1 БЮЛЛЕТЕНЬ БАНКОВСКОЙ СТАТИСТИКИ № 11 (114) Новаяинформация 1. В целях обеспечения большей информац

ÖÅÍÒÐÀËÜÍÛÉ ÁÀÍÊ ÐÎÑÑÈÉÑÊÎÉ ÔÅÄÅÐÀÖÈÈ

БЮЛЛЕТЕНЬБАНКОВСКОЙ СТАТИСТИКИ

ÌÎÑÊÂÀ 2002

№ 11 (114)

Издание зарегистрировано Комитетом Российской Федерации по печатиРегистрационный номер 012267

Издается с июня 1993 г.

© Центральный банк Российской Федерации

Издатель и распространитель: ЗАО “АЭИ “Прайм/ТАСС”По вопросам подписки обращаться по адресу: 103009, Москва, Тверской б/р, 2.

Телефон: 974/7664. Факс: 292/3690.Отпечатано в ОАО “Типография “Новости”.

1БЮЛЛЕТЕНЬ БАНКОВСКОЙ СТАТИСТИКИ № 11 (114)

Новая информация

1. В целях обеспечения большей информационной открытости и прозрачности деятельностибанковской системы страны в настоящий номер “Бюллетеня банковской статистики” впервыевключен новый раздел 5 с информацией, характеризующей состояние платежной системыРоссийской Федерации. Публикация этой информации будет осуществляться на регулярнойоснове. Пояснения к показателям, характеризующим состояние платежной системы РоссийскойФедерации, размещены в разделе 6 “Методологический комментарий к таблицам”.

2. Внесены изменения в состав информации, представленной в таблицах 4.2.2“Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным депозитам и вкладам физических лиц,предприятий и организаций в рублях” и 4.2.3 “Средневзвешенные процентные ставки попривлеченным депозитам и вкладам физических лиц, предприятий и организаций в долларахСША” – выделены отдельно: ставка по депозитам и вкладам физических лиц по всем срокам, кромедепозитов до востребования и ставка по депозитам и вкладам физических лиц до 30 дней, кромедепозитов до востребования.


,хыннадиицакилбупвокорсхыньлетиравдерпьраднелаKимяинавобертсиивтстевтоосвииссоРмокнаБхымеянартсорпсар

хыннадяиненартсорпсаратраднатсогоньлаицепС)ФВМДРСС(аднофогонтюлавогондорануджеМ

адог2002ербакедвхыннадиицакилбупытаДви равня —е трам адог3002е

)еыннадынелватсдерпйыротоказ,доиреп—хакбоксв(

ьрбакед равня ь ьларвеф рам т

роткесйывоснаниФ

ароткесогоксвокнабвотечсхиксечитиланаытагергаеынвонсО.1— ассамяанженед,0Mиинещарбовигьнедеынчилан

тидеркйиннертунв,)арозбоогонженедииголодотемоп(ывиткаеыннартсониеытсичи)мароткесопеквибзарв(

адоирепценоканюиняотсосоп 1

2002.21.2)2002.01(

2002.21.13)2002.11(

3002.20.01)2002.21(

3002.30.3)3002.10(

=онженедвонагровотечсхиксечитиланаытагергаеынвонсО.2яинавоберт,игьнедеынврезер—яинаворилугерогонтидерк

мывоснанифенияинелварпуогонневтсрадусогманагрокмяитяирпдерпкяинавоберт,мяитяирпдерпмынневтсрадусог

мяицазинагромынтидерккяинавоберт,ароткесогонтсачценоканюиняотсосопывиткаеыннартсониеытсичи

адоиреп 1

2002.21.71)2002.11(

3002.10.71)2002.21(

3002.20.71)3002.10(

3002.30.71)3002.20(

иицаредеФйоксйиссоРакнабогоньлартнеЦикватсеынтнецорП.3

яинавориснаниферакватС.1.3 яинелвонатсуелсопьнедйищюуделсаНииссоРакнаБвороткеридмотевоС

йынтечсарйынвендондо(”тйанрево“утидеркопакватС.2.3)тидерк

онвендеже онвендеже онвендеже онвендеже

ииссоРакнаБтизопедввтсдерсяинечелвирпикватС.3.3 онвендеже онвендеже онвендеже онвендеже

гамубхыннецхынневтсрадусогакнырикватС.4 онвендеже онвендеже онвендеже онвендеже

акнырогонженедикватС.5 онвендеже онвендеже онвендеже онвендеже

ысрукеынтюлаВ.6 онвендеже онвендеже онвендеже онвендеже

роткесйиншенВ

,)БОФ(воравоттропмиитропскэ—сналабйынжеталП.7,адуртаталпо,йицитсевнитоыдоход,гулсутропмиитропскэ

еымярп,ытрефснартеыньлатипак,ытрефснартеищукет,иицитсевниеичорп,иицитсевниеыньлефтроп,иицитсевни

йынтечтоазиксупорпиикбишоеытсич,ывиткаеынврезердог,латравк

2002.21.03)2002.вкIII(

3002.30.13)2002.вкVI(

,отолозеонратеном—ыврезереындорануджеМ.8,)РДС(яинавовтсмиазаварпеыньлаицепс,атюлавяаннартсони

адоирепценоканюиняотсосопФВМвяицизопяанврезер

2002.21.9)2002.11(

3002.10.01)2002.21(

3002.20.7)3002.10(

3002.30.7)3002.20(

цясемйынтечтоазялвогротяяншенВ.9)асналабогонжеталпииголодотемоп(

2002.21.11)2002.01(

3002.10.01)2002.11(

3002.20.11)2002.21(

3002.30.41)3002.10(

йоксйиссоРяицизопяанноицитсевнияандорануджеМ.01,иицитсевниеыньлефтроп,иицитсевниеымярп—иицаредеФ

мароткесоп—ывиткаеынврезер,иицитсевниеичорпдогазмолецвикимонокэ

2002.60.03онавокилбуподог1002аЗ)меиненчотумищюуделсопс(

йоксвокнабяицизопяанноицитсевнияандорануджеМ.11,иицитсевниеымярп—иицаредеФйоксйиссоРыметсис

йынтечтоаз—иицитсевниеичорп,иицитсевниеыньлефтроплатравк

2002.21.03)2002.вкIII(

3002.30.13)2002.вкVI(

йоньланоицанвиицаредеФйоксйиссоРглодйиншенВ.21хатюлавйоннартсонии

2002.21.03)2002.вкIII(

3002.30.13)2002.вкVI(

макорсоп(иицаредеФйоксйиссоРглодйиншенВ.31)яинешагоп

2002.21.03)2002.вкIII(

3002.30.13)2002.вкVI(

1 .хыннадхыньлетиравдерпиицакилбупатаданазакУ

опеыннадтеянартсорпсариицаредеФйоксйиссоРкнабйыньлартнеЦ вмялетазакопмыннелсичерепешывьлаицепСледзар—тенретнИитесвииссоРакнаБевтсьлетиватсдерп хыннадяиненартсорпсартраднатсйын

.)/tradnats_satad/ur.rbc.www//:ptth(


Содержание

Календарь предварительных сроков публикации данных,распространяемых Банком России в соответствии с требованиямиСпециального стандарта распространения данныхМеждународного валютного фонда (ССРД МВФ) ............................................... 2

1. Основные макроэкономические и денежно<кредитные показатели1.1 Макроэкономические индикаторы .................................................... 7

1.2 Отдельные показатели, характеризующие состояниебюджетной сферы .......................................................................... 8

1.3 Источники финансирования федерального бюджета ............................ 9

1.4 Платежный баланс Российской Федерации* ..................................... 11

1.5 Внешний долг Российской Федерации(по международной методологии) .................................................. 17

1.6 Внешний долг Российской Федерации в национальнойи иностранной валютах* ................................................................ 18

1.7 Внешний долг Российской Федерации(по срокам погашения)* ................................................................ 19

1.8 Международная инвестиционная позиция Российской Федерациипо состоянию на 1 января 2001 года и на 1 января 2002 года(предварительные данные)* .......................................................... 20

1.9 Международная инвестиционная позиция банковской системыРоссийской Федерации* ............................................................... 23

1.10 Внешняя торговля Российской Федерации(по методологии платежного баланса)* ........................................... 25

1.11 Международные резервы* ............................................................. 26

1.12 Аналитические группировки счетов органовденежно<кредитного регулирования* .............................................. 28

1.13 Аналитические группировки счетов кредитных организаций ............... 29

1.14 Денежный обзор* ......................................................................... 32

1.15 Денежная масса (национальное определение) .................................. 33

1.16 Денежная база в широком определении .......................................... 35

2. Основные показатели и инструментыденежно<кредитной политики Банка России

2.1 Баланс Банка России .................................................................... 37

2.2 Ставка рефинансирования* ........................................................... 38

2.3 Нормативы отчислений кредитных организацийв обязательные резервы Банка России ............................................ 38

2.4 Средневзвешенные процентные ставки привлечения средствпо депозитным операциям Банка России на денежном рынкес использованием системы “Рейтерс<Дилинг” ................................. 40

2.5 Структура привлеченных средств по депозитным операциямБанка России на денежном рынке с использованием системы“Рейтерс<Дилинг” ........................................................................ 41

2.6 Официальный курс доллара США по отношению к рублю* ................... 43

2.7 Официальный курс евро по отношению к рублю ................................ 46

2.8 Котировки драгоценных металлов, установленные Банком России ...... 48

3. Финансовые рынки3.1 Рынок межбанковских кредитов

3.1.1 Средние объявленные ставки по привлечению кредитов (MIBID),средние объявленные ставки по предоставлению кредитов (MIBOR)и средневзвешенные фактические ставки по предоставленнымкредитам (MIACR) ...................................................................................... 49


3.1.2 Объявленные ставки по привлечению кредитов (MIBID),объявленные ставки по предоставлению кредитов (MIBOR)и фактические ставки по предоставленным кредитам (MIACR)* ................ 50

3.2 Валютный рынок

3.2.1 Результаты торгов на межбанковских валютных биржахпо доллару США ........................................................................................ 51

3.2.2 Результаты торгов на межбанковских валютных биржах по евро .............. 533.2.3 Данные о движении наличной иностранной валюты на территории

Российской Федерации через уполномоченные банки ............................. 543.2.4 Отдельные показатели, характеризующие операции с наличной

иностранной валютой в обменных пунктах уполномоченных банков ......... 563.2.5 Распределение по размерам сделок операций с физическими

лицами по покупке и продаже наличной иностранной валютыуполномоченными банками и их филиалами ............................................. 59

3.3 Основные характеристики рынка государственных ценных бумаг

3.3.1 Основные характеристики аукционов по размещению ГКО—ОФЗ ............ 613.3.2 Данные о погашениях и купонных выплатах по государственным

ценным бумагам ........................................................................................ 613.3.3 Временная структура облигационного долга (в части ГКО—ОФЗ) ............ 623.3.4 Основные характеристики вторичного рынка ГКО—ОФЗ .......................... 633.3.5 Средневзвешенные процентные ставки рынка

государственных ценных бумаг ................................................................. 66

3.4 Отдельные показатели рынка корпоративных ценных бумаг* .............. 67

3.5 Международные финансовые рынки

3.5.1 Доходность казначейских обязательств .................................................... 683.5.2 Ставки денежного рынка ........................................................................... 693.5.3 Ставки по привлеченным депозитам ......................................................... 703.5.4 Ставки по предоставленным кредитам ...................................................... 71

4. Отдельные показатели деятельности кредитных организаций4.1 Общая характеристика

4.1.1 Количество и структура кредитных организаций ....................................... 724.1.2 Количество действующих кредитных организаций, имеющих лицензии

Банка России, с участием нерезидентов в уставном капитале .................. 754.1.3 Группировка действующих кредитных организаций

по величине зарегистрированного уставного капитала ............................. 764.1.4 Группировка действующих кредитных организаций по доле участия

нерезидентов в уставном капитале ........................................................... 774.1.5 Отдельные показатели деятельности кредитных организаций,

сгруппированных по величине активов ...................................................... 794.1.6 Финансовые результаты деятельности кредитных организаций

(с учетом прибыли/убытков предшествующих лет) ................................... 814.1.7 Финансовые результаты деятельности кредитных организаций

(с начала года, без учета прибыли/убытков предшествующих лет) ........... 82

4.2 Привлеченные средства

4.2.1 Данные об объемах привлеченных депозитов и вкладов ........................... 834.2.2 Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным депозитам

и вкладам физических лиц, предприятий и организаций в рублях ............. 864.2.3 Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным депозитам

и вкладам физических лиц, предприятий и организацийв долларах США ......................................................................................... 87

4.2.4 Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным депозитами вкладам банков в рублях ......................................................................... 88

4.2.5 Объем выпущенных депозитных и сберегательных сертификатови облигаций ............................................................................................... 89


4.2.6 Средневзвешенные процентные ставки по выпущенным депозитными сберегательным сертификатам и облигациям ........................................ 90

4.2.7 Данные о суммах средств юридических и физических лиц,привлеченных путем выпуска векселей ..................................................... 91

4.2.8 Средневзвешенные процентные ставки по выпущенным векселям .......... 92

4.3 Размещенные средства

4.3.1 Данные об объемах предоставленных кредитов ....................................... 934.3.2 Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным

физическим лицам, предприятиям и организациям, в рублях ................... 974.3.3 Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным

физическим лицам, предприятиям и организациям, в долларах США....... 984.3.4 Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным

банкам, в рублях и долларах США ............................................................. 994.3.5 Структура вложений кредитных организаций в ценные бумаги ............... 1004.3.6 Данные о суммах учтенных векселей ....................................................... 1024.3.7 Средневзвешенные процентные ставки по учтенным векселям .............. 103

4.4 Данные об объемах обязательств и требованийкредитных организаций по срочным операциям .................................. 105

5. Отдельные показатели, характеризующие состояние платежной системыРоссийской Федерации

5.1 Платежи, проведенные платежной системойРоссийской Федерации ................................................................. 108

5.2 Платежи, проведенные платежной системой Банка Россиии частными платежными системами, по видам технологий ................... 109

5.3 Сведения о клиентах — участниках платежной системыБанка России, использующих обмен электронными документамис Банком России .......................................................................... 110

5.4 Количество участников (пользователей) внутрирегиональныхэлектронных расчетов (ВЭР) и межрегиональных электронныхрасчетов (МЭР) Банка России ........................................................ 111

5.5 Данные о суммах картотек расчетных документов, не оплаченныхиз<за отсутствия средств на корреспондентских счетах (субсчетах)действующих кредитных организаций (филиалов) .............................. 113

5.6 Отдельные показатели, характеризующие операциис использованием банковских карт .................................................. 114

6. Методологические комментарии к таблицам ............................ 115

Перечень рисунков

1. Международные резервы Российской Федерации ......................................... 27

2. Коэффициент достаточности международных резервов(международные резервы в месяцах импорта товаров и услуг) ........................ 27

3. Структура активов действующих кредитных организацийпо состоянию на 1.10.2002 ........................................................................ 31

4. Структура пассивов действующих кредитных организацийпо состоянию на 1.10.2002 ........................................................................ 31

5. Динамика денежной массы ......................................................................... 34

6. Структура денежной базы в широком определениипо состоянию на 1.01.2002 и на 1.11.2002 ................................................... 36

7. Динамика отдельных показателей, характеризующих привлечение средствв депозит Банка России на условиях “овернайт” ............................................ 39

8. Динамика процентных ставок в 1997—2002 годах .......................................... 42

9. Динамика процентных ставок денежного рынкав сентябре 2001 — октябре 2002 года .......................................................... 42


10. Динамика официальных курсов доллара США и евро по отношению к рублюв январе 2000 — октябре 2002 года ............................................................. 45

11. Динамика объемов покупки и продажи наличной иностраннойвалюты между уполномоченными банками и физическими лицами .................. 58

12. Источники поступления наличной иностранной валюты, сентябрь 2002 года .... 60

13. Направления расходования наличной иностранной валюты, сентябрь 2002 года 60

14. Динамика отдельных показателей рынка корпоративных ценных бумаг ........... 67

15. Структура зарегистрированных кредитных организаций ................................ 78

16. Группировка действующих кредитных организацийпо величине зарегистрированного уставного капитала ................................... 78

17. Сравнительные данные по основным направлениям привлечения средствкредитными организациями на 1 октября 2002 года (по группам кредитныхорганизаций, ранжированных по величине активов) ....................................... 80

18. Сравнительные данные по основным направлениям размещения средствкредитными организациями на 1 октября 2002 года (по группам кредитныхорганизаций, ранжированных по величине активов) ....................................... 80

19. Структура депозитов и вкладов физических лиц в рубляхпо состоянию на 1.10.2001 и на 1.10.2002 ................................................... 85

20. Структура предоставленных кредитными организациями кредитовв рублях и иностранной валюте ................................................................... 94

21. Динамика задолженности по предоставленным кредитам .............................. 94

22. Общая сумма задолженности по кредитам в рублях, предоставленнымкредитными организациями юридическим лицам по отраслям экономикии физическим лицам, по состоянию на 1.08.2002 ......................................... 95

23. Общая сумма задолженности по кредитам в иностранной валюте,предоставленным кредитными организациями юридическим лицампо отраслям экономики и физическим лицам, по состоянию на 1.08.2002 ....... 95

24. Динамика задолженности по предоставленным кредитампо отраслям экономики в рублях и иностранной валюте .................................. 96

25. Динамика просроченной задолженности по предоставленным кредитампо отраслям экономики в рублях и иностранной валюте ................................ 96

26. Динамика соотношения объема платежей кредитных организаций(филиалов) и остатков денежных средств на их корреспондентскихсчетах (субсчетах) в Банке России за III квартал 2002 года ............................ 112

Порядок публикации отдельных показателей в таблицах, отмеченных знаком “*”, определенСпециальным стандартом распространения данных МВФ (ССРД МВФ).

Условные обозначения и примечания:— явление отсутствует;… данных не имеется;0,0 и 0,00 небольшая величина.

В отдельных случаях незначительные расхождения между итогом и суммой слагаемыхобъясняются округлением данных.

Данные, выделенные жирным шрифтом, уточнены по сравнению с ранее опубликованны=ми.

“Бюллетень банковской статистики” размещается в представительстве Банка России всети Интернет по адресу: http://www.cbr.ru.


1. ОСНОВНЫЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕИ ДЕНЕЖНО<КРЕДИТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

1.1ацилбаТ

ыротакидниеиксечимонокэоркаМ

)ПВВ(ткудорпйиннертунвйоволаВ 1

атеждюбогоньларедефтицифорПуткудорпуменнертунвумоволавк%в.бур.дрлм

умещюувтстевтооск%вадогогещудыдерпудоиреп

дог0002 2,2037 0,901 4,1

дог1002 8,0409 0,501 9,2

дог2002

латравкI 8,7722 7,301 7,4

латравкII 3,4652 1,401 1,2

%вйелсартохывозабгулсуииицкудорпксупыВадогогещудыдерпудоирепумещюувтстевтооск

%внецхиксьлетибертопскеднИадогогещудыдерпюрбакедк

дог0002 2,011 2,021

дог1002 7,501 6,811

дог1002

латравкI 9,401 1,701 2

латравкII 7,501 3,501 2

латравкIII 4,601 1,101 2

латравкVI 6,501 1,401 2

ьрбятко 3,501 2,511

ьрбяон 3,601 7,611

ьрбакед 1,501 6,811

дог2002

латравкI 4,301 4,501 2

латравкII 0,401 4,301 2

латравкIII 8,301 2,101 2

ьравня 0,301 1,301

ьларвеф 9,201 3,401

трам 1,401 4,501

ьлерпа 6,401 6,601

йам 2,301 4,801

ьнюи 1,401 0,901

ьлюи 4,601 8,901

тсугва 5,201 9,901

ьрбятнес 7,201 3,011

ьрбятко 1,401 5,111

1 .акнецо—ПВВилетазакопеыводогиртунВ

2 .удоирепумещудыдерпк%В


2.1

ац

ил

ба

Т

ре

фс

йо

нте

жд

юб

еи

ня

отс

ос

еи

щю

уз

ир

етка

ра

х,

ил

ета

зак

оп

еы

нь

ле

дтО

ы).

бур

.д

рл

м(

те

жд

юб

йы

нн

аво

ри

ди

лос

но

Kт

еж

дю

бй

ынь

ла

ре

де

Фн

аво

ри

ди

лос

но

Kв

отке

ъбус

ыте

жд

юб

еы

ни

иц

ар

ед

еФ

йокс

йисс

оР

ыд

охо

д

:хи

нз

и

ыд

охса

р

одь

лас

во

дох

од

во

дохс

ар

и,”

—“т

иц

иф

ед(

)”+“

ти

ци

фо

рп

ыд

охо

д

:хи

нз

и

ыд

охса

р

одь

лас

во

дох

од

во

дохс

ар

и,”

—“т

иц

иф

ед(

)”+“

ти

ци

фо

рп

ыд

охо

д

:хи

нз

и

ыд

охса

р

одь

лас

во

дох

од

во

дохс

ар

и,”

—“т

иц

иф

ед(

)”+“

ти

ци

фо

рп

=ог

ол

ан

еыв

=о

ла

не

не

ывог

=ог

ол

ан

еыв

=о

ла

не

не

ывог

=ог

ол

ан

еыв

=о

ла

не

не

ывог

.г0

00

27,

79

02

6,7

07

14,

53

11,

06

91

6,7

31

1,2

31

18,

46

97,

47

2,9

20

19,

20

19,

56

01

8,2

47

7,0

61,

23

01

8,3

3

.г1

00

21

0,4

76

24,

23

32

9,8

91

5,7

04

25,

66

27,

09

51

0,1

64

15,

21

17,

52

31

0,5

62

0,6

13

15,

17

84,

68

4,4

13

15,

1

дог

10

02

лат

равк

I6,

51

55,

94

46,

43

7,5

44

9,9

60,

81

30,

79

24,

71

8,8

62

2,9

49,

54

25,

25

12,

71

2,5

22

7,0

2

лат

равк

II8,

78

69,

10

68,

64

7,9

75

0,8

01

0,3

93

8,4

63

0,6

29,

80

30,

48

2,6

53

0,7

32

7,0

22,

23

30,

42

лат

равк

III1,

87

62,

29

55,

15

3,0

36

9,7

44,

79

34,

36

38,

92

9,1

53

6,5

41,

14

39,

82

28,

12

8,8

33

3,2

ьр

бятн

ес—ь

рав

ня5,

18

81

6,3

46

19,

23

17,

55

61

8,5

22

4,8

01

12,

52

01

2,3

76,

92

98,

87

12,

34

94,

81

67,

95

2,6

98

0,7

4

ьр

бятко

—ьр

авня

9,4

11

26,

24

81

5,5

51

2,2

58

17,

26

28,

05

21

1,1

51

12,

78

8,5

30

19,

41

21,

35

01

4,1

96

3,8

63,

50

01

8,7

4

ьр

бяо

н—ь

рав

ня4,

07

32

3,2

70

24,

76

12,

85

02

2,2

13

6,3

93

19,

58

21

7,2

99,

53

11

6,7

52

0,6

81

14,

68

77,

47

5,1

31

15,

45

ьр

бак

ед

—ьр

авня

10,

47

62

4,2

33

29,

89

15,

70

42

5,6

62

7,0

95

10,

16

41

5,2

11

7,5

23

10,

56

20,

61

31

5,1

78

4,6

84,

41

31

5,1

дог

20

02

лат

равк

I5,

90

72,

94

56,

64

8,6

85

8,2

21

4,2

74

5,1

53

8,6

24,

46

30,

80

14,

40

36,

79

17,

91

7,9

82

7,4

1

лат

равк

II6,

76

80,

30

77,

45

7,5

08

8,1

67,

81

54,

70

43,

03

9,3

64

8,4

50,

53

47,

59

25,

42

9,7

24

0,7

лат

равк

III7,

62

98,

73

75,

37

0,7

48

8,9

79,

68

58,

25

48,

54

3,3

05

6,3

84,

41

40,

58

27,

72

3,8

14

8,3

—

ьр

авня

6,6

32

4,1

71

5,8

16,

13

10,

50

12,

16

14,

11

11,

21

3,8

79,

28

7,4

90,

06

4,6

6,2

71,

22

ьр

авня

—ь

ла

рве

ф8,

35

43,

14

32,

23

6,2

43

2,1

11

4,6

03

1,0

22

5,9

13,

71

21,

98

8,9

81

2,1

21

8,2

17,

76

11,

22

тр

ам

—ьр

авня

5,9

07

2,9

45

6,6

48,

68

58,

22

14,

27

45,

15

38,

62

4,4

63

0,8

01

4,4

03

6,7

91

7,9

17,

98

27,

41

ьл

ер

па

—ьр

авня

6,9

30

11,

91

88,

46

9,6

78

8,2

61

8,6

56

1,8

94

0,5

36,

42

52,

23

19,

47

40,

12

38,

92

3,4

44

5,0

3

йа

м—ь

рав

ня7,

62

31

2,9

40

12,

18

2,2

21

15,

40

22,

22

80,

03

66,

44

3,4

76

9,7

41

5,7

26

3,9

14

6,6

39,

07

56,

65

ьн

юи

—ьр

авня

1,7

75

12,

25

21

3,1

01

5,2

93

16,

48

11,

19

99,

85

71,

75

3,8

28

8,2

61

4,9

37

3,3

94

2,4

46,

71

77,

12

ьл

юи

—ьр

авня

8,2

19

16,

71

51

0,1

31

8,3

76

10,

93

20,

00

21

2,7

19

5,6

72,

09

98,

90

29,

98

84,

00

65,

45

8,0

68

2,9

2

тсугва

—ьр

авня

1,8

12

23,

36

71

7,0

51

6,7

69

14,

05

20,

88

31

5,2

60

17,

88

6,4

61

14,

32

20,

13

01

8,0

07

0,2

60,

40

01

0,7

2

ьр

бятн

ес—ь

рав

ня8,

30

52

0,0

99

18,

47

15,

93

22

4,4

62

0,8

75

17,

11

21

9,2

01

6,1

33

14,

64

28,

35

11

3,8

77

9,1

79,

53

11

9,7

1

1.

еы

нн

ад

еы

ньл

ети

рав

де

рП


.1

ац

ил

ба

Т3

ате

жд

юб

ого

нь

ла

ре

де

фя

ин

ав

ор

ис

на

ни

фик

ин

чот

сИ

).бу

р.

др

лм(

ики

нчотс

Ия

ин

аво

рис

на

ни

ф)

ати

ци

фо

рп/

ати

ци

фе

д(—

ате

жд

юб

ого

ньл

ар

ед

еф

огесв

:е

лсич

мот

В

ики

нчотс

иог

ен

не

ртунв

яи

нав

ор

исн

ан

иф

:хи

нз

и

еы

нн

евтср

адус

оГе

ынч

орс

окта

рки

иц

аги

лб

о

ии

цаг

ил

бО

хы

ньл

ар

ед

еф

во

мй

аз

ии

цаг

ил

бО

хы

нн

евтср

адус

огв

ом

йаз

хы

нчо

ны

ре

н

ии

цаг

ил

бО

ого

нн

евтср

адус

ога

мй

азог

онь

лет

аге

ре

бс

12

34

56

7

.г0

00

29,

20

1—

9,2

—0,

4—

6,0

18,

61

8,1

—

.г1

00

21

0,5

62

—1,

21

—1,

51

1,6

2—

2,1

0,3

—

дог

10

02

лат

равк

I2,

94

—4,

01

—6,

93,

5—

1,3

—0,

0

лат

равк

II0,

48

—5,

24

—9,

78,

51,

0—

0,0

лат

равк

III6,

54

—9,

4—

7,4

2,0

—0,

00,

2—

ьр

бятн

ес—ь

рав

ня8,

87

1—

8,7

5—

2,2

23,

02,

3—

0,2

—

ьр

бятко

—ьр

авня

9,4

12

—4,

64

—0,

81

4,0

3,8

0,2

—

ьр

бяо

н—ь

рав

ня6,

75

2—

2,2

7—

1,3

13,

5—

3,8

0,2

—

ьр

бак

ед

—ьр

авня

10,

56

2—

1,2

1—

1,5

11,

62

—2,

10,

3—

дог

20

02

лат

равк

I0,

80

1—

7,0

6—

6,2

5,4

——

0,0

—

лат

равк

II8,

45

—8,

41

—4,

31,

9—

0,0

—

лат

равк

III6,

38

—7,

91

—0,

5—

2,0

5—

0,0

—

ьр

авня

9,2

8—

4,0

8—

2,1

—2,

0—

0,0

—

ьр

авня

—ь

ла

рве

ф1,

98

—1,

66

—4,

17,

6—

—0,

0—

ьр

авня

ам

—т

р0,

80

1—

7,0

6—

6,2

5,4

——

0,0

—

ьр

авня

ле

рп

а—

ь2,

23

1—

0,2

6—

6,2

3,6

—0,

0—

ьр

авня

ам

—й

9,7

41

—2,

17

—6,

46,

5—

0,0

—

ьр

авня

ню

и—

ь8,

26

1—

5,5

7—

0,6

6,4

—0,

0—

ьл

юи

—ьр

авня

8,9

02

—4,

20

1—

5,2

8,0

1—

0,0

—

ьр

авня

сугва

—т

4,3

22

—5,

19

—4,

2—

0,3

1—

0,0

—

ьр

бятн

ес—ь

рав

ня4,

64

2—

2,5

9—

0,1

8,4

5—

0,0

—


.1

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

3 ).бу

р.

др

лм(

:елс

ичм

отВ

:хи

нз

и

ики

нчотс

иог

ен

ше

нвя

инав

ор

исна

ни

ф

:хи

нз

и

ижа

до

рп

то

яи

нел

путсо

пяс

оге

щяд

охан

,автсе

щум

ии

йо

нн

евтсра

дусог

вй

оньла

пи

ци

нум

итсо

нн

евтсб

ос

еы

нн

евтсра

дусог

хы

нн

ец

огар

дыса

пазв

оллате

мй

ен

макх

ын

не

цога

рд

и

воктатс

ое

ин

ен

емз

иат

еж

дю

бвтс

де

рсхак

наб

вхат

ечса

н

ыти

де

ркх

ын

до

рану

дж

ем

хыв

осна

ни

фй

ицаз

инаг

ро

хы

нна

ртсо

ни

втсьлет

ивар

пыт

ид

ерк

хы

нна

ртсо

ни

,втсра

дусог

,м

ри

фи

вок

наб

хикс

ечр

ем

мок

еы

нн

елватсо

де

рп

ии

цар

ед

еФ

йокс

йисс

оР

18

90

11

12

13

1

.г0

00

22,

72

9,9

35,

14

——

0,0

01

3,4

7—

7,3

3

.г1

00

21

7,9

6,0

8,1

9,2

52

—5,

92

—9,

07

1—

дог

10

02

латравк

I7,

03,

24,

41

—8,

83

—6,

9—

0,8

2—

латравк

II2,

07,

0—

6,6

4—

5,1

4—

2,7

—1,

62

—

латравк

III5,

25,

55,

31

—7,

04

—4,

7—

0,8

2—

ьр

бятн

ес—ь

равня

4,3

1,7

5,4

7—

0,1

21

—2,

42

—1,

28

—

ьр

бятко

—ьрав

ня3,

87,

68,

47

—5,

86

1—

7,9

2—

7,6

8—

ьр

бяо

н—ь

равня

2,9

7,7

5,1

9—

4,5

81

—5,

82

—3,

22

1—

ьр

баке

д—ь

равня

17,

96,

08,

19,

25

2—

5,9

2—

9,0

71

—

дог

20

02

латравк

I2,

33,

18,

06

—3,

74

—4,

9—

9,7

3—

латравк

II7,

23,

55,

63

—1,

04

—7,

21

—7,

81

—

латравк

III7,

13,

49,

47

—8,

36

—9,

31

—9,

94

—

ьрав

ня3,

10,

11,

18

—5,

2—

6,3

—6,

01

—

ьрав

ня—

ьларв

еф

1,3

9,0

4,3

6—

1,3

2—

3,6

—0,

62

—

ьрав

няра

м—

т2,

33,

18,

06

—3,

74

—4,

9—

9,7

3—

ьрав

нял

ер

па—

ь6,

33,

20,

07

—2,

07

—8,

71

—8,

34

—

ьрав

няа

м—

й8,

32,

53,

68

—7,

67

—4,

91

—7,

84

—

ьн

юи

—ьрав

ня9,

56,

63,

79

—4,

78

—1,

22

—6,

65

—

ьлю

и—ь

равня

1,7

8,8

0,1

31

—5,

70

1—

1,8

2—

7,0

7—

тсугва—ь

равня

5,7

3,0

11,

91

1—

9,1

31

—4,

13

—9,

19

—

ьр

бятн

ес—ь

равня

6,7

9,0

12,

27

1—

2,1

51

—0,

63

—5,

60

1—

1.

еы

нна

де

ыньл

ети

равд

ер

П


4.1

ац

ил

ба

Т

ии

ца

ре

де

Фй

окс

йи

сс

оР

сн

ал

аб

йы

нж

ета

лП

.гг2

00

2—

49

91

йи

ца

ре

по

хи

щук

етт

еч

С)

АШ

С.

лл

од

.н

лм(

,во

рав

отт

ро

пскЭ

БО

Фгу

лсут

ро

пскЭ

тр

опск

Эв

ор

авот

гулсу

и)

7+

3(

ата

лп

Оа

дурт

=а

нн

ечул

оп

я

=н

ои

цитс

евн

Ик

ыд

охо

де

ын

юи

нечу

ло

п

елс

ичм

отв

мо

ротк

ес=

невтс

ра

дусог

ого

ня

ин

елв

ар

пу

еи

щуке

Тыт

ре

фсн

арт

еы

нн

ечул

оп

огес

В,

йи

не

ще

мзов

хи

ща

же

лд

оп

то

юи

нечу

ло

пв

отн

ед

изе

ре

нм

ищук

ето

пмя

иц

ар

еп

о)

21

+0

1+

9+

8(

,ьтф

ен

яар

ысытку

до

рп

етф

ен

йы

нд

ор

ир

пи

заг

еич

ор

пы

рав

от

,ы

рав

отог

есв)

2+

1(

еы

нтр

опс

на

ртигу

лсуик

дзе

оп

еич

ор

пигу

лсу

,игу

лсуог

есв)

6+

5+

4(

12

34

56

78

90

11

12

13

1

.г4

99

16

02

52

02

62

46

28

76

36

83

21

42

05

12

42

48

05

26

78

01

29

33

56

82

11

31

60

08

.г5

99

11

74

03

34

42

53

19

28

18

73

21

34

57

42

76

50

11

84

39

66

12

11

40

30

34

98

35

68

9

.г6

99

14

90

83

96

42

53

65

09

03

63

20

17

94

52

18

23

14

48

30

12

01

23

24

69

92

37

70

59

80

1

.г7

99

14

74

73

43

51

58

00

98

94

63

46

17

86

23

08

04

18

80

30

17

22

04

14

27

72

01

44

68

70

1

.г8

99

18

39

72

74

96

44

88

47

07

13

80

56

49

62

27

32

17

52

78

10

30

00

45

75

28

03

56

81

9

.г9

99

17

59

03

80

74

46

66

57

60

03

32

73

83

32

76

09

33

74

85

24

65

43

52

52

38

11

79

79

8

.г0

00

25

38

25

03

72

55

65

50

15

55

39

38

30

85

25

79

90

45

51

10

05

35

24

18

22

70

80

01

12

1

.г1

00

21

37

15

27

89

43

06

10

15

56

40

57

38

94

23

09

01

60

52

11

42

66

71

67

16

21

83

78

69

11

.г0

00

2л

атр

авкI

51

03

19

43

11

46

34

21

57

75

65

84

29

81

65

26

23

01

70

42

94

91

02

25

89

82

.г0

00

2л

атр

авкII

52

32

15

86

21

90

05

23

49

56

93

35

14

42

05

47

26

11

20

65

11

15

29

14

82

.г0

00

2л

атр

авкIII

66

33

12

63

31

82

76

27

49

09

31

28

68

10

36

47

92

92

14

85

82

13

51

31

60

3

.г0

00

2л

атр

авкVI

92

14

15

33

51

46

49

25

19

82

81

88

42

62

88

02

32

51

95

60

93

81

38

03

3

.г1

00

2л

атр

авкI

90

73

16

34

11

54

15

28

49

81

64

45

01

12

65

27

21

61

41

72

78

81

48

41

20

3

.г1

00

2л

атр

авкII

95

23

11

99

21

05

26

29

81

17

29

88

54

07

24

59

82

26

14

50

11

82

31

13

82

03

.г1

00

2л

атр

авкIII

41

13

11

44

21

55

55

23

62

15

83

17

66

41

33

96

88

27

51

62

01

80

35

57

01

03

.г1

00

2л

атр

авкVI

94

61

14

00

31

25

64

26

52

19

18

99

64

77

26

24

72

44

12

83

10

41

03

13

80

92

.г2

00

2л

атр

авкI

82

61

17

52

01

58

81

26

01

14

97

31

73

16

28

94

42

85

11

52

23

96

13

70

89

62

.г2

00

2л

атр

авкII

10

92

14

81

31

58

06

29

83

10

01

17

67

75

23

24

39

21

71

80

86

82

16

22

85

03


4.1

ыц

ил

бат

еи

не

жл

од

ор

п

йи

ца

ре

по

хи

щук

етт

еч

С)

АШ

С.

лл

од

.н

лм(

тр

оп

мИ

,во

рав

отБ

ОФ

гулсу

тр

оп

мИ

тр

оп

мИ

во

рав

отгу

лсуи

)8

1+

41(

аду

ртат

ал

пО

яа

нн

еча

лп

ыв

еы

нн

ои

цитс

евн

Иы

дох

од

ета

лп

ывк

елс

ичм

отв

мо

ротк

есог

он

невтс

ра

дусог

яи

не

лва

рпу

еи

щуке

Тыт

ре

фсн

арт

еы

нн

еча

лп

ыв

огес

В,

йи

не

ще

мзов

хи

ща

же

лд

оп

юи

не

лватс

од

ер

пм

атн

ед

изе

ре

нм

ищук

ето

пмя

иц

ар

еп

о)

32

+1

2+

02

+9

1(

еы

нтр

опс

на

ртигу

лсуик

дзе

оп

еич

ор

пигу

лсу

,игу

лсуог

есв)

71

+6

1+

51(

41

51

61

71

81

91

02

12

22

32

42

.г4

99

12

54

05

82

03

29

07

41

35

53

45

17

88

56

22

28

11

51

78

44

45

07

71

7

.г5

99

13

06

26

70

33

99

51

19

92

55

02

02

90

82

89

64

18

17

48

56

83

76

91

19

.г6

99

12

90

86

29

52

11

00

12

60

65

66

81

75

76

87

05

06

29

05

07

00

75

22

79

.г7

99

13

89

17

19

92

31

10

11

29

65

20

02

80

02

98

65

09

42

18

60

01

66

72

38

50

1

.г8

99

15

10

85

36

72

77

68

61

05

65

46

11

74

47

56

46

26

51

63

42

14

46

60

21

9

.г9

99

17

35

93

12

22

79

07

33

04

15

33

17

88

25

40

23

93

11

07

19

28

56

60

56

.г0

00

22

68

44

03

32

63

39

25

05

71

76

19

75

16

23

27

52

11

41

68

83

76

08

37

.г1

00

24

67

35

48

92

06

30

10

60

64

04

91

86

13

73

94

56

20

19

35

70

41

17

60

58

.г0

00

2л

атр

авкI

08

99

08

41

46

11

71

12

92

32

72

31

84

45

43

06

72

95

13

39

61

.г0

00

2л

атр

авкII

97

30

17

85

72

32

16

11

57

04

45

44

17

58

73

28

46

17

51

54

07

1

.г0

00

2л

атр

авкIII

72

11

17

26

29

33

28

11

10

25

92

36

11

66

54

33

09

24

91

04

00

2

.г0

00

2л

атр

авкVI

57

33

15

36

67

91

83

51

94

14

42

57

17

60

79

12

03

18

22

88

79

1

.г1

00

2л

атр

авкI

19

21

17

85

89

71

15

21

63

63

72

94

18

97

73

37

86

26

52

85

68

1

.г1

00

2л

атр

авкII

51

63

18

77

01

52

31

61

20

94

71

58

15

31

38

02

83

21

26

28

99

02

.г1

00

2л

атр

авкIII

83

23

13

08

36

73

55

61

12

26

95

49

14

81

06

92

13

42

45

28

58

22

.г1

00

2л

атр

авкVI

91

65

16

18

98

22

04

51

54

64

46

20

27

75

48

13

81

18

63

35

52

2

.г2

00

2л

атр

авкI

74

32

15

75

74

32

51

51

73

44

58

76

12

11

76

72

21

12

66

20

39

91

.г2

00

2л

атр

авкII

86

74

16

96

28

33

39

51

07

65

83

40

25

21

92

81

79

92

63

45

72

2


4.1

ыц

ил

бат

еи

не

жл

од

ор

п

)ы

сн

ал

аб(

йи

ца

ре

по

хи

щук

етт

еч

С)

АШ

С.

лл

од

.н

лм(

йыв

огр

оТ

сн

ал

аб

)4

1—

3(

магу

лсуо

по

дьл

аС

сн

ал

аБ

во

рав

отгу

лсуи

)9

2+

52(

сн

ал

аБ

аду

ртыт

ал

по

)0

2—

9(

сн

ал

аБ

хы

нн

ои

цитс

евн

ив

од

охо

д)

12

—0

1(

сн

ал

аБ

хи

щукет

вот

ре

фсн

арт

)3

2—

21(

атечс

одь

ла

Сй

иц

ар

еп

ох

ищук

ет=)

33

+2

3+

13

+0

3()

42

—3

1(

еы

нтр

опс

на

ртигу

лсу)

51

—4(

икдз

ео

п)

61

—5(

игулсу

еич

ор

п)

71

—6(

,гулсу

сн

ал

аб

огесв

)8

2+

72

+6

2(

52

62

72

82

92

03

13

23

33

43

.г4

99

15

76

71

43

81

86

4—

02

03

—1

10

7—

36

30

14

11

—6

27

1—

23

2—

19

28

.г5

99

10

13

02

47

47

82

7—

52

82

—8

36

9—

27

60

13

03

—9

60

3—

75

17

54

7

.г6

99

11

74

22

93

01

90

92

—3

15

3—

38

35

—7

80

71

60

4—

92

05

—2

75

27

11

.г7

99

15

20

71

75

60

59

2—

35

63

—5

49

5—

08

01

12

43

—0

53

8—

65

3—

23

02

.г8

99

19

68

61

70

49

61

2—

22

32

—3

80

4—

68

72

14

61

—6

26

11

—7

33

—9

56

.г9

99

19

21

63

58

74

73

3—

59

61

—4

82

4—

54

81

31

22

73

97

—1

06

13

74

2

.г0

00

23

07

06

52

21

69

45

—1

74

2—

34

76

—1

69

35

86

24

00

7—

96

49

27

4

.г1

00

29

38

74

07

61

01

66

—2

65

3—

10

58

—8

33

93

03

19

80

4—

95

7—

02

64

3

.г0

00

2л

атр

авкI

48

34

10

72

58

9—

68

6—

00

41

—3

89

21

55

74

01

—1

62

50

21

.г0

00

2л

атр

авкII

03

64

15

53

26

31

—8

26

—4

36

1—

69

92

19

55

77

1—

49

37

31

1

.г0

00

2л

атр

авкIII

10

65

19

13

20

02

—0

05

—3

81

2—

71

43

19

62

78

2—

14

—3

75

01

.г0

00

2л

атр

авкVI

98

06

10

82

84

11

—7

56

—5

25

1—

46

54

15

80

13

1—

44

—5

92

31

.г1

00

2л

атр

авкI

45

83

11

63

08

11

—7

07

—6

25

1—

82

32

13

63

66

—2

71

—6

55

11

.г1

00

2л

атр

авкII

53

62

10

14

38

51

—6

20

1—

89

12

—7

34

01

72

03

01

—9

41

—6

82

9

.г1

00

2л

атр

авкIII

71

32

19

54

87

32

—9

89

—7

09

2—

01

49

72

—4

39

1—

99

1—

05

27

.г1

00

2л

атр

авкVI

33

09

04

49

64

1—

14

8—

07

81

—2

61

77

62

64

—8

32

—9

25

6

.г2

00

2л

атр

авкI

83

59

13

54

55

1—

20

8—

42

81

—4

17

76

46

15

—3

91

—1

50

7

.г2

00

2л

атр

авкII

71

31

14

96

18

22

—6

28

—3

14

2—

40

98

64

12

01

—1

01

—8

28

7


4.1

ыц

ил

бат

еи

не

жл

од

ор

п

)е

ын

не

чу

ло

пыт

ре

фс

на

рте

ын

ьл

ати

пак(

мо

лат

ип

акс

йи

ца

ре

по

те

чС

—“

,тс

ор

—”

+“

:вт

сь

лет

аз

яб

ое

ин

ен

ем

зи(

им

атн

ем

урт

сн

ии

мы

во

сн

ан

иф

и)

еи

не

жи

нс

—”

)А

ШС

.л

ло

д.

нл

м(

=ипа

Kе

ыньлат=сна

ртыт

реф

=нечулопе

ын

яи

не

лва

рпу

ого

нн

евтср

адус

ога

ротк

есавтсь

лет

азяб

О=

азяб

Оавтсь

лет

=ьл

арт

не

Цог

он

оп

акн

аб

ути

де

ркФ

ВМ

=азяб

Оавтсьлет=вокна

богокс

ароткес

во

ротк

есх

ичо

рп

автсьл

етазя

бО

=азяб

О,автсьлет

огесв+

01

+9(

)6

1+

11

=тр

оп

еы

ньлеф

=севн

ии

иц

ит)

4+

3(

:е

лсич

мот

в

ыдусс

ым

йаз

и)

7+

6(

:е

лсич

мот

в

еичорп=азя

боавтсьлет

огесв

)8

+5

+2(

еы

мярп=севни

иицит

=тропе

ыньлеф

=севнииицит

ыдусс

иы

мй

аз

еичорп=азябоавтсьлет

огесв

=3

1+

21(

+)

51

+4

1

еы

нн

ец

вига

муб

=й

иссо

рх

иксхял

бур

еыннец

вига

муб

=нартсонийон

етюлав

=о

рп

ен

=н

ечо

рсе

ын

=о

рсо

рп

еы

нн

еч

12

34

56

78

90

11

12

13

14

15

16

17

1

.г4

99

12

88

58

4—

08

4—

32

44

46

21

06

13

21

01

78

35

03

99

43

60

19

20

62

58

11

56

57

.г5

99

12

21

30

28

—0

02

8—

00

38

48

27

61

01

00

21

08

68

06

78

21

70

29

39

31

12

45

19

73

84

35

1

.г6

99

16

60

30

72

22

16

18

56

41

68

75

06

75

52

51

00

90

10

00

24

43

52

68

12

09

33

13

24

18

14

23

2

.г7

99

17

31

29

44

44

28

80

17

65

33

21

61

2—

54

82

75

44

2—

12

9—

61

91

20

10

98

87

74

97

21

63

66

03

96

21

01

53

4

.г8

99

14

07

13

72

82

63

—5

36

80

70

41

49

19

21

23

64

26

08

41

39

73

26

26

—0

05

21

38

79

94

08

23

85

66

02

.г9

99

15

88

86

8—

76

35

32

1—

59

33

29

39

43

16

78

71

9—

97

8—

51

82

52

2—

84

4—

02

41

21

22

1

.г0

00

22

28

11

16

70

1—

74

41

—4

13

9—

26

81

—1

72

2—

90

48

90

2—

12

74

1—

02

94

15

74

28

03

53

9—

08

48

11

83

11

—

.г1

00

27

41

24

32

2—

39

7—

14

41

—0

10

6—

14

36

—1

33

29

71

—6

30

01

—2

67

2—

08

54

49

32

64

79

67

97

4—

92

43

98

74

—

.г0

00

2л

атр

авкI

11

21

01

82

1—

92

21

31

85

1—

98

29

04

20

85

69

49

64

27

7—

03

91

29

4

.г0

00

2л

атр

авкII

28

11

43

1—

18

2—

06

01

—4

20

1—

92

11

—5

01

40

01

16

31

—0

83

1—

51

41

71

—3

51

—0

19

80

41

—

.г0

00

2л

атр

авкIII

42

21

17

47

8—

76

5—

08

18

—8

8—

61

90

13

—7

48

11

—0

95

50

16

98

13

2—

09

64

02

80

1—

.г0

00

2л

атр

авкVI

50

24

77

—1

74

—3

03

—7

79

—5

79

—1

—3

—3

57

1—

03

10

14

59

97

—0

22

05

90

15

53

.г1

00

2л

атр

авкI

39

70

16

91

—3

03

76

41

—9

88

1—

22

42

85

31

—0

83

65

84

05

1—

76

2—

21

10

81

04

5—

.г1

00

2л

атр

авкII

68

17

2—

90

2—

26

—3

07

—0

07

—3

—1

27

9—

09

37

15

07

91

20

32

—2

2—

27

68

34

1

.г1

00

2л

атр

авкIII

81

12

34

1—

54

2—

78

11

—1

92

1—

34

51

—2

52

34

—6

67

2—

89

6—

72

21

83

81

02

42

37

83

—6

79

26

21

—

.г1

00

2л

атр

авкVI

05

81

93

6—

34

1—

69

4—

84

52

—8

02

2—

04

3—

25

71

—9

39

4—

46

02

—6

79

66

36

74

24

92

81

—2

06

15

24

4—

.г2

00

2л

атр

авкI

80

17

55

—5

6—

29

4—

78

11

—8

74

1—

19

20

14

37

1—

07

01

93

42

41

10

01

73

—6

45

11

8—

.г2

00

2л

атр

авкII

78

95

83

5—

13

—6

05

—5

18

6—

82

86

—3

13

—6

53

7—

07

06

87

60

11

90

32

42

—2

70

37

76

3—


4.1

ыц

ил

бат

еи

не

жл

од

ор

п

)е

ын

не

ча

лп

ыв

ытр

еф

сн

арт

еы

нь

лат

ип

ак(м

ол

ати

пак

сй

иц

ар

еп

от

еч

Сх

ын

вр

ез

ер

ем

орк

,в

ов

итка

еи

не

не

мз

и(и

мат

не

му

ртс

ни

им

ыв

ос

на

ни

фи

)тс

ор

—”

—“

,е

ин

еж

ин

с—

”+

“:

)А

ШС

.л

ло

д.

нл

м(

еы

ньл

ати

па

Kыт

ре

фсн

арт

еы

нн

еча

лп

ыв

яи

не

лва

рпу

ого

нн

евтср

адус

ога

ротк

есыв

иткА

ывитк

А=в

окн

аб

огокc

ар

откес

во

ротк

есх

ичо

рп

ывитк

А

—ыв

иткА

огесв

)1

3+

42

+3

2(

ыдусc

ым

йаз

и)

12

+0

2(

:е

лсич

мот

в

еич

ор

пыв

итка

огесв

)2

2+

91(

еы

мяр

п=т

ро

пи

еы

ньл

еф

=итс

евн

ии

иц

яа

нчи

ла

н=

на

ртсо

ни

яа

нат

юл

ав

еыв

огр

отыт

ид

ерк

ысн

ава

и

ьтсо

нн

еж

ло

даз

он

не

ме

рве

овсо

пй

ешв

ипутс

оп

ен

йо

нтр

опск

эекчу

рыв

мы

нн

еш

аго

пе

ни

мы

нтр

оп

ми

мас

нав

а

=н

еж

ло

даз

оп

ьтсо

нм

ын

рав

отм

акватс

оп

ии

нав

онс

оа

н=

ива

рп

же

мх

ын

невтсь

лет

йи

не

ша

лгос

еич

ор

пыв

итка

огесв

+6

2+

52(

+8

2+

72

)0

3+

92

=о

рсо

рп

ен

еы

нн

еч=

орс

ор

пе

ын

неч

81

91

02

12

22

32

42

52

62

72

82

92

03

13

23

.г4

99

12

74

3—

12

12

—1

26

01

24

72

1—

69

9—

81

13

—1

99

2—

29

2—

32

55

—6

65

4—

58

04

——

92

—4

94

41

—3

06

02

—

.г5

99

19

64

3—

84

51

—1

00

99

45

01

—6

05

24

01

—0

79

34

69

1—

60

21

62

93

25

——

29

2—

72

07

—9

90

4—

.г6

99

19

25

3—

80

3—

93

19

64

49

—9

—7

13

—8

98

2—

07

1—

66

88

—3

19

9—

91

10

1—

—0

71

—7

32

92

—2

54

23

—

.г7

99

14

39

2—

24

31

—2

25

75

68

8—

58

58

57

—7

52

1—

66

13

—4

83

31

—6

67

6—

19

51

1—

81

1—

91

9—

44

95

3—

01

70

3—

.г8

99

16

80

2—

85

41

—9

76

57

31

7—

80

30

51

1—

77

23

03

1—

66

72

65

6—

95

97

—7

78

—7

53

—0

92

61

—3

61

71

—

.г9

99

13

12

1—

63

11

—6

75

42

17

5—

21

2—

84

31

—8

04

3—

17

12

—1

30

19

59

4—

15

05

—5

53

—0

55

—5

50

21

—0

18

61

—

.г0

00

27

68

—2

37

1—

60

85

73

57

—5

11

71

61

—0

35

3—

09

33

—1

38

—0

81

4—

39

25

—0

56

—9

16

1—

26

95

1—

90

11

2—

.г1

00

23

05

11

—0

45

92

03

83

29

95

59

90

01

73

61

—6

37

2—

93

6—

75

3—

88

36

—5

63

—8

00

1—

49

41

1—

33

03

—

.г0

00

2л

атр

авкI

98

1—

46

81

—1

58

15

17

3—

49

10

76

1—

15

51

—1

96

—0

12

—6

37

—8

95

1—

99

6—

18

1—

41

14

—6

33

7—

.г0

00

2л

атр

авкII

12

2—

67

24

49

86

6—

72

—9

42

90

6—

07

4—

66

14

81

—6

62

1—

31

3—

78

3—

35

42

—3

18

2—

.г0

00

2л

атр

авкIII

94

2—

47

—8

59

33

01

—8

—2

8—

91

01

—0

72

1—

41

47

48

—3

15

1—

66

67

71

—7

27

2—

82

83

—

.г0

00

2л

атр

авкVI

90

2—

96

—2

50

21

21

2—

44

—3

11

—1

53

—9

59

—1

02

1—

31

42

—5

19

—5

03

—4

78

—8

66

6—

23

17

—

.г1

00

2л

атр

авкI

89

1—

71

81

—2

98

90

72

—9

4—

66

81

—5

07

3—

24

8—

13

01

—2

66

13

26

1—

09

14

13

13

31

—2

09

6—

.г1

00

2л

атр

авкII

93

2—

27

—0

68

23

9—

19

10

21

02

91

—3

07

—1

22

69

3—

23

8—

87

14

43

—5

78

1—

57

63

—

.г1

00

2л

атр

авкIII

05

10

1—

45

69

62

31

—0

89

01

98

23

49

90

15

12

19

—8

99

74

49

13

2—

06

1—

54

2—

19

12

—1

62

9

.г1

00

2л

атр

авкVI

61

9—

57

71

42

1—

99

81

72

12

09

19

74

29

72

—8

28

—0

70

2—

41

61

—3

75

—4

37

—7

90

6—

71

71

—

.г2

00

2л

атр

авкI

87

1—

97

51

—7

62

16

48

2—

36

75

1—

50

6—

56

2—

75

6—

46

38

44

2—

62

—3

22

—5

52

3—

63

45

—

.г2

00

2л

атр

авкII

76

17

—6

57

61

57

50

06

71

37

76

11

13

27

—8

17

20

3—

86

62

—6

22

4—

29

33

—2

94

3


4.1

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

р,)

ыс

на

ла

б(и

мат

не

му

ртс

ни

им

ыв

ос

на

ни

фи

мо

лат

ип

акс

йи

ца

ре

по

те

чС

ыв

итка

еы

нв

ре

зе

)А

ШС

.л

ло

д.

нл

м(

атечс

одь

ла

Сй

иц

ар

еп

ом

ол

ати

пак

с)

81

+1(

атечс

огов

осн

ан

иф

мат

не

но

пм

око

по

дьл

аС

одь

ла

Сог

овос

на

ни

фе

мо

рк(ат

ечсх

ынв

рез

ер

)вов

итка

)2

3+

71(

атечс

одь

ла

Сй

иц

ар

еп

ом

ол

ати

пак

си

мыв

осн

ан

иф

ии

мат

не

муртс

ни

)8

3+

33(

икб

иш

ое

ытси

Чиксу

по

рп

и

еи

не

не

мзИ

хы

нтюлав

вов

рез

ер

,е

ин

еж

инс

—”

+“()тс

ор

—”

—“

ротк

еcог

он

невтс

ра

дусог

яи

не

лва

рпу

)3

2+

9(

йы

ньл

арт

не

Цк

на

б)

01(

йиксв

окн

аб

ротк

ес)

42

+1

1(

ыр

откес

еич

ор

п)

13

+6

1(

33

43

53

63

73

83

93

04

14

.г4

99

10

14

20

72

20

99

91

—0

13

31

—9

30

31

—9

26

01

—2

44

69

81

.г5

99

17

43

—8

36

70

74

86

63

23

—9

42

11

20

90

13

79

7—

68

30

1—

.г6

99

13

64

—3

85

01

02

03

16

90

12

—0

12

9—

47

69

—2

98

4—

14

82

.г7

99

17

97

—9

51

12

04

46

71

52

32

—1

55

55

57

41

58

4—

63

91

—

.г8

99

12

83

—6

56

31

39

73

68

95

—2

69

7—

20

53

02

13

48

09

—5

03

5

.г9

99

18

23

—2

74

—7

19

—7

82

4—

31

99

—9

85

51

—7

19

51

—6

30

7—

87

71

—

.г0

00

25

59

01

83

36

1—

08

30

2—

41

14

1—

98

42

3—

43

51

2—

94

79

—0

10

61

—

.г1

00

26

53

9—

36

26

72

—3

49

25

60

8—

22

87

—8

71

71

—1

32

9—

21

28

—

.г0

00

2л

атр

авкI

22

03

41

—0

39

41

—1

29

3—

44

86

—2

28

6—

92

12

—2

01

3—

.г0

00

2л

атр

авкII

93

—2

11

1—

07

47

—2

63

2—

22

24

—0

62

4—

49

8—

91

26

—

.г0

00

2л

атр

авкIII

67

90

19

29

11

—0

16

4—

85

22

—8

46

41

—2

76

3—

22

92

—9

79

3—

.г0

00

2л

атр

авкVI

4—

66

81

—0

36

63

75

5—

67

76

—0

87

6—

50

83

—0

17

2—

.г1

00

2л

атр

авкI

50

1—

42

23

—0

76

03

—1

51

1—

24

47

—7

45

7—

97

12

—0

38

1—

.г1

00

2л

атр

авкII

35

1—

35

8—

01

81

—3

02

1—

73

22

—0

93

2—

55

51

—0

43

5—

.г1

00

2л

атр

авкIII

13

00

1—

77

17

—8

96

63

72

51

21

—0

00

82

30

2—

86

72

—0

54

2—

.г1

00

2л

атр

авкVI

43

97

30

3—

46

02

—5

54

35

94

4—

24

16

—8

02

5—

82

72

—7

04

1

.г2

00

2л

атр

авкI

07

—0

13

3—

08

94

—9

07

1—

71

55

—7

85

5—

56

9—

99

4—

.г2

00

2л

атр

авкII

97

11

—3

85

—0

71

79

13

—5

81

—5

63

1—

96

3—

59

06

—


5.1ацилбаТ

иицаредеФйоксйиссоРглодйиншенВ)ииголодотемйондорануджемоп(

)АШС.ллод.дрлм(

2002.10.1 2002.40.1 2002.70.1

огесВ 1,151 0,051 6,051

яинелварпуогонневтсрадусогынагрО 5,311 3,111 5,801

яинелварпуынагроеыньларедеФ 5,211 3,011 6,701

глодйиксйиссорйывоН 0,15 7,94 3,94

йицазинагрохывоснанифхындорануджемытидерк 4,41 0,41 2,41

ФВМ 4,7 1,7 3,7

РРБМ 7,6 7,6 7,6

еичорп 2,0 2,0 2,0

ытидеркеичорп 4,6 0,6 3,6

етюлавйоннартсонивигамубеыннец 9,62 6,62 6,52

ииссоРанифниМиицагилбоорве 1,7 1,7 3,7

ОKГиицазируткуртсерирпеыннещупыв,иицагилбо 4,1 4,1 4,1

иицазируткуртсерй42ялдеыннещупыв,иицагилбоорвемобулкмикснодноЛдерепитсоннежлодаз

4,71 0,71 6,51

—амйазогонтюлавогонневтсрадусогогеннертунвиицагилбО.г9991амйазогонтюлавогонневтсрадусогиицагилбОиишнартIIVиIV

0,1 1,1 4,1

)ЗФО—OKГ(хялбурхиксйиссорвигамубеыннец 6,0 5,0 5,0

ьтсоннежлодазяачорп 6,2 6,2 6,2

РСССогешвыбглоД 5,16 6,06 3,85

воротидеркбулкйиксжираП 3,63 4,53 4,83

—амйазогонтюлавогонневтсрадусогогеннертунвиицагилбОишнартV,VI,III

7,1 5,1 9,1

иманартсимиксечитсилаицосимишвыбдерепьтсоннежлодаз 5,11 6,11 3,5


иицаредеФйоксйиссоРыткеъбуС 0,1 0,1 0,1

ытидерк 8,0 8,0 9,0

иицагилбоорве 2,0 2,0 1,0

)елатипаквяитсачузеб(аметсисяаксвокнаБ 6,31 6,31 2,41

ытидерк 1,5 5,5 3,5

ытизопедиатечсеищукет 7,5 3,5 9,5

игамубеыннецеывоглод 5,1 7,1 9,1


)елатипаквяитсачузеб(яитяирпдерпеывоснанифеН 0,42 1,52 9,72

яинаворитсевниогомярпимяитяирпдерпеыннечулоп,ытидерк 6,6 8,6 1,7

угнизилумовоснанифопьтсоннежлодаз 3,1 3,1 3,1

ытидеркеичорп 0,61 1,71 6,91


6.1ацилбаТ

иицаредеФйоксйиссоРглодйиншенВхатюлавйоннартсониийоньланоицанв


2002.10.1 2002.40.1 2002.70.1

огесВ 1,151 0,051 6,051

атюлавяаннартсонИ 9,741 6,741 0,841

атюлавяаньланоицаН 2,3 4,2 7,2







)елатипаквяитсачузеб(ыроткесеичорП 0,42 1,52 9,72




7.1ацилбаТ

иицаредеФйоксйиссоРглодйиншенВ)яинешагопмакорсоп(


2002.10.1 2002.40.1 2002.70.1

огесВ 1,151 0,051 6,051

автсьлетазябоеывоглодеынчорсоктарK 3,03 8,92 5,03

автсьлетазябоеывоглодеынчорсоглоД 7,021 2,021 1,021



игамубеыннецеывоглоД 0,0 1,0 1,0

ытизопедиатечсеищукеТ 9,3 8,3 1,4

ьтсоннежлодазяаннечорсорП 0,31 2,31 3,31



ымйазиыдусС 2,76 4,56 9,26





ытизопедиатечсеищукеТ 2,5 8,4 4,5

автсьлетазябоеывоглодеичорП 2,1 0,1 0,1

ьтсоннежлодазяаннечорсорП 7,0 7,0 4,0

еечорП 5,0 3,0 5,0




ытизопеД 5,0 5,0 5,0

автсьлетазябоеывоглодеичорП 1,0 1,0 1,0

)елатипаквяитсачузеб(яитяирпдерпеывоснанифеН 0,42 1,52 9,72






8.1ацилбаТ

иицаредеФйоксйиссоРяицизопяанноицитсевнияандорануджеМадог2002яравня1аниадог1002яравня1анюиняотсосоп

)еыннадеыньлетиравдерп()АШС.ллод.нлм(

1002.10.1 2002.10.1

ывиткА 366642 223052

уцинаргазиицитсевниеымярП 49321 43741

ыдоходеыннаворитсевниериелатипаквеитсачУ 32701 52621

латипакйичорП 1761 0112

иицитсевниеыньлефтроП 8521 2921

елатипаквеитсачУ 64 101

роткесйиксвокнаБ 51 11

йитяирпдерпхывоснанифенроткеС 13 09

игамубеыннецеывоглоД 2121 1911

еынчорсоглод 798 359



еынчорсоктарк 513 832



иицитсевниеичорП 830502 376791

ыснаваиытидеркеывогроТ 31871 59571

яинелварпуогонневтсрадусогроткеС 5554 5904




ымйазиыдусС 61432 51832










ытизопедиатюлавяаннартсонияанчилаН 67855 13365

атюлавяаннартсонияанчилаН 89953 62963


втсйязоххиншамодийитяирпдерпхывоснанифенроткеС 36353 10063

ытизопедеынчорсоглоД 883 853


ытизопедеынчорсоктаркиатечсеищукеТ 09491 74091





8.1ыцилбатеинежлодорп

)АШС.ллод.нлм(

1002.10.1 2002.10.1

ьтсоннежлодазяаннечорсорП 430201 73129




кчурывйонтропскэйешвипутсопеноннемервеовсопьтсоннежлодаЗ емаснавамынтропмимыннешагопени

… …

иинавонсоанмакватсопмынравотопьтсоннежлодаЗйинешалгосхынневтсьлетиварпжем

7843 6583

ывиткаеичорП 2142 0493










ывиткаеынврезеР 27972 22663

отолозеонратеноМ 8073 0804

)РДС(яинавовтсмиазаварпеыньлаицепС 1 3

ФВМвяицизопяанврезеР 1 1

ывиткаеынтюлавеичорП 36242 83523

автсьлетазябО 369561 120561

юиссоРвиицитсевниеымярП 65971 24102

ыдоходеыннаворитсевниериелатипаквеитсачУ 12321 86431

латипакйичорП 6365 4766

иицитсевниеыньлефтроП 96162 81803

елатипаквеитсачУ 8764 4535



игамубеыннецеывоглоД 19412 56452









8.1ыцилбатеиначноко

)АШС.ллод.нлм(

1002.10.1 2002.10.1

иицитсевниеичорП 738121 160411

ымйазиыдусС 999001 32329

кнабйыньлартнеЦ 0182 0

ФВМытидерK 0182 0










ытизопедиатюлавяаннартсонияанчилаН 7888 23201

атюлавяаннартсонияанчилаН 261 891

кнабйыньлартнеЦ 261 891

ытизопедеынчорсоглоД 213 825


ытизопедеынчорсоктаркиатечсеищукеТ 3148 6059



ьтсоннежлодазяаннечорсорП 41311 77801



автсьлетазябоеичорП 736 926








яицизопяанноицитсевнияандорануджемяатсиЧ 00708 10358


9.1

ац

ил

ба

Т

ис

со

Ры

мет

си

сй

окс

вок

на

бя

иц

из

оп

яа

нн

ои

цит

се

вн

ия

ан

до

ра

ну

дж

еМ

ии

ца

ре

де

Фй

окс

й1

)А

ШС

.л

ло

д.

нл

м(

20

02.

10.

1я

ин

ен

емз

Иетать

лузе

рв

йи

цар

еп

о

яи

не

не

мзИ

етатьлуз

ер

вик

не

цо

ер

еп

яи

не

не

мзи

еич

ор

Пог

есв,я

ин

ен

емз

И2

00

2.7

0.1

ыв

иткА

14

17

59

80

76

47

33

3—

20

57

44

64

6

уц

ин

арг

аз

ии

цит

се

вн

ие

ым

яр

П8

92

15

—2

—3

—0

1—

88

21

ыд

охо

де

ын

наво

ритс

евн

ие

ри

елат

ипак

ве

итсачУ

19

58

15

3—

65

74

6

лати

пакй

ичо

рП

70

73

1—

45

—0

76

—1

46

ии

цит

се

вн

ие

ын

ьл

ефт

ро

П8

95

11

32

31

—1

08

17

77

елат

ипак

ве

итсачУ

11

02

13

41

игаму

бе

ын

не

це

ывог

ло

Д6

85

11

34

31

—0

77

13

67

еы

нчо

рсог

ло

д2

43

21

27

51

—0

45

79

3

еы

нчо

рсокта

рк4

42

99

42

03

21

76

3

ии

цит

се

вн

ие

ич

ор

П4

26

81

98

19

61

81

67

30

00

91

ытиз

оп

ед

иат

юлав

яан

нартс

он

ияа

нчи

лаН

09

74

19

78

—6

91

02

—3

66

82

14

1

ессакв

атю

лавяа

нна

ртсо

ни

яанч

ила

Н4

29

92

85

—2

36

59

ытиз

оп

ед

иат

ечсе

ищук

еТ

66

83

18

09

—8

81

62

—5

96

27

13

1

еы

нчо

рсог

ло

д8

53

52

10

62

48

3

еы

нчо

рсокта

рк8

05

31

33

9—

78

16

2—

02

78

87

21

ым

йази

ыдус

С9

21

39

88

02

—1

—8

68

79

93

еы

нчо

рсог

ло

д7

75

1—

61

2—

—1

—8

19

55

1

еы

нчо

рсокта

рк2

55

16

09

91

—1

—7

88

83

42

ьтсо

нн

еж

ло

дазяа

нн

ечо

рсо

рП

36

15

16

—1

01

37

1

ывитка

еич

ор

П2

45

36

11

—2

—0

61

20

7

еы

нчо

рсог

ло

д9

40

1—

02

—8

4

еы

нчо

рсокта

рк3

94

36

10

2—

26

15

56

ыв

итка

еы

нв

ре

зе

Р2

26

63

49

56

11

7—

94

37

59

69

75

34

ото

лоз

ео

нрат

ен

оМ

08

04

00

—9

43

—9

43

13

73

)Р

ДС(

яи

навовтс

миаз

авар

пе

ынь

лаи

це

пС

35

10

68

ФВ

Мв

яи

циз

оп

яанв

рез

еР

10

00

02

ывитка

еы

нтю

лаве

ичо

рП

83

52

39

85

61

17

00

03

78

38

93


9.1

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

)А

ШС

.л

ло

д.

нл

м(

20

02.

10.

1я

ин

ен

емз

Иет

атьлуз

ер

вй

иц

ар

еп

о

яи

не

не

мзИ

етать

лузе

рв

икн

ец

ое

ре

пя

ин

ен

емз

ие

ичо

рП

огесв

,яи

не

не

мзИ

20

02.

70.

1

авт

сь

лет

аз

яб

О0

06

41

41

71

3—

6—

67

66

72

51

юи

сс

оР

ви

иц

итс

ев

ни

еы

мя

рП

50

01

74

19

3—

21

91

15

21

1

ыд

охо

де

ын

нав

ор

итсев

ни

ер

ие

лат

ип

акв

еитс

ачУ

53

93

41

93

—5

18

11

35

01

лат

ип

акй

ичо

рП

07

40

3—

11

7

ии

цит

се

вн

ие

ын

ьл

ефт

ро

П7

85

13

43

5—

6—

23

39

19

1

ел

ати

пак

ве

итсач

У3

55

29

—3

—3

16

6

ига

муб

еы

нн

ец

еыв

огл

оД

43

51

81

34

3—

91

33

58

1

еы

нчо

рсог

ло

д0

65

63

55

02

45

10

11

еы

нчо

рсокт

арк

57

99

12

—1

—3

—3

22

—2

57

ии

цит

се

вн

ие

ич

ор

П7

00

21

42

23

12

1—

52

23

32

21

ытиз

оп

ед

иат

юл

авя

ань

ла

но

иц

ан

яа

нчи

ла

Н6

17

53

22

91

—8

—6

91

21

95

атю

лав

яа

ньл

ан

ои

ца

ня

анч

ил

аН

89

12

2—

8—

00

3—

96

1

ытиз

оп

ед

иат

ечсе

ищук

еТ

71

55

64

21

1—

8—

62

23

47

5

еы

нчо

рсог

ло

д8

25

76

—0

34

6—

46

4

еы

нчо

рсокт

арк

98

94

31

31

1—

21

—0

92

97

25

ым

йаз

иы

дусС

30

05

74

26

22

—1

72

47

25

ФВ

Мыт

ид

ерк

00

00

00

еы

нчо

рсог

ло

де

ичо

рп

27

11

45

51

14

—2

65

43

71

еы

нчо

рсокт

арк

13

83

—7

03

51

1—

19

21

45

3

ьтсо

нн

еж

ло

даз

яа

нн

ечо

рсо

рП

63

77

03

—2

15

03

—1

34

автсьл

етазя

бо

еич

ор

П3

55

06

42

—3

66

16

еы

нчо

рсог

ло

д2

85

—7

02

48

еы

нчо

рсокт

арк

17

46

63

—2

—1

62

35

яи

ци

зо

пя

ан

но

иц

итс

ев

ни

яа

нд

ор

ан

уд

же

мя

атс

иЧ

24

52

45

73

67

77

—7

23

62

86

76

39

4

1с

оР

акн

аБ

евтсьл

етив

атсд

ер

пв

ын

ещ

емз

ар

20

02.

40.

1а

ню

иня

отсос

оп

еы

нн

аД

:усе

рд

ао

пт

ен

рет

нИ

итес

ви

ис.

mth.

00_

pii/p

d/ur.r

bc.w

ww//:

ptth


.1

ац

ил

ба

Т0

1

ии

ца

ре

де

Фй

оксй

иссо

Ря

лвог

рот

яян

ше

нВ

)ас

на

ла

бог

он

жет

ал

пи

иго

ло

дот

ем

оп(

)А

ШС

.ллод

.нлм(

)Б

ОФ(

тропскЭ

)Б

ОФ(

тропм

Иаснала

боговогрот

одьла

С

огесв

к%

в=тcтевтоос

уме

щюув

удоиреп

оголшорп

адог

:елсичмот

в

огесв

к%


уме

щюув

удоиреп

оголшорп

адог

:елсичмот

в

огесв

:елсичмот

в

оси

манартсогеньла

дяь

жебураз

к%


уме

щюув

удоиреп

оголшорп

адог

оси

манартсГ

НС

к%


уме

щюув

удоиреп

оголшорп

адог

оси


дяь

жебураз

к%


уме

щюув

удоиреп

оголшорп

адог

оси

манартсГ

НС

к%


уме

щюув

удоиреп

оголшорп

адог

оси


дяь

жебураз

оси

манартсГ

НС

.г4991

62876

—111

25—

51751

—254

05—

55463

—799

31—

47371

65651

8171

.г5991

31928

2,221049

565,621

37961

0,801306

261,421

85244

4,121543

811,131

01302

28612

—273

1

.г6991

36509

2,901799

172,901

66581

4,901290

868,801

37274

8,601918

025,311

17422

42742

—352

2

.г7991

80098

3,89239

961,79

67091

7,201389

177,501

59335

0,311885

813,98

52071

73561

884

.г8991

48847

1,48090

955,48

49751

8,28510

856,08

41734

9,18103

419,67

96861

67351

3941

.г9991

66657

0,101076

368,701

59911

9,57735

931,86

85192

7,66973

016,27

92163

31543

6161

.г0002

565501

5,931133

194,341

43241

7,811268

445,311

43413

8,701824

314,921

30706

79895

708

.г1002

306101

2,69884

687,49

51151

2,601467

358,911

32704

6,921140

311,79

93874

56754

4702

дог

20

02

латравкI588

120,78

50581

9,58083

30,49

74321

4,901257

95,021

5952

1,18835

9357

8587

латравкII580

624,99

65322

0,001927

30,69

86741

5,801177

119,911

7992

9,87713

11585

01237

латравкIII716

820,211

42342

0,111392

46,711

45651

3,811664

216,021

8813

9,901369

21858

11501

1

ьравня108

66,28

3775

8,08820

13,49

2863

8,311468

21,621

8189,48

9113

9092

012

ьларвеф

2966

6,28526

52,18

7601

8,09400

48,601

2513

1,711258

6,08886

2374

2512

трам

2938

3,59601

70,59

6821

8,69266

42,801

7373

4,911529

5,87037

3963

3163

ьлерпа193

92,011

7908

1,111492

15,401

1315

7,711190

49,721

0401

6,98062

4600

4452

йам

2258

2,99423

71,99

8911

3,001386

44,201

5373

0,111849

5,87938

3985

3052

ьнюи

3718

4,98639

62,09

7321

0,58559

48,501

5493

3,121010

15,07

8123

1992

722

ьлюи

0419

6,211617

79,901

4241

2,031644

50,321

6434

8,521001

11,311

4963

0733

423

тсугва985

94,601

6918

6,601393

17,501

0405

4,901289

33,011

8501

2,601945

4412

4533

ьрбятнес

8889

3,711214

89,611

6741

3,911861

50,321

8314

5,621030

14,011

0274

4724

644


11.1ацилбаТ

ыврезереындорануджеМ)АШС.ллод.нлм(

еынтюлавотолоЗФРыврезер

:елсичмотВ

еынтюлавыврезер

:хинзиотолозяаннартсони

атюлавРДС

яанврезерФВМвяицизоп

дог0002

10.1 65421 7548 5548 1 1 8993

20.1 84921 2198 1198 1 1 5304

30.1 75631 6069 5069 0 1 1504

40.1 23551 65411 55411 0 1 6704

50.1 19071 01431 80431 0 1 2863

60.1 07591 87851 67851 1 1 2963

70.1 69902 58671 28671 2 1 2133

80.1 20332 55991 45991 0 1 7433

90.1 13732 98202 78202 1 1 2443

01.1 79942 47412 27412 1 1 3253

11.1 08852 09222 88222 1 1 0953

21.1 76672 53042 33042 1 1 2363

дог1002

10.1 27972 46242 36242 1 1 8073

20.1 83692 88852 78852 1 1 9473

30.1 54382 19542 68542 3 1 4573

40.1 90792 24952 83952 3 1 7673

50.1 05613 86872 46872 3 1 2873

60.1 05533 94792 24792 5 1 1083

70.1 35053 15213 43213 61 1 1083

80.1 20563 49623 77623 71 1 7083

90.1 39473 68633 28633 3 1 7083

01.1 75973 44043 04043 3 1 3193

11.1 20083 61043 21043 3 1 6893

21.1 88273 77233 37233 3 1 1104

дог2002

10.1 22663 24523 83523 3 1 0804

20.1 80463 71323 21323 3 1 1904

30.1 06863 86723 36723 4 1 2904

40.1 59273 97133 47133 4 1 6114

50.1 55193 42053 91053 4 1 1314

60.1 72224 69483 98483 5 1 1373

70.1 97534 84893 83893 8 2 1373

80.1 49234 46593 45593 8 2 1373

90.1 72344 69504 78504 8 2 1373

01.1 91654 78814 87814 8 2 2373

11.1 76764 43034 52034 8 2 3373


Рисунок 1

Рисунок 2

Международные резервы Российской Федерации

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

501

.02

.19

94

1.0

5.1

99

41

.08

.19

94

1.1

1.1

99

41

.02

.19

95

1.0

5.1

99

51

.08

.19

95

1.1

1.1

99

51

.02

.19

96

1.0

5.1

99

61

.08

.19

96

1.1

1.1

99

61

.02

.19

97

1.0

5.1

99

71

.08

.19

97

1.1

1.1

99

71

.02

.19

98

1.0

5.1

99

81

.08

.19

98

1.1

1.1

99

81

.02

.19

99

1.0

5.1

99

91

.08

.19

99

1.1

1.1

99

91

.02

.20

00

1.0

5.2

00

01

.08

.20

00

1.1

1.2

00

01

.02

.20

01

1.0

5.2

00

11

.08

.20

01

1.1

1.2

00

11

.02

.20

02

1.0

5.2

00

21

.08

.20

02

1.1

1.2

00

2

мл

рд

. до

лл

. СШ

А

Коэффициент достаточности международных резервов(международные резервы в месяцах импорта товаров и услуг)

1,6

1,9

1,2

2,8

2,1

2,6

3,4

2,9

2,0

2,6

3,5

4,7

5,3

6,7

6,4

2,6

1,2

1,1

1,9

1,9 2,12,2

2,1

2,9

2,12,2

2,3

2,8

2,7

4,6

4,3

5,9 5,8

5,6

0,0

1,0

2,0

3,0

4,0

5,0

6,0

7,0

I ква

рта

л19

94

II кв

арта

л19

94

III к

вар

тал1

99

4IV

ква

рта

л19

94

I ква

рта

л19

95

II кв

арта

л19

95

III к

вар

тал1

99

5IV

ква

рта

л19

95

I ква

рта

л19

96

II кв

арта

л19

96

III к

вар

тал1

99

6IV

ква

рта

л19

96

I ква

рта

л19

97

II кв

арта

л19

97

III к

вар

тал1

99

7IV

ква

рта

л19

97

I ква

рта

л19

98

II кв

арта

л19

98

III к

вар

тал1

99

8IV

ква

рта

л19

98

I ква

рта

л19

99

II кв

арта

л19

99

III к

вар

тал1

99

9IV

ква

рта

л 1

99

9I к

вар

тал

20

00

II кв

арта

л 2

00

0III

ква

рта

л 2

00

0IV

ква

рта

л 2

00

0I к

вар

тал

20

01

II кв

арта

л 2

00

1III

ква

рта

л 2

00

1IV

ква

рта

л 2

00

1I к

вар

тал

20

02

II кв

арта

л 2

00

2

ме

сяц

ев

им

по

рта

Фактический коэффициент достаточности международных резервов

Международно признанный критерий достаточности международных резервов


21.

1а

ци

лб

аТ

ер

ого

нти

де

рк<о

нж

ен

ед

во

наг

ро

вот

еч

сик

во

ри

ппу

рге

икс

еч

ити

ла

нА

яи

на

во

ри

луг).

бур

.н

лм(

еы

нна

ртсо

нИ

ывитка

кя

инав

об

ер

Тма

нагр

о=

радус

огог

он

невтс

яи

нелва

рпу

кя

инав

об

ер

Тм

ывос

нан

иф

ен

=ра

дусог

мы

нн

евтсмя

итяи

рп

де

рп

кя

инав

об

ер

Тм

ывос

нан

иф

ен

мы

нтсачмя

итяи

рп

де

рп

юи

нел

есан

и

кя

инав

об

ер

Тм

ынт

ид

ерк

мяи

цази

нагр

о

еы

нвр

езе

Ригь

не

д

елсич

мот

Ве

нвигь

не

дв

окна

б

еы

нчо

рС

ытиз

оп

ед

выт

изо

пе

ди

йо

нна

ртсо

ни

етюлав

еы

нна

ртсо

нИ

ывисса

п

ытиз

оп

еД

во

нагр

о=

радус

огог

он

невтс

яи

нелва

рпу

елсич

мот

Вв

онаг

ро

ытиз

оп

ед

ого

нн

евтсра

дусог

яи

нелва

рпу

иФ

Рв

отке

ъбус

ого

нтсе

мв

онаг

ро

яи

нелва

рпу

омас

атеч

Салат

ипак

еич

ор

П)

одьлас(

дог

10

02

10.

18,

34

42

48

6,1

07

40

56,

20

13,

46

22,

10

56

02

0,9

57

93

76,

16

29

14

5,7

2,5

50

13

37,

78

40

42

7,0

15

92

5,7

40

66

16,

65

66

7

20.

11,

67

94

98

7,5

79

10

56,

20

18,

44

22,

61

43

12

3,1

56

38

69,

62

10

83

7,8

5,7

21

78

34,

38

18

82

0,7

44

83

4,2

59

36

11,

29

77

8

30.

12,

10

78

68

6,9

30

00

54,

20

19,

03

21,

67

65

12

9,5

71

08

69,

85

97

83

9,9

8,5

01

34

38,

73

20

92

4,6

78

63

8,8

39

36

10,

28

27

01

40.

12,

49

41

19

6,8

23

39

40,

20

10,

61

23,

09

53

32

9,0

74

20

72,

59

39

93

8,7

5,6

81

23

38,

39

24

03

2,0

06

83

1,8

29

36

19,

34

85

31

50.

15,

27

99

69

0,2

91

09

48,

49

9,7

02

1,2

15

33

21,

43

27

17

5,9

43

53

48,

71,

20

73

33

6,4

29

83

37,

30

64

42,

71

93

61

5,3

91

04

1

60.

13,

83

44

30

17,

82

20

94

2,8

81,

20

22,

46

15

32

2,0

76

14

75,

11

38

34

9,0

18,

76

43

33

0,1

43

76

35,

79

29

41,

49

95

61

4,7

36

15

1

70.

10,

15

17

70

10,

01

18

84

2,6

87,

89

12,

70

64

32

6,5

46

37

77,

19

64

74

5,6

0,2

58

92

39,

44

34

73

7,0

15

74

0,2

89

56

11,

22

36

51

80.

17,

74

75

21

15,

54

58

84

1,6

85,

39

10,

25

58

32

3,0

38

48

75,

79

50

94

1,8

2,5

02

33

32,

07

75

04

1,2

19

64

7,0

79

56

14,

04

33

61

90.

19,

89

22

61

15,

36

52

94

3,5

80,

98

13,

31

39

32

2,2

00

80

81,

70

17

05

8,8

9,4

91

73

37,

25

10

14

4,2

92

05

1,5

59

56

13,

63

13

71

01.

12,

87

57

71

14,

97

41

94

2,5

83,

58

13,

22

18

32

6,6

70

83

87,

17

90

35

1,8

5,0

12

72

36,

19

63

93

6,5

26

05

4,3

98

56

13,

07

52

81

11.

18,

30

32

91

19,

02

87

84

2,3

80,

08

10,

69

73

32

6,9

40

36

82,

18

41

35

6,8

4,3

02

68

28,

93

59

04

7,6

20

15

6,0

38

56

19,

15

59

81

21.

12,

68

07

71

11,

75

94

84

2,2

84,

47

11,

45

75

22

1,6

89

63

85,

68

27

25

3,0

18,

63

70

72

7,7

11

21

40,

80

72

59,

88

75

61

2,4

14

20

2

дог

20

02

10.

11,

05

83

61

12,

10

18

84

9,9

75,

86

19,

68

10

52

1,4

92

15

92,

82

34

85

7,1

6,3

14

78

24,

31

94

92

6,8

27

72

9,1

13

24

29,

15

46

21

20.

12,

45

20

81

10,

45

36

84

1,9

75,

15

13,

62

83

52

1,8

64

36

83,

80

43

35

7,1

3,2

44

48

21,

15

73

63

9,6

53

93

7,4

62

33

24,

73

75

71

30.

14,

32

49

91

18,

91

80

05

3,8

74,

05

12,

57

13

32

7,3

21

17

86,

28

33

45

6,1

3,6

47

19

25,

74

98

33

1,3

37

04

8,9

52

33

21,

86

58

91

40.

14,

97

22

22

17,

46

79

94

4,7

73,

38

23,

54

73

32

2,8

68

09

81,

33

92

55

4,1

7,9

90

98

27,

80

43

43

8,5

22

34

4,7

12

33

27,

45

59

91

50.

17,

19

45

82

12,

15

02

15

5,6

75,

75

67,

42

32

32

5,2

66

14

95,

99

20

16

6,2

7,9

09

46

23,

17

60

73

2,6

43

45

8,4

81

33

27,

07

10

22

60.

10,

30

26

83

16,

89

25

15

5,6

72,

46

90,

62

82

32

4,6

85

40

01

9,6

64

70

64,

23,

88

22

62

1,2

41

49

32,

00

17

64,

20

22

42

0,7

41

23

2

70.

19,

99

17

34

16,

38

80

25

3,6

76,

36

21

3,5

22

53

20,

63

79

40

10,

43

95

46

5,2

4,3

14

96

24,

82

20

93

4,3

02

75

7,5

71

24

28,

29

03

42

80.

19,

94

94

64

15,

62

14

15

2,4

78,

99

41

9,3

65

13

21,

89

99

40

15,

42

79

56

4,2

9,0

53

06

27,

10

03

34

3,9

81

36

9,4

51

24

21,

60

76

22

90.

12,

82

27

05

15,

75

89

15

1,7

61,

91

61

6,9

53

62

21,

55

88

90

19,

34

09

76

2,2

2,6

34

06

20,

39

78

14

7,3

80

26

6,3

31

24

24,

11

94

32

01.

11,

57

08

25

13,

71

65

15

5,6

69,

64

71

3,7

35

62

28,

06

54

01

14,

06

52

76

7,1

26,

87

43

32

6,3

85

42

43,

07

64

68,

61

12

42

6,1

82

76

2


31.

1а

ци

лб

аТ

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

вот

ечс

икв

ор

ип

пург

еик

сеч

ити

ла

нА

).бу

р.нл

м(

ыврезе

Рыв

иткае

ыннартс

онИ

манагр

ок

яинав

обе

рТог

онневтсра

дусог

яинелва

рпу

яинав

обе

ртелс

ичм

отВ

итсалвй

онневтсра

дусог

манагр

ок

ии

царе

деФ

йокс

йисс

оР

вотке

ъбус

яинелва

рпу

омас

огонтсе

мманаг

ро

и

яинав

обе

рТм

ывоснан

ифен

км

ынневтсра

дусог

мяитя

ир

пде

рп

яинав

обе

рТм

ынтсачм

ывоснан

ифен

ки

мяитя

ир

пде

рп

юинелесан

мич

ор

пк

яинав

обе

рТм

ывоснан

иф

матутитсн

и

12

34

56

78

дог

10

02

10.

15,

42

11

03

8,1

85

67

47,

02

06

25

3,1

35

81

6,2

79

37

2,2

31

76

80,

52

54

1

20.

14,

22

64

82

6,4

00

90

57,

43

57

25

5,9

99

81

5,7

29

27

8,8

47

08

81,

57

90

2

30.

10,

89

04

72

3,2

58

97

50,

07

08

35

0,4

50

02

8,3

91

17

1,9

62

22

97,

89

00

2

40.

13,

99

03

82

2,2

13

18

57,

43

96

45

5,7

98

91

9,5

22

37

7,0

99

34

92,

75

59

1

50.

14,

08

82

62

4,0

19

56

57,

83

31

65

2,0

58

91

8,0

56

47

7,0

51

98

98,

22

08

1

60.

10,

93

51

82

7,3

74

08

52,

79

96

65

0,5

32

02

3,2

64

07

6,0

66

22

01

6,8

90

12

70.

15,

04

68

72

3,3

33

34

67,

85

47

75

7,1

78

12

9,1

69

07

0,9

31

55

01

0,1

37

91

80.

15,

53

53

72

3,4

73

53

65,

76

95

95

5,7

77

12

1,4

94

17

8,2

94

50

11

3,9

59

02

90.

16,

89

20

82

4,3

10

90

69,

99

10

06

0,7

21

22

6,2

41

37

2,9

93

76

11

4,4

45

61

01.

15,

84

64

82

8,0

00

99

50,

17

38

95

9,5

27

12

4,4

31

67

7,5

05

51

21

3,8

56

02

11.

13,

86

28

03

2,4

46

40

64,

74

61

06

2,4

28

22

7,8

31

67

2,6

00

94

21

6,4

52

91

21.

15,

41

68

82

1,4

55

08

56,

28

58

85

0,9

43

32

9,2

79

37

7,7

14

91

31

8,4

34

12

дог

20

02

10.

12,

90

32

43

2,3

93

93

52,

23

63

85

5,5

42

62

1,2

03

97

8,8

19

88

31

1,7

84

22

20.

17,

86

24

03

6,2

40

97

57,

57

47

95

7,0

75

62

4,1

72

08

1,0

18

10

41

8,1

96

22

30.

19,

31

40

03

4,3

16

60

64,

99

99

75

7,6

89

72

5,0

63

08

4,8

96

34

41

7,6

18

02

40.

11,

98

18

03

1,5

50

37

57,

10

48

95

3,3

92

23

2,0

28

18

9,8

89

08

41

6,4

54

52

50.

10,

91

64

03

3,9

82

59

57,

35

48

95

6,9

84

33

4,3

17

78

0,5

13

02

51

1,9

74

42

60.

14,

72

17

63

3,4

23

48

51,

53

69

16

1,3

39

33

6,0

11

98

3,4

05

75

51

5,3

01

92

70.

19,

33

31

73

8,2

08

27

50,

46

60

56

8,1

13

73

7,9

68

69

2,0

67

11

61

6,0

37

72

80.

14,

29

57

53

5,5

46

48

51,

63

17

56

2,0

95

93

4,4

68

20

16,

00

84

46

18,

82

58

2

90.

16,

26

93

83

3,9

17

55

58,

36

83

46

9,9

57

93

9,7

14

80

11,

43

40

76

12,

21

89

2

01.

17,

91

82

93

6,8

67

27

54,

31

93

36

8,9

02

14

0,8

55

01

14,

01

57

27

15,

20

51

3


1.1

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

3 ).бу

р.

нл

м(

од

ытиз

оп

еД

яи

нав

об

ертс

ов

ие

ынч

ор

Се

ынь

лет

аге

ре

бсыт

изо

пе

дыт

изо

пе

ди

йо

нн

артс

он

ив

етю

лав

елс

ичм

отВ

ытиз

оп

ед

йо

нн

артс

он

ив

етю

лав

,ыт

изо

пе

Дпутс

од

мы

рот

окк

он

не

ме

рвн

ечи

на

рго

ытн

ему

ртсн

Иак

ны

рог

он

же

не

де

ын

на

ртсо

нИ

ывисс

ап

во

наг

ро

ытиз

оп

еД

ого

нн

евтср

адус

огя

ин

елв

ар

пу

елс

ичм

отВ

во

наг

ро

ытиз

оп

ед

ого

нн

евтср

адус

огя

ин

елв

ар

пуи

ФР

вотк

еъ

бусог

онтс

ем

во

наг

ро

яи

не

лва

рпу

ом

ас

автсьл

етазя

бО

им

ан

агр

од

ер

еп

ого

нти

де

рк=о

нж

ен

ед

яи

нав

ор

илуг

ер

атеч

Са

лат

ип

аке

ичо

рП

)о

дьл

ас(

19

10

11

21

13

14

51

16

17

18

19

10

02

дог 1

0.1

9,0

20

34

49,

64

60

86

5,0

90

02

44,

59

62

20,

95

01

91

7,0

29

84

22,

74

54

58,

14

66

32,

86

43

02

2,5

62

73

4—

8,6

62

22

20.

19,

63

33

14

5,3

32

02

79,

83

15

54

0,4

93

93

5,8

86

17

19,

53

68

42

6,1

18

56

3,8

20

24

3,2

83

01

23,

43

47

54

—9,

30

11

3

30.

17,

97

15

24

1,1

36

68

73,

61

89

05

0,3

95

04

0,4

04

68

14,

10

35

42

9,3

95

36

0,9

44

34

9,8

96

21

23,

20

53

64

—3,

22

38

1

40.

16,

09

61

44

4,9

49

37

74,

86

16

84

9,0

53

24

8,6

44

69

12,

44

81

62

5,1

45

46

7,3

53

34

9,5

80

03

21,

70

69

64

—3,

69

32

3

50.

13,

63

75

64

5,7

41

56

74,

38

07

74

8,2

19

74

8,1

27

58

19,

74

46

52

1,2

67

57

9,5

23

25

3,3

40

03

26,

89

52

84

—5,

61

47

3

60.

16,

84

50

84

5,8

34

19

71,

85

36

94

9,8

71

14

0,0

90

97

18,

40

73

62

8,2

62

49

3,0

38

96

6,6

93

23

20,

13

17

94

—9,

91

56

3

70.

18,

25

25

94

7,2

57

01

88,

06

64

05

9,0

71

24

1,8

61

88

13,

45

80

13

9,4

93

28

1,7

62

85

1,7

48

13

23,

81

04

15

—8,

49

10

3

80.

13,

67

85

05

2,9

22

72

85,

05

52

15

8,2

19

24

7,0

92

69

10,

07

74

03

1,5

94

58

4,7

31

16

0,7

97

53

22,

91

63

35

—8,

66

19

2

90.

18,

00

25

15

3,4

95

92

80,

67

94

05

2,8

17

73

5,8

49

21

22,

97

74

13

3,2

29

00

17,

97

70

77,

16

56

32

4,8

07

03

5—

3,5

38

13

01.

16,

01

04

25

3,7

85

05

80,

19

90

15

7,9

90

54

3,5

89

83

29,

78

25

13

5,6

28

49

1,2

61

46

6,7

93

53

29,

24

40

75

—2,

91

30

8

11.

15,

05

22

35

6,4

62

09

86,

40

52

35

1,8

00

34

1,9

33

44

25,

84

84

03

9,2

60

78

1,5

58

26

9,9

60

13

29,

13

24

85

—3,

61

18

5

21.

17,

61

61

15

2,7

37

62

99,

25

94

45

4,8

38

14

7,7

14

44

22,

79

91

03

1,2

71

29

8,9

16

96

4,9

61

32

27,

02

01

06

—8,

29

30

7

02

02

дог 1

0.1

0,9

64

58

56,

40

10

39

1,6

00

02

52,

44

80

26,

13

28

52

6,8

99

41

34,

93

97

68,

85

22

42,

50

67

42

1,8

08

11

62,

85

90

8—

20.

19,

39

72

25

9,7

58

67

92,

31

63

55

9,5

92

04

0,9

77

65

27,

28

07

03

6,6

93

48

0,3

42

65

6,9

22

15

23,

06

74

36

—4,

53

68

8

30.

10,

34

36

15

0,5

33

02

01

4,4

40

18

57,

26

62

46,

94

49

52

8,5

91

50

34,

82

74

83,

84

35

57,

68

60

32

9,4

52

55

6—

8,3

57

28

40.

14,

04

16

25

2,2

63

13

01

9,0

40

47

53,

55

01

42,

78

55

62

3,6

39

81

32,

45

83

81,

18

72

58,

97

21

32

3,4

23

66

64,

03

66

9—

50.

13,

67

33

15

6,8

59

56

01

1,4

86

19

56,

45

54

46,

50

38

72

7,5

81

72

32,

67

43

95,

81

20

69,

10

38

22

8,3

69

68

60,

35

27

01

—

60.

17,

98

79

65

0,9

32

48

01

4,6

96

99

52,

30

61

44,

74

69

72

7,2

07

83

39,

64

69

01

4,4

67

27

4,1

55

03

29,

16

98

96

0,7

33

60

1—

70.

14,

41

69

75

7,4

72

20

11

0,0

31

40

60,

71

39

47,

60

59

92

5,1

03

15

32,

32

28

98,

33

33

61,

78

42

32

6,7

66

90

79,

03

21

9—

80.

12,

22

88

75

0,7

65

53

11

5,9

09

52

66,

98

07

47,

73

42

03

6,8

13

35

35,

40

93

01

7,2

84

96

9,0

03

92

20,

60

21

27

6,8

70

69

—

90.

14,

87

50

75

4,8

11

36

11

9,2

36

13

66,

21

84

49,

09

91

13

4,8

96

26

38,

14

46

01

7,2

80

27

3,3

79

32

28,

90

45

37

5,3

18

62

1—

01.

15,

83

13

95

2,7

10

39

11

3,0

55

64

67,

97

01

51,

34

88

23

8,4

16

36

39,

84

30

01

6,0

02

46

2,2

51

42

24,

99

49

47

3,1

26

43

1—


Рисунок 3

Рисунок 4

Структура активов действующих кредитных организаций по состоянию на 1.10.2002

9,79%

14,28%

15,80%

2,76%

43,07%

13,52%0,79%

Резервы Иностранные активы Требования к органам государственного управленияТребования к нефинансовым государственным предприятиямТребования к нефинансовым частным предприятиям и населению Требования к прочим финансовым институтам Прочие активы

Структура пассивов действующих кредитных организаций по состоянию на 1.10.2002

14,79%

29,74%

1,27%

8,20% 18,68%

10,16%

9,06%2,50% 5,59%

Депозиты до востребования Срочные и сберегательные депозиты и депозиты в иностранной валютеДепозиты, доступ к которым временно ограничен Инструменты денежного рынка Иностранные пассивы Депозиты органов государственного управленияОбязательства перед органами денежно=кредитного регулирования Счета капиталаПрочие пассивы


41.

1а

ци

лб

аТ

ро

зб

ой

ын

же

не

Д).

бур

.н

лм(

еыт

си

Че

ын

на

ртс

он

иыв

итка

во

наг

ро

=о

нж

ен

ед

ого

нти

де

ркя

ин

аво

ри

луге

рх

ынт

ид

ерк

ий

иц

ази

наг

ро

йи

нн

ерту

нВ

ти

де

рк

:е

лс

ичм

отВ

игьн

еД

игьн

ед=

изав

K

,ыт

изо

пе

Дпут

со

дм

ыр

оток

ко

нн

ем

ерв

неч

ин

арг

о

ытн

ему

ртс

нИ

ого

нж

ен

ед

акн

ыр

атеч

Са

лат

ип

аке

ичо

рП

)о

дьл

ас(

еыт

сич

ыти

де

ркм

ан

агр

о=т

ср

аду

сог

ого

нн

евя

ин

елв

ар

пу

кя

ин

аво

бе

ртм

ыво

сн

ан

иф

ен

=тс

ра

дус

огм

ын

нев

мяитя

ир

пд

ер

п

кя

ин

аво

бе

ртм

ыво

сн

ан

иф

ен

мы

нтс

ачмя

итяи

рп

де

рп

юи

не

ле

са

ни

яи

нав

об

ерт

мич

ор

пк

мыв

ос

на

ни

фм

атутит

сн

и

дог

10

02

10.

17,

94

09

37

9,3

86

19

61

3,7

86

53

72,

57

04

74,

69

37

68

0,5

25

41

8,9

03

97

84,

45

60

86

4,5

96

22

0,9

50

19

17,

21

33

06

4,2

07

35

20.

13,

71

28

67

0,4

15

05

61

2,5

15

57

61,

03

03

76,

39

90

88

1,5

79

02

5,6

15

01

82,

24

20

27

0,4

93

93

5,8

86

17

17,

68

31

26

5,3

05

55

30.

13,

64

10

68

9,2

71

89

61

0,8

72

48

62,

69

21

70,

00

52

29

7,8

90

02

1,0

81

92

81,

14

66

87

0,3

95

04

0,4

04

68

11,

14

47

26

1,0

60

88

40.

17,

57

78

98

8,9

15

80

71

0,8

24

17

69,

72

33

77,

60

24

49

2,7

55

91

1,1

83

85

82,

75

93

77

9,0

53

24

8,6

44

69

12,

53

53

36

3,4

26

20

1

50.

19,

23

75

49

0,1

79

81

71

0,4

48

63

66,

54

74

76,

85

39

89

8,2

20

81

4,9

02

81

93,

55

15

67

8,2

19

74

8,1

27

58

18,

51

56

46

8,8

81

10

1

60.

13,

93

77

10

10,

43

10

17

12,

22

65

95

5,0

55

07

7,2

68

22

01

6,8

90

12

0,3

35

83

94,

94

41

97

9,8

71

14

0,0

90

97

11,

52

13

66

7,6

94

41

1

70.

10,

87

79

70

16,

54

94

57

19,

82

88

06

0,8

40

17

7,7

33

55

01

0,1

37

91

1,1

09

78

92,

95

70

18

9,0

71

24

1,8

61

88

13,

00

00

86

1,4

27

52

1

80.

18,

64

13

21

16,

37

41

97

17,

74

23

95

2,0

85

17

4,6

86

50

11

3,9

59

02

3,0

90

51

01

3,7

32

72

88,

21

92

47,

09

26

91

9,9

85

99

64,

99

43

31

90.

12,

83

39

11

19,

84

09

38

14,

88

61

85

9,7

22

37

2,8

85

76

11

4,4

45

61

8,4

67

04

01

1,3

06

92

82,

81

77

35,

84

92

12

4,3

66

69

61,

98

60

41

01.

16,

08

04

31

12,

10

93

19

13,

23

31

06

6,9

12

67

0,1

96

51

21

3,8

56

02

2,3

39

47

01

4,5

95

05

87,

99

05

43,

58

98

32

3,6

33

63

79,

13

02

01

11.

11,

69

85

02

12,

82

57

39

15,

56

82

95

9,1

22

67

2,6

81

94

21

6,4

52

91

0,5

83

48

01

2,3

72

09

81,

80

03

41,

93

34

42

5,2

60

05

73,

65

31

31

21.

13,

60

94

81

18,

13

34

89

18,

94

29

65

2,5

50

47

0,2

95

91

31

8,4

34

12

7,1

31

85

01

4,7

47

62

94,

83

81

47,

71

44

42

7,9

08

66

74,

39

21

31

дог

20

02

10.

10,

13

80

01

10,

73

89

91

26,

08

88

07

0,2

83

97

3,7

80

98

31

1,7

84

22

2,7

26

29

11

3,6

01

03

92,

44

80

26,

13

28

52

0,0

21

45

88,

83

74

4

20.

19,

17

77

61

10,

68

60

41

20,

28

65

36

6,0

53

08

6,1

69

10

41

8,1

96

22

0,8

24

97

01

6,9

58

67

99,

59

20

40,

97

76

52

9,4

20

86

85,

07

07

8

30.

17,

49

09

02

16,

74

22

02

24,

34

17

56

8,8

34

08

7,8

48

34

41

7,6

18

02

8,0

46

48

01

7,6

33

02

01

7,2

66

24

6,9

44

95

26,

41

58

88

9,7

37

51

1

40.

15,

89

27

81

17,

72

59

52

24,

30

90

76

5,7

98

18

2,2

72

18

41

6,4

54

52

8,9

23

60

11

6,3

63

13

01

3,5

50

14

2,7

85

56

28,

14

59

98

5,8

49

20

1

50.

16,

58

68

82

10,

99

59

72

24,

75

36

46

0,0

97

78

5,2

79

02

51

1,9

74

42

7,1

15

74

11

2,1

69

56

01

6,4

55

44

6,5

03

87

26,

84

10

29

8,2

08

11

1

60.

13,

63

59

63

19,

30

97

03

28,

44

11

36

1,7

81

98

5,8

64

85

51

5,3

01

92

6,8

90

40

21

4,1

42

48

01

2,3

06

14

4,7

46

97

23,

46

11

49

4,5

86

62

1

70.

19,

78

29

83

15,

69

70

24

21,

69

03

86

0,6

49

69

8,3

20

31

61

6,0

37

72

4,9

05

45

21

2,7

72

20

11

0,7

13

94

7,6

05

99

23,

34

81

59

7,0

36

25

1

80.

19,

52

95

34

13,

42

12

14

25,

65

34

36

6,8

39

20

14,

00

36

46

18,

82

58

23,

24

08

62

14,

96

55

31

16,

98

07

47,

73

42

03

9,0

63

36

92,

05

51

31

90.

18,

21

89

34

10,

73

88

44

26,

68

48

36

0,5

84

80

12,

35

02

76

12,

21

89

21,

19

02

82

16,

02

13

61

16,

21

84

49,

09

91

13

3,3

45

77

93,

19

09

01

01.

13,

05

73

05

16,

28

95

94

22,

89

54

26

6,4

26

01

13,

75

29

27

15,

20

51

30,

25

61

03

10,

93

03

91

17,

97

01

51,

34

88

23

2,6

16

19

90,

30

53

31


51.

1а

ци

лб

аТ

ас

са

мя

ан

же

не

Д)

еи

не

ле

де

рп

ое

онь

ла

но

иц

ан(

,)2

М(асс

ам

яа

нж

ен

еД

.бу

р.

др

лм

%,

ысса

мй

он

же

не

дя

ин

еж

инс/

атсо

ри

рп

ып

ме

Т

огесв

:е

лсич

мот

ву

цясе

му

ме

щуд

ыд

ер

пк

ад

огу

лач

ан

к)

0M(

игьн

ед

еы

нчи

ла

навтс

де

рсе

ынч

ил

анз

еб

дог

10

02

10.

13,

44

11

3,9

14

0,5

27

4,0

1—

20.

13,

97

01

1,0

83

2,9

96

7,5

—7,

5—

30.

17,

90

11

0,8

83

7,1

27

8,2

0,3

—

40.

15,

94

11

4,9

93

1,0

57

6,3

5,0

50.

10,

01

21

4,5

34

7,4

77

3,5

7,5

60.

17,

33

21

3,8

34

4,5

97

0,2

8,7

70.

13,

49

21

7,4

74

6,9

18

9,4

1,3

1

80.

12,

03

31

6,0

94

6,9

38

8,2

3,6

1

90.

15,

56

31

1,7

05

4,8

58

7,2

3,9

1

01.

14,

41

41

0,1

35

4,3

88

6,3

6,3

2

11.

12,

14

41

5,1

35

7,9

09

9,1

0,6

2

21.

11,

93

41

3,7

25

8,1

19

1,0

—8,

52

дог

20

02

10.

16,

20

61

3,4

85

3,8

10

14,

11

—

20.

10,

20

51

4,3

35

6,8

69

3,6

—3,

6—

30.

19,

22

51

4,3

45

5,9

79

4,1

0,5

—

40.

14,

26

51

9,2

55

5,9

00

16,

25,

2—

50.

13,

12

61

3,0

16

0,1

10

18,

32,

1

60.

10,

68

61

5,7

06

5,8

70

10,

42,

5

70.

11,

15

71

9,5

46

2,5

01

19,

33,

9

80.

11,

67

71

7,9

56

3,6

11

14,

18,

01

90.

15,

21

81

0,9

76

4,3

31

11,

21,

31

01.

16,

64

81

6,2

76

0,4

71

19,

12,

51

11.

16,

48

81

8,5

76

8,8

02

11,

26,

71


Рисунок 5

Динамика денежной массы

0=

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

1 800

2 000

1.0

1.2

00

01

.02

.20

00

1.0

3.2

00

01

.04

.20

00

1.0

5.2

00

01

.06

.20

00

1.0

7.2

00

01

.08

.20

00

1.0

9.2

00

01

.10

.20

00

1.1

1.2

00

01

.12

.20

00

1.0

1.2

00

11

.02

.20

01

1.0

3.2

00

11

.04

.20

01

1.0

5.2

00

11

.06

.20

01

1.0

7.2

00

11

.08

.20

01

1.0

9.2

00

11

.10

.20

01

1.1

1.2

00

11

.12

.20

01

1.0

1.2

00

21

.02

.20

02

1.0

3.2

00

21

.04

.20

02

1.0

5.2

00

21

.06

.20

02

1.0

7.2

00

21

.08

.20

02

1.0

9.2

00

21

.10

.20

02

1.1

1.2

00

2

мл

рд

.руб

.

Наличные деньги (М0) Безналичные средства


61.

1а

ци

лб

аТ

ии

не

ле

де

рп

ом

око

ри

шв

аз

аб

яа

нж

ен

еД

).бу

р.

др

лм(

аза

бя

ан

же

не

Дм

око

ри

шв

ии

не

ле

де

рп

о

:е

лсич

мот

В

игьн

ед

еы

нчи

ла

нм

отечу

си

ин

ещ

ар

бо

вх

ассак

вв

октатс

ой

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рк

еикст

не

дн

опс

ер

рок

хы

нти

де

ркат

ечсй

иц

ази

наг

ро

иисс

оР

екн

аБ

в

еы

ньл

етазя

бо

ывр

езе

рв

окн

аб

ытиз

оп

ед

иисс

оР

екн

аБ

в

ии

цаг

ил

бо

иисс

оР

акн

аБ

хы

нти

де

рку

йи

цаз

ин

агр

о

автсьл

етазя

бо

иисс

оР

акн

аБ

упук

ыву

мо

нта

рб

оо

пг

аму

бх

ын

не

ц

дог

10

02

10.

16,

12

75,

64

41,

03

13,

42

17,

02

——

20.

11,

66

62,

40

48,

58

3,8

21

7,7

4—

—

30.

16,

36

60,

21

44,

77

0,6

21

2,8

4—

—

40.

17,

48

69,

32

40,

58

6,9

21

1,6

4—

—

50.

16,

99

64,

16

40,

67

5,4

31

6,7

2—

—

60.

15,

12

72,

46

49,

49

6,6

31

8,5

2—

—

70.

14,

55

73,

10

58,

09

5,8

31

8,4

2—

—

80.

19,

56

78,

81

55,

58

1,3

41

5,8

1—

—

90.

12,

98

79,

43

58,

79

4,5

41

1,1

1—

—

01.

18,

71

87,

95

54,

39

0,0

51

8,4

1—

—

11.

12,

24

87,

16

59,

88

3,3

51

3,8

3—

—

21.

16,

71

89,

75

55,

68

9,4

51

2,8

1—

—

дог

20

02

10.

13,

82

95,

32

65,

44

16,

65

17,

3—

—

20.

11,

04

80,

56

57,

77

2,3

61

2,4

3—

—

30.

11,

64

84,

77

56,

08

8,1

61

3,5

2—

0,1

40.

15,

36

85,

58

51,

98

3,4

61

1,4

2—

5,0

50.

17,

71

99,

94

66,

57

6,7

61

7,4

2—

—

60.

17,

77

95,

14

69,

40

13,

27

10,

95

——

70.

17,

02

01

9,2

86

0,1

01

3,7

71

4,9

5—

—

80.

18,

91

01

6,6

96

7,2

93,

28

11,

84

——

90.

16,

56

01

4,7

17

1,4

94,

68

18,

76

——

01.

19,

76

01

3,5

17

0,7

01

2,7

81

4,8

5—

—

11.

16,

87

01

8,4

17

4,3

01

1,1

91

2,9

6—

—


Рисунок 6

Структура денежной базы в широком определении по состоянию на 1.01.2002

67,16%

15,57%

16,87% 0,40%

наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организаций

корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России

обязательные резервы

депозиты банков в Банке России

Структура денежной базы в широком определении по состоянию на 1.11.2002

66,28%

9,59%

17,72%6,42%

наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организаций

корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России

обязательные резервы

депозиты банков в Банке России


2.

ОС

НО

ВН

ЫЕ

ПО

КА

ЗА

ТЕ

ЛИ

И И

НС

ТР

УМ

ЕН

ТЫ

ДЕ

НЕ

ЖН

О<К

РЕ

ДИ

ТН

ОЙ

ПО

ЛИ

ТИ

КИ

БА

НК

А Р

ОС

СИ

И 1.2

ац

ил

ба

Т

ии

сс

оР

акн

аБ

сн

ал

аБ

).бу

р.

нл

м(

дог

10

02

дог

20

02

11.

12

1.1

10.

12

0.1

30.

14

0.1

50.

16

0.1

70.

18

0.1

90.

10

1.1

11.

1

ыл

лат

ем

еы

нн

ец

ога

рД

.1

07

43

54

29

25

88

28

54

82

85

11

48

59

74

85

70

19

58

73

95

16

75

51

97

55

65

75

56

37

55

55

75

5

йо

нна

ртсо

ни

вига

муб

еы

нн

ец

иавтс

де

рС

.2

вот

не

диз

ер

ен

уе

ын

не

ще

мзар

,ет

юлав0

46

21

01

30

20

00

15

13

30

01

55

97

99

81

59

10

15

10

83

01

89

44

90

14

78

89

11

83

19

42

14

02

38

21

35

32

23

13

64

14

31

33

92

04

1

ытиз

оп

ед

иыт

ид

ер

K.

39

82

23

23

03

42

28

57

84

26

44

25

29

38

72

27

46

13

24

36

03

25

95

13

21

18

53

29

83

23

22

33

72

22

46

72

28

89

02

2

:хи

нз

и

—мя

иц

ази

наг

ро

мы

нти

де

рк—

мат

не

диз

ер

86

21

12

38

01

21

70

14

08

01

38

01

17

15

01

41

40

16

92

01

02

20

19

42

01

04

80

11

16

01

81

13

агл

од

оге

нш

енв

яи

нав

ижу

лсб

оя

лд

—5

84

98

14

17

09

14

22

29

13

66

59

16

68

49

16

57

59

10

65

69

18

52

79

19

80

89

19

29

49

11

67

59

12

41

69

13

97

69

1

ига

муб

еы

нн

еЦ

.4

66

13

23

89

03

23

28

78

23

36

78

23

31

92

43

21

04

43

54

67

53

46

08

53

85

88

53

27

09

53

61

45

63

61

05

63

82

02

73

:хи

нз

и

автсьл

етив

ар

Пиг

аму

бе

ын

не

ц—

ии

ца

ре

де

Фй

оксй

иссо

Р0

14

85

23

84

85

28

07

36

20

00

46

20

50

87

22

56

87

25

29

19

22

80

29

20

72

29

23

43

29

20

37

89

27

32

89

24

25

04

3

ывитк

ае

ичо

рП

.5

73

55

72

34

67

79

04

76

47

07

95

59

60

50

96

65

50

73

35

17

81

81

70

83

07

00

90

72

76

17

82

48

6

:хи

нз

и

автсд

ерс

еы

нво

нсо

—9

11

44

92

34

41

17

05

60

40

59

90

05

47

79

47

74

94

30

29

44

20

94

70

88

40

77

84

44

78

41

42

94

увитк

ао

пог

отИ

20

17

96

10

69

67

61

04

23

17

14

91

80

71

04

28

17

13

02

14

71

04

42

18

14

44

91

91

68

31

79

16

38

00

02

75

71

40

29

25

16

02

23

10

21

2

ии

не

ща

рб

ов

игьн

ед

еы

нчи

ла

Н.

10

89

36

55

11

06

55

94

52

62

45

76

55

99

97

52

91

88

53

05

25

67

51

44

62

86

58

60

84

99

63

21

02

75

42

81

79

67

71

7

иисс

оР

екн

аБ

вх

атечс

ан

автсд

ер

С.

23

02

82

74

67

81

70

09

09

61

65

61

79

40

69

65

05

90

70

31

69

69

85

88

79

85

09

73

91

71

89

86

13

87

99

44

89

59

29

8

:хи

нз

и

ии

ца

ре

де

Фй

оксй

иссо

Равтсь

лет

ива

рП

—1

54

61

26

75

61

26

47

12

11

43

99

17

21

08

13

19

18

10

20

60

22

45

11

27

34

72

23

96

26

28

58

05

21

08

11

36

43

81

3

вот

не

диз

ер

—й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рк—

66

43

82

75

12

62

04

86

13

70

48

72

58

50

72

60

49

72

08

10

72

39

28

33

06

70

43

19

25

23

82

21

53

69

64

53

97

56

63

хат

ечса

рв

автсд

ер

С.

31

39

61

80

47

11

12

45

30

51

20

83

29

99

51

69

53

27

42

92

69

23

27

00

81

97

37

14

42

22

02

89

2

ывисс

ап

еич

ор

П.

47

51

22

24

88

41

22

23

05

11

97

57

14

31

58

10

92

49

16

20

70

29

42

51

23

46

92

21

00

42

22

34

03

26

29

33

28

55

73

2

:хи

нз

и

ФВ

Мт

ид

ерк

—1

04

02

——

——

——

——

——

——

лат

ип

аK

.5

13

85

61

98

75

61

21

32

42

56

23

32

06

23

32

71

23

32

58

13

32

20

22

42

67

12

42

55

12

42

43

12

42

71

12

42

62

02

42

увисс

ап

оп

огот

И2

01

79

61

06

96

76

10

42

31

71

49

18

07

10

42

81

71

30

21

47

10

44

21

81

44

49

19

16

83

17

91

63

80

00

27

57

14

02

92

51

60

22

31

02

12

ри

дм

отев

оС

ан

ед

жр

евтуи

иссо

Рак

на

Бас

на

ла

ба

руткуртс

яа

нн

азак

У.

иисс

оР

акн

аБ

во

ротк

е


2.2ацилбаТ

яинавориснаниферакватС

яивтсйеддоиреП %

.21.2 91 69 — 7991.20.9 84

.20.01 91 79 — 7991.40.72 24

.40.82 91 79 — 7991.60.51 63

.60.61 91 79 — 7991.01.5 42

.01.6 91 79 — 7991.11.01 12

.11.11 91 79 — 8991.20.1 82

.20.2 91 89 — 8991.20.61 24

.20.71 91 89 — 8991.30.1 93

.30.2 91 89 — 8991.30.51 63

.30.61 91 89 — 8991.50.81 03

.50.91 91 89 — 8991.50.62 05

.50.72 91 89 — 8991.60.4 051

.60.5 91 89 — 8991.60.82 06

.60.92 91 89 — 8991.70.32 08

.70.42 91 89 — 9991.60.9 06

.60.01 91 99 — 0002.10.32 55

0002.10.42 — 0002.30.6 54

0002.30.7 — 0002.30.02 83

0002.30.12 — 0002.70.9 33

0002.70.01 — 0002.11.3 82

0002.11.4 — 2002.40.8 52

2002.40.9 — 2002.80.6 32

2002.80.7 — 12

3.2ацилбаТ

езереыньлетазябовйицазинагрохынтидеркйинелсичтоывитамроН ыврииссоРакнаБ

)вотнецорп(

яивтсйедатаД

оПмыннечелвирп

мавтсдерсцилхиксечидирю

йоннартсониветюлав


мавтсдерсцилхиксечидирю

хялбурв


мавтсдерсцилхиксечизиф

йоннартсониветюлав


мавтсдерсцилхиксечизиф

хялбурв

мадалквоПматизопеди

цилхиксечизифекнабребСв

вииссоРхялбур

8991.20.1 — 8991.80.32 11 8

8991.80.42 — 8991.80.13 01 7

8991.90.1 — 8991.11.03 01 5

8991.21.1 — 9991.30.81 5 5

9991.30.91 — 9991.60.9 7 5

9991.60.01 — 9991.21.13 5,8 5,5

0002.10.1 — 01 7


Рисунок 7

Динамика отдельных показателей, характеризующих привлечение средств в депозит Банка России на условиях "овернайт"

0,0

0,5

1,0

1,5

2,0

2,5

3,0

3,5

4,0

4,5

5,0

Ян

вар

ь 2

00

0Ф

евр

аль

20

00

Мар

т 2

00

0А

пр

ель

20

00

Май

20

00

Ию

нь

20

00

Ию

ль 2

00

0А

вгус

т 2

00

0С

ентя

бр

ь 2

00

0О

ктяб

рь

20

00

Но

ябр

ь 2

00

0Д

екаб

рь

20

00

Ян

вар

ь 2

00

1Ф

евр

аль

20

01

Мар

т 2

00

1А

пр

ель

20

01

Май

20

01

Ию

нь

20

01

Ию

ль 2

00

1А

вгус

т 2

00

1С

ентя

бр

ь 2

00

1О

ктяб

рь

20

01

Но

ябр

ь 2

00

1Д

екаб

рь

20

01

Ян

вар

ь 2

00

2Ф

евр

аль

20

02

Мар

т 2

00

2А

пр

ель

20

02

Май

20

02

Ию

нь

20

02

Ию

ль 2

00

2А

вгус

т 2

00

2С

ентя

бр

ь 2

00

2 О

ктяб

рь

20

02

% г

од

овы

х

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

100

%

Доля депозитов, привлеченных Банком России на условиях "овернайт", в общем объеме депозитов

Средневзвешенная ставка по привлечению средств в депозит Банка России на условиях "овернайт"


4.2

ац

ил

ба

Т

оп

ед

оп

втс

де

рс

яи

не

че

лв

ир

пик

ват

се

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

ев

зв

ен

де

рС

ии

сс

оР

акн

аБ

мя

иц

ар

еп

ом

ынт

из

”гн

ил

иД<

ср

етй

еР

“ы

мет

си

см

еи

на

во

зь

ло

пс

ис

екн

ыр

мо

нж

ен

ед

ан

)хыв

од

ог%(

цясе

Мя

ин

аво

бе

ртсов

оД

тй

ан

рев

Отск

ен

мо

Ттск

ент

оп

Ся

ле

де

н1

ял

ед

ен

1/то

пС

ил

ед

ен

22/т

оп

Си

ле

де

нцяс

ем

1а

цясе

м3

мак

орс

месв

оП

дог

10

02

ьр

авня

—2

2,1

——

42,

56

4,6

26,

66

2,7

00,

80

0,0

19

3,9

ьл

арв

еф

—1

1,1

—0

0,2

00,

60

5,6

00,

70

5,7

00,

80

0,0

14

4,7

тр

ам

—7

1,1

——

00,

60

5,6

00,

70

5,7

00,

80

0,0

19

9,5

ьл

ер

па

—1

4,1

08,

1—

00,

60

5,6

00,

70

5,7

00,

80

0,0

15

4,9

йа

м—

09,

0—

00,

20

0,6

05,

60

0,7

05,

70

0,8

00,

01

58,

5

ьн

юи

—4

0,1

——

90,

60

5,6

70,

70

5,7

08,

98

4,1

11

0,7

ьл

юи

—1

4,1

03,

2—

42,

71

5,7

57,

80

0,9

00,

01

00,

21

11,

9

тсугва

—3

2,1

——

05,

7—

00,

90

5,9

00,

01

00,

21

20,

8

ьр

бятн

ес0

7,2

86,

1—

—0

5,7

00,

80

0,9

05,

90

0,0

10

0,2

17

4,0

1

ьр

бятко

—8

6,1

——

28,

77

3,8

00,

90

5,9

00,

01

00,

21

42,

9

ьр

бяо

н—

08,

1—

—0

0,8

05,

80

0,9

05,

90

0,0

10

0,2

14

2,9

ьр

бак

ед

—6

7,2

——

94,

92

5,8

96,

01

—0

0,4

1—

80,

9

дог

20

02

ьр

авня

00,

61

9,2

32,

3—

16,

11

53,

21

78,

21

64,

31

00,

41

05,

41

78,

11

ьл

арв

еф

00,

60

5,4

29,

2—

00,

21

05,

21

00,

31

05,

31

00,

41

05,

41

43,

31

тр

ам

—5

2,4

——

00,

21

05,

21

00,

31

05,

31

00,

41

05,

41

24,

31

ьл

ер

па

—3

6,3

——

23,

11

44,

21

16,

21

92,

31

90,

31

93,

41

11,

21

йа

м—

92,

30

5,4

—7

4,8

04,

11

26,

11

05,

21

00,

31

05,

31

99,

11

ьн

юи

05,

46

1,3

81,

40

0,5

91,

70

5,8

12,

98

4,0

10

0,3

10

5,3

12

9,0

1

ьл

юи

05,

48

4,2

——

00,

70

5,7

00,

90

5,9

00,

31

05,

31

91,

11

тсугва

05,

40

2,2

——

08,

51

2,7

00,

80

5,9

48,

11

00,

21

03,

01

ьр

бятн

ес0

5,4

05,

20

1,1

—0

0,5

05,

50

0,7

05,

70

0,1

10

0,2

10

9,0

1

ьр

бятко

05,

45

0,2

05,

3—

00,

50

5,5

00,

70

5,7

00,

11

00,

21

02,

8


5.2

ац

ил

ба

Т

оР

акн

аБ

мя

иц

ар

еп

ом

ынт

изо

пе

до

пвт

сд

ер

сх

ын

неч

ел

ви

рп

арутку

ртС

екн

ыр

мо

нж

ен

ед

ан

ии

сс ”г

ни

ли

Д<с

рет

йе

Р“ы

мет

си

см

еи

на

возь

ло

пс

ис

)тиз

оп

ед

вх

ыннеч

елви

рп

,втсд

ерс

ам

еъ

бо

то

%(

цясеМ

яинав

обе

ртсов

оД

тйан

ревО

тскенм

оТ

тскенто

пС

яледен

1яле

ден1/т

оп

Силе

ден2

иледен

2/то

пС

цясем

1а

цясем

3

дог

10

02

ьравня

—0

1,7

4—

—0

6,7

18

7,0

03,

66

9,0

43,

22

9,4

2

ьларве

ф—

21,

74

—3

4,0

45,

82

42,

20

9,1

18

5,2

70,

42

1,3

тра

м—

11,

27

——

80,

91

33,

08

1,6

43,

03

2,1

37,

0

ьлер

па—

91,

93

30,

0—

16,

61

12,

17

4,6

69,

96

5,0

79,

52

йам

—3

4,3

5—

93,

06

5,7

39

2,0

07,

58

5,0

65,

19

4,0

ьню

и—

10,

14

——

96,

02

84,

01

4,5

38

5,0

97,

04

0,1

ьлю

и—

27,

14

41,

3—

85,

12

39,

23

5,9

13,

01

05,

89

2,2

тсугва—

11,

63

——

46,

53

—8

9,9

16

3,7

97,

02

1,0

ьр

бятнес3

0,0

77,

23

——

50,

71

90,

53

1,4

25

6,8

40,

24

2,0

1

ьр

бятко

—4

8,5

1—

—6

8,9

26

3,6

98,

42

51,

47

8,8

13

0,0

ьр

бяон

—5

3,3

1—

—6

3,5

23

2,0

06,

62

59,

91

93,

41

21,

0

ьр

бакед

—7

6,1

6—

—1

6,9

13

1,6

26,

11

—7

9,0

—

дог

20

02

ьравня

45,

01

8,9

44

1,0

—3

0,1

38

6,0

20,

72

6,1

00,

96

1,0

ьларве

ф4

3,0

86,

14

61,

0—

17,

62

60,

07

0,5

15

2,3

81,

75

5,5

тра

м—

72,

02

——

25,

33

97,

26

8,7

23

3,3

69,

57

2,6

ьлер

па—

83,

13

——

86,

54

04,

02

1,5

16

8,3

79,

19

5,1

йам

—2

6,8

31

0,0

—6

9,0

26

5,0

43,

32

26,

29

2,8

06,

5

ьню

и9

2,0

11,

83

67,

04

2,0

38,

12

50,

01

4,8

17

4,3

21,

51

27,

1

ьлю

и4

2,0

88,

51

——

77,

43

04,

06

0,0

23

1,6

41,

81

83,

4

тсугва3

1,0

58,

25

——

66,

74

1,0

47,

51

38,

04

3,0

21

3,2

ьр

бятнес2

2,2

78,

45

41,

0—

14,

01

41,

08

8,6

49,

20

8,6

06,

51

ьр

бятко

07,

35

8,2

53

0,0

—0

9,8

93,

03

5,8

18

3,3

02,

21

20,

0


Рисунок 8

Рисунок 9

Динамика процентных ставок в 1997<2002 годах

0

20

40

60

80

100

120

140

160

Ян

вар

ь 1

99

7М

арт

19

97

Май

19

97

Ию

ль 1

99

7С

ентя

бр

ь 1

99

7Н

ояб

рь

19

97

Ян

вар

ь 1

99

8М

арт

19

98

Май

19

98

Ию

ль 1

99

8С

ентя

бр

ь 1

99

8Н

ояб

рь

19

98

Ян

вар

ь 1

99

9М

арт

19

99

Май

19

99

Ию

ль 1

99

9С

ентя

бр

ь 1

99

9Н

ояб

рь

19

99

Ян

вар

ь 2

00

0М

арт

20

00

Май

20

00

Ию

ль 2

00

0С

ентя

бр

ь 2

00

0Н

ояб

рь

20

00

Ян

вар

ь 2

00

1М

арт

20

01

Май

20

01

Ию

ль 2

00

1С

ентя

бр

ь 2

00

1Н

ояб

рь

20

01

Ян

вар

ь 2

00

2М

арт

20

02

Май

20

02

Ию

ль 2

00

2С

ентя

бр

ь 2

00

2

% г

од

овы

х

Ставка по депозитам Банка РоссииМежбанковская ставка (овернайт)Доходность по облигациям Банка РоссииДоходность по ГКО со сроком погашения до 90 днейСредневзвешенная ставка по ломбардным кредитам Банка России

Динамика процентных ставок денежного рынкав сентябре 2001 < октябре 2002 года

0

10

20

30

40

50

60

3.0

9.2

00

1

18

.09

.20

01

3

.10

.20

01

1

8.1

0.2

00

1

2.1

1.2

00

1

17

.11

.20

01

2

.12

.20

01

1

7.1

2.2

00

1

1.0

1.2

00

2

16

.01

.20

02

3

1.0

1.2

00

2

15

.02

.20

02

2

.03

.20

02

1

7.0

3.2

00

2

1.0

4.2

00

2

16

.04

.20

02

1

.05

.20

02

1

6.0

5.2

00

2

31

.05

.20

02

1

5.0

6.2

00

2

30

.06

.20

02

1

5.0

7.2

00

2

30

.07

.20

02

1

4.0

8.2

00

2

29

.08

.20

02

1

3.0

9.2

00

2

28

.09

.20

02

1

3.1

0.2

00

2

28

.10

.20

02

% г

од

овы

х

Межбанковская ставка (овернайт)

Ставка по краткосрочным государственным ценным бумагам

Ставка рефинансирования

Ставка по депозитам Банка России


6.2

ац

ил

ба

Т

юл

бу

рк

юи

не

шо

нто

оп

АШ

Са

ра

лл

од

ср

укй

ын

ьл

аи

ци

фО

).л

ло

д/.бу

р(

ацяс

ем

ин

Д

12

34

56

78

90

11

12

13

14

15

1

дог

10

02

ьр

авня

——

—6

1,8

28

4,8

23

4,8

2—

——

93,

82

83,

82

93,

82

53,

82

——

ьл

арв

еф

04,

82

44,

82

54,

82

——

44,

82

54,

82

74,

82

05,

82

95,

82

——

86,

82

86,

82

76,

82

тр

ам

26,

82

26,

82

56,

82

——

66,

82

36,

82

26,

82

——

—2

6,8

27

6,8

25

6,8

26

6,8

2

ьл

ер

па

47,

82

—7

7,8

26

8,8

26

8,8

26

8,8

26

8,8

2—

—4

8,8

29

7,8

27

8,8

26

8,8

22

8,8

2—

йа

м3

8,8

2—

—8

8,8

26

9,8

2—

—6

9,8

26

9,8

2—

59,

82

69,

82

——

99,

82

ьн

юи

41,

92

51,

92

——

61,

92

61,

92

61,

92

61,

92

31,

92

31,

92

——

—2

1,9

28

0,9

2

ьл

юи

——

61,

92

81,

92

81,

92

71,

92

71,

92

——

22,

92

32,

92

02,

92

12,

92

02,

92

—

тсугва

23,

92

03,

92

33,

92

63,

92

——

43,

92

13,

92

13,

92

43,

92

43,

92

——

13,

92

33,

92

ьр

бятн

ес1

4,9

2—

—1

4,9

25

4,9

25

4,9

25

4,9

23

4,9

2—

—3

4,9

24

4,9

25

4,9

27

4,9

25

4,9

2

ьр

бятко

—3

4,9

25

4,9

28

4,9

20

5,9

22

5,9

2—

—2

5,9

22

5,9

20

5,9

23

5,9

20

5,9

2—

—

ьр

бяо

н8

6,9

20

7,9

23

7,9

2—

—4

7,9

28

6,9

2—

86,

92

17,

92

——

17,

92

27,

92

27,

92

ьр

бак

ед

09,

92

——

39,

92

39,

92

49,

92

29,

92

59,

92

——

90,

03

80,

03

—9

1,0

38

1,0

3

дог

20

02

ьр

авня

41,

03

——

41,

03

41,

03

——

—4

1,0

38

5,0

30

5,0

34

4,0

3—

—5

4,0

3

ьл

арв

еф

86,

03

86,

03

——

37,

03

27,

03

37,

03

27,

03

67,

03

——

28,

03

48,

03

48,

03

38,

03

тр

ам

49,

03

49,

03

——

99,

03

99,

03

99,

03

99,

03

——

—6

0,1

35

0,1

38

0,1

32

0,1

3

ьл

ер

па

21,

13

71,

13

71,

13

91,

13

81,

13

81,

13

——

91,

13

61,

13

71,

13

02,

13

71,

13

——

йа

м0

2,1

3—

——

——

02,

13

02,

13

12,

13

——

——

52,

13

52,

13

ьн

юи

13,

13

——

13,

13

33,

13

53,

13

93,

13

04,

13

——

04,

13

93,

13

—0

4,1

30

4,1

3

ьл

юи

54,

13

05,

13

15,

13

15,

13

15,

13

25,

13

——

35,

13

55,

13

55,

13

45,

13

65,

13

——

тсугва

64,

13

25,

13

55,

13

——

45,

13

35,

13

55,

13

65,

13

85,

13

——

65,

13

35,

13

45,

13

ьр

бятн

ес—

—7

5,1

31

6,1

31

6,1

31

6,1

31

6,1

3—

—3

6,1

33

6,1

34

6,1

35

6,1

34

6,1

3—

ьр

бятко

86,

13

96,

13

07,

13

86,

13

86,

13

——

86,

13

86,

13

86,

13

76,

13

76,

13

——

76,

13


6.2

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

).л

ло

д/.бу

р(

ацяс

ем

ин

Д

61

71

81

91

02

12

22

32

42

52

62

72

82

92

03

13

дог

10

02

ьр

авня

53,

82

23,

82

93,

82

63,

82

43,

82

——

73,

82

93,

82

93,

82

04,

82

63,

82

——

63,

82

73,

82

ьл

арв

еф

86,

82

66,

82

——

66,

82

96,

82

56,

82

16,

82

86,

82

——

67,

82

27,

82

——

—

тр

ам

66,

82

66,

82

——

56,

82

26,

82

56,

82

67,

82

67,

82

——

67,

82

37,

82

67,

82

67,

82

47,

82

ьл

ер

па

—5

8,8

26

8,8

27

8,8

20

9,8

28

8,8

2—

—4

8,8

25

8,8

20

9,8

26

8,8

23

8,8

23

8,8

2—

—

йа

м4

0,9

22

0,9

27

0,9

29

0,9

2—

—9

0,9

28

0,9

27

0,9

28

0,9

27

0,9

2—

—7

0,9

20

1,9

29

0,9

2

ьн

юи

70,

92

——

50,

92

90,

92

41,

92

80,

92

01,

92

——

01,

92

90,

92

21,

92

11,

92

70,

92

—

ьл

юи

—3

2,9

21

2,9

24

2,9

27

2,9

28

2,9

2—

—5

2,9

28

2,9

25

2,9

23

2,9

25

2,9

2—

—7

2,9

2

тсугва

43,

92

53,

92

63,

92

——

73,

92

53,

92

53,

92

73,

92

73,

92

——

53,

92

63,

92

63,

92

73,

92

ьр

бятн

ес—

—4

4,9

23

4,9

25

4,9

23

4,9

20

4,9

2—

—2

4,9

23

4,9

20

4,9

20

4,9

29

3,9

2—

—

ьр

бятко

15,

92

94,

92

45,

92

55,

92

55,

92

——

45,

92

45,

92

75,

92

95,

92

36,

92

——

86,

92

07,

92

ьр

бяо

н6

7,9

28

7,9

2—

—0

8,9

21

9,9

20

9,9

20

9,9

23

9,9

2—

—3

9,9

23

9,9

23

9,9

20

9,9

2—

ьр

бак

ед

——

03,

03

82,

03

82,

03

62,

03

80,

03

——

21,

03

21,

03

12,

03

41,

03

——

—

дог

20

02

ьр

авня

84,

03

84,

03

85,

03

85,

03

——

85,

03

65,

03

65,

03

45,

03

95,

03

——

66,

03

56,

03

96,

03

ьл

арв

еф

28,

03

——

28,

03

98,

03

88,

03

68,

03

48,

03

——

—9

8,0

33

9,0

3—

——

тр

ам

70,

13

——

11,

13

21,

13

31,

13

31,

13

21,

13

——

51,

13

41,

13

11,

13

70,

13

21,

13

21,

13

ьл

ер

па

51,

13

51,

13

51,

13

61,

13

71,

13

——

51,

13

51,

13

61,

13

81,

13

02,

13

02,

13

—0

2,1

3—

йа

м5

2,1

36

2,1

36

2,1

36

2,1

3—

62,

13

62,

13

72,

13

82,

13

92,

13

——

92,

13

03,

13

13,

13

13,

13

ьн

юи

——

93,

13

14,

13

34,

13

44,

13

54,

13

——

74,

13

84,

13

64,

13

44,

13

54,

13

——

ьл

юи

94,

13

84,

13

45,

13

45,

13

35,

13

——

15,

13

05,

13

05,

13

35,

13

15,

13

——

74,

13

44,

13

тсугва

65,

13

75,

13

——

65,

13

75,

13

75,

13

75,

13

75,

13

——

85,

13

55,

13

85,

13

75,

13

75,

13

ьр

бятн

ес—

36,

13

26,

13

36,

13

46,

13

46,

13

——

36,

13

46,

13

46,

13

46,

13

46,

13

——

—

ьр

бятко

86,

13

86,

13

86,

13

76,

13

——

07,

13

37,

13

27,

13

17,

13

37,

13

——

47,

13

07,

13

47,

13


Рисунок 10

Динамика официальных курсов доллара США и европо отношению к рублю в январе 2000 – октябре 2002 года

22

24

26

28

30

32

34

1.0

1.2

00

01

.02

.20

00

1.0

3.2

00

01

.04

.20

00

1.0

5.2

00

01

.06

.20

00

1.0

7.2

00

01

.08

.20

00

1.0

9.2

00

01

.10

.20

00

1.1

1.2

00

01

.12

.20

00

1.0

1.2

00

11

.02

.20

01

1.0

3.2

00

11

.04

.20

01

1.0

5.2

00

11

.06

.20

01

1.0

7.2

00

11

.08

.20

01

1.0

9.2

00

11

.10

.20

01

1.1

1.2

00

11

.12

.20

01

1.0

1.2

00

21

.02

.20

02

1.0

3.2

00

21

.04

.20

02

1.0

5.2

00

21

.06

.20

02

1.0

7.2

00

21

.08

.20

02

1.0

9.2

00

21

.10

.20

02

1.1

1.2

00

2

руб

ле

й

Официальный курс доллара США к рублю

Официальный курс евро к рублю


7.2

ац

ил

ба

Т

юл

бу

рк

юи

не

шо

нто

оп

ор

ве

ср

укй

ын

ьл

аи

ци

фО

)о

рве/.

бур(

ацяс

ем

ин

Д

12

34

56

78

90

11

12

13

14

15

1

дог

10

02

ьр

авня

——

—9

7,6

23

5,6

28

1,7

2—

——

68,

62

77,

62

96,

62

90,

72

——

ьл

арв

еф

13,

62

27,

62

17,

62

——

96,

62

36,

62

34,

62

64,

62

82,

62

——

26,

62

66,

62

63,

62

тр

ам

92,

62

24,

62

36,

62

——

57,

62

06,

62

08,

62

——

—2

7,6

25

7,6

21

5,6

28

1,6

2

ьл

ер

па

92,

52

—3

2,5

27

4,5

26

8,5

24

1,6

20

9,5

2—

—2

0,6

25

8,5

28

6,5

24

6,5

21

7,5

2—

йа

м7

6,5

2—

—0

9,5

20

8,5

2—

—4

8,5

25

7,5

2—

66,

52

05,

52

——

33,

52

ьн

юи

28,

42

27,

42

——

38,

42

36,

42

68,

42

07,

42

17,

42

87,

42

——

—5

8,4

26

8,4

2

ьл

юи

——

07,

42

47,

42

27,

42

26,

42

93,

42

——

97,

42

88,

42

69,

42

20,

52

98,

42

—

тсугва

86,

52

18,

52

88,

52

88,

52

——

38,

52

87,

52

17,

52

59,

52

61,

62

——

12,

62

33,

62

ьр

бятн

ес1

0,7

2—

—2

7,6

21

5,6

22

1,6

24

1,6

24

3,6

2—

—2

6,6

24

4,6

24

9,6

22

7,6

28

7,6

2

ьр

бятко

—7

7,6

29

9,6

26

1,7

22

0,7

22

1,7

2—

—9

0,7

29

1,7

25

9,6

23

9,6

21

6,6

2—

—

ьр

бяо

н9

8,6

27

7,6

29

8,6

2—

—1

7,6

22

6,6

2—

36,

62

34,

62

——

55,

62

74,

62

12,

62

ьр

бак

ед

25,

62

——

77,

62

16,

62

27,

62

75,

62

57,

62

——

97,

62

38,

62

—9

0,7

24

0,7

2

дог

20

02

ьр

авня

26,

62

——

32,

72

90,

72

——

—9

8,6

29

2,7

29

1,7

24

1,7

2—

—2

2,7

2

ьл

арв

еф

34,

62

03,

62

——

74,

62

67,

62

26,

62

46,

62

28,

62

——

78,

62

40,

72

99,

62

78,

62

тр

ам

67,

62

38,

62

——

28,

62

59,

62

00,

72

02,

72

——

—8

1,7

20

2,7

27

1,7

23

2,7

2

ьл

ер

па

51,

72

52,

72

14,

72

14,

72

84,

72

83,

72

——

04,

72

42,

72

64,

72

64,

72

54,

72

——

йа

м8

1,8

2—

——

——

75,

82

85,

82

15,

82

——

——

16,

82

63,

82

ьн

юи

73,

92

——

12,

92

94,

92

05,

92

33,

92

07,

92

——

65,

92

36,

92

—5

6,9

26

6,9

2

ьл

юи

80,

13

23,

13

30,

13

39,

03

97,

03

07,

03

——

90,

13

71,

13

63,

13

12,

13

41,

13

——

тсугва

78,

03

08,

03

01,

13

——

40,

13

38,

03

55,

03

97,

03

46,

03

——

47,

03

58,

03

31,

13

ьр

бятн

ес—

—9

9,0

38

1,1

31

5,1

35

4,1

32

4,1

3—

—9

9,0

36

8,0

37

8,0

35

8,0

38

0,1

3—

ьр

бятко

41,

13

23,

13

51,

13

92,

13

42,

13

——

20,

13

11,

13

60,

13

33,

13

62,

13

——

03,

13


7.2

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

)о

рве/.

бур(

ацяс

ем

ин

Д

61

71

81

91

02

12

22

32

42

52

62

72

82

92

03

13

дог

10

02

ьр

авня

28,

62

26,

62

67,

62

26,

62

28,

62

——

05,

62

57,

62

75,

62

61,

62

81,

62

——

81,

62

00,

62

ьл

арв

еф

53,

62

00,

62

——

02,

62

34,

62

99,

52

20,

62

69,

52

——

93,

62

22,

62

——

—

тр

ам

60,

62

17,

52

——

36,

52

88,

52

30,

62

76,

52

26,

52

——

56,

52

17,

52

17,

52

05,

52

92,

52

ьл

ер

па

—4

6,5

27

6,5

24

4,5

22

6,5

26

8,5

2—

—2

1,6

20

9,5

22

8,5

28

8,5

22

0,6

27

6,5

2—

—

йа

м0

4,5

22

4,5

21

7,5

25

6,5

2—

—5

6,5

23

4,5

25

1,5

20

9,4

21

0,5

2—

—8

9,4

23

9,4

27

8,4

2

ьн

юи

70,

52

——

80,

52

00,

52

68,

42

78,

42

58,

42

——

10,

52

40,

52

41,

52

30,

52

75,

42

—

ьл

юи

—1

0,5

27

8,4

23

1,5

23

5,5

25

5,5

2—

—8

4,5

26

4,5

24

5,5

25

7,5

20

7,5

2—

—0

6,5

2

тсугва

15,

62

88,

62

67,

62

——

99,

62

77,

62

09,

62

48,

62

09,

62

——

37,

62

35,

62

08,

62

76,

62

ьр

бятн

ес—

—9

2,7

24

1,7

24

2,7

20

3,7

20

1,7

2—

—9

8,6

23

9,6

23

1,7

22

0,7

26

8,6

2—

—

ьр

бятко

62

9,3

47,

62

08,

62

86,

62

76,

62

——

75,

62

53,

62

53,

62

04,

62

15,

62

——

45,

62

78,

62

ьр

бяо

н4

2,6

28

2,6

2—

—6

2,6

29

3,6

24

3,6

21

2,6

24

3,6

2—

—4

3,6

22

4,6

22

5,6

22

5,6

2—

ьр

бак

ед

——

23,

72

23,

72

23,

72

91,

72

00,

72

——

97,

62

94,

62

85,

62

94,

62

——

—

дог

20

02

ьр

авня

22,

72

19,

62

99,

62

69,

62

——

60,

72

89,

62

11,

72

48,

62

38,

62

——

15,

62

14,

62

55,

62

ьл

арв

еф

98,

62

——

29,

62

68,

62

01,

72

48,

62

08,

62

——

—0

9,6

21

7,6

2—

——

тр

ам

54,

72

——

63,

72

54,

72

04,

72

75,

72

54,

72

——

13,

72

23,

72

72,

72

51,

72

51,

72

51,

72

ьл

ер

па

64,

72

54,

72

35,

72

67,

72

87,

72

——

17,

72

56,

72

86,

72

68,

72

30,

82

31,

82

—5

1,8

2—

йа

м8

1,8

27

4,8

25

5,8

28

7,8

2—

87,

82

97,

82

28,

82

49,

82

08,

82

——

18,

82

48,

82

90,

92

33,

92

ьн

юи

——

96,

92

47,

92

10,

03

31,

03

73,

03

——

95,

03

75,

03

80,

13

49,

03

80,

13

——

ьл

юи

33,

13

66,

13

49,

13

67,

13

60,

23

——

88,

13

84,

13

42,

13

95,

13

35,

13

——

80,

13

08,

03

тсугва

78,

03

69,

03

——

90,

13

68,

03

60,

13

88,

03

75,

03

——

66,

03

97,

03

59,

03

10,

13

90,

13

ьр

бятн

ес—

07,

03

65,

03

86,

03

49,

03

31,

13

——

50,

13

29,

03

70,

13

69,

03

19,

03

——

—

ьр

бятко

82,

13

31,

13

10,

13

47,

03

——

58,

03

98,

03

20,

13

29,

03

30,

13

——

19,

03

91,

13

81,

13


8.2ацилбаТ

ииссоРмокнаБеыннелвонатсу,воллатемхыннецогардикворитоK)ммарг/.бур(

коворитокатаДотолоЗ орбереС аниталП йидаллаП

акпукоп ажадорп акпукоп ажадорп акпукоп ажадорп акпукоп ажадорп

2002.01.1 60,723 53,033 02,4 46,4 04,805 16,085 87,592 66,623

2002.01.2 98,423 61,823 91,4 36,4 92,015 87,285 48,592 27,623

2002.01.3 50,723 33,033 61,4 95,4 34,605 73,875 35,792 95,823

2002.01.4 79,523 52,923 61,4 95,4 39,105 32,375 69,192 44,223

2002.01.7 86,623 69,923 51,4 85,4 31,005 81,175 69,192 44,223

2002.01.8 10,523 82,823 61,4 95,4 37,305 82,575 11,092 93,023

2002.01.9 90,323 43,623 21,4 45,4 81,715 46,095 98,292 74,323

2002.01.01 86,323 39,623 40,4 64,4 51,425 06,895 43,892 94,923

2002.01.11 62,123 94,423 30,4 54,4 53,135 38,606 15,692 64,723

2002.01.41 81,223 14,523 89,3 04,4 77,725 37,206 85,592 44,623

2002.01.51 37,123 69,423 20,4 34,4 81,525 77,995 17,492 74,523

2002.01.61 91,813 93,123 99,3 14,4 78,725 58,206 46,592 05,623

2002.01.71 79,613 51,023 00,4 24,4 39,535 50,216 65,692 25,723

2002.01.81 85,613 67,913 40,4 64,4 07,825 08,306 06,592 64,623

2002.01.12 97,713 89,023 20,4 44,4 77,725 37,206 38,592 27,623

2002.01.22 13,613 94,913 60,4 94,4 32,425 96,895 79,792 70,923

2002.01.32 79,713 71,123 60,4 94,4 54,025 83,495 80,592 88,523

2002.01.42 95,513 67,813 90,4 25,4 61,225 33,695 16,782 36,713

2002.01.52 10,713 02,023 80,4 05,4 90,625 28,006 27,882 68,813

2002.01.82 21,813 23,123 60,4 94,4 48,925 11,506 88,782 49,713

2002.01.92 87,023 10,423 01,4 35,4 21,925 82,406 72,092 75,023

2002.01.03 76,123 19,423 11,4 45,4 48,925 01,506 76,092 10,123

2002.01.13 15,123 57,423 61,4 06,4 40,425 74,895 80,982 52,913


3.

ФИ

НА

НС

ОВ

ЫЕ

РЫ

НК

И

3.1

. Р

ын

ок

ме

жб

ан

ков

ски

х кр

ед

ито

в1.

1.3

ац

ил

ба

Т

,)DI

BIM(

вот

ид

ерк

юи

не

че

лв

ир

по

пик

ват

се

ын

не

лв

яъ

бо

еи

нд

ер

С)

RO

BIM(

вот

ид

ерк

юи

не

лв

атс

од

ер

по

пик

ват

се

ын

не

лв

яъ

бо

еи

нд

ер

си

де

ркм

ын

не

лв

атс

од

ер

по

пик

ват

се

икс

еч

итка

фе

ын

не

ше

вз

ве

нд

ер

си

)R

CAI

M(м

ат)хя

лбу

рв

вот

ид

ерк

ял

дх

ыво

дог

%(

вот

ид

ерк

юи

неч

елв

ир

по

пикв

атсе

ын

не

лвяъ

бО

)DI

BIM(

вот

ид

ерк

юи

не

лватс

од

ер

по

пикв

атсе

ын

не

лвяъ

бО

)R

OBI

M(м

ати

де

ркм

ын

не

лватс

од

ер

по

пикв

атсе

иксеч

итка

Ф)

RC

AIM(

ати

де

ркк

ор

С

ьн

ед

1о

д2

то

йе

нд

7о

д8

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

ьн

ед

1о

д2

то

йе

нд

7о

д8

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

ьн

ед

1о

д2

то

йе

нд

7о

д8

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

дог

10

02

ьр

бятко

66,

40

1,7

58,

88

2,1

19

6,3

14

2,6

15

1,8

09,

01

74,

31

54,

51

27,

71

88,

02

43,

79

5,7

64,

21

67,

41

08,

62

52,

12

ьр

бяо

н9

4,8

49,

82

6,0

13

3,2

13

5,4

13

0,7

10

6,3

12

8,3

13

7,5

15

8,6

13

0,9

18

2,2

21

5,3

15

5,6

19

9,1

19

8,4

12

0,2

20

0,8

1

ьр

бак

ед

77,

41

33,

41

02,

51

79,

41

69,

61

08,

81

54,

32

16,

12

60,

22

74,

02

80,

22

79,

42

19,

32

58,

71

00,

91

96,

91

38,

32

62,

81

дог

20

02

ьр

авня

19,

53

5,8

44,

11

03,

31

78,

51

77,

61

81,

01

92,

31

44,

71

30,

81

73,

02

47,

12

96,

01

42,

99

9,3

19

7,4

14

1,1

20

0,8

1

ьл

арв

еф

04,

77

9,9

07,

11

05,

31

13,

61

62,

71

85,

11

22,

41

05,

61

69,

71

07,

02

54,

22

92,

31

19,

21

60,

41

13,

31

25,

22

00,

81

тр

ам

28,

88

7,0

19

1,2

15

8,3

17

4,6

13

3,7

12

5,3

11

1,5

12

9,6

10

4,8

17

0,1

21

7,2

21

6,2

15

6,1

15

6,4

11

2,5

16

7,1

23

2,4

1

ьл

ер

па

53,

78

0,0

13

7,1

18

5,3

12

8,5

18

6,6

12

3,1

14

0,4

11

1,6

15

6,7

17

9,9

18

4,1

26

6,9

09,

01

15,

31

95,

11

18,

91

41,

91

йа

м0

7,4

78,

75

1,0

15

7,2

19

3,5

18

1,6

13

9,7

56,

11

15,

41

95,

61

93,

91

55,

02

81,

52

2,6

67,

21

57,

11

47,

32

99,

02

ьн

юи

75,

41

1,7

91,

99

1,2

16

8,4

18

6,5

15

6,7

77,

01

05,

31

18,

51

54,

81

85,

91

63,

62

1,8

25,

11

49,

92

2,2

24

4,0

2

ьл

юи

99,

76

5,8

70,

01

87,

21

44,

51

73,

61

53,

21

45,

21

14,

41

35,

61

06,

91

86,

02

14,

31

45,

92

7,2

12

5,0

12

6,9

10

0,1

2

тсугва

05,

48

8,6

74,

91

9,1

16

6,4

13

5,5

11

5,7

93,

01

85,

31

65,

51

89,

71

72,

91

68,

40

9,7

26,

01

63,

21

07,

71

09,

81

ьр

бятн

ес2

1,4

61,

61

9,8

26,

11

94,

41

05,

51

68,

66

5,9

27,

21

42,

51

88,

71

41,

91

60,

61

2,7

76,

94

4,7

73,

71

—

ьр

бятко

08,

49

5,6

96,

83

5,1

10

4,4

12

7,5

19

5,7

75,

92

3,2

17

1,5

13

6,7

15

3,9

15

7,6

77,

59

7,9

32,

82

4,0

23

0,9

1


2.1.

3а

ци

лб

аТ

,)DI

BIM(

вот

ид

ерк

юи

не

че

лв

ир

по

пик

ват

се

ын

не

лв

яъ

бО

)R

OBI

M(в

оти

де

ркю

ин

ел

ват

со

де

рп

оп

икв

атс

еы

нн

ел

вя

ъб

о)

RC

AIM(

мат

ид

ерк

мы

нн

ел

ват

со

де

рп

оп

икв

атс

еик

се

читк

аф

и)хя

лбу

рв

вот

ид

ерк

ял

дх

ыво

дог

%(

ата

Д

вот

ид

ерк

юи

неч

елв

ир

по

пикв

атсе

ын

не

лвяъ

бО

)DI

BIM(

вот

ид

ерк

юи

не

лватс

од

ер

по

пикв

атсе

ын

не

лвяъ

бО

)R

OBI

M(м

ати

де

ркм

ын

не

лватс

од

ер

по

пикв

атсе

иксеч

итка

Ф)

RC

AIM(

ати

де

ркк

ор

С

ьн

ед

1о

д2

то

йе

нд

7о

д8

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

дь

не

д1

од

2т

ой

ен

д7

од

8т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9о

д1

9т

ой

ен

д0

81

ян

д1

81

то

ад

ог1

од

ьн

ед

1о

д2

то

йе

нд

7о

д8

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

д

20

02.

01.

18

4,6

70,

85

8,8

38,

11

85,

41

18,

51

53,

01

18,

11

00,

31

86,

51

71,

81

58,

91

28,

46

8,5

03,

9—

00,

12

00,

81

20

02.

01.

27

6,3

25,

66

6,8

47,

11

85,

41

18,

51

90,

61

6,9

80,

21

85,

51

71,

81

58,

91

76,

38

4,6

48,

31

——

—

20

02.

01.

35

2,3

59,

52

5,8

47,

11

85,

41

18,

51

74,

53

7,8

41,

21

85,

51

71,

81

58,

91

23,

30

3,7

58,

71

—7

6,7

1—

20

02.

01.

40

6,2

91,

53

0,8

13,

11

81,

41

65,

51

57,

42

0,8

58,

11

87,

41

71,

71

20,

91

34,

21

5,5

43,

31

—0

0,1

2—

20

02.

01.

74

2,3

35,

51

5,8

33,

11

81,

41

65,

51

25,

54

3,8

19,

11

87,

41

71,

71

20,

91

99,

31

6,5

05,

21

—1

8,0

2—

20

02.

01.

86

6,3

28,

51

4,8

33,

11

81,

41

65,

51

00,

67

5,8

68,

11

87,

41

71,

71

20,

91

57,

49

0,8

00,

87

6,1

1—

05,

71

20

02.

01.

90

6,3

70,

64

1,8

14,

11

81,

41

65,

51

39,

58

7,8

68,

11

88,

41

71,

71

20,

91

43,

44

9,6

52,

80

0,5

1—

—

20

02.

01.

01

30,

40

9,5

52,

81

4,1

18

1,4

16

5,5

18

3,6

38,

88

9,1

18

8,4

17

1,7

12

0,9

10

3,8

34,

71

2,8

—1

8,0

20

5,7

1

20

02.

01.

11

20,

47

0,6

74,

81

4,1

18

1,4

16

5,5

10

7,6

81,

92

1,2

18

8,4

17

1,7

12

0,9

10

3,3

98,

51

2,8

00,

11

——

20

02.

01.

41

96,

38

6,5

06,

83

3,1

18

1,4

16

5,5

10

2,6

55,

81

0,2

18

8,4

17

1,7

12

0,9

17

3,5

00,

52

3,8

00,

61

——

20

02.

01.

51

81,

47

0,6

92,

81

4,1

18

1,4

16

5,5

16

8,6

00,

95

2,2

18

9,4

11

3,7

12

0,9

14

8,5

05,

71

5,1

10

0,6

1—

64,

02

20

02.

01.

61

86,

42

0,6

80,

81

4,1

18

1,4

16

5,5

18

1,7

48,

89

8,1

18

7,4

11

3,7

12

0,9

12

8,4

21,

74

2,0

1—

18,

02

—

20

02.

01.

71

71,

47

0,6

42,

86

3,1

13

4,4

17

0,6

12

4,6

86,

89

7,1

16

7,4

17

3,7

12

4,9

17

3,4

65,

55

4,9

44,

51

——

20

02.

01.

81

42,

32

9,5

75,

81

3,1

18

1,4

16

5,5

16

4,5

94,

83

7,1

18

9,4

11

3,7

12

0,9

10

6,2

27,

30

0,2

11

1,1

1—

—

20

02.

01.

12

28,

32

8,5

72,

83

4,1

18

1,4

16

5,5

12

5,6

34,

86

4,1

12

9,4

11

3,7

12

0,9

17

5,4

77,

69

4,1

16

2,3

1—

—

20

02.

01.

22

00,

46

0,6

74,

81

3,1

18

1,4

16

5,5

17

2,6

08,

83

0,2

18

9,4

11

3,7

12

0,9

17

7,5

12,

56

5,9

05,

21

——

20

02.

01.

32

02,

44

2,6

97,

81

3,1

18

1,4

16

5,5

13

8,6

22,

98

2,2

18

9,4

11

3,7

12

0,9

17

4,5

68,

50

0,5

10

0,7

11

8,0

2—

20

02.

01.

42

52,

43

0,6

53,

81

3,1

18

1,4

19

1,5

19

6,6

59,

89

0,2

18

8,4

17

1,7

12

5,8

19

0,5

36,

78

8,7

57,

21

91,

02

05,

71

20

02.

01.

52

25,

35

9,5

14,

81

3,1

18

1,4

19

1,5

16

6,5

57,

88

1,2

18

8,4

17

1,7

12

5,8

14

6,2

91,

50

3,8

—1

8,0

2—

20

02.

01.

82

61,

49

0,6

75,

81

3,1

18

1,4

19

1,5

18

5,6

89,

82

1,2

18

8,4

17

1,7

12

5,8

10

9,6

15

7,8

21,

41

76,

59

9,0

2—

20

02.

01.

92

80,

11

06,

01

73,

11

98,

11

88,

41

60,

61

74,

61

72,

41

37,

41

87,

51

06,

81

81,

02

53,

02

18,

91

00,

51

89,

5—

—

20

02.

01.

03

89,

90

5,0

14

0,0

17

4,2

18

5,5

16

0,7

17

0,5

13

3,4

16

8,3

18

6,6

14

7,9

12

5,1

20

6,9

39,

11

00,

51

06,

46

7,6

1

20

02.

01.

13

19,

01

64,

92

0,0

11

5,2

18

5,5

16

0,7

14

2,5

14

0,3

10

1,4

18

6,6

14

7,9

12

5,1

29

8,4

19

5,5

05,

74

7,7

——


3.2

. В

ал

ютн

ый

ры

но

к

1.2.

3а

ци

лб

аТ

ШС

ур

ал

ло

до

пх

аж

ри

бх

ынт

юл

ав

хик

св

окн

аб

же

ма

нв

огр

отыт

ать

лу

зе

РА

.бу

р/.л

ло

д,с

рукй

ын

не

шевзв

ен

де

рС

CT

EБ

ВМ

МБ

ВП

СБ

ВМ

СБ

ВР

УБ

ВМ

ТА

ya

do

T1

worr

om

oT

2t

op

S3

txe

n/to

pS

4

дог

10

02

ьр

авня

28

83,

82

73

93,

82

13

14,

82

21

33,

82

—7

11

4,8

28

18

3,8

2—

32

34,

82

ьл

арв

еф

09

06,

82

61

26,

82

74

66,

82

93

96,

82

—8

53

6,8

21

87

5,8

2—

15

06,

82

тр

ам

23

86,

82

89

96,

82

36

17,

82

37

76,

82

—0

79

6,8

25

78

6,8

2—

47

76,

82

ьл

ер

па

57

58,

82

27

78,

82

31

88,

82

00

59,

82

—6

06

8,8

23

95

8,8

2—

83

78,

82

йа

м2

53

0,9

26

27

0,9

23

18

0,9

25

30

1,9

2—

68

50,

92

26

30,

92

00

71,

92

56

30,

92

ьн

юи

42

11,

92

27

31,

92

81

41,

92

44

51,

92

—8

42

1,9

28

41

1,9

2—

59

11,

92

ьл

юи

38

22,

92

48

32,

92

47

42,

92

71

02,

92

—4

75

2,9

29

53

2,9

2—

46

22,

92

тсугва

52

43,

92

17

63,

92

46

63,

92

18

14,

92

00

24,

92

58

63,

92

21

53,

92

—1

34

3,9

2

ьр

бятн

ес0

23

4,9

27

05

4,9

28

94

4,9

20

34

4,9

2—

73

34,

92

04

54,

92

—3

31

4,9

2

ьр

бятко

45

45,

92

01

85,

92

21

56,

92

34

25,

92

—3

94

5,9

24

72

5,9

21

44

5,9

26

56

5,9

2

ьр

бяо

н0

40

8,9

23

44

8,9

20

78

8,9

24

97

8,9

2—

70

38,

92

54

08,

92

00

88,

92

66

28,

92

ьр

бак

ед

18

31,

03

75

41,

03

15

41,

03

91

61,

03

—7

87

1,0

38

49

0,0

30

05

9,9

22

16

1,0

3

дог

20

02

ьр

авня

62

45,

03

57

75,

03

31

06,

03

00

06,

03

—4

07

5,0

36

15

5,0

30

02

5,0

32

94

3,0

3

ьл

арв

еф

85

38,

03

49

38,

03

48

08,

03

99

88,

03

52

58,

03

64

48,

03

46

38,

03

13

88,

03

05

28,

03

тр

ам

37

50,

13

70

01,

13

15

21,

13

23

21,

13

—5

88

0,1

30

17

0,1

3—

97

90,

13

ьл

ер

па

73

71,

13

90

91,

13

07

91,

13

59

02,

13

—3

48

1,1

37

19

1,1

3—

14

81,

13

йа

м3

26

2,1

31

57

2,1

30

28

2,1

38

69

2,1

3—

02

72,

13

95

52,

13

—9

24

2,1

3

ьн

юи

20

14,

13

98

34,

13

03

44,

13

32

44,

13

—1

73

4,1

34

94

4,1

3—

00

24,

13

ьл

юи

92

15,

13

28

15,

13

18

35,

13

39

05,

13

—4

13

5,1

3—

00

05,

13

59

05,

13

тсугва

10

65,

13

70

85,

13

18

85,

13

40

06,

13

—1

48

5,1

35

47

5,1

3—

—

ьр

бятн

ес4

13

6,1

32

15

6,1

34

34

6,1

34

46

6,1

3—

19

46,

13

09

46,

13

—1

11

6,1

3

ьр

бятко

29

96,

13

82

27,

13

44

17,

13

10

07,

13

—9

11

7,1

31

21

7,1

3—

07

96,

13


1.2.

3ы

ци

лб

ате

ин

ачн

око

атаД

вогрот

меъ

бО

,А

ШС

.ллод

.нлм

СТЕ

БВ

ММ

БВ

ПС

БВ

МС

БВ

РУ

БВ

МТА

дог

10

02

ьравня

3,5572

6,9195

9,41

0,2—

5,0

ьларве

ф5,

4722

9,024

55,11

5,2—

8,0

тра

м6,05

42

3,304

42,81

1,2—

6,2

ьлерпа

4,0892

5,8392

5,026,3

—4,3

йам

6,6162

0,7852

2,41

7,30,0

4,1

ьню

и3,781

22,979

28,61

7,3—

9,1

ьлю

и7,795

25,105

24,71

1,2—

6,1

тсугва0,512

20,512

26,81

1,2—

6,1

ьр

бятнес0,285

14,903

19,51

4,1—

8,0

ьр

бятко2,307

12,395

11,72

1,31,0

2,1

ьр

бяон3,576

13,

4763

2,914,1

0,01,1

ьр

бакед

9,7671

1,5664

6,812,1

1,06,1

дог

20

02

ьравня

2,8203

1,0582

6,719,2

3,06,2

ьларве

ф8,375

18,669

11,31

5,16,0

4,0

тра

м9,009

12,578

26,61

5,1—

4,0

ьлерпа

9,468

15,535

23,52

2,3—

0,1

йам

9,646

19,6

461

1,316,1

—7,0

ьню

и1,5

451

5,5012

4,615,1

—1,0

ьлю

и4,386

13,181

30,21

8,60,0

4,0

тсугва5,596

13,088

29,51

5,5—

—

ьр

бятнес7,355

11,60

42

2,910,6

—,03

ьр

бятко5,267

16,501

58,81

0,3—

5,0

1.

икледс

яинеч

юлказьне

дмеч

еендзоп

енвотечса

рко

рС

2ч

юлказян

делсоп

янд

огечоба

роге

щюу

делсеен

дзопен

вотечсар

кор

С.

икледс

яине

3инеч

юлказян

делсоп

янд

огечоба

рого

ротвеен

дзопен

вотечсар

кор

С.

икледс

я4

нечюлказ

янд

елсопян

догечо

бар

огеьтерт

еендзоп

енвотечса

рко

рС

.икле

дся

и

:яине

щаркос

еы

меузьлопсИ

яиссес

яавогрот

яани

дЕ

—СТ

Еа

жр

иб

яантюлав

яаксвокнаб

жем

яаксвоксоМ

—Б

ВМ

Ма

жр

иб

яантюлав

яаксгру

брете

П=ткнаС

—Б

ВП

Са

жр

иб

яантюлав


жем

яакср

иб

иС

—Б

ВМ

Са

жр

иб

яантюлав

яаньланоиге

ряаксьла

рУ

—Б

ВР

Уа

жр

иб

яантюлав


жем

яакснаекоохиТ=окста

изА

—Б

ВМТ

А


.2.

3а

ци

лб

аТ

2

ор

ве

оп

ха

жр

иб

хы

нтю

ла

вх

икс

вок

на

бж

ем

ан

вог

рот

ытат

ьл

уз

еР

.бу

р/о

рве

,срук

йы

нн

еш

евзве

нд

ер

С,в

огр

отм

еъ

бО

орв

е.

нл

м

СТ

ЕБ

ВМ

МБ

ВП

СБ

ВМ

СБ

ВР

УС

ТЕ

БВ

ММ

БВ

ПС

БВ

МС

БВ

РУ

дог

10

02

ьр

авня

05

56,

62

09

13,

62

74

15,

62

——

8,6

01

5,2

26,

0—

—

ьл

арв

еф

03

63,

62

68

32,

62

64

24,

62

——

6,2

99,

68,

0—

—

тр

ам

87

60,

62

07

73,

52

70

24,

62

——

4,6

11

0,6

7,0

——

ьл

ер

па

93

38,

52

89

44,

52

04

38,

52

——

7,4

11

3,4

9,0

——

йа

м2

83

4,5

25

69

0,5

25

07

4,5

2—

—7,

53

17,

66,

0—

—

ьн

юи

93

88,

42

10

89,

42

80

19,

42

——

5,5

31

9,9

2,1

——

ьл

юи

84

21,

52

35

13,

52

00

63,

52

——

1,3

31

0,3

2,1

——

тсугва

96

34,

62

08

37,

62

62

85,

62

——

0,3

21

5,2

8,0

——

ьр

бятн

ес2

35

8,6

23

11

9,6

27

27

9,6

2—

—6,

49

1,4

4,1

——

ьр

бятко

90

38,

62

45

58,

62

75

88,

62

——

9,7

01

1,2

3,1

——

ьр

бяо

н1

78

4,6

22

46

3,6

28

81

5,6

2—

—8,

09

9,2

1,2

——

ьр

бак

ед

89

10,

72

53

69,

62

35

00,

72

——

3,0

92,

27,

1—

—

дог

20

02

ьр

авня

46

10,

72

60

63,

72

46

40,

72

——

2,2

11

0,4

1,4

——

ьл

арв

еф

94

38,

62

11

39,

62

58

68,

62

00

05,

62

—6,

79

8,4

1,2

10,

0—

тр

ам

05

32,

72

38

02,

72

05

12,

72

—0

32

8,6

23,

51

11,

55,

2—

10,

0

ьл

ер

па

22

56,

72

40

96,

72

02

17,

72

——

4,9

31

0,5

7,2

——

йа

м4

45

7,8

29

13

8,8

23

99

6,8

20

03

9,8

2—

0,0

21

9,2

13,

21,

0—

ьн

юи

91

50,

03

22

23,

03

50

62,

03

00

66,

92

06

83,

92

1,7

21

8,7

3,2

10,

04

0,0

ьл

юи

79

92,

13

38

13,

13

06

43,

13

——

2,4

51

0,3

15,

2—

—

тсугва

60

78,

03

25

59,

03

68

69,

03

——

9,1

31

0,9

5,2

——

ьр

бятн

ес1

30

1,1

35

50

1,1

34

34

0,1

30

00

2,1

3—

9,8

41

0,6

0,3

0,0

1—

ьр

бятко

40

31,

13

31

81,

13

45

21,

13

——

5,8

51

7,3

16,

3—

—

:яи

не

ща

ркос

еы

меузь

ло

псИ

яисс

еся

авог

рот

яа

ни

дЕ

—С

ТЕ

аж

ри

бя

ант

юл

авя

аксвок

на

бж

ем

яаксв

оксо

М—

БВ

ММ

аж

ри

бя

ант

юл

авя

аксгру

бр

ете

П=ткн

аС

—Б

ВП

Са

жр

иб

яа

нтю

лав

яаксв

окн

аб

же

мя

акср

иб

иС

—Б

ВМ

Са

жр

иб

яа

нтю

лав

яа

ньл

ан

оиг

ер

яаксь

ла

рУ

—Б

ВР

У


3.2.

3а

ци

лб

аТ

сс

оР

ии

рот

ир

рет

ан

ытю

ла

вй

он

на

ртс

он

ий

он

чи

ла

ни

ин

еж

ив

до

еы

нн

аД

ии

ца

ре

де

Фй

окс

йи

икн

аб

еы

нн

еч

ом

он

ло

пу

зе

ре

ч)

АШ

С.

лл

од

.н

лм(

йо

нчи

ла

но

ли

путсо

П,

ытю

лав

йо

нн

артс

он

иог

есв1

:е

лсич

мот

В

им

акн

аб

он

езевв

течс

ан

он

елс

ичаз(

ФР

в)”

ассак“

он

ел

пукв

отн

ед

изе

р=вок

на

бу

он

ел

пукц

ил

хикс

ечиз

иф

уотя

ни

рп

ии

иср

евн

окя

лд

ци

лх

иксеч

изи

фт

оотя

ни

рп

)вот

не

диз

ер

ен

ив

отн

ед

изе

р(я

ин

елс

ичаз

ял

дат

ечсе

ынт

юл

авх

иа

н

яи

не

лпутс

оп

еич

ор

п2

12

34

56

7

.г8

99

13,

37

15

56,

65

16

15,

35

91

16,

57

25

10,

41

30

16,

37

41

.г9

99

19,

36

52

31,

34

38

7,0

11

81,

88

96

0,1

17

71,

11

41

.г0

00

25,

23

46

38,

02

38

6,7

94

90,

89

76

2,0

41

01

9,5

76

1

дог

10

02

ьл

юи

1,8

44

48,

14

93,

79

21

0,1

76

0,3

43

10,

59

1

тсугва

1,9

53

45,

40

84,

92

11

3,0

77

6,5

54

13,

99

1

ьр

бятн

ес8,

71

43

1,6

82

1,9

36

4,3

38

8,5

64

12,

39

1

ьр

бятко

5,3

35

31,

42

27,

31

78,

06

76,

90

61

2,5

22

ьр

бяо

н1,

88

84

5,5

41

15,

69

31

8,9

56

6,3

54

17,

23

2

ьр

бак

ед

0,4

50

77,

24

12

2,1

63

22,

46

69,

62

61

0,9

52

дог

20

02

ьр

авня

8,8

11

54,

96

41

3,5

86

13,

77

45,

31

31

2,3

71

ьл

арв

еф

6,6

75

31,

01

71,

82

01

8,9

74

7,0

02

19,

75

1

тр

ам

9,8

28

48,

71

21

9,1

84

17,

13

58,

91

41

7,7

71

ьл

ер

па

5,9

22

53,

40

01

1,4

85

14,

17

62,

04

71

6,9

22

йа

м1,

21

93

2,3

46

0,3

70

13,

78

56,

50

41

0,3

02

ьн

юи

8,1

31

57,

57

01

7,9

65

12,

88

60,

77

51

1,1

22

ьл

юи

2,8

84

66,

57

21

9,6

39

19,

90

01

4,9

89

15,

67

2

тсугва

6,6

10

58,

56

65,

13

41

4,0

67

1,3

98

18,

56

2

ьр

бятн

ес3,

49

94

8,9

08

7,1

13

11,

07

65,

02

91

3,2

82


3.2.

3ы

ци

лб

ате

ин

ач

нок

о

)А

ШС

.л

ло

д.

нл

м(

он

аво

дохс

арз

Ий

онч

ил

ан

,ыт

юл

авй

он

на

ртсо

ни

огесв

3

:е

лсич

мот

Вй

онч

ил

ан

кот

атсО

йо

нн

артс

он

иыт

юл

авц

ен

ока

нх

ассак

ва

до

ир

еп

ого

нтечт

о

им

акн

аб

он

езев

ыват

ечсос

он

аси

пс(Ф

Рз

и)”

ассак“

он

ад

ор

пм

атн

ед

изе

р=м

акн

аб

он

ад

ор

пм

ац

ил

микс

ечиз

иф

микс

ечиз

иф

он

ад

ывм

атн

ед

изе

р(м

ац

ил

)м

атн

ед

изе

ре

ни

вот

ечсх

ынт

юл

авх

ис

он

аво

дохс

арз

ие

ечо

рп

2

18

90

11

12

13

14

1

.г8

99

19,

84

25

57,

67

35,

88

91

13,

55

89

16,

63

41

27,

19

51

9,2

65

.г9

99

16,

45

42

37,

95

33,

23

38

9,4

61

96,

53

03

19,

16

51

3,3

66

.г0

00

23,

25

46

37,

85

53,

11

89

2,1

40

91,

33

35

10,

80

71

3,6

36

дог

10

02

ьл

юи

9,4

34

47,

17

7,3

23

11,

31

93,

23

91

0,4

91

5,7

66

тсугва

8,1

92

42,

57

5,6

51

17,

98

92,

18

81

2,9

81

1,4

47

ьр

бятн

ес6,

18

13

5,0

90,

25

69,

94

77,

89

41

5,0

91

2,4

89

ьр

бятко

9,8

07

30,

93

13,

13

71,

38

80,

26

71

6,3

91

0,6

08

ьр

бяо

н5,

11

94

4,5

88,

40

41

7,0

50

12,

76

12

5,3

02

7,4

87

ьр

бак

ед

3,3

19

60,

19

14,

77

32

4,9

71

17,

62

92

9,8

32

1,4

29

дог

20

02

ьр

авня

4,8

31

50,

49

15,

41

71

6,7

38

6,6

02

28,

58

12,

30

9

ьл

арв

еф

6,5

46

30,

19

0,3

30

17,

65

70,

98

51

8,5

71

1,0

38

тр

ам

5,9

07

48,

27

8,0

94

18,

22

90,

22

02

0,1

02

3,4

59

ьл

ер

па

7,7

22

50,

90

18,

40

61

3,8

89

0,4

03

27,

12

23,

75

9

йа

м5,

26

93

2,9

94,

58

01

4,6

18

5,1

67

10,

00

21,

11

9

ьн

юи

0,2

90

58,

29

2,1

95

15,

64

01

4,2

41

21,

91

22,

75

9

ьл

юи

5,3

03

66,

23

19,

17

91

9,7

33

18,

81

62

3,2

42

0,1

41

1

тсугва

0,3

71

56,

51

14,

73

41

2,3

30

14,

26

32

4,4

22

6,5

89

ьр

бятн

ес8,

10

05

2,4

11

9,2

13

18,

54

99,

48

32

0,4

42

3,6

79

1И

.уто

ро

бо

ум

онь

ла

ил

иф

же

мо

пя

ин

ел

путсо

пя

ачю

лкс

2а

ртсо

ни

ци

лх

иксеч

ид

ир

юв

отечс

оси

ин

аси

пси

ии

не

лпутс

оп

ое

ын

на

Дс

во

дохс

ар

ий

ин

ел

путсо

пх

ичо

рп

еватс

осв

ястю

авыт

ичуыт

юл

авй

он

н.

он

невтст

евто

о

3И

.уто

ро

бо

ум

онь

ла

ил

иф

же

мо

пуч

ад

ывя

ачю

лкс


4.2.

3а

ци

лб

аТ

тс

он

ий

он

чи

ла

нс

ии

ца

ре

по

еи

щю

уз

ир

етка

ра

х,

ил

ета

зак

оп

еы

нь

ле

дтО

йот

юл

ав

йо

нн

ар

вок

на

бх

ын

не

чо

мо

нл

оп

ух

аткн

уп

хы

нн

ем

бо

в

,ик

ле

дсй

овоз

ар

ре

мза

рй

ин

де

рС

ытю

лав

.д

е,к

ол

едс

овтсеч

ил

оK

.д

ечяс

ыт,c

рукй

ынчяс

ем

ен

де

рС

ытю

лав

.д

е/.бу

р

яян

де

рС

оп

аж

ра

м,

ии

ца

ре

по

.бу

р

йо

нн

артс

он

ий

он

на

дс

йи

ца

ре

по

ял

оД

йи

ца

ре

по

ем

еъ

бо

ме

щб

ов

йот

юл

авй

отю

лав

йо

нн

артс

он

ий

онч

ил

ан

с%

,хатк

нуп

хы

нн

ем

бо

в

акпук

оп

аж

ад

ор

пак

пуко

па

жа

до

рп

акпук

оп

аж

ад

ор

пак

пуко

па

жа

до

рп

АШ

Ср

ал

ло

Д

дог

10

02

ьр

авня

0,0

90,

23

34,

42

12

0,8

54

18

89

9,7

21

78

8,8

29

8,0

1,4

97,

79

ьл

арв

еф

0,8

90,

61

30,

24

12

0,3

54

12

67

1,8

20

51

9,8

24

7,0

1,5

92,

79

тр

ам

0,5

01

0,7

13

1,8

54

22,

75

31

32

72,

82

02

59,

82

86,

06,

59

2,6

9

ьл

ер

па

0,9

01

0,4

23

2,3

84

27,

10

21

77

43,

82

95

30,

92

96,

02,

59

2,6

9

йа

м0,

30

10,

05

35,

16

42

3,8

72

13

89

4,8

21

71

2,9

22

7,0

3,4

97,

69

ьн

юи

0,4

01

0,9

53

5,2

73

35,

72

31

92

56,

82

90

43,

92

96,

02,

39

9,6

9

ьл

юи

0,1

11

0,4

73

2,0

35

22,

53

41

09

47,

82

43

24,

92

76,

08,

19

1,7

9

тсугва

0,0

21

0,8

73

5,6

16

23,

53

41

51

58,

82

61

45,

92

96,

05,

29

8,6

9

ьр

бятн

ес0,

16

10,

75

30,

85

52

5,3

39

84

76,

82

74

85,

92

19,

05,

49

5,4

9

ьр

бятко

0,4

21

0,2

93

4,9

82

29,

54

01

36

78,

82

29

56,

92

87,

09,

39

5,6

9

ьр

бяо

н0,

21

10,

67

47,

98

91

0,1

03

12

68

2,9

23

04

0,0

35

7,0

7,1

98,

79

ьр

бак

ед

0,8

11

0,2

94

4,8

78

13,

15

51

09

76,

92

74

95,

03

29,

01,

68

8,8

9

дог

20

02

ьр

авня

0,1

11

0,8

34

9,3

76

18,

79

11

73

00,

03

68

88,

03

88,

09,

39

7,1

9

ьл

арв

еф

0,5

11

0,8

83

6,3

17

15,

75

11

90

82,

03

70

60,

13

87,

08,

49

3,2

9

тр

ам

0,9

11

0,6

24

3,9

98

15,

06

31

72

55,

03

26

23,

13

77,

01,

59

9,1

9

ьл

ер

па

0,6

21

0,5

04

0,0

31

25,

24

31

63

96,

03

71

24,

13

37,

09,

49

8,0

9

йа

м0,

52

10,

69

39,

68

91

3,7

90

15

31

7,0

36

16

4,1

35

7,0

8,3

92,

88

ьн

юи

0,8

21

0,0

24

0,7

30

20,

14

21

41

88,

03

45

16,

13

37,

02,

39

3,2

8

ьл

юи

0,7

41

0,7

14

9,9

94

21,

66

21

05

89,

03

16

17,

13

37,

05,

29

8,1

7

тсугва

0,5

31

0,0

34

2,7

63

27,

12

21

08

79,

03

32

47,

13

67,

06,

98

5,3

8

ьр

бятн

ес0,

53

10,

25

42

6,7

61

16,

14

12

18

0,1

35

10

8,1

32

7,0

1,0

97,

58


4.2.

3ы

ци

лб

ате

ин

ач

нок

о

,ик

ле

дсй

овоз

ар

ре

мза

рй

ин

де

рС

ытю

лав

.д

е,к

ол

едс

овтсеч

ил

оK

.д

ечяс

ыт,c

рукй

ынчяс

ем

ен

де

рС

ытю

лав

.д

е/.бу

ра

жр

ам

яян

де

рС

,и

иц

ар

еп

оо

п.

бур

йо

нн

артс

он

ий

он

на

дс

йи

ца

ре

по

ял

оД

йи

ца

ре

по

ем

еъ

бо

ме

щб

ов

йот

юл

авй

отю

лав

йо

нн

артс

он

ий

онч

ил

ан

с%

,хатк

нуп

хы

нн

ем

бо

в

акпук

оп

аж

ад

ор

пак

пуко

па

жа

до

рп

акпук

оп

аж

ад

ор

пак

пуко

па

жа

до

рп

ор

вЕ

дог

20

02

ьр

авня

0,8

80,

75

47,

84

9,3

11

94

14,

62

32

75,

72

61,

19,

11,

8

ьл

арв

еф

0,4

90,

53

41,

68

5,5

93

44

2,6

25

32

2,7

28

9,0

4,3

5,7

тр

ам

0,5

90,

46

45,

71

15,

02

17

61

6,6

24

78

5,7

27

9,0

1,4

8,7

ьл

ер

па

0,1

01

0,9

84

0,0

41

3,3

21

30

99,

62

69

09,

72

29,

04,

40,

9

йа

м0,

00

10,

29

48,

65

13,

62

12

44

9,7

26

86

9,8

22

0,1

4,5

6,1

1

ьн

юи

0,0

01

0,4

65

9,8

71

6,3

02

76

81,

92

84

04,

03

22,

10,

64,

71

ьл

юи

0,6

01

0,0

65

7,8

52

3,4

63

26

07,

03

13

08,

13

01,

19,

68,

72

тсугва

0,2

11

0,5

94

5,4

13

4,9

02

85

62,

03

88

53,

13

90,

17,

93,

61

ьр

бятн

ес0,

21

10,

20

55,

17

28,

07

18

32

4,0

35

23

4,1

31

0,1

2,9

1,4

1


Рисунок 11

Динамика объемов покупки и продажи наличной иностранной валюты между уполномоченными

банками и физическими лицами

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

Ян

вар

ь 2

00

0 Ф

евр

аль

20

00

Мар

т 2

00

0 А

пр

ель

20

00

Май

20

00

Ию

нь

20

00

Ию

ль 2

00

0 А

вгус

т 2

00

0 С

ентя

бр

ь 2

00

0 О

ктяб

рь

20

00

Но

ябр

ь 2

00

0 Д

екаб

рь

20

00

Ян

вар

ь 2

00

1 Ф

евр

аль

20

01

Мар

т 2

00

1 А

пр

ель

20

01

Май

20

01

Ию

нь

20

01

Ию

ль 2

00

1 А

вгус

т 2

00

1 С

ентя

бр

ь 2

00

1 О

ктяб

рь

20

01

Но

ябр

ь 2

00

1 Д

екаб

рь

20

01

Ян

вар

ь 2

00

2 Ф

евр

аль

20

02

Мар

т 2

00

2 А

пр

ель

20

02

Май

20

02

Ию

нь

20

02

Ию

ль 2

00

2 А

вгус

т 2

00

2 С

ентя

бр

ь 2

00

2

мл

н.д

ол

л.С

ША

Покупка наличной иностранной валюты у физических лиц

Продажа наличной иностранной валюты физическим лицам


.2.

3а

ци

лб

аТ

5

пи

ма

ци

ли

мик

сеч

изи

фс

йи

ца

ре

по

ко

ле

дс

ма

ре

мза

ро

пе

ин

ел

ед

ер

пс

аР

еж

ад

ор

пи

екпук

оп

ол

аи

ли

фх

ии

им

акн

аб

им

ын

неч

ом

он

ло

пуыт

юл

ав

йо

нн

арт

со

ни

йо

нчи

ла

ни

ма

ди

Ви

ица

реп

ой

ица

реп

оик

итси

реткара

Хд

ог1

00

2д

ог2

00

2

ьр

бятнесь

рбятк

оь

рбя

онь

рбаке

дь

равняьла

рвеф

тра

мьле

рпа

йам

ьню

иьл

юи

тсугваь

рбятнес

.л

ло

д0

52

од

ко

ле

дс

ре

мза

рй

ин

де

рс

акпук

оП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

7,3

44

24,

86

32

1,6

01

24,

22

12

6,3

37

19,

76

71

9,9

49

14,

56

12

2,2

50

22,

50

12

9,3

65

22,

56

52

0,2

33

2

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

5,5

03

9,2

52

5,9

02

5,5

22

8,3

71

0,0

81

8,4

02

5,6

32

7,9

12

6,2

32

0,4

13

4,3

03

9,4

72

ажа

до

рП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

9,1

74

0,2

84

2,5

43

8,2

73

9,5

13

3,3

53

4,4

53

9,2

73

0,8

53

7,7

33

5,6

03

1,4

92

9,4

62

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

6,5

72,

87

8,5

51,

46

1,1

58,

85

2,0

69,

06

0,2

64,

06

0,3

56,

15

7,9

4

.л

ло

д0

05

од

15

2т

ок

ол

ед

ср

емз

ар

йи

нд

ер

с

акпук

оП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

0,5

23

9,7

11

5,9

73,

77

7,5

50,

76

7,9

71,

61

10,

39

4,3

11

3,1

02

8,3

31

5,0

21

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

4,4

01

0,7

38,

42

2,5

28,

71

2,1

23,

52

0,7

37,

92

6,5

30,

46

8,3

40,

93

ажа

до

рП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

0,1

33

0,6

43

0,1

94

2,6

95

4,1

26

0,0

36

0,1

96

5,6

07

9,6

65

9,1

86

2,4

08

3,9

96

4,4

95

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

0,9

11

4,9

21

4,0

81

4,3

22

8,4

22

5,5

22

6,1

52

6,2

52

8,9

91

9,5

52

1,6

92

2,3

52

0,5

12

.л

ло

д0

00

2о

д1

05

то

ко

ле

дс

ре

мза

рй

ин

де

рс

акпук

оП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

1,5

35,

51

2,9

0,8

9,5

3,6

6,9

2,2

18,

22

1,4

19,

22

8,3

11,

21

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

3,4

23,

01

8,6

8,5

9,4

0,5

2,7

1,9

7,4

17,

01

3,6

15,

98,

9

ажа

до

рП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

0,1

02

3,6

62

9,5

05

2,4

16

8,7

73

0,3

72

4,0

44

5,2

93

0,1

03

1,3

34

4,1

35

9,5

44

2,8

54

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

2,2

41

1,9

91

2,8

73

9,9

54

0,1

82

6,4

91

1,1

13

8,9

72

2,8

12

1,3

13

8,2

73

9,6

13

7,7

23

.л

ло

д0

00

5о

д1

00

2т

ок

ол

ед

ср

емз

ар

йи

нд

ер

с

акпук

оП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

3,0

5,0

7,0

7,0

4,0

2,0

2,0

5,0

2,0

2,0

6,0

0,0

2,0

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

8,0

4,1

5,1

1,2

1,1

6,0

5,0

2,1

7,0

0,1

7,1

4,0

7,0

ажа

до

рП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

3,5

7,5

7,5

8,8

5,4

0,2

4,2

2,2

6,4

0,2

8,2

7,2

8,2

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

1,3

13,

41

3,4

11,

32

6,1

13,

51,

64,

50,

21

2,5

9,6

1,7

6,7

.л

ло

д0

00

5е

шы

вс

ко

ле

дс

ре

мза

рй

ин

де

рс

акпук

оП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

0,0

0,0

0,0

0,0

2,0

2,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

0,1

6,0

4,0

5,0

2,1

4,1

3,0

4,0

4,0

5,0

4,0

4,0

3,0

ажа

до

рП

.де

.сыт

,коле

дсовтсеч

илок

4,0

4,0

7,0

3,0

4,0

3,0

1,0

1,0

1,0

1,0

2,0

1,0

3,0

.лло

д.нл

м,к

оледс

меъ

бо

9,2

7,3

0,5

7,2

4,2

8,1

1,1

6,1

3,1

6,1

8,1

0,1

6,1


Рисунок 13

Рисунок 12

Источники поступления наличной иностранной валюты, сентябрь 2002 года

26,26%

38,45%

13,42%

5,65%16,21%

Ввезено банками( зачислено на счет "касса") в РФКуплено у банков=резидентовКуплено у физических лиц и принято для конверсии Принято от физических лиц (резидентов и нерезидентов) для зачисления на их валютные счетаПрочие поступления

Направления расходования наличной иностранной валюты,сентябрь 2002 года

18,91%47,68%

2,28%4,88%

26,25%

Вывезено банками ( списано со счета "касса") из РФПродано банкам = резидентамПродано физическим лицам Выдано физическим лицам (резидентам и нерезидентам) с их валютных счетовПрочие направления расходования валюты


3.3

. О

сн

ов

ны

е х

ар

акт

ер

ис

тики

ры

нка

го

су

да

рс

тве

нн

ых

це

нн

ых

бу

ма

г

1.3.

3а

ци

лб

аТ

ЗФ

О—

ОK

Гю

ин

ещ

ем

за

ро

пв

он

ои

цку

аик

итс

ир

етка

ра

хе

ын

во

нс

О

ата

Диг

аму

бд

oK

од

йе

нД

яи

не

шаг

оп

ме

ъб

О,

иисс

им

э.

бур

.н

лм

ул

ан

им

он

оп

ме

ъб

О,

асо

рпс

.бу

р.

нл

му

ла

ни

мо

но

п

йы

нн

ещ

емз

аР

,ул

ан

им

он

оп

ме

ъб

о.

бур

.н

лм

,акчу

ры

В.

бур

.н

лм

,яи

неч

есто

ан

еЦ

ал

ан

им

он

то

%

яа

нн

еш

евзве

нд

ер

С,

ан

ец

ал

ан

им

он

то

%

яа

ньл

аи

ци

фО

оп

ьтсо

нд

охо

дй

он

не

шевзв

ен

де

рсх

ыво

дог

%,

ен

ец

йы

нн

ещ

емз

ар

еН

ме

ъб

о,у

ла

ни

мо

но

п.

бур

.н

лм

20

02.

01.

93

SF

MR

12

07

2U

S4

29

0,0

00

64,

55

66

2,9

52

55,

51

15

40,

79

72,

79

31,

51

8,0

47

20

02.

01.

93

SF

MR

10

05

4U

S1

89

40,

00

07

4,5

34

01

7,4

95

30,

95

23

06,

09

66,

09

48,

61

3,5

04

3

20

02.

01.

32

9S

FM

R3

61

12

US

28

10,

00

04

8,3

17

32,

57

43

9,7

52

35

6,3

95

7,3

98

3,3

18,

42

5

2.3.

3а

ци

лб

аТ

ын

не

цм

ын

невт

ср

аду

сог

оп

хат

ал

пыв

хы

нн

опук

их

яи

не

шаг

оп

ое

ын

на

Дм

ага

муб

м

яине

щемза

рата

Дата

Дйоннопук/я

инешагоп

ыталпыв

игаму

бдo

K

мeъ

бО

йоннопук/яине

шагоп,

ыталпыв

.бу

р.нл

м

,и

инеща

рбо

вмe

ъб

О.

бур

.нлм

огоннопукре

моН

адо

иреп

,акватсяаннопук

яащукеТ

хыво

дог%

8991.80.912002.01.9

6SF

MR50072

US

93,245

29

3,2452

——

8991.80.912002.01.9

6SF

MR50072

US

5,8326

93,245

251

01

8991.80.912002.01.9

4SF

MR11072

US

5,8326

93,245

241

01

8991.80.912002.01.32

4SF

MR10082

US

5,8326

93,245

241

01

8991.80.912002.01.32

4SF

MR60072

US

5,8326

93,245

251

01


.3.

3а

ци

лб

аТ

3

)З

ФО

—О

KГ

итс

ач

в(аг

ло

дог

он

но

иц

аги

лб

оа

рутк

урт

ся

ан

не

ме

рВ

ата

Д

%,у

ла

ни

мо

но

пи

ин

ещ

ар

бо

ве

мe

ъб

ом

ещ

бо

вя

ло

Д

ОKГ

ЗФ

О

йе

нд

09

—1

йе

нд

09

еш

ывсм

од

охо

дм

ын

нав

ор

иски

фc

еы

нн

ои

цитс

евн

им

од

охо

дм

ын

няотс

оп

c

дог

10

02

10.

15

1,1

00,

06

6,6

62

0,8

17

1,4

1

20.

10

0,0

31,

10

1,0

75

9,8

12

8,9

30.

10

0,0

39,

31

1,8

61

4,8

14

5,9

40.

11

2,1

65,

52

1,6

67

8,7

14

2,9

50.

18

5,1

08,

78

7,4

69

7,6

15

0,9

60.

19

6,4

27,

54

0,4

69

5,6

15

9,8

70.

17

0,3

27,

74

1,4

68

2,6

18

7,8

80.

10

5,4

10,

78

9,3

62

9,5

19

5,8

90.

17

3,8

76,

36

7,4

67

6,5

14

5,7

01.

17

7,8

01,

58

4,8

60

5,6

15

1,1

11.

11

8,5

30,

60

1,0

77

8,6

19

1,1

21.

17

8,3

78,

54

4,7

75

6,1

17

1,1

дог

20

02

10.

19

1,6

99,

51

5,6

8—

13,

1

20.

11

2,4

72,

71

2,7

8—

23,

1

30.

11

9,2

56,

01

90,

58

—5

3,1

40.

15

9,0

30,

31

27,

48

—0

3,1

50.

19

8,4

64,

73

4,6

8—

22,

1

60.

16

3,9

24,

45

6,2

87

1,1

04,

2

70.

13

0,9

40,

54

3,9

73

1,1

64,

5

80.

18

3,4

22,

74

5,0

89

0,1

77,

6

90.

18

2,5

26,

32

5,2

80

1,1

64,

7

01.

10

1,5

24,

56

0,8

77

0,1

63,

01

11.

19

7,4

28,

62

2,2

70

0,1

71,

51


4.3.

3а

ци

лб

аТ

ЗФ

О—

OK

Гак

ны

рог

он

чи

рот

вик

итс

ир

етка

ра

хе

ын

во

нс

О

ата

Д

%,я

ле

фтр

оп

ого

нчо

ны

рр

отак

ид

нИ

%,

акн

ыр

ато

ро

бо

рот

аки

дн

И

еы

нн

евтср

адус

оГе

ынч

орс

окта

рки

иц

аги

лб

о

ии

цаг

ил

бО

ого

ньл

ар

ед

еф

са

мй

азм

ын

няотс

оп

мо

дох

од

ии

цаг

ил

бО

ого

ньл

ар

ед

еф

са

мй

азм

ын

нав

ор

иски

фм

од

охо

д

ии

цаг

ил

бО

ого

ньл

ар

ед

еф

са

мй

азй

еи

цаз

итр

ом

ааг

ло

д

еы

нн

евтср

адус

оГе

ынч

орс

окта

рки

иц

аги

лб

о

ии

цаг

ил

бО

ого

ньл

ар

ед

еф

са

мй

азм

ын

няотс

оп

мо

дох

од

ии

цаг

ил

бО

ого

ньл

ар

ед

еф

са

мй

азм

ын

нав

ор

иски

фм

од

охо

д

ии

цаг

ил

бО

ого

ньл

ар

ед

еф

са

мй

азй

еи

цаз

итр

ом

ааг

ло

д

12

34

56

78

9

20

02.

01.

17

1,3

17

2,3

15

7,4

14

9,6

11

6,2

14

2,6

16

9,4

11

1,7

1

20

02.

01.

29

2,3

13

2,3

12

7,4

13

9,6

12

7,2

16

1,6

16

1,5

10

1,7

1

20

02.

01.

37

1,3

17

1,3

12

6,4

12

9,6

11

7,2

19

0,6

14

7,4

16

0,7

1

20

02.

01.

46

0,3

17

1,3

18

5,4

12

9,6

14

0,3

18

0,6

18

4,4

18

1,7

1

20

02.

01.

79

1,3

18

1,3

11

6,4

16

9,6

16

4,2

11

2,5

13

4,4

19

1,7

1

20

02.

01.

88

2,3

10

2,3

15

6,4

16

9,6

11

8,2

11

1,6

16

3,4

18

1,7

1

20

02.

01.

96

8,2

17

0,3

11

6,4

19

8,6

13

6,2

12

6,5

14

4,4

19

8,6

1

20

02.

01.

01

87,

21

70,

31

85,

41

08,

61

66,

21

02,

51

49,

41

08,

61

20

02.

01.

11

87,

21

49,

21

16,

41

87,

61

01,

21

96,

51

25,

41

37,

61

20

02.

01.

41

99,

21

09,

21

46,

41

77,

61

26,

21

27,

51

35,

41

97,

61

20

02.

01.

51

98,

21

67,

21

36,

41

67,

61

31,

21

44,

51

35,

41

27,

61

20

02.

01.

61

77,

21

17,

21

95,

41

56,

61

05,

01

63,

51

35,

41

36,

61

20

02.

01.

71

17,

21

06,

21

15,

41

95,

61

48,

01

22,

51

75,

41

15,

61

20

02.

01.

81

82,

21

67,

21

05,

41

65,

61

65,

11

54,

51

72,

41

95,

61

20

02.

01.

12

25,

21

66,

21

94,

41

64,

61

72,

11

32,

51

14,

41

95,

61

20

02.

01.

22

45,

21

26,

21

84,

41

34,

61

92,

21

61,

51

35,

41

34,

61

20

02.

01.

32

37,

21

75,

21

54,

41

13,

61

57,

21

02,

51

85,

41

62,

61

20

02.

01.

42

47,

21

47,

21

24,

41

62,

61

97,

21

14,

51

65,

41

61,

61

20

02.

01.

52

78,

21

36,

21

44,

41

02,

61

00,

31

42,

51

45,

41

31,

61

20

02.

01.

82

68,

21

58,

21

25,

41

91,

61

13,

31

65,

51

54,

41

02,

61

20

02.

01.

92

38,

21

07,

21

74,

41

51,

61

30,

31

33,

51

34,

41

11,

61

20

02.

01.

03

18,

21

26,

21

53,

41

30,

61

08,

21

42,

51

15,

41

10,

61

20

02.

01.

13

00,

31

06,

21

03,

41

09,

51

17,

21

28,

41

74,

41

09,

51


ыц

ил

ба

те

ин

еж

ло

до

рп

4.3.

3

ата

Д

K,

итс

ом

еа

вич

ар

об

от

не

иц

иф

фэ

о%

.бу

р.

нл

м,

ьтс

ом

иот

ся

ан

ьл

ан

им

оН

еы

нн

евт

ср

аду

со

Ге

ынч

ор

сокт

арк

ии

цаг

ил

бо

ии

цаг

ил

бО

ого

нь

ла

ре

де

фс

ам

йа

зм

ын

ня

отс

оп

мо

дох

од

ии

цаг

ил

бО

ого

нь

ла

ре

де

фс

ам

йа

зм

ын

на

во

ри

ски

фм

од

охо

д

ии

цаг

ил

бО

ого

нь

ла

ре

де

фс

ам

йа

зй

еи

ца

зит

ро

ма

агл

од

еы

нн

евт

ср

аду

со

Ге

ынч

ор

сокт

арк

ии

цаг

ил

бо

ии

цаг

ил

бО

ого

нь

ла

ре

де

фс

ам

йа

зм

ын

ня

отс

оп

мо

дох

од

ии

цаг

ил

бО

ого

нь

ла

ре

де

фс

ам

йа

зм

ын

на

во

ри

ски

фм

од

охо

д

ии

цаг

ил

бО

ого

нь

ла

ре

де

фс

ам

йа

зй

еи

ца

зит

ро

ма

агл

од

10

11

12

13

14

15

16

17

1

20

02.

01.

14

1,1

03,

08

3,0

52,

16

75,

94

30

28

61,

16

02

62

3,7

83

15

17

69,

39

20

2

20

02.

01.

20

8,1

90,

04

3,0

28,

16

75,

94

30

28

61,

16

02

95

1,6

47

15

13

45,

85

60

2

20

02.

01.

32

9,0

54,

03

4,0

60,

26

75,

94

30

28

61,

16

02

95

1,6

21

25

19

80,

59

01

2

20

02.

01.

45

4,0

83,

06

0,0

55,

07

32,

18

30

28

61,

16

02

95

1,6

21

25

13

34,

87

11

2

20

02.

01.

71

4,1

00,

03

5,0

85,

17

32,

18

30

28

61,

16

02

95

1,6

21

25

13

88,

18

41

2

20

02.

01.

85

1,1

90,

04

4,0

55,

17

32,

18

30

28

61,

16

02

95

1,6

21

25

17

07,

31

81

2

20

02.

01.

92

7,0

82,

16

2,0

14,

57

32,

18

30

28

61,

16

02

96

0,3

48

74

14

25,

59

76

2

20

02.

01.

01

37,

13

0,0

27,

06

5,1

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

00

0,3

02

72

20

02.

01.

11

35,

01

1,2

33,

07

4,2

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

50

1,5

16

72

20

02.

01.

41

51,

03

4,0

22,

01

7,1

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

95

5,5

79

72

20

02.

01.

51

81,

03

8,0

52,

05

4,3

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

58

5,5

92

82

20

02.

01.

61

21,

09

1,0

61,

02

8,1

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

21

4,9

97

82

20

02.

01.

71

40,

00

5,0

80,

09

0,1

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

81

3,2

10

92

20

02.

01.

81

51,

00

0,0

61,

09

0,2

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

89

3,2

05

92

20

02.

01.

12

60,

01

0,0

71,

08

3,0

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

00

7,0

85

92

20

02.

01.

22

03,

04

1,0

61,

09

4,1

78

3,9

83

02

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

94

1,6

39

92

20

02.

01.

32

90,

00

1,0

80,

07

9,0

63

6,4

68

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

94

6,1

61

03

20

02.

01.

42

52,

07

0,0

31,

03

3,1

68

6,4

78

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

00

0,0

53

03

20

02.

01.

52

12,

05

0,0

60,

04

3,1

68

6,9

78

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

00

0,0

37

03

20

02.

01.

82

73,

06

0,0

31,

02

4,0

68

6,1

88

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

56

1,6

67

03

20

02.

01.

92

71,

08

1,0

43,

03

9,0

68

6,1

88

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

56

1,6

67

03

20

02.

01.

03

34,

00

0,0

62,

05

5,1

78

3,7

88

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

56

1,6

12

13

20

02.

01.

13

31,

01

5,0

41,

08

4,0

78

3,7

88

32

86

1,1

60

20

48,

38

58

41

56

1,6

12

13


4.3.

3ы

ци

лб

ате

ин

ачн

око

атаД

.бу

р.нл

м,ьтсо

миотсяанчон

ыР

йенд

,яицар

юД

еынневтс

радусоГ

еынчо

рсоктарк

иицагилбо

иицагилб

Оогоньла

реде

фс

амйаз

мынняотсопмо

доход

иицагилб

Оогоньла

реде

фс

амйаз

мыннаво

рискиф

модохо

д

иицагилб

Оогоньла

реде

фс

амйаз

йеицазитро

маагло

д

еынневтс

радусоГ

еынчо

рсоктарк

иицагилбо

иицагилб

Оогоньла

реде

фс

амйаз

мынняотсопмо

доход

иицагилб

Оогоньла

реде

фс

амйаз

мыннаво

рискиф

модохо

д

иицагилб

Оогоньла

реде

фс

амйаз

йеицазитро

маагло

д

181

9102

1222

3242

52

2002.01.1929,506

91051,989

1514,307

941034,404

813,401

7,0053,604

6,5501

2002.01.2930,216

91604,199

1137,051

051662,937

813,301

3,0052,604

7,6501

2002.01.3019,426

91243,399

1885,037

051750,241

913,201

9,9949,504

8,7501

2002.01.4494,766

91770,499

1061,948

051839,912

914,101

2,9940,504

9,7501

2002.01.7476,186

91642,699

1633,569

051721,094

914,89

1,7940,204

8,8501

2002.01.8159,386

91651,699

1532,389

051365,387

914,79

3,6949,004

1,2601

2002.01.9966,117

91299,000

2686,332

641665,814

424,69

2,6941,144

6,7401

2002.01.01100,037

91498,100

2748,870

741420,558

424,59

6,5940,244

1,7401

2002.01.11558,637

91216,600

2739,580

741830,352

524,49

5,5940,144

7,5401

2002.01.41077,647

91838,900

2092,691

741345,026

525,19

4,3941,834

4,3401

2002.01.51789,657

91076,410

2660,403

741089,729

524,09

7,3942,734

8,2401

2002.01.61570,667

91241,710

2123,504

741161,774

624,98

3,3943,634

3,2401

2002.01.71196,567

91845,020

2488,155

741143,327

624,88

1,3944,534

2,1401

2002.01.81655,997

91905,610

2085,526

741287,202

725,78

5,1945,434

4,1401

2002.01.12540,408

91275,120

2916,008

741237,473

725,48

0,0946,134

3,9301

2002.01.22869,618

91249,320

2356,968

741602,437

725,38

2,9846,034

7,8301

2002.01.32261,180

32917,520

2362,164

741620,140

826,69

7,8841,134

6,7301

2002.01.42581,690

32460,220

2391,416

741451,562

826,59

3,7841,034

7,6301

2002.01.52434,101

32362,620

2536,816

741017,676

826,49

2,7841,924

3,5301

2002.01.82106,321

32186,120

2294,066

741843,457

826,19

9,3842,624

4,2301

2002.01.92160,921

32858,620

2314,297

741751,097

826,09

0,4843,524

5,1301

2002.01.03171,251

32682,920

2615,210

841263,213

927,98

6,3844,424

6,0301

2002.01.13980,161

32094,130

2162,241

841091,714

926,88

2,3846,324

3,0301


.3.3ацилбаТ 5

икватсеынтнецорпеыннешевзвендерСгамубхыннецхынневтсрадусогакныр

)хыводог%(

атаДяинешагоподмакорсоп,игамубеыннецеынневтсрадусоГ

йенд09од1то,еынчорсоктарк йенд463од19то,еынчорсендерс ешывийенд563то,еынчорсоглод

2002.01.1 20,31 97,31 26,51

2002.01.2 20,31 28,31 06,51

2002.01.3 09,21 07,31 45,51

2002.01.4 98,11 37,31 15,51

2002.01.7 17,21 77,31 55,51

2002.01.8 97,21 88,31 75,51

2002.01.9 79,11 57,31 56,51

2002.01.01 46,11 17,31 95,51

2002.01.11 71,11 18,31 06,51

2002.01.41 33,21 09,31 16,51

2002.01.51 87,11 68,31 16,51

2002.01.61 09,01 58,31 45,51

2002.01.71 62,11 58,31 64,51

2002.01.81 09,01 58,31 54,51

2002.01.12 16,11 08,31 14,51

2002.01.22 50,21 87,31 93,51

2002.01.32 24,21 48,31 23,51

2002.01.42 83,31 57,31 92,51

2002.01.52 61,31 18,31 82,51

2002.01.82 99,31 39,31 13,51

2002.01.92 19,31 49,31 52,51

2002.01.03 18,31 67,31 61,51

2002.01.13 06,31 67,31 70,51


Рисунок 14

4.3ацилбаТ

гамубхыннецхынвитаропрокакнырилетазакопеыньледтО

атаДБВММанвогротикитсиреткараХ СТРанвогротикитсиреткараХ

,торобойывогрот.бур.нлм

,торобойывогротАШС.ллод.нлм

,БВММскедни.де.нто

,торобойывогротАШС.ллод.нлм

,СТРскедни.де.нто

2002.01.1 98,0695 41,881 38,882 33,11 81,533

2002.01.2 38,6506 21,191 33,592 17,61 24,143

2002.01.3 81,7166 67,802 86,892 95,22 45,643

2002.01.4 19,2415 33,261 81,303 25,02 19,153

2002.01.7 09,1985 89,581 85,603 58,71 18,453

2002.01.8 15,8575 77,181 98,603 52,41 25,353

2002.01.9 86,3716 88,491 65,603 86,21 15,843

2002.01.01 05,5164 96,541 12,892 06,8 74,143

2002.01.11 25,4625 42,661 42,992 97,01 35,243

2002.01.41 74,1314 54,031 59,692 58,4 25,933

2002.01.51 34,4065 69,671 43,303 88,31 92,053

2002.01.61 73,5827 00,032 04,603 70,51 65,253

2002.01.71 44,5326 58,691 72,013 82,62 58,853

2002.01.81 00,1435 16,861 10,013 16,9 34,753

2002.01.12 67,0445 87,171 54,113 74,11 32,063

2002.01.22 35,9729 57,292 00,013 92,41 10,853

2002.01.32 73,3568 47,272 08,603 41,51 35,753

2002.01.42 88,3199 85,213 94,103 25,41 35,843

2002.01.52 44,6845 10,371 60,003 48,11 49,843

2002.01.82 10,8527 37,822 18,603 38,51 08,253

2002.01.92 03,9496 49,812 03,603 15,31 22,943

2002.01.03 18,0686 44,612 68,603 40,51 17,253

2002.01.13 91,4457 86,732 14,113 97,02 56,853

Динамика отдельных показателей рынка корпоративных ценных бумаг

220

260

300

340

380

2.9

.20

02

4.9

.20

02

6.9

.20

02

10

.9.2

00

21

2.9

.20

02

16

.9.2

00

21

8.9

.20

02

20

.9.2

00

22

4.9

.20

02

26

.9.2

00

23

0.9

.20

02

2.1

0.2

00

24

.10

.20

02

8.1

0.2

00

21

0.1

0.2

00

21

4.1

0.2

00

21

6.1

0.2

00

21

8.1

0.2

00

22

2.1

0.2

00

22

4.1

0.2

00

22

8.1

0.2

00

23

0.1

0.2

00

2

отн

оси

тел

ьны

х е

ди

ни

ц

0

80

160

240

320

мл

н.д

ол

л.

СШ

А

Торговый оборот ММВБ(правая шкала) Торговый оборот РТС(правая шкала)

Индекс ММВБ(левая шкала) Индекс РТС(левая шкала)

Рисунок 14


3.5

. М

еж

ду

на

ро

дн

ые

фи

на

нс

ов

ые

ры

нки

1.5.

3а

ци

лб

аТ

втс

ьл

ета

зя

бо

хик

сй

еч

ан

зак

ьтс

он

до

хо

Д)х

ыво

дог

%(

АШ

Ся

иц

на

рФ

яи

на

мр

еГя

ин

ати

рб

оки

ле

Вя

ил

атИ

яи

раг

ло

Бя

ин

ем

рА

)гн

окн

оГ(й

ати

K

дог

10

02

ьр

авня

72,

55

7,4

02,

49

4,5

75,

41

4,4

59,

52

29,

4

ьл

арв

еф

39,

46

7,4

02,

46

4,5

85,

41

5,4

56,

32

67,

4

тр

ам

05,

41

7,4

59,

33

2,5

54,

45

1,4

20,

42

46,

4

ьл

ер

па

19,

38

6,4

59,

32

1,5

44,

40

3,4

41,

42

30,

4

йа

м6

6,3

46,

49

9,3

89,

42

5,4

96,

41

3,9

18

5,3

ьн

юи

84,

35

4,4

09,

38

9,4

72,

47

4,4

39,

81

54,

3

ьл

юи

45,

37

4,4

58,

31

0,5

03,

41

5,4

07,

71

44,

3

тсугва

93,

35

3,4

75,

32

7,4

11,

49

8,4

07,

71

61,

3

ьр

бятн

ес7

8,2

59,

35

3,3

34,

45

7,3

...1

7,7

10

2,2

ьр

бятко

22,

20

6,3

09,

26

1,4

73,

3...

39,

61

98,

1

ьр

бяо

н3

9,1

93,

35

0,3

87,

31

1,3

59,

43

6,6

15

7,1

ьр

бак

ед

27,

14

3,3

00,

33

8,3

51,

36

6,4

73,

61

96,

1

дог

20

02

ьр

авня

66,

14

3,3

03,

33

8,3

63,

38

7,4

86,

41

76,

1

ьл

арв

еф

37,

16

3,3

02,

37

8,3

83,

34

5,4

88,

31

97,

1

тр

ам

18,

10

4,3

05,

37

9,3

45,

31

8,4

38,

21

99,

1

ьл

ер

па

27,

18

6,4

52,

37

9,3

45,

30

0,4

85,

31

87,

1

йа

м4

7,1

46,

40

4,3

59,

32

5,3

...3

3,4

11

6,1

ьн

юи

17,

15

4,4

02,

38

9,3

55,

3...

89,

41

06,

1

ьл

юи

86,

17

4,4

08,

23

9,3

83,

3...

36,

51

05,

1

тсугва

36,

15

3,4

09,

27

7,3

02,

3...

57,

51

05,

1

ьр

бятн

ес3

6,1

23,

30

6,2

...3

1,3

...2

9,4

15

6,1

.2

00

2,1

1—

1.

oN

,VL

.lo

V,

10

02

,2

1—

1.

oN

,VIL

.lo

V,”scitsit

atSl

aicn

ani

Fla

noit

anr

etnI“

,F

MI:

ии

ца

мр

оф

ни

ки

нчотс

И


2.5.

3а

ци

лб

аТ

акн

ыр

ого

нж

ен

ед

икв

атС

)хыв

од

ог%(

АШ

Ся

ин

оп

Яя

ин

ам

реГ

яи

нат

ир

бок

ил

еВ

яи

лат

Ия

ин

апс

Ия

изе

но

дн

Ия

ер

оK

руп

агн

иС

ан

иа

ркУ

)гн

окн

оГ(й

ати

Kя

ир

агл

оБ

авти

Л

дог

10

02

ьр

авня

89,

55

2,0

57,

40

5,5

77,

45

7,4

58,

11

23,

50

5,2

83,

49

6,5

38,

01

6,3

ьл

арв

еф

94,

55

2,0

89,

43

1,5

57,

46

9,4

60,

22

31,

50

0,2

33,

79

1,5

59,

14

1,4

тр

ам

13,

51

1,0

77,

48

3,6

17,

47

7,4

37,

21

30,

58

3,2

20,

66

5,5

13,

36

0,4

ьл

ер

па

08,

42

0,0

40,

58

8,4

96,

48

9,4

51,

31

10,

54

4,2

98,

91

00,

43

0,4

81,

5

йа

м1

2,4

20,

04

6,4

96,

43

6,4

36,

48

9,3

12

0,5

13,

20

9,8

49,

34

6,3

12,

5

ьн

юи

79,

32

0,0

35,

44

9,4

54,

43

5,4

59,

31

20,

55

2,2

64,

53

49,

35

7,3

42,

3

ьл

юи

77,

31,

01

5,4

91,

56

4,4

05,

49

5,5

11

8,4

83,

22

6,0

25

7,3

93,

47

8,1

тсугва

56,

31,

09

4,4

13,

44

3,4

84,

48

8,4

10

6,4

52,

23

4,8

20

5,3

65,

56

6,2

ьр

бятн

ес7

0,3

1,0

79,

30

0,5

69,

38

9,3

74,

51

33,

48

8,1

88,

71

83,

3...

21,

2

ьр

бятко

94,

2—

69,

33

1,4

95,

36

9,3

83,

51

20,

46

0,1

59,

02

91,

2...

24,

2

ьр

бяо

н9

0,2

—1

5,3

52,

49

3,3

05,

34

6,5

13

0,4

31,

13

9,1

18

3,3

27,

31

0,3

ьр

бак

ед

28,

1—

23,

38

3,4

53,

39

2,3

66,

51

10,

41

3,1

70,

71

96,

28

3,5

98,

2

дог

20

02

ьр

авня

37,

11

0,0

92,

33

6,3

53,

39

2,3

28,

91

99,

33

1,1

48,

90

0,2

99,

02

4,2

ьл

арв

еф

47,

11

0,0

72,

35

7,3

53,

37

2,3

49,

51

30,

44

9,0

83,

01

22,

21

5,1

94,

2

тр

ам

37,

12

0,0

52,

31

3,3

93,

35

2,3

14,

51

30,

46

0,1

89,

66

0,2

12,

14

8,1

ьл

ер

па

57,

11

0,0

03,

33

6,4

04,

30

3,3

83,

51

30,

48

8,0

39,

54

9,1

86,

14

6,0

йа

м5

7,1

10,

01

3,3

60,

46

4,3

13,

38

8,4

16

2,4

88,

05

8,4

35,

1...

02,

1

ьн

юи

57,

11

0,0

53,

31

3,3

74,

34

3,3

83,

41

13,

48

8,0

43,

55

7,1

...5

4,3

ьл

юи

37,

12

0,0

03,

30

5.4

14,

39

2,3

02,

41

92,

45

7,0

73,

46

5,1

...6

6,1

тсугва

47,

12

0,0

92,

30

0.4

43,

39

2,3

18,

21

..1

3,4

88,

05

5,3

57.

1...

16,

2

ьр

бятн

ес5

7,1

10,

01

3,3

...0

3,3

03,

36

8,2

1...

83,

11

8,2

18,

1...

03,

2

.2

00

2,

11

—1

.o

N,

VL.l

oV

,1

00

2,

21

—1

.o

N,

VIL.l

oV

,”scitsitat

Slaic

na

niFl

an

oita

nret

nI“,

FMI

:и

иц

ам

ро

фн

ик

инч

отсИ


3.5.

3а

ци

лб

аТ

мат

из

оп

ед

мы

нн

еч

ел

ви

рп

оп

икв

атС

)хыв

од

ог%(

АШ

Ся

ин

оп

Яя

иц

на

рФ

яи

на

мр

еГя

ил

атИ

яи

на

псИ

яиз

ен

од

нИ

яе

ро

Kру

паг

ни

Са

ни

арк

У)г

нок

ноГ(

йат

иK

яи

раг

ло

Бавт

иЛ

дог

10

02

ьр

авня

26,

52

1,0

00,

36

9,3

91,

25

5,3

38,

31

51,

70

7,1

76,

11

35,

45

0,3

43,

4

ьл

арв

еф

62,

53

1,0

00,

37

8,3

61,

21

4,3

53,

41

05,

60

7,1

53,

98

9,3

30,

31

7,3

тр

ам

98,

40

1,0

00,

35

9,3

81,

26

2,3

68,

41

01,

60

7,1

42,

84

7,3

10,

35

4,3

ьл

ер

па

35,

43

0,0

00,

31

9,3

71,

28

1,3

39,

41

01,

60

7,1

33,

11

13,

34

8,2

77,

3

йа

м2

0,4

20,

00

0,3

58,

31

1,2

03,

32

9,4

15

0,6

07,

13

6,8

76,

20

8,2

32,

3

ьн

юи

47,

35

0,0

00,

33

7,3

40,

25

0,3

00,

51

00,

60

7,1

79,

21

14,

24

8,2

09,

2

ьл

юи

66,

36

0,0

00,

33

7,3

30,

27

3,3

41,

51

09,

50

7,1

72,

11

92,

23

8,2

94,

2

тсугва

84,

35

0,0

00,

30

7,3

00,

23

3,3

26,

51

45,

50

7,1

22,

41

90,

26

8,2

85,

2

ьр

бятн

ес7

8,2

30,

00

0,3

83,

39

8,1

98,

26

1,6

19

2,5

73,

15

4,0

19

5,1

...1

2,2

ьр

бятко

13,

23

0,0

00,

37

0,3

96,

15

7,2

76,

61

79,

41

2,1

57,

21

78,

0...

92,

2

ьр

бяо

н3

0,2

30,

00

0,3

77,

29

5,1

03,

26

0,7

14

9,4

61,

12

2,0

14

5,0

77,

27

2,2

ьр

бак

ед

38,

14

0,0

00,

36

7,2

74,

10

6,2

42,

71

79,

40

1,1

67,

01

15,

04

8,2

08,

2

дог

20

02

ьр

авня

47,

13

0,0

00,

33

7,2

54,

16

2,2

93,

71

89,

48

0,1

31,

01

14,

00

8,2

54,

2

ьл

арв

еф

28,

13

0,0

00,

36

6,2

44,

13

3,2

42,

71

00,

56

0,1

12,

98

4,0

27,

26

9,1

тр

ам

19,

13

0,0

00,

30

7,2

44,

18

3,2

20,

71

59,

44

0,1

46,

85

5,0

37,

22

8,1

ьл

ер

па

78,

12

0,0

00,

39

6,2

54,

19

7,2

75,

61

69,

44

0,1

80,

85

4,0

37,

27

6,1

йа

м2

8,1

20,

00

0,3

07,

26

4,1

48,

24

2,6

15

0,5

00,

11

8,7

43,

0...

37,

1

ьн

юи

18,

15

0,0

00,

30

7,2

74,

14

7,2

58,

51

79,

40

0,1

71,

89

2,0

...4

6,1

ьл

юи

97,

16

0,0

00,

31

7,2

84,

18

5,2

62,

51

69.

43

8,0

19,

71

3,0

...5

6,1

тсугва

37,

1...

00,

39

6,2

54,

13

5,2

77,

41

39,

48

7,0

85,

72

3,0

...3

6,1

ьр

бятн

ес6

7,1

...0

0,3

56,

2...

......

...8

7,0

85,

73

3,0

...4

4,1

.2

00

2,

11

—1

.o

N,

VL.l

oV

,1

00

2,

21

—1

.o

N,

VIL.l

oV

,”scitsitat

Slaic

na

niFl

an

oita

nret

nI“,

FMI

:и

иц

ам

ро

фн

ик

инч

отсИ


4.5.

3а

ци

лб

аТ

мат

ид

ерк

мы

нн

ел

ват

со

де

рп

оп

икв

атС

)хыв

од

ог%(

АШ

Ся

ин

оп

Яя

иц

на

рФ

яи

на

мр

еГя

ин

ати

рб

оки

ле

Вя

ил

атИ

яиз

ен

од

нИ

яе

ро

Kру

паг

ни

Са

ни

арк

У)г

нок

ноГ(

йат

иK

яи

раг

ло

Бавт

иЛ

дог

10

02

ьр

авня

50,

91

1,2

01,

70

3,0

10

0,6

48,

65

8,7

15

4,8

08,

53

4,7

30

0,9

73,

31

81,

11

ьл

арв

еф

05,

89

0,2

01,

75

1,0

15

7,5

08,

60

8,7

14

3,8

08,

54

6,5

30

5,8

58,

11

48,

01

тр

ам

23,

85

0,2

01,

73

0,0

15

7,5

67,

60

9,7

16

2,8

08,

50

8,3

30

0,8

31,

01

55,

01

ьл

ер

па

08,

72

0,2

01,

77

0,0

10

5,5

27,

63

1,8

10

1,8

08,

50

0,3

30

5,7

72,

99

0,1

1

йа

м4

2,7

99,

10

1,7

90,

01

52,

59

6,6

12,

81

99,

70

8,5

66,

13

00,

70

2,0

16

9,9

ьн

юи

89,

65

9,1

01,

73

1,0

15

2,5

16,

65

4,8

19

8,7

08,

59

0,2

30

0,7

95,

11

79,

9

ьл

юи

57,

64

9,1

01,

79

9,9

52,

59

5,6

86,

81

87,

70

8,5

01,

13

57,

64

1,1

12

3,9

тсугва

76,

63

9,1

01,

73

0,0

10

0,5

45,

69

8,8

11

5,7

08,

59

6,1

30

5,6

44,

11

74,

9

ьр

бятн

ес8

2,6

09,

10

1,7

89,

95

7,4

84,

66

0,9

16

2,7

84,

56

5,0

30

0,6

...1

2,9

ьр

бятко

35,

50

9,1

06,

63

9,9

05,

49

2,6

81,

91

90,

75

3,5

25,

03

05,

5...

09,

8

ьр

бяо

н0

1,5

09,

10

6,6

77,

90

0,4

01,

63

2,9

12

9,6

53,

51

2,0

35

2,5

92,

11

59,

6

ьр

бак

ед

48,

48

8,1

06,

64

6,9

00,

41

9,5

91,

91

19,

65

3,5

26,

92

31,

57

4,2

13

1,8

дог

20

02

ьр

авня

57,

48

8,1

06,

62

6,9

00,

44

8,5

72,

91

09,

65

3,5

72,

13

31,

53

6,9

48,

7

ьл

арв

еф

57,

48

8,1

06,

68

5,9

00,

41

8,5

33,

91

87,

60

4,5

83,

92

31,

58

3,9

10,

8

тр

ам

57,

48

8,1

06,

64

6,9

00,

47

7,5

53,

91

97,

60

4,5

55,

72

31,

57

2,9

35,

7

ьл

ер

па

57,

48

8,1

06,

69

6,9

00,

46

7,5

52,

91

28,

60

4,5

70,

72

31,

58

6,9

02,

7

йа

м5

7,4

88,

10

6,6

96,

90

0,4

67,

50

2,9

10

8,6

04,

50

1,6

23

1,5

...2

6,6

ьн

юи

57,

47

8,1

06,

66

7,9

00,

49

7,5

80,

91

87,

60

4,5

69,

42

31,

5...

89,

6

ьл

юи

57,

47

8.1

06,

60

7,9

00,

41

8,5

00,

91

97,

65

3,5

98,

42

31,

5...

65,

6

тсугва

57,

47

8,1

06,

62

7,9

00,

49

7,5

68,

81

27,

65

3,5

69,

32

31,

5...

25,

6

ьр

бятн

ес5

7,4

...0

6,6

87,

9...

......

...5

3,5

64,

32

31,

5...

80,

6

.2

00

2,

11

—1

.o

N,

VL.l

oV

,1

00

2,

21

—1

.o

N,

VIL.l

oV

,”scitsitat

Slaic

na

niFl

an

oita

nret

nI“,

FMI

:и

иц

ам

ро

фн

ик

инч

отсИ


4.

ОТ

ДЕ

ЛЬ

НЫ

Е П

ОК

АЗ

АТ

ЕЛ

И Д

ЕЯ

ТЕ

ЛЬ

НО

СТ

И К

РЕ

ДИ

ТН

ЫХ

ОР

ГА

НИ

ЗА

ЦИ

Й

4.1

. О

бщ

ая

ха

ра

кте

ри

сти

ка1.

1.4

ац

ил

ба

Т

йи

ца

зи

наг

ро

хы

нти

де

рка

рутк

урт

си

овт

се

чи

ло

K

дог

10

02

дог

20

02

11.

12

1.1

10.

12

0.1

30.

14

0.1

50.

16

0.1

70.

18

0.1

90.

10

1.1

11.

1

ан

об

ил

иисс

оР

мок

на

Бй

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рко

нав

ор

иртс

иге

ра

З.

1м

он

агр

ом

ищ

юур

иртс

иге

рм

ын

неч

ом

он

ло

пуя

ин

еш

ер

оге

ии

нав

онс

оог

есв—

65

02

56

02

10

02

89

91

19

91

08

91

18

91

03

91

12

91

12

91

02

91

51

91

88

81

:е

лсич

мот

в

вок

на

б—

51

02

81

02

35

91

05

91

44

91

33

91

43

91

38

81

47

81

47

81

27

81

66

81

93

81

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

хиксв

окн

аб

ен

—1

47

48

48

47

47

47

47

47

47

48

49

49

4

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

он

аво

ри

ртсиг

ер

аЗ

.1.

1е

лат

ип

акв

ме

итсачу

мы

нн

артс

он

им

ынт

не

цо

рп=

00

1ос

32

32

32

62

62

62

62

72

72

72

72

82

82

,и

иссо

Рм

окн

аБ

еы

нн

аво

ри

ртсиг

ер

аз,

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ер

K.

2.1

юиз

не

ци

ле

ишв

ичул

оп

ен

ил

ати

пак

йы

нватсу

еи

швит

ал

по

ен

ещ

ео

н)

ако

рсог

он

не

лво

натсу

онь

лет

ад

он

оказ

хак

ма

рв(

10

17

78

58

31

31

63

34

:е

лсич

мот

в

икн

аб

—1

42

68

58

31

31

62

13

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ерк

еиксв

окн

аб

ен

——

65

1—

——

——

—1

21

еы

нн

аво

ри

ртсиг

ер

аз,

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ерк

еиксв

окн

аб

еН

.2

им

ан

агр

ои

мигу

рд

22

22

22

22

22

22

2

еи

не

лвтсе

щусо

ан

ова

рп

еи

щю

ем

и,

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ер

K.

3ог

есв—

,й

иц

ар

еп

ох

иксвок

на

б0

23

19

13

19

13

13

23

14

23

17

23

17

23

17

23

18

23

15

33

15

33

14

33

11

33

1

:е

лсич

мот

в

икн

аб

—9

72

18

72

16

72

16

72

17

72

10

82

10

82

10

82

11

82

18

82

19

82

18

82

14

82

1

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ерк

еиксв

окн

аб

ен

—1

41

43

47

47

47

47

47

47

47

46

46

47

4

,)яи

не

ше

рза

р(и

изн

ец

ил

еи

щю

ем

и,

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ер

K.

1.3

:а

нов

ар

пе

ищ

юялв

атсо

де

рп

яи

не

лес

ан

во

да

лкве

ин

ече

лви

рп

—7

22

16

22

13

22

10

22

19

12

18

12

15

12

12

12

11

12

11

12

18

02

18

02

14

02

1

етю

лав

йо

нн

артс

он

ив

йи

ца

ре

по

еи

не

лвтсе

щусо

—5

08

50

80

18

51

87

18

22

89

18

02

84

28

23

83

38

53

81

38

ииз

не

ци

ле

ынь

ла

ре

неГ

—7

52

26

22

62

56

27

62

07

24

72

87

29

72

97

21

82

48

29

82

ии

нав

онс

оа

ни

ма

лл

ате

мга

рд

сй

иц

ар

еп

ое

ин

ед

ево

рп

—

яи

не

ше

рза

р—

88

77

77

77

77

76

6

ииз

не

ци

л—

12

61

26

14

61

46

14

61

46

14

61

46

14

61

66

18

61

96

19

61


1.1.

4ы

ци

лб

ате

ин

еж

ло

до

рп

дог

10

02

дог

20

02

11.

12

1.1

10.

12

0.1

30.

14

0.1

50.

16

0.1

70.

18

0.1

90.

10

1.1

11.

1

ме

итсачу

мы

нн

артс

он

ис

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ер

K.

2.3

еи

не

лвтсе

щусо

ан

ова

рп

еи

щю

ем

и,

ел

ати

пак

мо

нватсу

вог

есв—

,й

иц

ар

еп

ох

иксвок

на

б9

21

82

16

21

72

16

21

82

19

21

03

19

21

03

10

31

92

19

21

:е

лсич

мот

в

ме

итсачу

мы

нн

артс

он

им

ынт

не

цо

рп=

00

1ос

—3

23

23

24

25

25

26

26

26

27

27

28

28

2

%0

01

од

05

то

ме

итсачу

мы

нн

артс

он

ис

—2

12

12

12

11

10

10

11

11

11

11

10

10

1

хи

щюувтс

йе

дл

ати

пак

йы

нватсу

йы

нн

аво

ри

ртсиг

ер

аЗ

.4

.бу

р.

нл

м,

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

71

68

42

41

81

52

98

90

62

33

07

62

75

09

62

50

74

72

97

87

72

45

51

82

08

12

82

71

35

82

16

26

82

51

37

82

61

90

92

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

хи

щюувтс

йе

ды

ла

ил

иФ

.5

огесв

—и

иц

ар

ед

еФ

йокс

йисc

oР

ии

рот

ир

рет

ан

93

43

23

43

33

43

55

43

45

43

82

43

11

43

09

33

17

33

04

33

34

33

82

23

13

33

:хи

нз

и

иисс

оР

акн

аб

ре

бС

—2

42

19

32

13

32

12

32

12

32

16

02

16

91

15

81

12

71

18

61

18

61

18

61

13

61

1

ме

итсачу

мы

нн

артс

он

им

ынт

не

цо

рп=

00

1ос

вок

на

б—

ел

ати

пак

мо

нватсу

в9

99

90

10

10

10

11

11

11

12

12

1

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

хи

щюувтс

йе

ды

ла

ил

иФ

.6

огесв

—м

ож

ебу

раз

33

33

33

34

44

44

4

ии

рот

ир

рет

ан

вот

не

диз

ер

ен=в

окн

аб

ыл

аи

ли

Ф.

7и

иц

ар

ед

еФ

йокс

йисс

оР

11

11

11

11

11

11

1

хикс

йисс

ор

хи

щюувтс

йе

давтсь

лет

иватс

де

рП

.8

огесв

—й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рк2

57

17

71

87

15

71

67

13

81

78

10

91

98

13

81

20

29

81

20

2

:е

лсич

мот

в

ии

ца

ре

де

Фй

оксй

иссо

Ри

ир

оти

рр

ета

н—

92

11

31

13

11

31

13

16

31

04

13

41

34

18

31

65

17

41

85

1

еьж

ебу

раз

ме

ньл

ад

в—

53

53

63

43

53

73

73

73

63

53

63

72

92

еьж

ебу

раз

ме

нж

ил

бв

—1

11

11

10

10

10

10

10

10

10

10

15

15

1

ан

авзот

ох

ыр

оток

у,

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ер

K.

9х

иксвок

на

бе

ин

елвтс

ещус

оа

ня

изн

ец

ил

)а

нав

ор

илу

нн

а(иг

ин

Kз

иы

неч

юлкс

ие

не

ыр

оток

ий

иц

ар

еп

ой

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рки

иц

артс

иге

рй

он

невтс

ра

дусог

73

78

37

77

60

76

26

60

56

84

62

95

28

52

85

48

50

85

75

5


1.1.

4ы

ци

лб

ате

ин

ач

нок

о

дог

10

02

дог

20

02

11.

12

1.1

10.

12

0.1

30.

14

0.1

50.

16

0.1

70.

18

0.1

90.

10

1.1

11.

1

ое

ин

еш

ер

отян

ир

пм

ыр

оток

оп

,и

иц

ази

наг

ро

еы

нти

де

рK

.0

1и

иц

ад

ивки

л1

17

41

73

56

84

62

46

33

60

36

57

54

65

56

56

65

55

56

55

еы

нсрук

нок

ын

еча

нза

не

ыр

оток

в,

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ер

K.

11

)и

исси

мок

йо

нн

ои

ца

дивк

ил

ватс

осн

авос

алг

ос(е

ищ

юялв

ар

пу3

80

40

93

07

36

63

65

38

43

14

32

23

41

38

92

30

39

92

39

2

ьси

паз

ан

есе

нвм

ыр

оток

оп

,и

иц

ази

наг

ро

еы

нти

де

рK

.2

1й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рки

иц

артс

иге

рй

он

невтс

ра

дусог

уги

нK

вог

есв—

,а

ци

лог

оксеч

ид

ир

юк

аки

иц

ад

ивки

лх

иб

о4

75

97

59

22

01

23

01

14

01

45

01

95

01

91

11

13

11

13

11

33

11

93

11

86

11

:е

лсич

мот

в

огоксв

окн

аб

еи

не

шур

ан

ази

изн

ец

ил

мов

ызто

сизявс

в—

иисс

оР

акн

аБ

вотк

ах

ынв

ита

мр

он

иавтсь

лет

ад

он

оказ

10

61

06

46

64

76

28

65

96

00

70

67

27

72

77

47

70

87

60

8

йе

иц

ази

наг

ро

ер

сизявс

в—

25

32

53

35

33

53

45

34

53

45

34

53

45

34

53

45

34

53

55

3

:хи

нз

и

яи

няи

лсе

мр

оф

в—

——

——

——

——

——

——

—

яи

не

ни

де

оси

рп

ем

ро

фв

—2

53

25

33

53

35

34

53

45

34

53

45

34

53

45

34

53

45

35

53

:е

лсич

мот

в

вок

на

бх

игур

ды

ла

ил

иф

вя

ин

авоз

ар

бо

ер

пм

етуп

—9

13

91

30

23

02

31

23

12

31

23

12

31

23

12

31

23

12

31

23

)а

ла

ил

иф

яи

нав

оза

рб

оз

еб(

мак

на

бм

игур

дк

ын

ен

ид

еос

ир

п—

33

33

33

33

33

33

33

33

33

33

33

33

43

ии

ца

дивк

ил

ов

оки

нтсачу

ме

ин

еш

ер

мы

ньл

ово

рб

од

сизявс

в—

44

44

44

44

44

44

4

ыта

лп

оитс

ачв

автсьл

ета

до

нок

азм

еи

не

шур

ан

сизявс

в—

ал

ати

пак

ого

нватсу

——

11

11

11

11

11

1

13

№6

99

1.2

1.3

то

иисс

оР

акн

аБ

мо

мьси

пс

иивтст

евто

осв

.г6

99

1я

рб

аке

дс

ястю

ад

ыВ

.7

6

2у

раз

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

хикс

йисс

ор

втсьл

етив

атсд

ер

по

лсич

Вс

оР

кн

аБ

ви

ли

путсо

пм

ыр

оток

оп,

автсьл

етив

атсд

ер

пы

неч

юлкв

мо

же

б.

мо

же

бур

ази

иты

ркто

хи

бо

яи

не

лм

од

евуи

ис

3ы

рот

окв

,й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

ркх

ищ

юялв

ар

пух

ынс

рукн

окат

ечуз

еБ

.овтс

довз

ио

рп

ео

нсрук

нок

он

еш

рев

азх

4ц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рки

иц

арт

сиг

ер

йо

нн

евт

ср

аду

сог

уги

нK

в2

00

2.7

0.1

ел

со

Пи

лог

окс

ечи

ди

рю

как

ии

цаз

ин

агр

ой

онт

ид

ерк

ии

ца

ди

вки

ло

ьс

ип

азй

ие

лс

оп

окьл

отя

сти

со

нв

ац

ле

ес

изявсв

ии

цаз

ин

агр

ой

онт

ид

ерк

ии

ца

ртсиг

ер

йо

нн

евтср

адус

ог.

мо

наг

ро

ми

щюу

ри

ртсиг

ер

мы

нн

ечо

мо

нл

опу

йе

иц

ад

ивки


ацилбаТ 2.1.4

иизнецилхищюеми,йицазинагрохынтидеркхищюувтсйедовтсечилоKелатипакмонватсуввотнедизеренмеитсачус,ииссоРакнаБ

)циниде(

деФйоксйиссоРииротирретаниицазинагроеынтидеркеищюувтсйеД иицареелатипакмонватсуввотнедизеренмеитсачус

огесв

ииссоРакнаБиизнецилтюемихинзи

еыньларенег:ановарпеищюялватсодерп

водалквеинечелвирпяинелесан

йицарепоеинелвтсещусоетюлавйоннартсонив

дог0002

70.1 721 47 711 84

01.1 821 67 811 64

дог1002

10.1 031 77 021 74

40.1 431 87 421 05

70.1 331 97 621 84

01.1 921 87 121 74

дог2002

10.1 621 77 021 64

40.1 821 67 021 94

70.1 921 87 121 94

01.1 921 87 121 94


3.1.

4а

ци

лб

аТ

ер

аз

ен

ич

ил

ев

оп

йи

ца

зи

наг

ро

хы

нти

де

ркх

ищ

юу

втс

йе

дак

во

ри

пп

ур

Га

лат

ип

аког

он

ват

су

ого

нн

ав

ор

ирт

сиг

.бу

р.

нл

м3

оД

.бу

р.

нл

м0

1о

д3

тО

.бу

р.

нл

м0

3о

д0

1т

О.

бур

.н

лм

06

од

03

тО

.бу

р.

нл

м0

51

од

06

тО

од

05

1т

О.

бур

.н

лм

00

3.

бур

.н

лм

00

3т

Ое

шыв

иог

есВ

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

сев

йы

ньл

еду

ме

щб

ов

елс

ичх

ынт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

%

ци

ни

де

дог

10

02

10.

14

71

3,3

12

82

5,1

23

13

9,3

24

52

3,9

17

21

7,9

86

2,5

39

1,7

11

31

20.

14

71

2,3

15

72

9,0

22

13

7,3

21

52

1,9

19

21

8,9

47

6,5

99

6,7

41

31

30.

10

71

9,2

10

72

5,0

22

13

7,3

22

52

1,9

15

31

2,0

18

79,

52

01

7,7

91

31

40.

15

61

5,2

10

62

7,9

17

13

1,4

24

52

3,9

16

31

3,0

12

82,

64

01

9,7

81

31

50.

13

61

4,2

16

52

5,9

15

13

9,3

24

52

3,9

18

31

5,0

15

85,

65

01

0,8

61

31

60.

14

51

6,1

19

52

6,9

17

13

0,4

28

52

5,9

10

41

6,0

18

87,

66

01

0,8

22

31

70.

10

51

3,1

14

52

2,9

16

13

9,3

26

52

4,9

14

41

9,0

10

98,

62

11

5,8

22

31

80.

14

41

9,0

18

42

8,8

16

13

9,3

25

52

3,9

11

51

4,1

12

90,

76

11

8,8

22

31

90.

19

31

5,0

15

42

5,8

13

13

7,3

24

52

2,9

14

51

6,1

12

90,

75

21

5,9

22

31

01.

14

31

1,0

16

32

9,7

18

13

1,4

23

52

1,9

14

61

4,2

13

90,

74

21

4,9

22

31

11.

12

31

1,0

10

32

4,7

10

23

2,4

24

52

2,9

12

61

3,2

15

92,

77

21

6,9

02

31

21.

12

31

0,0

18

12

5,6

12

23

4,4

25

52

3,9

16

61

6,2

16

93,

70

31

9,9

91

31

дог

20

02

10.

18

21

7,9

81

25,

61

71

30,

42

55

23,

91

17

10,

31

79

4,7

33

11,

01

91

31

20.

16

21

5,9

01

29,

51

21

36,

32

75

24,

91

67

13,

31

50

19,

77

31

4,0

13

23

1

30.

13

21

3,9

90

28,

51

80

33,

32

26

28,

91

67

13,

31

60

10,

80

41

5,0

14

23

1

40.

12

21

2,9

40

24,

51

90

33,

32

95

25,

91

28

17,

31

01

13,

81

41

6,0

17

23

1

50.

11

21

1,9

30

23,

51

40

39,

22

06

26,

91

48

19,

31

80

11,

87

41

1,1

17

23

1

60.

16

11

7,8

20

22,

51

99

25,

22

36

28,

91

48

19,

31

41

16,

89

41

2,1

17

23

1

70.

13

11

5,8

00

21,

51

10

37,

22

26

27,

91

78

11,

41

51

17,

80

51

3,1

18

23

1

80.

12

11

4,8

10

21,

51

20

36,

22

06

25,

91

09

12,

41

61

17,

84

51

5,1

15

33

1

90.

19

01

2,8

00

20,

51

40

38,

22

16

26,

91

09

12,

41

71

18,

84

51

5,1

15

33

1

01.

17

01

0,8

99

19,

41

40

38,

22

06

25,

91

98

12,

41

91

19,

86

51

7,1

14

33

1

11.

15

01

9,7

59

17,

41

89

24,

22

95

25,

91

39

15,

41

32

12,

98

51

9,1

11

33

1


ац

ил

ба

Т4.

1.4

ня

итс

ач

уе

ло

до

пй

иц

аз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

хи

щю

увт

сй

ед

акв

ор

ип

пу

рГ

ел

ати

пак

мо

нв

атс

ув

вот

не

ди

зе

ре

ел

ати

пак

мо

нватсу

вв

отн

ед

изе

ре

ня

итсачу

ял

оД

%1

од

%0

2о

д1

то

%0

5о

д0

2т

о%

00

1о

д0

5т

о%

00

1ог

есв

ци

ни

де

ме

щб

ов

сев

йы

ньл

еду

хы

нти

де

рке

лсич

,й

иц

ази

наг

ро

юл

од

хи

щю

ем

ив

отн

ед

изе

ре

ня

итсачу

,е

лат

ип

акм

онв

атсув

%

ци

ни

де

ме

щб

ов

сев

йы

ньл

еду

хы

нти

де

рке

лсич

,й

иц

ази

наг

ро

юл

од

хи

щю

ем

ив

отн

ед

изе

ре

ня

итсачу

,е

лат

ип

акм

онв

атсув

%

ци

ни

де

ме

щб

ов

сев

йы

ньл

еду

хы

нти

де

рке

лсич

,й

иц

ази

наг

ро

юл

од

хи

щю

ем

ив

отн

ед

изе

ре

ня

итсачу

,е

лат

ип

акм

онв

атсув

%

ци

ни

де

ме

щб

ов

сев

йы

ньл

еду

хы

нти

де

рке

лсич

,й

иц

ази

наг

ро

юл

од

хи

щю

ем

ив

отн

ед

изе

ре

ня

итсачу

,е

лат

ип

акм

онв

атсув

%

ци

ни

де

ме

щб

ов

сев

йы

ньл

еду

хы

нти

де

рке

лсич

,й

иц

ази

наг

ро

юл

од

хи

щю

ем

ив

отн

ед

изе

ре

ня

итсачу

,е

лат

ип

акм

онв

атсув

%

ци

ни

де

дог

99

91

10.

17

41,

33

03

1,1

25

36,

42

21

5,8

81

7,2

12

41

40.

17

46,

33

13

1,2

20

34,

12

31

3,9

91

6,3

10

41

70.

15

41,

33

82

6,0

20

31,

22

31

6,9

02

7,4

16

31

01.

16

41,

33

03

6,1

28

21,

02

31

4,9

22

8,5

19

31

дог

00

02

10.

15

48,

33

03

6,2

26

25,

91

21

0,9

02

0,5

13

31

40.

12

41,

33

13

4,4

22

23,

71

11

7,8

12

5,6

17

21

70.

12

41,

33

03

6,3

23

21,

81

01

9,7

22

3,7

17

21

01.

11

40,

23

33

8,5

21

24,

61

11

6,8

22

2,7

18

21

дог

10

02

10.

14

48,

33

03

1,3

23

27,

71

01

7,7

32

7,7

10

31

40.

19

46,

63

92

6,1

23

22,

71

01

5,7

32

2,7

14

31

70.

16

46,

43

03

6,2

23

23,

71

11

3,8

32

3,7

13

31

01.

13

43,

33

13

0,4

20

25,

51

21

3,9

32

8,7

19

21

дог

20

02

10.

10

47,

13

33

2,6

28

13,

41

21

5,9

32

3,8

16

21

40.

11

40,

23

33

8,5

29

18,

41

01

8,7

52

5,9

18

21

70.

10

40,

13

63

9,7

26

14,

21

11

5,8

62

2,0

29

21

01.

10

40,

13

63

9,7

25

16,

11

01

7,7

82

7,1

29

21


Рисунок 15

Рисунок 16

Структура зарегистрированных кредитных организаций

0

20

40

60

80

1001

.01

.20

00

1.0

3.2

00

0

1.0

5.2

00

0

1.0

7.2

00

0

1.0

9.2

00

0

1.1

1.2

00

0

1.0

1.2

00

1

1.0

3.2

00

1

1.0

5.2

00

1

1.0

7.2

00

1

1.0

9.2

00

1

1.1

1.2

00

1

1.0

1.2

00

2

1.0

3.2

00

2

1.0

5.2

00

2

1.0

7.2

00

2

1.0

9.2

00

2

1.1

1.2

00

2

До

ля

в о

бщ

ем

ко

ли

чест

ве з

ар

еги

стр

ир

ова

нн

ых

Ба

нко

м Р

осс

ии

кр

ед

итн

ых

ор

ган

иза

ци

й,%

Небанковские кредитные организации, зарегистрированные Банком РоссииКредитные организации, имеющие право на осуществление банковских операций Кредитные организации, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций занарушение банковского законодательства и нормативных актов Банка России

Группировка действующих кредитных организаций по величине зарегистрированного уставного капитала

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

100

1.0

1.2

00

01

.02

.20

00

1.0

3.2

00

01

.04

.20

00

1.0

5.2

00

01

.06

.20

00

1.0

7.2

00

01

.08

.20

00

1.0

9.2

00

01

.10

.20

00

1.1

1.2

00

01

.12

.20

00

1.0

1.2

00

11

.02

.20

01

1.0

3.2

00

11

.04

.20

01

1.0

5.2

00

11

.06

.20

01

1.0

7.2

00

11

.08

.20

01

1.0

9.2

00

11

.10

.20

01

1.1

1.2

00

11

.12

.20

01

1.0

1.2

00

21

.02

.20

02

1.0

3.2

00

21

.04

.20

02

1.0

5.2

00

21

.06

.20

02

1.0

7.2

00

21

.08

.20

02

1.0

9.2

00

21

.10

.20

02

1.1

1.2

00

2

До

ля

в о

бщ

ем

ко

ли

чест

ве

зар

еги

стр

ир

ова

нн

ы х

ор

ган

иза

ци

й, %

до 3 млн.руб от З до 10 млн.руб от 10 до 30 млн.рубот 30 до 60 млн.руб от 60 до 150 млн.руб от 150 до 300 млн.рубот 300 млн.руб и выше


5.1.

4а

ци

лб

аТ

пу

ргс

,й

иц

аз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

итс

он

ьл

етя

ед

ил

ета

зак

оп

еы

нь

ле

дтО

во

витк

ае

ни

чи

ле

во

пх

ын

на

во

ри

п).

бур

.н

лм(

вов

итка

ен

ичи

лев

оп

хы

нн

аво

ри

жн

ар

,й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

ркы

ппу

рГ,)

юи

нав

ыбу

оп(

ад

ог2

00

2я

рбятк

о1

ан

юи

няотс

осо

п

5—

10

2—

60

5—

12

00

2—

15

00

01

—1

02

43

31

—1

00

1ог

отИ

ци

ни

де

,и

иц

ар

ед

еФ

йокс

йисс

оР

ии

рот

ир

рет

ан

во

ла

ил

иф

овтсеч

ил

оK

12

72

25

26

53

84

65

37

57

38

33

на

б,

мяи

цаз

ин

агр

о,

мяитя

ир

пд

ер

пх

ын

не

лватс

од

ер

п,в

оти

де

ркм

еъ

бО

мак

огесв

—,

ма

ци

лм

иксеч

изи

фи

88

87

90

23

37

56

33

25

86

97

29

74

37

10

74

33

99

19

11

83

1

ьтсо

нн

еж

ло

даз

яа

нн

ечо

рсо

рп

:хи

нз

и5

29

15

31

94

92

77

63

24

53

30

18

21

84

81

9

:хы

нн

елв

атсо

де

рп

елс

ичм

отв

мяи

цаз

ин

агр

ои

мяитя

ир

пд

ер

п—

79

65

91

06

29

30

38

16

44

80

28

05

92

18

27

29

27

11

84

64

6

ьтсо

нн

еж

ло

даз

яа

нн

ечо

рсо

рп

:хи

нз

и6

14

04

01

86

82

33

22

94

72

77

30

83

40

17

ма

ци

лм

иксеч

изи

ф—

27

89

43

12

04

52

11

32

80

62

25

86

16

90

83

11

04

ьтсо

нн

еж

ло

даз

яа

нн

ечо

рсо

рп

:хи

нз

и0

47

20

58

71

83

47

45

14

25

44

мак

на

б—

76

18

56

49

51

83

65

47

35

32

61

68

87

31

60

24

54

ьтсо

нн

еж

ло

даз

яа

нн

ечо

рсо

рп

:хи

нз

и7

51

71

44

43

22

77

26

41

89

21

8

ига

муб

еы

нн

ец

еы

нн

евтср

адус

огв

йи

не

жо

лвм

еъ

бО

08

26

17

83

15

15

28

16

02

57

70

12

35

12

26

73

41

0

ял

ескев

вй

ин

еж

олв

ме

ъб

О0

28

66

13

03

66

26

90

55

79

52

50

30

13

92

78

14

13

цаз

ин

агр

ои

йитя

ир

пд

ер

пи

ап

ии

ицк

ав

йи

не

жо

лвм

еъ

бО

йи

=р)в

окн

аб

ем

орк(

вот

не

диз

е5

18

40

91

23

36

19

83

77

82

81

06

77

42

42

хат

ечса

нй

иц

ази

наг

ро

ий

итяи

рп

де

рп

втсд

ерс

ам

муС

78

15

27

12

15

70

67

49

85

21

85

01

01

83

53

17

05

16

06

3

хат

ечса

нвтс

де

рсх

ынт

еж

дю

ба

мму

С4

24

23

54

89

16

10

33

01

40

05

56

81

02

10

11

29

ци

лх

иксеч

изи

фв

од

алкв

ме

ъб

О3

96

44

76

75

76

14

49

05

64

38

55

87

71

88

14

39

51

3

втсьл

етазя

бо

хыв

огл

од

екн

ыр

ан

ясхи

щю

ащ

ар

бо

ьтсо

ми

отС

52

12

45

78

16

43

54

94

26

68

24

37

00

32

33

63

41

1

)л

ати

пак(

автсд

ерс

еы

нн

евтсб

оС

92

29

13

11=

49

97

75

35

32

14

40

01

10

32

49

66

23

54

08

вов

итка

огес

В1

75

63

25

36

36

17

90

38

34

15

92

65

00

22

14

55

81

11

02

99

73


Рисунок 17

Рисунок 18

0

20

40

60

80

100

До

ля

в о

бъ

ем

е п

ри

вле

чен

ны

х ср

ед

ств

(по

осн

овн

ым

на

пр

авл

ен

иям

пр

ивл

ече

ни

я),

%

1—5 6—20 21—50 51—200 201—1 000 1 001—1 334

Группы кредитных организаций, ранжированных по величине активов

Сравнительные данные по основным направлениям привлечения средств кредитными организациями на 1 октября 2002 года

(по группам кредитных организаций, ранжированных по величине активов)

Сумма обращающихся на рынке долговых обязательств

Объем вкладов физических лиц

Сумма бюджетных средств на счетахСумма средств предприятий и организаций на счетах

0

20

40

60

80

100

До

ля

в о

бъ

ем

е р

азм

ещ

ен

ны

х ср

ед

ств

(по

осн

овн

ым

на

пр

авл

ен

иям

ра

зме

ще

ни

я),%

1—5 6—20 21—50 51—200 201—1 000 1 001—1 334Группы кредитных организаций, ранжированных по величине активов

Сравнительные данные по основным направлениям размещения средств кредитными организациями на 1 октября 2002 года

(по группам кредитных организаций, ранжированных по величине активов)

Объем вложений в акции и паи предприятий и организаций=резидентов (кроме банков)

Объем вложений в векселяОбъем вложений в государственные ценные бумаги

Объем кредитов банкам

Объем кредитов физическим лицам Объем кредитов предприятиям и организациям


ац

ил

ба

Т6.

1.4

йи

ца

зи

наг

ро

хы

нти

де

ркит

со

нь

лет

яе

дыт

ать

лу

зе

ре

ыв

ос

на

ни

Ф)т

ел

хи

щю

увт

се

шд

ер

пв

окты

бу/

ил

ыб

ир

пм

оте

чу

с(

ме

ъб

ой

ищ

бО

(в

окты

бу/)+(

ил

ыб

ир

п—

,) им

ищ

юувтсй

ед

хы

нн

ечул

оп

,и

мяи

цаз

ин

агр

ои

мы

нти

де

рк.

бур

.н

лм

ил

ыб

ир

пм

еъ

бО

,й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рк,ь

лы

би

рп

хи

шве

ми

.бу

р.

нл

м

хы

нти

де

ркс

евй

ынь

ле

дУ

,й

иц

ази

наг

ро

хи

шве

ми

,ьл

ыб

ир

пм

ещ

бо

вх

ищ

юувтсй

ед

евтсеч

ил

окнт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

хы

%

вокт

ыбу

ме

ъб

О,

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

,икт

ыбу

хи

шве

ми

.бу

р.

нл

м

хы

нти

де

ркс

евй

ынь

ле

дУ

,й

иц

ази

наг

ро

хи

шве

ми

,кот

ыбу

евтсеч

ил

окм

ещ

бо

вх

ынт

ид

ерк

хи

щюувтс

йе

дй

иц

ази

наг

ро

,%

он

авозь

ло

псИ

,и

лы

би

рп

.бу

р.

нл

м

дог

99

91

10.

13

64

03

—7

66

52

7,2

70

31

65

3,7

20

80

02

40.

11

30

24

—3

91

82

4,1

74

22

07

6,8

28

53

52

70.

11

98

14

—8

26

21

6,5

79

15

45

4,4

29

73

21

01.

12

92

33

—3

97

22

1,9

75

80

65

9,0

29

84

71

дог

00

02

10.

11

05

43

—6

68

33

9,5

88

63

86

1,4

19

41

62

40.

16

65

42

—6

82

34

2,5

82

58

76

8,4

17

14

23

70.

10

77

74

—4

14

02

1,3

84

81

86

9,6

10

83

21

01.

17

77

13

—0

54

43

7,6

86

22

66

3,3

19

30

12

дог

10

02

10.

14

41

23

—4

31

74

4,9

88

72

97

6,0

18

29

33

40.

13

38

22

—9

07

75

3,8

82

45

08

7,1

18

80

04

70.

17

87

94

—9

29

13

0,7

86

17

18

0,3

14

94

71

01.

16

29

63

—6

02

74

8,8

82

31

48

2,1

19

48

03

дог

20

02

10.

13

11

7—

29

70

65,

19

60

97

65,

80

59

14

40.

14

92

81

80

95

86,

09

41

67

64,

97

16

45

70.

19

67

3—

65

74

61,

98

52

58

69,

01

15

50

3

01.

11

83

41

23

33

87,

98

15

98

63,

01

62

73

4


ац

ил

ба

Т7.

1.4

йи

ца

зи

наг

ро

хы

нти

де

ркит

со

нь

лет

яе

дыт

ать

лу

зе

ре

ыв

ос

на

ни

Ф)т

ел

хи

щю

увт

се

шд

ер

пв

окты

бу/

ил

ыб

ир

пат

еч

уз

еб

,а

дог

ал

ач

ан

с( ме

ъб

ой

ищ

бО

(в

окты

бу/)+(

ил

ыб

ир

п—

,) им

ищ

юувтсй

ед

хы

нн

ечул

оп

,и

мяи

цаз

ин

агр

ои

мы

нти

де

рк.

бур

.н

лм

ил

ыб

ир

пм

еъ

бО

,й

иц

ази

наг

ро

хы

нти

де

рк,ь

лы

би

рп

хи

шве

ми

.бу

р.

нл

м

хы

нти

де

ркс

евй

ынь

ле

дУ

,й

иц

ази

наг

ро

хи

шве

ми

,ьл

ыб

ир

пм

ещ

бо

вх

ищ

юувтсй

ед

евтсеч

ил

окнт

ид

ерк

,й

иц

ази

наг

ро

хы

%

вокт

ыбу

ме

ъб

О,

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

,икт

ыбу

хи

шве

ми

.бу

р.

нл

м

хы

нти

де

ркс

евй

ынь

ле

дУ

,й

иц

ази

наг

ро

хи

шве

ми

,кот

ыбу

евтсеч

ил

окм

ещ

бо

вх

ынт

ид

ерк

хи

щюувтс

йе

дй

иц

ази

наг

ро

,%

он

авозь

ло

псИ

,и

лы

би

рп

.бу

р.

нл

м

дог

99

91

10.

11

56

29

2—

27

65

22,

67

73

94

58,

32

08

00

2

40.

11

16

11

—4

42

51,

08

55

86

19,

91

32

36

70.

17

96

5—

60

14

18,

48

30

89

12,

51

20

32

1

01.

10

05

1—

32

14

23,

68

32

65

27,

31

18

47

1

дог

00

02

10.

11

24

83

—6

43

53

6,0

99

81

93

4,9

84

16

2

40.

16

53

10

83

21

9,8

84

20

11

1,1

16

22

7

70.

12

77

83

02

02

7,9

81

34

11

3,0

13

49

11

01.

19

44

22

60

55

31,

29

75

03

19,

72

20

12

дог

10

02

10.

11

48

17

15

65

84

9,3

91

83

13

1,6

82

93

3

40.

16

53

50

82

51

6,1

94

29

94,

88

72

8

70.

10

26

72

95

01

35,

29

04

43

5,7

32

86

1

01.

19

51

14

03

18

46,

39

07

96

4,6

49

60

3

дог

20

02

10.

11

70

67

60

17

07

7,5

92

01

33,

46

78

14

40.

16

02

92

14

30

34,

29

53

11

6,7

86

43

1

70.

19

87

75

92

11

63,

39

04

33

7,6

66

47

2

01.

11

48

08

89

84

87,

39

75

04

3,6

69

53

4

1ь

рав

няа

З—

.а

дог

оге

щуд

ыд

ер

пь

рб

аке

д


4.2

. П

ри

вл

еч

ен

ны

е с

ре

дс

тва

1.2.

4а

ци

лб

аТ

во

да

лкв

ив

оти

зо

пе

дх

ын

не

че

лв

ир

пх

ам

еъ

бо

бо

еы

нн

аД

).бу

р.

нл

м(

хял

бур

вы

да

лкви

ытиз

оп

еД

огесв

ци

лх

иксеч

изи

фй

иц

ази

наг

ро

ий

итяи

рп

де

рп

вок

на

бог

есв

:яи

неч

елв

ир

пм

ако

рсо

п

огесв

:яи

неч

елв

ир

пм

ако

рсо

п

од

=о

бе

ртсов

яи

нав

ко

рса

н0

3о

дй

ен

д

ко

рса

но

д1

3т

ой

ен

д0

9

ко

рса

но

д1

9т

ой

ен

д0

81

ко

рса

н1

81

то

ян

да

дог

1о

д

ко

рса

на

дог

1т

от

ел

3о

д

ко

рса

не

шывс

те

л3

од

=о

бе

ртсов

яи

нав

ко

рса

н0

3о

дй

ен

д

ко

рса

но

д1

3т

ой

ен

д0

9

ко

рса

но

д1

9т

ой

ен

д0

81

ко

рса

н1

81

то

ян

да

дог

1о

д

ко

рса

на

дог

1т

от

ел

3о

д

ко

рса

не

шывс

те

л3

12

34

56

78

90

11

12

13

14

15

16

17

18

19

1

дог

10

02

10.

10

34

85

39

56

40

31

36

00

17

82

88

90

28

49

22

12

38

12

33

16

30

48

17

13

15

36

02

15

65

26

37

15

99

85

91

75

14

65

36

35

54

2

20.

13

62

36

38

83

01

31

41

99

03

23

05

12

68

33

21

36

82

25

94

14

27

71

34

59

44

42

29

45

33

92

71

87

59

45

68

63

34

98

83

23

33

30.

10

66

08

38

54

91

33

28

20

11

72

97

61

20

65

32

15

64

32

48

85

46

77

15

73

65

28

42

21

68

29

00

25

23

82

58

78

34

45

75

47

28

4

40.

18

17

39

34

93

03

33

03

80

12

72

48

61

25

39

32

13

11

42

05

20

56

38

13

79

95

23

42

21

37

87

30

28

97

94

02

01

79

35

15

44

05

33

50.

17

81

00

40

64

34

31

42

51

12

13

31

12

22

15

42

19

65

42

23

84

51

88

16

57

35

58

62

52

87

68

52

12

42

01

85

99

18

95

08

44

17

92

60.

14

84

90

41

34

05

36

06

71

19

92

67

02

24

57

42

19

12

52

75

58

59

19

19

24

55

55

52

85

18

32

23

19

86

90

13

01

56

86

82

64

42

63

70.

11

71

82

48

42

36

38

96

52

16

92

37

91

21

52

52

13

69

52

48

02

62

89

18

26

26

60

92

79

89

58

65

14

10

21

13

10

19

03

75

86

46

92

2

80.

17

82

24

42

69

37

34

46

03

13

03

51

12

26

87

52

17

45

62

85

56

69

00

28

02

46

53

72

56

17

62

98

11

02

31

41

90

18

91

68

60

58

11

4

90.

10

60

45

49

87

48

30

00

43

13

33

03

22

24

22

72

10

64

82

06

40

73

80

29

35

66

68

62

96

96

72

60

22

37

31

17

41

18

58

56

91

52

37

2

01.

17

10

47

40

57

10

40

22

93

15

14

84

52

22

85

03

16

06

13

71

15

71

62

29

72

07

98

82

09

36

23

87

13

85

71

02

02

12

49

73

26

58

89

1

11.

10

26

98

43

44

61

43

67

63

14

33

67

03

26

17

33

11

14

53

11

74

83

34

20

36

07

56

13

76

48

41

70

11

60

81

05

46

19

31

74

36

67

45

2

21.

12

14

89

40

41

62

41

01

32

13

26

41

72

23

26

53

12

65

83

92

92

01

88

52

20

30

71

12

33

92

80

52

01

94

58

13

48

51

22

27

33

96

07

91

дог

20

02

10.

16

33

61

58

04

64

46

52

51

17

82

14

52

25

89

63

18

58

04

44

57

21

63

92

12

18

60

73

28

34

61

13

43

17

77

01

45

40

11

49

70

17

67

08

1

20.

14

43

02

54

89

65

48

02

50

15

72

44

23

25

81

14

16

17

44

81

49

31

93

92

55

90

62

22

22

43

86

92

31

49

59

11

41

13

73

87

17

75

04

2

30.

19

75

83

51

87

47

46

57

50

10

43

51

33

24

69

24

10

51

74

52

02

51

23

23

88

90

68

18

21

27

93

55

01

61

89

72

22

19

19

73

39

70

18

2

40.

12

28

55

51

86

78

44

23

40

19

13

91

33

24

23

44

13

58

84

02

03

61

32

53

08

65

60

73

22

77

01

94

11

14

92

01

83

03

12

54

94

06

80

64

2

50.

15

84

48

53

47

70

58

09

80

11

44

55

83

25

47

54

16

71

15

93

73

71

97

83

38

03

73

71

28

01

21

41

01

10

50

61

90

54

17

38

83

93

89

56

3

60.

13

39

19

54

44

81

55

27

11

13

24

61

04

28

51

74

18

92

35

55

67

71

96

14

24

90

76

91

20

92

31

41

61

16

84

11

72

65

11

91

87

35

87

45

2

70.

12

12

11

68

84

63

51

70

81

12

54

81

04

29

14

84

14

83

55

07

35

81

57

74

66

71

70

21

32

45

01

41

62

10

95

21

14

06

19

34

81

24

87

59

2

80.

17

91

62

63

47

25

57

70

02

19

14

02

44

28

82

05

11

57

85

13

72

91

36

35

13

10

75

43

39

74

83

75

01

13

25

11

09

41

91

09

58

58

42

33

90.

13

88

64

64

51

46

54

06

81

14

83

40

24

24

49

15

17

36

16

31

31

02

76

06

15

48

77

09

28

80

01

03

24

18

20

61

90

66

15

76

95

19

88

72

4

01.

12

35

36

67

49

87

52

45

91

10

24

51

73

22

86

25

11

25

46

07

11

12

79

86

43

50

83

78

34

30

11

51

72

10

80

71

19

96

14

97

97

40

91

50

4


1.2.

4ы

ци

лб

ате

ин

ач

нок

о

).бу

р.

нл

м(

етю

лав

йо

нн

артс

он

ив

ыд

алкв

иыт

изо

пе

Д

огесв

ци

лх

иксеч

изи

фй

иц

ази

наг

ро

ий

итяи

рп

де

рп

вок

на

бог

есв

:яи

неч

елв

ир

пм

ако

рсо

п

огесв

:яи

неч

елв

ир

пм

ако

рсо

п

од

=о

бе

ртсов

яи

нав

ко

рса

н0

3о

дй

ен

д

ко

рса

но

д1

3т

ой

ен

д0

9

ко

рса

но

д1

9т

ой

ен

д0

81

ко

рса

н1

81

то

ян

да

дог

1о

д

ко

рса

на

дог

1т

от

ел

3о

д

ко

рса

не

шывс

те

л3

од

=о

бе

ртсов

яи

нав

ко

рса

н0

3о

дй

ен

д

ко

рса

но

д1

3т

ой

ен

д0

9

ко

рса

но

д1

9т

ой

ен

д0

81

ко

рса

н1

81

то

ян

да

дог

1о

д

ко

рса

на

дог

1т

от

ел

3о

д

ко

рса

не

шывс

те

л3

10

21

22

23

24

25

26

27

28

29

20

31

32

33

34

35

36

37

3

дог

10

02

10.

11

83

73

35

45

84

18

10

24

92

53

41

65

32

85

85

18

28

02

21

35

21

31

70

61

81

94

45

85

08

65

18

15

62

74

08

25

57

12

15

29

42

18

2

20.

13

83

75

32

60

45

17

46

14

06

64

25

62

59

06

22

30

35

37

21

12

21

25

39

61

08

84

16

46

98

41

23

05

72

63

42

29

97

12

03

60

10

79

33

30.

11

90

57

39

34

26

13

03

14

00

01

39

87

41

94

69

25

23

23

63

17

61

16

30

77

10

29

75

42

66

31

82

75

46

27

58

12

68

03

24

21

41

61

65

3

40.

10

55

08

30

35

86

12

39

24

13

59

93

86

69

66

96

04

37

34

41

79

11

36

53

81

08

11

01

70

71

79

22

31

88

20

16

32

81

61

21

66

41

75

48

2

50.

15

80

88

31

91

57

13

31

44

11

11

24

27

53

49

65

96

53

76

55

17

00

28

64

48

19

58

10

79

64

76

11

00

86

16

50

94

12

41

28

59

41

62

48

2

60.

16

07

10

45

17

18

14

14

54

36

72

97

63

73

27

16

67

39

76

61

33

02

97

43

91

06

90

68

47

37

31

11

58

21

63

92

59

85

42

21

95

12

15

62

70.

12

53

31

49

05

98

10

05

74

56

21

16

26

23

94

72

74

93

85

87

11

22

21

15

59

19

20

15

96

17

10

53

17

77

91

79

55

69

87

22

46

51

23

38

2

80.

15

13

43

49

27

89

16

25

94

96

81

66

66

67

77

15

02

47

16

91

93

22

04

36

02

14

01

43

23

74

29

22

20

71

17

49

35

43

86

28

56

61

54

29

2

90.

10

94

03

46

74

50

22

82

05

56

81

39

62

35

97

97

34

46

13

12

07

12

52

09

91

15

01

39

79

77

23

11

43

50

14

31

65

61

67

21

75

21

98

95

2

01.

11

66

63

40

47

60

28

02

05

99

21

88

16

19

67

71

89

54

91

23

24

51

24

49

20

24

99

42

01

84

59

57

64

91

12

43

42

31

53

25

96

17

79

62

11.

17

26

65

48

36

31

28

32

15

09

74

76

65

21

87

54

58

43

00

62

26

22

17

20

12

22

01

77

03

87

03

21

63

08

13

05

44

07

44

36

58

61

81

72

3

21.

17

53

37

43

89

32

27

44

25

06

01

31

56

32

10

87

85

25

72

19

26

21

21

91

91

23

61

11

05

19

58

38

13

76

11

81

55

52

82

42

86

66

13

81

03

дог

20

02

10.

15

32

55

48

46

34

22

24

75

61

91

79

80

91

38

64

28

56

85

33

71

31

38

24

81

48

73

13

85

37

71

23

49

11

74

21

53

45

32

97

66

13

03

72

20.

18

10

37

42

15

95

21

40

75

22

80

92

01

96

96

81

68

36

77

09

31

54

14

21

78

17

15

15

44

65

73

62

20

10

21

28

72

53

46

42

09

07

12

83

62

30.

15

24

38

47

79

96

20

85

85

11

51

11

20

16

48

78

06

97

67

43

24

22

51

12

76

81

71

61

31

74

53

17

97

13

41

19

12

69

48

62

22

37

16

27

62

40.

19

28

78

41

56

38

29

25

16

82

80

36

01

07

99

88

69

17

07

27

46

54

15

34

27

15

36

32

88

38

65

61

24

92

11

76

15

00

73

36

90

81

34

71

3

50.

19

89

79

43

44

89

23

56

26

14

52

59

29

99

42

96

19

77

20

12

57

34

16

62

17

10

46

80

37

36

07

22

98

72

17

11

64

02

03

35

86

81

08

28

2

60.

12

56

50

54

03

70

37

08

36

78

68

84

92

65

49

90

90

88

24

65

22

41

69

86

61

70

11

54

42

37

78

81

43

51

17

87

64

00

67

36

45

81

35

41

3

70.

13

18

32

56

76

12

36

66

66

43

41

26

68

95

36

94

05

58

60

61

65

44

18

64

07

15

41

14

50

43

49

09

12

18

11

87

37

36

57

74

92

29

10

76

13

80.

10

20

23

55

11

43

33

91

86

15

89

29

93

97

69

09

89

87

78

66

28

51

31

65

61

02

76

69

52

96

46

13

59

41

87

20

49

77

74

74

49

12

92

23

90.

15

67

05

53

81

54

33

82

96

92

89

47

91

06

69

53

93

91

68

27

52

91

32

81

71

36

71

74

42

58

93

28

72

51

44

60

42

89

64

00

79

18

57

33

01.

12

27

55

58

63

55

37

84

07

08

51

08

28

88

53

94

28

79

72

11

81

84

20

07

36

11

90

23

71

03

90

29

16

93

31

21

43

39

28

54

09

59

14

56

63


Рисунок 19

Структура депозитов и вкладов физических лиц в рублях по состоянию на 1.10.2001

0,10%

5,61%

7,87%

18,70%0,56%

34,65%

32,50% До востребования На срок до 30 дней На срок от 31 до 90 дней На срок от 91 до 180 дней На срок от 181 дня до 1 года На срок от 1 года до 3 лет На срок свыше 3 лет

Структура депозитов и вкладов физических лиц в рублях по состоянию на 1.10.2002

0,07%

4,10%11,14%

26,37%

20,65%

1,19%36,47%

До востребования На срок до 30 дней На срок от 31 до 90 дней На срок от 91 до 180 дней На срок от 181 дня до 1 года На срок от 1 года до 3 лет На срок свыше 3 лет


2.2.

4а

ци

лб

аТ

им

ати

зо

пе

дм

ын

не

че

лв

ир

по

пик

ват

се

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

ев

зв

ен

де

рС

,ц

ил

хик

се

чи

зи

фм

ад

алк

вх

ял

бу

рв

йи

ца

зи

наг

ро

ий

итя

ир

пд

ер

п)х

ыво

дог

%(

яи

неч

елв

ир

пм

око

рсос

,ц

ил

хикс

ечиз

иФ

яи

неч

елв

ир

пм

око

рсос

,й

иц

ази

наг

ро

ий

итяи

рп

де

рП

месв

оп

мак

орс

месв

оп

,м

ако

рсе

мо

ркв

отиз

оп

ед

од"

=о

бе

ртсов

"яи

нав

од

йе

нд

03

03

од

,й

ен

де

мо

ркв

отиз

оп

ед

од"

=о

бе

ртсов

"яи

нав

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

еш

ывса

дог

1м

есво

пм

ако

рсо

дй

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9о

д1

9т

ой

ен

д0

81

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

еш

ывса

дог

1

дог

10

02

ьр

авня

5,4

—3,

2—

9,1

14,

21

6,6

15,

91

0,6

8,3

9,1

15,

01

4,2

10,

42

ьл

арв

еф

1,5

—0,

3—

3,1

12,

21

8,6

11,

91

1,9

8,7

4,9

3,2

15,

92,

52

тр

ам

9,4

—8,

2—

8,0

14,

21

4,5

17,

81

8,7

1,6

1,8

3,2

10,

71

6,9

1

ьл

ер

па

7,4

—7,

2—

8,0

14,

21

4,5

11,

81

3,7

3,6

9,9

7,2

12,

31

0,6

1

йа

м9,

5—

5,3

—9,

01

2,2

18,

51

1,6

14,

67,

44,

99,

41

1,3

13,

31

ьн

юи

1,5

—3,

3—

8,0

14,

21

9,5

13,

81

0,9

9,7

5,0

10,

41

3,3

12,

41

ьл

юи

5,4

—0,

3—

8,0

16,

21

3,5

15,

81

2,7

7,4

1,3

17,

31

4,3

18,

81

тсугва

9,5

—4,

3—

1,0

18,

21

2,5

10,

81

6,5

5,4

0,0

18,

51

6,0

13,

31

ьр

бятн

ес0,

6—

7,3

—6,

01

6,2

16,

51

6,7

15,

68,

49,

97,

31

4,5

11,

5

ьр

бятко

2,6

—2,

3—

9,0

15,

21

7,5

10,

61

4,7

5,4

9,0

13,

21

8,4

13,

51

ьр

бяо

н7,

5—

9,2

—8,

01

6,2

16,

51

8,2

16,

88,

71,

01

2,6

15,

01

8,3

1

ьр

бак

ед

5,5

—4,

2—

6,3

13,

31

7,5

18,

21

3,3

10,

31

2,1

13,

51

3,1

18,

82

дог

20

02

ьр

авня

6,5

5,2

17,

29,

30,

11

7,2

14,

51

7,3

18,

85,

61,

21

8,2

13,

21

1,2

3

ьл

арв

еф

1,6

8,1

10,

35,

26,

11

2,3

11,

51

0,3

13,

97,

84,

11

7,3

14,

21

5,1

2

тр

ам

0,6

9,1

19,

26,

25,

11

4,3

14,

51

8,2

18,

84,

73,

01

7,3

14,

11

8,4

2

ьл

ер

па

1,6

0,2

11,

38,

24,

01

8,2

12,

51

3,3

16,

85,

71,

11

6,2

14,

51

1,1

2

йа

м0,

67,

11

1,3

1,3

9,0

14,

21

4,5

15,

21

4,6

0,5

2,1

13,

21

6,3

14,

71

ьн

юи

8,5

6,1

13,

39,

22,

11

6,2

12,

51

1,2

11,

69,

47,

11

7,3

11,

41

8,4

1

ьл

юи

8,5

8,2

18,

27,

52,

11

4,2

16,

51

3,3

13,

75,

61,

11

2,4

12,

41

1,4

1

тсугва

4,5

7,1

15,

20,

49,

01

8,1

19,

41

4,2

12,

57,

38,

01

3,3

13,

31

8,4

1

ьр

бятн

ес1,

56,

11

2,2

1,4

5,0

18,

11

3,4

13,

21

4,5

1,4

6,0

11,

31

5,3

17,

41


3.2.

4а

ци

лб

аТ

им

ати

зо

пе

дм

ын

не

че

лв

ир

по

пик

ват

се

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

ев

зв

ен

де

рС

,ц

ил

хик

се

чи

зи

фм

ад

алк

вА

ШС

ха

ра

лл

од

вй

иц

аз

ин

агр

ои

йит

яи

рп

де

рп

)хыв

од

ог%(

яи

неч

елв

ир

пм

око

рсос

,ц

ил

хикс

ечиз

иФ

яи

неч

елв

ир

пм

око

рсос

,й

иц

ази

наг

ро

ий

итяи

рп

де

рП

месв

оп

мак

орс

месв

оп

,м

ако

рсе

мо

ркв

отиз

оп

ед

од"

=о

бе

ртсов

"яи

нав

03

од

йе

нд

03

од

,й

ен

де

мо

ркв

отиз

оп

ед

од"

=о

бе

ртсов

"яи

нав

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

еш

ывса

дог

1м

есво

пм

ако

рс0

3о

дй

ен

до

д1

3т

ой

ен

д0

9о

д1

9т

ой

ен

д0

81

ян

д1

81

то

ад

ог1

од

еш

ывса

дог

1

дог

10

02

ьр

авня

5,2

—9,

0—

3,5

8,6

2,1

12,

71,

50,

58,

42,

66,

62,

8

ьл

арв

еф

7,2

—9,

0—

9,6

0,7

0,7

2,8

4,4

4,4

8,4

3,8

0,7

0,5

тр

ам

3,2

—8,

0—

9,4

9,6

4,7

1,8

1,4

0,4

9,4

8,8

1,8

1,4

ьл

ер

па

6,2

—8,

0—

3,5

8,6

7,7

8,5

8,3

8,3

9,4

1,7

4,3

2,7

йа

м4,

2—

8,0

—9,

49,

63,

71,

85,

32,

39,

38,

65,

87,

6

ьн

юи

0,3

—3,

1—

6,5

0,7

6,7

3,0

11,

39,

20,

47,

48,

23,

7

ьл

юи

0,3

—2,

1—

5,4

0,7

5,8

4,8

3,3

1,3

8,3

8,5

1,5

4,8

тсугва

0,3

—2,

1—

6,4

9,6

3,7

2,8

0,3

9,2

3,3

9,6

4,5

3,9

ьр

бятн

ес2,

3—

3,1

—4,

50,

75,

73,

88,

26,

22,

41,

49,

25,

7

ьр

бятко

0,3

—1,

1—

8,4

8,6

5,7

4,8

0,2

9,1

6,2

6,6

6,4

8,8

ьр

бяо

н1,

3—

2,1

—0,

58,

60,

88,

86,

13,

16,

25,

74,

38,

5

ьр

бак

ед

3,3

—2,

1—

2,5

5,7

0,8

5,8

0,2

4,1

5,3

8,6

1,8

0,7

дог

20

02

ьр

авня

2,3

3,6

1,1

7,1

4,5

9,6

8,7

6,8

4,1

1,1

8,3

5,6

2,4

7,5

ьл

арв

еф

4,3

1,6

5,1

0,2

3,6

0,7

5,7

5,8

2,1

0,1

2,4

7,6

7,1

9,2

тр

ам

2,3

2,6

1,1

9,1

5,5

1,7

4,7

4,8

6,1

1,1

9,3

9,7

2,7

1,4

ьл

ер

па

1,3

4,6

3,1

9,2

5,5

6,6

6,7

2,8

5,1

8,0

9,3

7,7

9,6

4,4

йа

м5,

35,

63,

16,

24,

46,

60,

85,

86,

10,

15,

49,

63,

96,

4

ьн

юи

1,4

8,6

4,2

0,3

4,7

6,6

6,7

2,8

6,1

1,1

8,2

5,6

6,8

4,3

ьл

юи

2,3

7,6

5,1

1,3

9,4

6,6

9,7

2,8

7,1

1,1

3,4

6,4

6,8

1,6

тсугва

2,3

0,6

0,2

8,2

7,4

3,5

4,7

9,7

9,1

0,1

5,4

8,6

9,6

4,7

ьр

бятн

ес0,

34,

58,

18,

21,

56,

44,

61,

75,

10,

13,

48,

63,

74,

7


4.2.

4а

ци

лб

аТ

им

ати

зо

пе

дм

ын

не

че

лв

ир

по

пик

ват

се

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

ев

зв

ен

де

рС

хя

лб

ур

вв

окн

аб

ма

да

лкв

)хыв

од

ог%(

яи

неч

елв

ир

пм

око

рсо

С

мак

орс

месв

оп

йе

нд

03

од

ьн

ед

1а

не

лсич

мот

вй

ен

д0

9о

д1

3т

ой

ен

д0

81

од

19

то

ад

ог1

од

ян

д1

81

то

ад

ог1

еш

ывс

дог

10

02

ьр

авня

2,6

6,5

9,5

5,1

13,

61

1,0

27,

6

ьл

арв

еф

1,1

11,

11

7,2

14,

21

9,8

15,

91

8,0

2

тр

ам

2,8

0,8

7,7

5,2

14,

61

8,8

16,

8

ьл

ер

па

1,9

9,8

2,8

9,3

13,

61

2,8

3,1

1

йа

м7,

64,

69,

61,

31

8,5

19,

51

9,0

1

ьн

юи

2,2

11,

21

4,2

19,

31

1,6

14,

31

0,3

1

ьл

юи

5,6

0,6

3,6

7,4

15,

64,

61

4,2

1

тсугва

1,6

8,5

9,5

4,4

11,

01

6,3

15,

9

ьр

бятн

ес5,

80,

81,

77,

31

7,6

18,

81

0,5

1

ьр

бятко

4,7

1,7

6,7

0,3

18,

41

8,3

12,

81

ьр

бяо

н5,

21

4,2

13,

21

3,3

17,

11

4,7

6,7

1

ьр

бак

ед

5,0

20,

12

3,2

21,

11

6,1

26,

61

7,4

2

дог

20

02

ьр

авня

7,8

6,8

8,9

5,3

12,

31

7,7

18,

6

ьл

арв

еф

2,1

12,

11

5,1

16,

21

5,8

12,

71

8,7

тр

ам

2,1

12,

11

8,1

11,

21

2,8

16,

41

6,7

1

ьл

ер

па

2,9

1,9

7,9

2,3

11,

71

7,5

15,

01

йа

м2,

51,

51,

51,

01

7,5

16,

41

4,5

ьн

юи

7,6

6,6

4,6

2,0

16,

61

6,6

10,

02

ьл

юи

4,2

14,

21

4,4

12,

21

3,7

10,

51

6,6

тсугва

3,5

2,5

4,5

5,0

17,

51

6,5

12,

5

ьр

бятн

ес1,

60,

65,

60,

01

4,4

11,

51

5,4

1


5.2.

4а

ци

лб

аТ

лб

ои

вот

аки

фит

ре

сх

ын

ьл

етаг

ер

еб

си

хы

нти

зо

пе

дх

ын

не

щу

пы

вм

еъ

бО

йи

цаг

и).

бур

.н

лм

,итс

ом

иотс

йо

ньл

ан

им

он

оп(

ытак

иф

итр

есе

ынт

изо

пе

Дыт

аки

фит

рес

еы

ньл

етаг

ер

еб

Си

иц

аги

лб

О

огесв

яи

не

шаг

оп

мок

орс

осх

ин

зи

огесв

яи

не

шаг

оп

мок

орс

осх

ин

зи

огесв

яи

не

шаг

оп

мок

орс

осх

ин

зи

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

08

1й

ен

д

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

1т

оа

дог

те

л3

од

еш

ывст

ел

3о

дй

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9

од

19

то

08

1й

ен

д

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

1т

оа

дог

те

л3

од

еш

ывст

ел

3о

дй

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9

од

19

то

08

1й

ен

д

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

ад

ог1

то

те

л3

од

еш

ывст

ел

3

дог

10

02

10.

19

85

12

46

71

53

51

81

52

04

02

04

39

96

10

06

33

48

60

50

74

00

07

91

00

01

80

53

20.

17

16

12

02

56

84

51

31

72

81

02

97

39

87

10

04

30

53

70

45

84

00

05

16

91

00

01

80

53

30.

15

26

81

51

98

44

92

51

41

52

28

15

02

84

02

00

73

86

67

00

13

50

00

51

35

60

00

18

05

3

40.

12

56

42

95

21

68

03

11

08

59

93

25

25

72

85

32

00

74

58

08

05

36

50

00

51

26

60

00

13

28

3

50.

16

93

32

72

51

69

70

10

81

69

23

24

35

92

80

82

00

66

00

18

80

42

65

00

05

12

56

00

01

32

83

60.

12

69

12

45

61

99

29

59

56

38

22

81

79

28

21

30

01

83

11

39

01

95

50

00

51

81

60

00

13

28

3

70.

12

86

32

53

81

73

19

67

77

52

72

38

53

38

25

30

05

01

71

12

01

03

43

30

00

03

75

70

00

16

82

1

80.

12

31

42

58

01

48

99

74

28

57

92

28

53

38

87

30

11

11

42

19

01

01

81

40

00

51

25

71

00

28

72

1

90.

11

44

92

12

14

82

32

11

75

64

12

44

26

43

82

74

01

37

18

31

42

10

60

24

00

05

13

97

00

02

36

21

01.

17

57

52

12

93

49

11

28

95

08

54

55

64

38

21

50

18

71

15

13

41

05

91

40

00

51

39

73

79

19

72

1

11.

11

58

32

98

88

79

92

43

58

89

42

75

52

84

55

03

86

16

61

77

10

66

93

00

05

14

97

34

71

97

21

21.

17

46

22

29

77

66

95

31

58

23

48

26

56

89

75

02

46

12

81

19

10

86

04

00

00

19

95

04

91

97

21

дог

20

02

10.

12

89

62

30

12

71

50

15

35

55

26

58

56

11

35

00

50

04

96

51

70

20

45

93

00

00

19

95

67

91

97

21

20.

15

51

32

30

71

82

88

58

44

33

15

24

81

13

56

25

00

68

27

18

22

03

19

40

00

01

99

59

53

25

58

1

30.

10

02

32

15

21

22

09

46

24

38

45

91

81

13

50

85

00

59

68

17

52

07

20

60

00

01

56

27

81

25

74

3

40.

16

24

52

86

61

96

68

57

84

52

65

09

71

13

54

46

00

41

12

02

78

20

31

36

00

00

10

52

78

42

57

43

50.

16

16

82

08

13

18

29

84

36

83

46

53

91

24

50

07

00

61

15

35

60

03

17

00

07

64

78

43

57

03

60.

17

97

82

86

71

99

58

99

57

37

07

29

32

24

52

47

00

12

11

75

50

71

36

00

21

07

47

57

27

70

3

70.

16

08

33

41

12

03

51

18

53

88

63

78

53

25

45

91

80

00

31

23

66

06

61

50

00

22

37

51

37

86

1

80.

14

11

13

64

84

52

01

98

28

91

87

11

32

76

56

88

00

22

18

07

60

48

94

00

05

72

21

03

89

61

90.

19

03

33

61

21

18

59

15

10

17

20

88

23

21

06

47

90

03

21

88

76

03

34

50

00

03

20

69

23

42

2

01.

10

16

44

93

12

64

10

12

00

61

25

78

26

85

40

65

50

10

06

21

26

87

05

18

50

47

06

24

27

03

34

22


6.2.

4а

ци

лб

аТ

си

мы

нти

зо

пе

дм

ын

не

щу

пы

во

пик

ват

се

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

ев

зв

ен

де

рС

мат

аки

фит

ре

см

ын

ьл

етаг

ер

еб

мя

иц

аги

лб

ои

)хыв

од

ог%(

мат

аки

фит

рес

мы

нтиз

оп

ед

оп

икватс

еы

нтн

ец

ор

Пя

ин

еш

аго

пм

ако

рсо

пм

атак

иф

итр

есм

ынь

лет

аге

ре

бсо

пикв

атсе

ынт

не

цо

рП

яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

мяи

цаг

ил

бо

оп

икватс

еы

нтн

ец

ор

Пя

ин

еш

аго

пм

ако

рсо

п

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

до

дй

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9о

д1

9т

ой

ен

д0

81

ян

д1

81

то

ад

ог1

од

ад

ог1

то

те

л3

од

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

д

дог

10

02

ьр

авня

7,1

13,

11

9,0

18,

01

8,8

——

0,3

16,

61

——

—9,

22

5,0

2—

ьл

арв

еф

1,2

10,

96,

68,

31

4,4

——

6,9

0,2

2—

——

—2,

02

—

тр

ам

5,6

3,2

17,

89,

21

9,2

—0,

71

8,0

13,

32

9,7

1—

——

1,1

2—

ьл

ер

па

5,6

2,0

10,

21

0,2

10,

3—

5,6

10,

11

3,3

25,

71

——

—1,

02

—

йа

м1,

60,

11

0,9

9,4

15,

21,

01

3,0

10,

21

8,2

20,

81

——

9,8

1—

—

ьн

юи

5,0

16,

01

3,3

18,

91

6,1

0,6

10,

81

7,7

16,

51

9,7

1—

—9,

91

5,4

1—

ьл

юи

9,6

3,0

16,

31

0,6

13,

3—

0,0

11,

31

2,6

19,

71

——

9,9

1—

0,9

1

тсугва

1,8

2,9

3,4

18,

01

0,2

—0,

41

6,9

17,

51

0,8

1—

8,7

1—

—4,

02

ьр

бятн

ес1,

95,

01

4,5

10,

91

4,1

——

8,0

17,

51

9,7

1—

0,6

1—

—3,

12

ьр

бятко

5,7

1,1

13,

41

0,4

15,

20,

01

8,4

16,

21

9,4

10,

71

0,4

1—

——

9,9

2

ьр

бяо

н0,

72,

11

8,4

14,

41

2,1

——

7,2

10,

61

0,7

10,

12

—3,

81

1,9

12,

02

ьр

бак

ед

1,9

6,0

11,

41

8,2

18,

90,

74,

01

4,3

12,

41

6,7

1—

——

5,9

1—

дог

20

02

ьр

авня

8,7

3,1

13,

81

1,2

13,

4—

—2,

31

8,3

14,

71

——

—7,

12

7,1

2

ьл

арв

еф

5,9

1,1

12,

31

6,5

17,

5—

0,0

12,

41

5,4

19,

71

——

—0,

32

—

тр

ам

7,2

12,

11

3,3

14,

91

9,1

——

4,1

12,

51

9,7

1—

——

9,7

15,

02

ьл

ер

па

8,9

0,1

11,

61

1,6

11,

21

—0,

01

9,2

10,

41

0,8

1—

——

8,1

25,

71

йа

м5,

80,

11

0,5

10,

61

8,8

1—

—3,

21

8,5

1—

——

9,1

25,

12

0,7

1

ьн

юи

5,8

7,0

18,

41

1,7

19,

81

—0,

21

4,1

17,

61

——

—4,

52

0,2

2—

ьл

юи

1,8

7,1

11,

51

2,0

26,

61

—0,

31

1,1

18,

51

——

—1,

61

—0,

3

тсугва

2,7

4,1

19,

51

4,7

10,

81

—8,

01

9,2

17,

51

——

9,0

2—

——

ьр

бятн

ес6,

72,

01

0,4

14,

41

1,8

—0,

01

0,1

10,

61

——

5,0

4—

8,8

1—


7.2.

4а

ци

лб

аТ

ын

не

че

лв

ир

п,

ци

лх

икс

еч

из

иф

их

икс

еч

ид

ир

ювт

сд

ер

сх

ам

му

со

еы

нн

аД

йе

ле

ске

вак

су

пы

вм

ету

пх

).бу

р.

нл

м(

йе

леск

еваксу

пыв

мету

пе

ын

неч

елв

ир

п,хя

лбу

рв

автсд

ер

Сл

ескев

аксуп

ывм

етуп

еы

нн

ече

лви

рп

,ет

юл

авй

он

на

ртсо

ни

вавтс

де

рС

йе

огесв

яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

хи

нз

и

огесв

яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

хи

нз

и

од

=о

бе

ртсов

яи

нав

ко

рса

н0

3о

дй

ен

д

ко

рса

но

д1

3т

ой

ен

д0

9

ко

рса

но

д1

9т

ой

ен

д0

81

ко

рса

ня

нд

18

1т

оа

дог

1о

д

ко

рса

на

дог

1т

от

ел

3о

д

ко

рса

не

шывс

те

л3

од

=о

бе

ртсов

яи

нав

ко

рса

н0

3о

дй

ен

д

ко

рса

но

д1

3т

ой

ен

д0

9

ко

рса

но

д1

9т

ой

ен

д0

81

ко

рса

ня

нд

18

1т

оа

дог

1о

д

ко

рса

на

дог

1т

от

ел

3о

д

ко

рса

не

шывс

те

л3

дог

10

02

10.

11

95

62

16

24

53

98

83

15

70

61

01

58

17

87

51

04

56

50

63

12

66

64

40

27

51

21

06

50

10

76

94

35

61

19

47

11

4

20.

17

94

21

12

27

03

58

55

98

94

15

56

71

78

35

11

75

77

16

31

17

22

45

04

63

57

16

77

62

68

56

07

27

74

17

34

30.

13

16

62

14

42

03

35

36

17

27

29

34

71

15

75

19

43

82

09

31

99

45

41

72

61

65

16

73

98

62

99

80

89

07

44

37

4

40.

13

25

82

17

16

23

60

46

28

75

16

90

51

20

10

26

26

81

66

31

52

39

40

74

67

40

19

73

71

50

31

83

28

30

44

60

44

50.

19

77

81

14

07

92

73

46

48

88

16

48

61

66

56

19

50

95

19

41

27

60

53

49

60

48

10

48

98

93

21

93

19

43

84

99

04

60.

18

95

31

16

27

03

43

36

59

55

13

34

61

74

82

10

02

91

71

61

34

41

52

72

88

58

11

48

34

43

17

83

95

51

57

06

4

70.

15

75

81

16

78

03

80

86

26

26

19

80

81

85

54

17

91

96

75

61

26

82

58

50

91

35

18

19

65

89

11

12

41

14

41

54

01

5

80.

18

28

22

17

25

13

96

85

11

67

18

07

81

06

36

18

49

98

00

71

42

46

58

16

60

08

15

43

89

75

51

92

52

13

77

41

99

4

90.

16

47

53

14

61

73

78

46

87

46

19

11

12

52

58

14

69

11

57

37

16

75

75

74

07

63

12

86

08

99

57

16

69

01

35

83

90

05

01.

19

05

73

15

56

63

29

68

05

34

10

46

12

38

29

11

35

31

70

47

16

36

48

22

69

32

92

97

02

14

79

32

02

10

21

07

81

20

5

11.

19

22

64

11

14

63

00

77

51

49

16

94

02

42

30

22

68

71

46

38

11

77

38

81

41

19

47

43

44

17

28

02

22

00

22

16

82

72

5

21.

15

70

44

17

38

43

37

37

02

47

18

59

81

56

01

23

51

91

91

78

16

91

78

58

06

19

35

11

47

21

87

89

19

76

02

49

88

49

05

дог

20

02

10.

15

64

15

13

03

63

67

71

13

55

81

19

19

17

22

02

52

88

18

26

91

40

47

80

52

81

57

11

18

31

16

19

21

48

77

27

06

89

85

5

20.

14

79

44

14

19

33

63

48

49

47

16

45

81

12

50

21

30

02

35

89

11

62

69

99

96

13

26

14

11

21

20

41

13

65

92

96

67

18

30

5

30.

10

70

84

18

07

43

16

17

08

08

16

68

81

31

12

21

20

12

00

00

25

45

89

27

17

16

03

10

87

94

93

41

73

45

21

34

32

24

25

40.

19

82

94

15

85

33

80

76

86

07

13

38

81

13

45

29

94

02

98

10

29

94

00

14

30

71

89

31

17

49

96

07

12

21

52

40

83

27

08

4

50.

12

19

75

10

24

13

29

36

28

81

20

42

02

12

47

20

40

22

93

30

20

65

40

11

60

81

00

21

36

19

84

58

18

09

62

91

24

26

86

4

60.

12

40

26

14

87

92

14

09

45

30

23

16

02

77

88

23

60

62

01

70

20

04

30

17

68

81

58

71

67

77

04

71

23

47

26

25

42

15

64

70.

16

01

77

11

56

13

90

48

12

00

20

46

52

62

62

39

53

92

76

92

27

63

60

13

97

91

39

51

16

64

31

71

97

68

28

68

62

93

64

80.

12

18

48

16

47

03

80

46

90

71

26

73

13

25

73

30

22

03

96

14

29

65

30

15

66

91

33

62

05

60

02

81

48

47

23

47

42

66

74

90.

14

21

29

10

06

13

44

36

02

51

26

70

43

96

85

33

94

13

89

64

20

95

20

18

50

41

73

76

66

94

11

12

21

45

29

07

52

24

84

01.

13

61

99

10

39

23

78

48

28

21

22

24

92

42

19

34

26

43

66

16

25

59

70

19

76

97

41

13

72

95

32

32

31

66

22

15

03

70

06


8.2.

4а

ци

лб

аТ

мя

ле

ске

вм

ын

не

щу

пы

во

пик

ват

се

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

ев

зв

ен

де

рС

)хыв

од

ог%(

бур

вмя

леск

евм

ын

не

щуп

ыво

пикв

атсе

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

евзве

нд

ер

С,хя

ля

ин

еш

аго

пм

ако

рсо

п,

ма

ци

лм

иксеч

ид

ир

юм

ын

на

дыв

бур

вмя

леск

евм

ын

не

щуп

ыво

пикв

атсе

ынт

не

цо

рп

еы

нн

еш

евзве

нд

ер

С,хя

ля

ин

еш

аго

пм

ако

рсо

п,

ма

ци

лм

иксеч

изи

фм

ын

на

дыв

оп

=е

лвяъ

де

рп

ии

н

03

од

йе

нд

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

оп

=е

лвяъ

де

рп

ии

н

03

од

йе

нд

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

дог

10

02

ьр

авня

9,0

9,5

7,9

1,2

12,

11

6,2

18,

91

3,0

6,0

20,

42,

13,

84,

06,

6

ьл

арв

еф

6,0

5,9

3,9

9,2

15,

01

2,5

14,

91

1,0

6,3

36,

21

5,9

5,9

3,0

2,5

2

тр

ам

9,0

0,8

4,3

8,2

19,

01

1,6

0,5

11,

00,

17,

31

9,2

—5,

14,

02

ьл

ер

па

8,0

6,4

14,

11

0,6

13,

31

7,6

19,

81,

00,

12,

11

0,2

—1,

02,

03

йа

м2,

52,

21

4,5

11,

41

6,6

14,

71

7,7

8,5

8,9

7,2

15,

01

5,4

10,

52

1,9

1

ьн

юи

0,5

7,2

12,

11

2,2

10,

51

9,1

24,

61

6,8

9,2

54,

12

1,0

15,

51

—7,

72

ьл

юи

3,7

0,5

18,

41

4,3

11,

31

4,4

25,

61

7,0

6,9

9,9

16,

41

5,4

10,

12

8,5

2

тсугва

7,4

2,3

10,

81

2,9

3,0

11,

61

3,1

13,

34,

42

9,9

15,

73

3,4

15,

71

8,4

1

ьр

бятн

ес7,

50,

12

4,3

10,

61

7,7

10,

02

4,1

23,

25,

54

5,6

18,

71

3,4

18,

11

9,9

ьр

бятко

8,8

8,9

10,

02

6,4

15,

41

6,7

19,

61

7,1

1,4

31,

21

8,3

11,

51

9,4

13,

31

ьр

бяо

н2,

70,

42

9,3

15,

21

1,7

19,

61

9,0

27,

10,

51

3,5

15,

31

0,4

14,

52,

6

ьр

бак

ед

2,5

2,3

20,

21

6,4

16,

31

2,9

10,

51

1,6

9,5

0,6

13,

22

0,4

11,

81

4,7

1

дог

20

02

ьр

авня

3,8

5,5

22,

31

3,5

18,

51

0,8

11,

91

8,5

4,6

8,0

18,

01

8,2

17,

41

8,4

2

ьл

арв

еф

9,7

0,6

21,

41

0,4

15,

51

4,2

24,

42

4,9

9,4

19,

51

3,2

18,

21

9,5

15,

72

тр

ам

6,9

1,7

18,

51

9,6

11,

61

9,4

13,

51

9,6

7,8

23,

71,

81

2,3

13,

55,

21

ьл

ер

па

7,6

7,5

10,

71

8,5

16,

71

0,2

29,

71

3,2

5,2

35,

41

8,8

16,

61

7,7

1—

йа

м8,

59,

51

1,8

13,

71

3,7

11,

22

8,0

15,

17,

41

1,2

17,

75,

21

2,6

1—

ьн

юи

7,0

11,

71

7,6

15,

02

4,8

10,

02

0,3

14,

26,

61

8,9

2,8

19,

61

5,8

0,3

1

ьл

юи

8,4

0,5

19,

71

9,3

15,

61

9,9

11,

99,

34,

73

3,5

22,

22

6,3

14,

1—

тсугва

3,4

3,5

18,

41

2,5

10,

41

1,0

21,

12

3,6

4,8

73,

41

7,6

13,

47,

1—

ьр

бятн

ес6,

28,

21

9,4

19,

51

8,6

11,

81

0,1

25,

23,

52

5,3

12,

91

5,4

2,1

10,

21


4.3

. Р

аз

ме

ще

нн

ые

ср

ед

ств

а1.

3.4

ац

ил

ба

Т

вот

ид

ерк

хы

нн

ел

ват

со

де

рп

ха

ме

ъб

об

ое

ын

на

Д).

бур

.н

лм(

хял

бур

ве

ын

не

лватс

од

ер

п,

ыти

де

рK

етю

лав

йо

нн

артс

он

ив

еы

нн

елв

атсо

де

рп

,ыт

ид

ер

K

огесв

:хи

нз

и

огесв

:хи

нз

и

=из

иф

микс

ечм

ац

ил

мяи

цаз

ин

агр

ои

мяитя

ир

пд

ер

п

мак

на

б=

изи

фм

иксеч

ма

ци

л

мяи

цаз

ин

агр

ои

мяитя

ир

пд

ер

п

мак

на

бог

есв

:яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

хи

нз

и

огесв

:яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

хи

нз

и

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1

18

1т

о1

од

ян

да

дог

ад

ог1

то

те

л3

од

еш

ывст

ел

3

дог

10

02

10.

10

43

88

55

55

43

38

37

05

70

21

42

12

05

35

80

01

81

28

81

17

27

61

53

13

75

74

43

59

76

34

91

01

36

95

52

95

89

77

78

03

99

19

29

57

18

79

68

80

85

75

99

5

20.

10

61

89

50

94

04

19

32

05

83

68

27

12

94

12

44

97

96

99

19

44

56

33

81

37

46

35

78

73

73

07

10

19

08

45

24

65

30

71

82

29

12

16

24

76

24

47

43

98

53

08

86

30.

19

98

52

67

00

84

80

33

25

17

81

32

40

54

79

55

91

93

31

28

75

86

18

33

31

97

25

44

13

83

17

50

12

33

26

20

35

53

39

91

43

32

18

16

78

96

27

21

19

55

76

86

40.

13

52

16

67

82

94

97

49

35

99

23

65

22

04

51

52

97

75

42

28

13

27

15

16

38

31

07

75

26

04

25

80

16

85

86

26

95

74

82

11

28

73

28

95

87

05

02

78

01

06

00

44

8

50.

10

01

88

67

08

15

39

65

65

39

77

66

24

54

21

27

99

06

24

29

86

36

05

97

35

92

86

92

67

14

99

52

11

39

07

27

37

72

19

21

87

35

21

34

18

91

75

73

46

55

39

09

8

60.

17

79

72

73

15

36

11

87

75

38

39

68

32

34

69

97

92

75

94

25

30

76

50

08

39

14

38

76

53

24

41

92

12

15

47

23

38

55

84

01

86

97

23

97

48

56

15

74

73

55

42

30

9

70.

16

38

95

78

87

85

87

34

16

21

58

75

08

64

83

81

01

63

91

62

38

31

77

51

14

11

61

85

92

12

43

15

31

24

10

82

04

84

48

50

14

75

72

89

70

94

42

57

29

35

58

83

18

80.

11

88

38

72

70

16

84

70

36

67

80

84

73

54

49

31

11

68

61

62

09

07

78

21

14

30

17

83

65

35

46

55

41

96

01

92

47

46

81

72

18

88

03

07

32

90

05

77

28

45

51

35

00

1

90.

15

56

13

80

19

56

24

41

76

57

66

80

37

74

04

51

21

99

72

72

53

04

80

20

54

24

69

88

68

93

47

97

41

50

80

03

03

46

33

11

10

80

33

28

00

01

36

20

87

97

35

26

45

7

01.

12

76

48

89

54

96

32

45

27

17

85

95

44

05

12

06

31

85

53

92

25

78

82

08

54

13

05

88

39

73

47

10

51

65

39

03

85

77

35

70

13

38

33

22

99

95

81

68

48

93

57

18

46

11.

19

74

10

97

57

37

71

71

37

72

65

01

95

22

54

99

33

14

17

88

20

97

09

43

06

49

21

19

83

72

54

64

95

17

13

12

36

48

93

20

21

06

79

36

50

10

10

57

78

82

14

52

05

56

21.

10

41

44

99

05

87

56

61

77

39

72

21

43

40

77

82

73

10

27

68

21

77

29

65

75

47

59

88

65

83

74

92

17

17

17

93

34

60

51

67

87

10

12

24

82

46

01

25

09

80

38

25

22

08

6

дог

20

02

10.

10

46

27

96

44

87

02

12

28

65

51

61

89

22

94

57

43

17

36

66

21

78

71

18

81

63

65

18

69

48

49

47

02

61

23

39

63

87

83

12

01

62

61

41

42

88

80

17

11

31

16

71

15

37

71

6

20.

11

51

55

96

35

87

10

17

97

97

22

51

87

02

73

90

33

17

61

66

27

50

12

11

11

53

34

95

75

18

63

51

31

61

33

61

83

89

68

17

50

62

34

68

30

53

61

16

09

41

13

45

35

54

40

9

30.

12

91

17

94

10

18

70

22

18

04

55

51

02

78

67

78

93

13

09

07

26

09

22

15

59

53

33

54

76

11

06

57

16

61

70

08

93

56

47

17

34

82

60

22

41

01

61

15

45

52

11

27

35

19

26

9

40.

17

85

90

01

53

73

81

41

43

84

54

06

17

71

07

09

40

51

32

48

62

76

20

31

33

27

37

33

88

88

94

65

55

96

17

29

90

40

50

71

57

78

29

02

74

63

59

11

83

11

31

94

13

59

66

98

50.

11

17

82

01

27

27

89

72

25

86

19

16

18

63

17

79

30

51

81

88

72

65

54

31

94

36

32

97

58

82

46

06

57

47

19

17

12

48

68

21

18

76

22

00

35

92

41

21

48

76

31

41

56

52

99

81

1

60.

15

88

83

01

26

70

90

93

76

88

23

56

12

61

17

64

32

51

63

71

82

62

61

41

65

36

35

09

67

25

98

26

18

48

14

31

53

45

81

51

43

62

22

85

05

63

85

31

71

18

31

32

57

55

98

72

1

70.

11

01

39

01

28

42

01

58

49

98

27

81

91

55

92

80

03

83

13

45

78

20

52

54

19

96

53

05

17

83

05

22

65

04

91

64

53

54

35

68

18

91

72

17

18

48

50

93

14

76

64

16

92

75

23

81

01

80.

16

33

62

11

75

56

01

90

02

29

21

36

81

21

44

87

30

25

16

55

29

26

17

05

13

91

73

76

44

93

72

24

62

25

02

78

88

64

80

76

11

64

03

75

73

44

13

34

19

62

85

18

29

85

44

44

01

90.

12

26

65

11

84

40

11

68

26

39

49

80

81

98

90

81

23

55

16

71

20

32

19

95

15

57

73

44

56

01

70

32

56

14

41

24

23

87

40

55

51

46

94

26

25

35

90

08

31

49

56

61

68

12

62

57

10

1

01.

16

57

30

21

20

55

11

25

65

89

04

24

02

78

06

79

34

96

13

40

31

33

22

65

17

77

74

22

09

90

24

18

68

98

22

49

95

94

65

01

28

74

32

91

56

51

72

13

18

73

48

15

53

36

13

47

01


Рисунок 20

Рисунок 21

Структура предоставленных кредитными организациямикредитов в рублях и иностранной валюте

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

1 800

2 000

1.0

1. 2

00

01

.02

. 20

00

1.0

3. 2

00

01

.04

. 20

00

1.0

5. 2

00

01

.06

. 20

00

1.0

7. 2

00

01

.08

. 20

00

1.0

9. 2

00

01

.10

. 20

00

1.1

1. 2

00

01

.12

. 20

00

1.0

1. 2

00

11

.02

. 20

01

1.0

3. 2

00

11

.04

. 20

01

1.0

5. 2

00

11

.06

. 20

01

1.0

7. 2

00

11

.08

. 20

01

1.0

9. 2

00

11

.10

. 20

01

1.1

1. 2

00

11

.12

. 20

01

1.0

1. 2

00

21

.02

. 20

02

1.0

3. 2

00

21

.04

. 20

02

1.0

5. 2

00

21

.06

. 20

02

1.0

7. 2

00

21

.08

. 20

02

1.0

9. 2

00

21

.10

. 20

02

мл

рд

.руб

.

Кредиты, предоставленные в рублях физическим лицам

Кредиты, предоставленные в рублях предприятиям и организациям

Кредиты, предоставленные в рублях банкам

Кредиты, предоставленные в иностранной валюте

Динамика задолженности по предоставленным кредитам

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

1 800

2 000

1.0

1.2

00

01

.02

.20

00

1.0

3.2

00

01

.04

.20

00

1.0

5.2

00

01

.06

.20

00

1.0

7.2

00

01

.08

.20

00

1.0

9.2

00

01

.10

.20

00

1.1

1.2

00

01

.12

.20

00

1.0

1.2

00

11

.02

.20

01

1.0

3.2

00

11

.04

.20

01

1.0

5.2

00

11

.06

.20

01

1.0

7.2

00

11

.08

.20

01

1.0

9.2

00

11

.10

.20

01

1.1

1.2

00

11

.12

.20

01

1.0

1.2

00

21

.02

.20

02

1.0

3.2

00

21

.04

.20

02

1.0

5.2

00

21

.06

.20

02

1.0

7.2

00

21

.08

.20

02

1.0

9.2

00

21

.10

.20

02

мл

рд

.руб

.

—40

—35

—30

—25

—20

—15

—10

—5

0

5

10

%

Задолженность по кредитам, предоставленным банкам

Задолженность по кредитам, предоставленным физическим лицам

Задолженность по кредитам,предоставленным предприятиям и организациям

Просроченная задолженность по предоставленным кредитам в % к началу 1999 года (правая шкала)


Рисунок 22

Рисунок 23

Общая сумма задолженности по кредитам в рублях, предоставленным кредитными организациями

юридическим лицам по отраслям экономики и физическим лицам, по состоянию на 1.10.2002

33,94%

3,53%4,66%23,40%

3,87%

20,13%

10,47%

промышленность сельское хозяйство строительство торговля

транспорт прочие отрасли физическим лицам

Общая сумма задолженности по кредитам в иностранной валюте,предоставленным кредитными организациями

юридическим лицам по отраслям экономики и физическим лицам, по состоянию на 1.10.2002

43,80%

0,67%4,82%17,19%

5,19%

24,12%

4,21%

промышленность сельское хозяйство строительство торговля

транспорт прочие отрасли физическим лицам


Рисунок 24

Рисунок 25

Динамика задолженности по предоставленным кредитам по отраслям экономики в рублях и иностранной валюте

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

1 600

1.0

7.9

8

1.1

0.9

8

1.0

1.9

9

1.0

4.9

9

1.0

7.9

9

1.1

0.9

9

1.0

1.0

0

1.0

4.0

0

1.0

7.0

0

1.1

0.0

0

1.0

1.0

1

1.0

4.0

1

1.0

7.0

1

1.1

0.0

1

1.0

1.0

2

1.0

4.0

2

1.0

7.0

2

1.1

0.0

2

мл

рд

. р

уб.

промышленность сельское хозяйство

строительство торговля и общественное питание

транспорт и связь прочие отрасли

Динамика просроченной задолженности по предоставленным кредитампо отраслям экономики в рублях и иностранной валюте

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

1.0

7.9

8

1.1

0.9

8

1.0

1.9

9

1.0

4.9

9

1.0

7.9

9

1.1

0.9

9

1.0

1.0

0

1.0

4.0

0

1.0

7.0

0

1.1

0.0

0

1.0

1.0

1

1.0

4.0

1

1.0

7.0

1

1.1

0.0

1

1.0

1.0

2

1.0

4.0

2

1.0

7.0

2

1.1

0.0

2

мл

рд

. руб

.

промышленность сельское хозяйство

строительство торговля и общественное питание

транспорт и связь прочие отрасли


2.3.

4а

ци

лб

аТ

ын

не

лв

атс

од

ер

п,

мат

ид

ерк

оп

икв

атс

еы

нтн

ец

ор

пе

ын

не

ше

вз

ве

нд

ер

С,

ма

ци

лм

икс

еч

из

иф

мх

ял

бу

рв

,м

яи

ца

зи

наг

ро

им

яит

яи

рп

де

рп

)хыв

од

ог%(

яи

не

шаг

оп

мок

орс

ос,

ма

ци

лм

иксеч

изи

Фя

ин

еш

аго

пм

око

рсос

,мя

иц

ази

наг

ро

имя

итяи

рп

де

рП

месв

оп

мак

орс

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

месв

оп

мак

орс

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

дог

10

02

ьр

авня

6,2

26,

32

7,8

21,

03

7,1

26,

91

6,8

16,

81

9,6

12,

12

5,1

22,

91

3,1

26,

21

ьл

арв

еф

3,2

20,

72

1,7

26,

62

8,9

16,

02

0,9

11,

91

0,7

14,

02

8,2

24,

12

1,9

15,

81

тр

ам

0,1

24,

02

1,7

25,

12

6,0

28,

12

7,8

16,

81

9,7

13,

12

3,1

20,

81

3,0

20,

7

ьл

ер

па

4,2

27,

91

5,7

23,

62

4,2

26,

12

2,0

26,

71

8,5

12,

02

7,1

28,

71

3,1

20,

9

йа

м4,

22

0,4

26,

42

4,0

25,

22

0,2

22,

91

1,8

11,

61

5,0

28,

12

7,9

13,

81

5,3

1

ьн

юи

1,2

25,

22

5,6

28,

02

6,1

22,

32

5,9

10,

81

0,6

17,

91

5,2

23,

02

1,0

25,

21

ьл

юи

8,1

25,

12

8,5

24,

12

4,3

27,

22

9,4

17,

81

6,6

16,

02

2,2

22,

02

3,1

23,

21

тсугва

6,3

23,

32

5,1

27,

72

4,2

25,

02

3,9

12,

81

7,6

14,

12

8,0

29,

71

9,8

10,

81

ьр

бятн

ес3,

02

0,2

22,

02

9,6

25,

61

1,2

23,

91

3,7

15,

51

5,0

21,

02

2,7

15,

91

7,1

1

ьр

бятко

9,2

21,

32

0,4

25,

42

1,3

24,

02

3,9

11,

71

4,5

19,

91

2,0

28,

02

6,3

14,

21

ьр

бяо

н3,

22

0,1

27,

12

5,5

26,

42

1,2

21,

91

1,7

10,

51

7,9

13,

22

3,7

15,

02

4,8

1

ьр

бак

ед

3,2

20,

12

1,3

20,

62

7,3

20,

22

6,8

18,

61

9,4

10,

81

3,8

19,

71

5,9

11,

12

дог

20

02

ьр

авня

4,1

23,

22

3,2

24,

02

3,2

26,

91

9,8

18,

71

6,5

15,

02

5,1

23,

91

1,6

17,

31

ьл

арв

еф

5,2

25,

12

2,6

20,

82

2,2

24,

32

2,8

11,

61

0,4

17,

81

2,8

15,

81

3,1

20,

81

тр

ам

4,3

26,

22

0,6

20,

82

2,3

27,

22

8,8

17,

51

3,4

19,

61

8,5

16,

12

2,5

11,

41

ьл

ер

па

6,7

28,

32

4,0

31,

63

7,2

23,

72

6,4

20,

81

9,4

16,

22

4,0

23,

12

7,5

12,

01

йа

м8,

72

3,4

24,

13

1,3

37,

32

7,7

24,

81

7,7

18,

31

2,2

22,

12

4,1

23,

71

4,7

1

ьн

юи

2,3

27,

32

6,4

23,

12

2,3

25,

62

4,8

14,

51

0,4

12,

41

7,8

17,

02

7,7

18,

51

ьл

юи

1,4

20,

22

8,4

21,

42

9,5

21,

62

5,7

12,

61

2,5

15,

51

8,6

14,

02

7,8

18,

81

тсугва

5,1

28,

02

4,9

13,

42

7,1

29,

52

4,7

11,

51

8,2

10,

71

7,6

16,

02

4,7

16,

51

ьр

бятн

ес2,

32

1,1

28,

32

5,0

24,

72

9,5

21,

81

8,3

12,

11

1,7

14,

51

9,5

11,

91

9,4

1


3.3.

4а

ци

лб

аТ

ын

не

лв

атс

од

ер

п,

мат

ид

ерк

оп

икв

атс

еы

нтн

ец

ор

пе

ын

не

ше

вз

ве

нд

ер

С,

ма

ци

лм

икс

еч

из

иф

мА

ШС

ха

ра

лл

од

в,

мя

иц

аз

ин

агр

ои

мя

итя

ир

пд

ер

п)х

ыво

дог

%(

яи

не

шаг

оп

мок

орс

ос,

ма

ци

лм

иксеч

изи

Фя

ин

еш

аго

пм

око

рсос

,мя

иц

ази

наг

ро

имя

итяи

рп

де

рП

месв

оп

мак

орс

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

месв

оп

мак

орс

од

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

де

шывс

те

л3

дог

10

02

ьр

авня

0,3

19,

21

6,6

15,

81

6,5

18,

01

5,2

15,

11

8,9

8,1

17,

21

8,2

15,

31

9,2

1

ьл

арв

еф

0,1

10,

01

4,5

16,

81

5,6

15,

31

9,3

16,

51

0,9

5,7

17,

61

1,6

16,

41

7,0

1

тр

ам

8,1

18,

01

1,7

10,

91

5,6

11,

21

7,2

19,

11

9,0

13,

11

8,2

17,

31

2,1

14,

8

ьл

ер

па

6,0

17,

93,

61

2,8

12,

71

0,5

14,

21

7,1

12,

01

1,2

17,

21

4,2

14,

31

2,0

1

йа

м7,

01

7,9

1,6

17,

81

9,5

17,

11

7,3

17,

11

6,0

11,

21

4,3

12,

21

3,2

10,

9

ьн

юи

7,0

18,

97,

51

7,7

10,

61

7,4

19,

21

0,0

12,

90,

11

2,2

13,

83,

31

9,0

1

ьл

юи

3,0

16,

97,

61

0,6

10,

41

3,5

15,

31

4,1

15,

95,

21

8,2

13,

11

7,3

16,

31

тсугва

8,0

12,

01

0,7

19,

51

3,6

12,

51

7,2

10,

21

9,0

14,

21

7,2

12,

21

1,3

13,

11

ьр

бятн

ес8,

01

8,9

3,3

19,

61

5,5

10,

61

8,3

14,

11

0,0

16,

01

8,2

14,

21

7,3

12,

9

ьр

бятко

2,1

17,

96,

81

9,7

13,

61

7,5

18,

31

3,1

15,

98,

01

9,2

11,

31

0,3

19,

8

ьр

бяо

н1,

21

8,9

9,6

20,

81

9,3

14,

51

8,3

10,

11

6,9

2,2

19,

11

7,1

10,

31

9,9

ьр

бак

ед

9,0

11,

01

4,6

13,

71

1,5

16,

41

6,3

14,

01

5,8

6,0

15,

11

9,1

11,

11

2,6

дог

20

02

ьр

авня

0,4

12,

11

8,0

27,

91

3,5

12,

41

5,4

11,

01

6,8

4,0

18,

11

8,1

18,

11

0,6

ьл

арв

еф

1,1

18,

99,

51

8,6

17,

61

2,5

13,

41

2,1

16,

95,

11

1,3

11,

21

6,2

18,

9

тр

ам

6,2

14,

11

2,8

19,

61

0,5

17,

01

6,2

18,

01

2,9

5,0

18,

11

7,2

16,

11

2,7

ьл

ер

па

4,1

18,

99,

61

5,5

16,

71

7,5

19,

31

5,0

15,

88,

98,

01

5,2

14,

21

9,7

йа

м2,

01

5,9

1,6

17,

71

4,6

13,

51

4,4

16,

01

0,8

2,1

12,

01

0,3

15,

11

8,8

ьн

юи

3,2

12,

01

1,8

19,

31

5,6

18,

41

0,4

14,

01

7,9

0,0

15,

98,

11

8,0

12,

8

ьл

юи

2,1

19,

91,

71

9,6

18,

61

6,4

14,

41

5,0

14,

94,

01

4,0

19,

21

5,0

11,

01

тсугва

5,0

16,

95,

61

0,7

15,

61

5,5

14,

31

7,0

18,

96,

95,

11

3,2

10,

01

9,2

1

ьр

бятн

ес0,

11

7,9

7,7

19,

61

9,5

13,

51

2,3

15,

01

9,8

3,9

3,1

18,

21

5,0

12,

01


4.3.

4а

ци

лб

аТ

ын

не

лв

атс

од

ер

п,

мат

ид

ерк

оп

икв

атс

еы

нтн

ец

ор

пе

ын

не

ше

вз

ве

нд

ер

СА

ШС

ха

ра

лл

од

их

ял

бу

рв

,м

акн

аб

м)х

ыво

дог

%(

яи

не

шаг

оп

мок

орс

ос,хя

лбу

рВ

яи

не

шаг

оп

мок

орс

ос,

АШ

Сх

ар

ал

ло

дВ

месв

оп

мак

орс

од

йе

нд

03

елс

ичм

отв

ьн

ед

1а

но

д1

3т

ой

ен

д0

9о

д1

9т

ой

ен

д0

81

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

ад

ог1

то

те

л3

од

еш

ывст

ел

3м

есво

пм

ако

рсо

дй

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9о

д1

9т

ой

ен

д0

81

18

1т

оя

нд

ад

ог1

од

ад

ог1

то

те

л3

од

еш

ывст

ел

3

дог

10

02

ьр

авня

8,5

8,5

0,6

1,8

5,9

1,3

7,0

18,

80,

60,

67,

61,

62,

11,

6—

ьл

арв

еф

1,1

11,

11

9,2

11,

21

5,6

16,

91,

81

9,8

5,5

5,5

2,6

6,9

4,8

4,2

—

тр

ам

0,8

0,8

7,7

5,8

7,5

11,

41,

69,

63,

53,

59,

59,

50,

41,

11

—

ьл

ер

па

5,8

5,8

0,8

3,0

11,

51

2,7

7,6

14,

98,

48,

41,

52,

83,

40,

90,

4

йа

м7,

67,

69,

66,

01

9,4

19,

11

2,5

18,

91,

41,

48,

57,

48,

55,

21

7,8

ьн

юи

6,1

16,

11

3,2

10,

92,

87,

88,

83,

01

9,3

9,3

1,5

8,4

9,9

6,7

3,3

ьл

юи

2,6

0,6

3,6

4,0

15,

41

6,9

4,1

17,

57,

37,

35,

45,

79,

90,

11

3,6

тсугва

1,7

0,7

5,7

1,0

13,

51

8,0

28,

71

—6,

36,

31,

42,

86,

21

4,8

—

ьр

бятн

ес0,

80,

82,

75,

73,

02

1,1

25,

51

—0,

30,

39,

30,

30,

57,

11

—

ьр

бятко

2,7

1,7

5,7

9,9

1,9

10,

91

5,9

—6,

25,

22,

48,

52,

50,

4—

ьр

бяо

н3,

31

3,3

17,

21

2,3

17,

22

1,1

14,

6—

1,2

1,2

9,3

1,4

2,2

2,5

0,2

ьр

бак

ед

5,2

29,

22

7,4

21,

01

8,7

12,

71

0,9

11,

12

9,1

9,1

8,3

7,5

2,4

0,7

1,7

дог

20

02

ьр

авня

4,9

3,9

2,0

17,

41

8,8

16,

91

2,1

18,

71

0,2

0,2

5,4

5,4

7,5

1,4

7,8

ьл

арв

еф

4,1

14,

11

8,1

17,

31

0,5

18,

81

6,6

1—

7,1

7,1

2,5

8,2

4,1

19,

21

5,6

тр

ам

4,2

14,

21

2,3

12,

41

0,8

19,

41

5,6

14,

61

6,1

6,1

2,4

5,3

3,6

7,4

7,0

1

ьл

ер

па

0,0

19,

90,

01

5,3

18,

61

2,8

10,

81,

01

7,1

7,1

4,4

7,4

8,7

2,6

19,

11

йа

м9,

56,

55,

58,

21

2,5

11,

51

4,8

4,3

17,

17,

16,

48,

29,

31,

72,

8

ьн

юи

1,7

9,6

4,6

3,2

13,

41

3,7

15,

81

0,5

7,1

7,1

8,2

2,3

7,2

5,0

1—

ьл

юи

2,3

12,

31

1,5

11,

31

6,6

11,

51

9,4

11,

57,

17,

13,

44,

22,

01

9,1

14,

5

тсугва

4,5

2,5

2,5

8,1

13,

51

8,7

12,

11

0,5

8,1

7,1

0,3

9,6

0,3

0,2

16,

6

ьр

бятн

ес3,

62,

64,

66,

95,

51

2,7

17,

61

3,5

9,1

9,1

8,4

3,8

3,2

3,4

12,

5


5.3.

4а

ци

лб

аТ

ига

му

бе

ын

не

цв

йи

ца

зи

наг

ро

хы

нти

де

ркй

ин

еж

ол

ва

рутк

урт

С).

бур

.н

лм(

автсьл

етазя

бо

еыв

огл

од

вя

ин

еж

ол

В

огесв

еы

нн

евтср

адус

оге

ывог

ло

давтсь

лет

азяб

о

автсьл

етазя

бо

еыв

огл

од

вотк

еъ

буси

иц

ар

ед

еФ

йокс

йисс

оР

итса

лвв

он

агр

ох

ынтс

ем

и

еыв

огл

од

,автсь

лет

азяб

ое

ын

не

щуп

ыви

мы

нти

де

рк—

имя

иц

ази

наг

ро

им

атн

ед

изе

р

еыв

огл

од

,автсь

лет

азяб

ое

ын

не

щуп

ыви

мат

не

диз

ер

ен

еыв

огл

од

еич

ор

павтсь

лет

азяб

о

еыв

огл

од

автсьл

етазя

бо

ма

ров

ого

до

пй

еж

ад

ор

пй

онт

ар

бо

с

еыв

огл

од

автсьл

етазя

бо

ам

йаз

ма

ров

ого

до

п

еы

нн

ечо

рсо

рп

еыв

огл

од

автсьл

етазя

бо

12

34

56

78

90

1

дог

20

02

10.

11

37

66

38

83

83

37

24

89

11

19

84

67

03

21

......

...

20.

18

77

87

39

89

05

37

35

81

73

10

08

50

80

21

......

...

30.

17

09

56

34

71

63

36

59

86

39

10

28

51

20

31

......

...

40.

13

68

38

30

26

84

38

99

01

29

71

36

56

09

85

1...

......

50.

11

49

55

83

56

83

43

32

51

12

84

23

89

70

90

61

61

02

19

93

46

60.

13

20

50

42

40

55

36

11

31

28

12

50

61

13

13

81

66

91

65

12

34

6

70.

16

46

92

49

48

97

39

21

31

28

22

95

20

14

43

91

44

72

40

41

53

6

80.

19

78

63

48

35

68

37

94

31

20

32

57

30

14

43

91

67

42

10

71

54

6

90.

14

02

92

41

74

18

34

98

21

54

72

11

00

11

05

81

88

02

35

83

46

01.

16

66

92

44

10

67

36

84

41

12

03

43

39

10

11

29

15

21

55

29

36


5.3.

4ы

ци

лб

ате

ин

ач

нок

о

).бу

р.

нл

м(

ии

цка

вя

ин

еж

ол

Вх

ым

исив

ази

хи

нр

ечо

дв

еитс

ачУ

хавтс

ещ

бо

хы

нр

ен

ои

цка

еитс

ачуе

ечо

рП

огесв

хы

нти

де

рки

ицк

а—

йи

цаз

ин

агр

ов

отн

ед

изе

р

ии

цка

вот

не

диз

ер

ен

ии

цка

еич

ор

пм

ар

овог

од

оп

йе

жа

до

рп

йо

нта

рб

ос

ма

ров

ого

до

па

мй

азог

есв

хи

нз

ии

хи

нр

ечо

ди

ицк

ах

ым

исив

азв

отн

ед

изе

р—

вок

на

б

11

12

13

14

15

16

17

18

19

1

дог

20

02

10.

13

67

23

98

96

99

76

13

......

76

15

16

09

15

37

2

20.

11

40

43

80

01

79

63

92

3...

...5

62

51

02

91

02

72

30.

10

64

43

33

11

00

17

22

33

......

65

55

19

11

27

37

2

40.

13

08

43

73

31

10

15

63

33

......

06

95

12

03

25

37

2

50.

11

64

19

33

24

10

01

04

55

34

80

20

16

16

11

32

24

44

2

60.

18

46

54

83

41

10

10

48

04

96

23

06

82

61

23

22

23

52

70.

12

72

64

72

92

01

54

50

49

96

40

86

66

15

03

25

83

2

80.

10

86

34

04

91

01

50

58

34

31

40

57

76

16

03

24

35

2

90.

16

84

54

41

01

20

13

03

93

76

05

01

70

71

60

32

33

23

01.

14

19

64

41

11

20

15

95

73

40

18

01

00

71

71

32

69

23

15

0.1

ан

итсо

нтечт

ос

У=4

50

1№

10

02.

11.

02

то

иисс

оР

акн

аБ

ме

ин

азак

Ус

иивтст

евто

осВ

хы

нти

де

ркй

ин

еж

олв

итсо

нтечт

ов

яи

не

жа

рто

ко

дяр

оп

йыв

он

не

девв

20

02.

еы

нн

ец

вй

иц

ази

наг

ро

йов

осн

ан

иф

вот

ра

дн

атсх

ын

до

ра

нуд

же

мй

ин

аво

бе

ртм

отечу

сиг

аму

б.

итсо

нтечт

о


6.3.

4а

ци

лб

аТ

йе

ле

ске

вх

ын

нет

чу

ха

мм

ус

ое

ын

на

Д).

бур

.н

лм(

хял

бур

вм

ол

ан

им

он

ся

леск

еве

ын

нетч

Ует

юл

авй

он

на

ртсо

ни

вм

ол

ан

им

он

ся

леск

еве

ын

нетч

У

огесв

:е

лсич

мот

в

огесв

:е

лсич

мот

в

во

наг

ро

ял

ескев

йо

ньл

ар

ед

еф

иитс

алв

еы

нн

аво

ри

лав

аи

ми

итса

лвв

он

агр

оя

леск

евй

оксй

иссо

Рв

отке

ъбус

хы

нтсе

м,

ии

ца

ре

де

Фи

итса

лвв

он

агр

ои

ми

еы

нн

аво

ри

лав

а

вок

на

бя

леск

евя

леск

евв

отн

ед

изе

ре

не

ичо

рп

ял

ескев

во

наг

ро

ял

ескев

йо

ньл

ар

ед

еф

иитс

алв

еы

нн

аво

ри

лав

аи

ми

вок

на

бя

леск

евя

леск

евв

отн

ед

изе

ре

не

ичо

рп

ял

ескев

дог

10

02

10.

19

84

79

71

59

22

84

95

72

88

69

98

66

71

10

95

68

98

01

90

2

20.

13

39

40

17

55

34

16

54

61

79

60

86

96

69

11

01

37

62

01

19

02

30.

16

85

90

12

65

23

13

87

64

53

15

57

00

17

21

31

09

67

18

12

16

71

40.

13

07

50

12

65

16

63

07

82

87

12

79

42

15

10

38

91

95

22

11

88

50.

14

12

70

13

65

46

52

08

06

51

20

07

95

58

51

04

22

26

77

21

55

8

60.

17

15

01

18

25

48

15

46

75

53

15

08

00

15

83

51

09

16

24

99

11

27

7

70.

16

08

70

14

35

34

97

96

98

50

66

99

90

83

10

30

41

77

61

19

27

80.

10

80

62

13

35

15

17

51

85

59

48

26

11

33

73

10

68

83

31

21

41

7

90.

13

85

13

13

35

36

22

17

90

10

15

60

02

12

95

41

04

90

17

46

21

15

8

01.

16

82

02

14

25

74

24

50

96

38

62

69

01

18

13

10

61

11

56

81

10

02

11.

18

06

03

18

05

84

41

59

96

78

67

91

16

93

31

04

75

17

95

11

42

2

21.

17

90

73

19

94

84

95

79

15

70

40

62

12

00

41

04

77

19

99

11

92

2

дог

20

02

10.

11

47

92

18

54

14

24

77

78

72

17

02

12

06

71

09

92

11

01

61

20

2

20.

10

66

64

17

94

47

02

29

30

01

86

85

31

48

48

10

94

61

60

56

18

23

30.

17

72

65

11

41

54

20

41

11

79

81

73

41

49

30

20

35

43

48

36

18

55

40.

14

62

65

11

41

44

29

90

17

37

05

34

41

54

60

20

88

53

39

46

14

65

50.

12

94

66

12

41

54

61

34

15

87

40

21

51

10

31

20

36

14

89

56

11

45

60.

17

86

56

19

21

04

17

15

14

40

13

03

94

14

01

32

06

64

48

98

71

04

7

70.

13

53

56

19

21

24

42

57

11

21

16

35

64

18

41

32

01

43

48

40

81

95

7

80.

11

17

36

12

31

99

29

62

71

46

21

74

74

41

62

02

20

39

53

37

76

11

66

1

90.

17

59

86

13

31

31

31

48

81

96

11

20

58

41

97

85

20

97

27

68

76

14

18

1

01.

15

12

26

11

11

48

25

86

12

10

54

36

93

19

90

52

05

62

64

67

61

07

02


7.3.

4а

ци

лб

аТ

мя

ле

ске

вм

ын

нет

чу

оп

икв

атс

еы

нтн

ец

ор

пе

ын

не

ше

вз

ве

нд

ер

С)х

ыво

дог

%(

ксй

иссо

рв

мо

ла

ни

мо

нс

мял

ескев

мы

нн

евтсб

осо

пикв

атсе

ынт

не

цо

рП

,хял

бур

хи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

,яи

нав

оти

де

рког

ове

ле

цвтс

де

рст

ечсаз

мы

нн

ад

ывя

ир

хикс

йисс

ор

вм

ол

ан

им

он

смя

леск

евм

ын

нетчу

оп

икватс

еы

нтн

ец

ор

П,хя

лбу

яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

йе

нд

03

од

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

дт

ел

3е

шывс

йе

нд

03

од

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

дт

ел

3е

шывс

12

34

56

78

90

11

12

13

1

дог

10

02

ьр

авня

1,2

13,

11

7,4

18,

47,

10,

14,

52

7,1

35,

32

7,5

16,

96,

9

ьл

арв

еф

3,5

14,

87,

31

1,4

8,1

—4,

22

2,4

26,

02

9,7

19,

96,

7

тр

ам

5,0

19,

79,

45,

98,

7—

9,0

19,

82

7,0

12,

91

3,5

11,

8

ьл

ер

па

8,7

1,7

19,

71

0,1

12,

26,

02,

32

9,4

20,

12

1,7

15,

51

6,9

йа

м5,

31

6,7

10,

21

5,5

12,

80,

10,

92

2,6

27,

12

7,2

22,

11

5,0

1

ьн

юи

8,9

30,

42

4,2

16,

21

—0,

13,

51

7,5

23,

12

3,6

29,

41

7,0

1

ьл

юи

3,2

25,

12

9,0

23,

32

4,7

—3,

61

3,2

39,

12

3,3

10,

02

2,0

1

тсугва

0,2

13,

61

9,3

10,

21

7,6

18,

02

8,9

14,

62

6,7

10,

51

3,0

26,

9

ьр

бятн

ес8,

71

5,0

14,

11

1,0

10,

61

6,4

21,

51

6,7

21,

22

2,6

16,

61

1,1

1

ьр

бятко

6,3

16,

41

3,9

6,2

10,

52

0,8

21,

52

3,8

29,

91

6,5

19,

51

4,1

1

ьр

бяо

н9,

01

6,7

1,9

2,1

29,

80,

82

4,0

29,

52

8,7

19,

81

1,6

17,

01

ьр

бак

ед

9,9

5,8

7,9

1,9

5,5

13,

81

3,1

21,

91

0,9

18,

51

0,4

26,

8

дог

20

02

ьр

авня

3,1

10,

01

4,1

13,

21

2,7

0,9

29,

91

0,0

29,

02

6,7

14,

81

6,0

1

ьл

арв

еф

0,0

17,

69,

11

5,6

3,7

0,9

21,

62

0,1

25,

81

6,8

19,

81

5,3

1

тр

ам

5,1

16,

21

5,9

3,1

13,

62

0,0

30,

02

3,6

19,

81

1,8

19,

51

3,0

1

ьл

ер

па

4,2

11,

21

9,9

1,9

9,2

10,

13

4,6

14,

61

7,5

13,

81

3,3

16,

01

йа

м4,

11

7,0

19,

87,

72,

81

0,9

1,8

12,

61

0,0

26,

12

4,5

18,

01

ьн

юи

7,2

27,

51,

64,

42

7,5

0,0

32,

81

2,4

15,

71

0,9

13,

71

4,0

1

ьл

юи

9,5

7,9

3,2

2,4

1,7

0,7

0,8

14,

71

2,7

14,

31

4,6

14,

01

тсугва

7,6

7,9

0,0

10,

31

——

3,3

18,

51

0,8

10,

61

3,5

11,

11

ьр

бятн

ес3,

91,

94,

52,

85,

22

—8,

21

4,7

14,

91

7,6

14,

41

4,0

1


7.3.

4ы

ци

лб

ате

ин

ач

нок

о

)хыв

од

ог%(

ха

ра

лл

од

вм

ол

ан

им

он

смя

леск

евм

ын

невтс

бос

оп

икватс

еы

нтн

ец

ор

П,

АШ

С не

шаг

оп

мак

орс

оп

,яи

нав

оти

де

рког

ове

ле

цвтс

де

рст

ечсаз

мы

нн

ад

ывя

иА

ШС

ха

ра

лл

од

вм

ол

ан

им

он

смя

леск

евм

ын

нетчу

оп

икватс

еы

нтн

ец

ор

П,

яи

не

шаг

оп

мак

орс

оп

йе

нд

03

од

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

дт

ел

3е

шывс

йе

нд

03

од

од

13

то

йе

нд

09

од

19

то

йе

нд

08

1я

нд

18

1т

оа

дог

1о

да

дог

1т

от

ел

3о

дт

ел

3е

шывс

14

15

16

17

18

19

10

21

22

23

24

25

2

дог

10

02

ьр

авня

——

0,9

——

—4,

59,

63,

91

8,3

12,

31

0,5

1

ьл

арв

еф

——

——

——

5,8

3,3

11,

31

—1,

42

—

тр

ам

——

——

——

9,4

6,7

8,3

3,9

0,2

0,6

ьл

ер

па

——

——

——

6,0

3,2

19,

53,

54,

5—

йа

м—

—0,

60,

8—

—2,

67,

68,

81,

01

6,7

—

ьн

юи

0,5

1—

—0,

01

——

7,4

2,9

0,9

5,9

9,0

15,

2

ьл

юи

0,5

1—

——

——

5,7

8,8

7,9

8,3

23,

61

6,6

тсугва

—0,

51

——

——

4,3

7,0

18,

01

6,0

15,

61

4,6

1

ьр

бятн

ес—

——

0,4

10,

6—

3,3

7,3

11,

41

2,4

10,

51

9,7

ьр

бятко

——

—5,

9—

—6,

55,

89,

54,

11

0,2

16,

1

ьр

бяо

н6,

41

0,7

2—

6,2

2—

—7,

01

8,7

2,8

5,3

19,

21

0,6

ьр

бак

ед

——

—0,

7—

—1,

11

5,0

13,

91,

11

3,2

10,

3

дог

20

02

ьр

авня

——

——

——

9,3

7,2

12,

84,

31

2,2

16,

1

ьл

арв

еф

——

—0,

3—

—2,

01

3,7

9,7

1,2

17,

70,

1

тр

ам

——

—4,

21

0,4

1—

6,3

3,9

5,9

0,1

13,

90,

9

ьл

ер

па

——

——

2,8

—0,

36,

77,

86,

11

0,5

13,

7

йа

м—

——

——

—4,

40,

55,

01

9,8

7,9

6,1

ьн

юи

——

0,1

——

—1,

69,

55,

98,

01

0,2

18,

41

ьл

юи

—4,

70,

8—

0,5

—5,

76,

94,

78,

82,

11

0,6

тсугва

8,7

——

0,6

10,

8—

7,4

0,7

5,8

5,7

8,0

10,

03

ьр

бятн

ес—

5,9

—0,

51

——

4,4

9,6

1,6

5,8

0,2

15,

7


4.4

ац

ил

ба

Т

ца

зи

наг

ро

хы

нти

де

ркй

ин

ав

об

ерт

ивт

сь

лет

аз

яб

ох

ам

еъ

бо

бо

еы

нн

аД

йи

мя

иц

ар

еп

ом

ын

чо

рс

оп

).бу

р.

нл

м(

екватс

оп

оп

яи

нав

об

ер

Тхя

лбу

рв

втсд

ерс

хы

нж

ен

ед

екватс

оп

оп

яи

нав

об

ер

Тет

юл

авй

он

на

ртсо

ни

ввтс

де

рсх

ын

же

не

декв

атсо

по

пя

ин

аво

бе

рТ

во

лл

ате

мх

ын

не

цог

ар

декв

атсо

по

пя

ин

аво

бе

рТ

га

муб

хы

нн

ец

огесв

:яи

не

нл

опс

им

око

рсос

хи

нз

иог

есв:я

ин

ен

ло

пси

мок

орс

осх

ин

зи

огесв

:яи

не

нл

опс

им

око

рсос

хи

нз

иог

есв:я

ин

ен

ло

пси

мок

орс

осх

ин

зи

од

2т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9е

ел

об

ян

д1

9о

д2

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

ее

ло

бя

нд

19

од

2т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9е

ел

об

ян

д1

9о

д2

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

ее

ло

бя

нд

19

12

34

56

78

90

11

12

13

14

15

16

17

1

дог

20

02

10.

18

91

43

33

66

90

31

49

96

56

21

51

18

32

54

52

11

43

29

83

22

51

11

28

25

88

16

05

21

30

95

45

45

11

3

20.

19

40

43

37

75

15

81

10

37

45

51

31

16

78

37

69

17

61

30

26

62

22

63

32

23

51

21

94

25

21

91

77

33

74

5

30.

10

17

23

43

26

65

22

95

95

00

14

01

32

03

18

96

13

39

21

35

13

38

45

72

36

92

75

50

20

94

31

63

12

52

1

40.

12

46

53

68

06

01

93

35

06

65

44

91

64

17

89

34

21

30

44

79

43

42

42

59

13

89

32

08

31

35

38

87

51

30

1

50.

12

49

63

31

94

23

14

17

57

85

50

21

45

76

10

15

24

13

38

67

43

90

12

48

11

14

23

56

10

23

36

40

97

60.

14

24

83

40

47

98

72

04

17

06

52

31

51

36

31

35

50

43

32

18

63

98

86

41

19

08

31

34

91

77

23

16

02

49

33

70.

12

08

93

15

07

57

33

44

17

83

00

31

04

68

24

92

67

05

74

93

53

74

75

88

14

83

43

50

39

62

91

18

35

12

3

80.

12

40

93

08

55

85

26

07

95

49

70

41

96

73

23

12

12

70

77

94

80

30

84

17

01

73

83

49

45

22

27

51

21

79

61

4

90.

13

13

54

43

06

11

23

35

04

40

97

79

16

68

36

23

74

13

63

61

01

97

26

08

26

31

56

13

14

94

16

03

83

79

16

15

3

01.

15

46

63

40

35

53

45

83

52

77

93

41

76

22

33

43

64

05

11

72

55

23

84

16

23

06

40

57

62

30

19

10

72

90

43


4.4

ыц

ил

бат

еи

не

жл

од

ор

п

).бу

р.

нл

м(

упук

ыву

мо

нта

рб

оо

пя

ин

аво

бе

рТ

га

муб

хы

нн

ец

еж

ад

ор

пй

онт

ар

бо

оп

яи

нав

об

ер

Тг

аму

бх

ын

не

цекв

атсо

по

павтсь

лет

азяб

Охя

лбу

рв

втсд

ерс

хы

нж

ен

ед

екватс

оп

оп

автсьл

етазя

бО

етю

лав

йо

нн

артс

он

ив

втсд

ерс

хы

нж

ен

ед

огесв

:яи

не

нл

опс

им

око

рсос

хи

нз

иог

есв:я

ин

ен

ло

пси

мок

орс

осх

ин

зи

огесв

:яи

не

нл

опс

им

око

рсос

хи

нз

иог

есв:я

ин

ен

ло

пси

мок

орс

осх

ин

зи

од

2т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9е

ел

об

ян

д1

9о

д2

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

ее

ло

бя

нд

19

од

2т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9е

ел

об

ян

д1

9о

д2

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

ее

ло

бя

нд

19

18

19

10

21

22

23

24

25

26

27

28

29

20

31

32

33

3

дог

20

02

10.

14

92

74

97

41

90

28

83

62

36

26

74

60

21

45

33

53

74

83

74

50

22

02

35

64

06

99

32

92

94

84

49

35

20.

13

90

73

41

48

79

18

22

88

25

41

43

39

22

91

10

13

94

65

63

52

61

55

94

43

18

71

93

02

39

83

06

95

30.

16

79

55

76

36

05

73

11

29

24

22

91

29

61

55

16

38

15

15

93

84

77

96

43

04

46

61

15

14

35

23

29

4

40.

12

22

73

79

22

40

11

61

39

94

43

92

24

97

00

11

72

73

50

61

41

31

15

92

77

07

84

16

27

38

91

52

72

27

50.

17

62

11

00

87

90

81

28

11

16

56

39

82

48

41

49

27

12

45

36

53

56

51

50

88

99

67

77

13

61

78

03

30

66

60.

15

61

21

79

45

64

83

98

42

01

57

94

24

75

44

06

24

89

55

83

13

80

34

09

26

92

51

99

67

14

52

14

76

64

70.

14

87

21

03

77

63

32

19

22

86

29

48

74

50

76

96

28

58

16

87

63

78

75

86

33

81

35

74

73

62

20

24

38

24

80.

11

30

88

67

66

97

66

25

40

78

98

49

29

47

88

64

35

13

72

11

75

29

04

62

57

97

02

72

69

21

26

59

4

90.

14

00

73

94

44

19

11

63

20

37

43

54

74

01

28

31

51

76

56

21

01

69

14

88

82

52

26

41

28

11

65

70

41

51

13

1

01.

16

86

01

92

95

46

22

72

73

89

01

84

46

81

32

22

21

01

66

40

24

37

92

38

35

80

06

93

33

73

12

72

13

52

1


4.4

ыц

ил

бат

еи

на

чн

око

).бу

р.

нл

м(

екватс

оп

оп

автсьл

етазя

бО

во

лл

ате

мх

ын

не

цог

ар

декв

атсо

по

павтсь

лет

азяб

Ог

аму

бх

ын

не

цу

пукыв

ум

онт

ар

бо

оп

автсьл

етазя

бО

га

муб

хы

нн

ец

еж

ад

ор

пй

онт

ар

бо

оп

автсьл

етазя

бО

га

муб

хы

нн

ец

огесв

:яи

не

нл

опс

им

око

рсос

хи

нз

иог

есв:я

ин

ен

ло

пси

мок

орс

осх

ин

зи

огесв

мок

орс

осх

ин

зи

:яи

не

нл

опс

иог

есв

мок

орс

осх

ин

зи

:яи

не

нл

опс

и

од

2т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9е

ел

об

ян

д1

9о

д2

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

ее

ло

бя

нд

19

од

2т

ой

ен

д0

3о

д1

3т

ой

ен

д0

9е

ел

об

ян

д1

9о

д2

то

йе

нд

03

од

13

то

йе

нд

09

ее

ло

бя

нд

19

14

35

36

37

38

39

30

41

42

43

44

45

46

47

48

49

4

дог

20

02

10.

11

57

41

74

23

04

11

23

36

66

03

36

68

23

88

50

68

15

75

35

46

34

25

25

50

16

26

74

22

11

71

2

20.

11

86

51

36

71

44

31

19

63

61

51

45

42

83

48

38

07

65

37

83

14

87

91

06

42

20

59

14

34

92

06

9

30.

17

28

71

53

62

69

26

60

42

90

71

64

21

19

19

40

72

63

63

76

36

05

17

31

40

93

86

71

29

67

13

1

40.

12

67

02

69

03

81

42

88

23

08

76

15

00

31

36

01

51

10

02

70

47

22

40

19

41

38

05

44

25

24

97

00

11

50.

13

07

02

84

11

07

32

51

74

99

06

76

04

38

80

31

58

11

16

37

73

07

19

62

10

69

67

98

23

84

03

33

60.

13

85

12

57

32

28

80

40

75

52

81

91

80

12

64

32

82

09

22

13

04

55

88

36

66

23

11

89

63

40

94

94

03

70.

10

85

02

89

71

47

78

33

66

02

63

39

83

29

33

38

77

46

23

10

36

75

55

20

56

26

97

98

90

54

08

26

92

80.

14

98

61

45

95

11

18

29

47

35

72

48

74

12

22

12

75

71

20

89

57

65

97

66

20

67

78

12

54

92

14

78

90.

11

67

91

60

64

87

62

34

23

46

32

23

30

31

66

60

16

76

52

73

47

43

19

11

63

81

87

37

64

21

41

28

31

01.

10

42

61

66

01

68

33

73

71

92

13

33

97

51

51

95

23

82

34

59

46

55

54

51

54

73

74

21

73

56

74

63

22

21


5.

ОТ

ДЕ

ЛЬ

НЫ

Е П

ОК

АЗ

АТ

ЕЛ

И,

ХА

РА

КТ

ЕР

ИЗ

УЮ

ЩИ

Е С

ОС

ТО

ЯН

ИЕ

ПЛ

АТ

ЕЖ

НО

Й С

ИС

ТЕ

МЫ

РО

СС

ИЙ

СК

ОЙ

ФЕ

ДЕ

РА

ЦИ

И

1.5

ац

ил

ба

Т

ии

ца

ре

де

Фй

окс

йи

сс

оР

йо

мет

си

сй

он

жет

ал

пе

ын

не

де

во

рп

,и

жет

ал

П

йе

жет

ал

пог

есВ

:е

ын

не

дев

ор

пе

лсич

мот

В

йо

метс

исй

он

жет

ал

пи

иссо

Рак

на

Б

им

ынтс

ачи

мы

нж

ета

лп

им

ам

етсис

:е

лсич

мот

в

им

ынт

ечса

ри

миксв

окн

аб

ен

им

ынт

ид

ерк

имя

иц

ази

наг

ро

им

ынт

ид

ерк

зе

реч

имя

иц

ази

наг

ро

еикст

не

дн

опс

ер

рок

ве

ыты

ркто

,ат

ечсх

ынт

ид

ерк

хигу

рд

хяи

цаз

ин

агр

о

уд

же

ми

мяи

не

ле

дза

рд

оп

йо

нти

де

ркй

он

до

ии

цаз

ин

агр

о

ого

нд

ох

ал

ед

ер

пв

яи

не

ле

дза

рд

оп

йо

нти

де

рки

иц

ази

наг

ро

.сыт

циниде.

др

лм

йе

лбу

р.с

ытциниде

.дрл

мйел

бур.с

ытциниде

.д

рл

мй

ел

бур

.сыт

циниде.

др

лм

йе

лбу

р.с

ытциниде

.д

рл

мй

ел

бур

.сыт

циниде.

др

лм

йе

лбу

р.с

ытциниде

.д

рл

мй

ел

бур

.г1

00

20,

63

43

36

1,9

46

60

17,

59

13

82

8,1

72

36

3,0

42

05

33,

77

33

40,

32

32

2,8

26

6,1

46

21

7,9

05

73,

76

45

90,

19

59

4,8

08

93

24,

84

65

2

дог

10

02

лат

равк

I3,

71

17

21

9,3

27

02

9,4

84

95

5,2

20

21

4,2

36

76

4,1

07

81,

44

56,

92

15,

19

62

6,6

76

11,

15

31

27,

91

81

7,5

40

34

5,5

70

5

лат

равк

II7,

99

09

61

8,1

56

32

1,5

82

07

9,4

46

31

6,4

18

89

9,6

00

01

8,3

75

1,8

51

1,3

39

25,

51

91

7,8

11

32

5,7

80

20,

98

12

78,

54

85

лат

равк

III6,

21

22

61

5,5

07

62

4,4

22

27

4,7

79

41

2,8

89

98

1,8

27

11

3,4

45

9,0

51

5,1

12

39,

48

41

2,1

39

42

5,8

88

22,

10

31

68,

30

27

лат

равк

VI4,

60

05

71

9,7

65

53

3,1

02

18

0,7

26

22

1,5

08

39

9,0

49

21

8,0

66

6,9

81

5,5

08

37,

23

42

3,6

60

62

3,5

97

25,

27

23

63,

32

57

дог

20

02

лат

равк

I7,

24

66

51

1,2

96

82

7,9

75

17

2,6

06

51

0,3

60

58

9,5

80

31

1,5

56

0,0

81

7,8

73

37,

20

81

0,2

81

42

3,4

45

22,

74

86

59,

85

58

лат

равк

II5,

67

24

81

3,0

56

33

7,0

44

78

1,2

76

71

8,5

38

69

2,8

79

51

1,9

46

3,9

61

3,7

59

37,

27

32

5,1

58

82

8,4

39

29,

77

33

64,

10

50

1

лат

равк

III9,

60

88

81

9,9

13

43

3,0

67

09

3,7

39

91

6,6

40

89

6,2

83

41

6,8

85

0,1

61

5,2

44

47,

95

92

6,8

46

92

5,9

90

39,

66

33

64,

26

18


2.5

ац

ил

ба

Т

ии

сс

оР

акн

аБ

йо

мет

си

сй

он

жет

ал

пе

ын

не

де

во

рп

,и

жет

ал

Пй

иго

ло

нх

етм

ад

ив

оп

,и

ма

мет

си

си

мы

нж

ета

лп

им

ынт

са

чи

иисс

оР

акн

аБ

ам

етсис

яа

нж

ета

лП

ым

етсис

еы

нж

ета

лп

еы

нтса

Ч

огесв

ме

ин

авозь

ло

пси

се

лсич

мот

вог

есвм

еи

нав

озьл

опс

ис

елс

ичм

отв

овтсечилок,йе

жеталпциниде.с

ыт

меъбо

,йежеталп

йелбур.дрл

м

ииг

ол

онх

етй

он

но

ртке

лэ

ииг

ол

онх

етй

он

жа

муб



ыт

меъбо

,йежеталп

йелбур.дрл

м

ииг

ол

онх

етй

он

но

ртке

лэ

ииг

ол

онх

етй

он

жа

муб



ыт

меъбо

,йежеталп

йелбур.дрл

м



ыт

меъбо

,йежеталп

йелбур.дрл

м



ыт

меъбо

,йежеталп

йелбур.дрл

м



ыт

меъбо

,йежеталп

йелбур.дрл

м

.г1

00

27,

59

13

82

8,1

72

36

0,5

22

94

27,

02

02

57,

07

93

31,

15

21

13,

04

20

53

3,7

73

34

0,2

45

54

19,

49

38

24,

79

64

02

4,2

89

41

дог

10

02

лат

равк

I9,

48

49

55,

22

02

11,

44

70

52,

64

20

18,

04

78

3,6

77

14,

23

67

64,

10

78

7,3

85

92

9,0

35

57,

84

08

35,

07

13

лат

равк

II1,

58

20

79,

44

63

11,

96

51

69,

09

02

10,

61

78

0,4

55

16,

41

88

99,

60

00

11,

28

03

37,

49

46

5,2

37

56

2,2

15

3

лат

равк

III4,

42

22

74,

77

94

13,

50

24

69,

59

23

11,

91

08

5,1

86

12,

88

99

81,

82

71

12,

44

05

37,

09

27

0,4

49

45

4,7

34

4

лат

равк

VI3,

10

21

80,

72

62

25,

60

72

77,

78

36

18,

49

48

3,9

32

61,

50

83

99,

04

92

19,

23

87

46,

87

09

2,2

79

54

3,2

68

3

дог

20

02

лат

равк

I7,

97

51

72,

60

65

13,

01

35

66,

72

04

14,

96

26

6,8

75

10,

36

05

89,

58

03

18,

01

52

45,

54

78

2,2

55

24

4,0

43

4

лат

равк

II7,

04

47

81,

27

67

17,

55

20

81,

96

26

10,

58

17

0,3

04

18,

53

86

92,

87

95

18,

94

42

50,

22

80

10,

68

34

42,

65

15

лат

равк

III3,

06

70

93,

73

99

17,

43

34

84,

64

38

16,

52

46

9,0

95

16,

64

08

96,

28

34

12,

57

92

51,

06

40

14,

17

05

45,

22

93


3.5

ац

ил

ба

Т

,и

ис

со

Рак

на

Бы

мет

си

сй

он

жет

ал

пх

аки

нтс

ач

у—

хат

не

илк

оя

ин

ед

ев

Си

ис

со

Рм

окн

аБ

си

мат

не

мук

од

им

ын

но

ртке

лэ

не

мб

ох

ищ

юу

зь

ло

пс

и)

ци

ни

де(

ыл

аи

ли

фи

ии

цаз

ин

агр

ое

ынт

ид

ерк

еи

щюувтс

йе

Ди

иссо

Рак

на

Бы

метс

исй

он

жет

ал

пик

интс

ачу—

автсй

еча

нзак

ого

ньл

ар

ед

еф

ын

агр

О1

иисс

оР

акн

аБ

ытн

еи

лке

игур

Д

огесв

вт

юувтсачу

хи

нз

ие

не

мб

оог

есвв

тюувтс

ачух

ин

зи

ен

ем

бо

огесв

вт

юувтсачу

хи

нз

ие

не

мб

о

дог

10

02

40.

16

83

36

34

2—

—7

79

88

82

8

70.

17

82

37

74

2—

—2

15

88

22

7

01.

14

12

39

84

26

04

13

52

69

06

89

73

дог

20

02

10.

10

41

32

05

22

04

16

62

80

03

72

23

40.

18

31

36

45

28

93

10

72

34

99

69

81

70.

15

11

39

76

21

93

16

92

55

38

60

41

01.

19

01

32

37

27

83

16

43

61

57

64

61

1д

ыве

но

ньл

едт

оавтс

йеч

анз

аког

онь

ла

ре

де

фм

ан

агр

Оо

пе

ын

на

д1

00

2.0

1.1

оД

на

Быт

не

илк

еигу

рД"

юл

етаз

ако

по

пх

ын

на

дв

атсос

ви

ли

дохв

иьс

иля

ле

."и

иссо

Рак


4.5

ац

ил

ба

Т

тке

лэ

хы

нь

ла

но

иге

ри

рту

нв

)й

ел

ета

во

зь

ло

п(в

оки

нтс

ач

уо

втс

еч

ил

оK

)Р

ЭВ(

вот

еч

са

рх

ын

но

ри

ис

со

Рак

на

Б)

РЭ

М(в

оте

чс

ар

хы

нн

ортк

ел

эх

ын

ьл

ан

оиг

ер

же

ми

)циниде(

яи

не

дж

ерч

Уак

на

Би

иссо

Р

:ик

интс

ачух

ин

зИ

еынт

иде

рK

ии

цазинаг

ро

:и

лет

авозь

ло

пх

ин

зИ

ыл

аи

ли

Фх

ынт

ид

ерк

йи

цаз

ин

агр

о1

:и

лет

авозь

ло

пх

ин

зИ

яи

не

дж

ерч

У,

иисс

оР

акн

аБ

еы

нти

де

рки

ии

цаз

ин

агр

оы

ла

ил

иф

хы

нти

де

ркй

иц

ази

наг

ро

)8

+5

+2(

ики

нтсачу

хи

нз

И:)

ил

етав

озьл

оп(

РЭ

ВР

ЭМ

РЭ

ВР

ЭМ

РЭ

ВР

ЭМ

РЭ

В)

9+

6+

3(Р

ЭМ

)0

1+

7+

4(

12

34

56

78

90

11

12

13

1

10

02.

10.

11

81

17

31

13

19

11

31

85

21

24

21

55

22

46

91

99

71

74

74

95

34

45

93

20

02.

10.

15

71

15

31

11

30

13

23

11

42

11

32

17

18

15

76

19

95

15

13

41

50

41

68

3

1кст

не

дн

опс

ер

рок

ыты

ркто

мы

рот

ок,

йи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

ыл

аи

ли

Ф.

иисс

оР

екн

аБ

ват

ечсбус

еи


Динамика соотношения объема платежей кредитных организаций (филиалов) и остатков денежных средств на их корреспондентских

счетах (субсчетах) в Банке России за III квартал 2002 года

0

50

100

150

200

250

300

350

1.0

7.2

00

2 3

.07

.20

02

5.0

7.2

00

2 9

.07

.20

02

11

.07

.20

02

15

.07

.20

02

17

.07

.20

02

19

.07

.20

02

23

.07

.20

02

25

.07

.20

02

29

.07

.20

02

31

.07

.20

02

2.0

8.2

00

2 6

.08

.20

02

8.0

8.2

00

2 1

2.0

8.2

00

2 1

4.0

8.2

00

2 1

6.0

8.2

00

2 2

0.0

8.2

00

2 2

2.0

8.2

00

2 2

6.0

8.2

00

2 2

8.0

8.2

00

2 3

0.0

8.2

00

2 3

.09

.20

02

5.0

9.2

00

2 9

.09

.20

02

11

.09

.20

02

13

.09

.20

02

17

.09

.20

02

19

.09

.20

02

23

.09

.20

02

25

.09

.20

02

27

.09

.20

02

мл

рд

. руб

ле

й

Объем платежей, списанных Банком России с корреспондентских счетов (субсчетов)

кредитных организаций (филиалов)

Остатки денежных средств на корреспондентских счетах (субсчетах) кредитных

организаций (филиалов) в Банке России

Рисунок 26


5.5

ац

ил

ба

Т

аз<

зи

хы

нн

еч

ал

по

ен

,в

отн

ем

уко

дх

ынт

еч

са

рк

етот

рак

ха

мм

ус

ое

ын

на

Да

нвт

сд

ер

ся

ивт

сту

сто

гр

ох

ынт

ид

ерк

хи

щю

увт

сй

ед

)х

ате

чс

бу

с(х

ате

чс

хик

стн

ед

но

пс

ер

рок

)в

ол

аи

ли

ф(й

иц

аз

ин

а

еи

щюувтс

йе

Де

ынт

ид

ерк

ии

цаз

ин

агр

о—

ики

нтсачу

ым

етсис

йо

нж

ета

лп

иссо

Рак

на

Б,

и,

огесв

ци

ни

де

хи

нз

Ие

ищ

юувтсй

ед

еы

нти

де

рк,

ии

цаз

ин

агр

оя

ин

ел

едз

ар

до

пт

юе

ми

хы

рот

окц

ин

ид

е,

икет

отр

ак

кет

отр

ака

ммус

яа

щб

О,в

отн

емук

од

хы

нтечс

ар

йе

лбу

р.

нл

м

:е

лсич

мот

В

еы

нтечс

ар

еы

нн

еча

лп

ое

нв

еы

ме

авыт

ичу,

ытн

емук

од

,и

иссо

Рек

на

Бй

ел

бур

.н

лм

еы

нтечс

ар

еы

нн

еча

лп

ое

нв

еы

ме

авыт

ичу,

ытн

емук

од

хяи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

,)ха

ла

ил

иф(

йе

лбу

р.

нл

м

еы

нтечс

ар

еы

нн

еча

лп

ое

нв

еы

ме

авыт

ичу,

ытн

емук

од

хяи

цаз

ин

агр

ох

ынт

ид

ерк

к)х

ал

аи

ли

ф(ут

ечсу

мокст

не

дн

опс

ер

рок

,"о

ро

Л"й

ел

бур

.н

лм

дог

10

02

40.

18

13

16

20

98

47

57

36

59

77

1

70.

19

13

12

28

49

49

49

32

28

77

1

01.

10

23

18

10

65

41

17

34

76

57

1

дог

20

02

10.

13

23

14

12

98

37

22

31

85

48

40.

16

23

17

15

86

37

51

37

84

14

70.

19

23

18

99

53

67

03

30

50

2

01.

13

33

17

73

24

97

43

64

72

1


6.5

ац

ил

ба

Т

еи

на

во

зь

ло

пс

ис

ии

ца

ре

по

еи

щю

уз

ир

етка

ра

х,

ил

ета

зак

оп

еы

нь

ле

дтО

тр

акх

икс

вок

на

бм

им

ац

ил

им

иксеч

изи

фе

ын

не

шр

евос

,и

иц

ар

еп

Ои

ма

ци

ли

микс

ечи

ди

рю

еы

нн

еш

рев

ос,

ии

ца

ре

пО

овтсеч

ил

окх

иксвок

на

бв

тр

ак,

ии

нав

озьл

опс

иц

ин

ид

е.сыт

ме

ъб

ой

ищ

бо

сй

иц

ар

еп

ом

еи

нав

озьл

опс

и,т

рак

хиксв

окн

аб

йе

лбу

р.

нл

м

:е

лсич

мот

вовтс

ечи

лок

вт

рак

хиксв

окн

аб

,и

ин

авозь

ло

пси

ци

ни

де.с

ыт

ме

ъб

ой

ищ

бо

сй

иц

ар

еп

ом

еи

нав

озьл

опс

и,т

рак

хиксв

окн

аб

йе

лбу

р.

нл

м

:е

лсич

мот

в

юи

нечу

ло

по

п,г

ен

ед

хы

нчи

ла

нбу

р.

нл

ме

лй

во

рав

отет

ал

по

оп

,)гулсу

ит

об

ар(

бур

.н

лм

ел

й

юи

нечу

ло

по

п,г

ен

ед

хы

нчи

ла

нбу

р.

нл

ме

лй

во

рав

отет

ал

по

оп

,)гулсу

ит

об

ар(

бур

.н

лм

ел

й

дог

10

02

лат

равк

I5

85

76

45

07

28

94

64

65

58

37

12

44

88

23

33

1

лат

равк

II8

24

87

40

09

55

04

82

99

51

49

43

44

88

35

64

лат

равк

III3

73

95

36

60

11

23

99

41

37

84

03

05

16

54

96

4

лат

равк

VI2

45

01

51

98

21

51

30

21

00

68

15

93

36

74

75

29

5

дог

20

02

лат

равк

I8

74

11

73

67

21

71

08

11

02

69

55

39

54

17

73

22

8

лат

равк

II3

94

21

37

75

51

95

55

41

41

20

15

76

68

79

49

67

19

лат

равк

III7

77

31

45

60

81

43

08

61

02

62

17

86

73

78

33

68

30

1


5. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ КОММЕНТАРИИ К ТАБЛИЦАМ“БЮЛЛЕТЕНЯ БАНКОВСКОЙ СТАТИСТИКИ”

Таблица 1.1Макроэкономические индикаторы

Общие положения

Таблица “Макроэкономические индикаторы”содержит основные (индикативные) показатели,характеризующие макроэкономическую ситуа"цию в стране.

Характеристика отдельных показателей

Валовой внутренний продукт (ВВП) — ко"нечный результат производственной деятельно"сти производителей"резидентов в течение от"четного периода времени.

ВВП может быть рассчитан тремя методами:производственным, методом использования иметодом формирования по источникам доходов.

В таблице представлен ВВП, рассчитанныйпроизводственным методом как разность меж"ду выпуском товаров и услуг в целом по стране,с одной стороны, и промежуточным потребле"нием — с другой или как сумма добавленныхстоимостей, создаваемых в отраслях экономи"ки.

В зависимости от направления исследованияВВП может быть также рассчитан методом ис�пользования как сумма расходов всех экономи"ческих секторов на конечное потребление, вало"вое накопление и чистый экспорт. В рамках рас"четов по СНС применяется метод формированияВВП по источникам доходов, который отражаетпервичные доходы, получаемые единицами, не"посредственно участвующими в производстве, атакже органами государственного управления(организациями бюджетной сферы) и некоммер"ческими организациями, обслуживающими до"машние хозяйства.

Согласно Регламенту разработки и представ"ления данных по валовому внутреннему продук"ту (утвержден 19.10.98) с октября 1998 года ВВПрассчитывается Госкомстатом России с годовойи квартальной периодичностью.

По мере поступления более надежных данныхи использования новых источников информациитекущие статистические оценки ВВП могут уточ"няться.

Оценки и окончательные итоги расчетов ВВПпубликуются Госкомстатом России по мере ихформирования в регулярных докладах Госком"стата России “Социально"экономическое поло"жение России”, бюллетене “Статистическое обо"зрение”, других изданиях Госкомстата России, а

также в статистическом издании МВФ “Interna"tional Financial Statistics”.

Более подробно о формировании показателя“Валовой внутренний продукт” см. в первом вы"пуске “Методологических положений по стати"стике” (М.: Логос, 1996).

ВВП в % к соответствующему периоду пре�дыдущего года рассчитывается ГоскомстатомРоссии в сопоставимых ценах предыдущего пе"риода.

Выпуск продукции и услуг базовых отрас�лей в % к соответствующему периоду преды�дущего года с октября 1998 года ежемесячнорассчитывается Госкомстатом России для харак"теристики основных тенденций развития эконо"мики как индекс изменения выпуска продукциипо пяти базовым отраслям (промышленность,сельское хозяйство, строительство, транспорт,торговля и общественное питание), составляю"щим около 70% общего объема выпуска продук"ции и услуг по России.

Дефицит федерального бюджета в % к ва�ловому внутреннему продукту рассчитывает"ся Банком России как процентное соотношениесуммы дефицита федерального бюджета и объ"ема валового внутреннего продукта за соответ"ствующий период.

Источники для расчета — данные Госкомста"та России по валовому внутреннему продукту иданные отчета Минфина России об исполнениифедерального бюджета.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) — одиниз важнейших показателей, характеризующихуровень инфляции. ИПЦ отражает изменение вовремени общего уровня цен на товары и услуги,приобретаемые населением для непроизводст"венного потребления. Данный индекс рассчиты"вается Госкомстатом России как соотношениестоимости фиксированного набора товаров иуслуг в текущем периоде к его стоимости в пре"дыдущем (базисном) периоде.

Ежемесячные данные об ИПЦ публикуются врегулярных докладах Госкомстата России “Со"циально"экономическое положение России”,бюллетене “Статистическое обозрение”, другихизданиях Госкомстата России, а также в стати"стическом издании МВФ “International FinancialStatistics”.

Более подробно о методологии исчисленияданного показателя см. в первом выпуске “Мето"дологических положений по статистике” (М.: Ло"гос, 1996).

Раздел 1. Основные макроэкономическиеи денежно;кредитные показатели


Таблица 1.2Отдельные показатели,

характеризующие состояниебюджетной сферы


Таблица “Отдельные показатели, характери"зующие состояние бюджетной сферы” содержитинформацию об объемах аккумулированных фи"нансовых ресурсов и произведенных расходов вбюджетной системе Российской Федерации, атакже отражает структуру распределения дохо"дов и расходов консолидированного бюджета надоходы и расходы федерального бюджета и кон"солидированных бюджетов субъектов Россий"ской Федерации.

Структура таблицы разработана на основа"нии бюджетной классификации Российской Фе"дерации.


Доходы бюджета — денежные средства, по"ступающие в безвозмездном и безвозвратномпорядке в соответствии с законодательствомРоссийской Федерации в распоряжение орга"нов государственной власти Российской Феде"рации, органов государственной власти субъек"тов Российской Федерации и органов местногосамоуправления. Доходы бюджетов образуютсяза счет налоговых и неналоговых доходов, а так"же за счет безвозмездных перечислений.

В состав налоговых доходов входят преду"смотренные налоговым законодательством Рос"сийской Федерации федеральные, региональ"ные и местные налоги и сборы, а также пени иштрафы.

К неналоговым доходам относятся: доходыот использования имущества, находящегося вгосударственной или муниципальной собствен"ности; доходы от продажи или иного возмездно"го отчуждения имущества, находящегося в госу"дарственной и муниципальной собственности;доходы от платных услуг, оказываемых соответ"ствующими органами государственной власти,органами местного самоуправления, а такжебюджетными учреждениями, находящимися, со"ответственно, в ведении федеральных органовисполнительной власти, субъектов РоссийскойФедерации, органов местного самоуправления,средства, полученные в результате применениямер гражданско"правовой, административной иуголовной ответственности, в том числе конфи"скации, компенсации, а также средства, полу"ченные в возмещение вреда, причиненного Рос"сийской Федерации, субъектам Российской Фе"дерации, муниципальным образованиям, и иныесуммы принудительного изъятия; доходы в виде

финансовой помощи и бюджетных ссуд, полу"ченных от бюджетов других уровней бюджетнойсистемы Российской Федерации; иные ненало"говые доходы.

Расходы бюджета — денежные средства, на"правляемые на финансовое обеспечение задачи функций государства и местного самоуправле"ния.

Дефицит/профицит бюджета — превыше"ние расходов бюджета над его доходами/дохо"дов бюджета над его расходами.

Показатели таблицы рассчитываются ежеме"сячно Министерством финансов РоссийскойФедерации.

По показателю дефицита федерального бюд"жета более детальная информация приведена втаблице “Источники финансирования дефицитафедерального бюджета”.

Таблица 1.3Источники финансирования дефицита

федерального бюджета


Таблица “Источники финансирования дефи"цита федерального бюджета” отражает величи"ну и структуру источников финансирования де"фицита федерального бюджета на кассовой ос"нове (привлечение средств — погашение основ"ной суммы задолженности).

В таблице приводятся основные источникифинансирования дефицита федерального бюд"жета. Основой для их группировки является бюд"жетная классификация, утвержденная федераль"ным законом.

Все показатели таблицы рассчитываются еже"месячно Министерством финансов РоссийскойФедерации.

Таблица 1.4Платежный баланс

Российской Федерации


Платежный баланс Российской Федерации(далее — платежный баланс) представляет собойстатистическую систему, в которой отражаютсявсе экономические операции между резидента"ми и нерезидентами Российской Федерации1 ,произошедшие в течение отчетного периода.

Таблица “Платежный баланс Российской Фе"дерации” разрабатывается и публикуется Бан"ком России ежеквартально.

1 Экономическая операция представляет собой экономический поток, отражающий создание, преобразование, обмен,передачу или исчезновение экономической стоимости и осуществляемый посредством смены прав собственности натовары и/или финансовые активы, оказание услуг или предоставление труда и капитала.


Данные платежного баланса являются однимиз основных инструментов, используемых приразработке макроэкономической политики го"сударства: внешнеторговой политики, валютно"го регулирования и валютного контроля, полити"ки валютного курса.

Платежный баланс составляется Банком Рос"сии на основе Закона РФ “О Центральном банкеРоссийской Федерации (Банке России)” от 26 ап"реля 1995 года и Постановления ПравительстваРоссийской Федерации № 849 от 18 июля1994 года. Методологическую основу платежно"го баланса составляет пятое издание “Руково"дства по платежному балансу” Международноговалютного фонда (1993 г.).

Источниками информации являются отчет"ные данные обо всех внешнеэкономических опе"рациях резидентов России, поступающие на ре"гулярной основе в Банк России из Минфина Рос"сии, ГТК России, Госкомстата России, Феде"ральной миграционной службы России, Феде"ральной пограничной службы, Минобороны Рос"сии, МЧС России, кредитных организаций, не"финансовых предприятий, а также оценочныеданные.

Конкретный перечень используемых при со"ставлении платежного баланса форм отчетностии другой информации приводится в специаль"ных выпусках еженедельного издания “ВестникБанка России”, представляющих более подроб"ные данные платежного баланса за отчетный пе"риод и методологию их составления (см., напри"мер, “Вестник Банка России” № 24—25 (452—453) от 15.05.2000 г.).

Таблица “Платежный баланс Российской Фе"дерации” является аналитическим представле"нием платежного баланса. В отличие от нейтраль"ного представления, предписываемого между"народными стандартами, аналитическое пред"ставление позволяет учесть специфику страны исгруппировать данные таким образом, чтобыотразить наиболее важные для России операции(в частности, финансовый счет платежного ба"ланса позволяет проследить, во"первых, общийобъем привлеченных от нерезидентов финансо"вых ресурсов, который интерпретируется какчистый прирост всех иностранных обязательствили инвестиций в экономику России, во"вторых —чистый прирост всех иностранных активов рези"дентов России или чистый отток капитала за гра"ницу; классификация активов и обязательств посекторам российской экономики позволяет оце"

нить влияние операций того или иного секторана платежный баланс страны и т.д.).

Данные платежного баланса за предыдущиепериоды подвергаются пересмотру главным об"разом в связи с корректировкой первичной базыданных (например, Государственный таможен"ный комитет ежеквартально уточняет свои ранееопубликованные данные), а также в связи с появ"лением новых источников информации и совер"шенствованием методологии расчета отдельныхпоказателей. Такой подход гарантирует всемпользователям статистики платежного балансадоступ к наиболее полным данным, отвечающимтребованию сопоставимости.

Данные по платежному балансу за отчетныйпериод размещаются в представительстве Бан"ка России в сети Интернет, публикуются в ежене"дельном издании “Вестник Банка России”, сред"ствах массовой информации (“Российская газе"та” и др.), в статистических изданиях МВФ “Inter"national Financial Statistics”, “Balance of PaymentsStatistics Yearbook”.


1. Счет текущих операций включает опера"ции с товарами, услугами, доходы и текущиетрансферты.

1.1. Товары. По данной статье отражаетсястоимость товаров, право собственности на ко"торые в течение отчетного периода перешло отрезидентов к нерезидентам (экспорт) и от нере"зидентов к резидентам (импорт). Кроме экспортаи импорта товаров, учитываемых Государствен"ным таможенным комитетом Российской Феде"рации, в данную статью включаются следующиеоперации по вывозу/ввозу товаров, не учитывае"мые ГТК России: вывоз/ввоз товаров, проданных(закупленных) без пересечения таможенной гра"ницы; перемещаемых через границу с целью ре"монта; ввозимых в счет погашения межгосудар"ственной задолженности за топливно"энергети"ческие ресурсы; вывозимых (ввозимых) мигран"тами; недекларируемых и/или недостоверно дек"ларируемых при ввозе юридическими лицами;вывозимых (ввозимых) физическими лицами сцелью последующей реализации; прочих товаров.

Экспорт и импорт товаров приводятся в це"нах ФОБ (ФОБ — условие продажи товара, со"гласно которому в цену товара включаются егостоимость и расходы по доставке и погрузке то"вара на борт транспортного средства на границестраны"экспортера).

Резидентами страны являются все институциональные единицы, центр экономических интересов которых расположен наэкономической территории страны. Все остальные институциональные единицы являются нерезидентами.Институциональная единица — экономическая единица, способная владеть активами, принимать обязательства, осуще"ствлять полный спектр экономических операций, действуя от собственного имени. В этом качестве могут выступатьфизические и юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами.Экономическая территория страны — ее географическая территория, включая свободные зоны, находящиеся подюрисдикцией государства, в пределах которой могут свободно перемещаться рабочая сила, товары и капитал.Институциональная единица имеет центр экономического интереса на экономической территории страны, если, нахо"дясь на ней, она ведет и намеревается продолжать вести экономические операции в значительных масштабах.


1.2. Услуги — услуги, предоставленные ре"зидентами нерезидентам и оказанные нерези"дентами резидентам (транспортные услуги, ус"луги по поездкам, услуги связи, строительные,финансовые, страховые, компьютерные и инфор"мационные услуги, роялти и лицензионные пла"тежи, операционный лизинг и прочие услуги).

1.3. Доходы от инвестиций и оплата тру�да — доходы от предоставления резидентамифакторов производства (труда, капитала) нере"зидентам или наоборот.

По статье “оплата труда” показываются воз"награждение работников, полученное ими от не"резидентов, и выплаты работникам"нерезиден"там, занятым в экономике России.

По статье “доходы от инвестиций” отражают"ся доходы от владения иностранными финансо"выми активами, которые резиденты получают отнерезидентов (проценты, дивиденды и другиеаналогичные формы дохода) или наоборот.

1.4. Текущие трансферты. Трансфертом яв"ляется экономическая операция, в результате ко"торой одна институциональная единица предос"тавляет другой единице товар, услугу, актив илиправа собственности, не получая взамен товара,услуги, актива или прав собственности в качествеэквивалента. Трансферты делятся на текущие икапитальные. Трансферты, не являющиеся капи"тальными по определению, являются текущими(определение капитальных трансфертов см.в 2.1.1). К текущим трансфертам относятся транс"ферты, увеличивающие располагаемый доход ипотенциальные возможности потребления стра"ны"получателя и уменьшающие располагаемыйдоход и потенциальные возможности потребле"ния страны"донора, например, гуманитарная по"мощь в форме потребительских товаров и услугили переводы в денежной форме, если они неявляются капитальными трансфертами.

2. Счет операций с капиталом и финансо�выми инструментами включает две основныекатегории: счет операций с капиталом и финан"совый счет.

2.1. Счет операций с капиталом отражаеткапитальные трансферты.

2.1.1. Капитальные трансферты приводятк изменению в объеме активов или обязательствдонора и получателя, например, безвозмезднаяпередача прав собственности на основные фон"ды, прощение долгов. Безвозмездная передачаденежных средств рассматривается как капи"тальный трансферт только в том случае, если этисредства предназначены для приобретения ос"новных фондов или капитального строительст"ва. Другими признаками капитальных трансфер"тов являются их значительный объем и нерегу"лярный характер.

2.2. Финансовый счет включает операции сактивами и обязательствами резидентов по от"ношению к нерезидентам. Активы и обязатель"

ства классифицируются по секторам российскойэкономики (сектор государственного управле"ния, банковский сектор, прочие секторы), внутрикоторых предусмотрена разбивка операций пофункциональному признаку: прямые инвестиции,портфельные инвестиции, прочие инвестиции ирезервные активы.

2.2.1. Прямые инвестиции — форма ино"странных инвестиций, которые осуществляютсяинституциональной единицей — резидентом од"ной страны с целью приобретения устойчивоговлияния на деятельность предприятия, располо"женного в другой стране. Приобретение устой"чивого влияния подразумевает установлениедолгосрочных отношений между инвестором иуказанным предприятием, а также существен"ную роль инвестора в управлении этим предпри"ятием. К числу операций, отражаемых как пря"мые инвестиции, относится не только исходнаяоперация по приобретению участия в капитале,но и все последующие операции между этим ин"вестором и данным предприятием. В соответст"вии с международной трактовкой прямого инве"стирования, разработанной ОЭСР, вложенныесредства рассматриваются как прямые инвести"ции, если инвестор владеет 10 и более процента"ми обыкновенных акций предприятия.

2.2.2. Портфельные инвестиции. Наряду сучастием в капитале они включают обращающие"ся долговые финансовые инструменты и финан"совые производные. В указанную группу не вхо"дят инструменты, уже включенные в состав пря"мых инвестиций и резервных активов.

2.2.3. Прочие инвестиции. Все операции,которые не рассматриваются как операции с пря"мыми и портфельными инвестициями и резерв"ными активами, отражаются по статье “прочиеинвестиции”. Активы и обязательства по статье“прочие инвестиции” классифицируются по видуфинансового инструмента: наличная валюта; ссу"ды и займы; торговые кредиты; изменение за"долженности по своевременно не поступившейэкспортной выручке и не погашенным импорт"ным авансам; прочие активы и обязательства.

2.2.4. Резервные активы — монетарное зо"лото и ликвидные иностранные активы Банка Рос"сии и Минфина России в свободно конвертируе"мой иностранной валюте. В их состав включают"ся наличная иностранная валюта, остатки средствна корреспондентских, текущих счетах и кратко"срочных депозитах в банках"нерезидентах и бан"ках"резидентах (до III квартала 1999 года), лик"видные ценные бумаги иностранных прави"тельств, активы в МВФ (специальные права за"имствования — СДР, резервная позиция в МВФ)и другие ликвидные активы.

2.2.5. Поправка к резервным активам вве"дена в целях согласования данных платежногобаланса и международной инвестиционной по"зиции России, которые формируются в соответ"


ствии с “Руководством по платежному балансу”МВФ (5"е издание, 1993 г.), с одной стороны, иданных статистики официальных международ"ных резервов, расчет которых имеет националь"ные особенности, — с другой. Методология рас"чета официальных резервов отличается от Руко"водства МВФ по следующим пунктам:— в состав международных резервов до III квар"

тала 1999 года включались краткосрочныевалютные депозиты в банках"резидентах;

— из суммы международных резервов с III квар"тала 1999 года исключается эквивалент остат"ка валютных средств банков"резидентов насчетах, открытых ими в Банке России (кромеостатка средств, предоставленных БанкомРоссии для обслуживания внешнего долга).2.3. Чистые ошибки и пропуски. Эта ста"

тья, иногда называемая балансирующей статьейили статистическим расхождением, уравновеши"вает положительное или отрицательное сальдо,образующееся после суммирования зарегист"рированных в платежном балансе операций.

Таблица 1.5Внешний долг Российской Федерации

(по международной методологии)


Данные о внешнем долге экономики имеютпринципиально важное значение для анализа ееустойчивости к внешним воздействиям.

При разработке данных Банк России руковод"ствуется определением внешнего долга, зафик"сированным в проекте совместного документамеждународных организаций “Статистика внеш"него долга. Руководство для составителей и поль"зователей” (2001 г.): внешний долг на отчетнуюдату представляет собой невыплаченную суммутекущих безусловных обязательств резидентовперед нерезидентами, которая требует выплатыпроцентов и/или основного долга в будущем.

По международной методологии в расчет при"нимается задолженность всех секторов эконо"мики перед нерезидентами независимо от видавалюты, в которой эта задолженность номини"рована.

Задолженность по обращающимся инструмен"там корректируется на операции вторичного рын"ка между резидентами и нерезидентами и охва"тывает только обязательства перед последними.

Как следует из определения, ключевой харак"теристикой долга является обязательство долж"ника произвести платеж процентов и/или основ"ного долга. Поэтому в указанную таблицу вклю"чаются долговые ценные бумаги по номиналь"ной стоимости и не включаются участие в капита"ле, а также гарантии, открытые кредитные линиии прочие условные обязательства.

Такой подход обеспечивает сопоставимостьданных по внешнему долгу с другими макроэко"номическими системами внутри страны (платеж"ный баланс, международная инвестиционнаяпозиция, статистика национальных счетов) и намеждународном уровне.

Структура таблицы предусматривает выде"ление в качестве основных квалификационныхгрупп следующих секторов:— органы государственного управления;— Банк России (в части кредита МВФ);— банковская система;— нефинансовые предприятия.

С 1 января 2002 г. (включительно) в составевнешнего долга Российской Федерации секторБанка России отдельно не выделяется (в связи спогашением в IV квартале 2001 г. задолженно"сти Банка России перед МВФ).

Источником информации служит отчетностьБанка России, Минфина России, ГТК России, Гос"комстата России, международных финансовыхорганизаций, местных органов управления, упол"номоченных банков, Внешэкономбанка, депози"тарно"клиринговых систем, нефинансовых пред"приятий.

Данные о внешнем долге Российской Федера"ции размещаются в представительстве Банка Рос"сии в сети Интернет, публикуются в средствах мас"совой информации (“Российская газета”), а такжев еженедельном издании “Вестник Банка России”.


Федеральные органы управления. Даннаякатегория включает внешнюю задолженностьПравительства Российской Федерации, возник"шую как в период с 1992 г. — новый российскийдолг, — так и задолженность, сформировавшую"ся до 1992 г. и принятую на себя Россией послераспада СССР, — долг бывшего СССР.

В составе нового российского долга выделя"ется задолженность перед нерезидентами покредитам, ценным бумагам и прочая задолжен"ность. В задолженность по кредитам включают"ся средства, привлеченные от Международноговалютного фонда, Международного Банка Ре"конструкции и Развития, Европейского БанкаРеконструкции и Развития и правительств ино"странных государств. К ценным бумагам отно"сится задолженность перед нерезидентами повсем суверенным еврооблигациям, размещен"ным Правительством Российской Федерации, вт.ч. выпущенным в 1998 г. для реструктуризацииГКО—ОФЗ, в 2000 г. — для реструктуризациидолгов перед Лондонским клубом; по ОВГВЗ,выпущенным после 1996 г., ОГВЗ 1999 г. и ОГНЗ.Вся эта задолженность является непросрочен"ной. В состав прочей задолженности включают"ся межгосударственная задолженность по кли"ринговым расчетам, а также просроченная за"долженность по текущим операциям.


В состав долга бывшего СССР входят ссуднаязадолженность перед Парижским клубом креди"торов, заимствования у бывших социалистиче"ских стран (в т.ч. неурегулированная сумма долгаперед бывшей ГДР) и прочих стран, не являющих"ся членами Парижского клуба, кредиты Междуна"родного Инвестиционного Банка и Международ"ного Банка Экономического Сотрудничества.Часть этой суммы является просроченной. В за"долженность перед бывшими социалистически"ми странами, помимо кредитов, включена задол"женность по клиринговым расчетам. К обязатель"ствам по ценным бумагам относятся ОВГВЗ, вы"пущенные для урегулирования задолженности позаблокированным валютным счетам организацийво Внешэкономбанке. Обязательства по аккре"дитивам, просроченным инкассо, товарным кре"дитам, кредитам, привлеченным республикамибывшего СССР и внешнеторговыми организация"ми (кроме Внешэкономбанка), по процентам напросроченную задолженность и задолженностьперед Лондонским клубом кредиторов по не пред"ставленным к обмену PRINs и IANs отражены вразделе “прочая задолженность”.

Субъекты Российской Федерации. Вклю"чается задолженность перед нерезидентами покредитам, привлеченным субъектами Россий"ской Федерации, и по выпущенным ими еврооб"лигациям.

Банковская система (без участия в капи�тале). Включаются обязательства Банка России(кроме выделенных в отдельную категорию обя"зательств перед МВФ), кредитных организацийи Внешэкономбанка (в части операций по ком"мерческой деятельности). Внешняя задолжен"ность, учитываемая Внешэкономбанком как аген"том Правительства Российской Федерации, от"ражается в обязательствах органов государст"венного управления.

Нефинансовые предприятия. Включаетсязадолженность нефинансовых предприятий попривлеченным внешним ресурсам.

Более полная информация об охвате задол"женности, особенностях ее учета и соответствиистатьям платежного баланса публикуется в “Вест"нике Банка России”, где в качестве приложения кплатежному балансу, внешнему долгу и между"народной инвестиционной позиции РоссийскойФедерации помещается “Методологическийкомментарий к расчету внешнего долга”.


в национальной и иностранной валютах


В целом соответствуют содержанию раздела“Общие положения” таблицы 1.5 “Внешний долг

Российской Федерации (по международной ме"тодологии)”.

Задолженность по основным секторам эко"номики дана в разбивке на задолженность в на"циональной и иностранной валютах.

Такая структура представления данных овнешнем долге соответствует требованиям Спе"циального стандарта распространения данных,установленного Международным валютным фон"дом.


Характеристика показателей “Задолженностьорганов государственного управления”, “Задол"женность банковского сектора” и “Задолжен"ность прочих секторов” соответствует характе"ристике аналогичных показателей в коммента"рии к таблице 1.7 “Внешний долг РоссийскойФедерации (по срокам погашения)”.


(по срокам погашения)


В целом соответствуют содержанию раздела“Общие положения” таблицы 1.5 “Внешний долгРоссийской Федерации (по международной ме"тодологии)”.

Структура таблицы предусматривает выде"ление в качестве основных классификационныхгрупп следующих секторов:— органы государственного управления;— банковская система;— прочие секторы.

Задолженность каждого из секторов, в своюочередь, подразделяется на краткосрочную (сосроком погашения до 1 года) и долгосрочнуюзадолженность (со сроком погашения свыше1 года). Указанные виды задолженности даютсяв разбивке по видам долговых инструментов.

Такая структура представления данных овнешнем долге соответствует требованиям Спе"циального стандарта распространения данных,установленного Международным валютным фон"дом.


Органы государственного управления. Дан"ная категория включает внешнюю задолженностьПравительства Российской Федерации, возник"шую в период с 1992 г., — новый российский долг;задолженность, сформировавшуюся до 1992 г. ипринятую на себя Россией в качестве правопре"емницы СССР, — долг бывшего СССР; задолжен"ность перед нерезидентами по кредитам, при"влеченным субъектами Российской Федерации,и по выпущенным ими еврооблигациям.


Долговые ценные бумаги. Этот показательсодержит сведения о непросроченной задолжен"ности перед нерезидентами по ценным бумагам,эмитированным Правительством РоссийскойФедерации, в иностранной валюте и в рублях, атакже по еврооблигациям субъектов РоссийскойФедерации.

Текущие счета и депозиты — задолженностьВнешэкономбанка как агента Правительства Рос"сийской Федерации перед нерезидентами посчетам и депозитам, в том числе по клиринговыми овердрафтным счетам.

Ссуды и займы — непросроченные кредиты,привлеченные Правительством, субъектами Рос"сийской Федерации и бывшим СССР от нерези"дентов.

Просроченная задолженность — просро"ченная задолженность бывшего СССР (основнойдолг и проценты) по долговым ценным бумагам,ссудам и займам и другим инструментам; про"сроченная задолженность по текущим операци"ям Минфина России; просроченная задолжен"ность по кредитам, привлеченным субъектамиРоссийской Федерации; проценты, начисленныена просроченный основной долг и просроченныепроценты.

Банковская система. Включаются обяза"тельства Банка России, кредитных организацийи Внешэкономбанка (в части операций по ком"мерческой деятельности) перед нерезидентами.Внешняя задолженность, учитываемая Внешэко"номбанком как агентом Правительства Россий"ской Федерации, отражается в обязательствахорганов государственного управления.

Долговые ценные бумаги — задолженностьбанковской системы перед нерезидентами повыпущенным ею долговым ценным бумагам.

Ссуды и займы — кредиты, привлеченныебанковской системой от нерезидентов, включаяпрямые РЕПО и кредиты прямого иностранногоинвестора.

Текущие счета и депозиты — задолженностьбанковской системы перед нерезидентами потекущим счетам, краткосрочным и долгосроч"ным депозитам. Кроме того, включается оценкаБанка России накопленной суммы наличных рос"сийских рублей, находящихся в собственности унерезидентов.

Прочие долговые обязательства — просро"ченная задолженность банковской системы, в т.ч.просроченные проценты, задолженность по про"изводным финансовым инструментам и прочиеобязательства перед нерезидентами.

Прочие секторы. Включается задолженностьнефинансовых предприятий по привлеченнымвнешним ресурсам.

Ссуды и займы. Данный показатель содер"жит сведения о кредитах и прочем капитале, по"лученном от иностранных прямых инвесторов;кредитах, привлеченных нефинансовыми пред"

приятиями от нерезидентов в иностранной валю"те на срок более 180 дней; кредитах, привлечен"ных от нерезидентов на срок менее 180 дней. Такжевключается задолженность по договорам аренды(лизинга) оборудования, полученного от нерези"дентов, на срок более 1 года.

Таблица 1.8Международная инвестиционнаяпозиция Российской Федерации


Международная инвестиционная позицияпредставляет собой статистический отчет, кото"рый позволяет оценить величину внешних акти"вов и обязательств страны на начало и конецотчетного периода, а также все те изменения,которые произошли в течение отчетного перио"да в результате операций, стоимостных измене"ний (переоценки) и прочих изменений.

Публикуемая в настоящий момент междуна"родная инвестиционная позиция РоссийскойФедерации включает в себя информацию по сек"тору государственного управления (в т.ч. сведе"ния о государственных внешних активах и обяза"тельствах, учитываемых Внешэкономбанком какагентом Правительства Российской Федерации),Банку России и банковскому сектору, а также посектору нефинансовых предприятий и домаш"них хозяйств.

Источниками информации для формирова"ния показателей международной инвестицион"ной позиции Российской Федерации служит от"четность Банка России, Минфина России, ГТКРоссии, Госкомстата России, Минтопэнерго Рос"сии, РФФИ, международных финансовых орга"низаций, субъектов Российской Федерации, ме"стных органов управления, коммерческих бан"ков, Внешэкономбанка, нефинансовых предпри"ятий и собственные оценки Банка России.

Методологической основой формированияпоказателей таблицы является пятое издание “Ру"ководства по платежному балансу” МВФ (1993 г.).

В условиях возрастающей взаимозависимо"сти экономик разных стран информация, харак"теризующая международную инвестиционнуюпозицию Российской Федерации, играет важнуюроль в разработке внешней и внутренней эконо"мической политики. Чистая позиция страны (рав"ная разности между ее внешними финансовымиактивами и обязательствами) помогает опреде"лить состояние внешнеэкономических отноше"ний Российской Федерации с другими странамив определенный момент времени. В зависимо"сти от того, является ли международная инве"стиционная позиция положительной или отрица"тельной, страна выступает либо “чистым долж"ником”, либо “чистым кредитором”.


Сведения, содержащиеся в разделе “Активы” и“Обязательства”, позволяют не только оценитьвеличину внешнеэкономических требований иобязательств Российской Федерации, но и про"анализировать их структуру, а также причины ихизменения, на которые, помимо операций, влия"ют колебания уровня цен и валютных курсов, атакже прочие корректировки.

Данные о международной инвестиционнойпозиции Российской Федерации публикуются веженедельном издании “Вестник Банка России”,а также размещаются в представительстве Бан"ка России в сети Интернет.


Основными классификационными группамиподлежащего таблицы являются внешние ак"тивы и обязательства резидентов страны на оп"ределенную дату, разность между которымипредставляет собой величину их чистой инве"стиционной позиции.

Они, в свою очередь, детализируются сле"дующим образом:— по функциональному назначению (прямые

инвестиции, портфельные инвестиции, про"чие инвестиции);

— по типу финансового инструмента (участие вкапитале, долговые ценные бумаги, ссуды изаймы и т.д.);

— по сектору (сектор государственного управ"ления, Банк России и банковский сектор, сек"тор нефинансовых предприятий и домашниххозяйств);

— по срокам погашения (долгосрочные — пре"доставленные на срок более 1 года; кратко"срочные — предоставленные на срок 1 год именее).В связи с тем, что при составлении междуна"

родной инвестиционной позиции РоссийскойФедерации используются методологическиепринципы, аналогичные применяемым в стати"стике платежного баланса, определения отдель"ных показателей соответствуют указанным в ком"ментарии к таблице 1.4 “Платежный баланс Рос"сийской Федерации”.

В сказуемом таблицы отражается состоя"ние внешних активов/обязательств российскихрезидентов на начало и конец отчетного перио"да, а также содержится информация об их изме"нениях в следующей разбивке.

Изменения в результате операций — чис"тые изменения иностранных активов/обяза"тельств, которые произошли в результате опе"раций с этими активами/обязательствами, кото"рые нашли свое отражение в соответствующихстатьях платежного баланса России.

Изменения в результате переоценки и про�чие изменения отражают изменения (по саль"до), не связанные с операциями и поэтому невключаемые в платежный баланс России. В со"

ставе изменений в результате переоценки учи"тываются чистые изменения в объеме акти"вов/обязательств в результате изменения валют"ных курсов и уровня цен, прочих изменений — всепрочие изменения (по сальдо) в объемеактивов/обязательств, вызванные перекласси"фикацией, списанием задолженности по резуль"татам выверки, другие изменения.

Всего изменений — общая сумма чистых из"менений активов/обязательств в результате опе"раций, а также переоценки и прочих изменений.

Особенности оценки показателей

Внешние активы и обязательства оценивают"ся по их рыночной стоимости, за исключениемнакопленных сумм по строкам “Ссуды и займы” и“Просроченная задолженность” по активам сек"тора государственного управления, которые при"ведены по балансовой стоимости. По результа"там переговоров с заемщиками в рамках Париж"ского клуба кредиторов указанные суммы требо"ваний будут пересмотрены в сторону уменьше"ния.

В строке “Торговые кредиты” приводитсясальдо дебиторской и кредиторской задолжен"ности перед нерезидентами по экспорту и им"порту товаров. Из"за неполноты информацион"ной базы значение накопленной задолженностипо состоянию на 1 января 2002 года взято по ста"тистике Банка Международных Расчетов.

Монетарное золото учтено по цене 300 дол"ларов США за тройскую унцию.

Таблица 1.9Международная инвестиционная

позиция банковской системыРоссийской Федерации


Международная инвестиционная позициябанковской системы является составной частьюмеждународной инвестиционной позиции Рос"сийской Федерации и представляет собой ста"тистический отчет, который позволяет оценитьвеличину иностранных активов и обязательствбанковского сектора страны на начало и конецотчетного периода, а также все те изменения,которые произошли в течение отчетного перио"да в результате операций, стоимостных измене"ний (переоценки) и прочих изменений.

Формируемая Банком России международ"ная инвестиционная позиция по банковской сис"теме России охватывает данные Центральногобанка Российской Федерации и кредитных орга"низаций, включая Внешэкономбанк (за исключе"нием средств, находящихся на балансе Внеш"экономбанка, управление которыми он осущест"вляет как агент Правительства России).


Источником информации для формированияпоказателей международной инвестиционнойпозиции служат балансовые и оперативные дан"ные Банка России, а также отчетность уполномо"ченных банков и Внешэкономбанка об иностран"ных операциях. Кроме того, в резервные активыдополнительно включаются средства МинфинаРоссии, используемые им для выполнения функ"ций денежно"кредитного регулирования.

Информация, характеризующая международ"ную инвестиционную позицию банковской сис"темы Российской Федерации, имеет большоезначение для анализа устойчивости этого секто"ра экономики, а также для общеэкономическогоположения страны.

Методология разработки, принципы оценки ихарактеристика отдельных показателей совпа"дают с применяемыми при составлении между"народной инвестиционной позиции РоссийскойФедерации.

Приводимая в таблице информация по раз"делу “Активы” позволяет судить о размере внеш"неэкономических требований, которыми владелбанковский сектор на начало и конец отчетногопериода, структуре этих активов и степени ихликвидности. Используя имеющиеся данные,можно судить о причинах изменения объема ак"тивов за отчетный период.

Важнейшим элементом иностранных активовявляются официальные резервы, которые пред"ставляют собой краткосрочные высоколиквид"ные валютные авуары Банка России и МинфинаРоссии. Резервные активы используются дляподдержания устойчивости национальной валю"ты и выполнения долговых обязательств госу"дарства перед нерезидентами.

Показатели, содержащиеся в разделе “Обя"зательства”, позволяют оценить размер внеш"неэкономических обязательств, по которым от"вечал банковский сектор на начало и конец от"четного периода, о структуре этих обязательств.Кроме того, содержащиеся в этом разделе дан"ные позволяют судить об основных причинах из"менений в размерах обязательств за отчетныйпериод.

В зависимости от того, является ли “чистаямеждународная инвестиционная позиция” бан"ковской системы положительной или отрицатель"ной, можно говорить о том, является ли данныйсектор экономики “чистым кредитором” или “чис"тым должником” по отношению к нерезидентам.

Данные о международной инвестиционнойпозиции регулярно публикуются в еженедель"ном издании “Вестник Банка России”, а такжеразмещаются в представительстве Банка Рос"сии в сети Интернет.


В качестве основных классификационныхгрупп в подлежащем таблицы выступают внеш"

ние активы и обязательства банковского секторана определенную дату, разность между которымипредставляет собой величину их чистой инвести"ционной позиции. В составе подлежащеготаблицы выделяются такие же компоненты, как и вфинансовом счете платежного баланса, — пря"мые инвестиции, портфельные инвестиции, про"чие инвестиции, резервные активы, поправка крезервным активам. Более подробное описаниеэтих компонентов представлено в комментариик таблице 1.4.

В сказуемом таблицы отражается состоя"ние внешних активов/обязательств российскихрезидентов на начало и конец отчетного перио"да, а также содержится информация об измене"ниях во внешних активах/обязательствах в сле"дующей разбивке.

Изменения в результате операций — пока"зываются только те чистые изменения иностран"ных активов/обязательств, которые произошлив результате операций с этими активами/обяза"тельствами. Эти операции находят свое отраже"ние в финансовом счете платежного балансаРоссии.

Изменения в результате переоценки и про�чие изменения отражают изменения (по саль"до), не связанные с операциями и поэтому невключаемые в платежный баланс России. В со"ставе изменений в результате переоценки учи"тываются чистые изменения в объеме акти"вов/обязательств в результате изменения валют"ных курсов и уровня цен, прочих изменений —все прочие изменения (по сальдо) в объеме ак"тивов/обязательств, вызванные: переклассифи"кацией (например, переход от портфельных ин"вестиций к прямым в результате увеличения долиинвестора в капитале инвестируемого предпри"ятия); односторонним списанием задолженно"сти кредитором; списанием задолженности порезультатам выверки; другими изменениями (на"пример, активы и обязательства кредитных ор"ганизаций, у которых в отчетном периоде былиотозваны лицензии на совершение банковскихопераций).

Всего изменений — общая сумма чистых из"менений активов/обязательств в результате опе"раций, а также переоценки и прочих изменений.

Особенности оценки показателей

В строке “Текущие счета и депозиты” (кратко"срочные), Активы, начиная с публикации от 1 июля2002 года учитывается “поправка к резервнымактивам”, которая ранее показывалась отдель"ной строкой. Указанная поправка введена в це"лях согласования данных платежного баланса имеждународной инвестиционной позиции Рос"сии, которые формируются в соответствии с “Ру"ководством по платежному балансу” МВФ (5"еиздание), с одной стороны, и данных статистикиофициальных международных резервов, расчет


которых имеет национальные особенности, — сдругой. Методология расчета официальных ре"зервов отличается от Руководства МВФ по сле"дующим пунктам:— в состав международных резервов до III кварта"

ла 1999 года включались краткосрочныевалютные депозиты в банках"резидентах;

— из суммы международных резервов с III квар"тала 1999 года исключается эквивалент остат"ка валютных средств банков"резидентов насчетах, открытых ими в Банке России (кромеостатка средств, предоставленных БанкомРоссии для обслуживания внешнего долга).Золото оценивается по 300 долларов США за

тройскую унцию.В строке “кредиты МВФ” отражена задолжен"

ность Банка России перед МВФ.В графе “Прочие изменения” учтены активы и

обязательства кредитных организаций, у кото"рых в отчетном периоде были отозваны лицен"зии на совершение банковских операций.

Таблица 1.10Внешняя торговля

Российской Федерации(по методологии платежного баланса)


В таблице “Внешняя торговля РоссийскойФедерации” приводятся ежемесячные данные овнешней торговле Российской Федерации в раз"резе стран дальнего зарубежья и стран — участ"ниц СНГ. Информация представлена в миллио"нах долларов США в соответствии с ценами то"варов, приведенными к условиям поставки ФОБ(понятие “цена ФОБ” см. в комментарии к пока"зателю “Товары” в таблице “Платежный баланс”).

Данные таблицы “Внешняя торговля Россий"ской Федерации” являются составной частьюсчета текущих операций платежного баланса иразрабатываются в соответствии с пятым изда"нием “Руководства по платежному балансу” МВФ.

Таблица составлена с использованием сле"дующих источников информации:— отчетные данные ГТК России об экспорте и

импорте важнейших товаров;— отчетные данные Госкомстата России об экс"

порте/импорте товаров, не учтенных в тамо"женной статистике;

— отчетные данные Федеральной миграцион"ной службы России, на основании которыхпроизводится оценка имущества мигрантов;

— данные стран"партнеров по отдельным пози"циям.Информация о внешней торговле публикует"

ся в еженедельном издании “Вестник Банка Рос"сии” и размещается в представительстве БанкаРоссии в сети Интернет.


Экспорт товаров (по методологии платеж�ного баланса) представляет собой вывоз за пре"делы таможенной территории Российской Феде"рации товаров, учитываемых ГТК России в соот"ветствии с “общей” системой учета внешней тор"говли, а также вывоз товаров, не учитываемых ГТКРоссии: проданных нерезидентам без пересече"ния таможенной границы России; приобретаемыхиностранными транспортными средствами в рос"сийских портах; вывозимых эмигрантами; выво"зимых из страны физическими лицами с целью ихпоследующей реализации; прочих товаров.

Импорт товаров (по методологии платеж�ного баланса) — ввоз на таможенную террито"рию Российской Федерации товаров, учитывае"мых ГТК России в соответствии с категориями“общей” системы учета внешней торговли, а так"же поступление товаров, не учитываемых ГТКРоссии: приобретаемых у нерезидентов без пе"ресечения таможенной границы России; това"ров, приобретаемых российскими транспортны"ми средствами в иностранных портах; ввозимыхиммигрантами; недекларируемых и/или недос"товерно декларируемых при ввозе юридически"ми лицами; ввозимых физическими лицами сцелью последующей реализации; прочих това"ров.

Сальдо торгового баланса определяется какразность между объемами экспорта и импортатоваров.

Таблица 1.11Международные резервы


Международные резервы представляют со"бой высоколиквидные финансовые активы, на"ходящиеся в распоряжении Банка России и Мин"фина России и используемые для финансирова"ния дефицита платежного баланса России.

Международные резервы рассчитываются наосновании балансовых и оперативных данныхБанка России, а также информации Минфина Рос"сии.

При разработке данных о международныхрезервах Банк России руководствуется опреде"лением валовых золотовалютных резервов, ко"торое в основном соответствует определению,представленному в пятом издании “Руководствапо платежному балансу” МВФ (1993 г.).

Данные о международных резервах регулярнопубликуются в еженедельном издании “ВестникБанка России”, статистическом издании МВФ“International Financial Statistics”, а также разме"щаются в представительстве Банка России в сетиИнтернет (публикуются ежемесячные и ежене"


дельные данные о размере международных резер"вов Российской Федерации).


Международные резервы складываются измонетарного золота, специальных прав заимст"вования (СДР), резервной позиции в МВФ и ино"странной валюты.

Монетарное золото оценивается из расчета300 долларов США за тройскую унцию. Золото,размещенное на обезличенных “металлических”счетах, включается в состав категории иностран�ная валюта.

СДР представляют собой международныерезервные активы, выпускаемые МВФ с цельюпополнения резервных активов.

Резервная позиция в МВФ отражает сумму,на которую квота России в МВФ превышает ве"личину активов МВФ в рублях.

Иностранная валюта охватывает валютныеактивы Банка России и Минфина России в форменаличных денег, обратных РЕПО с нерезидента"ми, банковских депозитов в банках"нерезиден"тах (с рейтингом не ниже “А” по классификациям“Fitch IBCA” и “Standard and Poor’s” или “А2” поклассификации “Moody’s”), а также государст"венных и других ценных бумаг, выпущенных не"резидентами, имеющих аналогичный рейтинг. Изперечисленных активов начиная с 1 сентября1999 года вычитается сумма, эквивалентная ос"таткам в иностранной валюте на корреспондент"ских счетах банков"резидентов в Банке России,кроме средств, предназначенных для обслужи"вания государственного внешнего долга, выдан"ных Внешэкономбанку Банком России.

ТаблицыАналитические группировки счетов

органов денежно;кредитногорегулирования,

Аналитические группировки счетовкредитных организаций,

Денежный обзор

В таблицах “Аналитические группировки счетоворганов денежно"кредитного регулирования”,“Аналитические группировки счетов кредитныхорганизаций”, “Денежный обзор” представленыагрегированные показатели, характеризующиебанковский сектор российской экономики.

Методологической основой построенияуказанных таблиц является схема денежногообзора, разработанного МВФ в качестве стандартааналитического представления данных денежно"кредитной статистики. Эта схема предусматривает

формирование основных денежно"кредитныхагрегатов на основе бухгалтерских данных обоперациях и запасах Банка России, МинфинаРоссии, кредитных организаций таким образом,чтобы представить денежно"кредитныеобязательства указанных организаций, с однойстороны, и их требования к российскимпредприятиям, организациям и населению ивнешнему миру — с другой стороны. Такоепредставление данных используется для анализаденежной массы и ее структуры ивзаимоотношений органов денежно"кредитногорегулирования и кредитных организаций сдругими секторами российской экономики инерезидентами.

В сроки, установленные Специальнымстандартом распространения данных МВФ, впредставительстве Банка России в сети Интернетпубликуются предварительные данные поосновным агрегатам аналитических группировоксчетов органов денежно"кредитногорегулирования и банковского сектора, некоторыеэлементы которых основываются на оценках. Втечение квартала (для данных за декабрь — втечение полугодия) данные могут уточняться.Окончательные данные публикуются вежемесячном издании Банка России “Бюллетеньбанковской статистики” и статистическом изданииМВФ “International Financial Statistics”.

Таблица 1.12Аналитические группировки счетов

органов денежно;кредитногорегулирования


Источником информации для формированиятаблицы “Аналитические группировки счетоворганов денежно"кредитного регулирования”являются ежемесячный сводный бухгалтерскийбаланс Банка России и данные Минфина России омеждународных резервах ПравительстваРоссийской Федерации.


Иностранные активы — международныерезервы Российской Федерации (их состав см. вкомментарии к таблице “Международныерезервы”) и менее ликвидные, нерезервные активы.Под нерезервными активами в данной таблицепонимаются прочие активы Банка России,размещенные у нерезидентов1, в частности,активы, выраженные в валютах с ограниченнойконверсией и в валюте Российской Федерации, атакже долгосрочные кредиты и депозиты в

1 Определения нерезидентов и резидентов в данной таблице и таблицах “Аналитические группировки счетов кредитныхорганизаций” и “Денежный обзор” соответствуют аналогичным определениям в статистике платежного баланса — см. ком"ментарий к таблице “Платежный баланс”.


конвертируемой валюте, участие в капиталебанков"нерезидентов. Начиная с данных посостоянию на 1.08.02 г., в состав нерезервныхиностранных активов включаются суммы средствв СКВ, привлеченные по краткосрочным сделкамРЕПО с нерезидентами, которые ранее включалисьв валовые международные резервы.

Требования к органам государственногоуправления — ссуды, предоставленные МинфинуРоссии, приобретенные Банком России ценныебумаги Правительства РФ, кроме ценных бумаг,переданных Банку России кредитнымиорганизациями на условиях РЕПО1. Всоответствии с международными стандартамианалитического представления статистикиорганов денежно"кредитного регулирования в этотпоказатель включается балансирующая статья всумме кредитов МВФ, полученных МинфиномРоссии.

Требования к нефинансовым государствен�ным предприятиям — кредиты (включаяпросроченную задолженность), просроченныепроценты по кредитам, предоставленнымнефинансовым государственным предприятиям2.

Требования к нефинансовым частным пред�приятиям и населению — кредиты (включаяпросроченную задолженность), просроченныепроценты по кредитам, предоставленнымнефинансовым негосударственнымпредприятиям, индивидуальнымпредпринимателям и населению, а также вложенияБанка России в ценные бумаги предприятийчастного сектора.

Требования к кредитным организациям —задолженность кредитных организаций передБанком России (включая ссуды, предоставленныебанкам с отозванной лицензией, и просроченныепроценты по ним) и средства, предоставленныекредитным организациям на условиях РЕПО,приобретенные Банком России ценные бумагикредитных организаций.

Резервные деньги — выпущенные вобращение Банком России наличные деньги(исключая остатки средств в кассах Банка России),остатки на счетах обязательных резервов,депонируемых кредитными организациями вБанке России, на корреспондентских счетах иостатки других средств кредитных организаций(включая банки с отозванной лицензией) на счетахв Банке России, вложения кредитных организацийв облигации Банка России, а также депозиты довостребования предприятий и организаций,обслуживающихся в Банке России в соответствиис действующим законодательством.

Деньги вне банков — выпущенные в обращениеБанком России наличные деньги, за исключениемсумм наличности, находящейся в кассах БанкаРоссии и кредитных организаций.

Срочные депозиты и депозиты в иностран�ной валюте — срочные депозиты в валютеРоссийской Федерации и все депозиты виностранной валюте предприятий и организаций,обслуживающихся в Банке России в соответствиис действующим законодательством.

Иностранные пассивы включают все видызаимствований Банка России у нерезидентов(кредиты, депозиты, корреспондентские счетабанков"нерезидентов в Банке России и т.п.), а такжесуммы кредитов МВФ, полученные МинфиномРоссии и Банком России.

Депозиты органов государственного управ�ления — остатки средств на счетах федеральногобюджета, бюджетов субъектов РоссийскойФедерации и местных бюджетов, депозиты и иныепривлеченные средства Минфина России,финансовых органов субъектов РоссийскойФедерации и органов местного самоуправления,государственных внебюджетных фондов ивнебюджетных фондов субъектов РоссийскойФедерации и органов местного самоуправления.Помимо этих статей, показатель включаетбалансирующую статью, равную суммемеждународных резервов ПравительстваРоссийской Федерации.

Счета капитала включают уставный капитал,добавочный капитал, резервный и другие фонды,а также убытки прошлых лет.

Прочие (сальдо) — сальдо активных ипассивных статей, не вошедших ввышеперечисленные агрегаты, характеризующихоперации по обеспечению деятельности БанкаРоссии (статьи основных средств, хозяйственныхзатрат, расчетов с организациями, подчиненнымиБанку России), а также сальдо межфилиальныхрасчетов, доходов и расходов будущих периодови некоторых других статей.

Таблица 1.13Аналитические группировки счетов

кредитных организаций


Источником информации для формированиятаблицы “Аналитические группировки счетовкредитных организаций” являются ежемесячныйсводный бухгалтерский баланс по действующимкредитным организациям (исключая филиалы

1 Здесь и далее под операциями с ценными бумагами, приобретенными на условиях РЕПО (от англ. repurchase), понимаютсясделки по продаже (покупке) ценных бумаг с обязательством последующего выкупа (продажи) через определенный срок позаранее оговоренной цене.2 Здесь и далее в таблицах “Бюллетеня банковской статистики” под нефинансовыми предприятиями и организациямипонимаются предприятия и организации, реализующие товары и услуги и не относящиеся к финансовому сектору экономики.


российских кредитных организаций за границей),балансы филиалов иностранных банков,расположенных на территории РоссийскойФедерации, и отдельные показатели балансаВнешэкономбанка, составленного по результатамего коммерческой деятельности (без учетаопераций по управлению внешним долгом РФ,проводимых Внешэкономбанком как агентомПравительства Российской Федерации).


Резервы — наличные денежные средства ввалюте Российской Федерации в кассах кредитныхорганизаций, а также средства кредитныхорганизаций в Банке России (остатки накорреспондентских счетах, обязательные резервы,депозиты, вложения в облигации Банка России идр.).

Иностранные активы — остатки на счетахкредитных организаций по операциям снерезидентами в иностранной валюте, валютеРоссийской Федерации и драгоценных металлах(средства на корреспондентских счетах, депозитыи иные размещенные средства в банках"нерезидентах, кредиты, предоставленные банкам"нерезидентам, юридическим и физическимлицам — нерезидентам, приобретенные долговыеобязательства и векселя иностранных государств,банков и иных нерезидентов, вложения в акциииностранных компаний и банков), а также наличныеденежные средства в иностранной валюте в кассахкредитных организаций.

Требования к органам государственногоуправления — кредиты, предоставленныеМинфину России, финансовым органам субъектовРоссийской Федерации и органам местногосамоуправления, государственнымвнебюджетным фондам Российской Федерации ивнебюджетным фондам субъектов РоссийскойФедерации и органов местного самоуправления,приобретенные кредитными организациямиценные бумаги Правительства РоссийскойФедерации и органов власти субъектовРоссийской Федерации и органов местногосамоуправления.

Требования к нефинансовым государствен�ным предприятиям — кредиты (включаяпросроченную задолженность), просроченныепроценты по кредитам, предоставленнымнефинансовым государственным предприятиям.

Требования к нефинансовым частным пред�приятиям и населению — кредиты (включаяпросроченную задолженность), просроченныепроценты по кредитам, предоставленнымнефинансовым негосударственнымпредприятиям, индивидуальным

предпринимателям и населению, а также вложениякредитных организаций в ценные бумаги частногосектора.

Требования к прочим финансовым институ�там — средства, перечисленные финансовым(кроме кредитных) организациям независимо отих формы собственности, а такжепредоставленные этим организациям кредиты1.

Депозиты до востребования — остаткисредств резидентов Российской Федерации(предприятий, организаций, физических лиц —предпринимателей и населения) на расчетных,текущих, депозитных и иных счетах довостребования (в том числе счетах для расчетов сиспользованием банковских карт), открытых вкредитных организациях в валюте РоссийскойФедерации.

Срочные и сберегательные депозиты и де�позиты в иностранной валюте — оостаткисредств на срочных депозитах, иных привлеченныхна срок средств в валюте Российской Федерациии всех видов депозитов в иностранной валютерезидентов Российской Федерации(предприятий, организаций, физических лиц —предпринимателей и населения) в кредитных

организациях, счета клиентов"резидентов (кромекредитных организаций) в драгоценных металлах.

Депозиты, доступ к которым временно ог�раничен, — средства на счетах в кредитныхорганизациях, использование которых ихвладельцами невозможно в течение какого"либовремени в связи с условиями договора илитекущими условиями деятельности кредитнойорганизации (например, начисленные процентыпо депозитам, срок выплаты которых не наступил,средства клиентов, зарезервированные дляпроведения конверсионных сделок и срочныхопераций по покупке/продаже валюты, и ряддругих).

Инструменты денежного рынка —выпущенные кредитными организациямидополнительные финансовые инструменты,являющиеся близкими заменителями денег, —облигации, депозитные и сберегательныесертификаты, векселя и банковские акцепты,обращаемые вне банковской системы.

Иностранные пассивы — средства,привлеченные кредитными организациями отнерезидентов: остатки на счетах ЛОРО, полученныекредиты, депозиты, иные средства, привлеченныеот банков"нерезидентов, физических июридических лиц — нерезидентов в иностраннойвалюте, валюте Российской Федерации идрагоценных металлах.

Депозиты органов государственного управ�ления — остатки средств на счетах федерального

1 Состав финансовых организаций определен в Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, располо"женных на территории Российской Федерации, № 61, утвержденных Банком России 18.06.97, и включает: инвестиционныефонды, трастовые, лизинговые, факторинговые компании, фондовые и валютные биржи, брокерские организации, оперирую"щие на фондовом рынке, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды и ряд других финансовых организаций.


бюджета, бюджетов субъектов РоссийскойФедерации и местных бюджетов, депозиты и иныепривлеченные средства Минфина России,финансовых органов субъектов РоссийскойФедерации и органов местного самоуправления,государственных внебюджетных фондов ивнебюджетных фондов субъектов РоссийскойФедерации и органов местного самоуправления.

Обязательства перед органами денежно�кредитного регулирования — задолженностьдействующих кредитных организаций по кредитамБанка России (включая просроченнуюзадолженность и просроченные проценты), а такжесредства, предоставленные Банком Россиикредитным организациям на условиях РЕПО.В отличие от агрегата “Требования к кредитныморганизациям”, приведенного в таблице“Аналитические группировки счетов органовденежно"кредитного регулирования”, не включаютобъем задолженности, относящейся к кредитныморганизациям с отозванными лицензиями наосуществление банковских операций.

Счета капитала — собственные средствакредитных организаций. Включают уставный идобавочный капитал, специальные, резервные идругие фонды, сформированные за счет прибыли,созданные резервы под возможные потери поактивным операциям, результаты переоценкиценных бумаг, драгоценных металлов и средств виностранной валюте, результаты финансовойдеятельности текущего года и прибыли и убыткипрошлых лет.

Прочие (сальдо) — сальдо активных ипассивных статей, не вошедших ввышеперечисленные агрегаты, характеризующихоперации между кредитными организациями ивнутрибанковские операции, а также операции,связанные с обеспечением деятельностикредитных организаций (статьи по учету основныхсредств (за минусом износа), капитальныхвложений и других хозяйственных расходов,доходов и расходов будущих периодов), запасызолота, других драгоценных металлов.

Таблица 1.14Денежный обзор


Таблица “Денежный обзор” являетсярезультатом консолидации данных, приведенныхв таблицах “Аналитические группировки счетоворганов денежно"кредитного регулирования” и“Аналитические группировки счетов кредитныхорганизаций” (консолидация осуществляетсяпутем вычета всех взаимных требований иобязательств между кредитными организациямии Банком России и суммирования их операций сдругими секторами экономики и нерезидентами).Основана на данных ежемесячного бухгалтерского

баланса Банка России, ежемесячного сводногобухгалтерского баланса по действующимкредитным организациям (исключая филиалыроссийских кредитных организаций за границей),балансов филиалов иностранных банков,расположенных на территории РоссийскойФедерации, и отдельных показателях балансаВнешэкономбанка, составленного по результатамего коммерческой деятельности (без учетаопераций по управлению внешним долгомРоссийской Федерации, проводимыхВнешэкономбанком как агентом ПравительстваРоссийской Федерации), данных Минфина Россиио международных резервах ПравительстваРоссийской Федерации.


Чистые иностранные активы органов де�нежно�кредитного регулирования и кредитныхорганизаций — сальдо активных и пассивныхопераций органов денежно"кредитногорегулирования и кредитных организаций снерезидентами в иностранной валюте, в валютеРоссийской Федерации и драгоценных металлах.

Внутренний кредит — вся совокупностьтребований банковской системы кгосударственным нефинансовым предприятиям,частному сектору, включая население, финансовым(кроме кредитных) организациям и чистогокредита органам государственного управления ввалюте Российской Федерации, в иностраннойвалюте и драгоценных металлах.

Чистые кредиты органам государственно�го управления — требования со стороныбанковской системы к Минфину России,финансовым органам субъектов РоссийскойФедерации и органам местного самоуправления,государственным внебюджетным фондам ивнебюджетным фондам субъектов РоссийскойФедерации и органов местного самоуправления,за вычетом депозитов и других вложенийуказанных организаций в банковскую системуРоссийской Федерации.

Деньги — все денежные средства в экономикестраны, которые могут быть немедленноиспользованы как средство платежа. Данныйагрегат формируется как совокупность агрегатов“Деньги вне банков” и “Депозиты довостребования” в банковской системе.

Квази�деньги — депозиты банковскойсистемы, которые непосредственно неиспользуются как средство платежа и менееликвидны, чем “Деньги”. Включают срочныедепозиты в валюте Российской Федерации и вседепозиты в иностранной валюте. Совокупностьагрегатов “Деньги” и “Квази"деньги” формируетагрегат “Денежная масса по методологииденежного обзора”.

Прочие — сумма соответствующих агрегатов втаблицах “Аналитические группировки счетов


органов денежно"кредитного регулирования” и“Аналитические группировки счетов кредитныхорганизаций”, а также сумма расхождений в данныхкредитных организаций и Банка России овзаимной задолженности.

Таблица 1.15Денежная масса

(национальное определение)


В таблице “Денежная масса (национальноеопределение)” представлена информация об объ"еме, структуре и динамике денежной массы —одного из важнейших денежных агрегатов, кото"рый используется при разработке экономическойполитики и установлении количественных ориен"тиров макроэкономических пропорций. Денеж"ная масса определяется как совокупность денеж"ных средств в валюте Российской Федерации,предназначенных для оплаты товаров, работ иуслуг, а также для целей накопления нефинансо"выми предприятиями, организациями и населе"нием — резидентами Российской Федерации.

Источником информации для расчета денеж"ной массы являются данные ежемесячного свод"ного бухгалтерского баланса действующих кре"дитных организаций Российской Федерации(в расчет берутся обязательства (остатки по пас"сивным статьям баланса) кредитных организа"ций перед хозяйствующими субъектами).

Наряду с публикацией в “Бюллетене банков"ской статистики” информация об объеме, структу"ре и динамике денежной массы размещается впредставительстве Банка России в сети Интернет.


В составе денежной массы выделено два ком"понента.

Наличные деньги в обращении (денежныйагрегат М0) — наиболее ликвидная часть де"нежной массы, доступная для немедленного ис"пользования в качестве платежного средства.Включает банкноты и монету в обращении(см. показатель “Деньги вне банков” в таблице“Аналитические группировки счетов органов де"нежно"кредитного регулирования”).

Безналичные средства — включают остат"ки средств нефинансовых предприятий, органи"заций, индивидуальных предпринимателей, на"селения на расчетных, текущих, депозитных ииных счетах до востребования (в том числе сче"тах для расчетов с использованием пластиковыхкарт) и срочных счетах, открытых в кредитныхорганизациях в валюте Российской Федерации.

Денежная масса (М2) — рассчитывается каксумма наличных денег в обращении и безналич"ных средств. В показатель денежной массы в на"

циональном определении, в отличие от аналогич"ного показателя, исчисленного по методологиисоставления денежного обзора (как сумма агрега"тов “Деньги” и “Квази"деньги” — см. комментарийк таблице “Денежный обзор”), не включаютсядепозиты в иностранной валюте.

Таблица 1.16Денежная база в широком

определении


В таблице “Денежная база в широком опре"делении” представлена информация об объеме,структуре и динамике денежной базы. Этот пока"затель характеризует денежно"кредитные обя"зательства Банка России в национальной валю"те, которые обеспечивают рост денежной мас"сы. Денежная база не является денежным агре"гатом, она представляет собой основу для фор"мирования денежных агрегатов и поэтому назы"вается также деньгами “повышенной эффектив"ности”.

Денежная база в широком определении вклю"чает выпущенные в обращение Банком Россииналичные деньги (с учетом остатков средств вкассах кредитных организаций), остатки на сче"тах обязательных резервов, депонируемых кре"дитными организациями в Банке России, сред"ства на корреспондентских счетах кредитныхорганизаций и депозиты банков, размещенные вБанке России, вложения кредитных организацийв облигации Банка России, а также иные обяза"тельства Банка России по операциям с кредит"ными организациями в валюте Российской Фе"дерации. В отличие от показателя “Резервныеденьги” в таблице “Аналитические группировкисчетов органов денежно"кредитного регулиро"вания”, в составе денежной базы в широком оп"ределении не учитываются депозиты до востре"бования предприятий и организаций, обслужи"вающихся в Банке России.

Источником информации для расчета денеж"ной базы в широком определении являются дан"ные ежемесячного сводного бухгалтерскогобаланса Банка России. Наряду с публикацией в“Бюллетене банковской статистики” информацияоб объеме, структуре и динамике денежной базыв широком определении размещается в предста"вительстве Банка России в сети Интернет.


В составе денежной базы в широком опреде"лении все элементы учитываются только в валю"те Российской Федерации.

Наличные деньги в обращении с учетомостатков средств в кассах кредитных органи�заций — рассчитываются как сумма показателя


“Наличные деньги” (см. таблицу 1.12 “Денежнаямасса (национальное определение)”) и остатковналичных денег в кассах кредитных организа"ций. При этом не учитываются остатки наличныхденег в кассах учреждений Банка России.

Обязательные резервы — остатки на счетахобязательных резервов, депонируемых кредит"ными организациями в Банке России, по привле"ченным средствам в валюте Российской Федера"ции и в иностранной валюте.

Обязательства Банка России по обратномувыкупу ценных бумаг — в настоящее время ха"рактеризуют обязательства Банка России передкредитными организациями по операциям,проводимым в соответствии с Положением Бан"ка России от 11.01.2002 № 176"П “О порядке про"дажи Банком России государственных ценныхбумаг с обязательством обратного выкупа”.


Раздел 2. Основные показатели и инструментыденежно;кредитной политики Банка России

Основной функцией Банка России являютсяразработка и проведение единой государствен"ной денежно"кредитной политики, направленнойна защиту и обеспечение устойчивости рубля.

Для реализации указанной функции Банк Рос"сии использует набор инструментов и методов,определенных Федеральным законом “О Цен"тральном банке Российской Федерации (БанкеРоссии)”: процентные ставки по операциям Бан"ка России, нормативы обязательных резервов,депонируемых в Банке России, операции на от"крытом рынке, рефинансирование банков, ва"лютное регулирование и др.

В настоящем разделе представлена инфор"мация, характеризующая основные направлениядеятельности Банка России и применяемые иминструменты и методы денежно"кредитного ре"гулирования экономики.

Таблица 2.1Баланс Банка России


В соответствии со статьей 25 Федеральногозакона “О Центральном банке Российской Фе"дерации (Банке России)” Банк России ежемесяч"но публикует свой сводный (сгруппированный)баланс, включающий балансы всех учреждений,организаций Банка России. Структура балансадля публикации устанавливается Советом дирек"торов Банка России. Данные баланса Банка Рос"сии используются для различных целей, включаяденежно"кредитный анализ и исследования, пла"нирование и контроль в сфере денежно"кредит"ной политики, применение правил и выполнениерешений по конкретному использованию инст"рументов денежно"кредитной политики.

Методологические основы составления бух"галтерского баланса Банка России определеныПравилами ведения бухгалтерского учета в Цен"тральном банке Российской Федерации (БанкеРоссии) от 18.09.97 № 66. В соответствии с ука"занными Правилами при составлении бухгалтер"ского баланса используются основные междуна"родные стандарты учета и отчетности. (Единст"венное отличие заключается в применении кас"сового метода для отражения доходов и расхо"дов Банка России, в соответствии с которым от"несение доходов и расходов на счета по их учетуосуществляется после фактического получениядоходов и совершения расходов. Международ"ные стандарты предписывают использование ме"тода начислений, предусматривающего включе"ние в отчетность всех доходов и расходов, обра"зовавшихся в отчетном периоде вне зависимо"

сти от того, когда они фактически были или будутполучены/произведены.)

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии “Бюллетень банковской статистики” балансБанка России ежегодно публикуется в составе“Годового отчета Банка России”, а также разме"щается в представительстве Банка России в сетиИнтернет.


По активуДрагоценные металлы — отражаются запа"

сы драгоценных металлов по цене приобрете"ния.

Средства и ценные бумаги в иностраннойвалюте, размещенные у нерезидентов, —включаются остатки средств Банка России, вы"раженные в рублевом эквиваленте, на коррес"пондентских счетах в банках"нерезидентах, ос"татки средств на депозитных счетах, размещен"ных в банках"нерезидентах, кредиты, предостав"ленные банкам"нерезидентам, а также ценныебумаги нерезидентов, приобретенные БанкомРоссии.

Кредиты и депозиты — включаются кредитыи депозиты, предоставленные Банком Россиикредитным организациям — резидентам в валю"те Российской Федерации и иностранной валю"те, в том числе для обслуживания государствен"ного внешнего долга, а также предприятиям иорганизациям, обслуживаемым учреждениямиЦентрального банка Российской Федерации, ирасчеты по государственному внутреннему дол"гу бывшего СССР.

Ценные бумаги — отражаются вложения Бан"ка России в государственные ценные бумаги (безучета долговых обязательств, приобретенных наусловиях РЕПО), а также вложения в акции до"черних и зависимых организаций и банков.

Прочие активы — включаются остаткисредств на счетах по учету основных средств Бан"ка России, требования банка по прочим опера"циям, расчеты по хозяйственной деятельности ипрочие операции Банка России.

По пассивуНаличные деньги в обращении — сумма вы"

пущенных в обращение Банком России банкнот имонеты.

Средства на счетах в Банке России — вклю"чают остатки средств на корреспондентских, де"позитных счетах и счетах обязательных резер"вов, депонированных кредитными организация"ми в Банке России, остатки на счетах в Централь"ном банке Российской Федерации, открытых дляучета средств федерального, республиканских,краевых, областных, окружных, районных, город"


ских, поселковых и сельских бюджетов, а такжесредства внебюджетных фондов и других клиен"тов Банка России.

Средства в расчетах — отражается движе"ние средств в расчетах на территории России.

Капитал — формируется как сумма уставногокапитала, добавочного капитала, резервного фон"да и фондов специального назначения с учетомполученного убытка Банка России за 1998 год.

Прочие пассивы — включают сальдо дохо"дов и расходов будущих периодов по операциямс ценными бумагами, по кредитным операциям,суммы выпущенных облигаций Банка России,полученный кредит от МВФ, провизии и остаткипо некоторым другим счетам.

Таблица 2.2Ставка рефинансирования


В таблице “Ставка рефинансирования” пред"ставлена динамика изменения ставки рефинан"сирования начиная с декабря 1995 года (болеепродолжительная динамика ставки рефинанси"рования — c 1.01.91 — приведена в представи"тельстве Банка России в сети Интернет).

Данные о действующей ставке рефинансиро"вания размещаются в представительстве БанкаРоссии в сети Интернет на следующий день по"сле ее установления Советом директоров, рас"пространяются через агентство Reuters и публи"куются в еженедельном издании “Вестник БанкаРоссии”.


Ставка рефинансирования — инструментденежно"кредитного регулирования, с помощьюкоторого Банк России воздействует на ставкимежбанковского рынка, а также ставки по депо"зитам юридических и физических лиц и креди"там, предоставляемым им кредитными органи"зациями. Ставка рефинансирования являетсяодной из процентных ставок, которые Банк Рос"сии использует при предоставлении кредитовбанкам в порядке рефинансирования.

Таблица 2.3Нормативы отчислений кредитных

организаций в обязательные резервыБанка России


В таблице “Нормативы отчислений кредит"ных организаций в обязательные резервы БанкаРоссии” представлена динамика изменения нор"мативов отчислений в обязательные резервы отпривлеченных кредитными организациями де"

нежных средств юридических и физических лиц ввалюте Российской Федерации и иностраннойвалюте.

Публикация данных о нормативах отчисленийв обязательные резервы и их изменениях по ре"шению Совета директоров Банка России осуще"ствляется в еженедельном издании “Вестник Бан"ка России”. Данные также размещаются в пред"ставительстве Банка России в сети Интернет ираспространяются через агентство Reuters.


Обязательные резервы (резервные тре�бования) — один из основных инструментов де"нежно"кредитной политики Банка России. Онипредставляют собой механизм регулированияобщей ликвидности банковской системы. Ре"зервные требования устанавливаются в целях ог"раничения кредитных возможностей кредитныхорганизаций и недопущения неограниченногороста денежной массы в обращении. При отзывелицензии на совершение банковских операцийобязательные резервы, депонированные в Бан"ке России, используются в порядке, установлен"ном федеральными законами и издаваемыми всоответствии с ними нормативными актами Бан"ка России.

В соответствии со статьей 38 Федеральногозакона “О Центральном банке Российской Фе"дерации (Банке России)” размер обязательныхрезервов в процентном отношении к обязатель"ствам кредитной организации, а также порядоких депонирования в Банке России устанавлива"ются Советом директоров Банка России.

Таблица 2.4Средневзвешенные процентные ставки

привлечения средствпо депозитным операциям

Банка России на денежном рынкес использованием системы

“Рейтерс;Дилинг”Таблица 2.5

Структура привлеченных средствпо депозитным операциям

Банка России на денежном рынкес использованием системы

“Рейтерс;Дилинг”


Банк России проводит депозитные операциив соответствии со статьей 45 Федерального за"кона “О Центральном банке Российской Феде"рации (Банке России)” с целью регулированияликвидности банковской системы путем привле"чения в депозит денежных средств банков. Де"позитные операции проводятся только с банка"


ми"резидентами в валюте Российской Федера"ции.

В таблицах 2.4 и 2.5 приводятся показатели,характеризующие депозитные операции БанкаРоссии с банками Московского региона и регио"нальными банками, имеющими филиал в Мос"ковском регионе и заключившими с Банком Рос"сии Генеральные соглашения о проведении де"позитных операций, с использованием системы“Рейтерс"Дилинг”: средние ставки привлечениясредств, взвешенные с учетом сроков привлече"ния депозитов и привлеченных сумм, и удельныйвес депозитов по типам сделок в общем объемепривлеченных в депозит средств. Данные сгруп"пированы по датам фактического привлечениясредств в депозит. Источником информации яв"ляются получаемые от ОПЕРУ"1 при Банке Рос"сии сведения о фактически привлеченных в де"позит средствах банков.

Более подробно об условиях и порядке про"ведения депозитных операций Банком Россиисм. в Положении Банка России “О порядке про"ведения Центральным банком Российской Фе"дерации депозитных операций с банками"рези"дентами в валюте Российской Федерации” от13.01.99 № 67"П (с учетом изменений и допол"нений).

Наряду с публикацией в “Бюллетене бан"ковской статистики” информация по депозит"ным операциям Банка России оперативно раз"мещается в представительстве Банка России всети Интернет, а также на странице CBDEPOSагентства Reuters.


До востребования — депозитная операция,при которой поступление (перечисление)средств на счет по учету депозита до востребо"вания, открытый в Банке России, осуществляет"ся в день совершения операции, а возврат сум"мы депозита и уплата процентов осуществляют"ся на основании обращения банка в Банк Россиипо системе “Рейтерс�Дилинг” с требованиемвозврата суммы размещенного депозита до вос"требования в срок, указанный банком в Доку"ментарном подтверждении переговоров о воз"врате банку депозита до востребования. Депо"зитные операции на условии “до востребования”проводятся Банком России с 30 августа2001 года.

Овернайт — депозитная операция сроком наодин рабочий день (при заключении депозитнойсделки в пятницу — на период от пятницы до по"недельника включительно), при которой поступ"ление (перечисление) средств на счет по учетудепозита, открытый в Банке России, осуществ"ляется в день заключения сделки, а возврат сум"мы депозита и уплата процентов осуществляют"ся на следующий рабочий день после установ"ленной даты поступления (перечисления)

средств на счет по учету депозита, открытый вБанке России.

Томнекст — депозитная операция сроком наодин рабочий день (при заключении депозитнойсделки в четверг — на период от пятницы до по"недельника включительно), при которой поступ"ление (перечисление) средств на счет по учетудепозита, открытый в Банке России, осуществ"ляется на следующий рабочий день после заклю"чения сделки, а возврат суммы депозита и уплатапроцентов осуществляются на следующий рабо"чий день после установленной даты поступления(перечисления) средств на счет по учету депози"тов, открытый в Банке России.

1 неделя — депозитная операция сроком насемь календарных дней, при которой поступле"ние (перечисление) средств на счет по учету де"позита, открытый в Банке России, осуществляет"ся в день заключения сделки, а возврат суммыдепозита и уплата процентов осуществляются наседьмой день после установленной даты поступ"ления (перечисления) средств на счет по учетудепозитов, открытый в Банке России (если седь"мой день срока депозита приходится на нерабо"чий день — в следующий за ним рабочий день).

2 недели — депозитная операция сроком начетырнадцать календарных дней, при которойпоступление (перечисление) средств на счет поучету депозита, открытый в Банке России, осу"ществляется в день заключения сделки, а воз"врат суммы депозита и уплата процентов осуще"ствляются на четырнадцатый день после уста"новленной даты поступления (перечисления)средств на счет по учету депозитов, открытый вБанке России (если четырнадцатый день срокадепозита приходится на нерабочий день — в сле"дующий за ним рабочий день). Депозитные опе"рации сроком “2 недели” проводятся БанкомРоссии с 8 октября 1998 года.

Спотнекст — депозитная операция срокомна один рабочий день (при совершении депо"зитной операции в среду — на период от пятни"цы до понедельника включительно), при кото"рой поступление (перечисление) средств на счетпо учету депозита, открытый в Банке России,осуществляется на второй рабочий день послесовершения операции, а возврат суммы депози"та и уплата процентов осуществляются на сле"дующий рабочий день после установленной датыпоступления (перечисления) средств на счет поучету депозита, открытый в Банке России. Депо"зитные операции на условии “спотнекст” прово"дятся Банком России с 9 августа 1999 года.

Спот/1 неделя — депозитная операция сро"ком на семь календарных дней, при которой по"ступление (перечисление) средств на счет поучету депозита, открытый в Банке России, осу"ществляется на второй рабочий день после со"вершения операции, а возврат суммы депозитаи уплата процентов осуществляются на седьмой


день после установленной даты поступления (пе"речисления) средств на счет по учету депозитов,открытый в Банке России (если седьмой деньсрока депозита приходится на нерабочий день —в следующий за ним рабочий день). Депозитныеоперации на условии “спот/1 неделя” проводят"ся Банком России с 9 августа 1999 года.

Спот/2 недели — депозитная операция сро"ком на четырнадцать календарных дней, при ко"торой поступление (перечисление) средств насчет по учету депозитов, открытый в Банке Рос"сии, осуществляется на второй рабочий деньпосле совершения операции, а возврат суммыдепозита и уплата процентов осуществляются начетырнадцатый день после установленной датыпоступления (перечисления) средств на счет поучету депозита, открытый в Банке России (есличетырнадцатый день срока депозита приходитсяна нерабочий день — в следующий за ним рабо"чий день). Депозитные операции на условии“спот/2 недели” проводятся Банком России с9 августа 1999 года.

1 месяц — депозитная операция сроком на1 месяц, при которой поступление (перечисле"ние) средств на счет по учету депозита, откры"тый в Банке России, осуществляется в день со"вершения операции, а возврат суммы депозитаи уплата процентов (т.е. окончание срока депо"зита) наступают через 1 месяц в такую же по зна"чению дату, что и дата поступления (перечисле"ния) средств (если окончание срока депозитаприходится на такой месяц, в котором нет соот"ветствующей даты, то дата окончания срока де"позита наступает в последний день этого меся"ца). В случае, если дата окончания срока депози"та приходится на нерабочий день, возврат Бан"ком России суммы депозита и уплата процентовосуществляются в следующий за ним рабочийдень. Депозитные операции на условии “1 ме"сяц” проводятся Банком России с 24 марта1999 года. С 24 февраля по 23 марта 1999 годаБанк России привлекал депозиты на срок“30 дней”.

3 месяца — депозитная операция сроком на3 месяца, при которой поступление (перечисле"ние) средств на счет по учету депозита, откры"тый в Банке России, осуществляется в день со"вершения операции, а возврат суммы депозитаи уплата процентов (т.е.окончание срока депо"зита) наступают через 3 месяца в такую же позначению дату, что и дата поступления (перечис"ления) средств (если окончание срока депозитаприходится на такой месяц, в котором нет соот"ветствующей даты, то дата окончания срока де"позита наступает в последний день этого меся"ца). В случае, если дата окончания срока депози"та приходится на нерабочий день, возврат Бан"ком России суммы депозита и уплата процентовосуществляются в следующий за ним рабочийдень. Депозитные операции на условиях “3 ме"

сяца” проводятся Банком России с 24 марта1999 года.

По всем срокам — средняя процентная став"ка по фактически привлеченным в депозит БанкаРоссии денежным средствам за соответствую"щий период, взвешенная с учетом срока и суммыпривлеченных денежных средств.

Таблица 2.6Официальный курс доллара США

по отношению к рублюТаблица 2.7

Официальный курс европо отношению к рублю


Официальные курсы иностранных валют к рос"сийскому рублю устанавливаются и публикуютсяЦентральным банком Российской Федерации всоответствии со статьей 52 Федерального закона“О Центральном банке Российской Федерации(Банке России)” и используются при расчетах до"ходов и расходов государственного бюджета, длявсех видов платежно"расчетных отношений госу"дарства с предприятиями, объединениями, орга"низациями и гражданами, а также для целей нало"гообложения и бухгалтерского учета.

Информация об официальных курсах ино"странных валют к российскому рублю передает"ся Банком России в агентство Reuters и средствамассовой информации, публикуется в ежене"дельном издании “Вестник Банка России”, а так"же размещается в представительстве Банка Рос"сии в сети Интернет.


Официальный курс доллара США к руб�лю — устанавливается Банком России каждыйрабочий день на основе котировок текущего ра"бочего дня биржевого и внебиржевого межбан"ковских валютных рынков по операциям “долларСША — российский рубль”.

Официальный курс евро к рублю — рассчи"тывается и устанавливается на основе офици"ального курса доллара США к российскому руб"лю и курса евро к доллару США на международ"ных валютных рынках по операциям сроком ис"полнения на второй рабочий день.

Таблица 2.8Котировки драгоценных металлов,

установленные Банком России


В целях организации межбанковского рынкадрагоценных металлов в Российской Федерации


в соответствии с Законом “О Центральном банкеРоссийской Федерации (Банке России)” БанкРоссии ежедневно устанавливает котировки по"купки и продажи аффинированных золота, се"ребра, платины и палладия в слитках. В таблице“Котировки драгоценных металлов, установлен"ные Банком России” представлены ежедневныекотировки указанных драгоценных металлов заотчетный месяц. Расчет приведенных котировокосуществляется Банком России в соответствии сУказанием Банка России от 30.09.99 № 652"У“О порядке расчета котировок покупки и прода"жи Банком России аффинированных драгоцен"ных металлов по операциям с кредитными орга"низациями”, Указанием Банка России от 17.12.99№ 700"У “О внесении изменений и дополнений вУказание Банка России № 652"У от 30.09.99” иУказанием Банка России от 11.01.2000 № 776"У“О внесении изменений и дополнений в отдель"ные нормативные акты Банка России”.

Для целей бухгалтерского учета драгоцен"ных металлов (золото, серебро, платина и пал"ладий) в кредитных организациях котировкипокупки Банком России аффинированных золо"та, серебра, платины, палладия вступают в силув рабочий день, следующий за днем их утвер"ждения, и действуют до установления БанкомРоссии новых значений указанных котировок(учетная цена).

Для целей совершения сделок котировки по"купки и продажи Банком России аффинирован"

ных золота, серебра, платины, палладия в слит"ках действуют с 14.00 до 17.00 по московскомувремени в день утверждения котировок.

Котировки драгоценных металлов, установ"ленные Банком России, публикуются в “ВестникеБанка России”, распространяются по каналаминформационных агентств (Интерфакс, Прайм"ТАСС, Reuters, Associated Press и др.), а такжеразмещаются в представительстве Банка Рос"сии в сети Интернет.


Котировки покупки драгоценных металловБанком России — рассчитываются как значениедействующих на момент расчета фиксингов назолото, серебро, платину и палладий на лондон"ском рынке наличного металла “спот” минус5,5 процента для золота и минус 9 процентов длясеребра, платины и палладия и пересчитывают"ся в рубли по курсу, установленному на Единойторговой сессии межбанковских валютных биржпо долларам США на текущую дату.

Котировки продажи драгоценных метал�лов Банком России — рассчитываются как зна"чение действующих на момент расчета фиксин"гов на золото, серебро, платину, палладий налондонском рынке наличного металла “спот”плюс 0,5 процента и пересчитываются в рубли покурсу, установленному на Единой торговой сес"сии межбанковских валютных бирж по долларамСША на текущую дату.


— объявленные ставки по привлечению/пре"доставлению кредитов на текущий день(MIBID/MIBOR);P

n— объявленная конкретным банком ставка по

привлечению/предоставлению межбанковскихкредитов на текущий день;n — количество банков, по данным которых про"изводится расчет для конкретного стандартногосрока.

Ставки по фактическому предоставлениюкредита — рассчитываются на каждую дату покаждому из стандартных сроков кредитованиякак средневзвешенные по объемам фактическихсделок по предоставлению кредитов. При этом врасчет не принимаются ставки по кредитам, пре"доставленным собственным филиалам, и про"лонгированным ссудам.

Для каждого стандартного срока ставки пофактическим сделкам на межбанковском кре"дитном рынке рассчитываются как средняя взве"шенная по формуле:

Раздел 3. Финансовые рынки

Подраздел 3.1Рынок межбанковских кредитов

Таблица 3.1.1Средние объявленные ставки

по привлечению кредитов (MIBID),средние объявленные ставки

по предоставлению кредитов (MIBOR)и средневзвешенные фактические

ставки по предоставленным кредитам(MIACR)

Таблица 3.1.2Объявленные ставки

по привлечению кредитов (MIBID),объявленные ставки

по предоставлению кредитов (MIBOR)и фактические ставки

по предоставленным кредитам (MIACR)


Таблицы “Средние объявленные ставкипо привлечению кредитов (MIBID), средние объ"явленные ставки по предоставлению кредитов(MIBOR) и средневзвешенные фактические став"ки по предоставленным кредитам (MIACR)” и“Объявленные ставки по привлечению кредитов(MIBID), объявленные ставки по предоставлениюкредитов (MIBOR) и фактические ставки по пре"доставленным кредитам (MIACR)” содержат став"ки, по которым кредитные организации намере"ваются привлекать/предоставлять и фактическипредоставляют кредиты на межбанковском рын"ке на условные стандартные сроки (1 день, от 2до 7 дней, от 8 до 30 дней, от 31 до 90 дней, от 91до 180 дней и от 181 дня до1 года). В таблицахпоказаны среднемесячные уровни, внутримесяч"ная динамика и диапазон ставок по межбанков"ским кредитам, предоставленным на различныесроки. Используя данные таблицы “Объявлен"ные ставки по привлечению кредитов (MIBID),объявленные ставки по предоставлению креди"тов (MIBOR) и фактические ставки по предостав"ленным кредитам (MIACR)”, можно проанализи"ровать движение объявленных ставок по при"влечению кредитов в сопоставлении с объявлен"ными ставками по их предоставлению и факти"чески сложившимися ставками по предоставлен"ным кредитам. В целом данные таблицы в ихувязке с другими показателями Бюллетеня могутбыть использованы для комплексного анализаситуации на финансовом рынке.

Источник информации: ежедневная инфор"мация по выборке кредитных организаций — ос"новных участников московского межбанковско"го кредитного рынка.

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” данные о ставках по межбанковским кре"дитам публикуются также в еженедельном изда"нии “Вестник Банка России” и размещаются впредставительстве Банка России в сети Интер"нет.


Средние объявленные ставки MIBID(Moscow Interbank Bid) и MIBOR (Moscow In�terbank Offered Rate) рассчитываются как сред"ние арифметические за месяц от ежедневно за"являемых банками ставок привлечения и разме"щения межбанковских кредитов.

Средневзвешенная ставка MIACR (MoscowInterbank Actual Credit Rate) рассчитываетсякак средневзвешенная за месяц по объемам фак"тических сделок по предоставлению межбанков"ских кредитов.

Объявленные ставки по привлечению/пре�доставлению кредитов рассчитываются на каж"дую дату по каждому сроку как средние арифме"тические величины от ежедневно объявляемыхставок по привлечению/предоставлению креди"тов на соответствующий срок по всем включае"мым в расчет банкам. При этом в расчет не прини"маются ставки по кредитам, привлекаемым/пре"доставляемым собственным филиалам.

Для каждого стандартного срока объявлен"ные ставки по привлечению/предоставлениюкредитов рассчитываются как средняя арифме"тическая по формуле:

гдеnPn

p ,=–

p–


гдеSn

KnSnp ,=–

— фактическая ставка по предоставлению кре"дитов на текущий день (MIACR);K

n — ставка по предоставленным n"м банком меж"

банковским кредитам на текущий день;S

n — объем межбанковских кредитов, предо"

ставленных n"м банком на текущий день;n — количество банков, по данным которых рас"считывается ставка для конкретного стандарт"ного срока кредитования.

Подраздел 3.2Валютный рынок

Таблица 3.2.1Результаты торгов

на межбанковских валютных биржахпо доллару США

Таблица 3.2.2Результаты торгов

на межбанковских валютных биржахпо евро


Торги по иностранным валютам за россий"ские рубли проводятся на межбанковских валют"ных биржах — специализированных биржах,имеющих лицензии Банка России на организа"цию операций по купле/продаже иностраннойвалюты за российские рубли и проведение рас"четов по заключенным на них сделкам. Торги про"водятся ежедневно, за исключением выходных ипраздничных дней. Участниками валютных тор"гов являются уполномоченные банки — членыбирж (Банк России также может участвовать ввалютных торгах). Порядок проведения торгов ирасчетов на межбанковских валютных биржах ре"гулируется соответствующими правилами, ут"верждаемыми уполномоченными органами меж"банковских валютных бирж по согласованию сБанком России.

В таблицах приводятся результаты торгов наосновных межбанковских валютных биржах, осу"ществляющих операции с долларами США и евро.Источником информации для данных таблиц яв"ляются ежемесячные отчеты уполномоченных ва"лютных бирж и территориальных учрежденийБанка России.

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” информация о результатах торгов публи"куется в еженедельном издании “Вестник БанкаРоссии” и размещается в представительствеБанка России в сети Интернет. Кроме того, соот"ветствующая информация ежедневно передает"

p–

ся биржами для публикации в средствах массо"вой информации и распространения по каналаминформационных агентств.


Средневзвешенный курс определяется каксредняя взвешенная по формуле:

гдеVi

Ri Vir ,=–

r– — средневзвешенный курс;R

i— средневзвешенный курс торговой сессии;

Vi— объем торгов.

Объем торгов представляет собой совокуп"ный объем заключенных сделок в течение торго"вой сессии.

Таблица 3.2.3Данные о движении наличной

иностранной валюты на территорииРоссийской Федерации через

уполномоченные банки


Таблица “Данные о движении наличной ино"странной валюты на территории РоссийскойФедерации через уполномоченные банки” со"держит основные показатели, характеризующиеобращение наличной иностранной валюты натерритории Российской Федерации.

Источником информации является ежеме"сячная отчетность кредитных организаций,имеющих лицензию на право совершения опе"раций в иностранной валюте (уполномоченныхбанков), о движении наличной иностранной ва"люты и платежных документов в иностраннойвалюте.

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” информация о движении наличной ино"странной валюты на территории РоссийскойФедерации через уполномоченные банки публи"куется в еженедельном издании “Вестник БанкаРоссии” и размещается в представительствеБанка России в сети Интернет.


Поступило наличной иностранной валю�ты, всего — включает все виды поступлений на"личной иностранной валюты в кассы уполномо"ченных банков (филиалов), за исключением по"ступлений по межфилиальному обороту.

Ввезено банками (зачислено на счет “кас�са”) в Российскую Федерацию — сумма на"личной иностранной валюты, ввезенной в Рос"сийскую Федерацию уполномоченными банка"ми и зачисленной на счет “касса”.


1 Понятия “резиденты” и “нерезиденты”, используемые при формировании показателей таблиц “Данные о движенииналичной иностранной валюты на территории Российской Федерации через уполномоченные банки”, “Отдельные показа"тели, характеризующие операции с наличной иностранной валютой в обменных пунктах уполномоченных банков” и “Распре"деление по средним размерам сделок операций с физическими лицами по покупке и продаже наличной иностраннойвалюты уполномоченными банками и их филиалами”, определяются в соответствии с Законом Российской Федерации“О валютном регулировании и валютном контроле” от 9.10.92 № 3615"1.2 Суммы операций по выдаче наличной иностранной валюты с валютных счетов физических лиц (резидентов и нерезидентов)через банкоматы уполномоченных банков (их филиалов), не являющихся эмитентами кредитных и дебетных пластиковыхкарт, с использованием которых были осуществлены указанные операции, включены в показатель “Прочее”.

Куплено у банков�резидентов1 — сумманаличной иностранной валюты, поступившей вкассы уполномоченных банков в результате со"вершения операций с другими банками"резиден"тами.

Куплено у физических лиц и принято дляконверсии — сумма наличной иностранной ва"люты, купленной или полученной для конверсии(обмена одной иностранной валюты на другую) уфизических лиц (нерезидентов и резидентов), всоответствии с данными Реестров наличной ино"странной валюты.

Принято от физических лиц (резидентов инерезидентов) для зачисления на их валют�ные счета — сумма принятой от физических лиц(резидентов и нерезидентов) наличной иностран"ной валюты для зачисления на их валютные счета.

Принято от юридических лиц для зачисле�ния на их валютные счета — сумма возвращен"ных юридическими лицами (резидентами и не"резидентами) наличных средств, ранее снятых сих валютных счетов в уполномоченном банке дляоплаты расходов, связанных с командировани"ем работников за границу, и не израсходованныхполностью, а также сумма наличной иностран"ной валюты, зачисленной на текущие валютныесчета юридических лиц (резидентов и нерези"дентов) на основании разрешений Банка Рос"сии.

Прочие поступления включают суммы про"чих поступлений наличной иностранной валюты,в том числе:— взимаемое в иностранной валюте комиссион"

ное вознаграждение за совершение операцийс наличной иностранной валютой и платежны"ми документами в иностранной валюте;

— сумма возвращенных юридическими лицами(резидентами и нерезидентами) средств, ра"нее снятых с их валютных счетов в уполномо"ченных банках для оплаты расходов, связан"ных с командированием работников за грани"цу, и не израсходованных полностью;

— сумма наличной иностранной валюты, зачис"ленной на текущие валютные счета юридиче"ских лиц на основании разрешений БанкаРоссии;

— зачисление в кассы уполномоченных банковиностранной валюты, ввезенной в РоссийскуюФедерацию банками"нерезидентами для по"полнения своего корреспондентского счета;

— зачисления в кассы уполномоченных банковденежных знаков, подлинность которых под"

тверждена соответствующими актами экспер"тизы;

— зачисления в кассы уполномоченных банковнеплатежных денежных знаков иностранныхгосударств, купленных за наличные рубли;

— зачисление на счета предприятий и общест"венных организаций взносов, спонсорскойпомощи и других благотворительных пожерт"вований;

— зачисление на счета предприятий, организа"ций выручки от реализации товаров (работ,услуг), полученной за пределами РоссийскойФедерации;

— зачисление на счета юридических лиц — ре"зидентов выручки от реализации товаров заиностранную валюту в магазинах беспошлин"ной торговли;

— зачисление сборов и пошлин, взимаемых вналичной валюте;

— наличная иностранная валюта, вносимая фи"зическими лицами для осуществления нетор"говых переводов за границу;

— наличная иностранная валюта, вносимая фи"зическими лицами в счет погашения креди"тов, полученных от уполномоченных банков;

— выручка от реализации платежных докумен"тов в иностранной валюте;

— другие поступления, разрешенные валютнымзаконодательством.Израсходовано наличной иностранной ва�

люты, всего — включает все виды использова"ния наличной иностранной валюты уполномочен"ными банками (филиалами), за исключением вы"дачи по межфилиальному обороту.

Вывезено банками (списано со счета “кас�са”) из Российской Федерации — сумма на"личной иностранной валюты, вывезенной упол"номоченными банками из Российской Федера"ции.

Продано банкам�резидентам — сумма на"личной иностранной валюты, выданной (израс"ходованной) из касс уполномоченных банков врезультате совершения операций с другими бан"ками"резидентами.

Продано физическим лицам — сумма про"данной физическим лицам (нерезидентам и ре"зидентам) или выданной по конверсии (обменуодной иностранной валюты на другую) наличнойиностранной валюты в соответствии с даннымиРеестров наличной иностранной валюты.

Выдано физическим лицам (резидентам инерезидентам) с их валютных счетов2 — сум"


ма наличной иностранной валюты, выданнойфизическим лицам (резидентам и нерезидентам)с их валютных счетов.

Выдано юридическим лицам с их валют�ных счетов — сумма наличной иностранной ва"люты, выданной юридическим лицам (резиден"там и нерезидентам) с их валютных счетов в упол"номоченном банке для оплаты расходов, связан"ных с командированием работников за границу,а также сумма наличной иностранной валюты,выданной с текущих валютных счетов юридиче"ских лиц (резидентов и нерезидентов) на осно"вании разрешений Банка России.

Прочее — сумма прочих направлений исполь"зования наличной иностранной валюты, в томчисле:— затраты на приобретение платежных докумен"

тов в иностранной валюте;— выдача кредитов в иностранной валюте фи"

зическим лицам;— выдача наличной иностранной валюты физи"

ческим лицам с их рублевых счетов (в томчисле по рублевым пластиковым картам);

— выдача наличной иностранной валюты с теку"щих валютных счетов юридических лиц (рези"дентов и нерезидентов) на основании разре"шений Банка России;

— другие расходы, разрешенные валютным за"конодательством, в том числе суммы налич"ной иностранной валюты, выданной юриди"ческим лицам (резидентам и нерезидентам) сих валютных счетов в уполномоченных банкахдля оплаты расходов, связанных с команди"рованием работников за границу.Остаток наличной иностранной валюты в

кассах на конец отчетного периода — величи"на остатка наличной иностранной валюты в кассена конец отчетного месяца.

Таблица 3.2.4Отдельные показатели,

характеризующие операции с наличнойиностранной валютой в обменныхпунктах уполномоченных банков


Таблица “Отдельные показатели, характе"ризующие операции с наличной иностраннойвалютой в обменных пунктах уполномоченныхбанков” представляет информацию об опера"циях с долларами США и немецкими маркамикак основными валютами, представленными навнутреннем рынке наличной иностранной ва"люты.

Источником информации является ежемесяч"ная отчетность кредитных организаций, имею"щих лицензию на право совершения операций виностранной валюте (уполномоченных банков),

о движении наличной иностранной валюты и пла"тежных документов в иностранной валюте.

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” информация об отдельных показателях,характеризующих операции с наличной ино"странной валютой в обменных пунктах уполно"моченных банков, размещается в представитель"стве Банка России в сети Интернет.


Средний размер разовой сделки — сумманаличной иностранной валюты, приходящейся всреднем на одну сделку. Показатель рассчиты"вается как отношение суммы купленной/продан"ной резидентам и нерезидентам наличной ино"странной валюты за наличные российские рублик количеству совершенных сделок по покуп"ке/продаже наличной иностранной валюты за на"личные российские рубли.

Количество сделок — количество совершен"ных сделок по покупке/продаже наличной ино"странной валюты за наличные российские руб"ли.

Среднемесячный курс — средний курс про"дажи/покупки наличной иностранной валюты,рассчитываемый как отношение суммы налич"ных российских рублей, полученных/уплаченныхза продажу/покупку наличной иностранной ва"люты, к сумме наличной иностранной валюты,проданной/купленной резидентам и нерезиден"там за наличные российские рубли.

Средняя маржа по операции — разница ме"жду курсами продажи и покупки наличной ино"странной валюты.

Доля операций с данной иностранной ва�лютой в общем объеме операций с наличнойиностранной валютой в обменных пунктах —доля операций покупки/продажи определеннойвалюты (доллара США, немецкой марки) в об"щем объеме операций со всеми валютами.

Таблица 3.2.5Распределение по размерам сделок

операций с физическими лицамипо покупке и продаже наличной

иностранной валютыуполномоченными банками

и их филиалами


В таблице “Распределение по размерам сде"лок операций с физическими лицами по покупкеи продаже наличной иностранной валюты упол"номоченными банками и их филиалами” пред"ставлено распределение по среднему размерусделок операций по покупке/продаже уполно"моченными банками наличной иностранной ва"


люты физическим лицам. Указанное распреде"ление характеризует дифференциацию объемовпокупок/продаж наличной иностранной валютыфизическим лицам в зависимости от заданныхинтервалов по размерам сделок. Источником ин"формации является ежемесячная отчетность кре"дитных организаций, имеющих лицензию на пра"во совершения операций в иностранной валюте(уполномоченных банков), о движении наличнойиностранной валюты и платежных документов виностранной валюте.

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” информация о распределении операцийпо средним размерам сделок с физическимилицами по покупке и продаже наличной иностран"ной валюты уполномоченными банками и их фи"лиалами размещается в представительстве Бан"ка России в сети Интернет.


Распределение по размерам сделок рас"считывается как отношение суммы наличной ино"странной валюты, проданной/купленной рези"дентам и нерезидентам за наличные российскиерубли, к количеству совершенных сделок по про"даже/покупке наличной иностранной валюты заналичные российские рубли по каждому отчетуфилиала или головного офиса уполномоченногобанка (если нет филиалов). Сумма проданной/ку"пленной наличной иностранной валюты и коли"чество соответствующих сделок по всем филиа"лам или головным офисам уполномоченных бан"ков (если нет филиалов), попавшим в опреде"ленные интервалы, дает общее распределениепо средним расчетным размерам сделок.

Подраздел 3.3Основные характеристики рынкагосударственных ценных бумаг

Подраздел “Основные характеристики рынкагосударственных ценных бумаг” включает в себяинформацию об отдельных параметрах разме"щения и погашения выпусков ГКО—ОФЗ, а такжепоказатели, характеризующие операции с ГКО—ОФЗ на вторичном рынке.

Подробная информация об условиях выпус"ка, обращения и погашения государственныхценных бумаг приводится в “Положении об об"служивании и обращении выпусков государст"венных краткосрочных бескупонных облигаций”,утвержденном Приказом Банка России от15.06.95 № 02"125, далее по тексту — Положе"ние.

Источником информации для всех таблиц,характеризующих рынок ГКО—ОФЗ, являютсяглобальный сертификат выпуска, а также еже"дневная информация ММВБ.

Наряду с публикацией в “Бюллетене банков"ской статистики” информация об операциях сгосударственными ценными бумагами публику"ется в еженедельном издании “Вестник БанкаРоссии”, а также размещается в представитель"стве Банка России в сети Интернет.

Таблица 3.3.1Основные характеристики аукционов

по размещению ГКО—ОФЗ


Таблица “Основные характеристики аукцио"нов по размещению ГКО—ОФЗ” содержит ин"формацию об итогах аукциона по размещениюГКО—ОФЗ и основных параметрах размещае"мого выпуска.


Дата — дата проведения аукциона.Код бумаги — уникальный идентификатор

выпуска, формируемый в соответствии с Поло"жением.

Объем спроса, по номиналу — общий но"минальный объем поданных на аукционе конку"рентных и неконкурентных заявок.

Размещенный объем по номиналу — общийноминальный объем удовлетворенных на аукцио"не конкурентных и неконкурентных заявок.

Цена отсечения — минимальная цена про"дажи облигаций, определяемая Министерствомфинансов Российской Федерации по итогамприема заявок.

Средневзвешенная цена — средняя ценавсех удовлетворенных в ходе аукциона конку"рентных заявок, взвешенная по объемам заявок.

Официальная доходность по средневзве�шенной цене — доходность, рассчитываемаяисходя из средневзвешенной цены по формулепростой доходности для ГКО и по формуле эф"фективной доходности для ОФЗ.

Таблица 3.3.2Данные о погашениях и купонных

выплатах по государственнымценным бумагам


Таблица “Данные о погашениях и купонныхвыплатах по государственным ценным бумагам”содержит информацию о затратах на проведе"ние погашений на рынке ГКО—ОФЗ.


Дата размещения — дата размещения вы"пуска ценной бумаги, по которому произведено


погашение или осуществлены купонные выпла"ты.

Код бумаги — уникальный идентификаторвыпуска, формируемый в соответствии с Поло"жением.

Объем погашения/купонной выплаты —сумма средств, затраченная на погашение/ку"понную выплату.

Объем в обращении — текущий номиналь"ный объем выпуска ценной бумаги в обращениина дату выплаты.

Текущая купонная ставка — ставка, опреде"ляющая купонный доход, действующий на датувыплаты.

Таблица 3.3.3Временная структура облигационного

долга (в части ГКО—ОФЗ)Таблица 3.3.4

Основные характеристикивторичного рынка ГКО—ОФЗ


Таблица “Временная структура облигацион"ного долга (в части ГКО—ОФЗ)” содержит инфор"мацию о структурном соотношении различныхтипов бумаг в общем объеме рынка ГКО—ОФЗ.

Таблица “Основные характеристики вторич"ного рынка ГКО—ОФЗ” содержит информациюоб основных индикаторах, характеризующих вто"ричный рынок ГКО—ОФЗ.

Информация включает данные только по об"лигациям, обращающимся на рынке. Подробнуюинформацию о расчете показателей можно най"ти в представительстве Банка России в сети Ин"тернет.


Доля в общем объеме в обращении пономиналу — рассчитывается как отношениеобъема в обращении данного типа бумаг к объ"ему в обращении ценных бумаг всех типов наконец отчетного месяца по номинальной стои"мости.

Индикатор рыночного портфеля — средняяиз эффективных доходностей по определенномутипу бумаг, взвешенная по срокам до погашенияи по объему в обращении.

Индикатор оборота рынка — средняя изэффективных доходностей по определенномутипу бумаг, взвешенная по срокам до погашенияи по обороту.

Коэффициент оборачиваемости — отноше"ние оборота на вторичном рынке к объему рынка.

Дюрация — средний срок до выплат по цен"ным бумагам с учетом купонных выплат, взве"шенный по объемам в обращении.

Государственные краткосрочные обли�гации — краткосрочные бескупонные облига"ции.

Инвестиционные облигации федерально�го займа — облигации федерального займа скупонной ставкой, равной 0%.

Облигации федерального займа с посто�янным доходом — облигации федерального зай"ма с постоянной купонной ставкой. В их состав невключаются инвестиционные облигации феде"рального займа. Особенностью данного видаценных бумаг является то, что на протяжениивсего периода их обращения купонные ставкиравны между собой.

Облигации федерального займа с фикси�рованным доходом — облигации федерально"го займа с фиксированной купонной ставкой.Купонные ставки по данному виду бумаг, в отли"чие от облигаций федерального займа с посто"янным доходом, принимают различные значенияна протяжении периода их обращения.

Облигации федерального займа с амор�тизацией долга — облигации федерального зай"ма, погашение номинальной стоимости которыхосуществляется частями. Купонная ставка поэтим облигациям является фиксированной длякаждого купона; купонный доход начисляется нанепогашенную часть номинальной стоимости.

Таблица 3.3.5Средневзвешенные процентные ставкирынка государственных ценных бумаг


Таблица “Средневзвешенные процентныеставки рынка государственных ценных бумаг”отражает уровень ставок на рынке ГКО—ОФЗ взависимости от срока до погашения. В расчетвключены все обращающиеся на рынке выпус"ки.

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” информация о средневзвешенных про"центных ставках рынка государственных ценныхбумаг размещается в представительстве БанкаРоссии в сети Интернет.


Краткосрочный индикатор рыночногопортфеля — средняя из эффективных доходно"стей по выпускам сроком до погашения до 90дней включительно, взвешенная по срокам допогашения и объемам в обращении.

Среднесрочный индикатор рыночногопортфеля — средняя из эффективных доходно"стей по выпускам сроком до погашения от 91 до364 дней включительно, взвешенная по срокамдо погашения и объемам в обращении.


гдеD1

I MICEX ,= =i 1

=j 1

N

M

ki Qi Pi

Qbj Pb

j

( ) ( )

Долгосрочный индикатор рыночного порт�феля — средняя из эффективных доходностейпо выпускам сроком до погашения более364 дней, взвешенная по срокам до погашения иобъемам в обращении.

Таблица 3.4Отдельные показатели рынкакорпоративных ценных бумаг


В таблице “Отдельные показатели рынка кор"поративных ценных бумаг” представлены дан"ные о значениях индекса ММВБ, индекса РТС иторговых оборотах на Московской межбанков"ской валютной бирже (ММВБ) и в Российскойторговой системе (РТС).

В основе методики расчета индекса ММВБлежит классический агрегатный базисный индексПааше, представляющий собой относительноеизменение капитализации рынка акций по отно"шению к капитализации рынка этих же акций наначальную дату. Расчет индекса ММВБ произво"дится ежедневно с 22 сентября 1997 года. В базурасчета индекса входят акции, включенные в ко"тировальные листы ММВБ.

Индекс РТС является единственным офици"альным индикатором Российской торговой сис"темы. Все цены выражаются в долларах США.Список акций, используемых для расчета индек"са РТС, включает акции, входящие в котироваль"ные листы первого и второго уровней, а такжеакции, отобранные на основе экспертной оцен"ки. Список акций для расчета индекса РТС можетпересматриваться не чаще чем один раз в тримесяца.

Характеристики отдельных показателей

Торговый оборот на ММВБ — общая суммасделок с акциями и корпоративными облигация"ми, заключенных в Секции фондового рынкаММВБ.

Индекс ММВБ (сводный фондовый ин�декс) — рассчитывается с использованием ценакций в рублях по формуле:

N — количество акций, входящих в базу расчетаиндекса на момент его расчета;Qb

j— количество акций j"го вида на момент опре"

деления первого значения индекса;Pb

j— средневзвешенная цена акции j"го вида на

момент определения первого значения индекса;М — количество акций, входящих в базу расчетаиндекса на момент определения его первого зна"чения;D — поправочный коэффициент, корректирую"щий значение индекса при изменении базы рас"чета индекса.

Торговый оборот в РТС — общая сумма сде"лок с акциями и корпоративными облигациями,заключенных в РТС на вторичных торгах.

Индекс РТС (валютное значение) на рас"четное время (I

n) рассчитывается как отношение

суммарной рыночной капитализации акций (MCn),

включенных в список для расчета индекса, к сум"марной рыночной капитализации этих же акцийна начальную дату (MC

1), умноженное на значе"

ние индекса на начальную дату (I1):

=

=L

i

in гдеQPMCn

1

, ,i

гдеMC0

MCnI In ,1=

Qi— количество акций i"го вида на момент рас"

чета индекса;Р

i— средневзвешенная цена акции i"го вида на

момент расчета индекса;k

i— весовой коэффициент;

Qi— количество акций соответствующего наиме"

нования, выпущенных эмитентом на текущуюдату;P

n,i— цена i"той акции в долларах США на расчет"

ное время n;L — число наименований акций в списке, по кото"рому рассчитывается индекс.

Подраздел 3.5Международные финансовые рынки

Подраздел “Международные финансовыерынки” содержит информацию об основных про"центных ставках некоторых стран — участницМеждународного валютного фонда (МВФ) ивключает в себя четыре таблицы, каждая из кото"рых характеризует отдельный сектор финансо"вого рынка. Данные, входящие в подраздел, ох"ватывают ведущие индустриальные, а также раз"вивающиеся страны, что дает возможность со"поставить доходности аналогичных по своей сутиинструментов на финансовых рынках различныхстран.

Процентные ставки за квартал представляютсобой среднее арифметическое значение про"центных ставок за соответствующие месяцы.

Источником информации является статисти"ческое издание МВФ “International Financial Sta"tistics”.


Таблица 3.5.1Доходность казначейских обязательств


Таблица “Доходность казначейских обяза"тельств” содержит информацию, характеризую"щую доходность на рынке государственных крат"косрочных обязательств в различных странах.В зависимости от особенностей проведения опе"раций с указанным видом финансового активаметодология формирования данного показате"ля может быть разной. В общем случае доход"ность казначейских обязательств представляетсобой процентную ставку при первичном разме"щении ценных бумаг или средневзвешеннуюставку, по которой данные бумаги обращаютсяна вторичном рынке.


Особенности расчета доходности государст"венных краткосрочных обязательств в различ"ных странах:— США — средний за год дисконт на новые вы"

пуски казначейских обязательств сроком на3 месяца;

— Германия — доходность федеральных долго"вых обязательств сроком на 12 месяцев;

— Великобритания — аукционная ставка, по ко"торой размещаются казначейские облигациисроком на 91 день. Месячные значения полу"чены на основе средневзвешенных значенийна конец рабочей недели;

— Италия — средневзвешенная доходность доналогообложения вновь размещаемых выпус"ков казначейских обязательств сроком на 3,6 и 12 месяцев;

— Болгария — средневзвешенная доходность повыпущенным казначейским обязательствам,проданным на аукционе со сроком погашениядо одного года;

— Китай (Гонконг) — годовая доходность показначейским обязательствам со сроком допогашения 91 день;

— Литва — средняя аукционная ставка по казна"чейским обязательствам со сроком до пога"шения 91 день.

Таблица 3.5.2Ставки денежного рынка


Таблица “Ставки денежного рынка” содер"жит ставки внутреннего рынка краткосрочныхзаимствований, осуществляемых финансовымиинститутами с целью поддержания текущей ли"квидности. Как правило, данный показательпредставлен ставками по кредитам сроком на

один день, но в зависимости от особенностейденежного рынка в различных странах это могутбыть и ставки по кредитам, предоставленнымна более продолжительный срок (до трех меся"цев).


Особенности расчета ставок внутреннегорынка краткосрочных заимствований в различ"ных странах:— США — ставка, по которой банки привлекают

или предоставляют средства на рынке феде"ральных фондов с целью выполнения обяза"тельных резервных требований или финанси"рования собственной кредитной деятельно"сти; месячное значение ставки определяетсякак средняя арифметическая сумма календар"ных дней месяца (ставки в выходные и празд"ничные дни принимаются равными ставкамза предыдущий рабочий день); ставка за деньопределяется как среднее значение ставокпо сделкам в этот день взвешенных по объемуопераций;

— Япония — ставка по обеспеченным и одно"дневным кредитам на межбанковском рынкеТокио;

— Германия — ставка по однодневным креди"там, рассчитанная как средневзвешенная наоснове соответствующих ставок за каждыйдесятидневный период;

— Великобритания — ставка предложения помежбанковским однодневным депозитам;

— Италия — cредневзвешенная ставка по меж"банковским кредитам сроком на 3 месяца;

— Испания — ежедневная средняя ставка помежбанковским операциям, осуществляемымчерез Банк Испании;

— Индонезия — cтавка по однодневным меж"банковским кредитам;

— Корея — cредневзвешенная ставка по одно"дневным кредитам;

— Сингапур — ставка по межбанковским креди"там сроком на 3 месяца; месячное значениеставки определяется как ставка, зафиксиро"ванная в последнюю пятницу текущего меся"ца (или ближайшего рабочего дня к послед"ней пятнице);

— Украина — средневзвешенная ставка по од"нодневным межбанковским кредитам, взве"шенная по объемам ежедневных предостав"ленных займов;

— Китай (Гонконг) — средняя ставка (среднеезначение по спросу и предложению) по одно"дневным межбанковским кредитам;

— Болгария — средневзвешенная ставка по зай"мам на межбанковском рынке;

— Литва — средняя ставка по межбанковскимкредитам со сроком погашения до 1 месяца.


Таблица 3.5.3Ставки по привлеченным депозитам


Таблица “Ставки по привлеченным депози"там” содержит ставки привлечения банкамисредств резидентов на счета до востребования,срочные или сберегательные депозиты. Ставкипо срочным и сберегательным депозитам клас"сифицируются в зависимости от срока привле"чения и суммы депозита. Банки и некоторые дру"гие финансовые институты, привлекающие де"позиты, могут также выпускать депозитные сер"тификаты, характеризующиеся различными сро"ками привлечения и объемами по номиналу.


Особенности расчета ставок привлечениябанками средств резидентов на счета до востре"бования, срочные и сберегательные депозиты вразличных странах:— США — ставка рассчитывается на основании

информации о ежедневных (невзвешенных)ставках по депозитам сроком на 3 месяца навторичном рынке, объявленных в начале дняпо крайней мере 5 дилерами;

— Япония — средняя ставка по срочным депо"зитам сроком на 3 месяца в сумме от 3 до10 млн. иен;

— Франция — ставка по освобожденным отналогов сберегательным банковским книж"кам;

— Германия — ставка по депозитам сроком на3 месяца до 1 млн. марок;

— Италия — ставка банков по счетам текущихопераций, сберегательным счетам и сбере"гательным депозитам;

— Испания — ставка, предлагаемая банками подепозитам на срок от 6 до 12 месяцев;

— Индонезия — средневзвешенная ставка подепозитам коммерческих банков сроком на3 месяца;

— Корея — средняя ставка, взвешенная по объ"ему размещенных депозитов в крупнейшихкоммерческих банках со сроком от 1 года до2 лет;

— Сингапур — средняя ставка по срочным де"позитам сроком на 3 месяца, устанавливае"мая десятью ведущими коммерческими бан"ками;

— Украина — средневзвешенная ставка по де"позитам, которые предлагаются коммерче"скими банками в национальной валюте;

— Китай (Гонконг) — средняя ставка по сроч"ным депозитам сроком на 1 месяц десяти ос"новных банков;

— Болгария — средневзвешенная ставка, пред"лагаемая коммерческими банками по депо"зитам сроком на 1 месяц в национальной ва"люте;

— Литва — средневзвешенная ставка по сроч"ным депозитам резидентов в национальнойвалюте.

Таблица 3.5.4Ставки по предоставленным кредитам


Таблица “Ставки по предоставленным креди"там” включает в себя ставки по кредитам частно"му сектору экономики, включающему в себя какнегосударственные предприятия и организации,так и физических лиц. Подобные ставки класси"фицируются в зависимости от степени кредито"способности заемщиков и целей предоставле"ния кредита.


Особенности расчета ставок по кредитам,предоставленным частному сектору в различныхстранах:— США — ставка, по которой крупнейшие банки

предоставляют краткосрочные ссуды наибо"лее кредитоспособным заемщикам;

— Япония — средневзвешенная ставка по фак"тически предоставленным всеми банкамикраткосрочным и долгосрочным кредитам,дисконту и овердрафту;

— Франция — ставка, по которой банки предо"ставляют краткосрочные кредиты своим наи"более надежным заемщикам;

— Германия — ставки при кредитовании теку"щих счетов с остатком не менее 1 млн. марок;

— Великобритания — минимальная базоваяставка клиринговых банков Лондона;

— Италия — средняя ставка, устанавливаемаябанками по краткосрочным кредитам в лирах;

— Индонезия — средневзвешенная ставка покредитам частному сектору под оборотныйкапитал;

— Корея — минимальная ставка, устанавливае"мая депозитными банками по кредитам круп"ным предприятиям под основные фонды сро"ком до 1 года;

— Сингапур — минимальная ставка кредитова"ния, которая отражает среднюю ставку, уста"навливаемую десятью ведущими коммерче"скими банками;

— Украина — средневзвешенная ставка по кре"дитам в национальной валюте всех коммер"ческих банков;

— Китай (Гонконг) — ставка, устанавливаемаябанковской корпорацией Гонконга и Шанхая;

— Болгария — средневзвешенная ставка, установ"ленная коммерческими банками по кредитам внациональной валюте со сроком до 1 года;

— Литва — средневзвешенная ставка по всемкредитам, предоставленным резидентам в на"циональной валюте.


Раздел 4. Отдельные показатели деятельностикредитных организаций

Подраздел 4.1Общая характеристика

Таблица 4.1.1Количество и структуракредитных организаций


В таблице “Количество и структура кредитныхорганизаций” представлена информация о чис"ленности и структуре кредитных организаций,зарегистрированных на территории РоссийскойФедерации.

Кредитные организации подлежат государ"ственной регистрации в соответствии с Феде"ральным законом “О государственной регистра"ции юридических лиц” с учетом установленногоФедеральным законом “О Центральном банкеРоссийской Федерации (Банке России)” (ст. 4,59), Федеральным законом “О банках и банков"ской деятельности” (ст. 12) порядка государст"венной регистрации кредитных организаций.

Банк России принимает решение о государ"ственной регистрации кредитных организаций,выдает кредитным организациям лицензии наосуществление банковских операций, приоста"навливает действие указанных лицензий и отзы"вает их.

Внесение в Единый государственный реестрюридических лиц сведений о создании, реорга"низации и ликвидации кредитных организаций, атакже иных предусмотренных федеральнымизаконами сведений осуществляется уполномо"ченным регистрирующим органом на основаниирешения Банка России о соответствующей госу"дарственной регистрации. Взаимодействие Бан"ка России с уполномоченным регистрирующиморганом по вопросам государственной регист"рации кредитных организаций осуществляется впорядке, согласованном Банком России с упол"номоченным регистрирующим органом. (О по"рядке регистрации кредитных организаций и ли"цензирования банковской деятельности см. так"же Инструкцию Банка России от 23.07.98 № 75"И“О порядке применения федеральных законов,регламентирующих процедуру регистрации кре"дитных организаций и лицензирования банков"ской деятельности” (с изменениями и дополне"ниями).)

Банк России в целях осуществления им кон"трольных и надзорных функций ведет Книгу госу"дарственной регистрации кредитных организа"ций в порядке, установленном федеральнымизаконами и принимаемыми в соответствии с ниминормативными актами Банка России.

Реестр выданных кредитным организациямлицензий подлежит публикации Банком России вофициальном издании Банка России “ВестникБанка России” не реже одного раза в год. Изме"нения и дополнения в указанный реестр публику"ются Банком России в месячный срок со дня ихвнесения в реестр.

Сообщения о государственной регистрациикредитных организаций, выдаче им лицензий,изменении их наименования, местонахождения,о реорганизации и ликвидации публикуются вофициальном издании Банка России “ВестникБанка России” и размещаются в представитель"стве Банка России в сети Интернет.


Понятия “кредитная организация”, “банк”, “не"банковская кредитная организация” определя"ются Федеральным законом “О банках и банков"ской деятельности” (ст. 1):

Кредитная организация — юридическоелицо, которое для извлечения прибыли как ос"новной цели своей деятельности на основанииспециального разрешения (лицензии) Централь"ного банка Российской Федерации имеет правоосуществлять банковские операции, предусмот"ренные указанным федеральным законом. Кре"дитная организация образуется на основе лю"бой формы собственности как хозяйственное об"щество.

Банк — кредитная организация, которая име"ет исключительное право осуществлять в сово"купности следующие банковские операции: при"влечение во вклады денежных средств юридиче"ских и физических лиц, размещение указанныхсредств от своего имени и за свой счет на усло"виях возвратности, платности, срочности, откры"тие и ведение банковских счетов физических июридических лиц.

Небанковская кредитная организация —кредитная организация, имеющая право осуще"ствлять отдельные банковские операции, допус"тимые сочетания которых устанавливаются Бан"ком России.

Зарегистрировано кредитных организа�ций Банком России — кредитные организации,имеющие статус юридического лица на отчетнуюдату, в том числе кредитные организации, утра"тившие право на осуществление банковских опе"раций, но еще не ликвидированные как юридиче"ское лицо.

Кредитные организации, имеющие правона осуществление банковских операций, —кредитные организации, зарегистрированныеБанком России до 1.07.2002 или уполномочен"ным регистрирующим органом и имеющие пра"


во на осуществление банковских операций, а так"же небанковские кредитные организации, заре"гистрированные другими органами и получив"шие лицензию Банка России на осуществлениебанковских операций.

Лицензия Банка России — специальное раз"решение Центрального банка Российской Феде"рации (Банка России), на основании которогокредитная организация имеет право осуществ"лять банковские операции. В лицензии на осу"ществление банковских операций указываютсябанковские операции, на осуществление кото"рых данная кредитная организация имеет право,а также валюта, в которой эти банковские опера"ции могут осуществляться. Порядок лицензиро"вания банковской деятельности вновь создан"ных кредитных организаций и порядок расшире"ния деятельности кредитных организаций путемполучения дополнительных лицензий определя"ются нормативным актом Банка России.

Вновь созданной кредитной организации мо"гут быть выданы следующие виды лицензий:— лицензия на осуществление банковских опе"

раций со средствами в рублях (без права при"влечения во вклады денежных средств физи"ческих лиц);

— лицензия на осуществление банковских опе"раций со средствами в рублях и иностраннойвалюте (без права привлечения во вкладыденежных средств физических лиц);

— лицензия на привлечение во вклады и разме"щение драгоценных металлов. Указанная ли"цензия может быть выдана банку одновре"менно с лицензией на осуществление бан"ковских операций со средствами в рублях ииностранной валюте (без права привлеченияво вклады денежных средств физических лиц).Действующему банку для расширения дея"

тельности могут быть выданы следующие видылицензий на осуществление банковских опера"ций:— лицензия на осуществление банковских опе"

раций со средствами в рублях и иностраннойвалюте (без права привлечения во вкладыденежных средств физических лиц);

— лицензия на привлечение во вклады и разме"щение драгоценных металлов. Указанная ли"цензия может быть выдана банку при наличииили одновременно с лицензией на осуществ"ление банковских операций со средствами врублях и иностранной валюте;

— лицензия на привлечение во вклады денеж"ных средств физических лиц в рублях;

— лицензия на привлечение во вклады денеж"ных средств физических лиц в рублях и ино"странной валюте.Генеральная лицензия — может быть выда"

на банку, имеющему лицензии на осуществле"ние банковских операций со средствами в руб"лях и иностранной валюте (без права привлече"

ния во вклады денежных средств физических лиц)и на привлечение во вклады денежных средствфизических лиц в рублях и иностранной валюте ивыполняющему установленные Банком Россиитребования к размеру капитала. Размер собст"венных средств (капитала) банка, ходатайствую"щего о получении Генеральной лицензии на осу"ществление банковских операций, определяет"ся нормативным актом Банка России. Банк, имею"щий Генеральную лицензию, имеет право в уста"новленном порядке создавать филиалы за гра"ницей Российской Федерации и (или) приобре"тать доли (акции) в уставном капитале кредитныхорганизаций — нерезидентов.

Лицензия Банка России на право привле�чения вкладов населения — в соответствии сФедеральным законом “О банках и банковскойдеятельности” (ст. 36) право привлечения вовклады денежных средств физических лиц пре"доставляется банкам, с даты государственнойрегистрации которых прошло не менее двух лет.

Уставный капитал кредитной организа�ции — формируется из вкладов ее участников иопределяет минимальный размер имущества, га"рантирующего интересы ее кредиторов (ст. 11Федерального закона “О банках и банковскойдеятельности”). Сумма уставного капитала зако"нодательно не ограничивается, но для обеспече"ния устойчивости кредитной организации БанкРоссии устанавливает минимальный размер ус"тавного капитала (минимальная сумма уставно"го капитала для вновь создаваемых кредитныхорганизаций определяется нормативным актомБанка России).

Зарегистрированный уставный капиталкредитных организаций — уставный капитал,величина которого оплачена участниками, вне"сена в учредительные документы кредитной ор"ганизации (т.е. уполномоченным регистрирую"щим органом в Единый государственный реестрюридических лиц внесена запись о государст"венной регистрации изменений в учредитель"ные документы кредитной организации (записьо государственной регистрации учредительныхдокументов кредитной организации в новой ре"дакции), содержащих сведения о величине ус"тавного капитала).

Филиалы действующих кредитных орга�низаций — обособленные подразделения кре"дитных организаций, расположенные вне место"нахождения кредитной организации и осуществ"ляющие от ее имени все или часть банковскихопераций, предусмотренных лицензией БанкаРоссии, выданной кредитной организации.

По строке “филиалы Сбербанка России” ука"зываются филиалы Сбербанка России, внесен"ные в Книгу государственной регистрации кре"дитных организаций и получившие порядковыеномера. До 1.01.98 в ежемесячной информациио кредитных организациях по данной строке ука"


зывалось общее количество учреждений Сбер"банка России.

Представительства действующих россий�ских кредитных организаций — обособленныеподразделения кредитных организаций, распо"ложенные вне местонахождения кредитной ор"ганизации, представляющие ее интересы и осу"ществляющие их защиту. Представительствакредитных организаций не имеют права на осу"ществление банковских операций.

Кредитные организации, у которых ото�звана лицензия на осуществление банков�ских операций, — кредитные организации, укоторых Приказом Банка России в соответствиис Федеральным законом “О Центральном банкеРоссийской Федерации (Банке России)” по ос"нованиям, предусмотренным Федеральным за"коном “О банках и банковской деятельности”,отозвана лицензия на осуществление банковскихопераций.

После издания Приказа об отзыве лицензиина осуществление банковских операций кредит"ная организация не вправе совершать никакиебанковские операции и сделки, за исключениемсделок, предусмотренных пп. 3 и 4 части четвер"той статьи 20 Федерального закона “О банках ибанковской деятельности” и п. 2.1 ПоложенияБанка России “Об отзыве лицензий на осуществ"ление банковских операций у банков и иных кре"дитных организаций в Российской Федерации”от 2.04.1996 № 264.

Кредитные организации, по которым при�нято решение о ликвидации, — кредитные ор"ганизации, ликвидируемые:

а) без признаков банкротства по решению:— общего собрания участников кредитной ор"

ганизации либо ее органа, уполномоченногона то учредительными документами (добро"вольная ликвидация в соответствии со 2"м аб"зацем п. 2 ст. 61 Гражданского кодекса Рос"сийской Федерации);

— арбитражного суда (принудительная ликви"дация в соответствии с 3"м абзацем п. 2 ст. 61Гражданского кодекса Российской Федера"ции или в соответствии со ст. 23.1 Федераль"ного закона “О банках и банковской деятель"ности”);б) через прохождение процедуры банкротст"

ва по решению:— общего собрания участников кредитной ор"

ганизации либо ее органа, уполномоченногов соответствии с учредительными докумен"тами на принятие решения о ликвидации кре"дитной организации с объявлением о ее бан"кротстве с согласия кредиторов (доброволь"ное объявление о банкротстве кредитной ор"ганизации и ее ликвидации в соответствии сп. 2 ст. 65 Гражданского кодекса РоссийскойФедерации до вступления в силу Федераль"ного закона Российской Федерации от

25.02.1999 № 40"ФЗ “О несостоятельности(банкротстве) кредитных организаций”);

— арбитражного суда (признание банкротом иоткрытие конкурсного производства в соот"ветствии с п. 1 ст. 65 Гражданского кодексаРоссийской Федерации, Федеральным за"коном Российской Федерации от 6.01.1998№ 6"Ф3 “О несостоятельности (банкротстве)”и Федеральным законом Российской Феде"рации от 25.02.1999 № 40"ФЗ “О несостоя"тельности (банкротстве) кредитных органи"заций”).Кредитные организации, в которые назна�

чены конкурсные управляющие (согласовансостав ликвидационной комиссии), — кредит"ные организации, ликвидируемые:

а) без признаков банкротства, в которых:— учредителями или органом, принявшим ре"

шение о ликвидации, назначены по согласо"ванию с Банком России ликвидационные ко"миссии (ликвидаторы);

— по решению арбитражного суда назначен ли"квидатор;б) через прохождение процедуры банкротст"

ва, в которых:— решением общего собрания участников кре"

дитной организации либо ее органа, уполно"моченного на то учредительными документа"ми, назначена ликвидационная комиссия (ли"квидатор);

— по решению арбитражного суда открыто кон"курсное производство и назначен конкурс"ный управляющий.

Таблица 4.1.2Количество действующих кредитных

организаций, имеющих лицензииБанка России, с участием

нерезидентов в уставном капитале


В таблице “Количество действующих кредит"ных организаций, имеющих лицензии Банка Рос"сии, с участием нерезидентов в уставном капи"тале” представлена информация об участии не"резидентов в уставном капитале кредитных ор"ганизаций, действующих на территории Россий"ской Федерации.


Резиденты/Нерезиденты — понятия “рези"денты” и “нерезиденты”, используемые для фор"мирования показателей данной таблицы, опре"деляются в соответствии с Законом РоссийскойФедерации “О валютном регулировании и валют"ном контроле” от 9.10.92 № 3615"1.

Кредитная организация с участием нере�зидентов в уставном капитале — кредитная ор"


ганизация — резидент, уставный капитал которойсформирован с участием средств нерезидентовнезависимо от их доли в уставном капитале.

При формировании показателей таблицы вчисло банков, имеющих лицензии Банка Россиина совершение операций с иностранной валю"той, не включены банки, имеющие Генеральнуюлицензию.

Таблица 4.1.3Группировка действующих

кредитных организаций по величинезарегистрированного

уставного капитала


Данные таблицы “Группировка действующихкредитных организаций по величине зарегист"рированного уставного капитала” дополняютпоказатели таблицы “Количество и структуракредитных организаций” и дают представлениео количественном распределении действующихкредитных организаций по величине зарегист"рированного уставного капитала (определениезарегистрированного уставного капитала — см.комментарий к таблице “Количество и структуракредитных организаций”). Величина уставногокапитала разбита на интервалы, дающие в опре"деленной мере представление о количестве ма"лых, средних и крупных кредитных организацийна территории Российской Федерации в целом.В ежеквартальном выпуске “Бюллетень банков"ской статистики. Регинальное приложение” при"водится аналогичная информация в разрезе ре"гионов Российской Федерации.

Источником информации являются данныеКниги государственной регистрации кредитныхорганизаций.

Наряду с публикацией в ежемесячном издании“Бюллетень банковской статистики” информацияо распределении кредитных организаций по ве"личине зарегистрированного уставного капиталапубликуется в еженедельном издании “ВестникБанка России”, а также размещается в предста"вительстве Банка России в сети Интернет.

Таблица 4.1.4Группировка действующих

кредитных организаций по долеучастия нерезидентовв уставном капитале


Данные таблицы “Группировка действующихкредитных организаций по доле участия нерези"дентов в уставном капитале” дают представле"

ние о количественном распределении действую"щих кредитных организаций, ранжированных повеличине участия нерезидентов в уставном ка"питале и объединенных в группы.

Источником информации является отчетностькредитных организаций.


Смотри комментарий к таблице 4.1.2 “Коли"чество действующих кредитных организаций,имеющих лицензии Банка России, с участиемнерезидентов в уставном капитале”.

Таблица 4.1.5Отдельные показатели деятельности

кредитных организаций,сгруппированных по величине активов


Таблица “Отдельные показатели деятельно"сти кредитных организаций, сгруппированныхпо величине активов” содержит основные пока"затели деятельности кредитных организаций,ранжированных по критерию убывания величи"ны активов и объединенных в группы в зависи"мости от места кредитной организации в ран"жированном списке. Такая группировка даетпредставление о концентрации отдельных ви"дов вложений банков и привлеченных средств втех или иных группах, а также о направленияхдеятельности различных по величине активовкредитных организаций по привлечению и раз"мещению средств.

Источником информации является ежеме"сячный сводный бухгалтерский баланс по дей"ствующим кредитным организациям Россий"ской Федерации (c включением балансов всехфилиалов). Статьи активов и пассивов в табли"цах, включенных в раздел “Отдельные показа"тели деятельности кредитных организаций”Бюллетеня, приведены в оценке по их первона"чальной стоимости на момент приобретения,активы и обязательства в иностранной валюте,драгоценных металлах, ценных бумагах — с уче"том их переоценки по мере изменения валютно"го курса, цены металла и рыночной стоимостиценных бумаг, кроме векселей, которые учиты"ваются по цене приобретения и не подлежатпереоценке.


Количество филиалов на территории Рос�сийской Федерации — филиалы кредитных ор"ганизаций, внесенные в Книгу государственнойрегистрации кредитных организаций (о Книгегосударственной регистрации см. комментарийк таблице “Количество и структура кредитныхорганизаций”).


Объем кредитов, предоставленных пред�приятиям, организациям, банкам и физиче�ским лицам, — задолженность (включая просро"ченную) юридических и физических лиц передкредитными организациями по всем кредитам,включая кредиты органам государственной вла"сти всех уровней, иностранным государствам,государственным внебюджетным фондам, нере"зидентам, в валюте Российской Федерации, ино"странной валюте и драгоценных металлах. Сред"ства, предоставленные кредитными организа"циями на условиях РЕПО, в данный показатель невключаются, а отражаются как вложения в цен"ные бумаги.

Объем кредитов, предоставленных пред�приятиям и организациям, — задолженность(включая просроченную) нефинансовых и финан"совых (кроме кредитных организаций) предпри"ятий и организаций — резидентов перед кредит"ными организациями по всем кредитам в валютеРоссийской Федерации, иностранной валюте идрагоценных металлах.

Объем кредитов, предоставленных физи�ческим лицам, — задолженность (включая про"сроченную) физических лиц — резидентов и не"резидентов, а также индивидуальных предпри"нимателей по потребительским кредитам в ва"люте Российской Федерации и иностранной ва"люте.

Объем кредитов, предоставленных бан�кам, — задолженность (включая просроченную)по предоставленным межбанковским кредитам,включая кредиты, предоставленные банкам"не"резидентам. Депозиты и иные размещенныесредства в банках в показатель не включаются.

Просроченная задолженность по креди�там, предоставленным предприятиям и ор�ганизациям/банкам/физическим лицам, —включает просроченную задолженность по кре"дитам, депозитам и прочим размещеннымсредствам, предоставленным юридическим ифизическим лицам — резидентам и нерезиден"там, иностранным государствам, а также пооперациям с драгоценными металлами. Сум"мы просроченных процентов в расчет показа"телей просроченной задолженности не вклю"чаются.

Объем вложений в государственные цен�ные бумаги — вложения кредитных организа"ций в долговые обязательства Российской Фе"дерации.

Объем вложений в векселя — сумма учтен"ных векселей в портфеле кредитных организа"ций.

Объем вложений в акции и паи предпри�ятий и организаций — резидентов (кроме бан�ков) — вложения кредитных организаций в ак"ции с целью обеспечения контрольного участия вдеятельности дочерних и зависимых акционер"ных обществ — резидентов, прочего участия в

уставных капиталах предприятий и организаций —резидентов, а также вложения в акции (котируе"мые и некотируемые) предприятий и организа"ций с целью получения инвестиционного дохода(о вложениях кредитных организаций в ценныебумаги см. в комментарии к таблице “Структуравложений кредитных организаций в ценные бума"ги”).

Сумма средств предприятий и организа�ций на счетах — остатки средств на счетах пред"приятий и организаций в валюте РоссийскойФедерации, иностранной валюте и драгоценныхметаллах. (Остатки средств на счетах индивиду"альных предпринимателей в данный показательне включаются.) Без учета депозитов и средств,списанных со счетов клиентов, но не проведен"ных по корсчету кредитной организации.

Сумма бюджетных средств на счетах —средства бюджетов всех уровней, а также госу"дарственных внебюджетных фондов.

Объем вкладов физических лиц — депози"ты до востребования, срочные депозиты и про"чие привлеченные средства физических лиц —резидентов и нерезидентов, средства на счетахиндивидуальных предпринимателей в валютеРоссийской Федерации и иностранной валюте, атакже неисполненные обязательства по догово"рам на привлечение средств по депозитам и про"чим привлеченным средствам физических лиц —резидентов и нерезидентов. Начисленные про"центы по депозитам, учитываемые на отдельныхсчетах, в расчет данного показателя не включа"ются.

Стоимость обращающихся на рынке дол�говых обязательств — номинальная стоимостьвыпущенных банками ценных бумаг: облигаций,депозитных и сберегательных сертификатов,векселей и банковских акцептов.

Собственные средства (капитал) — имуще"ство кредитных организаций, свободное от обя"зательств. Рассчитывается до 1.01.2002 в соот"ветствии с Положением Банка России № 31"П от1.06.98, а с 1.01.2002 — в соответствии с Поло"жением Банка России № 159"П от 26 ноября2001 г. “О методике расчета собственных средств(капитала) кредитных организаций”. Источникоминформации являются данные отчетности дей"ствующих кредитных организаций РоссийскойФедерации по форме № 134 “Расчет собствен"ных средств (капитала)”.

Всего активов — величина активов кредит"ных организаций (остатки средств на счетах, от"ражающих расчетные операции кредитных орга"низаций, включены в величину активов в сальди"рованном виде).

По отдельным показателям данной таблицыболее детальная информация с выделениемопераций в рублях и иностранной валюте при"ведена в таблицах: “Объем привлеченных депо"зитов и вкладов”, “Объем выпущенных депозит"


ных и сберегательных сертификатов и облига"ций”, “Данные о суммах средств юридических ифизических лиц, привлеченных путем выпускавекселей”, “Данные об объемах кредитов, пре"доставленных предприятиям, организациям,банкам и физическим лицам”, “Структура вло"жений кредитных организаций в ценные бума"ги”, “Данные о суммах учтенных векселей”. В ка"честве дополнения к указанной информациимогут также использоваться данные ежемесяч"ных бухгалтерских балансов отдельных кредит"ных организаций, раскрывающих свою отчет"ность в представительстве Банка России в сетиИнтернет (см. сервер Банка России — раздел“Банковская система”, подраздел “Кредитныеорганизации”).

Таблица 4.1.6Финансовые результаты деятельности

кредитных организаций (c учетом )прибыли/убытков предшествующих лет


Таблица “Финансовые результаты деятель"ности кредитных организаций” содержит пока"затели, характеризующие финансовые резуль"таты деятельности кредитных организаций.

Источником информации являются данныеотчетности действующих кредитных организа"ций Российской Федерации по форме № 101“Оборотная ведомость по счетам бухгалтерско"го учета кредитной организации”.


Общий объем прибыли (+)/убытков (—), по�лученных действующими кредитными органи�зациями, — формируется путем суммированияполученных доходов за вычетом произведенныхрасходов за отчетный период, нераспределеннойприбыли (убытка) предшествующих лет по дейст"вующим кредитным организациям. Прибыль (убы"ток) определяется нарастающим итогом.

Объем прибыли кредитных организаций,имевших прибыль, — формируется путем сум"мирования полученных доходов за вычетом про"изведенных расходов за отчетный период, не"распределенной прибыли (убытка) предшест"вующих лет кредитных организаций, имевшихприбыль либо нулевой финансовый результат заотчетный период. Прибыль определяется нарас"тающим итогом.

Удельный вес кредитных организаций,имевших прибыль, — доля кредитных органи"заций, имевших прибыль либо нулевой финан"совый результат с учетом результатов деятель"ности прошлых лет, в общем количестве дейст"вующих кредитных организаций, зарегистриро"ванных на территории Российской Федерации.

Объем убытков кредитных организаций,имевших убытки, млн. рублей, — формирует"ся путем суммирования полученных доходов завычетом произведенных расходов за отчетныйпериод, нераспределенной прибыли (убытка)предшествующих лет кредитных организаций,имевших убытки за отчетный период. Убытокопределяется нарастающим итогом.

Удельный вес кредитных организаций,имевших убыток, — доля кредитных организа"ций, имевших убытки с учетом результатов дея"тельности прошлых лет, в общем количестве дей"ствующих кредитных организаций, зарегистри"рованных на территории Российской Федерации.

Использовано прибыли — использованиедействующими кредитными организациями при"были отчетного года и прибыли предшествую"щих лет на налоговые платежи, сборы и обяза"тельные платежи в бюджет; произведенные порешению общего собрания акционеров (участ"ников) либо в соответствии с уставными доку"ментами кредитной организации отчисления врезервный фонд, фонды специального назначе"ния, фонд накопления и другие фонды, начисле"ние дивидендов акционерам (участникам); по"крытие убытков прошлых лет и другие операции,установленные законодательством РоссийскойФедерации.

Таблица 4.1.7Финансовые результаты деятельностикредитных организаций (с начала года,

без учета прибыли/убытковпредшествующих лет)


Таблица “Финансовые результаты деятель"ности кредитных организаций (с начала года, безучета прибыли/убытков предшествующих лет)”содержит показатели, характеризующие финан"совые результаты деятельности кредитных ор"ганизаций за период с начала текущего года. Приэтом финансовые результаты деятельности кре"дитных организаций за годы, предшествующиетекущему году, не учитываются.

Источником информации являются данныеотчетности действующих кредитных организа"ций Российской Федерации по форме № 101“Оборотная ведомость по счетам бухгалтерско"го учета кредитной организации”.


Общий объем прибыли (+)/убытков (—),полученных действующими кредитными ор�ганизациями, — формируется путем суммиро"вания полученных доходов за вычетом произве"денных расходов действующих кредитных орга"низаций за отчетный период, нераспределенной


прибыли (убытка) отчетного года по действую"щим кредитным организациям. Прибыль (убы"ток) определяется нарастающим итогом.

Объем прибыли кредитных организаций,имевших прибыль, — формируется путем сум"мирования полученных доходов за вычетом про"изведенных расходов за отчетный период, не"распределенной прибыли (убытка) отчетногогода кредитных организаций, имевших прибыльлибо нулевой финансовый результат за отчет"ный период. Прибыль определяется нарастаю"щим итогом.

Удельный вес кредитных организаций,имевших прибыль, — доля кредитных органи"заций, имевших прибыль либо нулевой резуль"тат от деятельности за период с начала отчетно"го года, в общем количестве действующих кре"дитных организаций, зарегистрированных натерритории Российской Федерации.

Объем убытков кредитных организаций,имевших убытки, — формируется путем сум"мирования полученных доходов за вычетом про"изведенных расходов за отчетный период, не"распределенной прибыли (убытка) отчетногогода кредитных организаций, имевших убыткиза отчетный период. Убыток определяется на"растающим итогом.

Удельный вес кредитных организаций,имевших убыток, — доля кредитных организа"ций, имевших убытки по результатам деятельно"сти за период с начала отчетного года, в общемколичестве действующих кредитных организа"ций, зарегистрированных на территории Россий"ской Федерации.

Использовано прибыли — использованиедействующими кредитными организациями при"были отчетного года на налоговые платежи, сбо"ры и обязательные платежи в бюджет; произве"денные по решению общего собрания акционе"ров (участников) либо в соответствии с уставны"ми документами кредитной организации отчис"ления в резервный фонд, фонды специальногоназначения, фонд накопления и другие фонды,начисления дивидендов акционерам (участни"кам), покрытие убытков прошлых лет и другиеоперации, установленные законодательствомРоссийской Федерации.

Подраздел 4.2Привлеченные средства

Таблица 4.2.1Данные об объемах привлеченных

депозитов и вкладов


В таблице приведены данные, характеризую"щие один из основных видов пассивных опера"

ций по привлечению средств кредитными органи"зациями, — привлечение денежных средств юри"дических и физических лиц в валюте РоссийскойФедерации и иностранной валюте во вклады идепозиты. Данные сгруппированы по срокам при"влечения денежных средств кредитными организа"циями, которые определены исходя из срока депо"зитов (вкладов) и прочих привлеченных средств,указанного в договоре, с учетом всех дополнитель"ных соглашений к договору. Показатели таблицыдают представление обо всем объеме денежныхсредств, привлеченных кредитными организация"ми во вклады. Это обусловливает отличия вметодологии их формирования по сравнению саналогичными показателями таблицы “Аналитиче"ские группировки счетов кредитных организаций”,используемой для анализа денежной массы и ееструктуры. В частности, в таблице “Объем привле"ченных депозитов и вкладов” не учитываются вкла"ды и депозиты юридических и физических лиц воВнешэкономбанке, который не включается в составдействующих кредитных организаций, в то же времяучитываются средства нерезидентов РоссийскойФедерации. Не учтены также начисленные процен"ты. Отличия по отдельным показателям см. ниже.

Источником информации является ежемесяч"ный сводный бухгалтерский баланс по действую"щим кредитным организациям Российской Фе"дерации.


Депозиты и вклады в рублях/иностраннойвалюте, всего, по срокам привлечения — де"нежные средства (в валюте Российской Федера"ции или иностранной валюте, в наличной или без"наличной форме), переданные в банк их собст"венниками (резидентами и нерезидентами) дляхранения на определенных условиях. В таблицеони представлены по типам вкладчиков (физиче"ские лица и юридические лица — предприятия иорганизации), срокам и порядку изъятия (до вос"требования и срочные).

Депозиты и вклады до востребования —денежные средства резидентов и нерезиден"тов, хранящиеся в банке в течение неопреде"ленного промежутка времени, установлениекоторого в момент поступления средств на бан"ковский счет не представляется возможным; влюбой момент могут быть полностью или час"тично востребованы. Сумма депозитов до вос"требования включает депозиты с использова"нием банковских карт.

Срочные депозиты и вклады — вклады де"нежных средств, имеющие строго оговоренныйсрок погашения с выплатой процента. Ставка посрочным вкладам зависит от размера и срокавклада.

Депозиты и вклады физических лиц(с 1.04.2001 — Депозиты и прочие привлеченныесредства физических лиц) — вклады до востре"


бования (включая суммы, депонируемые для рас"четов с использованием банковских карт, а с1.04.2001 — также неисполненные обязательст"ва по депозитам и прочим привлеченным сред"ствам) и срочные вклады физических лиц — ре"зидентов и нерезидентов, а также средства насчетах индивидуальных предпринимателей.

Депозиты и вклады предприятий и орга�низаций — депозиты до востребования (вклю"чая депозиты для расчетов с использованиембанковских карт, а с 1.04.2001 — также неиспол"ненные обязательства по депозитам и прочимпривлеченным средствам) и срочные депозитыорганов государственного управления всех уров"ней, внебюджетных фондов, финансовых (кромекредитных) организаций, нефинансовых пред"приятий и организаций всех форм собственно"сти, а также юридических лиц — нерезидентов.(В таблице “Аналитические группировки счетовкредитных организаций” указанные средствавключаются в состав разных агрегатов — см.графы 9, 10, 15 указанной таблицы, в которых,кроме собственно депозитов и вкладов, учиты"ваются также средства на расчетных, текущихсчетах юридических лиц — резидентов и счетах вдрагоценных металлах.)

Депозиты и вклады банков включают депо"зиты и иные привлеченные средства кредитныхорганизаций и банков"нерезидентов.

Таблица 4.2.2Средневзвешенные процентные ставкипо привлеченным депозитам и вкладам

физических лиц, предприятийи организаций в рублях


физических лиц, предприятийи организаций в долларах США


банков в рублях


В таблицах приведены данные о средневзве"шенных процентных ставках по привлеченнымдепозитам и вкладам в кредитных организацияхв рублях и долларах США. Информация в табли"цах представлена по типам вкладчиков (физиче"ские лица, предприятия и организации, банки —в таблице 4.2.2; физические лица, предприятияи организации — в таблице 4.2.3) в разрезе сро"ков, на которые привлечены денежные средствав отчетном месяце.

Источником информации является ежемесяч"ная финансовая отчетность по действующим кре"дитным организациям Российской Федерации(об основных принципах ее составления и поряд"ке формирования отдельных показателей см. вИнструкции Банка России “О составлении фи"нансовой отчетности” от 1.10.97 № 17).

Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской стати"стики” информация о средневзвешенных про"центных ставках по краткосрочным вкладам на"селения в валюте Российской Федерации публи"куется в статистическом издании МВФ “Interna"tional Financial Statistics”.


Процентные ставки по депозитам и вкладамфизических лиц по срокам привлечения;процентные ставки по депозитам и вкладампредприятий и организаций по срокампривлечения; процентные ставки по депозитами вкладам банков по срокам привлечения –средневзвешенные процентные ставки в годовомисчислении по вкладам и депозитам физическихлиц, предприятий, организаций и банков,привлеченным действующими кредитнымиорганизациями в отчетном месяце, по всемсрокам, а также с разбивкой по срокам “до 30 дней(с учетом вкладов до востребования)”, “от 31 до 90дней”, “от 91 до 180 дней”, “от 181 дня до 1 года”и “свыше 1 года”. По депозитам и вкладамфизических лиц публикуются также ставка по всемсрокам, кроме депозитов до востребования, иставка на срок до 30 дней, кроме депозитов довостребования.

Средневзвешенные процентные ставки подепозитам и вкладам на соответствующий срокрассчитываются по формуле:

гдеVPV

P ,=–

P–

— средневзвешенная процентная ставка по де"позитам и вкладам;P — номинальная годовая процентная ставка подепозитному договору;V — объем депозита/вклада по договору.

Таблица 4.2.5Объем выпущенных депозитныхи сберегательных сертификатов

и облигаций


В таблице “Объем выпущенных депозитных исберегательных сертификатов и облигаций” при"ведены данные о средствах, привлеченных кре"дитными организациями в валюте Российской


Федерации и в иностранной валюте путем выпускаими долговых ценных бумаг (депозитных и сбере"гательных сертификатов и облигаций). Объемывыпущенных кредитными организациями депо"зитных и сберегательных сертификатов иоблигаций по их номинальной стоимости приво"дятся в разбивке по срокам погашения. Отсутст"вие данных об объемах сертификатов и облигацийпо конкретным срокам погашения означает, чтосредства под указанные бумаги с такими срокамипогашения в течение приведенных в таблицепериодов не привлекались.



Депозитный, сберегательный сертифи�кат — разновидность срочного вклада (см. ком"ментарий к показателю “Срочные депозиты ивклады” в таблице “Объем привлеченных депо"зитов и вкладов”), является ценной бумагой, удо"стоверяющей сумму вклада, внесенного в банк,и права вкладчика (держателя сертификата) наполучение по истечении установленного срокасуммы вклада и обусловленных в сертификатепроцентов в банке, выдавшем сертификат, или влюбом филиале этого банка. Выпускается в ва"люте Российской Федерации. Держателями сбе"регательного сертификата могут быть толькофизические лица, депозитного сертификата —юридические лица. Более подробно о депозит"ных и сберегательных сертификатах см. в Поло"жении о сберегательных и депозитных сертифи"катах, утвержденном Указанием Банка России от31.08.98 № 333"У.

Облигация — ценная бумага, удостоверяю"щая право ее держателя на получение от эмитен"та облигации в предусмотренный ею срок номи"нальной стоимости облигации или иного имуще"ственного эквивалента. Облигация предостав"ляет держателю также право на получение фик"сированного процента от ее номинальной стои"мости либо иные имущественные права.

Таблица 4.2.6Средневзвешенные процентные ставки

по выпущенным депозитными сберегательным сертификатам

и облигациям


Таблица содержит информацию о средневзве"шенных процентных ставках по выпущенным кре"дитными организациями депозитным и сберега"тельным сертификатам и облигациям в валютеРоссийской Федерации. Информация в таблице

представлена отдельно по размещенным за отчет"ный месяц на первичном рынке депозитнымсертификатам, сберегательным сертификатам иоблигациям в разрезе сроков до погашения.


Характеристика показателей

Процентные ставки по депозитным серти�фикатам; процентные ставки по сберегатель�ным сертификатам; процентные ставки пооблигациям, по срокам погашения — средне"взвешенные процентные ставки в годовом ис"числении по средствам, привлеченным кредит"ными организациями в отчетном месяце путемвыпуска депозитных, сберегательных сертифи"катов и облигаций с разбивкой по срокам“до 30 дней”, “от 31 до 90 дней”, “от 91 до180 дней”, “от 181 дня до 1 года”, “от 1 года до3 лет”, “свыше 3 лет”. Отсутствие данных о про"центных ставках по отдельным срокам до пога"шения означает, что указанные ценные бумагиотчитывающимися кредитными организациямине размещались.

Средневзвешенные процентные ставки по де"позитным сертификатам, сберегательным сер"тификатам и облигациям на соответствующийсрок рассчитываются по формуле:

гдеVPV

P ,=–

P– — средневзвешенная процентная ставка по де"позитным сертификатам, сберегательным серти"фикатам и облигациям;P — доходность ценной бумаги к погашению вгодовом исчислении;V —

балансовая стоимость ценной бумаги.

Таблица 4.2.7Данные о суммах средств юридическихи физических лиц, привлеченных путем

выпуска векселей


Таблица “Данные о суммах средств юридиче"ских и физических лиц, привлеченных путем вы"пуска векселей” содержит информацию о суммеобязательств кредитных организаций по выпу"щенным ими векселям и банковским акцептам.




Вексель — составленное по установленнойзаконом форме безусловное письменное дол"говое денежное обязательство, выданное вексе"ледателем векселедержателю и наделяющее егобезоговорочным правом требовать с векселеда"теля безусловную уплату указанной суммы денегв определенный срок и в определенном месте.

Банковский вексель — вексель, основнымназначением которого является привлечениебанком денежных средств.

Акцепт — согласие на оплату векселя, с мо"мента принятия которого возникает обязатель"ство акцептанта по векселю.

Банковский акцепт — вексель, гарантиро"ванный безоговорочным обязательством упла"ты банком определенной суммы в оговоренныйсрок (акцептованный банком).

Средства в российских рублях/иностран�ной валюте, привлеченные путем выпускавекселей, по срокам погашения — сумма при"влеченных кредитными организациями денеж"ных средств в валюте Российской Федера"ции/иностранной валюте в рублевом эквивален"те путем выпуска векселей (в оценке по номина"лу) и учета банковских акцептов.

В таблице приведена разбивка по срокам по"гашения объема привлеченных кредитными ор"ганизациями средств путем выпуска векселей иучета банковских акцептов в валюте РоссийскойФедерации и иностранной валюте. Векселя сосроком “на определенный день” и “во столько"то времени от составления” (срочные векселя)учитываются по срокам, фактически оставшим"ся до погашения векселей на момент их приоб"ретения. Векселя “по предъявлении” и “во столь"ко"то времени от предъявления” включаются встроку “до востребования”, а после предъявле"ния — по аналогии со срочными векселями (Пра"вила ведения бухгалтерского учета в кредитныхорганизациях, расположенных на территорииРоссийской Федерации, от 18 июня 1997 года№ 61).


по выпущенным векселям


Таблица содержит информацию о средне"взвешенных процентных ставках по выпущеннымкредитными организациями векселям.

Показатели таблицы характеризуют процент"ные ставки по размещенным в отчетном месяце напервичном рынке векселям с номиналом в валютеРоссийской Федерации и приводятся отдельно по

типам первого держателя (юридическим и физиче"ским лицам) и срокам до погашения.

Источником информации является ежемесяч"ная финансовая отчетность по действующим кре"дитным организациям Российской Федерации (обосновных принципах ее составления и порядкеформирования отдельных показателей см. в Ин"струкции Банка России “О составлении финансо"вой отчетности” от 1.10.97 № 17).


Процентные ставки по выпущенным век�селям в рублях, реализованным юридиче�ским лицам, по срокам погашения; процент�ные ставки по выпущенным векселям в руб�лях, реализованным физическим лицам, посрокам погашения — средневзвешенные про"центные ставки в годовом исчислении по вексе"лям, выпущенным в рублях и реализованнымюридическим/физическим лицам с разбивкой посрокам “до 30 дней”, “от 31 до 90 дней”, “от 91 до180 дней”, “от 181 дня до 1 года”, “от 1 года до3 лет”, “свыше 3 лет”.

Средневзвешенные процентные ставки повыпущенным векселям на соответствующий срокрассчитываются по формуле:

гдеVPV

P ,=–

P–

— средневзвешенная процентная ставка по вы"пущенным векселям;Р — доходность векселя к погашению в годовомисчислении;V — сумма векселя, указанная в его реквизитах.

Подраздел 4.3 Размещенные средства

Таблица 4.3.1Данные об объемах

предоставленных кредитов


В таблице приведены данные, характеризую"щие одно из основных направлений деятельно"сти банков по размещению ресурсной базы —предоставление кредитов клиентам (резиден"там и нерезидентам). Информация об остаткахзадолженности по кредитам на отчетную датупредставлена в таблице в разбивке по виду ва"люты (валюта Российской Федерации, иностран"ная валюта), типу заемщика (физические лица,предприятия и организации, банки) и срокампогашения кредита (под сроком погашенияпонимается срок возврата кредита, указывае"мый в кредитном договоре). Суммарный оста"ток задолженности по предоставленным креди"


там в рублях и иностранной валюте (в рублевомэквиваленте) в данной таблице меньше величи"ны аналогичного показателя в таблице “Отдель"ные показатели деятельности кредитных орга"низаций, сгруппированных по величине акти"вов” на сумму кредитов, предоставленных орга"нам государственной власти всех уровней, госу"дарственным внебюджетным фондам.



Кредиты, предоставленные в рублях/ино�странной валюте, всего — задолженность кли"ентов (включая просроченную задолженностьпо предоставленным кредитам и прочим разме"щенным средствам) перед кредитными органи"зациями по всем предоставленным им креди"там. В общую величину задолженности по кре"дитам, кроме соответствующих сумм, выделен"ных в том числе из общего итога (кредиты физи"ческим лицам, предприятиям и организациям,банкам), включаются также кредиты иностран"ным государствам, юридическим лицам — не"резидентам.

Кредиты, предоставленные в рублях/ино�странной валюте физическим лицам, — за"долженность (включая просроченную) физиче"ских лиц — резидентов и нерезидентов, а такжеиндивидуальных предпринимателей перед кре"дитными организациями по потребительскимкредитам.

Кредиты, предоставленные в рублях/ино�странной валюте предприятиям и организа�циям, по срокам погашения — задолженность(включая просроченную) финансовых (кроме кре"дитных) организаций, нефинансовых предпри"ятий всех форм собственности — резидентов повсем кредитам, включая кредиты в драгоценныхметаллах. (Понятия “финансовые организации”,“нефинансовые предприятия” см. в ссылках ктаблицам “Аналитические группировки счетовкредитных организаций” и “Аналитические груп"пировки счетов органов денежно"кредитногорегулирования”.) Кредиты, предоставленные насрок до 30 дней, включают кредиты “до востре"бования” и “овердрафт” (кредит, предоставлен"ный при недостатке средств на расчетном (теку"щем) счете).

Кредиты банкам, предоставленные в руб�лях/иностранной валюте, — задолженность(включая просроченную) по предоставленныммежбанковским кредитам. Без депозитов и иныхразмещенных средств в банках.

Таблица 4.3.2Средневзвешенные процентные

ставки по кредитам, предоставленнымфизическим лицам, предприятиям

и организациям, в рубляхТаблица 4.3.3

Средневзвешенные процентныеставки по кредитам, предоставленным

физическим лицам, предприятиями организациям, в долларах США

Таблица 4.3.4Средневзвешенные процентные

ставки по кредитам, предоставленнымбанкам, в рублях и долларах США


В таблицах приведены данные о средневзве"шенных процентных ставках по кредитам, пре"доставленным предприятиям, организациям,банкам и физическим лицам, в рублях и долларахСША. Информация в таблицах представлена потипам заемщиков (физические лица, предпри"ятия и организации, банки в таблице 4.3.2; физи"ческие лица, предприятия и организации в таб"лице 4.3.3) в разрезе сроков, на которые пре"доставлены кредиты.


Наряду с публикацией в ежемесячном изда"нии Банка России “Бюллетень банковской ста"тистики” информация о средневзвешенных про"центных ставках по краткосрочным кредитампредприятиям и организациям в валюте Рос"сийской Федерации публикуется в статистиче"ском издании МВФ “International Financial Sta"tistics”.


Процентные ставки по кредитам, предос�тавленным в рублях/долларах США физиче�ским лицам; процентные ставки по креди�там, предоставленным в рублях/долларахСША предприятиям и организациям; про�центные ставки по кредитам, предоставлен�ным в рублях банкам, по срокам погашения —средневзвешенные процентные ставки, установ"ленные в кредитных договорах, в годовом исчис"лении по предоставленным физическимлицам/предприятиям и организациям/банкамкредитам в рублях с разбивкой по срокам “до30 дней”, “от 31 до 90 дней”, “от 91 до 180 дней”,“от 181 дня до 1 года”, “от 1 года до 3 лет”, “свыше3 лет”.


— средневзвешенная процентная ставка по кре"дитам;Р — номинальная годовая процентная ставка покредитному договору;V — объем кредита по договору.

Таблица 4.3.5Структура вложений кредитныхорганизаций в ценные бумаги


Данные таблицы представлены в разбивке повидам ценных бумаг и группам субъектов — эми"тентов указанных ценных бумаг. Из общего объе"ма вложений в долговые обязательства выделенытакже вложения в ценные бумаги на условиях об"ратного выкупа ценных бумаг. Из общего объемавложений в акции выделены акции, которые при"обретаются с целью инвестирования средств.

Данные об объеме вложений в государствен"ные ценные бумаги приведены в оценке по ихрыночной стоимости, в другие виды ценных бу"маг — по цене их приобретения (балансовойстоимости).


При анализе данные указанной таблицы мо"гут быть дополнены информацией о структуревложений в ценные бумаги отдельных кредитныхорганизаций — владельцев эмисcионных ценныхбумаг, которые раскрывают указанную инфор"мацию через Internet в соответствии с Положе"нием о раскрытии информации Банком России икредитными организациями — участниками фи"нансовых рынков, утвержденным Банком России8.07.98 № 43"П.


К ценным бумагам относятся облигации (го"сударственные, муниципальные, коммерческихорганизаций), депозитные и сберегательныесертификаты, акции, другие документы, которыев установленном законодательством порядкеотнесены к числу ценных бумаг.

Вложения в долговые обязательства — вклю"чают в себя средства, направленные кредитнымиорганизациями на приобретение государствен"ных ценных бумаг, облигаций, сберегательных идепозитных сертификатов различных юридиче"ских лиц.

В зависимости от юридического лица — эми"тента ценных бумаг в составе долговых обяза"тельств в инвестиционном портфеле кредитныхорганизаций представлены:

государственные долговые обязательст�ва — все долговые обязательства РоссийскойФедерации (ГКО, ОФЗ и другие), в том численоминированные в иностранной валюте;

долговые обязательства субъектов Рос�сийской Федерации и местных органов вла�сти — долговые обязательства (облигации и дру"гие), эмитированные субъектами Российской Фе"дерации (в том числе номинированные в ино"странной валюте) и местными органами власти(номинированные в валюте Российской Федера"ции);

долговые обязательства, выпущенныекредитными организациями — резидента�ми, — облигации, депозитные сертификаты идругие ценные бумаги кредитных организаций —резидентов;

долговые обязательства, выпущенные не�резидентами, — долговые обязательства ино"странных государств, долговые обязательствабанков"нерезидентов и прочие долговые обяза"тельства нерезидентов;

прочие долговые обязательства — облига"ции, сберегательные и депозитные сертифика"ты прочих юридических лиц (не нашедшие отра"жения в показателях предыдущих строк);

долговые обязательства по договорам собратной продажей — котируемые и некоти"руемые долговые обязательства, приобретен"ные по договорам, предусматривающим возмож"ность их обратной продажи в течение 180 кален"дарных дней включительно (вне зависимости отэмитента);

долговые обязательства по договорамзайма — котируемые и некотируемые долговыеобязательства, приобретенные по договорамзайма (вне зависимости от срока договора и эми"тента);

просроченные долговые обязательства —долговые обязательства, не погашенные в уста"новленный срок.

Вложения в акции представлены вложения"ми в:— акции кредитных организаций — резидентов;— акции нерезидентов, включая акции банков"

нерезидентов;— прочие акции (не нашедшие отражения в по"

казателях двух предыдущих строк).Показатель “Вложения в акции” дополнен по"

казателями “По договорам с обратной прода"жей” и “По договорам займа” (см. комментарий кпоказателям “Долговые обязательства по дого"ворам с обратной продажей” и “Долговые обяза"тельства по договорам займа”).

Вложения в акции, приобретенные дляинвестирования, — котируемые и некотируе"

P–

гдеVPV

P ,=–

Средневзвешенные процентные ставки по кре"дитам на соответствующий срок рассчитываютсяпо формуле:


мые акции, приобретаемые с целью полученияинвестиционного дохода, а также в расчете навозможность роста их стоимости в длительнойили неопределенной перспективе.

Участие в дочерних и зависимых акцио�нерных обществах — вложения в акции, при"обретенные в количестве, обеспечивающем по"лучение контроля над управлением организа"цией"эмитентом или существенное влияние нанее.

Прочее участие — средства, внесенные бан"ками в уставные капиталы юридических лиц —резидентов и нерезидентов, а также средства,перечисленные в банки"нерезиденты в случаяхоткрытия филиалов за границей.

Таблица 4.3.6Данные о суммах учтенных векселей


Таблица “Данные о суммах учтенных вексе"лей” содержит информацию об объеме учтенныхкредитными организациями векселей (включаявекселя, не оплаченные в срок).

Источником информации является ежемесяч"ный сводный баланс по действующим кредит"ным организациям Российской Федерации.


Учтенные векселя с номиналом в руб�лях/иностранной валюте, всего — покупнаястоимость приобретенных кредитными органи"зациями векселей с номиналом в валюте Рос"сийской Федерации/иностранной валюте до ис"течения их срока (включая не оплаченные в сроквекселя).

В таблице приведена группировка общегообъема учтенных кредитными организациямивекселей с номиналом в валюте Российской Фе"дерации/иностранной валюте по векселедате"лям:— векселя органов федеральной власти и ава"

лированные ими;— векселя органов власти субъектов Российской

Федерации, местных органов власти и авали"рованные ими;

— векселя банков;— векселя нерезидентов;— прочие векселя.


по учтенным векселям


Таблица содержит информацию о средне"взвешенных процентных ставках по учтенным

действующими кредитными организациями век"селям и по кредитам, предоставленным кредит"ными организациями с использованием собст"венных векселей.

Показатели таблицы характеризуют процент"ные ставки по учтенным за отчетный месяц век"селям и кредитам, предоставленным кредитны"ми организациями с использованием собствен"ных векселей (в валюте Российской Федерациии долларах США), отдельно по срокам погаше"ния.

Источником информации является ежемесяч"ная финансовая отчетность по действующим кре"дитным организациям Российской Федерации(об основных принципах ее составления и по"рядке формирования отдельных показателей см.в Инструкции Банка России “О составлении фи"нансовой отчетности” от 1.10.97 № 17).


Процентные ставки по кредитам, выдан�ным с использованием собственных вексе�лей, в рублях и в долларах США, в разрезесроков до погашения — процентные ставки покредитам, выданным векселями.

Процентные ставки по учтенным векселямв рублях и в долларах США, в разрезе сроковдо погашения — процентные ставки по вексе"лям, приобретенным (учтенным) действующимикредитными организациями.

Средневзвешенные процентные ставки по уч"тенным векселям или кредитам, предоставлен"ным с использованием векселей на соответст"вующий срок, рассчитываются по формуле:

гдеVPV

P ,=–

P– — средневзвешенная процентная ставка поучтенным векселям или кредитам, предоставлен"ным с использованием векселей;Р — учетная ставка по векселю, рассчитанная поформуле доходности к погашению в годовом ис"числении, или номинальная годовая процентнаяставка по кредиту;V — балансовая стоимость (цена приобретения)учтенного векселя или величина кредита, пре"доставленного с использованием собственныхвекселей.

Таблица 4.4Данные об объемах обязательств

и требований кредитных организацийпо срочным операциям


В таблице представлена информация об объ"емах обязательств и требований кредитных ор"ганизаций по срочным сделкам. К указанным


сделкам относятся форвардные, фьючерсные,расчетные форвардные контракты, опционы,срочные части сделок c обратной продажей цен"ных бумаг, исполнение которых (дата расчетовпо которым) осуществляется сторонами не ра"нее третьего рабочего дня после их заключения.Срочные сделки отражаются во внебалансовомучете с даты заключения до срока проведениярасчетов (даты валютирования). Срочные тре"бования и обязательства по финансовым инстру"ментам, имеющим рыночные или официально ус"танавливаемые цены (курсы), учитываются по этимценам (курсам) и переоцениваются в установлен"ном порядке.

Информация об объемах обязательств и тре"бований кредитных организаций по срочным опе"рациям приведена в разбивке по базисным акти"вам (денежные средства в валюте Российской

Федерации и в иностранной валюте, драгоценныеметаллы, ценные бумаги) и срокам исполнениясделок “от 2 до 30 дней”, “от 31 до 90 дней”, “более91 дня”. В общий итог требований и обязательствпо представленным в таблице финансовыминструментам включены также соответствующиесуммы со сроком исполнения “на следующий день”.

Источником информации является ежемесяч"ный сводный баланс (раздел Г. “Срочные опера"ции”) по действующим кредитным организациямРоссийской Федерации.


Раздел 5. Отдельные показатели, характериющиесостояние платежной системы Российской Федерации

Таблица 5.1Платежи, проведенные платежнойсистемой Российской Федерации


В таблице представлена информация околичестве и объемах безналичных платежей,проведенных банковской системой РоссийскойФедерации, в т.ч. проведенных через платежнуюсистему Банка России и частные платежныесистемы кредитных организаций.

Источником информации являютсяежеквартальные отчеты кредитных организаций итерриториальных учреждений Банка России попроводимым платежам.


Платежи, проведенные через платежнуюсистему Банка России, включают платежи,списанные с корреспондентских счетов(субсчетов) кредитных организаций (филиалов),со счетов клиентов Банка России, не являющихсякредитными организациями, и платежи пособственным операциям Банка России.

Частные платежные системы представленыплатежными системами расчетных небанковскихкредитных организаций, платежными системамикредитных организаций для расчетов покорреспондентским счетам, открытым в другихкредитных организациях, внутрибанковскимиплатежными системами для расчетов междуподразделениями одной кредитной организации,а также системами расчетов между клиентами впределах одного подразделения кредитнойорганизации (филиала), и включают платежи,списанные со счетов клиентов и по собственнымоперациям.

Таблица 5.2Платежи, проведенные платежной

системой Банка России и частнымиплатежными системами, по видам

технологий


Смотри комментарий к таблице 5.1 “Платежи,проведенные платежной системой РоссийскойФедерации”.


К платежам, проведенным с использованиемэлектронной технологии, относятся платежи,проводимые платежными системами на основании

электронных платежных документов, без передачичерез платежную систему исходных расчетныхдокументов на бумажных носителях,преобразованных в электронный вид; остальныеплатежи относятся к платежам с использованиембумажной технологии.

Таблица 5.3Сведения о клиентах — участникахплатежной системы Банка России,

использующих обмен электроннымидокументами с Банком России


Данные таблицы дают представление околичестве и составе клиентов Банка России,использующих электронную технологию обменарасчетными документами при осуществлениибезналичных расчетов через платежную системуБанка России. Данные сгруппированы в разрезекредитных организаций (филиалов), органовфедерального казначейства, других клиентовБанка России.

Источниками информации являютсясведения по показателям Паспорта учрежденияБанка России, формируемые на основе данныхстатистической отчетности и Справочникабанковских идентификационных кодов участниковрасчетов на территории Российской Федерации(Справочника БИК РФ).

Таблица 5.4Количество участников

(пользователей) внутрирегиональныхэлектронных расчетов (ВЭР) и

межрегиональных электронныхрасчетов (МЭР) Банка России


В таблице представлена информация околичестве участников (к ним относятсяучреждения Банка России) и пользователей (имиявляются кредитные организации и филиалы)внутрирегиональных электронных расчетов (ВЭР)и межрегиональных электронных расчетов (МЭР)Банка России в общем количестве клиентов.

Источником информации являются сведенияиз Справочника банковских идентификационныхкодов участников расчетов на территорииРоссийской Федерации (Справочника БИК РФ).


Таблица 5.5Данные о суммах картотек расчетных

документов, не оплаченных из;заотсутствия средств на

корреспондентских счетах (субсчетах)действующих кредитных организаций

(филиалов)


Таблица содержит информацию о суммахкартотек расчетных документов, не оплаченныхдействующими кредитными организациями(филиалами) из"за отсутствия средств на ихкорреспондентских счетах (субсчетах), а также околичестве действующих кредитных организаций,подразделения которых имеют картотеки.

Источником информации для формированиятаблицы являются ежедекадная отчетность покартотекам расчетных документов, не оплаченныхкредитными организациями (филиалами) из"заотсутствия средств на их корреспондентских счетах(субсчетах), ежемесячный сводный бухгалтерскийбаланс по кредитным организациям РоссийскойФедерации, Справочник банковскихидентификационных кодов участников расчетовна территории Российской Федерации(Справочник БИК РФ).


Действующие кредитные организации �участники платежной системы Банка России —количество действующих кредитных организацийсогласно сведениям Справочника БИК РФ.

Действующие кредитные организации,подразделения которых имеют картотеки —количество действующих кредитныхорганизаций, подразделения (головныеорганизации или филиалы) которых имеюткартотеки расчетных документов, не оплаченныхиз"за отсутствия средств на ихкорреспондентских счетах (субсчетах).

Общая сумма картотек расчетныхдокументов — общая сумма расчетных

документов, не оплаченных действующимикредитными организациями (филиалами) из"заотсутствия средств на их корреспондентских счетах(субсчетах), включающая суммы неоплаченныхрасчетных документов, учитываемые как в БанкеРоссии, так и в кредитных организациях(филиалах).

Таблица 5.6Отдельные показатели,

характеризующие операции сиспользованием банковских карт


Таблица отражает динамику операций пополучению наличных денежных средств и оплатетоваров (работ, услуг), совершенных сиспользованием банковских карт на территорииРоссийской Федерации и за ее пределами, вразрезе физических и юридических лиц.

Источником информации являетсяежеквартальная статистическая отчетность,предоставляемая в Банк России кредитнымиорганизациями.


Банковская карта — платежная карта,эмитентом которой является кредитнаяорганизация.

Количество банковских карт виспользовании — фактическое количествовыданных кредитными организациями банковскихкарт клиентам.

Данные о количестве банковских картприведены по состоянию на первое число месяца,следующего за отчетным кварталом.

Данные об объемах операций сиспользованием банковских карт приведены заотчетный квартал.

Documents

1 БЮЛЛЕТЕНЬ БАНКОВСКОЙ СТАТИСТИКИ № 11 (114) Новаяинформация 1. В целях обеспечения большей информац