Swap Deposit - MUFG Bank Jakarta Branch

For more information: Call +6221-5706185 Visit www.mufg.co.id

The information contained is accurate, correct and up to date from the product and/ or service of MUFG Bank, Ltd., Jakarta Branch. This product and/ or service has obtained authorization from and supervised by Otoritas Jasa Keuangan (Financial Service Authority). MUFG Bank, Ltd., Jakarta Branch is registered and supervised by Otoritas Jasa Keuangan (Financial Service Authority). Informasi yang tercantum adalah informasi yang akurat, benar dan terkini dari produk dan/atau layanan MUFG Bank, Ltd. Kantor Cabang Jakarta. Produk dan/atau layanan ini telah mendapat otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. MUFG Bank, Ltd. Kantor Cabang Jakarta

terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.

MUFG Bank, Ltd., Jakarta Branch A member of MUFG, a global financial group

Swap Deposit Structured Product

Jenis Produk dan/atau Layanan / Type of Product and/or Service

□ Penyimpanan □ Pinjaman Saving Loan □ Pengiriman Uang □ Bank Garansi Money Transfer Bank Guarantee □ Manajemen Kas □ EXIM (termasuk Pembiayaan EXIM/Trade Finance) Cash Management Export Import (Including EXIM financing/TradeFinance) □ ATM □ Pertukaran Uang/Forex ATM Foreign Exchange □ Lindung Nilai √ Pengembangan Imbal Hasil/ Hedging Yield enhancement

Nama penerbit / Issuer

MUFG Bank, Ltd. Jakarta Branch (“MUFG”) MUFG Bank, Ltd., Kantor Cabang Jakarta (“MUFG”)

Data Ringkas / Overview Data

- Struktur Produk Swap Deposit merupakan suatu perjanjian antara Nasabah dan MUFG di mana Nasabah setuju untuk menempatkan dananya dalam deposito yang dikaitkan dengan transaksi valuta asing selama jangka waktu tertentu di MUFG untuk mengoptimalkan imbal hasil dari penempatan dana. Pada dasarnya Struktur Produk Swap Deposit adalah kombinasi antara Deposito dan FX Swap. Tenor, nilai tukar dan imbal hasil dari Swap Deposit akan disepakati pada awal perjanjian. Struktur Produk Swap Deposit memberikan imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan dengan tingkat deposito normal dan pokok deposito akan terproteksi jika dimiliki sampai jatuh tempo. Structured Product Swap Deposit is an agreement between the Client and MUFG whereby the Client agrees to place their fund in deposit which link to foreign exchange transaction for certain period of time in MUFG to optimize yield enhancement of the fund placement. Basically Structured Product Swap Deposit is a combination between Deposit and FX Swap.Tenor, foreign exchange rate and yield of Swap Deposit will be agreed at the beginning of the agreement. Structured Product Swap Deposit provides higher yield compare with normal deposit rate and the principal of deposit will be protected if held till maturity.

- Dalam skema ini, Nasabah akan perlu membeli mata uang alternatif di Pasar SPOT Valuta Asing dengan menjual mata uang asal dan menempatkan mata uang alternatif sebagai deposito dengan MUFG. Pada saat yang bersamaan, Nasabah menandatangani suatu kontrak Forward Outright Valuta Asing untuk menjual mata uang alternative (jumlah pokok ditambah bunga) dengan tanggal jatuh tempo yang sama dengan deposito. Jika deposito tersebut dimiliki sampai jatuh tempo, kontrak Forward Outright Valuta Asing akan melindungi nilai konversi pokok ditambah suku bunga kembali ke mata uang asal. In this scheme, the Client will need to buy alternative currency in the Spot FX Market by selling base currency and placing alternative currency as deposit with MUFG. At the same time, the Client enters into a FX Forward Outright contract to sell the alternative currency (the principal amount plus interest) with the same maturity date of the deposit. If such time deposit is held until maturity, the FX Forward Outright contract will hedge the conversion of the principal plus interest back to the original currency.






Jumlah Pokok Deposito akan terproteksi jika dimiliki sampai jatuh tempo. The Principal Amount of Deposit is protected only if held till maturity.

Tersedia dalam mata uang USD dan JPY. Available in USD and JPY.

Jangka waktu sampai dengan 1(satu) tahun. Tenure up to 1 (one) year.

Jumlah penempatan minimal ekuivalen dengan IDR 500,000,000.00 (Lima ratus juta Rupiah). Minimum amount of placement equivalent to IDR 500,000,000.00 (Five hundred million Rupiah).

Non automatic rollover, setiap penempatan merupakan penempatan baru. Non automatic rollover, each placement is a new placement (Non ARO).

Pengakhiran lebih awal tidak diperkenankan. Early redemption is prohibited.

Swap Deposit tidak dijamin oleh Lembaga Penjaminan Simpanan Indonesia ("LPS") Swap Deposit is not insured by Indonesia Deposit Insurance Corporation ("LPS")

Bunga Deposito merupakan Obyek Pajak. Interest of Deposit is object of tax.

Contoh Syarat dan Ketentuan Produk yang ditawarkan (Hanya sebagai ilustrasi)/ Sample Terms and Condition of Proposed Product (For Illustration Only)

Nasabah memiliki kelebihan dana sejumlah USD 1,000,000.00. Nilai tukar efektif USD/JPY 108.15. MUFG akan mengkonversi mata uang asal [USD] menjadi mata uang alternative [JPY] sehingga Nasabah akan menerima JPY 108,150,000.00 The Client has an idle funds amounted USD 1,000,000. The effective exchange rate of USD/JPY is 108.15. MUFG will convert the original currency [USD] to alternative currency [JPY] so Client will receive JPY 108,150,000.00

Dana dalam mata uang alternative (JPY) akan ditempatkan sebagai deposito berjangka selama jangka waktu tertentu. Funds in alternative currency (JPY) will be placed as time deposit for a specific period of time. Pada tanggal Jatuh Tempo, Pokok dan bunga deposito yang diterima Nasabah sebagai Mata Uang Alternatif akan dikonversikan kembali ke Mata Uang Asal dengan menggunakan harga konversi yang telah disepakati pada awal kontrak. On the Maturity Date, the Principal and interest of deposit that Client receives as Alternative Currency will be converted back to Original Currency using the convertion rate agreed upon the beginning of the contract.






Transaksi Swap Deposit yang mendasari Underlying Swap Deposit Transaction Mata uang asal Original Currency

: USD

Mata Uang Alternatif Alternatif Currency

: JPY

Jumlah Amount

: USD 1,000,000.00

Tanggal Transaksi Deal Date

: 03 January 2020

Tanggal Dimulainya transaksi Start Date

: 07 January 2020

Tanggal Jatuh Tempo Maturity Date

: 07 February 2020

Jumlah Hari Number of Day(s)

: 31 Hari/ Days

Dasar Perhitungan Hari Day Count Basis

: Actual /365

Transaksi Spot FX Bank Beli USD/JPY [Swap 1st Leg Transaction] FX Spot Transaction Bank Buy USD/JPY [Swap 1st Leg Transaction] Jumlah Pokok Principal amount

: USD 1,000,000.00

Harga SPOT FX USD/JPY Spot Rate FX USD/ JPY

: 108.15

Jumlah Ekuivalen JPY Equivalent JPY

: JPY 108,150,000.00

Penempatan Deposito Deposit Placement Tanggal Dimulainya Deposito Deposit Start Date

: 07 January 2020

Tanggal Berakhirnya Deposito Deposit End Date

: 07 February 2020

Jumlah hari Number of Day(s)

: 31 Hari/ Days

Jumlah Pokok/ Principal Amount

: JPY 108,150,000.00

Suku Bunga Deposito Deposit Rate

: 0.00%

Jumlah Bunga Interest Amount

: JPY 0.00

Pajak Bunga 20% Tax on interest 20%

: JPY 0.00

Pokok + Bunga/ Principal + Interest

: JPY 108,150,000.00






Transaksi Forward FX Bank Jual USD/JPY [Transaksi 2nd Leg] FX Forward Transaction Bank Sell USD/JPY [2nd Leg Transaction] Harga Forward FX USD/JPY Forward Rate FX USD/JPY

: 107.9950

Pembayaran kembali dalam USD Repayment in USD

: USD 1,001,435.25 (equivalent 1.69%)

Perbandingan dengan Normal Deposit USD Comparison with Normal Deposit USD Suku Bunga Deposito Normal Normal TD Rate

: 1.39%

Jumlah Pokok Principal Amount

: USD 1,000,000.00

Bunga Deposito Deposit Interest

: USD 1,180.55

Pajak Bunga 20% Tax on interest

: USD 236.11

Bunga setelah Pajak Interest after Tax

: USD 944.44 (equivalent 1.11%)

Pokok + Bunga Principal + Interest

: USD 1,000,944.44

Selisih antara Swap Deposit dan Normal Deposit Difference between Swap Deposit and Normal Deposit

: (USD 1,001,435.25 – USD 1,000,944.44) = USD 490.81 (equivalent 0.58%)

Untuk memperoleh perkiraan total imbal hasil dalam proposal ini, Nasabah akan melakukan 3 (tiga) transaksi secara bersamaan dengan MUFG. To obtain the estimated total return in this proposal, the Client will enter into the 3 (three) transactions simultaneously with MUFG. 1. Konversi dari Mata Uang Asal [misal: USD] ke mata uang alternatif [misal: JPY] dengan

menggunakan Harga Valuta Asing SPOT (dapat dilakukan valuta TOD/TOM untuk Swap Leg 1). Convertion from Original Currency [i.e USD] to Alternative Currency [i.e JPY] by using FX SPOT Rate (can be done for value TOD/ TOM as the 1st Leg Swap)

2. Memasuki Transaksi Deposito Berjangka dalam Mata Uang Alternatif. Entering Time Deposit Transaction in alternative currency.

3. Konversi dari Mata uang alternatif [misal: JPY] ke mata uang asal [misal: USD] dengan menggunakan Harga Valuta Asing Forward (sebagai Swap Leg 2) dengan tanggal valuta sama dengan tanggal jatuh tempo deposito. Convertion from Alternative Currency [i.e JPY] back to Original Currency [i.e USD] by using FX Forward Rate (as the 2nd Leg Swap) with the same maturity date of the Time deposit.






Pada Tanggal Dimulainya transaksi/ On Start Date:

a. MUFG akan mendebit dari Rekening Nasabah sebesar USD 1,000,000.00 dan mengkonversi dari mata uang asal ke mata uang alternatif menggunakan Kurs SPOT [108.15] menjadi JPY 108,150,000.00 MUFG will debet from Client Account USD 1,000,000.00 and convert the original currency into alternative currency using SPOT Rate [108.15] and place it to Time Deposit JPY 108,150,000.00

b. Nasabah akan menyampaikan Formulir Pembukaan Struktur Investasi sebesar JPY 108,150,000.00 untuk penempatan 07 Jan-07 Feb 2020 dengan Bunga Deposito sebesar 0.00%. The Client will submit Structured Investment Opening Form of JPY 108,150,000.00 start from 07 Jan-07 Feb 2020 with Time Deposit Rate 0.00%

Pada Tanggal Jatuh Tempo/ On Maturity Date: a. MUFG mengkonversikan kembali dana JPY 108,150,000.00 (Pokok dan bunga Deposito) ke

dalam mata uang asal dengan menggunakan harga forward yang telah disepakati pada tanggal transaksi. MUFG will convert back JPY 108,150,000.00 (Principal and interest of deposit) to original currency by using forward rate that has been agreed on the deal date.

b. MUFG akan mengkredit ke rekening nasabah sejumlah USD 1,001,435.25 MUFG will credit to Client’s Account USD 1,001,435.25






Manfaat/ Benefit

Dibandingkan dengan deposito berjangka konvensional, produk ini akan memberikan peluang kepada Nasabah untuk menikmati potensi imbal hasil yang lebih tinggi. Compared to conventional time deposit, this product will provide the client with an opportunity to enjoy a potential higher yield.

Jumlah Pokok Deposito akan terproteksi jika dimiliki sampai Tanggal Jatuh Tempo. The principal amount of deposit will be protected only if it held untill Maturity Date.

Risiko/ Risk

Pengakhiran transaksi lebih awal pada prinsipnya tidak diperbolehkan ketika Transaksi telah disepakati oleh kedua belah pihak. Early redemption/ withdrawn of swap deposit transaction before Maturity Date in principle is not allowed once the transaction is confirmed between both parties.

Pengakhiran transaksi lebih awal berpotensi mengurangi Jumlah Pokok Deposito dan semua biaya yang timbul akibat pencairan ini akan dibebankan kepada Nasabah. Early redemption of swap deposit before Maturity Date potentially reduce the Principal Amount of Deposit and all cost incurred as a result of this redemption will entirely charge to the Client.

Tidak dijamin oleh Lembaga Penjaminan Simpanan Indonesia ("LPS") Not insured by Indonesia Deposit Insurance Corporation ("LPS") .

Risiko Pasar/ Market Risk

Pergerakan nilai tukar dan suku bunga tertentu tidak dapat diperkirakan secara tepat dan setiap pergerakan ke arah yang berlawanan (tidak dikehendaki) dapat secara signifikan mempengaruhi keuangan Nasabah. Specific movement of the foreign exchange and interest rates cannot be predicted accurately and any adverse movement may significantly affect the Client financially.

Risiko Pengakhiran Lebih Awal/ Early Redemption Risk

Pada dasarnya pengakhiran lebih awal atau pembatalan transaksi tidak diperbolehkan jika suatu transaksi telah disetujui oleh kedua belah pihak. In principle, early redemption or cancellation of transaction is not allowed once a transaction is confirmed by both parties.

Namun jika pengakhiran lebih awal tidak dapat dihindari, maka Nasabah wajib memberi ganti rugi kepada MUFG secara penuh terhadap segala kehilangan, kerugian, biaya, tagihan dan/atau pengeluaran yang terjadi akibat pengakhiran/pencairan tersebut, termasuk biaya hukum dengan ganti rugi secara penuh, biaya pendanaan dan kerugian atau biaya yang timbul sebagai akibat dari pengakhiran, likuidasi atau pelaksanaan kembali atas suatu lindung nilai atau atas posisi perdagangan yang berkaitan (“Biaya Pembatalan”) dan wajib membayar biaya administrasi dan tagihan lainnya yang mungkin dikenakan MUFG (secara bersama-sama disebut “Biaya Pencairan Sebelum Jatuh Tempo"). Dalam pembatalan atau pengakhiran lebih awal, Nasabah akan terekspos dengan nilai mark-to-market sesuai dengan metode perhitungan yang dilakukan oleh MUFG.






However, if an early redemption is inevitable, the Client is required to fully indemnify MUFG against all loss, damages, costs, charges and / or expenses referable to such termination/ redemption including legal costs on a full indemnity basis, cost of funding and loss or cost incurred as a result of the termination, liquidation or re-establishment of any hedge or related trading position (“Cancellation Cost”), and shall pay such other administrative and other charges as MUFG may impose (collectively, the “Early redemption Cost”). In the event of cancellation or early redemption, the Client will be exposed to the mark-to-market value in accordance with the MUFG’s calculation method.

a. Hak Nasabah/ Client’s Right

Mendapatkan informasi secara detail mengenai produk yang ditawarkan. To obtain information in detail regarding the offering product. Kewajiban Nasabah/ Client’s Obligation

- Memberikan dokumen dan informasi yang dipersyaratkan secara benar, lengkap dan jelas yang diperlukan MUFG, sebelum memasuki produk tersebut. Provide valid, complete and clear required documents and information required by MUFG, prior to enter into this Product.

- Nasabah wajib membaca dan memahami mengenai manfaat dan kerugian yang tercantum dalam proposal produk ini. Proposal produk ini mungkin tidak cukup menjelaskan semua risiko yang terkait dengan produk. Oleh karena itu, Nasabah harus sepenuhnya mengerti karakteristik dari produk, dan tingkat risiko dan kemungkinan kerugian yang dapat terjadi, dan wajib mempertimbangkan kesesuaian produk dengan Nasabah bila dilihat dari sumber keuangan, pengalaman, tujuan untuk melakukan transaksi tersebut, kemampuan menanggung risiko dan situasi lain yang berkaitan sebelum melakukan suatu transaksi. Produk-produk yang berkaitan dengan derivatif keuangan (financial derivatives) dapat mengandung beberapa tingkat risiko tertentu. The Client must read and understand the benefit and risks contained in the proposal of this product. The proposal of this product may not be sufficient to explain all the risks associated with the product. The Client must understand the nature of the product and th extent of the exposure to any risk and the potential losses that may be incurred, and shall consider the suitabilitu of the product in the light of its financial resources, experience, objectives for engaging in this transaction(s), ability to bear risk and other relevant circumstances before entering into any transaction. Financial derivatives related product can carry some degree of the risk.

- Merupakan tanggung jawab Nasabah sendiri untuk secara independen melakukan penilaian dan penelitian atas risiko-risiko yang terkandung dalam produk yang berhubungan dengan derivatif. Nasabah harus memastikan bahwa Nasabah memiliki cukup pengetahuan, pengalaman, kemampuan yang memadai dan pendapat profesional untuk membuat penilaiannya sendiri terhadap keuntungan dan risiko mengadakan produk ini. Nasabah tidak dapat mengandalkan setiap informasi dalam komunikasi (tertulis ataupun lisan) dengan MUFG sebagai nasihat investasi atau sebagai rekomendasi untuk menggunakan produk ini. Keputusan untuk melakukan transaksi dengan MUFG harus dibuat berdasarkan pertimbangan Nasabah semata dan MUFG tidak akan bertanggung jawab atas segala kerugian Nasabah yang disebabkan oleh perubahan kondisi kredit MUFG.






It is the Client's sole responsibility to make its own independent appraisal and investigation into the risks associated with such derivative-related product. The Client must ensure that it has sufficient knowledge, experience, sophistication and professional advice to make its own evaluation of merits and risk of entering into this product. The Client shall not rely merely on any information in the communication (written or oral) with MUFG as investment advice or as a recommendation to enter into this product. The decision to enter into any transaction with MUFG shall be made based on the Client's own judgment and MUFG will not be responsible for any loss incurred by the Client due to any change in credit condition of MUFG.

- Nasabah harus memperhatikan bahwa transaksi yang berkaitan dengan pertukaran mata uang

terpapar risiko berkenaan dengan kebijakan valuta asing yang diterapkan oleh suatu badan atau Bank Sentral setelah terjadi transaksi, yang dapat mempengaruhi sisi ekonomis dari transaksi tersebut atau melemahkan kemampuan dari salah satu pihak untuk melaksanakan kewajibannya untuk membayar atau menerima pembayaran sehubungan dengan transaksi yang terpengaruh tersebut. The Client shall note that currency exchange related transaction is exposed to risk of foreign exchange policy which may be imposed by any agency or Central Bank after the transaction which could affect the economics of such transaction or adversely affect the ability of either party to perform its obligations to make or receive payment in respect of the affected transaction.

- Merupakan tanggung jawab dari Nasabah untuk benar-benar memahami syarat-syarat dan

ketentuan-ketentuan dari transaksi yang akan dilakukan. Nasabah harus memahami syarat-syarat dan ketentuan-ketentuan dari suatu perjanjian, kontrak dan/atau konfirmasi yang akan dibuat dan ditandatangani oleh Nasabah dengan MUFG, dan harus memahami sepenuhnya hak-hak dan kewajiban-kewajibannya berdasarkan perjanjian, kontrak dan/atau konfirmasi tersebut. Berdasarkan nasihat dari konsultan profesional (termasuk konsultan hukum, konsultan peraturan, konsultan perpajakan, konsultan bisnis, konsultan investasi, konsultan keuangan dan konsultan akuntansi dari Nasabah), bilamana dipandang perlu oleh Nasabah. Nasabah disarankan untuk berkonsultasi dengan konsultan-konsultan professional sebelum menandatangani suatu perjanjian dengan MUFG. It is the Client's responsibility to fully understand the terms and conditions of the transaction to be undertaken. The Client shall be familiar with the terms and conditions of any agreement, contract and/or confirmation that the Client may enter into with the MUFG, and shall fully understand its right and obligations under such agreement, contract and/or confirmation based on the advice of such professional advisors (including the Client's legal, regulatory, tax, business, investment, financial and accounting advisors) as the Client may deem necessary. The Client is advised to consult its professional advisors before entering into any agreement with MUFG.

- Perlakuan pajak dan akuntansi dari structured product tersebut mungkin berbeda dengan perlakuan untuk produk tradisional. Nasabah disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat profesionalnya tentang perlakuan perpajakan dan akuntansi yang terkait dengan karakteristik produk ini. The tax and accounting treatment of such structured product may be different from traditional product. The Client is therefore advised to consult a professional advisor on the treatment of the relevant tax and accounting issue relating to the nature of this product.






a. Nasabah berkewajiban menyediakan informasi dan/atau data sesuai dengan kondisi

sesungguhnya. Apabila Nasabah terbukti tidak menyediakan informasi dan/atau data sesuai dengan kondisi sesungguhnya, maka konsekuensi akan mengacu pada perjanjian produk dan/atau layanan yang telah disepakati oleh Nasabah dengan MUFG. The Client is obligated to provide information and/or data in line with the real condition. If the Client is proven for not providing information and/or data which is in line with the real condition, the consequences shall refer to the agreement of product and/or services which has been agreed between the Client and MUFG.

b. Mekanisme dan/ atau prosedur yang harus dipenuhi.

Mechanism and/or procedure that have to be fulfilled.

- Menandatangani dan mengembalikan dokumen yang dipersyaratkan. Signing and returning the required documents.

- Produk ini pada prinsipnya berlaku bagi nasabah korporasi dengan memperhatikan penilaian profil risiko nasabah dan tingkat risiko swap deposito. This product in principle is applied to corporate client with due regard to the assessment of client risk profile and the level of risk of Swap Deposit.

- Keputusan untuk melakukan suatu transaksi dengan MUFG harus dibuat berdasarkan pertimbangan Nasabah sendiri dan MUFG tidak akan bertanggung jawab atas segala kerugian yang dialami oleh Nasabah yang disebabkan oleh suatu perubahan dalam ketentuan kredit MUFG. The decision to enter into any transaction with MUFG must be made based on the Client's own judgment and MUFG will not be responsible for any loss incurred by the Client due to any change in the credit condition of MUFG.

c. Dokumen yang harus dipersiapkan/ Document that needs to be prepared

Proposal Swap Deposit/ Swap Deposit Proposal

Konfirmasi Perjanjian Swap Deposit (“Konfirmasi”)/ Swap Deposit Confirmation Agreement (“Confirmation”).

Formulir Pembukaan Struktur Investasi (“Formulir”)/ Structured Investment Opening Form (“The Form”)

Dokumen Pendukung lainnya (jika diperlukan)/ Other Supporting Document (if needed)

a) Biaya administrasi/ Administration fee Biaya meterai untuk Bilyet Deposit/ Stamp duty for Bilyet Deposit

b) Pengakhiran transaksi Swap Deposit lebih awal pada prinsipnya tidak diizinkan ketika transaksi telah dikonfirmasi oleh kedua belah pihak. Early redemption of Swap Deposit transaction before Maturity Date in principle is not allowed once the transaction is confirmed between both parties.






Namun jika pengakhiran lebih awal tidak dapat dihindari, maka Nasabah wajib memberi ganti rugi kepada MUFG secara penuh terhadap segala kehilangan, kerugian, biaya, tagihan dan/atau pengeluaran yang terjadi akibat pengakhiran/pencairan tersebut, termasuk biaya hukum dengan ganti rugi secara penuh, biaya pendanaan dan kerugian atau biaya yang timbul sebagai akibat dari pengakhiran, likuidasi atau pelaksanaan kembali suatu lindung nilai atau atas posisi perdagangan yang berkaitan (“Biaya Pembatalan”) dan wajib membayar biaya administrasi dan tagihan lainnya yang mungkin dikenakan MUFG (secara bersama-sama disebut “Biaya Pencairan Sebelum Jatuh Tempo"). Dalam peristiwa pembatalan atau pengakhiran lebih awal, Nasabah akan terekspos dengan nilai mark-to-market sesuai dengan metode perhitungan yang dilakukan oleh MUFG. However, if an early redemption is inevitable, the Client is required to indemnify MUFG on a full indemnity basis against all losses, damages, costs, charges and/or expenses referable to such termination/redemption, including legal costs on a full indemnity basis, cost of funding and loss or cost incurred as a result of the termination, liquidation or re-establishment of any hedge or related trading position (“Cancellation Cost”), and shall pay such other administrative and other charges as MUFG may impose (collectively, the “Early redemption Cost”)."In the occurrence of cancellation or early redemption, the Client will be exposed to the mark-to-market value in accordance with the MUFG calculation method.

Pengakhiran transaksi lebih awal tidak akan mendapatkan bunga. “Biaya Pencairan Sebelum Jatuh tempo” akan dibebankan kepada Nasabah sehubungan dengan transaksi tersebut. Akibatnya ada kemungkinan Pokok Deposito menjadi berkurang (Pokok Deposito menjadi tidak terproteksi). Early redemption is shall earn no interest. “The Early redemption Cost” will be borne by the Client in relation to the affected transaction. Therefore there is a possibility that it will reduce the Principal of Deposit (Principal of Deposit will be unprotected). Sebagai illustrasi/ As an illustration Dengan mengambil contoh penempatan Deposito di atas, pada tanggal 31 Jan 2020 Nasabah hendak mencairkan depositonya lebih awal. SPOT USD/JPY pada saat itu di 108.00 dan harga forward USD/JPY di 107.995 By taking example of the Deposit placement above, on 31 Jan 2020 Client wants to redempt the deposit before maturity date. SPOT USD /JPY at that time is 108.00 and forward rate USD/JPY is 107.995






Dari tabel tersebut di atas jika kita membandingkan Pokok Mata Uang Asal USD 1,000,000.00 dengan konversi dari Deposito JPY pada tanggal pencairan sebesar USD 1,000,388.89 terlihat bahwa jika Nasabah mencairkan deposito lebih awal terdapat risiko bahwa Pokok Deposito menjadi tidak terproteksi dan nasabah kehilangan kesempatan memperoleh imbal hasil yang diharapkan. From the table above if we compare the Principal of Original Currency USD 1,000,000.00 with the convertion from JPY Deposit on the breaking date USD 1,000,388.89. It shows that if the Client redempt the deposit before maturity, there is a risk that the Principal of Deposit become unprotected and the client will loose their opportunity to receive expected return. Contoh perhitungan diatas merupakan indikasi kasar dan perhitungan sebenarnya akan berbeda karena metode perhitungan berbeda-beda untuk setiap produk. Perlu diperhatikan bahwa jumlah “Biaya Pencairan Sebelum Jatuh Tempo” hanya merupakan ilustrasi saja, dan bukan merupakan “Biaya Pencairan Sebelum Jatuh Tempo” maksimum.

0.00 USD 1,000.00

USD 1,001,435.25 USD 1,000,388.89

JPY 00.00

0

0

JPY 108,150,000.00 JPY 108,150,000.00

365 365

JPY 108,150,000.00 JPY 108,150,000.00

JPY 00.00 0

JPY 00.00

108.15000 108.00

31 Jan 2020

31

Redempt Before

Maturity/

Pengakhiran transaksi

lebih awal

Until Maturity/

Sampai Jatuh Tempo

USD1,000,000.00

JPY

07 Jan 2020

07 Feb 2020

24

Original Currency/ Mata Uang Asal

Breakfunding Cost/

Biaya Pencairan sebelum jatuh tempo

Return / Imbal Hasil

USD 1,000,000.00

JPY

07 Jan 2020

07 Feb 2020

Deposit Principal/ Pokok Deposito

Deposit Interest/ Bunga Deposito

Tax / Pajak 20%

Interest after tax/ Bunga setelah pajak

Deposit P + I / Pokok + Bunga Deposito

107.9950 107.9950

USD 1,001,435.25 USD 1,001,388.89

Day Count Basis/ Dasar Perhitungan Hari

SPOT RATE / Harga SPOT

Forward Rate / Harga Forward

Convertion back to Original Currency/

Konversi balik ke Mata Uang Asal

Alternative Currency/ Mata Uang Alternatif

Start Date/ Tanggal Mulai

Maturity Date/ Tanggal Jatuh Tempo

Breaking Date/ Tanggal Deposito di break

Number of day/ Jumlah Hari






The above calculation is only rough indication and actual computation may vary. Upon cancellation, different calculation method shall be applied for different products. Note that the above “Early Redemption Cost” is only for illustrations and not the maximum “Early Redemption Cost”. The above calculation is only rough indication and actual computation may vary. Upon cancellation, different calculation method shall be applied for different products. Note that the above “Early Redemption Cost” is only for illustrations and not the maximum “Early Redemption Cost”.

c) Metode pembebanan biaya/ Method of fee charging Biaya Pengakhiran lebih awal akan dikenakan pada saat Nasabah menyatakan akan mencairkan transaksi deposito dari yang telah disepakati. The Early redemption cost will be charged at the time the Client notifies MUFG to cancel or early redeem the deposit transaction from that it has agreed.

a. Mempunyai jangka waktu tertentu sesuai kesepakatan antara MUFG dan Nasabah. Have specific period based on the agreement between MUFG and the Client.

Kemungkinan pengakhiran swap deposito lebih awal dan konsekuensi yang akan ditanggung oleh Nasabah, akan dikenakan biaya penalti. The possibility of early redemption of swap deposit and the consequences of the Client to be imposed with penalty cost.

Mohon merujuk ke bagian informasi mengenai biaya pengakhiran lebih awal atas pemanfaatan produk Bank sebelum jangka waktu yang ditetapkan berakhir dan konsekuensinya yang akan ditanggung oleh Nasabah sebagai biaya penalti. Please refer to the information about early redemption cost of using Bank product before the specified expiry date and the consequences that will be borne by Client with penalty cost.

b. Perpanjangan jangka waktu pemanfaatan produk, termasuk informasi mengenai perubahan, penambahan, dan atau pengurangan pada karakteristik produk. The extension of period for utilization of the product, including information about the change, addition, and or reduction of the characteristic of the product.

Produk Swap Deposit tidak dapat diperpanjang. Swap Deposit product cannot be roll-over.






Detail syarat dan ketentuan untuk produk Swap Deposito tercantum dalam proposal Swap Deposit dan Konfirmasi. The detail of the terms and conditions for the product will be stated in the proposal Swap Deposit and Confirmation. Apabila terdapat ketidakpuasan sehubungan dengan aspek apapun dari produk dan/atau layanan MUFG terkait dengan perjanjian ini, Nasabah dapat mendatangi MUFG dan/atau menghubungi secara langsung staf MUFG untuk mendapatkan bantuan. Should there be any dissatisfaction with any aspect of MUFG’s product and/or service in relation to this agreement, the Client shall visit MUFG and/or direcly contact MUFG’s staff for assistance. Dokumen ini dibuat dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara kedua versi tersebut, versi Bahasa Indonesia akan berlaku. This document is drawn up in Indonesian language and English, and in the event of inconsistency or conflict between the two versions, the Indonesian text will prevail






Pernyataan Penyangkalan:

Disclaimer:

Dokumen ini disusun oleh MUFG Bank, Ltd., Cabang Jakarta (“MUFG”), suatu institusi perbankan yang telah terdaftar pada dan di bawah pengawasan Otoritas Jasa Keuangan untuk distribusi umum. Dokumen ini hanya tersedia untuk distribusi dalam situasi-situasi sebagaimana yang mungkin diizinkan oleh hukum yang berlaku dan tidak dimaksudkan untuk digunakan oleh siapapun dalam yuridiksi manapun yang melarang pendistribusian. Dokumen ini. Bank dan/ atau siapapun yang berhubungan dengannya dapat menggunakan atau dapat bertindak berdasarkan informasi yang terkandung dalam Dokumen ini sebelum Dokumen ini dipublikasikan kepada para Nasabah-nya. Baik informasi maupun pendapat yang diungkapkan dalam Dokumen ini bukan atau tidak akan merupakan sebuah tawaran atau ajakan untuk membeli atau menjual deposito, surat berharga, kontrak berjangka, opsi-opsi atau produk keuangan lainnya. Dokumen ini telah disusun semata-mata sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk menangani kebutuhan, situasi financial atau tujuan investasi yang bersifat spesifik dari penerima tertentu. This material has been prepared by MUFG Bank, Ltd., Jakarta Branch (“MUFG”), a banking institution which has been registered in and under observance of Financial Services Authority (Otoritas jasa Keuangan) for general distribution. The document only available for distribution under such circumstances as may be permitted by applicable law and is not intended for use by any person in any jurisdiction which restricts the distribution of this Document. The Bank and/or any person connected with it may make use of or may act upon the information contained in this Document prior to the publication of this Document to its Clients. Neither the information nor the opinion expressed herein constitute or are to be construed as an offer or solicitation to buy or sell deposits, securities, futures, options or any other financial products. This Document has been prepared solely for informational purpose and does not attempt to address the specific needs, financial situation or investment objectives of any specific recipient. Dokumen ini bukan merupakan suatu penawaran, suatu undangan ataupun suatu rekomendasi untuk mengadakan suatu transaksi atau memperhatikan tujuan investasi dan lembaga keuangan atau kebutuhan setiap orang tertentu. This document does not constitute an offer, an invitation, an advice, or a recommendation to enter into any transaction or have regard to the investment objective and financial institution or needs of any specific person. Sebelum mengadakan suatu transaksi, Anda harus mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa Anda telah memahami transaksi tersebut dan telah melakukan evaluasi secara mandiri atas kesesuaian transaksi tersebut dengan tujuan dan kondisi Anda. Secara khusus, Anda sebaiknya mencari saran independen terpisah dari profesional, keuangan, hukum, pajak, investasi atau penasihat lainnya sebelum membuat komitmen untuk membeli produk apa pun yang disebutkan dalam dokumen ini termasuk pengungkapan risiko. Apabila Anda memilih untuk tidak melakukannya, Anda harus mempertimbangkan dengan hati-hati apakah transaksi yang disebutkan dalam dokumen ini cocok untuk Anda. Before entering into any transaction, you should take steps to ensure that you understand the transaction and have made an independent assessment of the appropriateness of the transaction in the light of your own objectives and circumstances. In particular, you may wish to seek separate independent advice from a professional, financial, legal, tax, investment or other adviser before making a commitment to purchase any product mentioned in this document including the risk disclosures. If you choose not to do so, you should consider carefully whether the transaction mentioned in this document is suitable for you. Kinerja historis tidak menjamin kinerja masa depan. Setiap perkiraan kinerja tidak selalu menunjukkan kinerja masa depan atau kemungkinan dari setiap produk yang disebutkan dalam dokumen ini. Historical performance does not guarantee future performance. Any forecast of performance is not necessarily indicative of future or likely performance of any product mentioned in this document. Informasi yang terkandung di sini telah diperoleh dari sumber-sumber yang diyakini Bank dapat diandalkan tetapi Bank tidak membuat pernyataan atau jaminan apa pun atau menerima tanggung jawab atau bertanggung jawab apa pun atas keakuratan, ketepatan waktu, kesesuaian, kelengkapan atau kebenarannya. Oleh karena itu, penilaian, pendapat, perkiraan, prakiraan, peringkat atau penilaian risiko yang dijelaskan dalam dokumen ini tidak dapat diandalkan sebagai representasi dan / atau garansi oleh Bank. Bank, kantor






pusat, cabang, anak perusahaan dan afiliasinya dan penyedia informasi tidak menerima tanggungjawab apa pun atas kerugian langsung atau tidak langsung atau kerusakan dalam bentuk apa pun yang timbul dari penggunaan semua atau sebagian dari dokumen ini. The information contained herein has been obtained from sources the Bank believed to be reliable but the Bank does not make any representation or warranty nor accept any responsibility or liability as to its accuracy, timeliness, suitability, completeness or correctness. Therefore, the inclusion of the valuations, opinions, estimates, forecasts, ratings or risk assessments described in this document is not to be relied upon as a representation and/ or warranty by the Bank. The Bank, its head office, branches, subsidiaries and affiliates and the information providers accept no liability whatsoever for any direct or indirect loss or damage of any kind arising out of the use of all or any part of this document. Bank memiliki hak cipta atas Dokumen ini dan tidak ada bagian dari Dokumen ini yang dapat digandakan atau didistribusi ulang tanpa izin tertulis dari Bank, kantor pusat, kantor cabang, anak perusahaan atau perusahaan afiliasinya tidak bertanggung jawab dalam bentuk apapun kepada pihak ketiga sebagai akibat dari dilakukannya distribusi atau distribusi ulang tersebut. The Bank retains copyright to this document and no part of this document may be reproduced or re-distributed without the written permission of the Bank and the Bank, its head office, branches, subsidiaries or affiliates accepts no liability whatsoever to any third parties resulting from such distribution or re-distribution.

Documents

Swap Deposit - MUFG Bank Jakarta Branch