Swedbank Årsredovisning 2012
BoLagSStyrnIngSrapport 55
Grunderna för bolagsstyrning i SwedbankSwedbank ser god bolagsstyrning samt god riskhantering och
internkontroll som centrala delar i en framgångsrik affär och en
förutsättning för att kunna upprätthålla förtroendet bland
kunder, aktieägare, myndigheter och andra intressenter. Swed
bank definierar bolagsstyrning som förhållandet mellan aktie
ägare, bankledning, anställda, de olika bolagen inom koncernen
samt andra intressenter. I en vidare bemärkelse ingår också:
• hur visionen, syftet och strategin utformas och kommuniceras
• hur värderingarna efterlevs
• hur målen sätts och följs upp
• hur ersättningssystemen utformas
• hur risker hanteras
• hur kommande ledare uppmuntras och fostras
• hur en företagskultur som stödjer bankens åtagande mot
kund och bygger aktieägarvärde skapas
• hur transparens drivs
Principerna för Swedbanks bolagsstyrning beskrivs i styrelsens
arbetsordning och baseras förutom på externa regelverk även
på publicerade rekommendationer från olika internationella
organ.
Genom dessa regelverk fördelas ansvaret för styrning, kon
troll och uppföljning av verksamheten mellan ägarna, styrelsen
och den verkställande direktören. Ingen avvikelse ifrån Koden
eller från börsens regelverk (Nasdaq OMX, Stockholm) finns att
rapportera under 2012.
Swedbank har en styrmodell och operativ struktur som syf
tar till att alla medarbetare ska dra åt samma håll och bidra till
att stödja bankens syfte; en sund och hållbar ekonomi för de
många hushållen och företagen. En av förutsättningarna för
att få tilldelning i det koncerngemensamma ersättningssyste
met Eken, med rörlig ersättning i form av aktier, är att medarbe
tarna arbetar enligt bankens vision, syfte och värderingar.
Uttalade strategier, mål, policys, instruktioner och riktlinjer som
klargör hur banken och dess medarbetare bör agera och som
mäter hur de arbetar i olika avseenden är också viktiga delar.
Styrmodellen beskriver bland annat ansvarsfördelningen inom
koncernen där rollbeskrivningar skapar förutsättningar för
starka och effektiva processer. I den delegeras också befogen
heter och ansvar utifrån koncerngemensamma principer. En vik
tig bolagsstyrningsprincip är att besluten ska fattas så nära
kunden som möjligt för att bäst möta kundernas behov. Detta
ställer höga krav på kontroll och uppföljning av risker.
Swedbank tror att transparens ökar förtroendet hos kunder,
anställda och andra intressenter. Banken driver öppenhet på en
rad områden. Vi publicerar till exempel kvartalsvis en faktabok
med detaljerad finansiell information med strävan att ständigt
utveckla informationen om banken. Under 2012 har rapporte
ring kring likviditet väsentligt utökats, bland annat avseende
bankens så kallade överlevnadshorisont samt med likviditets
måtten Net Stable Funding Ratio (NSFR) och Liquidity Coverage
Ratio (LCR). Banken redovisar också detaljerad information om
den årliga interna kapitalutvärderingen (IKU). Vidare publicerar
vi varje kvartal våra svenska bolånemarginaler på hemsidan.
Transparens är också viktig för hållbarhet, ett område där ban
ken under året ytterligare har förstärkt sitt arbete. Swedbanks
hållbarhetsredovisning beskriver bland annat bankens arbete
mot korruption och för att värna mänskliga rättigheter.
Koncernstrukturen anger ramarna för olika roller, funktioner
och rapportvägar inom banken. Banken har under 2012 varit
organiserad i fyra affärsområden. Banken har även sju koncern
funktioner som verkar över affärsområdena och ansvarar för
att effektiva och gemensamma standards och rutiner upprätt
hålls. Illustrationen på nästa sida visar den formella strukturen
för bolagsstyrning och styrningsfilosofi. Boxarnas nummer
hänvisar till motsvarande avsnitt i bolagsstyrningsrapporten.
aktieägare genom bolagsstämma 1
Aktieägarnas inflytande utövas genom deltagande på ban
kens bolagsstämmor. Bolagsstämman är bankens högsta
beslutande organ. Normalt hålls en bolagsstämma per år,
årsstämman.
Swedbanks årsstämma hålls vanligtvis i mars i Stockholm.
Enligt bankens bolagsordning ska årsstämman hållas före
utgången av april, och om särskilda skäl finns senast den sista
juni. Tid och plats publiceras i Swedbanks bokslutskommuniké
och på hemsidan. Kallelse, som vanligtvis görs fem veckor före
stämman, publiceras i Post och Inrikes Tidningar och på ban
kens hemsida. Dessutom annonseras bland annat i Dagens
Nyheter att kallelse skett.
Swedbank är ett avstämningsbolag, vilket innebär att aktie
boken förs av Euroclear Sweden AB. Alla aktieägare som är
Värderingsbaserad bolagsstyrningGrunden för god bolagsstyrning är att mål, strategier och värderingar är tydliga och väl kända bland bankens medarbetare. Swedbanks bolags styrning syftar till att skapa en sund företagskultur som effektivt bidrar till att utveckla banken.
Swedbank Årsredovisning 2012
56 BoLagSStyrnIngSrapport
direktregistrerade i aktieboken den femte vardagen före stäm
man och som anmält sig i tid har rätt att delta i stämman. Aktie
ägare kan antingen närvara vid bolagsstämman personligen
eller genom ombud och får ta med sig biträden. Det finns möjlig
het att anmäla sig till stämman på olika sätt, via telefon, brev
eller mejl. Swedbank uppmuntrar alla aktieägare att närvara på
stämman och aktieägare som anmäler sig för sent får ändå alltid
möjlighet att närvara som gäster.
Vill man som aktieägare få ett ärende behandlat på årsstäm
man ska en skriftlig begäran göras hos styrelsen senast sju
veckor före stämman. Detta för att ärendet ska hinna komma
med i kallelsen. Även extra bolagsstämmor kan hållas, vilket
senast skedde 2009. Aktieägare med sammanlagt minst en
tiondel av rösterna i banken har rätt att begära en extra bolags
stämma. Även styrelsen eller bankens revisor kan, på eget initi
ativ, kalla till extra bolagsstämma.
Aktieägares beslutanderättBolagsstämman beslutar bland annat om:
• val av styrelse och styrelsens arvode, inklusive ledamöternas
ersättning för utskottsarbete
• ansvarsfrihet för styrelsens ledamöter och verkställande
direktören
• ändringar i bolagsordningen
• val av revisor
• resultat och balansräkning
• disposition av bankens vinst eller förlust
• principer för ersättningar till verkställande direktören och
vissa andra ledande befattningshavare genom antagande av
riktlinjer om ersättning till dessa
Beslut på stämma fattas sedan 2010 normalt genom votering i
frågor där speciell majoritet krävs. Swedbanks bolagsordning
innehåller begränsningar av rösträtt för aktieägare till Caktier.
Caktier berättigar till en tiondels röst. Stam och preferens
aktier har lika rösträtt, en röst per aktie. Stämmorna hålls på
svenska och simultantolkas till engelska. Allt material till stäm
man, även stämmoprotokollet, är på svenska och tillhandahålls
på engelska. Handlingarna hålls tillgängliga på hemsidan.
Information om Swedbanks aktier och aktieägare och återköps
program finns på sidorna 50–53, samt på Swedbanks hemsida
under rubriken ”Investor Relations/ Swedbanks aktier”.
Årsstämma 2012Årsstämman 2012 hölls tisdag den 27 mars i Stockholm. Totalt
närvarade 1 087 aktieägare, personligen eller via ombud. Dessa
representerade drygt 51 procent av rösterna i banken.
Vid Årsstämman 2012 närvarade samtliga styrelseleda
möter utom Olav Fjell och samtliga ledamöter i koncernled
ningen samt huvudansvarig revisor. Den nominerade styrelse
VD och Koncernchef
Styrelsen
Revisions & Compliance
utskott
Koncern- funktioner
Risk & Kapitalutskott
Kommittéer
Ersättnings utskott
Aktieägaregenom bolagsstämma
Externa revisorer
1
4
6
3
8 10
4.1 4.2 4.3
Affärsområden
Svensk bankrörelse Stora företag & Institutioner Baltisk bankrörelse Kapitalförvaltning*
7
Info till kapitalmarknaden
9
Intern- revision
5
Valberedning2
Väljer/utser
Informerar/rapporterar
Företagskultur
* Chefen för affärsområdet Kapitalförvaltning rapporterar
till chefen för Group Business Support.
Swedbank Årsredovisning 2012
BoLagSStyrnIngSrapport 57
ledamoten Charlotte Strömberg presenterade sig personligen
för aktieägarna. Några av de beslut som fattades på Årsstäm
man 2012 var:
• fastställande av årsredovisning
• utdelning för räkenskapsåret 2011 om 5,30 kr för samtliga
aktier
• val av styrelseledamöter och styrelseordförande
• ersättning till styrelse och revisor
• ändring av bolagsordningen för att möjliggöra tidigare regist
rering av obligatorisk konvertering av preferensaktier till
stamaktier
• makulering av återköpta innehavda aktier genom nedsättning
av aktiekapital och fondemission
• återköp av aktier för värdepappersrörelsen samt bemyndi
gande för styrelsen att besluta om förvärv av egna aktier
utöver detta, för anpassning av bankens kapitalstruktur till
rådande kapitalbehov
• mandat att emittera konvertibler som kan konverteras till
aktier, så kallade cocos
• riktlinjer för ersättning till ledande befattningshavare
• prestations och aktiebaserat ersättningsprogram för 2012
• principer för utseende av valberedning
Valberedning 2
Valberedningen är aktieägarnas organ som bland annat
nominerar styrelseledamöter och revisor samt föreslår
arvode till dessa.
Vid Årsstämman 2012 fattades beslut om de principer som gäl
ler för att utse valberedning inför stämman 2013. Dessa inne
bär bland annat att valberedningen ska bestå av fem ledamöter,
vilka utgörs av styrelsens ordförande och representanter för de
fyra aktieägare med störst aktieinnehav (utifrån känt aktie
ägande den sista bankdagen i augusti 2012), under förutsätt
ning att dessa önskar utse en ledamot i valberedningen. Under
vissa förutsättningar kan en ledamot också representera en
grupp aktieägare. Om en ledamot lämnar valberedningen innan
dess arbete är slutfört ska, om valberedningen så beslutar,
denna antingen ersättas med en representant för samme aktie
ägare eller med en person som representerar den aktieägare
som storleksmässigt står näst i tur och som inte redan har
utsett en ledamot till valberedningen. Valberedningens aktuella
sammansättning finns tillgänglig på bankens hemsida under
rubriken ”Om Swedbank/Bolagsstyrning”. Valberedningen
utser inom sig en ordförande. Styrelsens ordförande får inte
vara ordförande i valberedningen. Mandatperioden sträcker sig
fram till dess att en ny valberedning är konstituerad. Ledamöter
i valberedningen får ingen ersättning varken för arbete eller
nedlagda kostnader. Valberedningen har däremot rätt att på
bankens bekostnad engagera rekryteringskonsult eller andra
externa konsulter, om detta anses nödvändigt för att den ska
kunna fullgöra sina uppgifter.
Till valberedningens uppgifter hör att, i förekommande fall,
inför kommande bolagsstämma lämna förslag till beslut om:
• val av stämmoordförande
• val av styrelseledamöter, styrelseordförande och revisor
• arvode till styrelseledamöter och revisor
• principer för utseende av valberedning inför nästa årsstämma
Valberedning inför Årsstämman 2013Valberedningen har som utgångspunkt för sitt arbete att sty
relsens sammansättning ska präglas av mångsidighet och
bredd, avseende såväl ledamöternas kompetens och erfarenhet
som bakgrund. Hänsyn tas också till bankens verksamhet,
utvecklingsskede och framtida inriktning. Det är viktigt att sty
relsen har ägarförankring. Samtidigt finns det ett behov av obe
roende i förhållande till såväl banken och bankledningen som till
bankens större aktieägare.
Valberedningens arbete under mandatperioden:
• tagit del av utvärderingen av styrelsens arbete (se nedan)
• tagit del av VD:s syn på verksamheten och bankens utma
ningar de närmaste åren
• tagit del av huvudansvarig revisors syn på banken, styrelsen
och ledningen
• tagit del av tre styrelseledamöters syn på verksamheten och
styrelsens arbete (vilket skett var för sig och utan närvaro av
styrelsens ordförande)
• sett över behovet av kompetens och diskuterat styrelsens
sammansättning med hänsyn till Swedbanks strategier och
krav i aktiebolagslagen
• nominerat styrelseledamöter, inklusive styrelseordförande
• tagit ställning till kandidaternas oberoende
• lämnat förslag på styrelsearvode och arvode till revisorn
• sett över och lämnat förslag till principer för utseende till
valberedning inför Årsstämman 2013
extern revisor 3
Årsstämman utser den externa revisorn. Nominering sker
via valberedningen. Uppdraget som revisor i banken är
normalt fyra år, men beslut om att byta revisor kan ske innan
fyraårsperiodens slut. Revisorn granskar Swedbanks års
redovisning och bolagsstyrningsrapport samt styrelsens
och VD:s förvaltning. Utseende av revisor är aktuellt först
inför årsstämman 2014.
Vid årsstämman föredrar revisorn revisionsberättelsen och
beskriver granskningsarbetet.
Revisorn har inför styrelsen redogjort för sin granskning och
sina iakttagelser fyra gånger under 2012. Vid ett av dessa till
fällen var ingen från ledningen närvarande. Revisorn träffar
styrelsens ordförande, ordföranden i Revisions och
Compliance utskottet samt ledningen och övriga verksamhets
ansvariga regelbundet. Revisorn träffar normalt också repre
sentanter för Finansinspektionen under räkenskapsåret.
Swedbank Årsredovisning 2012
58 BoLagSStyrnIngSrapport
Swedbanks delårsrapporter granskas översiktligt av
bankens revisor.
Enligt bankens bolagsordning ska banken ha lägst en och
högst två auktoriserade revisorer. Utsedd revisor är Deloitte AB
med auktoriserade revisorn Svante Forsberg som huvudansva
rig. Svante Forsberg har lett revisionsuppdraget för Swedbank
sedan 2010. Vid sidan av Swedbank är hans väsentliga revi
sionsuppdrag i företagen Alliance Oil, Black Earth Farming,
Fabege, Lannebo Fonder, Max Matthiessen och Skandia Liv.
Svante Forsberg har inga uppdrag i andra företag som påverkar
hans oberoende som revisor i Swedbank. Ersättningar till kon
cernens revisor redovisas i not K14. Finansinspektionen, den
svenska tillsynsmyndigheten, har rätt att tillförordna en
granskningsman i banken. Denna rätt har inte nyttjats på flera
år och inte heller för 2012.
Styrelsen 4
Aktieägarna utser styrelse vid varje årsstämma. Mandat
perioden är alltså ett år. Styrelsen har det övergripande
ansvaret att förvalta Swedbanks angelägenheter i såväl
bankens som aktieägarnas intresse.
Styrelsen består av tio bolagsstämmovalda ledamöter. I styrel
sen ingår även två arbetstagarrepresentanter, med varsina
suppleanter, i enlighet med särskild överenskommelse med
Finansförbundet respektive Akademikerföreningen. Bankens
styrelse uppfyller Kodens krav på ”oberoende ledamöter”.
Samtliga ledamöter, förutom Göran Hedman, anses som obero
ende i förhållande till banken, bankledningen och bankens större
aktieägare.
En jämn fördelning mellan män och kvinnor eftersträvas
över tiden i styrelsen. Nuvarande fördelning är 40 procent kvin
nor och 60 procent män, vilket är oförändrat jämfört med 2011.
Vid Årsstämman 2012 nyvaldes en ledamot: Charlotte
Strömberg. Lars Idermark omvaldes som styrelseordförande.
Swedbanks bolagsordning föreskriver att styrelsens ordfö
rande utses av bolagsstämma och att mandatperioden är ett år,
men har i övrigt inga särskilda bestämmelser om tillsättande
och entledigande av styrelseledamöter.
Varken VD, koncernfinanschef eller styrelsens sekreterare,
tillika chefjurist, är medlem av styrelsen. Dessa närvarar dock
vid styrelsens möten, utom vid ärenden där jäv kan komma
ifråga eller där det i övrigt inte är lämpligt att de närvarar, som
till exempel vid utvärderingen av VD:s arbete. Arbetstagarre
presentanternas suppleanter närvarar normalt inte vid styrel
sens möten. Styrelsens sammansättning presenteras på
sidorna 66–69.
Styrelsens ansvar och ansvarsfördelningStyrelsen fastställer finansiella mål och strategi, tillsätter, ent
ledigar och utvärderar VD, ser till att det finns effektiva system
för uppföljning och kontroll av verksamheten och att lagar och
regler följs samt säkerställer en öppen och korrekt informa
tionsgivning.
Styrelsen har det slutgiltiga avgörandet vid utseendet/ ent
ledigandet av koncernfinanschefen och koncernriskchefen.
Styrelsens ordförande har vissa angivna ansvarsområden,
vilka bland annat innefattar följande:
• att följa VD:s arbete, vara diskussionspartner och utgöra stöd
till denne samt övervaka att styrelsens beslut, instruktioner
och anvisningar implementeras
• att organisera och leda styrelsens arbete och uppmuntra en
öppen och konstruktiv diskussion i styrelsen. Styrelsens ord
förande ska också initiera utveckling av styrelsens kompetens
i frågor av betydelse för verksamheten, inklusive utvärdering
av styrelsens arbete.
Styrelsens övergripande ansvar kan inte delegeras. Däremot
har styrelsen utsett utskott som följer upp, bereder och utvärde
rar frågor inom sina respektive områden inför beslut i styrelsen.
Arbetsfördelningen mellan styrelsen, styrelsens ordförande
och VD beslutas årligen genom styrelsens instruktion för VD.
Det finns även särskilda instruktioner för styrelsens utskott.
Styrelsen utser ledamöterna i utskotten, vilket sker på konsti
tuerande styrelsemöte (första mötet efter årsstämman).
Förändringar av vilka som är medlemmar i utskotten kan ske
när som helst under året.
Styrelsen liksom utskotten kan på bankens bekostnad anlita
extern expertis om det anses nödvändigt för att fullgöra sina
uppdrag eller för att skaffa information om marknadspraxis.
Mer om utskottens arbete finns längre fram på sidorna
59–61. Internrevisionen är direkt underställd styrelsen.
Styrelseordföranden initierar varje år en utvärdering av sty
relsearbetet. Detta skedde 2012 genom en skriftlig enkät och
djupintervju av varje styrelseledamot utan anlitande av någon
extern konsult. En sammanställning av resultatet har presente
rats för och diskuterats i styrelsen och resultatet har redovisats
för valberedningen.
Styrelsens arbeteUnder 2012 hölls 18 möten i styrelsen, varav 3 per capsulam.
Styrelsen har också haft två workshops som bland annat
behandlat likviditetsfrågor. Alla möten hölls i Stockholm. Styrel
sebeslut har fattats enhälligt och ingen avvikande mening har
antecknats i någon beslutsfråga under året. För styrelseleda
möternas närvaro på styrelsemötena under året se sidorna
66–69. Styrelsen fastställer varje år en plan för sitt arbete där
man bestämmer vilka fördjupningsfrågor som ska behandlas.
Denna utgår ifrån processerna i banken enligt bilden på sid 59.
Andra aktuella frågor under 2012 har bland annat varit:• den fortsatta europeiska krisen och dess effekter på banken,
dess limiter och exponeringar
• kapital och likviditetsmål
• policy om mänskliga rättigheter och transparens
• likviditetsstrategier och upplåningsfrågor
• stresstester
• investeringsplaner och behov
• den löpande verksamhetens risker och kapitalsituation, inklu
sive den interna kapitalutvärderingsprocessen (IKU)
Swedbank Årsredovisning 2012
BoLagSStyrnIngSrapport 59
• kreditbeslut där den totala koncernkreditlimiten överstiger 10
procent av kapitalbasen (motsvarande 9,3 mdkr 31 december
2011) för den finansiella företagsgruppen Swedbank samt
avseende limiter för kreditriskkoncentrationer
• utvärdering av verkställande direktören
• omvärldsbevakning
Styrelsen har under hösten genomfört en resa till London, Brys
sel och Frankfurt i syfte att få djupare insikter om hur den pågå
ende europeiska krisen påverkar och hanteras av olika intres
senter, om det kommande regelverket för Europeiska banker
samt få externa investerares och ratinginstituts syn på banken.
Under resan gjordes ett flertal studiebesök bland annat på den
Europeiska bankinspektionen, EU, ECB och kreditvärderingsin
stitut. Därutöver gör samtliga ledamöter årligen individuellt
planerade besök på kontor eller enheter i banken.
Inför varje styrelsesammanträde distribueras förslag till
dagordning och fördjupningsmaterial. Handlingarna distribue
ras normalt en vecka i förväg via ett elektroniskt datarum.
Ledamöterna tar del av dokumenten via datarummet. Även
huvudansvarig revisor har tillgång till systemet. Systemet möj
liggör mejlhantering, chat och omröstningsförfarande om så
skulle behövas och därutöver möjlighet att se när handlingarna
hämtades på individuell basis. Materialet till styrelsemöten spa
ras elektroniskt, även sådana handlingar som inte biläggs
proto koll. Protokollen från samtliga utskottsmöten distribue
ras, förutom till ledamöterna i utskotten, till övriga ledamöter i
styrelsen, koncernchefen, chefen för internrevision samt till
externrevisorn. Därutöver informeras styrelsen vid närmast
efterföljande styrelsemöte om frågor som behandlats av
utskotten.
Nya styrelseledamöter genomgår en introduktionsutbild
ning i bankens regi. Detta gällde även Charlotte Strömberg, som
valdes av Årsstämman 2012. Hon har också deltagit i börsens
utbildning. Den interna introduktionsutbildningen syftar till att
snabbt förstå organisationen och verksamheten och att öka
förståelsen för Swedbanks värderingar och kultur.
risk- och Kapitalutskott 4.1
Styrelsens Risk och Kapitalutskott har till uppgift att stödja
styrelsen i riskarbetet. Det är dock styrelsen som har det
yttersta övergripande ansvaret för bankens risktagande
och bedömning av kapitalbehov.
Styrelsen ska se till att det finns rutiner för att identifiera och
definiera riskerna inom verksamheten samt att risktagandet
mäts och kontrolleras. Genom styrelsens risk och kapitalpolicy
får VD riktlinjer för riskstyrning och riskhantering, riskkontroll,
risk och kapitalutvärdering samt kapitalhantering. Policyn
JAN FEB MARS APR MAJ JUNI JULI AUG SEPT OKT NOV DEC
Årsredovisning, Riskrapport (Pelare 3)
Årsstämma
Månatlig uppdatering – Avvikelser – Risker
Månatlig uppdatering – Resultat
Verksamhetsplanering, inkl. principer för den årliga interna kapitalutvärderingen (IKU) och processen för rörlig ersättning
• Verksamhets relaterade frågor
• Verksamhetsplan
• Marknads och likviditetsriskslimiter
• Bokslutskommuniké, årsredovisning och årsstämma
• Den interna kapital utvärderingen (IKU)
• Årlig uppdatering ansvarsförsäkring
• Omvandling av preferensaktier
• Kvartal 1
• Verksamhets relaterade frågor
• Verksamhets relaterade frågor
• Årlig fastställelse av policys och instruktioner
• Riskrapport och ratingklassificering
• Kvartal 2
• Personal relaterade frågor
• Verksamhets relaterade frågor
• Omvandling av preferensaktier
• Kvartal 3
• Verksamhets relaterade frågor
• Fördjupat styrelsemöte
• Verksamhets relaterade frågor
• Målutvärdering och nya mål för VD
• Årlig plan Internrevision
Styrelsearbetet 2012
Swedbank Årsredovisning 2012
60 BoLagSStyrnIngSrapport
beskriver sambandet mellan risk och kapital samt hur risk och
kapitalhantering ska stödja affärsstrategin.
Utskottet täcker följande områden:• marknadsrisk
• kreditrisk
• likviditet och upplåning (till exempel limiter för likviditetsrisk)
• kapital (till exempel uppföljning av kapitalbasen, riskvägda till
gångar och dess styrmodeller)
Utskottet får varje månad en särskild riskrapport från koncer
nens riskkontroll, som bland annat innehåller utvecklingen av
koncernens kreditrisker, likviditetsrisker och marknadsrisker.
En närmare beskrivning av koncernens olika riskområden
och riskhantering finns i riskavsnittet på sidorna 37–44 samt i
not K3.
Verkställande direktören är inte ledamot av utskottet men
närvarar normalt vid utskottets möten, liksom koncernfinans
chefen och koncernriskchefen. Ledamöterna i utskottet har sär
skild kompetens och erfarenhet av arbete med risker.
För information om ledamöterna i utskottet se sidorna
66–69.
Aktuella frågor under 2012• Intern kapitalutvärdering (IKU) och bankens kapitalisering
• Bankens limiter och exponeringar som en följd av krisen i
Europa
• Stresstester på olika kreditportföljer och andra analyser av
kreditportföjerna, speciellt den svenska bolåneportföljens
struktur och sammansättning och dess betydelse för bankens
upplåning
• Storlek på bankens likviditetsportfölj och övriga likviditets
frågor
• Upplåningsrelaterade frågor och strategier, speciellt gällande
säkerställda obligationer
ersättningsutskott 4.2
Styrelsens Ersättningsutskott följer upp, utvärderar och
förbereder ersättningsfrågor inför beslut i styrelsen.
Utskottet ska kontrollera att ersättningssystemen i banken
generellt stämmer överens med en effektiv riskhantering och
att de är utformade för att minska risken för överdrivet riskta
gande. Ersättningssystemen måste också följa alla tillämpliga
regler, såsom regler i Koden och från Finansinspektionen.
Arbetet i Ersättningsutskottet omfattar:• lön, pension, rörlig ersättning och övriga förmåner för ledande
befattningshavare i enlighet med årsstämmans riktlinjer,
samt för chefen för internrevision
• styrelsens förslag till årsstämman avseende riktlinjer för
ersättning till ledande befattningshavare
• styrelsens ersättningspolicy
• beslut enligt eller avvikelser från policys inom ersättnings
området
• årlig granskning och utvärdering av ändamålsenligheten i
instruktionerna för ersättning
• beredning och rekommendation till styrelsen om ersättning
till konsulter i de fall den sammanlagda ersättningen för upp
draget överstiger 20 mkr
Utskottets ordförande, som kan vara styrelsens ordförande,
ska ha den kunskap och erfarenhet av riskanalys som krävs för
att kunna göra en oberoende utvärdering av lämpligheten i ban
kens ersättningspolicy. Även ledamöterna i utskottet ska ha
relevant kunskap och erfarenhet inom ersättningsfrågor för
ledande befattningshavare och riskhantering. Ledamöterna ska
vara oberoende i förhållande till såväl banken som dess ledning.
För information om ledamöterna i utskottet se sidorna 66–69.
Sedan banken 2011 lanserade sina nya ersättningsprogram har
ersättningsutskottets arbete präglats av mer löpande frågor.
Aktuella frågor under 2012• Allokering av bankens prestations och aktiebaserade ersätt
ningsprogram och övriga frågor sammanhängande med pro
grammen
• Total ersättning för nytillträdda ledande befattningshavare
• Utvärdering av bankens program för rörlig ersättning i form
av aktier
• Riktlinjer för ersättning till ledande befattningshavare.
För information om ersättningar till styrelsen, verkställande
direktören och andra ledamöter i verkställande ledningen, se
sidorna 66–69, not K13 samt bankens hemsida under rubriken
Bolagsstyrning.
revisions- och Complianceutskott 4.3
Revisions och Complianceutskottet ska genom sitt arbete
och i dialog med såväl externrevisorn som chefen för intern
revision och koncernledningen ge styrelsen god tillgång till
information om verksamheten. Syftet är att belysa eventu
ella brister i rutiner och organisation utifrån styrning, risk
hantering och kontroll.
Arbetet i styrelsens Revisions och Complianceutskott är foku
serat på de interna kontroll och styrningsprocesserna, huru
vida dessa är tillräckliga samt övervakning av effektiviteten i
Swedbanks internrevision, interna kontroller och riskhantering
avseende den finansiella rapporteringen. Arbetet omfattar
även kvaliteten i den finansiella rapporteringen och att rappor
teringen i sig är upprättad i överensstämmelse med gällande
lagar, tillämpliga redovisningsstandarder och övriga krav på
noterade bolag. Området compliance (regelefterlevnad) inne
fattar att arbetet inom Swedbank utförs i enlighet med såväl
externa lagar och regelverk som interna policys och instruktio
ner, samt information kring pågående kontakter med tillsyns
Swedbank Årsredovisning 2012
BoLagSStyrnIngSrapport 61
myndigheter i de länder banken är verksam. Fokus för operativa
risker är främst på information om dessa och hur de hanteras.
Revisions och complianceutskottet granskar också att de
interna och externa revisorernas arbete bedrivits effektivt och
i övrigt tillfredsställande. Utskottet föreslår åtgärder som fast
ställs av styrelsen om så krävs.
Dessutom omfattar arbetet i utskottet att:• gå igenom och utvärdera koncernens finansiella rapporte
ringsprocess
• ansvara för kvaliteten i bolagets rapportering
• ansvara för att delårsrapporter och bokslutskommuniké
revideras, alternativt översiktligt granskas, av revisorn
• träffa revisorn vid varje rapporttillfälle
• vara informerad om redovisningsstandarder
• gå igenom internrevisionens, riskkontrollens och compliance
kvartalsvisa avrapportering och förslag på förbättringsåt
gärder inom sina respektive områden, inklusive hanteringen
av risker i enlighet med koncernens policy samt att hålla sig
informerad om riskutvärderingar och riskrapporter
• utvärdera och vara behjälplig i att utse chefen för intern
revision
Chefen för internrevisionen närvarar vid utskottets möten.
Majoriteten av ledamöterna ska vara oberoende i förhållande till
banken och dess ledning. Minst en ledamot ska dessutom vara
oberoende i förhållande till bankens större ägare. Minst en leda
mot ska ha särskild kompetens inom redovisnings eller revi
sionsområdet. För information om ledamöterna i utskottet se
sidorna 66–69.
Aktuella frågor under 2012• Uppföljning av internrevisionens årliga plan och strategiska
prioriteringar
• Uppföljning av externrevisionens plan och risker i den finan
siella rapporteringen
Internrevision 5
Internrevisorn, som är direkt underställd styrelsen, granskar
och utvärderar effektivitet, styrning, riskhantering och kon
troll i koncernen.
Internrevisionen är en, av den verkställande ledningen, obero
ende granskningsfunktion, vilken även arbetar i förebyggande
syfte med att föreslå förbättringar i den interna kontrollen.
Granskningen sammanfattas kvartalsvis i rapporter till styrel
sen, revisionsutskottet, verkställande direktören samt till den
externa revisorn. Chefen för internrevisionen är adjungerad
ledamot av Revisions och Complianceutskottet.
All internrevisionsverksamhet i koncernen är samordnad,
det vill säga granskning planeras, genomförs och rapporteras
med gemensamma angreppssätt och metoder.
Vd och koncernledning 6
VD, tillika koncernchef, ansvarar för den löpande förvalt
ningen av Swedbank i enlighet med externa regelverk och
inom de ramar som styrelsen fastlagt. VD representerar
banken externt i olika angelägenheter och leder arbetet i
koncernledningen samt fattar beslut efter samråd med dess
ledamöter.
VD är den tjänsteman som ytterst ansvarar för att styrelsens
strategiska inriktning och andra beslut implementeras och följs
i affärsområden och dotterbolag, samt att riskhantering, styr
ning, ITsystem, organisation och processer är tillfredsställande
med särskild hänsyn tagen till risker. VD har möjlighet att dele
gera arbetsuppgifter till underordnade eller koncernkommit
téer, men ansvaret ligger alltjämt hos VD. I kommittéer där VD
är ledamot krävs normalt att VD är närvarande vid mötet för
beslutsförhet. VD ansvarar för uppföljningen av styrelsens
beslut och att alla materiella avvikelser ifrån implementeringen
rapporteras till styrelsen. Styrelsens syn på VD:s särskilda
ansvarsområden framgår bland annat av styrelsens instruktion
för VD och policys. VD:s ansvar är också att styrelsens policys
och instruktioner följs i koncernen samt att de gås igenom och
utvärderas årligen.
VD fastställer koncernövergripande regler för intern kon
troll. Som stöd i den interna kontrollen har VD ett antal uppföl
jande enheter inom koncernen, främst Ekonomi & Finans, Risk
och Compliance. Uppföljning sker månatligen genom skriftliga
rapporter och fördjupade uppföljningsmöten med cheferna för
de olika gruppfunktionerna och med affärsområdena. Se mer
information i Styrelsens rapport om intern kontroll avseende
den finansiella rapporteringen på sidan 64.
VD leder arbetet i koncernledningen och fattar beslut efter
samråd med dess ledamöter. Koncernledningen utgörs av totalt
tio ledamöter: (I) VD, (II) chefen för Svensk bankrörelse, (III)
chefen för Stora företag & Institutioner, (IV) chefen för Baltisk
bankrörelse, (V) chefen för Group Business Support, (VI) kon
cernfinanschefen, (VII) koncernriskchefen, (VIII) koncernperso
nalchefen, (IX) koncernkommunikationsdirektören och (X) kon
cernchefjuristen. Chefen för koncerncompliance är adjungerade
i koncernledningen. Koncernledningen sammanträder normalt
varannan vecka.
VD har också ett forum för högre chefer (Senior Manage
ment Forum, SMF), vilket är ett diskussionsforum som ska
säkerställa implementering och koordinering av strategiskt
viktiga frågor i koncernen. VD utvärderar sammansättningen
i SMF med hänsyn tagen till en lämplig kombination av kompe
tens och erfarenhet. Vanligtvis ingår affärsområdesansvariga
och regionchefer. VD ansvarar för att utvärdering av övriga
ledande befattningshavare sker och för att koncernen har en
strategi för kompetensförsörjning.
På koncernnivå finns en ”Asset and Liability committee” som
behandlar frågor som rör balansräkning, likviditet och finansiell
risk, en ”Group Risk and Compliance Committee”, som har till
Swedbank Årsredovisning 2012
62 BoLagSStyrnIngSrapport
uppgift att effektivisera och hantera frågor inom området för
operativ risk och regelefterlevnad, samt en ersättningskom
mitté som tar fram förslag på ersättningssystem och lämnar
förslag till rörlig ersättning för medarbetarna till styrelsens
ersättningsutskott.
Information om ersättningsprinciper och ersättning till
ledande befattningshavare finns i not K13.
Aktuella frågor under 2012• Kundnöjdhet
• Kostnadskontroll
• Kapitaleffektivitet
• Organisatorisk effektivitet och intern styrmodell
• Performancekultur
affärsområden 7
En effektiv operativ struktur är viktig för styrningen av
banken. Swedbanks affärsområden är en kombination av
geografiska verksamhetsområden och marknadsområden.
Koncernstrukturen anger ramarna för olika roller, funktioner
och rapportvägar inom banken.
Swedbank är organiserat i fyra affärsområden: Svensk bank
rörelse, Stora företag & Institutioner, Baltisk bankrörelse och
Kapitalförvaltning. Närmare information om Swedbanks
affärsområden finns på sidorna 22–30. Chefen för affärsområ
dena är ansvarig gentemot VD för affärsområdets verksamhet
och rapporterar löpande till VD. Affärsområdeschefen har stöd
av sin ledningsgrupp och har också möjlighet att delegera
ansvar, men är fortfarande ytterst ansvarig gentemot VD.
Inom affärsområdeschefens ansvar ligger att:
• utveckla affärsområdets strategi och affärsplaner samt se till
att dessa genomförs och rapporteras till VD
• säkerställa och skapa rapport och kommunikationsvägar för
att lyfta frågor av materiell betydelse som behöver behandlas
på VD eller styrelsenivå. Samtliga dessa frågor ska stödjas i
en skriftlig rapport med rekommendation om åtgärd
• se till att policys och instruktioner följs inom affärsområdet
• övervaka, följa upp och hantera affärsområdets tillgångar,
skulder och lönsamhetsutveckling
• upprätthålla ett sunt system för internkontroll med syfte att
motverka, upptäcka och snabbt kunna svara på risker samt
säkerställa att lagar och regler följs
• ansvara för att affärsområdet genomgår en effektiv imple
mentering av bankens styrmodell
Koncernfunktioner 8
Affärsområdena stöds av ett antal koncernfunktioner som
verkar tvärs över affärsområdena; Ekonomi & Finans, Risk,
Compliance, Corporate Affairs (kommunikation, strategisk
marknadsföring och samhällskontakter), HR, Juridik och
Group Business Support. Här ingår även koncernledningen.
Koncernfunktioner beskrivs närmare på sidorna 32–35.
I koncernfunktionernas uppgifter ingår att ta fram koncernge
mensamma policys för styrelsen att fastställa. Dessutom
utvecklas koncernövergripande instruktioner, vilka fastslås
antingen av styrelsen eller VD. Koncernfunktionerna ansvarar
även för att följa upp implementeringen av dessa och för att
säkerställa styrningen i koncernen. Syftet med de koncernöver
gripande reglerna och processerna är att stödja VD och koncer
nens affärsverksamhet samt att tydliggöra Swedbanks vision,
syfte, värderingar och strategier. Till koncernfunktionernas
uppgifter hör också att skapa och följa upp koncerngemen
samma arbetssätt, vilka utgör ett stöd för affärsverksamheten
samt underlättar erfarenhetsutbyte mellan bankens olika
marknader. De ansvarar för att sammanställa och analysera
rapportering till VD och styrelse samt att ge förslag på lös
ningar av ”eskalerade” frågor inom sitt respektive område, och
på så sätt skapa en effektiv lösning på problemet. Chefen för
respektive koncernfunktion ska ha obehindrad insyn i affärs
verksamheten för att kunna fullgöra sitt åtagande. Kontroll
funktionerna utgörs bland annat av Ekonomi & Finans, Risk och
Compliance som gör löpande uppföljningar av verksamheten.
Koncernfunktionerna stödjer på detta sätt VD i hans uppdrag
att säkerställa styrning och uppföljning.
företagskultur 9
Swedbanks företagskultur bygger på enkelhet, öppenhet
och omtanke. Att upprätthålla engagemang, fokus och
motivation hos Swedbanks medarbetare grundas på deras
förståelse för bankens syfte och värderingar.
Swedbanks övertygelse är att en traditionell bankmodell med
nära kundrelationer bäst främjar bankens syfte och mål.
Utgångspunkten för rådgivningen är kundernas behov. Affärs
modellen baseras därför på ett tydligt rådgivningsfokus, där
befogenheter och ansvar ligger så nära kunderna och affärerna
som möjligt.
Det finns policys och riktlinjer som beskriver hur banken
arbetar i olika avseenden, en effektiv operativ struktur samt en
rapporteringsstruktur. Banken har en uppförandekod med rikt
linjer för hur medarbetarna ska bete sig mot kunder såväl som
Swedbank Årsredovisning 2012
BoLagSStyrnIngSrapport 63
mot varandra, leverantörer, konkurrenter och myndigheter
samt allmänhet och samhälle i stort. Det finns också ett ram
verk för hur delegeringsprocessen i koncernen ska gå till. Även
om en uppgift har delegerats ligger ansvaret fortfarande hos
den som delegerat uppgiften. Med delegering kommer dock
även ansvarsskyldighet för den som åtagit sig uppgiften.
Som balans till delegering finns regler för när olika frågor ska
lyftas till närmast högre nivå, eller till VD och styrelse, för even
tuell omedelbar åtgärd, så kallad ”eskalering”. Detta säkerställer
att de ytterst ansvariga för bankens verksamhet bibehåller
nödvändig övergripande kontroll. Ytterligare en viktig kompo
nent för stabilitet och sunt risktagande i banken är en väl fung
erande marknadsmässig ersättningsstruktur, läs mer i not K13.
Information till kapitalmarknaden 10
Swedbank ska ge såväl aktieägare som analytiker och andra
intressenter snabb, tydlig, konsekvent och samtidig infor
mation om koncernens verksamhet och finansiella ställning.
Genom transparens skapas förståelse för såväl den finansiella
rapporteringen, och de beslut som fattas, som för branschen
som helhet.
Swedbanks externa rapporter ska spegla såväl framstegen
gentemot bankens mål och prioriteringar som andra viktiga för
ändringar som krävs för uppföljning och bedömning av bankens
finansiella ställning. Den finansiella informationen ska också
skapa möjlighet till god insikt om bankens historik, nuvarande
och framtida utveckling och vara väl i linje med ledningens och
styrelsens uppfattning om banken.
Banken arbetar aktivt med investerarrelationer och har
under året träffat drygt 300 enskilda investerare och analytiker
från hela världen vid ett flertal möten i egen regi och vid inter
nationella och nationella seminarier och konferenser. Mötena
fokuserar antingen på den senaste finansiella rapporten, ban
kens strategi eller på mer specifik information om ett visst verk
samhetsområde.
Under 2012 har Swedbanks information till kapitalmarkna
den uppmärksammats genom bland annat priset för Bästa
bolagsstyrningsrapportering av PWC.
Koncernens informationspolicy ingår i den interna kontroll
miljön och ska säkerställa att Swedbank uppfyller de krav som
ställs på börsnoterade bolag. Swedbanks årsredovisning distri
bueras i tryckt format till dem som aktivt valt att motta den.
Såväl årsredovisning som delårsrapporter, bokslutskommuni
kéer, pressmeddelanden och annan relevant information om
banken finns tillgänglig på koncernens hemsida, vilken upp
dateras löpande.
Ytterligare information om bolagsstyrningPå Swedbanks hemsida, www.swedbank.se under fliken Om
Swedbank finns en särskild avdelning för bolagsstyrningsfrågor
vilken bland annat innehåller:
• swedbanks bolagsordning
• valberedningens principer och arbete
• information om Swedbanks årsstämmor sedan 2002
• information om ersättningar i Swedbank samt
utvärdering av riktlinjerna för ersättning till Swedbanks
ledande befattningshavare
• bankens uppförandekod
• uppgifter om styrelseledamöter och koncernledning
Swedbank Årsredovisning 2012
Styrelsen har det yttersta ansvaret för att internkontrollen
avseende finansiell rapportering följer externa regelverk. Dessa
regelverk innehåller krav på informationsgivning om hur den
interna kontrollen är organiserad och syftar till att ge rimlig
säkerhet avseende tillförlitligheten i den finansiella rapporte
ringen. Informationen nedan beskriver hur den interna kontrol
len är organiserad. Arbetet med intern kontroll avseende den
finansiella rapporteringen inom Swedbank är strukturerat uti
från COSOramverket (The Committee of Sponsoring Organisa
tions of the Treadway Commission).
Styrelsen och ledningen sätter grunden för den interna kontrollen (kontrollmiljö) Grunden för Swedbanks interna kontroll baseras på den kultur
samt organisationsstruktur, policys och instruktioner som eta
bleras av styrelsen och verkställande ledning. Styrelsen har i ett
övergripande policydokument beslutat om principerna för den
interna kontrollen. Utöver detta har även Swedbanks koncern
finanschef utfärdat ett direktiv med riktlinjer specifikt för intern
kontroll avseende finansiell rapportering. Detta för att skapa en
miljö som stödjer en tillförlitlig och korrekt rapportering.
Riskbedömning utifrån väsentlighet och komplexitetUtöver riskanalyser som görs utifrån ett generellt riskperspek
tiv, där risker inom finansiell rapportering är en del, gör Swed
bank även årliga självutvärderingar av intern kontroll i finansiell
rapportering. Självutvärderingen av den finansiella rapporte
ringen identifierar väsentliga risker som påverkar rapporte
ringen i koncernens bolag, affärsområden och processer.
Utgångspunkten i självutvärderingens riskbedömning är
väsentlighet, ur ett balans och resultaträkningsperspektiv, och
komplexitet, ur ett processperspektiv. Riskbedömningen ligger
till grund för arbetet med att säkerställa den interna kontrollen
av de finansiella rapporteringsprocesserna.
Kontroller sker på olika nivåer (kontrollaktiviteter)Swedbank har etablerat övergripande kontroller och arbetar
kontinuerligt med att dokumentera, utvärdera och utveckla
kontrollen i alla väsentliga processer. Kontrollaktiviteterna är
utformade så att de hanterar de risker som framkommit i riskbe
dömningen. Banken avger årligen ett tredjepartsintyg till spar
bankerna där den interna kontrollen kring de tjänster som ban
ken tillhandahåller dem utvärderas och testas av en oberoende
part. Kontroller förknippade med den finansiella rapporteringen
görs på flera nivåer. Det inkluderar processer för att analysera
och följa upp koncernens affärsverksamhet, för att säkerställa
rimlig tillförlitlighet av den finansiella rapporteringen och upp
följning av eventuella avvikelser. Det finns ett koncerngemen
samt regelverk för redovisningsprinciper, planerings och upp
följningsprocesser samt rapporteringsrutiner. För att
säkerställa korrekt tillämpning av bankens redovisningsregler
och rapportering genomförs regelbunden intern uppföljning
med lokalt redovisningsansvariga. De lokala och centrala con
troller och ekonomiavdelningarna utför kontroller främst
genom avstämningar mellan reskontror och huvudbok. Det
finns också rutiner för att säkerställa att tillgångar och skulder
existerar samt att tillgångar, skulder och affärstransaktioner
blivit korrekt bokförda. Swedbank har vidare en central värde
ringsgrupp som säkerställer korrekt värdering av tillgångar och
skulder. Analyser av räkenskapsutfall presenteras månadsvis
för Swedbanks verkställande ledning. Styrelsens Revisions och
Compliance utskott övervakar såväl den finansiella rapporte
ringen som effektiviteten i den interna kontrollen, internrevi
sion och riskhan tering, vilket beskrivs närmare i
Bolagsstyrnings rapporten under rubriken 4.3.
Främsta kommunikationskanalen är det koncerngemen-samma intranätet (information och kommunikation)Koncernfunktionen Ekonomi & Finans ansvarar för att bankens
redovisningsinstruktioner är uppdaterade, att de kommuniceras
och att de görs tillgängliga för de rapporterande enheterna. På
intranätet publiceras policys, instruktioner, direktiv och manua
ler innehållande regelverk för finansiell rapportering. Respek
tive land har även egna intranät där nationella redovisnings
rutiner finns tillgängliga. Dessa utgör de viktigaste verktygen
för informationsspridning och enhetlig tillämpning av principer
för finansiell rapportering och intern kontroll.
UppföljningKoncernstab Ekonomi & Finans följer upp den finansiella rappor
teringen. Dessutom utvärderar och granskar internrevisionen,
på styrelsens uppdrag, hur styrning, riskhantering och intern
kontroll är organiserad och hur den efterlevs. En viktig kontroll
är den årliga revidering som sker av den verksamhet som ban
ken tillhandahåller sparbankerna.
Ökat fokus på intern kontroll avseende finansiell rapporteringUnder 2012 initierades ett koncernövergripande projekt, IKFR
(Intern Kontroll avseende Finansiell Rapportering) som syftar
till att ytterligare förbättra den interna kontrollen avseende
finansiell rapportering. Inom ramarna för projektet, som kom
mer att pågå 2–3 år, kommer ett system för nyckelkontroller i
den finansiella rapporteringen att införas och dessa kommer
fortlöpande att övervakas och utvärderas. Styrelse och ledning
följer implementeringen av det nya systemet.
Styrelsens rapport om intern kontrollavseende den finansiella rapporteringen
64 BoLagSStyrnIngSrapport
Swedbank Årsredovisning 2012
66 BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe
Styrelse
Lars Idermark Anders Sundström Olav Fjell
Födelseår Född 1957Ordförande sedan 2010
Född 1952Vice ordförande sedan 2009
Född 1951Styrelseledamot sedan 2011
Aktieinnehav* Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 143 A-aktier och 0 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 11 000 A-aktier och 19 000 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 7 700 A-aktier och 0 preferensaktier
I Swedbank som: Styrelsen, ordförande Ersättningsutskottet, ordförande Risk- och Kapitalutskottet, ordförande
Närvaro: 17/18 6/7 8/10Totalt arvode: 1 350 000 100 000
250 000
Styrelsen, vice ordförande Ersättningsutskottet, ledamot Risk- och Kapitalutskottet, ledamot
Närvaro: 18/18 7/7 9/10Totalt arvode: 675 000 100 000
250 000
Styrelsen, ledamot Ersättningsutskottet, ledamot
Närvaro: 17/18 7/7Totalt arvode: 400 000 100 000
Ledamotens oberoende
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Anders Sundström är verkställande direktör i Folksam ömsesidig sakförsäkring och Folksam ömsesidig livförsäkring som har omfattande affärsförbindelser med Swedbank. Vid en samlad bedömning av samtliga omständigheter, där bl.a. har beaktats det samarbetsavtal som föreligger mellan banken och Folksam rörande bl.a. sakförsäkring och kapitalförvaltning och särskilt omfattningen och arten av samt det sätt på vilket dessa affärsförbindelser förvaltas, är Anders Sundström att anse som oberoende i förhållande till banken, bankledningen och bankens större aktieägare.
Oberoende i förhållande till banken och bank- ledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Utbildning Master Business Administration Studier i samhällsvetenskap Civilekonom
Bankspecifik erfarenhet
Operativ: 7 år, Bankstyrelse: 12 år Operativ: 2 år, Bankstyrelse: 10 år Operativ: 13 år, Bankstyrelse: 2 år
Arbetslivs- erfarenhet
VD och Koncernchef PostNord ABVD och koncernchef, Kooperativa Förbundet
VD, Andra AP-fonden Ställföreträdande VD och koncernchef, Capio AB vVD och ställ-företrädande VD och koncernchef, Förenings-Sparbanken AB (Swedbank) Ekonomi- och finansdirektör och vVD, Föreningsbanken AB
VD och koncernchef, LRF Holding AB
VD, Folksam ömsesidig sakförsäkring och Folksam ömsesidig livförsäkringArbetsmarknadsminister – Näringsminister – Socialminister Kommunalråd, Piteå Kommun
Riksdagsledamot Ordförande Sparbanken Nord VD, Sparbanken Nord
Heltidsarbetande styrelseledamot VD, Hurtigruten ASA VD, Lindorff Group
Rådgivare, First Securities VD, Statoil VD, Postbanken Executive Board, DnB Bergen Bank, ledande befattningar Ekonomidirektör, Kongsberg Våpenfabrikk
Andraväsentliga uppdrag
Stiftelsen Chalmers Tekniska Högskola, ledamot Internstyrelser i PostNord AB, ordförande
Arbetsgivarföreningen KFO, ledamot Bommersvik AB, ordförande FIH Holding A/S, ledamot Forsikrings-Aktieselskabet ALKA (DK), ledamot Förenade Liv Gruppförsäkrings AB, ordförande ICMIF (Storbritannien), vice ordförande KPA AB, ordförande KPA Pensionsförsäkring AB, ordförande
Konsumentkooperationens pensionsstiftelse, ordförande Svensk Försäkring, ledamot
Svensk Försäkrings Service AB, ledamot
Concedo ASA, ordförande Franzefoss AS, ordförande Lotos E&P Norge AS, vice ordförande SPT AS, ledamot Statkraft AS, ordförande Nofima AS, ordförande Rapp Marine Group AS, ordförande Bene Aqere Resulting, ordförande
* Innehav per 15 februari 2013.
Swedbank Årsredovisning 2012
BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe 67
Ulrika Francke Göran Hedman Anders Igel
Född 1956Styrelseledamot sedan 2002
Född 1954Styrelseledamot sedan 2010
Född 1951Styrelseledamot sedan 2009
Födelseår
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 11 050 A-aktier och 3 300 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 85 A-aktier och 24 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 7 500 A-aktier och 0 preferensaktier
Aktieinnehav*
Styrelsen, ledamot Revision- och Complianceutskottet, ordf. Risk- och Kapitalutskottet, ledamot
Närvaro: 18/18 5/5 10/10Totalt arvode: 400 000 175 000
250 000
Styrelsen, ledamot Risk- och Kapitalutskottet, ledamot
Närvaro: 18/18 10/10Totalt arvode: 400 000 250 000
Styrelsen, ledamot Ersättningsutskottet, ledamot
Närvaro: 17/18 6/7Totalt arvode: 400 000 100 000
I Swedbank som:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Göran Hedman är VD i Sparbanken i Enköping. Göran Hedman anses vid en samlad bedömning av samtliga omständigheter inte vara obero-ende i förhållande till Swedbank, varvid det samarbetsavtal som finns mellan Swedbank och Sparbanken i Enköping har vägts in vid bedöm-ningen. Göran Hedman anses vara oberoende i förhållande till bankledningen och bankens större aktieägare.
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Ledamotens oberoende
Universitetsstudier Gymnasieutbildning Civilingenjör och civilekonom Utbildning
Bankstyrelse: 18 år Operativ: 39 år, Bankstyrelse: 11 år Bankstyrelse: 4 år Bankspecifik erfarenhet
VD och koncernchef, Tyréns ABVD och koncernchef, SBC Sveriges Bostads-rättscentrum AB Förvaltningschef och Bor-garråd, Stockholms Stad VD och koncernchef, Fastighets AB Brommastaden
VD, Sparbanken i EnköpingChef vid koncernkredit analysenheten, FöreningsSparbanken AB (Swedbank) Vice koncernkreditchef, Föreningsbanken AB
Ledande befattningar, Föreningsbanken AB
Heltidsarbetande styrelseledamotVD och koncernchef, Telia Sonera AB VD och koncernchef, Esselte AB vVD, Telefonaktiebolaget LM Ericsson
Arbetslivs- erfarenhet
AKT II Ltd, ledamot Hexagon AB, ledamot Johanneberg Science Park Ek för, ledmot
STD Svensk Teknik och Design, ledamot Stockholm Stad Fullmäktige, suppleant Stockholms Stadsteater Aktiebolag,
ordförande.
Handelskammaren Uppsala, ledamot Sparbanken i Enköping, ledamot
Ventelo ASA, ordförande Broadnet AS, ledamot Industriell rådgivare till EQT
Konsultverk samhet inom telekom
Andra väsentliga uppdrag
* Innehav per 15 februari 2013.
Swedbank Årsredovisning 2012
68 BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe
Kristina Jansson Jimmy Johnsson Pia Rudengren
Födelseår Född 1953Arbetstagarrepresentant sedan 2009
Född 1976Arbetstagarrepresentant sedan 2010
Född 1965Styrelseledamot sedan 2009
Aktieinnehav* Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 489 A-aktier och 357 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 75 A-aktier och 0 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0 A-aktier och 1 000 preferensaktier
I Swedbank som: Styrelsen, ledamot, arbetstagarrepresentant
Totalt arvode: Inget arvode
Styrelsen, ledamot, arbetstagarrepresentant
Totalt arvode: Inget arvode
Styrelsen, ledamot Risk- och Kapitalutskottet, ledamot
Närvaro: 18/18 9/10Totalt arvode: 400 000 250 000
Ledamotens oberoende
Ej tillämplig. Ej tillämplig. Oberoende i förhållande till banken ochbankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Utbildning Gymnasieutbildning Gymnasieutbildning Civilekonom
Bankspecifik erfarenhet
Operativ: 40 år Operativ: 14 år Bankstyrelse: 4 år
Arbetslivs- erfarenhet
Ordförande i Finansförbundets koncern-klubb, SwedbankPrivatrådgivare, administrativ chef och ställföreträdande kontorschef, inom Svensk bankrörelse, Swedbank
Systemansvarig, Swedbank Försäkring ABSystemansvarig, Swedbank Robur AB Försäljare, Lux Svenska AB Försäljare, AB Norrtälje Bilcentral
Heltidsarbetande styrelseledamotvVD, W Capital Management AB CFO, Investor AB
Andra väsentliga uppdrag
SPK, ledamot FöreningsSparbanken ABs resultatandels-stiftelse Kopparmyntet, ledamot SPK, ledamot Stiftelsen Guldeken, ledamot
Duni AB, ledamot Metso Oyj, ledamot Social Initiative AB, ordförande Tikkurila Oyj, ledamot WeMind Digital Psykologi AB, ledamot
* Innehav per 15 februari 2013.
Swedbank Årsredovisning 2012
BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe 69
Charlotte Strömberg Karl-Henrik Sundström Siv Svensson
Född 1959Styrelseledamot sedan 2012
Född 1960Styrelseledamot sedan 2009
Född 1957Styrelseledamot sedan 2010
Födelseår
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 4 000 A-aktier och 0 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 9 750 A-aktier via Alma Patria AB och 0 prefe-rensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 500 A-aktier och 0 preferensaktier
Aktieinnehav*
Styrelsen, ledamot Ersättningsutskottet, ledamot
Närvaro: 12/12 3/4Totalt arvode: 400 000 100 000
Styrelsen, ledamot Revisions- och Complianceutskottet, ledamot
Närvaro: 13/18 4/5Totalt arvode: 400 000 125 000
Styrelsen, ledamot Revisions- och Complianceutskottet, ledamot
Närvaro: 18/18 5/5Totalt arvode: 400 000 125 000
I Swedbank som:
Oberoende i förhållande till banken ochbankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Oberoende i förhållande till banken ochbankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Oberoende i förhållande till banken ochbankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.
Ledamotens oberoende
Civilekonom Examen i företagsekonomi Examen i internationell ekonomi Utbildning
Bankstyrelse: 1 år Bankstyrelse: 4 år Operativ: 25 år, Bankstyrelse: 3 år Bankspecifik erfarenhet
Heltidsarbetande styrelseledamotVD, Jones Lang LaSalle Norden Carnegie Investment Bank, olika befattningar Alfred Berg ABN AMRO Consensus Fondkommis-sion AB Robur AB
Finansdirektör, Stora Enso ABFinansdirektör (CFO), vVD, NXP Semikon-ductors Finansdirektör (CFO) och vVD, Telefonaktie bolaget LM Ericsson Chef för Global Services, Telefonaktiebolaget LM Erics-son Chef för Australien och Nya Zeeland, Telefonaktie bolaget LM Ericsson
Arbetande styrelseledamotVD Sefina Finance AB och Sefina Svensk Pantbelåning AB vVD och regionbankschef Norr- och Mellan-Sverige, Nordea AB Group Controller och Nordic Head of Global Opera-tion Services, Nordea AB Group Controller, MeritaNordbanken AB Administrativ chef, PK Fondkommission AB
Arbetslivs- erfarenhet
Castellum AB, ordförande Boomerang AB, ledamot Fjärde AP Fonden, ledamot Intrum Justitia, ledamot Skanska AB, ledamot
Clavister AB, ordförande SJ, ledamot Andra väsentliga uppdrag
* Innehav per 15 februari 2013.
Swedbank Årsredovisning 2012
70 BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – KONCeRNLeDNING
Koncernledning
Michael Wolf Thomas Backteman Håkan Berg Mikael Björknert
Född 1963Anställd sedan 2008
I Swedbank som: VD och koncernchef sedan 2009
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 40 500 A-aktier och 43 000 preferensaktier. I övrigt har VD inga aktier eller något delägarskap i företag som banken har betydande affärsförbindelser med
Utbildning: Civilekonom
Arbetslivserfarenhet: VD Intrum Justitia Vice VD, Finans-direktör samt diverse andra tjänster inom Skandia Diverse tjänster inom SEB
Väsentliga uppdrag utanför Swedbank:
Stockholms Handelskammare, ledamot Svenska Bankföreningen, ledamot
Född 1965Anställd sedan 2009
I Swedbank som: Koncernkommunika-tionsdirektör
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 4 000 A-aktier och 12 000 preferensaktier
Utbildning: Civilekonom
Född 1955Anställd sedan 1985
I Swedbank som: Koncernriskchef
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 36 500 A-aktier och 3 500 preferensaktier
Utbildning: Jur.kand.
Född 1966Anställd sedan 2010
I Swedbank som: Chef för Group Business Support
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 500 A-aktier och 0 preferensaktier
Utbildning: Civilekonom
Birgitte Bonnesen Göran Bronner Catrin Fransson
Född 1956Anställd sedan 1987
I Swedbank som: Chef för Baltisk bankrörelse
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0 A-aktier och 400 preferensaktier
Utbildning: Mastersexamen Ekonomi och moderna språk
Född 1962Anställd sedan 2009
I Swedbank som: Koncernfinanschef
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 60 000 A-aktier och 90 000 preferensaktier via bolag
Utbildning: Civilekonom
Född 1962Anställd sedan 1987
I Swedbank som: Chef för Svensk bankrörelse
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 3 150 A-aktier och 300 preferensaktier
Utbildning: Civilekonom
Magnus Gagner-Geeber Marie Hallander Larsson** Cecilia Hernqvist
Född 1969Anställd sedan 1990
I Swedbank som: Chef för Stora före-tag & Institutioner
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0 A-aktier och 0 preferensaktier
Utbildning: Gymnasieekonom
Född 1961Anställd sedan 2009
I Swedbank som: Koncernpersonal-direktör till och med 30 november 2012.
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0 A-aktier och 0 preferensaktier
Utbildning: Marknadsekonom, IHM Fil.kand. psykologi, pedagogik
Född 1960Anställd sedan 1990
I Swedbank som: Chef för Koncernstab Juridik
Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 3 937 A-aktier och 1 125 preferensaktier
Utbildning: Jur.kand.
** Lars Friberg tillträdde som koncernpersonal-direktör den 1 januari 2013. Lennart Hedström var tf koncernpersonaldirektör mellan 1 december och 31 december 2012.
* Innehav per 15 februari 2013.