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Ottimizzazione costi bancari ed assicurativi: ottimizzazione e riduzione costi relativi a cash management, assicurazione attivo immobilizzato e fidejussioni
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Ottimizzazione costi bancari ed assicurativi
Supporto alla riduzione dei costi «nascosti»
Riccardo Pastore Director, Southern Europe Head of WCO
Cell: +39 366 6363563
Ufficio: +39 02 80583223
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 2 Lowendalmasaï – Copyright 2013 ® - 2
São Paulo
Mumbai
Sydney
Hanoi
Shanghai
Tokyo
Astana
Moscow
Tel Aviv
Tunisi
Izmir
Istanbul
Consulting Office Sourcing Office Strategic Partner
London
Madrid
Paris
Milan
Rome
Düsseldorf
Copenhagen
Barcelona
Lisbon
Bratislava
Prague
Oslo
Geneva
Amsterdam
Thessaloniki
. 425 Dipendenti nel mondo
. 2.500 clienti attivi in tutti i settori
.Clienti nel Ftse 100 e nel Fortune 500
.Esperienza ventennale
Company Profile
Sosteniamo i nostri clienti a livello locale e globale con soluzioni innovative in grado di portare
benefici concreti e durevoli
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 3 Lowendalmasaï – Copyright 2013 ® - 3
Enterprise Cost Management
Finanziare una crescita sostenibile migliorando le performance e preservando il capitale umano
Miglioramento struttura organizzativa
Consulenza direzionale ed
operativa che genera risultati
misurabili in termini di
ottimizzazione dei costi (diretti,
indiretti e finanziari), dei flussi di
cassa e degli oneri fiscali
Innovation
Fundinga
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Cogliere le opportunità
Risk
Management
vendita e fiscalità
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Working
Capital
Optimization
Purchasing &
Cost
Performance
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l‟efficienza nei processi
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idità
Ottimizzare il Cash Flow
Fiscal
Trasformare le fiscalità in
op
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o
Banking &
Insurance
Cost
Optimization
di tesoreria
Ott
imiz
za
rei co
sti
Business Process Outsourcing (BPO)
Implementazione action plan mirati
Diagnosi e identificazione opportunità
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 4 Lowendalmasaï – Copyright 2013 ® - 4
Perché scegliere Lowendalmasaï
Lowendalmasaï offre un modello di remunerazione misto, che comprende una parte fissa e una
parte variabile in funzione degli obiettivi raggiunti
Lowendalmasaï opera assicurando 4 punti fondamentali:
La cultura del Risultato
La Qualità del rapporto
con il Team operativo
Il know how
• Affiancamento
nell‟implementazione
• “Doers, not sayers”
Il supporto operativo
• Specializzazione
• Forti competenze settoriali
• Innovazione
• Risultati tangibili e misurabili
• Partnership
• Cultura basata sull‟ascolto
• Relazioni con gli interlocutori
operativi
Saving
ottenuto
% Onorari *
Variabili
Lowendalmasaï
• Gli onorari variabili (“success fee”) di Lowendalmasaï sono calcolati in relazione alle effettivi risultati raggiunti
• Lowendalmasaï è una delle società di consulenza pioniera in questa modalità di remunerazione, perché allineiamo i nostri
obiettivi con quelli del Cliente
• Lowendalmasaï ha cura che i saving ottenuti siano effettivi, implementati e duraturi perché fonda il proprio successo sulle
economie e la soddisfazione del Cliente
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 5
I costi bancari ed assicurativi sono influenzati da differenti aree aziendali (vendite, acquisti,
project management,..) e possono ammontare fino al 0,2/0,3% del fatturato in base al business
Lowendalmasaï ha sviluppato approcci metodologici tesi a supportare il tesoriere ad ottimizzarne il
costo (debito escluso), attraverso un mix di intervento su processi interni e leve negoziali
3 metodologie LM per
l’ottimizzazione dei costi bancari ed
assicurativi
Valorizzazione attivo e
ottimizzazione costo assicurativo
Ottimizzazione costi cash
management
Recupero delle fidejussioni
Tipologia di costi Struttura P&L
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 6
Spesso le fidejussioni rimangono aperte anche se non più necessarie, generando costi, per
la difficoltà a recuperare la documentazione. LM esternalizza il processo a costo variabile
Inizio rapporto
commerciale
Richiesta garanzia
(fidejussione)
Conclusione rapporto
commerciale
Escussione
fidejussione
Estinzione fidejussione
Accordi
commerciali
non rispettati
Accordi
commerciali
rispettati
Processo e attori
• Analisi delle fideiussioni (cause sottostanti alle fidejussioni ancora aperte ma non più necessarie)
• Contatto degli attori coinvolti:
• Beneficiario
• Ente garante
• Contraente
Qualifica perimetro garanzie e contatto con interlocutori
• Recupero di tutti i documenti (Fideiussioni, contratti, gare/appalti, certificazioni, prove tecniche, liberatorie, etc) necessari per estinguere le fidejussioni
• Formalizzazione richiesta estinzione
Gestione documentale
• Invio documentazione
• Controllo stato delle pratiche
• Sollecito agli organi preposti all’analisi dei documenti
Mediazione
1 2 3
• «Liberazione» ed estinzione della garanzia
• Reporting al cliente
Finalizzazione
4
RECUPERO DELLE FIDEJUSSIONI
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 7
Concentrazione tra banche, cambi di gestore e riduzione degli affidamenti portano le banche
a „‟fare‟‟ il P&L con le commissioni; LM ha sviluppato una metodologia per ottimizzarne il costo
Analisi costi cash management
Ottimizzazione attraverso negoziazione
Ottimizzazione attraverso processo
1
2a
2b
Fase 1 – 2/3 settimane Fase 2 – 1-2 mesi
Implementazione
3
Monitoraggio
4
Fasi 2 e 4 – 1 mese
• Comprensione relazioni bancarie e identificazione eventuali issues
• Mappatura tipologia e volumi transazioni bancarie (incassi e pagamenti)
• Mappatura e analisi costi fissi di gestione (tenuta conto, canoni, etc)
• Mappatura ed analisi costi variabili di gestione (es. gestione insoluti RIBA/RID,..)
• Definizione necessità di tesoreria e strategia di ottimizzazione
• RFI
• RFQ
• Comparazione offerte
• Definizione scenari di costo futuri
• Supporto alla negoziazione
• Definizione nuova operatività di cash management: • Metodi incasso in
funzione rischiosità cliente
• Segmentazione e specializzazione c/c
• Razionalizzazione
• Supporto alla modifica delle anagrafiche
• Coordinamento con IT cambi a livello di sistema
• Definizione policy e procedure
• Definizione ed implementazione cruscotto per il monitoraggio e controllo dei costi bancari
OTTIMIZZAZIONE COSTI CASH MANAGEMENT
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 8
In molti casi il valore assicurato non corrisponde al valore reale (di mercato e/o di sostituzione)
del bene; partendo da una rivalutazione certificata dell‟attivo LM supporta le aziende ad
ottimizzare le coperture riducendone il costo
VALORIZZAZIONE ATTIVO E OTTIMIZZAZIONE COSTO ASSICURATIVO
• Definizione del perimetro (Installazioni, beni industriali, beni materiali,…)
• Ricezione della documentazione:
• Localizzazione cespiti
• Planimetrie
• Immobilizzazioni contabili
• Libro cespiti e macchinari
• Relazioni di precedenti valutazioni
Definizione scope e recupero informazioni
• Analisi
• Sintesi delle informazioni per centro di costo e ubicazione
• Elaborazione dell’area di rischio per il recupero dei dati
• Elaborazione di un calendario per le visite
Analisi e pianificazione visite
• Visita ad ogni singola installazione coinvolta nel progetto e recupero delle relative informazioni:
• Verifica degli impianti
• Verifica beni
• Raccolta fotografica
Verifica fisica dell’attivo
immobilizzato
1 2 3
• Valorizzazione al valore di mercato ed al valor di sostituzione
• Confronto con importo correntemente assicurato
• Confronto con valore contabile
• Redazione del report finale con indicazione della perizia e dei criteri di valutazione
• Calcolo benefici
Report con valorizzazione finale
4
• RFI
• RFQ
• Comparazione delle offerte
• Definizione scenari di costo futuri
• Supporto alla negoziazione
Supporto alla rinegoziazione
coperture assicurative
5
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Parigi - HQ
16 rue Washington,
75399 Paris Cedex 08
France
T : + 33 1 55 65 18 00
F : + 33 1 55 65 18 01
Londra
7 The Square, Stockley Park
Uxbridge, UB11 1FW,
London, United Kingdom
T: +44 (0) 203 178 54 41
F: +44 (0) 203 178 54 65
Lisbona
Rua da Misericórdia 76,
1200-273,Lisbona Portugal
T: (+351) 213 210 219
F: (+351) 213 210 2
Milano
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20124, Italy
Tel: +39 02 80583223
Fax: +39 02 80583227
Düsseldorf
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Barcellona
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