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Unidad de Inteligencia Financiera
La UIF genera información relacionada en la materia ALA/CFT con el fin de identificar las tipologías de lavado de activos y otros riesgos asociados.
La información es compartida con los supervisores, sujetos obligados y autoridades a fin de fortalecer la gestión basada en riesgos y mejorar los sistemas de control ALA/CFT.
CORTE MENSUAL DE MONITOREO DEL SISTEMA ANTILAVADO Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO ALA/CFT
ENERO A DICIEMBRE 2020
Unidad de Inteligencia Financiera
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Setiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
34
36
34
38
43
45
39
66
44
57
65
49
550 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS RECIBIDOS
POR LA SUMA DE 347 MILLONES DE DÓLARES
Monto de dinero sospechoso enero a diciembre 2020:347,927,652 millones de dólares
Monto sospechoso reportado en el mes de diciembre:40.455.652 millones de dólares
Unidad de Inteligencia Financiera
Comparativo de ROS recibidos2019-2020
Durante el período 2020 se recibió una cantidad mayor de reportes de operaciones sospechosas en comparación con el período anterior 2019,
28
35
27
36
2932
37
30 29
65
40
2834 36 34
3743 45
39
67
44
57
65
49
0
10
20
30
40
50
60
70
Cantidad de ROS ingresados 2019 vs 2020
Año 2019 Año 2020
Unidad de Inteligencia Financiera
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Setiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
6
23
16
36
24
22
15
16
25
28
36
19
266 INFORMES ENVIADOS AL MINISTERIO PÚBLICO EN EL 2020
ELABORADOS POR LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA
Nota de aclaración: No todo informe enviado por la UIF al Ministerio Público, genera la aperturade una causa penal ya que a partir de ese insumo de sospecha se debe iniciar la recopilación deinformación idónea y pertinente para sustentaruna causa penal.
La condición de lo flujos de dinero “sospechoso” surgen a partir de los informes que elabora laUnidad de Inteligencia Financiera con elementos técnicos y valor agregado producto delmonitoreo y control que realizan los sujetos obligados en las operaciones injustificadas deacuerdo al perfilamiento del cliente. Deberá determinarse a través de la investigación, si existenun origen ilícito o no de los mismos, ya que la UIF o los sujetos obligados desconocen la actividaddelictiva precedente.
Los informes totalizan
109millones de dólares
Unidad de Inteligencia Financiera
90 REQUERIMIENTOS DE INVESTIGACIÓN SOLICITADOS
POR EL MINISTERIO PÚBLICO A LA UIF
La UIF colabora en las investigaciones seguidas por el Ministerio Público con el fin deidentificar productos financieros y datos de fuentes que pueden agregar valor a lainvestigación.
El sistema debe permitir que se recopile una amplia variedad de inteligenciafinanciera y demás información relevante y esta es utilizada por las autoridadescompetentes para investigar el lavado de activos, los delitos determinantes asociadosy el financiamiento del terrorismo.
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Setiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
7
6
11
4
2
9
15
6
6
9
12
3
Unidad de Inteligencia Financiera
73 REQUERIMIENTOSDE INVESTIGACIONES POR COOPERACIÓN INTERNACIONAL DE
UIF A UIF Y OTRAS AGENCIAS
La UIF es parte de la red mundial de Unidades de Inteligencia Financiera denominadaGrupo Egmont, también se fomenta la cooperación internacional mediante laparticipación activa en materia del control transfronterizo de dinero (Red TTD) y laRed de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG).
La Red TTD ha permitido reconstruir la trazabilidad de más de 5 mil millones dedólares que fluyen entre los 12 países que la integran, logrando un mejorentendimiento del fenómeno, conocimiento de rutas , nacionalidades y cuantías.
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Setiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
10
5
7
6
7
5
6
8
7
6
1
5
COOPERACIÓN INTERNACIONAL
Unidad de Inteligencia Financiera
REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSASPOR TIPO DE SUJETO OBLIGADO
Recomendación 20 del GAFI / Reporte de operaciones sospechosasSi una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar quelos fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados alfinanciamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, por ley, que reporte conprontitud sus sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
BANCOS 409COOPERATIVAS 40SEGUROS 29REMESAS 16AGENCIAS DE VEHÍCULOS 14CASAS DE CAMBIO 12FINANCIERAS 17OTRAS INSTITUCIONES 4FIDEICOMISOS / ESCROW 3PROCESADOR PAGOS 3VALORES 2PENSIONES 1
Muestra general 01 enero / 31 diciembre
Unidad de Inteligencia Financiera
20 ACTIVIDADES COMERCIALES MÁS REPORTADAS DURANTE EL 2020
POR FLUJOS FINANCIEROS SOSPECHOSOS
1. Construcción de edificios residenciales2. Otras actividades de limpieza3. Servicios administrativos combinados4. Actividades de consultoría informática5. Administración de mercados financieros6. Venta de automóviles y vehículos de motor ligeros7. Alquiler de bienes inmobiliarios por cuenta propia8. Comercio al por mayor de prendas de vestir y calzado9. Agentes de la propiedad inmobiliaria10. Otros servicios financieros11. Servicios relacionados con las tecnologías de la información12. Comercio al por menor en establecimientos13. Otra intermediación monetaria14. Comercio al por mayor no especializado15. Construcción de edificios no residenciales16. Actividades de consultoría de gestión empresarial17. Servicios técnicos de ingeniería y asesoramiento técnico18. Transporte por taxi19. Peluquería y otros tratamientos de belleza20. Actividades crediticias
Las medidas de Debida Diligencia del Cliente (DDC) incluyen, entre otras:Identificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizandodocumentos, datos o información confiable, de fuentes independientes,identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar laidentidad del beneficiario final, entender la estructura de titularidad y decontrol del cliente, entender, y cuando corresponda, obtener informaciónsobre el propósito y el carácter que se pretende dar a la relación comercial.
Unidad de Inteligencia Financiera
Los datos de las nacionalidades más reportadas constituyen un insumo relevante paracomplementar las calificaciones relacionadas al riesgo geográfico
Recomendación 10 del GAFI: (…)Debe exigirse a las instituciones financieras queverifiquen la identidad del cliente y del beneficiario final antes o durante el curso del
establecimiento de una relación comercial o al realizar transacciones para clientesocasionales…
NACIONALIDAD682 PERSONAS REPORTADAS
DURANTE EL PERÍODO 2020 POR MOVILIZACIÓN DE FLUJOS FINANCIEROS SOSPECHOSOS
La cantidad total de personas reportadas de nacionalidad costarricense es de 581.
30
17
14
7 6 5 4 3 3 2 2 2 2 2 1 1
0
5
10
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20
25
30
35
Unidad de Inteligencia Financiera
Los datos sobre domicilios de las personas reportadas corresponde a la direcciónfísica del cliente del sujeto obligado. Estos indicadores constituyen un insumorelevante para complementar las calificaciones relacionadas al riesgo geográfico yalimentar las matrices de riesgo de la UIF.
Las medidas de DDC específicas exigidas en el caso de personas jurídicas y estructurasjurídicas incluyen la identificación de la dirección de la oficina domiciliada y, de serdiferente, el domicilio comercial principal.
ROS POR PROVINCIA SEGÚN DOMICILIO DEL CLIENTE DURANTE EL PERÍODO 2020
280
97
77
34
26
21
16
0 50 100 150 200 250 300
San José
Alajuela
Heredia
Cartago
Limón
Puntarenas
Guanacaste
Unidad de Inteligencia Financiera
213 BOLETINES Y ALERTAS DE INFORMACIÓN EMITIDAS POR LA UIF
A LOS SUJETOS OBLIGADOS
La UIF incorpora la realimentación hacia las autoridades competentes y los sujetosobligados , incluyendo las alertas espontáneas, uso de materiales derivados de losReportes de Operaciones Intentadas (ROI) y se generan insumos sobre las tipologías.
El uso de boletines de alerta es uno de los mecanismos para asegurar unacooperación plena y oportuna entre las autoridades competentes, las institucionesfinancieras y APNFD de manera que se conozcan las principales manifestaciones en elmedio .
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Setiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
17
3
11
22
16
13
25
15
31
18
14
28
RETROALIMENTACIÓN AL SUJETO BLIGADO
