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¿Qué es un Unit Linked?
Un Unit Linked es un seguro de vida en el que las aportaciones realizadas al mismo se invertirán
en una cesta de activos financieros, fondos de inversión, renta fija o acciones. El tomador
asume el riesgo de la inversión y cuenta con una cobertura de fallecimiento.
Tomador Asegurador Fondos de Inversión
Cesta de ac6vos
Prima
De esta forma dentro del Unit Linked vamos a tener a nuestro alcance las diferentes alternativas
de inversión que existen en el mercado, de forma que podremos cambiar de activo sin tener
que tributar por ello.
No tienen ninguna rentabilidad garantizada, ya que ésta depende de la obtenida por los fondos en
los que el tomador ha decidido invertir.
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• Elección independiente de fondos de clase institucional.
• Fondos galardonados y 4 ó 5 estrellas Morningstar.
• Diversificación por gestora y depositaria.
• Distribución según perfil de riesgo.
• Actualización y seguimiento en función de la situación de mercado.
Que ofrecemos con Unit Linked
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Ventajas del Unit Linked
Son una alternativa a los productos de ahorro tradicionales
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Ventajas del Unit Linked
Flexibilidad Dispone actualmente una cartera de fondos para que, libremente se elija, la combinación que mejor se adapta a las necesidades del Cliente en cada momento. Comodidad Se puede optar entre aportaciones periódicas, únicas y extraordinaria. Liquidez Disponer del capital acumulado en cualquier momento, al ser un seguro de modalidad vida entera.
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Diversificación Por Gestoras y clases de activos. Selección Los mejores fondos de cada categoría. Fondos institucionales , acceso a fondos reservados a grandes. Asesoramiento Independencia en la elección de fondos Distribución según perfil de riesgo Actualización y seguimiento en función de la situación de mercado.
Ventajas del Unit Linked
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Ventajas del Unit Linked DIFERENCIAS
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Pioneer European Target Income Fondo de renta variable europea con reparto semestral de rentas Objetivo de reparto 2015: 7%
Gestora: Depositaria:
ISIN : LU0701927054
Pionner European Target Income
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€ 800
€ 1.000
€ 1.200
€ 1.400
€ 1.600
€ 1.800
€ 2.000
Pioneer Funds - European Equity Target Income - H ND
Pionner European Target Income
+86,90%
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Se trata de un fondo mixto global diversificado que invierte tanto en renta variable como en renta fija (pública y privada) de todo el mundo, con un enfoque totalmente flexible y de convicción. El fondo posee 3 fuentes de rentabilidad: la renta variable internacional (fruto de las mejores ideas de los distintos equipos de gestión de renta variable de Carmignac), la renta fija internacional y las divisas.
Gestora:
ISIN : LU0992627611
Depositaria:
Carmignac Patrimoine
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Amundi Bond Euro Aggregate
Gestora: Depositaria:
ISIN : LU0616241476
El objetivo de este fondo es la búsqueda de ingresos regulares y el crecimiento del capital invirtiendo al menos dos tercios de los activos denominados en euros en: 1. Instrumentos de deuda emitidos por gobiernos de la Eurozona o por entidades supranacionales como el Banco Mundial. 2. Valores respaldados por hipotecas. 3. Los instrumentos de deuda corporativa con una calificación mínima de AA-de Standard & Poor Aa3 y de Moody.
Amundi Funds Bond Euro Aggregate
Morning Star Rating TM
1st Lipper Quartile Over 1,3 & 5 years
+6.05%* Gross Annualised Performance since iception
1.21* Sharpe Ratio Since inception
YTD 1Y 3Y 5Y Universe: Europe Currency: EUR Date: 31/12/2014
Database Category Rank YTD Rank 1Y Rank 3Y Rank 5Y Rating LIPPER Bond EUR 71/589 71/589 50/489 74/411 XXXX
Eur Diversified Bond 227/1348 227/1348 144/1171 235/988 **** L 1
1 1 1
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03/11
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12/11
03/12
06/12
09/12
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03/13
06/13
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09/14
12/14
03/15
AMUNDI FUNDS BOND EURO AGGREGATE BARCLAYS EURO-‐ AGGREGATE
Amundi Bond Euro Aggregate
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LU0755218046
Gestora:
Depositaria:
ISIN:
Fidelity America Funds
El objeQvo del fondo es lograr un crecimiento del capital a largo plazo. El fondo podrá uQlizar derivados para objeQvos de cartera eficiente . Invierte dinero principalmente en valores de equidad estadounidenses. Rentabilidades del Fondo Rentabilidades acumuladas en USD (%)
FONDO INDICE 1 año 15,8% 14,8% 3 años 67,8% 61,2% 5 años 108,4% 105,1%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
1 año 3 años 5 años
FONDO INDICE
Fuente rentabilidades : FIL.Datos a 28 de febrero de 2015 para la clase de acción A-ACC-USD
Rentabilidades anualizadas en USD (%)
FONDO INDICE 2014 17,5% 13,0% 2013 35,6% 31,5% 2012 16,2% 15,2% 2011 -3,7% 1,5%
Posición por Cuartiles
1 año 3 años 5 años
Fidelity Funds America Fund 1er 1er 1er
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