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Apresentação utilizada no evento do Granatum (www.granatum.com.br) "Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro". Explica o Ciclo Financeiro Granatum como uma forma simples de micro e pequenas empresas fazerem uma boa gestão financeira.
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Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro
IntroduçãoCiclo FinanceiroVisão geral do GranatumGranatum na prática+ informações
Agenda
✓Controle
✓ Análise
✓ Planejamento
Objetivo: maximizar os
resultados financeiros.
Gestão Financeira
Atividades da Gestão Financeira
Captação e Aplicação de Recursos FinanceirosAnalisar e negociar a captação dos recursos financeiros necessários, bem como a aplicação dos recursos financeiros disponíveis.
Crédito e CobrançaAnalisar a concessão de crédito aos clientes e administrar o recebimento dos créditos concedidos.
ContabilidadeRegistrar as operações realizadas pela empresa, apurar impostos e emitir os relatórios contábeis.
Análise e Planejamento FinanceiroAnalisar os resultados financeiros e planejar ações necessárias para obter melhorias.
CaixaEfetuar os recebimentos e os pagamentos, controlando o saldo de caixa.
Contas a ReceberControlar as contas a receber relativas às vendas a prazo.
Contas a PagarControlar as contas a pagar relativas às compras a prazo, impostos e despesas operacionais.
Atividades da Gestão Financeira
✓Controle de Vendas
✓Apuração dos Resultados
✓ Fluxo de Caixa
✓ Balanço Gerencial
Relatórios Gerenciais
Indicadores✓ Lucro sobre as vendas
✓ Rentabilidade do negócio
✓ Poder de pagamento
✓Nível de endividamento
✓Margem de Contribuição
✓ Ponto de Equilíbrio
35%
7%
15%
20%
23%
InadimplênciaFalta de capitalProblemas de planejamentoFalta de lucroOutros
Por que as empresas fecham?
32%
10%
12%
18%
28%
Empréstimo bancárioConsultoria empresarialApoio do governoMenos encargos e impostosOutros
O que poderia ter evitado o fechamento da empresa?
As deficiências na gestão do negócio, após a abertura,
que continuam presentes e precisam ser solucionadas:
✓Aperfeiçoamento de produtos
✓Fluxo de Caixa
✓Propaganda e divulgação
✓Gestão de custos
✓Busca de apoio
Em 10 anos a Gestão Empresarial de micro e pequenas empresas não melhorou.
Ações para reduzir a mortalidade das empresas
1. Maior capacitação em gestão empresarial para quem já
abriu seu negócio, principalmente na gestão financeira.
2. Estimular o planejamento do negócio antes da
abertura.
3. Estimular o comportamento empreendedor nos
cidadãos.
Diagnóstico Granatum
15%
18%
26%
41% NãoSeparo as contas bancáriasSim, mas faço retiradasSim e os sócios têm salários definidos
Você separa suas finanças pessoais das finanças da sua empresa?
Diagnóstico Granatum
43%
23%
34%
NãoSim, do último mêsSim, mantenho um histórico
Você conhece o valor total de suas receitas obtidas com a venda de produtos e serviços?
Diagnóstico Granatum
39%
22%
39%NãoSim, do último mêsSim, mantenho um histórico
Você acompanha os resultados (lucro ou prejuízo) da sua empresa?
Diagnóstico Granatum
16%
31%
21%
32%NãoSim, apenas o total do último mêsSim, mantenho um históricoSim e também classifico-as
Você sabe quais são as despesas da sua empresa?
Diagnóstico Granatum
14%
35%
51%NãoSim, apenas do próximo mêsSim, planejo 6 meses ou mais
Você faz o planejamento financeiro da sua empresa?
✓Não saber o saldo do caixa.
✓Não saber o valor dos estoques.
✓Não saber o valor das contas a pagar e das contas a receber.
✓Não saber o valor das despesas fixas.
✓Não saber se a empresa está tendo lucro.
✓Não calcular o preço de venda dos
produtos e serviços.
✓Não saber o valor patrimonial
da empresa.
Principais Erros
✓Não saber o valor e a origem dos recebimentos.
✓Não saber o valor e o destino dos pagamentos.
✓Não determinar um valor fixo de pró-labore para os sócios.
✓Não administrar corretamente o capital de giro.
✓Não fazer um fundo de reserva para demissões e
pagamento do 13º salário e férias dos funcionários.
✓ Ter um gasto com folha de pagamento
superior a 30% do faturamento.
Principais Erros
Fluxo de Caixa
✓Registro e controle sobre a
movimentação do caixa da empresa.
✓Mostra as entradas e saídas de recursos
financeiros ocorridos em determinados
períodos de tempo.
✓Também permite acompanhar as entradas
e saídas previstas de dinheiro.
✓ É a principal ferramenta de tomada de
decisão das micro e pequenas empresas.
✓Planejar pagamentos para evitar multas e inadimplência.
✓Pagar as contas da empresa na data do vencimento.
✓Controlar o capital de giro.
✓Analisar a viabilidade de um projeto.
✓Usar corretamente os recursos financeiros da empresa.
✓Buscar o equilíbrio entre entrada e saída de dinheiro.
✓Tomar decisões rápidas diante de dificuldades financeiras.
Importância do Fluxo de Caixa
✓A empresa recebe o dinheiro das vendas e não sabe para onde
este dinheiro está indo.
✓A empresa fica vulnerável a eventuais mudanças de mercado.
✓A empresa não terá uma planejamento financeiro confiável.
✓A empresa não consegue prever quando e em quanto tempo
terá uma sobra de caixa.
✓É um dos principais motivos do fechamento de empresas.
Problemas da falta do Fluxo de Caixa
✓Registre todos ganhos e gastos da sua empresa (data, valor e descrição).
✓Registre também contas a pagar e as contas a receber.
✓Categorize e agrupe suas receitas e despesas.
✓Aprenda tudo que puder sobre o seu dinheiro.
✓Tenha disciplina e dedicação.
✓Faça uma análise dos dados para descobrir com o quê e onde você gastou e ganhou mais dinheiro.
✓Compare a receita obtida com um produto com os gastos e custos necessários para produzí-lo.
✓Crie gráficos para compreender melhor o comportamento do dinheirona sua empresa.
✓Apure os lucros ou prejuízos do mês.
✓Tome uma atitude para obter resultados diferentes.
✓Reduza as despesas boas.
✓Corte as despesas ruins.
✓Previna despesas ocultas.
✓ Invista na divulgação dos seus produtos para aumentar as receitas.
✓Defina o preço de venda correto para os seus produtos.
✓Decida parar de vender ou colocar novos produtos a venda.
Despesas boas
✓São aquelas que são necessárias e que estão relacionadas ao sucesso da sua empresa.
✓Exemplos: treinamentos, publicidade, pagamento de funcionários, telefone e internet.
✓Reduza ao máximo esse tipo de despesa.
Despesas ruins
✓São aquelas que prejudicam a sua empresa.
✓Exemplos: horas extras, compra de materiais e equipamentos desnecessários e gastos com estoque.
✓Elimine o mais rápido possível esse tipo de despesa.
Despesas ocultas
✓São aquelas que podem aparecer a qualquer momento.
✓Exemplos: troca de equipamentos, pagamento de multas e juros, encargos sociais de um funcionário que foi demitido, o pagamento de férias e 13º dos funcionários.
✓Faça uma reserva mensal de dinheiro para essas despesas.
✓Defina objetivos financeiros para sua empresa.
✓Estabeleça metas mensais paras as categorias e grupos mais significativos de receitas e despesas para sua empresa.
✓Saiba quanto está planejado para ser gasto e quanto está planejado para ser recebido.
✓Esse será o orçamento da sua empresa.
✓Planeje para saber se você obterá lucro ou prejuízo antes do próximo mês começar.
✓Verifique no final de cada mês se você conseguiu atingir as metas planejadas e faça uma reflexão sobre os resultados obtidos.
✓ Registro de receitas e despesas
✓ Registro de contas a pagar e contas a receber
✓ Criação de movimentações periódicas
✓ Importação de extratos bancários
✓ Transferência entre contas
✓ Classificação por categoria e centros de custo/lucro
✓ Diversas opções de filtros
✓ Exportação de dados para planilhas
✓ Impressão das movimentações
✓ Cadastro de os clientes e
fornecedores
✓ Consulta das movimentações
por clientes e fornecedores
✓ Cadastro de usuários do sistema
✓ Cadastro de categorias para classificar
suas movimentações
✓ Cadastro de centro de custo / lucro
para agrupar suas movimentações
✓ Cadastro contas bancárias
✓ Cadastro de formas de pagamento
✓ Saldo de todas as contas cadastradas
✓ Próximas contas a pagar e a receber
✓ Últimos lançamentos efetuados
✓ Resumo financeiro
✓ Resumo do planejamento financeiro
✓ Gráficos de receitas e despesas agrupados
por categoria
✓ Lançamentos por categoria
✓ Lançamentos por centro de custo/lucro
✓ Comparativo entre despesas x receitas
✓ Livro caixa
✓ Impressão de relatórios
✓ Criação de metas mensais para
categorias
✓ Criação de metas mensais para
centros de custos / lucro
✓ Acompanhamento das metas
definidas
Vantagens e Benefícios
✓ MobilidadePode ser acessado de qualquer computador ou celular conectado a Internet
✓ Pronto para usarNão é necessário instalar nenhum outro software no seu computador.
✓ SegurançaO Granatum utiliza criptografia de dados semelhante a utilizada nos maiores
bancos e sites de e-commerce.
✓ Atualizações e novas funcionalidadesO Granatum é continuamente melhorado e possui uma excelente equipe de
desenvolvimento.
✓ AtendimentoO Granatum ouve você através de feedbacks, e-mails e telefone.
✓ ConfiançaMantemos backups diários de todos os dados. Caso queira cancelar sua
assinatura do Granatum, você terá todos os seus dados de volta.
✓ EconomiaEconomize com infra-estrutura de TI e com imposto de renda a partir do
primeiro dia de uso do Granatum.
✓ AprendizadoO Granatum te ensina a controlar as finanças da sua empresa.
Vantagens e Benefícios
Demonstração prática
✓DataCenter nos EUA de classe mundial
✓Acesso restrito
✓HTTPs e criptografia de dados
✓Termos de serviço e confidencialidade
✓Backups diários
✓Redundância de armazenamento
Infra-estrutura e Segurança
✓Guia Granatum
✓Ajuda Granatum
✓Equipe de Atendimento
✓Feedback, Telefone e E-mail
Atendimento
Quanto custa o sucesso da sua empresa?
Plano Semestral10% desconto
R$ 44,55 / mês
Total de R$ 267, 30
Plano Anual20% desconto
R$ 39, 60 / mês
Total de R$ 475, 20
Plano MensalR$ 49,50 / mês
Experimente gratuitamente o Granatum por 15 dias.
Política de devolução
Simples de usar e fácil de aprender.
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(11) 2537-1197
www.granatum.com.br
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