ขอบเขตการใหบรการ

ขอตกลงนจะกาหนดการใหบรการทงหมดทจาเปนตอการจดทาแผนการเงนทครบวงจร โดยบรการดงกลาวรวมถง

• ทบทวน จดลาดบเปาหมายและความตองการของคณ

• สรปสถานการณทางการเงนในปจจบนของคณ ซงรวมถงฐานะการเงน รายรบรายจาย และงบประมาณ

• ทบทวนกรมธรรมประกนชวตในปจจบน และปรบโครงสรางใหเหมาะสม

• ทบทวนพอรตการลงทนในปจจบน และพฒนากลยทธการลงทน

• ประเมนความเสยงทางการเงน และจดทาแผนบรหารความเสยง

• วางแผนเกษยณอาย

• วางแผนการลงทนใหบรรลเปาหมาย

• จดทาพนยกรรม

• รวบรวมและจดลาดบกลยทธทงหมดขางตน เพอวางแผนการเงนแบบครบวงจร

• นาเสนอแผนการเงนทเปนลายลกษณอกษร ผานทาง Conference ทงน แผนการเงนไดมการระบคาแนะนาการลงทนในตราสารประเภท

ตางๆ ทจะชวยใหคณบรรลเปาหมายทางการเงน โดยมการสรปตวเลขทเกยวของไวดวย

• กาหนดแผนปฏบตการเพอใชเปนแนวทางในการดาเนนการตามแผน

• แนะนาผประกอบวชาชพอนเพอชวยเหลอคณในการดาเนนการตามแผน

• ตดตามผลการดาเนนงาน

• ทบทวนและประเมนสมมตฐานทใชในการวางแผนการเงนอยางตอเนองหากมการเปลยนแปลงสถานการณสวนตวของคณ

อายของขอตกลง

การใหบรการจะเปนไปอยางตอเนอง โดยจะพบกนไตรมาสละหนงครง เพอทบทวนความเหมาะสมของแผน

การยกเลกขอตกลง

ฝายใดฝายหนงอาจยกเลกขอตกลงนได โดยตองแจงใหอกฝายทราบเปนลายลกษณอกษร หากมการยกเลกขอตกลงกอนการใหบรการใดๆ

จะเสรจสน คณจะตองชาระคาธรรมเนยมสาหรบบรการนนเตมจานวน ทงน คณอาจยกเลกขอตกลงนภายใน 7 วนทาการนบจากวนทในขอตกลงน

โดยไมตองเสยคาปรบใดๆ

บทบาทของแตละฝาย

บทบาทของคณในฐานะลกคา

เพอใหคาแนะนามความเหมาะสมและสามารถทาใหคณบรรลเปาหมายการวางแผนการเงนอยางครบวงจร คณมหนาทใหขอมลท

ครบถวนถกตองเกยวกบสถานการณสวนตวและสถานการณทางการเงนของคณ ซงรวมถงวตถประสงค ความจาเปน คานยม สรปสถานะการลงทน

กรมธรรม รวมทงขอมลอนทเกยวของ โดยตองมการเปดเผยขอมลดงกลาวอยางทนเวลา ท งน หากประเดนทกลาวมการเปลยนแปลงอยางมนยสาคญ

คณตองแจงใหเราทราบ เนองจากการเปลยนแปลงดงกลาวอาจสงผลกระทบตอการวางแผนการเงน

นอกจากน คณไดอนญาตใหเราสามารถปรกษาและขอขอมลเกยวกบคณจากนกบญช ทนายความ และทปรกษาอนๆ ของคณ โดยเรา

สามารถเชอตามขอมลทบคคลดงกลาวให โดยไมจาเปนตองตรวจสอบความถกตองของขอมลกบคณอก

บทบาทของเราในฐานะนกวางแผนการเงน

iFIN Financial Planning Services 1 of 3

เรามหนาทแจงใหคณทราบถงขอมลทจาเปนตอการวางแผนการเงน ซงรวมถงการทบทวนขอมลทางการเงนของคณ และใหคาแนะนา

อยางมออาชพในเรองทอยภายใตขอตกลงน ในการใหคาแนะนา เราจะทาหนาทอยางเตมความสามารถและจะใชวจารณญาณเยยงผประกอบวชาชพ

โดยคานงผลประโยชนสงสดของคณตลอดเวลา อยางไรกตาม เราจะไมรบผดชอบตอผลขาดทน ความเสยหาย หรอขอเรยกรองใด ๆ ทมผลมาจาก

เรองทเราไมไดมสวนเกยวของ และเรากจะไมรบผดชอบตอผลขาดทน ความเสยหาย หรอขอเรยกรองใดๆ ทเกดขนจากการทคณไมปฏบตตาม

คาแนะนาของเรา ท งน คณตองเขาใจวาการลงทนมความเสยงและอาจมผลขาดทน เราจงไมสามารถรบประกนคณไดวา คาแนะนาของเราจะทาใหคณ

บรรลเปาหมายและความตองการได

คาธรรมเนยม

คาธรรมเนยมในการจดทาแผนการเงนและการใหบรการอยางตอเนองจะแบงเปนสองสวน

• คาจดทาแผนการเงนในปแรก 5,400 บาท สาหรบปตอไปปละ 3,000 บาท

• คาธรรมเนยมจากสนคาทางการเงน (โดยสวนนลกคาเปนคนตดสนใจวาจะทาผานเรา หรอจะทาดวยตวเอง)

ความขดแยงทางผลประโยชน

• เราเปนตวแทนของบรษทเอไอเอ ถาในแผนการเงนมการแนะนาสนคาดานประกนชวต เราไมสามารถแนะนาสนคาของบรษทอน ทไมใช

ตนสงกดได

• เราเปนตวแทนของบรษทหลกทรพยฟลลป ซงเปนตวแทนจาหนายกองทนรวมของกวา 20 บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวมใน

ประเทศไทย ยกเวนบรษทหลกทรพยจดการกองทนรวมบวหลวง ถาในแผนการเงนมการแนะนาสนคาดานการลงทน เราไมสามารถ

แนะนาสนคาของบรษทหลกทรพยจดการกองทนรวมบวหลวงได

การรกษาความลบ

โปรดมนใจวาขอมลท งหมดทคณหรอตวแทนของคณใหกบเราจะถกเกบเปนความลบ ท งน ในกรณทมความจาเปนตองปรกษาหรอใช

บรการจากผประกอบวชาชพอน โดยตองมการเปดเผยขอมลสวนตวของคณใหบคคลดงกลาวทราบ เราจะขออนญาตคณเปนลายลกษณอกษรกอน

การรองเรยน

หากคณไมพอใจกบการใหคาแนะนาของเรา โปรดแจงใหเราทราบทนท เราจะดาเนนการกบขอรองเรยนของคณอยางรวดเรวและเปน

ธรรม

เรองอน ๆ

• ขอตกลงนเปนขอตกลงระหวางสองฝายฉบบสมบรณ โดยจะแทนทความเขาใจหรอขอตกลงกอนหนา ไมวาจะทางวาจาหรอทเปนลาย

ลกษณอกษร

• ขอบเขตของขอตกลงนอาจเปลยนแปลงได ทงน ตองมการจดเกบการแกไข ขอตกลงไวเปนหลกฐาน ภายใตการตกลงรวมกนของทงสอง

ฝาย

iFIN Financial Planning Services 2 of 3

ทางเราหวงเปนอยางยงวาจะไดรวมงานกบคณและชวยคณบรรลเปาหมายทางการเงน

iFIN Financial Planning Services 3 of 3