accélération du processus d’offre de prêt,
le faisant passer d’entre 7 et 14 jours à seulement
14 minutes
Automatisation complète : plus de saisie manuelle des
données, source d’erreurs
Spar Nord - Attribution de crédit
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Services financiers
Un environnement de design sans codage
accessible pour les analystes métiers et
puissant pour les développeurs
Une architecture serveur et une gestion
centralisée permettant une exécution en
parallèle de multiples robots pour une
meilleure performance et une montée en
charge plus flexible
Un Browser intégré et unique pour toutes
les applications Web
Le support natif des applications
Windows, ERP et des terminaux 3270,
AS400,…
Les principaux atouts de notre solution RPA, Kofax Kapow
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Questions/Réponses
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www.Kofax.com
[email protected] 01.46.67.41.07