קופת גמל בניהולקופת גמל בניהול

אישיאישי

ספטמבר • שירותים 2009בחודש על הפיקוח תקנות פורסמו התשס"ט אישי) בניהול גמל (קופת גמל) (קופות - 2009פיננסיים

(להלן – "התקנות").

גמל 27/12/2009בתאריך • למיטב לראשונה האוצר משרד העניק בניהול השתלמות וקרן גמל קופת לניהול אישור בע"מ ופנסיה

אישי.

.1486מיטב גמל בניהול אישי מספר אישור מס הכנסה •

מיטב השתלמות בניהול אישי מספר אישור מס הכנסה • 1487.

אישיאישיקופות גמל בניהול רקע

החלטות • בקופה. נפרד חשבון עמית לכל אישי בניהול גמל בקופת הערך ניירות בחירת זה ובכלל בלבד, העמית ע"י מתקבלות ההשקעה

הספציפיים.

את • לנהל אם להחליט רשאי העמית אישי בניהול גמל בקופת השקעותיו באופן עצמאי או באמצעות מנהל תיקים אותו יבחר.

בקופת • העמית עם הצטרפות הסכם לערוך נדרשת המנהלת החברה הגמל שבניהולה. הסכם זה בא במקום תקנון קופת גמל.

בנוסף ייערך הסכם בין החברה המנהלת למנהל התיקים שבחר•

העמית ,אם בחר כזה.

אישיאישיקופות גמל בניהול רקע

אשר • בלבד עצמאי עמית להצטרף רשאי אישי בניהול גמל לקופת כספיו נזילים.

ובין • שכיר שהוא בין עמית כל להצטרף רשאי השתלמות לקרן שהוא עצמאי, בין שכספיו נזילים ובין שלא.

רשאי • ההשתלמות לקרן או הגמל לקופת להצטרף הזכאי עמית כל העומדת אחרת קרן או קופה מכל כספים אליה להעביר ויוכל

בתנאים.

השתלמות • וב"מיטב אישי" בניהול גמל ב"מיטב כספים ניהול של מינימום מסכום יתאפשר אישי" החברה 250,000בניהול .₪

רשאית לשנות סכום מינימום זה בכל עת.

אישיאישיקופות גמל בניהול תנאים להצטרפות

בקרן • וביחידות בפקדונות , סחירים בני"ע רק יושקעו הכספים ובקרן חוץ.

הכספים יושקעו רק בישראל ובמדינות חוץ מאושרות.•

לא • ששוויין מכר אופציות (למעט באופציות יושקעו לא הכספים מנכסי העמית בקופה)5%יעלה על

על • תעלה לא מסוים תאגיד של סחירים בני"ע מנכסי 10%השקעה בקופה אג"ח העמית ועל חוץ קרן , סל תעודות על חל (לא

ממשלתי של מדינת ישראל ומדינות חוץ מאושרות)

החברה המנהלת לא רשאית במסגרת השקעותיה לקבל • אשראי מכל סוג ולתת הלוואות לעמיתיה.

אישיאישיקופות גמל בניהול מגבלות בניהול ההשקעות

לניהול • גמל מקופת לגבות ניתן אותם המקסימאליים הניהול דמי שנתי מהנכסים הצבורים כנהוג בקופות הגמל 2%אישי עומדים על

הרגילות.

בשיעור • ניהול דמי , התיקים למנהל תשלם המנהלת החברה שיוסכם בהסכם וזאת תוך שלושים יום מיום גביית דמי הניהול .

שייפתח • (קסטודיאן) ייחודי השקעות בחשבון ינוהלו העמית כספי אשר מכירה קניה, עמלות . העמית עבור בנאמנות החברה ע"ש החברה שמשלמת העמלות בגובה יהיו העמית בחשבון יגבו

המנהלת לאחר מכרז שקיימה.

אישיאישיקופות גמל בניהול דמי ניהול

בהתאם • יוענקו אישי בניהול גמל בקופות ניהול בדמי הנחות לנהלים הנהוגים.

ולמשווקים • (ליועצים הפצה עמלת תשולם לא כי נקבע בתקנות פנסיוניים) בעד קופת גמל בניהול אישי .

אישיאישיקופות גמל בניהול דמי ניהול

שקיבלה הראשונה המנהלת החברה היא בע"מ ופנסיה גמל מיטב אישורו של משרד האוצר לניהול קופות גמל בניהול אישי.

ומעניק • בראש ופנסיה גמל מיטב את מציב האוצר אישור קבלת ללקוחות את האפשרות ליהנות ממגוון המוצרים הרחב בענף .

למיטב גמל ופנסיה בע"מ קופות גמל במגוון מסלולי השקעה:

קרנות השתלמות במגוון מסלולי השקעה•

קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי•

כללית • פנסיה וקרן ביטוח מסלולי מגוון בעלת מקיפה פנסיה קרן בעלת מגוון מסלולי השקעה.

אישיאישיקופות גמל בניהול יתרונות שיווקיים

ומשלים • הקיימים והמסלולים המוצרים מגוון את מרחיב זה מהלך הטווח ארוך הפנסיוני החיסכון בתחום מיטב של תפיסתה את והמסלולים המוצרים של מיטבית התאמה לאפשר שמטרתה

לצרכיהם המשתנים של לקוחותיה .

אישיאישיקופות גמל בניהול יתרונות שיווקיים

יכולות • הבית למשווקי מעניקות האישי בניהול הגמל קופות וצירוף , מניעת העברות נוספות וחדשניות בתחום שימור הלקוחות

לקוחות חדשים.

ויש להם • לנהל את כספם באמצעות מנהל תיקים לקוחות המורגלים הדרך באותה לנהל לאפשרות רב זמן ממתינים גדולות גמל קופות

גם את קופות הגמל שלהם .

חברות • גמל. קופת מנהלים שלא תיקים ניהול חברות עם שת"פ שלהם הגמל קופות את לנהל קיימים לקוחות להפנות יוכלו אלה

דרכינו כשהם מנהלי התיק.

לקוחות גדולים בקופות גמל מתחרות שטרם הקימו • קופה בניהול אישי.

אישיאישיקופות גמל בניהול קהלי יעד

אשר • הראשונה המנהלת החברה היא בע"מ ופנסיה גמל מיטב קבלה את אישור האוצר לניהול קופת גמל אישית .

בשנת • מיטב בע"מ 2009תשואות ופנסיה גמל מיטב את מציבות כגוף מוביל בניהול קופות גמל וקרנות השתלמות.

המיזוג של מיטב עם ישיר מגדיל את הגוף הממוזג באופן משמעותי • מיליארד ש"ח .12כך שזה ינהל לאחר המיזוג כ

בשנת • בעיקר 2008המשבר הלקוחות של המודעות את הגביר הגדולים לניהול הכסף בהתאמה אישית לצרכים, באמצעות גם ומהיום השקעה מסלולי באמצעות היום עד

קופת גמל אישית.

אישיאישיקופות גמל בניהול חלון הזדמנויות

.0.4%מינימום דמי ניהול למיטב גמל ופנסיה בע"מ •

.0.8%מינימום דמי ניהול כשמיטב מנהלת את ההשקעות •

.0.5%מינימום דמי ניהול גאון טרייד •

אישיאישיקופות גמל בניהול דמי ניהול

צוות מתפעל הינו צוות פרוייקטים.•

איילת פאלוך מרכזת את הנושא:•

03-9785679 טלפון – •

ayeletp@Meitav.co.iמייל • l

אישיאישיקופות גמל בניהול צוות מתפעל

•

אישיאישיקופות גמל בניהול תרשים זרימה מיטב מנהלת את התיק

בעל רישיון פיננסי ופנסיוני

פגישה עם הלקוח

החתמת הלקוח על:

הסכם הצטרפות לקופת גמל בניהול אישי •החתום ע"י העמית.

/ קרן • טופס בקשה להעברת כספים לקופת גמל השתלמות בניהול אישי החתום ע"י העמית .

צילום ת"ז ••. נספח להסכם הצטרפות מסמך הנמקה גמל.•החתמת הלקוח על תמהיל השקעה במיטב •

ניהול השקעות והחתמתו על הסכם ניהול תיקים מלא .

העברת הטפסים :

צוות פרוייקטים

איילת פאלוך

העברת הכספים:

ימי 20לאחר עסקים

בעת הגעת הכספים למיטב מנהל הלקוח מטעם ניהול התיקים יוצר קשר עם הלקוח

לקשר שוטף

•

אישיאישיקופות גמל בניהול תרשים זרימה מיטב מנהלת את התיק

בעל רישיון פנסיוני בלבד

פגישה עם הלקוח

החתמת הלקוח על:

הסכם הצטרפות לקופת גמל בניהול אישי •החתום ע"י העמית.

/ קרן • טופס בקשה להעברת כספים לקופת גמל השתלמות בניהול אישי החתום ע"י העמית .

צילום ת"ז ••. נספח להסכם הצטרפות •. מסמך הנמקה הפניית משווק פיננסי להתאמת תמהיל •

ההשקעה ללקוח והחתמתו על הסכם ניהול תיקים מלא .

העברת הטפסים :

צוות פרוייקטים

איילת פאלוך

העברת הכספים:

ימי 20לאחר עסקים

בעת הגעת הכספים למיטב מנהל הלקוח מטעם ניהול התיקים יוצר קשר עם הלקוח

לקשר שוטף

•

אישיאישיקופות גמל בניהול תרשים זרימה ניהול אישי

של הכספים בידי הלקוח גאון טרייד

פגישה עם הלקוח

החתמת הלקוח על:

הסכם הצטרפות לקופת גמל בניהול אישי •החתום ע"י העמית.

/ קרן • טופס בקשה להעברת כספים לקופת גמל השתלמות בניהול אישי החתום ע"י העמית .

•. צילום ת"ז •. נספח להסכם הצטרפות מסמך הנמקה.••. החתמה על טופס גאון טרייד המכילות את מגבלות IRAמסירת תקנות •

ההשקעה

העברת הטפסים :

צוות פרוייקטים

איילת פאלוך

העברת הכספים:

ימי 20לאחר עסקים

לאחר סיום הטיפול בטפסים נציג גאון

טרייד יוצר קשר עם הלקוח נותן לו סיסמא

ומדריך אותו כיצד לפעול במערכת

עדכון הלקוח בדבר כניסת הכספים לחשבון

והצורך לנהל אותם

תודה