View
221
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
7/26/2019 bab rp
1/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 11
7/26/2019 bab rp
2/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 22
OLEH:OLEH:
SYAHRINA ABDLLAHSYAHRINA ABDLLAH
ASAS !ESAHA"ANANASAS !ESAHA"ANAN
#$E1013#$E1013
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.myownbusiness.org/images/BusinessPlan4.jpg&imgrefurl=http://www.myownbusiness.org/s2/&h=400&w=220&sz=38&hl=en&start=20&tbnid=m8YE3q0fK4UagM:&tbnh=124&tbnw=68&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DGhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.myownbusiness.org/images/BusinessPlan4.jpg&imgrefurl=http://www.myownbusiness.org/s2/&h=400&w=220&sz=38&hl=en&start=20&tbnid=m8YE3q0fK4UagM:&tbnh=124&tbnw=68&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DGhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.writeexpress.com/BusinessPlans/business-plan-software-large.gif&imgrefurl=http://www.writeexpress.com/BusinessPlans/business-plan-software.html&h=654&w=566&sz=105&hl=en&start=11&tbnid=yLqi6cLrRdjuYM:&tbnh=138&tbnw=119&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
3/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 33
Di akhir bab ini, pelajar akan dapat:Di akhir bab ini, pelajar akan dapat:
1)1) Memahami kepentingan rancangan perniagaan (RP)Memahami kepentingan rancangan perniagaan (RP)
2)2) Mengenal pasti kategori usahawan yang sepatutnya menulisMengenal pasti kategori usahawan yang sepatutnya menulis
rancangan perniagaanrancangan perniagaan
3)3) Mengenal pasti kategori usahawan yang memerlukanMengenal pasti kategori usahawan yang memerlukan
rancangan perniagaanrancangan perniagaan
4)4) Membincangkan komponen-komponen penting dalamMembincangkan komponen-komponen penting dalam
rancangan perniagaanrancangan perniagaan
)) Menyediakan satu rancangan perniagaan yang e!ekti!Menyediakan satu rancangan perniagaan yang e!ekti!
7/26/2019 bab rp
4/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah %%
PengenalanPengenalan
- RP digunakan sebagai alat oleh usahawan untuk
mengorganisasikan matlamat mereka dalam
format yang jelas.
- RP menjelaskan bagaimana sesuatu perniagaan
itu beroperasi dalam sesuatu pasaran dan
industri.
- RP sebagai satu proses perkembangan idea
untuk dijadikan aktiviti perniagaan yangmenguntungkan.
Sambungan.
http://www.ghostwords.com/bizpln.gif7/26/2019 bab rp
5/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah &&
PengenalanPengenalan
Proses RP biasanya menjurus kepada isu-isu berikut;
- Mengenal pasti dan menilai langkah-langkah untuk
memulakan perniagaan baru
- Menganalisis perniagaan yang berpotensi melihat
dari segi kekuatan kelemahan masalah dan !abaranyang dijangkakan
- Mendokumenkan dan menjustifikasi idea perniagaan
yang berpotensi
- Menguruskan segala idea perniagaan dlm format yang
tersusun dan logik untuk pelabur banker ataupun
rakan kongsi menilai kemungkinan kejayaannya
Sambungan.
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.fotosearch.com/comp/IMZ/IMZ161/roc0013.jpg&imgrefurl=http://www.fotosearch.com/IMZ161/roc0013/&h=300&w=239&sz=23&hl=en&start=12&tbnid=HdzHBF_NL9OpxM:&tbnh=116&tbnw=92&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
6/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 66
PengenalanPengenalan
- Menyedia asas dan arah serta strategi operasi yang
teliti untuk men!apai matlamat
-
Membantu mengekalkan fokus terhap objektif- Menyediakan alat untuk menilai alternatif
- Menyediakan satu rujukan untuk mengukur kesan-
kesan sebenarnya.
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.co.delaware.ny.us/depts/ecodev/images/BUSINESS%2520PLAN%2520PAGE.gif&imgrefurl=http://www.co.delaware.ny.us/depts/ecodev/plan_development.htm&h=597&w=784&sz=30&hl=en&start=3&tbnid=8O1GXD50WHfTsM:&tbnh=109&tbnw=143&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
7/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah ''
"ungsi RP"ungsi RP
1) "ebagai garis panduan kepada pihakpengurusan syarikat untuk melaksanakan akti#iti
perniagaan yang dirancang dan mencapai
matlamat
2) "ebagai alat kepada pengurusan syarikat untuk
menilai kekukuhan syarikat supaya sentiasa
berdaya saing dan mengekalkan pertumbuhan
yang berterusan
3) "ebagai alat untuk mendapat sokongan
kewangan atau sumber modal luar bagimembiayai permulaan atau pertumbuhan
perniagaan
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.planware.org/images/pot180.gif&imgrefurl=http://www.planware.org/&h=151&w=180&sz=9&hl=en&start=19&tbnid=0YnH3tLizMsLfM:&tbnh=85&tbnw=101&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DGhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.planware.org/images/pot180.gif&imgrefurl=http://www.planware.org/&h=151&w=180&sz=9&hl=en&start=19&tbnid=0YnH3tLizMsLfM:&tbnh=85&tbnw=101&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DGhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.bwdpct.nhs.uk/Business%2520Plan%2520Diagram.JPG&imgrefurl=http://www.bwdpct.nhs.uk/publications.htm&h=1240&w=1754&sz=879&hl=en&start=1&tbnid=TetppEMf8dSVhM:&tbnh=106&tbnw=150&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
8/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah ((
Siapa yang memerlukan RP#Siapa yang memerlukan RP#
- $sahawan sendiri
- %nstitusi kewangan
- Pembekal
- Pelabur
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.digibarn.com/history/04-01-22-CHM-AppleMacMarketing/digibarn-exhibit/jh1.JPG&imgrefurl=http://www.digibarn.com/history/04-01-22-CHM-AppleMacMarketing/digibarn-exhibit/index.html&h=960&w=1280&sz=268&hl=en&start=88&tbnid=VSl-L-vA4eMiJM:&tbnh=113&tbnw=150&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26start%3D80%26ndsp%3D20%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DNhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.minaki.ca/Lowbic%2520Business%2520plan%2520contest%2520013.jpg&imgrefurl=http://www.minaki.ca/programs.htm&h=372&w=332&sz=47&hl=en&start=90&tbnid=oxGsN_2eZ9aWbM:&tbnh=122&tbnw=109&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26start%3D80%26ndsp%3D20%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DNhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.wilsonweb.com/commpix/1230-bus-plan.jpg&imgrefurl=http://www.wilsonweb.com/wct/business-plan.cfm&h=163&w=200&sz=16&hl=en&start=13&tbnid=DYV9lCStN0dg-M:&tbnh=85&tbnw=104&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
9/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 99
Siapa yang sepatutnya menulisSiapa yang sepatutnya menulis
RP#RP#
- $sahawan perniagaan baru
-
$sahawan perniagaan baru yang men!ari pembiayaanluar untuk memulakan perniagaan mereka
- $sahawan sedia ada yang men!ari pembiayaan untuk
perkembangan perniagaannya
- $sahawan-usahawan lain yang ingin menambahkan
kejayaan perniagaannya
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.jian.com/business-plan-software-images/business-plan-software.gif&imgrefurl=http://www.jian.com/a/408/sample-small-business-plan.html&h=270&w=225&sz=22&hl=en&start=30&tbnid=VdbqhvPeevM1fM:&tbnh=113&tbnw=94&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26start%3D20%26ndsp%3D20%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DNhttp://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.fundedplans.com/Guarantee.jpg&imgrefurl=http://www.fundedplans.com/business_plan_fees.html&h=496&w=516&sz=49&hl=en&start=14&tbnid=f1hJzDXEKjEqYM:&tbnh=126&tbnw=131&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
10/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 1010
Mengurus RPMengurus RP
&agaimana usahawan perlu menguruskan RP supaya ia
lebih bersistematik#
Pertama' (efinisikan dan gambarkan siapa yang
terlibat# )pakah produk yang bolehdijual# dan apakah persekitaran pasaran
untuk produk tersebut#
*edua ' )nalisis + sediakan satu ran!angan bgmn
produk boleh dikeluarkan untuk jualan
*etiga ' ,elaskan apakah yang perlu dan bilakah ia
diperlukan untuk menjayakannya
serta ringkasan hasil yang
diharapkan drpd perlaksanaan pelan
RP ini
7/26/2019 bab rp
11/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 1111
Mengapakah RP penting#Mengapakah RP penting#
Menyediakan peluang untuk mengenal pasti masalah
dan juga menyelesaikannya
Membantu perniagaan tetapkan fokus terhadap
objektifnya
Membolehkan usahawan menggunakannya sebagai
dokumen tugasan untuk menilai semula kemajuan
dan matlamat perniagaan masa hadapan.
Mengurangkan kelemahan dan kegagalan
Menyakinkan pembiaya atau pelabur luar dalam
usaha mendapatkan sumber kewangan
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.ebp.com/files/web/GB/EN/screenshot_cashflow_graph.jpg&imgrefurl=http://www.exefind.com/business-plan/&h=384&w=512&sz=92&hl=en&start=8&tbnid=wmRgPdSp_aCIUM:&tbnh=98&tbnw=131&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DG7/26/2019 bab rp
12/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 1212
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
RP mengandungi bahagian utama'RP mengandungi bahagian utama'
.. &ahagian pengenalan&ahagian pengenalan
/./. &ahagian perniagaan&ahagian perniagaan
0.0. &ahagian maklumat kewangan&ahagian maklumat kewangan
.. &ahagian lampiran&ahagian lampiran
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://images.amazon.com/images/P/B0009PF1QO.01._SCLZZZZZZZ_.jpg&imgrefurl=http://www.amazon.com/gp/product/images/B0009PF1QO&h=500&w=441&sz=46&hl=en&start=24&tbnid=ohX9OWHgDS0w4M:&tbnh=130&tbnw=115&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26start%3D20%26ndsp%3D20%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DN7/26/2019 bab rp
13/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 1313
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
.. &)1)2%)3 P43243)5)3&)1)2%)3 P43243)5)3
&ahagian ini meliputi;&ahagian ini meliputi;
a6a6 tajuk muka utamatajuk muka utama
b6b6 kandungankandungan!6 ringkasan eksekutif!6 ringkasan eksekutif
a6a6 7ajuk Muka $tama7ajuk Muka $tama
(iadakan untuk memaklumkan kepada pemba!a RP akan apa(iadakan untuk memaklumkan kepada pemba!a RP akan apayang akan mereka ba!a dan membekalkan maklumatyang akan mereka ba!a dan membekalkan maklumatberhubung perniagaan. Muka utama menyenaraikan namaberhubung perniagaan. Muka utama menyenaraikan namaorang syarikat yang menyediakan dan menyerahkan RP logoorang syarikat yang menyediakan dan menyerahkan RP logosyarikat alamat nombor telefon faks dan alamat e-melsyarikat alamat nombor telefon faks dan alamat e-melperniagaanperniagaan
7/26/2019 bab rp
14/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 1%1%
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
a6a6 *andungan*andungan
Merupakan tajuk-tajuk terkandung dalam RP yang disediakan. %aMerupakan tajuk-tajuk terkandung dalam RP yang disediakan. %aadalah ringkasan dokumen yang memaklumkan kepada pemba!aadalah ringkasan dokumen yang memaklumkan kepada pemba!atentang ran!angan perniagaan dan membantu menjejaki beberapatentang ran!angan perniagaan dan membantu menjejaki beberapabahagian spesifik bahagian ini. Setiap mukasurat seksyen dan sub-bahagian spesifik bahagian ini. Setiap mukasurat seksyen dan sub-seksyen penting hendaklah dinomborkan.seksyen penting hendaklah dinomborkan.
!6!6 Ringkasan 4ksekutifRingkasan 4ksekutif
Merupakan bahagian utama RP. %a menerangkan se!ara ringkasMerupakan bahagian utama RP. %a menerangkan se!ara ringkastentang elemen/ utama perniagaan yang di!adangkan. (itulis dalamtentang elemen/ utama perniagaan yang di!adangkan. (itulis dalamsatu atau dua muka surat shj. Merupakan dokumen penting yangsatu atau dua muka surat shj. Merupakan dokumen penting yangberasingan. Pembiaya atau pelabur akan meneliti bahagian ini.berasingan. Pembiaya atau pelabur akan meneliti bahagian ini.
R4 yang tidak menarik akan dibiarkan dan pemba!a tidak akanR4 yang tidak menarik akan dibiarkan dan pemba!a tidak akanmeneruskan ba!aan isi kandungan yang lain. 7ujuan R4 adalah utkmeneruskan ba!aan isi kandungan yang lain. 7ujuan R4 adalah utkmemerangkap pemba!a untuk terus memba!a keseluruhan RP.memerangkap pemba!a untuk terus memba!a keseluruhan RP.
7/26/2019 bab rp
15/44
7/26/2019 bab rp
16/44
7/26/2019 bab rp
17/44
7/26/2019 bab rp
18/44
7/26/2019 bab rp
19/44
7/26/2019 bab rp
20/44
7/26/2019 bab rp
21/44
7/26/2019 bab rp
22/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 2222
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
!!66 PR=($*PR=($*
Perlu digambarkan melalui deskripsi aplikasi dan kebaikannya;Perlu digambarkan melalui deskripsi aplikasi dan kebaikannya;
APLIKASI
KEBAIKAN
DESKRIPSI
PRODUK
7/26/2019 bab rp
23/44
7/26/2019 bab rp
24/44
7/26/2019 bab rp
25/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 2&2&
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
iii6iii6 *ebaikan produk*ebaikan produk
*ebaikan produk biasanya digambarkan dalam terma*ebaikan produk biasanya digambarkan dalam terma
keunikan produk oleh pembeli;keunikan produk oleh pembeli;
- Prestasi- Prestasi
- 1arga- 1arga
- Serba guna- Serba guna
- 7ahan lama- 7ahan lama
- *elajuan- *elajuan
- *etepatan- *etepatan
- kos- kos
- kualiti- kualiti
- (esign dan lain-lain- (esign dan lain-lain
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://www.av-tipus.co.il/pictures07/revbig_color.jpg&imgrefurl=http://www.av-tipus.co.il/eng/businessplan.php&h=641&w=640&sz=142&hl=en&start=43&tbnid=kUe2LSPb44_kPM:&tbnh=137&tbnw=137&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26start%3D40%26ndsp%3D20%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DN7/26/2019 bab rp
26/44
7/26/2019 bab rp
27/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 2'2'
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
i6i6 )nalisis pelanggan)nalisis pelanggan
- mengenal pasti pelanggan- mengenal pasti pelanggan
Siapa sebenarnya pembeli# $mur pekerjaan pendapatanSiapa sebenarnya pembeli# $mur pekerjaan pendapatan
lokasi geografik gaya hidup sikap dan sebagainya#lokasi geografik gaya hidup sikap dan sebagainya#
- kenapakah pelanggan membeli#- kenapakah pelanggan membeli#
kenapa dan apakah yang menguntungkannya# Memenuhikenapa dan apakah yang menguntungkannya# Memenuhi
keperluan atau sekadar untuk keinginan sahaja# )dakahkeperluan atau sekadar untuk keinginan sahaja# )dakah
gaya hidup mereka akan berbe9a jika membeli produk ini#gaya hidup mereka akan berbe9a jika membeli produk ini#
7/26/2019 bab rp
28/44
7/26/2019 bab rp
29/44
7/26/2019 bab rp
30/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 3030
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
?ontoh' )nalisis daya saing berdasarkan kekuatan +kelemahan'?ontoh' )nalisis daya saing berdasarkan kekuatan +kelemahan'
*adar adalah antara - @*adar adalah antara - @
)A!*OR)A!*OR
+B,l-h di.abah lai+B,l-h di.abah lai
SAHA"ANSAHA"AN+)ira Y+)ira Y
#ESAIN4#ESAIN411
#ESAIN4#ESAIN4
22
#ESAIN4#ESAIN4
33
#ESAIN4#ESAIN4
%%
#ROD!#ROD!
!OS #EN4ELARAN!OS #EN4ELARAN
HAR4A #ROD!HAR4A #ROD!
$AR4IN !EN*N4AN$AR4IN !EN*N4AN
*E!NOLO4I*E!NOLO4I
#EN4RSAN#EN4RSAN
$ODAL !E"ANA4AN$ODAL !E"ANA4AN
7/26/2019 bab rp
31/44
7/26/2019 bab rp
32/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah 3232
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
i6i6 Penetapan harga >pri!ing6Penetapan harga >pri!ing6
- &erapakah harga produk# )pakah pembeli sensitif kepada- &erapakah harga produk# )pakah pembeli sensitif kepada
harga produk# &gmn ia ditentukan# Mengapa kaedah hargaharga produk# &gmn ia ditentukan# Mengapa kaedah harga
ini dipilih# )pakah harga !enderung untuk menurun apabilaini dipilih# )pakah harga !enderung untuk menurun apabila
jumlah jualan bertambah#jumlah jualan bertambah#
*aedah/ menentukan harga;*aedah/ menentukan harga;
- 1arga kos-tambah harga ditetapkan oleh pengilang dengan mengambilkira kos tetap- 1arga kos-tambah harga ditetapkan oleh pengilang dengan mengambilkira kos tetapdan kos berubah.dan kos berubah.
- 1arga permintaan digunakan oleh syarikat yang menjual produk menerusi sumber- 1arga permintaan digunakan oleh syarikat yang menjual produk menerusi sumberyang berbagai pada harga yang berbe9a.yang berbagai pada harga yang berbe9a.
- 1arga saingan syarikat yang memasuki pasaran yang telah ditentukan tetapi sukar- 1arga saingan syarikat yang memasuki pasaran yang telah ditentukan tetapi sukar
be9akan produk dengan yang lain.be9akan produk dengan yang lain.- 1arga tambah perun!it menambah keuntungan ke atas kos produk.- 1arga tambah perun!it menambah keuntungan ke atas kos produk.
- 1arga kawalan harga yang dikawal oleh penguatkusas undang-undang >kerajaan6.- 1arga kawalan harga yang dikawal oleh penguatkusas undang-undang >kerajaan6.
7/26/2019 bab rp
33/44
7/26/2019 bab rp
34/44
7/26/2019 bab rp
35/44
7/26/2019 bab rp
36/44
7/26/2019 bab rp
37/44
7/26/2019 bab rp
38/44
7/26/2019 bab rp
39/44
7/26/2019 bab rp
40/44
03/19/1603/19/16 Syahrina AbdullahSyahrina Abdullah %0%0
*omponen-*omponen RP*omponen-*omponen RP
iii6 *un!i kira-kiraiii6 *un!i kira-kira
- (isediakan untuk menunjukkan aset dan tanggungan- (isediakan untuk menunjukkan aset dan tanggungan
perniagaan usahawanperniagaan usahawan
- Merangkumi jumlah aset tetap jumlah aset semasa- Merangkumi jumlah aset tetap jumlah aset semasa
jumlah tanggungan semasa jumlah hutang8pinjaman danjumlah tanggungan semasa jumlah hutang8pinjaman dan
jumlah tanggungan dan ekuitijumlah tanggungan dan ekuiti
- (isediakan berasaskan tahunan- (isediakan berasaskan tahunan
- *** boleh membantu pemba!a mengenal pasti kekuatan- *** boleh membantu pemba!a mengenal pasti kekuatan
kelemahan perniagaan usahawan melalui analisiskelemahan perniagaan usahawan melalui analisis
kewangan seperti nisbah semasa asid-test ratio averagekewangan seperti nisbah semasa asid-test ratio average
!olle!tion period long term debt ratio dan lain-lain.!olle!tion period long term debt ratio dan lain-lain.
http://images.google.com.my/imgres?imgurl=http://brysonburke.com/business_plan_figure18adminexpenseratiorevised.jpg&imgrefurl=http://brysonburke.com/business_plan.html&h=277&w=294&sz=13&hl=en&start=64&tbnid=yMunk7a0w6AZTM:&tbnh=108&tbnw=115&prev=/images%3Fq%3Dbusiness%2Bplan%26start%3D60%26ndsp%3D20%26svnum%3D10%26hl%3Den%26lr%3D%26sa%3DN7/26/2019 bab rp
41/44
7/26/2019 bab rp
42/44
7/26/2019 bab rp
43/44
7/26/2019 bab rp
44/44
Recommended