Profilo Cliente Persona Fisica
Con il presente documento, comprensivo di Accdefinire il mio “Profilo Cliente”, che saranno utilcon le richieste ed esigenze assicurative da meper valutare l’adeguatezza degli stessi rispettoprevisto dal predetto Accordo Quadro.
Contraente
Nome Cognome: Sesso: Codice Fiscale: Comune di Nascita: Residenza
Indirizzo: Comune: Nazione: Domicilio (se diverso da residen
Indirizzo: Comune: Nazione:
Email(obbligatorio per alcuni prodotti): Telefono fisso: Cellulare(obbligatorio per alcuni prodotti):
Cittadinanza: Titolo di studio: A3
Professione: A4 Settore professionale: A5 Fonte reddito princ.:A7 (solo previdenza)
Ultima Prof. Esercitata: A4 (se pensionato)
Data prima occupazione:(solo previden
Persona Politicamente esposta:
Tipo documento identificativo: A2 Numero documento: Ente di rilascio: A2 Rilasciato il: Luogo di rilascio:
Cliente:
Profilo Cliente Aggiornato al __/__/_____
Dati Anagrafici – Le mie inform
ccordo Quadro in materia di distribuzione assicurativailizzate da Generali Italia S.p.A sia per verificare la ce manifestate, sia, in caso di di sottoscrizione di prodoo ai miei obiettivi di investimento e al rischio a me
Nato/a il:
Prov.:
____________________Prov.:
esidenza)
____________________Prov.:
Seconda Cittadina
Area: A6 a)
ato)
denza) _______________Data prima iscrizione Pre
□ Si □ No
Scade il: ____________________Prov.:
□ Retail □ Professional
formazioni personali
a, fornisco le informazioni utili acoerenza dei prodotti assicurativi
rodotti di investimento assicurativo, riferibile in conformità a quanto
Nazione:
N. Civico: CAP:
N. Civico: CAP:
inanza:
evidenza(solo previdenza):
Nazione:
Profilo Cliente Persona Fisica
Le tipologie di offerte
assicurative che mi
piacerebbe
approfondire sono
□ Pr
□ Pr
□ Risp
□ Inve
Con riferimento al trattamento
dei dati personali per fini
contrattuali
Con riferimento al trattamento
dei dati per fini commerciali e di
profilazione
Bisogni – L’individuazione dei
Privacy – I miei consensi priv
VITA NON
rotezione mia e dei miei cari
revidenza complementare
Risparmio con versamenti programmati
Investimento
□ Protezione dei
□ Protezione del
□ Cura della P
□ Assistenza e
Prendo atto che per le finalità del trattamento c
privacy sub (i), (ii), (iii), (iv) e (v) il conferimento
Generali Italia tratterà gli stessi secondo quanto
assolvere gli adempimenti contrattuali come previsti
Autorizzo Generali Italia a trattare i miei dati per pre
Società anche mediante tecniche di comunicazione
elettronica, chiamate con o senza operatore, fax, s
comunicazione a distanza, messaggi tramite social m
□ Si □ No
Desidero tuttavia escludere
□ le chiamate con operatore e l’invio di posta
□ l’invio di posta elettronica, sms, mms e altre
distanza.
Desidero inoltre ricevere da Generali Italia offert
assicurativi di altre società
□ Si □ No Autorizzo Generali Italia a trattare i dati personali per
scelte e modalità d'uso dei servizi, anche attraver
compresa la profilazione, con lo scopo di rilev
preferenze e/o di migliorare l'offerta:
□ Si □ No
dei bisogni
vacy
N VITA
dei beni
del patrimonio
Persona
e soccorso
come illustrate nell'informativa o dei dati è obbligatorio e che
o indicato nell'informativa per
dai contratti in essere:
esentare prodotti e servizi della
a distanza (posta cartacea ed
sms, mms, e altre tecniche di media od applicazioni web):
cartacea oppure
re tecniche di comunicazione a
te su prodotti e servizi non
er l'analisi dei comportamenti, erso elaborazioni elettroniche,
vare i miei comportamenti e
Profilo Cliente Persona Fisica
Dichiaro, dopo aver preso visione dell’previste, ai sensi dell’art. 55 del D. Lginformazioni, sotto la mia responsabilial vero e di aver fornito tutte le informaverifica della clientela previsti dal citariciclaggio dei proventi di attività criminoinoltre di essere consapevole che il mall’accensione dei rapporti che richiede
Dichiarazione “US person”:
Dichiarazione “Foreign person”:
Antiriciclaggio – la mia dichiaradell’adempimento degli obblig
FATCA e CRS – La mia dichiara
’informativa allegata al presente documento, consapevLgs. n. 231/2007 e successive modifiche ed integrazion
ità che quanto affermato e riportato nei campi del premazioni necessarie ed aggiornate ai fini dell’adempimeato Decreto in materia di prevenzione dell’utilizzo del s
riminose e di finanziamento del terrorismo e successivi mancato rilascio delle medesime informazioni determinerò.
Dichiaro di
□ NON essere cittadino/a d
residenza fiscale negli USA
□ Essere cittadino/a degli USA
negli USA
e di
□ NON avere residenza fiscaUSA
□ Avere residenza fiscale in
iarazione di veridicità delle informazioni reseighi di adeguata verifica
iarazione FATCA e CRS
vole della responsabilità penaliioni, in caso di omissione o false
esente documento corrispondeimento degli obblighi di adeguata
sistema finanziario a scopo di regolamenti attuativi. Dichiaroina l’impossibilità di procedere
degli USA e di NON avere
SA
SA e avere residenza fiscale
ale in paesi esteri diversi dagli
paesi esteri diversi dagli USA
rese ai fini
Profilo Cliente Persona Fisica
Le mie conoscenze ed esperienze
1. Strumenti di tipo monetario (es. BOT
2. Strumenti di tipo obbligazionario non
(es. altri titoli di stato, obbligazioni), po
assicurative di ramo I 3. Strumenti di tipo azionario (es. azioni
4. Fondi Comuni aperti e Sicav (OICVM
5. Prodotti di investimento assicurativi
Linked, Unit Linked, polizze ibride) 6. OICR speculativi (hedge fund), ETF
ETC, Certificates, Warrant e Covered
Derivati regolamentati, Derivati OTC
Per i miei obiettivi d’investimento, d
vista finanziario, con riferimento alla
rischio e alle aspettative di rendimen
preponderante del mio portafoglio, de
profilo di investitore come:
Profilo assicurativo – Il mio pr
T, CD, PT)
non subordinati □□
polizze
oni, diritti)
M) □□□ (Index
F con leva >1,
ered Warrant, C
□
da un punto di alla tolleranza al
mento per la parte
definisco il mio
□ profilo basso: sono disposto
limitate del valore dell’investimen
conseguenza accetto che eessere minimi;
□ profilo medio - basso: oscillazioni limitate del valore
tempo e di conseguenzarendimenti possano essere m
□ profilo medio: sono dispostvalore dell’investimento nel te
all’andamento dei mercati;
□ profilo medio - alto: sono significative perdite di valore d
di puntare a massimizzare la
□ profilo alto: sono dispostoperdite di valore dell’investimen
migliori opportunità fornite dai
Ho conoscenza dei seguentiprodotti/servizi
profilo per i prodotti Vita
□□
□□□
□
o ad accettare oscillazioni molto
mento nel tempo e di eventuali rendimenti possano
sono disposto ad accettare dell’investimento nel
a accetto che gli eventualimodesti;
sto ad accettare oscillazioni delempo correlate
disposto ad accettare anche dell’investimento nell’ottica redditività;
disposto ad accettare anche elevateimento al fine di cogliere le dai mercati finanziari.
Investimento nei seguentiprodotti/servizi
Profilo Cliente Persona Fisica
La mia consistenza patrimoniale
(inclusi gli investimenti immobiliari):
Il mio nucleo familiare è composto da
Tra le persone da tutelare quante non
Il mio reddito annuo è del seguente amm
Penso che il reddito mio e dei miei cari
5 anni:
Ho impegni finanziari annuali (mutui,
etc):
Il risparmio annuo che ho a dispo
sottoscrizione di prodotti as
considerazione delle entrate an
eventuale esposizione finanziaria (mu
è del seguente ammontare:
Il periodo entro il quale ritengo
bisogno di una parte considerev
risparmi assicurativi è:
Profilo assicurativo – La mia
e complessiva □ Inferiore a 50.000 euro
□ Fino a 150.000 euro
□ Fino a 500.000 euro
□ Fino a 1.000.000 euro
□ Oltre a 1.000.000 euro
a: di cui da tutelare:
n autosufficienti Numero figli____di cui minori
ammontare: □ Fino a 20.000 euro
□ Da 20.000 a 50.000 euro
□ Da 50.000 a 100.000 euro
□ Oltre 100.000 euro
ari nei prossimi □ Diminuirà
□ Rimarrà stabile
□ Crescerà moderatamente
□ Crescerà sostanzialmente
finanziamenti, □ No
□ Fino a 1.000 euro
□ Da 1.000 euro a 5.000 eur
□ Superiore a 5.000 euro
osizione per la
ssicurativi in
nnue e della
(mutui, rate, etc.)
□ Fino a 5.000 euro
□ Da 5.000 a 15.000 euro
□ Superiore a 15.000 euro
di poter aver
vole dei miei□ Breve Termine (fino a 5 anni)
□ Medio Termine (fino a 10 an
□ Medio/Lungo Termine (fino
□ Lungo Termine (oltre 15 anni)
situazione Finanziaria
nori
ro
e
ro
anni)
anni)
ino a 15 anni)
anni)
Profilo Cliente Persona Fisica
Con riferimento alle aree di bis
indicate, ho in corso altre po
assicurative (anche con altre compag
per la copertura del medesimo bisogn
Con riferimento alle aree di bisogno indicate la mia abitazione principale è
Ho altre abitazioni di proprietà
Sono interessato a conoscere
funzionalità offerte dai nuovi dispo
tecnologici e/o elettronici:
Caratteristiche e finalità dei prodotti
Profilo assicurativo – Il mio pr
sogno
olizze
gnie) no:
□ No
□ Si, ho altre polizze a copertura delle
□ Protezione dei beni
□ Protezione del patrimonio (R.C
□ Protezione della persona
□ Protezione della persona con
□ Prestazioni Assistenza
□ Tutela legale
□ R.C. Auto, protezione del v
garanzie accessorie
□ R.C. Auto □ Ulteriori garanzie
è □ di proprietà □ in affitto
□ Si □ No
ere le ositivi □ Si □ No
Sono consapevole del fatto che i prodotti ass
contrattualmente esclusioni e/o limitazioni
possibilità di rivalsa nei miei confronti da parte
□ Si Prendo atto che mi è stato segnalato che le c
prodotti assicurativi da me sottoscritti in
intermediari, potrebbero avere già corrispost
assicurativo, e riconosco che qualsiasi mia
contratti assicurativi tiene conto di quelli da m
□ Si
profilo per i prodotti non Vita
lle esigenze
C.)
ona in caso di infortuni
copertura sanitaria
veicolo/natante e ulteriori
□ altro
ssicurativi possono prevedere ioni, scoperti e/o franchigie,
e dell’assicuratore
caratteristiche e le finalità dei passato, anche presso altri
sto alle mie esigenze di tipo
richiesta di sottoscrizione di
me già sottoscritti
Profilo Cliente Persona Fisica
Consenso alla dematerializzazione
Adesione alla firma elettronica avanz(FEA)
Profilo Digitale – Il mio profilo
Essendo stato informato che potrò revoc
qualsiasi momento mediante apposita
essere trasmessa anche mediante po
dell’Agenzia, presto il consenso all
documentazione in formato elettronico ne
corso di rapporto all’indirizzo di posta elett
scopo e sotto riportato. Mi impegno a comunicare ogni variazio
□ Si, indirizzo email _____________
vanzata Premesso che:
sono stato informato della possibilit
documentazione necessaria alla c
contratti tramite firma elettronica avanzata
metrica o modalità a distanza - la firma grafometrica è un particolare
presenza dell’Intermediario, che conse
della stessa al Contraente attraverso l’u
- la firma con modalità a distanza è un tipo di FEA che consente la
connessione univoca al Contraente anche senza la presenza fisica
e simultanea delle parti, attraverso l’utilizzo di credenziali associate
al Contraente;
- ho ricevuto i termini e le condizioni che disciplinano tali modalità di
sottoscrizione e descrivono le caratteristiche tecniche delle stesse;
- ho ben compreso gli effetti di tale modalità di sottoscrizione;
dichiaro di accettare le condizioni relative
quindi di avvalermi di tale modalità
perfezionamento e la gestione dei contra
autorizzo Generali Italia a trattare i miei da
usufruire dei servizi di firma elettronica avan
□ Si, cellulare (solo smartphone) ___________
lo digitale
care il relativo consenso in
comunicazione che potrà
osta elettronica all’indirizzo
la trasmissione della
ella fase precontrattuale e in
ttronica che ho fornito a tale
ione dell’indirizzo indicato
__________________________
tà di sottoscrivere tutta la
conclusione e gestione dei
contratti tramite firma elettronica avanzata (FEA) con modalità grafo
lare tipo di FEA apposta in
ente la connessione univoca
l’utilizzo di dati biometrici; la firma con modalità a distanza è un tipo di FEA che consente la
connessione univoca al Contraente anche senza la presenza fisica
e simultanea delle parti, attraverso l’utilizzo di credenziali associate
che disciplinano tali modalità di
sottoscrizione e descrivono le caratteristiche tecniche delle stesse;
ho ben compreso gli effetti di tale modalità di sottoscrizione;
e all’uso del servizio FEA e
di sottoscrizione per il
atti assicurativi e, a tal fine,
ati biometrici per la finalità di
anzata.
_______________
Profilo Cliente Persona Fisica
Aggiornamenti delle informazion
Luogo e data _____________
Firma ___________________
Dichiarazioni finali
Servizi di consulenza
Preso atto della specifica disciplina ripor
documento, accetto i termini e le condi
materia di Distribuzione assicurativa ivi ripor
ni Poiché le mie informazioni possono sub
impegno a comunicare tempestivamen
variazione od integrazione dei dati sopra r
che laddove non diversamente comu
considerati validi ed efficaci. Mi impegno in ogni caso a provvedere
stessi con la periodicità temporale ch
Compagnia.
____________
______________
portata in calce al presente
ndizioni dell’Accordo Quadro in
riportati.
bire variazioni nel tempo, mi
ente a Generali Italia ogni
riportati nella consapevolezza
unicato gli stessi saranno
ad un aggiornamento degli
he mi sarà richiesta dalla
Profilo Cliente Persona Fisica
I prodotti di Generali Italia sono offersulla base delle informazioni a loro ricCliente e nella proposta o in polizzaidonea a soddisfare le richieste ed esig
A tale scopo viene formulata una raccdal cliente. A tal fine, ai Clienti vengoche lo regolamentano.
Nel rispetto delle vigenti disposizion“allegato 4” di cui al regolamento Ivass
- per i prodotti Vita Temporanea Cas
- per il prodotti di investimento assile informazioni specifiche relative alle o
Nel caso di prodotti di investimento atra l’altro delle esperienze ed esigencapacità di sotenere perdite, inclusa la
Le indicazioni fornite da Generali Italiale conseguenti scelte di investimentoItalia non consente la distr ibuzione fornite dal cliente risultano – sulla base
Per i prodotti Vita Temporanea Caseguito dell’analisi delle informazionespressamente richiesta dallo stessoGenerali Italia alcuna responsabilità al
Il servizio di consulenza viene fornito di operazioni aggiuntive o di switcontinuo dell’adeguatezza dei prodotti
I Clienti sono tenuti
- Per i prodotti di investimento assicurItalia e previsti dalle vigenti disposizion
- a comunicare ogni variazione odche diversamente continuerà a considerarliloro mancato aggiornamento, qualora i
Generali Italia si riserva di richiedere, il Profilo Cliente.
Il servizio di consulenza è fornito daassicurativi in possesso della conocaratteristiche di un prodotto assicurasostenere al momento della sottoscrizi
Generali Italia, nell’ambito di tale seradeguati rispetto ai bisogni assicurativi
Informativa - Disciplina inerente
erti in base ad un servizio di consulenza che si prochieste e da essi fornite in maniera corretta e completaa, di prendere una descisione informata e adeguatagenze manifestate.
ccomandazione personalizzata per soddisfare le esigono fornite informazioni dettagliate sulle caratteristiche
ni, vengono inoltre forniti in fase precontrattuale, ols n.40 del 2 agosto 2018, il Fascicolo Informativo, il Pro
so Morte e Danni, il DIP, e (ove previsto) il facsimile di
icurativo, il documento contenente le informazioni chiaopzioni di investimento, il facsimile di proposta ed il pro
assicurativi, per la valutazione delle richieste ed esigennze del cliente e della sua situazione finanziaria,
a tolleranza al rischio.
a nell’ambito del servizio di consulenza reso hanno nao sono compiute dal cliente nella sua piena autonom di prodotti di investimento assicurativo e previdenzialie del sistema di valutazione adottato – non adeguati.
Caso Morte (TCM) e Danni, la valutazione di inni fornite dal cliente, non impedisce tuttavia la co, in tal caso però la scelta è del cliente e non
al riguardo.
in occasione di ogni trattativa volta alla sottoscrizionetch inerenti lo stesso; il servizio non si espli in portafoglio
urativo e previdenziali, a verificare i documenti inviatni normative al fine di modificare la necessità di modificare
d integrazione dei dati riportati nel presente Profiiderarli validi, efficaci ed aggiornati e non potrà essil cliente non vi abbia provveduto.
periodicamente e a propria discrezione, la conferma d
da Generali Italia attraverso la propria rete di distribunoscenza, dell’esperienza e della competenza nece
urativo e il mercato di riferimento individuato ed il suo cione della polizza.
ervizio, potrà tenere i propri clienti informati su nuoassicurativi manifestati dai clienti.
erente il servizio di consulenza prestato da Generali
opone di consentire ai Clienti,a, attraverso il presente Profiloa rispetto ai propri bisogni e
genze e le richieste espressehe del prodotto e le condizioni
oltre ai modelli “allegato 3” erofilo Cliente e:
proposta;
ave, il documento contenenteogetto esemplificativo.
enze del cliente si terrà conto con particolare riguardo alla
atura di semplici illustrazioni emia ed a suo rischio. Generali
i che in base alle informazioni
nadeguatezza degli stessi, aconclusione del contratto, seon potrà essere imputata a
e di un contratto assicurativo eica in una valutazione nel
ti periodicamente da Generaliare le scelte effettuate;
ilo Cliente a Generali Italia,sere ritenuta responsabile del
delle informazioni raccolte con
ributori di prodotti di prodottiessarie per comprendere lecosto è compreso nei costi da
nuovi prodotti e servizi ritenuti
i Italia
Profilo Cliente Persona Fisica
Utilizzo dei dati a fini contrattuali La informiamo che i suoi dati personalanche la Compagnia), quale Titolare, preventivi assicurativi che predisporreesigenze assicurative e la sua propenscontratti assicurativi e dei servizi e/o pad esempio quelli in materia di antiriprevenire, individuare e/o perseguire esvolgono servizi in outsourcing per coninoltre, che il trattamento dei Suoi datall'erogazione dei servizi da parte dellalla lettera (iv) il trattamento dei Suoieventuali frodi assicurative e a porretrattamento come sopra illustrate sub (i)o inesatto conferimento potrà avere, cCompagnia di assolvere gli adempimen
Utilizzo dei dati per l'erogazione delLa informiamo inoltre che, qualora aderisuoi dati biometrici(3) sempre per le fl'erogazione del servizio FEA è costituiavere luogo e, di conseguenza, non pofinalizzato alla sola erogazione del servservizi assicurativi offerti dalla Compadei servizi assicurativi sebbene soltanbiometric i sono dettagliate nelle condiz
Utilizzo dei dati a fini commerciali e
La informiamo inoltre che lei può autorda terzi(1) (con esclusione delle categtra cui i dati relativi alla salute ed i dat1) per comunicare i suoi dati personali 2) per invio di materiale pubblicitario, cqualità dei servizi offerti, mediante le tenon assicurativi offerti da altre società;3) per analizzare i prodotti e servizi da con lo scopo di rilevare i suoi comportamenIl conferimento dei Suoi dati e del Suonon incide sull’erogazione dei nostri servizi assicurativi.
Diritti dell'interessato Lei potrà conoscere quali sono i suoi dadiritti relativi al loro utilizzo (diritto trattamento, alla portabilità, alla revocasiano conservati in paesi al di fuori delvengono conservati o trasferiti) nonchéuso a fini commerciali, in tutto o in Generali Italia S.p,A., Via MarocchesaProtezione dei Dati (RPD), contattabGenerali Italia -Mogliano Veneto, Via M
Informativa – Informativa sul tratRegolamento UE n. 679/2016 de
ali, da lei forniti o acquisiti da terzi(1) sono trattati da Gen, nell'ambito del Profilo Cliente, della consulenza e dellemo a favore suo o di terzi da lei designati, (i) al finesione al rischio per prestare la consulenza; (ii) per la prprodotti connessi o accessori, e per eseguire i correlaticiclaggio); (iii) per l'esecuzione dei contratti da lei steventuali frodi assicurative(2); (v) per comunicare i suoionto della Compagnia o per la esecuzione dei contrati personali per le finalità di cui ai punti (i), (ii), (iii) e la Compagnia e/o all'esecuzione dei contratti in esseroi dati si basa sul legittimo interesse della Compagn
porre in essere una corretta gestione. La informiamo quin(i), (ii), (iii), (iv) e (v) il conferimento dei dati è obbligator
, come conseguenza, l'impossibilità di svolgere le attadempimenti contrattuali come previsti dai contratti in essere.
l servizio FEA derisca al servizio di firma elettronica avanzata (FEA), lafinalità sopra indicate. La base giuridica del trattamentuita dal Suo consenso esplicito e facoltativo, senza il qupotrà essere erogato il servizio FEA. Il trattamento dei vizio FEA funzionale a consentirle la firma di document
agnia. Nel caso non acconsentisse a tale trattamento,anto attraverso modalità non dematerializzate. Le modzioni contrattuali di fornitura del Servizio.
di profilazione orizzare la Compagnia a trattare i suoi dati personali da gorie particolari di dati personali di cui all'articolo 9, pati biometrici) per utilizzarli per le seguenti ulteriori finalit a società del Gruppo per la prestazione di servizi non
, comunicazioni commerciali, compimento di ricerche diecniche di comunicazione da Lei indicate, anche relati; Lei richiesti, anche attraverso trattamenti automatizzatamenti e preferenze e/o di migliorare l'offerta. uo consenso per le finalità sopra indicate sono facolta
n incide sull’erogazione dei nostri servizi assicurativi.
dati trattati presso la Compagnia e, ove ne ricorrano le c di accesso, rettifica, aggiornamento, integrazione, ca del consenso al trattamento e di ottenere una copia dell'Unione Europea, nonché di ottenere indicazione
hé opporsi per motivi legittimi ad un loro particolare tra parte anche per quanto riguarda l'uso di modalità aua 14, 31021 Mogliano Veneto TV, [email protected] via e-mail a [email protected] e/o via postaMarocchesa 14 31021.
trattamento dei dati personali ai sensi degli artiel 27 aprile 2016
enerali Italia S.p.A. (di seguitodell'offerta assicurativa, inclusi i
e di rilevare i suoi bisogni edproposizione e conclusione deii adempimenti normativi (qualitipulati, (iv) per, se del caso,
uoi dati personali a società cheratti in essere. La informiamo, (v) è necessario e funzionalere; mentre per le finalità di cuinia a prevenire e individuarequindi che per le finalità del
orio ed il loro mancato, parzialettività richieste e preclude alla
a Compagnia tratterà anche ito dei suoi dati biometrici perquale il trattamento non potrà suoi dati biometrici è dunqueti e contratti legati a prodott i e, potrà comunque beneficiare
modalità di trattamento dei dati
lei forniti e/o acquisiti anchearagrafo 1, del Regolamento, tà: assicurativi; di mercato, rilevazione dellaivamente ai prodotti e servizi
ti, compresa la profilazione,
ativi. Il loro mancato rilascio
condizioni, esercitare i diversi cancellazione, limitazione al dei propri dati laddove questi del luogo nel quale tali dati
attamento e comunque al loro automatizzate rivolgendosi a: .com o al Responsabile della a ordinaria all'indirizzo "RPD
icoli 13 e 14 del
Profilo Cliente Persona Fisica
La informiamo, inoltre, che, qualora rasporgere reclamo al Garante per la proTempi di conservazione dei dati I Suoi dati personali possono essere trattati dalla Compagnia, in conformità
a) per le finalità contrattuali e di erogalla normativa vigente per un periodo contestazioni, per il termine prescrizionperiodi di conservazione maggiori prev
b) per le finalità commerciali e di proe, comunque, non superiore a 24 mdovuta. Comunicazione dei Dati I suoi dati non saranno diffusi e sadipendenti, collaboratori ed altri soggeoperanti quali Titolari, che sono coinvcompiti di natura tecnica, organizzativaTrasferimento dei dati all'estero I suoi dati potranno essere inoltre crapporto assicurativo o al settore assdella stessa (5) alcuni dei quali potrebbPaesi che forniscono garanzie adeguaDati Personali). In tali casi, il trasfeinternazionali vigenti, nonché a fronte deModifiche e aggiornamenti dell'InformaAnche in considerazione di futuri cambipotrà integrare e/o aggiornare, in tuintegrazione o aggiornamento Le saràsul sito internet della Compagnia www.
Note (1) La Compagnia tratta le seguenti categorie di dati:
estremi di conto corrente bancario, altri dati personali forniti dall’interessato, categorie particolari di dati personali di
Regolamento, dati raccolti da fonti pubbliche (elen
Gruppo Generali, Contraenti, Assicurati, Aderenti
società esterne ai fini di ricerche di mercato). In agg
condanne penali e reati. (2) A titolo esemplificativo formulazione delle raccom
predisposizione di preventivi e successivi rinnovi, sti
versamenti aggiuntivi, switch ed altre attività previste
difesa di diritti dell’assicuratore, adempimento di specifici
(3) Tali dati sono dati personali ottenuti da un tratt
fisica che ne consentono o confermano l’identifica
immagine, ritmo, velocità, accelerazione e movimento
(4) Trattasi di soggetti, facenti parte della “caten
banche, istituti di credito, società di recupero crediti,
avvocati e medici fiduciari, consulenti tecnici, periti,
di liquidazione dei sinistri e dei contratti, e altri er
outsourcer, servizi informatici, telematici, finanziari,
archiviazione, di gestione della corrispondenza, di
indagini sulla qualità dei servizi. (5) Contraenti, Assicurati, Aderenti a Fondi previde
/consortili (ANIA, Mefop, Assoprevidenza) nei cui
dell’industria assicurativa, organismi istituzionali ed
Informativa – Informativa sul tratRegolamento UE n. 679/2016 de
avvisi un trattamento dei Suoi dati non coerente con i cprotezione dei dati personali, con le modalità indicate
conservati per periodi di tempo diversi a seconda del alla normativa privacy tempo per tempo applicabile, in gazione del servizio FEA, per tutta la durata dei rappor di 10 anni dal momento della cessazione dell'efficacinale previsto dalla normativa per la tutela dei diritti convisti da specifiche normative di settore;
profilazione, per il periodo necessario agli scopi per i quamesi dal momento della cessazione dell'efficacia del c
aranno trattati con idonee modalità e procedure ancetti anche esterni, designati Responsabili e/o Incaricati delvolti nella gestione dei rapporti con Lei in essere o cha, operativa anche all'interno ed al di fuori della UE(4).
comunicati, ove necessario, a soggetti, privati o pubssicurativo e riassicurativo operanti in paesi situati nell'Un
bbero non fornire garanzie adeguate di protezione dei ate di protezione dei dati è disponibile nel sito web del Gerimento dei Suoi dati verrà effettuato nel rispetto delledell'adozione di misure adeguate (es. clausole contrattu
ativa ambiamenti che potranno intervenire sulla normativa priva
utto o in parte, la presente Informativa. Resta intearà comunicato in conformità alla normativa vigente anc
.generali.it.
ati: dati anagrafici e identificativi, dati di contatto, dati previsti nel Profilo
estremi di conto corrente bancario, altri dati personali forniti dall’interessato, categorie particolari di dati personali di cui all’articolo 9 paragrafo 1 del
nchi, registri, documenti pubblici conoscibili da chiunque), dati acqui
a fondi previdenziali o assistenziali o sanitari, società di informazione
aggiunta, anche su richiesta dell’Autorità Giudiziaria, la Compagnia potrà
accomandazioni personalizzate e/o delle proposte di assicurazione coe
stipulazione di contratti di assicurazione vita, non vita o di previdenza
viste dal contratto, liquidazione di sinistri o altre prestazioni, riassicur
pecifici obblighi di legge o contrattuali, gestione e controllo interno, attività
tamento tecnico specifico relativo alle caratteristiche fisiche, fisiologiche
azione univoca, quali l’immagine facciale o i dati dattiloscopici. A titolo
ento delle soluzioni di firma elettronica avanzata na Assicurativa” (es. Agenti, Subagenti, collaboratori di Agenzia, pr
diti, società di intermediazione mobiliare, assicuratori, coassicuratori e
ti, autofficine, società di assistenza stradale, centri di demolizione di aut
rogatori convenzionati di servizi, ecc.), società del Gruppo Generali,
iari, personalizzate e/o delle proposte di assicurazione coerenti con i suoi
di revisione contabile e certificazione di bilancio, nonché società sp
enziali o sanitari, pignoratari, vincolatari; assicuratori, coassicuratori, riassi
confronti la comunicazione dei dati è funzionale per fornire i serviz
ed enti pubblici a cui i dati devono essere comunicati per obbligo normativo.
trattamento dei dati personali ai sensi degli articoliel 27 aprile 2016
consensi da Lei espressi può sul sito del Garante stesso.
ella finalità per la quale sono particolare:
orti in essere e, in conformitàia del contratto o, in caso di
onnessi, fatti salvi in ogni caso
ali sono stati raccolti o trattaticontratto, a qualsiasi causa
che informatizzate, da nostridel trattamento o, comunque,
he svolgono per nostro conto
bblici, connessi allo specificoUnione Europea o al di fuori dati (un elenco completo deiGarante per la Protezione deidelle norme e degli accordiuali standard).
acy applicabile, la Compagniaeso che qualsiasi modifica,
che a mezzo di pubblicazione
ofilo Cliente, dati di polizza, dati fiscali ed
cui all’articolo 9 paragrafo 1 del isiti da altri soggetti terzi (società del
e commerciale e dei rischi finanziari,
à effettuare trattamenti di dati relativi a
erenti con i suoi bisogni assicurativi,
za complementare, raccolta dei premi,
razione, coassicurazione, esercizio e
ttività statistiche. iche o comportamentali di una persona
titolo esemplificativo, dati per elaborare
roduttori, mediatori di assicurazione,
riassicuratori, fondi pensione, attuari,
autoveicoli, strutture sanitarie, società
ed altre società che svolgono, quali
amministrativi, di
specializzate in ricerche di mercato e
riassicuratori ed organismi associativi
zi sopra indicati e per tutelare i diritti
tivo.
coli 13 e 14 del
Profilo Cliente Persona Fisica
Gentile cliente, le dichiarazioni richiestper adempiere a specifici obblighi di assicurazione che Lei sta per sottodi riciclaggio o di finanziamento delinformazioni richieste non ci permettrichiesta e potrà determinare la risolul'obbligo di fornire le informazioni dell'esecutore, del titolare effettivo edell'operazione), prevedendo gravi sanIl trattamento dei dati sarà svolto per modo da garantire gli obblighi di sicuread Autorità e Organi di Vigilanza e Con
Obbl clienti forniscono per iscritto, sotto la propriaadempiere agli obblighi di adeguata verifica.
Per le finalità di cui al presente decreto, le imperiodo non inferiore a cinque anni, informazionioccasione degli adempimenti strumentali all’adeg
Le informazioni di cui al comma 2, inerenti le imdel codice civile, sono acquisite, a cura degli acomunicazioni relative all’assetto proprietariocomunicazioni ricevute dai soci e da ogni altrosono acquisite, a cura degli amministratori, adell’interesse nell’ente. L’inerzia o il rifiuto inl’individuazione del titolare effettivo ovvero l’indicomportano l’impugnabilità, a norma dell’articoloinformazioni di cui al comma 2, inerenti le persoPresidente della Repubblica 10 febbraio 2000, attribuita la rappresentanza e l’amministrazione altra comunicazione o dato a loro disposizione. fiduciari di trust espressi, disciplinati ai sensiaggiornate sulla titolarità effettiva del trust, perovvero di altra persona per conto del fiduciarcontrollo sul trust e di qualunque altra persona indiretta o attraverso altri mezzi. I fiduciari di truloro stato di fiduciari e le rendono prontamenteveste, instaurano un rapporto continuativo ovvero
Art. 1, comma 2, lettera dd) del D.Lgs. 231/07 Nel presente decreto s’intendono per (…) personanno importanti cariche pubbliche, nonché i loroelencate: 2. sono persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche coloro che
2.1. Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministro, ViceSindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana, Sindaco di analoghe in Stati esteri;
2.2. deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri;2.3. membro degli organi direttivi centrali di partiti polit
conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariesteri;
2.4. membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche eStati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
2.5. componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o daStato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e cittàcomuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti;
2.6. direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sani2.7. direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali;
1. sono familiari di persone politicamente esp1.1. i genitori, il coniuge o la persona le
loro coniugi nonché le persone lega3. sono soggetti con i quali le persone politica
3.1 le persone fisiche legate alla personaaffari;
3.2 le persone fisiche che detengono solobeneficio di una persona politicamente
Art. 24 comma 6 del D.Lgs. 231/07 I soggetti obbligati, in presenza di un elevato rischioche, originariamente individuati come persone pmedesima disposizione si applica anche nelle ippersone politicamente esposte.
Informativa – Informativa sugli ob(antiriciclaggio e contrasto al finan
te ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e S.M.I. e relativi rego legge ed hanno lo scopo di permettere alla Società dioscrivere o l'operazione connessa a tale tipo di co
del terrorismo. Il conferimento dei dati è obbligatorio tterà di dar corso alla sottoscrizione del contratto
uzione del rapporto eventualmente in essere. Ricordiamo richieste (in particolare, ai fini dell'identificazione e dell'acquisizione delle informazioni sulla natura e
anzioni per il caso di omesse o false dichiarazioni. le predette finalità anche con strumenti elettronici e sezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi mantrollo, come per Legge.
Obblighi del Cliente Art. 22 del D. Lgs. 231/2007 pria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per
mprese dotate di personalità giuridica e le persone giuridiche privateni adeguate, accurate e aggiornate sulla propria titolarità effettiva e guata verifica della clientela.
mprese dotate di personalità giuridica tenute all’iscrizione nel Registroamministratori, sulla base di quanto risultante dalle scritture contabili
rio o al controllo dell’ente, cui l’impresa è tenuta secondo le o dato a loro disposizione. Qualora permangano dubbi in ordine alla
a seguito di espressa richiesta rivolta ai soci rispetto a cui si renngiustificati del socio nel fornire agli amministratori le informazioniindicazione di informazioni palesemente fraudolente rendono inese
colo 2377 del codice civile, delle deliberazioni eventualmente assunteone giuridiche private, tenute all’iscrizione nel Registro delle persone g n. 361, e successive modificazioni, sono acquisite dal fondatore, o dell’ente, sulla base di quanto risultante dallo statuto, dall’atto costitutivo, nsi della legge 16 ottobre 1989, n. 364, ottengono e detengono er tali intendendosi quelle relative all’identità del fondatore, del fiduc
ario, ove esistenti, dei beneficiari o classe di beneficiari e delle altre fisica che esercita, in ultima istanza, il controllo sui beni conferiti nel
trust espressi conservano tali informazioni per un periodo non inferiore accessibili alle autorità di cui all’articolo 21, comma 2, lettera a) e
ero eseguono una prestazione occasionale dichiarano il proprio stato ai
Persone politicamente esposte ne politicamente esposte: le persone fisiche che occupano o hanno o familiari o coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriam
ono persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche coloro che ricoprono o hanno ricoperto la carica di:Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministro, Vice-Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale, Sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana, Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche
deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri; membro degli organi direttivi centrali di partiti politici;giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cari
degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche eStati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
i organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o daStato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e cittàcomuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti; direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sani
vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali;
poste: egata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili alla perate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili;
ticamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami: na politicamente esposta per via della titolarità effettiva congiunta di enti
solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita,nte esposta.
chio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo applicano misure di politicamente esposte, abbiano cessato di rivestire le relative carichepotesi in cui il beneficiario della prestazione assicurativa o il titolare
obblighi di cui al D. Lgs. 231 del 21 Novembre finanziamento del terrorismo)
olamenti attuativi sono raccoltedi verificare che il contratto di
ontratto non persegua finalità ed il mancato rilascio delleo o alla diversa operazione
iamo che il D.Lsg 231/07 dispone del cliente, del beneficiario, e sullo scopo del rapporto o
solo da personale incaricato inma potranno essere comunicati
er consentire ai soggetti obbligati di
ate ottengono e conservano, per un le forniscono ai soggetti obbligati, in
o delle imprese di cui all’articolo 2188 e dai bilanci, dal libro dei soci, dalle disposizioni vigenti nonché dallealla titolarità effettiva, le informazioninda necessario approfondire l’entitài da questi ritenute necessarie perercitabile il relativo diritto di voto e
nte con il suo voto determinante. Legiuridiche private di cui al decreto delove in vita ovvero dai soggetti cui è
utivo, dalle scritture contabili e da ogni
informazioni adeguate, accurate euciario o dei fiduciari, del guardianore persone fisiche che esercitano il
el trust attraverso la proprietà diretta ore a cinque anni dalla cessazione del b) . I medesimi fiduciari che, in tale soggetti obbligati.
cessato di occupare da meno di unmente stretti legami, come di seguito
ricoprono o hanno ricoperto la carica di: Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale,
comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche
ici;giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati
degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in
i organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da
direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale; vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali;
rsona politicamente esposta, i figli e i
enti giuridici o di altro stretto rapporto di
a, di fatto, nell’interesse e a
adeguata verifica rafforzata di clientiche pubbliche da più di un anno. La
effettivo del beneficiario siano state
2007 e S.M.I
Profilo Cliente Persona Fisica
Ti
L’identificazione del titolare effettivo ha luogo, sedell’art. 22 del D.Lgs.231/07. All’atto dell’identificafornire tutte le indicazioni necessarie all’identificad’importo normativamente previsti, si presumonorapporto stesso, salva diversa indicazione del cliea dichiarare se sia effettuata per conto di titolari eindicazioni necessarie per la loro identificazione.cliente stia operando per conto di soggetti diversirelazione alle situazioni concrete, è possibile che Art. 1 comma 2, lett. pp) del D.Lgs. 231/07 Nel presente decreto s’intendono per (…) titolareultima istanza, il rapporto continuativo è istaurato,
Art. 20 del D.Lgs. 231/07 1. ll titolare effettivo di clienti diversi dalle pers
diretta o indiretta dell'ente ovvero il relativo 2. Nel caso in cui il cliente sia una società di c
a. costituisce indicazione di proprietà dpersona fisica;
b. costituisce indicazione di proprietà inposseduto per il tramite di società con
3. Nelle ipotesi in cui l'esame dell'assetto prattribuibile la proprietà diretta o indiretta dell'eil controllo del medesimo in forza: a. del controllo della maggioranza dei v
assemblea ordinaria; b. dell’esistenza di particolari vincoli contrattuali che consentano
4. Qualora l'applicazione dei criteri di cui ai pcoincide con la persona fisica o le persone
5. Nel caso in cui il cliente sia una persona giuridica privata, di cui al decreto del Presidente della Repubblica 10 febbraio 2cumulativamente individuati, come titolari effettivi:a. i fondatori, ove in vita; b. i beneficiari, quando individuati o facilmente individuabili;c. i titolari di funzioni di direzione e amministrazion
6. I soggetti obbligati conservano traccia delle
Obbl
1. I soggetti obbligati che si trovano nell'impossibili19, comma 1, lettere a), b) e c) (ovvero di idedell'esecutore, acquisizione e valutazione dovvero proseguire il rapporto e le operazioni
2. I soggetti obbligati si astengono dall'instauraresiano, direttamente o indirettamente, parte socad alto rischio. Tali misure si applicano anchenon è possibile identificare il titolare effettivo
Art. 55, co. 1, 2 e 3 del D.Lgs. 231/07 1. Chiunque, essendo tenuto all’osservanza degli
cliente, al titolare effettivo, all’esecutore, allocon la reclusione da sei mesi a tre anni eall’osservanza degli obblighi di adeguata verificainformazioni falsi relativi al cliente, al titolaree all’operazione.
2. Chiunque, essendo tenuto all’osservanza deglinon veritiere sul cliente, sul titolare effettivsull’operazione ovvero si avvale di mezzi fraureclusione da sei mesi a tre anni e con la m
3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato,fini dell’adeguata verifica della clientela, forda 10.000 euro a 30.000 euro.
Informativa – Informativa sugli ob(antiriciclaggio e contrasto al finan
itolare effettivo e criteri per la determinazione dello stesso enza che sia necessaria la sua presenza fisica, sulla base dei dati azione il cliente deve dichiarare se il rapporto continuativo è instaurato
cazione del titolare effettivo. Le operazioni riconducibili a un rapporto o effettuate per conto del cliente intestatario del rapporto continuativoiente. Per ogni singola operazione posta in essere in relazione ad un raeffettivi diversi da quelli indicati all’atto della costituzione del rapporto c
ne. Nel quadro del controllo costante, le imprese valutano eventuali elesi da quelli indicati all’atto della costituzione del rapporto continuativo vi siano molteplici titolari effettivi; in tali casi, gli adempimenti vanno es
re effettivo: la persona fisica o le persone fisiche, diverse dal cliente, neo, la prestazione professionale è resa o l'operazione è eseguita.
sone fisiche coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in u controllo. capitali: diretta la titolarità di una partecipazione superiore al 25 per cento del
ndiretta la titolarità di una percentuale di partecipazioni superiore al ntrollate, società fiduciarie o per interposta persona. roprietario non consenta di individuare in maniera univoca la perso
dell'ente, il titolare effettivo coincide con la persona fisica o le persone fisi
voti esercitabili in assemblea ordinaria;del controllo di voti sufficienti per
dell’esistenza di particolari vincoli contrattuali che consentano di esercitare un’influenza dominante. precedenti commi non consenta di individuare univocamente uno o fisiche titolari di poteri di amministrazione o direzione della società.
Nel caso in cui il cliente sia una persona giuridica privata, di cui al decreto del Presidente della Repubblica 10 febbraio 2cumulativamente individuati, come titolari effettivi:
quando individuati o facilmente individuabili; titolari di funzioni di direzione e amministrazione.
verifiche effettuate ai fini dell'individuazione del titolare effettivo.
Obbligo di astensione Art. 42, co. 1 e 2 del D.Lgs. 231/07 possibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, ai sensi
dentificazione del cliente e del titolare effettivo, verifica dell'identità del di informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativo), si asni e valutano se effettuare una segnalazione di operazione sospetta allarare il rapporto continuativo o eseguire operazioni e pongono fine al rapsocietà fiduciarie, trust, società anonime o controllate attraverso azionihe nei confronti delle ulteriori entità giuridiche, altrimenti denominate, ao ne' verificarne l'identità.
Sanzioni penali
degli obblighi di adeguata verifica ai sensi del presente decreto, falsiallo scopo e alla natura del rapporto continuativo o della prestazione pr
e con la multa da 10.000 euro a 30.000 euro. Alla medesima penaverifica ai sensi del presente decreto, in occasione dell’adempimentoe effettivo, all’esecutore, allo scopo e alla natura del rapporto continua
degli obblighi di conservazione ai sensi del presente decreto, acquisiscevo, sull’esecutore, sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativofraudolenti al fine di pregiudicare la corretta conservazione dei prede
multa da 10.000 euro a 30.000 euro. o, chiunque essendo obbligato, ai sensi del presente decreto, a fornirernisce dati falsi o informazioni non veritiere, è punito con la reclusione
obblighi di cui al D. Lgs. 231 del 21 Novembre finanziamento del terrorismo)
identificativi forniti dal cliente ai sensio per conto di un altro soggetto e deve continuativo, che soddisfino i requisiti
tivo o dell’eventuale titolare effettivo delrapporto continuativo il cliente è tenutocontinuativo ed a fornire tutte le relative
elementi che inducono a ritenere che il o dell’effettuazione dell’operazione. In
espletati per ciascun titolare effettivo.
ell'interesse della quale o delle quali, in
ultima istanza, è attribuibile la proprietà
del capitale del cliente, detenuta da una
25 per cento del capitale del cliente,
ona fisica o le persone fisiche cui èiche cui, in ultima istanza, è attribuibile
er esercitare un'influenza dominante in
più titolari effettivi, il titolare effettivo
Nel caso in cui il cliente sia una persona giuridica privata, di cui al decreto del Presidente della Repubblica 10 febbraio 2000, n. 361, sono
nsi delle disposizioni di cui all'articolo cliente, del titolare effettivo e astengono dall'instaurare, eseguire
alla UIF a norma dell'articolo 35. pporto continuativo già in essere di cui
oni al portatore aventi sede in Paesi terzi aventi sede nei suddetti Paesi, di cui
ifica i dati e le informazioni relative alrofessionale e all’operazione è punito
ena soggiace chiunque essendo tenutoto dei predetti obblighi, utilizza dati eativo o della prestazione professionale
uisisce o conserva dati falsi o informazionio o della prestazione professionale e
etti dati e informazioni è punito con la
e i dati e le informazioni necessarie aine da sei mesi a tre anni e con la multa
2007 e S.M.I
Profilo Cliente Persona Fisica
FATCA (Foreign Account TAC Compliance ACT)
A seguito dell'entrata in vigore in Italia della noamericane (I.R.S.) tramite l'Agenzia delle EntrateUniti per verificarne l'assoggettabilità alla fiscalità una autovalutazione sottoscritta dal contraente (seprecisa che i dati raccolti saranno oggetto di adegsi riserva di richiedere ulteriori informazioni all'intere
Dichiarazione US-Person del contraente La "Dichiarazione US-Person del Contraente" è u
il contraente persona fisica, valuta la propria
il legale rappresentante di contraente persdichiara che il contraente non è/è "US-Pers
In caso di risposta affermativa è necessario al
Il soggetto si impegna a notificare tempestivamen
Codice GIIN (Global Intermediary Identification
Il campo Codice GIIN identifica i soggetti (persone250)
CRS (Common Reporting Standard) A seguito dell'emanazione della legge di ratificacomunicare alle autorità fiscali dei paesi che hahanno residenze fiscali all'estero per verificarne l'ainformazioni anagrafiche e una autocertificazionecaso in cui venga rilevata qualche incongruenza, impegna a notificare tempestivamente alla Societ
Informativa – Informativa sugli ob(antiriciclaggio e contrasto al finan
FATCA e CRS CT) ormativa statunitense F.A.T.C.A., le imprese assicurative sono tenue in Italia, le polizze sottoscritte da cittadini statunitensi o soggetti che statunitense. La Compagnia è per tanto obbligata ad acquisire alcune
(se persona fisica) o dal rappresentante legale (per le persone giuridiguata verifica da parte della Compagnia e nel cso in cui venga rilevataeressato prima della conclusione del contratto.
un'autocertificazione con la quale: a cittadinanza o eventuale residenza fiscale negli Stati Uniti d'America
ersona giuridica, verifica la sede legale o la presenza di stabili organson" come definito dalla normativa fiscale americana.
allegare il Modello "Form W-9" compilato e sottoscritto nte alla Società ogni eventuale variazione circa lo status fiscale dichiarat
n Number) e giuridiche) partecipanti a FATCA ed un campo alfanumerico di 19 caratt
tifica dell'IGA Italia ai fini FATCA che include i primi obblighi CRS le impanno aderito all'accordo tramite l'Agenzia delle Entrate in Italia, le poll'assoggettabilità alla fiscalità di quesi paesi. La Società è pertanto obbliga
ne dal Contraente/Beneficiario. I dati raccolti saranno oggetto di adegua la Società si riserva di richiedere ulteriori informazioni all'interessato. Iltà ogni evenutale variazione.
obblighi di cui al D. Lgs. 231 del 21 Novembre finanziamento del terrorismo)
ute a comunicare alle autorità fiscalihe hanno residenza fiscale negli Statie specifiche informazioni anagrafiche e
ridiche), riportate in questa proposta. Siata qualche incongruenza la Compagnia
(status di contribuente U.S.A.) nizzazioni negli Stati Uniti d'America,
arato.
aratteri (Esempio: 96Q96B 00000 LE
prese di assicurazione sono tenute aolizze vita sottoscritte da soggetti che
obbligata ad acquisire alcune specificheata verifica da parte della Società e nelIl soggetto si
2007 e S.M.I