От магазина акций до whitelabel: технологии продвижения брокерских услуг

ПЕРСПЕКТИВЫ РОССИЙСКОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО РЫНКА ОГРОМНЫ

6

Доля частных инвесторов, % от общей численности населения страны:

55%

Великобритания

13% ~ 0,05%

США

18%

Германия Россия

ОСНОВНЫЕ ВЕХИ РАЗВИТИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО БИЗНЕСА

5

Инвестирование

для «избранных» — только

по телефону

Появляется возможность

инвестирования через интернет

Открытие счета онлайн. Возможность

реализации концепции White Label

1990-е 2000-е Сейчас

ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИН АКЦИЙ

Проект: «Интернет-магазин акций»

• Дата релиза: 29 сентября 2015 года

• Сфера бизнеса: финансовые услуги

• Партнеры: «Яндекс.Маркет», Банк «ФИНАМ», НКО «Монета.ру» и др.

История создания проекта

В 2016 году возникла критическая масса пользователей, имеющих опыт покупок через

интернет и готовых к покупкам акций онлайн. Так и родилась идея сделать покупки

финансовых инструментов доступными для всех пользователей интернета без

необходимости первоначального открытия брокерского счета и установки торгового

терминала.

ОПИСАНИЕ ПРОДУКТА

Конкурент: «Простые инвестиции» Альфа-Банка

Преимущества: мгновенное открытие счета, оплата со счета в

банке

Недостатки: счет только для FOREX, инструменты CFD вместо

реальных акций, высокие комиссии

Конкурентоспособность

Продукт позволяет покупать акции так же просто, как и приобретать товары в любом

интернет-магазине.

Конкурент: Freedom Finance

Преимущества: можно забронировать цену и потом

по ней купить акции

Недостатки: невозможность работать 24/7, более

высокие тарифы

Преимущества

интернет-магазина

«ФИНАМ»

• Развитая партнерская сеть.

• Широкие возможности продвижения.

• Собственный популярный сайт.

• Низкие комиссии.

КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА

Проект «Интернет-магазин акций»

реализован в форме простого

готового решения

для интеграции на любых сайтах

(интернет-магазинах, товарных

агрегаторах, СМИ). Решение

позволяет пользователям интернета

подавать заявки на покупки акций по

предложенным ценам. Широкий

спектр бумаг можно покупать

круглосуточно.

КЛЮЧЕВЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ ПРОЕКТА

•Широкое распространение электронной

коммерции — более 50% пользователей

Рунета имеют опыт покупок через интернет.

•Формирование поколения Z — активных

пользователей интернет-услуг и электронной

коммерции.

•Высокий интерес к инвестициям со стороны

интернет-пользователей.

Количественные показатели

• 6000 заявок в год на сумму 100–200 млн рублей.

Качественные показатели

• дать всем пользователям интернета простую точку для входа на фондовый

рынок.

Для пользователей, которые интересуются инвестициями, покупка акций

через интернет-магазин становится стимулом для открытия полноценного

брокерского счета. Сервис активно популяризирует фондовый рынок и

упрощает доступ к нему для новых инвесторов.

Цели Предпосылки

БИЗНЕС-МОДЕЛЬ

Интернет-магазин — точка для входа на фондовый рынок для интернет-пользователей.

Интернет-магазин снижает стоимость привлечения новых клиентов на рынок брокерских

услуг в 5 раз. Более 70% новых клиентов активно торгуют на финансовых рынках

и приносят высокую прибыль от комиссий.

Суммарные затраты проекта в первом полугодии 2016 года ~800 тыс. рублей. Далее

затраты вырастут незначительно.

Партнеры получают вознаграждение за каждого клиента, купившего акции через

интернет-магазин.

Выручка в первом полугодии 2016 года — 3 млн рублей. В перспективе — 300 млн

рублей.

ЧТО ТАКОЕ WHITE LABEL

3

WHITE LABEL — концепция, предусматривающая производство продуктов или услуг одной компанией и их использование или

предоставление другой компанией под своим брендом.

Исторически концепция берет свое начало от производства виниловых пластинок. Часто рекламные копии пластинок в белых упаковках до

их официального релиза рассылались диджеям на радио и в ночные клубы, чтобы разжечь общественный интерес и точнее определить

объемы будущего спроса и производства.

Такой подход себя оправдал, и со временем концепция стала успешно применяться в сферах массового производства потребительских

товаров, электроники, ПО, в интернет-ритейле, а теперь — в сфере финансов и инвестиций.

ПРЕДСТАВИТЕЛИ ОТЕЧЕСТВЕННОГО БИЗНЕСА, РЕАЛИЗУЮЩИЕ КОНЦЕПЦИЮ WHITE LABEL

4

«Тинькофф Инвестиции» «Рокетбанк» «ТОЧКА»

ЧТО ТАКОЕ WHITE LABEL ОТ «ФИНАМ»

7

Уникальная возможность предложить вашим клиентам возможность преумножения капитала

на фондовом рынке.

Партнеру НЕ требуется получение лицензий на брокерскую деятельность — операциями на бирже

и отчетностью перед Регулятором занимается АО «ФИНАМ».

Полностью готовое решение для внедрения на стороне партнера через API.

Возможность реализации проекта в любом интерфейсе на усмотрение партнера.

Полностью автоматизированный онлайн-сервис с высоким ROI.

ПРЕИМУЩЕСТВА СОТРУДНИЧЕСТВА С «ФИНАМ»

8

1. Привлечение новых клиентов за счет предложения новых услуг —

инвестирования в акции российских и иностранных компаний.

2. Повышение лояльности текущих клиентов за счет расширения ассортимента.

3. Рост комиссионного дохода компании.

4. Высокая технологичность и простота сервиса — всего

5 функций с возможностью реализации в любом интерфейсе на усмотрение

партнера.

5. Возможность получения дополнительного дохода за счет управления

специальным счетом (см. слайды 8, 9).

6. Прозрачная тарифная политика: комиссия за перевод денежных средств в

«ФИНАМ» может быть включена или не включена в цену сделки,

транслируемую клиенту.

ДЛЯ БИЗНЕСА ПАРТНЕРА ДЛЯ КЛИЕНТОВ ПАРТНЕРА

1. Возможность инвестирования в акции российских

и иностранных компаний.

2. 100% дистанционный сервис.

3. Возможность совершения операций 24/7.

4. Все расчеты производятся только в ₽.

5. Поставка реальных ценных бумаг (не CFD!) и их хранение в

российском депозитарии.

6. Не требуется ждать регистрации счета на бирже — сделки можно

совершать сразу на сайте партнера.

7. Высокая скорость обработки операций:

поставка ценных бумаг на счет в день покупки;

поступление денег на счет на следующий день —

при продаже.

КАК ЭТО РАБОТАЕТ

9

ПАРТНЕРАО «ФИНАМ»

• Получает автоматизированный

высокомаржинальный онлайн-сервис,

доступный для клиентов 24/7

• Возможность реализации проекта в любом

интерфейсе

Передает партнеру готовое решение через

API — 5 наиболее востребованных функций:

• Открытие счета

• Покупка ценных бумаг

• Продажа ценных бумаг

• Запрос портфеля

• Запрос котировок

КАК ЭТО ВИДИТ КЛИЕНТ

10

Клиент выбирает ценные бумаги,

в которые хочет инвестировать, в Личном кабинете или в

приложении партнера

Оплачивает покупку

по предложенной цене* Получает бумаги на счет

В момент оплаты для клиента приобретаются указанные ценные бумаги по биржевой цене на специальный счет. Данная цена всегда ниже той, которую оплачивает

клиент: в нее заложены возможные риски изменения котировок на бирже и комиссии.

Управлять счетом и регулировать величину надбавки могут как АО «ФИНАМ», так и компания-партнер.

КОМИССИОННЫЙ ДОХОД ПАРТНЕРА

11

За счет управления специальным счетом компания-партнер может повысить свой комиссионный доход

Владелец специального счета Клиент оплачиваетИз чего складывается комиссионный доход страны

«ФИНАМ»

ПАРТНЕР

ПАРТНЕР «ФИНАМ»

• Цена сделки

• Комиссия за перевод

• Надбавка

Комиссия за перевод• Цена сделки

• Надбавка

• Комиссия за перевод

• Надбавка

• Цена сделки

• Брокерская комиссия

«ФИНАМ» — ГЛОБАЛЬНЫЙ БРОКЕР И НАЦИОНАЛЬНЫЙ

ЛИДЕР В СФЕРЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ

Наивысший рейтинг надежности:

А++

«Лучший брокер

Восточной Европы» по версии

IAIR Awards 2014

22 года на рынке

«Технологическая инновация года —

2015»

за сервис «Акции в один клик»

Более 319 000 клиентов

в 40 странах мира.

Офисы в 85 городах России

32

Обороты на мировом финансовом

рынке

в 2016 году — более $ 1,5 трлн

КОНТАКТЫ

Кабаков Ярослав,Заместитель генерального директора

АО «Финам»,

+7 (495) 796-93-88,

ykabakov@corp.finam.ru

www.finam.ru