View
6
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
Peran Perbankan DalamPeningkatan ProduksiSusu
PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk
Surabaya, 03 Juli 2019
1. Company Overview
Menjadi bank dengan layanan terbaik dan fokus di sektor agribisnis
1. Memenuhi kebutuhan layanan perbankan yang berkualitas didukung olehpengguna teknologi informasi yang handal dan sumber daya manusia yangprofesional serta berintegritas tinggi dalam melaksanakan tata kelola perusahaanyang baik (Good Corporate Governance)
2. Melakukan kegiatan perbankan yang terbaik pada segmen Usaha Kecil danMenengah (UKM) terutama sektor agribisnis untuk menunjang peningkatanekonomi masyarakat, dengan tetap memperhatikan kelestarian lingkungan
3. Memberikan manfaat yang optimal bagi stakeholder
Visi dan Misi
History of Company
Outlets Mar ‘19
Head Office 1
Branches 18
Sub Branches 20
Cash Office 4
E-Buzz 1
Total 44
BRI Agro Networks and Shareholders
Note : BRI Agro uses the BRI ATM network to serve customers.
Office Distribution
• Medan• Rantau Prapat• Pekanbaru• Jambi• Palembang• Lampung
• Jakarta Utama• Jakarta Kuningan• Bintaro• Cikarang• Bandung• Semarang
• Bogor• Solo• Surabaya• Balikpapan• Pontianak• Makassar
Shareholders 2019
Bank BRI 87,10%
Dapenbun 6,32%
Masyarakat 6,58%
Total 100%
BRI Agro Ratings
Pefindo id AA
l12
- Mobile Banking- Cash Management System (CMS)- Internet Banking Versi Web- Internet Banking Versi Mobile- Jaringan ATM BRI dan Link- Jaringan ATM Bersama - Jaringan EDC & Merchant BRI
1. Kredit Produktif (KI, KMK, SCF)2. Kredit Konsumer ( Agro Griya,
Agro Mobil, Kredit Multiguna, Kredit SHT, Kredit Pensiun dan Kredit PINANG
Produk Pinjaman :
1. Tabungan Agrotama2. Tabungan Infiniti3. Tabungan Multima4. TabunganKu5. Priority Banking Card
Tabungan
Deposito BRI AGRO
Giro BRI AGRO Trade Finance- Export Bill Purchase- LC Import- LC ExportFx Services (Spot, Swap, Forward)SKBDNTransfer (RTGS & SKN) Safe Deposit Box (SDB)Money Changer .etc
Product and Services
2. Potensi Bisnis
Jumlah Perusahaan Sapi Perah
91 98
7561
38 35 35 35
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Profil Peternak Sapi Perah
21
0
10
04
PT/CV/Firma BUMN Koperasi Perorangan Yayasan
Berdasarkan Badan Usaha
Produksi Susu 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Volume (Ton) 974.694 959.731 786.849 800.749 835.125 912.735 928.108 909.638
Produksi Susu Segar (2011-2018)
Provinsi yang memproduksi susu sapi segar tertinggi di Indonesia adalah Provinis Jawa Timur dengan total produksi susu sapi segar sebesar 508.894 Ton atau sekitar 56% dari Total Produksisusu sapi segar Nasional.
Domestic Issue
Industri Persusuan Nasional belum berkembang secara optimalkarena selama ini belum menjadi industri prioritas dan belum adapengembangan secara holistic.
Konsumsi susu masyarakat Indonesia masih relatif rendah yaitudikisaran 11,09 liter per kapita per tahun, sedangkan sejumlah negaraASEAN sudah mencapai sekitar 20 liter per kapita per tahun.
Kurangnya kesadaran peternak untuk menerapkan Good FarmingPractices (GFP) sehingga mengurangi kualitas Susu Segar DalamNegeri (SSDN), terutama adanya kandungan bakteri (TPC) dankurangnya kadar protein.
Produktifitas ternak sapi sangat rendah hanya sekitar 8-12liter/ekor/hari sedangkan di luar negeri sudah mencapai 20Liter/ekor/hari, hal ini karena rendahnya ransum pakan ternak dan carabeternak.
Domestic Issue
Selama Tahun 2018, Total Realisasi Kredit Usaha Rakyat (KUR) untuk1,1 juta petani mencapai Rp 25,3 Triliun. Untuk terus meningkatkanproduktivitas petani dan peternak, pemerintah menargetkanpenyaluran KUR khusus untuk sektor pertanian dan peternakansebesar Rp 28 Triliun.
77,87%
22,13%
Petani Peternak
Pada tahun 2018, total petani yang memperolehpembiayaan dari KUR sebanyak 905 ribu petanidengan total kredit sebesar Rp 19,7 Triliun
Pada tahun 2018, total peternak yang memperolehpembiayaan dari KUR sebanyak 240 ribu petanidengan total kredit sebesar Rp 5,6 Triliun
Porsi Penyaluran KUR Pertanian
Supply Chain Susu
Peternak Sapi Bakalan Peternak Sapi Perah Pengepul Susu
Industri Pengolahan Susu
Peternak Distributor
Industri
Konsumen/Masyarakat Industri Produk OlahanSusu
Peternak Sapi Perah Bakalan
Peningkatan produksi susu sangatlahtergantung pada kuantitas dankualitas sapi perah bakalan.
Peternak Sapi Perah
Produksi susu dapat ditingkatkandengan menambah jumlah populasisapi perah.
Pengepul Susu
Pengepul susu merupakan perantaraantara petani dan dunia industri,sehingga memiliki peran yang pentingdalam rantai distribusi susu sapi.
Industri Produk Olahan Susu
Industri Pengolahan Susu
Potensi Bisnis
Industri pengolahan susu merupakanbagian penting dari industri susuuntuk menciptakan value added dariproduk susu.
Industri pengolahan produk olahansusu merupakan bagian pentingdalam menarik minat masyarakatuntuk mengkonsumsi susu melaluiberbagai inovasi produk yang kreatif.
3. Skema Permodalan
10.264 63%
6,04537%
Agro Non Agro
Komoditi Maret 2019 Persentase Growth (YoY)
Kelapa Sawit 8.043,36 78,37% 19,82%
Gula 807,87 7,87% 60,97%
Kelapa dan Kopra 399,32 3,89% 100,00%
Kehutanan dan Kayu 379,69 3,70% -17,85%
Peternakan 208,09 2,03% 137,25%
Karet 108,78 1,06% 51,83%
Padi 107,41 1,05% 9,78%
Tekstil dan Sandang 78,44 0,76% 37,08%
Rempah, Minyak Astiri dan Komoditas lainnya
60,05 0,59% 0,80%
Kopi 29,73 0,29% -14,73%
Perikanan 21,48 0,21% 89,23%
Teh 7,31 0,07% 0,00%
Coklat 4,91 0,05% -36,13%
Kedelai, 2,50 0,02% 77,87%
Buah-Buahan 2,45 0,02% 440,28%
Hortikultura 2,45 0,02% 34,53%
Tembakau 0,07 0,00% 0,00%
TOTAL 10.263,90 100,00% 26,57%
Perbandingan Kredit Agrodan Non Agro
(Rp Miliar dan %)
BRI Agro kedepannya akan terus melakukan diversifikasipembiayaan untuk mengurangi risiko yang terkonsentrasipada satu komoditi tertentu, kedepannya pembiayaanterhadap komoditi potensial lainnya seperti Gula, Kelapadan kopra, Karet, Peternakan, dan Kopi akan terusditingkatkan.
Pembiayaan Kepada Sektor Agribisnis
l12
Berdasarkan TujuanPenggunaan : 1. Kredit Komersial2. Kredit Konsumtif3. Program Pemerintah
Berdasarkan JangkaWaktu : 1. Jangka Pendek2. Jangka Menengah3. Jangka Panjang
Berdasarkan JenisPenggunaan : 1. Kredit Investasi2. Kredit Modal Kerja3. Kredit Ekspor & Impor4. Supply Chain Financing
Karakteristik Pembiayaan
l12
Di dalam Industri perbankan ada beberapa jenis perhitungansuku bunga pinjaman, apa saja itu :
1. Metode Perhitungan Efektif2. Metode Perhitungan Flat3. Metode Perhitungan Annuitas
Agriculture Financing
Financial Services
• Untuk Industri Agribisnis, jenis perhitungan suku bungaakan disesuaikan dengan jenis penggunaan pembiayaandan juga jangka waktu pembiayaan.
• Hal tersebut dilakukan agar fasilitas pembiayaan yang diberikan dapat tepat sasaran dan sesuai dengankebutuhan nasabah.
FYI
Jenis Perhitungan Suku Bunga
l12
Jenis Pembiayaan Sektor Agribisnis
1. Pembiayaan KURPembiayaan yang langsung diberikan kepada Anggota Koperasi atau Koperasidalam rangka memenuhi kebutuhan modal kerja dan/atau investasimenggunakan program KUR dengan subisidi bunga oleh pemerintah.
2. Pembiayaan Ritel KomersilPembiayaan yang langsung diberikan kepada masyarakat dalam rangkamemenuhi kebutuhan modal kerja untuk mengelola perkebunan dengansyarat :a. Calon debitur memenuhi ketentuan pengajuan kredit BRI Agro
(Bankable)b. Permohonan kredit minimal Rp 100 Jutac. Tidak harus ada PKS antara Anggota Koperasi dan Koperasi
Skema Pembiayaan KUR
Peternak Sapi Perah
Bank
PK & HT
1 2
Koperasi
Rekomendasi
1. Skema Kemitraan Dengan Koperasi
PK & HT
1 2
Pengajuan
2. Skema Pembiayaan Langsung
Peternak Sapi Perah
Bank
Skema Pembiayaan Ritel Komersil
1
2
Pengajuan
Pemberian KreditPeternak Sapi Perah Bank
Perorangan :
1. Surat permohonan kredit2. Fotocopy Kartu Identitas
(KTP dan NPWP)3. Surat Persetujuan
Suami/Istri (apabila sudahmenikah)
4. Mutasi Rekening Koran Selama 6 bulan terkahir.
5. Business Plan
Badan Usaha :
1. Surat permohonan kredityang Ditandatangani oleh pejabat berwenang
2. Fotocopy Akte Pendiriandan Legalitas Badan Usaha
3. Fotocopy KTP dan NPWP Pemilik Usaha
4. Mutasi Rekening Koran Selama 6 bulan terkahir.
5. Business Plan
Syarat Pengajuan Kredit
Administrasi usaha kecil dan petani tidakdikelola dengan baik
Masih terdapat gap informasi antarapengusaha dan petani
Pengusaha UKM & petani tidak memilikijaminan sebagai back up jika kredit gagal
Lahan Pertanian tidak Memiliki Status Kepemilikan yang Jelas (BPN)
Perlunya regulasi khusus untuk penyalurankredit
1
2
3
4
5
Kendala Pembiayaan Sektor Agribisnis
Mempersiapkan rencana bisnis yang matang:
- Model Bisnis
- Bentuk dan Skala Bisnis
- Peluang dan Target Pasar
- Analisa Jangka Waktu Break Even Point (BEP)
Mencari Sumber Dana yang tepat :
1. Investor (Crowd Funding)
2. Program Pemerintah (KUR)
3. Joint Venture
Memiliki Visi Bisnis yang Baik dan Jelas
Mampu menentukan jumlah pengajuan pinjaman sesuaidengan tujuan dan kebutuhan
Bankable Enterpreneur
Cara Untuk Mendapatkan Pembiayaan
Plafond: mulai Rp 500 rb – Rp 20 JtTenor: 1 – 12 bulanSuku Bunga: 1,24% flat / bulanBiaya Admin: Rp. 0,-Info lain : Khusus untuk existing Nasabah BRI & BRI Agro
Plafond: Rp 1 Jt - 3 JtTenor: 10-30 hariSuku Bunga: 1,05% / hariBiaya Admin: Rp. 0,-
Plafond: mulai Rp 1,5 JtTenor: 3,6,12 bulanSuku Bunga: mulai 1,25% / bulanBiaya Admin: Rp. 0,-Info lain: Pengajuan kolektifuntuk Wanita
Plafond: Rp 1 Jt – 50 JutaTenor: 1 s.d. 36 bulanSuku Bunga: 1.75% / bulanBiaya Admin: Rp 0Info lain : Khusus untuk nasabahJenius Saving
Plafond: Rp 1 Jt sd 8 JtTenor: 1 s.d. 6 bulanSuku Bunga: 4%-10% / bulanBiaya Admin: 3%-5%
Plafond: mulai Rp 10 Jt - 150 JtTenor: 6 - 24 bulanSuku Bunga: mulai 1,5% / bulanBiaya Admin: 3% pencairan
Keunggulan Pinang Dibandingkan Fintech Lainnya Product Description
Pinang merupakan pinjaman multigunayang dapat digunakan untuk berbagaikebutuhan.
Target Pinang adalah nasabah eksistingyang memiliki rekening payroll di BRI atau BRI Agro.
Pinang telah menggunakan teknologiterkini seperti Teknologi pengenalwajah dan Digital Signature.
Digital Lending
Terima Kasih
Recommended