Upload
others
View
5
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
mBank.pl
Taryfa prowizji i opłat bankowychw mBankudla MSP i Korporacji(tekst jednolity – obowiązuje od 1 lipca 2020 r.)
Spis treści
Postanowienia ogólne ....................................................................................................................................................................................................3I. Prowadzenie i obsługa rachunków bankowych ...........................................................................................................................................4A. Rachunki bankowe i rozliczenia pieniężne ...............................................................................................................................................................4B. Płatności zagraniczne .................................................................................................................................................................................................8C. Systemy bankowości elektronicznej .........................................................................................................................................................................9D. Wydawanie i obsługa kart płatniczych ...................................................................................................................................................................11E. Pakiet dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw ........................................................................................................................................................18F. Pozostałe zlecenia związane z obsługą rachunków ................................................................................................................................................20II. Obrót wekslowy .....................................................................................................................................................................................................21III. Kredyty ....................................................................................................................................................................................................................21IV. Limity wieloproduktowe ....................................................................................................................................................................................22V. Finansowanie transakcji handlowych ...........................................................................................................................................................22VI. Gwarancje, regwarancje, poręczenia, akredytywy stand-by .................................................................................................................23VII. Akredytywy ............................................................................................................................................................................................................24A. Akredytywa dokumentowa – własna ......................................................................................................................................................................24B. Akredytywa dokumentowa – obca ..........................................................................................................................................................................25C. Inne czynności wykonywane w ramach obsługi akredytywy dokumentowej własnej lub obcej ......................................................................26VIII. Inkaso dokumentowe .........................................................................................................................................................................................26IX. Usługi powiernicze ...............................................................................................................................................................................................27X. Zlecenia różne .......................................................................................................................................................................................................27XI. Pakiety dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw wycofane z oferty Banku ......................................................................................30A. Pakiet elastyczny dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw oferowany do 27 września 2019 r.. ...........................................................................30B. Pakiety dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw oferowane do 24.10.2014 r. ........................................................................................................31C. Pakiety dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw oferowane do 5.05.2009 r. ..........................................................................................................32XII. Zryczałtowane opłaty telekomunikacyjne .................................................................................................................................................34
3/34
Postanowienia ogólne
1. Taryfaprowizjii opłatbankowychwmBankudlaMSPiKorporacji,zwanadalej„taryfą”,określawysokośćstawekorazzasadynaliczaniai pobieraniaprzezmBankS.A.prowizjii opłatzaczynnościbankowei inneczynnościwykonywaneprzezmBankS.A.nazlecenielubnarzecz:a) rezydentówbędącychprzedsiębiorcami, jednostkamiorganizacyjnymi,któremająosobowośćprawnąlubjednostkamiorganizacyjnymi,któreniemają
osobowościprawnej,z wyłączeniembanków;b) nierezydentów,z wyłączeniemosóbfizycznychi bankówzagranicznych.
2. Przeznastępująceużytew Taryfieokreślenianależyrozumieć:a) Bank–mBankS.A.;b) dzieńroboczy–zadzieńroboczyw Bankuuważamydzień,w którymBankjestotwartydlaKlientów,tj.każdydzieńodponiedziałkudopiątku,z wyłączeniem
dni ustawowowolnychodpracylubdniuprzednioogłoszonychw komunikacieBankujakowolneodpracy;c) Klient –podmiotnależącywBankudokategoriiMSP iKorporacje: rezydenta, który jestprzedsiębiorcą, jednostkąorganizacyjną, któramaosobowość
prawnąlubjednostkąorganizacyjną,któraniemaosobowościprawnej(z wyłączeniembanków)lubnierezydenta(z wyłączeniemosóbfizycznychi bankówzagranicznych),któryjestzleceniodawcąoperacjibankowejlubposiadaczemrachunkuwBanku,narzeczktóregoBankwykonujeoperację;
d) Klientdetaliczny–podmiotnależącywBankudokategoriiinnejniżMSPiKorporacje(zwyłączeniembanków),któryjestposiadaczemrachunkuwBanku;e) oddział–jednostkęorganizacyjnąBanku,prowadzącąrachunekKlientalubwykonującąoperacjei czynnościzwiązanez obsługązleceniaKlienta.
3. Wszelkieprowizjei opłatybankowepokrywaKlient,chybażestronytransakcjiumówiłysięinaczeja Banktoaprobuje.Prowizjei opłaty,którychniezapłaciładrugastronaw ciągutrzechmiesięcyoddatyichnaliczenia,obciążająKlienta.
4. Prowizje i opłatysąnaliczane i pobieranew daciewykonaniaoperacji lubw okresachmiesięcznych lubkwartalnych lubw innychustalonychz Klientemterminach.
5. Wuzasadnionych indywidualnychprzypadkachBankmożeustalićz Klienteminnąwysokośćstawki jak również innytrybnaliczaniaprowizji i opłaty,niżwskazanyw taryfie.
6. Prowizjei opłatyprawidłowonaliczonei pobraneniepodlegajązwrotowi.
7. Dla ustalenia wysokości prowizji lub opłaty należnej Bankowi w jednej walucie od kwoty operacji wyrażonej w innej walucie dokonuje się przeliczeniaz zastosowaniemkursuśredniegoz aktualnejtabelikursówwalutmBankuS.A.
8. Abypobraćprowizjęlubopłatęw innejwalucieniżwaluta,w którejnaliczonoprowizjęlubopłatę,niezbędnychprzeliczeńdokonujesięz zastosowaniemkursówkupnalubsprzedażyzgodniez aktualnątabeląkursówwalutmBankuS.A.
9. Pozaprowizjamii opłatami,wymienionymiw taryfie,Bankpobiera:a) zryczałtowaneopłatytelekomunikacyjne,związanez wykonaniemzleceniaKlienta,zgodniez rozdziałemXIItaryfy;b) zryczałtowane opłaty i prowizje za usługi pocztowe, związane z wykonaniem zlecenia Klienta, zgodnie z aktualnie obowiązującym cennikiem usług
powszechnychwobrociekrajowymi zagranicznymPocztyPolskiejS.A.;c) opłatyzwiązanez przekazaniemnazlecenieKlientaprzesyłkikurierskiej;d) opłatyi prowizjenaliczoneprzezbankizagranicznei krajowe,pośredniczącew wykonaniuzleceniaKlienta;e) inneopłatypobraneprzezosobyi instytucjepośredniczącew wykonaniuoperacji,jaknp.protest,opiniaprawna.
10. Zaczynnościnietypowe,którychnieuwzględnionow taryfie,Banknaliczaipobieraprowizjei opłatyzgodniezeswoją decyzją.
11. JeśliBankrealizujedyspozycjęKlientanazasadachszczególnych,wymagającychpodwyższonejpracochłonnościlubjeśliBankodstąpił,nazlecenieKlienta,odwarunkówstandardowychumówobowiązującychw Banku,cowymagaanalizi ekspertyzprawnychoraztechnicznych,Bankmożepodwyższyćo 50%kwotęnaliczonejprowizji.
12. Bankmożepobraćw terminiepóźniejszymnależnemuprowizjelubopłaty,którychniepobrałw terminiewynikającymz postanowieńtaryfy.
13. BankinformujeKlientao zmianachtaryfyprzezudostępnienieinformacjiw lokalachBanku,nastronachPortaluGrupymBankupodadresemwww.mbank.plorazdodatkowozgodniez trybemustalonymw zawartejz Klientemumowie.
4/34
I. Prowadzenie i obsługa rachunków bankowych
A. Rachunki bankowe i rozliczenia pieniężne
1. OtwarcierachunkudlaKlientazmiejscemzamieszkania/siedzibanatereniePolski(rezydenta) bezopłat
2. OtwarcierachunkudlaKlientazmiejscemzamieszkania/siedzibazagranicąPolski(nierezydenta) 3.000,00zł
3. Administrowanierachunkiem: 140,00zł– prowadzenierachunków(bieżącychipomocniczych), (miesięcznie)– nielimitowanaliczbaprzelewówwewnętrznychmiędzyrachunkamiKlienta.
4. Administrowanierachunkiem: 280,00zł– prowadzenierachunków(bieżącychipomocniczych), (miesięcznie)– nielimitowanaliczbaprzelewówwewnętrznychmiędzyrachunkamiKlienta,– prowadzenieAutoOvernight–automatycznegorachunkudepozytowego.
5. Administrowanierachunkiem: 420,00zł– prowadzenierachunków(bieżącychipomocniczych), (miesięcznie)– nielimitowanaliczbaprzelewówwewnętrznychmiędzyrachunkamiKlienta,– prowadzenieAutoOvernight–automatycznegorachunkudepozytowego,– konsolidacjasaldnawybranymrachunkuKlienta.
UWAGAdopkt1-5Niepobieramyopłat za otwarcie i administrowanie rachunkiem związków zawodowych, klubów sportowych, organizacji charytatywnych i fundacji (o ile nieprowadządziałalnościgospodarczej)orazrachunkiem,naktórymsągromadzoneśrodkizakładowychfunduszysocjalnych.
6. Wyciągibankowe:a) wyciągbankowyw formieelektronicznej bezopłatb) wyciągbankowyw formiepapierowej 10,00zł
UWAGAOpłatęnaliczamyzakażdywyciągwformiepapieroweji pobieramyzbiorczorazw miesiącuw ramach„okresowegorozliczenia”.
dodatkowonażyczenieKlienta:c) kopiewyciągówbankowychwformiepapierowej 20,00złd) kopiewyciągówbankowychwformieelektronicznej: zakażdywyciągod1do25sztuk 20,00zł zakażdykolejnywyciągpowyżej25do100sztuk 10,00zł zakażdykolejnywyciągpowyżej100do250sztuk 5,00zł wyciągiwliczbiepowyżej250sztuk(zawszystkiewyciągi,niezależnieodichliczby) 2.000,00zł
UWAGAOpłatęnaliczamyzakopiękażdegopojedynczegowyciągu (zawyjątkiemopłaty zakopiewyciągówbankowychw formieelektronicznejpowyżej250 sztuk)i pobieramyzbiorczorazw miesiącuw ramach„okresowegorozliczenia”.Bankdostarczakopiewyciągówbankowychw jednej,wybranejprzezKlientaformie,z którejKlientkorzysta.DlawyciągówelektronicznychwformacieMT940opłatęnaliczamyodkażdegorachunkuwpliku.
e) wyciągbankowywformacieJPK(udostępnianywmBankCompanyNet) 50,00zł
UWAGAOpłatęnaliczamyzakażdypojedynczywyciąg(plikXMLzawierającymaksymalniedo15000transakcji)i pobieramyzbiorczorazw miesiącuw ramach„okresowegorozliczenia”.WyciągbankowywformacieJPKBankopracowujenapodstawiedanychzawartychwwyciągachbankowych(wskazanychwpktalubb).Dajeonpodstawę,abyKlientprzygotowałwyciągbankowy–JPK_WBzgodniezOrdynacjąpodatkową(art.193a).
7. WpłatygotówkowewoddzialeBanku,sortowniorazwrzutni
Rodzajwpłaty WoddzialeBanku Wsortowni/wrzutni
Wpłatagotówkowaotwartawzłotychnawłasnyrachunek–odkwotywpłaty 1%,min.30,00zł niedotyczy
Wpłatagotówkowaotwarta(banknoty)wwalucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek –odkwotywpłaty
1%,min.30,00zł niedotyczy
Wpłatagotówkowazamkniętawzłotychnawłasnyrachunek–odkwotywpłaty 0,5%,min.30,00zł 0,25%,min.15,00zł
Wpłatagotówkowazamknięta(banknoty)wwalucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek–odkwotywpłaty
1%,min.30,00zł 0,8%,min.15,00zł
Wpłatagotówkowazamknięta(bilon)wwalucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek –odkwotywpłaty
niedotyczy 50%,min.30,00zł
5/34
WpłatagotówkowawzłotychnarachunekosobytrzeciejprowadzonywBanku–odkwotywpłaty 1%,min.50,00zł niedotyczy
Wpłatagotówkowa(banknoty)wwalucierachunku(innejniżzłoty)narachunekosobytrzeciejprowadzonywBanku–odkwotywpłaty
1%,min.50,00zł niedotyczy
Wpłatagotówkowa(bilon)wwalucierachunku(innejniżzłoty)narachunekosobytrzeciejprowadzonywBanku–odkwotywpłaty
50%,min.50,00zł niedotyczy
UWAGAOdwpłatzawierającychponad100sztukbilonudodatkowaprowizjawynosi5%kwotywpłatywbilonie.
UWAGAOdwpłatnieuporządkowanychdodatkowaprowizjawynosi0,5%kwotywpłaty.
8. Wpłatapocztowaotwartawzłotychrealizowanawobiekciepocztowym–odkwotywpłaty 0,5%,min.10,00zł
9. Wpłatapocztowazamkniętawzłotychrealizowanawobiekciepocztowym–odkwotywpłaty 0,4%,min.15,00zł
10. Zleceniewypłatypocztowejotwartejwzłotych,realizowanejwobiekciepocztowym 30,00zł
11. Nieodebraniewterminiewypłatypocztowejotwartej,przygotowanejnazamówienie, 10,00zł zprzyczynleżącychpostronieKlienta 12. WypłatygotówkowewoddzialeBankuorazsortowni
Rodzajwypłaty WoddzialeBanku Wsortowni
Wypłatagotówkowaotwartawzłotychzwłasnegorachunku,niewymagającazamówienia,orazwymagającazamówieniairealizowanawterminiestandardowym–odkwotywypłaty
0,4%,min.30,00zł niedotyczy
Wypłatagotówkowaotwartawwalucierachunku(innejniżzłoty)zwłasnegorachunku,niewymagającaorazwymagającazamówieniairealizowanawterminiestandardowym–odkwotywypłaty
1%,min.30,00zł niedotyczy
Wypłatagotówkowazamkniętawzłotychzwłasnegorachunku,wymagającazamówienia,realizowanawterminiestandardowym–odkwotywypłaty
0,2%,min.30,00zł 0,15%,min.10,00zł
Wypłatagotówkowazamkniętawwalucierachunku(innejniżzłoty)zwłasnegorachunku,wymagającazamówienia,realizowanawterminiestandardowym–odkwotywypłaty
1%,min.30,00zł 1%,min.10,00zł
Wypłatagotówkowazamkniętawwalucierachunku(innejniżzłoty)zwłasnegorachunku,wymagającazamówienia,realizowanawterminiekrótszymniżstandardowy(podwarunkiemdostępnościśrodkówwBanku)–odkwotywypłaty
2%,min.30,00zł 2%,min.20,00zł
NiedokonaniewypłatygotówkowejprzygotowanejnazamówieniezprzyczynleżącychpostronieKlienta–odzamówionejkwotywypłaty
0,5%,min.50,00zł niedotyczy
Przyjęciezłożonegonapapierzelubfaksem:– zleceniawypłatygotówkizwłasnegorachunkuwymagającejzamówienia,– zleceniawypłatygotówkowejzamkniętej
30,00zł niedotyczy
UWAGAWarunkirealizacjiwypłatygotówkowejotwartejizamkniętejwymagającejzamówienia:1/ dlawalut:złoty,euro,dolardlakwotypowyżej20 000zł/500euro/500dolarówKlientdostarczastandardowozamówieniedogodziny10.00najedendzień
roboczyprzeddokonaniemwypłaty,2/ dlapozostałychwalutniezależnieodkwoty–Klientdostarczastandardowozamówieniedogodziny10.00nadwadniroboczeprzeddokonaniemwypłaty.
13. Przyjęciezłożonegonapapierzelubfaksemzleceniazamianynominałów 30,00zł
14. Obsługagotówkowaprzezwpłatomatkasjerski:a) pierwszymodel:1kaseta1200banknotów,do5odbiorówgotówkiwmiesiącu 1.650,00zł(miesięcznie)b) drugimodel:1kaseta1200banknotów,do10odbiorówgotówkiwmiesiącu 2.250,00zł(miesięcznie)c) trzecimodel:1kaseta2200banknotów,do5odbiorówgotówkiwmiesiącu 1.900,00zł(miesięcznie)d) czwartymodel:1kaseta2200banknotów,do10odbiorówgotówkiwmiesiącu 2.650,00zł(miesięcznie)
UWAGAKlientowiudostępniamy:podajnikbanknotów,drukarkę,wyświetlacz,dodatkowąkasetę,zasilaczawaryjny.Wcenęryczałtumiesięcznegowliczamy:– oprogramowanienaczasokresuużytkowaniawpłatomatukasjerskiego,– serwisproducentawokresieużytkowaniawpłatomatukasjerskiego,– obsługękonwojową,– księgowaniewpłatyonline.OpłatysąopłataminettobezVAT.
6/34
15. Przelewzłotowy–uznanierachunku:a) automatycznie(bezkoniecznościingerencjimanualnejpostronieBanku) bezopłatb) manualnie 30,00zł
UWAGAPrzelewzłotowyotrzymanyzinnegobankukrajowegozapośrednictwemelektronicznegosystemurozliczeńmiędzybankowychELIXIRalboSORBNET2narzeczKlienta,którymarachunekwBankurozliczasięautomatycznie,gdy:1/ wskazanywprzelewienumerrachunkuNRBjestprawidłowy,2/ rachunekprowadzonyjestwzłotych,lub3/ rachunekjestwwalucieinnejniżzłoty.Księgowanienatymrachunkunastępujezzastosowaniemodpowiedniegokursuwymiany,zgodnegozaktualnąTabelą
kursówwalutmBankuS.A.(transakcjawymianynastępuje,oile,wwynikuautomatycznegowyszukiwaniainnegorachunkuKlientawzłotych,nienastąpiłaidentyfikacjaiuznanietegorachunku).
16. Przelewzłotowy–obciążenierachunku,realizowanynarachunekzłotowy:– zlecanyprzypomocysystemubankowościelektronicznej 2,50zł– zlecanyprzypomocykomunikatuSWIFTMT101 5,00zł– zlecanyw formiepapierowej(naformularzustandardowymzgodnymz normąPN-F-01101) 35,00zł– zlecanyw formiepapierowej(naformularzuniestandardowymniezgodnym 15,00zł
z normąPN-F-01101)–opłatadodatkowa
UWAGAOpłatyniepobieramydlaprzelewunarachunekwłasnyKlientaw innymbankuz tytułuzwrotuśrodkówprzekazanychz rachunkuw innymbankunarachunekdepozytówterminowychw Banku(z wyjątkiemprzypadkuwycofaniadepozytu).
17. Przelewzłotowyw ramachsystemuSORBNET2–obciążenierachunkua) nakwotę1.000.000,00złlubwyższą 18,00złplusopłataNBPb) nakwotęniższąniż1.000.000,00zł 45,00złplusopłataNBP
UWAGADodatkowąopłatęwwysokości40,00złpobieramyprzyrealizacjiprzelewuzłotowegoorazprzelewuzłotowegow ramachsystemuSORBNET2,zlecanegoprzypomocykomunikatuSWIFTMT101,któryniepodlegaautomatycznemuprzetwarzaniuponieważjestniezgodnyz zasadamiiwymaganiamitechnicznymiBankuwskazanymiwdokumencie„SpecyfikacjaformatukomunikatuSWIFTMT101(ZlecenieTransferu)”.DokumentznajdujesięnastronachPortaluinternetowegoGrupymBanku,w tymnastroniewww.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje.
18. PrzelewzłotowynatychmiastowyExpressElixir–obciążenierachunku 10,00zł
19. PrzelewzłotowynatychmiastowyBlueCash–obciążenierachunku 10,00zł
20. Poleceniezapłaty1
a) opłatapobieranaododbiorcybędącegoKlientemBanku– zaprzyjęciedorealizacjidyspozycjipoleceniazapłatyzłożonejw formieelektronicznej 1,00zł
b) opłatapobieranaodpłatnikabędącegoKlientemBanku– zarealizacjędyspozycjipoleceniazapłaty 2,50zł– zarealizacjęzwrotupoleceniazapłaty 6,00zł– zarealizację odwołanianiezrealizowanegopoleceniazapłaty 6,00zł
21. Przekazpocztowyz potwierdzeniemodbiorurealizowanyprzypomocysystemubankowościelektronicznej 2,50zł
22. ZłożeniedyspozycjiwycofaniazdoręczeniawskazanegoprzezKlientaprzekazupocztowego 100,00zł
23. Udostępnienieelektronicznychobrazówdokumentów 200,00zł potwierdzeniaodbioruprzekazupocztowego (miesięcznie)
24. Udostępnienieobrazupotwierdzeniaodbioru 50,00zł wskazanegoprzezKlientaprzekazupocztowego (zakażdyegzemplarz)
25. PisemnezlecenieKlientawystąpieniaBankudoinnegobankukrajowego,dotyczące: 200,00zła) zapytaniadoprawidłowozrealizowanejirozliczonejprzezBankpłatnościkrajowej(wychodzącejalboprzychodzącej) pluskosztyinnegobankub) poszukiwaniapłatnościkrajowejprzychodzącejc) wystąpieniao zwrot prawidłowozrealizowanejprzezBankpłatności krajowejwychodzącej
UWAGA:Opłatępobieramyzakażdączynność,wskazanąwpkt25a,balboc.
26. Potwierdzenierealizacjipojedynczegozleceniawykonanegowramach 30,00zł usługiPrzelewMasowy/PrzelewMasowyPlus–nażyczenieKlienta
27. ObsługaprzelewówzrachunkówKlientówdetalicznychprowadzonychwBanku 200,00zł przychodzącychnarachunkizamknięteKlientówMSPiKorporacjiwBanku (zakażdyprzelew)
28. UdostępnienieusługiCollect 1.000,00zł
29. UdostępnienieusługiMassCollect negocjowana
30. UdostępnieniemnemonikaCollectlubMassCollect 100,00zł
1 obowiązujewstosunkudoKlientów,którzyzawarli„Umowęwsprawiestosowaniapoleceniazapłaty”po dniu14 lutego2007r.
7/34
31. WeryfikacjaipotwierdzenieprzezBankzarejestrowaniabądźbrakurejestracji 50,00zł wskazanejtransakcjinarachunkuCollectlubMassCollect
32. UdostępnienieaplikacjiinternetowejUploadnapotrzebypobieraniaprzezKlienta 700,00zł elektronicznychraportówdotyczącychusługiCollect,MassCollect, (jednorazowo) PoleceniezapłatyPlus,e-Zgoda,PrzekazPocztowy
33. PrzygotowanieniestandardowejUmowyMassCollect 500,00zł
34. AneksdoUmowyCollect,MassCollect,Poleceniezapłaty,PoleceniezapłatyPlus,e-Zgoda 1.000,00zł
35. Przygotowanieumowyrachunkupowierniczegonapodstawiedokumentacji,zaproponowanej negocjowana przezKlienta–niestandardowawersjaumowy
36. Przygotowanieumowyrachunkuzastrzeżonegonapodstawiedokumentacji,zaproponowanej negocjowana przezKlienta–niestandardowawersjaumowy
37. ProwadzenieMieszkaniowegoRachunkuPowierniczego min.250,00zł(miesięcznie)
38. PoinformowanieBankuprzezKlienta(dewelopera)ozawarciuumowydeweloperskiejzapomocą:a) oświadczeniaozawarciuumowydeweloperskiej bezopłatb) wypisuaktunotarialnego–umowadeweloperska 200,00zł
39. PrzyjęcieprzezBankdowiadomościcesjiprawzsubkontaMieszkaniowegoRachunkuPowierniczego 120,00zł nabankkredytującyNabywcęiwystawieniestosownegooświadczenia
40. UtrzymywaniełącznegosaldanawszystkichrachunkachbieżącychorazpomocniczychKlientazdodatnimsaldem prowadzonychwtejsamejwalucie(odpowiedniowEURalboCHFalboCZKalboDKKalboSEKalboNOKalboHUF) wramachtejsamejumowyrachunkubankowego-odkwotyłącznegosaldarachunkówpomniejszonejodpowiednio o250tys.EURalbo250tys.CHFalbo250tys.CZKalbo250tys.DKKalbo250tys.SEKalbo250tys.NOKalbo250tys.HUF:
a) prowadzonychwEUR[(kwotasaldarachunkówwEUR–250tys.EUR)/360]*(|EONIA|+0,1%) min.1,00EUR
b) prowadzonychwCHF[(kwotasaldarachunkówwCHF–250tys.CHF)/360]*(|LIBORCHFS/N|+0,06%) min.1,00CHF
c) prowadzonychwCZK[(kwotasaldarachunkówwCZK–250tys.CZK)/360]*(|CZK2WRepoRate-3,5%|) min.1,00CZK
d) prowadzonychwDKK[(kwotasaldarachunkówwDKK–250tys.DKK)/360]*(|DKKDenmarksNationalbankCDrate|+0,25%) min.1,00DKK
e) prowadzonychwSEK[(kwotasaldarachunkówwSEK–250tys.SEK)/360]*(|SwedenRepoRate|+0,5%) min.1,00SEK
f) prowadzonychwNOK[(kwotasaldarachunkówwNOK–250tys.NOK)/360]*(|NorwaySightDepositRate|+0,5%) min.1,00NOK
g) prowadzonychwHUF[(kwotasaldarachunkówwHUF–250tys.HUF)/360]*(|BUBORON–0,5%|) min.1,00HUF
UWAGABankzastrzegasobieprawoobliczeniaipobraniaprowizji(obliczenieipobranieprowizjiniejestobowiązkiemBanku).JeśliBankskorzystaztegoprawa:1/ prowizjęobliczamyzakażdydzieńkalendarzowyipobieramyrazwmiesiącuwramach„okresowegorozliczenia”–obliczenieprowizjinastępujezzastosowaniem
odpowiedniejniżejwymienionejstopyprocentowejzpoprzedniegodniaroboczego:EONIA,alboLIBORCHFS/N,alboCZK2WRepoRate,alboDKKDenmarksNationalbankCDrate,alboSwedenRepoRate,alboNorwaySightDepositRate,alboBUBORON,
odkwotyłącznegosaldanawszystkichrachunkachbieżącychorazpomocniczychKlientazdodatnimsaldemprowadzonychwtejsamejwalucie(odpowiedniowEURalboCHFalboCZKalboDKKalboSEKalboNOKalboHUF),pomniejszonejodpowiednioo250tys.EURalboo250tys.CHFalboo250tys.CZKalboo250tys.DKKalboo250tys.SEKalboo250tys.NOKalboo250tys.HUF–jeśliłącznesaldoprzewyższakwotęodpowiednio250tys.EURalbo250tys.CHFalbo250tys.CZKalbo250tys.DKKalbo250tys.SEKalbo250tys.NOKalbo250tys.HUF,
2/ prowizjęnaliczamywwalucierachunków,tj.odpowiedniowEURalboCHFalboCZKalboDKKalboSEKalboNOKalboHUF.Prowizjinieobliczamyiniepobieramy:1/ jeśliłącznesaldonawszystkichrachunkachbieżącychorazpomocniczychKlientazdodatnimsaldem,prowadzonychwtejsamejwalucie(odpowiedniowEUR
alboCHFalboCZKalboDKKalboSEKalboNOKalboHUF),nieprzewyższakwotyodpowiednio250tys.EURalbo250tys.CHFalbo250tys.CZKalbo250tys.DKKalbo250tys.SEKalbo250tys.NOKalbo250tys.HUF,
2/ dlawalutEURalboCHFalboDKKalboSEKalboNOK–jeśliwpoprzednimdniuroboczymwystąpiłazerowaalbododatniawartośćstopyprocentowejEONIAalboLIBORCHFS/NalboDKKDenmarksNationalbankCDratealboSwedenRepoRatealboNorwaySightDepositRate.
NotowaniastópprocentowychEONIA,LIBORCHFS/N,CZK2WRepoRate,DKKDenmarksNationalbankCDrate,SwedenRepoRate,NorwaySightDepositRateorazBUBORONdostępnesąwserwisachprowadzonychprzezThomsonReutersorazBloomberg.
8/34
41. Utrzymywanie,nawszystkichrachunkachbieżących,pomocniczych,AutoOvernight–automatycznychrachunkachdepozytowychlubAutoOvernight–AutomatycznychLokatachJednodniowychorazlokatachterminowychprowadzonychwBanku,sumysalddodatnichprzekraczającejłączniekwotę5mlnzłotychnakoniec31grudniakażdegorokukalendarzowego
0,25%sumysalddodatnichw złotychnakoniec31grudniakażdegorokukalendarzowego
nawszystkichrachunkachbieżących,pomocniczych,AutoOvernight–automatycznych
rachunkachdepozytowychlubAutoOvernight–Automatycznych
LokatachJednodniowychoraznalokatachterminowychKlienta
prowadzonychwBanku
UWAGANa potrzeby obliczania łącznego salda sumujemy salda dodatnie poszczególnych rachunków – dla rachunków prowadzonych w innych walutach niż złoty –i dokonujemyprzeliczeniasaldwinnychwalutachnazłotezzastosowaniemkursuśredniegozaktualnejTabelikursówwalutmBankuS.A.Bankzastrzegasobieprawoobliczeniaprowizjinakoniec31grudniakażdegorokukalendarzowegoipobraniaprowizjiwterminie30dniodtejdaty(obliczeniei pobranieprowizjiniejestobowiązkiemBanku).JeśliKlientzawarłzBankiemwięcejniżjednąumowęrachunkubieżącegolubpomocniczegolubzawarłzBankiemumowędotyczącąprowadzeniaAutoOvernight–automatycznegorachunkudepozytowegolubprowadzeniaAutoOvernight–AutomatycznejLokatyJednodniowej(jednąlubwięcej)lubconajmniejjednąumowęlokatyterminowej,prowizjęobliczamyipobieramywyłącznienapodstawiejednejumowyrachunkubieżącegolubpomocniczegolubumowylokatyterminowejw odniesieniudozsumowanychdodatnichsaldrachunkówprowadzonychnapodstawiewszystkichtychumów.
42. Przedterminowewycofanielokatyterminowej–odwycofywanejkwoty,liczonaoddniawycofanialokaty doplanowanegodniajejzakończenia
a) dlalokatwzłotych 1,5%p.a.b) dlalokatwinnychwalutachniżzłoty 1,0%p.a.
43. Nieprzesłanieśrodkówpieniężnychnazałożenielokatyterminowej 0,02%,min.200,00zł –odkwotylokaty lubrównowartośćwwalucie
lokatyterminowej
B. Płatności zagraniczne
1. Przelewz zagranicylubprzeleww walucieobcejz innegobankukrajowegonarzeczKlienta,którymarachunek w Banku,z określonąopcjąkosztów–BENlubSHA(kosztyBankupokrywabeneficjent)i rozliczanyprzezBank
a) automatycznie(przelewweurozEuropejskiegoObszaruGospodarczego) bezopłatb) automatycznie(pozostałeprzelewy) 10,00złc) manualnie 30,00zł
UWAGAPrzelewzzagranicylubprzelewwwalucieobcejzinnegobankukrajowegonarzeczKlienta,którymarachunekwBankurozliczasięautomatycznie,toznaczybezkoniecznościingerencjimanualnejpostronieBanku,gdy:1/ nastąpipozytywna,automatycznaweryfikacjadanychzleceniodawcyibeneficjenta,przeprowadzanazgodniez wymogamiRozporządzeniaPEiRADY(UE)nr
2015/847,2/ wskazanyw przelewienumerrachunkuIBANjestprawidłowyoraz3/ waluta, w której Bank prowadzi rachunek jest zgodna z walutą wpływu albo księgowanie na tym rachunku następuje automatycznie, z zastosowaniem
odpowiedniegokursuwymiany,zgodnegoz aktualnątabeląkursówBanku(transakcjawymianywalutnastępuje,o ile,w wynikuautomatycznegowyszukiwaniagłównegorachunkuKlientaw waluciewpływu,nienastąpiłaidentyfikacjai uznanietegorachunku).
2. PrzelewzłotowyrealizowanynarachunekKlientaprowadzonyw walucieobcejw ramachBanku lubprzeleww walucieobcej,realizowanynarachunekKlientaprowadzonyw ramachBanku
a) gdzieksięgowanienarachunkubeneficjentanastępujenajpóźniej 20,00zł wnastępnymdniuroboczymdlaBankub) gdzieksięgowanienarachunkubeneficjentanastępuje 30,00zł wciągudanegodniaroboczegodlaBanku
UWAGAdopkt2aDodatkową opłatę w wysokości 40,00 zł pobieramy przy realizacji przelewu złotowego, zlecanego przy pomocy komunikatu SWIFT MT101, który nie podlegaautomatycznemu przetwarzaniu ponieważ jest niezgodny z zasadami i wymaganiami technicznymi Banku wskazanymi w dokumencie „Specyfikacja formatukomunikatu SWIFTMT 101 (Zlecenie Transferu)”. Dokument znajduje się na stronach Portalu internetowego GrupymBanku, w tym na stronie www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje.
UWAGAdopkt2bDotyczyzleceńskładanychwyłącznieprzezmBankCompanyNetjakozleceniaPrzelewuWalutowegoWewnętrznego.ZleceniaPrzelewuWalutowegoWewnętrznego,składanepogodzinie19.30,akierowanenarachunkiKlientówdetalicznych,Bankksięgujenarachunkubeneficjentanajpóźniejw następnymdniuroboczymdlaBanku.
3. Przelewzagranicęwwalucieobcejlubprzelewnarachunekwinnymbankukrajowymwwalucieobcej
Trybrealizacji zlecenia:
Datawalutydlabankubeneficjenta: Realizacja: Odkwotyprzelewu:
STANDARD D+2 dyspozycjipłatniczejniepodlegającejUstawie zdnia19 sierpnia2011r.ousługachpłatniczych
0,4%,min.40,00zł,maks.200,00zł
PILNY D+1 dyspozycjipłatniczejwwalutach:BGN,CAD,CHF,CZK,DKK,EUR,GBP,ILS,HRK,HUF,NOK,RON,RUB,SEK,TRY,USDiZAR
0,45%,min.50,00zł,maks.300,00zł
EKSPRES D dyspozycjipłatniczejwwalutach:EUR,GBPiUSD 0,5%,min.60,00zł
gdzieDoznaczadatęrealizacjidyspozycjipłatniczejKlientaprzezBank
9/34
4. Przelewzagranicęwwalutach:AUD,CNY,JPYiPLN, 0,4%, lubprzelewnarachunekwinnymbankukrajowymwwalutach: min.40,00zł, AUD,CNYiJPY-odkwotyprzelewu maks.200,00zł
UWAGAdopkt3i4Pobieramyopłatędodatkowązazlecenieprzelewudokonanewformiepapierowejnaformularzu:– standardowym(formularzdostępnywlokalachBanku), 35,00zł– niestandardowym(formularzinnyniżdostępnywlokalachBanku). 50,00złPobieramyopłatędodatkowązazlecenieprzelewu,któreniepodlegaautomatycznemuprzetwarzaniuprzezBank,ponieważniezawiera:– koduBICbankubeneficjenta 30,00zł– dlaprzelewówzagranicęwzłotych-określeniaopcjikosztówSHA,tzn.kosztybanku 30,00zł wysyłającegopokrywazleceniodawca,a kosztybankówtrzecichpokrywabeneficjent– danychokreślonychwzasadachiwymaganiachtechnicznychBankuwskazanychwdokumencie„Specyfikacjaformatukomunikatu 40,00zł SWIFTMT101(Zlecenietransferu)”.DokumentznajdujesięnastronachPortaluinternetowegoGrupymBanku,wtymnastronie www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje.Pobieramydodatkowekosztytelekomunikacyjne(SWIFT),zgodniezRozdziałemXII„Zryczałtowaneopłatytelekomunikacyjne”.
5. PoleceniePrzelewuSEPA/JednolityObszarPłatnościweuro/ 2,50zł– przelewrealizowanyweuroiwysyłanynarachunekbeneficjentaprowadzonywbankunaterytorium
UniiEuropejskiej(wtymdoinnegobankukrajowego)oraz:– zpodanymwstandardzieIBANnumeremrachunkubeneficjenta– zokreśleniemopcjikosztówSHA,tzn.kosztybankuwysyłającegopokrywazleceniodawca,akosztybanków
trzecichpokrywabeneficjent
UWAGADotyczyzleceńskładanychprzezsystembankowościelektronicznej,z rachunkuKlientaprowadzonegow euro.RealizacjaPoleceniaPrzelewuSEPAmożliwa jest jedynie jeślibankbeneficjentauczestniczyw SystemieSEPA.Weryfikacjauczestnictwaodbywasięw trakcieskładaniazleceniaw systemiebankowościelektronicznej.Zgodniez obowiązującymizasadamiokreślonymidlaSystemuPoleceniaPrzelewuSEPA,maksymalnyokresrozrachunkuwynosi1 dzieńroboczyoddniarealizacjidyspozycjipłatniczejKlientaprzezBank(D+1)ijestzależnyodsposoburealizacjiPoleceniaPrzelewuprzezbankbeneficjenta.
6. OdwołaniePoleceniaPrzelewuSEPA 20,00zł pluskosztyinnegobankuUWAGAZłożenieZleceniaOdwołaniaPoleceniaPrzelewuSEPAprzezsystembankowościelektronicznejmożliwejestwciągu13miesięcyoddatyrealizacjiprzelewuijedynieznastępującychpowodów:– nieprawidłowegorachunkubeneficjenta,– błędnejkwotypłatności,– prośbyzleceniodawcy.Zgodniezobowiązującymizasadami,określonymidlaSystemuPoleceniaPrzelewuSEPA,bankbeneficjenta,pootrzymaniuZleceniaOdwołaniaPoleceniaPrzelewuSEPA,ma15dniroboczychnarozpatrzenieotrzymanegoZleceniaOdwołania,iprzesłanieodpowiedziodmownejalbodokonaniezwrotutransakcji.Bankbeneficjentamożepomniejszyćzwracanąkwotętransakcjioswojekoszty.
7. PoleceniePrzelewuEuroEkspres/PaneuropejskiZautomatyzowanySystemEkspresowegoRozrachunkuPłatnościweuro/ 45,00zł– przelewrealizowanyweuroiwysyłanynarachunekbeneficjentaprowadzonywbanku,któryjestuczestnikiemSystemuTARGET2oraz:– zpodanymkodemBICbankubeneficjenta– zpodanymwstandardzieIBANnumeremrachunkubeneficjenta– zokreśleniemopcjikosztówSHA,tzn.kosztybankuwysyłającegopokrywazleceniodawca,akosztybankówtrzecichpokrywabeneficjent
UWAGADotyczyzleceńskładanychprzezsystembankowościelektronicznej,zrachunkuKlientaprowadzonegoweuro.WeryfikacjauczestnictwabankubeneficjentawSystemieTARGET2odbywasięwtrakcieskładaniazleceniawsystemiebankowościelektronicznej.ZgodniezobowiązującymizasadamiokreślonymidlaSystemuTARGET2,Bankrealizujeprzelewwczasierzeczywistym,wtrybieekspresowym,zdatąwalutyDdlabankubeneficjenta,gdzieDoznaczadatęrealizacjidyspozycjipłatniczejKlientaprzezBank.OstatecznysposóbrealizacjiPoleceniaPrzelewuEuroEkspresjestzależnyodbankubeneficjenta.DlaPoleceniaPrzelewuEuroEkspresdodatkowychkosztówtelekomunikacyjnych(SWIFT)niepobieramy.
8. PisemnezlecenieKlientawystąpieniaBankudoinnegobanku,dotyczące: 200,00zła) anulowanialubzmianyszczegółówpłatnościdopłatnościzagranicznejwychodzącej pluskosztyinnegobankub) poszukiwaniapłatnościzagranicznejprzychodzącejc) zapytaniadoprawidłowozrealizowanejirozliczonejprzezBankpłatnościzagranicznej(wychodzącejalbo
przychodzącej)
UWAGA:Opłatępobieramyzakażdączynność,wskazanąwpkt8a,balboc.
9. PotwierdzenieprzelewuprzekazanewformiekomunikatuSWIFTMT103 30,00zł
C. Systemy bankowości elektronicznej
1. System bankowości elektronicznej typu home banking
1. Udostępnieniesystemu(odkażdejinstalacji–w tyminstalacjaorazreinstalacjanowszejwersjisystemu) 450,00zł(jednorazowo)
10/34
2. Szkolenieużytkownikówsystemu 400,00zł(jednorazowo)
3. Korzystaniez systemu(odkażdejinstalacji) 350,00zł(miesięcznie)
4. Wsparcie/konsultacjew integracjisystemuz systemamiKlientalubpraceserwisowewykonywaneprzezpracownikaBanku u Klienta,związanez niewłaściwymużytkowaniemsystemulubwynikającez innejnieleżącejpostronieBankuprzyczyny
a) trwającedo1,5godziny 150,00złb) trwającepowyżej1,5godziny 300,00złc) stawkadzienna 500,00zł
UWAGAStawkadziennadotyczypracyw wymiarzepowyżej6h/dobę(doczasuwliczamyczasdojazdudoKlienta).
2. mBank CompanyNet – internetowy system bankowości elektronicznej
1. Udostępnieniesystemuzgodniez dyspozycjąKlienta bezopłat
2. Dodanienowegoużytkownikasystemu:a) napodstawiewnioskuzłożonegoprzezKlientawformiepapierowej 50,00zł b) samodzielnieprzezKlientawsystemie bezopłat
UWAGAOpłatyniepobieramy:a) jeśliużytkownikowisystemunadanouprawnieniaadministratorasystemu,b) gdywniosekskładanyjestrazemzwnioskiemoudostępnieniesystemu.
3. Modyfikacjauprawnieńużytkownikasystemu(niezależnieodzakresuzmian):a) napodstawiewnioskuzłożonegoprzezKlientawformiepapierowej 50,00złb) samodzielnieprzezKlientawsystemie bezopłat
UWAGAOpłatyniepobieramyjeśliużytkownikowisystemunadanouprawnieniaadministratorasystemu.
4. Korzystaniezsystemu,wwarianciezawierającympodstawowymodułtransakcyjnyoraz:a) niewięcejniżdwamodułydodatkowe–odkażdejinstalacjisystemu 60,00zł(miesięcznie)b) odtrzechdoczterechmodułówdodatkowych–odkażdejinstalacjisystemu 120,00zł(miesięcznie)c) więcejniżczterymodułydodatkowe–odkażdejinstalacjisystemu 180,00zł(miesięcznie)
UWAGAZadodatkowemoduły systemuuważamymoduły:Gotówka,Karty, Finansowaniehandlu,Zarządzaniepłynnością,Usługipowiernicze,MieszkanioweRachunkiPowiernicze,Archiwum,DepoPlusorazkażdymodułwprowadzonydoofertyBankupodniu27października2014r.(zawyjątkiemmPlatformywalutowejorazmodułuInformacjebiznesowe)
5. Miesięcznaopłatazaużytkownikówsystemu:a) dodwóchwłącznie bezopłatb) powyżejdwóch 10,00zł(zaużytkownika)
6. KorzystaniezmodułuInformacjebiznesowesystemu 30,00zł(miesięcznie)
7. KorzystaniezmPlatformywalutowej bezopłat
8. Szkolenieużytkownikówsystemu 300,00zł(jednorazowo)
9. WydanieTokenaSprzętowego 200,00zł
10. WydanieMobilnegoTokenaSprzętowego2 200,00zł
11. Wsparcie/konsultacjew integracjisystemuz systemamiKlientalubpraceserwisowewykonywaneprzezpracownikaBanku u Klienta,związanez niewłaściwymużytkowaniemsystemulubwynikającez innejnieleżącejpostronieBankuprzyczyny
a) trwającedo1,5godziny 150,00złb) trwającepowyżej1,5godziny 300,00złc) stawkadzienna 500,00zł
UWAGAStawkadziennadotyczypracyw wymiarzepowyżej6h/dobę(doczasuwliczamyczasdojazdudoKlienta).
12. ZmianaprezentacjiifunkcjonowaniastrukturyGrupyFirmKlientawsystemiezustawieniakontekstowegonaholding 200,00zł (lubodwrotnie)(zakażdypodmiot,wchodzącywskładstrukturyGrupy) 13. KorzystaniezusługiMobilnaAutoryzacja bezopłat
3. Usługa mBank CompanyMobile
1. UdostępnienieusługimBankCompanyMobile bezopłat
2. KorzystaniezusługimBankCompanyMobile bezopłat
2 obowiązujeodmomentuudostępnieniaprzezBank
11/34
4. Rozwiązania integracyjne
1. Aktywacja/dezaktywacjausługimBankCompanyConnect(samodzielnie) bezopłat
2. Aktywacja/dezaktywacjausługimBankCompanyConnect(przezBank) 50,00zł
3. KorzystaniezusługimBankCompanyConnect 50,00zł(miesięcznie)
4. AktywacjausługiiudostępnienieoprogramowaniamBankCompanyConnectClassic 300,00zł(jednorazowo)
5. InstalacjaoprogramowaniamBankCompanyConnectClassicprzezpracownikaBanku 500,00zł(wizyta)
6. PrzygotowanieśrodowiskawdrożeniowegomBankCompanyConnectDeveloper 2000,00zł(jednorazowo)
7. Przygotowanieindywidualnegorozwiązaniaintegracyjnegoinnegoniżwskazanewpkt1-6 negocjowana, min.3000,00zł(jednorazowo)
8. Korzystaniezindywidualnegorozwiązaniaintegracyjnegoinnegoniżwskazanewpkt1-6 negocjowana, min.500,00zł(miesięcznie)
9. Udostępnienierozszerzonegoformatuimportuzleceń(CustomImport)wmBankCompanyNet 1000,00zł(jednorazowo)
10. UdostępnienieoprogramowaniaKonwerterplików 1000,00zł
5. Usługa SWIFTNET Korpo
1. Wdrożenieusługinaśrodowiskutestowym–płatnenazakończenietestów 4 000,00zł(jednorazowo)
2. Wdrożenieusługinaśrodowiskuprodukcyjnym 4 000,00zł(jednorazowo)
3. KorzystaniezusługiSWIFTNETKorpo(wtym 1 000,00zł(miesięcznie) generowaniewyciągówMT940,MT941,MT942lubMT950)
4. ModyfikacjawarunkówUmowy(dotyczyzmianzwiązanychzrealizacjązleceńigenerowaniemwyciągów 400,00zł MT940,MT941,MT942lubMT950) (zakażdądyspozycjęKlienta)
D. Wydawanie i obsługa kart płatniczych
1. Karta płatnicza Visa Business debetowa payWave
1. Przyjęciedorealizacjipapierowegownioskuowydaniekarty 50,00zł
2. Wydaniekarty 50,00zł
3. Miesięczneużytkowaniekarty 5,00zł
4. Wydanieduplikatukarty 30,00zł
5. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej 40,00zł
6. Sprawdzeniew bankomaciesaldadostępnegonarachunku–usługa 2,50zł dostępnaw bankomatachoferującychusługęsprawdzaniasalda
7. WysyłkakartylubkoduPINnaadresoddziałubądźadreskorespondencyjnyużytkownikakarty:a) listemzwykłym bezopłatb) kurierem 50,00zł
8. Wypłatagotówkiw kasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaVisacashback)3 1,50zł
9. Wypłatagotówkiprzyużyciukartya) w bankomatachsieci:
– PlanetCash 3,00zł– EuronetnatereniePolski 3,00zł– SantanderBankPolskaS.A. 3,00zł
b) w innychbankomatachi kasachbankóww kraju 3%,min.7,00złc) wbankomatachikasachbankówzagranicą 4%,min.10,00zł
10. WpłatagotówkowaprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWavewewpłatomatach:a) Banku 0,3%,min.5,00złb) Euronetu 0,4%,min.5,00zł
11. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
3 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl
12/34
12. Zastrzeżeniekarty bezopłat
13. Zmianalimitu/ów:a) autoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłatb) autoryzacyjnychwformiepapierowej 20,00zł
2. Karta płatnicza Visa Business Świat4
1. Wydaniekarty 200,00zł
2. Miesięczneużytkowaniekarty 50,00zł
3. Wydanieduplikatukarty 30,00zł
4. Wydanienowejkartywmiejsceutraconej 200,00zł
5. Sprawdzeniewbankomaciesaldadostępnegonarachunku–usługa 2,50zł dostępnawbankomatachoferującychusługęsprawdzaniasalda
6. WysyłkakartylubkoduPINnaadresoddziałubądźadreskorespondencyjnyużytkownikakarty:a) listemzwykłym bezopłatb) kurierem 50,00zł
7. Wypłatagotówkiwkasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaVisacashback)5 1,50zł
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukartya) wbankomatachsieci:
– PlanetCash 3,00zł– EuronetnatereniePolski 3,00zł– SantanderBankPolskaS.A. 3,00zł
b) winnychbankomatachikasachbankówwkraju 3%,min.7,00złc) wbankomatachikasachbankówzagranicą 4%,min.10,00zł
9.Uzyskanieiwydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) wkraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
10.Zastrzeżeniekarty bezopłat
11.Zmianalimitu/ówautoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłat
3. Karta płatnicza Visa Business payWave
1. Przyjęciedorealizacjipapierowegownioskuowydaniekarty 50,00zł
2. Wydaniekarty(opłatapobieranakażdorazowopozamówieniukarty) 190,00zł
3. Roczneużytkowaniekarty 190,00zł
4. Wydanieduplikatukarty 70,00zł
5. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej 150,00zł
6. Wydaniekartywtrybieekspresowym 500,00zł (opłatadodatkowadopkt2,4oraz5) pluskosztyprzesyłki
7. WysyłkakartylubkoduPIN:a) listemzwykłymnaadreskorespondencyjnyużytkownikakarty bezopłatb) kurieremnaadresoddziałubądźadreskorespondencyjnyużytkownikakarty 50,00zł
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wkraju 3%,min.7,00złb) zagranicą 4%,min.10,00zł
9. Sprawdzeniew bankomaciedostępnychśrodkównakarcie– 2,50zł usługadostępnaw bankomatachoferującychtęusługę
10. Wypłatagotówkiw kasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaVisacashback)6 1,50zł
11. Rozliczenieoperacjidokonanychprzyużyciukartytypucharge–odwartościoperacji 1,5%
12. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
4 prowizjeiopłatyztytułuwydaniaiużytkowaniakartyobowiązująodmomentuudostępnieniatejkartyprzezBank5 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl6 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl
13/34
13. Zastrzeżeniekarty bezopłat
14. Ubezpieczeniekarty(pakiet„Nawszelkiwypadek”) 0,29zł(miesięcznie) 15. Wydaniekarty(opłatępobieramyjeśliKlientodstąpiodUmowy) 100,00zł
16. Zestawieniaoperacji:a) zestawienieoperacjiwformieelektronicznej bezopłatb) zestawienieoperacjiwformiepapierowej 4,00złdodatkowo,nażyczenieKlienta:c) kopiazestawieniaoperacji 10,00zł
(zaokresrozliczeniowy)
17. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę7 2,00zł
18. Zmianalimitu/ów:a) miesięcznegowformieelektronicznej bezopłatb) miesięcznegowformiepapierowej 20,00złc) autoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłatd) autoryzacyjnychwformiepapierowej 20,00zł
19. Zmianasposoburozliczaniakarty 50,00zł(zakażdąkartę)
4. Karta płatnicza MasterCard Corporate PayPass
1. Przyjęciedorealizacjipapierowegownioskuowydaniekarty 50,00zł
2. Wydaniekarty(opłatapobieranakażdorazowopozamówieniukarty) 190,00zł
3. Roczneużytkowaniekarty 190,00zł
4. Wydanieduplikatukarty 70,00zł
5. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej 150,00zł
6. Wydaniekartywtrybieekspresowym 500,00zł (opłatadodatkowadopkt2,4oraz5) pluskosztyprzesyłki
7. WysyłkakartylubkoduPIN:a) listemzwykłymnaadreskorespondencyjnyużytkownikakarty bezopłatb) kurieremnaadresoddziałubądźadreskorespondencyjnyużytkownikakarty 50,00zł
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wkraju 3%,min.7,00złb) zagranicą 4%,min.10,00zł
9. Sprawdzeniew bankomaciedostępnychśrodkównakarcie–usługadostępnaw bankomatachoferującychtęusługę 2,50zł
10. Wypłatagotówkiw kasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaMasterCardCashBack)8 1,50zł
11. Rozliczenieoperacjidokonanychprzyużyciukartytypucharge–odwartościoperacji 1,5%
12. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
13. Zastrzeżeniekarty bezopłat
14. Ubezpieczeniekarty(pakiet„Nawszelkiwypadek”) 0,29zł(miesięcznie)
15. Wydaniekarty(opłatępobieramyjeśliKlientodstąpiodUmowy) 100,00zł
16. Zestawieniaoperacji:a) zestawienieoperacjiwformieelektronicznej bezopłatb) zestawienieoperacjiwformiepapierowej 4,00złdodatkowo,nażyczenieKlienta:c) kopiazestawieniaoperacji 10,00zł
(zaokresrozliczeniowy)
17. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę9 2,00zł
7 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank8 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl9 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank
14/34
18. Zmianalimitu/ów:a) miesięcznegowformieelektronicznej bezopłatb) miesięcznegowformiepapierowej 20,00złc) autoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłatd) autoryzacyjnychwformiepapierowej 20,00zł
19. Zmianasposoburozliczaniakarty 50,00zł(zakażdąkartę)
5. Karta płatnicza Visa Business Gold payWave
1. Przyjęciedorealizacjipapierowegownioskuowydaniekarty 50,00zł
2. Wydaniekarty(opłatapobieranakażdorazowopozamówieniukarty) 340,00zł
3. Roczneużytkowaniekarty 340,00zł
4. Wydanieduplikatukarty 150,00zł
5. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej bezopłat
6. Wydaniekartywtrybieekspresowym 500,00zł (opłatadodatkowadopkt2,4oraz5) pluskosztyprzesyłki
7. Wysyłkakartykurieremnaadres:a) korespondencyjnyużytkownikakarty bezopłatb) oddziału 50,00zł
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wkraju 3%,min.7,00złb) zagranicą 4%,min.10,00zł
9. Sprawdzeniew bankomaciedostępnychśrodkównakarcie–usługadostępnaw bankomatachoferującychtęusługę 2,50zł
10. Wypłatagotówkiw kasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaVisacashback)10 1,50zł
11. Rozliczenieoperacjidokonanychprzyużyciukartytypucharge–odwartościoperacji 1,5%
12. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
13. Zastrzeżeniekarty bezopłat
14. Wydaniekarty(opłatapobieranajeśliKlientodstąpiodUmowy) 150,00zł
15. Wizytaw salonielotniskowymw ramachuczestnictwaw programiePriorityPass 32,00USD(odosoby) 16. Zestawieniaoperacji:
a) zestawienieoperacjiw formieelektronicznej bezopłatb) zestawienieoperacjiw formiepapierowej 4,00złdodatkowo,nażyczenieKlienta:c) kopiazestawieniaoperacji 10,00zł
(zaokresrozliczeniowy)17. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę11 2,00zł
18. Zmianalimitu/ów:a) miesięcznegowformieelektronicznej bezopłatb) miesięcznegowformiepapierowej 20,00złc) autoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłatd) autoryzacyjnychwformiepapierowej 20,00zł
19. Zmianasposoburozliczaniakarty 50,00zł(zakażdąkartę)
6. Karta płatnicza MasterCard Corporate Gold PayPass
1. Przyjęciedorealizacjipapierowegownioskuowydaniekarty 50,00zł
2. Wydaniekarty(opłatapobieranakażdorazowopozamówieniukarty) 340,00zł
3. Roczneużytkowaniekarty 340,00zł
4. Wydanieduplikatukarty 150,00zł
5. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej bezopłat
10 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl11 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank
15/34
6. Wydaniekartywtrybieekspresowym 500,00zł (opłatadodatkowadopkt2,4oraz5) pluskosztyprzesyłki
7. Wysyłkakartykurieremnaadres:a) korespondencyjnyużytkownikakarty bezopłatb) oddziału 50,00zł
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wkraju 3%,min.7,00złb) zagranicą 4%,min.10,00zł
9. Sprawdzeniew bankomaciedostępnychśrodkównakarcie–usługadostępnaw bankomatachoferującychtęusługę 2,50zł
10. Wypłatagotówkiw kasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaMasterCardCashBack)12 1,50zł
11. Rozliczenieoperacjidokonanychprzyużyciukartytypucharge–odwartościoperacji 1,5%
12. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
13. Zastrzeżeniekarty bezopłat
14. Wydaniekarty(opłatapobieranajeśliKlientodstąpiodUmowy) 150,00zł
15. Wizytaw salonielotniskowymw ramachuczestnictwaw programiePriorityPass 32,00USD (odosoby)16. Zestawieniaoperacji:
a) zestawienieoperacjiw formieelektronicznej bezopłatb) zestawienieoperacjiw formiepapierowej 4,00złdodatkowo,nażyczenieKlienta:c) kopiazestawieniaoperacji 10,00zł
(zaokresrozliczeniowy)17. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę13 2,00zł
18. Zmianalimitu/ów:a) miesięcznegowformieelektronicznej bezopłatb) miesięcznegowformiepapierowej 20,00złc) autoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłatd) autoryzacyjnychwformiepapierowej 20,00zł
19. Zmianasposoburozliczaniakarty 50,00zł(zakażdąkartę)
7. Karta płatnicza Visa Business Platynowa payWave
1. Przyjęciedorealizacjipapierowegownioskuowydaniekarty 50,00zł
2. Wydaniekarty(opłatapobieranakażdorazowopozamówieniukarty) 525,00zł
3. Roczneużytkowaniekarty 525,00zł
4. Wydanieduplikatukarty 100,00zł
5. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej bezopłat
6. Wydaniekartywtrybieekspresowym 500,00zł (opłatadodatkowadopkt2,4oraz5) pluskosztyprzesyłki
7. Wysyłkakartykurieremnaadres:a) korespondencyjnyużytkownikakarty bezopłatb) oddziału 50,00zł
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wkraju 3%,min.7,00złb) zagranicą 4%,min.10,00zł
9. Sprawdzeniewbankomaciedostępnychśrodkównakarcie–usługadostępnawbankomatachoferującychtęusługę 2,50zł 10. Wypłatagotówkiw kasieplacówkihandlowo-usługowej(usługaVisacashback)14 1,50zł
11. Rozliczenieoperacjidokonanychprzyużyciukartytypucharge–odwartościoperacji 0%
12 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl13 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank14 szczegółydotycząceusługidostępnesąwramachportaluinternetowegoGrupymBanku,podadresemwww.mbank.pl
16/34
12. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
13. Zastrzeżeniekarty bezopłat
14.Wydaniekarty(opłatępobieramyjeśliKlientodstąpiodUmowy) 250,00zł
15. Wizytaw salonielotniskowymw ramachuczestnictwaw programiePriorityPass 32,00USD (odosoby)16. Zestawieniaoperacji:
a) zestawienieoperacjiw formieelektronicznej bezopłatb) zestawienieoperacjiw formiepapierowej 4,00złdodatkowo,nażyczenieKlienta:c) kopiazestawieniaoperacji 10,00zł
(zaokresrozliczeniowy)
17. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę15 2,00zł
18. Zmianalimitu/ów:a) miesięcznegowformieelektronicznej bezopłatb) miesięcznegowformiepapierowej 20,00złc) autoryzacyjnychwformieelektronicznej bezopłatd) autoryzacyjnychwformiepapierowej 20,00zł
19. Zmianasposoburozliczaniakarty 50,00zł(zakażdąkartę)
8. Przedpłacona Karta Płatnicza Visa Business Prepaid
1. Wydaniekarty 30,00zł
2. Miesięczneużytkowaniekarty negocjowana
3. Wydaniekartynakolejnyokres(wznowieniekarty) 30,00zł
4. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej 30,00zł
5. Sprawdzeniesaldakarty:a) telefoniczniew CentrumObsługiKartPrzedpłaconych bezopłatb) przezinternetowySerwisKartPrzedpłaconych bezopłatc) w bankomatachoferującychusługęsprawdzeniasalda 2,50zł
6. Nadruknakarcie(PictureCard) 5,00zł (opłatędoliczamykażdorazowodoopłatyzawydaniekarty)
7. WysyłkakartylubkoduPIN:a) listemzwykłym bezopłatb) kurierem 20,00złc) kurierem–przesyłkązbiorczą 30,00zł (zakażde1000szt.kartlubkodówPIN)
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wewszystkichbankomatachwkraju 5,00złb) wewszystkichbankomatachzagranicą 4%,min.10,00złc) wewszystkichkasachbankówwkrajuizagranicąobsługującychwypłatykartą 4%,min.10,00zł
9. Zasileniekartyw formieprzelewuwewnętrznego/zewnętrznego kosztprzelewu
10. Zasilenie/rozładowaniekartprzezmBankCompanyNet(zasilenie/rozładowanie 0,5% z wykorzystaniemplikuzasileniowego)–odkwotyzasilenia/rozładowania
11. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanej:a) w kraju 20,00złb) zagranicą 50,00zł
12. Zastrzeżeniekarty bezopłat
13. Ubezpieczeniedokarty:a) ubezpieczenianieuprawnionegoużyciakarty bezopłatb) ubezpieczeniautratyśrodkówpieniężnychpobranychz bankomatu bezopłat
14. DostępdointernetowegoSerwisuKartPrzedpłaconychdlaUżytkownikówkart bezopłat
15. ProwadzenieRachunkuZasileniowegodoobsługikartnarzeczKlienta bezopłat
15 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank
17/34
16. Udostępnieniemożliwościzamawianiakartz indywidualnymwzoremawersukartyprzygotowanym 300,00zł przezKlienta(PictureCard)
17. Przygotowaniei produkcjakartz indywidualnymwzoremprzygotowanymprzezKlienta– negocjowana awersorazrewerskarty(Co-brandCard)–w zależnościodwolumenuzamawianychkart
18. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę16 2,00zł
19. Przygotowanie–nazlecenieKlientainapodstawiedostarczonychprzezniegoinformacji–elektronicznegopliku danychwformaciewymaganymdozłożenia:
a) dyspozycjimasowychkart:zamówieniakartspersonalizowanych,personalizacjikartalbo 20,00zł modyfikacjidanych(zakażde100pozycjidyspozycji)b) innychniżwpktadyspozycjimasowychkart(zakażde100pozycjidyspozycji) 10,00zł
20. Przygotowanie–nazlecenieKlienta–iudostępnienie,wformieelektronicznegopliku,raportu 10,00zł związanegozdyspozycjamimasowymikart
21. Przyjęcieiwykonaniedyspozycjizmianyrachunkudoprowizjilubopłatlubzwrotów 200,00zł dlanieaktywnychkartPrepaid(opłatęnaliczamyniezależnieodliczbykart)
UWAGAdopkt19-21Opłatęnaliczamyipobieramyrazwmiesiącuwramach„okresowegorozliczenia”.
22. PrzyjęcieiwykonaniedyspozycjizmianykoduprogramudonieaktywnychkartPrepaid 200,00zł
9. Przedpłacona Karta Płatnicza Visa Profit Prepaid
1. Wydaniekarty 15,00zł
2. Miesięczneużytkowaniekarty negocjowana
3. Wydaniekartynakolejnyokres(wznowieniekarty) 15,00zł
4. Wydanienowejkartyw miejsceutraconej 15,00zł
5. Sprawdzeniesaldakarty:a) telefoniczniew CentrumObsługiKartPrzedpłaconych bezopłatb) przezinternetowySerwisKartPrzedpłaconych bezopłatc) w bankomatachoferującychusługęsprawdzeniasalda 2,50zł
6. Nadruknakarcie(PictureCard) 5,00zł (opłatędoliczamykażdorazowodoopłatyzawydaniekarty)
7. WysyłkakartylubkoduPIN:a) listemzwykłym bezopłatb) kurierem 20,00złc) kurierem–przesyłkązbiorczą 30,00zł
(zakażde1000szt.kartlubkodówPIN)
8. Wypłatagotówkiprzyużyciukarty–odwartościoperacji:a) wewszystkichbankomatachw kraju 5,00złb) wewszystkichkasachbankóww krajuobsługującychwypłatykartą 3%,min.7,00zł
9. Zasilenie/rozładowaniekartprzezmBankCompanyNet(zasilenie/rozładowanie 0,5% z wykorzystaniemplikuzasileniowego)–odkwotyzasilenia/rozładowania
10. Uzyskaniei wydaniekopiidokumentuoperacjidokonanejw kraju 20,00zł
11. Zastrzeżeniekarty bezopłat
12. DostępdointernetowegoSerwisuKartPrzedpłaconychdlaUżytkownikówkart bezopłat
13. ProwadzenieRachunkuZasileniowegodoobsługikartnarzeczKlienta bezopłat
14. Udostępnieniemożliwościzamawianiakartz indywidualnymwzoremawersukarty 300,00zł przygotowanymprzezKlienta(PictureCard)
15. Przygotowaniei produkcjakartz indywidualnymwzoremprzygotowanymprzezKlienta– negocjowana awersorazrewerskarty(Co-brandCard)–w zależnościodwolumenuzamawianychkart
16. ZmianakoduPINwbankomacieoferującymtakąusługę17 2,00zł
16 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank17 obowiązujeodmomentuudostępnieniausługiprzezBank
18/34
17. Przygotowanie–nazlecenieKlientainapodstawiedostarczonychprzezniegoinformacji–elektronicznegopliku danychwformaciewymaganymdozłożenia:
a) dyspozycjimasowychkart:zamówieniakartspersonalizowanych,personalizacjikartalbo 20,00zł modyfikacjidanych(zakażde100pozycjidyspozycji)b) innychniżwpktadyspozycjimasowychkart(zakażde100pozycjidyspozycji) 10,00zł
18. Przygotowanie–nazlecenieKlienta–iudostępnienie,wformieelektronicznegopliku,raportu 10,00zł związanegozdyspozycjamimasowymikart
19. Przyjęcieiwykonaniedyspozycjizmianyrachunkudoprowizjilubopłatdlanieaktywnychkart 200,00zł Prepaid(opłatęnaliczamyniezależnieodliczbykart)
UWAGAdopkt17-19Opłatęnaliczamyipobieramyrazwmiesiącuwramach„okresowegorozliczenia”.
20. PrzyjęcieiwykonaniedyspozycjizmianykoduprogramudonieaktywnychkartPrepaid 200,00zł
10. Karta przedpłacona MasterCard eMoney (Instrument Pieniądza Elektronicznego)
1. WykupPieniądzaElektronicznego 14,90zł
11. Karta przedpłacona MasterCard eMoney PayPass (Instrument Pieniądza Elektronicznego)
1. WykupPieniądzaElektronicznego 14,90zł
12. Karta przedpłacona Visa eMoney (Instrument Pieniądza Elektronicznego)
1. WykupPieniądzaElektronicznego 14,90zł
13. Karta przedpłacona Visa eMoney payWave (Instrument Pieniądza Elektronicznego)
1. WykupPieniądzaElektronicznego 14,90zł
14. Karta przedpłacona Visa eMoney w walutach EUR/USD/GBP (Instrument Pieniądza Elektronicznego)
1. WykupPieniądzaElektronicznego 14,90zł pluskosztyprzewalutowaniaUWAGAdorozdziałuI.D.podrozdział1,8,12oraz13Dlatransakcjidokonywanychkartami,dlaktórychwalutąrozliczeniowąkartyjestzłoty,pobieramyprowizjęzaprzewalutowanietransakcjidokonywanychwwalucieinnejniżzłotywwysokoścido5,9%odwartościtransakcji.
UWAGAdorozdziałuI.D.podrozdział2Dlatransakcjidokonywanychwwalucieobcejniepobieramyprowizjizaprzewalutowanietransakcji.
UWAGAdorozdziałuI.D.podrozdział3,5oraz7Dlatransakcjidokonywanychwwalucieobcejinnejniżeuro,dokwotytransakcjidoliczamyprowizjęzaprzewalutowanietransakcjiw wysokoścido2,5%.
UWAGAdorozdziałuI.D.podrozdział14DlatransakcjidokonywanychwwalucieinnejniżwalutarozliczeniowaKarty,dowartościtransakcjidoliczamyprowizjęzaprzewalutowanietransakcjiwwysokości3%.
E. Pakiet dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw18 / 19
Rodzaj prowizji / opłaty Pakiet rozwój Pakiet równowaga Pakiet świat Pakiet eCommerce
Administrowanierachunkiem(zgodniezrozdziałemI.A.pkt3)
zapierwsze2rachunkiłącznie25,00zł.Zakażdykolejnyrachunek19,00zł(miesięcznie)
90,00zł(miesięcznie)
140,00zł(miesięcznie)
50,00zł(miesięcznie)
Zamówieniewypłatypocztowejotwartejwzłotych,realizowanejwobiekciepocztowym
22,00zł
NieodebraniewterminiewypłatypocztowejotwartejprzygotowanienazamówieniezprzyczynleżącychpostronieKlienta
7,00zł
mBankCompanyNet–internetowysystembankowościelektronicznejKorzystaniezmodułupodstawowegoorazdwóchdowolniewybranychdodatkowychmodułówinternetowegosystemubankowościelektronicznej-odkażdegomodułuwramachkażdejinstalacjisystemu
bezopłat
18 PakietdlaMałychiŚrednichprzedsiębiorstwoferujemywyłącznieKlientom–rezydentom19 Pakietyrozwój,równowagaiświatoferujemyKlientom,którzyzawarliumowęrachunkubankowegood30września2019r.PakieteCommerceoferujemyKlientom,którzyzawarliumowęrachunkubankowego
odmomentuwprowadzeniategoPakietudoofertyBanku
19/34
Korzystanieztrzeciegoikażdegokolejnegodowolniewybranegododatkowegomodułuinternetowegosystemubankowościelektronicznej–odkażdegomodułuwramachkażdejinstalacjisystemu
30,00zł(miesięcznie)
KorzystaniezusługimPlatformywalutowej bezopłatPrzelewzłotowy–obciążenierachunku,realizowanynarachunekzłotowyzlecanyprzypomocysystemubankowościelektronicznej(zgodniezrozdziałemI.A.16)orazPoleceniePrzelewuSEPA/JednolityObszarPłatnościwEuro/zlecaneprzypomocysystemubankowościelektronicznej(zgodniezrozdziałemI.B.5)
15przelewówmiesięczniebezopłat
0,99zł(zakażdykolejny
przelew)
0,95zł(zakażdyprzelew)
0,95zł(zakażdyprzelew)
50przelewówmiesięczniebezopłat
0,50zł(zakażdykolejny
przelew)
PrzelewzzagranicylubprzelewwwalucieobcejzinnegobankukrajowegonarzeczKlienta,którymarachunekwBanku,zokreślonąopcjąkosztów–BENlubSHA(kosztyBankupokrywabeneficjent)irozliczanyprzezBankautomatycznie (bezkoniecznościingerencjimanualnejpostronieBanku)(zgodniezrozdziałemI.B.1.a.)
bezopłat
PrzelewzłotowyrealizowanynarachunekKlientaprowadzonywwalucieobcejwramachBankulubprzelewwwalucieobcej,realizowanynarachunekKlientaprowadzonywramachBanku,gdzieksięgowanienarachunkubeneficjentanastępujenajpóźniejwnastępnymdniuroboczymdlaBanku(zgodniezrozdziałemI.B.2.a)
5,00zł(zakażdyprzelew)
Przelewzagranicęwwalucieobcejlubprzelewnarachunekwinnymbankukrajowymwwalucieobcej(D+2)oraz(D+1)-Datawalutydlabankubeneficjenta
zgodniezTaryfą zgodniezTaryfą
0,25%min.25,00złmax65,00zł
(odkwotyprzelewu)+dodatkowekosztytelekomunikacyjne(SWIFT),zgodniezRozdziałemXII
„Zryczałtowaneopłatytelekomunikacyjne”
zgodniezTaryfą
GotowośćprzekazywaniawyciąguSWIFTMT940/MT941/MT942/MT950(odwszystkichrachunków)
10,00zł(miesięcznie)
WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave bezopłatUżytkowaniekartyVISABusinessdebetowapayWave 5,00zł(miesięcznie)WypłatagotówkiprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWavewbankomatachsieci:PlanetCash zgodniezTaryfą 1,50zł(zatransakcję) zgodniezTaryfą zgodniezTaryfąEuronet zgodniezTaryfą 3,00zł(zatransakcję) zgodniezTaryfą zgodniezTaryfą
WpłatagotówkowaprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWavewewpłatomatach
zgodniezTaryfą0,1%min.5,00zł
(odkwotypojedynczejwpłaty)
zgodniezTaryfą zgodniezTaryfą
AktywacjausługiiudostępnienieoprogramowaniamBankCompanyConnectClassic
zgodniezTaryfą zgodniezTaryfą zgodniezTaryfą 90,00zł(jednorazowo)
Rodzaj opłaty Pakiet rozwój Pakiet równowaga Pakiet świat Pakiet eCommerce
Uprawnienie dozwrotuopłaty zapakiet
n/d
1/jeżeliśredniomiesięcznesaldonarachunkachKlienta(bieżących,
pomocniczych,VAT)przekroczy50tys.zł–zwrot50%opłaty(zwrotdokonywany
jestwnastępnymmiesiącu)
1/jeżelisumamiesięcznychobrotówtransakcjiwymianywalutwykonanych
przezKlientówzapośrednictwemmPlatformywalutowejprzekroczy50tys.zł–zwrot50%opłaty(zwrotdokonywany
jestwnastępnymmiesiącu)
1/jeżelisumamiesięcznychobrotówtransakcjiwykonanych
z wykorzystaniemusługiPaynow20 przekroczy100tys.zł–zwrot50%opłaty(zwrotdokonywanyjest
w następnymmiesiącu)
2/jeżeliśredniomiesięcznesaldonarachunkachKlienta(bieżących,
pomocniczych,VAT)przekroczy150 tys.zł–zwrot100%opłaty(zwrotdokonywany
jestwnastępnymmiesiącu)
2/jeżelisumamiesięcznychobrotówtransakcjiwymianywalutwykonanych
przezKlientazapośrednictwemmPlatformywalutowejprzekroczy
100tys.zł–zwrot100%opłaty(zwrotdokonywanyjestwnastępnymmiesiącu)
2/jeżelisumamiesięcznychobrotówtransakcjiwykonanych
z wykorzystaniemusługiPaynow20 przekroczy200tys.zł–zwrot100%opłaty(zwrotdokonywanyjest
w następnymmiesiącu)Dowyliczaniaśredniomiesięcznego
saldaniesąbranepoduwagętransakcje:AutoOvernight–automatycznegorachunkudepozytowego,lokat
terminowych,związanezproduktamizarządzaniapłynnościąnarachunkachbankowych,uruchamianiakredytów,spłatykredytów,wtymkredytów
iinnychnależnościprzeterminowanych.Saldanarachunkachwalutowych
przeliczamynazłpokursieśrednimNBP.
ObrotynamPlatformiewalutowej,októrychmowawpkt1i2,wyrażonesąwzł;zliczanajestwalutabazowa,transakcjezwalutąbazowąinnąniżzłprzeliczanesąnazłpokursieśrednim
NBPzdniazawarciatransakcji.
KlientmusiposiadaćzawartązBankiemumowę
oświadczenieusługiPaynow20
20 uprawnieniedozwrotuopłatyobowiązujeodmomentuudostępnieniatejusługiprzezBank
20/34
F. Pozostałe zlecenia związane z obsługą rachunków
1. Wydaniezaświadczeniaoposiadaniurachunkulubostanierachunkua) dyspozycjazłożonaprzezmBankCompanyNetiprzekazanaKlientowizgodniez jegowskazaniem:
– przezmBankCompanyNetalbopocztąelektroniczną21 30,00zł– pocztąlubwplacówceBanku 100,00zł
b) dyspozycjazłożonawsposóbinnyniżprzezmBankCompanyNetiprzekazanaKlientowizgodniezjegowskazaniem:– przezmBankCompanyNetalbopocztąelektroniczną21 100,00zł– pocztąlubwplacówceBanku 150,00zł
UWAGAOpłatajestopłatąbrutto–zawierapodatekVAT(stawkapodatku23%).
2. Wydaniezaświadczeniapotwierdzającegowykonanieprzelewuz rachunku 30,00zł
3. Przesłanietelefaksemkopiidokumentupotwierdzającegorealizacjętransakcji 10,00zł
4. Sporządzenieodpisuobrotównarachunkubankowym–zajednąstronę 10,00zł
UWAGAOpłatyniepobieramyjeśli:a) jedynąoperacjąnarachunkuw okresie,zaktórysporządzamyodpis,byłodopisanieodsetek,b) odpissporządzamynazleceniesądulubprokuraturydlapotrzebsprawkarnych,karnychskarbowych,o alimentylubrentęmającącharakteralimentów.
5. Zamknięcierachunku 100,00zł
UWAGAOpłatępobieramyjeśliKlientwypowieumowęrachunkubankowegoalboumowarachunkubankowegorozwiążesięw drodzeporozumieniastron.
6. Wydaniezaświadczeniauprawniającegodowywozuwartościdewizowychzagranicę 20,00zł
7. Przyjęciepełnomocnictwadodysponowaniaśrodkaminarachunku 50,00zł abyzabezpieczyćroszczeniaosobytrzeciej(oilecelpełnomocnictwawynikazjegotreści)
8. Potwierdzeniezgodnościpodpisówzłożonychw imieniuKlienta 10,00zł
9. Przyjęciei wykonaniedyspozycjiblokadyśrodkównarachunku z tytułuzabezpieczeniaumówzawieranychprzezKlienta
a) z Bankiem bezopłatb) z innymipodmiotami 20,00zł
10. RealizacjazastawunawierzytelnościzrachunkuKlientanazabezpieczenieroszczeniaosobytrzeciej 100,00zł 11. GotowośćprzekazywaniawyciąguSWIFTMT940/MT941/MT942/MT950z pojedynczegorachunku 50,00zł(miesięcznie) zapośrednictwemsystemówbankowościelektronicznejlubzapośrednictwemSWIFT
12. PojedynczywyciągMT940przekazanyzapośrednictwemSWIFT 12,00zł
13. Udostępnienieusługidysponowaniaśrodkaminarachunku 500,00zł z zagranicy(składaniezleceńw formiekomunikatówSWIFTMT101)
14. KorzystaniezusługiskładaniazleceńwformiekomunikatówSWIFTMT101 100,00zł(miesięcznie)
15. OdrzucenieprzezBankdyspozycjiotrzymanejwformiekomunikatuSWIFTMT101 10,00zł potwierdzonekomunikatemSWIFT
16. Jednorazoweprzygotowaniei udostępnieniew postacielektronicznej:a) kopiistandardowychraportówudostępnianychwsystemachbankowościelektronicznej, 20,00zł wtymzwiązanychzkartami,zzastrzeżeniempktbb) kopiistandardowychraportówudostępnianychwsystemachbankowościelektronicznejdotyczących 30,00zł przetworzonychlubodrzuconychprzelewówwramachusługiPrzelewMasowy/PrzelewMasowyPlusc) niestandardowychraportówgenerowanychzsystemówBanku,wtymzwiązanychzkartami negocjowana, –wzależnościodzłożonościraportu min.200,00zł
UWAGAOpłatęnaliczamyzakażdyraportipobieramyzbiorczorazwmiesiącuwramach„okresowegorozliczenia”.
17. DostosowanieraportówzgodniezespecyfikacjądostarczonąprzezKlientaorazprzygotowanie negocjowana możliwościichudostępnianiazapośrednictwembankowościelektronicznej
18. Realizacjazajęciarachunkuzleconegoprzezorganegzekucyjny 200,00zł –odjednegotytułuwykonawczego,opłatapobieranapocałkowitejspłaciezajęcianiezależnieodopłatzaprzelewy
21 przekazaniepocztąelektronicznąobowiązujeodmomentuudostępnieniaprzezBank
21/34
19. Wystawieniedokumentupotwierdzającegowystąpienieróżnickasowychwewpłaciezamkniętej iprzekazaniegoKlientowizgodniezjegowskazaniem:
a) zwykorzystaniemsystemubankowościelektronicznej bezopłatb) wformiepapierowej 20,00zł
II. Obrót wekslowy
1. Przedstawieniedozapłatyweksla(wydaniewekslazazapłatę):a) zdyskontowanegow Banku 40,00złb) innegoweksla–odkwotyweksla 0,2%,min.60,00zł
maks.400,00zł
2. Wysłanieweksladoinkasa–odkwotyweksla 0,2%,min.100,00zł maks.500,00zł3. Zgłoszenieweksladoprotestu
a) wystawionegow językupolskim 40,00złb) wystawionegow językuobcym 150,00zł
UWAGAOpłatępobieramydodatkowo,niezależnieodzwrotuponiesionychprzezBankkosztówprotestu,tłumaczeniai opłatpocztowych.Bankniezlecadokonaniaczynnościnotarialnegoprotestuwekslitrasowanychiwłasnychskładanychprzyinkasieimportowym,zgodniezpostanowieniamirozdziałuVI,pkt4.
4. Awalnawekslu(poręczenie) zgodniezrozdziałemVI
III. Kredyty
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaprodukturyzykakredytowego–odkwotyproduktu 0,1%,min.500,00zł 2. Udzieleniekredytu-odkwotyudzielanegokredytu,odkwotypodwyższeniakredytu,odkwoty
przedłużanegokredytua) dlakredytównieodnawialnych–naliczanajednorazowo max3%,min.3.000,00złb) dlakredytówodnawialnych–naliczanajednorazowolubcorocznie 2%p.a.,min.2.000,00zł
3. Wystawieniepromesyudzieleniakredytu–odkwotypromesy min.1.000,00zł
4. Rekompensatazaodstąpienieodwarunkówpromesyudzieleniakredytu–odkwotypromesy min.1.000,00zł 5. Wcześniejszaspłatakredytu–odkwotykredytu min.2,5%
UWAGAProwizjęnaliczamydlakredytównieodnawialnychodkwotykredytuspłacanejprzedterminem,wskazanymw harmonogramiespłatwumowie.
6. Wcześniejszerozwiązanieumowy–odkwotykredytu min.2,5%
UWAGAProwizjęnaliczamydlakredytówodnawialnychodkwotyudzielonegokredytu.
7. Niewykorzystanakwotakredytu–oddniapostawienia 5%p.a. kredytudodyspozycjidodatyostatecznegowykorzystaniakredytu
8. Prowizjaadministracyjna22 maks.5%p.a.
9. Wprowadzeniezmiandoumowykredytowej(aneks):a) któreobejmująharmonogramspłatykredytulubterminyuruchomienia min.1.500,00zł transzkredytuorazewentualnieinnezmianyb) innychniżharmonogramspłatykredytu min.1.000,00zł lubterminyuruchomieniatranszkredytu
10. Wydaniezaświadczeniao spłaciekredytuzłotowegolubwalutowegoa) zakończonejw rokubieżącym 60,00złb) zakończonejw latachpoprzednich 80,00zł
11. Wyciągiz kontraktówkredytowych:a) wyciągiz kontraktówkredytowychw formieelektronicznej bezopłatb) wyciągiz kontraktówkredytowychw formiepapierowej 25,00zł
UWAGAOpłatęnaliczamyzakażdywyciągwformiepapieroweji pobieramyzbiorczorazw miesiącuw ramach„okresowegorozliczenia”.DodatkowonażyczenieKlienta:
c) kopiewyciągówz kontraktówkredytowych 30,00zł
UWAGAOpłatęnaliczamyzakażdąkopięi pobieramyzbiorczorazw miesiącuw ramach„okresowegorozliczenia”.Kopiewyciągówz kontraktówkredytowychdostarczamyw jednej,wybranejprzezKlientaformie,z którejKlientkorzysta.
22 Prowizjazaadministrowanieiobsługękredytu,naliczanaodkwotyekspozycjiBankuztytułukredytu,którawystępujewdniunaliczeniawskazanymw umowiekredytowej
22/34
12. Dyspozycjawypłatyzkredytu,którąKlientzłożydoBankuinaczejniżjako„dyspozycjęwypłaty” 80,00zł wmBankCompanyNet
UWAGAOpłatyniepobieramyzadyspozycjęwypłatyzkredytunafinansowanieinwestycjitechnologicznej
13. Dyspozycjaspłatykredytu,którąKlientzłożydoBankuinaczejniżjako„dyspozycjęspłaty” 80,00zł wmBankCompanyNet
IV. Limity wieloproduktowe
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaprodukturyzykakredytowego–odkwotyLimitu 0,1%,min.700,00zł 2. UdzielenieLimitu-odkwotyudzielanegoLimitu,odkwotypodwyższeniaLimitu, 2%p.a. odkwotyprzedłużanegoLimitu,naliczanajednorazowolubcorocznie
3. Wcześniejszerozwiązanieumowyramowej–odkwotyudzielonegoLimitu min.2%
4. NiewykorzystanakwotaLimitu-oddniapostawieniaLimitudodyspozycji 5%p.a. doupływuterminujegoważności
5. Prowizjaadministracyjna23 maks.5%p.a.
6. Wprowadzeniezmiandoumowyramowej(aneks)wzakresie:a) obejmującymharmonogramspłatykredytulubterminyuruchomienia min.1.500,00zł transzkredytuorazewentualnieinnezmianyb) wyłącznieinnymniżobejmującymharmonogramspłatykredytu min.1.000,00zł lubterminyuruchomieniatranszkredytu
7. Wydaniezaświadczeniao spłacie/wygaśnięciuwszystkichproduktówudzielonychramachLimitua) w rokubieżącym 60,00złb) w latachpoprzednich 80,00zł
V. Finansowanie transakcji handlowych
Dyskonto wierzytelności handlowych, Elektroniczne dyskonto wierzytelności
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaproduktu(kwotalub%odkwotywnioskowanegoLimitu) negocjowana
2. UdzielenieLimitu-jednorazowo(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)24 negocjowana
3. UdzielenieLimitu–rocznie(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)25 negocjowana
4. OdniewykorzystanejkwotyudzielonegoLimitu/odzaangażowania–odniewykorzystanejkwotyLimitu negocjowana 5. Odkwotynabywanejwierzytelności negocjowana
6. Prowizjaadministracyjna26 negocjowana,maks.5%p.a.
Finansowanie dostawców
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaproduktu(kwotalub%odkwotywnioskowanegoLimitu) negocjowana
2. UdzielenieLimitu–jednorazowo(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)24 negocjowana
3. UdzielenieLimitu–rocznie(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)25 negocjowana
4. OdniewykorzystanejkwotyudzielonegoLimitu/odzaangażowania–odniewykorzystanejkwotyLimitu negocjowana 5. Odkwotynabywanejwierzytelności negocjowana
6. Prowizjaadministracyjna26 negocjowana,maks.5%p.a.
Finansowanie odbiorców
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaproduktu(kwotalub%odkwotywnioskowanegoLimitu) negocjowana
2. UdzielenieLimitu–jednorazowo(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)24 negocjowana
3. UdzielenieLimitu–rocznie(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)25 negocjowana
4. OdniewykorzystanejkwotyudzielonegoLimitu/odzaangażowania–odniewykorzystanejkwotyLimitu negocjowana
23 ProwizjazaadministrowanieiobsługęLimitunaliczanaodkwotyekspozycjiBankuztytułuLimitu,którawystępujewdniunaliczeniawskazanymw umowieramowej24 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaLimituodnawialnegoinieodnawialnego25 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaLimituodnawialnego,jednorazowolubrocznie26 Prowizjazaadministrowanieiobsługęproduktubankowegoobciążonegoryzykiemkredytowym,naliczanaodkwotyekspozycjiBankuztytułuproduktu,którawystępujewdniunaliczeniawskazanymwumowie
o udzielenieproduktu
23/34
5. Odkwotynabywanejwierzytelności negocjowana
6. Prowizjaadministracyjna26 negocjowana,maks.5%p.a.
Zapłata
a) Zapłata za zobowiązania, Elektroniczna zapłata zobowiązań27
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaproduktu(kwotalub%odkwotywnioskowanegoLimitu) negocjowana
2. UdzielenieLimitu–jednorazowo(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)28 negocjowana
3. UdzielenieLimitu–rocznie(kwotalub%odkwotyudzielonegoLimitu)29 negocjowana
4. OdniewykorzystanejkwotyudzielonegoLimitu/odzaangażowania–odniewykorzystanejkwotyLimitu negocjowana 5. Odkwotyzapłaconegozobowiązania negocjowana
6. Prowizjaadministracyjna26 negocjowana,maks.5%p.a.
b) Kredyt na zapłatę zobowiązań, Elektroniczny kredyt na zapłatę zobowiązań
1. AnalizadokumentówwceluudzieleniaKredytu(kwotalub%odkwotywnioskowanegoKredytu) negocjowana
2. UdzielenieKredytu–jednorazowo(kwotalub%odkwotyudzielonegoKredytu)30 negocjowana
3. UdzielenieKredytu–rocznie(kwotalub%odkwotyudzielonegoKredytu)31 negocjowana
4. OdniewykorzystanejkwotyudzielonegoKredytu/odzaangażowania–odniewykorzystanejkwotyKredytu negocjowana
5. OdkwotyzrealizowanegoZlecenia negocjowana
6. Prowizjaadministracyjna26 negocjowana,maks.5%p.a.
Dyskonto weksli, Forfaiting
1. Analizadokumentówwceluudzieleniaproduktu(kwotalub%odkwotywnioskowanejLinii) negocjowana
2. UdzielenieLinii–jednorazowo(kwotalub%odkwotyudzielonejLinii)32 negocjowana
3. UdzielenieLinii–rocznie(kwotalub%odkwotyudzielonejLinii)33 negocjowana
4. OdniewykorzystanejkwotyudzielonejLinii/odzaangażowania–odniewykorzystanejkwotyLinii negocjowana 5. Odkwotyweksla negocjowana
6. Prowizjaadministracyjna26 negocjowana,maks.5%p.a.
UWAGADlazmian(aneksów),wydanychzaświadczeń,wyciągóworazdyspozycjiwramachumówfinansowaniatransakcjihandlowychobowiązująodpowiedniostosowaneopłatyokreślonewrozdzialeIVTaryfy.Opłaty i prowizje naliczane za dyskontowierzytelności handlowych, elektroniczne dyskontowierzytelności, finansowanie dostawców, finansowanie odbiorców,zapłatęwformie:zapłatyzazobowiązaniaielektronicznejzapłatyzobowiązańorazwformie:kredytunazapłatęzobowiązańielektronicznegokredytunazapłatęzobowiązańsąopłatamiiprowizjaminetto–niezawierająVAT.Dokwotyopłatyiprowizjizadyskontowierzytelnościhandlowych,elektronicznedyskontowierzytelności,finansowaniedostawców,finansowanieodbiorców,zapłatęwformie:zapłatyzazobowiązaniaorazelektronicznejzapłatyzobowiązańbędziedoliczonypodatekVATwwysokościwynikającejzobowiązującychprzepisówprawa.Dokwotyopłatyiprowizjizazapłatęwformie:kredytunazapłatęzobowiązańorazelektronicznegokredytunazapłatęzobowiązańniebędziedoliczonypodatekVAT.
VI. Gwarancje, regwarancje, poręczenia, akredytywy stand-by
1. Prowizjaprzygotowawczazarozpatrzeniezlecenia:a) udzieleniagwarancji,regwarancji,poręczenialubotwarcia negocjowana, akredytywystand-by–odkwotytransakcji min.500,00złb) podwyższeniakwotygwarancji,regwarancji,poręczenialub negocjowana, akredytywystand-by–odkwotypodwyższenia min.500,00złc) przedłużeniaokresuważnościgwarancji,regwarancji,poręczenia negocjowana, lubakredytywystand-by–odkwotypozostającegosalda min.500,00zł
26 Prowizjazaadministrowanieiobsługęproduktubankowegoobciążonegoryzykiemkredytowym,naliczanaodkwotyekspozycjiBankuztytułuproduktu,którawystępujewdniunaliczeniawskazanymwumowieo udzielenieproduktu
27 Produktwtejformieoferowanyjesttylkowszczególnychprzypadkach.Ofertaograniczona28 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaLimituodnawialnegoinieodnawialnego29 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaLimituodnawialnego,jednorazowolubrocznie30 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaKredytuodnawialnegoinieodnawialnego31 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaKredytuodnawialnego,jednorazowolubrocznie32 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaLiniiodnawialnejinieodnawialnej33 ProwizjapobieranawprzypadkuudzieleniaLiniiodnawialnej,jednorazowolubrocznie
24/34
2. Obsługazleceniazłożonegow formiepapierowej 250,00zł
3. Anulowaniezleceniaudzieleniagwarancjiwłasnej 150,00zł
4. Zmianaumowyoudzieleniegwarancjilubwarunkówgwarancji–innaniżwskazanawpkt1bi1c 500,00zł 5. ZaangażowanieBankuz tytułuudzielonejgwarancji,regwarancji,poręczenialubakredytywystand-by–
prowizjaodkwotyzaangażowania,zakażdyrozpoczętyokres3miesięcy,zależnieodrodzajuzabezpieczenia:a) blokadaśrodkównarachunkuzleceniodawcylubkaucjąpieniężną 0,5%,min.250,00złb) regwarancjabankuzagranicznegolubkrajowego 0,5%,min.250,00złc) innezabezpieczenie 1,5%,min.250,00zł
6. Prowizjaadministracyjna34 negocjowana
7. Wypłataroszczeniaz udzielonejprzezBankgwarancji,regwarancji, 0,2%,min.500,00zł akredytywystand-bylubporęczenia–odwypłacanejkwoty maks.1.000,00zł
8. Obsługacesjiprawzgwarancji 500,00zł
9. AwizowanieKlientowi/przyjęciedodepozytugwarancji/zmianygwarancjiobcej 0,2%,min.250,00zł lubakredytywystand-by–odkwotygwarancjilubakredytywy maks.500,00zł
10. ZaangażowanieBankuztytułupotwierdzeniagwarancjiobcejlubakredytywystand-by negocjowana, -w zależnościodbankuwystawiającego,odkwotyzaangażowania, min.500,00zł zakażdyrozpoczętyokres3miesięcy
11. Zmianawarunkówpotwierdzonejgwarancjiobcejlubakredytywystand-by 500,00zł
12. Opiniowanielubnegocjowaniewarunków(wtymwzorów)gwarancji 1.000,00zł
13. Pośredniczeniew wypłacieroszczenialubopiniowanieroszczeniaw ramachgwarancjiobcej 500,00zł
14. PotwierdzeniepodpisówKlientanaroszczeniuwramachgwarancjiobcejlubnainnejkorespondencji 250,00zł (opłatęzasporządzenieiwysłaniekomunikatuSWIFTpobieramyniezależnie)
15. UzyskaniepotwierdzeniaautentycznościgwarancjiobcejnazlecenieKlienta 100,00zł
16. Pośredniczeniewprzekazywaniukorespondencjidotyczącej 100,00zł gwarancjiobcychnieobsługiwanychprzezBank
UWAGAProwizje iopłatyzaczynności,którychniewymienia tenrozdział,adotycząobsługiakredytywystand-by (własnej iobcej),ustalamyzgodniezodpowiednimipostanowieniamirozdziałuVII.
VII. Akredytywy
A. Akredytywa dokumentowa – własna
1. Prowizjaprzygotowawczazarozpatrzeniezlecenia:a) otwarciaakredytywy–odkwotyakredytywy negocjowana,min.250,00złb) podwyższeniakwotyakredytywy–odkwotypodwyższenia negocjowana,min.250,00złc) przedłużeniaakredytywy–odkwotypozostającegosalda negocjowana,min.250,00zł
2. Obsługazleceniazłożonegow formiepapierowej 250,00zł
3. Wprowadzeniezmiandoumowyo otwarcielubzabezpieczenieakredytywy(aneks) 300,00zł
4. Anulowaniezleceniaotwarciaakredytywylubzleceniazmiany 250,00zł
5. ZaangażowanieBankuz tytułuotwarciaakredytywylubpodwyższeniakwotyakredytywy–prowizja(odkwoty akredytywylubkwotypodwyższenia)zakażdyrozpoczętyokres3miesięcyzaangażowaniaBanku,wakredytywie:
a) pokrytejz góry 0,15%,min.250,00złb) zabezpieczonejw innyuzgodnionyz Bankiemsposób negocjowana,min.250,00zł
UWAGAProwizjęzakolejneokresyważnościnaliczamyodpozostającegosaldaakredytywy.
6. Zmianawarunkówakredytywyinnaniżwskazanawpkt1bi1c 250,00zł
UWAGAdopkt5i6Wraziejednoczesnychzmiankilkuwarunkówakredytywypobieramyjedną,najwyższąprowizję
7. Prowizjaadministracyjna34 negocjowana
34 Prowizjazaadministrowanieiobsługęproduktubankowegoobciążonegoryzykiemkredytowym,naliczanaodkwotyekspozycjiBankuztytułuproduktu,którawystępujewdniunaliczeniawskazanymwumowieo udzielenieproduktu
25/34
8. ZaangażowanieBankuz tytułuodroczeniapłatnościw ramachakredytywya) pokrytejz góry 250,00złb) zabezpieczonejw innysposób–zakażdyrozpoczęty1miesiącodroczenia, negocjowana, odkwotypłatności min.250,00zł
9. Badaniedokumentówlubwypłatalubakceptacjawekslaw ramach 0,2%,min.250,00zł akredytywywłasnej-odkwotydokumentówlubkwotywypłatylubkwotyweksla
10. Indosowaniedokumentówlubwydaniecesjinaodbiórtowarujeślidokumenty 250,00zł przewozowelububezpieczeniowewystawiono/indosowanonaBank
11. Przeniesienieakredytywynawtórnychbeneficjentów–odkwotyprzeniesienia 0,25%,min.250,00zł
12. Unieważnienielubspisaniecałkowicieniewykorzystanejakredytywy 100,00zł
13. Prezentowaniedokumentówniezgodnychz warunkamiakredytywy 100,00euro35
–opłatapobieranaodbeneficjenta/bankuzagranicznego
14. Pobranielubzwrotśrodkówpieniężnychstanowiącychpokrycie 50,00zł z góryakredytywyw związkuzezmianąformyzabezpieczenia
15. Sporządzenieprojektu(draftu)akredytywy/zmianynapodstawiezleceniazłożonegow Bankuoraz 250,00zł przechowywanieprojektuw zbiorachBankuprzezokresdo30dnikalendarzowych
16. Sporządzenienowejwersjiprojektu(draftu)akredytywy/zmiany,pouwzględnieniukorektKlienta 100,00zł orazprzechowywanieprojektuw zbiorachBankuprzezokresdo30dnikalendarzowych
17. Przechowywanieprojektu(draftu)akredytywy/zmianyw zbiorachBanku 100,00zł –zakażdekolejne30dnikalendarzowych
18. Doradztwoproduktoweprzy opracowaniuwarunkówotwarcialubzmianyakredytywy 1.000,00zł
19. WysłaniedokumentównainnyadresniżadresZleceniodawcyakredytywy 50,00zł
B. Akredytywa dokumentowa – obca
1. Przekazaniepreawizuotwarciaakredytywy 100,00zł
2. Awizowanieakredytywy(odkwotyakredytywy)lubpodwyższeniakwotyakredytywy(odkwotypodwyższenia) 0,1%,min.250,00zł maks.500,00zł
3. ZaangażowanieBankuz tytułupotwierdzeniaakredytywy negocjowana, (odkwotyakredytywylubpozostającegosalda)lubpodwyższeniekwotyakredytywypotwierdzonej(odkwotypodwyższenia) min.500,00zł –zakażdyrozpoczętyokres3miesięcy,w zależnościodbankuotwierającego
4. Awizowaniezmianywarunkówakredytywyinnejniżpodwyższeniekwoty 250,00zł
UWAGAdopkt2oraz3-4Wraziejednoczesnychzmiankilkuwarunkówakredytywypobieramyjedną,najwyższąprowizję
5. Badaniedokumentówlubwypłataw ramachakredytywy–odkwotydokumentówlubkwotywypłaty 0,2%,min.500,00zł
6. Wysyłkadokumentówbezichbadania(dotyczyakredytywyniepotwierdzonej) 0,2%,min.250,00zł –odkwotydokumentówlubkwotywypłaty maks.1.000,00zł
7. Prezentowaniedokumentówniezgodnychzwarunkamiakredytywy–prowizjapobieranazawszeodbeneficjenta 250,00zł 8. ZaangażowanieBankuztytułuakceptacjilubpłatnościodroczonej negocjowana, w ramachakredytywypotwierdzonej(dodatkowodopkt5)–w zależnościodbanku min.200,00zł otwierającego,odkwotyzaangażowania,zakażdyrozpoczętyokres1miesiąca
9. Odroczeniepłatnościw akredytywieniepotwierdzonej(dodatkowodopkt5) 250,00zł
10. Wstępnesprawdzeniekompletudokumentówlubjednegodokumentu– każdorazowozakompletdokumentów 500,00zł– każdorazowozajedendokument 100,00zł (niewykluczapobraniaprowizji
zabadaniewłaściwezgodniezpkt5)
11. Przeniesienieakredytywynawtórnychbeneficjentów–odkwotyprzeniesienia 0,25%,min.250,00zł
UWAGAJeślinieustalonoinaczej,prowizjępobieramyodpierwszegobeneficjenta.
12. Przeniesieniewpływówz akredytywynarzeczBankulubinnegowskazanegopodmiotu 200,00zł
35 –lubrównowartośćwinnejwalucie
26/34
13. Przelewśrodkówpieniężnychdoinnegobanku– w złotych 50,00zł– w walucieobcej 100,00zł
14. Zdeponowanie(zarejestrowanie)akredytywyzłożonejw BankuprzezKlienta 0,1%,min.250,00zł maks.500,00zł15. Unieważnienielubspisaniecałkowicieniewykorzystanejakredytywy 100,00zł
16. Sporządzeniekserokopiikompletudokumentówskładanychw ramachrealizacji 50,00zł akredytywyobcej(jeśliKlientniedostarczydodatkowejkopiitychdokumentów)
17. Doradztwoproduktowewzakresieuzgodnieniawarunkówakredytywyobcej 1.000,00zł
C. Inne czynności wykonywane w ramach obsługi akredytywy dokumentowej własnej lub obcej
1. Przygotowaniei wysłanieinformacjiinnejniżdotycząca negocjowana, zmianywarunkówakredytywy,w tymmonitorowaniezapłaty min.50,00zł
2. Wysłaniedokumentu/ów- wymianalubuzupełnieniewewcześniejwysłanymkomplecie 50,00zł
3. Zwrot/wysłaniedobeneficjenta/bankupośredniczącegoniezaakceptowanychlubniewykupionychdokumentów 50,00zł
4. Wznowieniezakończonejakredytywywłasnejlubobcej(dodatkowodoprowizji 100,00zł zazmianęlubzazaangażowanieztytułuakredytywlubzadokumentyniezgodne)
5. Pozyskaniedokumentu/ówtransakcjizakończonychzezbiorówarchiwumbankowego 200,00zł
6. Wysłaniefaksu 10,00zł
7. WysłanieKlientowipocztąelektronicznąinformacjibankowychlubzałączonychobrazówdokumentów 25,00zł
VIII. Inkaso dokumentowe
1. Awizowanieinkasa 150,00zł
2. Wydaniedokumentówzazapłatęlubzaakceptwekslatrasowanego, 0,2%,min.250,00zł lubwystawieniewekslawłasnego–odzainkasowanejkwoty maks.1.250,00zł)
3. Obsługaweksli(obejmujeprezentacjęwekslatrasowanegodoakceptu 150,00zł lubprzyjęciewekslawłasnegolubprzechowywanieweksliw sposóbchroniony.
Niezawieraczynnościnotarialnegoprotestuweksli,którychwykonaniaBankniezleca)
4. Wykonaniepłatnościczęściowej(oddrugiejpłatności) 50,00zł
5. Wysyłkadokumentówhandlowychlubfinansowychdoinkasa–odkwotydokumentów 0,2%,min.250,00zł maks.1.250,00zł
6. Przygotowaniei wysłanieinformacjiinnejniżdotyczącazmianywarunkówinkasa,w tymmonitorowaniezapłaty negocjowana, min.50,00zł7. Przelewśrodkówpieniężnychdoinnegobanku
– w złotych 50,00zł– w walucieobcej 100,00zł
8. Zwrotdokumentówniezainkasowanych 100,00zł
UWAGAWraziezainkasowanianależnościtylkozaniektóredokumentynadesłaneprzyjednymzleceniu,pobieramyprowizjęodkwotyzainkasowanejorazopłatęodzwrotudokumentówniezainkasowanych.
9. Zmianainstrukcjiinkasa,w tymwydaniedokumentów/wekslabezzapłaty 150,00zł
10. Wystawieniecesjilubindosowaniedokumentówzaładowczych 250,00zł (jeślidokumentyzaładowczezaadresowanonaBank)
UWAGAOpłatępobieramyniezależnieodprowizjipobieranejzawydaniedokumentówzazapłatę,akceptwekslatrasowanegolubwystawieniewekslawłasnego.
11. Obsługainkasawpakiecie,któraobejmujeczynnościzpkt1-10(opłatykurierskie 650,00zł itelekomunikacyjneorazprowizjęzazleceniewformiepapierowejpobieramyniezależnie)
12. Zaobsługęzleceniazłożonegowformiepapierowej 250,00zł
27/34
13. Niestandardoweczynnościwykonywanew ramachinkasa:– wysłaniedokumentównaadresinnyniżadrespłatnikainkasa 100,00zł– przyjęciedorealizacjitegosamegodniazleceniadotyczącegoinkasazłożonegopo godz.13.00, 100,00zł niepóźniejniżdogodz.14.00(prowizjępobieramyniezależnieodprowizjiiopłat,wskazanychwpkt1-10)– wysłaniefaksunazlecenieKlienta 10,00zł– sporządzeniei wysłaniekorespondencjiwyjaśniającej 100,00zł– pomocw przygotowaniuweksla 100,00zł– wysłanieKlientowipocztąelektronicznąinformacjibankowychlubzałączonychobrazówdokumentów 25,00zł
IX. Usługi powiernicze
1. Prowadzenierachunkupapierówwartościowych,rachunkudepozytowegoorazrejestrów–opłatamiesięczna 35,00zł
2. PrzechowywaniepapierówdłużnychrejestrowanychpozaKDPWS.A. negocjowana (bonyskarbowe,bonypieniężne,certyfikatydepozytoweBanku,papierywartościowe,
dlaktórychBankpełnifunkcjępełnomocnikads.płatności)–opłatamiesięcznaodwartości nominalnejpapierówwartościowychzarejestrowanychnarachunkupapierówwartościowych,rachunkudepozytowym
orazrejestrachwedługstanunazakończenieposzczególnychdnikalendarzowych
3. Przechowywaniepapierówdłużnychzarejestrowanychw KDPWS.A. 0,04%p.a. (obligacjeSkarbuPaństwa,pozostałedłużnepapierywartościowe)–opłatamiesięczna
odwartościrynkowejpapierówwartościowychzarejestrowanychnarachunkupapierówwartościowych, rachunkudepozytowymorazrejestrachwedługstanunazakończenieposzczególnychdnikalendarzowych
4. PrzechowywaniepapierówudziałowychwKDPWS.A.–opłatamiesięcznaodwartościrynkowej 0,2%p.a. papierówwartościowychzarejestrowanychnarachunkupapierówwartościowych,rachunku
depozytowymorazrejestrachwedługstanunazakończenieposzczególnychdnikalendarzowych
5. Przechowywaniepapierówwartościowychzarejestrowanychzagranicą–opłatamiesięczna 0,028%p.a. odwartościrynkowejpapierówwartościowychzarejestrowanychnarachunkupapierówwartościowych,
rachunkudepozytowymorazrejestrachwedługstanunazakończenieposzczególnychdnikalendarzowych
6. Rozliczanietransakcjizawartychz Bankiem bezopłat
7. Rozliczenietransakcjizawartychz podmiotamiinnyminiżBank 100,00zł –odpojedynczejtransakcji,naliczanaipobieranaw okresachmiesięcznych
8. Rozliczenietransakcjizawartychz podmiotamiinnyminiżBanknapapierachwartościowych 220,00zł zarejestrowanychzagranicą–odpojedynczejtransakcji,naliczanai pobieranaw okresachmiesięcznych
9. BlokadapapierówwartościowychnarzeczBanku–opłatanaliczanai pobieranaw daciedokonaniablokady 100,00zł 10. BlokadapapierówwartościowychnarzeczpodmiotuinnegoniżBank 500,00zł –opłatanaliczanai pobieranaw daciedokonaniablokady
11. Transferportfela–wydanie–odjednejpozycji 500,00zł
12. Transferportfela–przyjęcie bezopłat
13. Wydaniedłużnychpapierówwartościowych,dlaktórychBankpełnirolęagentaemisji 10% (w szczególnościhipotecznychlistówzastawnych)orazpoświadczenieichautentyczności
–odwartościnominalnejpapierów,pobieranaprzyodbiorzepapierówwartościowych (opłataniedotyczydokumentów,którychkoniecznośćwydaniawynikaz warunkówemisji)
14. Czynnościnieuwzględnionew tymrozdziale negocjowana
UWAGAOpłatysąopłataminettobezVAT.DokwotyopłatyiprowizjibędziedoliczonypodatekVATwwysokościwynikającejzobowiązującychprzepisówprawa.Podstawąnaliczaniaopłatmiesięcznychzaprzechowywaniejestwartośćpapierówwartościowychzarejestrowanychnarachunkupapierówwartościowych,rachunkudepozytowymorazrejestrachwedługstanunazakończenieposzczególnychdnikalendarzowych.Opłatęzaanulowaniedyspozycjipobieramywwysokościinazasadachjakzarealizacjępierwotnejdyspozycji.Pozawymienionymiwtymrozdzialeopłatami,pobieranymiprzezdepozytariusza,mogąbyćpobieraneinneopłatyiprowizjebiuridomówmaklerskich,opłatycentralnych depozytów (w szczególności Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A., Centralnego Rejestru Bonów Skarbowych, zagranicznych izbrozliczeniowych)orazopłatynarzeczObowiązkowegoSystemuRekompensat.
X. Zlecenia różne
1. Opiniowanieumówhandlowych,doradztwokontraktowe,pomocw przygotowaniu 0,1%,min.2.000,00zł dokumentacji,strukturyzacjatransakcjifinasowaniahandlu(odwartościkontraktu)
UWAGAOpłatazaopiniowanieumówhandlowych,doradztwokontraktowe,pomocw przygotowaniudokumentacji,strukturyzacjętransakcjifinansowaniahandlujestopłatąnetto–niezawieraVAT.DokwotyopłatyiprowizjibędziedoliczonypodatekVATwwysokościwynikającejzobowiązującychprzepisówprawa.
2. Pośrednictwowcelunawiązaniakontaktówhandlowychz partneremzagranicznym 100,00zł
28/34
3. Sporządzenieopiniilubinformacjio Kliencie:a) standardowej(wystawionejnastandardowymformularzuBanku),dyspozycjazłożona
przezmBankCompanyNetiprzekazanaKlientowizgodniezjegowskazaniem: – przezmBankCompanyNetalbopocztąelektroniczną36 200,00zł – pocztąlubwplacówceBanku 300,00złb) standardowej(wystawionejnastandardowymformularzuBanku),dyspozycjazłożonawsposób
innyniżprzezmBankCompanyNetiprzekazanaKlientowizgodniezjegowskazaniem: – przezmBankCompanyNetalbopocztąelektroniczną36 300,00zł – pocztąlubwplacówceBanku 400,00złc) niestandardowej(w tym,natematzdolnościkredytowej),dyspozycjazłożonaprzez
mBankCompanyNeti przekazanaKlientowizgodniezjegowskazaniem: – przezmBankCompanyNetalbopocztąelektroniczną36 300,00zł – pocztąlubwplacówceBanku 400,00złd) niestandardowej(w tym,natematzdolnościkredytowej,dyspozycjazłożonawsposóbinny
niżprzezmBankCompanyNetiprzekazanaKlientowizgodniezjegowskazaniem: – przezmBankCompanyNetalbopocztąelektroniczną36 400,00zł – pocztąlubwplacówceBanku 500,00zł
UWAGAOpłatajestopłatąbrutto–zawierapodatekVAT(stawkapodatku23%).
4. Sporządzenieopiniiaudytorskiej:a) orachunkachbankowychKlienta(wtymlokatachterminowych), 400,00zł dyspozycjazłożonaprzezmBankCompanyNetb) orachunkachbankowychKlienta(wtymlokatachterminowych), 500,00zł dyspozycjazłożonawsposóbinnyniżprzezmBankCompanyNetc) orachunkachbankowych(wtymlokatachterminowych)iinnychproduktachKlienta, 600,00zł dyspozycjazłożonaprzezmBankCompanyNetd) orachunkachbankowych(wtymlokatachterminowych)iinnychproduktachKlienta, 700,00zł dyspozycjazłożonawsposóbinnyniżprzezmBankCompanyNet
UWAGAOpłatajestopłatąbrutto–zawierapodatekVAT(stawkapodatku23%).
5. Zastępczaobsługakasowaa) narzeczbankówkrajowychlubichklientów negocjowanab) narzeczKlientów–odkwotykażdejtransakcji 0,5%,min.15,00zł
6. Narzędziatechnicznedokorzystaniaz wpłati wypłatgotówkowychzamkniętycha) bezpiecznakopertanabanknotyformatuB5(1szt.) 2,00złb) bezpiecznakopertanabilonformatuB5(1szt.) 4,00złc) bezpiecznakopertanabanknotyformatuB4(1szt.) 6,00złd) bezpiecznakopertanabanknotyformatuA3(1szt.) 6,00zł
UWAGAPrzyzakupieconajmniej100szt.bezpiecznychkopert,cenęzaszt.obniżamyo50%.
e) kartamagnetycznadowrzutni– wydaniepierwszejkartymagnetycznej 10,00zł– wydaniekażdejkolejnejkartymagnetycznej 30,00zł
UWAGAJeśliKlientkorzystaz narzędzitechnicznychdorealizacjiwpłati wypłatgotówkowychzamkniętych,wymienionychniżej:a) portfel,b) kasetadowrzutni,c) kluczdowrzutni,opłatępobieramywgaktualnychkosztówplus10%.
7. Sformowanieopakowaniazbiorczegonamonetylubbanknoty 30,00zł
8. WydanieprzezBankduplikatuumowy/potwierdzeniatransakcji 5,00zł (nażądanieKlienta)–zajedenegzemplarz
9. Wydaniezestawieniatransakcji(nażądanieKlienta)–odkażdejtransakcji 0,50zł
10. WydaniezestawieniaobrotównarachunkachKlienta(nażądanieKlienta) 10,00zł
11. Zestawieniezbiorcze(opłatamiesięczna) 10,00zł
UWAGAZestawienie zbiorczeobejmuje saldawszystkich rachunkówbankowych,opis zawartych lokat terminowych (z wyłączeniemAutoOvernight–automatycznegorachunkudepozytowego,orazAutomatycznejLokatyJednodniowej)orazkredytówKlientaw Banku.Zestawieniezbiorczeudostępniamyrazw miesiącu.
12. Załącznikiw formiepapierowejpotwierdzającetransakcjewskazane 150,00zł nadanymwyciągubankowymz rachunkuKlienta
36 przekazaniepocztąelektronicznąobowiązujeodmomentuudostępnieniaprzezBank
29/34
UWAGAOpłatazryczałtowanai pobieranarazw miesiącuw ramach„okresowegorozliczenia”.
13. Udostępnianiei sprawdzaniekluczytelegraficznychlubswiftowychinnychbanków 30,00zł
14. KserowaniedokumentówdlaKlientanajegożyczenie–zakażdąstronęfotokopii 0,50zł
15. Obsługapojedynczegoformularza„Zgodanaobciążanierachunku”w ramachusługi 5,00zł PoleceniezapłatyPlus(opłatępobieramyododbiorcybędącegoKlientemBanku)
16. Obsługa raportowaniaiudostępnianiawsposóbuzgodnionyzKlientem pojedynczej 5,00zł „Zgodynaobciążanierachunku”otrzymanejzbankupłatnika
(opłatępobieramyododbiorcybędącegoKlientemBanku)
17. Obsługa raportowania iudostępnianiawsposóbuzgodnionyzKlientem pojedynczego 1,00zł „Cofnięciazgodynaobciążanierachunku” otrzymanegozbankupłatnika
(opłatępobieramyododbiorcybędącegoKlientemBanku)
UWAGAdopkt16-17OpłatępobieramykwotązbiorcząrazwmiesiącuzrachunkuwskazanegoprzezKlienta.
18. ZawydanienawniosekKlientaZaświadczeniaonadaniulubzmianiedanych 100,00zł numeruidentyfikacyjnegoodbiorcy(NIW)
UWAGAOpłatępobieramyodKlientabędącegonierezydentem.Numeridentyfikacyjnyodbiorcywykorzystujemynapotrzebyprowadzeniarozliczeńwzłotychwramachpoleceniazapłaty,doidentyfikacjiodbiorcy–nierezydenta(podmiotu,któryniemapolskiegoNIP)
19. Przekazaniedobankupłatnika(Użytkownikakartypłatniczej)dyspozycji 1,00zł poleceniazapłatyzwiązanejz rozliczeniemoperacjidokonanychprzyużyciu
kartypłatniczej(napodstawieodrębnejumowyzawartejmiędzyKlientemi Bankiem)
20. Przelewz zagranicylubprzeleww walucieobcejz innegobankukrajowego, 60,00zł w którymzleceniodawcaupoważniaBankdonaliczeniaprowizjii opłatoraz
obciążeniajegorachunku(opcjaOUR)–opłatapobieranaodzleceniodawcy
21. Zwrotprzelewuzzagranicylubprzelewuwwalucieobcej 200,00zł zinnegobankukrajowego-opłatapobieranaodzleceniodawcy
22. RealizacjaOdwołaniaPoleceniaPrzelewuSEPA 20,00zł przychodzącegodoBanku–opłatapobieranaodzleceniodawcy
23. ObsługazapytaniaorealizacjęPoleceniaPrzelewuSEPA–opłatapobieranaodzleceniodawcy 20,00zł
24. ObsługazapytaniaokorektędatywalutyPoleceniaPrzelewuSEPA 20,00zł –opłatapobieranaodzleceniodawcy pluskosztyodsetkowe
25. mBankInvoiceNet–internetowysystemprezentacjifaktura) opłataabonamentowazakorzystaniezsystemu–bezlogofirmyKlienta
– dlaKlienta,którymarachunekbankowybieżący/pomocniczywBanku 100,00zł– dlaKlienta,któryniemarachunkubieżącego/pomocniczegowBanku 200,00zł
b) opłataabonamentowazakorzystaniezsystemu–zlogofirmyKlienta– dlaKlienta,którymarachunekbankowybieżący/pomocniczywBanku 200,00zł– dlaKlienta,któryniemarachunkubieżącego/pomocniczegowBanku 300,00zł
c) przystąpieniedokorzystaniazsystemumBankInvoiceNetprzeznowegoużytkownika 50,00zł
UWAGAOpłataabonamentowa jestopłatąbrutto–zawierapodatekVAT (stawkapodatku23%).Opłatęabonamentowąpobieramyzdołu,zakażdyrozpoczętymiesiąckalendarzowyobowiązywaniaumowy.
26. Udostępnienietreścizapisówzarejestrowanejkomunikacjitelefonicznejlubelektronicznej,skutkującejlubmogącej skutkowaćzawarciemprzezKlientatransakcjinainstrumentachfinansowych,zokresunieprzekraczającegojednego rokuprzedzgłoszeniemwnioskuKlientaoudostępnienietreścizapisów:
a) gdywniosekdotyczyzapisówzokresuniedłuższegoniżjedenmiesiąckalendarzowy 1.200,00złb) gdywniosekdotyczyzapisówzokresudłuższegoniżjedenmiesiąckalendarzowy 1.200,00+900,00zł zakażdykolejnyrozpoczętymiesiąckalendarzowy,któregodotyczywniosek
27. Udostępnienietreścizapisówzarejestrowanejkomunikacjitelefonicznejlubelektronicznej,skutkującejlubmogącej skutkowaćzawarciemprzezKlientatransakcjinainstrumentachfinansowych,zokresudawniejszegoniżjedenrok przedzgłoszeniemwnioskuKlientaoudostępnienietreścizapisów:
a) gdywniosekdotyczyzapisówzokresuniedłuższegoniżjedenmiesiąckalendarzowy 2.400,00złb) gdywniosekdotyczyzapisówzokresudłuższegoniżjedenmiesiąckalendarzowy 2.400,00+1.800,00zł zakażdykolejnyrozpoczętymiesiąckalendarzowy,któregodotyczywniosek
30/34
XI. Pakiety dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw wycofane z oferty Banku
A. Pakiet elastyczny dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw oferowany do 27 września 2019 r.
1. Korzystaniezrachunkuelastycznegoobejmujące: 90,00zł(miesięcznie)– standardoweadministrowanierachunkiem(zgodniezrozdziałemI.A.pkt3)oraz– udostępnienie(wtymparametryzacja)orazkorzystaniezmBankCompanyNet (podstawowymodułtransakcyjny)
2. Korzystaniezrachunkuelastycznegoplusobejmujące: 140,00zł(miesięcznie)– standardoweadministrowanierachunkiem(zgodniezrozdziałemI.A.pkt3)oraz– udostępnienie(wtymparametryzacja)orazkorzystaniezmBankCompanyNet (podstawowymodułtransakcyjny)oraz– prowadzenieAutoOvernight–AutomatycznejLokatyJednodniowej
UWAGAJeżeliadministrowanierachunkiemobejmujeujętewrozdzialeI.A.pkt4lub5czynnościdodatkowe,opłatamiesięcznawzrastaodpowiednioo140złlub280zł.JeśliBankprowadzi rachunkidlaconajmniejdwóchKlientów,powiązanychzesobąkapitałowo luborganizacyjnie tj.przezosobęwłaściciela/współwłaściciela/akcjonariusza/udziałowca,opłatyokreślonewpkt1i2wynosząodpowiednio75złi125zł.
3. KorzystaniezdwóchdowolniewybranychdodatkowychmodułówmBankCompanyNet bezopłat –odkażdegomodułuwramachkażdejinstalacjisystemu
4. Korzystanieztrzeciegoikażdegokolejnegodowolniewybranegododatkowegomodułu 30,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdegomodułuwramachkażdejinstalacjisystemu
UWAGAZadodatkowemodułymBankCompanyNetuważamymoduły:Gotówka,Karty,Finansowaniehandlu,Zarządzaniepłynnością,Usługipowiernicze,MieszkanioweRachunkiPowiernicze,Archiwum,DepoPlusorazkażdymodułwprowadzonydoofertyBankupodniu27października2014r.(zawyjątkiemmPlatformywalutowejorazmodułuInformacjebiznesowe)
5. KorzystaniezusługimBankCompanyConnect 100,00zł(miesięcznie) 6. WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave bezopłat
7. UżytkowaniekartyVISABusinessdebetowapayWave 5,00zł(miesięcznie) 8. WypłatagotówkiprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWave 1,00zł wbankomatachsieciPlanetCash
9. WpłatagotówkowaprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWavewewpłatomatach:a) Banku 0,1%min.5,00złb) Euronetu 0,1%min.5,00zł
10. WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave 30,00zł (opłatępobieramyjeśliKlientodstąpiodUmowy)
11. WydaniekartyVISABusinesspayWave 50,00zł
12. WznowieniekartyVISABusinesspayWave 50,00zł
13. UżytkowaniekartyVISABusinesspayWave 10,00zł(miesięcznie) 14. WydaniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
15. WznowieniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
16. UżytkowaniekartyMasterCardCorporatePayPass 10,00zł(miesięcznie) 17. PrzelewzłotowyzlecanyprzypomocymBankCompanyNet–
a) od1do50szt.przelewówzłotowychmiesięcznie(zakażdyprzelew) 1,50złb) 51szt.przelewówzłotowychiwięcejmiesięcznie(zakażdyprzelew) 1,00zł
18. PrzelewzłotowynatychmiastowyExpressElixir–obciążenierachunku 6,00zł
19. PrzelewzłotowynatychmiastowyBlueCash–obciążenierachunku 6,00zł
20. PoleceniePrzelewuSEPA/JednolityObszarPłatnościwEuro– przelewrealizowanyweuroiwysyłanynarachunekbeneficjenta prowadzonywbankunaterytoriumUE(wtymdoinnegobankukrajowego)oraz:– zpodanymwstandardzieIBANnumeremrachunkubeneficjenta– zokreśleniemopcjikosztówSHA,tzn.kosztybankuwysyłającegopokrywazleceniodawca, akosztybankówtrzecichpokrywabeneficjenta) od1do50szt.przelewówSEPAmiesięcznie(zakażdyprzelew) 1,50złb) 51szt.przelewówSEPAiwięcejmiesięcznie(zakażdyprzelew) 1,00zł
31/34
UWAGADotyczyzleceńskładanychprzezsystembankowościelektronicznej,zrachunkuKlientaprowadzonegoweuro.RealizacjaPoleceniaPrzelewuSEPAmożliwa jest jedynie jeślibankbeneficjentauczestniczywSystemieSEPA.Weryfikacjauczestnictwaodbywasięw trakcieskładaniazleceniawsystemiebankowościelektronicznej.ZgodniezobowiązującymizasadamiokreślonymidlaSystemuPoleceniaPrzelewuSEPA,maksymalnyokresrozrachunkuwynosi1dzieńroboczyoddniarealizacjidyspozycjipłatniczejKlientaprzezBank(D+1)ijestzależnyodsposoburealizacjiPoleceniaPrzelewuprzezbankbeneficjenta.
21. PoleceniePrzelewuSEPAprzychodzącenarachunekKlientaprowadzonywramachBanku bezopłat
B. Pakiety dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw oferowane do 24.10.2014 r.
1. Pakiet dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw w wersji Nowy EFEKT
1. Standardoweadministrowanierachunkiem(zgodniez rozdziałemI.A.pkt3) 90,00zł(miesięcznie) orazudostępnienie(w tymparametryzacja)i korzystaniez mBankCompanyNet– (podstawowymodułtransakcyjny)
UWAGAJeżeliadministrowanierachunkiemobejmujeujętew rozdzialeI.A.pkt4lub5czynnościdodatkowe,opłatamiesięcznawzrastaodpowiednioo 140złlub280zł.
2. Korzystaniez niewięcejniżdwóchdowolniewybranychdodatkowychmodułów 30,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
3. Korzystaniez niemniejniżtrzechiniewięcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowych 60,00zł(miesięcznie) modułówmBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
4. Korzystaniez więcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowychmodułów 90,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
UWAGAZadodatkowemodułymBankCompanyNetuważamymoduły:Gotówka,Karty,Finansowaniehandlu,Zarządzaniepłynnością,Usługipowiernicze,MieszkanioweRachunkiPowiernicze,Archiwum,DepoPlusorazkażdymodułwprowadzonydoofertyBankupodniu27października2014r.(zawyjątkiemmPlatformywalutowejorazmodułuInformacjebiznesowe)
5. KorzystaniezmodułuInformacjebiznesowemBankCompanyNet 30,00zł(miesięcznie)
6. KorzystaniezmPlatformywalutowej bezopłat
7. WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave bezopłat
8. UżytkowaniekartyVISABusinessdebetowapayWave 5,00zł(miesięcznie)
9. WypłatagotówkiprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWavew bankomatachsieciPlanetCash 1,00zł 10. WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave(opłatępobieramy,jeśliKlientodstąpiodUmowy) 30,00zł 11. PrzelewzłotowyzlecanyprzypomocymBankCompanyNet 1,50zł
12. Przelewz zagranicylubprzeleww walucieobcejz innegobankukrajowego bezopłat narzeczKlienta,którymarachunekwBanku(zgodniez rozdziałemI.C.pkt1)
13. Wpłatagotówkowazamkniętawzłotychnawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,45%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,25%
14. Wpłatagotówkowazamknięta(banknoty)w walucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,9%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,7%
15. PoleceniePrzelewuSEPA/JednolityObszarPłatnościwEuro 1,50zł– przelewrealizowanyweuroiwysyłanynarachunekbeneficjenta prowadzonywbankunaterytoriumUE(wtymdoinnegobankukrajowego)oraz:– zpodanymwstandardzieIBANnumeremrachunkubeneficjenta– zokreśleniemopcjikosztówSHA,tzn.kosztybankuwysyłającegopokrywazleceniodawca, akosztybankówtrzecichpokrywabeneficjent
2. Pakiet dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw w wersji Nowy EFEKT Plus
1. Standardoweadministrowanierachunkiem(zgodniez rozdziałemI.A.pkt3) 140,00zł(miesięcznie) orazudostępnienie(w tymparametryzacja)i korzystaniez mBankCompanyNet– (podstawowymodułtransakcyjny)
UWAGAJeżeliadministrowanierachunkiemobejmujeujętew rozdzialeI.A.pkt2lub3czynnościdodatkowe,opłatamiesięcznawzrastaodpowiednioo 140złlub280zł.
32/34
2. Korzystaniez niewięcejniżdwóchdowolniewybranychdodatkowychmodułów 30,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
3. Korzystaniez niemniejniżtrzechiniewięcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowych 60,00zł(miesięcznie) modułówmBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
4. Korzystaniez więcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowychmodułów 90,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
UWAGAZadodatkowemodułymBankCompanyNetuważamymoduły:Gotówka,Karty,Finansowaniehandlu,Zarządzaniepłynnością,Usługipowiernicze,MieszkanioweRachunkiPowiernicze,Archiwum,DepoPlusorazkażdymodułwprowadzonydoofertyBankupodniu27października2014r.(zawyjątkiemmPlatformywalutowejorazmodułuInformacjebiznesowe)
5. KorzystaniezmodułuInformacjebiznesowemBankCompanyNet 30,00zł(miesięcznie)
6. KorzystaniezmPlatformywalutowej bezopłat
7. WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave bezopłat
8. UżytkowaniekartyVISABusinessdebetowapayWave 5,00zł(miesięcznie)
9. WypłatagotówkiprzyużyciukartyVisaBusinessdebetowapayWavew bankomatachsieciPlanetCash 1,00zł 10. WydaniekartyVISABusinessdebetowapayWave(opłatapobieramy,jeśliKlientodstąpiodUmowy) 30,00zł 11. WydaniekartyVISABusinesspayWave 50,00zł
12. WznowieniekartyVISABusinesspayWave 50,00zł
13. UżytkowaniekartyVISABusinesspayWave 10,00zł(miesięcznie)
14. WydaniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
15. WznowieniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
16. UżytkowaniekartyMasterCardCorporatePayPass 10,00zł(miesięcznie)
17. PrzelewzłotowyzlecanyprzypomocymBankCompanyNet 1,90zł
18. Przelewz zagranicylubprzeleww walucieobcejz innegobankukrajowego bezopłat narzeczKlienta,którymarachunekwBanku(zgodniez rozdziałemI.C.pkt1)
19. PoleceniePrzelewuSEPA/JednolityObszarPłatnościw Euro/ 1,90zł– przelewrealizowanyw euroi wysyłanynarachunekbeneficjentaprowadzonyw bankunaterytoriumUE (w tymdoinnegobankukrajowego) oraz:– z podanymkodemBICbankubeneficjenta– z podanymw standardzieIBANnumeremrachunkubeneficjenta– z określeniemopcjikosztówSHA,tzn.kosztybankuwysyłającegopokrywazleceniodawca, a kosztybankówtrzecichpokrywabeneficjent
UWAGADotyczyzleceńskładanychprzezsystembankowościelektronicznej,z rachunkuKlientaprowadzonegow euro.RealizacjaPoleceniaPrzelewuSEPAmożliwa jest jedynie, jeślibankbeneficjentauczestniczyw SystemieSEPA.Weryfikacjauczestnictwaodbywasięw trakcieskładaniazleceniaw systemiebankowościelektronicznej.Zgodniez obowiązującymizasadamiokreślonymidlaSystemuPoleceniaPrzelewuSEPA,maksymalnyokresrozrachunkuwynosi1 dzieńroboczyoddniarealizacjidyspozycjipłatniczejKlientaprzezBank(D+1)ijestzależnyodsposoburealizacjiPoleceniaPrzelewuprzezbankbeneficjenta.
20. ProwadzenieAutoOvernight–AutomatycznejLokatyJednodniowej bezopłat
21. Wpłatagotówkowazamkniętaw złotychnawłasnyrachunek–odkwotywpłaty 0,25%– woddzialeBanku 0,45%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,25%
22. Wpłatagotówkowazamknięta(banknoty)w walucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,9%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,7%
C. Pakiety dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw oferowane do 5.05.2009 r.
1. Pakiet dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw w wersji EFEKT
1. Standardoweadministrowanierachunkiem(zgodniez rozdziałemI.A.pkt3) 90,00zł(miesięcznie) orazudostępnienie(w tymparametryzacja)i korzystaniez mBankCompanyNet– (podstawowymodułtransakcyjny)
33/34
UWAGAJeżeliadministrowanierachunkiemobejmujeujętew rozdzialeI.A.pkt4lub5czynnościdodatkowe,opłatamiesięcznawzrastaodpowiednioo 140złlub280zł.
2. Korzystaniez niewięcejniżdwóchdowolniewybranychdodatkowychmodułów 30,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
3. Korzystaniez niemniejniżtrzechiniewięcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowych 60,00zł(miesięcznie) modułówmBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
4. Korzystaniez więcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowychmodułów 90,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
UWAGAZadodatkowemodułymBankCompanyNetuważamymoduły:Gotówka,Karty,Finansowaniehandlu,Zarządzaniepłynnością,Usługipowiernicze,MieszkanioweRachunkiPowiernicze,Archiwum,DepoPlusorazkażdymodułwprowadzonydoofertyBankupodniu27października2014r.(zawyjątkiemmPlatformywalutowejorazmodułuInformacjebiznesowe)
5. KorzystaniezmodułuInformacjebiznesowemBankCompanyNet 30,00zł(miesięcznie)
6. KorzystaniezmPlatformywalutowej bezopłat
7. WydaniekartyVisaBusinesspayWave 50,00zł
8. WznowieniekartyVisaBusinesspayWave 50,00zł
9. UżytkowaniekartyVisaBusinesspayWave 10,00zł(miesięcznie)
10. WydaniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
11. WznowieniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
12. UżytkowaniekartyMasterCardCorporatePayPass 10,00zł(miesięcznie)
13. Przelewz zagranicylubprzeleww walucieobcejz innegobankukrajowego bezopłat narzeczKlienta,którymarachunekwBanku(zgodniez rozdziałemI.C.pkt1)
14. Wpłatagotówkowazamkniętaw złotychnawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,45%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,25%
15. Wpłatagotówkowazamknięta(banknoty)w walucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,9%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,7%
16. Wypłatagotówkowaotwartaw złotychz własnegorachunku,niewymagającazamówienia, 0,35%,min.30,00zł orazwymagającazamówieniairealizowanawterminiestandardowym–woddzialeBanku–odkwotywypłaty
17. Wypłatagotówkowaotwartaw walucierachunku(innejniżzłoty)z własnegorachunku, 0,9%,min.30,00zł niewymagającaorazwymagającazamówieniairealizowanawterminiestandardowym –woddzialeBanku–odkwotywypłaty
2. Pakiet dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw w wersji EFEKT Plus
1. Standardoweadministrowanierachunkiem(zgodniez rozdziałemI.A.pkt3) 140,00zł(miesięcznie) orazudostępnienie(w tymparametryzacja)i korzystaniez mBankCompanyNet– (podstawowymodułtransakcyjny)
UWAGAJeżeliadministrowanierachunkiemobejmujeujętew rozdzialeI.A.pkt4lub5czynnościdodatkowe,opłatamiesięcznawzrastaodpowiednioo 140złlub280zł.
2. Korzystaniez niewięcejniżdwóchdowolniewybranychdodatkowychmodułów 30,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
3. Korzystaniez niemniejniżtrzechiniewięcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowych 60,00zł(miesięcznie) modułówmBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
4. Korzystaniez więcejniżczterechdowolniewybranychdodatkowychmodułów 90,00zł(miesięcznie) mBankCompanyNet–odkażdejinstalacjisystemu
UWAGAZadodatkowemodułymBankCompanyNetuważamymoduły:Gotówka,Karty,Finansowaniehandlu,Zarządzaniepłynnością,Usługipowiernicze,MieszkanioweRachunkiPowiernicze,Archiwum,DepoPlusorazkażdymodułwprowadzonydoofertyBankupodniu27października2014r.(zawyjątkiemmPlatformywalutowejorazmodułuInformacjebiznesowe)
5. KorzystaniezmodułuInformacjebiznesowemBankCompanyNet 30,00zł(miesięcznie)
34/34
6. KorzystaniezmPlatformywalutowej bezopłat
7. WydaniekartyVisaBusinesspayWave 50,00zł
8. WznowieniekartyVisaBusinesspayWave 50,00zł
9. UżytkowaniekartyVisaBusinesspayWave 10,00zł(miesięcznie)
10. WydaniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
11. WznowieniekartyMasterCardCorporatePayPass 50,00zł
12. UżytkowaniekartyMasterCardCorporatePayPass 10,00zł(miesięcznie)
13. Korzystaniez systemubankowościelektronicznejtypuhomebanking(odkażdejinstalacji) 95,00zł(miesięcznie) 14. ProwadzenieAutoOvernight–AutomatycznejLokatyJednodniowej 50,00zł(miesięcznie)
15. Prowadzenierachunkupapierówwartościowych 30,00zł(miesięcznie)
16. Przelewz zagranicylubprzeleww walucieobcejz innegobankukrajowego bezopłat narzeczKlienta,którymarachunekwBanku(zgodniez rozdziałemI.C.pkt1)
17. Wpłatagotówkowazamkniętaw złotychnawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,45%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,25%
18. Wpłatagotówkowazamknięta(banknoty)w walucierachunku(innejniżzłoty)nawłasnyrachunek–odkwotywpłaty– woddzialeBanku 0,9%,min.30,00zł– wsortowni/wrzutni 0,7%
19. Wypłatagotówkowaotwartaw złotychz własnegorachunku,niewymagającazamówienia, 0,35%,min.30,00zł orazwymagającazamówieniairealizowanawterminiestandardowym–woddzialeBanku –odkwotywypłaty
20. Wypłatagotówkowaotwartaw walucierachunku(innejniżzłoty)z własnegorachunku, 0,9%,min.30,00zł niewymagającaorazwymagającazamówieniairealizowanawterminiestandardowym –woddzialeBanku–odkwotywypłaty
XII. Zryczałtowane opłaty telekomunikacyjne
TELEFAKS Opłata w złotych za pierwszą stronę: Opłata w złotych za każdą następną stronę:
Telefaks–obrótkrajowy 3,00 2,00
Telefax–obrótzagraniczny
– dokrajóweuropejskich 7,50 2,50
– doKanadyiUSA 15,00 5,00
– dopozostałychkrajów 30,00 10,00
OBRÓT SWIFT Opłata w złotych za jeden komunikatpriorytet normalny
Opłata w złotych za jeden komunikatpriorytet pilny
Otwarcieakredytywy,udzieleniegwarancji 30,00 50,00
Płatnośćzagraniczna,inkaso,inne 6,00 10,00*)
*)niedotyczypłatnościzagranicznej
mBank.pl mBankS.A.zsiedzibąwWarszawie,ul.Senatorska18,00-950Warszawa,zarejestrowanyprzezSądRejonowydlam.st.Warszawy, XIIWydziałGospodarczyKrajowegoRejestruSądowegopodnumeremKRS0000025237,posiadającynumeridentyfikacjipodatkowejNIP:526-021-50-88, owpłaconymwcałościkapitalezakładowym,któregowysokośćwgstanunadzień01.01.2020r.wynosi169.401.468złotych.