Banca Naional a Moldovei
Chiinu, 11 septembrie 2012
II. Rolul bncilor din Republica Moldova n prevenirea i combaterea contrafacerii monedei naionale
I. Operaiuni cu numerar n moned naional
I. Operaiuni cu numerar n moned naional
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Banca Naional a Moldovei
2
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
BNM i bncile liceniate sunt responsabile de verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice, n scopul repunerii acestora n circulaie sau retragerii, n cazul n care au devenit improprii circulaiei
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice este realizat fie de un echipament de procesare, fie manual de ctre personalul calificat
Identificarea autenticitii bancnotelor i monedelor metalice se realizeaz prin compararea acestora cu specimenele respective, prin verificarea valorii nominale, imaginii, formatului i elementelor de siguran, stabilite de ctre BNM
Bancnotele i monedele metalice care n urma identificrii autenticitii sunt considerate suspecte de a fi false se transmit organelor competente, cu respectarea reglementrilor prezentului Regulament
3
Verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice se realizeaz n conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Bancnotele i monedele metalice care n urma verificrii calitii nu mai pot fi repuse n circulaie sunt considerate improprii circulaiei i se depun la BNM
Pentru bancnotele corespunztoare calitativ, bune de repus n circulaie, precum i pentru cele improprii circulaiei se respect urmtorul mod de ambalare:
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
bancnotele cu aceeai valoare nominal se formeaz n pacheele a cate 100
pe limea pacheelului se aplic o banderol-tip, n corespundere cu valoarea nominal a bancnotelor, pe care se aplic o tampil care identific denumirea bncii, persoana care a format pacheelul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format pacheelul
zece pacheele a 100 bancnote, de aceeai valoare nominal, formeaz un pachet complet, iar pacheele cu aceeai valoare nominal din care nu se poate forma un pachet complet, formeaz un pachet incomplet
4
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
pacheelul care conine sub 100 bancnote formeaz un pacheel incomplet, la care pe limea acestuia se aplic o banderol simpl, unde se menioneaz: valoarea nominal, cantitatea de bancnote, suma total, se aplic o tampil care identific denumirea bncii, persoana care a format pacheelul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format pacheelul
la fiecare pachet complet se aplic n partea superioar un cartona- tip , iar n partea inferioar un cartona simplu. Pe cartonaul superior se aplic o tampil care identific denumirea bncii, persoana care a format pachetul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format pachetul
la fiecare pachet incomplet se aplic in partea superioar i inferioar cte un cartonasimplu. Pe cartonaul superior se menioneaz valoarea nominal, cantitatea de bancnote, suma total, se aplic o tampil care identific denumirea bncii, persoana care a format pachetul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format pachetul
un pachet complet sau incomplet nu poate purta datele de identificare a mai multor persoane sau a aceleiai persoane, purtnd date diferite, aferente formrii pachetului
pachetele complete i cele incomplete se ambaleaz n folie din polietilen
5
La BNM se depun numai pachete complete, cu bancnote bune de redat n circulaie i bancnote improprii circulaiei, formate i ambalate separat, au aceeai valoare nominal, banderolele i cartonaul superior conin aceleai date de identificare a persoanei care a format pachetul
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
Pentru monedele metalice corespunztoare calitativ, bune de repus n circulaie, precum i pentru cele improprii circulaiei se respect urmtorul mod de ambalare:
monedele metalice cu aceeai valoare nominal se formeaz n sculee:
- 2000 monede pentru valoarea nominal de 1 ban
- 1000 monede pentru valoarea nominal de 5 bani, 10 bani, 25 bani i 50 bani
sculeele cu monede metalice de aceeai valoare nominal se formeaz ntr-un sac:
- 20 de sculee pentru valoarea nominal de 1 ban, 5 bani, 10 bani i 25 bani
- 5 sculee pentru valoarea nominal de 50 bani
6
Fiecare scule i sac cu monede metalice se sigileaz la care se aplic o etichet unde se menioneaz: valoarea nominal, cantitatea de monede, suma total, se aplic o tampil care identific denumirea bncii, persoana care a format sculeul/sacul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format sculeul/sacul
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
Sacul cu monede metalice nu poate include sculee formate de diverse persoane i nu poate purta datele de identificare a mai multor persoane sau a aceleiai persoane, purtnd date diferite, aferente formrii sacului
Bncile sunt responsabile de procesarea numerarului primit n banc urmare ridicrii acestuia de la alte bnci, n vederea identificrii autenticitii, calitii bancnotelor i monedelor metalice, precum i reglrii diferenelor de numerar, cu ambalarea ulterioar a acestuia i aplicarea datelor de identificare a bncii respective
7
Pentru reglarea diferenelor de numerar constatate n cadrul procesrii numerarului banca va urma propriile proceduri stabilite
BNM poate refuza pachetele complete, cu bancnote i sacii cu monede dac acestea nu respect cerinele de formare, ambalare i identificare
Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice
8
Schimbul bancnotelor i monedelor metalicen moned naional
Bncile asigur, pentru persoane fizice i juridice, schimbul bancnotelor i monedelor metalice, autentice i cu putere de plat, apreciate n conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice n moned naional, dup cum urmeaz:
bancnote i monede metalice necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe bancnote i monede metalice corespunztoare sau pentru depunere n cont
bancnote corespunztoare sau necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe monede metalice corespunztoare
monede metalice corespunztoare sau necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe bancnote corespunztoare
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice se efectueaz n sum nelimitat i fr perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane. n cazul schimbului monedei naionale uzate, deteriorate, n sum mai mare de cinci sute lei, casierul ghieului solicit persoanei fizice completarea unei Cereri
Banca va afia, la ghieu, la un loc vizibil, un aviz privind efectuarea schimbului bancnotelor i monedelor metalice n moneda naional, precum iStandardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice n moned naional. Totodat, avizul include meniunea privind neperceperea de ctre Banc a comisionului de schimb sau orice alte comisioane 9
STANDARDE MINIME
Urmare verificrii calitii bancnotelor/monedelor metalice autentice, acestea sunt clasificate n una dintre urmtoarele categorii: bancnote/monede metalice corespunztoare i bancnote/monede metalice necorespunztoare:
Bancnote/monede metalice corespunztoare - reprezint bancnote/monede autentice care s-au rentors din circulaia monetar i urmare procesrii acestora, s-au constatat c sunt la un nivel calitativ care s permit repunerea acestora n circulaie
Bancnote/monede metalice necorespunztoare (uzate) - reprezint bancnote/monede autentice care s-au rentors din circulaia monetar i urmare procesrii, datorit uzurii, s-au constatat ca fiind neconforme calitativ pentru a fi puse n circulaie
Schimbul bancnotelor i monedelor metalicen moned naional
Sunt considerate necorespunztoare calitativ (uzate), bancnotele autentice care reprezint oricare din defectele definite mai jos:
10
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Murdrie
Distribuia general a murdriei pe ntreaga bancnot, care duce la micorarea cu 10 la sut a claritii imaginii
Procedura: Retragere din circulaie 11
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Defect: nscripie/Desen
Litere/cifre scrise (cu o lungime a nscrisului de cel puin 10 mm), amprenta tampilei sau un alt desen adugat, n orice mod, pe bancnot
Inscripiile/desenele acolo unde este posibil, sunt nlturate manual i bancnotele pot fi utilizate pentru repunere n circulaie.
ncrei on
Procedura: Retragere din circulaie
12
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Perforare
Bancnota care prezint perforaii, cu una sau mai multe orificii, diametrul fiecrui constituind 3 mm sau mai mult
Procedura: Retragere din circulaie 13
Una sau mai multe rupturi sau tieturi, de cel puin 15 mm fiecare, pe una dintre laturile bancnotei
Defect: Rupere
Una sau mai multe rupturi sau tieturi, fiecare, cu limea de cel puin 4 mm i lungimea de cel puin 15 mm, pe una dintre laturile bancnotei
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Procedura: Retragere din circulaie
Bancnota cu o bucat (buci) lips, pe cel puin una dintre laturi, care reduce lungimea i limea cu 6 mm sau mai mult
14
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Dimensiuni
Bancnota la care cel puin una din laturi este mai mic cu 5 mm dect dimensiunea stabilit
Procedura: Retragere din circulaie15
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Reparare
Bancnota reparat este creat prin lipirea mpreun a prilor unei bancnote, cu band adeziv sau lipici sau cu alte mijloace, care acoper o suprafa mai mare de 10 mm pe 40 mm
Procedura: Retragere din circulaie 16
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Pat
una sau mai multe pete contraste, care acoper o poriune de cel puin 5 mm2
una sau mai multe pete, mbibate cu substan unsuroas, diametrul fiecruia constituind cel puin 15 mm2
Concentrare localizat a murdriei, formnd;
Procedura: Retragere din circulaie 17
Procedura: Retragere din circulaie
Defect: Bancnot Decolorat
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Absena cernelii de pe o poriune sau de pe ntreaga suprafa a aversului sau reversului bancnotei n cazul bancnotei splate sau supus unor ageni chimici agresivi
18
Bancnot cu cel puin un col lips, suprafaa cruia constituie cel puin 8 mm2
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Fr coluri
Procedura: Retragere din circulaie 19
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Fir de siguran deteriorat
Procedura: Retragere din circulaie
Bancnota, la care firul de siguran este deteriorat, prin decuparea parial sau total, din hrtie
20
Procedura: Retragere din circulaie
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Absena unei texturi ferme
Rigiditatea mic a bancnotei rezult din absena unei texturi ferme, ce coreleaz n mod normal cu murdria distribuit pe suprafa
21
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: ifonare
Bancnota cu plieri multiple aleatorii care afecteaz nfiarea acesteia
(Bancnotele mototolite pot fi identificate n mod normal dac nivelul de reflexie sau de rigiditate al acestora este sczut.)
Procedura: Retragere din circulaie 22
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect: Bancnot ndoit
Bancnota care este ndoit, dar nu poate fi depliat i afecteaz nfiarea acesteia
Procedura: Retragere din circulaie
Acolo unde este posibil, se ndreapt prin atingere manual i bancnotele pot fi utilizate pentru repunere n circulaie. 23
Procedura: Retragere din circulaie
Acolo unde este posibil, se ndreapt prin atingere manual i bancnotele pot fi utilizate pentru repunere n circulaie
Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional
Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Bancnota cu cel puin un colndoit, dar nu poate fi depliat i afecteaz nfiarea acesteia
Defect: Col ndoit
24
Se accept n categoria necorespunztoare i se pltesc integral, 100 % din valoare, bancnotele autentice care au fost rupte i reconstituite prin lipirea fragmentelor aparinnd aceleiai bancnote, obinndu-se suprafaa ntreag, sau bancnotele autentice crora le lipsete pn la maximum 45 % din suprafa
Bancnote autentice care s-au rentors din circulaia monetar i la care le lipsete mai mult de 45 % din suprafa, se resping i sunt considerate fr valoare
Specimenele de bancnote care conin cuvntul Specimen imprimat prin perforare se retrag din circulaie i sunt considerate fr valoare
Schimbul bancnotelor i monedelor metalicen moned naional
25
Sunt considerate necorespunztoare calitativ, monedele metalice autentice care reprezint oricare din defectele:
Criterii pentru verificarea calitii monedelor Denumirea defectului
Descriere Proceduri
Modificarea formei
Moned cu pstrarea imaginii pe avers i revers, care n urma deteriorrilor mecanice sau aciunii unor factori de mediu se constat - ndoit, lit, gurit, roas sau topit
Retragere din circulaie
Schimbarea culorii
Moned cu pstrarea imaginii pe avers i revers, care n urma aciunii unor factori de mediu agresiv, se constat schimbarea culorii
Retragere din circulaie
Schimbul bancnotelor i monedelor metalicen moned naional
Se accept n categoria necorespunztoare i se pltesc integral, 100 % din valoare, monedele metalice autentice care i-au modificat forma iniial i cele care i-au schimbat culoarea, n urma aciunii unor factori de mediu, dar care i-au pstrat imaginea pe avers i revers i la care este identificat valoarea nominal 26
Bancnotele i monedele metalice depuse la banc, de ctre persoane fizice i juridice i care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice se retrag din circulaie i sunt predate Ministerului Afacerilor Interne, pentru stabilirea autenticitii acestora. Bancnotele/monedele recunoscute autentice se restituie depuntorului, cele constatate false nu se restituie i sunt fr valoare
Schimbul bancnotelor i monedelor metalicen moned naional
27