WHISTLEBLOWER PROTECTION POLICY - uab bank

WHISTLEBLOWER PROTECTION POLICY

Whistleblower Protection Policy

P a g e 1 | 20

Table of Contents

1. Purpose ................................................................................................................................ 2

2. Commitment ........................................................................................................................ 2

3. Scope ................................................................................................................................... 2

4. What is “Wrongdoing”? ........................................................................................................ 2

5. Assurance to Employee ......................................................................................................... 3

6. Reward ................................................................................................................................. 3

7. Reporting Wrongdoing– How to Report the Wrongdoing. ..................................................... 3

8. Whistleblowing by Other ...................................................................................................... 5

9. Whistleblower’s Responsibilities ........................................................................................... 5

10. Limitations………………………………………………………………………………………………………………………….6

11. Revocation of Whistleblower Protection ............................................................................. 6

12. Investigating Wrongdoings .................................................................................................. 6

13. Whistleblower Protection Officer (WPO) ............................................................................. 6

14. Reporting & Governance ..................................................................................................... 7

15. Safe-Keeping of Documents ................................................................................................ 7

16. Important Contacts…………………………………………………………………………………………………………....8

17. Appendix – Incident Management Process …………………………………………………………………………9


P a g e 2 | 20

1. Purpose

The Whistleblower Protection Policy (the Policy) is one of a number of Policies and Codes that

promotes a culture of compliance, honesty and ethical behavior within all levels of uab bank

employees. uab bank’s aim is to encourage employees to report any Wrongdoing in good faith and

in an environment free from victimization so that the Board and Senior Management can

adequately manage risk and cultural issues within the Company.

2. Commitment

uab bank’s CEO & Senior Management Team encourage all employees to report the Wrongdoing.

uab bank’s attitude is “when in doubt report”. All staff should feel confident and comfortable about

reporting wrongdoing. uab bank’s Senior Management is committed to protecting and supporting

the dignity, wellbeing, career and good name of anyone reporting Wrongdoing.

3. Scope

The Policy applies to all internal stakeholders, including uab bank Directors, Managers, staff,

contractors, consultants and each who plays a role in uab bank. It sets out the minimum

requirements for all to follow.

4. What is “Wrongdoing”?

Examples of Wrongdoing include, but are not limited to, the following:

• a breach of regulations or laws;

• a breach of uab bank’s Policies and Codes;

• dishonest or corrupt behavior, including soliciting, accepting or offering a bribe, facilitation

• payments or other such benefits;

• fraudulent activity;

• illegal activity (including theft, drug sale / use, violence or threatened violence and property damage);

• impeding internal or external audit processes;

• improper behavior relating to accounting, internal accounting controls, actuarial, or audit

• matters;

• an activity that poses a substantial risk to the community &environment;

• a serious impropriety;

• conduct endangering health or safety;

• a substantial mismanagement of uab bank’s resources;

• conduct that is detrimental to uab bank’s financial position or reputation; and

• Concealment of Wrongdoing;

• Conflict of Interest related Business Dealings/ Purchases/ Activities.


P a g e 3 | 20

5. Assurance to Employee

uab bank assures that the employee providing information under this Policy will not be subjected

to any form of retribution whatsoever, provided that;

• the disclosure is made in good faith;

• the employee believes that there is malpractice and that he/she intends to disclose for the

best of other employees and the organization and

• uab bank shall also protect the employee against all acts of harassment, retaliation,

victimization or intimidation from subordinates, peers and superiors arising from the act of

such disclosure.

6. Reward At Management’s discretion, a reward (in any form deem appropriate) may be given to the whistleblower if it is found that the information disclosed had enabled uab bank to take rectification measures and minimize potential or reputational losses/ damage.

7. Reporting Wrongdoing– How to Report the Wrongdoing.

Any staff member can report Wrongdoing of others in two secured ways:

1. Direct Email Channel (handled/ escalated by Independent Personnel) 2. SMS Channel (handled/ escalated by Independent Personnel)

A. Direct Email Channel – [email protected] (respond time = within 12 hrs.) Depending on the nature of the Wrongdoing, the staff member is encouraged to first discuss their concern with their Manager/ Head of Department. However, if the staff member wishes first to seek advice from someone completely independent from Business Operations or Departments who is capable of taking actions or escalating on the reported matters, below is the Channel they have to use. Senior Management Team including the CEO takes your suggestions and advises on reporting the wrongdoings very seriously while ensuring your action is being protected to fully support/ encourage any staff member to help us find out & take actions against wrongdoings or non-compliance.

Common Types of Concern Direct Email Address

Fraud or Financial Crime [email protected]

mailto:[email protected]



P a g e 4 | 20

Staff or People Matters

Compliance Matters

Health & Safety Issue

Any Potential Risk Matters

We expect the sender to above independent email channel to provide the relevant information set

out as below:

Name

Position/ Title

Department

Subject/ Highlight:

Incident Summary: (including responsible personnel, Team & department)

Reports of Wrongdoing raised through this channel may be investigated using the uab bank’s Incident Management Practices, and Staffs reporting Wrongdoing via these channels can be assured that they will be protected and that the investigation will be conducted in accordance with the principles of fairness and natural justice. uab bank is prepared to appreciate your effort of reporting wrongdoings although the information from you is not relevant or correct after being investigated by Independent Personnel, which means, no penalties or action against incorrect reports sent through this Channel. B. SMS Reporting Channel – 09 44 44 36 309 (respond time = within 12 hrs.) uab bank also recognizes that staff may prefer to send SMS in certain circumstances due to, including but not limited to, the following,

• they believe they may be victimized if they use work email to send to our email reporting channel; or

• they prefer to make the report via their private phone; or • they have limited access to Emails.

SMS Channel is an electronic-based reporting system alternative to the Direct Email Reporting Channel where Wrongdoing can be reported. We expect the sender to above independent email channel to provide the relevant information set

out as below:

Name

Position/ Title

Department


P a g e 5 | 20

Subject/ Highlight:

Incident Summary: (including responsible personnel, Team & department)

Reports of Wrongdoing raised through this channel may be investigated using the uab bank’s Incident Management Practices, and Staffs reporting Wrongdoing via these channels can be assured that they will be protected and that the investigation will be conducted in accordance with the principles of fairness and natural justice. uab bank is prepared to appreciate your effort of reporting wrongdoings although the information from you is not relevant or correct after being investigated by Independent Personnel, which means, no penalties or action against incorrect reports sent through this Channel.

8. Whistleblowing by Other

In cases where any person (other than the Bank employees) blows the whistle, the protections

accorded are as per this Policy.

9. Whistleblower’s Responsibilities

To facilitate investigations to proceed in an orderly manner, the whistleblower must observe

the following:

a) Do not contact the suspected party in an effort to determine the facts or demand restitution.

b) Except to the Designated Person, do not discuss or divulge information of the case to any internal or external third party.

10. Limitations In order to protect the interest of uab bank’s reporting culture, the independent personnel cannot initiate the wrongdoing investigation protocol effectively (time delay in responses may occur) if the reporting staff cannot provide his/ her own identity and adequate information about his/ her Concern on certain matter.

This Policy does not cover the following:

• Staff grievances. Such cases are covered under the Human Resources Policy;

• Financial, business or strategic decisions made by the Senior Management.


P a g e 6 | 20

11. Revocation of Whistleblower Protection

Whistleblower protection shall be revoked if it is of the opinion based on its investigation or in

the course of its investigation that –

a) the whistleblower himself has participated in the improper conduct disclosed; b) the whistleblower willfully made in his disclosure of improper conduct a material

statement which he knew or believed to be false or did not believe to be true; c) the disclosure of improper conduct is frivolous or vexatious; d) the disclosure of improper conduct principally involves questioning the merits of

Bank’s Board policy; e) the disclosure of improper conduct is made solely or substantially with the motive

of avoiding dismissal or other disciplinary action; or f) the whistleblower, in the course of making the disclosure or providing further

information, commits an offence under the Human Resources Policy & Guidelines.

12. Investigating Wrongdoings

Investigations of Wrongdoing will be conducted in a manner that is confidential, fair and objective. The investigation processes will vary depending on the nature of the Wrongdoing and the amount of information provided. For a report to be investigated, it must contain sufficient information to form a reasonable basis for investigation. A staff member reporting anonymously should provide as much information as possible so as not to compromise the ability to fully investigate the report. A Whistleblower will always be informed of the outcome of the investigation. In cases where the Whistleblower Investigator has not substantiated the allegations, an appropriate explanation will be made to the Whistleblower, subject to any privacy and confidentiality rights.

13. Whistleblower Protection Officer (WPO)

uab bank’s Policy provides for the appointment of the Whistleblower Protection Officer (WPO). The WPO is responsible for protecting the Whistleblower from being victimized as a result of making a report. Any staff member reporting Wrongdoing can seek advice from the Whistleblower Protection Officer prior to or after making a report. The Whistleblower Protection Officer can protect the Whistleblower in a number of ways with the approval from Management; including, but not limited to, the following.

✓ Ensuring confidentiality in the investigation. ✓ Protecting, as far as legally possible, the staff member’s identity. ✓ Offering a staff member leave of absence if necessary while a matter is being investigated. ✓ Relocating the staff member or other staff to a different work group or department.


P a g e 7 | 20

14. Reporting & Governance

The Disciplinary Committee reviews the reports submitted through above mentioned reporting

channels and investigation results. Reports are also provided regularly to the Board Risk Committee

(BRC) and matters are referred to the Board Audit Committee by the BRC where relevant, e.g. any

matters relating to accounting, internal control or audit concerns. The Policy is reviewed regularly

and whenever there are significant regulatory changes or business needs. A breach of the Policy by

any employee may, in some circumstances, result in uab bank’s Disciplinary Action.

15. Safe-Keeping of Documents The Designated Person is responsible to ensure that confidentiality remains his top priority. As such, all records pertaining to the information provided by the whistleblower is kept secured and locked at all the times to prevent unauthorized access. 16. Important Contacts Note: Below contacts are not for the purpose of Reporting the Wrongdoing but for seeking advice of how to report the wrongdoing while being protected from victimization threat.

➢ Compliance Department

✓ Office Phone: + 951 860 3009 – 18 ✓ Email: [email protected] ✓ Location: Level 21, uab Tower@ Times City, Kyun Taw Road, Kamayut

Township, Yangon

➢ HR Governance & Compliance Officer

✓ Office Phone: + 951 860 3009 – 18 ✓ Email: [email protected] ✓ Location: Level 21, uab Tower@ Times City, Kyun Taw Road, Kamayut

Township, Yangon

➢ Whistleblower Protection Officer (WPO)

✓ Office Phone: + 951 860 3009 – 18 (ext. 415) ✓ Mobile: 09 424 599 866 ✓ Email: [email protected] ✓ Location: Level 21, uab Tower@ Times City, Kyun Taw Road, Kamayut

Township, Yangon



P a g e 8 | 20

Appendix

Incident Management Process 1. Upon receipt of a Whistleblower report through the direct email channel, SMS channel or any

other channels, the CEO is to be informed. 2. CEO or his designated Officer will instruct the Head of Internal Audit or Compliance Officer to

take steps to investigate the complaint. The CEO or his designate Officer may alternatively instruct a Special Officer to investigate the complaint if there are special circumstances to the case.

3. The Whistleblower Protection Officer will be informed to take steps to ensure protection of the

whistle-blower. 4. Head of Human Resources will be informed and depending on the sensitivity of the matter, case

management will be either at the CEO’s Office or the Disciplinary Committee. 5. As per Section14 of this Policy, the Board Risk Committee will receive an oversight report on the

various cases that have been reported.


P a g e 9 | 20

မမနမကနေဆ ာ ရကမႈ

သတငးေယ းေသးသသာကယ းေေရး မ၀ါဒ


P a g e 10 | 20

မ တက

စဥ အေၾက ားအ စ မကႏာ

၁ ညရယခက ၁၂

၂ ကတက၀တ ၁၂

၃ အက းသကေ ကမႈနယယ ၁၂

၄ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈဆသညမ အအယနညး ၁၂

၅ ၀နထမးမ းသ႔ အ မခခကေးးခား ၁၃

၆ ဆခ းးမားခား ၁၃

၇ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈအ းသတား႔းခား-မမနမကနး မႈအ း မညသ႔သတားေး႔

တာၾက းမညနညး။

၁၄

၈ အးခ းသမ းမ မမနမကနေဆ ာရကမႈမ းအ းးေ ထတသတား႔းခား ၁၆

၉ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈ သတား႔သက ကရယေးေးအ ၁၆

၁၀ ကန႔သတတ းးမစမႈမ း ၁၆

၁၁ သတားေးသအတရက က ကရယေးမႈမ းအ း သမးးခား ၁၆

၁၂ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈအတရက စစမးစစေဆးးခား ၁၇

၁၃ သတားေးသက ကရယေးေးအ (WPO) ၁၇

၁၄ သတားေးမႈ ႏာာ အခ မႈ ၁၈

၁၅ စ ရကစ တမးမ းထနးသမးေစ ာေ ကးခား ၁၈

၁၆ အေးႀက းေသ ဆကသရယမညေန မ း ၁၈

၁၇ ေန ကဆကတရြ - အး စအကစ မခန႔ခရြမႈာနးစဥ ၁၉


P a g e 11 | 20

မမနမကနေဆ ာ ရကမႈ သတငးေယ းေသးသသာကယ းေေရး မ၀ါဒ

၁။ည ရယခက

မမနမကနေဆ ာ ရကမႈ သတားေးသ က ကရယေးမ၀၀ါသည ကန ေဆ ာရကမႈႈ၊ းသ းေး ာမတမႈ ႏာာ uab bank

အဏ ၀နထမးမ းအ းး ကာ၀တဆာ အး အမမ းကး းမာတာန အေထ ကအကး သည မ၀၀ါမ းအနက

တစခအ၀ အ၀ား စသည။ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈမ းအ း အး သေအ ေဆ ာေသ ဆႏာဆး ာ သတားေး႔းခားအ း

တကတရနးးးခားး စ း မတ း နမႈမ းမ ကားရတေသ တ၀နးကား စေဖေစန ညရယ၀သည။ ထကြသ႔

းေ၀ားးေဆ ာရကးခားး ာ အတအ ရြ႔ ႏာာ Senior Management အ ရြ႔မ uab bank အဏ ဆးႈးႏာာမႈအေးခေနမ းအ း

စ မခန႔ခရြးခား ႏာာ အမအကာေက ားမ းက

ဆကကထနးသမးသရ းနအတရကးးညးည၀၀းေဆ ာရကႏာာမညး စသည။

၂။ ကတက၀တ

uab bank အဏ CEO ႏာာ Senior Management အ ရြ႔မ ၀နထမးမ းအေနး ာ႔ မမနမကနး မႈမ းးေတရ႔၀က

သတားးေး႔န တကတရနးႏာႈးေဆ ၀သည။ uab bank အဏ သေအ ထ းမ "သသယသည႔အခ၀တား

သတားေး႔ေစးခား"း း စ၀သည။ ၀နထမးမ းအေနး ာ႔ မမနမကနး မႈအ း သတားေး႔းခားေၾက ာ႔

မညသည႔စးမနမႈမ မေစအြ ယၾကညစတခစရ း ာ႔ သတားေး႔ႏာာ၀သည။ uab bank အဏ

စ မခန႔ခရြေးအ ရြ႔မညး မမနမကနေဆ ာရကမႈအ း သတားေး႔သတစဥ းစ တား ဂဏသကၡ ႈ၊း ေက ားက းသခႈ၊

အအကာအခရာအမးေက ားမ းႈ၊ န မညဂဏ သတားမ းႏာာ႔တသတတ၍ ကည ႔းေးးခားႈ၊

က ကရယေးးခားမ းးး ေးသရ းမညး စ၀သည။

၃။ အက းသကေ ကမႈနယ ယ

ဤမႈ၀၀ါသည uab bank အဏ အခနးက႑အသ းသ းမ ၀၀ာတသတေနေသ ါ၀ကတ မ းႈ၊ မနေနဂ မ းႈ၊

၀နထမးမ းႈ၊ ကနထကတ မ းႈ၊ အႀကေးမ းအ၀အ၀ာ အစယယ ာမ းအ းးအေဖတရာ

အက းသကေ ကေစမညး စ ၀ သည။ ဤေ ေဆ ာမႈသည အ းးအတရက ကန ေဆ ာရကမည

အေးခခအေသ အခကမ းး စသည။


P a g e 12 | 20

၄။ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈ ဆသညမ အအယနညး။

ဥမ အေနး ာ မမနမကနေဆ ာရကမႈတရားေအ က၀အခကမ း ၀၀ာ၀သည။ ထ႔အးာ အဆ၀အခကမ းတရာ

မ၀၀ာေသ အးခ းေသ မမနမကနေဆ ာရကမႈမ းညး အက း၀ာ၀သည။

• ဥေါမ းႏာာ စညးမဥးစညးကမးမ းအ း ခ းေ ကးခားႈ၊

• uab bank အဏ မ၀၀ါမ းႈ၊ သတမတခကမ း ႏာာ မးည နခကမ းအ း ခ းေ ကးခားႈ၊

• အ အေတ ားခးခားႈ၊ ကခးခား (သ႔) ကမးမးးခားႈ၊ အ အနး ေဆ ာရကေးးခား

အစသည႔ မးသ းေသ ႈ၊ အကာစ တတကး းေသ အး အမမ းးး ေဆ ာရကးခားႈ၊

• မမအက းစ းရ းမႈအတရက ေဆ ာေသ အးခ းေသ း မေဆ ာ ရကမႈမ း (သ႔)းေးေခမႈမ းႈ၊

• မသမ ေသ ေဆ ာရကမႈမ းးး းခားႈ၊

• တ းမ၀ာေသ ကစစမ းေဆ ားခား(ခးမႈႈ၊ မးယစေဆး၀၀းေ ား၀ယေ ကက းမႈ သ႔မဟတ သးစရြမႈႈ၊

အၾကမး ကမႈႈ၊ အၾကမး က ခမးေးခ ကမႈ ႏာာ စစညးဥစစ ာဆာမႈမ းအ း ဆးႈးေအ ား မႈ)

• းာစ ားစစမ းႈ၊ မမအဏ စ ားစစာနးေဆ ာ ရကမႈမ းအ း အဟန႔အတ းး စေစေအ ားး မေဆ ာ

ရကးခားမ းႈ၊

• စ ားအားမ းႈ၊ းတရားစ ားအားထနးသမးမႈမ းႈ၊ သတားအခကအကစေဆ ားမႈမ း ႏာာ႔ အးခ းေသ

စ ားစစေဆးးခားဆာ ကစစမ းႏာာ႔တသတတ၍ မေ မကနေဆ ာရကမႈမ းႈ၊

• မမ အ ရြ႔အစညးႏာာ႔ တ၀နးကာအသားအ၀နးအတရက မေက ားေသ /ဆးရ းေသ ါမ းး စေစနႏာာ႔

မ းစရ ဆးႈးႏာာေသ အေးခေနမ းး စေစနးေဆ ာ ရကးခားမ းႈ၊

• းားထနေသ မေ မကနး မႈမ းႈ၊

• ကနးမ ေးႈ၊ ခ ေးမ းအတရက အႏာတ ယေသ အး အမမ းးး မးခားႈ၊

• uab bank အဏ းေက ားမရနစရ အသးခႏာာေသ အားအးမစမ းအ း ြမ းစရ စ မခန႔ခရြးခားႈ၊

• uab bank အဏ အ႑ ေးအေးခအေန ႏာာ န မညဂဏသတားအ း ထခကေစသည႔

အး အမမ းအ းးး းခားႈ၊

• မမနမကနေဆ ာ ရကခကမ းအ း းကရယေးထ းးခားႏာာ

• အက းစ းရ းေ ယကေစသည႔ စ းရ းေးာနးမ း ခတဆကေဆ ာရကးခားႈ၊ ၀ယယးခားႏာာ

ေဆ ားးခားမ းႈ၊

၅။ ၀နထမးမ းသ႔ အ မခခကေးးခား


P a g e 13 | 20

ဤမ၀၀ါအ uab bank အေနး ာ

သတားေး႔ေသ ၀နထမးမ းအ းးေး႔မႈသညးေအ ကေ း၀အေးခအေနမ းး စ ၀က

မညသည႔းစါဏမမခစ းေစေအ ာ အ မခခကမ းေးထ း၀သည။

• သတားေးေ ထတမႈသည အး သေအ ေဆ ာက းသ းစရ း ာေး႔းခားႈ၊

• ၀နထမးသည မမနမကနေဆ ာရကမႈက သတားေးေ ထတးခားး ာ ေ ကာ ကမ းႏာာ

မမအ ရြ႔အစညးးေက ားက းအတရက ညရယတ၍းေဆ ာရကးခားး စသညဟ ယၾကညကခႏာားခားႈ၊

• uab bank အဏသည သတားေး႔ေသ ၀နထမးမ း သတားေးထတေ ကသညအတရက မမ

ကေအ က ာယသ းႈ၊ ေ ကာ ကမ းႏာာ အထကႀက းမ းမ အေႏာ ကအယကေးးခားႈ၊

ကတ႔းနးခားႈ၊ တကခကမႈမ းး းခားႈ၊ မတ း ႏားခားႏာာ ခမးေးခ ကးခားမ းမေေအ ာ

က ကရယေးမညး စသည။

၆။ ဆခ းးမားခား

စ မခန႔ခရြမႈအ ရြ႔ ဆးး တခကး ာ သတားေး႔မႈႏာာတသကတ၍ သတားေးသညအတရက uab bank အဏ၏ေ

ဂဏသကၡ က ဆားဆးႈးမႈႈ၊ ကဆ းမႈမ းကေ ခနႏာာ

စဟားေသ ာနးေဆ ာရကခကမ းအ းးးနညထနးသမးႏာားခား ကစစမ းတရာ အေထ ကအကး စေစ၀က

သတားေးသအ း (သာေ ေသ စး ာ) ဆခ းးမားခားမ းးး သရ းန စ စဥထ းသည။

၇။ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈအ းသတား႔းခား-မမနမကနး မႈအ း မညသ႔သတားေး႔တာၾက းမညနညး။

မညသည၀နထမးမဆ မမနမကနး မႈအ း သတားေး႔တာၾက း တရားေအ က၀နညးမး(၂)မ းး ာ

သတားးေး႔ႏာာသည။

(က) အ းေမးး ာ တက ကသတား႔းခား (သ းးခ းရတ ေသ ၀နထမးမ ကာတရယေး ားမညး စသည)

(ခ) စ တ (Massage)းး ာသတား႔းခား (သ းးခ းရတ ေသ ၀နထမးမ ကာတရယေး ားမညး စသည)

(က)းေမးး ာ တက ကသတား႔းခား([email protected])

(အေၾက ားးနၾက းခန - ၁၂ န အတရား)



P a g e 14 | 20

မမနမကနေဆ ာ ရကမႈ အေးခေနေဖမတညတ၍ တကကသကဆာေသ မနေနဂ ႈ၊ ဌ နတ ၀နခမ းႏာားေးဥ းစရ

ေဆရးေႏာရးနး စသည။ သ႔ေသ ညး ၀နထမးသည Business Operation မ မဟတေသ အးခ းဂ ထသ႔း စေစႈ၊

မမနမကနး မႈအ း အေးယေဆ ာရကႏာာသည႔ ဂ ထသ႔း စေစႈ၊ အႀကဥ ဏယ၀ကး ေအ ကတရာေ း

ထ းသည နညးမးအတား တာၾက းႏာာ၀သည။

CEO ၀၀ာေသ Senior Management အ ရြ႔သည မညသည၀နထမးမဆ မမနမကနး းခားအ း သတားေး႔

အစ ာခ တရား ေး႔ထ းေသ အႀကဥ ဏေက ားမ းႏာာ အႀကး ခကမ းအတား

အသး ေဆ ာရကသရ းမညးး စသညအးာ ထသတား႔၀နထမး ခ မႈအ းညး က ကရယေးမညး စသည။

ထသ႔း ေဆ ာရကးခားး ာ အးခ းေသ ၀နထမးမ းမညး မမနမကနေဆ ာရကမႈႏာာတသတတ၍

အေးယေဆ ာရကးခားမႈမ းတရာ းေ၀ား၀၀ာ ေစန အ းေး ညးေ ကမညး စသည။

ေယအယသသ ဆငယသာအခသရခးေ

[email protected]

လဆရလညရမႈႏငေ႑ယ းေဆင ရရမရခးေ နထရးေႈႏငဆငယသ သဆပလယ းေသဆရရရခးေ လဆသနယင ာသယ းေသဆရရ ရခးေ သခနးေရယ းေႈႏငလအယ းေသဆရရ ရယ ေလနဆငယသးေ းေရမာႈႏ က

သတားေး႔ တရားေအ ကေ း၀ အခကမ းအတားးး ညေးမညး စသည။

ာရည

ထးးေ

ဌန

ာယၾသငးော

ရရစာသခစးေ (သသဆငယသ/ တ န ဆယသသးာရညာ ာြဌန)

ဤ Channel မး ေး႔ေသ တာၾက းမႈအ းးက uab bank Incident Managent Practice အတား

အေးယး ေဆ ာရကသရ းမညး စသည။ ဤနညးမးး ာေဆ ာရကးခားသည သတားေး႔တာၾက းသည

၀နထမးမ းအ း က ကရယနး ေသခ ေစမညး စသညအးာ စစမးစစေဆးမႈမ းအ းညးကေတရ႔ကတ၍ မတေသ

မးစဥမ းအတားးေဆ ာရကသရ းမညး စသည။


P a g e 15 | 20

uab bank သည တားၾက းမႈႏာာတသတတ၍ စစမးစစေဆး းေန က သကဆားခားမခြ ာေသ ညးေက ားႈ၊

မမနကနခြား ေသ ညးေက ား ၀နထမး ႀက းမးေးမႈႏာာ းေ၀ားေဆ ာ ရကမႈအ း

အသအမတး ေးမညး စ ၀သည။ ဆ သညမ မ းယရားစရ သတားေး႔တာၾက းမႈအတရက

မညသညအေးယေဆ ာ ရကမႈမးး မညမဟတ ၀။

(ခ) စ တ (Massage) မးေၾက ားး ာ သတား႔းခား( ၀၉ ၄၄၄ ၄၃၆ ၃၀၉)

( အေၾက ားးနၾက းခန - ၁၂ န အတရား)

uab bank အဏမ ၀နထမးမ းအေနး ားေအ ကေ း၀အေးခအေနမ းအ မကေဆအသးး တ၍

သတားေး႔ခာ၀ကးေး႔ႏာာ း တးခ းေသ အေးခအေနမ းအညး မတေဆ႔အသးး တ၍းေး႔ႏာာ၀သည။

• သတားေး႔သသညးေမးကအသးး တ၍ တကကသတားေး႔းခားသည ထခကမႈ ႏာာသညဟ

ယဆမးခား (သ႔မဟတ)

• မမကယာ နးး ာသ သတား႔န ဆႏာဆးခား (သ႔မဟတ)

• ေမးအသးး န ရယကမႈမးခားႈ၊

စ တေး႔းခား (Massage)း း ာေသ ညးေက ား ႈ၊တကကအ းေမးေး႔တ၍ေသ ညးေက ား သတားေးတာၾက း

ႏာာမညး စ၀သည။

သတားေး႔ တရားေအ ကေ း၀ အခကမ းအတားးး ညစရကတ၍းေး႔ေးမညး စသည။

ာရည

ထးးေ

ဌန

ာယၾသငးော

ရရစာသခစးေ (သသဆငယသ/ တ န ဆယသသးာရညာ ာြဌန)

ဤမးေၾက ားမးေး႔ေသ တာၾက းမႈအ းးက uab bank Incident Managent Practice အတား

အေးယေဆ ာရကသရ းမညး စသည။ ဤနညးမးး ားေဆ ာရကးခားသည သတားေး႔တာၾက းသည ၀နထမး

မ းအ း က ကရယေးနးေသခ ေစသညအးာ စစမးစစေဆးမႈမ းအ းညး ကေတရ႔ကတ၍ မတေသ မးစဥမ း

အတားးေဆ ာရကသရ းမညး စသည။


P a g e 16 | 20

uab bank သည တားၾက းမႈႏာာတသတတ၍ စစမးစစေဆး းေန က သကဆားခားမခြ ာေသ ညးေက ားႈ၊

မမနကနခြား ေသ ညးေက ား ၀နထမး ႀက းမးေးမႈႏာာ းေ၀ားေဆ ာ ရကမႈအ း

အသအမတး ေးမညး စ ၀သည။ ဆ သညမ မ းယရားစရ သတားေး႔တာၾက းမႈအတရက

မညသညအေးယေဆ ာ ရကမႈမးး မညမဟတ ၀။

၈။ အးခ းသမ းမ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈႈမ းအ းးေ ထတသတားေး႔းခား

မညသမဆ (အဏ၀နထမးမဟတေသ တးခ းသမ း)မ မမနမကနေသ းေဆ ာရကမႈမ းအ းးေ ထတသတား

႔းခားႏာာတသကတ၍ အက အကရယေးမႈသည ဤမ၀၀ါး႒ နးခက၀မ းအတား အက း၀ာေစမညး စသည။

၉။ မမနမကနး မႈႏာာ တသတတ၍ သတားေးသ တ ၀န မႈ

စနစတကစစမးစစေဆးမႈမ း ရယကေခ ေမရ႔ေစန သတားေးေ ထတသသညးေအ ကေ း၀ အခကအက

မ းက သေနမညး စသည။

(က) သသယသအ ရြ႔အစညး (သ႔မဟတ) သသယသမ းႏာာဆကသရယတ၍ အေၾက ားအ မ းကးေး ားြ

သရ းေစနးး းခား (သ႔မဟတ)းေး ားြးခားမ းး စေဖေစန ၀၀ာတသကးခားမ း မး နႈ၊

(ခ) သတမတထ းေသ ဆကသရယေဆ ာရကမည ဂ တဥ းမရြတ၍ အးခ းေသ ာနးခရာအတရားသ

(သ႔) ာနးးာသ မညသတဥ းတေယ ကကမ ထတေ ေး ၾက းးခားမ း မး န။

၁၀။ ကန႔သတတ းးမစမႈမ း

uab bank အဏ သတားေး႔မႈ အကာေက ားမ းအ း က ကရယနအတရက သတားေး႔သည၀နထမးမ

၄ားေဆ ာရက ခကႏာာတသတတ၍ သတားအးညအစႈ၊ မမနမကန သ

ကယေးကယတ အခကအကမ းးေးႏာားခားမ၀က မ းယရားေဆ ာရကမႈအတရက သတားေး႔းခားအ း

အစ းးခားမး ။ (အေၾက ားးနၾက းမႈအခန ၾကန႔ၾက ႏာာ၀သည)

ဤမ၀၀ါသညေအ က၀အခကမ းအတရက အက း၀ာသကဆာမႈမ၀။

• ၀နထမးအခားခား မေကနမႈမ းအ း တာတနးးခား။ (ဤး စစဥမ းသည

၀နထမးေး မ၀၀ါးေအ ကတရာ အက း၀ာ းး စသည)


P a g e 17 | 20

• အ႑ ေးဆာ ကစစမ းႈ၊ ာနးေဆ ာရကမႈအေးခအေန ႈ၊ နညးဗ ဟ မ းႏာာ႔ တသတတ၍

Senior Management မးး ထ းေသ ဆးး တခကမ းႈ၊

၁၁။ သတားေး႔သအတရက အက အကရယေးမႈမ းအ း တသမးးခား

စစမးစစေဆးမႈႏာာ သးသခကမ းး တရားေအ က ၀အေးခခအခကမ းေတရ႔၀က သတားေး႔သအတရက

အက အကရယေးးခားအ းးးနညတသမးသရ းမညး စသည။

(က) သတားေး႔သကယတာ မ းယရာေသ ေဆ ာရကမႈမ းတရာ ၀၀ာတသကေနးခားႈ၊

(ခ)သတားေး႔သသည မမကယတာ အဆ၀ကစစတရာ မ းယရားသည(သ႔မဟတ) မနကနသညဟ

ယၾကညးခားမသညက သကႏာာ႔ ထခကေစေသ စတး ာ႔ တမာညရယက သတားေး႔းခားႈ၊

(ဂ)သတားေး႔မႈသည အေးမ၀ေသ ကစစမ းး စးခား (သ႔) အေႏာ ကအယကေစယသ း စးခားမ းႈ၊

(ဃ)မမနမကနသတားေး႔မႈသည အဏ အတအ ရြ႔မ ခမတထ းေသ မ၀၀ါစညးမဥးမ းအေဖ ဆန႔ကာ

းေသ အး အမမ းး စေနးခားႈ၊

(ာ)မ းယရားေသ ေဆ ာရကမႈမ းတရာ မမကယတာ၀၀ာတသကေန း မမအ း အေးယခမႈ မေစန

အတရက သတားေး႔းခားႈ၊

(စ)သတားေး႔သကယတာ စရမးအ းအားအးမစ႒ နမ ည နၾက းထ းေသ မ၀၀ါမ း ႏာာ မးညရနခကမ းႈ၊

စညးမဥးစညးကမးမ းးေ က က းေန က မမနမကနေဆ ာရကမႈမ းႏာာ အးခ းအေၾက ားအ မ းအ း

သတား႔းခားမ း။

၁၂။ မမနမကနေဆ ာ ရကမႈမ းအတရက စစမးစစေဆးးခား

မမနမကနေဆ ာ ရကမႈမ းအ း စစမးစစေဆး တရာ ဓမၼဓ႒ နကက မတစရ း ာ ၀ကစရ း ေး ားေဆ ာရက

သရ းမညး စသည။ စစမးစစေဆးမႈာနးစဥမ းသည မမနမကနး မႈမ း အေးခအေနနာေသ သတား

အခကအကမ းေဖတရာ မတည၀သည။ သတား႔မႈအ း စစမးစစေဆးနအတရက ယတ တနေသ အေးခခအခက

မ းႏာာ ေ ကေသ အခကမ း ၀၀ာမညး စသည။ ၀နထမးတဥ းဥ းမ အမညေ းးခားမြ

သတားေး႔ တရားး စႏာာေးခေသ သတားအခကအကမ းက တတႏာာသမ စာစရ း ားေး႔မညး စသည။

ထမသ စစမး စစေဆးမႈမ းက တကမနကနစရ ေဆ ာႏာာမညး စသည။ စစမးစစေဆးမႈ ါမ းအ း


P a g e 18 | 20

ထတေ အေၾက ား ၾက းမညး စသည။ စစမးစစေဆးသမးးစမႈတစတ မေတရာ၀က သတားေး႔သထသ႔

သာေ ေသ ားးခက မ းက ာ၀ကစရ းနၾက းေးမညး စ း ဤအေၾက ားအ ႏာာ တသကတ၍

ာ၀ကထ းေးမညး စသည။

၁၃။ သတားေး႔သက ကရယေစ ကေ ကေးအ (WPO)

uab bank အဏ မ၀၀ါအ သတားေး႔သက ကရယေစ ကေ ကေးအ (WPO)က ခန႔အမညး စ၀သည။

သတားးေး႔သက ကရယေစ ကေ ကေးအ သည သတားေး႔ကးခားအ းး ာ အႏာာကာႈ၊

အ ာ းအေတးထ းခးခား မး စေေအ ာ က ကရယေးနတ ၀နသည။ သတားေး႔သမညသည၀နထမးမဆ

သတားေးသ က ကရယေစ ာ႔းေ ကေးအ ထမ သတား႔းခားမတာမ း စေစႈ၊ သတားေး႔ းေန ကး စေစ

အႀကဥ ဏေက ားမ းႈ၊ မးည နမႈမ း ယႏာာမညး စသည။

က ကရယေစ ကေ ကေးအ သည သတားေး႔သအ း စ မခန႔ခရြေးအ ရြ႔ ခရား ခကး ားေအ က၀အတား

က ကရယမႈေးႏာာသည။ အဆ၀အခကမ းအးာ အးခ းေသ အခကမ းး ာ႔ က ကရယးခားမ းညး အက း၀ာ၀သည။

• စစမးစစေဆး တရာ ာ၀ကေသခ စရ းေဆ ာရကးခားႈ၊

• သတားေး႔သ အခကအကမ းက ထနးသမးးခားႈ၊ ဥေါအ အက အကရယေးးခားႈ၊

• စစမးစစေဆးးခားမႈမ းး ေနခနအတရား အ၀က ခရာမ းေးးခားႈ၊

• အးခ းေသ ႒ နမ း (သ႔) အးခ းေသ အ ရြာအစညးမ းသ႔းေန မ းးေ ေး ားေးးခားမ း။

၁၄။ သတားေး႔မႈ ႏာာ စ မအ ခ မႈ

Disciplinary Committee သည အထကေ း၀ သတား႔မႈမးေၾက ားႏာာ႔ စစမးစစေဆးမႈါမ းမ တဆာ႔

ေသ report မ းအ း ဆနးစစသးသသရ းမညး စသည။ သတားေး႔းခားမ းက Board Risk Management

Committee (BRC) သ႔ မန တားသရ းမညး စ းႈ၊ BRC မတစဆာ႔ တးခ းသကဆာ committee (ဥမ - Accounting

ႏာာ ဆကစေနေသ ကစစမ းႈ၊ Internal Control (သ႔မဟတ) Audit ႏာာ သကဆာေသ ကစစမ းအ း Board Audit

Committee)သ႔ တားသရ းမညး စသည။ ဤမ၀၀ါက မနသးသသရ းမညး စ း ဥေါး႒ နးခကမ း

အေး ားအြ၀က(သ႔) စ းရ းေးဆာ အခကမ းအ အ၀ကး းနညသးသးေးဆရြသရ းမညး စသည။


P a g e 19 | 20

ဤမ၀၀ါမးည နခကမ းကးေ က ကသည႔ မညသည႔၀နထမးကမဆuab bank စညးမဥးစညးကမးမ းအတား

အေးယးေဆ ာရကသရ းမညး စသည။

၁၅။ စ ရကစ တမးမ း ထနးသမးေစ ာေ ကးခား

တ ၀နေးအထ းေသ ဂ သည ာ၀ကမည သတားအခကအကမ းအ း ဥ းစ းေးအေနး ားေသခ စရ

ထနးသနးေစ ာေ ကနတ ၀နသည။ သတားေးသမးေး႔ထ းသည သတားအခကအကမ း၀၀ာသည

မတတမးမ းအ း ခရား ခကမအြ ၀ာေ ကၾကညႈားခားမ

က ကရယန ခ စရ း ားေသ ခတသမးဆညးထ းမညးး စ ၀သည။

၁၆။ အေးႀက းေသ ဆကသရယ မညေန မ း

မတခက။းေအ ကေ း၀ ဆကသရယစစမးမညေန သည မမနမကနး မႈႏာာတသတတ၍ သတားေးတားမည႔

ေန မဟတအြ မတ း ႏာ ခမးေးခ ကမႈမ က ကရယေနစဥက အတရား မမနမကနး းခားအ း သတားေး႔န

အတရက အႀကဥ ဏေတ ားခမညေန း စသည။

➢ Compliance Department

✓ Office Phone: + 951 860 3009 – 18

✓ Email: [email protected]

✓ Location: Level 21, uab Tower@ Times City, Kyun Taw Road, Kamayut Township,

Yangon

➢ HR Governance & Compliance Officer

✓ Office Phone: + 951 860 3009 – 18



Yangon


P a g e 20 | 20

➢ Whistleblower Protection Officer (WPO)

✓ Office Phone: + 951 860 3009 – 18 (ext. 415)

✓ Mobile: 09 424 599 866



Yangon

ေ န ကဆကတရြ

အး စအကစ မခန႔ခရြမႈ ာနးစဥ

၁။ မမနမကနး မႈ သတားေး႔ခကအ းးေမးး ာတကကး စေစႈ၊ မကေဆး ား စေစ သ႔မဟတ အးခ းေသ

နညးမးမ းး ား စေစ သတားေး႔ ၀က CEO ထအေၾက ားၾက းမညး စသည။

၂။ CEO သ႔မဟတ တ ၀နေးအထ းေသ အ မ Head of Internal Audit သ႔မဟတ Compliance Officer ထသ႔

အဆ၀တာတနးမႈအ း စစမးစစေဆးန ည နၾက းမညး စသည။ အကယတ၍ အဆ၀ကစစသည

အေးတႀက းး ေဆ ာရကမည ကစစမ းေန၀က တာၾက းခကအ း Special Officer ထသ႔ စစမးစစေဆးန

ည နၾက းႏာာသည။

၃။သတားေး႔တာၾက းသအ း က ကရယေစ ာေ ကမႈးး ေဆ ာရကန

သတားေးသက ကရယေစ ာ႔းေ ကေးအ (WPO)ထသ႔ အေၾက ားၾက းမညး စသည။

၄။းး စရ းေသ ကစစမ းေဖတရာ မတညတ၍ Human Resources ဌ န အႀက းအကြထသ႔ အေၾက ားၾက းမညး စ းႈ၊

သတထ းကာတရယေး ားေသ းးသန မ းက CEO းခနး သ႔မဟတ Disciplinary Committee သ႔

အေၾက ားၾက းေးမညး စသည။

၅။ ဤမ၀၀ါ၀ အခနး (၁၄) းးဌ နးခကအ တာၾက း သည အမ းမ းေသ ကစစမ းအ း Board Risk Committee

မ ကာတရယေး ားသရ းမညး စသည။