ING Online

[Manual de utilizare]

Cuprins 1 Introducere...............................................................................................................................4

1.1 Ce este ING Online?........................................................................................................4 1.2 Securitatea tranzactiilor..................................................................................................4 1.3 Servicii bancare oferite prin ING Online....................................................................4 1.4 Cerinte tehnice minimale...............................................................................................5

2 Accesare ING Online..............................................................................................................5

2.1 Instalare drivere SmartCard..........................................................................................5 2.2 Certificatul digital ............................................................................................................9 2.3 Accesare ING Online ......................................................................................................9 2.4 Instalarea certificatului ING root ..................................................................................9 2.5 Schimbarea parolei .......................................................................................................11 2.6 Iesire din ING Online ....................................................................................................11

3 Modulul informatiilor financiare ........................................................................................12

3.1 Rate de schimb ...............................................................................................................12

4 Modulul Stiri ...........................................................................................................................13

5 Modulul de transfer de fisiere de la Banca la Client .....................................................14

6 Modulul informatiilor despre conturi................................................................................15

6.1 Solduri ..............................................................................................................................15 6.2 Solduri – grup de conturi .............................................................................................16 6.3 Miscari..............................................................................................................................17 6.4 Tiparire /Export extras ................................................................................................18

7 Rapoarte financiare...............................................................................................................19

8 Modulul tranzactiilor ............................................................................................................20

8.1 Conditii generale...........................................................................................................20 8.2 Plati in RON .....................................................................................................................20 8.3 Plati bugetare .................................................................................................................21 8.4 Plati in valuta...................................................................................................................23 8.5 Dispozitie de plata externa - DPE...............................................................................25 8.6 Machete, crearea platilor folosind machete ............................................................26 8.7 Direct Debit.....................................................................................................................26 8.8 Schimb Valutar ...............................................................................................................27 8.9 Depozit la termen...........................................................................................................28

9 Modulul Import / Export fisiere .........................................................................................29

9.1 Import fisier plati ...........................................................................................................29

ING Online 2

9.2 Despachetare..................................................................................................................29

10 Pachete ....................................................................................................................................31

10.1 Vizualizare ............................................................................................................31 10.2 Semneaza ..............................................................................................................31 10.3 Trimite ...................................................................................................................32 10.4 Detasare/Anulare ................................................................................................33

11 Modulul Managementul tranzactiilor ................................................................................34

11.1 Tranzactii corespondenti ...................................................................................34 11.2 Tranzactii utilizatori.............................................................................................35 11.3 Tranzactii – grup de conturi ..............................................................................36 11.4 Semneaza ..............................................................................................................37 11.5 Trimite ...................................................................................................................38 11.6 Modifica/anuleaza...............................................................................................40

12 Ordine de plata recurente ..................................................................................................41

13 Limite utilizatori .....................................................................................................................41

14 Modulul Securitate ................................................................................................................42

14.1 Schimbare parola ................................................................................................42 14.2 Certificat Digital ..................................................................................................42 14.3 Help ........................................................................................................................42 14.4 Resetarea online a parolei - Intrebari si raspunsuri secrete......................43

15 Modulul Setari personale ....................................................................................................45

15.1 Denumire cont......................................................................................................45 15.2 Definire grup de conturi ....................................................................................46 15.3 Management grup de conturi ...........................................................................46 15.4 Setari ......................................................................................................................46

16 Informatii suplimentare .......................................................................................................47

ING Online 3

1 Introducere 1.1 Ce este ING Online?

ING Online este un serviciu bancar rapid si flexibil, prin intermediul caruia puteti efectua toate

tranzactiile si operatiunile bancare necesare, in conditii de siguranta deplina. Prin ING Online, ING Bank Romania ofera servicii bancare prin Internet extrem de competitive, eficiente, foarte sigure si usor de folosit.

Utilizand cea mai recenta tehnologie web, ING Online ofera posibilitatea de a controla mai eficient si mai comod desfasurarea operatiunilor cu banca noastra, aplicandu-se metode de securitate maxima. 1.2 Securitatea tranzactiilor

ING Online respecta toate standardele internationale privind securitatea tranzactiilor prin

Internet. ING Bank foloseste tehnologii de inalta performanta pentru codificarea si autentificarea tranzactiilor clientilor.

ING Online a fost proiectat sa raspunda celor mai exigente cerinte de securitate existente la ora actuala, implementand o combinatie de tehnologii avansate pentru protejarea conturilor clientilor de accesul neautorizat, printre care:

Sistem de firewall Tehnologie criptare date – 128 bit SSL Nivele multiple de acces la informatii Monitorizarea incercarilor de acces esuate Limitarea timpului de operare Folosirea Certificatelor Digitale, emise de institutii autorizate ca VeriSign, instalate pe SmartCarduri

1.3 Servicii bancare oferite prin ING Online

Informatii despre conturi Prin ING Online puteti vizualiza in orice moment soldurile disponibile din fiecare cont, inclusiv

data ultimei operatiuni. De asemenea, operatiunile pe cont ofera detalii complete despre tranzactii (soldul intermediar

fiind calculat automat la fiecare tranzactie), pentru care pot fi aplicate functii de cautare complete si flexibile.

Din acelasi modul aveti acces la informatii despre Depozitele si Imprumuturile existente (suma principala, rata dobanzii, scadenta, dobanda, referinte bancare)

Tranzactii Va permite initierea tuturor tipurilor de tranzactii, atat in moneda locala, cat si in alte valute.

Puteti efectua plati interne (inclusiv plati bugetare) si plati in valuta. La alegere, platile pot fi efectuate cu data curenta sau cu o data ulterioara de procesare (maxim 60 de zile in avans).

Prin ING Online se pot efectua si schimburi valutare, precum si ordine de depozit pentru orice perioada dorita.

ING Online 4

Import / Export fisiere Din considerente de eficienta si automatizare, se pune la dispozitie o legatura directa intre ING

Online si sistemul dumneavoastra de contabilitate. Aceasta va permite atat importul platilor create in prealabil in sistemul de contabilitate, cat si exportul extrasului de cont din ING Online si importul automat in sistemul de contabilitate, pe orice perioada dorita.

Informatii financiare Informatiile prezentate de banca privind piata valutara contin: tabelul cursurilor de schimb:

cursurile Bancii Nationale a Romaniei si informative ale ING Bank. Informatiile sunt actualizate de fiecare data cand au loc schimbari semnificative pe piata. 1.4 Cerinte tehnice minimale

o Configuratia minimala pentru buna desfasurare a operatiilor prin ING Online este: o Sistem de operare Windows ( 98, 2000, XP, VISTA, 7) o Versiunea navigatorului Internet Explorer sa fie 6.0 SP2 sau superioara o Rezolutia monitorului recomandata 1024x768 o Instalarea librariei Microsoft capicom.dll in locatia sistemului de operare. Aceasta librarie se

poate instala automat o data cu instalarea certificatului digital sau ulterior, cu ajutorul echipei noastre de helpdesk. Prin instalarea acestei librarii beneficiati de mentinerea securitatii tranzactiilor la cel mai inalt nivel posibil si de posibilitatea resetarii online a parolei de acces, in cazul in care nu v-o mai amintiti.

2 Accesare ING Online 2.1 Instalare SmartCard 2.2 Accesare ING Online 2.3 Instalare Certificat Digital 2.4 Iesire din ING Online 2.1 Instalare drivere SmartCard

Pentru a putea folosi Smartcard-ul, trebuie mai intai sa instalati driverele pentru cititorul de card. Acestea se instaleaza cu ajutorul CD-ului pe care l-ati primit in acelasi timp cu Smartcard-ul si cititorul de card.

Pentru instalarea driverelor este nevoie de drepturi de administrator pe PC-ul pe care se efectueaza instalarea.

Pasii care trebuie urmati la instalarea driverelor sunt: 1. Introduceti CD-ul in unitatea de CD. 2. Dublu click pe fisierul Setup.exe accesibil direct de pe CD.

3. Veti fi intampinat de urmatoarea fereastra, unde veti apasa butonul :

ING Online 5

4. Urmatoarea fereastra ce va fi afisata reprezinta acordul de licenta. Dupa citirea acestuia, puteti

continua doar dupa acceptarea sa prin apasarea butonului :

5. Urmatorul pas ce trebuie parcurs reprezinta alegerea locatiei de instalare a driverelor cititorului de carduri. Se lasa neschimbata locatia sugerata de aplicatie, si se continua prin apasarea butonului

:

ING Online 6

6. Dupa apasarea butonului “Next” din fereastra precedenta, aplicatia va incepe procesul de instalare a componentelor cititorului de carduri. Acest proces poate dura cateva minute, iar la finalizarea cu

succes a acestuia, aplicatia va afisa urmatoarea fereastra, unde veti apasa butonul :

7. In fereastra urmatoare, aplicatia va solicita restartarea calculatorului. Va rugam inchideti toate

aplicatiile pe care le aveti deschise, dupa care apasati butonul :

ING Online 7

Atentie ! Dupa restartare, va trebui sa schimbati PIN-ul initial al cardului . Schimbarea Pinului se va realiza accesind : Programs => GemPlus => GemSafe Toolbox => Card Administration => PIN Management

PIN-ul initial se obtine sunind la echipa de Suport: Electronic Banking team (Tel+ 40 21 209 11 10). Dupa introducerea PIN-ului comunicat de ofiterii echipei Electronic Banking, in campul « Old PIN », va rugam sa introduceti un PIN nou, in campul « New PIN » iar apoi reintroduceti acest PIN nou in campul « Confirm New PIN » . PIN-ul nou trebuie sa fie format doar din caractere numerice, trebuie sa aiba o lungime de minim 4 caractere si maxim 8. De asemenea, caracterele numerice din PIN nu trebuie sa se repete (de ex. “1111”). Pentru a efectua schimbarea PIN-ului dupa ce ati completat toate cele trei campuri, trebuie sa apasati

butonul :

Dupa parcurgerea acestor etape puteti accesa serviciul ING Online.

ING Online 8

2.2 Certificatul digital

Fiecarui utilizator ii este asociat un Certificat Digital unic, stocat pe un SmartCard, disponibil in pachetul initial ING Online. Scopul acestui certificat este de a identifica in mod unic utilizatorul, de a cripta informatia folosind o pereche de chei publica/privata si de a asigura non repudierea tranzactiilor. Accesul in aplicatie este permis utilizatorilor numai pe baza numelui de utilizator, a parolei si a Certificatului Digital. In conformitate cu legislatia romaneasca, valabilitatea unui certificat este de un an de zile.

Cu 30 zile inainte de expirarea certificatului digital, veti fi informat in pagina principala a site-ului ca certificatul digital urmeaza sa expire. Mesajul va fi afisat timp de 30 zile, dupa care mesajul se va schimba in “Certificatul Digital a expirat”. In intervalul de 30 zile va rugam sa va prezentati la banca pentru a prelua noul Certificat, stocat pe noul Smartcard. Noul certificat va intra in vigoare la expirarea vechiului certificat.

Va rugam sa distrugeti vechiul SmartCard sau sa-l returnati la banca dupa expirarea certificatului (dupa cele 30 de zile) 2.3 Accesare ING Online

Pentru a accesa ING Online, va trebui mai intai sa va conectati la Internet, sa deschideti navigatorul Internet Explorer la adresa www.ingonline.com

Pentru o accesare mai usoara, puteti include adresa site-ului in “agenda” dumneavoastra de adrese preferate (meniul Favorites ). 2.4 Instalarea certificatului ING root

Dupa conectarea cu succes la aplicatie, trebuie sa instalati certificatul root ING. Instalarea acestui certificat va asigura autenticitatea site-ului www.ingonline.com si protectia impotriva conectarii la posibile site-uri pirat. Pentru instalare va rugam sa apasati linkul ‘Puteti descarca certificatul ING root de aici. ‘ Va rugam sa urmati pasii necesari pentru instalarea certificatului root.

ING Online 9

Dupa instalarea certificatului root, puteti verifica oricind faptul ca site-ul la care v-ati conectat este site-ul www.ingonline.com dind dublu click pe iconita din dreapta jos a primei pagini a site-ului. Informatiile sunt similare celor prezentate in imaginea de mai jos.

ING Online 10

2.5 Schimbarea parolei

la dumneavoastra trebuie schimbata. plicatia va afisa automat fereastra de schimbare parola.

La prima conectare, pentru siguranta crescuta, paroA

ink-ul Log In si sa folositi noua parola. Aplicatia va recomanda schimbarea parolei la fiecare 0 de zile.

.6 Iesire din ING Online

auto-deconectare dupa

ATENTIE ! Dupa schimbarea parolei aplicatia va deconecteaza automat si este nevoie sa

mergeti la l3 2

Inchiderea serviciului ING Online se poate realiza in orice moment prin selectarea optiunii Log out. Din motive de securitate, se recomanda iesirea din ING Online de fiecare data cand parasiti calculatorul, chiar si pentru cateva minute. De asemenea, sistemul este prevazut cu

15 minute de inactivitate, caz in care toate tranzactiile nesalvate se vor pierde! ainte de iesire, verificati daca toate tranzactiile au fost trimise la banca. In

ING Online 11

3 Modulul informatiilor financiare

Modulul prezinta informatiile privind piata valutara, continand ratele transmise de BNR si ING. Aveti

toricul informatiilor financiare este pastrat pe serverul bancii, astfel incat puteti vizualiza ratele de schimb de la o data dorita, din trecut. Pentru aceasta trebuie doar sa selectati data si tipul cursurilor de schimb dorite, din prima parte a ecranului.

3.1 Rate de schimb

prezentate cursurile de schimb atat la cumparare, cat si la vanzare, in functie de valuta care va intereseaza. Selectia se realizeaza din partea de sus a ecranului, din lista prezentata in campul Tipul.

Is

ING Online 12

4 Modulul Stiri Utilizind această functionalitate veti avea acces la ultimele informatii despre aplicatia ING Online.

Stirile pot fi generale, trimise care toti clientii, sau pot fi individualizate, trimise catre un anumit client.

ING Online 13

5 Modulul de transfer de fisiere de la Banca la Client

NG Online. Versiunile revizuite ale manualelor vor fi postate periodic e site, pentru ca dumneavoastră să aveţi acces la cea mai noua documentaţie.

anuale , informaţii despre Extrasele de cont

de Trezorerie, Cecuri şi lista de Colectări vor fi disponibile pentru Dumneavoastră, in conditiile in care ati optat pentru aceste produse.

xemplu de fisier trimis catre clientul TEST ING ONLINE. Trebuie sa salvati informatia pe calculatorul Dumneavoastra, nu puteti sa o deschideti de pe site.

In sectiunea Import/Export fisiere veti putea folosi optiunea Transfer de fisiere de la banca la client, pentru a primi de la banca diverse tipuri de fisiere. Aceasi informatie se regaseste in Pagina Principala, in sectiune Fisere Ip

Similar modului de Stiri, fisierele se pot posta atit pentru toti clientii (de exemplu mrevizuite) cit si individual, pentru un client anume. De asemenea

E

ING Online 14

6 Modulul informatiilor despre conturi 6.1 Solduri

Serviciul ING Online va permite vizualizarea soldurilor conturilor deschise la orice sucursala a bancii noastre, conturi de persoane juridice sau conturi de card, prin ecranul Solduri.

Accesarea acestui ecran se face in momentul conectarii la sistemul ING Online si include

ont –

u data – data dorita pentru vizualizarea soldurilor Desch

credite la data selectata Intrad

chivalent in EUR – valoare disponibila raportata in valuta dorita

Informatiile pot fi sortate crescator / descrescator pe fiecare coloana, in functie de necesitati. In partea

urmatoarele informatii: C numarul contului Valuta – valuta contului C

idere – soldul contului in momentul deschiderii zilei Debit – valoare debite la data selectata Credit – valoare

ay * – reprezinta soldul contului in momentul inchiderii zilei (in cazul * S) – reprezinta soldul intermediar din ziua curenta (in cazul * A) E

de sus a ecranului se introduc criteriile de selectie pentru a vizualiza numai anumite conturi, pe perioada dorita.

De asemenea exista si optiunea de Export intr-un fisier Excel sau text delimitat, acest lucru depinzand de optiunea aleasa din meniul Setari Personale -> Randuri pe pagina.

ING Online 15

6.2 olduri – grup de conturi

olosind acest ecran, va puteti monitoriza soldurile grupate pe conturi pentru orice perioada dorita Aplicatia va permite atat folosirea grupurilor de conturi default dezvoltate in aplicatie, cat si crearea propriilor grupuri. Pentru a putea folosi aceasta functionalitate, mai intai trebuie sa mergeti in modulul Setari Personale, de unde creati propriile grupuri sau selectati grupurile dorite dintre cele deja existente in aplicatie.

S

F.

ING Online 16

6.3 Miscari

Ecranul de miscari se va accesa din meniul: Informatii despre cont => Miscari. Actualizarea informatiilor se face la fiecare jumatate de ora, astfel incat aveti acces si la vizualizarea miscarilor din ziua curenta.

In prima parte a ecranului se aplica functiile de cautare dorite, astfel incat se poate selecta vizual ne (debit/credit), dupa un interval

care se incadreaza valorea tranzactiei, in functie de orice cuvant din detaliile tranzactiei si pe orice

ta si optiunea de Export intr-un fisier Excel sau text delimitat, acest lucru ale -> Randuri pe pagina.

tate se vor afisa urmatoarele informatii:

ata valutei – data efectiva la care a avut loc miscarea Suma –

BeneficSuma n

cii

nterior printarii se poate face o selectie dupa campurile Nr. Cont, Tip, Beneficiar, Data, Suma, Detalii

rma selectiei.

izarea extrasului numai pe anumite conturi, pe tip de operatiuinperioada dorita.

De asemenea exisdepinzand de optiunea aleasa din meniul Setari Person

Pentru criteriile selec Cont – numarul contului Valuta – valuta contului Data – data la care a fost lucrata miscarea respectiva D

valoare tranzactiei Tip – debitare (DR) sau creditare (CR)

iar / detalii – date privind beneficiarul impreuna cu detalii eta – valoarea tranzactiei excluzand comisioanele

Referinte – referinta tranzactiei dupa procesarea in sistemul ban

A, elementele corespunzatoare selectiei fiind vizualizate la apasarea butonului Arata.

Se selecteaza aleator un cuvant sau cateva cifre din elementele afisate in u

ING Online 17

Din meniul File selectand optiunea Print Preview... de la iconita de Page setup( din dreapta lui rint) se selecteaza A4P la Paper Size si Landscape la Orientation.

iew se selecteaza Only the selected frameTot din fereastra Print Prev , dupa care se apasa butonul e Print.

losind acest modul aveti posibilitatea de a vizualiza, tipari extrasul de cont sub forma detaliata,

similara extrasului de cont pe hartie. Criterii de selectie complexe se aplica pentru toate datele/conturile. Va rugam sa bifati optiunea din dreptul fiecarui cont pe care doriti sa-l regasiti in extras, apasati butonul Tiparire Extrase. De asemenea, se poate exporta extrasul de cont, in format MT940, apasind butonul Export Extrase.

Se poate alege orice perioada pentru export/tiparire istorica, dar numai in perioade de maxim

dDe asemenea exista si optiunea de Export intr-un fisier Excel sau text delimitat, acest lucru

depinzand de optiunea aleasa din meniul Setari Personale -> Randuri pe pagina.

6.4 Tiparire /Export extras

Fo

30 zile.

ING Online 18

7 Rapoarte financiare

Informatiile referitoare la depozitele si imprumuturile existente le accesati din meniul Informatii despre cont => Depozite si respectiv, Informatii despre cont => Imprumuturi. De asemenea puteti vizualiza informatii despre Garantii si Scrisori de credit.

Puteti vizualiza toate informatiile necesare, ca: suma principala, rata dobanzii, scadenta, dobanda, referintele bancare. Depozite :

Imprumuturi:

ING Online 19

G Bank sau la alte institutii financiare. Conditiile generale referitoare la modalitatile de operare de catre banca a tranzactiilor trimise de

Banca primeste ordinele de plata de la clienti 24 de ore pe zi, 7 zile pe saptamana, cu respectarea or

te prezentat pe site, in ecranul de creare a tranzactiilor.

8.2 Plati in RON

In acest ecran puteti efectua plati din contul dumneavoastra de LEI in contul unui beneficiar, acesta avand cont deschis la ING sau la o alta banca, mentionat in ordinul de plata.

8 Modulul tranzactiilor 8.1 Conditii generale

Serviciul ING Online va permite efectuarea tranzactiilor bancare catre partenerii dumneavoastra de afaceri cu conturi bancare deschise la IN

catre clienti sunt:

arului limita pentru procesarea mesajelor de catre banca. Programul de receptionare a tranzactiilor in vederea decontarii in aceeasi zi es

Sistemul controleaza urmatoarele campuri: Numar cont beneficiar si Cont ordonator. Automat sistemul foloseste data curenta, care este afisata in urmatorul format: dd mon yyyy. Cand schimbati data, se

pa introducerea numelui beneficiarului, trebuie introdus contul beneficiarului in format IBAN.

ursalele corespunzatoare.

pot folosi unul dintre urmatoarele formate: dd mon yyyy, dd mm yyyy si dd.mm.yyyy. DuPe baza contului IBAN, aplicatia completeaza in mod automat numele bancii

beneficiarului (centrala bancii) si codul OIS al centralei bancii beneficiarului. Toate platile in RON vor avea drept banca a beneficiarului numai centrale. Folosind codul IBAN, platile vor fi directionate corect de catre centrala bancii beneficiarului catre suc

ING Online 20

Contul ordonatorului se selecteaza din meniu, iar sistemul completeaza automat numele acestuia.

Sunt acceptate numai urmatoarele caractere: A-Z 0-9 + : - , . ( ) ? /. Sunt acceptate ordinele de plata datate atat cu data curenta, cat si cu o data viitoare, in limita a maxim 60 zile. In campul Referinta platii clientului trebuie sa mentionati referinta interna, folosita in sistemul dumneavoastra de contabi

racter in afara de litere sau cifre! ati regulate, poate fi salvata ca

machet optiunea Salveaza ca Macheta, optiune care apare upa salvarea ordinului de plata

litate. Trebuie completate cel putin 2 caractere din acest camp. NOTA: Nici unul din randurile destinate completarii detaliilor de plata nu trebuie sa

inceapa cu un alt caPlata introdusa, pe care intentionati sa o folositi pentru pla. Pentru aceasta, este necesar sa alegeti

d si sa denumiti macheta - pana la 30 de caractere. s a ecranului aveti posibilitatea sa selectati urmatoarele optiuni:

Machete - prin selectarea acestei optiuni puteti modifica, vizualiza sau sterge orice macheta a ordine

8.3

liilor de plata nu trebuie sa incea

dinele de

In partea de su

lor de plata. Tiparire – optiune folosita pentru printarea ordinului introdus Help – help-ul online asociat acestei functii

Plati bugetare

Sistemul va permite instructarea de plati bugetare din ecranul Plati bugetare. NOTA: Nici unul din randurile destinate completarii detapa cu un alt caracter in afara de litere sau cifre ! Contul unic de inregistrare al beneficiarului este obligatoriu (CUI) Sunt acceptate numai urmatoarele caractere: A-Z, 0-9, + - , . ( ) ? /. Sunt acceptate or

plata datate atat cu data curenta, cat si cu o data viitoare, in limita a maxim 60 zile. In campul Referinta platii clientului trebuie sa mentionati referinta interna, folosita in sistemul dumneavoastra de contab p.

siti pentru plati regulate, poate fi salvata ca macheta. entru aceasta, este necesar sa bifati optiunea Salveaza ca Macheta si sa denumiti macheta - pana la 30

de caractere. In partea de sus a ecranului aveti posibilitatea sa selectati urmatoarele optiuni: Machete - prin selectarea acestei optiuni puteti modifica, vizualiza sau sterge orice macheta a

ordinelor de plata. Tiparire – optiune folosita pentru printarea ordinului introdus Help – help-ul online asociat acestei functii

ilitate. Trebuie completate cel putin 2 caractere din acest camPlata introdusa, pe care intentionati sa o folo

P

ING Online 21

Puteti monitoriza statutul tuturor documentelor salvate din sectiunea Managementul Tranzactiilor,

sectiune ce va fi prezentata intr-un capitol ulterior.

ING Online 22

8.4 Plati in valuta

In sectiunea Plati in valuta puteti efectua plati in valuta din conturile dumneavoastra de valuta in

contul unui beneficiar, acesta avand cont deschis la ING sau la o alta banca.

Sistemul foloseste data in formatul dd mm yyyy. Cand schimbati data, se pot folosi unul dintre

urmatoarele formate: dd mon yyyy, dd mm yyyy si dd.mm.yyyy. Contul ordonatorului poate fi selectat din lista, iar sistemul completeaza automat cu numele

ordonatorului. Lista contine numai acele conturi din care sunteti autorizat sa efectuati plati. Selectand data valutei, specificati data in care Banca va transfera suma ordonata catre banca

beneficiarului cu aceeasi zi, a doua zi sau spot – in 2 zile lucratoare (NOTA: in cazul in care doriti ca plata sa se efectueze Same Day Value sau Next Day Value, va rugam contactati directorul de relatii. In caz contrar platile vor fi procesate SPOT)

La transferul unei valute diferita de cea a valutei contului ordonatorului, sistemul foloseste automat rata oficiala de schimb a Bancii. Pentru transferuri ce depasesc suma de EUR 10,000 puteti specifica rata negociata cu Dealerii Bancii.

ING Online 23

La rubrica beneficiar puteti completa numele si adresa bancii sau codul SWIFT. Va recomandam sa completati numele si adresa bancii beneficiarului, iar SWIFTUL, daca exista, sa fie trecut pe randul 2 de la numele Bancii Beneficiarului.

In campul Detalii plata trebuie sa completati toate datele necesare beneficiarului. In rubricile completate cu text nu se vor accepta decit urmatoarele caractere : A-Z, 0-9, + - , .

( ) ? / .Sunt acceptate ordinele de plata datate atat cu data curenta, cat si cu o data viitoare, in limita a maxim 60 zile. In campul Referinta platii clientului trebuie sa mentionati referinta interna, folosita in sistemul dumneavoastra de contabilitate. Trebuie completate cel putin 2 caractere din acest camp.

La Detalii privind comisioanele trebuie sa bifati una din cele trei optiuni, in functie de ce parte va suporta comisioanele, astfel: -numai comisioanele bancii ING vor fi suportate de catre noi, trebuie bifata numai in cazul in care comisioanele aferente acestei plati sunt impartite intre dumneavoastra si beneficiar; -toate comisioanele vor fi suportate de catre noi, trebuie bifata numai in cazul in care dumneavoastra suportati toate comisioanele aferente acestei plati; -comisioanele bancii ING se vor deduce din suma transferata, trebuie bifata in cazul in care beneficiarul platii suporta toate comisioanele.

Ordinele de plata introduse, pe care doriti sa le folositi pentru plati regulate, pot fi salvate ca machete. Pentru aceasta marcati optiunea Salveaza ca macheta, care apare dupa ce s-a salvat ordinul de plata, si denumiti macheta – nu mai mult de 30 de caractere.

In partea de sus a ecranului aveti posibilitatea sa selectati urmatoarele optiuni: Machete - prin selectarea acestei optiuni puteti modifica, vizualiza sau sterge orice macheta a

ordinelor de plata. Tiparire – optiune folosita pentru printarea ordinului introdus Help – help-ul online asociat acestei functii

Puteti monitoriza statutul tuturor documentelor din sectiunea Managementul Tranzactiilor , sectiune ce va fi prezentata intr-un capitol ulterior.

ING Online 24

8.5 Dispozitie de plata externa - DPE

Acest modul va ajuta sa tipariti Dispozitiile de Plata Externa (DPE). O parte din date sunt deja preluate din ordinul de plata in valuta

Dupa completarea DPE-ului, se apasa butonul Salveaza. Pentru tiparirea formularului se alege optiunea Print Preview si apoi Print.

La Tranzactii staff DPE-ul apare ca si o plata (formular DPE); aceasta se foloseste doar in

scopul printarii si un reprezinta un ordin de plata propriu-zis. Daca nu a fost completat DPE-ul imediat dupa introducerea platii, puteti sa-l completati mai tirziu,

prin accesarea functiei Tranzactii Staff, selectarea si deschiderea platii externe. Formularul DPE tiparit, semnat si stampilat trebuie adus la banca in maxim 10 zile de la data instructarii platii in valuta in afara tarii.

ING Online 25

8.6 Machete, crearea platilor folosind machete

Machetele pot fi accesate numai din meniul Tranzactii -> Plati in RON, Direct Debit, Plati bugetare si Plati in valuta. Machetele pot fi create dupa salvara unei plati sau din ecranul Machete, folosind optiunea Salveaza ca macheta.

Aceasta ultima modalitate de introducere a unei machete independent de o plata este utila pentru inregistrarea datelor despreiibeneficiarilor platilor, date ce urmeaza a fi refolosite fara reintroducerea lor, prin intermediul acestor machete.

Din acest ecran machetele pot fi selectate (de la bifa din coloana Va rugam sa alegeti), modificate, vizualizate si sterse. Dupa selectare, trebuie sa mai completati numai suma tranzactiei, referinta si eventual, data valutei, in cazul in care doriti sa trimiteti plata cu data ulterioara de procesare. (Data maxima acceptata in avans pentru o plata cu data valutei viitoare este de 60 zile) 8.7 Direct Debit

Modulul Direct Debit este o metoda de plata diponibila organizatiilor care doresc colectarea diferitelor sume direct din conturile clientilor. Conditia este ca acesti clienti sa aiba incheiat un mandat cu banca ING, prin care accepta acest tip de instructiune.

Clientii catre care se pot initia tranzactii de acest tip pot fi fie persoane fizice, fie persoane juridice, care au conturi deschise la ING Bank sau la o alta banca, cu conditia ca banca platitorului sa accepte acest tip de instructiuni.

In cazul in care doriti sa beneficiati de acest modul, va rugam sa luati legatura cu ofiterul dumneavoastra de cont.

ING Online 26

8.8 Schimb Valutar

Aceasta functie este folosita pentru efectuarea schimburilor valutare. Schimburile se pot realiza doar intre conturile aceleiasi companii. Pentru a face un schimb

valutar trebuie sa aveti deschis un cont in valuta respectiva.

Operatiunea are loc la ratele de schimb ale bancii, care sunt afisate pe site; pentru sume ce depasesc 10.000 EUR sau echivalentul acesteia in alte valute, rata se negociaza cu departamentul Trezorerie al ING Bank.

In cazul in care ati negociat o rata cu departamentul Trezorerie, va rugam sa introduceti de asemenea numele dealerului. Daca rata de schimb introdusa de dumneavoastra nu corespunde cu cea negociata, operatiunea nu va fi executata.

Pentru schimburile valutare la termen (FX Forward), trebuie sa luati legatura cu Dealerul dumneavoastra sau cu Ofiterul de cont. Stadiul tuturor documentelor poate fi monitorizat din sectiunea Managementul Tranzactiilor.

ING Online 27

8.9 Depozit la termen

Din aceasta sectiune se pot initia depozite pentru orice perioada dorita.

Dobanda trebuie negociata cu departamentul Trezorerie al ING Bank pentru fiecare tip de depozit. Dupa negociere, va rugam de asemenea sa completati numele dealerului. Daca rata introdusa de dumneavoastra nu corespunde cu cea negociata, operatiunea nu va fi executata.

Intrucat duldulDepozitele nu este reinnoibil, dupa ce expira perioada pe care acesta s-a constituit, principalul si dobanda acumulata sunt transferate in contul respectiv.

Puteti monitoriza toate documentele cu ajutorul sectiunii Managementul tranzactiilor.

ING Online 28

9 Modulul Import / Export fisiere 9.1 Import fisier plati

Aceasta functie se foloseste pentru incarcarea fisierelor generate din sistemul dumneavoastra de contabilitate.

In ING Online se pot importa urmatoarele tipuri de fisiere: pentru plati domestice, bugetare, externe - MT100 - Single credit transfer format MT103

1. pentru ppPlati domestice normale - fisierele delimitate TAB

2. si de direct debit - MT104 Dupa selectarea fisierului care trebuie importat, trebuie sa apasati butonul Incarca. Fiecare

fisier contine informatii legate de o singura companie. La incarcare, sistemul controleaza formatul fisierului si drepturile de acces, astfel incat numai un utilizator care are acces pe conturile specificate in fisier poate importa fisierul.

Dupa incarcare, fisierul poate fi vizualizat si prelucrat folosind optiunea Despachetare.

9.2 Despachetare

Puteti verifica corectitudinea fisierului incarcat anterior, printr-un click pe numele fisierului importat.

Dupa verificare, se bifeaza casuta din dreptul numelui fiserului si se apasa butonul Despacheteaza. In acest moment fiserul importat va fi transformat in plati, iar in Despachetare fisierul va aparea ca despachetat.

Fisierul poate fi procesat numai de catre un utilizator cu drept de arearecreeze plati pentru toate conturile existente in fisier. In cazul in care nu se doreste despachetarea fisierului, ci stergerea sa, dupa bifarea casutei se alege optiunea Sterge. Dupa stergere, inregistrarea respectiva dispare din lista documentelor prezente in Despachetare.

ING Online 29

Pasul urmator consta in semnarea platilor si trimiterea la banca (modulul Pachete).

ING Online 30

10 Pachete

Utilizatorii de ING Online au posibilitatea de a grupa si procesa tranzactiile sub forma de pachete. Aplicatia creaza automat pachete cu tranzactiile importate prin optiunea Import tranzactii>Incarcare.

In fiecare submeniu puteti vizualiza lista pachetelor importate si informatii privind: numele pachetelui, numele companiei, stadiul, numarul tranzactiilor din pachet, suma de control si sursa fisierului incarcat. Utilizatorii pot filtra pachetele dupa: nume, numar, stadiu, data si client. 10.1 Vizualizare

Acest meniu va permite sa vizualizati pachetele importate.

10.2 Semneaza

Daca aveti drept de semnatura, puteti vizualiza in acest meniutoate ordinele de plata importate si procesate ca pachete care asteapta prima si/sau a doua semnatura.

ING Online 31

10.3 Trimite

In aceasta sectiune sunt vizualizate numai pachetele care au primit semnaturile necesare si pot fi trimise la banca. Informatiile apar numai daca aveti drept de trimitere a pachetelor la banca.

ING Online 32

10.4 Detasare/Anulare

Acest meniu va permite sa detasati sau sa anulati un pachet. Anularea pachetului duce automat la anularea tranzactiilor continute in pachet. Platile se pot anula daca pachetul nu a fost inca trimis la banca.

ING Online 33

11 Modulul Managementul tranzactiilor Din acest modul puteti monitoriza toate tranzactiile introduse de catre utilizatorii companiei

dumneavoastra in ziua curenta sau pe o anumita perioada. Tranzactiile se pot afla intr-una din urmatoarele stadii: nou: tranzactia a fost doar introdusa in sistem semnat cu prima semnatura: tranzactia a primit o semnatura si poate fi trimisa la banca in cazul in

care nu este necesara o a doua semnatura semnat cu a doua semnatura : pentru semnarea platii era nevoie de doua semnaturi trimis: tranzactia a fost trimisa cu succes la banca inregistrat la banca: serverul bancii a inregistrat tranzactia pentru a fitatain procesare anulat: tranzactia a fost anulata de catre unul din utilizatorii dumneavoastra, inainte de trimiterea

acesteia la banca 11.1 Tranzactii corespondenti

Aceasta sectiune cuprinde urmatoarele detalii despre beneficiarii tranzactiilor, initiate in aplicatia ING Online :

- data crearii tranzactiei - data valutei tranzactiei - referinta interna a tranzactiei - tipul tranzactiei - stadiul in care se afla tranzactia - contul debitor - valoarea tranzactiei - valuta tranzactiei - contul creditor - numele beneficiarului - detaliile tranzactiei

Folosind optiunea Filtre aveti posibilitatea sa introduceti criteriile de selectie dorite. Selectand butonul Sumar, se obtine Suma totala si numarul total de tranzactii pe fiecare cont in

parte. Pentru o raportare mai detaliata, va rugam sa folositi optiunea Tranzactii - Grup de Conturi. De asemenea exista si optiunea de Export a continutului afisat intr-un fisier Excel sau text

delimitat, in functie de optiunea aleasa din meniul Setari Personale -> Randuri pe pagina.

ING Online 34

11.2 Tranzactii utilizatori

Din acest ecran se pot vizualiza utilizatorii siactiunile lor pe orice perioada dorita. Aceasta optiune de vizualizare a tranzactiilor este extrem de utila pentru o verificare permanenta a

stadiului in care se afla fiecare plata, stadiu ce poate indica daca o plata a fost introdusa, semnata sau trimisa la banca.

ING Online 35

In acest meniu se gasesc informatii despre: - data in care a fost creata tranzactia - data valutei pentru tranzactia respectiva - referinta interna a tranzactiei - tipul tranzactiei - stadiul in care se afla tranzactia - contul debitor - valoarea tranzactiei - valuta in care se initiaza tranzactia - utilizatorul care a introdus tranzactia - utilizatorul care a semnat cu prima semnatura - utilizatorul care a semnat cu a doua semnatura - utilizatorul care a trimis tranzactia

Tranzactiile cu data a valutei data curenta vor fi colectate si introduse in fluxul de procesare, primind in citeva minute statutul Inregistrat la banca. Platile cu data valutei viitoare vor ramine cu stadiul Trimis, pina in ziua debitarii, cind stadiul se va schimba in Inregistrat la banca.

Ca si in sectiunea Tranzactii corespondenti, aveti posibilitatea introducerii criteriilor de selectie dorite si, de asemenea, prin apasarea butonului Sumar calculul valorii totale a tranzactiilor introduse, pentru fiecare cont in parte.

De asemenea exista si optiunea de Export intr-un fisier Excel sau text delimitat, acest lucru depinzand de optiunea aleasa din meniul Setari Personale -> Randuri pe pagina. 11.3 Tranzactii – grup de conturi

Pentru o mai buna monitorizare a tranzactiilor initiate intr-o anumita perioada de timp, o functionalitate extinsa de grupare a conturilor a fost dezvoltata in cadrul modulului Managementul tranzactiilor. Aplicatia va permite atat folosirea grupurilor de conturi default dezvoltate in aplicatie, cat si crearea propriilor grupuri. Dupa definirea acestora din meniul Setari Personale orice tip de rapoarte poate fi creat si vizualizat in modulul Managementul Tranzactiilor folosindu-se criterii specifice de cautare (perioada, grup de conturi definit, grup de conturi default, tip tranzactie, status tranzactie, sume, data valuta / procesare, etc.). Se pot obtine rapoarte pentru fiecare valuta.

ING Online 36

11.4 Semneaza

In acest ecran vizualizati toate tranzactiile care au fost introduse si care asteapta prima si/sau a

doua semnatura, in masura in care aveti drept de semnatura asupra acestor tranzactii

ING Online 37

In acest ecran se aplica, de asemenea, criterii de selectie comode, putand sa autorizati numai tranzactiile catre un anumit beneficiar sau numai platile valutare, introduse numai intr-o anumita zi sau pe o anumita perioada.

Dupa selectie, ecranul va ofera informatii detaliate despre tranzactiile introduse (tipul tranzactiei, suma, data valutei, informatii beneficiar, utilizatorul care a introdus tranzactia), putandu-le autoriza una cate una sau in grup.

Puteti vizualiza in partea de jos a paginii un total al tranzactiilor propuse spre semnare, pentru fiecare cont in parte.

Dupa autorizarea tranzactiilor, acestea vor fi trimise la banca din sectiunea Trimite.

11.5 Trimite

In aceasta sectiune sunt vizualizate numai tranzactiile care au toate semnaturile necesare si pot fi trimise la banca. Tranzactiile apar numai daca aveti drept de trimitere a ordinelor de plata la banca.

ING Online 38

Puteti vizualiza in partea de jos al paginii un total al tranzactiilor propuse spre semnare, pentru fiecare cont in parte.

Se aplica aceleasi criterii de selectie ca si in sectiunea Semneaza. Tranzactiile pot fi trimise una cate una sau in grup. In urma trimiterii la banca, tranzactiile vor avea stadiul Trimis.

ING Online 39

11.6 Modifica/anuleaza

Din acest ecran aveti posibilitatea de a modifica sau anula tranzactii introduse si/sau semnate, care insa inca nu au fost trimise la banca. In cazul modificarii, acestea isi pierd semnaturile, urmand a fi autorizate din nou pentru a putea fi trimise la banca.

Sunt prezentate informatii asemanatoare cu cele prezentate in sectiunile Tranzactii corespondenti/Tranzactii utilizatori.

ING Online 40

12 Ordine de plata recurente

In acest ecran aveti posibilitatea sa vizualizati ordinele de plata programate sa se execute cu o anumita frecventa pentru o anumita perioada selectata de dumneavoastra.

13 Limite utilizatori

Acest meniu va afiseaza informatii despre limita disponibila a utilizatorului.

ING Online 41

14 Modulul Securitate 14.1 Schimbare parola

Schimbarea parolei este obligatorie la prima conectare. Aceasta are minim 8 caractere. Puteti repeta schimbarea parolei ori de cate ori considerati ca este necesar (se recomanda schimbarea acesteia la 1 luna).

14.2 Certificat Digital

Din acest ecran vizualizati detalii despre Certificatul Digital instalat pe smartcardul dumneavoastra (termenul de valabilitate, emitent, informatii despre detinator si emitent). 14.3 Help

Va ofera informatii detaliate despre Certificatul Digital (ce este un Certificat Digital, cum

functioneaza, pasii pe care trebuie sa-i urmati la instalarea acestuia).

ING Online 42

14.4 Resetarea online a parolei - Intrebari si raspunsuri secrete

Din aceasta sectiune aveti posibilitatea sa setati cele trei intrebari si raspunsuri secrete care va

vor ajuta sa generati o parola noua, in momentul in care nu va mai amintiti parola actuala sau a fost introdusa de 3 ori consecutiv gresit.

Intrebarile trebuie sa aiba lungimea minima de 8 caractere. Raspunsurile trebuie sa aiba lungimea minima de 6 caractere. Informatiile introduse sunt salvate dupa introducerea parolei utilizatorului, prin apasarea butonului Aplica.

Generarea noii parole se va face accesand link-ul Ati uitat parola?, completand numele de utilizator si raspunzand la una din intrebarile setate anterior.

ING Online 43

ATENTIE: In cazul in care raspundeti gresit de 3 ori consecutiv la intrebarile secrete, aceasta functionalitate nu va fi disponibila si pentru a reseta parola, si va fi necesar sa trimiteti o scrisoare semnata de personele autorizate si sa asteptati doua zile pana la primirea noii parole intr-un plic sigilat.

ING Online 44

15 Modulul Setari personale

Din modulul Setari personale, se pot face setari individuale, care se vor pastra pentru utilizatorul respectiv la accesarile ulterioare ale aplicatiei. 15.1 Denumire cont

Aveti posibilitatea sa personalizati conturile accesate prin ING Online, alegandu-le denumiri sugestive pentru dumneavoastra.

ING Online 45

15.2 Definire grup de conturi

Pentru a putea crea rapoartele prezentate in modulele Managementul tranzactiilor si Solduri, mai intai este necesar sa definiti grupuri de conturi.

Puteti sa folositi grupurile predefinite sau puteti defini propriile dumneavoastra grupuri, folosind optiunea Creaza grup nou.

Informatiile referitoare la grupurile de conturi pot fi oricand modificate sau sterse, selectand optiunile: Modificare grup si Stergere grup.

15.3 Management grup de conturi

Aceasta sectiune va permite sa atribuiti / stergeti conturi in grupurile definite. Singurul lucru care trebuie facut pentru a atribui conturi, este de a bifa check-box-ul pentru fiecare cont dorit si apoi sa apasati butonul Adauga din sectiunea Conturi neatribuite.

Pentru a sterge conturi trebuie doar sa debifati check-box-ul pentru fiecare cont dorit si apoi sa apasati butonul Sterge din sectiunea Membri ai grupului. 15.4 Setari

Se poate seta si numarul de randuri afisate pe o pagina de rapoarte sau numarul de randuri afisate in meniul Semneaza/Trimite.

Din aceasta sectiune aveti posibilitatea alegerii unei valute in care doriti sa fie raportate soldurile. De exemplu, in cazul in care valuta dorita este EUR, disponibilul din fiecare cont va va fi raportat si in valuta EUR, in meniul Informatii despre cont => Solduri. Raportarea disponibilului in alta valuta se face la paritatea oficiala.

ING Online 46

ING Online 47

16 Informatii suplimentare

Pentru informatii suplimentare referitoare la avantajele si modul de utilizare a serviciului ING Online va rugam sa luati legatura, in zilele bancare, intre orele 9 si 17:30 cu echipa noastra ce asigura asistenta (Help Desk) pentru ING OnLine, la numarul de telefon + 40 21 209 11 10 sau la adresa de email ingonline@ing.ro